第一篇：工行行長支持加強理財監管（最終版）

強化管理有助銀行理財產品轉型

自2005年以來，我國銀行理財產品得到了快速注冊香港公司發展。數據顯示，截至2012年底，銀行業理財產品余額達到7.12萬億元，理財產品的平均收益率也達到了4.11%。不過，在理財產品發展的過程中，各種問題也不斷浮現。尤其是去年理財產品“資金池”的問題引發了市場的高度關注。在此情況之下，銀監會采取了一系列的措施。這為此次銀監會下發《關于規范商業銀行理財業務投資運作有關問題的通知》進行了先期鋪墊，市場對于理財產品投資非標債權資產將進行規模限定已有一定心理預期。

不過《通知》發布后，仍引起了市場的廣泛關注。尤其是非標債權資產投資比例上限是如何確定的，受到格外關注。據業內人士估算，現有投資于非標債權資產的理財產品規模約在2萬億左右，而根據《通知》測算的上限，與之相差不大。

其實，筆者認為，對限額規定的關注點不應僅停留在數字上，市場更應該關注的是《通知》實施能夠對銀行理財業務健康發展帶來的影響。一位監管機構的人士在其微博中表示：“《通知》一方面是為了保護投資者，另一方面也是為了讓銀行能夠在完善風險評估的過程中，逐步提高自己的管理水平”。而這一過程的實現遠比眼前的數字更有意義。

《通知》無疑將有助于監管部門規范理財業務投資運作，堵住跨機構合作規避貸款管理監管要求的漏洞、避免信貸過度投放、規范銀行代客理財業務、去掉虛假繁榮。一位地方監管機構的人士也指出：“從銀行財富管理業務看，跨機構合作是創新方向，但如果銀行只盯住信貸類資產，短期雖能形成規模，但投資管理能力未真實提高。”筆者認為，《通知》更深層次的意義在于促進銀行理財產品的轉型。

第二篇：工行理財沙龍主持稿

工商銀行客戶答謝及投資理財分析會

主持稿

主持人開場:各位尊敬的來賓、各位親愛的朋友：

大家下午好！今天的鴻鑫酒店，高朋滿座、歡聚一堂，首先讓我們用最熱烈的掌聲歡迎各位尊敬嘉賓到來，歡迎您！因為您的到來，我們的心情變得格外燦爛；因為有您一如既往的支持，工商銀行才有了如此輝煌的成績。特別是在2009年，工商銀行穩健的投資策略在資本投資市場上贏得了豐厚回報，為回報廣大客戶長久以來對工商銀行的支持與信賴，值此國慶、中秋雙節即將到來之際，我們特舉辦了本次“工商銀行客戶答謝及投資理財分析會”，希望能夠賓主同歡，共度一段美好時光！

首先向各位嘉賓介紹本次會議流程：

1、在會議之初您將聆聽到工商銀行新疆區分行營業部的領導帶來熱情洋溢的熱情祝辭。

2、在本次答謝會當中，我們還精心設臵了三輪幸運抽獎環節，祝在場的女性嘉賓好運長伴！

3、當然，我公司還特聘請了資深的投資理財顧問，在理財金字塔及專家時間為您帶來精彩的理財報告.4、在本次會議中工商銀行的全體員工還為您準備了現場大獎，在現場溝通時間，讓在座的嘉賓成為收獲最大的人.領導致辭：工商銀行新疆區分行營業部的領導非常重視本次活動,今天也親臨了會場，想向今天到場的所有嘉賓道一聲問候、說一聲感謝！接下來讓我們用熱烈的掌聲有請工商銀行新疆區分行營業部個人金融業務部劉蕾總經理為本次會議致歡迎詞。掌聲有請！

感謝劉總，劉總請留步。

劉總的歡迎辭說出了工行人對您的情，道出了工行人對您的愛。工商銀

行取得如此輝煌的成績離不開眾多客戶的支持，接下來將進入第一輪幸運抽獎環節，有請禮儀人員將抽獎箱拿于前臺，請各位嘉賓拿出您手中的入場券，再一次關注您的幸運號碼，有請劉總為我們抽出今天的幸運嘉賓，有請。

