第一篇：電子結算中心周工作計劃-101030

電子結算中心周工作總結與計劃

（2010-10-24~2010-10-30）

一、本周工作總結：

繼續部門的日常工作：交易處理平臺及相關的系統平臺的日常維護及更新工作；做好核心數據的備份；繼續ATM系統的研發；完成與中國金融電子化公司就中家支付系統委托檢測的協商并共同簽訂了相關協議，全面開始檢測環境的準備及相關文檔的編寫、整理工作。

二、本周工作任務：

1.繼續部門的日常工作：交易處理平臺及相關的系統平臺的日常維護及更新工作；

2.做好核心數據的備份；

3.繼續ATM系統開發；

4.中家股份支付服務系統的安全檢測認證測試環境的準備、文檔資料的準備、整理及審核工作；

5.繼續工行ATM等業務系統接口的洽談；

6.繼續工行聯名卡的數據及清算的相關洽談;

7.長期目標：繼續POS機的交易，與更多的POS機用戶商家合作；

8.相關業務的技術支持及配合。

三、下周工作計劃：

1.繼續部門的日常工作：交易處理平臺及相關的系統平臺的日常維護及更新工作；

2.做好核心數據的備份；

3.繼續ATM系統開發；

4.繼續中家股份支付服務系統的安全檢測認證測試環境的準備、文檔資料的準備、整理及審核工作；

5.繼續工行ATM等業務系統接口的洽談；

6.繼續工行聯名卡的數據及清算的相關洽談;

7.長期目標：繼續POS機的交易，與更多的POS機用戶商家合作；

8.相關業務的技術支持及配合。

第二篇：2010年結算中心工作計劃

2010年結算中心工作計劃

為了更好的加強財務管理,推動規范管理和加強財務知識學習教育,使財務工作在規范化.制度化的良好環境中更好地發揮作用.特擬訂2010年財務結算中心工作計劃.1.為了更好節約公司資金及利息成本,2010年繼續擴大辦理承

兌匯票.爭取在2010年完成辦理承兌匯票2500萬元.壓縮貸款3000萬元.2.做好友情卡的銷售工作.2010年力爭完成友情卡銷售量比同

期增長30%以上.其一:設想在一樓固定有個點專門方便一些用現金購買友情卡的顧客.其二:完善建立好友情卡的單位和個人全部顧客檔案,并根據各單位和個人的購卡量需要對檔案資料進行分類統計.3.做好正常結算中心的結算工作.按照財務制度加強對現金收.支管理和銀行未達帳的管理.完善印章.U盾和支票的管理制度.4.加強對本組人員的業務技能的培訓.總之.在2010年里,繼續加大財務管理力度.不斷提高結算人員業務操作技能.充分發揮財務的職能作用.更好地完成各項計劃.財務結算中心

2009.10.15

第三篇：電子結算情況匯報(下載)

電子結算情況匯報

隨著煙草網絡建設的不斷深入和發展，通過網絡進行會計結算和支付服務的電子結算已逐步成為煙草行業構建現代物流網絡的主要結算方式。作為一種高效、便捷、安全的結算方式，它具有以下優點：一是促進了規范經營，有效避免了拆單分攤、超量供貨等現象。二是加快了資金周轉速度，省去了對現鈔的清點工作，提高了結算速度，使煙草行業在卷煙銷售環節實現即時到賬。三是降低了網絡運行費用。實行電子結算縮短了送貨時間，提高了送貨員的送貨速度，以吉林梅河口市為例，今年6月份全面推行電子結算后，全區減少了送貨人員20多人，費用大幅下降。四是確保了人身和資金安全。收取貨款本身就存在一定的安全隱患，采用電子結算可徹底杜絕貨款被偷、被盜、被搶等事故的發生。目前，電子結算已經在煙草行業進行推廣，但是隨著電子結算業務的逐步開展，一些問題也日益顯現：一是銀行網絡技術問題。由于計算機網絡運行不穩定或系統出現故障，導致扣款不成功或重復扣款等現象的發生，給零售客戶帶來不必要的麻煩，致使一些零售客戶對電子結算方式產生了懷疑和誤解。二是賬戶資金不到位。由于電子結算采用的是先到賬、后扣款的結算方式，一些零售客戶由于生意忙、資金短缺、對賬戶余額不明等原因，資金無法及時到位，從而導

