第一篇：銀行綜合管理風(fēng)險監(jiān)管情況報告

XX行綜合管理和風(fēng)險監(jiān)管報告

市銀監(jiān)局：

今年以來，我行認(rèn)真按照上級行和市銀監(jiān)局監(jiān)管工作要求，狠抓各項制度落實，不斷加大內(nèi)控監(jiān)管力度、切實把風(fēng)險防范作為業(yè)務(wù)經(jīng)營的一項重要內(nèi)容，并與業(yè)務(wù)經(jīng)營同部署、同安排、同檢查、同考核，不但防范了各類風(fēng)險的發(fā)生，而且促進了業(yè)務(wù)經(jīng)營的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。現(xiàn)將我行2006年綜合經(jīng)營管理和風(fēng)險監(jiān)管情況報告如下，不妥之處，請指正。

一、一年來的總體經(jīng)營情況

一是各項存款持續(xù)穩(wěn)定增長，市場占有份額再創(chuàng)新高。截止12月末，全行各項存款余額達362825萬元，比年初增加82670萬元，同比多增21986萬元，完成省分行下達凈增計劃的187.9%。其中：儲蓄存款余額246447萬元，凈增58040萬元，同比多增18739萬元；對公存款余額116378萬元，凈增24630萬元，同比多增3247萬元。

二是貸款投放重點突出，營銷工作初見成效。各項貸款余額133005萬元，比年初增加8934萬元，同比多增6131萬元；其中:重點類貸款比年初增加12800萬元，引導(dǎo)類貸款比年初減少180萬元，自主類貸款比年初減少6489萬元。

三是財務(wù)收支雙線增長，盈利能力明顯增強。截止12月底，我行實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入819萬元，同比增收265萬元，完成省、分行下達計劃的其中：銀行卡手續(xù)費收入404萬元，同比增收175萬元，保險代理手續(xù)費收入156萬元，同比少收4萬元，其它中間業(yè)務(wù)收入259萬元，同比增收94萬元，完成省分行下達計劃的96.3%。12月底，全行實現(xiàn)賬面利潤盈余2394萬元，同比增盈1078萬元，分別完成省、市分行下達計劃的138.6%和113.4%。

四是綜合內(nèi)控管理和防范、抵御風(fēng)險的能力進一步增強。年初我行按照省分行工作總體部署和市銀監(jiān)局要求，通過大力開展“會計基礎(chǔ)管理規(guī)范年”、“信貸基礎(chǔ)管理規(guī)范年”、“自律監(jiān)管規(guī)范年”、“合規(guī)文化教育活動年”、及“反冼錢”等活動，使我行內(nèi)控管理進一步加強，全員的風(fēng)險防范意識和規(guī)操作、自我保護意識進一步增強，一年來全行末發(fā)生各類經(jīng)濟和責(zé)任性刑事案件。

二、貸款五級分類變化及不良貸款清收情況。

（一）貸款五級分類變化情況：截止2006年12月底，各項貸款余額133005萬元，其中五級分類不良貸款56125萬元，占比42.20%，余額和占比分別比年初下降2584萬元和5.12個百分點，完成省分行下達下降計劃4500萬元的57.42%。按照不良形態(tài)劃分分別為：次級貸款352萬元，比年初下降133萬元；可疑貸款27864萬元，比年初下降2023萬元；損失貸款27909萬元，比年初下降428萬元。

（二）新發(fā)放貸款質(zhì)量情況：2004年以來我行新發(fā)放貸款95118萬元，其中形成不良貸款286萬元，占新發(fā)放貸款的0.3%；2005年以來我行新發(fā)放貸款60991萬元，其中形成不良貸款0.29萬元，占新發(fā)放貸款的0.00005%；2006年以來我行新發(fā)放貸款35541萬元，未形成不良。

（三）、非信貸不良資產(chǎn)清收管理情況。12月末，我行非信貸資產(chǎn)余額241855萬元。其中，正常類241266萬元、關(guān)注類141萬元、次級類59萬元、可疑類215.6萬元、損失類218萬元。非信貸不良資產(chǎn)余額合計492.6萬元，較年初減少13853萬元，占比為0.2%，較年初下降了9.49個百分點。2006年累計處置抵債資產(chǎn)283萬元，占省分行下達年處置計劃的141.5%，實現(xiàn)變現(xiàn)收入130萬元，變現(xiàn)率為45.94%；通過匯報爭取上級行彌補以前年度虧損掛賬13,753萬元，最大限度地實現(xiàn)了當(dāng)年非信貸不良資產(chǎn)清收處置目標(biāo)。

（四）不良貸款產(chǎn)生的內(nèi)外部因素。我行不良貸款按貸款類別劃分主要集中在政策性扶貧貸款上，約占全行不良貸款的95%以上。形成不良的原因很復(fù)雜，即有歷史和政策性原因造成的，也有內(nèi)部管理上的問題。從不良貸款產(chǎn)生的外部因素分析看，主要有三方面的原因：一是歷史和政策性因素造成了我行不良貸款的大量積沉。20世紀(jì)90年代末期，我國社會主義市場經(jīng)濟尚末形成，計劃經(jīng)濟仍占主導(dǎo)地位，在此歷史背景下，江寧作為全省扶貧的重點地區(qū)，我行承擔(dān)了90%以上的國家扶貧貸款發(fā)放任務(wù)，這些貸款的發(fā)放政策性很強，主要由各級政府下達指令性計劃，并嚴(yán)格要求按期集中進行投放，這為我行貸款到期后的清收管理埋下了諸多隱患。二是社會信用環(huán)境制約了清收工作的開展。由于受地方保護主義影響，個別地方寧可保一家效益不高的企業(yè)，也不愿看到銀行動用法律工具清收一家大戶企業(yè)不良貸款，從而也導(dǎo)致了銀行清收大戶企業(yè)貸款難的窘態(tài)狀況，加劇了個別企業(yè)逃廢銀行債務(wù)的行為。三是農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展緩慢，農(nóng)民人均收入水平依然較低，這也是造成不良貸款的另一個客觀主要原因。從不良貸款產(chǎn)生的內(nèi)部因素上分析：一是在信貸管理制度的落實上還不是很實。二是信貸管理人員的綜合素質(zhì)亟待進一步提高。三是清收人員與大量的不良貸款，特別是“散小差”貸款比例極不相稱。目前，全行包括風(fēng)險管理崗位人員在內(nèi)，僅有清收隊員110余名，與40多萬戶“散小差”貸款相比，比例為110人/3637戶，也就是說，每個清收隊員要承擔(dān)3637戶不良貸款的清收任務(wù)，談何容易？

