第一篇：差錯整改報告

篇一：交換差錯整改報告

收到人行反饋來的差錯情況通報，我行高度重視。2013年10月30日早，召開了全體運營人員會議，對差錯發生的原因進行了分析，現將分析整改情況回報如下：

一、認真分析、查找原因。1..我行開業時間較短，錄入員和復核員接觸同城票據交換系統時間短，在工作中個別人員對同城票據交換工作中認識有偏差，在操作過程中思想麻痹，片面的追求速度，從而在具體操作過程中放松要求，未做到雙人復核。這是形成差錯的主要原因。2.對已制定的各項考核制度，尤其是同城票據交換業務操作在雙人制度執行中有時流于形式，落實考核力度不夠。作為基層一線處在服務與制度執行的前沿，某種程度上出現了重速度而相對業務質量的現象。

3.同城票據交換業務工作難度在我行業務繁忙時表現得尤為突出，我行人員有限，由庫管員和副庫管員兼職，我行有大量損卷的回籠是我行的實際情況，庫管員整理損卷業務繁忙，對同城票據交換業務未做到認真細致，歸根結底存在著工作不協調，事半功倍，顧此失彼。對上述分析的原因，首先我們做到正視差錯，正確對待差錯，并認真分析差錯，查找差錯，同時制定整改措施，切實防止差錯的發生。

二、正視差錯、加強整改。

1、加強教育，增強全體運營人員的工作責任心，接到人行的通報后，迅速組織有關人員，認真學習通報精神，結合通報要求相關人員從主觀，客觀的方面談具體認識，議差錯危害，找差錯根源，分析同城交換業務工作中存在的薄弱環節，統一認識，重新定位，紛紛決心以差錯為教訓增強責任心，認真履職，禁止類似差錯的發生。

2、規范運作，合理分配，嚴格執行錄入和復核操作程序，我行再實行雙人復核的基礎上，要求業務主管人員對封包時進行核實和抽查。避免差錯的再一次發生，同時根據同城票據交換相關制度要求結合本行實際制定切實可行的差錯考核辦法，杜絕差錯事故隱患，落實相關人員的崗位責任制對同城票據交換的錄入和復核業務提出更高要求，并落實到具體管理人員，責任人。

3、抓住主動，建立長效管理，增強考核力度。通報所涉及的問題，已經影響到我行的業務操作水平和我行在同業的銀行形象，為扎實做好全行同城票據交換工作，我行加強對同城票據交換人員的培訓和考核力度。建立同城票據交換差錯責任級級累積問責制。組織員工學習關于同城票據交換系統操作文件和相關制度。對造成差錯的相關人員將按規定結合考核辦法給予嚴肅處理并列入個人業績考核。

我行將嚴防差錯列入日常管理工作中的第一要務。同時加大考核力度。對制度執行毫不遷就，在業務處理過程中要形成人人有責，互相配合，養成工作謹慎、認真糾錯為運營人員的基本素質。嚴格執行相關制度，提高業務管理質量，歡迎職能部門對我行同城票據交換業務跟蹤輔導發現差錯及時糾正整改。桃花潭支行

2013-10-30篇二：銀行柜面業務差錯分析及風險防范 銀行柜面業務差錯分析及風險防范

本機構在2013年四季度發生柜面業務差錯三筆，分別為：

一、辦理銀行卡銷卡后誤將銷卡后的銀行卡歸還客戶，造成憑證缺 失于次日找回。

二、辦理單位轉賬支票轉賬至個人賬戶時漏制進賬單。

三、開立個人銀行卡時誤將客戶姓輸錯。

分析以上三筆差錯形成原因，具體可分為以下三點：

一、由于該柜員于2013年七月開始獨立上柜，上柜時間較短，又因支行業務種類較總行相對單一，因此對部分生疏業務較少遇到，造成對某些業務的操作流程不熟悉，從而造成操作不熟練形成業務差錯。

