第一篇：河南銀行業(yè)從業(yè)人員三十個嚴禁心得體會信用社

銀行員工學習銀行業(yè)從業(yè)人員三十個嚴禁心得體會

河南銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員三十個嚴禁使用范圍為河南省轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)所有從業(yè)人員，通過“三十個嚴禁”的學習，深刻地體會到：“三十個嚴禁”關(guān)系到我們每個員工的切身利益，為我們的實際操作指出了實實在在的問題。

一、通過學習提高了思想認識，增強了遵紀守法的自覺性。

通過學習教育，使我深刻地認識到，如果不學習法律法規(guī)有關(guān)條文，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就根本不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，更不用說成為一名合格的員工。當前金融系統(tǒng)發(fā)生的許多案件除故意犯罪因素外，大多數(shù)都是因個別員工對法律和規(guī)章制度認識不強，違規(guī)操作而造成的，不但給集體造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。例如，不認真學習《合同法》，信貸崗位的員工，就不能熟練掌握信貸各環(huán)節(jié)上的操作規(guī)程，就有可能在調(diào)查、審查、貸后管理等工作各環(huán)節(jié)出現(xiàn)偏差，而帶來信貸風險的發(fā)生。作為從事合規(guī)、稽核監(jiān)督的人員，如果不學習相關(guān)的法律法規(guī)、不熟悉內(nèi)部的各項規(guī)章制度、不了解業(yè)務操作流程，就有可能在實際工作中產(chǎn)生稽核風險，當不好裁判員、教練員的角色，反而會誤導部分員工違規(guī)操作。因此，掌握法律法規(guī)基本知識，學好內(nèi)部的各項規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現(xiàn)實意義。

近年來，我國銀行業(yè)在運行過程中，由于體制交替、機制的不健全，客觀上給金融職務犯罪帶來滋生和蔓延的土壤，導致金融業(yè)貪污、挪用、受賄、詐騙等職務犯罪和大案要案時有發(fā)生，嚴重危及金融和經(jīng)濟的安全。在當前全省農(nóng)村信用社案件防范面臨嚴峻形勢的情況下，如果平時疏于學習，對規(guī)章制度學習不深，只是抱著兢兢業(yè)業(yè)干好工作，遵守紀律，規(guī)章制度和法律法規(guī)等與己關(guān)系不大的可學可不學的思想，久而久之，就會萌生一些自由散漫的思想，造成違規(guī)違紀的現(xiàn)象發(fā)生，甚至走上犯罪的道路。

二、通過學習進一步掌握了學習方法，并力求在理解和用運上下功夫。對法律法規(guī)的學習不是一蹴而蹴，一時半會兒就可學成或?qū)W好記牢的，關(guān)鍵是要靠長期的學習和積累，養(yǎng)成長期學習的習慣，還要有刻苦鉆研的精神和不怕吃苦的毅力，只有從思想上認識到學習的重要性，才能真正在實踐中去學習，并自覺做一名遵紀守法，遵章守紀的合格員工。學習法律法規(guī)，我認為沒有捷徑可走，要在短期盡快熟悉浩如煙海的法規(guī)體系知識，確有難度，而且做為上班的員工，也沒有那么大的精力。恰恰“三十個嚴禁”給我們相關(guān)人員提供了通俗易懂的援助，在信用社經(jīng)營中，依法經(jīng)營、合規(guī)操作是信用社一切工作的基本要求，是每一個員工應盡的基本職責，上下要形成“案件防控的合力”。即從提高制度執(zhí)行力入手，切實解決執(zhí)行走樣、監(jiān)督走神、貫徹走調(diào)等執(zhí)行力不足問題，增強執(zhí)行的針對性，把抓查防案件與抓追究責任統(tǒng)一起來，推進合規(guī)文化建設(shè)；把合規(guī)經(jīng)營理念貫穿到員工的日常行為之中，使之成為自覺的習慣；把立規(guī)建制的工作做實、做細；把操作風險管理的各項措施真正細化落實到每一個環(huán)節(jié)、每一個崗位、每一個節(jié)點。但是任何事物都有它的兩面性，同樣對規(guī)章制度的學習也應有規(guī)律可循。在日常工作中基本操作規(guī)定與我們息息相關(guān)，一刻也不能離開，在學習方法上，要聯(lián)系崗位重點學習，并做到學習與實踐用運相結(jié)合，學法與守法相結(jié)合。另外，在學習教育上應突出教育的普遍性，多形式、多層次，全方位地開展教育，注重教育的針對性，抓好結(jié)合點，把思想道德教育、普法教育、規(guī)章制度教育和學先進、學英模活動結(jié)合起來。使每一名員工都能夠?qū)W法、知法、懂法，依法辦事。與此同時，要通過典型案例剖析，分析和評價犯罪成本，運用反面的教訓警醒人，不斷提高金融從業(yè)人員按照法律法規(guī)約束自己的自覺性。只有這樣才能加深理解，并能在工作中自覺做到不違章、不違紀。