請跟隨禮儀人員在候獎區等待，稍后將一并為您頒發獎品。有請劉總為獲獎嘉賓頒發獎品。（合影留念）

本輪抽獎的幸運獎品是：工商銀行特意為本次答謝會定制的毛絨抱枕，相信不論是在烈日炎炎的盛夏還是陰雨綿綿的秋冬，工商銀行都會為你帶去貼心的溫暖。

這份小小的禮品代表著工商銀行的一份心意，預示著幸福伴您今天、明天、今年、明年、直到永遠，當然，沒有獲獎的嘉賓也不要遺憾，因為當您跨進工商銀行的財富之門時，財富之神已經降臨在您的身上。且容我先設個懸念,稍后為您揭曉。

專家講座一：理財金字塔：

工行的成長有您的支持，工行的發展離不開您的參與，近年來，工商銀行取得了令業界矚目的成績和長足的發展，2009的各項營業數據更是在行業中名列前茅，為回報諸位對工行長久以來的支持，特別邀請資深理財專家與您共享理財盛宴，我們先來認識一下今天的第一位特邀嘉賓，資深的投資理財顧問

老師（工行）。念簡介膠片。聲有請

老師）

感謝

老師帶來的精彩講述。我們由衷希望工商銀行的產品、服務能滿足您的期待和需求！接下來將進入第二輪幸運抽獎環節，有請禮儀人員將抽獎箱拿于前臺，請各位嘉賓拿出您手中的入場券，再次關注您的幸運號碼，有請

老師為我們抽出今天的幸運嘉賓，有請。

請跟隨禮儀人員在候獎區等待，稍后將一并為您頒發獎品。

有請

老師為獲獎嘉賓頒發獎品。（合影留念）

本輪抽獎的幸運獎品是：工商銀行特意為本次答謝會定制的特許品牌人體稱，相信不論你是事業有成還是正值當年，工商銀行都一如既往的關注你和家人的健康。

專家時間二：

工商銀行作為中國資本市場最大的機構投資者之一，憑借雄厚的資本實力和專業的投資團隊贏得豐厚收益。相比之下，個人投資渠道不夠寬泛，面對通貨膨脹、金融危機等客觀因素制約時。各位嘉賓作為家庭理財的總舵手究竟如何運用資金，才能控制風險獲得最大的投資回報？讓我們將這些問題、這些困惑，交給資深專家與各位探討。我們先來認識一下今天的特邀嘉賓，資深的投資理財顧問

老師（太平）。念簡介膠片

（接下來用我們熱情的掌聲有請

老師）

感謝

老師帶來的精彩講述。我們由衷希望工商銀行的產品、服務能滿足您的期待和需求！

獎品介紹：今天介紹這款理財產品也受到了眾多知名人士的青睞，為什么這款產品受到如此熱烈的追捧？

獎品一：為了答謝各位來賓多年來對工商銀行的信賴及大力支持，工商銀行真情回饋各位嘉賓，還特意從中國人民銀行定購了一份特別的禮物---《第三套人民幣珍藏冊》 用以答謝新老客戶，《第三套人民幣珍藏冊》由中國人民銀行特別限量發行5000套，工商銀行新疆區分行僅有25套。接下來就讓我們共同欣賞2010年收藏佳品----《第三套人民幣珍藏冊》搖錢樹

現在展現在大家面前的是我行在眾多收藏品中精選出的佳品，《第三套人民幣珍藏冊》。

第三套人民幣是中國人民銀行于1962年4月20日開始發行的。紙幣中“中國人民銀行”六字是由馬文蔚先生所書寫。票面上兩方印章分別為“行長之章”和“副行長章”。紙幣背面印有用漢語拼音、蒙古文、維吾爾文、藏文、壯文書寫的“中國人民銀行”字樣。對這套人民幣紙幣的設計、印刷等工作，中央和國務院很重視，周恩來總理還作了具體指示。

第三套人民幣1962年4月20日發行棗紅色1角紙幣起，到2000年7月1日停止流通，前后歷時38年，是迄今流通時間最長的一套人民幣，對促進經濟發展發揮了重要作用。

這套人民幣以其主題思想鮮明、設計風格新穎、券別結構合理、主輔幣品種齊全、印刷工藝先進并有較強的防偽性能等特點，在我國貨幣發行史上寫下了光輝的一頁。從收藏角度分析，是最有前景和潛力的一套人民幣。

