第一篇：試析開放體系下中國對外資銀行的審慎監管

試析開放體系下中國對外資銀行的審慎監管

來源：233網校論文中心[ 2013-06-22 09:00:34 ]閱讀：731作者：張偉華編輯：studa201211

論文摘要 按照加入WTO的承諾，我國已于2006年年底向外資銀行全面開放了國內金融市場。但作為發展中國家，我國與發達國家在金融服務的市場化與抵抗風險的能力方面存在較大差距。如何在高度自由化的背景下對外資銀行進行審慎監管，是值得進一步研究的問題。

論文關鍵詞 金融自由化 外資銀行 審慎監管

一、中國對外資銀行監管的法理基礎與現實必要性

（一）中國對外資銀行監管的法理基礎

1．屬地管轄權。《建立國際經濟新秩序宣言》和《各國經濟權利與義務憲章》規定，接納跨國公司從事經營活動的國家,根據它們所擁有的完整主權，可以通過本國法律、條例和采取各種有利于本國經濟發展的措施來管制和監督跨國公司的活動。豍外資銀行是跨國公司的特殊形式，東道國政府當然要對其進行監管，這也體現了東道國的經濟主權和屬地管轄權。

2．外國投資者默示同意論。理性的投資人不可能無視東道國的屬地管轄權，便貿然進入他國地域內進行投資活動，所以進入東道國境內投資這一行為本身就意味著外國投資者已經對其投資成本與風

險(包括可能因東道國行使屬地管轄權而造成的損失)有了清醒的權衡，因而可視為外國投資者已默示地同意了東道國政府對其及其投資的監督管理權。

（二）中國對外資銀行監管的現實必要性

正如有的學者所指出的，盡管從法律上看是東道國法人，但外資銀行本質上都是外來者。這也就是說，盡管外資銀行在法律層面上來講可能具有中國法人的資格，但其終究還是外資銀行，其缺少主人翁的姿態去維護中國金融市場的穩定，獲取利潤是其開展業務的首要前提與動力，甚至是唯一的目的。因而，我國必須加強對外資銀行的監管，否則很可能造成國內金融市場的動蕩。

另外，我國經濟發展也受到了外資銀行的不利影響。主要表現有：中資銀行在中外銀行的市場競爭中處于弱勢地位；我國的宏觀調控由于外資銀行的進入而加大了難度；國民經濟的健康發展和結構調整也受到了外資銀行的影響。綜上，為了有效的阻止外資銀行的消極影響，使其發揮積極作用，為我國的金融事業做出獨特的貢獻，同時也為了保護中資金融機構，保障國內經濟平穩健康地發展，加強對外資銀行的法律監管就顯得尤為重要。

二、我國對外資銀行監管的不足之處

一直以來，我國監管部門都在不斷努力，力求監管標準接近國際水平。以《外資銀行管理條例》和《外資銀行關系條例實施細則》為核心外資銀行監管法律體系已經確立，這一體系已相對完善，但其本

身存在的問題仍不容忽視。主要表現在以下幾方面：

（一）立法體系混亂，層次較低

截至2010年底，在華外資銀行機構總數已達360家，資產總額

1.74萬億元。豎至今我國仍沒有一部專門的法律來調整外資銀行，目前的調整還是依靠《中華人民共和國外資銀行管理條例》及其《實施細則》和其他配套規定，銀監會及其派出機構是多數相關配套規定的制定主體，這些紛亂復雜，不具有系統性，而且法律效力低。《商業銀行法》僅僅是調整我國銀行業的基本法律，故而它對外資銀行的相關問題并不做出規定。這些規范性法律文件存在諸多問題，如未規定銀行保密條款、法系混亂、缺乏穩定性、沒有統一的指導性原則等。

（二）監管手段有待改善

各金融發達國家對金融業的日常監管都以非現場檢查為主、現場檢查為輔。而現場檢查與非現場檢查在我國的適用上存在著連續性和有效性不足的問題。從監管內容來看，西方發達國家控制銀行金融風險采用較多的是風險性監管這一科學而系統的管理方法。而在我國，雖然外資銀行的業務范圍、資本充足率、流動性比例、資產負債比例等情況在《外資銀行管理條例》中都有明確規定，但事后合規性監管仍占主導地位，預防性的事前和事中檢查薄弱，這樣就使得真實的經營活動情況并不能通過審核銀行機構執行和監管合作會計報表而體現出來。也就是說，如果外資銀行將來運用大量的金融衍生物、新的金融工具進行投機，由此引發的金融風險，我國目前的監管方式與手段是無濟于事的。

（三）跨境監管合作不夠

對新興市場經濟國家外資銀行經營的研究表明，外資銀行往往因為母國發生銀行危機而大量收縮其業務，從而使東道國的金融和經濟受到一定影響。因此，加強與外資銀行母國的溝通與合作就顯得尤為必要。然而，對外資銀行母國和母行的研究在我國卻處于空白狀態。2006年底，按照入世承諾對外資銀行全面開放金融市場，接下來，來自土耳其、印度、約旦、挪威、埃及、西班牙、南非、巴西等不甚熟悉的國家和地區的外資銀行陸續進入中國市場，中國對這些國家的情況了解不多，不確定他們的國內金融是否穩定、監管機制是否健全以及母行的資本是否充足。雖然《外資銀行管理條例》及其《實施細則》規定，初次設立外資金融機構的申請人必須提供所在國家或地區金融體系情況和有關金融監管法律法規規定，但在實踐中，這些規定也只是適用于外資銀行提出申請的時候，一旦其獲得準入中國市場的資格，則我國就沒有后續的跟蹤監管。因此，這樣的規定并不能使問題得到徹底解決，其他國家或地區一旦發生金融危機，我國還是極有可能受到不利影響的。

三、完善建議

（一）修訂完善監管法規，建立健全相關法律體系

有了監管的法制化，才會有監管的有效性，因此為了對外資銀行進行有效的監管，世界上大多數國家都制定了完備的法律體系，如1978年美國就頒布了《國際銀行法》，這是美國的聯邦法律第一次

統一監管外資銀行。有鑒于此，我國亟待制定一部專門的規范性法律來調整外資銀行的活動，可以稱之為《外資銀行法》。

首先，《巴塞爾協議》中規定了東道國與母國監管的合理分工原則，我國應結合境內外資銀行經營中的常見問題，以《巴塞爾協議》中的相關原則為指導，以外資銀行的監管體系和健全內部的監管制度為內容，盡快完成《外資銀行法》的制定工作。為使之更加系統化和具體化，可操作性更強，一系列配套的管理監管細則和處罰細則也應隨之出臺。其次，完善我國既有的《中華人民共和國外資銀行管理條例》及其《實施細則》等系列法律法規，使之內容完備，可操作性較強，對外資銀行的監管做到有法可依。最后，全國人大及其常委會制定的法律本就具有最高的法律位階，那么在在銀行業監管當中也要明確其制定的法律所代表的絕對權威，強調其在所有法律和非法律規范性文件中的核心地位。

