第一篇：四川銀行業(yè)從業(yè)人員五十個嚴禁(修訂)

四川銀行業(yè)從業(yè)人員五十個嚴禁（修訂）

操作柜員十個嚴禁

一、嚴禁復制、共用、超權限持有操作卡、授權卡、個人名章，以及用他人密碼操作。

二、嚴禁在未簽退系統(tǒng)和未妥善保管好操作卡、密碼、個人名章、業(yè)務印章、現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證等重要物品情況下離柜、崗(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)。

三、嚴禁未履行交接手續(xù)或違反崗位不相容原則，將本人保管的業(yè)務印章、有價單證、重要空白憑證、鑰匙等重要物品交給他人使用；私自調(diào)劑現(xiàn)金以及預先在空白憑證、有價單證上加蓋業(yè)務印章。

四、嚴禁辦理本人業(yè)務或本人以代辦人身份辦理他人業(yè)務，利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金。

五、嚴禁輸入密碼時不進行物理遮擋和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)。

六、嚴禁代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設備、支付密碼器、印鑒章、銀行卡（折）以及代客戶申請和操作網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話銀行等業(yè)務。

七、嚴禁不刷卡（折）辦理卡（折）類支付業(yè)務和誘導客戶重復輸入密碼。

八、嚴禁借銀行名義私自代客理財，泄露或違規(guī)修改客戶信息。

九、嚴禁接收未經(jīng)客戶加密的批量代發(fā)工資數(shù)據(jù)包。

十、嚴禁對明知或應知是違規(guī)辦理的業(yè)務不抵制、不報告。

授權柜員十個嚴禁

一、嚴禁在辦理個人支付業(yè)務中未審核傳票、核實賬務和詢問客戶真實意愿的情況下進行柜面授權、復核。

二、嚴禁使用他人名章、操作柜員卡、密碼、業(yè)務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業(yè)務操作。

三、嚴禁違規(guī)將授權卡、密碼、個人名章交他人，以及向不符合規(guī)定的人員轉(zhuǎn)授權。

四、嚴禁墊款、壓款，或違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，以及授意、指使、強令柜臺操作人員違規(guī)操作。

五、嚴禁不按規(guī)定申報注銷或停用已調(diào)離柜員（含現(xiàn)金自助設備）的柜員號。

六、嚴禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、重要空白憑證、業(yè)務印章等重要物品，不對臨時外出離開營業(yè)場所的操作柜員進行現(xiàn)金碰庫。

七、嚴禁對各級管理人員違規(guī)干預授權不抵制，對操作柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正。

八、嚴禁弄虛作假，向上級和監(jiān)管機構提供不實信息。

九、嚴禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密。

十、嚴禁對發(fā)生的案件和重大差錯事故隱瞞不報或遲報。

營業(yè)機構負責人十個嚴禁

一、嚴禁指使或授意下屬越權、違規(guī)、違章處理業(yè)務，干預授權柜員、操作柜員獨立履行職責。

二、嚴禁使用他人的章、證、卡辦理業(yè)務。

三、嚴禁為高利貸公司、小額貸款公司、出資人以及客戶之間充當任何形式的資金掮客，或牽線搭橋幫助借款人籌集資金墊還貸款從中牟利，以及參與協(xié)助客戶間的資金借貸、融資擔保、集資、個人經(jīng)商等活動。

四、嚴禁將個人名章（按規(guī)定授權除外）、授權卡、密碼交給他人使用。

五、嚴禁不按規(guī)定的頻率和方法查庫。

六、嚴禁違規(guī)攬存，違規(guī)發(fā)放貸款。

七、嚴禁泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密。

八、嚴禁開具虛假資信證明，違規(guī)出具擔保承諾書。

九、嚴禁任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫。

十、嚴禁對發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)線索、責任事故等重大事項遲報或隱瞞不報。

自助設備業(yè)務管理十個嚴禁

一、嚴禁現(xiàn)金類自助設備未安裝視頻監(jiān)控即上線對外投入運行，自助設備的網(wǎng)線及網(wǎng)絡接口不進行剛性防護。

二、嚴禁單人進行自助設備現(xiàn)金的領取、上繳、裝鈔、卸鈔等。

三、嚴禁現(xiàn)金類自助設備的鑰匙和密碼未分人使用、保管，保險柜鑰匙使用完畢后不按規(guī)定入庫（柜）保管，或保險柜鑰匙、密碼不堅持平行交接，以及密碼交接后仍延用原密碼。

四、嚴禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進行自助設備現(xiàn)金業(yè)務操作。

五、嚴禁吞沒卡非本人領取，不按時回收、保管、登記、上繳吞沒卡。

六、嚴禁不按本行規(guī)定對自助設備查庫，不對外包加鈔過程進行監(jiān)督。

七、嚴禁清、裝(卸)鈔后不進行賬務核對。

八、嚴禁自助設備長短款不及時查清原因并進行賬務登記。

九、嚴禁不對自助設備現(xiàn)金管理重要時段的監(jiān)控資料進行調(diào)閱。

十、嚴禁對自助設備服務商的維修人員進場前不核實身份，不監(jiān)督控制其使用存儲設備。

賬戶和結(jié)算管理十個嚴禁

一、嚴禁在受理企業(yè)開戶、法定代表人變更、掛失補辦印鑒以及更換預留法人印章時不要求企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照原件；不核查申請單位營業(yè)執(zhí)照和組織機構代碼證信息的真實性；不核實法定代表人授權書的真?zhèn)危徊宦?lián)網(wǎng)核查單位法定代表人、被授權人以及臨時驗資賬戶投資人的身份信息。