（禮儀翻頁）這套人民幣票面設計圖案比較集中地反映了當時中國國民經濟以農業為基礎，以工業為主導，農輕重并舉的方針。

10元券正面為 “人民代表步出大會堂”圖，象征人民參政議政，當家做主人，背面以紅色牡丹花和彩帶襯托天安門，象征偉大祖國的富強和團結；主色黑色。俗稱“大團結”。

5元券正面為煉鋼工人圖，象征工業以鋼為綱，背面為國徽露天煤礦，象征發展能源工業；主色深棕色。

（禮儀翻頁）2元券正面為車床工人圖，象征工業為主導；背面為國徽、石油礦井，象征發展能源工業；主色深綠色。

1元券正面為女拖拉機手圖，象征農業為基礎；背面圖案為國徽、放牧圖，象征發展畜牧業；主色深紅色。

（禮儀翻頁）5角券正面為紡織廠生產圖；背面圖案為國徽、棉花和梅花，主色青蓮色。

2角券正面為武漢長江大橋；背面圖案為國徽、牡丹花，主色墨綠色。（禮儀翻頁）1角券正面原為為“干部參加勞動”圖景，后改為“教育與生產勞動相結合”的圖景；背面圖案為國徽、菊花，主色調共有棗紅色、深棕、淺綠、醬紫、桔黃五種。周恩來總理曾指示：原設計稿中1角券圖景為“干部參加勞動”，考慮到1角的票子學生們可能用得多些，要求改為“教育與生產勞動相結合”的圖景，這就是我們所看到的（看燈片）

（翻頁）第三套人民幣目前已經不再流通，工商銀行特別向中國人民銀行定購《第三套人民幣珍藏冊》蘊含著工行對各位深深的祝愿與美好祝福。《第三套人民幣珍藏冊》不僅可以富貴傳家，而且也是饋贈親友的佳品。全市限量贈送，送完即止。

工商銀行烏市分公司特別向中國人民銀行定制25套《第三套人民幣珍藏冊》，用以答謝新老客戶，限量贈送，送完即止。

（翻頁）今天現場投資黃金十年50000元，喜獲《第三套人民幣珍藏冊》一冊，依此類推，多投多得。

獎品二：

今天工商銀行客戶答謝及投資理財分析會贈送的第二個禮品是《第四套人民幣小全套同號鈔珍藏冊》。

誕生：從1967年1月提出設想，到1979年12月“彩色設計稿”獲國務院原則同意，再到1987年4月發行，第四套人民幣的誕生之路走了20年。從這套人民幣開始，熟悉了數“大團結”的中國人，重新接觸到50元、100元的“大鈔”。

也是從它開始，中國的“國家名片”改變了“工農兵”的單調面孔：不但出現了領袖的頭像，也給少數民族提供了一個特殊的舞臺。

第四套人民幣是至今籌劃設計時間最長的一套人民幣。

在此套紀念冊當中特別收錄了千禧年龍鈔樣票一枚，建國50周年紀念鈔樣票一枚及第二十九屆奧林匹克2008年北京奧運會紀念鈔中國內地、香港、澳門樣票片各一枚。此套藏品豐富、裝幀精美，是收藏或饋贈親朋的佳品。接下來讓我們共同欣賞：

100元介紹：這套人民幣整套票券設計思想的共同主題是：全國各族人民在中國共產黨的領導下，為建設社會主義現代化國家而努力奮斗。

票面采用大幅人物頭像為主景，100元券采用四位領袖浮雕像，這不但是我黨始終堅持的馬列主義毛澤東思想的形象表現，同時也記錄和歌頌了黨領導中國革命的光輝歷史。

50元介紹：50元券正面主景是工人、農民、知識分子頭像。

體現了我國社會主義的建設事業必須依靠工人、農民和知識分子，團結一切可以團結的力量的國體和政權性質。

10元介紹：無限升值 退市珍品

重磅推介 收藏佳品 尾四同號 世上罕見！珍藏極品！

（翻頁）今天現場投資黃金十年50000元，喜獲《第四套人民幣小全套同號鈔珍藏冊》一冊，依此類推，多投多得。

今天我們在現場還設臵了意外之喜投資大獎，現場投資黃金十年500000元，喜獲贈《第五套人民幣吉祥號大全套珍藏冊》，這套珍藏冊中每種金額各有十張，其后三位為吉祥號，即豹子號，從000-999，實乃收藏上品，全場僅有一冊，先到先得！溝通時間：

