第一篇：XX年銀行事后監(jiān)督總結(jié)_1

XX年銀行事后監(jiān)督總結(jié)

篇一：銀行事后監(jiān)督總結(jié)范文

時(shí)間轉(zhuǎn)逝，銀行工作多年的我無(wú)論是在思想上還是在日常工作中 都積累了工作經(jīng)驗(yàn)，這為以后的更好的工作理清思路、加快發(fā)展提供 了捷徑。通過(guò)對(duì)事后監(jiān)督細(xì)則的不斷學(xué)習(xí)，在工作中不斷的總結(jié)我取 得了長(zhǎng)足的進(jìn)步，也有著很多的感悟。

一、事后監(jiān)督工作中對(duì)監(jiān)督員的業(yè)務(wù)素質(zhì)要求很高，需要掌握非 常全面的業(yè)務(wù)內(nèi)容，這樣才可以認(rèn)真審核每一筆業(yè)務(wù)。因此，強(qiáng)化業(yè) 務(wù)學(xué)習(xí)，提高自身綜合素質(zhì)，適應(yīng)新形勢(shì)的需要，這就要求我們認(rèn)真 學(xué)習(xí)省聯(lián)社下發(fā)的《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》以及其他會(huì)計(jì)法規(guī)法則，在 理論的指導(dǎo)下，運(yùn)用于實(shí)踐并不斷的總結(jié)工作中得到的寶貴經(jīng)驗(yàn)和解 決問(wèn)題，進(jìn)一步指導(dǎo)下一步的工作。開展各種自我學(xué)習(xí)和集體學(xué)習(xí)的 活動(dòng)培養(yǎng)我們的學(xué)習(xí)、更新知識(shí)的能力，我們本著應(yīng)知應(yīng)會(huì)和缺什么 補(bǔ)什么的原則，進(jìn)行全面學(xué)習(xí)，全方位提高自己的綜合素質(zhì)。學(xué)習(xí)內(nèi) 容主要包括：儲(chǔ)蓄、會(huì)計(jì)、出納、信貸、安全保衛(wèi)等基本專業(yè)知識(shí)和 技能;各專業(yè)核算、管理等方面的規(guī)定制度;學(xué)習(xí)各專業(yè)業(yè)務(wù)操作流程;學(xué)習(xí)金融法律法規(guī);學(xué)習(xí)上機(jī)操作技能，二、重點(diǎn)監(jiān)督特殊業(yè)務(wù)，作為一名事后監(jiān)督人員，認(rèn)真監(jiān)督基層 網(wǎng)點(diǎn)的每一筆業(yè)務(wù)是非常必要的，也是我的職責(zé)所在，圍繞上級(jí)及銀 監(jiān)局風(fēng)險(xiǎn)排查方案等精神，我們主要是在重要空白憑證管理、大額授權(quán)、抹賬、掛失、聯(lián)行等特殊業(yè)務(wù)上加大監(jiān)督力度，將風(fēng)險(xiǎn)隱患控制 在最低。事后監(jiān)督要把好會(huì)計(jì)核算的質(zhì)量關(guān)，監(jiān)督業(yè)務(wù)處理依據(jù)是否 合法，賬務(wù)處理手續(xù)是否合規(guī)，并且糾正會(huì)計(jì)核算中的差錯(cuò)和問(wèn)題。經(jīng)過(guò)我們事后監(jiān)督人員近幾個(gè)月的努力，基層網(wǎng)點(diǎn)的賬務(wù)質(zhì)量有了相 當(dāng)明顯的改善，而我們的工作思路也越來(lái)越清晰、明確，那就是緊緊 圍繞總行下達(dá)的各項(xiàng)文件精神，以《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》為中心，認(rèn) 真按照領(lǐng)導(dǎo)提出的要求，踏踏實(shí)實(shí)的做好本職工作。堅(jiān)持把監(jiān)督工作 做好，監(jiān)督好工作中的每個(gè)細(xì)節(jié)，及時(shí)處理和反映工作中的問(wèn)題，及 時(shí)糾正工作中的差錯(cuò)，防范風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生，保證網(wǎng)點(diǎn)工作的正常運(yùn) 行。

三、加大制度建設(shè)完善力度，全面規(guī)范操作規(guī)程。強(qiáng)化執(zhí)行，完善各項(xiàng)制度，認(rèn)真閱讀學(xué)習(xí)上級(jí)文件，嚴(yán)格按照上 級(jí)文件指示規(guī)范操作。隨著銀行的不斷發(fā)展和完善，也要求我們作為 一名普通員工也要適應(yīng)環(huán)境的變化，要學(xué)習(xí)新的知識(shí)，掌握新的技巧，提高自己的能力，把自己培養(yǎng)成為一個(gè)業(yè)務(wù)全面的優(yōu)秀員工，也讓自 己的職業(yè)生涯沒(méi)有遺憾。當(dāng)然，在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上我還存在 一定的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時(shí)刻以銀行的理念 完善自我，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、指導(dǎo)和幫助中提高自己、更加嚴(yán) 格要求自己，為銀行事業(yè)的發(fā)展盡綿薄之力。篇二：銀行事后監(jiān)督總結(jié)

20XX年，我在黨組的領(lǐng)導(dǎo)下，在金管、計(jì)統(tǒng)、農(nóng)金等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下，協(xié)助行長(zhǎng)較好地完成了所承擔(dān)的工作任務(wù)，履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責(zé)?？偨Y(jié)回顧一年工作現(xiàn)述職如下：

20XX年我繼續(xù)負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管的全面工作。為充分調(diào)動(dòng)該股職員的整體工作積極性,實(shí)行規(guī)范化管理,，年初我就安排對(duì)綜合監(jiān)管人員進(jìn)行重新組合,做到崗位到人,責(zé)任分工明確的工作管理體系,經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開科務(wù)會(huì),安排布置的各崗位工作，及時(shí)溝通情況。通過(guò)上述舉措,XX年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色,內(nèi)控管理機(jī)制進(jìn)一步完善,較好地解決了人員不穩(wěn)定的問(wèn)題。

另外，我與監(jiān)管股負(fù)責(zé)人按《金融監(jiān)管責(zé)任制》和行內(nèi)制定的《量化細(xì)化實(shí)施細(xì)責(zé)》，把每一個(gè)被監(jiān)管專業(yè)、每一項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任真正分解落實(shí)到人。按時(shí)完成了監(jiān)管責(zé)任的分解落實(shí)工作，從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責(zé)。做到了：人員落實(shí)、制度落實(shí)、責(zé)責(zé)落實(shí)、任務(wù)落實(shí)、檢查落實(shí)。認(rèn)真按季進(jìn)行考核任職前的考試、談話，同時(shí)完成了對(duì)2名高級(jí)管理人員任職資格的審查。二是在XX年9月組織完成了轄內(nèi)銀行業(yè)高級(jí)管理人員的任職期間的考試及年度考核工作，并將考試及考核結(jié)果裝入銀行業(yè)高級(jí)管理人員檔案存檔。