致扣款失敗，進而影響到送貨結算，給交易雙方都帶來了不便。三是農村結算網點少，交通不便利。農村大多數地方離銀行比較遠，零售客戶存款、查賬、核對比較麻煩。四是激勵措施不到位。煙草企業在實際操作中沒有一套行之有效的激勵措施，再加上實際運作中各種原因導致的扣款失敗，挫傷了零售客戶的積極性。

針對以上出現的問題，筆者認為要全面推廣電子結算，讓零售客戶接受電子結算需要一個漸進的過程，要結合零售客戶實際，正確引導，循序漸進，逐步推廣。具體要做好以下幾方面的工作。

1.對煙草企業相關業務人員進行培訓，加強與銀行業務人員的溝通合作，保障網絡暢通、系統運行正常。

煙草企業要與銀行合作，需要相關部門熟悉對方的部分業務，要與合作銀行保持密切的聯系，雙方齊心協力、通力合作是確保電子結算工作順利進行的前提。雙方應定期召開聯席會議，就電子結算的操作方式與流程達成共識，共同探討、預見電子結算推行過程中可能會出現的問題，制訂好解決方案。煙草企業還應組織客戶經理、電訪員、送貨員及銀行網點工作人員就電子結算的操作流程、委托協議的簽訂及相關的煙草業務知識、金融知識等進行培訓，使他們增進對電子結算的了解，拓寬知識面。同時要對煙草配送環節的計算機操作人員進行系統培訓，提高操作水平，使其能夠獨立

解決扣款時出現的各種技術問題，可以采取不同方法應對網絡出現的各種問題。

2．確定適合煙草企業的合作銀行。

選擇合作銀行既要考慮方便零售客戶存取款，又要考慮煙草企業的網絡情況和各銀行的網絡情況，盡可能與多家銀行合作。

對于國內的中行、工行、建行等已實現交易數據集中處理的銀行，可采用中間業務或前臺直接扣款的方式，辦理銀行卡并適當提供一定額度的透支比例。使零售客戶在接受電子結算的同時，享受到電子貨幣支付手段的先進性，提高其對煙草企業電子結算的認可度。對于郵政儲蓄、信用社等銀行，應按方便煙草企業和零售客戶操作的原則，用手工扣款、以折代卡的形式進行電子結算。在銀行網點密集的市區，要聽取零售客戶的意見，由零售客戶自愿選擇合作銀行。

3.與銀行、零售客戶簽訂合作協議。

煙草企業與銀行要簽訂合作協議，確定雙方的權利與義務。煙草企業要作好預算，評估煙草企業當年和未來的銷售金額，以煙草企業的利益為出發點，與銀行協商一個合適的比例，確定銀行手續費的金額，最大限度降低煙草企業的費用。要對電子結算實現前后的費用進行科學地比較和分析，在效益最大化的同時進行合理的投入；要明確銀行的義務，使其能夠配合煙草公司配送需要，以免造成不必要的麻煩。

煙草企業、銀行、零售客戶還要簽訂三方合作協議，要明確三方各自的權利義務，增強零售客戶的合作信心。

4.增強資金賬戶的透明度。

通過各種方式使零售客戶及時了解自己賬戶內的資金余額。建議銀行方面開設客戶查詢服務，或利用手機短信平臺，將零售客戶銀行賬戶的資金情況及扣款信息及時通知零售客戶；電訪員在電話訂貨結束后要告知零售客戶貨款的余額，并提醒零售客戶存足貨款；送貨員在送貨過程中，發現沒有存款的零售客戶也要提醒他們及時存款，使他們心中有數，避免因賬戶內余額不足導致扣款失敗的情況發生，提高電子結算率。