下面進入現場溝通時間，針對您的經濟狀況和理財需求，我行專業的理財經理會為您度身設計合適的方案，助您理財成功。請來賓們抓住機遇，抓緊時間與您身邊優秀的理財經理交流、溝通。請理財經理迅速進場，在場的尊貴嘉賓如果看到您的理財經理請您舉手示意.本著對客戶利益高度負責的原則，在現場進行恭賀的同時，只會念到您的姓氏，不會念到您的全名，敬請放心！

今天在會議現場我公司僅贈送《第五套人民幣吉祥號珍藏冊》1冊、《第三套人民幣珍藏冊》20冊、《第四套人民幣小全套同號鈔珍藏冊》30冊，數量極其有限，請來賓們抓住機遇，抓緊時間。

在會議現場我公司還設立的當日投資獎，凡在今天完善投資手續嘉賓將有機會抽取當日投資獎，請您把握機會，幸運大獎在等著您，只要抓住機會，幸運和財富就會來到您身邊。

請念到名字的嘉賓跟隨您的理財經理走向前臺與工商銀行新疆區分行嘉賓合影留念.炒作話術：

1、各位親愛的嘉賓，今天現場的氣氛非常熱烈，《第三套人民幣珍藏冊》、《第四套人民幣小全套同號鈔珍藏冊》數量有限，我們現在只剩展示臺上僅有的獎品，機不可失，失不再來，請您抓住機遇，我們恭祝您坐擁如山財富。

2、還沒有領取《第三套人民幣珍藏冊》、《第四套人民幣小全套同號鈔珍藏冊》的各位尊貴嘉賓請您注意了，當您跨進工商銀行的財富之門時，財富之神已經降臨在您的身上，聰明的人在于最合適的時機做出最明智的選擇，請您抓緊時間抓住機遇，工商銀行恭祝您坐擁如山財富。

3、各位親愛的嘉賓，今天現場領取《第三套人民幣珍藏冊》、《第四套人民幣小全套同號鈔珍藏冊》的金色通道即將關閉，時間已所剩不多，《《第三套人民幣珍藏冊》、《第四套人民幣小全套同號鈔珍藏冊》的數量也所剩無幾，請各位嘉賓抓緊時間，抓住機遇，將財氣與福氣帶回您家，我們恭祝您合家歡樂，萬事如意。

4、各位親愛的嘉賓，今天現場領取《第三套人民幣珍藏冊》、《第四套人民幣

小全套同號鈔珍藏冊》的金色通道即將關閉，現在進入到計時時間：

5、我看到一位嘉賓在沖我招手，請您迅速將理財確認卡傳上前臺。衷心祝福您闔家平安，工作順利，心想事成，虎年吉祥。

第三篇：理財沙龍行長致辭范文

行長致辭

尊敬的各位來賓、女士們、先生們：

大家上午好！歡迎參加由我行舉辦的“紅福滾滾來”理財沙龍。在這樣一個美好的日子里，我們十分榮幸地邀請到各位嘉賓共聚一堂。各位中有我們農業銀行多年來的忠實朋友，也有剛與我行建立合作關系的新伙伴。無論是老朋友還是新伙伴，你們都是勃利農行的朋友、是我們最尊貴的嘉賓！對于你們在百忙之中前來參加我們的活動，我代表勃利農行全體員工表示最衷心的感謝！

本次沙龍本著服務溝通、合作共贏的目的，為農行的客戶、朋友提供一個交流的機會和平臺，向大家介紹理財產品和知識，更為大家提供咨詢服務，并使得各位嘉賓能夠得到更多個性化服務。

我們希望，通過這次活動，不僅能夠進行面對面的交流、溝通，而且對大家有所幫助，讓大家有所收獲，更能夠讓我們成為好朋友！我們堅信：農業銀行始終伴您成長，農業銀行始終為您提供最好的產品和最好的服務！