(2)加強(qiáng)對(duì)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和退出的監(jiān)管，在積極支持銀行機(jī)構(gòu)改革的同時(shí)全年完成了銀行機(jī)構(gòu)退出4家、遷址1家、降格2家。各家商業(yè)銀行的機(jī)構(gòu)撤并要在積極支持機(jī)構(gòu)改革和調(diào)整的同時(shí)，按照機(jī)構(gòu)撤并規(guī)定的要求作好審批工作，保證了銀行業(yè)機(jī)構(gòu)撤并所申報(bào)的資料完整、審批材料的合規(guī)，在一季度對(duì)20XX年機(jī)構(gòu)和人員上報(bào)的材料進(jìn)行一次復(fù)審，凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進(jìn)行了糾正，復(fù)審結(jié)果于XX年2月20日前上報(bào)到銀行科。真做好金融機(jī)構(gòu)年檢工作。按照呼盟中心支行的要求，我們?cè)缭?0XX年4月就開展了對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的年檢工作，依照上年年檢各項(xiàng)要求履行了手續(xù)，年檢中沒(méi)有走過(guò)場(chǎng)，現(xiàn)場(chǎng)檢查面達(dá)100%。年檢報(bào)告于6月20日前上報(bào)了銀行科。

4、進(jìn)一步落實(shí)監(jiān)管責(zé)任制，切實(shí)履行了監(jiān)管職責(zé)。2月底前，按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國(guó)人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責(zé)任制實(shí)施細(xì)則》等制度和辦法，完成了支行與農(nóng)村信用社聯(lián)社簽定監(jiān)管責(zé)任狀、支行主管行長(zhǎng)與監(jiān)管股長(zhǎng)簽定監(jiān)管責(zé)任狀和監(jiān)管股長(zhǎng)與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責(zé)任狀，制定了監(jiān)管a、b制，明確了監(jiān)管職責(zé)、責(zé)任和目標(biāo)，使各項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任制得到有效的貫徹和落實(shí)。

5、采取簽定監(jiān)管責(zé)任狀和按月對(duì)新增貸款合規(guī)性進(jìn)檢查等措施，督促轄內(nèi)農(nóng)村信用社進(jìn)一步端正服務(wù)方向，加大支農(nóng)力度，全面推動(dòng)農(nóng)戶小額聯(lián)保貸款和農(nóng)戶小額信用貸款，進(jìn)一步控制和壓縮大額貸款的發(fā)放。全年我支行克服了全國(guó)普遍流行的“非典型性肺炎”疫情帶來(lái)的影響，利用現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查等手段對(duì)轄內(nèi)4家農(nóng)村信用社當(dāng)年新增貸款的合規(guī)性進(jìn)行按月檢查，檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及處理意見(jiàn)及時(shí)反饋給聯(lián)社和各社，并督促其及時(shí)改正。通過(guò)檢查，轄內(nèi)4家農(nóng)村信用社當(dāng)年新增貸款的50%以上投放于農(nóng)牧業(yè)，投向總體上達(dá)到合規(guī)，但部分農(nóng)村信用社存在當(dāng)年新增貸款的大部分發(fā)放給國(guó)有企事業(yè)單位、發(fā)放壘大戶大額單戶貸款和貸款抵押擔(dān)保手續(xù)不合規(guī)等情況。

6、高度重視清收不良貸款工作，進(jìn)一步化解農(nóng)村信用社貸款風(fēng)險(xiǎn)。今伊始，我支行把督促轄內(nèi)農(nóng)村信用社加強(qiáng)對(duì)沉欠貸款的清收力度，特別是要加大對(duì)風(fēng)險(xiǎn)貸款和呆滯、呆帳貸款的清收力度，進(jìn)一步落實(shí)去年年底支行監(jiān)管部門和聯(lián)社共同制定的責(zé)任清收和崗位清收不良貸款工作當(dāng)做首要工作來(lái)抓，截止11月末，我支行轄內(nèi)4家農(nóng)村信用社共收回風(fēng)險(xiǎn)貸款1,472萬(wàn)元，占全部風(fēng)險(xiǎn)貸款%，取得較好的成效。

三、貨幣信貸與統(tǒng)計(jì)

一年來(lái),我組織帶領(lǐng)綜合監(jiān)管全體職工，對(duì)轄區(qū)國(guó)有商業(yè)銀行和信用社貨幣政策執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管,按月對(duì)信貸資產(chǎn)質(zhì)量、繳存準(zhǔn)備金進(jìn)行監(jiān)控,為及時(shí)掌握轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)貸款投向,為貨幣監(jiān)管提供依據(jù),我們按月對(duì)商業(yè)銀行和城鄉(xiāng)信用社資金狀況進(jìn)行簡(jiǎn)析,按季進(jìn)行綜合分析。全年共上報(bào)經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)分析12份,信貸資產(chǎn)質(zhì)量分析三期;動(dòng)態(tài)反應(yīng)12期，調(diào)查報(bào)告12期，按月及時(shí)上報(bào)工業(yè)企業(yè)景氣調(diào)查報(bào)告及表12期。全年按時(shí)完成了利率管理現(xiàn)場(chǎng)檢查、金融統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查和信貸咨詢系統(tǒng)登錄情況檢查工作,使我轄區(qū)違規(guī)問(wèn)題明顯減少。

第二篇：銀行事后監(jiān)督

銀行事后監(jiān)督

主要工作有：

1、審查各儲(chǔ)蓄所（柜）報(bào)表的各項(xiàng)業(yè)務(wù)憑證的內(nèi)容是否合法、完整、真實(shí)、準(zhǔn)確，將各儲(chǔ)蓄科目傳票的借、貸方發(fā)生額與營(yíng)業(yè)匯總?cè)請(qǐng)?bào)表上的各儲(chǔ)蓄科目的借、貸發(fā)生額相核對(duì)，零存整取和活期存款還應(yīng)加計(jì)各變動(dòng)戶存款余額與營(yíng)業(yè)匯總?cè)請(qǐng)?bào)表核對(duì)。

2、核打其它科目傳票借、貸方發(fā)生額與營(yíng)業(yè)匯總?cè)請(qǐng)?bào)表其它欄借、貸發(fā)生額欄核對(duì)。

3、核打定、活期傳票的利息付出數(shù)與利息支出科目副聯(lián)傳票付出利息數(shù)相核對(duì)。

4、審核空白重要憑證，有價(jià)單證數(shù)是否與營(yíng)業(yè)日?qǐng)?bào)表上的收、付數(shù)相符。

5、審查掛失，儲(chǔ)蓄異地托收業(yè)務(wù)的處理手續(xù)是否符合有關(guān)規(guī)定。

6、根據(jù)昨日營(yíng)業(yè)匯總?cè)請(qǐng)?bào)表的各儲(chǔ)蓄余額，戶數(shù)，現(xiàn)金，庫(kù)存重要空白憑證的今日結(jié)存與當(dāng)日營(yíng)業(yè)匯總?cè)請(qǐng)?bào)表的各昨日存欄相銜接核對(duì)，審核營(yíng)業(yè)日?qǐng)?bào)表是否四欄軋平，當(dāng)日各存欄是否正確，傳票累計(jì)數(shù)是否相符。