二、日終勾對流水不全面，目前柜員日終勾對流水時普遍存在只對單張業務傳票進行勾對，對相應附憑證或附件不進行勾對，柜員的日終傳票勾對只是流于形式，對收回的傳票審閱不夠，未真正起到二次核對作用。

三、柜員在操作業務審核時粗心大意，未認真審核到位而未及時發現問題，風險意識不強，操作嚴謹性、細致性不夠。針對以上幾點原因，在日常工作我著重從以下幾點加強督導力度：

一、督促柜員培養工作責任心，改變粗心大意的個性，培養認真仔細審慎的個性，每一份職業都需要與之相呼應的職業個性，如廣告人需要創新的個性，老師需要愛心等，銀行柜員則需要強烈的工作責任心與認真仔細審慎的個性，這也是一名優秀柜員的基本特性。

二、加強柜員業務知識的學習，特別是業務操作流程的學習，督促嚴格按規章制度規范操作，注重細節，認真仔細辦理每一筆業務，在辦理業務時多思考進行該項操作的原因、如果不按此流程操作將會產生怎樣的風險等問題，而不是一味教條主義，生搬硬套的辦理業務。

三、加強柜員錄入系統信息與原始憑證的審核，培養柜員事前審核憑證，操作業務時實行一筆一清的習慣，將每一個環節，每一個動作固定下來，養成辦理臨柜業務正確和規范操作流程的習慣，從而提高操作技能水平的準確性和培養自身的業務審核防范差錯的能力。篇三：2011.9月差錯整改報告

中國郵政儲蓄銀行浙江省分行公司業務整改報告書

根據 2011年9月差錯登記簿，針對存在的問題我們已認真進行了整改，現將有關情況匯報如下：

報告人（簽字）：吳仙青

會計部負責人（簽字）： 張瑩 公章：

第二篇：差錯整改報告如何寫[整改]

]差錯整改報告如何寫差錯整改報告怎么寫贊助商鏈接回答知道(支持匿名回答，不需要注冊，直接就可以回答！)但要注意事項：請嚴格遵守國家法律法規回答問題,如發現內容違法，或者侵害到你的權益，請聯系1616n#163.com,請把#，替換為@,我們會盡快刪除.不需要登錄、不需要注冊直接回答的問答系統！互動平臺,現停止發貼功能廣告

第三篇：差錯整改報告

本機構在2013年四季度發生柜面業務差錯三筆，分別為：

一、辦理銀行卡銷卡后誤將銷卡后的銀行卡歸還客戶，造成憑證缺

失于次日找回。

二、辦理單位轉賬支票轉賬至個人賬戶時漏制進賬單。

三、開立個人銀行卡時誤將客戶姓輸錯。

分析以上三筆差錯形成原因，具體可分為以下三點：

一、由于該柜員于2013年七月開始獨立上柜，上柜時間較短，又因支行業務種類較總行相對單一，因此對部分生疏業務較少遇到，造成對某些業務的操作流程不熟悉，從而造成操作不熟練形成業務差錯。

二、日終勾對流水不全面，目前柜員日終勾對流水時普遍存在只對單張業務傳票進行勾對，對相應附憑證或附件不進行勾對，柜員的日終傳票勾對只是流于形式，對收回的傳票審閱不夠，未真正起到二次核對作用。

三、柜員在操作業務審核時粗心大意，未認真審核到位而未及時發現問題，風險意識不強，操作嚴謹性、細致性不夠。針對以上幾點原因，在日常工作我著重從以下幾點加強督導力度：

一、督促柜員培養工作責任心，改變粗心大意的個性，培養認真仔細審慎的個性，每一份職業都需要與之相呼應的職業個性，如廣告人需要創新的個性，老師需要愛心等，銀行柜員則需要強烈的工作責任心與認真仔細審慎的個性，這也是一名優秀柜員的基本特性。

