第一篇：毒理學(xué)備考復(fù)習(xí) 小抄

外源化學(xué)物作用于毒效應(yīng)譜spectrum of toxic effects表現(xiàn)：機(jī)體對(duì)外源化學(xué)物的負(fù)荷增加；意義不明的生理和生化改變；亞臨床改變；臨床中毒；死亡。

毒作用分類: 1.速發(fā)性或遲發(fā)性作用 2.局部或全身作用 3.可逆或不可逆作用 4.超敏反應(yīng) 5.特異質(zhì)反應(yīng)

某特定器官成為靶器官的原因：1解剖位置和功能，毒物的吸收和排泄器官；2該器官的血液供應(yīng)；3有特殊的攝入系統(tǒng)；4代謝毒物的能力和活化/解毒系統(tǒng)平衡；5存在特殊的酶或生化途徑；6毒物與特殊的生物大分子結(jié)合；7對(duì)損傷的修復(fù)能力；8對(duì)特異性損傷的易感性。

高危人群易感性生物學(xué)基礎(chǔ)：年齡、性別、遺傳因素、營養(yǎng)與膳食狀況、疾病、其他。

暴露特征包括暴露途徑、暴露期限、暴露頻率。

劑量-反應(yīng)關(guān)系研究在毒理學(xué)的重要意義：1有助于發(fā)現(xiàn)化學(xué)物的毒效應(yīng)性質(zhì)；2所得到的有關(guān)參數(shù)可用于比較不同化學(xué)物的毒性；3有助于確定機(jī)體易感性分布；4是判斷某種化學(xué)物與機(jī)體出現(xiàn)某種損害作用存在因果關(guān)系的重要依據(jù)；5是安全性評(píng)價(jià)和危險(xiǎn)性評(píng)價(jià)的重要內(nèi)容。

觀察到有害作用的最低水平LOAEL;未觀察到有害作用水平NOAEL

觀察到作用的最低水平LOEL;未觀察到作用水平NOEL

主動(dòng)轉(zhuǎn)運(yùn)特點(diǎn)：1.，對(duì)結(jié)構(gòu)具有特異選擇性透過2.載體具有容量，存在轉(zhuǎn)運(yùn)極限3.競(jìng)爭(zhēng)性抑制4.消耗能量。

生物轉(zhuǎn)化酶的基本特性：廣泛的底物特異性，多態(tài)性，立體選擇性。

研究外源化學(xué)物毒作用機(jī)制的意義：1闡明外源化學(xué)物毒作用機(jī)制，為更清楚地解釋描述性毒理學(xué)資料、評(píng)估特定外源化學(xué)物引起有害效應(yīng)的概率、制定預(yù)防策略、涉及危害程度較小的藥物和工業(yè)化學(xué)物，以及開發(fā)對(duì)靶生物具有良好選擇毒性的殺蟲劑提供理論依據(jù)；2有利于人們對(duì)機(jī)體基本生理和生化過程以及人類某些重要疾病病理過程的進(jìn)一步認(rèn)識(shí)。

毒物發(fā)揮毒性需經(jīng)歷4個(gè)過程：1經(jīng)吸收進(jìn)入機(jī)體的毒物通過多種屏障轉(zhuǎn)運(yùn)至一個(gè)或多個(gè)靶部位；2進(jìn)入靶部位的終毒物與內(nèi)源靶分子發(fā)生交互作用；3毒物引起機(jī)體分子、細(xì)胞和組織水平功能和結(jié)構(gòu)的紊亂；4機(jī)體啟動(dòng)不同水平的修復(fù)機(jī)制應(yīng)對(duì)毒物對(duì)機(jī)體的作用，當(dāng)機(jī)體修復(fù)功能低下或毒物引起的功能和結(jié)構(gòu)紊亂超過機(jī)體的修復(fù)能力時(shí)，機(jī)體出現(xiàn)組織壞死、癌癥和纖維化等毒性損害。

解毒過程失效原因：1解毒能力耗竭；2解毒酶失活；3某些結(jié)合反應(yīng)可被逆轉(zhuǎn)；4解毒過程有時(shí)產(chǎn)生潛在有害副產(chǎn)物。

毒物對(duì)靶分子的影響:1引起靶分子功能失調(diào)（活化靶蛋白分子，抑制靶分子的功能；與靶分子結(jié)合致使蛋白質(zhì)功能發(fā)生損害；可干擾DNA的模版功能）；2引起靶分子結(jié)構(gòu)損壞（與內(nèi)源性分子形成加合物、發(fā)生交聯(lián)和斷裂而改變內(nèi)源性分子的一級(jí)結(jié)構(gòu)；某些靶分子在外源化學(xué)物作用下引起自發(fā)性降解；可引起幾種形式的DNA斷裂）。

毒物引起細(xì)胞維持功能改變：細(xì)胞內(nèi)部維持的損害 中毒性細(xì)胞死亡，ATP耗竭、Ca2+積蓄、ROS/RNS生成情況。原發(fā)性代謝紊亂之間互相影響。線粒體滲透性轉(zhuǎn)變及其后果。細(xì)胞外部維持的損害。

毒作用影響因素：化學(xué)物因素：1.化學(xué)結(jié)構(gòu)2.理化性質(zhì)3.不純物和外源化學(xué)物的穩(wěn)定性；機(jī)體因素：1.物種、品系及個(gè)體的遺傳學(xué)差異2.宿主其他因素對(duì)于毒性作用敏感性的影響；外源化學(xué)物與機(jī)體所處的環(huán)境條件1.氣體條件2.季節(jié)和晝夜節(jié)律3.動(dòng)物籠養(yǎng)形式4.外源化學(xué)物的接觸特征和賦形劑；化學(xué)物的聯(lián)合作用:1.非交互作用2.交互作用。

急性毒性實(shí)驗(yàn)的目的：1通過試驗(yàn)測(cè)定毒物的致死劑量以及其他急性毒性參數(shù)，以LD50為最主要的參數(shù)，并根據(jù)LD50值進(jìn)行急性毒性分級(jí)；2通過觀察動(dòng)物中毒表現(xiàn)、毒作用強(qiáng)度和死亡情況，初步評(píng)價(jià)毒物對(duì)機(jī)體的毒效應(yīng)特征、靶器官、劑量-反應(yīng)關(guān)系和對(duì)人體產(chǎn)生損害的危害性；3為后續(xù)的重復(fù)劑量、亞慢性、慢性毒性試驗(yàn)研究以及其他毒理試驗(yàn)提供接觸劑量設(shè)計(jì)依據(jù)，并為選擇觀察指標(biāo)提出建議；4提供毒理學(xué)機(jī)制研究的初步線索。

急性毒性試驗(yàn)的途徑：經(jīng)口、經(jīng)呼吸道、經(jīng)皮、注射。急性毒性替代實(shí)驗(yàn)：固定劑量法、急性毒性分級(jí)法、上-下移動(dòng)法。

LD50的試驗(yàn)意義：1標(biāo)準(zhǔn)化藥物毒作用強(qiáng)度，評(píng)價(jià)藥物對(duì)機(jī)體毒性的大小，比較不同藥物毒性的大小；2計(jì)算藥物的治療指數(shù)，藥效劑量和毒性劑量的距離；3為后續(xù)的重復(fù)給藥毒理學(xué)實(shí)驗(yàn)劑量的選擇提供參考；4通過比較不同途徑的LD50值，獲得生物利用度的信息。5實(shí)驗(yàn)結(jié)果可用來推測(cè)人類的致死劑量以及中毒后的體征，為臨床毒副作用提供監(jiān)測(cè)參考。

影響皮膚刺激反應(yīng)的因素：1皮膚的完整性受到破壞，皮膚吸收增強(qiáng)；2固態(tài)受試物的物理特性；3固態(tài)受試物于干燥及溶解狀態(tài)下試驗(yàn)結(jié)果不同；4受試物可能用于人受損傷的皮膚，受試動(dòng)物的皮膚也應(yīng)做相應(yīng)的處理；5受試物在動(dòng)物皮膚表面封閉染毒的嚴(yán)密程度；6實(shí)驗(yàn)動(dòng)物的年齡性別以及不同受試部位；7個(gè)人主觀判斷的差異；8動(dòng)物物種不同會(huì)造成皮膚反應(yīng)的差異。