（二）監管內容、方式與手段的改進

首先，在監管內容上，要建立新的監管體系，新的監管體系要以風險監管為主，同時結合合規性監管和風險性監管，逐步實現由合規性監管向風險性監管的過渡。其次，在監管方式上，要運用新的監管方式，同時采用現場檢查與非現場檢查兩種方式，并以非現場檢查為主，現場檢查為補充。對外資銀行的風險性檢查力度應當加大，并能夠突擊檢查非現場監管所發現的業務風險隱患。再次，在監管手段和技術上，兩個轉變要體現出來，分別時行政性手段為主到法律性手段為主的轉變和定性分析監管方法為主到定量分析監管方法為主的轉

變。加入WTO后，為順應世界潮流，才有了第一個轉變，而第二個轉變則是合規性監管到風險性監管轉變的需要。

（三）與外資銀行母國以及母行加強信息交流與監管合作實現母國和東道國合作監管的重要保證是建立信息交流機制。《巴塞爾協議》及系列文件規定了跨國銀行母國與東道國的密切合作，并明確了合并監管的四大原則，即充分性原則，合并監管原則，母國監管為主原則和并表監管原則。我國目前存在信息閉塞和缺乏合作的狀況，要解決這一問題，需要從以下幾方面來努力：第一，按照《巴塞爾協議》關于東道國和母國監管職責的合理分配，主動承擔應有的責任。第二，在法律條文中規定外資銀行應建立完善的信息披露制度，促使其及時向外披露衍生工具風險的信息，監管當局應及時跟蹤動態，通過與各國監管機構的合作來弱化或抵御國際金融風險。第三，盡快落實SOSA豏評估的實施，對國家風險和母國監管體制進行系統研究，對可能發生的風險盡量把握在掌控之內。

第二篇：淺論我國對外資銀行的監管（精選）

淺論我國對外資銀行的監管

摘要：隨著第一家外資銀行的進入，揭開了外資銀行進入中國金融市場的序幕。隨著我國金融市場的不斷完善，更多的外資銀行來華注資。面對著新的市場環境，我國對于外資銀行的開放循序漸進。同時，外資銀行的進入也給我國金融市場帶來許多的挑戰，我國對外資銀行的監管也存在許多不足。

關鍵詞：外資銀行 中國金融市場 挑戰 監管

目錄：

緒論…………………………………………………………………………………………1

一〃外資銀行的引進的背景………………………………………………………………………1.二〃外資銀行在我國的發展現狀及趨勢…………………………………………………2

（一）〃我國對外資銀行開放的四個階段…………………………………………………2

（二）〃全面開放條件下我國外資銀行的現狀…………………………………………….3.三〃我國對外資銀行的監管歷程……………………………………………………………

（一）〃我國對外資銀行監管的兩個階段…………………………………………………..（二）〃我國外資銀行監管現狀…………………………………………………………… 四〃全面開放條件下我國外資銀行監管面臨的挑戰及對策………………………………

（一）〃全面開放條件下我國外資銀行監管面臨的挑戰…………………………………..（二）〃完善我國外資銀行監管的對策…………………………………………………… 緒論.1979年，隨著第一家外資銀行——日本進出口銀行在北京設立代表處，外資銀行進入中國金融市場的序幕被拉開。伴隨著中國入世后，金融市場的不斷發張，更多的外資銀行及其業務將通過合法程序進入中國市場。與此同時，也將給中國金融市場帶來更多的挑戰。許多專家學者都指出，我國的外資銀行監管體系不健全，缺乏相應的法律法規，監管力度不夠等問題，本文主要分析了外資銀行在我國的進入與發展，我國外資銀行監管面臨的挑戰，以及我國對外資銀行監管的完善。

一、外資銀行的引進的背景

1978年以來的30年中，中國的金融體系已由“大一統”體制，發展成為由中國人民銀行、中國證券監督管理委員會和中國保險監督委員會分業調控和監管，以國有商業銀行為主體，其他商業銀行和信用合作社為輔，政策性金融與商業性金融分離，證券公司、保險公司等多種金融機構并存，分業經營，功能互補，協調發展的金融體系。金融改革也取得了世人矚目的成就。

（1）、建立了中央銀行體制，成立了中國證券監督委員會和中國保險監督委員會，金融監管和宏觀調控手段日趨完善。

從1983年開始，中國計劃經濟時代的“大一統”金融制度正式結束。中國人民銀行專司中國的中央銀行職能，三大貨幣政策工具逐步取代了傳統的信貸計劃和現金管理的金融調控手段。三大貨幣政策工具局部取代了傳統的信貸計劃和現金管理的金融調控手段。人民銀行的體制也隨著中國金融改革開放的需要而不斷調整，如1998年中國人民銀行打破行政區域設置，在全國范圍內成立了9家跨省市一級行政區域的分行。根據中央“分業經營、分業

監管”的原則，1998年中國人民銀行將證券機構的監管職能轉交給中國證監會，進一步加強、規范對中國證券市場的監管，1998年11月18日中國保險監督管理委員會成立，統一了中國保險市場的監督與管理。至此，中國的分業經營和分業監管的體系正式成立。

（2）、形成了以商業銀行為主體，證券公司、保險公司、等多鐘金融機構并存的金融體系。

中國人民銀行形式央行職能以后，隨著中國工商銀行的成立，中國農業銀行和中國建設銀行先后獨立出來，工、農、中、建由傳統的專業銀行轉變為國有獨資商業銀行。此外，交通銀行、光大銀行、招商銀行、中信實業銀行、華夏銀行、民生銀行等全國性商業銀行成立，福建興業銀行、煙臺住房銀行等區域性銀行也紛紛成立。隨著國家開發銀行、中國進出口銀行和中國農業發展銀行的成立，實現了政策性金融業務與商業性金融業務的分離。截至1998年底，除中國人民銀行外，中國共有3家政策性銀行，4家國有獨資商業銀行，10家股份制商業銀行，88家城市商業銀行，2家住房儲蓄銀行，3240家誠實信用合作社，42508家農村信用合作社。

1999年為了減輕國有獨資商業銀行不良資產的負擔，中國先后成立了4家金融資產管理公司：中國信達資產管理公司、中國華融資產管理公司、中國東方資產管理公司和中國長城資產管理公司。