二、嚴禁不執(zhí)行雙人上門核實開戶資料的規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料。

三、嚴禁明知是中介機構代理投資人辦理臨時驗資賬戶不拒絕。

四、嚴禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重要空白憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設備時，不以密碼進行控制。

五、嚴禁違反賬戶和現(xiàn)金管理規(guī)定辦理現(xiàn)金支取業(yè)務，或?qū)Τ谂R時存款賬戶和應年檢未年檢賬戶辦理支付類結(jié)算業(yè)務，不通過核心系統(tǒng)控制新開立單位賬戶3個工作日內(nèi)辦理付款業(yè)務。

六、嚴禁對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)、同業(yè)、內(nèi)部進行對賬，或不按要求審核對賬回執(zhí)和驗印。

七、嚴禁網(wǎng)銀開戶不納入授權管理，為未啟用賬戶開通網(wǎng)銀。

八、嚴禁對不反饋對賬信息、反饋對賬結(jié)果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬。

九、嚴禁違規(guī)辦理賬戶查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃。

十、嚴禁不對未使用支付密碼器賬戶和上門收款賬戶進行風險監(jiān)控。

第二篇：四川銀行業(yè)從業(yè)人員五十個嚴禁試題

《四川銀行從業(yè)人員案防工作五十個嚴禁》考試試題

考試單位： 考試姓名：

一、單項選擇題（下列題中只有一個正確答案，錯選或不選不計分，每小題1分,小計30分）

1、嚴禁輸入（）時不進行物理遮擋。A、賬號 B、戶名 C、密碼 D、金額

2、嚴禁借（）名義私自代客理財。A、他人 B、企業(yè) C、朋友 D、銀行

3、嚴禁私自泄露、修改（）信息； A、企業(yè) B、個人 C、客戶 D、單位

4、嚴禁明知或應知是（）辦理的業(yè)務不抵制、不報告。A、合規(guī) B、違規(guī) C、變相合規(guī) D、變相違規(guī) 5-

1、嚴禁辦理本人業(yè)務和將（A）入現(xiàn)金區(qū) A、非工作用包 B、手機 C、手提袋 D、款箱 5-

2、嚴禁辦理（C）業(yè)務和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)。A、親友 B、他人 C、本人 D、結(jié)算

6、嚴禁不督促（C）已調(diào)離、停用柜員的柜員號。A、清除 B、修改 C、注銷 D、調(diào)整

7、嚴禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務印章等重要物品，不對外出辦事離開（）的現(xiàn)金柜員碰庫。

A、營業(yè)場所 B、信用社 C、柜臺 D、庫房

8、嚴禁弄虛作假，違規(guī)向上級和（）提供不實信息。A、人民銀行 B、監(jiān)管機構 C、審計部門 D、省聯(lián)社

9、嚴禁對發(fā)生的案件和（）事故隱瞞不報或拖延上報。A、常規(guī)差錯 B、一般差錯 C、重大差錯 D、較大差錯

10、嚴禁本人指使或（）下屬越權、違規(guī)、違章處理業(yè)務，干預派駐會計主管獨立履行職責。

A、安排 B、授意 C、強制 D、要求

11、嚴禁個人（）或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的資金借貸、融資擔保、集資經(jīng)商等活動。

A、炒股 B、買彩票 C、購房 D、經(jīng)商

12、嚴禁不按規(guī)定的（）和方法查庫。A、次數(shù) B、內(nèi)容 C、時間 D、頻率

13、嚴禁開具虛假（）、違規(guī)出具擔保承諾書。A、資金證明B、開戶證明C、資信證明 D、存款賬戶

14、嚴禁任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的（）。A、小金庫 B、賬外賬C、考核專戶

15、嚴禁對發(fā)生的違法違規(guī)案件、責任事故等（）拖延上報或隱瞞不報。

A、問題 B、一般事項 C、重大事項

16、嚴禁現(xiàn)金類自助設備未安裝（）上線對外投入運行。A、報警系統(tǒng) B、視頻監(jiān)控 C、聲控系統(tǒng)

17、嚴禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進行自助設備（）操作。A、現(xiàn)金業(yè)務 B、轉(zhuǎn)賬業(yè)務 C、維護

18、嚴禁自助設備保險柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙（）。A、交主任保管 B、入庫（柜）保管 C、交主辦會計保管 D、交會計保管

19、嚴禁不按本行規(guī)定對自助設備（）。A、加鈔 B、維護 C、查庫

20、嚴禁自助設備清、裝鈔后不與（）賬務核對現(xiàn)金情況。A、出納 B、會計 C、門柜系統(tǒng)

21、嚴禁自助設備加鈔完成后未經(jīng)（）即對外營業(yè)。A、測試 B、批準 C、驗收合格

22、嚴禁不對自助設備現(xiàn)金管理重要時段的監(jiān)控資料進行（）。

A、查看 B、調(diào)閱 C、備份

23、嚴禁對自助設備服務商維修人員進場前不核實身份，不（）其使用存儲設備。

A、監(jiān)督 B、控制 C、監(jiān)督控制 D、全程陪同

24、嚴禁開戶前不要求企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照原件，不通過 “四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對單位法定代表人和法定代表人授權的經(jīng)辦人以及臨時驗資賬戶投資人的（）進行核查。

A、營業(yè)執(zhí)照 B、會計報表 C、身份 D、資產(chǎn)