三、通過學習要強化制約、進一步提高自我防范能力。當前，個別犯罪分子利用我們農(nóng)村信用社管理制度上的不完善，進行金融科技犯罪。我認為當前關(guān)鍵要加強對基層一線操作人員的選用和教育，切實把那些政治思想上靠得住的員工放到計算機操作崗位上；要強化制約，嚴格計算機密碼管理，在級別管理技術(shù)上，對不同的行業(yè)功能和不同的使用權(quán)限要嚴格控制，修改文件和數(shù)據(jù)要自動進行登錄備查；要禁止崗位職責混淆，業(yè)務運作不能交叉，柜員離崗必須實行簽到制度，從源頭上杜絕作案機會；要加強事后監(jiān)督。監(jiān)督金融會計憑證的真實性，賬戶、賬表數(shù)據(jù)的有效準確性，檢測軟件的正確性。

四、通過學習我認為當前應當主要做好以下幾方面工作，一是要加強教育培訓。在全轄開展學政治、學業(yè)務、學文化、學法紀、學英模、練技術(shù)的“五學一練”活動，提高員工隊伍的思想業(yè)務水平，在思想上筑起一道案防長城。二是強化規(guī)章制度。對經(jīng)營管理工作規(guī)程進行統(tǒng)一與細化，明確管理責任人及責任，組織制定各崗位的操作規(guī)程和考核暫行辦法，使每項工作、每個時點均有規(guī)可依。三是突出案防重點。一是管員工，控制風險源。對員工管理做到嚴把聘用關(guān)、管理關(guān)、教育關(guān)、獎懲關(guān)，構(gòu)筑起案防長城，對重點人物進行重點盯防，進行風險預警，嚴控風險源。二是管機構(gòu)，控制風險點。三是管法人，控制風險體。四是嚴格責任追究。簽訂案防責任狀，明確負責人為案防第一責任人，履行教育職責、管理職責、監(jiān)督職責、檢查職責、獎懲職責，經(jīng)濟上風險抵押、管理上一票否決。五是加大監(jiān)管力度、強化稽核監(jiān)督力量。在搞好序時稽核工作的同時，認真開展好決算真實性檢查、離任審計、內(nèi)控檢查、資金專項檢查等專項稽核和常規(guī)稽核。堅決杜絕人浮于事、得過且過的不良行為。

第二篇：《河南銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員三十個嚴禁》學習心得

《河南銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員三十個嚴禁》學習心得

隨著市場經(jīng)濟不斷進步和發(fā)展，近年來銀行風險案件頻發(fā)，從業(yè)人員涉嫌案件屢禁不止，在這樣的大經(jīng)濟環(huán)境背景下，作為銀行從業(yè)人員的我，以最嚴謹?shù)膽B(tài)度認真學習了《河南銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員三十個嚴禁》相關(guān)文件，以下是結(jié)合自身工作情況的一點心得體會。