（3）、金融市場發展迅速

1985年銀行間同業拆借市場建立，1990年12月上海證券交易市場開業，1991年7月，深圳也建立了證券交易市場。到1998年底，全國有825家公司上市，總發行股本235.36億元。到1999年7月底，上市公司已達900家，股市開戶數達到4000萬戶。此外，投資基金市場也得到了較快發展。

（4）、外匯體制改革成績顯著

1994年實現了人民幣匯率并軌，形成了以市場供求為基礎的有管理的浮動匯率體制，總而言之，已初步建成了外匯市場。人民幣匯率穩定，外匯儲備大幅增加，1999年底達到1490億美元。外商投資企業也納入了結售匯體系，人民幣已實現了經常項目的自由兌換。

（5）、金融法律體系正在健全

1995年以來，中國相繼頒布了《中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國擔保法》等。

二、外資銀行在我國的發展現狀及趨勢

（一）、我國對外資銀行開放的四個階段

第一個階段（1979-1990）:我國經濟特區首先對外資銀行開放。1979年2月，日本進出口銀行率先在北京設立代表處，拉開了中國金融業對外開放的序幕。1981年7月，中國開始批準外國金融機構在經濟特區設立營業性分支機構。1982年初，南洋商業銀行率先在深圳設立了中國建國以來的第一家外資銀行分行。隨后，各國金融機構紛至沓來。到1990年底，在深圳、廈門、珠海、汕頭、海口經濟特區的營業性外資金融機構已達32家。

第二個階段（1990-1993）：沿海城市開始對外資銀行開放。1990年8月，經國務院批準，允許外資金融機構在大連、天津、青島、南京、福州、寧波和廣州等7個沿海城市設立營業性外資金融機構。

第三個階段（1994-2001）：內陸城市開始對外資銀行開放。1994年8月，北京、沈陽等11個城市允許外資銀行設立營業性金融分支機構。此后，中國對外資銀行的開放從沿海擴大到了內地。1996年12月，中國人民銀行宣布允許符合條件的外資金融機構在上海浦東試點經營人民幣業務。1999年1月，中國人民銀行取消了外資銀行機構在華設立分支機構的城市或地域限制，其業務范圍也不斷擴大。

第四個階段（2001-至今）：加入WTO標志著我國對外資銀行開放進入新階段。2001年12月11日，中國正式成為WTO成員，同時取消了外資銀行辦理外匯業務的客戶限制并允許其在上海、深圳、天津、大連經營人民幣業務。從2003年1月起，在廣州、珠海、青島、南京、武漢的外資金融機構也被允許經營人民幣業務。截止到2004年末，獲準經營人民幣業務的外資銀行已達到111家，人民幣資產總額已達到1083.21億元。按照中國的入世承諾，到2006年底，中國已經徹底取消限制外資銀行經營人民幣的地域和客戶限制，外資銀行在中國取得國民待遇身份。

中國年鑒編輯部.中國金融年鑒【M】.中國金融出版社，1990.中國金融年鑒編輯部.中國金融年鑒【M】。中國金融出版社2006

（二）、全面開放條件下我國外資銀行的現狀

截至2006年年底，21個國家和地區的72家外國銀行在中國23個城市設立了254家營業性機構，在華外資銀行總額達到871.85億美元，貸款余額為398.84億美元，存款總額為269.91億美元，均比入市前有所增長。

中國銀監會不僅不斷的擴大外資銀行經營人民幣業務的客戶范圍和地域，還通過頒布相關的規章制度，在政策上促進外資銀行經營業務的多元化。

《中國金融年鑒》1992年—2006年統計數據。

三、我國對外資銀行的監管歷程

（一）、我國對外資銀行監管的兩個階段

第一階段：由中央銀行負責監管。2003年4月以前，我國對外資銀行的監管職能是由中國人民銀行負責實施。1983年9月17日，國務院發布了《關于中國人民銀行專門行使中央銀行職能的決定》，規定了中央銀行的職能，首次明確賦予人民銀行以金融稽核的職能。1984年1月1日，中國工商銀行成立，中國人民銀行將工商信貸業務和城鎮儲蓄業務移交給中國工商銀行，標志著我國二元化銀行體系結構基本確立。從此，中國人民銀行開始行使中央銀行職能，同時履行對銀行業、保險業、證券業和信托業的綜合監管。1986年，國務院頒布了《中國人民銀行管理暫行條例》，突出了中國人民銀行的監管職能。到1991年，以中央銀行為核心的銀行業監管體系基本形成。

第二階段：由銀監會負責監管。2003年3月10日，第十屆全國人大一次會議決定成立中國銀行業監督管理委員會，依法對銀行、金融資產管理公司、信托公司以及其他存款類機構進行監管。銀監會的成立標志著我國金融監管的三駕馬車真正齊備，對增強銀行、證券、保險三大市場的競爭能力，更大范圍的防范金融風險起到了非常重要的作用。2003年4月28日，中國銀監會正事掛牌成立，這標志著我國對外資銀行監管的新階段。原來由中國人民銀行行使的外資銀行監管權已改由銀監會行使。至此，我國形成了銀監會、證監會和保監會分工明確，相互協調的分業監管的金融監管體制。金融監管徹底與中央銀行的貨幣政策分離，成為相互獨立的、體系完整的金融業監督機構。我國目前實行的分業監管體制，面對外資銀行大多施行混業經營，無形中增加了監管的難度和成本。

（二）、我國外資銀行監管現狀

銀監會成立以后，形成了銀行、證券、保險分業監管的金融體系，這一方面反映了監管當局加強監管制度建設和提高監管效率的意圖，另一方面也預示著金融業分業經營和分業監管的格局仍將繼續維持。銀監會的成立為提升外資銀行監管的專業性提供了保障。在我國，對外資銀行的監管主要由國務院設立的銀監會負責。從外資銀行的準入、經營、退出各個環節加以監管。2004年，中國銀監會明確提出了4個監管理念：管法人，管風險，管內控和提高透明度，并且出臺了《外資銀行并表監管管理辦法》、《股份制商業銀行風險評級體系》和《商業銀行資本充足率管理辦法》，進一步提高風險監管能力。2006年底，為了進一步適應我國金融業全面開放的新情況，銀監會還出臺了《中華人民共和國外資銀行管理條例》、《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》等針對外資銀行的法律法規，對外資銀行的市場準入、運營、退出方面都提出了新的要求。銀監會的成立促進了央行的獨立決策和銀行業監管的進一步專業化，大大提高貨幣決策和銀行監管的透明度。隨著銀監會的成立，我國逐步完善對外資銀行的監管，強化一風險監管為核心，堅持審慎性、持續性監管，建立了外資法人機構評價體系和外國銀行分行及其母行支持度的評價體系，進一步完善了風險監管手段。

