第一篇：銀保客戶經(jīng)理心得（xiexiebang推薦）

銀保客戶經(jīng)理心得

組織的銀保客戶經(jīng)理關(guān)于企業(yè)文化、產(chǎn)品分解、領(lǐng)導(dǎo)能力的有效溝通技巧等學(xué)習(xí)培訓(xùn)活動(dòng)，使我感觸很深，受益匪淺，對(duì)自己的人生價(jià)值、認(rèn)識(shí)水平、理論水平和綜合管理水平等都有進(jìn)一步的提高。重復(fù)沈淀在我腦海里的還有這幾天神精緊繃的上課情形, 老師們的博文廣識(shí)、生動(dòng)講解、精彩案例無(wú)不在我的腦海里留下了深刻的印象，我只恨自己才疏學(xué)淺、文筆糟糕，不能夠?qū)⑺械母杏|都通過文字顯然于紙上。但是我還是盡力絞盡腦汁，以祈求能將培訓(xùn)完后心中所想所獲能表達(dá)出來。

首先很感謝公司對(duì)于新人的重視與培養(yǎng),這么大規(guī)模的動(dòng)員師資與人力，讓我更深刻的體會(huì)和認(rèn)識(shí)了銀保行業(yè)的重要性，更有信心和勇氣為往后能更好的開展業(yè)務(wù)做準(zhǔn)備。我也很感激我的輔導(dǎo)老師張艷芳老師，當(dāng)時(shí)我一點(diǎn)準(zhǔn)備也沒有，如果不是她的鼓舞，我就沒有勇氣去競(jìng)選班長(zhǎng)一職，可能又將自己藏于懦弱的背后了。更讓我感動(dòng)的是，同學(xué)們對(duì)我的支持，如果沒有他們神圣的一票，我將和勇氣失之交臂。是的，我承認(rèn)，以前的自己認(rèn)為這種事情在我看來，那是積極份子們的事兒，于我何干，我沒有好的信仰，腦子只有綺麗幻想。倒是希望做自己反而比較心安理得，只要認(rèn)真的學(xué)，學(xué)有所成才是我唯一想去完成的任務(wù)，其實(shí)更簡(jiǎn)單的說，我也沒那個(gè)信心和勇氣。可現(xiàn)在不同了，時(shí)光的長(zhǎng)河，悠悠的唱，告別了昨天迷惘十字路口，我的生命里不再是恍忽年少了。特別是在告別校園步入社會(huì)在生活中處處碰壁之后，我更深的體會(huì)到，強(qiáng)勢(shì)的溝通交際能力決定著一個(gè)人在事業(yè)上成功與否的最關(guān)鍵的因素，因?yàn)榻?jīng)驗(yàn)不足，這一因素卻成為了我的弱勢(shì)。我想突破現(xiàn)狀畏懼的心理障礙，為能更好的工作作鋪墊，能以班長(zhǎng)的職責(zé)與大家共同學(xué)習(xí)和成長(zhǎng)，這正是為自己這一畏懼心理的突破邁出了一小步。我每天都以樹立班長(zhǎng)榜樣的標(biāo)準(zhǔn)在定義自己，這對(duì)于在大學(xué)里養(yǎng)成懶散習(xí)慣的自己又是一個(gè)考驗(yàn)！首先在紀(jì)律和自我約束上的成效是可見的，不光這樣，我還得在課堂上做到認(rèn)真聽講，及時(shí)去思考或回答老師的問題，反復(fù)的鞏固每日所學(xué)知識(shí)，為回報(bào)老師的辛勤教導(dǎo)交上滿意的答卷。雖然我不是最積極、最優(yōu)秀的那一個(gè)，但對(duì)于每一次的挑戰(zhàn)我都學(xué)會(huì)了以認(rèn)真誠(chéng)墾的態(tài)度去完成，因?yàn)槲殷w驗(yàn)到學(xué)習(xí)與成功的快樂。我認(rèn)為，學(xué)習(xí)是為充實(shí)自己，更是為了實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值的基本。通過培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，能夠?qū)I(yè)知識(shí)基本運(yùn)用從而解決現(xiàn)實(shí)問題。并讓我感概的是，中國(guó)人壽的險(xiǎn)種龐大的組織結(jié)構(gòu)，目前一時(shí)我還消化不了，這也是我本次培訓(xùn)中留下的最大遺憾，不過我想在以后的

工作中我慢慢也會(huì)清楚的，為了我們能更好更是順力的開展業(yè)務(wù)，我想我也應(yīng)該主動(dòng)的去了解這些。

在這期間我認(rèn)識(shí)了到了中國(guó)人壽的企業(yè)文化和歷史，中國(guó)人壽是代表國(guó)家控股的全國(guó)性商業(yè)壽險(xiǎn)公司，最知名的人壽保險(xiǎn)品牌，最為悠久的業(yè)務(wù)歷史，領(lǐng)先的市場(chǎng)份額以及最大的全國(guó)性客戶群使中國(guó)人壽在中國(guó)壽險(xiǎn)行業(yè)獲得了最高的知名度，還是《財(cái)富》世界雙500強(qiáng)的企業(yè)。我更層次的深刻的了解了我們銀保行業(yè)，表面上看來，這是每個(gè)家庭必備的理財(cái)產(chǎn)規(guī)劃工具，可實(shí)際是看來，這更是一個(gè)是理財(cái)保障融于一體、神圣的心愛傳遞行業(yè)，幫助家庭與個(gè)人理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，更是在為身邊的每一位朋友的人身在制訂一種保障，消除盡可能發(fā)生的意外損失。作為即將成為行業(yè)的一員，我感到非常的榮幸，這是一份多么高尚的工作。在培訓(xùn)中，每一位主講的老師都不約而同地談到了，在銀保行業(yè)中的發(fā)展前景和對(duì)行業(yè)未來的憧憬，讓我更清楚的認(rèn)識(shí)到了銀保客戶經(jīng)理是身肩重任的角色，這似乎是對(duì)我以往觀念的一種突破，要做好一名銀保客戶經(jīng)理不僅需要有高度的責(zé)任感、良好的職業(yè)道德和較強(qiáng)的敬業(yè)精神，更需要具有較強(qiáng)的責(zé)任心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時(shí)，滿足客戶的服務(wù)或要求。熟悉和了解金融政策、法律知識(shí)、保險(xiǎn)產(chǎn)品，不斷增強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。我們要讓自己學(xué)會(huì)機(jī)智靈敏的善于分析和發(fā)現(xiàn)問題。要熱情、開朗，有較強(qiáng)的攻關(guān)和協(xié)調(diào)能力。善于表達(dá)自己的觀點(diǎn)和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)。