（五）、不良貸款清收的主要措施：一是早安排、早部署、早主動、早見效，確保了不良貸款“雙降”目標(biāo)的實現(xiàn)。針對我行不良貸款占比高、清收難度大的實際，我行各級領(lǐng)導(dǎo)高度重視不良貸款清降工作，并于上年11月末就層層分解下達了2006年第一季度不良資產(chǎn)質(zhì)量管進計劃和清收處置計劃，為不良貸款的清收管理奠定了堅實的基礎(chǔ)。二是繼續(xù)實行“一把手”負(fù)責(zé)制和市縣行班子成員包片掛點清收、分管領(lǐng)導(dǎo)直接參與清收管理。市分行在年初年中工作會議上明確要求，不良貸款占比50%以上的XX行和、XX、XX、XX縣支行“一把手”把主要精力放在清收管理上，分管副行長全職抓清收，按季向市分行匯報清收處置進展情況。市分行領(lǐng)導(dǎo)還率先垂范抓清收。我行班子4名成員掛點十大不良貸款客戶清收，涉及不良貸款本息5020萬元，到10月底己實現(xiàn)貨幣收回1065萬元，帶動和促進了不良貸款清收工作。三是突出清收重點，堅持“抓大、收中、不放小”的清收策略。全行充分利用ABIS、CMS兩大系統(tǒng)拆包的機會核對、補登《清收花名冊》，采取專職人員拉網(wǎng)式清收、競標(biāo)承包清收、清收人員就地招聘村社干部幫收，委托信用社及公檢法人員清收，搶抓地方政府兌付退耕還林資金的機遇促收等方法措施，因地制宜，各取所長，向“散小差”貸款要效益。另外，全行堅持把清收重點放在去年新準(zhǔn)入不良貸款、2000年以來新放貸款形成的不良和改制企業(yè)不良貸款及表外利息上，嚴(yán)控了新增不良貸款的發(fā)生。四是加強當(dāng)年臨到期貸款的提前預(yù)警和清收，防止了正常和關(guān)注類貸款脫變?yōu)椴涣迹南媪亢涂刂圃隽績蓚€方面監(jiān)控貸款質(zhì)量的變化，確保了新增貸款質(zhì)量。五是充分發(fā)揮機制創(chuàng)新優(yōu)勢，資源配置向資產(chǎn)管理傾斜。進一步完善了清收考核激勵機制，激發(fā)了全員參與清收的積極性。市、縣（區(qū)）支行逐步完善了《IA農(nóng)行不良資產(chǎn)清收處置考核管理辦法》，對清收人員全面推行“基本工資+提成”的薪酬分配辦法，實行萬元含量工資制，有效地激發(fā)了清收員工積極性，實現(xiàn)了不良貸款清收由“要我清收”向“我要清收”的轉(zhuǎn)變；資源配置向清收管理工作傾斜。今年，市分行籌集100萬元專項費用分別按清收不良貸款本金的1%、表外利息的5%與各經(jīng)營行清收進度掛鉤兌現(xiàn)，并適當(dāng)提高縣（區(qū)）支行分管副行長的工資兌現(xiàn)比例，對當(dāng)年全面完成清收管理任務(wù)的分管副行長按行長工資總額的85%兌現(xiàn)工資，資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo)欠賬的依率扣減。六是主動介入、積極滲透，努力在清收改制企業(yè)貸款本息上挖潛力、求突破、要進度。為了防范新一輪企業(yè)改制過程中逃廢銀行債務(wù)的現(xiàn)象發(fā)生，自年初開始我行就要求各縣（區(qū)）支行要逐戶逐筆落實維權(quán)工作責(zé)任制，密切關(guān)注和洞察企業(yè)改制動態(tài)，具體分析、充分把握維權(quán)機遇，有效防范了個別企業(yè)逃債行為。同時，我行還加大依法催收，強制清收力度，并按照訴必勝、勝必果的審慎原則依法起訴了一批，申請執(zhí)結(jié)了一批，對貸戶起到了震攝作用，使清收進度明顯加快。七是進一步加強資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)管工作。首先，市分行實行按月監(jiān)測分析，按季度對資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo)進度差的行實行問責(zé)制、一對一談話制和《資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo)提示函》制度。今年以來，已累計實施一對一談話或問責(zé)的6個支行涉及行長和主管行長15人（次），下發(fā)《資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo)提示函》7份。同時按照市銀監(jiān)分局的要求對9個重點監(jiān)管行進行重點監(jiān)測，對全行十大貸款客戶和十大不良貸款客戶實行直接監(jiān)管，對市、縣行班子成員掛點清收處置情況進行定期監(jiān)測評比通報。其次，對2001年以來新發(fā)放貸款形成的不良全面進行了責(zé)任認(rèn)定和責(zé)任追究。對清理核查出的233名相關(guān)責(zé)任人進行了通報批評和責(zé)任清收，對其中58人實施經(jīng)濟處罰；對違規(guī)、越權(quán)發(fā)放信用貸款的6名審批主責(zé)任人分別給予行政警告處分。

三、內(nèi)控制度建設(shè)及執(zhí)行情況

（一）、加強學(xué)習(xí)教育，集中開展了“十項”活動，全面提高全員合規(guī)文化意識。認(rèn)真開展了規(guī)章制度學(xué)習(xí)教育、會計基礎(chǔ)管理規(guī)范年、信貸管理規(guī)范年、自律監(jiān)管規(guī)范年、合規(guī)文化學(xué)習(xí)教育、商業(yè)賄賂專項治理、案件專項治理“回頭看”、反洗錢、防范案件專題教育、內(nèi)控管理上臺階等十項活動。深入學(xué)習(xí)了《中國XX銀行XX分行案件防范和查處十項規(guī)定》、“三個指引”、《中國XX銀行會計基本制度》、《中國XX銀行信貸管理基本制度》、《中國XX銀行XX分行安全保衛(wèi)工作要害部位重點環(huán)節(jié)風(fēng)險點及防范規(guī)程（暫行）》、銀監(jiān)會提出的操作風(fēng)險防范13 條要求等規(guī)章制度，使每位員工熟悉和掌握了各項業(yè)務(wù)、各個環(huán)節(jié)、各個崗位的風(fēng)險點及防范措施，增強了全員的合規(guī)文化意識，自覺做到嚴(yán)守制度，合規(guī)操作。