預祝本次沙龍取得圓滿成功！

第四篇：2021年工行理財經理年終總結最新

2021年工行理財經理年終總結最新

撰寫人：___________

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2021年工行理財經理年終總結最新

一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作勤勉和善于學習的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現我的價值，并且為我行創造更多的價值文章通過__年底開始的股市牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業人士來進行正確的指導，來實現客戶和銀行的雙贏。

在為客戶辦理理財的同時，樹立交行個人理財的品牌，來吸引更多的客戶

二、我曾經在移動公司任客戶經理，在此期間，積極做好優質客戶的營銷工作，培養了自身營銷的能力;

并且通過這段工作經歷，使我具有一定的公關能力和良好的社會關系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。

三、有在一線網點工作的經歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略。

努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當作自己人來看待。

四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強

1、盡快適應崗位轉換。首先是加強理財知識的學習。這是關鍵，不能夠熟悉個人理財業務知識和我們的各種理財產品，得不到客戶的信服，任何的服務和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發。其次是營銷的技能。在理財經理崗位上不單純是個客戶作理財服務，我們的目的是要將我們的產品銷售出去，為我行創造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務。通過對學習和對市場行情的準確把握，為客戶提供合理建議。這種營銷，既立足當前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價值，就是提升自我價值。

2、目前，銀行理財主要以單一產品銷售為主，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風險規避。只注重短期效應，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著重于組合理財產品和手段，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力，量身組合出恰當的理財產品或服務手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個人，進而是我行的忠誠度和認知度。

3、發揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時將客戶的要求及服務中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務水平和功能的提升。

4、加強學習，不斷豐富個人業務知識，并按照客戶經理發展的方向，強化投資規劃、保險、理財等多方面知識，今年內，爭取考到個人理財專業認證。盡快提升自己的專業水平，適應新形勢的需要。

各位領導，以上是我對個人理財經理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己，為我行創造更大的效益。

工行理財經理年終總結篇二

回首__年工總行制定的“__服務價值年”和“創建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本著網點中間業務收入和經營目標為__年工作風向標，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學習充實自己的工作能力，用專業知識贏得客戶遵從，用細致周到服務留住客戶，為網點整體業績提升多盡一份力量。

__年學習業務知識方面取得的成績:在擁有保險、基金從業資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經理資格證書、以及afp資格證書，目前還執著與cfp理財師考試中。本人繼續努力學習不斷豐富自己的專業知識，鍛煉寫理財專業文章。今年工行門戶網站原創舞臺有我關于理財、保險、基金、案例等十多篇專業文章，在___月現代商業銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發表保險專業文章。在金融理財師持證人期刊中也發表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動，通過與各家基金公司學習機會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進作用，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成___%!為本網點和支行做出理財師應有的貢獻。

__年工作中營銷理念的改變:日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網點領導做好各項營銷工作，及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間，勤于學習與工作有關的業務知識，運用到實際工作中，給網點領導提供好的參謀建議，與網點領導配合默契，按照上級風向標做好本網點營銷理財工作。

個人在營銷中的理念:我不是推銷賣給客戶銀行產品直銷人員;而是我幫助客戶買好銀行理財產品做好后續跟蹤服務的銀行理財師。簡單說:我不是賣產品，而是幫助客戶買產品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態的不同;工作效果必然不同。由被動變為主動，主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。

__年做好本網點優質客戶數量的提升:在管理網點___名客戶中有理財金卡客戶數量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行客戶標準，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經過辛勤努力__年網點開立理財金卡總數量___張，自己營銷的業績占___%以上。個人業績從接手時，全行網點排名由___名提升到___名以內。三季度評為先進網點受到嘉獎。

__年工作業績匯報如下:一年中常規理財產品營銷金額___億多元、靈通快線___多萬，工銀貨幣基金___多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金___多萬元。__年___月至___月為網點贏得重點營銷積分___份取得分行排名___名支行排名第一。今年支行___陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。

通過一年努力結果，由擁有幾十戶理財金客戶，現在網點擁有理財金客戶數量達到___多戶，截止年底客戶達到七星貢獻有___戶，六星___戶，明年工作中爭取發展100到___位六以上客戶群，為網點綜合客戶素質提高勤奮工作。