進(jìn)行重復(fù)染毒毒性試驗(yàn)、亞慢性毒性作用和慢性毒性作用的目的為：1觀察長期接觸受試物的毒性效應(yīng)普、毒作用特點(diǎn)和毒作用靶器官，了解其毒性機(jī)制；2觀察長期接觸受試物毒性作用的可逆性；3研究重復(fù)接觸受試物毒性作用的劑量-反應(yīng)關(guān)系，從初步了解到確定NOAEL和LOAEL，為制定人類接觸的安全限量提供參考值；4確定不同動(dòng)物對(duì)受試物的毒效應(yīng)差異，為將研究結(jié)果外推到人提供依據(jù)。外源化學(xué)物致突變的類型：1.基因突變：堿基置換、移碼突變;2.染色體畸變:缺失、重復(fù)、倒位、易位；3.染色體數(shù)目改變：非整倍體和多倍體。

外源化學(xué)物致突變作用的機(jī)制：1.引起突變的DNA變化：堿基損傷（堿基錯(cuò)配、平面大分子嵌入DNA鏈、堿基類似物取代、堿基的化學(xué)結(jié)構(gòu)改變或破壞）、DNA鏈?zhǔn)軗p（二聚體形成、DNA加合物形成、DNA-蛋白交聯(lián)物形成DPC）；2.引起突變的細(xì)胞分裂過程改變；3.其他改變：DNA復(fù)制的高保真性、修復(fù)。

DNA損傷的修復(fù):直接修復(fù)；切除修復(fù)；錯(cuò)配修復(fù)；雙鏈斷裂修復(fù)；交聯(lián)修復(fù)。

常用的致突變?cè)囼?yàn)：細(xì)菌回復(fù)突變?cè)囼?yàn)（Ames試驗(yàn)）；微核試驗(yàn)；染色體畸變分析；姐妹染色單體交換試驗(yàn)；果蠅伴性隱性致死試驗(yàn)；顯性致死試驗(yàn)；程序外DNA合成試驗(yàn)；單細(xì)胞凝膠電泳試驗(yàn)。

化學(xué)致癌機(jī)制:體細(xì)胞突變學(xué)說：1致癌物代謝活化后生成的DNA加合物誘導(dǎo)基因突變；2大多數(shù)致癌物在致突變?cè)囼?yàn)中呈陽性；3DNA修復(fù)缺陷可以導(dǎo)致腫瘤發(fā)生；4在許多腫瘤組織中發(fā)生染色體畸變或基因組不穩(wěn)定性；5腫瘤細(xì)胞來源于單細(xì)胞克隆；6癌基因的突變以及抑癌基因突變或缺失在腫瘤細(xì)胞中普遍存在，而且突變的基因型可以通過細(xì)胞分裂傳給子代細(xì)胞。非突變致癌機(jī)制：1表觀遺傳的調(diào)控失常導(dǎo)致腫瘤發(fā)生；2細(xì)胞異常增生；3免疫抑制；4內(nèi)分泌激素失衡；5過氧化酶體增殖劑激活受體

化學(xué)致癌物的分類方法：根據(jù)對(duì)人類和動(dòng)物的致癌性分類、根據(jù)作用機(jī)制進(jìn)行分類。

致畸作用機(jī)制：基因突變和染色體畸變、干擾基因表達(dá)、細(xì)胞損傷與死亡、干擾細(xì)胞-細(xì)胞交互作用、通過胎盤毒性引起發(fā)育毒性、干擾母體穩(wěn)態(tài)。

致畸(發(fā)育毒性)作用機(jī)制：1.基因突變與染色體畸變2.干擾基因表達(dá)3.細(xì)胞損傷與死亡4.干擾細(xì)胞-細(xì)胞交互作用5.通過胎盤毒性引起發(fā)育毒性6.干擾母體穩(wěn)態(tài)

基因組學(xué)與轉(zhuǎn)錄組學(xué)技術(shù)平臺(tái)：差異顯示反轉(zhuǎn)錄PCR技術(shù)、基因表達(dá)序列分析、微陣列分析、RNA干涉技術(shù)、單核苷酸多態(tài)性檢測(cè)。蛋白質(zhì)組學(xué)技術(shù)平臺(tái)：雙向凝膠電泳、生物質(zhì)譜技術(shù)。

毒理基因組學(xué)研究?jī)?nèi)容：1毒作用機(jī)制研究；2化學(xué)物毒性預(yù)測(cè)；3比較毒理學(xué)研究；4混合物聯(lián)合毒作用研究；5危險(xiǎn)度評(píng)定；6表型錨定；7信息整合安全性評(píng)價(jià)的基本內(nèi)容：1.毒理學(xué)實(shí)驗(yàn)前的準(zhǔn)備工作：收集受試樣品的相關(guān)資料2.不同階段試驗(yàn)項(xiàng)目:I階段為急性毒性試驗(yàn)和局部毒性試驗(yàn)；II階段為重復(fù)劑量毒性試驗(yàn)、遺傳毒性試驗(yàn)與發(fā)育毒性試驗(yàn)；III階段為亞慢性毒性試驗(yàn)、生殖毒性試驗(yàn)與毒動(dòng)學(xué)實(shí)驗(yàn)；IV階段為慢性毒性試驗(yàn)和致癌試驗(yàn)3。人群暴露試驗(yàn)

聯(lián)合作用：同時(shí)或先后接觸兩種或兩種以上外源化學(xué)物對(duì)機(jī)體產(chǎn)生的毒性效應(yīng)被稱為聯(lián)合作用。

2.致突變作用：廣義概念是外來因素，特別是化學(xué)因子引起細(xì)胞核中的遺傳物質(zhì)發(fā)生改變的能力，而且此種改變可隨同細(xì)胞分裂過程而傳遞。簡(jiǎn)言之，突變的發(fā)生及其過程即為致突變作用。

3.遺傳毒理學(xué)：研究化學(xué)性和放射性致突變作用及人類接觸致突變物可能引起的健康效應(yīng)；主要研究致突變的作用機(jī)制，應(yīng)用檢測(cè)系統(tǒng)和探究致突變物，提出評(píng)價(jià)致突變物健康危害的方法。

4.染色體畸變：指染色體機(jī)構(gòu)改變，是遺傳物質(zhì)大的改變，一般可用光學(xué)顯微鏡適當(dāng)?shù)臋z查細(xì)胞有絲分裂中期的染色體來發(fā)現(xiàn)。細(xì)胞學(xué)檢測(cè)可發(fā)現(xiàn)染色體斷裂和由斷裂所致的各種重排。作用在復(fù)制前（G1或G0期）---S期復(fù)制---染色體型畸變；作用在S期后及G2期---染色單體型畸變。5.遺傳多態(tài)性：是一個(gè)衡量遺傳變異的數(shù)據(jù)，即群體中多態(tài)基因的比例，多態(tài)性的標(biāo)準(zhǔn)是當(dāng)一個(gè)基因座位的最常見的等位基因頻率不超過0.99時(shí)這個(gè)基因座位既是多態(tài)性。6.單核苷酸多態(tài)性（SNPS）：指染色體基因組水平上單個(gè)核苷酸變異引起DNA序列多態(tài)性，在人群中發(fā)生頻率大于1%。7.危險(xiǎn)度評(píng)定：只特定的靶機(jī)體，系統(tǒng)或（亞）人群暴露于某一危害，考慮到有關(guān)因素，固有特征和特定靶系統(tǒng)的特征，計(jì)算或估計(jì)預(yù)期的危險(xiǎn)的過程，包括確定伴隨的不確定性。

8.不確定性：是危險(xiǎn)性表征的重要組成部分，它定量估計(jì)了一個(gè)結(jié)果的數(shù)值范圍，此種范圍來源于數(shù)據(jù)的變異性和不確定性，以及用來判定暴露與有害健康作用之間關(guān)系模型的結(jié)構(gòu)的不確定性。

9..危險(xiǎn)性管理：依據(jù)危險(xiǎn)性評(píng)估的結(jié)果，權(quán)衡出管理決策的過程，必要時(shí)，選擇并實(shí)施適當(dāng)?shù)目刂拼胧ㄖ贫ǚㄒ?guī)等措施。

11.母體毒性（maternal toxicity）：是指化學(xué)毒性對(duì)妊娠母體的有害效應(yīng)，表現(xiàn)為增重減慢、功能異常、臨床癥狀甚至死亡。在發(fā)育毒性實(shí)驗(yàn)中常用母體增重減緩和死亡率來表示。

