第一篇：理財營銷話術

理財營銷話術

一、老客戶邀約面談

經理：早上好!是李姐嗎？

客戶：是的，哪位？

經理，我是郵政儲蓄銀行新華里支行的客戶經理小王，好久不見，最近忙不忙?

客戶：一般，你呢?近來怎樣?

經理：挺好的，謝謝您的關心。我們銀行最近推出一個新的理財產品，我想跟您約個時間向您介紹一下，并看看是否對您有所幫助?

客戶：好的。

經理：您看是星期六上午10點有空，還是下午3點有空?

客戶：星期六上午10點吧!

經理：李姐，謝謝您，那我們就在這個星期六上午10點在我們支行見，可以嗎？ 客戶：好的，到時見。

二、大堂引導

大堂：李姐，你好。你來了。

客戶：是。小王。你好！

大堂：最近工作忙嗎？

客戶：是的。最近比較忙。

大堂：哦。小孩今年高考怎樣？應該不錯吧?？忌夏囊凰髮W啊？

客戶：挺爭氣的。不錯?？忌锨迦A大學了。

大堂：哦。恭喜了！你兒子真了不起。

客戶：哪里哪里。謝謝小王。

大堂：李姐。上次給您打電話是因為我們剛推出一款理財產品，這個產品很不錯，應該會適合你的！

客戶：是嗎？所以我今天抽空過來看一下。

大堂：好的。我帶您過去。讓我們的理財經理詳細給您介紹吧。

客戶：好的。

大堂：小孩高考完了。你輕松了。少不了越來越漂亮。有空出來喝茶。

客戶：好的。有空就找我吧！

大堂：跟你介紹一下。這是我們的理財經理戴經理。這是李姐，李姐今天想了解我們的理財產品。（點評：和顧客拉家常，能拉近我們和顧客的距離。真誠地贊美顧客，有利于使得談話氛圍更輕

松。大堂如果與客戶比較熟悉，應事先與理財經理溝通客戶情況，讓理財經理做到有的放矢）

三、大堂引薦

大堂：李姐。戴經理是我們這最優秀的理財經理之一，待會讓她根據您的情況為您設計一個理財

計劃。您先坐，我去幫您泡杯咖啡。。

客戶：好的。謝謝！

經理：您好！李姐。請坐！

經理：李姐。您好！我是戴小玲，這是我的名片。今天很高興認識您。

經理：李姐，不知道您了不了解我們郵儲銀行？

客戶：我在你們這里有些儲蓄存款。

經理：哦，這樣啊。李姐，因為投資理財是一個比較長遠的計劃，讓我為您簡單介紹一下我們郵

政儲蓄銀行吧。

經理：李姐，這是我們銀行的一些介紹，送給您一本。(要有動作)

經理：您看，中國郵政儲蓄銀行是一家國有銀行，是有著百年郵政作為背景的國內第五大銀行，擁有國內最廣泛的金融網絡，遍及全國，絕對是值得您信賴的銀行。

客戶：好的四、了解客戶

經理：李姐，為了能更好的為您制定一個適合的理財計劃，我先問您幾個簡單的問題，好嗎？ 客戶：好！

經理：請問李姐曾經投資過什么理財產品嗎？（注：(now)現在）

客戶：投資過。之前有買過三年的華安金龍。

經理： 哦，那看來您一直都有很好的理財意識，那您是看中華安金龍哪些地方呢？（注：(enjoy)

享受 滿足）

客戶：收益還行！

經理：如果現在您再投資。您希望投資什么樣的產品呢？（注：(amend)更改 改變）

客戶：收益高點。時間不要太長的會好點

經理：投資您能自己能決定，還是要跟家人商量呢？（注：(decision)決策者）

客戶：我自己就能決定。是我自己的帳戶。

經理：看來李姐是位女強人啊。家中的大事小事都能獨擋一面。正好我們現在有一款理財產品很

適合您，是財富13號，投資時間是348天，差不多1年，預期收益是5.4％，比1年期定期3.5％的利率高了近2個百分點。（注：(solution)解決方案）

（點評：不要急于賣產品給顧客，要先了解客戶的問題、需求和渴望，可以采取NEADS方式，N(now)現在，E(enjoy)享受 滿足，A(amend)更改 改變，D，S(solution)解決方案）

