第一篇：四川銀行業(yè)從業(yè)人員五十個(gè)嚴(yán)禁試題

《四川銀行從業(yè)人員案防工作五十個(gè)嚴(yán)禁》考試試題

考試單位： 考試姓名：

一、單項(xiàng)選擇題（下列題中只有一個(gè)正確答案，錯(cuò)選或不選不計(jì)分，每小題1分,小計(jì)30分）

1、嚴(yán)禁輸入（）時(shí)不進(jìn)行物理遮擋。A、賬號 B、戶名 C、密碼 D、金額

2、嚴(yán)禁借（）名義私自代客理財(cái)。A、他人 B、企業(yè) C、朋友 D、銀行

3、嚴(yán)禁私自泄露、修改（）信息； A、企業(yè) B、個(gè)人 C、客戶 D、單位

4、嚴(yán)禁明知或應(yīng)知是（）辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。A、合規(guī) B、違規(guī) C、變相合規(guī) D、變相違規(guī) 5-

1、嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)和將（A）入現(xiàn)金區(qū) A、非工作用包 B、手機(jī) C、手提袋 D、款箱 5-

2、嚴(yán)禁辦理（C）業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)。A、親友 B、他人 C、本人 D、結(jié)算

6、嚴(yán)禁不督促（C）已調(diào)離、停用柜員的柜員號。A、清除 B、修改 C、注銷 D、調(diào)整

7、嚴(yán)禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對外出辦事離開（）的現(xiàn)金柜員碰庫。

A、營業(yè)場所 B、信用社 C、柜臺(tái) D、庫房

8、嚴(yán)禁弄虛作假，違規(guī)向上級和（）提供不實(shí)信息。A、人民銀行 B、監(jiān)管機(jī)構(gòu) C、審計(jì)部門 D、省聯(lián)社

9、嚴(yán)禁對發(fā)生的案件和（）事故隱瞞不報(bào)或拖延上報(bào)。A、常規(guī)差錯(cuò) B、一般差錯(cuò) C、重大差錯(cuò) D、較大差錯(cuò)

10、嚴(yán)禁本人指使或（）下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)派駐會(huì)計(jì)主管獨(dú)立履行職責(zé)。

A、安排 B、授意 C、強(qiáng)制 D、要求

11、嚴(yán)禁個(gè)人（）或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動(dòng)。

A、炒股 B、買彩票 C、購房 D、經(jīng)商

12、嚴(yán)禁不按規(guī)定的（）和方法查庫。A、次數(shù) B、內(nèi)容 C、時(shí)間 D、頻率

13、嚴(yán)禁開具虛假（）、違規(guī)出具擔(dān)保承諾書。A、資金證明B、開戶證明C、資信證明 D、存款賬戶

14、嚴(yán)禁任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的（）。A、小金庫 B、賬外賬C、考核專戶

15、嚴(yán)禁對發(fā)生的違法違規(guī)案件、責(zé)任事故等（）拖延上報(bào)或隱瞞不報(bào)。

A、問題 B、一般事項(xiàng) C、重大事項(xiàng)

16、嚴(yán)禁現(xiàn)金類自助設(shè)備未安裝（）上線對外投入運(yùn)行。A、報(bào)警系統(tǒng) B、視頻監(jiān)控 C、聲控系統(tǒng)

17、嚴(yán)禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進(jìn)行自助設(shè)備（）操作。A、現(xiàn)金業(yè)務(wù) B、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù) C、維護(hù)

18、嚴(yán)禁自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙（）。A、交主任保管 B、入庫（柜）保管 C、交主辦會(huì)計(jì)保管 D、交會(huì)計(jì)保管

19、嚴(yán)禁不按本行規(guī)定對自助設(shè)備（）。A、加鈔 B、維護(hù) C、查庫

20、嚴(yán)禁自助設(shè)備清、裝鈔后不與（）賬務(wù)核對現(xiàn)金情況。A、出納 B、會(huì)計(jì) C、門柜系統(tǒng)

21、嚴(yán)禁自助設(shè)備加鈔完成后未經(jīng)（）即對外營業(yè)。A、測試 B、批準(zhǔn) C、驗(yàn)收合格

22、嚴(yán)禁不對自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行（）。

A、查看 B、調(diào)閱 C、備份

23、嚴(yán)禁對自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進(jìn)場前不核實(shí)身份，不（）其使用存儲(chǔ)設(shè)備。

A、監(jiān)督 B、控制 C、監(jiān)督控制 D、全程陪同

24、嚴(yán)禁開戶前不要求企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照原件，不通過 “四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的（）進(jìn)行核查。

A、營業(yè)執(zhí)照 B、會(huì)計(jì)報(bào)表 C、身份 D、資產(chǎn)

25、嚴(yán)禁不執(zhí)行雙人上門核實(shí)（）的規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實(shí)人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料。

A、開戶單位的招牌 B、開戶單位的路牌 C、開戶單位的辦公環(huán)境 D、開戶資料

26、嚴(yán)禁明知是中介機(jī)構(gòu)代理投資人辦理臨時(shí)（）不拒絕。A、驗(yàn)資報(bào)告 B、驗(yàn)資報(bào)表 C、驗(yàn)資賬戶

27、嚴(yán)禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時(shí)，不以（）進(jìn)行控制。

A、印鑒 B、賬戶 C、取現(xiàn)額度 D、密碼

28、嚴(yán)禁（）辦理現(xiàn)金支取、超期臨時(shí)存款賬戶辦理支付結(jié)算。

A、基本存款賬戶 B、臨時(shí)存款賬戶 C、一般存款賬戶 D、專用存款賬戶

29、嚴(yán)禁（）以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)進(jìn)行對賬。

A、記賬人員 B、對賬人員 C、復(fù)核人員 D、出納人員 30、嚴(yán)禁不按要求（）對賬回執(zhí)及驗(yàn)印。A、發(fā)出 B、收回 C、審核 D、保管