7、如發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)及時(shí)逐筆登記并通知總監(jiān)督和有關(guān)所（柜）進(jìn)行更正

在建設(shè)影像事后監(jiān)督系統(tǒng)的同時(shí)，公司還承建了掃描錄入外包，派駐人員到現(xiàn)場(chǎng)完成掃描錄入工作。同時(shí)，利用系統(tǒng)自動(dòng)生成統(tǒng)計(jì)報(bào)表，實(shí)現(xiàn)對(duì)人員的考核。

蘇州農(nóng)行事后監(jiān)督系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)以前臺(tái)業(yè)務(wù)操作和數(shù)據(jù)為依據(jù)，通過(guò)掃描、OCR識(shí)別、重點(diǎn)監(jiān)督，流水分析等先進(jìn)的信息處理方式實(shí)現(xiàn)事后監(jiān)督，不僅減輕后督人員工作量并增大監(jiān)督范圍，還利用差錯(cuò)處理自動(dòng)化更好地落實(shí)監(jiān)督結(jié)果，同時(shí)為了加強(qiáng)歷史檔案的管理和使用，將歷史的業(yè)務(wù)檔案進(jìn)行掃描處理，獲取電子影像及相關(guān)索引信息，完成歷史檔案的數(shù)字化。

事后監(jiān)督系統(tǒng) 系統(tǒng)概述

隨著國(guó)內(nèi)銀行會(huì)計(jì)一體化改革推廣進(jìn)程的不斷加快，銀行業(yè)務(wù)綜合化處理水平發(fā)生了質(zhì)的變化，現(xiàn)有純手工的事后監(jiān)督方式，只能對(duì)憑證進(jìn)行復(fù)審，不能充分發(fā)揮其在防弊糾錯(cuò)、規(guī)范行為、保證資金安全等方面的重要作用，已不能適應(yīng)國(guó)內(nèi)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。

為改變目前純手工事后監(jiān)督的落后局面，有效地管理和方便地調(diào)閱龐大的交易流水信息和憑證影像信息，高效監(jiān)督并及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)工作方面的風(fēng)險(xiǎn)，信雅達(dá)公司十多年一直致力于銀行監(jiān)督系統(tǒng)的研究與開發(fā)，以適應(yīng)銀行監(jiān)督管理要求，建立一套適應(yīng)銀行內(nèi)控管理要求、自動(dòng)化程度高、擴(kuò)展性強(qiáng)的監(jiān)督系統(tǒng)。系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)由人工查看紙質(zhì)傳票的傳統(tǒng)事后監(jiān)督方式向計(jì)算機(jī)系統(tǒng)輔助監(jiān)督電子傳票的現(xiàn)代事后監(jiān)督方式的轉(zhuǎn)變，從全面操作風(fēng)險(xiǎn)管理的理念出發(fā)，以風(fēng)險(xiǎn)控制理論為依據(jù)，利用專用工具對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和檢測(cè)，實(shí)現(xiàn)事后監(jiān)督由業(yè)務(wù)復(fù)審向風(fēng)險(xiǎn)管理和質(zhì)量控制的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，構(gòu)建事后監(jiān)督和內(nèi)部審計(jì)相互結(jié)合、相互支撐的現(xiàn)代化操作風(fēng)險(xiǎn)防控體系。系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程

通過(guò)對(duì)業(yè)務(wù)憑證的影像掃描、影像處理、OCR識(shí)別、人工處理、重點(diǎn)監(jiān)督的處理過(guò)程，通過(guò)自動(dòng)識(shí)別與人工錄入相結(jié)合的方式，在完成流水監(jiān)督、重點(diǎn)交易憑證和流水的重點(diǎn)審查的同時(shí)，建立了憑證影像的精確索引，實(shí)現(xiàn)了電子化檔案規(guī)范化管理，方便檔案的查詢。

以交易流水、賬戶信息、業(yè)務(wù)系統(tǒng)其他業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)以及已建立精確索引的憑證影像作為數(shù)據(jù)分析平臺(tái)的數(shù)據(jù)源，針對(duì)柜員類交易、個(gè)人賬戶交易、對(duì)公賬戶交易、內(nèi)部賬戶交易、信貸業(yè)務(wù)、賬戶管理、賬務(wù)核對(duì)的稽核要點(diǎn)以及人民銀行反洗錢報(bào)表要求建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警模型，實(shí)現(xiàn)電子登記簿管理、對(duì)特殊重要可疑交易的有效監(jiān)控、業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)部以及多個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)間的賬務(wù)數(shù)據(jù)核對(duì)，完善和加強(qiáng)管理和監(jiān)督機(jī)制，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

以前沒(méi)有上票據(jù)交換系統(tǒng)時(shí),銀行收到的票據(jù)非本行開戶的,本行沒(méi)有此票據(jù)單位的印鑒卡,所以無(wú)法核對(duì)印鑒并解付,需要提出交換(行內(nèi)的參加行內(nèi)交換,其他行的參加人民銀行交換)提入相反,別的行提來(lái)得本行開戶的票據(jù),提來(lái)后核對(duì)印鑒,并根據(jù)進(jìn)帳單上載明的收款帳號(hào)付款

但是,現(xiàn)在人民銀行統(tǒng)一上了票據(jù)交換系統(tǒng),建立了電子印鑒庫(kù),本行收到的他行票據(jù)也可以解付了

第三篇：銀行事后監(jiān)督實(shí)施細(xì)則

中國(guó)人民銀行事后監(jiān)督中心工作規(guī)程

第一章總則

第一條為明確事后監(jiān)督中心職責(zé)，規(guī)范事后監(jiān)督中心工作，制定本規(guī)程。

第二條本規(guī)程適用于人民銀行地市中心支行以上機(jī)構(gòu)（含）的事后監(jiān)督中心。

第三條本規(guī)程所稱事后監(jiān)督是指按照規(guī)定的程序和方法，對(duì)會(huì)計(jì)（營(yíng)業(yè)）、國(guó)庫(kù)、貨幣金銀等部門的日常會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)進(jìn)行復(fù)審和檢驗(yàn)。

第四條事后監(jiān)督中心應(yīng)把好會(huì)計(jì)核算質(zhì)量關(guān)，促進(jìn)會(huì)計(jì)核算規(guī)范化，防范資金風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。事后監(jiān)督中心的基本職責(zé)是：