五、第一次和第二次促成客戶：是嗎？

經理：是的。這一款產品最近我們出得很好。相信也非常適合您的。請問李姐打算投資10萬還是

20萬呢？（注：第一次促成，要敢于促成）

客戶：我有個問題問一下。

經理：您說！

客戶：這個是人民幣理財產品嗎？聽說現在有些人民幣理財產品虧損的哦？這個會不會虧損啊？

（注：異議處理）

經理：是的?，F在市面有些理財產品確有虧損。這是由于各種理財產品不同的投資方向決定的。

像有些理財產品是投資股票，或股票型基金等的。其風險性較大。在目前資本市場的環境下，是可能虧損的。而我們這款產品主要是投資于國債、金融債、央行票據等，屬于低風險類，預期收益無法實現的概率很低。

客戶：哦，這樣??！

經理：是的。那我現在幫你填單吧？（注：第二次促成）

六、第三次促成客戶：我還有個問題。

經理：好的。您請說！

客戶：聽說其它銀行還有很多理財產品收益好像都挺高的。（注：異議處理）

經理：一般理財產品的收益與風險是成正比的。也就是說收益越高相應的風險也會越大。我們這

里還有很多其它的收益比這個高的理財產品，但根據我剛才對您的了解。您是屬于風險偏好偏低的客戶，所以。我們這款產品是非常適合您的。

（注：推薦的是適合顧客的，一方面顯示了我們為顧客著想，另一方面顯示了我們的專業性，在是給顧客量身設計投放方案）

客戶：哦。這樣??？

經理：對啊。那就投資20萬吧？（注：第三次促成，多次促成往往就是成功的秘訣）客戶：好的，我就相信你了。

經理：行。您放心吧，我會全程為您服務的。根據銀監會的要求，購買理財產品要先填寫風險提

示書，這是風險提示書。請您填寫并簽名。

客戶：還有風險提示？風險很大的？以前都不用這樣的。（注：異議處理）

經理：是這樣的。因為。前期有些銀行對風險較大的理財產品風險提示不足，導致有些客戶未能

充分了解風險而承受了損失。為此。銀監會為了規范市場，不管風險較大的還是像我們這款風險很小的理財產品都必須經過風險提示。您看風險提示書上可以測評出您的風險承受能力。我們是不能將風險較大的理財產品銷售給風險承受能力低的顧客，這也是對您負責?？蛻簦号?？這樣啊。