25、嚴禁不執(zhí)行雙人上門核實（）的規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料。

A、開戶單位的招牌 B、開戶單位的路牌 C、開戶單位的辦公環(huán)境 D、開戶資料

26、嚴禁明知是中介機構代理投資人辦理臨時（）不拒絕。A、驗資報告 B、驗資報表 C、驗資賬戶

27、嚴禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設備時，不以（）進行控制。

A、印鑒 B、賬戶 C、取現(xiàn)額度 D、密碼

28、嚴禁（）辦理現(xiàn)金支取、超期臨時存款賬戶辦理支付結(jié)算。

A、基本存款賬戶 B、臨時存款賬戶 C、一般存款賬戶 D、專用存款賬戶

29、嚴禁（）以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)進行對賬。

A、記賬人員 B、對賬人員 C、復核人員 D、出納人員 30、嚴禁不按要求（）對賬回執(zhí)及驗印。A、發(fā)出 B、收回 C、審核 D、保管

二、多項選擇題下列題中有兩個或兩個以上正確答案，少選或多選不計分，每小題2分）

1、嚴禁（）、（）、（）持有柜員卡、授權卡、密碼，或持有非本人卡和密碼。

A、印制 B、復制 C、共用 D、互用 E、超權限

2、嚴禁在（）、（）、（）、（）、（）、（）、（）等物品情況下離柜∕崗(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)A、未簽退系統(tǒng) B、未妥善保管好柜員卡∕授權卡∕密碼 C、個人名章 D、業(yè)務印章 E、現(xiàn)金 F、有價單證 G、重 要空白憑證

3、嚴禁未履行交接手續(xù)，將本人保管的（）、（）、（）等重要物品交給他人使用。

A、印章 B、現(xiàn)金 C、有價單證 D、重要空白憑證

4、嚴禁利用客戶賬戶過渡（），或通過本人、他人賬戶過渡（）、（）資金。

A、本人資金 B、銀行 C、結(jié)算資金 D、社內(nèi)往來 E、客戶

5、嚴禁代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設備、支付密碼器、保管銀行卡以及代客戶（）、（）∕（）∕（），辦理（E）業(yè)務。

A、簽名 B、設置密碼 C、重置密碼 D、輸入密碼 E、電話銀行

6、嚴禁在未審核傳票、核實賬務的情況下（）、（）、（）。A、記賬 B、授權 C、編押 D、簽章 E、付款

7、嚴禁將（）、（）交他人授權。

A、授權卡 B、印章 C、金庫鑰匙 D、密碼

8、嚴禁擅自（）、（），違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，授意、指使、強令柜臺人員違規(guī)操作。

A、取款 B、轉(zhuǎn)款 C、墊款 D、壓款

9、嚴禁不督促注銷已（）、（）柜員的柜員號。A、請假 B、處分 C、調(diào)離 D、停用

10、嚴禁不按規(guī)定檢查或督促檢查（）、（）、（）等重要物品，不對外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員碰庫。A、庫存現(xiàn)金 B、密碼 C、重空 D、業(yè)務印章 E、金庫鑰匙

11、嚴禁對柜員違規(guī)操作行為（）、（）、（）。A、不制止 B、不糾正 C、不上報 D、不處理

12、嚴禁泄露及（）本行（）。

A、客戶信息 B、商業(yè)秘密 C、財務報表 D、賬戶資金

13、嚴禁本人指使或授意下屬（）、（）、（）處理業(yè)務，干預派駐會計主管獨立履行職責。

A、授權 B、越權 C、違規(guī) D、違章 E、違紀

14、嚴禁使用其他柜員（）、（）、（）辦理業(yè)務。A、章 B、密碼 C、證 D、卡 E、柜員號

15、嚴禁個人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的（）、（）、（）等活動。

A、資金借貸 B、融資擔保 C、集資經(jīng)商 D、信息咨詢

16、嚴禁（）、（）、（）交給他人使用。A、個人名章 B、授權卡 C、IC卡 D、密碼

17、嚴禁單人辦理自助設備現(xiàn)金的（）、（）、（）、（）等手續(xù)。

A、領取 B、上繳 C、配鈔 D、裝鈔 E、卸鈔

18、嚴禁銀行對不反饋（）、反饋不符（）以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬。

A、對賬信息 B、對賬過程 C、對賬結(jié)果

19、嚴禁違規(guī)辦理賬戶（）、（）、（）。A、付現(xiàn) B、轉(zhuǎn)賬 C、凍結(jié) D、解凍 E、扣劃 20、嚴禁不對自助設備現(xiàn)金管理重要時段的監(jiān)控資料進行調(diào)閱”的“重要時段”包括但不限于（）、（）、（）等。

A、加鈔 B、清機 C、賬款差錯過程 D、維修

三、正誤判斷并改錯題（每題2分，小計10分；錯題只判斷為錯誤得1分，未說明理由改正或改正內(nèi)容與要求不符不得分）

1、只要是資金，不論采取何種方式都可以攬存到信用社。答：

2、嚴禁由同一人管理同一自助設備保險柜鑰匙和密碼，以及鑰匙、密碼不堅持交叉交接和密碼交接后仍延用原密碼；

答：

3、“嚴禁銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結(jié)果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬”，但經(jīng)辦行判斷為無風險的賬戶除外。

答：

4、可以向法院人員泄露客戶信息。答：

5、嚴禁對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)進行對賬； 答：

四、簡答題（每題標準分5分）。

1、當你發(fā)現(xiàn)其他柜員在進行違規(guī)操作時，你應當怎么辦？ 答：首先是對其違規(guī)操作進行抵制、說服他本人不要進行違規(guī)操作，然后立即向分管領導報告情況。

2、為什么柜員不能在自己的操作員狀態(tài)下辦理本人的存、取款和結(jié)算業(yè)務？

答：因為《五十個嚴禁》中明文規(guī)定“嚴禁辦理本人業(yè)務”。

3、將授權卡、密碼交與他人授權有哪些弊端和危害？ 答：不知道他人授權的真實性、合規(guī)性、合法性；容易造成風險隱患，引發(fā)案件，承擔不必要的經(jīng)濟責任和法律責任。