12.父源性發(fā)育毒性：引起父源性出生缺陷的因素通過父親對(duì)發(fā)育個(gè)體產(chǎn)生的不良影響。

15.堿基置換：某一堿基配對(duì)性能變化或脫落所致的突變。轉(zhuǎn)換：嘌呤-嘌呤、嘧啶-嘧啶；顛換：嘌呤-嘧啶。

19.基因庫：某一物種在特定時(shí)期中能將遺傳物質(zhì)信息傳至下一代的處于發(fā)育年齡的群體所含有的基因總和。

20.遺傳負(fù)荷：某物種群體中每一個(gè)體攜帶的可遺傳給下一代的有害基因的平均水平.21.直接致癌物：本身直接具有致癌作用，在體內(nèi)不需要經(jīng)過代謝活化即可致癌。例如，各種烷化劑，其大多為親電子反應(yīng)物。22.間接致癌物：本身并不直接致癌，必須在體內(nèi)代謝轉(zhuǎn)化，其所形成的代謝產(chǎn)物才具有致癌作用。

23.無機(jī)致癌物質(zhì)：有些可能是親電子劑，但有些是通過選擇性改變DNA復(fù)制保真性，導(dǎo)致DNA改變，如金屬鎳、鉻、鈦或它們的鹽類。

24.遺傳毒性致癌物：指進(jìn)入細(xì)胞后與DNA共價(jià)結(jié)合，引起機(jī)體遺傳物質(zhì)改變，導(dǎo)致癌變的化學(xué)物質(zhì)。這類致癌物約占化學(xué)致癌物的大多數(shù)，因其作用機(jī)制是損傷遺傳物質(zhì)，故可利用遺傳毒理學(xué)試驗(yàn)來檢測(cè)這類致癌物。25.定量構(gòu)效關(guān)系：就是用數(shù)學(xué)模型來定量地描述化學(xué)物的結(jié)構(gòu)與生物活性的關(guān)系。

28..毒理學(xué)安全性評(píng)價(jià)：通過動(dòng)物實(shí)驗(yàn)和對(duì)人群的觀察，闡明某種物質(zhì)的毒性及潛在危害，對(duì)該物質(zhì)能否投放市場(chǎng)作出取舍決定，或提出人類安全的接觸條件，即對(duì)人類使用這種物質(zhì)的安全性作出評(píng)價(jià)的研究過程。

29.脂水分配系數(shù)：指外源化學(xué)物質(zhì)在脂相、水相中溶解分配率。其值越高，即脂溶性高，則易透過膜，易在脂肪組織中蓄積且易通過血腦屏障侵犯CNS；反之則水溶性高，易隨尿排出。

30.化學(xué)致畸作用：是指化學(xué)物質(zhì)引起或誘導(dǎo)正常細(xì)胞發(fā)生惡性轉(zhuǎn)化并發(fā)展成為腫瘤的過程，具有這類作用的化學(xué)物質(zhì)稱化學(xué)致癌作用。

34.胚體胎體毒性（胚體毒性）：胚體毒性：外源性理化因子對(duì)孕體著床前后知道器官形成結(jié)束時(shí)有害影響。胎體（胎兒）毒性：對(duì)孕體器官形成期結(jié)束以后的有害影響。最容易引起畸形的階段：器官形成期。

35.腫瘤發(fā)生：指致癌劑誘導(dǎo)細(xì)胞的基因突變或表觀遺傳變異，導(dǎo)致異常增生的單個(gè)克隆癌細(xì)胞的生成，從而引發(fā)致癌過程。

36.促長階段：是單克隆癌細(xì)胞在一種或多種促癌物質(zhì)的不斷作用下表型發(fā)生了改變。惡性腫瘤細(xì)胞的各種性狀得以表達(dá)的過程。

37.進(jìn)展階段：指由良性腫瘤轉(zhuǎn)變?yōu)閻盒阅[瘤，并進(jìn)一步演變成更具惡性表型或具有侵襲特征的腫瘤的過程，主要表現(xiàn)是自主性和異質(zhì)性增加生長加速，侵襲性加強(qiáng)，出現(xiàn)浸潤和轉(zhuǎn)移的惡性生物學(xué)特征。

38.基因多態(tài)性：指一個(gè)基因座位的最常見的等位基因頻率不超過0.99，則這個(gè)基因具有多態(tài)性，即在群體中＞1%的部分存在各自不同的等位基因形式，其基因產(chǎn)物的結(jié)構(gòu)和活性不同。從而產(chǎn)生個(gè)體易感性差異。

39.聯(lián)合作用：是同時(shí)或者先后接觸二種或二種以上藥物對(duì)機(jī)體產(chǎn)生的毒性效應(yīng)。

40.協(xié)同作用：指幾種藥物對(duì)機(jī)體的聯(lián)合毒作用大于各個(gè)化合物單獨(dú)對(duì)機(jī)體的毒作用的總和。如四氯化碳與乙醇對(duì)肝臟皆具有毒性，當(dāng)兩者同時(shí)進(jìn)入機(jī)體，所引起的肝臟損害作用遠(yuǎn)比它們單獨(dú)進(jìn)入機(jī)體時(shí)為重。

41.加強(qiáng)作用：若一種藥物本身對(duì)機(jī)體并無毒性，但與另一種藥物同時(shí)或先后存在時(shí)可使該物質(zhì)的毒性效應(yīng)增加。這種作用稱為加強(qiáng)作用。例如異丙醇對(duì)肝臟無毒性作用。但明顯增強(qiáng)四氯化碳的肝臟毒性作用，乙醇是促癌劑。42.拮抗作用：指幾種藥物對(duì)機(jī)體的聯(lián)合毒作用小于各個(gè)藥物單獨(dú)對(duì)機(jī)體的毒作用總和，凡能使另一種化學(xué)物的生物學(xué)效應(yīng)減弱的物質(zhì)稱為拮抗物。在毒理學(xué)或藥理學(xué)中，常以一種物質(zhì)抑制另一種物質(zhì)的毒性或生物學(xué)效應(yīng)，這種作用也稱為抑制作用。

43.相加作用：指幾種藥物對(duì)機(jī)體的聯(lián)合毒作用等于每一種藥物單獨(dú)對(duì)機(jī)體毒作用的總和。對(duì)于化學(xué)結(jié)構(gòu)比較接近，同系物，毒作用靶器官相同或作用機(jī)理類似的化學(xué)物同時(shí)存在時(shí)，易發(fā)生相加作用。

44.獨(dú)立作用：指幾種藥物分別各自對(duì)機(jī)體產(chǎn)生不同的效應(yīng)，其作用方式，途徑和部位也不相同，彼此效應(yīng)之間無影響。

45.急性毒性：機(jī)體一次或24H內(nèi)多次接觸大劑量的藥物短期內(nèi)所引起的毒性效應(yīng)，毒效應(yīng)包括一般行為，外觀改變，大體形態(tài)變化以及死亡效應(yīng)。

46.亞慢性毒作用：實(shí)驗(yàn)動(dòng)物或人連續(xù)較長時(shí)間，接觸較大劑量藥物引起的中毒效應(yīng)。一般為3m(1m~6m)。較大劑量應(yīng)小于急性中毒的致死劑量，即最高劑量為1/20—1/5，LD50或急性闕劑量。

47.慢性毒作用：實(shí)驗(yàn)動(dòng)物或人長期甚至終身接觸低劑量的藥物引起的毒性效應(yīng)。“長期”是一般兩年，大鼠相當(dāng)于終身。

48.蓄積作用：指機(jī)體反復(fù)多次接觸外源化學(xué)物質(zhì)后，吸收量超過機(jī)體代謝轉(zhuǎn)化量+排泄量時(shí)，則化學(xué)物或其代謝產(chǎn)物在體內(nèi)潴留。是發(fā)生慢性毒性作用的基礎(chǔ)。

49.物質(zhì)蓄積：機(jī)體反復(fù)多次接觸化學(xué)毒物后，可用化學(xué)分析方法在體內(nèi)檢測(cè)出物質(zhì)的原型或其代謝產(chǎn)物。

50.功能蓄積：機(jī)體反復(fù)多次接觸化學(xué)毒物后，雖不能測(cè)出物質(zhì)的原型或其代謝產(chǎn)物，但出現(xiàn)了毒性作用，是機(jī)體多次接觸化學(xué)毒物引起損失效應(yīng)累積的結(jié)果。與物質(zhì)蓄積難以嚴(yán)格區(qū)分。

51.發(fā)育毒理學(xué)：研究出生前暴露于環(huán)境有害因子導(dǎo)致的異常發(fā)育結(jié)局及有關(guān)作用機(jī)制，發(fā)病原理，影響因素和毒性動(dòng)力學(xué)等。

