第一篇：金融市場測試題

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金融市場測試題

單選題

1.商業銀行應當采取措施確保假設前提、參數、數據來源和計量程序的合理性和（）。（0.97分）

A.準確性

B.完整性

C.合規性

D.可比性

標準答案 ：A

2.信息披露應當遵循（）原則，不得有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。（0.97分）

A.謹慎性

B.合法性

C.真實性

D.誠實信用

標準答案 ：D

3.外商獨資銀行、中外合資銀行境內本外幣資產低于境內本外幣負債、集團內跨境資金凈流出比例超過（），以及外國銀行分行跨境資金凈流出比例超過50%的，應當在2個工作日內向銀監會報告。（0.97分）

A.10%

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B.25% C.30% D.50% 標準答案 ：B

4.存款人開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶和預算單位開立專用存款賬戶需經（）核準后由開戶銀行核發開戶許可證。（0.97分）

A.省聯社

B.中國人民銀行

C.商業銀行

D.農合機構

標準答案 ：B

5.商業銀行銀行賬戶利率風險管理應堅持()原則。（0.97分）

A.可行性

B.審慎性

C.充分性

D.科學性

標準答案 ：B

6.商業承兌匯票的（）應與接入機構簽訂協議，在符合本辦法規定的情況下，由接入機構代為簽收或駁回提示付款指令，并代理簽章。（0.97分）

A.質權人

B.背書人

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C.收款人

D.承兌人

標準答案 ：D

7.商業銀行應當使用（）規定的壓力情景和根據本行業務性質、市場環境設計的壓力情景進行壓力測試。（0.97分）

A.監事會

B.董事會

C.銀監會

D.高管層

標準答案 ：C

8.若以五年期政府債券的空頭頭寸為10年期政府債券的多頭頭寸進行保值，當收益率曲線變陡的時候，該10年期債券多頭頭寸的經濟價值會（）。（0.97分）

A.上升

B.下降

C.不變

D.隨機波動

標準答案 ：B

9.持續關注流動性風險狀況，定期獲得流動性風險報告，及時了解流動性風險水平、管理狀況及其重大變化。以上這些屬于（）應當履行的流動性風險管理中的職責。（0.97分）

A.高級管理層

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B.風險管理部門

C.董事會

D.監事會

標準答案 ：C

10.（）是指所估計的在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場風險要素的變化可能對某項資金頭寸、資產組合或機構造成的潛在最大損失。（0.97分）

A.市場價值

B.評估價值

C.風險價值

D.合約價值

標準答案 ：C

11.（）應當能夠支持市場風險的計量及其所實施的事后檢驗和壓力測試，并能監測市場風險限額的遵守情況和提供市場風險報告的有關內容。（0.97分）

A.管理信息系統

B.會計信息系統

C.ERP系統

D.即時生成系統

標準答案 ：A

12.商業銀行的流動性覆蓋率應當不低于（）。（0.97分）

A.100%

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B.80% C.60% D.40% 標準答案 ：A

13.（）是指票據當事人將電子商業匯票發送給受讓人，且受讓人簽收的行為。（0.97分）

A.交付

B.簽收

C.駁回

D.背書

標準答案 ：A

14.銀行對一年未發生收付活動且未欠開戶銀行債務的（），應通知單位自發出通知之日起30日內辦理銷戶手續。（0.97分）

A.單位銀行結算賬戶

B.基本存款賬戶

C.個人銀行結算賬戶

D.臨時存款賬戶

標準答案 ：A

15.出票人將電子商業匯票交付收款人后，保證人作出保證行為的，被保證人為（）。（0.97分）

A.質押人

B.背書人

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C.承兌人

D.出票人

標準答案 ：B

16.（）僅限于辦理現金存取業務，不得辦理轉賬結算。（0.97分）

A.儲蓄賬戶

B.理財賬戶

C.往來賬戶

D.其他

標準答案 ：A

17.商業銀行（）應當承擔流動性風險管理的最終責任，并履行相應職責。（0.97分）

A.高級管理層

B.風險管理部

C.董事會

D.監事會

標準答案 ：C

18.中國人民銀行應負責對銀行報送的核準類銀行結算賬戶的開戶資料的合規性以及存款人開立基本存款賬戶的（）進行審核。（0.97分）

A.真實性

B.完整性

C.合規性

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D.唯一性

標準答案 ：D

19.理財產品應直接進行債券交易和結算，并應在備案通知書發放后3個月內，由其管理人憑備案通知書等相關材料向同業拆借中心申請辦理債券交易聯網手續，由其托管人向中央結算公司和上海清算所申請開立（）。（0.97分）