4、如何管理自助柜員機的密碼和鑰匙？ 答：

第三篇：四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個嚴禁

銀行從業(yè)人員案防工作五十個嚴禁

營業(yè)柜員十個嚴禁

一、嚴禁復制、共用、超權限持有柜員卡∕授權卡∕密碼，或持有非本人操作員卡和密碼；

二、嚴禁在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好柜員卡∕授權卡∕密碼、個人名章、業(yè)務印章、現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證等物品情況下離柜∕崗(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)；

三、嚴禁未履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務印章、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；

四、嚴禁利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金;

五、嚴禁辦理本人業(yè)務和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；

六、嚴禁代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設備、支付密碼器、保管銀行卡以及代客戶簽名、設置∕重置∕輸入密碼，辦理電話銀行業(yè)務；

七、嚴禁輸入密碼時不進行物理遮擋；

八、嚴禁借銀行名義私自代客理財；

九、嚴禁私自泄露、修改客戶信息；

十、嚴禁明知或應知是違規(guī)辦理的業(yè)務不抵制、不報告。

會計主管十個嚴禁

一、嚴禁在未審核傳票、核實賬務的情況下授權、編押、簽章；

二、嚴禁使用他人名章、操作卡、密碼、業(yè)務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業(yè)務操作；

三、嚴禁將授權卡、密碼交他人授權；

四、嚴禁擅自墊款、壓款，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，授意、指使、強令柜臺人員違規(guī)操作；

五、嚴禁不督促注銷已調(diào)離、停用柜員的柜員號；

六、嚴禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務印章等重要物品，不對外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員碰庫；

七、嚴禁對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理；

八、嚴禁弄虛作假，違規(guī)向上級和監(jiān)管機構提供不實信息；

九、嚴禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；

十、嚴禁對發(fā)生的案件和重大差錯事故隱瞞不報或拖延上報。

營業(yè)機構負責人十個嚴禁

一、嚴禁本人指使或授意下屬越權、違規(guī)、違章處理業(yè)務，干預派駐會計主管獨立履行職責；

二、嚴禁使用其他柜員章、證、卡辦理業(yè)務；

三、嚴禁個人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的資金借貸、融資擔保、集資經(jīng)商等活動；

四、嚴禁個人名章、授權卡、密碼交給他人使用；

五、嚴禁不按規(guī)定的頻率和方法查庫；

六、嚴禁違規(guī)攬存；

七、嚴禁泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密；

八、嚴禁開具虛假資信證明、違規(guī)出具擔保承諾書；

九、嚴禁任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫；

十、嚴禁對發(fā)生的違法違規(guī)案件、責任事故等重大事項拖延上報或隱瞞不報。

自助設備業(yè)務管理十個嚴禁

一、嚴禁現(xiàn)金類自助設備未安裝視頻監(jiān)控上線對外投入運行；

二、嚴禁單人辦理自助設備現(xiàn)金的領取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；

三、嚴禁由同一人管理同一自助設備保險柜鑰匙和密碼，以及鑰匙、密碼不堅持平行交接和密碼交接后仍延用原密碼；

四、嚴禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進行自助設備現(xiàn)金業(yè)務操作；

五、嚴禁自助設備保險柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫（柜）保管；

六、嚴禁不按本行規(guī)定對自助設備查庫；

七、嚴禁清、裝鈔后不與會計賬務核對現(xiàn)金情況；

八、嚴禁加鈔完成后未經(jīng)測試即對外營業(yè)；

九、嚴禁不對自助設備現(xiàn)金管理重要時段的監(jiān)控資料進行調(diào)閱；

十、嚴禁對自助設備服務商維修人員進場前不核實身份，不監(jiān)督控制其使用存儲設備。

對公賬戶和結(jié)算管理十個嚴禁

一、嚴禁開戶前不要求企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照原件，不通過 “四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對單位法定代表人和法定代表人授權的經(jīng)辦人以及臨時驗資賬戶投資人的身份進行核查；

二、嚴禁不執(zhí)行雙人上門核實開戶資料的規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料；

三、嚴禁明知是中介機構代理投資人辦理臨時驗資賬戶不拒絕；

四、嚴禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設備時，不以密碼進行控制；

五、嚴禁一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時存款賬戶辦理支付結(jié)算；

六、嚴禁對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)進行對賬；

七、嚴禁不按要求審核對賬回執(zhí)及驗印；

八、嚴禁銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結(jié)果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬；

九、嚴禁違規(guī)辦理賬戶凍結(jié)、解凍、扣劃；

十、嚴禁沒有使用支付密碼的賬戶不作為風險賬戶管理。

第四篇：四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個嚴禁

營業(yè)柜員十個嚴禁

一、嚴禁復制、共用、超權限持有柜員卡/授權卡/密碼，或持有非本人操作員卡和密碼；

二、嚴禁在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好柜員卡/授權卡/密碼、個人名章、業(yè)務印章、現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證等物品情況下離柜/崗（在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外）；

三、嚴禁未履行交接手續(xù)、將本人保管的業(yè)務印章、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；

四、嚴禁利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金；

五、嚴禁辦理本人業(yè)務和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；

六、嚴禁代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設備、支付密碼器、保管銀行卡以及代客戶簽名、設置/重置/輸入密碼，辦理電話銀行業(yè)務；