5.加強對電子結算的宣傳、引導，處理好零售客戶的投訴。

電子結算作為一種安全、快捷的結算方式對零售客戶而言是相對陌生的，由于對電子結算的業務流程不了解，部分零售客戶對賬戶內資金安全產生懷疑，煙草企業的客戶經理、電訪員、送貨員要在日常的市場走訪、訪銷配送中積極向零售客戶宣傳電子結算的業務流程及實行電子結算的意義和好處，使其能逐步認同并接受這種方式。

在電子結算試運行期間，由于網絡問題或銀行賬戶內存款不足等原因出現扣款不成功的情況，零售客戶難免會對煙草企業的電子結算手段產生怨言。在對待零售客戶投訴問題

上，煙草企業應設立專門的電子結算投訴熱線，用于解答零售客戶操作上的實際問題，特別是要協調好與銀行儲蓄網點的關系，使零售客戶在存款環節得到便利。處理投訴應針對零售客戶文化層次的不同和對銀行業務、銀行卡了解程度的不同，采用不同的解釋策略，力求通俗易懂、靈活變通，不能照本宣科，應從煙草企業在電子結算上的投入和能給零售客戶帶來的方便等角度加大宣傳。

6.對使用電子結算的零售客戶給予適當的政策傾斜，提高其忠誠度。

電子結算本身對零售客戶來說沒有直接收益，煙草企業要對使用電子結算的零售客戶制定銷售上的適當的優惠政策，用利益調整來確保零售客戶在電子結算上的忠誠度。要把電子結算與CRM（客戶關系管理）結合起來，煙草企業應對加入電子結算的零售客戶特別是電子結算成功率高的零售客戶在新品牌宣傳促銷等方面制定適當的傾斜政策，可以把電子結算戶與誠信等級、優秀零售客戶評選結合在一起，實行動態管理。電子結算率高的零售客戶還可以享受經營誠信等級提升、優秀零售客戶推舉等優惠政策。合作銀行可根據零售客戶的規模及信用情況，提供專門的貸款服務，適當給予提高透支額度等優惠服務。這樣，既能提高電子結算戶的存款積極性，又能刺激未使用電子結算的零售客戶加入電子結算的行列。

電子結算的推行要因地制宜，穩妥推進，要與銀行通力合作，合理分布結算網點，既要兼顧各方利益，又要確保零售客戶在存取款方面更加便捷、高效。同時，在實踐中還要不斷改進服務措施和方法，提高服務質量。

作者單位：吉林省煙草專賣局（公司）

第四篇：結算中心管理辦法

資 金 結 算 中 心 管 理 辦 法

一、總

則

第一條 為了充分發揮總公司的“戰略決策中心、指揮協調中心、管理控制中心”的管理職能，規范和加強資金結算中心的管理，加強資金管理，確保資金的安全和提高資金的使用效率，特制定本辦法。

第二條．資金結算中心是根據資金管理和控制的規定在總公司內部設立的，為成員企業辦理資金融通和結算的內部監督、服務機構。

第三條．資金結算中心的運行應遵循“資金集中管理，帳務分帳核算”的原則，即由總公司統一進行資金管理，各法人企業的財務核算由其內設的財務部獨立核算。

第四條．資金結算中心隸屬于總公司財務資產管理部，其業務受財務資產管理監督、管理。

第五條.本辦法適用于納入結算中心管理的企業的財務會計事項.二、結算中心的任務和職能

第六條．資金結算中心的主要任務是：為成員企業辦理資金結算和融通，監督和控制企業的資金收支，降低資金成本，提高資金的使用收益。資金結算包括現金結算和轉帳結算；資金融通為以企業整體的名義進行的外部融資和在成員企業之間的內部資金融通。