中國銀行監督管理委員會網站

四、全面開放條件下我國的外資銀行監管面臨的挑戰及對

策

（一）、全面開放條件下我國外資銀行監管面臨的挑戰

(1)、多頭監管體系難以適應全面開放需要

當前金融各業間的相互融合已成為一種世界性潮流，跨國銀行的經營戰略發生了很大的變化。比如，從以國內業務為主轉為向全球化和區域化發展，從服務于設立分支機構的銷售網絡向運用多元化和電子化的傳遞渠道轉變等。但是分業經營和分業監管的政策對銀行開展多元化經營有著諸多的限制，銀行、信托、證券、保險之間的業務的趨同性和可替代性削弱了分業經營、分業監管的基礎。

（2）、外資銀行監管的法規和制度不完善

（3）、外資銀行市場準入及市場退出監管薄弱

（4）、外資銀行的審慎監管不足

（5）、缺乏國際之間的合作及監管人才

（二）、完善我國外資銀行監管的對策

（1）、完善我國金融監管體系

（2）、完善我國外資銀行監管的法律法規

（3）、加強外資銀行市場準入級市場退出監管

（4）、加強對外資銀行的審慎監管

（5）、加強國際間合作，提高監管人員素質

第三篇：芻議我國對外資銀行的監管

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芻議我國對外資銀行的監管

改革開放以來，外資銀行在我國發展迅速。截到1994年底，已有來自33個國家和地區的跨國銀行在我國20個城市設立了393家代表處，來自14個國家和地區的跨國銀行在我國13個城市設立了118家業務機構。隨著外資銀行的不斷進入，強化對其監管的重要性日益突出。本文擬就此提出一些看法。

一、加強我國對外資銀行監管的必要性

10多年來的實踐證明，外資銀行的引入，對我國經濟發展起到了巨大的推動作用，主要是：開辟了我國吸收和利用外資的新途徑，彌補了國內建設資金的不足；在一定程度上帶動了外商在我國的直接投資；為國內“三資”企業及進出口企業提供了較完善的涉外金融服務和國際市場信息服務；為國內金融機構學習國外先進管理經驗、培育現代金融管理人才提供了有利條件；強化了我國金融業的競爭機制，促進了金融體制改革，等等。但是，由于外資銀行所涉足的是我國國民經濟的核心行業——金融業，它們的任何舉動都可能對我國的整體經濟運行產生影響；尤其是在我國當前金融體制改革尚未完善、金融業發展水平還相當落后、市場體系還很不健全的情況下，外資銀行的大量進入，難免會對我國的金融業發展帶來沖擊，增大貨幣政策、貸政策和外匯管理政策的制定、實施難度。因此，在目前形勢下，加強對外資銀行的監管是非常必要的。

從現行制度來看，我國目前對外資銀行的管理主要體現在業務范圍的限制和進入程序的管理上。業務范圍的限制方面，主要是不允許外資銀行經營人民幣業務及吸收國內企業、個人的人民幣、外幣存款。進入程序的管理方面，一是要求外資銀行攜入資金必須達到一定標準；二是對一些國家和地區的銀行進入附加對等設行的條件；三是外資銀行一般只允許在沿海開放地區設立分支；四是申請在我國設立分支的外資銀行總行必須出具對該分支承擔稅務、債務責任的擔保書；等等。應該說，這些監管措施對我國外資銀行的引進和發展曾經起到了相當大的促進作用。但我們也應看到，隨著我國經濟和金融開放的深入發展，現有對外資銀行的監管措施已遠遠不能適應實際需要；特別是“復關”后我們將不得不逐步開放金融市場、修改和取消現行對外資銀行過于僵化和嚴厲的管制措施，向國際慣例靠攏，短期內必--------------------------精品

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將對國內金融業造成較大沖擊。從這一角度說，如何改善和加強我國對外資銀行的監管，是關系我國金融業長遠發展的重大課題。

二、強化和完善對外資銀行監管的幾點構想

1.逐步建立合規性檢查與風險性監管相結合、以風險性監管為主導的監管體系

70年代以來，西方在金融業高速發展的同時，出現了一股金融管制自動化的潮流，隨之而來的是銀行業風險的增加。為此，各國金融監管當局都加強了對銀行業的風險性監管。比如日本將銀行業經營所面臨的風險分類、分項、分點列入“檢查表”中，以此為標準對各金融機構進行檢查核對，這樣問題在剛出現苗頭時就能被及時發現并采取相應措施，從而使各金融機構始終都處于良好的運營狀態。而我國當前對外資銀行的監管還停留在是否符合法規的事后檢查階段，根本沒有以預防為主的風險性監管。建議我國學習西方經驗，逐步建立合規性檢查與風險性監管相結合、以風險性監管為主導的監管體系，對外資銀行的業務活動進行全面檢查和評估，以減少其對我國金融業和國民經濟發展所帶來的風險，保障我國外資銀行體系的正常運行。

2.建立日常報表分析、實地檢查、非實地檢查等多種監管方式相結合的監管制度

目前我國對外資銀行的監管主要依賴日常報表分析，其他監管方式很少采用。今后除了應落實專門人員對外資銀行進行日常報表分析以外，對報表分析中所發現的問題，還要根據實際需要及時進行有重點的實地檢查或非實地檢查。對一些規模較大的外資銀行還可由人民銀行總行或其分行派出常駐檢查組，加強監督。

3.建立強有力的監管機構

在西方發達國家，對外資銀行一般實行國民待遇，因而在監管機構的設置上并不區分國內銀行與外資銀行。這一模式也應成為我國金融監管機構發展的方向。但鑒于我國具體國情，--------------------------精品

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在今后相當一段時期內，我國對外資銀行與國內銀行仍需分開管理。對外資銀行的集中管理，可以現有的人民銀行“外資金融機構管理司”為基礎，合并外匯管理局和稽核司中從事外資金融機構監管的人員，組建“涉外金融機構管理司”，作為我國負責外資銀行監管及國內銀行跨國經營等事宜的最高機構；對一些外資銀行較集中的城市，可在當地人民銀行設立“涉外金融機構管理處”，對外資銀行進行監管，并且這種監管應歸人民銀行總行直接領導，不受地方政府的干預，以樹立監管工作的權威性。

4.完善外資銀行監管的法規體系

雖然我國目前已頒布了幾個對外資金融機構的管理條例，但完善的外資金融機構監管法規體系遠未建立，在此情況下要防止外資銀行在我國的不正當行為是很困難的。必須加強立法，盡快完善我國對外資金融機構監管的法規體系，才能使我們對外資銀行的監管制度化、規范化，從而保證外資銀行的健康發展和我國的正當權益不受侵害。