A.清算賬戶

B.債券賬戶

C.資產賬戶

D.清理賬戶

標準答案 ：B

20.采用（）對FRA進行定價，其實就是把它看作是彌補現貨市場上不同到期日之間‘缺口’的工具。（0.97分）

A.股票市場法

B.收益率曲線方法

C.回購利率法

D.成本曲線法

標準答案 ：B

21.（）應當督促高級管理層對內部審計所發現的問題提出改進方案并采取改進措施。（0.97分）

A.股東大會

B.中小股東

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C.董事會

D.銀監會

標準答案 ：C

22.因為銀行的貨幣資金主要來自存款，所以存款利率越（），資金的成本就越（），回購利率就會越高。（0.97分）

A.低，低

B.低，高

C.高，高

D.高，低

標準答案 ：C

23.（）上的出票人的簽章，為該單位的財務專用章或者公章加其法定代表人或者其授權的代理人的簽名或者蓋章。（0.97分）

A.建設匯票

B.私人匯票

C.商業匯票

D.公共匯票

標準答案 ：C

24.下列不屬于債券投資的被動型投資策略的做法的是（）。（0.97分）

A.購買持有

B.梯形投資法

C.利率化法

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D.三角投資法

標準答案 ：C

25.同業拆借交易中，金融資產管理公司、金融租賃公司、汽車金融公司、保險公司的最長拆入期限是（）。（0.97分）

A.1天

B.7天

C.3個月

D.1年

標準答案 ：C

26.對票據上的其他記載事項，原記載人可以更改，更改時應當由原記載人（）。（0.97分）

A.蓋章證明

B.簽字證明

C.口頭證明

D.簽章證明

標準答案 ：D

27.（）=流動性資產余額/流動性負債余額*100%（0.97分）

A.非流動性比例

B.流動性比例

C.存貸比

D.流動性覆蓋率

標準答案 ：B

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28.電子銀行承兌匯票的出票人于票據到期日未能足額交存票款時，（）除向持票人無條件付款外，對出票人尚未支付的匯票金額轉入逾期貸款處理，并按照每天萬分之五計收罰息。（0.97分）

A.出票人

B.承兌人

C.背書人

D.保證人

標準答案 ：B

29.2012年全國銀行間同業拆借市場共有聯網成員超過1000家；機構類型不斷豐富，已涵蓋（）類銀行類金融機構和（）類非銀行金融機構；市場規模快速增長。（0.97分）

A.7,9 B.8,9 C.7,10 D.8,10 標準答案 ：A

30.（）是指交易雙方約定在未來一定期限內，根據約定的人民幣本金和利率計算利息并進行利息交換的金融合約。（0.97分）

A.債券回購

B.利率互換

C.遠期交易

D.遠期利率協議

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標準答案 ：B

31.（）是指正回購方將其持有的已經貼現的票據以不改變票據權利人的方式向逆回購方申請貼現，逆回購方按票面金額以雙方商定的回購期限和價格扣除回購利息后向正回購方給付資金。（0.97分）