二、多項(xiàng)選擇題下列題中有兩個(gè)或兩個(gè)以上正確答案，少選或多選不計(jì)分，每小題2分）

1、嚴(yán)禁（）、（）、（）持有柜員卡、授權(quán)卡、密碼，或持有非本人卡和密碼。

A、印制 B、復(fù)制 C、共用 D、互用 E、超權(quán)限

2、嚴(yán)禁在（）、（）、（）、（）、（）、（）、（）等物品情況下離柜∕崗(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)A、未簽退系統(tǒng) B、未妥善保管好柜員卡∕授權(quán)卡∕密碼 C、個(gè)人名章 D、業(yè)務(wù)印章 E、現(xiàn)金 F、有價(jià)單證 G、重 要空白憑證

3、嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)，將本人保管的（）、（）、（）等重要物品交給他人使用。

A、印章 B、現(xiàn)金 C、有價(jià)單證 D、重要空白憑證

4、嚴(yán)禁利用客戶賬戶過渡（），或通過本人、他人賬戶過渡（）、（）資金。

A、本人資金 B、銀行 C、結(jié)算資金 D、社內(nèi)往來 E、客戶

5、嚴(yán)禁代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡以及代客戶（）、（）∕（）∕（），辦理（E）業(yè)務(wù)。

A、簽名 B、設(shè)置密碼 C、重置密碼 D、輸入密碼 E、電話銀行

6、嚴(yán)禁在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下（）、（）、（）。A、記賬 B、授權(quán) C、編押 D、簽章 E、付款

7、嚴(yán)禁將（）、（）交他人授權(quán)。

A、授權(quán)卡 B、印章 C、金庫鑰匙 D、密碼

8、嚴(yán)禁擅自（）、（），違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)人員違規(guī)操作。

A、取款 B、轉(zhuǎn)款 C、墊款 D、壓款

9、嚴(yán)禁不督促注銷已（）、（）柜員的柜員號。A、請假 B、處分 C、調(diào)離 D、停用

10、嚴(yán)禁不按規(guī)定檢查或督促檢查（）、（）、（）等重要物品，不對外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員碰庫。A、庫存現(xiàn)金 B、密碼 C、重空 D、業(yè)務(wù)印章 E、金庫鑰匙

11、嚴(yán)禁對柜員違規(guī)操作行為（）、（）、（）。A、不制止 B、不糾正 C、不上報(bào) D、不處理

12、嚴(yán)禁泄露及（）本行（）。

A、客戶信息 B、商業(yè)秘密 C、財(cái)務(wù)報(bào)表 D、賬戶資金

13、嚴(yán)禁本人指使或授意下屬（）、（）、（）處理業(yè)務(wù)，干預(yù)派駐會(huì)計(jì)主管獨(dú)立履行職責(zé)。

A、授權(quán) B、越權(quán) C、違規(guī) D、違章 E、違紀(jì)

14、嚴(yán)禁使用其他柜員（）、（）、（）辦理業(yè)務(wù)。A、章 B、密碼 C、證 D、卡 E、柜員號

15、嚴(yán)禁個(gè)人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的（）、（）、（）等活動(dòng)。

A、資金借貸 B、融資擔(dān)保 C、集資經(jīng)商 D、信息咨詢

16、嚴(yán)禁（）、（）、（）交給他人使用。A、個(gè)人名章 B、授權(quán)卡 C、IC卡 D、密碼

17、嚴(yán)禁單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的（）、（）、（）、（）等手續(xù)。

A、領(lǐng)取 B、上繳 C、配鈔 D、裝鈔 E、卸鈔

18、嚴(yán)禁銀行對不反饋（）、反饋不符（）以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬。

A、對賬信息 B、對賬過程 C、對賬結(jié)果

19、嚴(yán)禁違規(guī)辦理賬戶（）、（）、（）。A、付現(xiàn) B、轉(zhuǎn)賬 C、凍結(jié) D、解凍 E、扣劃 20、嚴(yán)禁不對自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱”的“重要時(shí)段”包括但不限于（）、（）、（）等。

A、加鈔 B、清機(jī) C、賬款差錯(cuò)過程 D、維修

三、正誤判斷并改錯(cuò)題（每題2分，小計(jì)10分；錯(cuò)題只判斷為錯(cuò)誤得1分，未說明理由改正或改正內(nèi)容與要求不符不得分）

1、只要是資金，不論采取何種方式都可以攬存到信用社。答：

2、嚴(yán)禁由同一人管理同一自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼，以及鑰匙、密碼不堅(jiān)持交叉交接和密碼交接后仍延用原密碼；

答：

3、“嚴(yán)禁銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結(jié)果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬”，但經(jīng)辦行判斷為無風(fēng)險(xiǎn)的賬戶除外。

答：

4、可以向法院人員泄露客戶信息。答：

5、嚴(yán)禁對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)進(jìn)行對賬； 答：

四、簡答題（每題標(biāo)準(zhǔn)分5分）。

1、當(dāng)你發(fā)現(xiàn)其他柜員在進(jìn)行違規(guī)操作時(shí)，你應(yīng)當(dāng)怎么辦？ 答：首先是對其違規(guī)操作進(jìn)行抵制、說服他本人不要進(jìn)行違規(guī)操作，然后立即向分管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告情況。

2、為什么柜員不能在自己的操作員狀態(tài)下辦理本人的存、取款和結(jié)算業(yè)務(wù)？

答：因?yàn)椤段迨畟€(gè)嚴(yán)禁》中明文規(guī)定“嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)”。

3、將授權(quán)卡、密碼交與他人授權(quán)有哪些弊端和危害？ 答：不知道他人授權(quán)的真實(shí)性、合規(guī)性、合法性；容易造成風(fēng)險(xiǎn)隱患，引發(fā)案件，承擔(dān)不必要的經(jīng)濟(jì)責(zé)任和法律責(zé)任。

4、如何管理自助柜員機(jī)的密碼和鑰匙？ 答：

第二篇：四川銀行業(yè)從業(yè)人員五十個(gè)嚴(yán)禁(修訂)

四川銀行業(yè)從業(yè)人員五十個(gè)嚴(yán)禁（修訂）

操作柜員十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁復(fù)制、共用、超權(quán)限持有操作卡、授權(quán)卡、個(gè)人名章，以及用他人密碼操作。

二、嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)和未妥善保管好操作卡、密碼、個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品情況下離柜、崗(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)。

三、嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)或違反崗位不相容原則，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證、鑰匙等重要物品交給他人使用；私自調(diào)劑現(xiàn)金以及預(yù)先在空白憑證、有價(jià)單證上加蓋業(yè)務(wù)印章。