（一）審核業(yè)務(wù)處理依據(jù)是否合法有效，賬務(wù)處理手續(xù)是否符合制度規(guī)定，會(huì)計(jì)核算結(jié)果是否準(zhǔn)確，會(huì)計(jì)信息披露是否真實(shí)、完整；

（二）檢驗(yàn)業(yè)務(wù)部門的會(huì)計(jì)核算質(zhì)量，發(fā)現(xiàn)、糾正會(huì)計(jì)核算過(guò)程中的差錯(cuò)和問(wèn)題；

（三）及時(shí)反映違規(guī)、違紀(jì)行為，對(duì)規(guī)章制度的制訂和執(zhí)行提出意見(jiàn)和建議。

第五條事后監(jiān)督應(yīng)遵循以下基本原則：

（一）獨(dú)立性原則。事后監(jiān)督中心獨(dú)立于各業(yè)務(wù)部門，事后監(jiān)督人員獨(dú)立于會(huì)計(jì)核算人員；

（二）連續(xù)性原則。事后監(jiān)督應(yīng)做到每日進(jìn)行，保持連續(xù)性；

（三）及時(shí)性原則。及時(shí)實(shí)施事后監(jiān)督，及時(shí)反饋監(jiān)督結(jié)果，及時(shí)督促整改；

（四）全面性原則。對(duì)人民銀行會(huì)計(jì)、國(guó)庫(kù)、貨幣發(fā)行和金銀等各項(xiàng)核算業(yè)務(wù)實(shí)施事后監(jiān)督；

（五）重點(diǎn)性原則。在全面復(fù)核的基礎(chǔ)上，以防范資金風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn)進(jìn)行監(jiān)督。

第六條實(shí)施事后監(jiān)督必須依據(jù)人民銀行會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)、支付結(jié)算、聯(lián)行、國(guó)庫(kù)、貨幣發(fā)行等業(yè)務(wù)的規(guī)章制度。

第七條事后監(jiān)督可根據(jù)實(shí)際情況，實(shí)行集中監(jiān)督或分散監(jiān)督。

集中監(jiān)督是管轄行事后監(jiān)督中心對(duì)全轄會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)集中實(shí)施的監(jiān)督，分散監(jiān)督是事后監(jiān)督中心對(duì)本級(jí)行各項(xiàng)核算業(yè)務(wù)的監(jiān)督。實(shí)行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)集中核算的機(jī)構(gòu)應(yīng)采取集中監(jiān)督模式。

第八條事后監(jiān)督采取人工監(jiān)督和計(jì)算機(jī)監(jiān)督相結(jié)合的方法。

人工監(jiān)督，是指逐張審查業(yè)務(wù)憑證，逐項(xiàng)閱讀計(jì)算機(jī)系統(tǒng)日志，并與有關(guān)賬表、清單進(jìn)行勾對(duì)完成事后監(jiān)督的方式。

計(jì)算機(jī)監(jiān)督，是指在事后監(jiān)督系統(tǒng)中植入業(yè)務(wù)核算系統(tǒng)有關(guān)參數(shù)，將憑證重點(diǎn)要素錄入事后監(jiān)督系統(tǒng)，與業(yè)務(wù)核算系統(tǒng)提供的賬務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行比對(duì)完成事后監(jiān)督的方式。

第九條事后監(jiān)督中心接受上級(jí)行會(huì)計(jì)、支付結(jié)算、國(guó)庫(kù)、貨幣金銀部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)；接受內(nèi)審部門的監(jiān)督檢查。

第十條事后監(jiān)督中心直接對(duì)主管行長(zhǎng)負(fù)責(zé)，不實(shí)行垂直管理。

分管事后監(jiān)督中心的行長(zhǎng)不再分管會(huì)計(jì)、支付結(jié)算、國(guó)庫(kù)、貨幣金銀部門。

第二章 事后監(jiān)督機(jī)構(gòu)和人員

第十一條各分行、營(yíng)業(yè)管理部、中心支行應(yīng)成立獨(dú)立的事后監(jiān)督中心，對(duì)已完成的核算業(yè)務(wù)實(shí)行事后監(jiān)督。

第十二條事后監(jiān)督中心應(yīng)按照相互制約和分工負(fù)責(zé)的原則合理設(shè)置崗位，并根據(jù)業(yè)務(wù)量大小配備足夠的事后監(jiān)督人員。

第十三條事后監(jiān)督中心設(shè)置事后監(jiān)督中心主管崗、綜合崗、會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)監(jiān)督崗、國(guó)庫(kù)核算業(yè)務(wù)監(jiān)督崗、貨幣發(fā)行核算業(yè)務(wù)監(jiān)督崗等基本崗位。

（一）事后監(jiān)督中心主管崗負(fù)責(zé)事后監(jiān)督中心的全面管理工作，督促本部門人員履行崗位職

責(zé)，完成各項(xiàng)事后監(jiān)督任務(wù)；

（二）綜合崗負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)資料的接收、分配、返還、裝訂等綜合性事務(wù)工作，并按會(huì)計(jì)檔案管理有關(guān)規(guī)定保管、調(diào)閱會(huì)計(jì)檔案；

（三）會(huì)計(jì)、國(guó)庫(kù)和貨幣發(fā)行核算業(yè)務(wù)監(jiān)督崗分別負(fù)責(zé)對(duì)相關(guān)部門處理完成的會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)的合法性、合規(guī)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行全面復(fù)審檢驗(yàn)；

第十四條事后監(jiān)督中心應(yīng)科學(xué)地安排勞動(dòng)組合，可實(shí)行一人一崗、一人多崗或一崗多人。第十五條事后監(jiān)督人員應(yīng)具備以下條件：

（一）良好的思想品德，堅(jiān)持原則，忠于職守，認(rèn)真負(fù)責(zé)；

（二）熟悉相關(guān)的政策法規(guī)及各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度，具有檢查和分析問(wèn)題的能力;

（三）具備較高的業(yè)務(wù)水平，較豐富的實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)和較強(qiáng)的計(jì)算機(jī)操作技能；

（四）從事相關(guān)會(huì)計(jì)核算工作3年以上，具備會(huì)計(jì)從業(yè)資格，未發(fā)生過(guò)重大業(yè)務(wù)差錯(cuò)，無(wú)不良記錄。

第十六條事后監(jiān)督人員享有以下權(quán)利：

（一）要求被監(jiān)督單位提供必要的會(huì)計(jì)資料，對(duì)有關(guān)會(huì)計(jì)事項(xiàng)和問(wèn)題作出解釋；

（二）對(duì)監(jiān)督過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的核算差錯(cuò)，向被監(jiān)督單位提出限期整改的要求；

（三）對(duì)監(jiān)督過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的重大差錯(cuò)、事故和舞弊行為，特殊情況下可直接向行長(zhǎng)報(bào)告；