A.再貼現

B.轉貼現

C.貼現

D.回購

標準答案 ：D

32.遠期交易中，買（賣）方保證券簡稱是指買（賣）方提供保證券的（）。（0.97分）

A.中文簡稱

B.中午簡拼

C.英文名稱

D.代碼

標準答案 ：D

33.承兌人或者付款人被人民法院依法宣告破產的，人民法院的有關司法文書具有（）的效力。（0.97分）

A.反對證明

B.否定證明

C.拒絕證明

D.回絕證明

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標準答案 ：C

34.以下不適用《商業銀行賬戶利率風險管理指引》的是（）。（0.97分）

A.在境內設立的中資商業銀行

B.在境內設立的外商獨資銀行

C.在中國境外設立但有境內業務的外資銀行

D.在境內設立的中外合資銀行

標準答案 ：C

35.最常見的利率互換形式是（）。（0.97分）

A.基準互換

B.浮動利率對浮動利率

C.普通互換

D.固定利率對固定利率

標準答案 ：C

36.以下哪個不是全國統一的同業拆借網絡（）。（0.97分）

A.全國銀行間同業拆借中心的電子交易系統

B.中國人民銀行分支機構的拆借備案系統

C.商業銀行的拆借系統

D.中國人民銀行認可的其他交易系統

標準答案 ：C

37.同業拆借的期限較（），風險較（）。（0.97分）

A.短，大

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B.短，小

C.長，大

D.長，小

標準答案 ：B

38.（）在中國境內發行人民幣債券是中國債券市場首次引入外資機構發行主體。（0.97分）

A.國際開發機構

B.花旗銀行

C.渣打銀行

D.荷蘭銀行

標準答案 ：A

39.銀行間債券市場債券到期收益率的計算公司是由（）發文確定的。（0.97分）

A.證監會

B.銀監會

C.人民銀行

D.財政部

標準答案 ：C

40.（）可用于改變投資者的資產負債結構。（0.97分）

A.質押式債券回購

B.買斷式債券回購

C.利率互換

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D.遠期交易

標準答案 ：C

41.資金業務授信管理中，（）是指授信審批人審批決策時不得受包括授信業務申請人在內的任何其他人的不正當影響，按照廣東省農村信用社聯合社的授信審批標準，獨立進行分析、判斷，獨立發表審批意見。（0.97分）

A.會議審批

B.行政審批

C.專業審批

D.獨立審批

標準答案 ：D

42.銀行本票上的（）的簽章，為該銀行的本票專用章加其法定代表人或者其授權的代理人的簽名或者蓋章。（0.97分）

A.出票人

B.持票人

C.得票人

D.發票人

標準答案 ：A

43.目前，企業債的發行絕大部分采用（）的Shibor加利差的方式進行定價。（0.97分）

A.1個月

B.6個月

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C.9個月

D.1年

標準答案 ：D

44.利率互換沖銷中，交易中心根據市場情況選擇（）。（0.97分）

A.利率互換交易沖銷日

B.利率互換交易沖銷次數

C.利率互換交易沖銷額度

D.利率互換交易沖銷場所

標準答案 ：A

45.利率互換市場頻繁的（）交易容易產生大量無效的利率互換合約，增加資本占用與后續操作成本。（0.97分）

A.正向

B.反向

C.反復

D.循環

標準答案 ：B

46.同業拆借交易中，外國銀行分行的拆入/拆出限額是該機構（）的2倍。（0.97分）

A.上年末待償還金融債券余額

B.各項存款余額

C.實收資本

D.人民幣營運資金

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標準答案 ：D

47.混合資本債券是以（）資本為主，兼有部分（）資本屬性的債券。（0.97分）

A.債權，股本

B.股本，債權

C.股本，債務

D.債務，股本

標準答案 ：D

48.（）是指具有法人資格的非金融企業在銀行間債券市場按照計劃分期發行的，約定在一定期限還本付息的債務融資工具。（0.97分）

A.短期融資券

B.中期票據

C.中小企業集合票據

D.資產支持票據

標準答案 ：B

49.（）是全國銀行間本幣市場準出的第一個衍生產品。（0.97分）

A.債券遠期交易

B.遠期利率協議

C.質押式回購

D.買斷式回購

標準答案 ：A

50.買斷式回購中，回購期間如發生回購債券付息的，則計算回購利

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率時應將上述付息算入（）。（0.97分）

A.應付利息

B.額外支出

C.管理費用

D.資金成本

標準答案 ：D 多選題

51.轉讓背書必須記載下列事項（）。（1.29分）

A.背書人名稱

B.被背書人名稱

C.背書日期

D.背書人簽章

E.被背書人簽章

標準答案 ：A, B, C, E

52.新產品、新業務的內部審批程序應當包括由（）等對其操作和風險管理程序的審核和認可。（1.29分）

A.業務經營部門

B.法務部門

C.財會部門

D.人力資源部門

E.結算部門

標準答案 ：A, B, C, E

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53.銀行賬戶利率風險計量相關技術文檔應至少包括以下信息（）。（1.29分）