（二）、狠抓基本制度落實，強化了操作層面的風(fēng)險監(jiān)控力度。一是建立和完善柜員操作質(zhì)量考核制度。各縣（區(qū)）支行均按崗位設(shè)置配齊了柜員，并在考核柜員業(yè)務(wù)量、現(xiàn)金收付量、柜面服務(wù)質(zhì)量的同時，將柜員操作質(zhì)量納入考核內(nèi)容，與柜員績效考核掛鉤。二是落實了事后監(jiān)督制度，把事后監(jiān)督作為會計基礎(chǔ)管理的重要內(nèi)容來抓，完善了會計事后監(jiān)督體系和規(guī)范運作。三是認(rèn)真落實了會計主管制度，并嚴(yán)禁會計主管辦理前臺業(yè)務(wù)，保證了會計主管專職履行職責(zé)。四是落實了營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人“十親自”制度。五是落實了財會監(jiān)管員制度。各縣支行財會監(jiān)管員每季度都能對轄屬機構(gòu)監(jiān)管的內(nèi)容深入檢查一遍，市分行財會監(jiān)管員，每半年對支行財會監(jiān)管員和部門的履行職責(zé)情況、以及支行營業(yè)室進行了全面檢查，且檢查面達到了100%。六是落實了信貸管理基本制度和貸后管理制度，嚴(yán)格控制了信貸風(fēng)險的發(fā)生。七是落實了干部交流、基層網(wǎng)點負(fù)責(zé)人輪崗輪換及強制休假制度和柜員崗位責(zé)任制和定期輪崗制度。八是落實了員工日常行為排查制度。定期對員工特別是重要崗位員工進行全方位的監(jiān)督排查。對涉足賭博、經(jīng)商辦企業(yè)、兼職或從事第二職業(yè)、投資股票、社會交往復(fù)雜、日常消費與收入明顯不符、勞動紀(jì)律散漫的員工高度關(guān)注，對發(fā)現(xiàn)苗頭問題的員工該談話的談話，該調(diào)整崗位的調(diào)整了崗位，及早消除了隱患。九是落實了安全保衛(wèi)各項制度。全面落實金庫鑰匙、保險柜鑰匙“雙線平行交接”、槍彈分離等規(guī)定。并組織開展了守押人員行為排查和技能測試。同時，我行還落實了反洗錢各項制度，對大額交易及時向市銀監(jiān)局按月定期報送了反冼錢報告和報表。

（三）、落實了部門職責(zé)，全面提高了自律監(jiān)管水平。市縣行業(yè)務(wù)主管部門嚴(yán)格按照《中國XX銀行業(yè)務(wù)部門自律監(jiān)管指導(dǎo)原則》和本部門《自律監(jiān)管實施細則》，認(rèn)真開展了自律監(jiān)管工作，切實提高了自律監(jiān)管的質(zhì)量和效果。自律監(jiān)管工作中，市縣兩級行分管領(lǐng)導(dǎo)把主管部門履行自律監(jiān)管職責(zé)作為加強內(nèi)控、防范案件的一項重要工作，經(jīng)常督促檢查，抓細抓實，使我行自律監(jiān)管工作水平有較大提高。

（四）、組織開展了案件專項治理“回頭看”工作。我行根據(jù)省分行和銀監(jiān)局有關(guān)精神，認(rèn)真分析研究，制定印發(fā)了《中國農(nóng)業(yè)銀行IA分行案件專項治理工作實施方案》、《案件專項治理“回頭看”檢查和重點治理工作實施方案》，成立了由黨委書記、行長XX任組長，黨委委員、紀(jì)委書記、副行長XX任副組長，辦公室、財務(wù)會計、信貸、公司業(yè)務(wù)、機構(gòu)業(yè)務(wù)、個人業(yè)務(wù)、資產(chǎn)風(fēng)險、法律、人事、監(jiān)察、保衛(wèi)等部門負(fù)責(zé)人為成員的“案件專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，市分行對領(lǐng)導(dǎo)小組和各部門、各成員單位的工作任務(wù)逐一進行了分解，落實了責(zé)任，突出了工作重點。同時,我行及時轉(zhuǎn)發(fā)了省分行《關(guān)于切實做好案件防范工作的緊急通知》、《轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于進一步加強案件專項治理工作的通知》、《關(guān)于印發(fā)〈中國XX銀行甘肅XX行案件防范和查處十項規(guī)定〉的通知》、《中國XX銀行貫徹落實〈建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系實施綱要〉實施意見》等一系列文件，并對各縣支行提出了嚴(yán)格的貫徹落實意見；組織職工認(rèn)真學(xué)習(xí)了銀監(jiān)會提出的操作風(fēng)險防范13 條要求，對號入座，讓全員熟悉自已在操作中應(yīng)遵守的制度，在案件防范工作中應(yīng)履行的職責(zé)和應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。

（五）、進一步加強內(nèi)控管理，落實案件防范措施。開展了內(nèi)控管理上臺階活動，制訂了《中國XX銀行XX分行內(nèi)控管理上臺階活動實施方案》，市分行還成立了內(nèi)控管理上臺階活動領(lǐng)導(dǎo)小組，在監(jiān)察室下設(shè)了辦公室。各縣（區(qū)）支行也成立了相應(yīng)機構(gòu)，負(fù)責(zé)組織本行的內(nèi)控管理上臺階活動。通過活動的開展，使全行內(nèi)控管理和案件防查工作實現(xiàn)了由粗放管理向精細化管理的轉(zhuǎn)變。

（六）、全面落實《案件防范和查處十項規(guī)定》，進一步靠實各級領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。按照省分行《案件防范和查處十項規(guī)定》的要求，及時召開了案件防范專題會議，市分行黨委書記、行長XX同志與班子其它成員、市分行各部室負(fù)責(zé)人、各縣（區(qū)）支行行長就加強內(nèi)控、防范案件進行了談話，并要求各行、各部門必須堅持從嚴(yán)治行的方針，把加強內(nèi)控、防范案件作為一項長期而緊迫的工作，抓緊抓好。在此基礎(chǔ)上，我行還于8月21日，召開了加強內(nèi)控管理、案件防范分析會，深入分析了我行內(nèi)控管理、案件防范工作中存在的問題，并針對存在的問題要求市縣行要自覺將科學(xué)發(fā)展觀和正確業(yè)績觀貫穿于經(jīng)營管理的全過程，一手抓業(yè)務(wù)經(jīng)營，一手抓內(nèi)部管理，切實將內(nèi)控管理、案件防范工作納入各級黨組織的重要議事日程，落實好銀監(jiān)會和總分行加強內(nèi)控和案件防范的各項措施，防止了各類風(fēng)險和案件的發(fā)生。