我國銀行業(yè)在發(fā)展的過程中歷經(jīng)體制變革、機制的建立完善及復雜多變的經(jīng)濟環(huán)境，由此客觀因素滋生的金融犯罪隨之而來，不容忽視。各地的信用卡詐騙、存款“消失”等案件時有發(fā)生，深究其原因均與銀行內(nèi)部從業(yè)人員有關(guān)。這其中有一部分人為故意犯罪，但絕大多數(shù)員工都是因為法律和規(guī)章制度意識不強，違規(guī)操作而造成的，不但給國家、給單位造成了損失，也毀了自己的人生和未來。從“三十禁”的學習中，我認識到在日常做好本職工作的時候，堅持學習法律法規(guī)，了解規(guī)章制度對工作各環(huán)節(jié)的具體要求同樣必不可少，否則可能自身行為隨著思想上的放松而變得散漫，也就可能導致違規(guī)甚至犯罪行為的發(fā)生。

法律法規(guī)和規(guī)章制度的學習應該是一個持續(xù)且不斷提升的過程，關(guān)鍵要靠長期的學習和積累，不能追求一口氣吃成個胖子。一蹴而就的學習可能會導致對制度規(guī)章的一知半解，并沒有理解和掌握其中的內(nèi)涵和深意，那么對于指導我們的日常工作和操作也會失去其應有的意義。只有思想上認識到學習的重要性，才能真正在實踐中去學習，并自覺做一名遵紀守法，遵章守紀的銀行員工。

在各項制度法規(guī)的學習上，要結(jié)合自身的工作內(nèi)容和崗位職責進行重點學習，將理論知識學習與實踐運用有效地結(jié)合起來，掌握與遵守相結(jié)合。日常堅持學習各類風險案件，通過典型案例剖析犯罪案件的真實成因，分析和評價涉案人的違規(guī)行為，運用反面教訓警醒自身，不斷提高利用法律法規(guī)約束自己日常行為的自覺性。只有這樣才能加深理解，并能在工作中自覺做到不違規(guī)、不違法。

《河南銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員三十個嚴禁》再次給身為銀行業(yè)從業(yè)人員的我敲響警鐘，提醒我堅持盡職恪守、努力工作，同時注重個人修為的培養(yǎng)，不斷自我提升風險防范意識，時刻警醒、自覺抵制各類禁止行為，做良好職業(yè)操守的實踐者，為我行業(yè)務發(fā)展做出應有的貢獻。

第三篇：三十個嚴禁

河南銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員三十個嚴禁

一、嚴禁自辦或參與經(jīng)營典當行、小額貸款公司、擔保公司等融資機構(gòu)，充當資金掮客，參與或變相參與非法集資。

二、嚴禁個人經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職、掛職。

三、嚴禁為關(guān)系人或協(xié)助他人違規(guī)獲取銀行信用。

四、嚴禁授信人員在調(diào)查、審查過程中弄虛作假，默認或協(xié)助客戶提供偽造的、虛假的授信資料。

五、嚴禁以個人或單位名義違規(guī)提供擔保、承諾或出具保函。

六、嚴禁違規(guī)辦理非真實貿(mào)易背景的商業(yè)匯票和貼現(xiàn)業(yè)務。

七、嚴禁獨自或伙同他人挪用、盜取銀行或客戶資金。

八、嚴禁出租出借個人賬戶，違規(guī)與客戶發(fā)生資金往來。

九、嚴禁未按規(guī)定查驗客戶身份，違反客戶意愿辦理業(yè)務。

十、嚴禁冒充或代替客戶簽字，違規(guī)代理客戶辦理業(yè)務，以個人名義代客保管身份證、存單、印章、U盾等重要物品。

十一、嚴禁違規(guī)代客理財，誘導、誤導、超授權(quán)銷售理財產(chǎn)品。

十二、嚴禁違規(guī)辦理信用卡業(yè)務，利用信用卡套現(xiàn)。

十三、嚴禁違規(guī)查詢個人征信或企業(yè)征信。

十四、嚴禁違規(guī)為個人、單位開立銀行賬戶或開通電子銀行，違規(guī)辦理查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃等業(yè)務。