經理：那麻煩您在這里簽一下名?。ㄗⅲ捍俪桑?/p>

七、轉介紹

經理：非常感謝李姐對我們工作的支持。您看您對我的服務還滿意嗎？

客戶：挺好的。

經理：李姐，您放心，產品到期前我會打電話提醒您的。還有平時有什么需要我幫忙的地方，請隨時給我打電話。

客戶：好的，謝謝你?。〈鹘浝恚愕姆諔B度真好，我下次要介紹我的朋友過來。

經理：謝謝您的肯定。只要是李姐的朋友，我一定會盡力服務好的。

客戶：那可說好了哦。

經理：呵呵，只要報您的名字來，我會好好服務的。

客戶：最近好像我表弟有說過……

經理：好的，如果方便的話，您和您表弟打個招呼，然后我再和他聯系好嗎？

客戶：行，我來打個電話給他。

……（客戶與表弟聯系）

經理：您表弟同意了嗎？

客戶：可以了，你稍后和他聯系吧

經理：好的，謝謝了。請問他電話號碼是多少？

客戶：哦。。我寫給你吧。

八、電話邀約

稍后，經理撥通李姐表弟電話……

經理：您好！我是郵儲銀行新華里支行的理財經理小戴。請問您現在方便說話嗎？

張先生：什么事？你說

經理：是這樣的。您的表姐李姐現在我們這里投資了一款理財產品。她覺得非常滿意。想跟您也

分享一下，可以嗎？

張先生：那是什么理財產品啊？

經理：這款產品是我們銀行自己的理財產品，你看哪天有空過來我們支行我跟您詳細講解一下。

（注：電話里一般不和顧客直接介紹理財產品，最好是約顧客到營業廳見面）您看明天有空還是后天有空？

張先生：后天吧！

經理：那請問張先生是后天上午還是后天下午？

張先生：下午吧

經理：后天下午是２點鐘還是３點鐘？

張先生：３點鐘吧

經理：好。那張先生我們后天下午３點鐘在我們新華里支行見吧?。ㄗⅲ杭s訪，一定要再次確認

時間地點）

經理：請問您知道新華里支行怎么走嗎？

張先生：不怎么清楚。

經理：就在惠翔園附近，如果您找不到，可以隨時給我電話。我出去接您！

張先生：不用了，我認識。

經理：那行！那張先生我們后天下午3點鐘見！

九、迎送客戶

大堂：李姐。了解得怎樣??？

客戶：是不錯。我已買了。

大堂：（微笑），好的，李姐，把東西放好哦，包的拉鏈拉好！

客戶：（邊拉包的拉鏈邊說）那我走了。我要去買點東西。

大堂：好的。我送你！

經理：好的。那您先忙。以后如果有什么問題歡迎隨時打我電話。我這邊有什么更適合您的產品。

我也會隨時給您電話。好嗎？

客戶：好的。小王。小戴經理滿好的！

大堂：是吧。我們郵儲銀行的理財經理都是通過專業培訓的，還獲得了國家理財師的證書呢。而

且戴經理有著8年的理財規劃經驗。（注：體現理財經理實力的話或者贊美理財經理的話）客戶：哦？！難怪那么專業。我介紹了我表弟過來呢找她呢。

大堂：李姐。謝謝你啦！你朋友多，有空幫我們宣傳宣傳啊。

客戶：沒問題。我讓他們都來找你們。

大堂：（微笑）謝謝！我們有空喝茶哦。

客戶：好的，我走了。

大堂：好的。慢走。再見！

第二篇：第三方理財營銷話術

理財營銷話術

一、老客戶邀約面談 經理：早上好!是李姐嗎？ 客戶：是的，哪位？

經理，我是大大集團重慶分公司的客戶經理小張，好久不見，最近忙不忙? 客戶：一般，你呢?近來怎樣? 經理：挺好的，謝謝您的關心。我們集團最近推出一個新的理財產品，我想跟您約個時間向您介紹一下，并看看是否對您有所幫助? 客戶：好的。

經理：您看是星期六上午10點有空，還是下午3點有空? 客戶：星期六上午10點吧!經理：李姐，謝謝您，那我們就在這個星期六上午10點在我們公司見，可以嗎？ 客戶：好的，到時見。

二、了解客戶

經理：李姐，為了能更好的為您制定一個適合的理財計劃，我先問您幾個簡單的問題，好嗎？ 客戶：好！

經理：請問李姐曾經投資過什么理財產品嗎？（注：(now)現在）客戶：投資過。之前有買過三年的華安金龍。

經理： 哦，那看來您一直都有很好的理財意識，那您是看中華安金龍哪些地方呢？（注：(enjoy)享受 滿足）客戶：收益還行！

經理：如果現在您再投資。您希望投資什么樣的產品呢？（注：(amend)更改 改變）客戶：收益高點。時間不要太長的會好點

經理：投資您能自己能決定，還是要跟家人商量呢？（注：(decision)決策者）客戶：我自己就能決定。是我自己的帳戶。

經理：看來李姐是位女強人啊。家中的大事小事都能獨擋一面。正好我們現在有一款理財產品很適合您，是XXX，投資時間是XXX天，為期1年，預期收益是12％，比1年期定期1.5％的利率高了10.5個百分點。（注：(solution)解決方案）

（點評：不要急于賣產品給顧客，要先了解客戶的問題、需求和渴望，可以采取NEADS方式，N(now)現在，E(enjoy)享受 滿足，A(amend)更改 改變，D，S(solution)解決方案）

三、第一次和第二次促成 客戶：是嗎？

經理：是的。這一款產品最近我們出得很好。相信也非常適合您的。請問李姐打算投資10萬還是20萬呢？（注：第一次促成，要敢于促成）客戶：我有個問題問一下。經理：您說！

客戶：這個是人民幣理財產品嗎？聽說現在有些人民幣理財產品虧損的哦？這個會不會虧損??？（注：異議處理）

經理：是的?，F在市面有些理財產品確有虧損。這是由于各種理財產品不同的投資方向決定的。像有些理財產品是投資股票，或股票型基金等的。其風險性較大。在目前資本市場的環境下，是可能虧損的。而我們這款產品主要是投資于市政基礎設施建設、金融交易所等，屬于低風險類，固定收益無法實現的概率很低。客戶：哦，這樣?。〗浝恚菏堑?。那我現在幫你填合同吧？（注：第二次促成）

