第一篇：關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)自查報(bào)告

關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)自查報(bào)告

xx聯(lián)社：

按照上級(jí)通知，我社迅速組織所有員工按要求進(jìn)行自查，在自查的基礎(chǔ)上成立領(lǐng)導(dǎo)組進(jìn)一步排查，現(xiàn)將排查結(jié)果匯報(bào)如下。

xxxx共有在職員工20人，各自對(duì)其經(jīng)手的業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面自查，各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)其各網(wǎng)點(diǎn)的員工有關(guān)的銀行賬戶開立、對(duì)賬、重要憑證管理、大額存取款等業(yè)務(wù)操作環(huán)件的合規(guī)情況進(jìn)行了細(xì)致的檢查，對(duì)有關(guān)賬戶的發(fā)生額及余額進(jìn)行了全面對(duì)帳，并確保對(duì)賬結(jié)果真實(shí)有效，及對(duì)員工8小時(shí)外行為排查。

經(jīng)過排查我社所有員工中沒有發(fā)現(xiàn)有變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費(fèi)用或傭金等方式違規(guī)吸儲(chǔ)、以各種形式參加非法集資活動(dòng)、介紹機(jī)構(gòu)和個(gè)人參與高利貸或向機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)放高利貸、借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客理財(cái)、利用銀行員工或銀行客戶的個(gè)人賬戶為他人過渡資金、借用客戶個(gè)人賬戶為員工過渡資金、自辦或參與經(jīng)營典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司等機(jī)構(gòu)、向他人提供與自己經(jīng)濟(jì)實(shí)力不符的個(gè)人擔(dān)保、向民間借貸資金提供擔(dān)保、無允許非本社員工以各種方式進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦公室或營業(yè)場所開展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動(dòng)。通過此次排查我社將把防范此類風(fēng)險(xiǎn)作為案件防控工作重點(diǎn)來抓，保持持續(xù)、嚴(yán)密的防控態(tài)勢(shì)，提前做好風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，并通過加強(qiáng)對(duì)賬、走訪客戶、加大常規(guī)及專項(xiàng)審計(jì)力度等多種形式。內(nèi)查外核，進(jìn)一步防范案件風(fēng)險(xiǎn)。

xxxx 2012年5月

第二篇：銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)提出禁止性要求

銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)提出禁止性要求

發(fā)布時(shí)間：2012-12-18

近日，銀監(jiān)會(huì)辦公廳先后下發(fā)《關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2012〕160號(hào)）和《關(guān)于報(bào)送銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)處理情況的通知》（銀監(jiān)辦便函〔2012〕258號(hào)），明確提出“八不得”，嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員直接或變相參與民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動(dòng)：一是不得以變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費(fèi)用或傭金等方式違規(guī)吸儲(chǔ)；二是不得以各種形式參加非法集資活動(dòng)；三是不得介紹機(jī)構(gòu)和個(gè)人參與高利貸或向機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)放高利貸；四是不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財(cái)；五是不得利用銀行員工或銀行客戶的個(gè)人賬戶為他人過渡資金，不得借用銀行的個(gè)人賬戶為銀行員工過渡資金；六是不得自辦或參與經(jīng)營典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司等機(jī)構(gòu)；七是不得向他人提供與自己經(jīng)濟(jì)實(shí)力不符的個(gè)人擔(dān)保，或向民間借貸資金提供擔(dān)保；八是不得允許非本行員工以各種方式進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦公或營業(yè)場所開展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動(dòng)。

銀監(jiān)會(huì)要求，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要持續(xù)加強(qiáng)員工思想教育。加強(qiáng)對(duì)員工行為的監(jiān)督管理，特別是要關(guān)注員工“八小時(shí)”以外的行為。建立和落實(shí)管理責(zé)任制，一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)，凡措施不力、出現(xiàn)重大事件的要及時(shí)調(diào)整其負(fù)責(zé)人，并嚴(yán)格責(zé)任追究。要集中力量對(duì)內(nèi)部員工參與民間融資活動(dòng)的行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)采取措施進(jìn)行整改，對(duì)違規(guī)人員要依法依規(guī)從嚴(yán)處理；不得以相關(guān)違規(guī)活動(dòng)尚未定性、涉及案件司法程序尚未結(jié)案等為由拖延處理。從2012年6月1日起，對(duì)于新發(fā)現(xiàn)的機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的，應(yīng)于24小時(shí)內(nèi)同時(shí)報(bào)告上級(jí)機(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門；所在機(jī)構(gòu)要逐項(xiàng)建立檔案，隨時(shí)關(guān)注事態(tài)發(fā)展，及時(shí)按規(guī)定進(jìn)行處理，并將處理結(jié)果上報(bào)總行和當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門。