（七）、組織開展了兩次綜合大檢查。2006年1月10日至3月25日，市分行抽調(diào)21人組成7個工作組，按照《中國XX銀行IA分行案防范安全保衛(wèi)大檢查工作方案》，對全轄16個縣（區(qū)）支行所轄的67個營業(yè)網(wǎng)點、36個設(shè)庫單位進行了全面檢查。重點檢查了全省操作風(fēng)險大檢查中查出問題的整改情況和員工行為排查、崗位輪換、槍支管理、金庫值守、反洗錢等各項制度的落實情況,檢查發(fā)現(xiàn)問題156個。2006年6月15日至6月25日，市分行再次抽調(diào)18人組成13個工作組，對全轄16個縣支行和25個營業(yè)網(wǎng)點進行了檢查。重點檢查了3月份大檢查發(fā)現(xiàn)問題的糾改情況。通過檢查，各行對3月份案件防范、安全保衛(wèi)大檢查發(fā)現(xiàn)問題整改比較重視，142個問題得到整改。同時，對個人貸款操作風(fēng)險專項治理工作發(fā)現(xiàn)問題的整改落實情況，存款、結(jié)算、票據(jù)、個人信貸、資產(chǎn)處置等重點業(yè)務(wù)和柜員身份認(rèn)證、密碼使用、離崗簽退、授權(quán)、大額可疑交易報告、重要空白憑證管理、內(nèi)外部各種對賬、日終現(xiàn)金核對、金庫鑰匙管理、庫存現(xiàn)金管理、印鑒管理、守庫押運、槍彈管理等重點環(huán)節(jié)的制度執(zhí)行情況進行了檢查。

（八）、加大了整改力度，突出整改重點，落實整改責(zé)任。市、縣行業(yè)務(wù)主管部門對上半年自律監(jiān)管檢查和各類工作組檢查發(fā)現(xiàn)的問題，向被檢查單位提出了書面整改建議，逐項拿出了整改意見，并逐條貫徹落實，使存在的問題得到有效的整改和糾正。同時，對發(fā)現(xiàn)的比較嚴(yán)重的問題進行了通報，并對相關(guān)責(zé)任人進行了經(jīng)濟處罰，共處罰126人，罰款14300元。

四、存在的問題。

（一）不良資產(chǎn)風(fēng)險管理中存在的主要問題：一是社會信用環(huán)境較差對抓降工作影響較大。當(dāng)前在法制保障不力的情況下，借款人失信后得不到應(yīng)有的制裁，于是賴賬、失信、逃廢債條成為一些貸款企業(yè)生存的法則。另外，國有商業(yè)銀行股改及各資產(chǎn)管理公司處置不良貸款的一些做法，對我行清收處置不良貸款帶來了較大的負(fù)面影響。二是企業(yè)改制最終懸空了銀行貸款債權(quán)，相當(dāng)一部分不良資產(chǎn)實際上變成了待處理（核銷）損失資產(chǎn)。全市國有企業(yè)改制工作于2003年11月28日全面啟動，涉及我行貸款的改制企業(yè)113個結(jié)欠貸款（本金28078萬元，利息11716萬元）債權(quán)5億元，其中破產(chǎn)的17個，涉及貸款9,401萬元，利息8,204萬元，僅追償債權(quán)173萬元，僅占破產(chǎn)企業(yè)貸款債權(quán)的0.98%。雖然全行上下竭盡全力申報債權(quán)、維護權(quán)益，但在改制潛規(guī)則的作用下，收效甚微。三是清收空間越來越狹窄，清收難度越來越大。2000年以來，我行大打不良貸款清收處置殲滅戰(zhàn)、攻堅戰(zhàn)，通過連續(xù)多年持續(xù)不斷的清收，好收的己經(jīng)收完了，剩余不良貸款均為難啃的硬骨頭，使全行清收空間越來越窄；同時，難度大的投入多，產(chǎn)出少，甚至得不償失，影響了一部分同志的清收積極性。四是非信貸不良資產(chǎn)中行社糾紛形成的掛賬清收處置難。

（二）內(nèi)控管理方面存在的問題：一是各項制度還落得不是很實，個別人員違規(guī)操作的、屢查屢犯的現(xiàn)象時有發(fā)生。二是個別網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對內(nèi)控管理重視程度不夠，特別是一些員工警覺性不高，自我保護意識還不是很強。三是檢查的內(nèi)容還不是十分全面，檢查的頻次不高。四是內(nèi)控綜合管理的要求與當(dāng)前我行員工的綜合素質(zhì)還有一定的差距，基層員工綜合素質(zhì)普遍偏低，特別是對政策、制度的理解能力、實踐應(yīng)用能力還不能做到很好的結(jié)合和應(yīng)用。

（三）、綜合業(yè)務(wù)經(jīng)營方面存在的問題：一是有效貸款營銷進度緩慢與存款快速增長形成較大反差。資金營運效益較低的問題十分突出，嚴(yán)重制約了全行的經(jīng)營收益和持續(xù)有效發(fā)展。二是業(yè)務(wù)項目及行際間發(fā)展不平衡，不良貸款清收進度緩慢，壓降形勢非常嚴(yán)峻，信貸資產(chǎn)質(zhì)量差的問題仍很突出。10月底，大部分縣支行不良貸款凈下降欠賬較大。三是基礎(chǔ)設(shè)施落后，市分行辦公樓破損陳舊已成危房，西和支行無營業(yè)辦公樓，與同業(yè)形象和業(yè)務(wù)發(fā)展形成反差較大，嚴(yán)重影響了我行的整體形象和社會聲譽。