四、第三次促成

客戶：我還有個問題。經理：好的。您請說！

客戶：聽說其它很多公司還有很多理財產品收益好像都挺高的。（注：異議處理）

經理：一般理財產品的收益與風險是成正比的。也就是說收益越高相應的風險也會越大。本來我們公司還可以代售其他一些公司的產品，因為我們集團公司，規模比較大。但是出于對風險性的考慮，我們就沒有銷售。同時，根據我剛才對您的了解。您是屬于風險偏好偏低的客戶，所以。我們這款產品是非常適合您的。

（注：推薦的是適合顧客的，一方面顯示了我們為顧客著想，另一方面顯示了我們的專業性，在是給顧客量身設計投放方案）客戶：哦。這樣啊？

經理：對啊。那就投資20萬吧？（注：第三次促成，多次促成往往就是成功的秘訣）客戶：好的，我就相信你了。

經理：行。您放心吧，我會全程為您服務的。根據銀監會的要求，購買理財產品要先填寫風險提示書，這是包含在合同里的風險提示書。請您填寫并簽名。客戶：還有風險提示？風險很大的？以前都不用這樣的。（注：異議處理）

經理：是這樣的。因為。前期有些銀行對風險較大的理財產品風險提示不足，導致有些客戶未能充分了解風險而承受了損失。為此。銀監會為了規范市場，不管風險較大的還是像我們這款風險很小的理財產品都必須經過風險提示。您看風險提示書上可以測評出您的風險承受能力。我們是不能將風險較大的理財產品銷售給風險承受能力低的顧客，這也是對您負責?？蛻簦号叮窟@樣啊。

經理：那麻煩您在這里簽一下名?。ㄗⅲ捍俪桑?/p>

五、轉介紹

經理：非常感謝李姐對我們工作的支持。您看您對我的服務還滿意嗎？ 客戶：挺好的。

經理：李姐，您放心，產品到期前我會打電話提醒您的。還有平時有什么需要我幫忙的地方，請隨時給我打電話。

客戶：好的，謝謝你?。埥浝?，你的服務態度真好，我下次要介紹我的朋友過來。經理：謝謝您的肯定。只要是李姐的朋友，我一定會盡力服務好的?？蛻簦耗强烧f好了哦。

經理：呵呵，只要報您的名字來，我會好好服務的?？蛻簦鹤罱孟裎冶淼苡姓f過……

經理：好的，如果方便的話，您和您表弟打個招呼，然后我再和他聯系好嗎？

客戶：行，我來打個電話給他?！蛻襞c表弟聯系）經理：您表弟同意了嗎？

客戶：可以了，你稍后和他聯系吧

經理：好的，謝謝了。請問他電話號碼是多少？ 客戶：哦。。我寫給你吧。

六、電話邀約

稍后，經理撥通李姐表弟電話……

經理：您好！我是大大集團重慶分公司的理財經理小張。請問您現在方便說話嗎？ 張先生：什么事？你說

經理：是這樣的。您的表姐李姐現在我們這里投資了一款理財產品。她覺得非常滿意。想跟您也分享一下，可以嗎？ 張先生：那是什么理財產品啊？

經理：這款產品是我們集團公司自己的理財產品，你看哪天有空過來我們公司，我跟您詳細講解一下。（注：電話里一般不和顧客直接介紹理財產品，最好是約顧客到營業廳公司見面）您看明天有空還是后天有空？

張先生：后天吧！

經理：那請問張先生是后天上午還是后天下午？ 張先生：下午吧

經理：后天下午是２點鐘還是３點鐘？ 張先生：３點鐘吧 經理：好。那張先生我們后天下午３點鐘在我們重慶分公司解放碑總部英利大廈22樓見吧！（注：約訪，一定要再次確認時間地點）經理：請問您知道解放碑英利大廈怎么走嗎？ 張先生：不怎么清楚。

經理：就在較場口得意世界斜對面，如果您找不到，可以隨時給我電話。我出去接您！

張先生：不用了，我認識。

經理：那行！那張先生我們后天下午3點鐘見！

第三篇：理財話術

理財的話題深入老百姓的日常生活，什么“你不理財，財不理你”、“可以跑不過劉翔，但不能跑不過CPI”??