銀保客戶經(jīng)理心得：

我是經(jīng)人熟人推薦進(jìn)入中國(guó)人壽的，第一天面試大老板就問我是誰(shuí)推薦我進(jìn)來的，當(dāng)時(shí)就讓我很不爽，我本來應(yīng)該是xx-6月畢業(yè)，學(xué)的是財(cái)務(wù)專業(yè)，由于沒畢業(yè)證大老板就對(duì)我說“要你最多讓你來實(shí)習(xí)。”我想反正剛出社會(huì)，學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)為主嘛。但我進(jìn)去發(fā)現(xiàn)年輕人真的不適合做這個(gè)。我只做了5天就走了。

我進(jìn)去做的銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理，第一天早上單位負(fù)責(zé)人就告訴我中國(guó)人壽簽的的合同是代理合同，由于大學(xué)學(xué)過合同法，我也意識(shí)到我的處境很危險(xiǎn)，說白了，我就是一名臨時(shí)工。第一天去見部門經(jīng)理，覺得人不錯(cuò)，說話都是笑呵呵的，其實(shí)我們應(yīng)該學(xué)習(xí)這種為人處事。但是第一天他叫我就呆在辦公室里，只說了一下這個(gè)做的好有6000多工資，一般的都是xx多然后什么都沒說就走了，第一天我在辦公室里打掃衛(wèi)生，看了一下產(chǎn)品介紹。下午開夕會(huì)簡(jiǎn)單和其他幾位剛進(jìn)來1個(gè)月的同時(shí)交流了一下，感覺他們說話都在擦邊球。第二天辦公室沒人，我又一個(gè)人坐在辦公室里。只是第三天部門的女經(jīng)理帶我去網(wǎng)點(diǎn)幫忙說了一下產(chǎn)品。第四天早上，推薦我的阿姨來看我，問我怎么不去考試？我但是就很茫然的問什么考試，她告訴我銀保人員都要參加保險(xiǎn)營(yíng)銷資格考試，我

看了我女經(jīng)理一眼，她

想說什么，但是我馬上打住她，問我阿姨怎么報(bào)名考什么。其實(shí)我心里就決定下周絕對(duì)不會(huì)來。下午夕會(huì)我問我同事是不是剛進(jìn)來都要考試，一進(jìn)來就是不是就安排考營(yíng)銷資格，考合格了才簽合同，他們的答案都是肯定的。然后幾位老同事就在說這增員的事，說他們的任務(wù)沒完成，我就和他們交流，發(fā)現(xiàn)原來增員是有獎(jiǎng)勵(lì)的。我只不過是別人利用的棋子，我問新來的幾個(gè)同事愿意做多久，他們直接給我說會(huì)一直做下去。5天后我堅(jiān)決的離開了。走的時(shí)候聽見女經(jīng)理和老板交談，老板叫她去帶一下新人，女經(jīng)理直接拒絕說什么任務(wù)沒完成，難得去帶

我進(jìn)去幾天覺得這個(gè)不適合年輕人，年輕人應(yīng)該多出去闖蕩一下，雖然他們說的做保險(xiǎn)很鍛煉人，但是在這社會(huì)上與人交流就是一種鍛煉。我們簽的是代理合同，我們和保險(xiǎn)公司不屬于勞動(dòng)關(guān)系，不受勞動(dòng)法保護(hù)。隨時(shí)都有可

能失業(yè)，做這個(gè)不如去學(xué)一門手藝，好多老的業(yè)務(wù)員擁有的社會(huì)關(guān)系都比年輕人厚，而且好多都有會(huì)計(jì)從業(yè)資格證，說明他們也在為將來做打算何況年輕人。做這個(gè)做不上管理層那就是把青春白白的浪費(fèi)在里面，一輩子都是零時(shí)工，做的差隨時(shí)都可能會(huì)失業(yè)，所以年輕人應(yīng)該多去闖蕩一下，為了自己的未來。現(xiàn)在我們拿青春作賭注，做這個(gè)到時(shí)候不一定會(huì)有回報(bào)。

我之前看他的那個(gè)銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品介紹，那些收益少的太可憐了，上面說3年存3萬(wàn)到時(shí)候取會(huì)有3萬(wàn)7千多的收益，分紅一年才幾百塊一個(gè)，連一個(gè)月買肉的錢都不夠，通貨膨脹把存入銀行一樣是貶值，不如拿出來做投資，做個(gè)小本生意也不只賺那么多，只是這個(gè)的市場(chǎng)大部分在農(nóng)村的中老年身上，他們不懂投資，所以希望大家根據(jù)自己的實(shí)際情況理財(cái)。

年輕人要做這個(gè)鍛煉幾個(gè)月就行了，不要長(zhǎng)期做，除非有很好的關(guān)系進(jìn)

去管理層，該出去闖蕩一下。希望大家不要說賣保險(xiǎn)的被洗腦，其實(shí)這些都是被生活所迫，創(chuàng)造價(jià)值的是我們底層的勞動(dòng)人民，取得價(jià)值的確是那些資本家。

我說的只是自己的想法，有些膚淺，請(qǐng)大家多多指教！

銀保客戶經(jīng)理考試試卷

所在單位姓名

………….…………………密 封 線………………………………………

一、填空題:

2、客戶經(jīng)理管理辦法中新人待遇有、4、“511”的主要內(nèi)容。

5、有效拜訪的流程是：識(shí)別接觸、議處理、。

二、簡(jiǎn)答題：

1、新人輔導(dǎo)的方法

2、“511”活動(dòng)管理工具有哪些？使用原則是什么？

3、有效溝通的技巧和方法

答案：

1、教練員、管理者

2、基本報(bào)酬、績(jī)效報(bào)酬、保險(xiǎn)保障

3、出生30天至75周歲身體健康者

4、每日5次有效拜訪、每日1次標(biāo)準(zhǔn)化工作日志的記錄、每日1次問題提交

5、需求激發(fā)、銷售促成

11、準(zhǔn)備：我準(zhǔn)備怎么輔導(dǎo)你

說明：我說你聽

示范：我做你看

觀察：你做我看

督導(dǎo)：我鼓勵(lì)你堅(jiān)持做

12、客戶經(jīng)理月度工作安排、客戶經(jīng)理工作日志、銀行保險(xiǎn)客戶資料卡、網(wǎng)點(diǎn)信息卡

整體原則、真實(shí)原則、具體原則、結(jié)合原則、堅(jiān)持原則

13、建立良好的心態(tài)、有效傾聽、誠(chéng)摯交談、用心觀察、書面溝通

銀保渠道經(jīng)理競(jìng)聘書

各位領(lǐng)導(dǎo)、各位伙伴大家好，我是來自北部渠道的xx，很高興能夠參加這次渠道經(jīng)理的競(jìng)聘，接下來簡(jiǎn)單介紹一下我的基本情況。本人畢業(yè)于陜西交通學(xué)院計(jì)科系。曾經(jīng)在西安電腦城做為電腦銷售及技術(shù)支持。此后在成都鼎盛酒業(yè)做為渠道銷售，熟悉了酒水銷售的相關(guān)情況。并在四川省太極集團(tuán)四川綿陽(yáng)制藥有限公司做為業(yè)務(wù)拓展，在此期間了解了藥品營(yíng)銷的一些方式及方法。去年十二月到城西支公司任職至今。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。為我今后的工作打下了的基礎(chǔ)。