二、加強柜員業務知識的學習，特別是業務操作流程的學習，督促嚴格按規章制度規范操作，注重細節，認真仔細辦理

每一筆業務，在辦理業務時多思考進行該項操作的原因、如果不按此流程操作將會產生怎樣的風險等問題，而不是一味教條主義，生搬硬套的辦理業務。

三、加強柜員錄入系統信息與原始憑證的審核，培養柜員事前審核憑證，操作業務時實行一筆一清的習慣，將每一個環節，每一個動作固定下來，養成辦理臨柜業務正確和規范操作流程的習慣，從而提高操作技能水平的準確性和培養自身的業務審核防范差錯的能力。篇二：交換差錯整改報告 收到人行反饋來的差錯情況通報，我行高度重視。2013年10月30日早，召開了全體運營人員會議，對差錯發生的原因進行了分析，現將分析整改情況回報如下：

一、認真分析、查找原因。1..我行開業時間較短，錄入員和復核員接觸同城票據交換系統時間短，在工作中個別人員對同城票據交換工作中認識有偏差，在操作過程中思想麻痹，片面的追求速度，從而在具體操作過程中放松要求，未做到雙人復核。這是形成差錯的主要原因。2.對已制定的各項考核制度，尤其是同城票據交換業務操作在雙人制度執行中有時流于形式，落實考核力度不夠。作為基層一線處在服務與制度執行的前沿，某種程度上出現了重速度而相對業務質量的現象。3.同城票據交換業務工作難度在我行業務繁忙時表現得尤為突出，我行人員有限，由庫管員和副庫管員兼職，我行有大量損卷的回籠是我行的實際情況，庫管員整理損卷業務繁忙，對同城票據交換業務未做到認真細致，歸根結底存在著工作不協調，事半功倍，顧此失彼。對上述分析的原因，首先我們做到正視差錯，正確對待差錯，并認真分析差錯，查找差錯，同時制定整改措施，切實防止差錯的發生。

二、正視差錯、加強整改。

1、加強教育，增強全體運營人員的工作責任心，接到人行的通報后，迅速組織有關人員，認真學習通報精神，結合通報要求相關人員從主觀，客觀的方面談具體認識，議差錯危害，找差錯根源，分析同城交

換業務工作中存在的薄弱環節，統一認識，重新定位，紛紛決心以差錯為教訓增強責任心，認真履職，禁止類似差錯的發生。

2、規范運作，合理分配，嚴格執行錄入和復核操作程序，我行再實行雙人復核的基礎上，要求業務主管人員對封包時進行核實和抽查。避免差錯的再一次發生，同時根據同城票據交換相關制度要求結合本行實際制定切實可行的差錯考核辦法，杜絕差錯事故隱患，落實相關人員的崗位責任制對同城票據交換的錄入和復核業務提出更高要求，并落實到具體管理人員，責任人。

3、抓住主動，建立長效管理，增強考核力度。通報所涉及的問題，已經影響到我行的業務操作水平和我行在同業的銀行形象，為扎實做好全行同城票據交換工作，我行加強對同城票據交換人員的培訓和考核力度。建立同城票據交換差錯責任級級累積問責制。組織員工學習關于同城票據交換系統操作文件和相關制度。對造成差錯的相關人員將按規定結合考核辦法給予嚴肅處理并列入個人業績考核。我行將嚴防差錯列入日常管理工作中的第一要務。同時加大考核力度。對制度執行毫不遷就，在業務處理過程中要形成人人有責，互相配合，養成工作謹慎、認真糾錯為運營人員的基本素質。嚴格執行相關制度，提高業務管理質量，歡迎職能部門對我行同城票據交換業務跟蹤輔導發現差錯及時糾正整改。

桃花潭支行

2013-10-30篇三：銀行業務差錯檢討

關于

xx支行遺漏上介尾箱事件的檢討及整改報告

在當前全行內控合規以及案件防范形勢非常嚴峻的背景下，xx支行發生了營業結束遺漏上介尾箱的嚴重差錯，給xx支行帶來了不良的影響，也給分行的內控工作帶來了管理上的被動。作為業務經理負責人，我誠懇的接受分行領導嚴厲的批評教育，深刻反省，吸取教訓，做出深刻的檢討。