5.建立外資銀行作用評級制度

主要從以下幾方面來對我國的外資銀行進行信用評級：（1）在華業績。用以評價外資銀行對我國的貢獻。（2）遵守我國法規情況的記錄。用以評價其經營的守法程度和相關風險。（3）經營素質。用以評價外資銀行的經營管理水平、內部管理質量和盈利能力。在實際操作中，將上述幾方面內容細分為多個具體指標，并規定相應權重和評分標準，由人民銀行或專門的資信評估機構每年定期對各外資銀行進行評分，根據得分高低將外資銀行分成不同的信用等級，并在全國性新聞媒介上公布，以充分調動外資銀行抵御風險、提高經營管理水平的自覺性。這樣不僅有利于我國外資銀行體系的安全運轉，而且也可減輕監管機構的工作量，在一定程度上緩解當前外資銀行監管力量不足的矛盾。

6.建立定期外部審計制度

在金融監管體系較完善的國家或地區（如英國、香港），一般都要求外資銀行聘用外部--------------------------精品

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審計師并定期公開其主要財務報告。借鑒這一做法，我國也應規定外資銀行必須至少聘請一名經當地人民銀行認可的中國注冊會計師，并在必要時可由人民銀行另行指定有關機構對其進行審計；外資銀行的有關財務報告應定期由中國注冊會計師審計后在指定的全國性報刊上予以公布，以使外資銀行不僅接受政府金融監管機構的管理，同時也受到社會公眾的監督。

7.完善監管程序，建立上訴制度

我國現行的《外資金融機構管理條例》第13條只規定了設立外資金融機構的申請者在90天內未接到人民銀行的正式申請表時，其申請即自動失效；對于外方申請者或外資銀行不服各級人民銀行監管部門作出的處理決定時的申訴問題并未作明確規定。建議我國應建立外資銀行上訴制度，在外資銀行對人民銀行監管部門的有關裁定不服時可以向人民法院上訴。這樣一方面可從外部來監督我國監管機構的公正執法，另一方面也有利于保護外資銀行的合法權益，有利于樹立我國外資銀行監管體系的良好國際形象。

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第四篇：芻議我國對外資銀行的監管.

芻議我國對外資銀行的監管

芻議我國對外資銀行的監管●佟國順李雁

改革開放以來,外資銀行在我國發展迅速。截到1994年底,已有來自33個國家和地區的跨國銀行在我國20個城市設立了393家代表處,來自14個國家和地區的跨國銀行在我國13個城市設立了118家業務機構。隨著外資銀行的不斷進入,強化對其監管的重要性日益突出。本文擬就此提出一些看法。

一、加強我國對外資銀行監管的必要性

10多年來的實踐證明,外資銀行的引入,對我國經濟發展起到了巨大的推動作用,主要是:開辟了我國吸收和利用外資的新途徑,彌補了國內建設資金的不足;在一定程度上帶動了外商在我國的直接投資;為國內“三資”企業及進出口企業提供了較完善的涉外金融服務和國際市場信息服務;為國內金融機構學習國外先進管理經驗、培育現代金融管理人才提供了有利條件;強化了我國金融業的競爭機制,促進了金融體制改革,等等。但是,由于外資銀行所涉足的是我國國民經濟的核心行業——金融業,它們的任何舉動都可能對我國的整體經濟運行產生影響;尤其是在我國當前金融體制改革尚未完善、金融業發展水平還相當落后、市場體系還很不健全的情況下,外資銀行的大量進入,難免會對我國的金融業發展帶來沖擊,增大貨幣政策、貸政策和外匯管理政策的制定、實施難度。因此,在目前形勢下,加強對外資銀行的監管是非常必要的。

從現行制度來看,我國目前對外資銀行的管理主要體現在業務范圍的限制和進入程序的管理上。業務范圍的限制方面,主要是不允許外資銀行經營人民幣業務及吸收國內企業、個人的人民幣、外幣存款。進入程序的管理方面,一是要求外資銀行攜入資金必須達到一定標準;二是對一些國家和地區的銀行進入附加對等設行的條件;三是外資銀行一般只允許在沿海開放地區設立分支;四是申請在我國設立分支的外資銀行總行必須出具對該分支承擔稅務、債務責任的擔保書;等等。應該說,這些監管措施對我國外資銀行的引進和發展曾經起到了相當大的促進作用。但我們也應看到,隨著我國經濟和金融開放的深入發展,現有對外資銀行的監管措施已遠遠不能適應實際需要;特別是“復關”后我們將不得不逐步開放金融市場、修改和取消現行對外資銀行過于僵化和嚴厲的管制措施,向國際慣例靠攏,短期內必將對國內金融業造成較大沖擊。從這一角度說,如何改善和加強我國對外資銀行的監管,是關系我國金融業長遠發展的重大課題。

二、強化和完善對外資銀行監管的幾點構想 1.逐步建立合規性檢查與風險性監管相結合、以風險性監管為主導的監管體系

70年代以來,西方在金融業高速發展的同時,出現了一股金融管制自動化的潮流,隨之而來的是銀行業風險的增加。為此,各國金融監管當局都加強了對銀行業的風險性監管。比如日本將銀行業經營所面臨的風險分類、分項、分點列入“檢查表”中,以此為標準對各金融機構進行檢查核對,這樣問題在剛出現苗頭時就能被及時發現并采取相應措施,從而使各金融機構始終都處于良好的運營狀態。而我國當前對外資銀行的監管還停留在是否符合法規的事后檢查階段,根本沒有以預防為主的風險性監管。建議我國學習西方經驗,逐步建立合規性檢查與風險性監管相結合、以風險性監管為主導的監管體系,對外資銀行的業務活動進行全面檢查和評估,以減少其對我國金融業和國民經濟發展所帶來的風險,保障我國外資銀行體系的正常運行。2.建立日常報表分析、實地檢查、非實地檢查等多種監管方式相結合的監管制度

目前我國對外資銀行的監管主要依賴日常報表分析,其他監管方式很少采用。今后除了應落實專門人員對外資銀行進行日常報表分析以外,對報表分析中所發現的問題,還要根據實際需要及時進行有重點的實地檢查或非實地檢查。對一些規模較大的外資銀行還可由人民銀行總行或其分行派出常駐檢查組,加強監督。3.建立強有力的監管機構

在西方發達國家,對外資銀行一般實行國民待遇,因而在監管機構的設置上并不區分國內銀行與外資銀行。這一模式也應成為我國金融監管機構發展的方向。但鑒于我國具體國情,在今后相當一段時期內,我國對外資銀行與國內銀行仍需分開管理。對外資銀行的集中管理,可以現有的人民銀行“外資金融機構管理司”為基礎,合并外匯管理局和稽核司中從事外資金融機構監管的人員,組建“涉外金融機構管理司”,作為我國負責外資銀行監管及國內銀行跨國經營等事宜的最高機構;對一些外資銀行較集中的城市,可在當地人民銀行設立“涉外金融機構管理處”,對外資銀行進行監管,并且這種監管應歸人民銀行總行直接領導,不受地方政府的干預,以樹立監管工作的權威性。4.完善外資銀行監管的法規體系