四、嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)或本人以代辦人身份辦理他人業(yè)務(wù)，利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金。

五、嚴(yán)禁輸入密碼時(shí)不進(jìn)行物理遮擋和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)。

六、嚴(yán)禁代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、印鑒章、銀行卡（折）以及代客戶申請和操作網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行等業(yè)務(wù)。

七、嚴(yán)禁不刷卡（折）辦理卡（折）類支付業(yè)務(wù)和誘導(dǎo)客戶重復(fù)輸入密碼。

八、嚴(yán)禁借銀行名義私自代客理財(cái)，泄露或違規(guī)修改客戶信息。

九、嚴(yán)禁接收未經(jīng)客戶加密的批量代發(fā)工資數(shù)據(jù)包。

十、嚴(yán)禁對明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。

授權(quán)柜員十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁在辦理個(gè)人支付業(yè)務(wù)中未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)和詢問客戶真實(shí)意愿的情況下進(jìn)行柜面授權(quán)、復(fù)核。

二、嚴(yán)禁使用他人名章、操作柜員卡、密碼、業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。

三、嚴(yán)禁違規(guī)將授權(quán)卡、密碼、個(gè)人名章交他人，以及向不符合規(guī)定的人員轉(zhuǎn)授權(quán)。

四、嚴(yán)禁墊款、壓款，或違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，以及授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)操作人員違規(guī)操作。

五、嚴(yán)禁不按規(guī)定申報(bào)注銷或停用已調(diào)離柜員（含現(xiàn)金自助設(shè)備）的柜員號。

六、嚴(yán)禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對臨時(shí)外出離開營業(yè)場所的操作柜員進(jìn)行現(xiàn)金碰庫。

七、嚴(yán)禁對各級管理人員違規(guī)干預(yù)授權(quán)不抵制，對操作柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正。

八、嚴(yán)禁弄虛作假，向上級和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息。

九、嚴(yán)禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密。

十、嚴(yán)禁對發(fā)生的案件和重大差錯(cuò)事故隱瞞不報(bào)或遲報(bào)。

營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)授權(quán)柜員、操作柜員獨(dú)立履行職責(zé)。

二、嚴(yán)禁使用他人的章、證、卡辦理業(yè)務(wù)。

三、嚴(yán)禁為高利貸公司、小額貸款公司、出資人以及客戶之間充當(dāng)任何形式的資金掮客，或牽線搭橋幫助借款人籌集資金墊還貸款從中牟利，以及參與協(xié)助客戶間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資、個(gè)人經(jīng)商等活動(dòng)。

四、嚴(yán)禁將個(gè)人名章（按規(guī)定授權(quán)除外）、授權(quán)卡、密碼交給他人使用。

五、嚴(yán)禁不按規(guī)定的頻率和方法查庫。

六、嚴(yán)禁違規(guī)攬存，違規(guī)發(fā)放貸款。

七、嚴(yán)禁泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密。

八、嚴(yán)禁開具虛假資信證明，違規(guī)出具擔(dān)保承諾書。

九、嚴(yán)禁任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫。

十、嚴(yán)禁對發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)線索、責(zé)任事故等重大事項(xiàng)遲報(bào)或隱瞞不報(bào)。

自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁現(xiàn)金類自助設(shè)備未安裝視頻監(jiān)控即上線對外投入運(yùn)行，自助設(shè)備的網(wǎng)線及網(wǎng)絡(luò)接口不進(jìn)行剛性防護(hù)。

二、嚴(yán)禁單人進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等。

三、嚴(yán)禁現(xiàn)金類自助設(shè)備的鑰匙和密碼未分人使用、保管，保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后不按規(guī)定入庫（柜）保管，或保險(xiǎn)柜鑰匙、密碼不堅(jiān)持平行交接，以及密碼交接后仍延用原密碼。

四、嚴(yán)禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作。

五、嚴(yán)禁吞沒卡非本人領(lǐng)取，不按時(shí)回收、保管、登記、上繳吞沒卡。

六、嚴(yán)禁不按本行規(guī)定對自助設(shè)備查庫，不對外包加鈔過程進(jìn)行監(jiān)督。

七、嚴(yán)禁清、裝(卸)鈔后不進(jìn)行賬務(wù)核對。

八、嚴(yán)禁自助設(shè)備長短款不及時(shí)查清原因并進(jìn)行賬務(wù)登記。

九、嚴(yán)禁不對自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱。

十、嚴(yán)禁對自助設(shè)備服務(wù)商的維修人員進(jìn)場前不核實(shí)身份，不監(jiān)督控制其使用存儲(chǔ)設(shè)備。

賬戶和結(jié)算管理十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁在受理企業(yè)開戶、法定代表人變更、掛失補(bǔ)辦印鑒以及更換預(yù)留法人印章時(shí)不要求企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照原件；不核查申請單位營業(yè)執(zhí)照和組織機(jī)構(gòu)代碼證信息的真實(shí)性；不核實(shí)法定代表人授權(quán)書的真?zhèn)危徊宦?lián)網(wǎng)核查單位法定代表人、被授權(quán)人以及臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的身份信息。

二、嚴(yán)禁不執(zhí)行雙人上門核實(shí)開戶資料的規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實(shí)人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料。

三、嚴(yán)禁明知是中介機(jī)構(gòu)代理投資人辦理臨時(shí)驗(yàn)資賬戶不拒絕。

四、嚴(yán)禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重要空白憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時(shí)，不以密碼進(jìn)行控制。

五、嚴(yán)禁違反賬戶和現(xiàn)金管理規(guī)定辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，或?qū)Τ谂R時(shí)存款賬戶和應(yīng)年檢未年檢賬戶辦理支付類結(jié)算業(yè)務(wù)，不通過核心系統(tǒng)控制新開立單位賬戶3個(gè)工作日內(nèi)辦理付款業(yè)務(wù)。

六、嚴(yán)禁對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)、同業(yè)、內(nèi)部進(jìn)行對賬，或不按要求審核對賬回執(zhí)和驗(yàn)印。