（四）提出完善會(huì)計(jì)管理和內(nèi)部控制的措施、建議。

第十七條事后監(jiān)督人員不得有下列行為：

（一）不及時(shí)或不按操作規(guī)程實(shí)施事后監(jiān)督；

（二）代替被監(jiān)督單位更改差錯(cuò)；

（三）隱瞞、遲報(bào)重大差錯(cuò)、事故和舞弊行為；

（四）向無(wú)關(guān)人員泄露事后監(jiān)督的有關(guān)內(nèi)容。

第三章 事后監(jiān)督的內(nèi)容

第十八條會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)的監(jiān)督內(nèi)容

（一）監(jiān)督范圍：存款準(zhǔn)備金、現(xiàn)金、再貸款、再貼現(xiàn)、公開市場(chǎng)操作、支付結(jié)算、聯(lián)行往來(lái)、同城票據(jù)交換、固定資產(chǎn)、金銀、財(cái)務(wù)收支、內(nèi)部資金、表外等業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算，以及會(huì)計(jì)核算應(yīng)用軟件的參數(shù)設(shè)置和使用情況。

（二）監(jiān)督對(duì)象：會(huì)計(jì)憑證及附件，總賬、明細(xì)賬、流水賬、登記簿、余額表、日計(jì)表、月計(jì)表、年終決算報(bào)表等各類會(huì)計(jì)賬表，會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)工作日志，會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)的賬務(wù)數(shù)據(jù)，其他需要監(jiān)督的會(huì)計(jì)資料。

第十九條國(guó)庫(kù)核算業(yè)務(wù)的監(jiān)督內(nèi)容

（一）監(jiān)督范圍：預(yù)算收入、支出，各項(xiàng)往來(lái)和資金清算，國(guó)債發(fā)行與兌付等業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算，國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)運(yùn)行參數(shù)和賬務(wù)參數(shù)的設(shè)置、變更等情況。

（二）監(jiān)督對(duì)象：會(huì)計(jì)憑證及附件，科目日結(jié)單，總賬、分戶賬、登記簿，余額表、日計(jì)表、月計(jì)表、國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)決算報(bào)表，財(cái)政庫(kù)存日?qǐng)?bào)表、預(yù)算收支報(bào)表、財(cái)政、稅務(wù)、海關(guān)等部門返回的預(yù)算收入對(duì)賬表（月、年），國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)日志，其他需要監(jiān)督的會(huì)計(jì)資料。第二十條貨幣發(fā)行核算業(yè)務(wù)的監(jiān)督內(nèi)容

（一）監(jiān)督范圍：發(fā)行基金調(diào)撥、殘損人民幣銷毀、商業(yè)銀行存取款、發(fā)行基金庫(kù)存等業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算。

（二）監(jiān)督對(duì)象：發(fā)行基金調(diào)撥憑證、發(fā)行基金出入庫(kù)憑證、殘損人民幣銷毀出庫(kù)憑證、發(fā)行基金轉(zhuǎn)賬收付傳票等會(huì)計(jì)憑證及附件，發(fā)行基金明細(xì)賬等賬簿，其他需要監(jiān)督的會(huì)計(jì)資料。

第四章 事后監(jiān)督工作程序

第二十一條事后監(jiān)督中心應(yīng)于每日上午接收被監(jiān)督單位送達(dá)的上一日的會(huì)計(jì)資料。確因特殊情況不能按時(shí)接收的，可由事后監(jiān)督中心主管報(bào)行長(zhǎng)批準(zhǔn)后，適當(dāng)延長(zhǎng)接收時(shí)間。采用影像掃描傳輸會(huì)計(jì)資料的，應(yīng)于營(yíng)業(yè)當(dāng)日或次日上午接收影像信息。

第二十二條事后監(jiān)督中心應(yīng)指定專人接收會(huì)計(jì)資料，嚴(yán)格履行會(huì)計(jì)資料傳遞交接手續(xù)。第二十三條事后監(jiān)督中心接到會(huì)計(jì)資料后，應(yīng)立即實(shí)施監(jiān)督，當(dāng)日的監(jiān)督工作應(yīng)當(dāng)日完成，不得積壓。對(duì)影像信息進(jìn)行監(jiān)督的，事后必須與原始資料進(jìn)行核對(duì)。

第二十四條事后監(jiān)督人員必須按照規(guī)定的監(jiān)督內(nèi)容和程序，認(rèn)真審查、比對(duì)會(huì)計(jì)資料，詳細(xì)記錄“事后監(jiān)督工作日志”（見(jiàn)附表1）。

第二十五條事后監(jiān)督人員對(duì)審核完畢的會(huì)計(jì)資料應(yīng)簽章確認(rèn)，對(duì)事后監(jiān)督過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，由監(jiān)督主管人員于當(dāng)日簽發(fā)“事后監(jiān)督通知書”（見(jiàn)附表2），通知被監(jiān)督單位。

第二十六條事后監(jiān)督中心將“事后監(jiān)督通知書”送達(dá)被監(jiān)督單位后，應(yīng)要求被監(jiān)督單位限期查明原因，落實(shí)處理結(jié)果，并在“事后監(jiān)督通知書”上注明更正情況，經(jīng)由被監(jiān)督單位會(huì)計(jì)主管簽章后返還事后監(jiān)督中心。

第二十七條監(jiān)督工作結(jié)束后，有關(guān)資料按下列規(guī)定處理：

（一）會(huì)計(jì)（營(yíng)業(yè)）部門的會(huì)計(jì)資料由事后監(jiān)督中心裝訂保管。

（二）國(guó)庫(kù)部門的會(huì)計(jì)資料由事后監(jiān)督中心裝訂保管，國(guó)庫(kù)部門要求返回的會(huì)計(jì)資料，應(yīng)于監(jiān)督工作結(jié)束當(dāng)日返回國(guó)庫(kù)部門，待有關(guān)核算業(yè)務(wù)結(jié)束后，送事后監(jiān)督中心歸檔。

（三）貨幣金銀部門的會(huì)計(jì)資料于監(jiān)督工作結(jié)束次日退回貨幣金銀部門，由其裝訂保管。

（四）事后監(jiān)督產(chǎn)生的文檔資料，由事后監(jiān)督中心按照檔案管理規(guī)定保管。

第五章 事后監(jiān)督中心的管理

第二十八條事后監(jiān)督中心應(yīng)建立健全內(nèi)部管理制度。

（一）重大差錯(cuò)和事故報(bào)告制度。事后監(jiān)督人員在監(jiān)督過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)重大差錯(cuò)或事故，必須及時(shí)向事后監(jiān)督中心主管報(bào)告，由事后監(jiān)督中心主管向行長(zhǎng)報(bào)告。