自年初迄今xx支行的內控工作做出了一定的成績，沒有發生較大的內控案件和差錯，這歸功于分行領導一如既往的風險教育和基層員工的共同努力。年近結尾，網點業務經營任務壓力驟增，加之it藍圖及相關培訓等紛至沓來，無形之中使得業務經理以及柜員產生了麻痹、松懈思想，這是導致此次事件主要根源。雖然當時事件發生時我不在現場，但柜員暴露出的責任意識和大局意識的缺乏，相當程度上來源于我近來對員工風險內控教育的放松。作為業務經理負責人，我難辭其咎。通過分行領導的批評和指導，使我深刻認識到，內控管理是一個永不竣工的工程，內控安全只有起點，沒有終點，怎么強調都不過分，怎么管理都不過格，怎么處理都不過火，怎么投入都不過頭；如果風險防控意識僅僅流于形式，不扎根于員工的心里，就形成不了積極向上的風險文化，內控制度落實就不到位，此類事件就還有發生的可能。

事件發生后xx支行一把手、業務經理負責人以及柜員都高度認識，嚴肅對待，認真進行了反思。在xx支行事件分析例會上，我首先作出了自我檢討，并客觀分析了當前xx部分員工（包括我自己）浮現的風險意識放松和責任意識淡薄的現象，全面查找我們在加強內控、案件防范工作中的薄弱環節和近期出現的不規范操作等問題，通過深刻反省我們在思想、工作上存在的差距和問題，大家進一步體會到了內控管理的緊迫性、嚴峻性和重要性，并有針對性地提出了改進的措施。

往事不可追，來者尤可鑒。作為業務經理負責人，我深知責任甚重，一定以此事件為鑒，時時自照，刻刻自省，日日面對，確保此類事件絕無再次發生的可能，確保此類事件絕無產生的機會。言出法隨，以觀后效，希望分行領導給予及時的監督和指正。xx支行 xxxx 2010.11.10篇四：2011.9月差錯整改報告

中國郵政儲蓄銀行浙江省分行公司業務整改報告書 根據 2011 年9月差錯登記簿，針對存在的問題我們已認真進行了整改，現將有關情況匯報如下：

報告人（簽字）：吳仙青

會計部負責人（簽字）： 張瑩

公章：篇五：整改報告

整改報告

在2011年8月份賬務處理中，浙江財務部因處理失誤導致成績很差，主要是受應付賬款-汽運專線此科目的影響，現將本次賬務處理的中出現的差錯總結如下：

1、待處理資產損益差錯1個（寧波志成）

原因：8月10日發生的短款未在半個月內進行處理，經了解，賬務處理人員把短款的處理方法和長款當成一樣的，以為本月處理上月即可，未學習到位。

2、費用交叉及損益方向差錯1個（寧波志成）

原因：調整尾差時賬務人員粗心所致。而檢查工作在調整之前，故導致未檢查到此差錯。

3、長期待攤費用差錯1個（溫州德邦）

原因：溫州永嘉歐北營業部裝修費攤銷到12期以內，未結轉至年內待攤。細則上寫“結轉時限為在第12期攤銷完畢后，做相應的結轉”，賬務人員一直都是在次月攤銷前進行結轉，未計算過差錯，但本月計算了差錯，總賬檢查人員說應該當月結轉。細則上沒有寫明是應該當月還是應該次月進行結轉。