在這里我想和大家分享一下我的心得。其實我覺得：你不理財，財也要再理你。因為這個社會我們日常工作、生活理不開財---“錢”。你不投資也是一種投資方式，你把錢放在家里或存入銀行也是一種投資渠道，說明你覺得其他方式有風險，沒把握，你相信人民幣會升值。總之人這一輩子只要跟錢打交道就是在理財，買菜要還價、買衣服貨比三家、買房子觀望等等都是在理財。

在和許多人接觸中我發現大家在理財上有許多錯誤觀念：

1.我沒錢可理，理財是有錢人的事。---認為理財是富人的事

2.我有很多錢，不需要理財的。---認為理財是窮人的事

3.理財一年能賺多少錢？---認為理財就是賺錢，是投資

4.我要100%保本。---一點風險都不原承擔

其實理財是我們每一個人、每一個家庭都要面對的問題。我這里舉個公務員例子，（由于各單位情況不同以公務員為例），10年前我們拿多少錢一個月？500左右?，F在拿多少？3000-4000元/月，翻了6倍多。10年后能拿多少？估計沒人能說上來，我告訴你，最少10000元/月以上，極有可能達到20000元/月（在此立據為證）。大家可以查查資料我國近一、二十城鎮居民平均工資增長是多少，15%。十年前你辛辛苦苦每年只能存到3000元，放在銀行到現在不超過4000元，現在一個月或不到兩個月就可以省4000元了。這也就是我們父輩省吃簡用一輩子存的錢還不夠一套房子的首付款的原因。

這是什么原因？有人說是通貨膨脹，錯！通貨膨脹長期來說3%左右，不可能貶值如此快，銀行存款三年期戰勝通脹足足有余。我來告訴大家：是因為GDP的增速原因，我國近20多年GDP每年平均增速達到10%,這里面還扣除了通脹3%，不然就達到13%。GDP是我國每年創造的財富的總和，我國每年的財富在以10%以上增長，我們的工資平均增長也是這個幅度。我們工資每年如此增長我們感到高興，但我們原來省下來錢就無形中在往下貶值了，正所謂“逆水行舟，不進則退”。這就需要我們把以前省下的錢放到一個合適的地方，最好也能跟隨上我們收入的增加幅度。有沒有這個地方呢？有，那就是資本市場---股市。因為資本市場集中了是我國相對好的公司，它所創造的財富的增速不會低于我國GDP的增速。

如果不懂炒股，大家可以試著去買一些股票型基金，相信若干年后你會覺的我所說的是對的。當然，資本市場有風險，怎么買？何時買？買多少？如何賣？有一定的技巧。我以后會把自己的體會和大家分享。

第四篇：營銷話術整理

營銷話術整理

理財客戶經理：

1、主動營銷VIP客戶（1）白鉆卡客戶

銀行：您好,我是農商行XXX分理處理財專屬客戶經理XXX！客戶：您好！

銀行：根據您的資產情況，您已經達到了我行的白鉆卡客戶級別，如果您成為農商行VIP客戶，您可以享受以下貴賓待遇：免除排隊煩惱；機場專屬貴賓廳服務；24小時電話銀行優先接入；全國取款、轉帳、匯款、開具存款證明書免手續費；每年可免費暢打高爾夫；每年享受一次健康體檢。

客戶：那這個卡需要收費嗎？

銀行：白金卡只要您月日均達到50萬元、鉆石卡只要您月日均達到100萬元，我們的卡不收任何費。客戶：那好吧！

銀行：這張卡片您還可以選擇個性化卡號后6位數，您看您自己定個吧？ 客戶：……..銀行：好的

（2）金卡客戶

客戶刷卡取號，刷卡機排隊號提示可以提升為金卡客戶，由大堂助理激發客戶需求并引導至低柜。

銀行：您好！請坐！客戶：您好！

銀行：請問您需要辦理什么業務呢？ 客戶：我就想轉個帳今天過來。

銀行：轉賬，噢，您是要轉到農商行還是其他銀行呢？ 客戶：其他銀行

銀行：（拿出轉賬匯款憑條雙手遞送給客戶）好的，麻煩您將對方賬號等信息填至這張憑條上?？蛻簦阂贿吿顚?。

銀行：您一直沒有辦理卡片升級么？ 客戶：沒有，我不要做升級。

銀行：為什么不辦理升級呢？多可惜啊，很多您可以享受的優惠都沒有享受到啊。客戶：我不用享受優惠??？

銀行：您看，如果您之前就辦理了升級，今天辦理轉賬就可以享受五折了而且每月在他行自助設備取款前3次費用全免。客戶：那還是蠻劃算啊。

銀行：是啊，您身份證今天帶了嗎？ 客戶：帶了。

銀行：那我幫您升級吧?？蛻簦汉玫?。

2、基金產品

客戶：我想了解一下基金定投，您能幫我介紹一下嗎？

銀行：首先我簡單跟您介紹一下，基金定投就是您通過在銀行辦理委托基金定投業務，約定以固定的期限將固定的金額投資于固定的基金產品。這種理財不需要您有什么專業的金融知識進行復雜的分析，也不需要您有大把的時間隨時盯著，只要您有耐心，有毅力，能夠堅持，基金定投大概3—5年就能顯示出他過人的理財收益能力?？蛻簦耗憬o我介紹的基金定投我需要考慮一下。