52.畸形：指發(fā)育生物體解剖學(xué)上形態(tài)結(jié)構(gòu)的缺陷，可分嚴(yán)重畸形和輕微畸形，前者對(duì)外觀，生理功能和壽命有明顯影響，后者則只有輕微影響或沒有影響。

53.致畸作用：環(huán)境因素干擾胚胎或胎兒生長發(fā)育過程，影響其正常發(fā)育，以致胎兒在出生時(shí)，具有形態(tài)結(jié)構(gòu)異常的作用，有化學(xué)物引起的先天畸形稱為化學(xué)致畸作用。54.致畸物質(zhì)或致畸原：能引起畸形的環(huán)境因子。

55.化學(xué)致畸物：凡能通過母體干擾胚胎或胎兒正常發(fā)育，使其出生時(shí)具有畸形的化學(xué)物。

56.發(fā)育毒性：指出生前后接觸有害因素，子代個(gè)體發(fā)育為成體之前誘發(fā)的任何有害影響。

57.管理毒理學(xué)：是現(xiàn)代毒理學(xué)的重要組成部分，管理毒理學(xué)包括收集，處理和評(píng)價(jià)流行病學(xué)和實(shí)驗(yàn)毒理學(xué)數(shù)據(jù)，以基于毒理學(xué)針對(duì)化學(xué)物有害效應(yīng)保護(hù)健康和環(huán)境的決策。而且管理毒理學(xué)支持標(biāo)準(zhǔn)方案和新測(cè)試方法的發(fā)展，改進(jìn)決策程序的科學(xué)基礎(chǔ)

58.GLP：英文Good Laboratory Practice的縮寫，是就實(shí)驗(yàn)室實(shí)驗(yàn)研究從計(jì)劃實(shí)驗(yàn)、監(jiān)督、記錄到實(shí)驗(yàn)報(bào)告等一系列管理而制定的法規(guī)性文件，涉及到實(shí)驗(yàn)室工作的所有方面。

59.安全性（safety）：即在規(guī)定條件下化學(xué)物暴露對(duì)人體和人群不引起健康有害作用的實(shí)際確定性

60.安全評(píng)價(jià)：是利用規(guī)定的毒理學(xué)程序和方法評(píng)價(jià)化學(xué)物對(duì)機(jī)體產(chǎn)生有害效應(yīng)（損失、疾病或死亡），并外推和評(píng)價(jià)在規(guī)定條件下化學(xué)物暴露對(duì)人體和人群的健康是否安全。填空：

1.危險(xiǎn)度評(píng)定的4個(gè)階段：危害識(shí)別、危害表征、暴露評(píng)定、危險(xiǎn)度表征。

2.危險(xiǎn)性管理的3要素：1，危險(xiǎn)度評(píng)定（危險(xiǎn)---效益評(píng)價(jià)）2，擴(kuò)散和暴露控制 3，危險(xiǎn)性監(jiān)測(cè)。3.外源化學(xué)物發(fā)育毒性評(píng)價(jià)：（1.哺乳動(dòng)物發(fā)育毒性試驗(yàn)。（2.人群流行病學(xué)調(diào)查。（3.發(fā)育毒性替代試驗(yàn)。（4.化學(xué)毒物結(jié)構(gòu)與活性資料對(duì)完全性評(píng)價(jià)也有一定幫助。

4.根據(jù)染毒時(shí)間進(jìn)行分段

5.發(fā)育毒性的初篩選和替代試驗(yàn)：一.體外初篩選試驗(yàn)方法（1.大鼠全胚胎培養(yǎng)（2胚胎細(xì)胞微團(tuán)培養(yǎng)（3小鼠胚胎干細(xì)胞實(shí)驗(yàn)。二體外初篩選試驗(yàn)方法。6.致癌過程：（1引發(fā)initiation。(2促長promtion。(3進(jìn)展progression。

7.化學(xué)致癌作用：是多因素、多基因參與的多階段復(fù)雜過程。

8.癌基因點(diǎn)突變是致癌基因活化的主要形式。

9.表現(xiàn)遺傳學(xué)：不涉及DNA序列改變（1變現(xiàn)遺傳調(diào)控失常導(dǎo)致腫瘤發(fā)生（2細(xì)胞異常增生（3免疫抑制（4內(nèi)分泌激素失衡（5過氧化酶增殖劑激活受體。10.IARC將化學(xué)物對(duì)人類致癌性資料（流行病學(xué)調(diào)查和病例報(bào)告）和對(duì)試驗(yàn)動(dòng)物致癌性資料分四級(jí)：①致癌性證據(jù)充分②致癌性證據(jù)有限③致癌性證據(jù)不足④證據(jù)提示缺乏致癌性。

11.化學(xué)致癌物的分類：組1：對(duì)人類是致癌物。組2：對(duì)人類是很可能或可能致癌物（組2A：對(duì)人類很可能是致癌物指對(duì)人類致癌性證據(jù)有限多試驗(yàn)動(dòng)物是愛心證據(jù)充分。組2B對(duì)人類是可能致癌物，指對(duì)人類致癌性證據(jù)有限，對(duì)試驗(yàn)動(dòng)物致癌性證據(jù)并不充分；或指對(duì)人類致癌性證據(jù)不足，對(duì)實(shí)驗(yàn)動(dòng)物致癌性證據(jù)充分。）組3：現(xiàn)有的證據(jù)不能對(duì)類致癌性進(jìn)行分類。組4：人類可能非致癌物。12.常用的致突變實(shí)驗(yàn)：（1）細(xì)菌回復(fù)突變實(shí)驗(yàn)，體內(nèi)試驗(yàn)首選，終點(diǎn)是基因突變。（2）微核實(shí)驗(yàn)MNT是體外實(shí)驗(yàn)首選，其終點(diǎn)是染色體畸變和染色體數(shù)目改變。

13.影響致癌物作用的遺傳多態(tài)性是個(gè)體腫瘤易感性的決定性因素。

14.微衛(wèi)星不穩(wěn)性（MSI）：可作為整個(gè)基因組中DNA復(fù)制錯(cuò)誤增多的一種指標(biāo)，是腫瘤細(xì)胞基團(tuán)不穩(wěn)定性一項(xiàng)靈敏的生物學(xué)標(biāo)志。

15.基因的遺傳多態(tài)性的分子基礎(chǔ)：是單核苷酸多態(tài)性（SNP）指在基因組水平上由單個(gè)核苷酸的變異所引起的DNA序列多態(tài)性。

16.腫瘤流行病學(xué)調(diào)查時(shí)確定人類致癌物的唯一手段。17.哺乳動(dòng)物長期致癌實(shí)驗(yàn)是確認(rèn)動(dòng)物致癌物較為可靠的方法。

18..致癌過程分為引發(fā)，促長，進(jìn)展三階段。

19.在毒理學(xué)研究中提倡的4R（或3R）原則：替代，減少，優(yōu)化，(責(zé)任心)。

20.化學(xué)致突變模式：損傷一修復(fù)一突變。21.化學(xué)致癌篩選：（1）定量構(gòu)效關(guān)系分析（2）遺傳毒性分析（3）細(xì)胞性轉(zhuǎn)化試驗(yàn)（4）哺乳動(dòng)物致癌試驗(yàn)（5）促癌劑的檢測(cè)（6）轉(zhuǎn)基因或基因敲除動(dòng)物在致癌物篩查中的應(yīng)用（7）人群腫瘤流行病學(xué)研究

22.人體醫(yī)學(xué)科學(xué)研究的倫理學(xué)要求建立倫理審查委員會(huì)（IRB）和知情同意原則.23.毒理學(xué)安全性評(píng)價(jià)遵循分階段試驗(yàn)的原則。24.致畸作用的毒理學(xué)特點(diǎn)：（1）.種屬、種間差異的明顯性（2）致畸效應(yīng)對(duì)胚胎所處階段的依賴性（3）劑量—反應(yīng)關(guān)系的復(fù)雜性。簡(jiǎn)答：

1.毒理基因組學(xué)：是研究生物體的整個(gè)基因組如何對(duì)環(huán)境有害因素發(fā)生反應(yīng)的一門科學(xué)。

研究?jī)?nèi)容：基因組學(xué)、轉(zhuǎn)錄組學(xué)、蛋白質(zhì)組學(xué)、代謝組學(xué)、遺傳多態(tài)學(xué)以及生物信息學(xué)等。