今天，我站在這里做主管競(jìng)聘演講，心里無(wú)比激動(dòng)。我不知道從哪里說起，從入司做到現(xiàn)在，我經(jīng)歷了和我們大家一樣的風(fēng)風(fēng)雨雨，遭遇了和我們大家一樣的拒絕心酸，品嘗了和我們大家一樣的成功喜悅，分享了和我們大家一樣的成敗心得，我的今天是在大家的關(guān)

心和幫助下一步步走過，我有許多的話想在這里和大家說說。

首先，面對(duì)大家，我有兩個(gè)感言；我要感謝各位伙伴，入司以來，我在大家的身上學(xué)習(xí)了很多很多，大家也使我改變了很多很多，每當(dāng)我受到客戶的拒絕，每當(dāng)我遭到家人朋友的反對(duì)，是大家，我親愛的伙伴們，給了我勇氣，給了我力量。晨會(huì)上大家無(wú)私的分享，讓我學(xué)會(huì)了許多業(yè)務(wù)知識(shí)。

我還要感謝公司和在座各位領(lǐng)導(dǎo)，是中國(guó)人壽給了我這樣一個(gè)優(yōu)越的平臺(tái)，讓我在這樣一個(gè)世界500強(qiáng)的大公司里，施展我的才華，提升我的能力，完成我的心愿，創(chuàng)富我的人生；是公司給了我這樣一個(gè)難得的機(jī)會(huì)，讓我能和大家一樣，站在這檢驗(yàn)自己能力的舞臺(tái)，共同施展本領(lǐng)，共同接受檢閱。

既是競(jìng)聘，我有三個(gè)承諾宣誓給大家，第一，我會(huì)全力以赴地服務(wù)好我的伙伴們，全力以赴地經(jīng)營(yíng)好我們的團(tuán)隊(duì)。

我做保險(xiǎn)雖然時(shí)間不長(zhǎng)，但半年多來做業(yè)務(wù)的經(jīng)歷告訴我，團(tuán)隊(duì)是我們伙伴的家，只有經(jīng)營(yíng)好了，伙伴們有了一個(gè)溫馨而和諧的家，我們才能夠沒有后顧之憂，我們才能夠團(tuán)結(jié)、友愛，并肩戰(zhàn)斗，一花獨(dú)放不是春，百花齊放春滿園。而一個(gè)團(tuán)

結(jié)戰(zhàn)斗的團(tuán)隊(duì)，主管應(yīng)該定位于服務(wù)于伙伴、服務(wù)于團(tuán)隊(duì)，做大家的貼心人，做團(tuán)隊(duì)的勤務(wù)員。

第二，我會(huì)全力以赴地聽命于我的公司。一個(gè)團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)的好壞，公司任務(wù)的達(dá)成與否，都取決于主管的執(zhí)行力，而主管能否與公司保存一致，能否接受公司一個(gè)調(diào)子、一把號(hào)子、一個(gè)步子的統(tǒng)領(lǐng)，是一個(gè)主管忠誠(chéng)度的體現(xiàn)，做主管一定要忠誠(chéng)于公司，忠誠(chéng)于團(tuán)隊(duì)，才能提高團(tuán)隊(duì)整體的執(zhí)行力，而業(yè)務(wù)是團(tuán)隊(duì)的最好激勵(lì)，傭金是伙伴們的最好的回報(bào)，只有聽命于公司，完成公司下達(dá)的任務(wù)，我們才能賺到更多的錢，只有賺到錢的團(tuán)隊(duì)才是好的團(tuán)隊(duì)。

第三，我會(huì)全力以赴地服務(wù)于客戶。我們的本職工作是收展，而收展是公司服務(wù)客戶的最主要的部門，做一個(gè)收展團(tuán)隊(duì)的稱職主管，服務(wù)好伙伴，聽命于公司、主要的是要服務(wù)好客戶，客戶的滿意才是真正的稱職。

讓大家選我做主管，我會(huì)給大家三個(gè)理由。

首先，我愛好學(xué)習(xí)，這是我給大家選擇我的第一給理由。愛好學(xué)習(xí)；我在不斷的提升自己的同時(shí)，可以為我們的伙伴帶來許多新的信息和咨詢，讓我們的伙伴們共同提升，在將來的展業(yè)中用新的知識(shí)和技巧來武裝我們，適應(yīng)越來越專業(yè)化、理性化的銀保新市場(chǎng)。

其次，我會(huì)建立一種和諧的團(tuán)隊(duì)文化，這是我因?yàn)槲夷軌虍?dāng)選的第二個(gè)理由。“沒有文化的軍隊(duì)是愚昧的軍隊(duì)”，是打不了勝仗的，中國(guó)人壽之所以能成為世界500強(qiáng)，“雙成”文化功不可沒，大公司有大公司的企業(yè)文化，小團(tuán)隊(duì)也應(yīng)該有自己的團(tuán)隊(duì)文化，我如果管理團(tuán)

隊(duì)，一定建立自己的團(tuán)隊(duì)文化，讓大家都參與進(jìn)來，共同來建設(shè)我們的團(tuán)隊(duì)。

最后一個(gè)理由，我想要大家跟我一起賺到錢，這個(gè)理由大家都會(huì)接受的。說的再好，寫的再好，要看干的好不好，而檢驗(yàn)好主管的唯一標(biāo)準(zhǔn)是我們大家賺沒賺到錢，而賺到錢的唯一途徑就是做好業(yè)務(wù)，完成公司的考核，做好我們的本職工作，服務(wù)好我們的客戶。

好了，以上這些就是我能夠做渠道經(jīng)理的競(jìng)聘演講，我希望大家能支持我。

提升技能 助力職場(chǎng)

——中國(guó)人壽邵陽(yáng)分公司銀行保險(xiǎn)部職場(chǎng)經(jīng)理技能培訓(xùn)開班

2014年6月1日下午，醞釀了半年之久的“中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司邵陽(yáng)分公司銀行保險(xiǎn)部職場(chǎng)經(jīng)理技能提升培訓(xùn)班”終于在邵陽(yáng)分公司銀行保險(xiǎn)部四樓職場(chǎng)舉行。此次培訓(xùn)受到市分公司高度重視，分公司副總王小波經(jīng)理、銀行保險(xiǎn)部張蓄華經(jīng)理參加了開訓(xùn)典禮。張蓄華經(jīng)理在會(huì)上做了重要講話，并對(duì)在座的學(xué)員提出了殷切的希望，希望學(xué)員們放空心態(tài)去學(xué)并學(xué)中去悟、去實(shí)踐。