工行理財經理年終總結篇三

我于__年__月接到省分行的調令，調任__支行客戶經理。在__支行___個月的工作中，我勤奮努力，注重創新，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在__年三個季度的工作情況總結匯報如下:

__年二季度我在__支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里___的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。__年__月至__月，我參加了___金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，并于__年__月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論、新問題，創造性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對行內業務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功營銷了支行的優質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客戶經理是我們__銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的___，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來

當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

存在的主要問題:

一、金融專業知識有待進一步加強。

面對如今市場經濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶提供專業的金融信息和理財產品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平;

二、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。

對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業務收入;

三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌;

個人職業發展的愿景:

由于銀行業的特殊性和一定程度上的專業性，想成為銀行業的優秀員工，必須經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在__年能爭取到更多的培訓機會，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力。

總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發展做出自己更大的貢獻。

工行理財經理年終總結篇四

剛進公司，我會讓自己盡快適應這個角色的轉換，端正心態，全心全意投入到工作中去，爭取在這一年結束時完成業績指標。在上半年，我要盡快熟悉銀行駐點，每個月按要求完成指定的業績指標。在下半年，在完成基本的業績指標的基礎上，有意識地開發維護好重要客戶，更加注重資產指標。另外，在工作過程中，通過與同事們的相處，找到適合自己的搭檔，以便更好地合作，更高效地工作。

為了能夠更有成效地開展工作，取得更好的成績，我對自身以及工作安排有以下工作計劃:

1.加強自身素質及能力的提高，尤其是對于專業不對口的我來說。主要包括證券專業知識及營銷知識，閱讀相關書籍，包括證券方面、心理學方面、營銷等，如《要做股市贏家》《炒股票的智慧》《銷售就是要搞定人》《人脈》《影響他人的心理學》《積極心態的力量》等等，讓自己時刻保持不斷學習、積極向上的心態。平時所見所聞多琢磨，多主動問，多反思，多總結，多向他人請教學習。具體而言，要熟悉相關軟件的使用，能應對客戶提出的問題;要懂得簡單的股票分析，向同事們學習編寫短信發給客戶;每天至少打___個電話給潛在客戶等。學習電話營銷、微博營銷相關知識。每天總結自己所學到的，解決困惑問題，尤其是在每天的總結會議上，認真聽取同事們的經驗，揚長避短，少走彎路。

2.充分利用關系網絡，讓身邊的___朋友都知道我的工作并能在有相關需要時聯系我，盡量將在炒股的___朋友爭取過來。通過___朋友介紹___朋友，讓想炒股的客戶選擇我們來開戶。另外，對于已在其它券商的客戶，向客戶介紹我公司的服務理念及競爭優勢，努力將客戶爭取過來。

3.做好銀行駐點，盡快熟悉銀行業務并與相關人員打好關系，爭取更多更優質的客戶。對于剛拿到從業資格證的我來說，第一階段，先向前輩們學習，跟他們到銀行網點熟悉一下，看看他們是怎么做的。然后遇到問題，及時提出來，向大家請教，做到更好。

路漫漫，其修遠兮，吾將上下而求索。在今后的日子里，我將不斷學習，積極進取，爭取更大的進步。既然選擇了遠方，就風雨兼程!一路上，有你們，前行的腳步更堅定!

工行理財經理年終總結篇五

未到__時我們無數次的憧憬__的美好，可是，當__轉眼就要成為歷史的時候，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福，也經歷了巨大的痛苦”。

作為一名銀行理財經理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財產品，幫助他們建立正確的理財觀念、養成良好的理財習慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。

1、當長期投資遭遇“雷曼”

我是一個徹底的長期投資理念信奉者。對于個人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅持著這一理念，因為在我看來市場的周期性發展是有一定之規的。繁榮、衰退、蕭條、復蘇總是周而復始的出現，只是當科技發展到今天，我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期，但是，我們卻無法改變什么。當曾經風光無限的格老也被要求為此次的金融危機負責的時候，也就證明了我們無力預測什么。因此，我認為以不變應萬變是的選擇。當然，前提是我認為我的投資是對的!