研究任務(wù)：利用人類基因組的資料，幫助篩選和鑒別潛在的環(huán)境毒物病在基因組水平上闡明毒作用發(fā)生的機(jī)制。研究意義：為從傳統(tǒng)的遺傳毒性檢測(cè)方法到基因集群檢測(cè)方法的轉(zhuǎn)變提供了可能，同時(shí)將顯著提高遺傳損傷的檢測(cè)水平和降低檢測(cè)的閾值。

2.簡(jiǎn)述急性/慢性/亞慢性毒性試驗(yàn)的目的：㈠急性毒性實(shí)驗(yàn)的目的：1）求出受試物致死劑量及其它急性毒性參數(shù)，并由LD50來進(jìn)行毒性分級(jí)。2）評(píng)價(jià)毒物的毒作用特征、靶器官、劑量-反應(yīng)關(guān)系及對(duì)人體健康損害的危險(xiǎn)性 3）為亞慢性、慢性毒性等毒理學(xué)實(shí)驗(yàn)的劑量設(shè)計(jì)和觀察指標(biāo)的選擇等提供依據(jù) 4）為毒理學(xué)機(jī)制研究提供線索。㈡亞慢性：研究亞慢性毒性劑量-反應(yīng)/效應(yīng)關(guān)系，確定亞慢性毒性參數(shù)，提供安全限量參考值；觀察亞慢性毒性效應(yīng)譜、毒作用特點(diǎn)、靶器官及毒作用的可逆性；為慢性毒性實(shí)驗(yàn)及其他毒理學(xué)實(shí)驗(yàn)的劑量設(shè)計(jì)、觀察指標(biāo)選擇性提供依據(jù)；為受試物毒性機(jī)制研究和把研究結(jié)果外推的人提供依據(jù)。㈢慢性：研究慢性毒性劑量-反應(yīng)/效應(yīng)關(guān)系，確定慢性毒性參數(shù)：NOAEL、閾劑量/LOAEL等，為制定人類接觸時(shí)的安全限量標(biāo)準(zhǔn)提高依據(jù)；觀察慢性毒性效應(yīng)譜、毒作用特點(diǎn)、靶器官及毒作用的可逆性；為受試物毒性機(jī)制研究和把研究結(jié)果外推的人提供依據(jù)。3.發(fā)育毒性的物種差異：（1）.發(fā)育毒性尤其是致畸作用與遺傳類型有關(guān)，存在明顯的物種差異。（2.）一種化學(xué)物不同物種致畸作用可能不一致，對(duì)不同動(dòng)物并不一定都具有致畸作用，引起的類型也可能不同。（3）因此，在篩選致畸物時(shí)強(qiáng)調(diào)要用兩種動(dòng)物進(jìn)行試驗(yàn)，一般選用一種嚙齒類和一種非嚙齒類，首選大鼠和家兔。

4.簡(jiǎn)述急性實(shí)驗(yàn)中的動(dòng)物選擇原則和要求：原則：盡量選擇急性毒性反應(yīng)與人近似的動(dòng)物；易于飼養(yǎng)管理、試驗(yàn)操作方便的動(dòng)物；繁殖能力較強(qiáng)，數(shù)量較大能保障供應(yīng)。價(jià)格較低，易于獲得的動(dòng)物。要求：種屬及品系：首選哺乳動(dòng)物，其中以大、小鼠常用。剛成年、健康、未曾交配和受孕的動(dòng)物。性別：雌雄個(gè)半。體重/年齡：在合格的飼養(yǎng)條件下，小動(dòng)物的年齡與體重相關(guān)性較好。大鼠180-240g（8w+-）、小鼠18-25g（4-7w）。一般要求同一次試驗(yàn)同批動(dòng)物體重變異范圍不超過該批動(dòng)物平均體重的20%，組內(nèi)個(gè)體間體重差異小于10%，組間體重差異小于5%。

5.藥物臨床前安全性評(píng)價(jià)結(jié)果有哪些不確定因素：動(dòng)物與人的種屬差異，毒代學(xué)與毒效學(xué)不同；實(shí)驗(yàn)室條件與人群實(shí)際接觸條件間的不一致，包括較短染毒時(shí)間向長期持續(xù)接觸外推、人多途徑、不同生命階段接觸量和種類等。從高劑量向低劑量外推的不準(zhǔn)確:作用規(guī)律不一致；動(dòng)物有體征無癥狀；實(shí)驗(yàn)動(dòng)物數(shù)量有限。6.何為LD50？LD50有什么毒理學(xué)意義？如何獲得LD50？LD50的局限性！

（1）意義：代表性好：動(dòng)物死亡的頻數(shù)分布情況，60-70%的死亡動(dòng)物集中在LD50附近，敏感性高：典型的劑量-反應(yīng)曲線為S型，LD50斜度較大，50%劑量稍有變化，即可引起死亡率的明顯改變。重現(xiàn)性好：實(shí)驗(yàn)證明死亡率50%出起致死量非常一致，與LD50和LD0等相比有更高的重現(xiàn)性。（2）獲得：了解受試化學(xué)結(jié)構(gòu)和理化性質(zhì)找出化學(xué)結(jié)構(gòu)和基團(tuán)相似的化合物毒性資料，確定預(yù)試劑量，3組動(dòng)物、10/組、組距10倍，調(diào)整劑量。再次預(yù)試直至求出LD0和LD100.（3）局限性：①LD50值給予的有效信息少，實(shí)用性有限。②LD50的波動(dòng)性很大③物種差異對(duì)LD50影響大。④經(jīng)典急性毒性實(shí)驗(yàn)消耗的動(dòng)物量大

7.簡(jiǎn)述藥物毒作用的影響因素？（1）.藥物因素：化學(xué)機(jī)構(gòu)，理化性質(zhì)，接觸特征（2）.機(jī)體因素：種屬差異，個(gè)體差異，年齡性別營養(yǎng)健康狀況。（3）環(huán)境因素：氣象條件：氣溫氣濕氣壓，晝夜與季節(jié)節(jié)律動(dòng)物籠養(yǎng)。

8.遺傳學(xué)終點(diǎn)和成套試驗(yàn)項(xiàng)目的入選原則：遺傳學(xué)終點(diǎn)：試驗(yàn)觀察帶的現(xiàn)象所反應(yīng)的各種事件統(tǒng)稱。ICPEMC于1983提出①DNA完整性改變②DNA重排或交換③DNA堿基序列改變④染色體完整性改變⑤染色體分離改變。2成套的觀察項(xiàng)目⑴包括5類遺傳學(xué)終點(diǎn)⑵包括多種進(jìn)化程度不同的物種⑶體內(nèi)和體外試驗(yàn)配合⑷包括生殖細(xì)胞和體細(xì)胞。

9.致突變實(shí)驗(yàn)與致癌試驗(yàn)的關(guān)系：遺傳毒性致癌物：致癌、致突變；非遺傳毒性致癌物：非致突變、致癌；遺傳毒性非致癌物：致突變、非致癌；非遺傳毒性非致癌物：非致突變、非致癌。

10.新藥臨床前安全性評(píng)價(jià)的基本程序有哪些：第一階段：急性毒性試驗(yàn)。指在通過致死的量效曲線計(jì)算出藥物的LD50、LC50或其近似值；初步篩出靶器官。第二階段：傳統(tǒng)致畸試驗(yàn)和遺傳毒性試驗(yàn)。目的是了解藥物與機(jī)體多次暴露后可能造成的潛在危害，并研究受試物是否具有遺傳毒性與致畸作用。第三階段：亞慢性毒性試驗(yàn)和生殖毒性試驗(yàn)。亞慢性毒性試驗(yàn)?zāi)康氖菫榱舜_定較長時(shí)間內(nèi)重復(fù)暴露藥物所引起的毒性作用，獲得亞慢性暴露的LOAEL和NOAEL，也為慢性毒性試驗(yàn)和致癌試驗(yàn)的劑量設(shè)計(jì)和指標(biāo)選擇提供依據(jù)。生殖毒性試驗(yàn)用于觀察藥物對(duì)生殖過程的有害影響。第四階段：慢性毒性試驗(yàn)和致癌試驗(yàn)。目的分別是檢測(cè)藥物與機(jī)體長期暴露所致的一般毒性作用，以確定靶細(xì)胞，獲得那不行暴露的NOAEL和LOAEL；而致癌試驗(yàn)檢測(cè)藥物有無致癌作用。