（二）監(jiān)督工作情況反饋制度。事后監(jiān)督中心應(yīng)定期總結(jié)監(jiān)督工作情況，針對(duì)存在的問(wèn)題提出意見(jiàn)和建議，并向被監(jiān)督單位反饋。

（三）主管授權(quán)審批制度。對(duì)簽發(fā)“事后監(jiān)督通知書”、修改事后監(jiān)督系統(tǒng)參數(shù)等重要事項(xiàng)應(yīng)經(jīng)事后監(jiān)督中心主管審批或授權(quán)審批后辦理。

（四）會(huì)計(jì)資料傳遞交接制度。事后監(jiān)督中心應(yīng)制定會(huì)計(jì)資料傳遞交接制度，嚴(yán)密會(huì)計(jì)資料在事后監(jiān)督中心內(nèi)部和外部的傳遞交接手續(xù)，明確各方責(zé)任，防止會(huì)計(jì)資料丟失、泄密。

（五）崗位責(zé)任制度。事后監(jiān)督中心應(yīng)建立健全崗位責(zé)任制度，明確各崗位的職責(zé)、權(quán)利和義務(wù)。

（六）崗位輪換制度。事后監(jiān)督中心重要崗位要實(shí)行輪換，崗位輪換時(shí)要認(rèn)真辦理交接手續(xù)。第二十九條事后監(jiān)督工作實(shí)行考核獎(jiǎng)懲制度。對(duì)忠于職守、堅(jiān)持原則、成績(jī)突出的事后監(jiān)督人員，要給予表彰獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)不認(rèn)真履行監(jiān)督職責(zé)，工作嚴(yán)重失職造成損失的，應(yīng)負(fù)連帶責(zé)任；對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題隱瞞不報(bào)或袒護(hù)差錯(cuò)責(zé)任人的，要從嚴(yán)處理。

第六章 附則

第三十條本規(guī)程由總行負(fù)責(zé)解釋和修改。

第三十一條各分行、營(yíng)業(yè)管理部和省會(huì)（首府）城市中心支行，深圳市中心支行可依據(jù)本規(guī)

程制定本轄區(qū)的實(shí)施細(xì)則，并報(bào)總行備案。

大連、青島、寧波、廈門市中心支行可依據(jù)本規(guī)程制定本轄區(qū)的國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)事后監(jiān)督實(shí)施細(xì)則，并報(bào)總行備案。

第三十二條總行各業(yè)務(wù)主管部門可依據(jù)本規(guī)程制定有關(guān)業(yè)務(wù)的事后監(jiān)督辦法或操作規(guī)程。第三十三條本規(guī)程自印發(fā)之日起執(zhí)行。

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電腦用戶名2009-7-20 11:04:18 121.18.71.* 舉報(bào)

隨著強(qiáng)制性產(chǎn)品認(rèn)證工作的逐步開展，大部分列入強(qiáng)制性目錄內(nèi)的生產(chǎn)企業(yè)已取得CCC證書，因此如何做好對(duì)獲證企業(yè)的監(jiān)督，真正做到有CCC標(biāo)志的產(chǎn)品是質(zhì)量信心的保證，將直接影響到CCC工作的進(jìn)一步開展及CCC在企業(yè)、民眾中的地位。對(duì)獲證企業(yè)的監(jiān)督主要包括對(duì)企業(yè)的質(zhì)量保證體系的監(jiān)督（主要為工廠監(jiān)督檢查）、對(duì)企業(yè)生產(chǎn)的產(chǎn)品質(zhì)量的監(jiān)督（主要為產(chǎn)品的抽樣檢驗(yàn)）和產(chǎn)品的市場(chǎng)監(jiān)督（主要為流通領(lǐng)域的監(jiān)督）等方面。

工廠檢查的主要目的是考核工廠的質(zhì)量保證體系是否符合認(rèn)證機(jī)構(gòu)的要求及該質(zhì)保體系是否能夠有效的貫徹和實(shí)施。因此工廠檢查的重點(diǎn)應(yīng)檢查企業(yè)在軟件和硬件方面的符合性和有效性。所謂軟件方面的檢查主要是檢查企業(yè)的質(zhì)量手冊(cè)、程序文件及相關(guān)的作業(yè)指導(dǎo)書、檢驗(yàn)文件、記錄等是否符合認(rèn)證機(jī)構(gòu)檢查細(xì)則的要求，以及企業(yè)的各部門人員對(duì)所規(guī)定的要求是否明確，在具體的生產(chǎn)過(guò)程中能否有效的貫徹和落實(shí)；硬件方面的檢查主要檢查企業(yè)的生產(chǎn)設(shè)施和檢驗(yàn)設(shè)備是否滿足生產(chǎn)和檢驗(yàn)的要求，是否滿足認(rèn)證規(guī)則的要求。應(yīng)該說(shuō)企業(yè)的硬件是生產(chǎn)合格產(chǎn)品的必需條件，而企業(yè)的軟件是保證生產(chǎn)的產(chǎn)品持續(xù)符合標(biāo)準(zhǔn)要求的必要條件。因此審核員只有對(duì)企業(yè)的軟件和硬件方面進(jìn)行充分的審核，才能督促企業(yè)不斷完善生產(chǎn)條件，完善企業(yè)的質(zhì)量保證體系，持續(xù)穩(wěn)定的生產(chǎn)符合標(biāo)準(zhǔn)要求的產(chǎn)品。針對(duì)以上工廠檢查的目的、重點(diǎn)，就現(xiàn)行的工廠監(jiān)督檢查審查時(shí)間、監(jiān)督檢查審查過(guò)程、監(jiān)督檢查結(jié)果的處理等方面談一下我的看法。

一、工廠監(jiān)督檢查審查時(shí)間。現(xiàn)行CCC監(jiān)督工廠檢查的時(shí)間基本上是一個(gè)審核員半天審核一個(gè)企業(yè)。大多數(shù)審核員在實(shí)際審核過(guò)程中均認(rèn)為審核時(shí)間不充分，不能對(duì)一個(gè)企業(yè)在軟件和硬件方面進(jìn)行有效的監(jiān)督，起不到監(jiān)督審核的作用。審核員認(rèn)為CCC初審時(shí)間為兩個(gè)審核員審核一天時(shí)間為宜。筆者曾從事歐洲認(rèn)證機(jī)構(gòu)的工廠檢查工作多年，CCC的工廠檢查要求，脫胎于歐洲工廠檢查要求的MC-6和MC-7，與現(xiàn)行的歐洲認(rèn)證機(jī)構(gòu)的工廠檢查要求CIG 021相差也不大。一般來(lái)說(shuō)歐洲認(rèn)證機(jī)構(gòu)的工廠檢查時(shí)間為初審6小時(shí)，監(jiān)督4小時(shí)左右，那么，為什么我們的審核員審核時(shí)間不夠呢？關(guān)鍵在于我們現(xiàn)在的監(jiān)督檢查要求中要求審核員做的不屬于審核的文字工作太多，比如說(shuō)填調(diào)查表、跟蹤檢查細(xì)則、行為規(guī)范表、抽樣單、收費(fèi)通知單等等，所有這些消耗了審核員大部分時(shí)間，真正用在審核的時(shí)間上就感覺(jué)明顯不充分。因此要保證工廠監(jiān)督檢查的質(zhì)量，應(yīng)簡(jiǎn)化審核文字工作的內(nèi)容，使審核員將檢查時(shí)間真正用在審核上，這樣才能指出企業(yè)生產(chǎn)過(guò)程中的不足，提高監(jiān)督檢查的質(zhì)量。