A.計量模型的基本框架

B.計量模型的詳細描述

C.數據管理政策

D.收益率曲線的選擇和變更情況

E.數據管理程序

標準答案 ：A, B, C, D, E

54.商業銀行應當根據其（）及市場影響力等因素確定流動性風險偏好。（1.29分）

A.經營戰略

B.業務特點

C.財務實力

D.融資能力

E.總體風險偏好

標準答案 ：A, B, C, D, E

55.商業銀行應當及時向銀監會報告下列哪些事項（）。（1.29分）

A.出現超過本行內部設定的市場風險限額的嚴重虧損

B.出現超過本行內部設定的重大收益

C.國內、國際金融市場發生的引起市場較大波動的重大事件將對本行市場風險水平及其管理狀況產生的影響

D.交易業務中的合法行為

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E.交易中的違法行為

標準答案 ：A, C, E

56.電子商業承兌匯票的承兌有以下幾種方式（）。（1.29分）

A.真實交易關系或債權債務關系中的債務人簽發并承兌

B.真實交易關系或債權債務關系中的債務人簽發，交由第三人承兌

C.收款人簽發，第三人承兌

D.第三人簽發，交由真實交易關系或債權債務關系中的債務人承兌

E.收款人簽發，交由真實交易關系或債權債務關系中的債務人承兌

標準答案 ：A, B, D, E

57.下列哪些情形屬于模型假設的內容（）。（1.29分）

A.歷史上發生過重大損失的情景

B.模型假設和參數不再適用的情形

C.市場價格發生劇烈變動的情形

D.市場流動性嚴重不足的情形

E.外部環境發生重大變化、可能導致重大損失或風險難以控制的情景

標準答案 ：B, C, D, E

58.市場風險管理政策和程序的主要內容包括（）。（1.29分）

A.市場風險的內部控制

B.商業銀行能夠承擔的市場風險水平

C.分工明確的市場風險管理組織結構、權限結構和責任機制

D.市場風險的識別、計量、監測和控制程序

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E.市場風險的報告體系

標準答案 ：A, B, C, D, E

59.接入機構應按規定向（）轉發電子商業匯票信息。（1.29分）

A.中國人民銀行

B.客戶

C.內部系統

D.電子商業匯票系統

E.代理機構

標準答案 ：B, D

60.電子商業匯票保證，必須記載下列事項（）。（1.29分）

A.保證人名稱

B.保證人住所

C.被保證人名稱

D.保證日期

E.保證人簽章

標準答案 ：A, B, C, D, E

61.巴塞爾委員會在1996年的《資本協議市場風險補充規定》中對市場風險內部模型主要提出了以下哪些定量要求（）。（1.29分）

A.置信水平采用99％的單尾置信區間

B.持有期為10個營業日

C.持有期為5個營業日

D.市場風險要素價格的歷史觀測期至少為一年

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E.市場風險要素價格的歷史觀測期至少為三年

標準答案 ：A, B, D

62.存款人申請變更核準類銀行結算賬戶的（）的，銀行應在接到變更申請后的2個工作日內，將存款人的'變更銀行結算賬戶申請書'、開戶許可證以及有關證明文件報送中國人民銀行當地分支行。（1.29分）

A.存款人名稱

B.法定代表人

C.單位負責人

D.存款金額

E.付款金額

標準答案 ：A, B, C

63.利率風險按照來源的不同，可以分為（）。（1.29分）

A.流動性風險

B.重新定價風險

C.收益率曲線風險

D.基準風險

E.期權性風險

標準答案 ：B, C, D, E

64.全國銀行間債券市場參與者（以下簡稱市場參與者）進行債券交易，應當采用券款對付結算方式辦理（）。（1.29分）

A.債券結算

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B.交易結算

C.資金結算

D.業務結算

E.項目結算

標準答案 ：A, C

65.（）、付款和追索清償等行為的發生日是指相應的簽收指令進入電子商業匯票系統的日期。（1.29分）

A.出票

B.承兌

C.背書

D.保證

E.質押解除

標準答案 ：B, C, D, E

66.積極債券組合管理包括（）。（1.29分）

A.水平分析

B.切面分析

C.債券互換

D.應急免疫

E.騎乘收益率曲線

標準答案 ：A, C, D, E

67.同業拆借市場的監管框架中，中國人民銀行分支行的監管職責有（）。（1.29分）

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A.監督轄內交易雙方均為同業拆借市場交易成員的金融機構必須通過同業拆借系統進行拆借交易

B.對轄內中小金融機構申請成為同業拆借系統用戶的資格進行審核。審核內容包括其資產質量、是否存在違規行為等

C.對轄內非銀行金融機構以外的其他市場成員進行的拆借交易進行備案管理

D.對所有轄內金融機構的信用拆借額度進行監管

E.匯總統計轄內金融機構同業拆借有關交易數據，報人民銀行總行，并抄送同業拆借中心

標準答案 ：A, B, C, D, E

68.沖銷可以分為（）。（1.29分）

A.單邊沖銷

B.雙邊沖銷

C.多邊沖銷

D.環形沖銷

E.反向沖銷

標準答案 ：B, C

69.‘票據買斷’式轉入業務操作流程包括（）。（1.29分）

A.業務部門根據市場情況和資金頭寸的需要提出賣出票據的數量和利率，與交易銀行達成交易意向，填寫審批書并報主管領導批準。

B.票據管理人員根據業務人員提交的清單借出相應票據，并在審批書上簽名，外出賣票人員辦理票據借出手續

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C.賣票經辦人員制作擬賣出票據清單并根據商定的利率、期限計息，填寫合同和貼現憑證并經相關部門人員復審后，持審批書到辦公室加蓋印章，同時領取賣票所需資料，與交易銀行完成交易。