五、改進措施和對監(jiān)管工作建議

（一）改進措施：一是繼續(xù)開展“內(nèi)控管理上臺階”活動，全面落實各項規(guī)章制度，認(rèn)真抓好內(nèi)外部各項檢查中查出各類問題的整改，切實使我行的內(nèi)控管理邁上一個新臺階；進一步加大對信貸、結(jié)算、現(xiàn)金等重點業(yè)務(wù)的檢查力度和操作層面的風(fēng)險管控力度，嚴(yán)防操作風(fēng)險和道德風(fēng)險。充分發(fā)揮市、縣兩級行部門自律監(jiān)管職能作用，在進一步明確自身職責(zé)，嚴(yán)格規(guī)范自身經(jīng)營的基礎(chǔ)上，切實發(fā)揮再監(jiān)督作用，確保“三道防線”收到實效；整章建制，切實抓好各類案件防范工作，充分用運檢查成果，舉一反三，標(biāo)本兼治，堵塞漏洞，消除隱患，從制度上對違規(guī)違紀(jì)行為予以約束，杜絕各類經(jīng)濟和責(zé)任性刑事案件的發(fā)生。二是加快清收處置進度，努力防范和化解信貸風(fēng)險。密切關(guān)注企業(yè)改制新動向，積極創(chuàng)新清收方式，逐戶制定清收方案，靠實清收人員責(zé)任，綜合運用清收政策和手段，積極搶收大額不良貸款；充分利用后兩個多月務(wù)工農(nóng)民返鄉(xiāng)、大宗農(nóng)副產(chǎn)品上市之機，集中人力、物力、財力，全力以赴打好旺季“散小差”貸款清退“殲滅戰(zhàn)”；繼續(xù)加大考核力度，全面推行和完善清收不良貸款本息萬元工資含量等考核激勵機制，充分發(fā)揮工資資源分配對清收管理工作的促進作用；認(rèn)真借鑒和推廣市場化清收方面的成功經(jīng)驗和做法，充分運用市場化清收手段加快全行清收處置進度。三是靠實責(zé)任，完善機制，不斷加強貸款五級分類管理，堅決防止新增貸款發(fā)生不良，努力提高貸款收回“四率”（貸款到期收回率，貸款利息收回率等）。

（二）、對監(jiān)管工作建議：加強對我行監(jiān)管工作的監(jiān)督和指導(dǎo)；加強區(qū)域間商業(yè)銀行監(jiān)管信息的溝通和交流，建立監(jiān)管信息反饋機制。加強對我行監(jiān)管工作的培訓(xùn)，努力提高我行監(jiān)管工作水平。

第二篇：銀行綜合監(jiān)管工作總結(jié)

銀行綜合監(jiān)管工作總結(jié)

××年，我在黨組的領(lǐng)導(dǎo)下，在金管、計統(tǒng)、農(nóng)金等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下，協(xié)助行長較好地完成了所承擔(dān)的工作任務(wù)，履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責(zé)。總結(jié)回顧一年工作現(xiàn)述職如下：

××年我繼續(xù)負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管的全面工作。為充分調(diào)動該股職員的整體工作積極性實行規(guī)范化管理，年初我就安排對綜合監(jiān)管人員進行重新組合做到崗位到人責(zé)任分工明確的工作管理體系經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開科務(wù)會安排布置的各崗位工作，及時溝通情況。通過上述舉措××年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色內(nèi)控管理機制進一步完善較好地解決了人員不穩(wěn)定的問題。另外，我與監(jiān)管股負(fù)責(zé)人按《金融監(jiān)管責(zé)任制》和行內(nèi)制定的《量化細化實施細責(zé)》，把每一個被監(jiān)管專業(yè)、每一項監(jiān)管責(zé)任真正分解落實到人。按時完成了監(jiān)管責(zé)任的分解落實工作，從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責(zé)。二是在××年月組織完成了轄內(nèi)銀行業(yè)高級管理人員的任職期間的考試及考核工作，并將考試及考核結(jié)果裝入銀行業(yè)高級管理人員檔案存檔。

（）加強對機構(gòu)準(zhǔn)入和退出的監(jiān)管，在積極支持銀行機構(gòu)改革的同時全年完成了銀行機構(gòu)退出家、遷址家、降格家。

各家商業(yè)銀行的機構(gòu)撤并要在積極支持機構(gòu)改革和調(diào)整的同時，按照機構(gòu)撤并規(guī)定的要求作好審批工作，保證了銀行業(yè)機構(gòu)撤并所申報的資料完整、審批材料的合規(guī)，在一季度對××年機構(gòu)和人員上報的材料進行一次復(fù)審，凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進行了糾正，復(fù)審結(jié)果于××年月日前上報到銀行科。

真做好金融機構(gòu)年檢工作。按照呼盟中心支行的要求，我們早在××年月就開展了對銀行業(yè)機構(gòu)的年檢工作，依照上年年檢各項要求履行了手續(xù)，年檢中沒有走過場，現(xiàn)場檢查面達。年檢報告于月日前上報了銀行科。

⒋進一步落實監(jiān)管責(zé)任制，切實履行了監(jiān)管職責(zé)。月底前，按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責(zé)任制實施細則》等制度和辦法，完成了支行與農(nóng)村信用社聯(lián)社簽定監(jiān)管責(zé)任狀、支行主管行長與監(jiān)管股長簽定監(jiān)管責(zé)任狀和監(jiān)管股長與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責(zé)任狀，制定了監(jiān)管、制，明確了監(jiān)管職責(zé)、責(zé)任和目標(biāo)，使各項監(jiān)管責(zé)任制得到有效的貫徹和落實。

⒌采取簽定監(jiān)管責(zé)任狀和按月對新增貸款合規(guī)性進檢查等措施，督促轄內(nèi)農(nóng)村信用社進一步端正服務(wù)方向，加大支農(nóng)力度，全面推動農(nóng)戶小額聯(lián)保貸款和農(nóng)戶小額信用貸款，進一步控制和壓縮大額貸款的發(fā)放。全年我支行克服了全國普遍流行的“非典型性肺炎”疫情帶來的影響，利用現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查等手段對轄內(nèi)家農(nóng)村信用社當(dāng)年新增貸款的合規(guī)性進行按月檢查，檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及處理意見及時反饋給聯(lián)社和各社，并督促其及時改正。通過檢查，轄內(nèi)家農(nóng)村信用社當(dāng)年新增貸款的以上投放于農(nóng)牧業(yè)，投向總體上達到合規(guī)，但部分農(nóng)村信用社存在當(dāng)年新增貸款的大部分發(fā)放給國有企事業(yè)單位、發(fā)放壘大戶大額單戶貸款和貸款抵押擔(dān)保手續(xù)不合規(guī)等情況。

⒍高度重視清收不良貸款工作，進一步化解農(nóng)村信用社貸款風(fēng)險。今伊始，我支行把督促轄內(nèi)農(nóng)村信用社加強對沉欠貸款的清收力度，特別是要加大對風(fēng)險貸款和呆滯、呆帳貸款的清收力度，進一步落實去年年底支行監(jiān)管部門和聯(lián)社共同制定的責(zé)任清收和崗位清收不良貸款工作當(dāng)做首要工作來抓，截止月末，我支行轄內(nèi)家農(nóng)村信用社共收回風(fēng)險貸款萬元，占全部風(fēng)險貸款，取得較好的成效。