為了提升職場(chǎng)經(jīng)理專業(yè)技能和實(shí)踐能力，分公司在前期宣導(dǎo)、課程安排和師資力量配置方面做了精心策劃，最終敲定“職場(chǎng)經(jīng)理的職責(zé)與定位”、“講師的基本功”、“新人輔導(dǎo)與育成”、“早夕會(huì)運(yùn)作”、“kpi分析”、“職場(chǎng)布置”、“短信編輯與業(yè)務(wù)追蹤”、“專題ppt制作”、“專題研討”等課程，并安排資深經(jīng)理、主管，培訓(xùn)部?jī)?yōu)秀講師進(jìn)行授課。

張蓄華經(jīng)理首先為學(xué)員帶來“職場(chǎng)經(jīng)理的職責(zé)與定位”，他在課程中深入淺出地道出了什么是職場(chǎng)經(jīng)理，職場(chǎng)經(jīng)理有哪些工作職責(zé)，應(yīng)該如何進(jìn)行定位等內(nèi)容。最后，他還提出職場(chǎng)經(jīng)理應(yīng)有的觀念和作為。整堂課下來，學(xué)員們對(duì)職場(chǎng)經(jīng)理的內(nèi)容便有了一個(gè)清晰的認(rèn)識(shí)。值得一提的是，張蓄華經(jīng)理還在課程中頒布了《職場(chǎng)經(jīng)理考核細(xì)則》，這是湖南省首個(gè)有關(guān)銀行保險(xiǎn)部職場(chǎng)經(jīng)理的考核

細(xì)則，為職場(chǎng)經(jīng)理的考核晉升以及管理辦法提供了依據(jù)，進(jìn)一步完善了職場(chǎng)經(jīng)理的管理。接下來的三天，學(xué)員們帶著對(duì)職場(chǎng)經(jīng)理準(zhǔn)確的定位進(jìn)入了其他課程的學(xué)習(xí)：通過培訓(xùn)部劉臻老師激情洋溢地傳授“講師的基本功”，學(xué)員們對(duì)講師儀態(tài)有了清醒的認(rèn)識(shí)，并在“如何進(jìn)行有效地訓(xùn)練”這堂課中掌握了如何有效地授課以及解決課堂中有可能出現(xiàn)的突發(fā)事件。在資深主管羅愛華老師的傾情講述中，學(xué)員們跟隨羅老師從高考中看“新人輔導(dǎo)與育成”，剖析了新人留存與否的深層原因，并就此共同探討學(xué)習(xí)了職場(chǎng)訓(xùn)練的方法。在“kpi分析”課程中，學(xué)員們掌握了kpi基礎(chǔ)知識(shí)以及常見kpi指標(biāo)分類，并通過kpi分析實(shí)作真正掌握了此堂課的精髓，為將來的工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。職場(chǎng)動(dòng)作經(jīng)驗(yàn)豐富的王麗老師理論與實(shí)踐相結(jié)合地給學(xué)員們帶來了“早夕會(huì)運(yùn)作”與“職場(chǎng)布置”，學(xué)員們?cè)诂F(xiàn)場(chǎng)實(shí)操中牢牢掌握了理論知識(shí)，并有效地運(yùn)用到實(shí)踐中來。年輕有為的禹莎老

師則在有

張有弛的課堂教學(xué)中教會(huì)學(xué)員如何進(jìn)行“短信編輯與業(yè)務(wù)追蹤”。最后，受人喜愛的熊健老師根據(jù)實(shí)際需要帶來了“專題ppt制作”與“專題研討”，學(xué)員在熊老師的指導(dǎo)下現(xiàn)場(chǎng)制作ppt，一個(gè)個(gè)疑難問題得以解決，一張張生動(dòng)的燈片逐一呈現(xiàn)。結(jié)合專題研討與發(fā)布，學(xué)員們感慨：雖然專題研發(fā)過程辛苦，但也通過此堂課的學(xué)習(xí)明白了專題制作的不易，同時(shí)也深深地品嘗到了專題研發(fā)的樂趣。

通過5天認(rèn)真學(xué)習(xí)和研討交流，學(xué)員們普遍反映，很喜歡這種重視實(shí)操、對(duì)實(shí)際工作有指導(dǎo)性作用的課程，每位用心付出的學(xué)員都在緊張的學(xué)習(xí)過程中開闊了視野，增強(qiáng)了責(zé)任意識(shí)；明確了職責(zé)定位，促進(jìn)了角色的轉(zhuǎn)變；完善了知識(shí)結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)了工作信心；同時(shí)還修養(yǎng)了身心，加深了友誼。結(jié)訓(xùn)會(huì)上，學(xué)員們信心滿滿、信誓旦旦地吶喊：一定會(huì)背負(fù)著張蓄華經(jīng)理的囑托，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，學(xué)以致用，接受與適應(yīng)職場(chǎng)經(jīng)理考核制度，為銀行保險(xiǎn)更輝煌的明天努力向前！

業(yè)務(wù)發(fā)展崗位職責(zé)

? 協(xié)助銀保總監(jiān)完成總公司下達(dá)的渠道任務(wù)指標(biāo)；

? 與本地區(qū)金融行業(yè)管理高層保持良好的溝通協(xié)作關(guān)系，并不斷開拓新的銀行渠道；

? 依據(jù)分公司發(fā)展策略，協(xié)助渠道總監(jiān)制訂年度業(yè)務(wù)發(fā)展策略；

? 協(xié)助渠道總監(jiān)對(duì)年度業(yè)務(wù)計(jì)劃進(jìn)行制訂和分解；

? 全省榮譽(yù)體系的建設(shè)，倡導(dǎo)績(jī)優(yōu)文化；

? 協(xié)助渠道總監(jiān)秉承分公司文化建設(shè)，協(xié)助渠道總監(jiān)擬訂銀保渠道文化建設(shè)、經(jīng)營(yíng)理念，并推廣到各機(jī)構(gòu)；

? 貫徹執(zhí)行公司關(guān)于銀保方面的各項(xiàng)政策，有效提升公司在本地區(qū)的影響力并擴(kuò)大市場(chǎng)份額；

? 做好同業(yè)公司情況以及銀行政策方向的搜集和整理，以便及時(shí)向總監(jiān)