11.母體毒性與發(fā)育毒性之間的關(guān)系常見的有以下幾種：1.具有發(fā)育毒性，但無母體毒性，表示發(fā)育毒性有特定的機(jī)制，與母體毒性無關(guān)。如反應(yīng)停。這類化學(xué)物最容易被忽略也是最危險(xiǎn)。2.出現(xiàn)發(fā)育毒性也出現(xiàn)母體毒性，尤其是當(dāng)發(fā)育毒性只在母體毒性存在時(shí)才被觀察到的時(shí)候，發(fā)育效益可能是間接的，往往不具有特定的致畸機(jī)制。3.具有母體但不具有致畸作用。這類物質(zhì)在妊娠期容易引起警覺避而遠(yuǎn)之。4.在一定劑量下，即無母體毒性，也不表現(xiàn)發(fā)育毒性。

12.生殖流行病學(xué)的意義：（1）尋找導(dǎo)致出生缺陷的原因，通常借助于對(duì)病例報(bào)道或?qū)ν惉F(xiàn)象集中報(bào)道的分析獲得信息。（2）通過廣泛地監(jiān)督世界各國的出身缺陷登記，了解出生缺陷發(fā)生的趨勢(shì)。（3）引起公眾關(guān)注，并保護(hù)公眾健康，13.致癌實(shí)驗(yàn)陽性的判定標(biāo)準(zhǔn)：（1）對(duì)于對(duì)照組也出現(xiàn)的一種或數(shù)種腫瘤，實(shí)驗(yàn)組腫瘤發(fā)生率增加。（2）實(shí)驗(yàn)組發(fā)生對(duì)照組沒有的腫瘤類型。（3）實(shí)驗(yàn)組腫瘤發(fā)生早于對(duì)照組。（4）與對(duì)照組比較，實(shí)驗(yàn)組每個(gè)動(dòng)物的平均腫瘤增加。14.接觸頻率和期限：① 急性 ：一次或24H內(nèi)多次；②亞急性：≤1月；③亞慢性 ：3個(gè)月左右；④慢性： 6月一2年；⑤吸入與皮膚途徑：4h一24H。

15.化學(xué)毒物致突變的類型和后果：因突變，染色體畸變，非整倍體和多倍體。致突變的后果（1）體細(xì)胞：致癌、致畸、動(dòng)脈粥樣硬化、衰老及未知疾病等。不遺傳。（2）生殖細(xì)胞：遺傳疾病、遺傳負(fù)荷增加和生殖發(fā)育毒性。可遺傳

16.發(fā)育各階段發(fā)育毒性作用的特點(diǎn)和致畸敏感期。（1）著床前期：又稱分化前期，從受精時(shí)算起，到完著床之前，其期限在人類為妊娠11-12天，嚙齒類動(dòng)物為前6天。一般情況下，此時(shí)很少發(fā)生特異的致畸反應(yīng)。通常是未分化細(xì)胞受化學(xué)毒性物質(zhì)損傷而致胚胎泡死亡，稱為著床前丟失。（2）器官形成期：著床后孕體即進(jìn)入器官形成期，知道硬腭閉合。人是妊娠3-8周，大鼠和小鼠是6-15天。家兔是6-18天，器官形成的迅速變化需要細(xì)胞增殖，移動(dòng)，細(xì)胞與細(xì)胞間交互作用和形態(tài)發(fā)生的組織改造，其中細(xì)胞增殖速度極為重要。器官形成期市發(fā)生結(jié)構(gòu)畸形的關(guān)鍵期，也叫致畸敏感期。（3）胎兒期：器官形成結(jié)束后即進(jìn)入胎兒期，人類從妊娠56-58天開始，知道分娩。（4）圍生期和出生后的發(fā)育期：一些功能方面的缺陷出生時(shí)不易被察覺，需要出生后繼續(xù)觀察一段時(shí)間。研究較多的是發(fā)育免疫毒性，神經(jīng)行為發(fā)育異常和兒童期腫瘤。17.腫瘤發(fā)展各階段的主要特征：（1）引發(fā)階段: 體細(xì)胞突變引發(fā)細(xì)胞，致癌物的代謝，dna的修復(fù)，細(xì)胞增殖。引發(fā)細(xì)胞不具生長自主性，不是腫瘤細(xì)胞。引發(fā)劑是致癌物，大多數(shù)是致突變物，無可檢測(cè)的闕劑量。作用靶主要是原癌基因和抑癌基因，引發(fā)作用不可逆且是累計(jì)的。（2）促長階段：引發(fā)細(xì)胞增殖成癌前病變或良性腫瘤的過程，促長劑通常是非致突變物，存在闕劑量，促長階段早期可逆，衰老，飲食，和激素可影響促長作用，可能機(jī)制：信號(hào)傳導(dǎo)，細(xì)胞周期，凋亡等遺傳外機(jī)制。（3）進(jìn)展階段：從引發(fā)細(xì)胞群轉(zhuǎn)變成惡性腫瘤的過程。在進(jìn)展期腫瘤獲得生長，侵襲和轉(zhuǎn)移。核型不穩(wěn)定性。進(jìn)展劑可引發(fā)染色體畸變，但不一定有引發(fā)活性。進(jìn)展劑導(dǎo)致核型不穩(wěn)定性機(jī)制包括：有絲分裂裝置混亂，端粒功能改變，DNA低甲基化，重組，基因異位和基因擴(kuò)增。

18.發(fā)育毒性的主要表現(xiàn)：（1）發(fā)育生物體死亡：包括受精卵未發(fā)育即死亡或胚泡未著床即死亡（早早孕丟失），或著床后發(fā)育到某一階段死亡。早期死亡被吸收或自子宮排除（自然流產(chǎn)），晚期死亡成為死胎（2）.生長改變：一般指生長遲疑。當(dāng)胚胎生成發(fā)育指標(biāo)低于正常對(duì)照的均值2個(gè)標(biāo)準(zhǔn)差時(shí)，可認(rèn)定為生長遲疑（3）.結(jié)構(gòu)異常：指胎兒形態(tài)結(jié)構(gòu)異常，即畸形（4）.功能缺陷：包括生理、生化、免疫、行為、智力等方面的異常。功能缺陷往往要在出生后經(jīng)過相當(dāng)時(shí)間才被發(fā)現(xiàn)，如聽力或視力障礙，生殖功能障礙等。另外，有時(shí)把子代對(duì)某些疾病的易感性增加也歸入發(fā)育毒性（5）.出生缺陷：指嬰兒出生前即已形成的發(fā)育障礙，包括畸形和功能障礙（6）.不良妊娠結(jié)局：指妊娠后不能產(chǎn)生外觀和機(jī)能正常的子代，包括所有的不良結(jié)果，如流產(chǎn)、死胎、死產(chǎn)、宮內(nèi)生長遲疑、發(fā)育異常、新生兒和嬰幼兒期死亡等。

19.三段生殖毒性試驗(yàn)分別為：1段：生育力和早期胚胎發(fā)育毒性試驗(yàn)（一般生殖毒性試驗(yàn)）2段：胚胎—胚體毒性試驗(yàn)（致畸試驗(yàn)）3段：出生前后發(fā)育毒性試驗(yàn)（圍生期毒性試驗(yàn)）。三段生殖毒性試驗(yàn)的名稱主要根據(jù)給藥時(shí)間，而不是觀察的時(shí)間。設(shè)計(jì)的關(guān)鍵是各個(gè)生殖階段之間不留空隙，三段生殖毒性試驗(yàn)受試藥物的暴露時(shí)間至少有一天的重疊，并能直接或間接地評(píng)價(jià)生殖發(fā)育過程的所有階段 20.確認(rèn)人類致畸物的標(biāo)準(zhǔn)如下：（1）一種特殊的缺陷或幾種缺陷并發(fā)（綜合癥）的頻率突然增加（2）缺陷的增加與某種已知的環(huán)境改變(如一種新藥的廣泛使用)相關(guān)聯(lián)（3）在妊娠的特殊階段已知暴露于某種特殊環(huán)境的改變，產(chǎn)生有特征性缺陷的綜合癥（4）缺少妊娠時(shí)引起特征性缺陷嬰兒的其他共同的因子

21.致畸作用的機(jī)制：

一、基因突變于染色體畸變。

二、干擾基因的表達(dá)。

三、細(xì)胞損傷與死亡。

四、干擾細(xì)胞—細(xì)胞交互作用。

五、通過胎盤毒性引起發(fā)育毒性。

六、干擾母體穩(wěn)態(tài)

第二篇：超級(jí)復(fù)習(xí)小抄

1、1938年，毛澤東在黨的六屆六中全會(huì)上作的題為《論新階段》的政治報(bào)告最先提出了“馬克思主義中國化”這個(gè)命題。

2、馬克思主義中國化：就是把馬克思主義的基本原理更進(jìn)一步地同中國實(shí)踐、中國歷史、中國文化結(jié)合起來，使馬克思主義在中國實(shí)現(xiàn)具體化。