第三篇：《河南銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員三十個(gè)嚴(yán)禁》學(xué)習(xí)心得

《河南銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員三十個(gè)嚴(yán)禁》學(xué)習(xí)心得

隨著市場經(jīng)濟(jì)不斷進(jìn)步和發(fā)展，近年來銀行風(fēng)險(xiǎn)案件頻發(fā)，從業(yè)人員涉嫌案件屢禁不止，在這樣的大經(jīng)濟(jì)環(huán)境背景下，作為銀行從業(yè)人員的我，以最嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度認(rèn)真學(xué)習(xí)了《河南銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員三十個(gè)嚴(yán)禁》相關(guān)文件，以下是結(jié)合自身工作情況的一點(diǎn)心得體會(huì)。

我國銀行業(yè)在發(fā)展的過程中歷經(jīng)體制變革、機(jī)制的建立完善及復(fù)雜多變的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，由此客觀因素滋生的金融犯罪隨之而來，不容忽視。各地的信用卡詐騙、存款“消失”等案件時(shí)有發(fā)生，深究其原因均與銀行內(nèi)部從業(yè)人員有關(guān)。這其中有一部分人為故意犯罪，但絕大多數(shù)員工都是因?yàn)榉珊鸵?guī)章制度意識(shí)不強(qiáng)，違規(guī)操作而造成的，不但給國家、給單位造成了損失，也毀了自己的人生和未來。從“三十禁”的學(xué)習(xí)中，我認(rèn)識(shí)到在日常做好本職工作的時(shí)候，堅(jiān)持學(xué)習(xí)法律法規(guī)，了解規(guī)章制度對(duì)工作各環(huán)節(jié)的具體要求同樣必不可少，否則可能自身行為隨著思想上的放松而變得散漫，也就可能導(dǎo)致違規(guī)甚至犯罪行為的發(fā)生。

法律法規(guī)和規(guī)章制度的學(xué)習(xí)應(yīng)該是一個(gè)持續(xù)且不斷提升的過程，關(guān)鍵要靠長期的學(xué)習(xí)和積累，不能追求一口氣吃成個(gè)胖子。一蹴而就的學(xué)習(xí)可能會(huì)導(dǎo)致對(duì)制度規(guī)章的一知半解，并沒有理解和掌握其中的內(nèi)涵和深意，那么對(duì)于指導(dǎo)我們的日常工作和操作也會(huì)失去其應(yīng)有的意義。只有思想上認(rèn)識(shí)到學(xué)習(xí)的重要性，才能真正在實(shí)踐中去學(xué)習(xí)，并自覺做一名遵紀(jì)守法，遵章守紀(jì)的銀行員工。

在各項(xiàng)制度法規(guī)的學(xué)習(xí)上，要結(jié)合自身的工作內(nèi)容和崗位職責(zé)進(jìn)行重點(diǎn)學(xué)習(xí)，將理論知識(shí)學(xué)習(xí)與實(shí)踐運(yùn)用有效地結(jié)合起來，掌握與遵守相結(jié)合。日常堅(jiān)持學(xué)習(xí)各類風(fēng)險(xiǎn)案件，通過典型案例剖析犯罪案件的真實(shí)成因，分析和評(píng)價(jià)涉案人的違規(guī)行為，運(yùn)用反面教訓(xùn)警醒自身，不斷提高利用法律法規(guī)約束自己日常行為的自覺性。只有這樣才能加深理解，并能在工作中自覺做到不違規(guī)、不違法。

《河南銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員三十個(gè)嚴(yán)禁》再次給身為銀行業(yè)從業(yè)人員的我敲響警鐘，提醒我堅(jiān)持盡職恪守、努力工作，同時(shí)注重個(gè)人修為的培養(yǎng)，不斷自我提升風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，時(shí)刻警醒、自覺抵制各類禁止行為，做良好職業(yè)操守的實(shí)踐者，為我行業(yè)務(wù)發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