提供決策依據(jù)；

? 對(duì)全省對(duì)應(yīng)崗位員工的專業(yè)輔導(dǎo)；

? 完成上級(jí)主管交辦的其它事項(xiàng)。

下階段工作思路

? 維持并協(xié)調(diào)好目前合作的渠道以及重點(diǎn)支行，同時(shí)為配合總部以及分公司

戰(zhàn)略安排做好x渠道開拓前的摸排準(zhǔn)備工作；

? 做好建省行金富興產(chǎn)品協(xié)議費(fèi)率溝通以及協(xié)議簽署和產(chǎn)品上線工作； ? 同總部對(duì)應(yīng)部門保持良好的溝通，爭(zhēng)取更多的資源；

? 根據(jù)工作安排做好全省營(yíng)銷系列的榮譽(yù)體系、督導(dǎo)體系；

? 根據(jù)公司銷售節(jié)奏以及人力等情況，適時(shí)地推出各種內(nèi)外部營(yíng)銷活動(dòng)推動(dòng)

業(yè)務(wù)達(dá)成。

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第二篇：銀保客戶經(jīng)理心得

組織的銀保客戶經(jīng)理關(guān)于企業(yè)文化、產(chǎn)品分解、領(lǐng)導(dǎo)能力的有效溝通技巧等學(xué)習(xí)培訓(xùn)活動(dòng)，使我感觸很深，受益匪淺，對(duì)自己的人生價(jià)值、認(rèn)識(shí)水平、理論水平和綜合管理水平等都有進(jìn)一步的提高。重復(fù)沈淀在我腦海里的還有這幾天神精緊繃的上課情形, 老師們的博文廣識(shí)、生動(dòng)講解、精彩案例無(wú)不在我的腦海里留下了深刻的印象，我只恨自己才疏學(xué)淺、文筆糟糕，不能夠?qū)⑺械母杏|都通過文字顯然于紙上。但是我還是盡力絞盡腦汁，以祈求能將培訓(xùn)完后心中所想所獲能表達(dá)出來。

首先很感謝公司對(duì)于新人的重視與培養(yǎng),這么大規(guī)模的動(dòng)員師資與人力,讓我更深刻的體會(huì)和認(rèn)識(shí)了銀保行業(yè)的重要性，更有信心和勇氣為往后能更好的開展業(yè)務(wù)做準(zhǔn)備。我也很感激我的輔導(dǎo)老師張艷芳老師，當(dāng)時(shí)我一點(diǎn)準(zhǔn)備也沒有，如果不是她的鼓舞，我就沒有勇氣去競(jìng)選班長(zhǎng)一職，可能又將自己藏于懦弱的背后了。更讓我感動(dòng)的是，同學(xué)們對(duì)我的支持，如果沒有他們神圣的一票，我將和勇氣失之交臂。是的，我承認(rèn)，以前的自己認(rèn)為這種事情在我看來，那是積極份子們的事兒，于我何干，我沒有好的信仰，腦子只有綺麗幻想。倒是希望做自己反而比較心安理得，只要認(rèn)真的學(xué)，學(xué)有所成才是我唯一想去完成的任務(wù)，其實(shí)更簡(jiǎn)單的說，我也沒那個(gè)信心和勇氣。可現(xiàn)在不同了，時(shí)光的長(zhǎng)河，悠悠的唱，告別了昨天迷惘十字路口，我的生命里不再是恍忽年少了。特別是在告別校園步入社會(huì)在生活中處處碰壁之后，我更深的體會(huì)到，強(qiáng)勢(shì)的溝通交際能力決定著一個(gè)人在事業(yè)上成功與否的最關(guān)鍵的因素，因?yàn)榻?jīng)驗(yàn)不足，這一因素卻成為了我的弱勢(shì)。我想突破現(xiàn)狀畏懼的心理障礙，為能更好的工作作鋪墊，能以班長(zhǎng)的職責(zé)與大家共同學(xué)習(xí)和成長(zhǎng)，這正是為自己這一畏懼心理的突破邁出了一小步。我每天都以樹立班長(zhǎng)榜樣的標(biāo)準(zhǔn)在定義自己，這對(duì)于在大學(xué)里養(yǎng)成懶散習(xí)慣的自己又是一個(gè)考驗(yàn)！首先在紀(jì)律和自我約束上的成效是可見的，不光這樣，我還得在課堂上做到認(rèn)真聽講，及時(shí)去思考或回答老師的問題，反復(fù)的鞏固每日所學(xué)知識(shí)，為回報(bào)老師的辛勤教導(dǎo)交上滿意的答卷。雖然我不是最積極、最優(yōu)秀的那一個(gè)，但對(duì)于每一次的挑戰(zhàn)我都學(xué)會(huì)了以認(rèn)真誠(chéng)墾的態(tài)度去完成，因?yàn)槲殷w驗(yàn)到學(xué)習(xí)與成功的快樂。我認(rèn)為，學(xué)習(xí)是為充實(shí)自己，更是為了實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值的基本。通過培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，能夠?qū)I(yè)知識(shí)基本運(yùn)用從而解決現(xiàn)實(shí)問題。并讓我感概的是，中國(guó)人壽的險(xiǎn)種龐大的組織結(jié)構(gòu)，目前一時(shí)我還消化不了，這也是我本次培訓(xùn)中留下的最大遺憾，不過我想在以后的工作中我慢慢也會(huì)清楚的，為了我們能更好更是順力的開展業(yè)務(wù)，我想我也應(yīng)該主動(dòng)的去了解這些。

在這期間我認(rèn)識(shí)了到了中國(guó)人壽的企業(yè)文化和歷史，中國(guó)人壽是代表國(guó)家控股的全國(guó)性商業(yè)壽險(xiǎn)公司，最知名的人壽保險(xiǎn)品牌，最為悠久的業(yè)務(wù)歷史，領(lǐng)先的市場(chǎng)份額以及最大的全國(guó)性客戶群使中國(guó)人壽在中國(guó)壽險(xiǎn)行業(yè)獲得了最高的知名度，還是《財(cái)富》世界雙500強(qiáng)的企業(yè)。我更層次的深刻的了解了我們銀保行業(yè)，表面上看來，這是每個(gè)家庭必備的理財(cái)產(chǎn)規(guī)劃工具，可實(shí)際是看來，這更是一個(gè)是理財(cái)保障融于一體、神圣的心愛傳遞行業(yè)，幫助家庭與個(gè)人理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，更是在為身邊的每一位朋友的人身在制訂一種保障，消除盡可能發(fā)生的意外損失。作為即將成為行業(yè)的一員，我感到非常的榮幸，這是一份多么高尚的工作。在培訓(xùn)中，每一位主講的老師都不約而同地談到了，在銀保行業(yè)中的發(fā)展前景和對(duì)行業(yè)未來的憧憬，讓我更清楚的認(rèn)識(shí)到了銀保客戶經(jīng)理是身肩重任的角色，這似乎是對(duì)我以往觀念的一種突破，要做好一名銀保客戶經(jīng)理不僅需要有高度的責(zé)任感、良好的職業(yè)道德和較強(qiáng)的敬業(yè)精神，更需要具有較強(qiáng)的責(zé)任心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時(shí)，滿足客戶的服務(wù)或要求。熟悉和了解金融政策、法律知識(shí)、保險(xiǎn)產(chǎn)品，不斷增強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。我們要讓自己學(xué)會(huì)機(jī)智靈敏的善于分析和發(fā)現(xiàn)問題。要熱情、開朗，有較強(qiáng)的攻關(guān)和協(xié)調(diào)能力。善于表達(dá)自己的觀點(diǎn)和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)。