3、馬克思主義中國化的重要意義：<1>、馬克思主義中國化的理論成果指引著黨和人民的偉大事業(yè)不斷取得勝利。<2>、馬克思主義中國化的理論成果提供了凝聚全黨和全國各族人民的強(qiáng)大精神支柱。<3>、馬克思主義中國化倡導(dǎo)和體現(xiàn)了對(duì)待馬克思主義的科學(xué)態(tài)度和優(yōu)良學(xué)風(fēng)，不斷開拓著馬克思主義在中國發(fā)展的新境界。

4、三個(gè)代表：代表中國先進(jìn)生產(chǎn)力的發(fā)展要求，代表中國先進(jìn)文化的前進(jìn)方向，代表中國最廣大人民的根本利益。

5、科學(xué)發(fā)展觀主要內(nèi)容：第一要義是發(fā)展，核心是以人為本，基本要求是全面協(xié)調(diào)可持續(xù)，根本方法是統(tǒng)籌兼顧。

6、實(shí)事求是思想路線的基本內(nèi)容：黨的思想路線是一切從實(shí)際出發(fā)，理論聯(lián)系實(shí)際，實(shí)事求是，在實(shí)踐中檢驗(yàn)真理和發(fā)展真理。

7、實(shí)事求是的含義： “實(shí)事”就是客觀村子啊的一切事物，“是”就是客觀事物的內(nèi)部聯(lián)系，即規(guī)律性，“求”就是我們?nèi)パ芯俊＃▽?shí)事求是是馬克思主義中國化理論成果的精髓）

8、新民主主義革命的動(dòng)力：是工人階級(jí)、農(nóng)民階級(jí)、城市小資產(chǎn)階級(jí)和民族資產(chǎn)階級(jí)。（中國無產(chǎn)階級(jí)是中國革命最基本的動(dòng)力）

9、新民主主義革命的政治綱領(lǐng)：推翻帝國主義和封建主義的統(tǒng)治，建立一個(gè)無產(chǎn)階級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的、以工農(nóng)聯(lián)盟為基礎(chǔ)的、各革命階級(jí)聯(lián)合專政的新民主主義的共和國。

10、新民主主義革命的經(jīng)濟(jì)綱領(lǐng)：沒收封建地主階級(jí)的土地歸農(nóng)民所有，沒收官僚資產(chǎn)階級(jí)的壟斷資本歸新民主主義的國家所有，保護(hù)民族工商業(yè)。

11、新民主主義革命的文化綱領(lǐng)：新民主主義文化就是無產(chǎn)階級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的人民大眾的反帝反封建的文化，即民族的科學(xué)的大眾的文化。

12、新民主主義革命的三大法寶：統(tǒng)一戰(zhàn)線、武裝斗爭(zhēng)、黨的建設(shè)。

13、黨在過渡時(shí)期的總路線主要內(nèi)容：“一化三改”。“一化”即社會(huì)主義工業(yè)化，“三改”即對(duì)個(gè)體農(nóng)業(yè)、手工業(yè)和資本主義工商業(yè)的社會(huì)主義改造。“一化”是主體，“三改”是兩翼。

14、社會(huì)主義本質(zhì)：解放生產(chǎn)力，發(fā)展生產(chǎn)力，消滅剝削，消除兩極分化，最終達(dá)到共同富裕。

15、社會(huì)主義的根本任務(wù)：發(fā)展。

16、社會(huì)主義初級(jí)階段的科學(xué)含義：<1>、我國已是社會(huì)主義社會(huì)。我們必須堅(jiān)持而不能離開社會(huì)主義。<2>、我國的社會(huì)主義還處在初級(jí)階段，我們必須從這個(gè)實(shí)際出發(fā)，而不能超過這個(gè)階段。

17、社會(huì)主義初級(jí)階段的主要矛盾：人民日益增長的物質(zhì)文化需要同落后的社會(huì)生產(chǎn)間的矛盾。

18、判斷改革成敗的標(biāo)準(zhǔn)（三個(gè)有利于）：是否有利于發(fā)展社會(huì)主義社會(huì)的生產(chǎn)力；是否有利于增強(qiáng)社會(huì)主義國家的綜合國力；是否有利于提高人民的生活水平。

19、對(duì)外開放格局：全方位、多層次、由點(diǎn)到線到面、寬領(lǐng)域的開放。

20、改革是動(dòng)力，發(fā)展史目的，穩(wěn)定是前提。

21、社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制基本內(nèi)容：建立現(xiàn)代企業(yè)制度、培育和發(fā)展市場(chǎng)體系、建立健全宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控體系、建立合理的個(gè)人收入分配和社會(huì)保障制度。

22、社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的基本特征：

<1>、在所有制結(jié)構(gòu)上，以公有制為主體、多種所有制經(jīng)濟(jì)共同發(fā)展，一切符合“三個(gè)有利于”標(biāo)準(zhǔn)的所有制形式都可以用來為社會(huì)主義服務(wù)。<2>、在分配制度上，以按勞分配為主體、多種分配方式并存。<3>、在宏觀調(diào)控上，一實(shí)現(xiàn)廣大勞動(dòng)人民利益為出發(fā)點(diǎn)和歸宿，社會(huì)主義國家能夠把人民當(dāng)前利益與長遠(yuǎn)利益、局部利益與整體利益結(jié)合起來使市場(chǎng)在社會(huì)主義國家宏觀調(diào)控下對(duì)資源配置起基礎(chǔ)性作用你，更好發(fā)揮計(jì)劃和市場(chǎng)兩種手段的長處。

23、社會(huì)主義初級(jí)階段的基本經(jīng)濟(jì)制度：以公有制為主體、多種所有制經(jīng)濟(jì)共同發(fā)展。

24、社會(huì)主義初級(jí)階段的基本經(jīng)濟(jì)制度決定了與此相聯(lián)系的個(gè)人收入分配實(shí)行的是:按勞分配為主體、多種分配方式并存的分配制度。

25、按勞分配以外的多種分配方式的實(shí)質(zhì)就是按對(duì)生產(chǎn)要素的占有狀況進(jìn)行分配。

一、怎樣促進(jìn)國民經(jīng)濟(jì)的又好又快發(fā)展 1.國民經(jīng)濟(jì)的又好又快發(fā)展，要求“好”與“好”快有機(jī)結(jié)合 2.提高自主創(chuàng)新能力，建設(shè)創(chuàng)新型國家 3.轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式，堅(jiān)持走中國特色新型工業(yè)化道路 4.建設(shè)社會(huì)主義新農(nóng)村 5.統(tǒng)籌區(qū)域發(fā)展 6.建設(shè)資源節(jié)約型、環(huán)境友好型社會(huì)

二、建設(shè)創(chuàng)新型國家，科技是關(guān)鍵，人才是核心，教育是基礎(chǔ)

三、國體：人民民主專政。政體：人民代表大會(huì)制度

四、依法治國：廣大人群眾在黨的領(lǐng)導(dǎo)下，依照憲法和法律規(guī)定，通過各種途徑和形式管理國家事務(wù)，管理經(jīng)濟(jì)文化事業(yè)，管理社會(huì)事務(wù)，保證國家各項(xiàng)工作都依法進(jìn)行，逐步實(shí)現(xiàn)社會(huì)主義民主的制度化、法律化，使這種制度和法律部因領(lǐng)導(dǎo)人的改變而改變，不因領(lǐng)導(dǎo)人的看法和注意力的改變而改變

五、依法治國的主體：是黨領(lǐng)導(dǎo)下的人民群眾，也就是黨領(lǐng)導(dǎo)人民實(shí)行依法治國。客體：國家事務(wù)、經(jīng)濟(jì)文化事業(yè)和社會(huì)事務(wù)。

六、加強(qiáng)社會(huì)主義法制建設(shè)的基本要求：有法可依、有法必依、執(zhí)法必嚴(yán)、違法必究

七、社會(huì)主義核心價(jià)值體系：1.堅(jiān)持馬克思主義指導(dǎo)思想2.樹立中國特色社會(huì)主義的共同理想

3、弘揚(yáng)民族精神和時(shí)代精神

4、樹立社會(huì)主義榮辱觀

八、馬克思主義指導(dǎo)思想作為社會(huì)主義核心價(jià)值體系的靈魂

九、和諧社會(huì)：就是人與自然、人與社會(huì)、人與人之間和諧統(tǒng)一與協(xié)調(diào)發(fā)展的社會(huì)