D.票款到達出手行的賬戶后，相關經辦人員核對實付金額，并在審批書上簽字，會計部門做賬，交易完成

E.業務部門負責人對轉貼行提供的票據和資料進行復查，并對貼現利息進行復核后在審批書和貼現憑證上簽字

標準答案 ：A, B, C, D

70.涉外票據的（），適用付款地法律。（1.29分）

A.提示期限

B.提示方式

C.有關拒絕證明的方式

D.出具拒絕證明的期限

E.證明無效的處理

標準答案 ：A, C, D

71.支票上未記載出票地的，（）為出票地。（1.29分）A.持票人的營業場所

B.出票人的住所

C.出票人經常居住地

D.出票人的營業場所

E.持票人的經常居住地

標準答案 ：B, C, D

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72.對參與者有違反《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》的行為的處罰有（）。（1.29分）

A.中國人民銀行給予警告

B.處三萬元人民幣以下的罰款

C.暫停或取消其債券交易業務資格

D.對直接負責的主管人員和直接責任人員由其主管部門給予紀律處分

E.違反中國人民銀行有關金融機構高級管理人員任職資格管理規定的，按其規定處理

標準答案 ：A, B, C, D, E

73.本幣交易系統在利率互換交易的電子化確認功能的流程設計上（）。（1.29分）

A.采用了雙層權限設置

B.采用了兩次審核的設置

C.模擬了機構的內部流程

D.錄入和確認為不同權限

E.錄入和確認為同一權限

標準答案 ：A, B, C, D

74.資產支持證券由于本身的復雜性，以及信息披露、評級制度等因素的制約，其定價估值對業界來說一直是個難題。其中回收率是影響資產支持證券的價格的因素之一。回收率的估計方法主要包括（）等等。（1.29分）

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A.歷史數據平均法

B.非參數方法

C.因素模型法

D.人工智能方法

E.對數回歸法

標準答案 ：A, B, C, D

75.保證人應當依照票據法的規定，在票據或者其粘單上記載保證事項。保證人為（）保證的，應當在票據的正面記載保證事項；保證人為背書人保證的，應當在票據的背面或者其粘單上記載保證事項。（1.29分）

A.出票人

B.付款人

C.承兌人

D.持票人

E.得票人

標準答案 ：A, B, C

76.計算債券投資組合的收益率的方法有（）。（1.29分）

A.算數平均投資組合收益率

B.加權平均投資組合收益率

C.投資組合內部收益率

D.投資組合外部收益率

E.投資組合總收益率

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標準答案 ：B, C

77.本幣交易系統采用目前市場上通行的模型公式，為市場提供了利率互換的（）功能。（1.29分）

A.定價

B.估值

C.敏感性指標計算

D.風險系數計算

E.結算金額計算

標準答案 ：A, B, C, E

78.同業拆借交易中，為了控制交易風險，相關法律法規對各類金融機構的（）等方面作了明確規定，交易成員也采取授權授信措施加以防范。（1.29分）

A.拆借期限

B.拆借額度

C.資金來源

D.資金用途

E.拆借方向

標準答案 ：A, B, C, D

79.交易系統對債券遠期交易設置的成交前判斷與控制的風險控制指標有（）。（1.29分）

A.市場參與者單只債券遠期交易賣出與買入總余額占該只債券流通量的比例分別不得超過20%

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B.市場參與者單只債券遠期交易賣出與買入總余額占該只債券流通量的比例分別不得超過200%

C.市場參與者遠期交易賣出總余額與其可用自有債券總余額的比例不得超過20%

D.市場參與者遠期交易賣出總余額與其可用自有債券總余額的比例不得超過200%

E.市場參與者遠期交易凈買入總余額與其實收資本（或凈資產、基金資產凈值、人民幣營運資金）的比例不得超過100% 標準答案 ：A, D, E

80.根據《中國人民銀行關于全國銀行間債券市場債券遠期交易信息披露和風險監測有關事項的通知》的要求，交易中心向市場披露信息包括（）。（1.29分）

A.市場行情

B.單足債券不同期限品種遠期交易買入（或賣出）余額及其分別占市場遠期交易買入（或賣出）總余額

C.單足債券市場流通量的比例超過5%的，向市場投資者公告該只債券名稱和債券遠期交易到期交割日期

D.市場投資者違約情況

E.中國人民銀行授權披露的市場投資者違規情況

標準答案 ：A, B, C, D, E 判斷題

81.期權和期權性條款都是在對賣方有利而對買方不利時執行，因此，精心收集

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此類期權性工具因具有不對稱的支付特征而會給買方帶來風險。（0.65分）