七、嚴(yán)禁網(wǎng)銀開戶不納入授權(quán)管理，為未啟用賬戶開通網(wǎng)銀。

八、嚴(yán)禁對不反饋對賬信息、反饋對賬結(jié)果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬。

九、嚴(yán)禁違規(guī)辦理賬戶查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃。

十、嚴(yán)禁不對未使用支付密碼器賬戶和上門收款賬戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。

第三篇：四川銀行業(yè)從業(yè)人員五十個(gè)嚴(yán)禁(修訂)》試題D

《四川銀行從業(yè)人員五十個(gè)嚴(yán)禁（修訂）》 考試試題（D卷）

一、單項(xiàng)選擇題（下列題中只有一個(gè)正確答案，錯(cuò)選或不選不計(jì)分，每小題1分）

1、嚴(yán)禁不按規(guī)定申報(bào)注銷或停用已調(diào)離（）（含現(xiàn)金自助設(shè)備）的柜員號。A、操作卡

B、授權(quán)卡

C、身份

D、柜員

2、嚴(yán)禁弄虛作假，向上級和（）機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息。A、上級行

B、人行

C、監(jiān)管

3、嚴(yán)禁泄露（）信息及本行商業(yè)秘密。A、儲(chǔ)戶

B、客戶

C、用戶

4、嚴(yán)禁對發(fā)生的案件和重大（）事故隱瞞不報(bào)或遲報(bào)。A、案件

B、差錯(cuò)

C、違規(guī)人

5、嚴(yán)禁使用他人的（）、證、卡辦理業(yè)務(wù)。A、名章

B、章

C、身份

D、個(gè)人名章

6、嚴(yán)禁不按規(guī)定的頻率和方法（）。A、檢查

B、查庫

C、庫房

7、嚴(yán)禁違規(guī)（），違規(guī)發(fā)放貸款。A、攬存

B、攬儲(chǔ)

C、授權(quán)

8、嚴(yán)禁泄漏（）信息及本行商業(yè)秘密。A、儲(chǔ)戶

B、客戶

C、用戶

9、嚴(yán)禁開具虛假（），違規(guī)出具擔(dān)保承諾書。

A、承諾書

B、擔(dān)保書

C、資信證明

D、資金證明

10、嚴(yán)禁對發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)線索、責(zé)任事故等（）遲報(bào)或隱瞞不報(bào)。A、問題

B、一般事項(xiàng)

C、重大事項(xiàng)

11、嚴(yán)禁在沒有（）的情況下進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作。A、報(bào)警系統(tǒng)

B、視頻監(jiān)控

C、聲控系統(tǒng)

12、嚴(yán)禁吞沒卡非本人領(lǐng)取，不按時(shí)回收、保管、（）、上繳吞沒卡。A、非本人

B、登記

C、保管

D、本人

13、嚴(yán)禁不按本行規(guī)定對自助設(shè)備（），不對外包加鈔過程進(jìn)行監(jiān)督。A、加鈔

B、維護(hù)

C、查庫

14、嚴(yán)禁清、裝(卸)鈔后不進(jìn)行（）核對。A、登記

B、賬務(wù)

C、賬實(shí)

15、嚴(yán)禁自助設(shè)備（）不及時(shí)查清原因并進(jìn)行賬務(wù)登記。A、長短款

B、長款

C、短款

16、嚴(yán)禁不對自助設(shè)備（）管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱。A、現(xiàn)金

B、賬務(wù)

C、長短款

17、嚴(yán)格執(zhí)行（）眼同封裝營業(yè)款入鈔箱并加鎖，按規(guī)定入柜或入庫妥善存放；超出核定備用過夜現(xiàn)金范圍的款項(xiàng)，在現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)柜臺(tái)內(nèi)或網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)庫內(nèi)與鈔車送鈔人員辦理款箱交接手續(xù)。

A、二人

B、雙人

C、單人

18、禁止非本營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員無正當(dāng)理由進(jìn)入（）柜臺(tái)和業(yè)務(wù)庫內(nèi)。遇有內(nèi)部和監(jiān)管部門檢查，以及公檢法等機(jī)關(guān)需調(diào)看、提取監(jiān)控錄像資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查證件、司法查詢等手續(xù)和事由，按規(guī)定留存相關(guān)手續(xù)，并在《外來人員進(jìn)出登記簿》上作好登記后方可準(zhǔn)其進(jìn)入。A、營業(yè)室

B、金庫 C、加鈔間

19、遇到搶劫、詐騙、火災(zāi)等案件和事故時(shí)，應(yīng)當(dāng)按突發(fā)事件（）和演練要求，沉著冷靜、果斷勇敢地進(jìn)行處置，最大限度地保護(hù)自身生命和單位財(cái)產(chǎn)安全。A、處置預(yù)案

B、預(yù)警 C、預(yù)報(bào)

20、離開柜臺(tái)時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將現(xiàn)金、有價(jià)憑證、（）等入柜上鎖，微機(jī)進(jìn)行系統(tǒng)簽退。A、印章

B、章 C、公章

21、預(yù)先在重要空白憑證上（）業(yè)務(wù)印章，業(yè)務(wù)印章保管不規(guī)范，未做到章、證分管。A、加蓋

B、加辦

C、蓋

22、嚴(yán)禁不刷卡（折）辦理卡（折）類支付業(yè)務(wù)和（）客戶重復(fù)輸入密碼。A、說服

B、預(yù)報(bào)

C、誘導(dǎo)

23、嚴(yán)禁單人進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等。A、雙人

B、單人

C、業(yè)務(wù)人員

D、柜員

24、嚴(yán)禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作。A、自助設(shè)備

B、柜員機(jī)

C、ATM機(jī)

25、嚴(yán)禁泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密。A、商業(yè)信息

B、商業(yè)秘密

C、商業(yè)機(jī)密

26、嚴(yán)禁復(fù)制、共用、超權(quán)限持有操作卡、授權(quán)卡、個(gè)人名章，以及用他人密碼操作。A、重要空白憑證

B、業(yè)務(wù)公章

C、個(gè)人名章

二、多項(xiàng)選擇題下列題中有兩個(gè)或兩個(gè)以上正確答案，少選或多選不計(jì)分，每小題1分）

1、普通柜員抽屜內(nèi)現(xiàn)金存放不得超過（），超過部分必須存放保險(xiǎn)柜內(nèi)管理（柜員自用的保險(xiǎn)柜）；但農(nóng)村郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)普通柜員保管的現(xiàn)金最多不得超過（）；城區(qū)郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)普通柜員保管的現(xiàn)金最多不得超過（）；綜合柜員保險(xiǎn)柜現(xiàn)金最多不得超過20萬元，超過限額的必須隨時(shí)上繳，并存放到支行（局）金庫（業(yè)務(wù)庫）。因業(yè)務(wù)需要柜員現(xiàn)金需超過限額存放量的需報(bào)上級業(yè)務(wù)部門核準(zhǔn)。