銀保客戶經(jīng)理心得（2）：

我是經(jīng)人熟人推薦進(jìn)入中國(guó)人壽的，第一天面試大老板就問我是誰(shuí)推薦我進(jìn)來的，當(dāng)時(shí)就讓我很不爽，我本來應(yīng)該是XX-6月畢業(yè)，學(xué)的是財(cái)務(wù)專業(yè)，由于沒畢業(yè)證大老板就對(duì)我說“要你最多讓你來實(shí)習(xí)。”我想反正剛出社會(huì)，學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)為主嘛。但我進(jìn)去發(fā)現(xiàn)年輕人真的不適合做這個(gè)。我只做了5天就走了。

我進(jìn)去做的銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理，第一天早上單位負(fù)責(zé)人就告訴我中國(guó)人壽簽的的合同是代理合同（但是前面大老板說了只是實(shí)習(xí)），由于大學(xué)學(xué)過合同法，我也意識(shí)到我的處境很危險(xiǎn)，說白了，我就是一名臨時(shí)工。第一天去見部門經(jīng)理，覺得人不錯(cuò)，說話都是笑呵呵的，其實(shí)我們應(yīng)該學(xué)習(xí)這種為人處事。但是第一天他叫我就呆在辦公室里，只說了一下這個(gè)做的好有6000多工資，一般的都是XX多（我們?cè)谝粋€(gè)小縣城里）然后什么都沒說就走了，第一天我在辦公室里打掃衛(wèi)生，看了一下產(chǎn)品介紹。下午開夕會(huì)簡(jiǎn)單和其他幾位剛進(jìn)來1個(gè)月的同時(shí)交流了一下，感覺他們說話都在擦邊球。第二天辦公室沒人，我又一個(gè)人坐在辦公室里。只是第三天部門的女經(jīng)理帶我去網(wǎng)點(diǎn)幫忙說了一下產(chǎn)品。第四天早上，推薦我的阿姨來看我，問我怎么不去考試？我但是就很茫然的問什么考試，她告訴我銀保人員都要參加保險(xiǎn)營(yíng)銷資格考試，我看了我女經(jīng)理一眼，她

想說什么，但是我馬上打住她，問我阿姨怎么報(bào)名考什么。其實(shí)我心里就決定下周絕對(duì)不會(huì)來。下午夕會(huì)我問我同事是不是剛進(jìn)來都要考試，一進(jìn)來就是不是就安排考營(yíng)銷資格，考合格了才簽合同，他們的答案都是肯定的。然后幾位老同事就在說這增員的事，說他們的任務(wù)沒完成，我就和他們交流，發(fā)現(xiàn)原來增員是有獎(jiǎng)勵(lì)的。我只不過是別人利用的棋子，我問新來的幾個(gè)同事愿意做多久，他們直接給我說會(huì)一直做下去。5天后我堅(jiān)決的離開了。走的時(shí)候聽見女經(jīng)理和老板交談，老板叫她去帶一下新人，女經(jīng)理直接拒絕說什么任務(wù)沒完成，難得去帶

我進(jìn)去幾天覺得這個(gè)不適合年輕人，年輕人應(yīng)該多出去闖蕩一下，雖然他們說的做保險(xiǎn)很鍛煉人，但是在這社會(huì)上與人交流就是一種鍛煉。我們簽的是代理合同，我們和保險(xiǎn)公司不屬于勞動(dòng)關(guān)系，不受勞動(dòng)法保護(hù)。隨時(shí)都有可能失業(yè)，做這個(gè)不如去學(xué)一門手藝，好多老的業(yè)務(wù)員擁有的社會(huì)關(guān)系都比年輕人厚，而且好多都有會(huì)計(jì)從業(yè)資格證，說明他們也在為將來做打算何況年輕人。做這個(gè)做不上管理層那就是把青春白白的浪費(fèi)在里面，一輩子都是零時(shí)工，做的差隨時(shí)都可能會(huì)失業(yè)，所以年輕人應(yīng)該多去闖蕩一下，為了自己的未來。現(xiàn)在我們拿青春作賭注，做這個(gè)到時(shí)候不一定會(huì)有回報(bào)。

我之前看他的那個(gè)銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品介紹，那些收益少的太可憐了，上面說3年存3萬(wàn)到時(shí)候取會(huì)有3萬(wàn)7千多的收益（大概是這么多，我也記不清了，不對(duì)大家不要罵），分紅一年才幾百塊一個(gè)，連一個(gè)月買肉的錢都不夠，通貨膨脹把存入銀行一樣是貶值，不如拿出來做投資，做個(gè)小本生意也不只賺那么多，只是這個(gè)的市場(chǎng)大部分在農(nóng)村的中老年身上，他們不懂投資，所以希望大家根據(jù)自己的實(shí)際情況理財(cái)。

年輕人要做這個(gè)鍛煉幾個(gè)月就行了，不要長(zhǎng)期做，除非有很好的關(guān)系進(jìn)去管理層，該出去闖蕩一下。希望大家不要說賣保險(xiǎn)的被洗腦，其實(shí)這些都是被生活所迫，創(chuàng)造價(jià)值的是我們底層的勞動(dòng)人民，取得價(jià)值的確是那些資本家。

我說的只是自己的想法，有些膚淺，請(qǐng)大家多多指教！

第三篇：2016銀保客戶經(jīng)理心得體會(huì)

2016銀保客戶經(jīng)理心得體會(huì)

銀保客戶經(jīng)理心得體會(huì)是銀行的銀保部門，負(fù)責(zé)從事于顧客打交道的管理人員，主要的工作就是開發(fā)和維系客戶關(guān)系。以下是一位銀保客戶經(jīng)理工作之中的一些感受，可以為那些不明白職責(zé)的伙伴們解釋清楚

銀保客戶經(jīng)理心得體會(huì)