三、貨幣信貸與統(tǒng)計

一年來我組織帶領(lǐng)綜合監(jiān)管全體職工，對轄區(qū)國有商業(yè)銀行和信用社貨幣政策執(zhí)行情況實行嚴(yán)格的監(jiān)管按月對信貸資產(chǎn)質(zhì)量、繳存準(zhǔn)備金進行監(jiān)控為及時掌握轄內(nèi)金融機構(gòu)貸款投向為貨幣監(jiān)管提供依據(jù)我們按月對商業(yè)銀行和城鄉(xiāng)信用社資金狀況進行簡析按季進行綜合分析。全年共上報經(jīng)濟金融形勢分析份信貸資產(chǎn)質(zhì)量分析三期；動態(tài)反應(yīng)期，調(diào)查報告期，按月及時上報工業(yè)企業(yè)景氣調(diào)查報告及表期。全年按時完成了利率管理現(xiàn)場檢查、金融統(tǒng)計執(zhí)法檢查和信貸咨詢系統(tǒng)登錄情況檢查工作使我轄區(qū)違規(guī)問題明顯減少。

第三篇：2006銀行綜合監(jiān)管工作總結(jié)

銀行綜合監(jiān)管工作總結(jié)

2007年，我在黨組的領(lǐng)導(dǎo)下，在“金管、計統(tǒng)、農(nóng)金”等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下，協(xié)助行長較好地完成了所承擔(dān)的工作任務(wù)，履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責(zé)。總結(jié)回顧一年工作現(xiàn)述職如下：

2007年我繼續(xù)負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管的全面工作。為充分調(diào)動該股職員的整體工作積極性,實行規(guī)范化管理,，年初我就安排對綜合監(jiān)管人員進行重新組合,做到崗位到人,責(zé)任分工明確的工作管理體系,經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開科務(wù)會,安排布置的各崗位工作，及時溝通情況。通過上述舉措,2004年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色,內(nèi)控管理機制進一步完善,較好地解決了人員不穩(wěn)定的問題。另外，我與監(jiān)管股負(fù)責(zé)人按《金融監(jiān)管責(zé)任制》和行內(nèi)制定的《量化細化實施細責(zé)》，把每一個被監(jiān)管專業(yè)、每一項監(jiān)管責(zé)任真正分解落實到人。按時完成了監(jiān)管責(zé)任的分解落實工作，從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責(zé)。做到了：人員落實、制度落實、責(zé)責(zé)落實、任務(wù)落實、檢查落實。認(rèn)真按季進行考核，將每個人員崗位責(zé)任與目標(biāo)化管理結(jié)合，充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用。

一、銀行監(jiān)管與合作監(jiān)管

1、組織監(jiān)管人員認(rèn)真學(xué)習(xí)各項政策規(guī)定和監(jiān)管實務(wù)技能，不斷提高綜合素質(zhì)

今年以來，我們監(jiān)管部門定期和不定期組織人員開展了業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和實際檢查技能的培訓(xùn)，積極樹立新的監(jiān)管理念，將各項政策規(guī)定和實務(wù)操文章轉(zhuǎn)載自www.tmdps.cn作的要點融入在具體的工作中，從2004年起，我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓(xùn)重點從行政監(jiān)管轉(zhuǎn)向?qū)︺y行業(yè)機構(gòu)的非現(xiàn)場分析和預(yù)警上，監(jiān)管人員必須作到對政策規(guī)定熟、實際現(xiàn)場檢查技能高、非現(xiàn)場分析到位，圍繞上述三個方面，我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓(xùn)的同時，督促監(jiān)管人員自學(xué)有關(guān)監(jiān)管業(yè)務(wù)知識，在一定的時期內(nèi)迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質(zhì)，以適應(yīng)形勢發(fā)展的需要。

2、認(rèn)真貫徹和落實銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)場會精神，加快監(jiān)管電子化的步伐

3、繼續(xù)嚴(yán)格加強對銀行業(yè)行政監(jiān)管、確保監(jiān)管的合規(guī)性

（2）加強對機構(gòu)準(zhǔn)入和退出的監(jiān)管，在積極支持銀行機構(gòu)改革的同時全年完成了銀行機構(gòu)退出4家、遷址1家、降格2家。最好的原創(chuàng)免費公文站gongwen123.com

各家商業(yè)銀行的機構(gòu)撤并要在積極支持機構(gòu)改革和調(diào)整的同時，按照機構(gòu)撤并規(guī)定的要求作好審批工作，保證了銀行業(yè)機構(gòu)撤并所申報的資料完整、審批材料的合規(guī)，在一季度對2003年機構(gòu)和人員上報的材料進行一次復(fù)審，凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進行了糾正，復(fù)審結(jié)果于2004年2月20日前上報到銀行科。

4、進一步落實監(jiān)管責(zé)任制，切實履行了監(jiān)管職責(zé)。2月底前，按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責(zé)任制實施細則》等制度和辦法，完成了支行與農(nóng)村信用社聯(lián)社簽定監(jiān)管責(zé)任狀、支行主管行長與監(jiān)管股長簽定監(jiān)管責(zé)任狀和監(jiān)管股長與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責(zé)任狀，制定了監(jiān)管a、b制，明確了監(jiān)管職責(zé)、責(zé)任和目標(biāo)，使各項監(jiān)管責(zé)任制得到有效的貫徹和落實。

5、采取簽定監(jiān)管責(zé)任狀和按月對新增貸款合規(guī)性進檢查等措施，督促轄內(nèi)農(nóng)村信用社進一步端正服務(wù)方向，加大支農(nóng)力度，全面推動農(nóng)戶小額聯(lián)保貸款和農(nóng)戶小額信用貸款，進一步控制和壓縮大額貸款的發(fā)放。全年我支行克服了全國普遍流行的“非典型性肺炎”疫情帶來的影響，利用現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查等手段對轄內(nèi)4家農(nóng)村信用社當(dāng)年新增貸款的合規(guī)性進行按月檢查，檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及處理意見及時反饋給聯(lián)社和各社，并督促其及時改正。通過檢查，轄內(nèi)4家農(nóng)村信用社當(dāng)年新增貸款的50%以上投放于農(nóng)牧業(yè)，投向總體上達到合規(guī)，但部分農(nóng)村信用社存在當(dāng)年新增貸款的大部分發(fā)放給國有企事業(yè)單位、發(fā)放壘大戶大額單戶貸款和貸款抵押擔(dān)保手續(xù)不合規(guī)等情況。