七、嚴禁輸入密碼時不進行物理遮擋；

八、嚴禁借銀行名義私自代客戶理財；

九、嚴禁私自泄露、修改客戶信息；

十、嚴禁明知或應知是違規(guī)辦理的業(yè)務不抵制、不報告。

自助設備業(yè)務管理十個嚴禁

一、嚴禁現(xiàn)金類自助設備未安裝視頻監(jiān)控上線對外投入運行；

二、嚴禁單人辦理自助設備現(xiàn)金的領取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；

三、嚴禁由同一人管理同一自助設備保險柜鑰匙和密碼，以及鑰匙、密碼不堅持平行交接和密碼交接后仍延用原密碼；

四、嚴禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進行自助設備現(xiàn)金業(yè)務操作；

五、嚴禁自助設備保險柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫（柜）保管；

六、嚴禁不按本行規(guī)定對自助設備查庫；

七、嚴禁清、裝鈔后不與會計賬務核對現(xiàn)金情況；

八、嚴禁加鈔完成后未經(jīng)測試即對外營業(yè)；

九、嚴禁不對自助設備現(xiàn)金管理重要時段的監(jiān)控資料進行調(diào)閱；

十、嚴禁對自助設備服務商維修人員進場前不核實身份，不監(jiān)督控制其使用存儲設備。

營業(yè)機構負責人十個嚴禁

一、嚴禁本人指使或授意下屬越權、違規(guī)、違章處理業(yè)務，干預派駐會計主管獨立履行職責；

二、嚴禁使用其他柜員章、證、卡辦理業(yè)務；

三、嚴禁個人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的資金借貸，融資擔保、集資經(jīng)商等活動；

四、嚴禁個人名章、授權卡、密碼交給他人使用；

五、嚴禁不按規(guī)定的頻率和方法查庫；

六、嚴禁違規(guī)攬存；

七、嚴禁泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密；

八、嚴禁開具虛假資信證明、違規(guī)開具擔保承諾書；

九、嚴禁任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫；

十、嚴禁對發(fā)生的違法違規(guī)案件、責任事故等重大事項拖延上報或隱瞞不報。

會計主管十個嚴禁

一、嚴禁在未審核傳票、核實賬務的情況下制授權、編押、簽章；

二、嚴禁使用他人名章、操作卡、密碼、業(yè)務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業(yè)務操作；

三、嚴禁將授權卡、密碼交他人授權；

四、嚴禁擅自墊款、壓款、違規(guī)使用內(nèi)部賬戶、授意、指使、強令柜臺人員違規(guī)操作；

五、嚴禁不督促注銷已調(diào)離、使用柜員的柜員號；

六、嚴禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務印章等重要物品，不對外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員碰庫；

七、嚴禁對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理；

八、嚴禁弄虛作假，違規(guī)向上級和監(jiān)管機構提供不實信息；

九、嚴禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；

十、嚴禁對發(fā)生的案件和重大差錯事故隱瞞不報或拖延上報。

對公賬戶和結(jié)算管理十個嚴禁

一． 嚴禁開戶前不要求企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照原件，不通過“四川企業(yè)網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對單位法定代表人和法定代表人授權的經(jīng)辦人以及臨時驗資賬戶投資人的身份進行核查；

二． 嚴禁不執(zhí)行雙人上門核實開戶資料的規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料；

三． 嚴禁明知是中介機構代理投資人辦理臨時驗資賬戶不拒絕； 四． 嚴禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設備時，不以密碼進行控制； 五． 嚴禁一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時存款賬戶辦理支付結(jié)算；

六． 嚴禁對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)進行對賬； 七． 嚴禁不按要求審核對賬回執(zhí)及驗印；

八． 嚴禁銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結(jié)果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬；

九． 嚴禁違規(guī)辦理賬戶凍結(jié)、解凍、扣劃；

十． 嚴禁沒有使用支付密碼的賬戶不作為風險賬戶管理。關于對《四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個嚴禁》中的

部分條款說明

一、《四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個嚴禁》解釋權屬四川銀監(jiān)局。

二、自助設備業(yè)務管理十個嚴禁

（一）第八個嚴禁“嚴禁加鈔完成后未經(jīng)測試即對外營業(yè)”。說明：“測試”主要是通過實際取款測試確認自助設備運行是否正常。

（二）第九個嚴禁“嚴禁不對自助設備現(xiàn)金管理重要時段的監(jiān)控資料進行調(diào)閱”。

說明：“重要時段”包括但不限于加鈔、清機、賬款差錯過程等。

三、對公賬戶和結(jié)算管理十個嚴禁

（一）第一個嚴禁“嚴禁開戶前不要求企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照原件、不通過“四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對單位法定代表人和法定代表人授權的經(jīng)辦人以及臨時驗資賬戶投資人的身份進行核查”。

說明：各銀行業(yè)機構準備期為一個月，文到之日起計算，一個月后開始執(zhí)行。農(nóng)行系統(tǒng)新開戶已準備從分散到集中轉(zhuǎn)變，集中新開戶時開始執(zhí)行。銀行業(yè)機構在通過“四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照的相關信息后，需將核查記錄打印后隨開戶資料一并保管。

（二）第二個嚴禁“嚴禁不執(zhí)行雙人上門核實開戶資料的規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料”。

說明：銀行核實人員使用具有照相功能的設備，取得與開戶單位的合影信息（個體工商戶除外）資料后，需將相關信息資料打印后隨開戶資料一并保管。

（三）第四個嚴禁“嚴禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設備時，不以密碼進行控制”。

說明：目前已使用賬戶箅密碼和支付密碼的賬戶，大部分銀行沒有以密碼控件購買支付憑證、發(fā)行網(wǎng)上設備和支付密碼器。而是依靠人工和印鑒控制，風險很大，科學有效的方法是依靠密碼控制，而密碼由存款單位掌握，只要密碼成功通過銀行后臺校驗系統(tǒng)，就代表了存款單位真實意愿，就能放心地出售和發(fā)行。