十五、嚴禁復制、盜用、超權(quán)限持有柜員卡、授權(quán)卡、密碼，共用業(yè)務系統(tǒng)用戶。

十六、嚴禁違規(guī)管理庫存現(xiàn)金，白條抵庫，不在視頻監(jiān)控下辦理現(xiàn)金業(yè)務。

十七、嚴禁違規(guī)使用印章、密押，私刻、盜用銀行或客戶印章，私自留存銀行廢止印章。

十八、嚴禁違規(guī)管理有價單證和重要空白憑證，私自留存作廢有價單證或重要空白憑證。

十九、嚴禁在會計結(jié)算、授信審批、費用管理等方面化整為零，規(guī)避授權(quán)控制。

二十、嚴禁偽造、篡改、擅自銷毀紙質(zhì)或電子信息檔案。二

十一、嚴禁指使、授意、強迫他人違規(guī)辦理業(yè)務。二

十二、嚴禁違規(guī)操作危害銀行計算機系統(tǒng)安全。

二十三、嚴禁違規(guī)操作、行為失范，損害銀行業(yè)形象及消費者合法權(quán)益。二

十四、嚴禁以散播負面信息或行賄等手段進行不正當競爭。二

十五、嚴禁在存款、貸款、結(jié)算業(yè)務中逆程序、缺程序違規(guī)操作造成案件（風險）。二

十六、嚴禁弄虛作假向上級和監(jiān)管機構(gòu)提供不實信息或隱瞞案件（風險）信息。二

十七、嚴禁利用職務之便以收取中介或合作機構(gòu)返傭等方式違規(guī)謀取個人利益。二

十八、嚴禁利用職務之便倒賣、泄露銀行或客戶信息。二

十九、嚴禁套取銀行信貸資金流入資本市場或從事高利轉(zhuǎn)貸。三

十、嚴禁參與涉黃、涉黑、涉恐、涉毒、涉賭等違法行為。

上述“三十個嚴禁”適用范圍為河南省轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)所有從業(yè)人員，對違反禁令的銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員由所在機構(gòu)依法依規(guī)予以追責或辭退，擔任高管職務的依法依規(guī)予以撤職或辭退，構(gòu)成犯罪的移送司法機關(guān)，造成嚴重后果的上追兩級問責

第四篇：三十個嚴禁

河南銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員三十個嚴禁

一、嚴禁自辦或參與經(jīng)營典當行、小額貸款公司、擔保公司等融資機構(gòu)，充當資金掮客，參與或變相參與非法集資。

二、嚴禁個人經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職、掛職。

三、嚴禁為關(guān)系人或協(xié)助他人違規(guī)獲取銀行信用。

四、嚴禁授信人員在調(diào)查、審查過程中弄虛作假，默認或協(xié)助客戶提供偽造的、虛假的授信資料。

五、嚴禁以個人或單位名義違規(guī)提供擔保、承諾或出具保函。

六、嚴禁違規(guī)辦理非真實貿(mào)易背景的商業(yè)匯票和貼現(xiàn)業(yè)務。

七、嚴禁獨自或伙同他人挪用、盜取銀行或客戶資金。

八、嚴禁出租出借個人賬戶，違規(guī)與客戶發(fā)生資金往來。

九、嚴禁未按規(guī)定查驗客戶身份，違反客戶意愿辦理業(yè)務。

十、嚴禁冒充或代替客戶簽字，違規(guī)代理客戶辦理業(yè)務，以個人名義代客保管身份證、存單、印章、U盾等重要物品。

十一、嚴禁違規(guī)代客理財，誘導、誤導、超授權(quán)銷售理財產(chǎn)品。

十二、嚴禁違規(guī)辦理信用卡業(yè)務，利用信用卡套現(xiàn)。

十三、嚴禁違規(guī)查詢個人征信或企業(yè)征信。

十四、嚴禁違規(guī)為個人、單位開立銀行賬戶或開通電子銀行，違規(guī)辦理查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃等業(yè)務。