5三、貨幣信貸與統(tǒng)計

三、取得的成績及收獲

二00五年在全體綜合監(jiān)管人員的共同努力下，在行黨組的正確引導(dǎo)下，使我負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管工作明顯提高，主要表現(xiàn)為：一是各項管理制度已初具雛形，有了一定的基礎(chǔ)；二是全員綜合素質(zhì)有較大提高，并有了一些工作經(jīng)驗；三是搞了一些分析、預(yù)測、調(diào)查，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供了部分可借鑒的依據(jù)，為今后工作打下了基礎(chǔ)；四是監(jiān)管手段有所改進，力度進一步加強；五是我本人經(jīng)常跟隨檢查，學(xué)到了很多知識，工作能力有所提高。最好的原創(chuàng)免費公文站gongwen123.com

回顧一年的工作，我在金融監(jiān)管和化解金融風(fēng)險方面做了一些工作取得了一些成績，但具體工作當(dāng)中存在監(jiān)管力度不夠和工作積極性不高等缺點。在今后的工作當(dāng)中克服缺點，發(fā)揮優(yōu)勢，取得更好地工作成績而努力。

第四篇：銀行綜合監(jiān)管工作總結(jié)

銀行綜合監(jiān)管工作總結(jié)

××年，我在黨組的領(lǐng)導(dǎo)下，在金管、計統(tǒng)、農(nóng)金等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下，協(xié)助行長較好地完成了所承擔(dān)的工作任務(wù)，履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責(zé)。總結(jié)回顧一年工作現(xiàn)述職如下：

××年我繼續(xù)負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管的全面工作。為充分調(diào)動該股職員的整體工作積極性實行規(guī)范化管理，年初我就安排對綜合監(jiān)管人員進行重新組合做到崗位到人責(zé)任分工明確的工作管理體系經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開科務(wù)會安排布置的各崗位工作，及時溝通情況。通過上述舉措××年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色內(nèi)控管理機制進一步完善較好地解決了人員不穩(wěn)定的問題。另外，我與監(jiān)管股負(fù)責(zé)人按《金融監(jiān)管責(zé)任制》和行內(nèi)制定的《量化細化實施細責(zé)》，把每一個被監(jiān)管專業(yè)、每一項監(jiān)管責(zé)任真正分解落實到人。按時完成了監(jiān)管責(zé)任的分解落實工作，從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責(zé)。二是在××年月組織完成了轄內(nèi)銀行業(yè)高級管理人員的任職期間的考試及考核工作，并將考試及考核結(jié)果裝入銀行業(yè)高級管理人員檔案存檔。

（）加強對機構(gòu)準(zhǔn)入和退出的監(jiān)管，在積極支持銀行機構(gòu)改革的同時全年完成了銀行機構(gòu)退出家、遷址家、降格家。

各家商業(yè)銀行的機構(gòu)撤并要在積極支持機構(gòu)改革和調(diào)整的同時，按照機構(gòu)撤并規(guī)定的要求作好審批工作，保證了銀行業(yè)機構(gòu)撤并所申報的資料完整、審批材料的合規(guī)，在一季度對××年機構(gòu)和人員上報的材料進行一次復(fù)審，凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進行了糾正，復(fù)審結(jié)果于××年月日前上報到銀行科。

真做好金融機構(gòu)年檢工作。按照呼盟中心支行的要求，我們早在××年月就開展了對銀行業(yè)機構(gòu)的年檢工作，依照上年年檢各項要求履行了手續(xù)，年檢中沒有走過場，現(xiàn)場檢查面達。年檢報告于月日前上報了銀行科。

⒋進一步落實監(jiān)管責(zé)任制，切實履行了監(jiān)管職責(zé)。月底前，按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責(zé)任制實施細則》等制度和辦法，完成了支行與農(nóng)村信用社聯(lián)社簽定監(jiān)管責(zé)任狀、支行主管行長與監(jiān)管股長簽定監(jiān)管責(zé)任狀和監(jiān)管股長與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責(zé)任狀，制定了監(jiān)管、制，明確了監(jiān)管職責(zé)、責(zé)任和目標(biāo)，使各項監(jiān)管責(zé)任制得到有效的貫徹和落實。

⒌采取簽定監(jiān)管責(zé)任狀和按月對新增貸款合規(guī)性進檢查等措施，督促轄內(nèi)農(nóng)村信用社進一步端正服務(wù)方向，加大支農(nóng)力度，全面推動農(nóng)戶小額聯(lián)保貸款和農(nóng)戶小額信用貸款，進一步控制和壓縮大額貸款的發(fā)放。全年我支行克服了全國普遍流行的“非典型性肺炎”疫情帶來的影響，利用現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查等手段對轄內(nèi)家農(nóng)村信用社當(dāng)年新增貸款的合規(guī)性進行按月檢查，檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及處理意見及時反饋給聯(lián)社和各社，并督促其及時改正。通過檢查，轄內(nèi)家農(nóng)村信用社當(dāng)年新增貸款的以上投放于農(nóng)牧業(yè)，投向總體上達到合規(guī)，但部分農(nóng)村信用社存在當(dāng)年新增貸款的大部分發(fā)放給國有企事業(yè)單位、發(fā)放壘大戶大額單戶貸款和貸款抵押擔(dān)保手續(xù)不合規(guī)等情況。

⒍高度重視清收不良貸款工作，進一步化解農(nóng)村信用社貸款風(fēng)險。今伊始，我支行把督促轄內(nèi)農(nóng)村信用社加強對沉欠貸款的清收力度，特別是要加大對風(fēng)險貸款和呆滯、呆帳貸款的清收力度，進一步落實去年年底支行監(jiān)管部門和聯(lián)社共同制定的責(zé)任清收和崗位清收不良貸款工作當(dāng)做首要工作來抓，截止月末，我支行轄內(nèi)家農(nóng)村信用社共收回風(fēng)險貸款萬元，占全部風(fēng)險貸款，取得較好的成效。