組織的銀保客戶經(jīng)理關(guān)于企業(yè)文化、產(chǎn)品分解、領(lǐng)導(dǎo)能力的有效溝通技巧等學(xué)習(xí)培訓(xùn)活動(dòng)，使我感觸很深，受益匪淺，對(duì)自己的人生價(jià)值、認(rèn)識(shí)水平、理論水平和綜合管理水平等都有進(jìn)一步的提高。重復(fù)沈淀在我腦海里的還有這幾天神精緊繃的上課情形,老師們的博文廣識(shí)、生動(dòng)講解、精彩案例無(wú)不在我的腦海里留下了深刻的印象，我只恨自己才疏學(xué)淺、文筆糟糕，不能夠?qū)⑺械母杏|都通過文字顯然于紙上。但是我還是盡力絞盡腦汁，以祈求能將培訓(xùn)完后心中所想所獲能表達(dá)出來。

首先很感謝公司對(duì)于新人的重視與培養(yǎng),這么大規(guī)模的動(dòng)員師資與人力,讓我更深刻的體會(huì)和認(rèn)識(shí)了銀保行業(yè)的重要性，更有信心和勇氣為往后能更好的開展業(yè)務(wù)做準(zhǔn)備。我也很感激我的輔導(dǎo)老師張艷芳老師，當(dāng)時(shí)我一點(diǎn)準(zhǔn)備也沒有，如果不是她的鼓舞，我就沒有勇氣去競(jìng)選班長(zhǎng)一職，可能又將自己藏于懦弱的背后了。更讓我感動(dòng)的是，同學(xué)們對(duì)我的支持，如果沒有他們神圣的一票，我將和勇氣失之交臂。是的，我承認(rèn)，以前的自己認(rèn)為這種事情在我看來，那是積極份子們的事兒，于我何干，我沒有好的信仰，腦子只有綺麗幻想。倒是希望做自己反而比較心安理得，只要認(rèn)真的學(xué)，學(xué)有所成才是我唯一想去完成的任務(wù)，其實(shí)更簡(jiǎn)單的說，我也沒那個(gè)信心和勇氣。可現(xiàn)在不同了，時(shí)光的長(zhǎng)河，悠悠的唱，告別了昨天迷惘十字路口，我的生命里不再是恍忽年少了。特別是在告別校園步入社會(huì)在生活中處處碰壁之后，我更深的體會(huì)到，強(qiáng)勢(shì)的溝通交際能力決定著一個(gè)人在事業(yè)上成功與否的最關(guān)鍵的因素，因?yàn)榻?jīng)驗(yàn)不足，這一因素卻成為了我的弱勢(shì)。我想突破現(xiàn)狀畏懼的心理障礙，為能更好的工作作鋪墊，能以班長(zhǎng)的職責(zé)與大家共同學(xué)習(xí)和成長(zhǎng)，這正是為自己這一畏懼心理的突破邁出了一小步。我每天都以樹立班長(zhǎng)榜樣的標(biāo)準(zhǔn)在定義自己，這對(duì)于在大學(xué)里養(yǎng)成懶散習(xí)慣的自己又是一個(gè)考驗(yàn)!首先在紀(jì)律和自我約束上的成效是可見的，不光這樣，我還得在課堂上做到認(rèn)真聽講，及時(shí)去思考或回答老師的問題，反復(fù)的鞏固每日所學(xué)知識(shí)，為回報(bào)老師的辛勤教導(dǎo)交上滿意的答卷。雖然我不是最積極、最優(yōu)秀的那一個(gè)，但對(duì)于每一次的挑戰(zhàn)我都學(xué)會(huì)了以認(rèn)真誠(chéng)墾的態(tài)度去完成，因?yàn)槲殷w驗(yàn)到學(xué)習(xí)與成功的快樂。我認(rèn)為，學(xué)習(xí)是為充實(shí)自己，更是為了實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值的基本。通過培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，能夠?qū)I(yè)知識(shí)基本運(yùn)用從而解決現(xiàn)實(shí)問題。并讓我感概的是，中國(guó)人壽的險(xiǎn)種龐大的組織結(jié)構(gòu)，目前一時(shí)我還消化不了，這也是我本次培訓(xùn)中留下的最大遺憾，不過我想在以后的工作中我慢慢也會(huì)清楚的，為了我們能更好更是順力的開展業(yè)務(wù)，我想我也應(yīng)該主動(dòng)的去了解這些。

在這期間我認(rèn)識(shí)了到了中國(guó)人壽的企業(yè)文化和歷史，中國(guó)人壽是代表國(guó)家控股的全國(guó)性商業(yè)壽險(xiǎn)公司，最知名的人壽保險(xiǎn)品牌，最為悠久的業(yè)務(wù)歷史，領(lǐng)先的市場(chǎng)份額以及最大的全國(guó)性客戶群使中國(guó)人壽在中國(guó)壽險(xiǎn)行業(yè)獲得了最高的知名度，還是《財(cái)富》世界雙500強(qiáng)的企業(yè)。我更層次的深刻的了解了我們銀保行業(yè)，表面上看來，這是每個(gè)家庭必備的理財(cái)產(chǎn)規(guī)劃工具，可實(shí)際是看來，這更是一個(gè)是理財(cái)保障融于一體、神圣的心愛傳遞行業(yè)，幫助家庭與個(gè)人理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，更是在為身邊的每一位朋友的人身在制訂一種保障，消除盡可能發(fā)生的意外損失。作為即將成為行業(yè)的一員，我感到非常的榮幸，這是一份多么高尚的工作。在培訓(xùn)中，每一位主講的老師都不約而同地談到了，在銀保行業(yè)中的發(fā)展前景和對(duì)行業(yè)未來的憧憬，讓我更清楚的認(rèn)識(shí)到了銀保客戶經(jīng)理是身肩重任的角色，這似乎是對(duì)我以往觀念的一種突破，要做好一名銀保客戶經(jīng)理不僅需要有高度的責(zé)任感、良好的職業(yè)道德和較強(qiáng)的敬業(yè)精神，更需要具有較強(qiáng)的責(zé)任心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時(shí)，滿足客戶的服務(wù)或要求。熟悉和了解金融政策、法律知識(shí)、保險(xiǎn)產(chǎn)品，不斷增強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。我們要讓自己學(xué)會(huì)機(jī)智靈敏的善于分析和發(fā)現(xiàn)問題。要熱情、開朗，有較強(qiáng)的攻關(guān)和協(xié)調(diào)能力。善于表達(dá)自己的觀點(diǎn)和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)。

我說的只是自己的想法，有些膚淺，請(qǐng)大家多多指教!