正確

錯誤

標準答案：錯誤

82.單位存款人申請變更預留公章或財務專用章，可由法定代表人或單位負責人直接辦理，也可授權他人辦理。（0.65分）

正確

錯誤

標準答案：正確

83.商業銀行的董事會和高級管理層應當對本行與市場風險有關的業務、所承擔的各類市場風險以及相應的風險識別、計量和控制方法有足夠的了解。（0.65分）

正確

錯誤

標準答案：正確

84.外商獨資銀行、中外合資銀行、金融資產管理公司、金融租賃公司可以進入同業拆借市場。（0.65分）

正確

錯誤

標準答案：正確

85.債券遠期交易中，設定保證金時，可交易雙方協商設定保證金的精心收集

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比例以及保管方式，并根據雙方協議執行。（0.65分）

正確

錯誤

標準答案：正確

86.強化信息披露的主要功能是解決投資者與籌資者之間的信息不對稱問題，使發行者受到市場成員的共同監督。（0.65分）

正確

錯誤

標準答案：正確

87.買斷式回購中，交易雙方不得以任何形式展期。（0.65分）

正確

錯誤

標準答案：正確

88.作為債券買斷式回購交易的要素之一，首期全價是指首期凈價與首期應計利息之和。（0.65分）

正確

錯誤

標準答案：正確

89.商業銀行和政策性銀行運用貼現、轉貼現方式增加票據資產，調整信貸結構。（0.65分）

正確

錯誤

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標準答案：正確

90.轉貼現賣出是指本行持已貼現的未到期承兌匯票向他行貼現。（0.65分）

正確

錯誤

標準答案：正確

91.不同銀行采用的事后檢驗方法以及對事后檢驗結果的解釋標準均必須相同。（0.65分）

正確

錯誤

標準答案：錯誤

92.同業拆借交易中，到期還款金額是還款日拆入方還給拆出方的總金額，等于成交金額與應計利息總額之和。（0.65分）

正確

錯誤

標準答案：正確

93.市場風險管理是識別、計量、監測和控制市場風險的全過程。（0.65分）

正確

錯誤

標準答案：正確

94.同業拆借交易中，拆借期限所屬的統計區間包括IBO001、IBO007、精心收集

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IBO014、IBO021、IBOIM、IBO2M、IBO3M、IBO4M、IBO6M、IBO9M和IBO1Y共11個品種.（0.65分）

正確

錯誤

標準答案：正確

95.商業銀行應根據風險實際水平，運用有效的金融工具，對揭示出的銀行賬戶利率風險進行風險緩釋。風險緩釋手段包括但不限于運用利率衍生工具、調整投資組合的久期。（0.65分）

正確

錯誤

標準答案：正確

96.在質押式回購交易中，資金融入方在將債券出質給資金融出方融入資金的同時，雙方約定在將來某一日期由正回購方按約定回購利率計算的資金額向逆回購方返還資金，逆回購方向正回購方返還原出質債券。（0.65分）

正確

錯誤

標準答案：正確

97.金融機構應當將同業拆借風險管理納入本機構風險管理的總體框架之中，并根據同業拆借業務的特點，建立健全同業拆借風險管理制度，設立專門的同業拆借風險管理機構，制定同業拆借風險管理內部操作規程和控制措施。（0.65分）

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正確

錯誤

標準答案：正確

98.未在支付系統開立清算賬戶的市場參與者應當委托債券登記托管結算機構代理券款對付的資金結算。（0.65分）

正確

錯誤

標準答案：正確

99.商業銀行的董事會、高級管理層和與市場風險管理有關的人員應當了解本行采用的市場風險計量方法、模型及其假設前提，以便準確理解市場風險的計量結果。（0.65分）

正確

錯誤

標準答案：正確

100.事后檢驗作為檢驗市場風險計量方法或模型的一種手段還處在發展過程中。（0.45分）

正確

錯誤

標準答案：正確

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第二篇：金融市場

第三章 金融市場

[教學目的和要求]