4、其他應付款-親情1+1差錯1個（杭州德邦）

原因：成本中心錯誤，余額為0，未查看明細。

5、其他應收款-互助基金差錯2個（溫州德邦）

原因：成本中心錯誤，余額為0，未查看明細。

6、工資、資金勾稽關系差錯2個（寧波志成）

原因：慈溪橋頭營業部2月由獨立轉為非獨立，故涉及工資、資金勾稽的數據賬務處理人員于3月份做了結轉，但當時總賬組鄧陽梅說不要結轉（并讓處理

人員把結轉的憑證刪掉），說獨立轉非獨立會有這種情況，在此后每個月檢查中我部均進行備注說明情況，未計算差錯，本月他們決定要算差錯。

7、預提檢查差錯4個（寧波志成）

原因：賬務處理時間緊，未及時檢查。

8、應付賬款-專線差錯66個（杭州德邦）

原因：應付賬款-專線的處理細則于8月份進行更改，下發了兩次初稿，未單獨發送終稿，是在下發的細則匯總版中確定終稿的。由于我部的失誤，未及時對更新的處理細則進行學習，導致賬務處理人員處理錯誤。寧波志成和溫州德邦雖無此差錯（無此業務發生），但經了解，新細則大家都未學習到位。此事我在組織學習方向有不可推卸的責任。

針對以上原因，整改措施如下：

1、對于更新的細則，不管終稿是否單獨下發，均需進行學習。同時，只要有細則下發，經理需與總賬組及財務規劃小組進行溝通，確認正式操作日期，并向高級經理匯報。

2、本月賬務處理完畢后，將對細則進行一次解讀，分工到人，全面看一下我們現在還有哪些科目的處理方法是錯誤的，于晨會上進行交流。

3、分工微調，處理運作賬務的人員，不再負責預提科目的清查。

4、檢查人員檢查后又進行調整的情況（未告知的情況下），堅決杜絕，發現一次調離賬務核算組。

5、對于標注顏色的共計3個差錯，總賬組說了算，暫時沒有整改方法（尤其是長期待攤，咨詢出細則的財務規劃部，他們都表示確實沒有寫明），請領導指教。

第四篇：交換差錯整改報告

收到人行反饋來的差錯情況通報，我行高度重視。2013年10月30日早，召開了全體運營人員會議，對差錯發生的原因進行了分析，現將分析整改情況回報如下：

一、認真分析、查找原因。

1..我行開業時間較短，錄入員和復核員接觸同城票據交換系統時間短，在工作中個別人員對同城票據交換工作中認識有偏差，在操作過程中思想麻痹，片面的追求速度，從而在具體操作過程中放松要求，未做到雙人復核。這是形成差錯的主要原因。

2.對已制定的各項考核制度，尤其是同城票據交換業務操作在雙人制度執行中有時流于形式，落實考核力度不夠。作為基層一線處在服務與制度執行的前沿，某種程度上出現了重速度而相對業務質量的現象。

3.同城票據交換業務工作難度在我行業務繁忙時表現得尤為突出，我行人員有限，由庫管員和副庫管員兼職，我行有大量損卷的回籠是我行的實際情況，庫管員整理損卷業務繁忙，對同城票據交換業務未做到認真細致，歸根結底存在著工作不協調，事半功倍，顧此失彼。對上述分析的原因，首先我們做到正視差錯，正確對待差錯，并認真分析差錯，查找差錯，同時制定整改措施，切實防止差錯的發生。

二、正視差錯、加強整改。

1、加強教育，增強全體運營人員的工作責任心，接到人行的通報后，迅速組織有關人員，認真學習通報精神，結合通報要求相關人員從主觀，客觀的方面談具體認識，議差錯危害，找差錯根源，分析同城交

換業務工作中存在的薄弱環節，統一認識，重新定位，紛紛決心以差錯為教訓增強責任心，認真履職，禁止類似差錯的發生。

2、規范運作，合理分配，嚴格執行錄入和復核操作程序，我行再實行雙人復核的基礎上，要求業務主管人員對封包時進行核實和抽查。避免差錯的再一次發生，同時根據同城票據交換相關制度要求結合本行實際制定切實可行的差錯考核辦法，杜絕差錯事故隱患，落實相關人員的崗位責任制對同城票據交換的錄入和復核業務提出更高要求，并落實到具體管理人員，責任人。