二、監(jiān)督檢查審查過(guò)程。首先審核員應(yīng)將工作的重點(diǎn)放在工廠檢查上，比如像跟蹤檢查細(xì)則、行為規(guī)范表、人日數(shù)核算表等和審核無(wú)關(guān)的表格應(yīng)盡量讓審核員少填或簡(jiǎn)化，使審核員將精力用在對(duì)企業(yè)的質(zhì)量監(jiān)督上；其次監(jiān)督檢查的重點(diǎn)應(yīng)放在對(duì)企業(yè)所做質(zhì)量工作的監(jiān)督和企業(yè)質(zhì)量保證體系有效性的監(jiān)督上，因?yàn)楂@證企業(yè)經(jīng)過(guò)初次工廠審核后，應(yīng)該說(shuō)其文件、生產(chǎn)條件和檢驗(yàn)條件已經(jīng)基本上符合認(rèn)證機(jī)構(gòu)的要求，因此，應(yīng)著重審核企業(yè)的各種生產(chǎn)、檢

驗(yàn)記錄是否完全、正確，生產(chǎn)過(guò)程是否按企業(yè)的工藝要求進(jìn)行控制，生產(chǎn)人員對(duì)生產(chǎn)工藝是否熟練，檢驗(yàn)人員對(duì)檢驗(yàn)要求是否理解、對(duì)檢驗(yàn)設(shè)備是否能夠熟練操作等，管理人員對(duì)質(zhì)保體系是否掌握等。

三、監(jiān)督檢查結(jié)果?，F(xiàn)行的檢查結(jié)果如果有不符合項(xiàng)，則審核員必需開具不符合報(bào)告，企業(yè)需寫糾正措施和提供具體的糾正材料。這樣就可能導(dǎo)致審核員權(quán)利過(guò)大有意為難企業(yè)；或者導(dǎo)致有些審核員怕企業(yè)提供的糾正材料不完善，難以過(guò)關(guān)，需第二次的現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)證而放寬對(duì)企業(yè)的檢查，而使認(rèn)證機(jī)構(gòu)不能真正掌握企業(yè)的質(zhì)量狀況。我認(rèn)為審核員的職責(zé)是按照認(rèn)證機(jī)構(gòu)的要求執(zhí)行工廠檢查，如實(shí)反映工廠檢查的狀況，對(duì)企業(yè)因存在不符合的項(xiàng)目應(yīng)由認(rèn)證機(jī)構(gòu)跟蹤和處理，而不應(yīng)該由審核員處理。因?yàn)檫@樣審核員就能盡量將審核中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題如實(shí)在報(bào)告中說(shuō)明，審核報(bào)告能真正體現(xiàn)工廠的實(shí)際情況，也能使審核員能更好把握審核尺度，使認(rèn)證機(jī)構(gòu)真正掌握認(rèn)證企業(yè)的現(xiàn)狀而制定相應(yīng)的政策或?qū)ΜF(xiàn)有的機(jī)制進(jìn)行調(diào)整，以提高認(rèn)證企業(yè)的質(zhì)量。

回答

第四篇：銀行事后監(jiān)督人員工作總結(jié)

工作總結(jié)

時(shí)間轉(zhuǎn)逝，2010年很快就過(guò)去了，銀行工作多年的我無(wú)論是在思想上還是在日常工作中都積累了一定的工作經(jīng)驗(yàn)，這為以后更好的工作理清思路、加快發(fā)展提供了捷徑。在這一年里我擔(dān)任了公司業(yè)務(wù)事后監(jiān)督，空白憑證管理員，接待和處理司法查詢等工作。

（一）.通過(guò)對(duì)這些業(yè)務(wù)細(xì)則的不斷學(xué)習(xí)，在工作中不斷的總結(jié)我取得了長(zhǎng)足的進(jìn)步，也有著很多的感悟。

首先，對(duì)于憑證管理我能夠按行里的規(guī)定嚴(yán)格要求自己，每天保證賬實(shí)相符，不跳號(hào)發(fā)放，保證庫(kù)房的干凈整潔。由于銀行的快速發(fā)展我們又增添了公司業(yè)務(wù)，我又擔(dān)任了事后監(jiān)督的職務(wù)。我知道這對(duì)我是一個(gè)挑戰(zhàn)，事后監(jiān)督工作對(duì)事后監(jiān)督員的業(yè)務(wù)素質(zhì)要求很高，需要掌握非常全面的內(nèi)容，這樣才可以認(rèn)真的審核每一筆業(yè)務(wù)。因此，強(qiáng)化業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高自身綜合素質(zhì)，適應(yīng)新形勢(shì)的需要，這就要求我們認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)。在理論的指導(dǎo)下運(yùn)用實(shí)踐不斷的總結(jié)改正和解決問(wèn)題。我本著應(yīng)知應(yīng)會(huì)和缺什么補(bǔ)什么的原則，進(jìn)行全面學(xué)習(xí)，全方位提高自己的綜合素質(zhì)。為了更進(jìn)一步的學(xué)習(xí)我利用業(yè)余時(shí)間下到網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)，每一張支票每一張進(jìn)賬單逐一審核。

其次，就是對(duì)特殊業(yè)務(wù)的審核，作為一名事后監(jiān)督人

員，認(rèn)真監(jiān)督基層網(wǎng)點(diǎn)的每一筆業(yè)務(wù)是非常必要的，也是我的職責(zé)所在，圍繞上級(jí)及銀監(jiān)局風(fēng)險(xiǎn)排查方案等精神，我主要在重要空白憑證管理，大額授權(quán)，掛賬，等特殊業(yè)務(wù)上加大監(jiān)督力度，將風(fēng)險(xiǎn)隱患控制到最低。

（二）.對(duì)于事后監(jiān)督要把好網(wǎng)點(diǎn)的質(zhì)量關(guān)，監(jiān)督業(yè)務(wù)