第四篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為規(guī)范

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為規(guī)范

從業(yè)人員應(yīng)知法守法，維護(hù)國家利益和金融安全，履行法利義務(wù)，保守國家機(jī)密和商業(yè)秘密，尊重創(chuàng)造，保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專利。實(shí)事求是，客觀、真實(shí)反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)信息，拒絕作假。

從業(yè)人員應(yīng)規(guī)范操作，認(rèn)真執(zhí)行上級(jí)指令。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)立即向上級(jí)報(bào)告或超級(jí)報(bào)告。熟練掌握業(yè)務(wù)技能，取得任職崗位應(yīng)具備的資格。

從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競爭，恪守“客戶自愿”原則。自覺抵制低價(jià)傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭手段。

從業(yè)人員應(yīng)做到客戶至上，誠實(shí)守信，優(yōu)質(zhì)服務(wù)。執(zhí)行首問負(fù)責(zé)制，熱情接待，語言文明，舉止大方。尊重隱私，不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而優(yōu)待或歧視。

從業(yè)人員應(yīng)熱心公益，奉獻(xiàn)愛心，公私分明，勤儉節(jié)約。

從業(yè)人員遇到利益沖突，應(yīng)主動(dòng)回避。辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系人時(shí)，應(yīng)主動(dòng)提出回避。不從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)。

從業(yè)人員投資股票應(yīng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和本機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定。從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕消息買賣有相關(guān)關(guān)系的上市公司股票；不得挪用公款和客戶資金買賣股票；不得用個(gè)人消費(fèi)貸款（如住房，汽車貸款）買賣股票。

從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制欺詐、非法集資及商業(yè)賄賂，拒絕黃、賭、毒。在社會(huì)交往和商業(yè)活動(dòng)中，廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。

從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制內(nèi)幕交易，不得利用內(nèi)幕消息牟取個(gè)人利益，不得將內(nèi)幕消息以明示或暗示的形式告知他人。拒絕洗錢，及時(shí)報(bào)告大額交易和可以交易，履行反洗錢義務(wù)。

第五篇：銀監(jiān)會(huì)表示嚴(yán)禁銀行從業(yè)人員從事民間融資活動(dòng)

銀監(jiān)會(huì)表示嚴(yán)禁銀行從業(yè)人員從事民間融資活動(dòng)

通知表示，近期少數(shù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動(dòng)的現(xiàn)象較為突出，在社會(huì)上引起很大反響，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的形象造成不利影響，給相關(guān)機(jī)構(gòu)資產(chǎn)安全帶來較大風(fēng)險(xiǎn)。該通知的發(fā)布旨在規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員行為，有效防范民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)向銀行體系轉(zhuǎn)移。

通知要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員要依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得直接或變相參與民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動(dòng)。

通知明確，上述人員不得以變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費(fèi)用或傭金等方式違規(guī)吸儲(chǔ)，不得以各種形式參與非法集資活動(dòng)，不得介紹機(jī)構(gòu)和個(gè)人參與高利貸或向機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)放高利貸，不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財(cái)，不得利用銀行員工或銀行客戶的個(gè)人賬戶為他人過渡資金，不得借用銀行客戶的個(gè)人賬戶為銀行員工過渡資金，不得自辦或參與經(jīng)營典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司等機(jī)構(gòu)，不得向他人提供與自己經(jīng)濟(jì)實(shí)力不符的個(gè)人擔(dān)保，不得向民間借貸資金提供擔(dān)保，不得允許本行員工以各種方式進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦公或營業(yè)場所開展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動(dòng)。

通知要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為內(nèi)部員工參與民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動(dòng)的管理和處置主體，要采取切實(shí)有效的措施加大管理和問責(zé)力。具體要做到加強(qiáng)員工思想教育，梳理完善銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)前、中、后臺(tái)的各項(xiàng)內(nèi)部管理制度，特別關(guān)注“八小時(shí)”意外的行為，建立落實(shí)管理責(zé)任制，集中力量對(duì)內(nèi)部員工參與民間融資活動(dòng)的行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查。

通知最后還提出，要加大查處力度，對(duì)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題及通過群眾來信、來訪等方式舉報(bào)核實(shí)的違規(guī)問題要依法從嚴(yán)處罰，對(duì)于發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動(dòng)的，一律取消其高級(jí)管理人員任職資格。