在本章的學習中，要求了解金融市場的概念及其構成要素；了解金融資產選擇與資產的組合；理解和掌握傳統金融工具及其價格的計算；理解和掌握金融衍生工具的種類及其作用；理解和熟記貨幣市場、資本市場（證券市場）的概念、特征、分類、交易對象、參與主體及其交易工具，為以后各章的學習打好基礎。

[教學重點與難點]

教學重點：金融市場及其構成要素、金融工具的種類、金融衍生工具的種類及其雙刃劍作用、資產選擇與資產組合、貨幣市場、資本市場、證券市場。

教學難點：傳統金融工具價格的計算、金融衍生工具的種類及其雙刃劍作用、資產選擇與資產組合。

[教學中應注意的問題]

本章內容應結合巴林銀行的倒閉原因分析、東南亞金融危機中索羅斯如何運用金融衍生工具進行投機以及我國證券市場的發展動態、影響證券價格波動的因素

等相關內容進行講解。

第三篇：金融市場學

題目 關于我國金融市場發展現狀的調查報告

學院名稱

金融學院

專業班級

學生姓名

2014年 10月

金融學12-1

劉長奎

關于我國金融市場發展現狀的調查報告

——2013 年中國金融市場運行情況

前言

2013年，金融市場各項改革和發展政策措施穩步推進，產品創新不斷深化，規范管理進一步加強，金融市場對促進經濟結構調整和轉型升級的基礎性作用進一步發揮。2013年，債券發行規模同比增加，公司信用類債券增速有所放緩；銀行間市場成交量同比減少，銀行間市場債券指數下降；貨幣市場利率中樞上移明顯，國債收益率曲線整體平坦化上移；機構投資者類型更加多元化；商業銀行柜臺交易量和開戶量有所增加；利率衍生產品交易活躍度有所下降；股票市場指數總體下行，市場交易量有所增加。

一、債券發行規模同比增加

2013年，債券市場共發行人民幣債券9.0萬億元，同比增加12.5%。其中銀行間債券市場累計發行人民幣債券8.2萬億元，同比增加9.9%。截至2013年末，債券市場債券托管總額打29.6萬億元，同比增加13.0%.其中，銀行間市場債券托管余額為27.7萬億元，同比增加10.7%。2013年，財政部通過銀行間債券市場發行債券1.3萬億元，代發地方政府債券2848億元，地方政府自行發債652億元；央行票據發行5362億元；國家開發銀行和中國進出口銀行、中國農業發展銀行在銀行間債券市場發行債券2.1萬億元；政府支持機構債券1900億元；商業銀行等金融機構發行金融債券1321億元；證券公司短期融資券發行2996億元；信貸資產支持證券發行158億元。公司信用類債券發行3.7萬億元，同比增加4.0%。其中，超短期融資券7535.0億元，短期融資券8324.4億元，中期票據6716.0億元，中小企業集合票據5.2億元，中小企業集合票據（含中小企業區域集優票據61億元）66.1億元，非公開定向債務融資工具5668.1億元，企業債券4752.3億元，非金融企業資產支持票據48.0億元，公司債券4081.4億元。

圖 1：近年來銀行間債券市場主要債券品種發行量變化情況

二、銀行間市場成交量同比減少，銀行間市場債券指數下降

2013年，銀行間市場拆借、現券和債券回購累計成交235.3萬億元，同比減少10.7%。其中，銀行間市場同業拆借成交35.5萬億元，同比減少24.0%；債券回購成交158.2萬億元，同比增加11.6%；現券成交41.6萬億元，同比減少44.7%。

圖 2：近年來銀行間市場成交量變化情況

資料來源：全國銀行間同業拆借中心

2013年，銀行間市場債券指數有所下降，交易所市場指數上升。銀行

間債券總指數由年初的144.65點下降至年末的143.93點，下降0.72點，降幅0.49%；交易所市場國債指數由年初的135.84點升至年末的139.52 點，上升3.68點，升幅2.71%。

三、貨幣市場利率中樞上移明顯，國債收益率曲線平坦化上移

2013年，貨幣市場利率波動幅度加大，利率中樞上移明顯。2013年12月，質押式回購加權平均利率為4.28%，較去年同期上升166個基點；同業拆借

加權平均利率為4.16%，較去年同期上升155個基點。年內貨幣市場利率共

發生兩次較大波動：6月20日，7天質押式回購加權平均利率上升至11.62%，達到歷史最高點；12月23日，7天質押式回購加權平均利率上升至8.94%，創下半年利率新高。2013年銀行間市場國債收益率曲線整體平坦化大幅上