處理依據(jù)是否合法，賬務(wù)處理手續(xù)是否合規(guī)，并且糾正營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)操作人員的差錯(cuò)和問(wèn)題。經(jīng)過(guò)我近幾個(gè)月的努力，基層網(wǎng)點(diǎn)的賬務(wù)質(zhì)量，報(bào)表單據(jù)的整潔度有了相當(dāng)明顯的改善，而我的工作思路也越來(lái)越清晰、明確，那就是緊緊圍繞總行下達(dá)的各項(xiàng)文件精神，認(rèn)真按照領(lǐng)導(dǎo)提出的要求，踏踏實(shí)實(shí)的做好本職工作。堅(jiān)持把監(jiān)督工作做好，監(jiān)督好工作中的每個(gè)細(xì)節(jié)，及時(shí)處理和反映工作中的問(wèn)題，及時(shí)糾正工作中的差錯(cuò)，防范風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生，保證網(wǎng)點(diǎn)工作的正常運(yùn)行。

（三）.對(duì)于司法查詢工作，我會(huì)去面對(duì)各級(jí)司法部門的用戶的查詢，凍結(jié)，扣劃等業(yè)務(wù)，有時(shí)還會(huì)接待普通用戶的查詢。為了更好的辦好此項(xiàng)業(yè)務(wù)，我也查閱了許多資料學(xué)習(xí)。強(qiáng)化執(zhí)行，完善各項(xiàng)制度，認(rèn)真閱讀學(xué)習(xí)上級(jí)文件，嚴(yán)格按照上級(jí)文件指示規(guī)范操作。隨著銀行的不斷發(fā)展和完善，也要求我們作為一名普通員工也要適應(yīng)環(huán)境的變化，要學(xué)習(xí)新的知識(shí)，掌握新的技巧，提高自己的能力，把自己培

養(yǎng)成為一個(gè)業(yè)務(wù)全面的優(yōu)秀員工，豐富自己的職業(yè)生涯。

當(dāng)然，在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠

缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時(shí)刻以銀行的理念完善自我，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、指導(dǎo)和幫助中提高自己、更加嚴(yán)格要求自己，為銀行事業(yè)的發(fā)展盡綿薄之力。

第五篇：銀行事后監(jiān)督人員工作總結(jié)

銀行工作人員年終總結(jié)

關(guān)鍵字：銀行

事后監(jiān)督

總結(jié)

時(shí)間轉(zhuǎn)逝，銀行工作多年的我無(wú)論是在思想上還是在日常工作中都積累了工作經(jīng)驗(yàn)，這為以后的更好的工作理清思路、加快發(fā)展提供了捷徑。通過(guò)對(duì)事后監(jiān)督細(xì)則的不斷學(xué)習(xí)，在工作中不斷的總結(jié)我取得了長(zhǎng)足的進(jìn)步，也有著很多的感悟。

一、事后監(jiān)督工作中對(duì)監(jiān)督員的業(yè)務(wù)素質(zhì)要求很高，需要掌握非常全面的業(yè)務(wù)內(nèi)容，這樣才可以認(rèn)真審核每一筆業(yè)務(wù)。因此，強(qiáng)化業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高自身綜合素質(zhì)，適應(yīng)新形勢(shì)的需要，這就要求我們認(rèn)真學(xué)習(xí)省聯(lián)社下發(fā)的《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》以及其他會(huì)計(jì)法規(guī)法則，在理論的指導(dǎo)下，運(yùn)用于實(shí)踐并不斷的總結(jié)工作中得到的寶貴經(jīng)驗(yàn)和解決問(wèn)題，進(jìn)一步指導(dǎo)下一步的工作。開展各種自我學(xué)習(xí)和集體學(xué)習(xí)的活動(dòng)培養(yǎng)我們的學(xué)習(xí)、更新知識(shí)的能力，我們本著應(yīng)知應(yīng)會(huì)和缺什么補(bǔ)什么的原則，進(jìn)行全面學(xué)習(xí)，全方位提高自己的綜合素質(zhì)。學(xué)習(xí)內(nèi)容主要包括：儲(chǔ)蓄、會(huì)計(jì)、出納、信貸、安全保衛(wèi)等基本專業(yè)知識(shí)和技能;各專業(yè)核算、管理等方面的規(guī)定制度;學(xué)習(xí)各專業(yè)業(yè)務(wù)操作流程;學(xué)習(xí)金融法律法規(guī);學(xué)習(xí)上機(jī)操作技能，二、重點(diǎn)監(jiān)督特殊業(yè)務(wù)，作為一名事后監(jiān)督人員，認(rèn)真監(jiān)督基層網(wǎng)點(diǎn)的每一筆業(yè)務(wù)是非常必要的，也是我的職責(zé)所在，圍繞上級(jí)及銀監(jiān)局風(fēng)險(xiǎn)排查方案等精神，我們主要是在重要空白憑證管理、大額授權(quán)、抹賬、掛失、聯(lián)行等特殊業(yè)務(wù)上加大監(jiān)督力度，將風(fēng)險(xiǎn)隱患控制在最低。事后監(jiān)督要把好會(huì)計(jì)核算的質(zhì)量關(guān)，監(jiān)督業(yè)務(wù)處理依據(jù)是否合法，賬務(wù)處理手續(xù)是否合規(guī)，并且糾正會(huì)計(jì)核算中的差錯(cuò)和問(wèn)題。經(jīng)過(guò)我們事后監(jiān)督人員近幾個(gè)月的努力，基層網(wǎng)點(diǎn)的賬務(wù)質(zhì)量有了相當(dāng)明顯的改善，而我們的工作思路也越來(lái)越清晰、明確，那就是緊緊圍繞總行下達(dá)的各項(xiàng)文件精神，以《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》為中心，認(rèn)真按照領(lǐng)導(dǎo)提出的要求，踏踏實(shí)實(shí)的做好本職工作。堅(jiān)持把監(jiān)督工作做好，監(jiān)督好工作中的每個(gè)細(xì)節(jié)，及時(shí)處理和反映工作中的問(wèn)題，及時(shí)糾正工作中的差錯(cuò)，防范風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生，保證網(wǎng)點(diǎn)工作的正常運(yùn)行。

三、加大制度建設(shè)完善力度，全面規(guī)范操作規(guī)程。

強(qiáng)化執(zhí)行，完善各項(xiàng)制度，認(rèn)真閱讀學(xué)習(xí)上級(jí)文件，嚴(yán)格按照上級(jí)文件指示規(guī)范操作。隨著銀行的不斷發(fā)展和完善，也要求我們作為一名普通員工也要適應(yīng)環(huán)境的變化，要學(xué)習(xí)新的知識(shí)，掌握新的技巧，提高自己的能力，把自己培養(yǎng)成為一個(gè)業(yè)務(wù)全面的優(yōu)秀員工，也讓自己的職業(yè)生涯沒(méi)有遺憾。當(dāng)然，在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時(shí)刻以銀行的理念完善自我，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、指導(dǎo)和幫助中提高自己、更加嚴(yán)格要求自己，為銀行事業(yè)的發(fā)展盡綿薄之力。