第七條．結算服務職能：統一辦理結算中心成員單位的經濟業務結算工作。按總公司資金管理制度或辦法及時、準確、優質的做好結算中心成員單位的內部和外部結算服務工作。

服務范圍：所有成員單位所涉及到的貨幣資金收入、支出以及成員單位之間往來結算等經濟事項。

第八條．監督控制職能：結算中心辦理每一筆結算業務時通過審核原始憑證等手段來監督、控制各成員單位貨幣資金的收、支業務，杜絕不正常開支，以促使各單位有效的使用資金，提高資金使用效率。

第九條．內部資金調配職能：調劑總公司內企業資金余缺，減少企業外部貸款，降低資金成本。

第十條.外部融資功能：發揮企業整體規模效應，開拓籌資渠道，獲取授信優惠和擴大授信額度，以聯合授信的名義統一管理企業外部貸款，支持企業的發展。

第十一條.投資管理職能：根據總公司董事會的長期戰略決策所確定的投資計劃和長期資產構建計劃，籌集資金進行投資。

第十二條.信息反饋職能：結算中心通過日常的核算資料，準確的反映各單位貨幣資金的收入、支出、結存情況，及時為總公司和各單位的各級管理層提供經營決策和資金信、貸信息。

三、結算中心資金管理

第十三條.銀行賬戶管理：資金結算中心所有成員單位均需再在蘭開設一般賬戶統一交由結算中心管理，成員各單位可以保留本單位基本結算戶和預儲稅款賬戶，用以滿足各單位備用金限額內的日常支付和稅款的支付，但是基本結算戶和預儲款賬戶的來源只能從結算中心賬戶按照規定劃轉，除此之外成員各單位一律不得再自行開設新的賬戶。

第十四條.現金管理：各成員單位取得的現金收入必須存入結算中心一般戶中。現金的支出只能從各單位基本結算戶中支付并且必須經由成員單位主管領導批準同意后方可辦理，結算中心各單位一般戶的付款只能采取轉賬結算，不允許支付現金。

現金的支付范圍是：

職工的工資、各種津貼及獎金，出差人員的差旅費，向個人支付的勞務費或其他另星物資采購以及在結算起點以下的零星開支等。

購買辦公用品、接待費等小額零星支出；

凡能用轉賬支票支付的款項不得支付現金，所有現金往來，必須收、付有憑證，嚴禁無憑證辦理現金收、支業務。嚴禁利用銀行賬戶代外單位或私人轉賬套現和大額現金支付。

各成員單位根據實際需要，根據《資金結算中心備用金管理辦法》，可以申請從結算中心一般存款賬戶提出來取一定數量的備用金存入本單位基本結算戶，用以滿足日常零星支出的需要。備用金額度由結算中心根據《資金結算中心備用金管理辦法》核定，一經核定，備用金的提取數量將限定在核定額度內，不得隨意增加，定期持有關原始單據經結算中心審核后補足。

第九條

支票管理：轉賬和現金支票根據經批準的經濟業務的結算單據，在支出限額內出具。非因特殊原因，不得向結算中心借用空白轉賬支票。空白支票的借用要根據結算中心建立的空白支票登記管理辦法的規定，按要求分項填列《空白支票借用申主表》并在登記冊中登記，借出支票后必須在七天內報銷清賬，不得轉借他人使用。在辦理以上結算業務時，必須向結算中心提出明確、詳細的結算信息，所提出的結算信息必須與實際發生的業務相符合，包括金額、收款人、用途等，不得謊報，不得要求結算中心開出與上述三項內容填寫不全的支票。

第十條

貫徹“收支兩條線”的原則：各分、子公司所有收入應先存入由結算中心管理的相應賬戶中，不允許資金沉淀，更不得進行資金“體外循環”；各項資金支出，按先存后支的原則，由結算中心統一撥付，嚴禁透支、坐支；各分、子公司的收款憑證應及時交結算中心辦理存款掛賬手續，結算中心根據各分、子公司掛賬金額來確定各分、子公司當天可以支配的資金。若結算中心該分、子公司的賬面反映的掛賬金額不足以支付時，結算中心將不予受理該項結算，以避免出現透支現象。