全國性銀行類機構在系統(tǒng)中沒有達到這一嚴禁的，應積極向總行書面報告我局要求（書面報告留存?zhèn)洳椋凰拇ň硟?nèi)的法人銀行類機構應在2010年6月底前改造系統(tǒng)，執(zhí)行這一嚴禁條款。

（四）第八個嚴禁“嚴禁銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結(jié)果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬”。

說明：經(jīng)辦行判斷為無風險的賬戶除外。

（五）第十個嚴禁“嚴禁沒有使用支付密碼的賬戶不作為風險賬戶管理”。

說明：未使用支付密碼器的賬戶與使用了支付密碼器的賬戶相比，在支付環(huán)節(jié)上存在風險，應重點關注。

第五篇：四川銀行業(yè)從業(yè)人員五十個嚴禁(修訂)》試題D

《四川銀行從業(yè)人員五十個嚴禁（修訂）》 考試試題（D卷）

一、單項選擇題（下列題中只有一個正確答案，錯選或不選不計分，每小題1分）

1、嚴禁不按規(guī)定申報注銷或停用已調(diào)離（）（含現(xiàn)金自助設備）的柜員號。A、操作卡

B、授權卡

C、身份

D、柜員

2、嚴禁弄虛作假，向上級和（）機構提供不實信息。A、上級行

B、人行

C、監(jiān)管

3、嚴禁泄露（）信息及本行商業(yè)秘密。A、儲戶

B、客戶

C、用戶

4、嚴禁對發(fā)生的案件和重大（）事故隱瞞不報或遲報。A、案件

B、差錯

C、違規(guī)人

5、嚴禁使用他人的（）、證、卡辦理業(yè)務。A、名章

B、章

C、身份

D、個人名章

6、嚴禁不按規(guī)定的頻率和方法（）。A、檢查

B、查庫

C、庫房

7、嚴禁違規(guī)（），違規(guī)發(fā)放貸款。A、攬存

B、攬儲

C、授權

8、嚴禁泄漏（）信息及本行商業(yè)秘密。A、儲戶

B、客戶

C、用戶

9、嚴禁開具虛假（），違規(guī)出具擔保承諾書。

A、承諾書

B、擔保書

C、資信證明

D、資金證明

10、嚴禁對發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)線索、責任事故等（）遲報或隱瞞不報。A、問題

B、一般事項

C、重大事項

11、嚴禁在沒有（）的情況下進行自助設備現(xiàn)金業(yè)務操作。A、報警系統(tǒng)

B、視頻監(jiān)控

C、聲控系統(tǒng)

12、嚴禁吞沒卡非本人領取，不按時回收、保管、（）、上繳吞沒卡。A、非本人

B、登記

C、保管

D、本人

13、嚴禁不按本行規(guī)定對自助設備（），不對外包加鈔過程進行監(jiān)督。A、加鈔

B、維護

C、查庫

14、嚴禁清、裝(卸)鈔后不進行（）核對。A、登記

B、賬務

C、賬實

15、嚴禁自助設備（）不及時查清原因并進行賬務登記。A、長短款

B、長款

C、短款

16、嚴禁不對自助設備（）管理重要時段的監(jiān)控資料進行調(diào)閱。A、現(xiàn)金

B、賬務

C、長短款

17、嚴格執(zhí)行（）眼同封裝營業(yè)款入鈔箱并加鎖，按規(guī)定入柜或入庫妥善存放；超出核定備用過夜現(xiàn)金范圍的款項，在現(xiàn)金業(yè)務區(qū)柜臺內(nèi)或網(wǎng)點業(yè)務庫內(nèi)與鈔車送鈔人員辦理款箱交接手續(xù)。

A、二人

B、雙人

C、單人

18、禁止非本營業(yè)網(wǎng)點人員無正當理由進入（）柜臺和業(yè)務庫內(nèi)。遇有內(nèi)部和監(jiān)管部門檢查，以及公檢法等機關需調(diào)看、提取監(jiān)控錄像資料時，應當嚴格審查證件、司法查詢等手續(xù)和事由，按規(guī)定留存相關手續(xù)，并在《外來人員進出登記簿》上作好登記后方可準其進入。A、營業(yè)室

B、金庫 C、加鈔間

19、遇到搶劫、詐騙、火災等案件和事故時，應當按突發(fā)事件（）和演練要求，沉著冷靜、果斷勇敢地進行處置，最大限度地保護自身生命和單位財產(chǎn)安全。A、處置預案

B、預警 C、預報

20、離開柜臺時，應當及時將現(xiàn)金、有價憑證、（）等入柜上鎖，微機進行系統(tǒng)簽退。A、印章

B、章 C、公章

21、預先在重要空白憑證上（）業(yè)務印章，業(yè)務印章保管不規(guī)范，未做到章、證分管。A、加蓋

B、加辦

C、蓋

22、嚴禁不刷卡（折）辦理卡（折）類支付業(yè)務和（）客戶重復輸入密碼。A、說服

B、預報

C、誘導

23、嚴禁單人進行自助設備現(xiàn)金的領取、上繳、裝鈔、卸鈔等。A、雙人

B、單人

C、業(yè)務人員

D、柜員

24、嚴禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進行自助設備現(xiàn)金業(yè)務操作。A、自助設備