但是，當歷史最悠久的投資銀行雷曼兄弟公司在走過___年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個曾經讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產。我們需要思考得問題多了起來…

雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機構、政府和投資者的金融需求提供服務的一家全方位、多元化投資銀行。雷曼兄弟公司通過其由設于全球___座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網絡積極地參與全球資本市場，這一網絡由設于紐約的世界總部和設于倫敦、東京和___的地區總部統籌管理。雷曼兄弟公司自___年創立以來，在全球范圍內建立起了創造新穎產品、探索最新融資方式、提供優質服務的良好聲譽。公司雇員人數為12,___人，員工持股比例達到___%。

許多人在很長的時間內(甚至一生)持有雷曼的股票或債券，而今，一切都沒了。此時，不僅要問:當我們的投資遭遇到“雷曼”，在經濟的某一環節、階段中它消失了，我們該怎么辦?恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經濟的發展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財師，建議和引導客戶進行有效的分散投資也是一項很重要的職責。

2、當投資預期變成泡影

任何投資者在作投資之前都會有一定的預期，這個預期要么源于歷史經驗、要么源于某一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預期，我們將會面臨非常嚴重的信任危機!

因此，我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預期’變‘遇欺’”的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強加在客戶身上。其次，投資后的繼續服務要及時。特別是一些浮動收益類產品，要讓客戶及時了解近況，潛意識的影響客戶調整預期。

第三，當產品的非預期情況出現，積極主動地與客戶溝通，詢求改善的發法。這時，可能有人要問了，我們在產品的設計和報價上沒有任何變通余地，如何改善?我的方法是:及時交流訊息(如基金客戶)，選擇平穩或保本的產品進行推薦(如前期新股增殖客戶)等。

3、當投資者草木皆兵

經歷了股市的大起大落，許多投資者都有點草木皆兵。面對著這些被基金/股票傷透心的客戶，我們該怎么辦呢?

首先，了解客戶的真實想法是最重要的。這段時間開會的時候，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買。那債券基金___也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了，___銀行理財產品也銷售冷淡?”。問題可能就在于沒有了解客戶的真實想法。其實，現在有很多客戶(特別是在偏遠地區)分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財產品。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區別和差異，那肯定會被客戶全盤否決。其次，發掘“影響力中心”或“喇叭”。通常，每個人都有自己的活動___，找到這個“___”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉變。這一點對于理財經理日常工作是非常有效的。

第三，利用同理心，利用自己豁達的投資心理影響客戶，使客戶慢慢轉變。

4、當客戶問:我可以買了嗎?

“我可以買了嗎?”，這是我們工作中經常聽到的一個問題。

但是，我們經常無力回答。答了，怕市場變幻判斷錯誤;不答，怕失去客戶。我的處理方式是:結合客戶需求與想法，明確看過去，辯證看未來。首先，明確地了解客戶的需求和想法。比如:如果客戶想買外匯，是有消費需要還是個人投資。其次，明確掌握歷史走勢、現在的位置。并就這些問題與客戶進行溝通，減少客戶對自己的決策依賴。

第三，分析市場未來可能的情況，不同情況可能會給客戶帶來什么影響。讓客戶知道決策的可能結果。在以往客戶維護工作中這種方法還是很有效的，基本上沒有因為決策的結果而產生客戶抱怨的情況。

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第五篇：申請.工行理財沙龍

申請

工行理財沙龍項目運作總結提升培訓班圓滿結束，雙方領導高度重視，為做好網點理財沙龍項目運作，提高理財沙龍網點主任、柜員自主營銷和邀約客戶成功簽單產出保費積極性，實

現

業

務的突

破

發

展

特申請方案如下：

一、由參會6個網點輻射到未參會的績優網點（人南、長江分、中山支行）

二、城區9個參賽網點集中召開專題會議，集中上報每個網點三個賽程召開理財沙龍的行事歷，快速上報分公司。

三、召開理財沙龍的網點給予會務費用支持（10人以下300元、10人以上500元）

四、2月16日至4月30日在網點召開理財沙龍，凡網點柜員及理財經理邀約客戶簽單并產出保費者，期繳每萬元獎勵柜員或理財經理100元。

五、三個賽程期間，客戶經理產出的業績按標保進行計算，每個賽程評選出前三名，一等獎300元，二等獎200元，三等獎100元。

上述獎項剔除猶豫期退保后計算，第二階段兌現。特此申請，望領導批準。

市直一部 2012-02-22