A、5萬元

B、30萬元

C、10萬元

D、20萬元

2、ATM裝鈔，必須（）裝鈔、密鑰分管，現(xiàn)場打印ATM機(jī)現(xiàn)金（）與現(xiàn)金實(shí)物進(jìn)行核對是否一致，裝鈔完成后，必須經(jīng)測試后才能對外營業(yè)。A、二人

B、雙人

C、軋賬單

D、實(shí)物

E、憑條

3、保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣（）（含）以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同投保人；單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣（）（含）以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同投保人；保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣（）（含）以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同的投保。A、5萬元

B、1萬元

C、2萬元

D、20萬元

E、50萬元

4、嚴(yán)禁參與（），向借款人參股或通過親屬參股，利用職務(wù)上的便利（）、收受賄賂，或違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)等。

A、賭博

B、經(jīng)商辦企業(yè)

C、掮客

D、索要

E、購房

5、嚴(yán)禁代客戶保管身份證，領(lǐng)取和保管存單（折）、銀行卡、有價(jià)（）和印鑒、（）等，以及代客戶在銀行憑證及合同（協(xié)議）上簽字。

A、單證、票據(jù)

B、身份證

C、印鑒、U-KEY D、存單（折）、銀行卡

E、代客戶

6、嚴(yán)禁泄露（），違規(guī)查詢、（）和（），以及違規(guī)將客戶信息資料帶離工作區(qū)域。A、客戶信息

B、查詢、下載、保存、變更

C、刪除客戶信息

D、客戶信息資料

7、嚴(yán)禁違反崗位制約原則（）不相容崗位工作，以及進(jìn)入銀行核心業(yè)務(wù)系（）行賬務(wù)處理。A、兼職

B、企業(yè)

C、出資人

D、系統(tǒng)

E、銀行

8、嚴(yán)禁保管（）、（）、（）、（）及有價(jià)單證。

A、業(yè)務(wù)專用章

B、貸款合同專用章

C、現(xiàn)金

D、重要空白憑證

9、嚴(yán)禁違規(guī)（），通過本人的（）與（），以及參與本人管理客戶的對賬工作。

A、代客戶辦理金融業(yè)務(wù)

B、個(gè)人賬戶

C、借款人發(fā)生資金往來

D、本人管理客戶

10、嚴(yán)禁代替（）簽署投保單、保單回執(zhí)、（）和（）新型產(chǎn)品聲明等重要文件； A、客戶

B、投保人

C、委托授權(quán)書

D、抄錄人身保險(xiǎn)

11、普通柜員每日營業(yè)簽到并請領(lǐng)尾箱后，必須與（）核點(diǎn)現(xiàn)金和憑證實(shí)物，核對現(xiàn)金、憑證實(shí)物與（）軋賬單內(nèi)容是否相符。

A、綜合柜員

B、會(huì)計(jì)主管

C、支局長

D、支行長

E、柜員

12、會(huì)計(jì)主管在未審核（）、核實(shí)（）的情況下授權(quán)、編押、簽章；業(yè)務(wù)（會(huì)計(jì)）主管與支行長授權(quán)業(yè)務(wù)，未嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)場授權(quán)。

A、資料

B、傳票

C、身份

D、賬務(wù)

E、印章

13、違規(guī)使用他人名章、操作卡、密碼、（）、（）、（）等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。A、業(yè)務(wù)印章

B、名章

C、有價(jià)單證

D、重要空白憑證

14、未嚴(yán)格執(zhí)行大額（）預(yù)約制度，大額支取或可疑交易未及時(shí)登記、上報(bào)；可疑交易分析不到位，報(bào)（）可疑交易未經(jīng)人工甄別。A、取款

B、存款

C、人行

D、銀監(jiān)分局

15、網(wǎng)點(diǎn)未落實(shí)好（）、（）盤查和對賬，未嚴(yán)格執(zhí)行（）和（）。A、現(xiàn)金

B、重要空白憑證

C、“一日三碰庫制度” D、“日終盤查制度”

16、嚴(yán)禁復(fù)制、共用、超權(quán)限持有（）、（）、（），以及用他人密碼操作。A、操作卡

B、授權(quán)卡

C、身份

D、個(gè)人名章

17、嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)和未妥善保管好操作卡、密碼、個(gè)人名章、（）、（）、（）、（）證等重要物品情況下離柜、崗(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)。A、業(yè)務(wù)印章

B、現(xiàn)金

C、有價(jià)單證

D、重要空白憑證

E、鑰匙

18、嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)或違反崗位不相容原則，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、（）、（）、鑰匙等重要物品交給他人使用；私自調(diào)劑現(xiàn)金以及預(yù)先在空白憑證、有價(jià)單證上加蓋業(yè)務(wù)印章。A、有價(jià)單證

B、重要空白憑證

C、身份

D、鑰匙

19、嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)或（）以代辦人（）辦理他人業(yè)務(wù)，利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金。A、本人

B、他人

C、身份

D、鑰匙

20、嚴(yán)禁輸入（）時(shí)不進(jìn)行物理遮擋和將非（）帶入現(xiàn)金區(qū)。A、密碼

B、工作用包

C、身份

D、本人

E、鑰匙

21、嚴(yán)禁不（）辦理卡（折）類支付業(yè)務(wù)和誘導(dǎo)客戶重復(fù)輸入（）。A、刷卡（折）

B、密碼

C、身份

D、鑰匙

E、印鑒章

22、嚴(yán)禁借（）名義私自代客理財(cái)，（）或違規(guī)修改客戶信息。A、銀行

B、密碼

C、身份

D、泄露

E、印鑒章

23、嚴(yán)禁接收未經(jīng)（）加密的批量（）數(shù)據(jù)包。

A、客戶

B、密碼

C、身份

D、鑰匙

E、代發(fā)工資

24、嚴(yán)禁對明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)（）、（）。A、不抵制

B、密碼

C、身份

D、鑰匙

E、不報(bào)告

25、嚴(yán)禁在辦理個(gè)人支付業(yè)務(wù)中未（）、核實(shí)賬務(wù)和詢問客戶真實(shí)意愿的情況下進(jìn)行柜面（）、復(fù)核。