銀行：XX先生（小姐），我明白您的意思，對于您以前沒有嘗試過的投資方式您肯定會多少有些謹慎。其實，基金定投只是在我國內出現時間不長但是在西方發達國家已經出現很多年了，而且也已經有很多投資者通過基金定投獲得了很不錯的收益?？蛻簦耗阆蛭彝扑]的基金定投我定投多少錢合適呢？

銀行：XX先生（小姐），其實基金定投的好處就在這里，并不需要占用您很多資金，您每個月只需要投資100元-500元即可，這點錢對您來說我想根本就不算什么，也就是您吃頓飯，買件衣服的事。只要您在我們這里辦理一下定投手續，以后每月把錢預存在卡或存折里就可以了，這樣既可以幫您養成定期存錢的習慣，又可以幫您做一個很好的投資，等到3、5年之后這些錢也是一筆不小的財富呢。

客戶：基金定投很麻煩吧，再說我也不懂我怎么辦??？

銀行：XX先生（小姐），其實這非常簡單，您只要挑選好您想要投資的基金種類，其它手續我 們理財經理都會很快幫您辦好的，而且以后如果您有任何問題您都可以到我們的網點，網點的理財經理都會給您提供幫助的。客戶：那我應該挑選什么樣的基金呢？

銀行：XX先生（小姐），您放心，在這點上我們理財經理會給您提供幫助的，不知道您現在收入怎么樣呢？需要負擔家里幾個人的開銷？您還有沒有做什么投資呢？（根據需要客戶實際情況提供風險適應的貨幣、債券、混合偏股、混合偏債、股票型基金。）在選擇基金定投時我建議要先了解自己你自身的風險偏好，如果你更強調資金的流動性，我建議你購買南方或易方達貨幣性基金，這種基金到賬為T+

1、預期7天年化收益率在50%左右；如果你更強調資金安全性，我建議你購買南方或易方達債券性基金，去年我行代理的南方豐元債券基金和易發達純債基金收益率已達到10%。

3、電子渠道產品（網上銀行、手機銀行和微信銀行）：

客戶來低柜辦理定期查詢： 銀行：您好！請坐 客戶：您好！

銀行：請問您需要辦理什么業務呢？

客戶：我之前好像辦了幾筆定期，我想要查一下。銀行：好的，您記得大概是什么時候辦理的？ 客戶：我不知道，挺長時間了。銀行：您中間一直都沒有查詢過么？

客戶：每次到銀行來就查一下，我不知道怎么查詢。

銀行：噢，那還挺不方便的，您這樣吧，您身份證帶了嗎？我幫您把網上銀行（手機銀行、微信銀行）開通，你可以通過電話或者你的手機查詢，再不需要浪費你時間到銀行來查詢，而且現在我行正在搞客戶回饋活動，辦理網上銀行（手機銀行、微信銀行）費用全免?？蛻簦亨蓿玫模ㄟf出身份證）。

4、信用卡

客戶來低柜查詢基金，欲辦理基金贖回。銀行：您好！請坐！客戶：您好！

銀行：請問您需要辦理什么業務呢？ 客戶：幫我查一下我購買的基金吧。

銀行：好的，您在我們這辦理的這幾只基金表現都還不錯啊，到現在為止的盈利狀況都還挺好的。

客戶：是啊，哎，怎么辦呢？

銀行：怎么了呢？現在漲得這么好，應該收益都還算不錯啊?？蛻簦壕褪遣诲e我就不想贖回啊。銀行：您今天是想辦理贖回么？

客戶：是啊，其實我是很看好近期行情和這只基金的，但是沒辦法，估計過段時間會要把它贖回了。

銀行：您既然這么看好這只基金，為什么想要贖回呢？是因為有資金流動的需求還是？ 客戶：是啊，最近房子裝修，可能會要零時周轉一下，想來想去，只能把這只基金贖回了。銀行：您這樣吧，我建議您可以申請一張信用卡，您是我們行的貴賓客戶，信用卡的審批應該是沒有什么問題的，您的房屋裝修資金完全可以用信用卡刷卡消費，將享受最長56天的免息期，您到期還上就可以了，完全可以滿足您資金流動性的要求啊。