雖然我國目前已頒布了幾個對外資金融機構的管理條例,但完善的外資金融機構監管法規體系遠未建立,在此情況下要防止外資銀行在我國的不正當行為是很困難的。必須加強立法,盡快完善我國對外資金融機構監管的法規體系,才能使我們對外資銀行的監管制度化、規范化,從而保證外資銀行的健康發展和我國的正當權益不受侵害。5.建立外資銀行作用評級制度

主要從以下幾方面來對我國的外資銀行進行信用評級:(1)在華業績。用以評價外資銀行對我國的貢獻。(2)遵守我國法規情況的記錄。用以評價其經營的守法程度和相關風險。(3)經營素質。用以評價外資銀行的經營管理水平、內部管理質量和盈利能力。在實際操作中,將上述幾方面內容細分為多個具體指標,并規定相應權重和評分標準,由人民銀行或專門的資信評估機構每年定期對各外資銀行進行評分,根據得分高低將外資銀行分成不同的信用等級,并在全國性新聞媒介上公布,以充分調動外資銀行抵御風險、提高經營管理水平的自覺性。這樣不僅有利于我國外資銀行體系的安全運轉,而且也可減輕監管機構的工作量,在一定程度上緩解當前外資銀行監管力量不足的矛盾。6.建立定期外部審計制度

在金融監管體系較完善的國家或地區(如英國、香港),一般都要求外資銀行聘用外部審計師并定期公開其主要財務報告。借鑒這一做法,我國也應規定外資銀行必須至少聘請一名經當地人民銀行認可的中國注冊會計師,并在必要時可由人民銀行另行指定有關機構對其進行審計;外資銀行的有關財務報告應定期由中國注冊會計師審計后在指定的全國性報刊上予以公布,以使外資銀行不僅接受政府金融監管機構的管理,同時也受到社會公眾的監督。7.完善監管程序,建立上訴制度

我國現行的《外資金融機構管理條例》第13條只規定了設立外資金融機構的申請者在90天內未接到人民銀行的正式申請表時,其申請即自動失效;對于外方申請者或外資銀行不服各級人民銀行監管部門作出的處理決定時的申訴問題并未作明確規定。建議我國應建立外資銀行上訴制度,在外資銀行對人民銀行監管部門的有關裁定不服時可以向人民法院上訴。這樣一方面可從外部來監督我國監管機構的公正執法,另一方面也有利于保護外資銀行的合法權益,有利于樹立我國外資銀行監管體系的良好國際形象。(作者單位:東北財經大學)(責任編輯:何劍)芻議我國對外資銀行的監管

第五篇：對食品藥品監管體系建設的思考

食品藥品監管體系建設的思考

“民以食為天，藥以安為先”，食品藥品安全是最基本的民生問題，直接關系到千家萬戶的身體健康和生命安全，直接關系到經濟發展和社會穩定。隨著我國經濟社會的快速發展，人民群眾對食品藥品安全的期盼和要求越來越高，不僅要吃得飽，還要吃得好。2015年5月29日，總書記在主持政治局第二十三次集體學習時強調，用最嚴謹的標準、最嚴格的監管、最嚴厲的處罰、最嚴肅的問責，加快建立科學完善的食品藥品安全治理體系。這一指示明確了保障食品藥品安全的目標和方法，顯示了黨和國家心系群眾、保障民生的強大決心，反映了民意、體現了民聲，對創新監管機制、最大限度保障食品藥品安全提出了新要求。

自1998年以來，食品藥品監管經歷了多次改革歷程，2013年，根據黨的十八大改革完善食品藥品監管體制的決策部署，從中央到地方組建權威的食品藥品監督管理部門，對食品藥品實行集中統一監管。這次改革，在食品安全監管歷史上具有里程碑意義，食品安全的綜合協調，以及食品生產、流通、餐飲等環節的監管職能整合成立新的食品藥品監管部門，實現了對食品藥品的統一集中監督管理，有利于建立最嚴格的覆蓋全過程的監管制度，有效解決了長期以來食品安全“九龍治水”的尷尬局面。2013

年12月27日，新組建的XX食品藥品監督管理局正式成立，從10多個人的小部門將發展壯大成近100人的重要執法部門，監管職能涵蓋食品、藥品、保健食品、化妝品的生產、流通、使用全程。新組建后，該局以全面深化改革為統領，以強化監管為重點，大力加強能力建設，切實履行職責，采取有效措施，組織實施食品藥品放心工程，扎實開展專項整治活動，使我市食品藥品安全中的突出問題得到了切實解決。我市的食品藥品安全形勢總體向好，安全監管保障水平有所提高，生產經營秩序趨于規范，制售假冒偽劣食品藥品案件多發勢頭有所遏制。

一、我市食品藥品監管體系建設的基本情況

（一）機構設置情況

食品藥品監管體制改革后，食品藥監局新增什邡市食品安全委員會辦公室的職責，負責食品安全綜合協調工作。新增生產環節食品安全監督管理職責。新增流通環節食品安全監督管理職責。新增酒類流通食品安全監督管理職責。機構采取8+2+6模式設置。即：內設8個機構，分別是辦公室、綜合協調科、食品生產監管科、食品流通監管科、餐飲服務監管科、藥品化妝品安全監管科、藥品化妝品市場監管科、行政審批科；下設2個直屬事業機構，分別是食品藥品稽查大隊、食品藥品檢驗所；設立6個派出機構。

（二）人員配備情況

全局總計編制78名，在編正式人員59名，其中大學學歷——

40名，占67.8%，大專及以下19名，占32.2%，食品專業4人，占6.8%，藥品相關專業6名，占10.2%，法律專業10人，占16.9%。另有臨時工、公益崗共計32名。正式人員與臨人員比例為1.84：1。

（三）辦公場地情況

機關辦公面積現累計800平方米左右，容納50人辦公，除去會議室、檔案室、庫房、樓梯等公用面積，人均實際辦公面積不到6平方米，為迎接機改后人員和職能的迅速增加，2013年租賃了一套住房作為食品藥品檢驗所，在原辦公房樓頂搭建了一層板房補充辦公房的不足。