A、操作卡

B、授權(quán)卡

C、審核傳票

D、詢問客戶

F、授權(quán)

26、嚴(yán)禁使用（）、操作柜員卡、密碼、（）、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。A、操作卡

B、他人名章

C、身份

D、個(gè)人名章

F、業(yè)務(wù)印章

27、嚴(yán)禁違規(guī)將（）、（）、（）交他人，以及向不符合規(guī)定的人員轉(zhuǎn)授權(quán)。A、操作卡

B、授權(quán)卡

C、密碼

D、個(gè)人名章

28、嚴(yán)禁（）、（），或違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，以及授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)操作人員違規(guī)操作。A、墊款

B、壓款

C、身份

D、個(gè)人名章

29、嚴(yán)禁不按（）申報(bào)注銷或停用已調(diào)離柜員（含現(xiàn)金自助設(shè)備）的（）號。A、操作卡

B、授權(quán)卡

C、身份

D、規(guī)定

F、柜員 30、嚴(yán)禁不按規(guī)定檢查或督促檢查（）、（）、業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對臨時(shí)外出離開營業(yè)場所的操作柜員進(jìn)行現(xiàn)金碰庫。

A、庫存現(xiàn)金

B、重要空白憑證

C、身份

D、個(gè)人名章

31、嚴(yán)禁對各級管理人員違規(guī)干預(yù)授權(quán)（），對操作柜員違規(guī)操作行為（）、不糾正。A、不抵制

B、不制止

C、糾正

D、報(bào)告

32、嚴(yán)禁弄虛作假，向（）和（）機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息。A、上級部門

B、上級機(jī)構(gòu)

C、上級

D、監(jiān)管

33、嚴(yán)禁泄露（）信息及（）商業(yè)秘密。A、客戶

B、授權(quán)卡

C、身份

D、本行

34、嚴(yán)禁對發(fā)生的（）和重大（）事故隱瞞不報(bào)或遲報(bào)。A、案件

B、事件

C、差錯(cuò)

D、事情

35、嚴(yán)禁指使或授意下屬（）、（）、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)授權(quán)柜員、操作柜員獨(dú)立履行職責(zé)。A、越權(quán)

B、違規(guī)

C、授權(quán)卡

D、身份

F、個(gè)人名章

36、嚴(yán)禁將（）（按規(guī)定授權(quán)除外）、（）、密碼交給他人使用。A、個(gè)人名章

B、授權(quán)卡

C、身份

D、操作卡

37、嚴(yán)禁現(xiàn)金類自助設(shè)備的鑰匙和密碼未分人使用、保管，保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后不按規(guī)定（）保管，或（）不堅(jiān)持平行交接，以及密碼交接后仍延用原密碼。

A、入庫（柜）

B、入庫

C、保險(xiǎn)柜

D、保險(xiǎn)柜鑰匙、密碼

F、個(gè)人名章

38、嚴(yán)禁吞沒卡（）領(lǐng)取，不按時(shí)回收、（）、登記、上繳吞沒卡。A、非本人

B、登記

C、保管

D、本人

39、嚴(yán)禁對自助設(shè)備服務(wù)商的（）進(jìn)場前（），不監(jiān)督控制其使用存儲(chǔ)設(shè)備。A、維修人員

B、不核實(shí)身份

C、保管

D、保險(xiǎn)柜鑰匙

F、個(gè)人名章

三、判斷題（每題2分，計(jì)20分；錯(cuò)誤X 正確√）

1、嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)和未妥善保管好操作卡、密碼、個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品情況下離柜、崗(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)。（）

2、嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)或違反崗位不相容原則，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證、鑰匙、密碼等重要物品交給他人使用；私自調(diào)劑現(xiàn)金以及預(yù)先在空白憑證、有價(jià)單證上加蓋業(yè)務(wù)印章。（X）

3、嚴(yán)禁在辦理個(gè)人支付業(yè)務(wù)中未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)和詢問客戶真實(shí)意愿的情況下進(jìn)行柜面授權(quán)、復(fù)核。（）

4、嚴(yán)禁弄虛作假，向上級和人行、銀監(jiān)分局提供不實(shí)信息。（X）

5、嚴(yán)禁使用他人的名章、證、卡辦理業(yè)務(wù)。（X）

6、嚴(yán)禁現(xiàn)金類自助設(shè)備的鑰匙和密碼未分人使用、保管，保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后不按規(guī)定入庫（柜）保管，或保險(xiǎn)柜鑰匙、密碼不堅(jiān)持平行交接，以及密碼交接后仍延用原密碼。（）

7、嚴(yán)禁自助設(shè)備長短款不及時(shí)查清原因并進(jìn)行賬務(wù)登記。（）

8、嚴(yán)禁對自助設(shè)備服務(wù)商的維修人員進(jìn)場前不核實(shí)身份，不監(jiān)督控制其使用存儲(chǔ)設(shè)備。（）

9、嚴(yán)禁代客戶保管身份證，領(lǐng)取和保管存單（折）、銀行卡、有價(jià)單證、票據(jù)和印鑒、U-KEY等，以及代客戶在銀行憑證及合同（協(xié)議）上簽字。（）

10、嚴(yán)禁對自助設(shè)備服務(wù)商的維修人員進(jìn)場前不核實(shí)身份，不監(jiān)督控制其使用存儲(chǔ)設(shè)備。（）

四、簡述題（每題5分）

1、《四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個(gè)嚴(yán)禁》的說明中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)授權(quán)柜員的涵義是什么？

2、《四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個(gè)嚴(yán)禁》的說明中銀行對不反饋對賬信息的賬戶應(yīng)重新組織對賬的涵義是什么？