客戶：真的嗎？我就是要零時周轉一下，那這樣子，我就不用愁著把基金贖回了啊。銀行：當然，這樣的話，就不會對您的投資造成什么壓力了啊。您填寫一下我們信用卡的表格吧。

5、理財產品

客戶來我支行辦理轉賬業務 客戶：我要轉帳，需要填單子嗎？ 銀行：是的，請問您轉到哪里？ 客戶：XX其他銀行

銀行：XX先生（小姐）我看你挺眼熟的，你經常來我們銀行吧。今天你來轉賬是因生意資金緊張還是在他行看中了理財產品啦？

客戶：我在XX其他銀行看中了一款收益為5.2%的理財產品。

銀行：當然，銀行理財產品收益高過定期存款收益，但理財產品非存款您了解其風險嗎？ 客戶：這個我清楚。

理財經理：那你了解過我們銀行的理財產品嗎？

客戶：不太清楚，你說我聽聽。

理財經理：我行的理財產品為“天添金”系列，期限在35天-365天不等，預期收益在5%-6%。目前，我行正在熱銷3款理財產品而且還參加積分還禮活動。購買理財產品收益拿到手，禮品送回家。

客戶：那還是挺不錯的啊。銀行：是啊，您身份證今天帶了嗎？ 客戶：帶了。

銀行：那我幫您購買其中一款吧?？蛻簦汉玫摹?/p>

柜臺柜員：

1、積分還禮

柜臺：您好，您的資金長時間放在活期的話，收益較低，如果你資金沒計劃在3個月內使用，其實你可以講活期轉為定期，收益肯定高于活期而且現在還可以參加我行的積分還禮活動。客戶：活動規則是怎么的？

柜臺：存定期1萬積1個分，1個積分可以換購相應的禮品，積分越多禮品越豐富。同時，你存入1年定期10萬元以上我行還可以免費為你升級為我行VIP客戶，享受費用減免、專屬理財服務等增值服務。

2、基金

柜臺：您好，您應該剛工作不久吧？您以前有了解過理財嗎？其實像我們這個年紀的人最好早一點給自己制訂一個理財計劃?？蛻簦簺]錢，沒時間打理。

柜臺：可能有很多人都誤認為一定要有很多錢才能去想理財這件事，其實不是這樣的。理財簡單的來說就是幫助您將您的資產收益最大化，合理的配置您的資產。雖然我們像我們這樣年紀的人工作忙，沒有時間、沒太多的資金去做投資，但是我們應該要科學的配置我們的資金，使它積少成多。

客戶：那有你們有不需要很多資金的產品嗎？

柜臺：有啊，我們銀行就推出了基金定投產品，每月只需要節省100元即可，您可以先到我 們理財經理那里了解一下，看看有沒有適合您的。

3、理財產品

柜臺：您好，請問您的資金放在活期里流動性大嗎？如果不大的話可以考慮一下我們的理財產品。

客戶：不大，但是銀行好像也沒有什么好的理財產品。

柜臺：您應該知道好的理財產品并不是說能幫助您賺取多少錢，而是將您的資金合理規劃，如果您資金流動性不是很大的話，其實您可以讓我們給您做一份適合您的理財計劃，將您的收益最大化，雖然理財的收益遠不如您炒股或者是其他投資的收益來得快、來得多，但是您不賺這筆不就等于虧了嗎？如果您有時間，可以到我們理財經理那里了解一下，說說您自己的想法，然后我們再給你制定出一套適合您的理財計劃。

4、黃金

柜臺：王總，您好像炒股的吧？ 客戶：是啊。

柜臺：您有沒有想過炒黃金呢？現在黃金的漲勢不錯哦！有一些客戶都買了黃金，而且都說賺了錢。您也知道，黃金有保值增值的作用，如果通貨膨脹，黃金是最能抵御通貨膨的，我們銀行代理的實物黃金一直倍受青睞，而且購買后你還可以回購給我們銀行。同時，您也可以玩玩我們銀行新推得“黃金T+D”業務，不買實物黃金玩紙黃金，下班回家電腦前坐坐，收益分分鐘搞定！