三、貨幣信貸與統(tǒng)計

一年來我組織帶領(lǐng)綜合監(jiān)管全體職工，對轄區(qū)國有商業(yè)銀行和信用社貨幣政策執(zhí)行情況實行嚴(yán)格的監(jiān)管按月對信貸資產(chǎn)質(zhì)量、繳存準(zhǔn)備金進行監(jiān)控為及時掌握轄內(nèi)金融機構(gòu)貸款投向為貨幣監(jiān)管提供依據(jù)我們按月對商業(yè)銀行和城鄉(xiāng)信用社資金狀況進行簡析按季進行綜合分析。全年共上報經(jīng)濟金融形勢分析份信貸資產(chǎn)質(zhì)量分析三期；動態(tài)反應(yīng)期，調(diào)查報告期，按月及時上報工業(yè)企業(yè)景氣調(diào)查報告及表期。全年按時完成了利率管理現(xiàn)場檢查、金融統(tǒng)計執(zhí)法檢查和信貸咨詢系統(tǒng)登錄情況檢查工作使我轄區(qū)違規(guī)問題明顯減少。

第五篇：銀行綜合監(jiān)管工作總結(jié)

銀行綜合監(jiān)管工作總結(jié)

××年，我在黨組的領(lǐng)導(dǎo)下，在金管、計統(tǒng)、農(nóng)金等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下，協(xié)助行長較好地完成了所承擔(dān)的工作任務(wù)，履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責(zé)。總結(jié)回顧一年工作現(xiàn)述職如下：

××年我繼續(xù)負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管的全面工作。為充分調(diào)動該股職員的整體工作積極性實行規(guī)范化管理，年初我就安排對綜合監(jiān)管人員進行重新組合做到崗位到人責(zé)任分工明確的工作管理體系經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開科務(wù)會安排布置的各崗位工作，及時溝通情況。通過上述舉措××年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色內(nèi)控管理機制進一步完善較好地解決了人員不穩(wěn)定的問題。另外，我與監(jiān)管股負(fù)責(zé)人按《金融監(jiān)管責(zé)任制》和行內(nèi)制定的《量化細化實施細責(zé)》，把每一個被監(jiān)管專業(yè)、每一項監(jiān)管責(zé)任真正分解落實到人。按時完成了監(jiān)管責(zé)任的分解落實工作，從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責(zé)。二是在××年月組織完成了轄內(nèi)銀行業(yè)高級管理人員的任職期間的考試及考核工作，并將考試及考核結(jié)果裝入銀行業(yè)高級管理人員檔案存檔。

（）加強對機構(gòu)準(zhǔn)入和退出的監(jiān)管，在積極支持銀行機構(gòu)改革的同時全年完成了銀行機構(gòu)退出家、遷址家、降格家。

各家商業(yè)銀行的機構(gòu)撤并要在積極支持機構(gòu)改革和調(diào)整的同時，按照機構(gòu)撤并規(guī)定的要求作好審批工作，保證了銀行業(yè)機構(gòu)撤并所申報的資料完整、審批材料的合規(guī)，在一季度對××年機構(gòu)和人員上報的材料進行一次復(fù)審，凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進行了糾正，復(fù)審結(jié)果于××年月日前上報到銀行科。

真做好金融機構(gòu)年檢工作。按照呼盟中心支行的要求，我們早在××年月就開展了對銀行業(yè)機構(gòu)的年檢工作，依照上年年檢各項要求履行了手續(xù)，年檢中沒有走過場，現(xiàn)場檢查面達。年檢報告于月日前上報了銀行科。

⒋進一步落實監(jiān)管責(zé)任制，切實履行了監(jiān)管職責(zé)。月底前，按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責(zé)任制實施細則》等制度和辦法，完成了支行與農(nóng)村信用社聯(lián)社簽定監(jiān)管責(zé)任狀、支行主管行長與監(jiān)管股長簽定監(jiān)管責(zé)任狀和監(jiān)管股長與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責(zé)任狀，制定了監(jiān)管、制，明確了監(jiān)管職責(zé)、責(zé)任和目標(biāo)，使各項監(jiān)管責(zé)任制得到有效的貫徹和落實。

⒌采取簽定監(jiān)管責(zé)任狀和按月對新增貸款合規(guī)性進檢查等措施，督促轄內(nèi)農(nóng)村信用社進一步端正服務(wù)方向，加大支農(nóng)力度，全面推動農(nóng)戶小額聯(lián)保貸款和農(nóng)戶小額信用貸款，進一步控制和壓縮大額貸款的發(fā)放。全年我支行克服了全國普遍流行的“非典型性肺炎”疫情帶來的影響，利用現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查等手段對轄內(nèi)家農(nóng)村信用社當(dāng)年新增貸款的合規(guī)性進行按月檢查，檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及處理意見及時反饋給聯(lián)社和各社，并督促其及時改正。通過檢查，轄內(nèi)家農(nóng)村信用社當(dāng)年新增貸款的以上投放于農(nóng)牧業(yè)，投向總體上達到合規(guī)，但部分農(nóng)村信用社存在當(dāng)年新增貸款的大部分發(fā)放給國有企事業(yè)單位、發(fā)放壘大戶大額單戶貸款和貸款抵押擔(dān)保手續(xù)不合規(guī)等情況。

⒍高度重視清收不良貸款工作，進一步化解農(nóng)村信用社貸款風(fēng)險。今伊始，我支行把督促轄內(nèi)農(nóng)村信用社加強對沉欠貸款的清收力度，特別是要加大對風(fēng)險貸款和呆滯、呆帳貸款的清收力度，進一步落實去年年底支行監(jiān)管部門和聯(lián)社共同制定的責(zé)任清收和崗位清收不良貸款工作當(dāng)做首要工作來抓，截止月末，我支行轄內(nèi)家農(nóng)村信用社共收回風(fēng)險貸款萬元，占全部風(fēng)險貸款，取得較好的成效。

三、貨幣信貸與統(tǒng)計

一年來我組織帶領(lǐng)綜合監(jiān)管全體職工，對轄區(qū)國有商業(yè)銀行和信用社貨幣政策執(zhí)行情況實行嚴(yán)格的監(jiān)管按月對信貸資產(chǎn)質(zhì)量、繳存準(zhǔn)備金進行監(jiān)控為及時掌握轄內(nèi)金融機構(gòu)貸款投向為貨幣監(jiān)管提供依據(jù)我們按月對商業(yè)銀行和城鄉(xiāng)信用社資金狀況進行簡析按季進行綜合分析。全年共上報經(jīng)濟金融形勢分析份信貸資產(chǎn)質(zhì)量分析三期；動態(tài)反應(yīng)期，調(diào)查報告期，按月及時上報工業(yè)企業(yè)景氣調(diào)查報告及表期。全年按時完成了利率管理現(xiàn)場檢查、金融統(tǒng)計執(zhí)法檢查和信貸咨詢系統(tǒng)登錄情況檢查工作使我轄區(qū)違規(guī)問題明顯減少。