B、柜員機

C、ATM機

25、嚴禁泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密。A、商業(yè)信息

B、商業(yè)秘密

C、商業(yè)機密

26、嚴禁復制、共用、超權限持有操作卡、授權卡、個人名章，以及用他人密碼操作。A、重要空白憑證

B、業(yè)務公章

C、個人名章

二、多項選擇題下列題中有兩個或兩個以上正確答案，少選或多選不計分，每小題1分）

1、普通柜員抽屜內(nèi)現(xiàn)金存放不得超過（），超過部分必須存放保險柜內(nèi)管理（柜員自用的保險柜）；但農(nóng)村郵儲網(wǎng)點普通柜員保管的現(xiàn)金最多不得超過（）；城區(qū)郵儲網(wǎng)點普通柜員保管的現(xiàn)金最多不得超過（）；綜合柜員保險柜現(xiàn)金最多不得超過20萬元，超過限額的必須隨時上繳，并存放到支行（局）金庫（業(yè)務庫）。因業(yè)務需要柜員現(xiàn)金需超過限額存放量的需報上級業(yè)務部門核準。

A、5萬元

B、30萬元

C、10萬元

D、20萬元

2、ATM裝鈔，必須（）裝鈔、密鑰分管，現(xiàn)場打印ATM機現(xiàn)金（）與現(xiàn)金實物進行核對是否一致，裝鈔完成后，必須經(jīng)測試后才能對外營業(yè)。A、二人

B、雙人

C、軋賬單

D、實物

E、憑條

3、保險費金額人民幣（）（含）以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同投保人；單個被保險人保險費金額人民幣（）（含）以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同投保人；保險費金額人民幣（）（含）以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同的投保。A、5萬元

B、1萬元

C、2萬元

D、20萬元

E、50萬元

4、嚴禁參與（），向借款人參股或通過親屬參股，利用職務上的便利（）、收受賄賂，或違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費等。

A、賭博

B、經(jīng)商辦企業(yè)

C、掮客

D、索要

E、購房

5、嚴禁代客戶保管身份證，領取和保管存單（折）、銀行卡、有價（）和印鑒、（）等，以及代客戶在銀行憑證及合同（協(xié)議）上簽字。

A、單證、票據(jù)

B、身份證

C、印鑒、U-KEY D、存單（折）、銀行卡

E、代客戶

6、嚴禁泄露（），違規(guī)查詢、（）和（），以及違規(guī)將客戶信息資料帶離工作區(qū)域。A、客戶信息

B、查詢、下載、保存、變更

C、刪除客戶信息

D、客戶信息資料

7、嚴禁違反崗位制約原則（）不相容崗位工作，以及進入銀行核心業(yè)務系（）行賬務處理。A、兼職

B、企業(yè)

C、出資人

D、系統(tǒng)

E、銀行

8、嚴禁保管（）、（）、（）、（）及有價單證。

A、業(yè)務專用章

B、貸款合同專用章

C、現(xiàn)金

D、重要空白憑證

9、嚴禁違規(guī)（），通過本人的（）與（），以及參與本人管理客戶的對賬工作。

A、代客戶辦理金融業(yè)務

B、個人賬戶

C、借款人發(fā)生資金往來

D、本人管理客戶

10、嚴禁代替（）簽署投保單、保單回執(zhí)、（）和（）新型產(chǎn)品聲明等重要文件； A、客戶

B、投保人

C、委托授權書

D、抄錄人身保險

11、普通柜員每日營業(yè)簽到并請領尾箱后，必須與（）核點現(xiàn)金和憑證實物，核對現(xiàn)金、憑證實物與（）軋賬單內(nèi)容是否相符。

A、綜合柜員

B、會計主管

C、支局長

D、支行長

E、柜員

12、會計主管在未審核（）、核實（）的情況下授權、編押、簽章；業(yè)務（會計）主管與支行長授權業(yè)務，未嚴格執(zhí)行現(xiàn)場授權。

A、資料

B、傳票

C、身份

D、賬務

E、印章

13、違規(guī)使用他人名章、操作卡、密碼、（）、（）、（）等進行業(yè)務操作。A、業(yè)務印章

B、名章

C、有價單證

D、重要空白憑證

14、未嚴格執(zhí)行大額（）預約制度，大額支取或可疑交易未及時登記、上報；可疑交易分析不到位，報（）可疑交易未經(jīng)人工甄別。A、取款

B、存款

C、人行

D、銀監(jiān)分局

15、網(wǎng)點未落實好（）、（）盤查和對賬，未嚴格執(zhí)行（）和（）。A、現(xiàn)金

B、重要空白憑證

C、“一日三碰庫制度” D、“日終盤查制度”

16、嚴禁復制、共用、超權限持有（）、（）、（），以及用他人密碼操作。A、操作卡

B、授權卡

C、身份

D、個人名章

17、嚴禁在未簽退系統(tǒng)和未妥善保管好操作卡、密碼、個人名章、（）、（）、（）、（）證等重要物品情況下離柜、崗(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)。A、業(yè)務印章

B、現(xiàn)金

C、有價單證

D、重要空白憑證

E、鑰匙

18、嚴禁未履行交接手續(xù)或違反崗位不相容原則，將本人保管的業(yè)務印章、（）、（）、鑰匙等重要物品交給他人使用；私自調(diào)劑現(xiàn)金以及預先在空白憑證、有價單證上加蓋業(yè)務印章。A、有價單證

B、重要空白憑證

C、身份

D、鑰匙

19、嚴禁辦理本人業(yè)務或（）以代辦人（）辦理他人業(yè)務，利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金。A、本人