以上這銀保客戶經(jīng)理心得體會(huì)。就為您介紹到這里，希望它對(duì)您有幫助。如果您喜歡這篇文章，請(qǐng)分享給您的好友。更多工作體會(huì)在：心得體會(huì)望大家多支持本網(wǎng)站，謝謝

第四篇：銀保客戶經(jīng)理試卷

銀保客戶經(jīng)理考試試卷

所在單位姓名

………….…………………密 封 線………………………………………

一、填空題:（每空3分共33分）

2、客戶經(jīng)理管理辦法中新人待遇有、34、“511”的主要內(nèi)容。

5、有效拜訪的流程是：識(shí)別接觸、議處理、。

二、簡(jiǎn)答題：（每題10分）

1、新人輔導(dǎo)的方法

2、“511”活動(dòng)管理工具有哪些？使用原則是什么？

3、有效溝通的技巧和方法

答案：

1、教練員、管理者

2、基本報(bào)酬、績(jī)效報(bào)酬、保險(xiǎn)保障

3、出生30天至75周歲身體健康者

4、每日5次有效拜訪、每日1次標(biāo)準(zhǔn)化工作日志的記錄、每日1次問題提交

5、需求激發(fā)、銷售促成11、準(zhǔn)備：我準(zhǔn)備怎么輔導(dǎo)你

說明：我說你聽

示范：我做你看

觀察：你做我看

督導(dǎo)：我鼓勵(lì)你堅(jiān)持做

12、客戶經(jīng)理月度工作安排、客戶經(jīng)理工作日志、銀行保險(xiǎn)客戶資料卡、網(wǎng)點(diǎn)信息卡

整體原則、真實(shí)原則、具體原則、結(jié)合原則、堅(jiān)持原則

13、建立良好的心態(tài)、有效傾聽、誠(chéng)摯交談、用心觀察、書面溝通

第五篇：銀保客戶經(jīng)理日常管理規(guī)定

渠道客戶經(jīng)理日常管理暫行規(guī)定

為加強(qiáng)對(duì)渠道銷售隊(duì)伍的管理，經(jīng)研究，制定如下管理規(guī)定：

一、渠道客戶經(jīng)理行為準(zhǔn)則

（一）嚴(yán)格遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，維護(hù)公司的品牌形象，誠(chéng)信、規(guī)范經(jīng)營(yíng)。杜絕銷售誤導(dǎo)行為，如發(fā)生渠道方、客戶投訴客戶經(jīng)理銷售誤導(dǎo)行為，經(jīng)查實(shí)后給予嚴(yán)厲處罰，情況嚴(yán)重者作開除處理。

（二）做好渠道方、客戶的日常維護(hù)工作，嚴(yán)守公司機(jī)密，自覺維護(hù)公司利益，任何場(chǎng)合都能展示自身良好的形象，不參與任何違法違規(guī)的活動(dòng)。

（三）積極參加公司組織的各項(xiàng)會(huì)議和活動(dòng)，如有特殊情況需要事先經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)同意否則計(jì)缺席一次，同時(shí)貢獻(xiàn)員工基金50元。

二、日常活動(dòng)管理

（一）客戶經(jīng)理工作需盡職盡責(zé)，合理安排每日的工作時(shí)段和工作路線。渠道部主管負(fù)責(zé)對(duì)所轄客戶經(jīng)理的日常活動(dòng)情況進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督和管理。并負(fù)責(zé)對(duì)客戶經(jīng)理的日常活動(dòng)進(jìn)行抽查、通報(bào)、考核等。

（二）《客戶經(jīng)理活動(dòng)日志》是客戶經(jīng)理日常活動(dòng)的主要管理工具。客戶經(jīng)理須提前做好次日的工作路線安排，開完早會(huì)及時(shí)填寫工作日志。沒有按時(shí)填寫或沒有填寫者，晚夕會(huì)或第二天早會(huì)站立整個(gè)早夕會(huì)。客戶經(jīng)理應(yīng)確保工作時(shí)間安排與工作手冊(cè)填寫基本一致。如臨時(shí)有變動(dòng)，須及時(shí)通知渠道不主管。渠道部主管負(fù)責(zé)對(duì)客戶經(jīng)理的活動(dòng)情況進(jìn)行抽查，如發(fā)現(xiàn)活動(dòng)與計(jì)劃不一致且沒有及時(shí)通知渠道部主管，每次貢獻(xiàn)員工基金200元。

（三）客戶經(jīng)理應(yīng)保持正常的工作時(shí)間，杜絕無(wú)故缺勤、曠工等，如遇緊急事務(wù)、疾病等特殊情況，可以向相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)假。申請(qǐng)病假的需要提供相關(guān)的病假證明（如病歷、醫(yī)院開據(jù)的假條等）。除緊急情況外，需要提供的書面假條進(jìn)行審批。具體的審批權(quán)限如下：

1.請(qǐng)假時(shí)間在0.5天以上（含）到1天的向渠道部主管請(qǐng)假。

2.請(qǐng)假1天以上（含）的，提前1天經(jīng)總經(jīng)理同意后，方可請(qǐng)假。

三、各項(xiàng)會(huì)議經(jīng)營(yíng)

（一）會(huì)議包括制式會(huì)議（早會(huì)、夕會(huì)）以及不定期會(huì)議（部門會(huì)議、經(jīng)營(yíng)分析會(huì)等）。

（二）早會(huì)每周一至周五早晨9：00分開始；每周一、三、五下午5：30為正常夕會(huì)時(shí)間。

1.早會(huì)由客戶經(jīng)理主持，內(nèi)容包括業(yè)務(wù)通報(bào)、工作通知、方案追蹤、經(jīng)驗(yàn)分享及各自才能展示等。

2.每周二、四不出業(yè)績(jī)員工5：30分準(zhǔn)時(shí)回公司參加由渠道主管組織的特別訓(xùn)練班。

（三）全體人員必須在規(guī)定時(shí)間準(zhǔn)時(shí)參加早、夕會(huì)，無(wú)故不得缺勤。如遇特殊情況（例如培訓(xùn)和渠道公關(guān)）需要請(qǐng)假的需提前一天報(bào)告部門經(jīng)理批準(zhǔn)。未經(jīng)部門經(jīng)理批準(zhǔn)而缺勤者，每次貢獻(xiàn)員工基金20元。每月早夕會(huì)請(qǐng)假次數(shù)不得超過三次。

（四）會(huì)議開始時(shí)，全體人員必須將手機(jī)關(guān)至振動(dòng)檔，不得影響他人。在開會(huì)時(shí)間電話響或是離開座位接聽電話者，每次貢獻(xiàn)員工基金10元。

四、著裝要求

周一至周四，在公司必須著正裝，皮鞋；如未穿符合要求的服裝在公司出現(xiàn)一次，請(qǐng)?jiān)摽蛻艚?jīng)理站立參加早夕會(huì)一天，若再次發(fā)現(xiàn)該客戶經(jīng)理未穿符合要求的服裝，請(qǐng)?jiān)摽蛻艚?jīng)理樂捐200元。每周循環(huán)。