十五、嚴禁復制、盜用、超權(quán)限持有柜員卡、授權(quán)卡、密碼，共用業(yè)務系統(tǒng)用戶。

十六、嚴禁違規(guī)管理庫存現(xiàn)金，白條抵庫，不在視頻監(jiān)控下辦理現(xiàn)金業(yè)務。

十七、嚴禁違規(guī)使用印章、密押，私刻、盜用銀行或客戶印章，私自留存銀行廢止印章。

十八、嚴禁違規(guī)管理有價單證和重要空白憑證，私自留存作廢有價單證或重要空白憑證。

十九、嚴禁在會計結(jié)算、授信審批、費用管理等方面化整為零，規(guī)避授權(quán)控制。

二十、嚴禁偽造、篡改、擅自銷毀紙質(zhì)或電子信息檔案。

二十一、嚴禁指使、授意、強迫他人違規(guī)辦理業(yè)務。

二十二、嚴禁違規(guī)操作危害銀行計算機系統(tǒng)安全。

二十三、嚴禁違規(guī)操作、行為失范，損害銀行業(yè)形象及消費者合法權(quán)益。

二十四、嚴禁以散播負面信息或行賄等手段進行不正當競爭。

二十五、嚴禁在存款、貸款、結(jié)算業(yè)務中逆程序、缺程序違規(guī)操作造成案件（風險）。

二十六、嚴禁弄虛作假向上級和監(jiān)管機構(gòu)提供不實信息或隱瞞案件（風險）信息。

二十七、嚴禁利用職務之便以收取中介或合作機構(gòu)返傭等方式違規(guī)謀取個人利益。

二十八、嚴禁利用職務之便倒賣、泄露銀行或客戶信息。

二十九、嚴禁套取銀行信貸資金流入資本市場或從事高利轉(zhuǎn)貸。

三

十、嚴禁參與涉黃、涉黑、涉恐、涉毒、涉賭等違法行為。

第五篇：銀行三十個嚴禁心得體會

銀行三十個嚴禁心得體會

宋夏

銀行的工作看起來很簡單，其實每一步都存在著風險。作為一名中信銀行員工，在工作中應該嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，獨立履行自己的工作職責，不能按習慣工作方式辦事，不能做不得最人的“老好人”。

通過“三十個嚴禁”的學習，深刻地體會到：“三十個嚴禁”關(guān)系到我們每個員工的切身利益，為我們的實際操作指出了實實在在的問題。逐條學習，深刻領(lǐng)會其中的含義。從自身的崗位做起，從每一筆業(yè)務做起，認真排查風險，找出不足，杜絕違規(guī)情況發(fā)生。

眾所周知，各種差錯，乃至案件的發(fā)生，都是違背規(guī)章制度造成的。如果邯鄲農(nóng)行嚴格查庫制度，如果管庫員本身嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，那樣的大案就不會發(fā)生。千里之堤潰于蟻穴，防微杜漸應從小事抓起。細節(jié)決定一切，小問題也能導致大錯誤。我們應從身邊的每一件小事做起，保證銀行資金安全。

翻開我國金融歷史可以清楚地看到，銀行的“三鐵”：鐵賬本，鐵算盤，鐵規(guī)章。，“鐵規(guī)章”是“三鐵”的靈魂所在，是控制金融風險、保證銀行有序運轉(zhuǎn)的基礎(chǔ)。這個傳統(tǒng)為金融事業(yè)樹立了良好的信譽和形象，贏得了社會各界的敬佩和廣泛贊揚。在今天的商業(yè)銀行競爭當中，最不能忽視的應該還是銀行的“三鐵”。“沒有規(guī)矩，不成方圓”，有了規(guī)矩嚴格地去執(zhí)行更為重要。總行制定的各項政策，規(guī)章制度，要我們員工嚴格地去執(zhí)行，決不允許打折扣。

在任何情況下，都要堅決按照自己工作職責獨立工作，嚴格按照金融政策、法規(guī)、制度獨立履行職責，不受外界干擾、左右，不懼任何壓力。這是作為一名中信員工應有的職業(yè)道德準則。

在今后的工作中，要認真學習金融法律法規(guī)，樹立愛崗敬業(yè)的好思想好作風，增強事業(yè)心和責任感；同時要加強新業(yè)務學習，提高業(yè)務能力，更加細致地處理每一筆業(yè)務，杜絕案件發(fā)生。