在基層所方面，改革后，沒有單獨修建機構，經多方協調，當地鎮（街道）從政府辦公房或社區辦公房騰挪了60-130平方米的辦公房作為基層所的辦公用房，條件相當簡陋。

（四）設施設備情況

電腦、打印機等常用的辦公設備基本能夠滿需求，全局有執法用車10輛，檢測車1 輛，電瓶車3輛，有基本的快檢設備，少量的執法裝備。

（五）監管對象情況

機改后，經摸底調查，監管服務對象6255家（其中：食品生產企業74家，食品經營單位2861家，餐飲服務單位2369家，藥品生產企業8家，藥品批發公司13家，藥品連鎖公司3家，美沙酮維持治療點1家，零售藥店215家，醫療機構233家，化妝品195 家，美容美發155家，小作坊127家）。

二、我市食品藥品監管體系建設的有益探索

（一）筑牢網底，延伸監管觸角。根據機構改革的要求，我市設立了6個片區食品藥品監管所，基層所是食品藥品監管的前沿哨所，基層所強則監管強，打造基層所，強化基層監管是當務之急。一是建設“四有”基層所。目前6個基層所硬件基本到位，實現“四有”目標，即有健全的基層監管機構，有得力的基層監管執法力量，有執法經費和裝備保障，有有效的技術支撐手段。二是延伸觸角，配備“兩員”。各鎮、街道辦、經開區按照1—2——

名協管員，各村、社區按照1名信息員配備，延伸監管觸角。三是強化基層所業務指導和管理。改革后組織了食品認證現場檢查培訓、執法文書寫作培訓、食品通用衛生規范培訓等業務培訓，提高了基層執法人員的能力和水平。局黨組研究制定了基層所工作考核標準、基層所工作月報制、基層所工作督察督辦制度，逐步完善基層所管理。

（二）靶向監測，實現精準打擊。充分利用食品藥品檢驗所的檢驗檢測能力，以食品快檢為主要手段，結合日常監管發現的問題，對市場各類食品進行快檢，發現疑似問題食品及時抽樣送檢，精準打擊不合格食品。如在餐飲環節共篩查“地溝油”“油雜食品”“火鍋罌粟”；在生產環節共篩查米粉、糧油米面、飲料、食品添加劑，在流通環節篩查腌鹵制品，白酒。

(三)電子監控，創新監管模式。加快電子監管信息平臺建設，在選擇部分藥品生產經營單位118家，食品生產、流通、餐飲、學校食堂選擇5-7家單位試點電子監管，通過在監管區域重點環節安置攝像頭，施行現場信息傳輸，及時掌握監管對象動態，實時監控。目前已成功完成118藥品生產經營單位及6家餐飲單位的安裝接入。

（四）預防為主，完善應急機制。一是建立應急機構，設立了應急管理科。二是完善應急預案。按照預防與應急并重、常態與非常態結合的原則，切實加強應急預案建設，努力夯實食品藥品安全應急工作基礎。制定印發了《XX市食品安全事故應急預

案》、《XX市藥品安全事故應急預案》，明確了事故分級標準、處置原則、組織機構及其職責，規范了應急處置工作流程，為有效預防、積極應對各類事故提供了保障。三是健全應急機制。建立健全了信息報送與發布、輿情監測、隱患排查、協調聯動、應急值守“五項機制”，促進了應急工作水平的提升。2014年11月17日，開展了2014食品安全事故（Ⅳ級）應急處置演練。演練分事故發生與報告、先期處置與響應、緊急處置與調查、響應終結、后期處置5個環節進行，通過播放短片與現場演練相結合的方式，以某校因集體就餐發生一起疑似食物中毒而展開，食品藥監局、教育局、衛生局、公安局等有關部門立即響應、調查處置，XX食品安全委員會組織成立食品安全事故應急處置指揮部、召開新聞發布會，各個環節緊緊相扣，整個演練組織嚴密、籌備充分、措施得力，實施有條不紊，順利完成，取得良好效果。

（六）強化監管，彰顯法律威嚴。一是抓好食品藥品安全日常監管安全日常監管。開展對農村食品市場、嬰幼兒配方乳粉銷售、肉及肉制品、全市學校食堂及校園周邊食品安全、農村壩壩宴、經營基本藥物品種、疫苗、含麻黃堿復方制劑、中藥飲片等企業為重點的日常監督檢查；二是順利完成了三會、籃球友誼賽、高考中考等保障任務，保障面100%，無一例事故；三是加強專項整治。2014年以來，圍繞食品藥品“亮劍行動”，開展了米粉、腌鹵制品、地溝油、旅游景區等15個專項整治，檢查全市各類食品1500余家、查出經營超過保質期食品1500余袋，未標明生——

產日期食品173袋，全部沒收銷毀，立案調查26件；藥品方面，對200余家經營戶開展了特殊藥品、醫療器械、化妝品等各類專項整治。發現使用過期失效體外診斷試劑的3家單位，收繳經營使用未經許可的染發類化妝品80余盒，立案處理3件，對食品藥品違法行為形成了有效震懾；四是開展“四小整治”。以校園及周邊、旅游景區、集貿市場為重點區域，以小作坊、食雜店、小餐飲、小攤販、小超市、農家樂為重點檢查對象，重點檢查添加劑、兒童食品、乳制品、調味品、肉及肉質平、大桶水、泡菜等，重點打擊“黑工廠”、“黑窩點”、食品原料購進的合法性、“五無”食品及“兩超一非”、腐敗變質食品。2014年以來檢查食品生產單位69戶，其中食品生產小作坊44戶；檢查食品經營戶253戶，其中校園及周邊食品經營戶51戶；抽檢食品22個批次檢查批發市場、集貿市場16個；取締無證1戶；查扣過期食品約32公斤；受理和處理消費者投訴3件；立案10件；有20家食品經營單位按要求進行了整改，有50余戶經營戶辦理了《食品流通許可證》。整治行動取得了初步成效。

三、存在的困難

（一）食品產業生產力水平落后，安全監管難度較大。我市絕大多數農產品生產達不到標準化要求，對農產品生產過程質量監管難度較大；食品生產加工企業多數為小作坊，規模較小，從業人員知識水平不高，設施、設備簡陋，生產條件差，經營方式和管理水平較為落后，生產水平相對較低，呈現“小、散、弱、— 7 —

低、缺、差”的特點。食品流通領域大多為個體工商戶，點多面廣，從業人員素質較低，安全意識不強。小作坊、小企業的改造任務艱巨；無證生產加工經營食品現象仍然存在；農村及城鄉結合部食品安全監管工作相對薄弱，食品質量安全隱患大、監管難。

（二）藥品零售業，保健品、化妝品市場管理不夠規范。個別藥店在非藥品的標示范圍內放置藥品，在非處方藥的標示范圍內放置處方藥，存在藥品和保健食品混放；對處方藥管理不到位，存在處方藥沒有憑處方銷售，對處方不做登記等問題；保健品和化妝品市場秩序不規范，產品優劣不齊；執業藥師配備不到位。植物提取企業參假進入藥企的現象嚴重，需要加強監督檢查。