第十一條

專款專用：結算中心根據資金管理部按專項業務撥付的款項，各分、子公司必須按規定的用途使用；特別是務分、子公司向集團公司的借款有規定用途的，結算中心有權定期跟蹤資金去向，行使監督職能。

四、結算程序及辦法

第十二條

嚴格資金使用審批程序，資金支出必須按要求填寫支款單，支款單必須有本公司主管領導、財務負責人審核簽字；發票背面必須有單位領導人、經辦人簽字，內部付款結算憑證上單位印鑒、經辦印鑒必須齊全；各公司財務人員應對發生的經濟事項及取得的原始憑證進行初審，并對其合法性、真實性負責。否則結算中心有權不予辦理。

第十三條

收入結算：各分、子公司在進行現金結算時，出具內部現金收入交款單，與現金一并交結算中心，由結算中心入賬并送存相應的銀行賬戶。

通過支票結算、銀行承兌匯票等結算形式的，各分、子公司財務人員將收到的支票、銀行匯票交結算中心，結算中心集中辦理相應的銀行進賬手續和銀行承兌匯票的保管、到期解付工作；

支票的收入由結算中心開具收款收據、內部轉賬通知單后作為各分、子公司收入的入賬憑證；

銀行承兌匯票的收入由結算中心出具內部結算收款憑證并將銀行承兌匯票復印件一并作為各分、子公司的入賬憑證。

其他直接由銀行劃賬的如匯款、貸款等，結算中心在收到銀行收賬憑證后通知各分、子公司作入賬處理，通知方式是一式兩聯的內部轉賬通知單。

第十四條

支出結算：各分、子公司的各項采購支出，由各分、子公司財務人員將請款單、發票、入庫單和內部付款結算單一并提交結算中心審核，請款單上注明結算方式，有采購合同的不定期應將采購合同一并交結算中心審核；

工程款項的支付應將各項原始憑證，包括工程合同、工程結算單、發票、請款單、部結算單全部交蘭州結算中心審核；

各種費用的報銷由各分、子公司財務人員將所有審批手續完備、經審核的原始憑證（包括發票、請款單）連同內部付款結算單交結算中心審核；

其他款項的支出同樣需將各項原始憑證交結算中心審核，各分、子公司有相關職能部門審批意見的，應將審批意見報結算中心。

結算中心有權對以上原始憑證予以審核、復核。對不真實、不合法的原始憑證不予受理并向本單位領導及時反饋；對記載不準確、不完整的原始憑證予以退回，要求更正、補充；對于不符合集團公司相關規定的，按集團公司的規定予以糾正。

經審核、復核后出納人員及時辦理結算業務。

結算業務辦理完后，結算中心只留存請款單、各級領導的批件或費用報告、內部結算單，其他原始憑證全部退回各分、子公司作為入賬的原始憑證。

第十五條

各項收入、支出的結算業務，原則上一單一結，收入和支出同時要求辦理結算的，一般優先辦理收入結算；特殊情況下經有關領導批準后確定其公司的賬面存款余額中有足以支付該款項的數額時，方能予以辦理。

第十六條

集團公司母公司、各分、子公司會計期末（按月）應及時結賬，及時與結算中心本公司的存款余額進行對賬工作，對存在的不符事項及時查對清楚，在下月初（每月期初3 日以內）編報銀行余額調節表一式兩份，交結算中心一份。各月在未辦理完上述事項前，結算中心將不予辦理該公司的任何結算業務。

五、其他事項

第十七條

本辦法適用于集團公司母公司、子公司及所屬各分公司。

第十八條

本辦法由資金管理部負責制定、修改和補充。第十九條

本辦法由資金管理部負責解釋。第十九條

本辦法自頒布之日起執行。

第五篇：結算中心競聘

結算中心主任競聘演講稿

尊敬的各位領導 同事們

你們好!