3、《四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個(gè)嚴(yán)禁》的說明中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在受理異地客戶開立賬戶應(yīng)堅(jiān)持哪些原則？

第四篇：四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個(gè)嚴(yán)禁

銀行從業(yè)人員案防工作五十個(gè)嚴(yán)禁

營業(yè)柜員十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁復(fù)制、共用、超權(quán)限持有柜員卡∕授權(quán)卡∕密碼，或持有非本人操作員卡和密碼；

二、嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好柜員卡∕授權(quán)卡∕密碼、個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證等物品情況下離柜∕崗(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)；

三、嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；

四、嚴(yán)禁利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金;

五、嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；

六、嚴(yán)禁代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡以及代客戶簽名、設(shè)置∕重置∕輸入密碼，辦理電話銀行業(yè)務(wù)；

七、嚴(yán)禁輸入密碼時(shí)不進(jìn)行物理遮擋；

八、嚴(yán)禁借銀行名義私自代客理財(cái)；

九、嚴(yán)禁私自泄露、修改客戶信息；

十、嚴(yán)禁明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。

會(huì)計(jì)主管十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章；

二、嚴(yán)禁使用他人名章、操作卡、密碼、業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作；

三、嚴(yán)禁將授權(quán)卡、密碼交他人授權(quán)；

四、嚴(yán)禁擅自墊款、壓款，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)人員違規(guī)操作；

五、嚴(yán)禁不督促注銷已調(diào)離、停用柜員的柜員號；

六、嚴(yán)禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員碰庫；

七、嚴(yán)禁對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理；

八、嚴(yán)禁弄虛作假，違規(guī)向上級和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息；

九、嚴(yán)禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；

十、嚴(yán)禁對發(fā)生的案件和重大差錯(cuò)事故隱瞞不報(bào)或拖延上報(bào)。

營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁本人指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)派駐會(huì)計(jì)主管獨(dú)立履行職責(zé)；

二、嚴(yán)禁使用其他柜員章、證、卡辦理業(yè)務(wù)；

三、嚴(yán)禁個(gè)人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動(dòng)；

四、嚴(yán)禁個(gè)人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用；

五、嚴(yán)禁不按規(guī)定的頻率和方法查庫；

六、嚴(yán)禁違規(guī)攬存；

七、嚴(yán)禁泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密；

八、嚴(yán)禁開具虛假資信證明、違規(guī)出具擔(dān)保承諾書；

九、嚴(yán)禁任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫；

十、嚴(yán)禁對發(fā)生的違法違規(guī)案件、責(zé)任事故等重大事項(xiàng)拖延上報(bào)或隱瞞不報(bào)。

自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁現(xiàn)金類自助設(shè)備未安裝視頻監(jiān)控上線對外投入運(yùn)行；

二、嚴(yán)禁單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；

三、嚴(yán)禁由同一人管理同一自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼，以及鑰匙、密碼不堅(jiān)持平行交接和密碼交接后仍延用原密碼；

四、嚴(yán)禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作；

五、嚴(yán)禁自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫（柜）保管；

六、嚴(yán)禁不按本行規(guī)定對自助設(shè)備查庫；

七、嚴(yán)禁清、裝鈔后不與會(huì)計(jì)賬務(wù)核對現(xiàn)金情況；

八、嚴(yán)禁加鈔完成后未經(jīng)測試即對外營業(yè)；

九、嚴(yán)禁不對自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱；

十、嚴(yán)禁對自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進(jìn)場前不核實(shí)身份，不監(jiān)督控制其使用存儲(chǔ)設(shè)備。

對公賬戶和結(jié)算管理十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁開戶前不要求企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照原件，不通過 “四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的身份進(jìn)行核查；

二、嚴(yán)禁不執(zhí)行雙人上門核實(shí)開戶資料的規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實(shí)人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料；

三、嚴(yán)禁明知是中介機(jī)構(gòu)代理投資人辦理臨時(shí)驗(yàn)資賬戶不拒絕；

四、嚴(yán)禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時(shí)，不以密碼進(jìn)行控制；

五、嚴(yán)禁一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時(shí)存款賬戶辦理支付結(jié)算；

六、嚴(yán)禁對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)進(jìn)行對賬；

七、嚴(yán)禁不按要求審核對賬回執(zhí)及驗(yàn)印；

八、嚴(yán)禁銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結(jié)果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬；

九、嚴(yán)禁違規(guī)辦理賬戶凍結(jié)、解凍、扣劃；

十、嚴(yán)禁沒有使用支付密碼的賬戶不作為風(fēng)險(xiǎn)賬戶管理。

第五篇：四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個(gè)嚴(yán)禁

營業(yè)柜員十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁復(fù)制、共用、超權(quán)限持有柜員卡/授權(quán)卡/密碼，或持有非本人操作員卡和密碼；

二、嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好柜員卡/授權(quán)卡/密碼、個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證等物品情況下離柜/崗（在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外）；

三、嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)、將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；

四、嚴(yán)禁利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金；

五、嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；

六、嚴(yán)禁代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡以及代客戶簽名、設(shè)置/重置/輸入密碼，辦理電話銀行業(yè)務(wù)；

七、嚴(yán)禁輸入密碼時(shí)不進(jìn)行物理遮擋；

八、嚴(yán)禁借銀行名義私自代客戶理財(cái)；

九、嚴(yán)禁私自泄露、修改客戶信息；

十、嚴(yán)禁明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。

自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁現(xiàn)金類自助設(shè)備未安裝視頻監(jiān)控上線對外投入運(yùn)行；

二、嚴(yán)禁單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；

三、嚴(yán)禁由同一人管理同一自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼，以及鑰匙、密碼不堅(jiān)持平行交接和密碼交接后仍延用原密碼；

四、嚴(yán)禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作；

五、嚴(yán)禁自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫（柜）保管；

六、嚴(yán)禁不按本行規(guī)定對自助設(shè)備查庫；

七、嚴(yán)禁清、裝鈔后不與會(huì)計(jì)賬務(wù)核對現(xiàn)金情況；

八、嚴(yán)禁加鈔完成后未經(jīng)測試即對外營業(yè)；

九、嚴(yán)禁不對自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱；

十、嚴(yán)禁對自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進(jìn)場前不核實(shí)身份，不監(jiān)督控制其使用存儲(chǔ)設(shè)備。