3、抓住主動，建立長效管理，增強考核力度。通報所涉及的問題，已經影響到我行的業務操作水平和我行在同業的銀行形象，為扎實做好全行同城票據交換工作，我行加強對同城票據交換人員的培訓和考核力度。建立同城票據交換差錯責任級級累積問責制。組織員工學習關于同城票據交換系統操作文件和相關制度。對造成差錯的相關人員將按規定結合考核辦法給予嚴肅處理并列入個人業績考核。

我行將嚴防差錯列入日常管理工作中的第一要務。同時加大考核力度。對制度執行毫不遷就，在業務處理過程中要形成人人有責，互相配合，養成工作謹慎、認真糾錯為運營人員的基本素質。嚴格執行相關制度，提高業務管理質量，歡迎職能部門對我行同城票據交換業務跟蹤輔導發現差錯及時糾正整改。

桃花潭支行

2013-10-30

第五篇：重大稽核差錯整改報告（范文模版）

重大稽核差錯整改報告

通過分析2016年犯下的重大稽核差錯，得出的原因如下：

細心度不高，絕大多數的差錯是由于粗心、檢查單據不細致導致的差錯，不僅麻煩了客戶，還浪費了不少時間

二、避免業務差錯策略

1、加強學習全面提高柜員自身業務素質。學習對每一個人來說，都是至關重要的，學習是做好工作的基礎和前提，是提高自身素質的基本途徑。當今社會，時代在變、環境在變，合作銀行各類金融產品也不斷的更新換代，如果不加強學習，不掌握各類業務的操作流程與規章制度，就會發生差錯。發生業務差錯后，應從中汲取教訓，強化業務培訓,增強員工的綜合素質,提高員工隊伍整體業務素質，形成員主動學習的良好習慣。只有用心學習，不斷提高自己的業務水平與服務水平，才能服務好每一位儲戶，才能與合作銀行共同成長。

2、堅持“一筆一清”。在辦理業務時，往往一筆沒清，又接辦下一筆業務，甚至同時接辦幾筆業務，這樣慌忙中就會把幾個客戶的憑條弄混，甚至將戶名、存期、金額錄入錯誤，所以柜員應做到筆和紙不離手，把客戶報出的數字及時記載在紙上，敲打鍵盤時有核對的依據，這樣就能有效減少差錯；有多少客戶在柜臺外等候，也要做到“一筆一清”，并且辦理下一筆業務時就不要去想上一筆辦理的業務現金收付是否準確，這樣就會減少差錯。

3、增強責任心。工作責任心不強，就容易出現差錯，這就需要我們有極強的工作責任心，對自己辦理的每一筆業務，都要認真辦理，仔細核對，不能有一絲一毫的馬虎，也不能存有依賴思想，認為經過事后監督員審核，有差錯也會審核出來，只有自我復核、自我約束、自我控制、自我承擔風險，才能做到對儲戶負責、對自己負責、對單位負責。

4、提高精神狀態，集中注意力。柜員在辦理業務時下應做到冷靜、沉著、頭腦清醒，并做到“三不”，一是不聽，在辦理業務時，不去聽別人討論的話題，耳朵用來服務客戶；二是不想，辦理業務時不要去想其他事情，人在崗，心在崗，其他的事情等到下班再去思考；三是不帶情緒工作，不將生活中的情緒帶到工作中，影響自己的工作，更不能將消極情緒帶給客戶。

5、整齊放置辦公用品。上崗后，首先將空白憑證按類別放置整齊，辦理業務時才不會用錯憑證。現金也應按面值歸類放置，尤其是新員工，在現金整理方面不要雜亂無章，毫無頭緒，各類面值、新舊不一的現金應依照使用者的習慣分門別類擺放整齊，可減少現金收付中的錯款。