首先感謝營銷部為我們提供了一個公平競爭充分展示自我的機會和舞臺，借此機會，也要對各位領導和各位同事多年來給予我的關心和支持表示衷心的感謝。下面我將自己的基本情況、競聘優勢以及這兩年的工作向大家做個匯報。

我叫,本科學歷,有會計師,經濟師兩個中級職稱.2008年通過了全國職稱英語的高級考試,2012年通過了計算機的word,excel,windows xp,internet應用四個模塊的考試.2012年在《中國商界》上發表了《當前企業管理創新中存在的問題及對策分析》,在《商情》上發表了《國有企業管理隊伍建設存在的問題及對策研究》.我認為自己競聘的優勢有以下幾點：

一、具有扎實的專業理論知識

我學的是電算財會專業，通過大學對專業知識的系統學習，打下了扎實的專業理論基礎。參加工作后我也積極學習,利用業余時間考取各種證書.不斷充實自己.一直以來，我都把學習當成一種興趣，勤鉆研，多研究，從未有所間斷。從2008年起每年都在岳陽市人才市場進行專業技術人員繼續教育培訓,先后學習了科技創新與創新能力培養,知識產權保護與戰略運用,專業技術人員應對突發事件,專業技術人員的科學素養等課程.二、具有較強的工作能力

營銷部結算中心負責整個水費系統的賬務處理，是營銷部的核心所在，技術含量最復雜，專業性最強的地方。每個月處理的水費賬務達到一千多萬，包括現金賬務，銀行轉賬，郵政代收賬務，網上銀行手機支付等賬務。在結算中心我面臨的都是一些時間緊，復雜的工作，從而養成了耐心、細致、高效的工作習慣。各種各樣的問題層出不窮,我都能一一克服.因為我的出色表現,我被評為2012年營銷部的先進.在2013年五月,我有幸參加了市直機關入黨積極分子的培訓,被評為農委系統的先進.三、具備良好的團結協作精神。

在日常工作中我能做到大事講原則、小事講風格、共事講團結、辦事講效率。與每位同事都建立了良好的團結合作關系。我們班被評為營銷部2012的優秀班組,班員也被評為2012的公司先進和2012的優秀團員.在以后的工作中，我將一如既往的與同志們和諧相處，加強協作，努力完成各項工作。

四、作出了相應的成績.勤收集、勤整理、勤統計分析是我從事結算工作來養成的一個習慣。我們知道，真實的數字是一個企業賴以生存與發展的基石，在我擔任結算中心主任期間,花了三個月歸檔清理舊發票共計4800余張,我按編號登記造冊,系統管理,節約了大量人力物力.經我清理報經技術部門移庫的舊預收共合計1051047元.在我工作的兩年里加班已不是什么新鮮事，但我從未埋怨過，因

為我覺得這是作為一名結算工作者最起碼的職業道德，雖然人忙點，但心里卻覺得非常充實，因為我有收獲.如果我競聘成功,我將從幾個方面開展工作:

一是加強學習，提高水平

一方面加強政治理論知識的學習，不斷提高自己的政治理論水平和明辨是非的能力；另一方面是加強業務知識和現代科技知識學習，緊跟時代步伐，加強自身修養，適應新形勢新任務的要求。

二是提升服務，樹立形象

加強服務，不僅是聯絡公司與客戶感情的關鍵，而且是維護公司形象和聲譽的關鍵，作為公司的結算員，同時也是公司窗口形象的代表者。我們代表公司的形象，面對各種客戶，我們都要真誠相待，真情相待，認真禮貌為客戶解答問題。用實際行動提升自己服務標準，樹立公司良好的形象。

當然我還有很多的不足，但卻明確了今后需要努力的方向，無論成功與否我都將以平常心面對，希望領導和同事們能夠給我一個盡我之材的機會，我將以實際的工作表現回報在座各位今天的選擇。

謝謝大家!