營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁本人指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)派駐會(huì)計(jì)主管獨(dú)立履行職責(zé)；

二、嚴(yán)禁使用其他柜員章、證、卡辦理業(yè)務(wù)；

三、嚴(yán)禁個(gè)人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的資金借貸，融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動(dòng)；

四、嚴(yán)禁個(gè)人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用；

五、嚴(yán)禁不按規(guī)定的頻率和方法查庫；

六、嚴(yán)禁違規(guī)攬存；

七、嚴(yán)禁泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密；

八、嚴(yán)禁開具虛假資信證明、違規(guī)開具擔(dān)保承諾書；

九、嚴(yán)禁任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫；

十、嚴(yán)禁對發(fā)生的違法違規(guī)案件、責(zé)任事故等重大事項(xiàng)拖延上報(bào)或隱瞞不報(bào)。

會(huì)計(jì)主管十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下制授權(quán)、編押、簽章；

二、嚴(yán)禁使用他人名章、操作卡、密碼、業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作；

三、嚴(yán)禁將授權(quán)卡、密碼交他人授權(quán)；

四、嚴(yán)禁擅自墊款、壓款、違規(guī)使用內(nèi)部賬戶、授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)人員違規(guī)操作；

五、嚴(yán)禁不督促注銷已調(diào)離、使用柜員的柜員號；

六、嚴(yán)禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員碰庫；

七、嚴(yán)禁對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理；

八、嚴(yán)禁弄虛作假，違規(guī)向上級和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息；

九、嚴(yán)禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；

十、嚴(yán)禁對發(fā)生的案件和重大差錯(cuò)事故隱瞞不報(bào)或拖延上報(bào)。

對公賬戶和結(jié)算管理十個(gè)嚴(yán)禁

一． 嚴(yán)禁開戶前不要求企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照原件，不通過“四川企業(yè)網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的身份進(jìn)行核查；

二． 嚴(yán)禁不執(zhí)行雙人上門核實(shí)開戶資料的規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實(shí)人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料；

三． 嚴(yán)禁明知是中介機(jī)構(gòu)代理投資人辦理臨時(shí)驗(yàn)資賬戶不拒絕； 四． 嚴(yán)禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時(shí)，不以密碼進(jìn)行控制； 五． 嚴(yán)禁一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時(shí)存款賬戶辦理支付結(jié)算；

六． 嚴(yán)禁對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)進(jìn)行對賬； 七． 嚴(yán)禁不按要求審核對賬回執(zhí)及驗(yàn)印；

八． 嚴(yán)禁銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結(jié)果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬；

九． 嚴(yán)禁違規(guī)辦理賬戶凍結(jié)、解凍、扣劃；

十． 嚴(yán)禁沒有使用支付密碼的賬戶不作為風(fēng)險(xiǎn)賬戶管理。關(guān)于對《四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個(gè)嚴(yán)禁》中的

部分條款說明

一、《四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個(gè)嚴(yán)禁》解釋權(quán)屬四川銀監(jiān)局。

二、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十個(gè)嚴(yán)禁

（一）第八個(gè)嚴(yán)禁“嚴(yán)禁加鈔完成后未經(jīng)測試即對外營業(yè)”。說明：“測試”主要是通過實(shí)際取款測試確認(rèn)自助設(shè)備運(yùn)行是否正常。

（二）第九個(gè)嚴(yán)禁“嚴(yán)禁不對自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱”。

說明：“重要時(shí)段”包括但不限于加鈔、清機(jī)、賬款差錯(cuò)過程等。

三、對公賬戶和結(jié)算管理十個(gè)嚴(yán)禁

（一）第一個(gè)嚴(yán)禁“嚴(yán)禁開戶前不要求企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照原件、不通過“四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的身份進(jìn)行核查”。

說明：各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)備期為一個(gè)月，文到之日起計(jì)算，一個(gè)月后開始執(zhí)行。農(nóng)行系統(tǒng)新開戶已準(zhǔn)備從分散到集中轉(zhuǎn)變，集中新開戶時(shí)開始執(zhí)行。銀行業(yè)機(jī)構(gòu)在通過“四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照的相關(guān)信息后，需將核查記錄打印后隨開戶資料一并保管。

（二）第二個(gè)嚴(yán)禁“嚴(yán)禁不執(zhí)行雙人上門核實(shí)開戶資料的規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實(shí)人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料”。

說明：銀行核實(shí)人員使用具有照相功能的設(shè)備，取得與開戶單位的合影信息（個(gè)體工商戶除外）資料后，需將相關(guān)信息資料打印后隨開戶資料一并保管。

（三）第四個(gè)嚴(yán)禁“嚴(yán)禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時(shí)，不以密碼進(jìn)行控制”。

說明：目前已使用賬戶箅密碼和支付密碼的賬戶，大部分銀行沒有以密碼控件購買支付憑證、發(fā)行網(wǎng)上設(shè)備和支付密碼器。而是依靠人工和印鑒控制，風(fēng)險(xiǎn)很大，科學(xué)有效的方法是依靠密碼控制，而密碼由存款單位掌握，只要密碼成功通過銀行后臺(tái)校驗(yàn)系統(tǒng)，就代表了存款單位真實(shí)意愿，就能放心地出售和發(fā)行。

全國性銀行類機(jī)構(gòu)在系統(tǒng)中沒有達(dá)到這一嚴(yán)禁的，應(yīng)積極向總行書面報(bào)告我局要求（書面報(bào)告留存?zhèn)洳椋凰拇ň硟?nèi)的法人銀行類機(jī)構(gòu)應(yīng)在2010年6月底前改造系統(tǒng)，執(zhí)行這一嚴(yán)禁條款。

（四）第八個(gè)嚴(yán)禁“嚴(yán)禁銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結(jié)果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬”。

說明：經(jīng)辦行判斷為無風(fēng)險(xiǎn)的賬戶除外。

（五）第十個(gè)嚴(yán)禁“嚴(yán)禁沒有使用支付密碼的賬戶不作為風(fēng)險(xiǎn)賬戶管理”。

說明：未使用支付密碼器的賬戶與使用了支付密碼器的賬戶相比，在支付環(huán)節(jié)上存在風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注。