B、他人

C、身份

D、鑰匙

20、嚴禁輸入（）時不進行物理遮擋和將非（）帶入現(xiàn)金區(qū)。A、密碼

B、工作用包

C、身份

D、本人

E、鑰匙

21、嚴禁不（）辦理卡（折）類支付業(yè)務和誘導客戶重復輸入（）。A、刷卡（折）

B、密碼

C、身份

D、鑰匙

E、印鑒章

22、嚴禁借（）名義私自代客理財，（）或違規(guī)修改客戶信息。A、銀行

B、密碼

C、身份

D、泄露

E、印鑒章

23、嚴禁接收未經(jīng)（）加密的批量（）數(shù)據(jù)包。

A、客戶

B、密碼

C、身份

D、鑰匙

E、代發(fā)工資

24、嚴禁對明知或應知是違規(guī)辦理的業(yè)務（）、（）。A、不抵制

B、密碼

C、身份

D、鑰匙

E、不報告

25、嚴禁在辦理個人支付業(yè)務中未（）、核實賬務和詢問客戶真實意愿的情況下進行柜面（）、復核。

A、操作卡

B、授權卡

C、審核傳票

D、詢問客戶

F、授權

26、嚴禁使用（）、操作柜員卡、密碼、（）、有價單證、重要空白憑證等進行業(yè)務操作。A、操作卡

B、他人名章

C、身份

D、個人名章

F、業(yè)務印章

27、嚴禁違規(guī)將（）、（）、（）交他人，以及向不符合規(guī)定的人員轉(zhuǎn)授權。A、操作卡

B、授權卡

C、密碼

D、個人名章

28、嚴禁（）、（），或違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，以及授意、指使、強令柜臺操作人員違規(guī)操作。A、墊款

B、壓款

C、身份

D、個人名章

29、嚴禁不按（）申報注銷或停用已調(diào)離柜員（含現(xiàn)金自助設備）的（）號。A、操作卡

B、授權卡

C、身份

D、規(guī)定

F、柜員 30、嚴禁不按規(guī)定檢查或督促檢查（）、（）、業(yè)務印章等重要物品，不對臨時外出離開營業(yè)場所的操作柜員進行現(xiàn)金碰庫。

A、庫存現(xiàn)金

B、重要空白憑證

C、身份

D、個人名章

31、嚴禁對各級管理人員違規(guī)干預授權（），對操作柜員違規(guī)操作行為（）、不糾正。A、不抵制

B、不制止

C、糾正

D、報告

32、嚴禁弄虛作假，向（）和（）機構提供不實信息。A、上級部門

B、上級機構

C、上級

D、監(jiān)管

33、嚴禁泄露（）信息及（）商業(yè)秘密。A、客戶

B、授權卡

C、身份

D、本行

34、嚴禁對發(fā)生的（）和重大（）事故隱瞞不報或遲報。A、案件

B、事件

C、差錯

D、事情

35、嚴禁指使或授意下屬（）、（）、違章處理業(yè)務，干預授權柜員、操作柜員獨立履行職責。A、越權

B、違規(guī)

C、授權卡

D、身份

F、個人名章

36、嚴禁將（）（按規(guī)定授權除外）、（）、密碼交給他人使用。A、個人名章

B、授權卡

C、身份

D、操作卡

37、嚴禁現(xiàn)金類自助設備的鑰匙和密碼未分人使用、保管，保險柜鑰匙使用完畢后不按規(guī)定（）保管，或（）不堅持平行交接，以及密碼交接后仍延用原密碼。

A、入庫（柜）

B、入庫

C、保險柜

D、保險柜鑰匙、密碼

F、個人名章

38、嚴禁吞沒卡（）領取，不按時回收、（）、登記、上繳吞沒卡。A、非本人

B、登記

C、保管

D、本人

39、嚴禁對自助設備服務商的（）進場前（），不監(jiān)督控制其使用存儲設備。A、維修人員

B、不核實身份

C、保管

D、保險柜鑰匙

F、個人名章

三、判斷題（每題2分，計20分；錯誤X 正確√）

1、嚴禁在未簽退系統(tǒng)和未妥善保管好操作卡、密碼、個人名章、業(yè)務印章、現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證等重要物品情況下離柜、崗(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)。（）

2、嚴禁未履行交接手續(xù)或違反崗位不相容原則，將本人保管的業(yè)務印章、有價單證、重要空白憑證、鑰匙、密碼等重要物品交給他人使用；私自調(diào)劑現(xiàn)金以及預先在空白憑證、有價單證上加蓋業(yè)務印章。（X）

3、嚴禁在辦理個人支付業(yè)務中未審核傳票、核實賬務和詢問客戶真實意愿的情況下進行柜面授權、復核。（）

4、嚴禁弄虛作假，向上級和人行、銀監(jiān)分局提供不實信息。（X）

5、嚴禁使用他人的名章、證、卡辦理業(yè)務。（X）

6、嚴禁現(xiàn)金類自助設備的鑰匙和密碼未分人使用、保管，保險柜鑰匙使用完畢后不按規(guī)定入庫（柜）保管，或保險柜鑰匙、密碼不堅持平行交接，以及密碼交接后仍延用原密碼。（）

7、嚴禁自助設備長短款不及時查清原因并進行賬務登記。（）

8、嚴禁對自助設備服務商的維修人員進場前不核實身份，不監(jiān)督控制其使用存儲設備。（）

9、嚴禁代客戶保管身份證，領取和保管存單（折）、銀行卡、有價單證、票據(jù)和印鑒、U-KEY等，以及代客戶在銀行憑證及合同（協(xié)議）上簽字。（）

10、嚴禁對自助設備服務商的維修人員進場前不核實身份，不監(jiān)督控制其使用存儲設備。（）

四、簡述題（每題5分）

1、《四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個嚴禁》的說明中銀行業(yè)金融機構授權柜員的涵義是什么？

2、《四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個嚴禁》的說明中銀行對不反饋對賬信息的賬戶應重新組織對賬的涵義是什么？

3、《四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個嚴禁》的說明中銀行業(yè)金融機構在受理異地客戶開立賬戶應堅持哪些原則？