5、信用卡

柜臺：李姐您好，聽說你最近剛把駕照考過，購車還在糾結吧！剛好我們新推出江渝捷分汽車分期信用卡，購車無利息只收取手續費，手續費低于其他銀行，這樣可以為您節約不少資金！如果您身邊的親戚朋友有車的話，可以轉告他們趕快來辦理吧！

6、電子產品

柜臺：您好，您好像經常會來柜臺辦理轉賬匯款的業務吧，如果您經常會有這種轉賬匯款業務的話，我建議您開通我們招行的網上銀行或者手機，除了現金業務之外，有很多業務您都可以在家里操作，不用特意跑銀行了！而且在網上（手機）轉賬的手續費今年全面，您帶身 份證了吧，我幫您把這項業務開通吧！

客戶：不用了，網上（手機）銀行不安全，我聽說過好多起事故了。

柜臺：您應該沒聽說過農商行的網上（手機）銀行出事故吧？我們農商行網上（手機）銀行，在管理和技術方面都還是很先進的，我們很多大客戶，包括我們自己都是在用我們的，也從來沒出過事故啊，您就放心的用吧！

7、VIP客戶

柜臺：您好，請問你購買過理財產品嗎？ 客戶：在?。≡谄渌y行。

柜臺：其實您可以把您資金轉到我們銀行來，這樣也算您的總資產，如果您的總資產在10萬到50萬之間，您就可以成為我們的金卡客戶，轉賬手續費可以打五折的，享受金卡優先辦理業務，而且每月在他行自助設備取款前3筆免手續費呢？

如果您的總資產在50萬以上，您就可以成為我們的白金、鉆石卡客戶，您可以享受以下貴賓待遇：免除排隊煩惱；機場專屬貴賓廳服務；24小時電話銀行優先接入；全國取款、轉帳、匯款、開具存款證明書免手續費；每年可免費暢打高爾夫；每年享受一次健康體檢。

第五篇：p2p理財話術

p2p理財話術大全

p2p理財話術大全是根據專業性話術表達p2p理財的好處以達到吸引客戶的目的，合時代目前整理了一些p2p理財話術大全可供參考。

話術第一通電話：您好，先生/女士我這邊是某某資產理財中心，我姓***，我們公司主要是為客戶配置固定收益理財產品的。現在有一個短期的理財產品，年化收益12%，周期一年，不知道您之前有沒有做過一些其他理財產品。。。

是這樣的，我們公司這個月推出一款理財產品，它的年化收益是12%，跟您打個比方，如果投資10萬的話，一個月有1000塊的利息，一年就有12000塊的利息，并且還要和我們公司簽訂一個一年的法律合同來保障您的利益。

如果說您有興趣的話，這兩天可以到我們公司來看看，了解一下。我們公司在*****，您知道這個地方嗎?。。離您那遠嗎?。。行，我姓***，女士/先生您貴姓***，我待會把我們公司地址和一些簡單的信息發給您，您可以到我們公司來看一下這邊我就不打擾您了。祝您工作愉快。

第二通電話：您好先生/女士：我是昨天給您打電話的，資產理財中心的**，您還記得吧?是這樣的，我昨天給您發的短信收到了嗎?感覺怎么樣?建議您及時過來了解，您明天上午或下午幾點可以到我們公司來看看，過來了解了解。

提示：產品一定要等來的時候再說。注意回歸主題邀約客戶來公司詳談。您到底是怎么想的呢?要不這樣吧，您還是到我們公司來看看。

我們老總今天也在這里，您可以和他當面談一談。創造一個積極、良好的思想：P2P這個市場是多么的好，持續性贏利，上海本地的正規公司合作，包括還有這么多的優質理財產品，客戶群體，責任、細致服務的團隊合作，肯定不會錯的，肯定是沒有問題的。

股市、房產，都已經過去了，一定別再錯過這個機會，您股票賠了，關鍵是市場多變，不能怪您，現在我們還有一個非常好，非常簡單，年化收益12%的投資機會，就是：某某資產理財產品，一定別再錯過機會。

銷售人員一定要有良好、積極、樂觀、豁達的心態，每天不停的學習和進步，再總結和歸零，加以升華和濃縮，靈活運用之。

以上是關于“p2p理財話術大全”的全部內容，了解更多的p2p理財知識敬請關注合時代p2p網貸平臺。