（三）監管機構、隊伍、設施設備及技術力量與監管任務、形勢不相匹配。一是監管力量嚴重不足。監管體制改革后，只做了人員、職能的劃轉；經費、設備、執法裝備、辦公場地均沒有隨職責劃轉，面對6255個監管對象，一線執法的正式人員只有40人左右，有專業技術的人員更是鳳毛麟角，現有的監管機構、人員編制遠遠不能滿足監管工作的需要，難以保證監管到位；二是執法裝備不足。市食藥監局10輛執法車輛，局上4輛，基層所6輛。由于監管對象量多面廣，每個科室的職責又不相同，車輛緊張造成不能及時有效的進行監管，嚴重制約了日常監督檢查的效率和覆蓋面；三是辦公場所的不足。機關開個全局會，會議室連巷道都坐滿了人，檢驗所是有設備沒地方安裝，更不要說辦案相關的詢問室，物資庫房，活動室等就更缺了；基層所方面國——

家要求每個所的面積不低于320平方米，但現在最多的也就130平方米，只能滿足簡單辦公；四是缺乏必要的檢測設備和配套設施，一些重要的食品安全檢測項目無法開展，只能憑經驗判斷，缺乏科學的檢測手段和依據；五是經費保障不足。機構改革職能調整后，未相應增加新增職能工作保障經費，制約了正常工作的有效開展；抽檢經費嚴重不足，不能滿足國家對食品安全檢測項目和內容的需要，一些食品無錢抽檢，不能給人民群眾一個安全的承諾；村（社區）信息員每年200元的勞務費極低，影響了工作了質量和效率。

（四）社會共治共建氛圍不濃。食品藥品安全是當前全社會高度關注的問題，也是事關人民群眾身體健康和生命安全的民生問題。但社會公眾的食品藥品安全防范意識和參與食品藥品安全管理的積極性不高，普遍存在“三多三少”、“三高三低”現象，即：關注的多，關心的少；要求的多、理解的少；監管對象多，監管人員少；群眾期望值高，但參與融入管理的程度低；社會的呼聲高，但給予的支持幫助低；行業的風險高，但管理人員規避風險的能力低。

四、完善食品藥品監管體系建設的對策建議

（一）完善監管體系。要按照“網定格、格定人、人定責”的思路，積極推行“網格化監管、坐標式定位”的巡查監管模式，落實定人定點定責任制度，細化分解任務，層層簽訂食品藥品安全工作目標責任書，將監管區域、監管任務、監管責任分解到人、— 9 —

細化到崗，建立橫向到邊、縱向到底的立體監管網絡。要以食品藥品市場主體經營活動痕跡和職能部門監管痕跡為主體，構建“痕跡監管”模式，促進日常監管網格化、痕跡化、常態化、規范化。要健全完善督查考核機制，確保各項任務全面落實。

（二）完善檢驗檢測體系。建議市政府加大對縣級檢驗檢測資源整合力度，建立完善以市級檢驗為主、縣級檢驗和市場主體自檢為輔的“一主二輔”食品藥品檢驗檢測體系。

（三）完善制度體系。健全行政許可、日常監管、行政執法、內部管理各項制度，逐步建立行政審批、日常監管和執法辦案三權相對分開又緊密聯系的運行機制，為食藥監管工作的有序開展提供制度保障。

（四）完善應急管理體系。建立健全食品藥品安全形勢和風險會商制度，充實風險預警處置專家隊伍，加強風險分析研判。完善并執行政務應急值守制度，擴大“12331”熱線的公眾知曉率，充分發揮食品藥品投訴舉報平臺作用。每2年籌備1次食品藥品安全事故應急演練，確實提高應急處置能力。

（五）建立食品藥品企業誠信體系。要不斷加強食品藥品安全誠信體系建設，對守法經營的企業列入“紅名單”，對生產經營假冒偽劣食品藥品的企業列入“黑名單”，做到褒獎守信、懲戒失信。推行食品藥品安全狀況“外置化”，確保質量安全誠信評價率、公示率、不良行為檔案記錄率、“黑名單”制度執行率均達到100%。

——

（六）建立信息監管體系。建立食品藥品動態監管系統，構建食品藥品監管信息平臺，執法人員配備便攜式監督執法終端，推進科學監管、精準監管、高效監管。強化跨區域、跨層級、跨部門的信息共享和業務協同，建立全覆蓋數據庫，與大數據時代對接。

（七）推動食品藥品溯源體系建設。以乳制品等高風險食品，豬肉、大米、食用油等大宗食品為重點的食品安全追溯體系建設和以藥品生產和零售為重點的藥品電子追溯體系，實現食品藥品來源可追溯、去向可查證、責任可追究。

(八)加強主體責任體系建設。研究建立食品安全企業首負責任制和質量安全責任追究制。按照國家總局部署，適時推進建立企業責任強制保險制度和生產經營全過程記錄制度。推動食品生產企業建立食品原產地可追溯制度，試行食品生產企業“質量安全受權人”制度。加大對食品生產經營單位負責人和從業人員教育培訓力度，在食品生產經營單位推行關鍵崗位“先培訓、后上崗”的職業資格準入制度。

（九）積極構建社會共治格局。大力開展科普宣教。積極營造“人人參與、人人享有食品藥品安全”的氛圍。鼓勵行業組織參與食品藥品安全監管工作。支持培育相關社會組織，積極推動社會組織承接政府轉移職能相關工作。建立與媒體的溝通協作機制，發揮媒體的正面宣傳作用和輿論監督作用。積極發展食品藥品基層監督員、協管員、信息員等群眾性隊伍，拓展社會監督和

群防群控路徑。全面落實有獎舉報制度，認真處理消費者舉報投訴，鼓勵群眾參與監督，積極構建食品藥品安全社會共治格局。

（十）加強監管隊伍建設。抓住改革機遇，配強充實基層食品藥品監管執法隊伍，加強全系統監管人員業務培訓，必須以對黨和人民負責的態度，以“三嚴三實”和“忠誠干凈擔當”為標準，強化“七種意識”，即服務意識、危機意識、痕跡意識、自律意識、創新意識、責任意識和法治意識，全面加強政治教育和業務培訓，打造一支政治素質高、專業能力強、作風紀律硬的食品藥品監管隊伍，擔當起保障全市食品藥品安全的重任。確保新組建部門有足夠力量履行食品安全監管職責。

（十一）加強基礎設施建設。建議市政府完善投入保障機制，不斷增加執法裝備，調整辦公場所，協調解決執法車輛問題，為監管的有力、有序、有效開展提供保障。

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