移。12月末，國債收益率曲線1年、3年、5年、7年、10年的收益率平均比

去年年底高131、132、124、112、98個基點。全年大致分為兩個階段：

第一階段為年初至5月份，國債收益率緩慢下降，收益率曲線整體震蕩下行；

第二階段為2013年6月份至12月份，國債收益率持續攀升，收益率曲線平坦化

特征明顯。

圖 3：2013 年銀行間市場國債收益率曲線變化情況

資料來源：中央國債登記結算有限責任公司

四、境外投資者類型多元化

隨著銀行間市場創新產品的推出和基礎設施的完善，市場層次更加豐富，運行效率進一步提高，銀行間市場的影響日益擴大，正在吸引越來越多

境內外機構積極參與市場活動。截至2013年底，已有138家包括境外央行、國際金融機構、主權財富基金、港澳清算行、境外參加行、境外保險機構、RQFII和QFII等境外機構獲準進入銀行間債券市場，銀行間市場投資者類

型進一步豐富。

五、商業銀行柜臺交易量和開戶數量有所增加

2013年，商業銀行柜臺業務運行平穩。2013年商業銀行柜臺新增記賬式國

債16只，包括1年期4只，3年期2只，5年期3只，7年期4只，10年期3只。截

至2013年末，柜臺交易的國債券種包含 1 年、3 年、5 年、7 年、10 年和 15年期六個品種，柜臺交易的國債數量達到 102 只。2013 年商業銀行柜臺

記賬式國累計成交 18.7 億元，同比增加 24.7%。截至 2013 年 12 月底，商業銀行柜臺開戶數量達到 1357 萬戶，較上年增加 197 萬戶, 增長 17.0%。

六、利率衍生品交易活躍度有所下降

2013 年，人民幣利率互換交易共發生 2.4 萬筆，名義本金總額 2.7 萬億元，同比減少 6.0%。從期限結構來看，1 年及 1 年期以下交易最為活躍，其名義本金總額 2.1 萬億元，占總量的75.6%。從參考利率來看，2013 年人民幣利率互換交易的浮動端參考利率包括 7 天回購定盤利率、Shibor 以及人民銀行公布的基準利率，與之掛鉤的利率互換交易名義本金占比分別為 65.3%，33.3%，1.4%。債券遠期和遠期利率協議交易較為清淡，全年各發生 1 筆交易。

七、股票指數總體下行，成交量有所增加

2013年，股票指數總體下行，成交量有所增加。年終，上證綜指收于2115.98點，較去年末下降153.15點，跌幅6.75%。上證綜指最高為2434.48點，最低為1950.01點，波幅為484.5點。市場全年累計成交金額22.9萬億元，日均成交金額960.92億元，同比增加41.9%。

第四篇：金融市場學(整理)

第二章 貨幣市場

P56 債券買斷式回購（仔細研究一下）P59 本章小結

P61 6、7

第三章 資本市場

P81 債券和股票是資本市場兩種主要的金融工具，但各有特點（股票、債券的區別）

P90 基金的特點和功能（基金的分類和特點）基金的分類

第五章 金融衍生品市場

P139 金融期貨市場

P139 金融期貨交易特點

P144 金融期貨合約與金融遠期合約的區別 P148 圖

P148 期權交易與期貨交易的區別

P149 新型期權

第七章 流通市場

P190 交易機制的內容

P202

第八章 金融市場的質量

P224 1、2、3、4

第九章 利率機制

P230 現值和終值

P231P232P233P234

P236 利率決定因素分析

P252 計算題、利率期限結論理論

第十章 債券和股票的內在價值

P255 影響債券價值的因素

P258 第二種方法

P259 永續增長年金

P262 久期

P264 久期的決定因素

P265P266P330

第十二章 金融遠期和金融期貨市場

P339P341

第十三章 期權定價

P345P349

P350P352

P356P359

P388

第五篇：金融市場

問題：請根據本學期《金融市場學》課程中創新實踐教學內容，結合“財務管理”相關專業內容，選擇以下一題進行論述。

（1）以“余額寶”為代表的互聯網金融的蓬勃發展，對于未來企業投融資渠道與方式產生了哪些影響？作為企業財務管理專業人員，該如何善用這些新興工具？

（2）根據本學期所學的“金融市場”方面的知識，談談你認為“滬港通”的推進上海乃至中國金融市場的發展有何意義？以其為契機，中國大陸上市企業在投融資過程中講獲得如何好處？

答：