十、我們所要建立的和諧社會(huì)應(yīng)該是民主法治、公平正義、誠信友愛、充滿活力、安定有序、人與自然和諧相處的社會(huì)。

十一、構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)的要重意義：

1、提出建社會(huì)主義和諧社會(huì)，是對(duì)人類社會(huì)發(fā)展規(guī)律認(rèn)識(shí)的深化，是對(duì)馬克思主義關(guān)于社會(huì)主義社會(huì)建設(shè)理論的豐富和發(fā)展

2、…..，是對(duì)社會(huì)主義建設(shè)規(guī)律認(rèn)識(shí)的深化，豐富和發(fā)展了中國特色社會(huì)主義理論

3、…..，是對(duì)共產(chǎn)黨執(zhí)政規(guī)律認(rèn)識(shí)的深化，是黨執(zhí)政理念的升華

4、構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)是中國特色社會(huì)主義事業(yè)“四位一體”總體布局的重要組成部分，及時(shí)對(duì)構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)作出部署，有利于全面推進(jìn)中國特色社會(huì)主義事業(yè)

5、使社會(huì)更加和諧是全面建設(shè)小康社會(huì)的重要目標(biāo)

6、促進(jìn)社會(huì)和諧是中國最廣大人民的根本利益所在7、社會(huì)和諧是應(yīng)對(duì)外部挑戰(zhàn)的重要條件，保持國內(nèi)安定和諧的社會(huì)政治局面，有利于增強(qiáng)民族凝聚力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力，更好地維護(hù)國家主權(quán)、安定和發(fā)展利益總之，構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)，是中國特色社會(huì)主義事業(yè)的有機(jī)組成部分，是推進(jìn)全面建設(shè)小康社會(huì)的重大戰(zhàn)略舉措。它關(guān)系到最廣大人民的根本利益，關(guān)系到鞏固黨執(zhí)政的社會(huì)基礎(chǔ)、實(shí)現(xiàn)黨執(zhí)政的歷史任務(wù)，關(guān)系到全面建設(shè)小康社會(huì)的全局，關(guān)系到黨的事業(yè)興旺發(fā)達(dá)和國家的長治久安。

十二、怎樣推進(jìn)以改善民生為重點(diǎn)的社會(huì)建設(shè)：1優(yōu)先發(fā)出教育，建設(shè)人力資源強(qiáng)國

2、實(shí)施擴(kuò)大就業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略，促進(jìn)以創(chuàng)業(yè)帶動(dòng)就業(yè)是

3、深化收入分配改革制度，增加城鄉(xiāng)居民收入

4、加快建立覆蓋城鄉(xiāng)居民的社會(huì)保障體系，保障人民基本生活

5、建設(shè)基本衛(wèi)生醫(yī)療制度，提高全民健康水平、完善社會(huì)管理，維護(hù)社會(huì)安定團(tuán)結(jié)

十三、和平與發(fā)展是當(dāng)今時(shí)代的主題

十四、獨(dú)立自主和平外教政策的基本原則：

1、出發(fā)點(diǎn)：堅(jiān)持獨(dú)立自主地處理一切國際事務(wù)的原則

2、基本準(zhǔn)則：堅(jiān)持和平共處五項(xiàng)原則為指導(dǎo)國間關(guān)系3：立足點(diǎn)：堅(jiān)持同發(fā)展中國加強(qiáng)團(tuán)結(jié)與合作的原則

4、重要原則：堅(jiān)持愛國主義與履行國際義務(wù)相統(tǒng)一的原則5：重要目標(biāo)：反對(duì)霸權(quán)主義，維護(hù)世界和平

第三篇：20061114-環(huán)境毒理學(xué)復(fù)習(xí)要點(diǎn)

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kiv《環(huán)境毒理學(xué)》復(fù)習(xí)要點(diǎn)

1.環(huán)境毒理學(xué)；環(huán)境毒理學(xué)的研究意義；環(huán)境毒理學(xué)的研究對(duì)象；主要研究?jī)?nèi)容；環(huán)境毒理學(xué)的研究方法；常用的實(shí)驗(yàn)動(dòng)物；毒性的類型；流行病學(xué)調(diào)查的類型；環(huán)境毒理學(xué)的發(fā)展趨勢(shì)、2.污染物的遷移、遷移的方式、遷移的結(jié)果；生物遷移；生物濃縮；生物積累；生物放大；生物濃縮系數(shù)；污染物的轉(zhuǎn)化及其主要類型；生物降解及其類型；生物膜的基本結(jié)構(gòu)；污染物透過生物膜的方式及其異同點(diǎn)；污染物的吸收及其方式；污染物的分布及其特點(diǎn)；污染物的排泄及主要方式；生物蓄積；污染物生物轉(zhuǎn)化的主要類型；影響生物轉(zhuǎn)化的因素；半衰期；毒性等多個(gè)基本概念；毒性作用的類型；聯(lián)合作用及其類型（4種）；聯(lián)合作用的評(píng)定方法；污染毒性作用的主要機(jī)理類型；污染物結(jié)果與毒性的關(guān)系；影響污染物毒性的因素；復(fù)合污染的概念及其類型；復(fù)合污染的研究意義；選擇實(shí)驗(yàn)動(dòng)物的依據(jù)；毒性實(shí)驗(yàn)的染毒途徑及其優(yōu)缺點(diǎn)；急性毒性及其實(shí)驗(yàn)設(shè)計(jì)（實(shí)驗(yàn)動(dòng)物、劑量、觀察時(shí)間及指標(biāo)、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)等）和評(píng)價(jià)；長期毒性及其實(shí)驗(yàn)設(shè)計(jì)和評(píng)價(jià)；有關(guān)的概念；蓄積作用、類型及評(píng)價(jià)；

6.大氣污染及大氣環(huán)境毒理學(xué)；大氣污染對(duì)人體的危害類型；二氧化硫等主要污染物的主要危害；顆粒物的主要危害；

7.水體及水體污染；水體自凈作用及其機(jī)理；水體主要污染物類型；污染物在水體中轉(zhuǎn)化的主要類型；赤潮及其形成與危害；酸雨及其形成與危害；水體富營養(yǎng)化的概念、成因及其危害、防控措施等；

8.土壤污染及其特點(diǎn)；土壤自凈及其機(jī)理；土壤中主要污染物類型；污染物在土壤中的主要環(huán)境行為；污染物對(duì)植物的影響與植物修復(fù)；污染在土壤中的降解轉(zhuǎn)化；土壤污染物對(duì)生物的影響效應(yīng)

9.農(nóng)藥殘留及其危害；農(nóng)藥對(duì)環(huán)境的影響與哪些主要因素有關(guān)；微生物對(duì)農(nóng)藥的降解；農(nóng)藥環(huán)境毒性的主要表現(xiàn)；農(nóng)藥對(duì)人體的主要影響方面；

10.人們關(guān)心的影響環(huán)境的重金屬主要是哪些；重金屬對(duì)環(huán)境的影響主要與哪些因素有關(guān)；

11.肥料使用對(duì)環(huán)境的影響

第四篇：環(huán)境地學(xué)復(fù)習(xí)小抄

環(huán)境的特征 1.整體性和區(qū)域性2.變動(dòng)性和穩(wěn)定性3.資源性和價(jià)值型4.公益性

研究方法：野外調(diào)查魚定位觀測(cè)研究法 實(shí)驗(yàn)分析與實(shí)驗(yàn)?zāi)M研究法 環(huán)境問題：原生環(huán)境問題。次生環(huán)境問題。第三環(huán)境問題。

太陽常數(shù)：日地平均距離出，地球大氣層頂垂直太陽光束方向的單位面積單位時(shí)間所接受的太陽輻射能。1373 行星：類地，巨行星，遠(yuǎn)日行星。軌道：共面近園，同向

物質(zhì)質(zhì)量：物質(zhì)質(zhì)量是作為資源物質(zhì)有用性的熾標(biāo)，其主要依據(jù)物質(zhì)的有效性和含量。

人類對(duì)地球環(huán)境系統(tǒng)的影響：有意識(shí)的：為了自身生存發(fā)展，從事的利用和改造區(qū)域環(huán)境的活動(dòng)。無意識(shí)的：人類在利用自然資源進(jìn)行生產(chǎn)活動(dòng)的過程中所引起的環(huán)境惡化現(xiàn)象。

四種方式：改變區(qū)域環(huán)境的物質(zhì)組成，系統(tǒng)結(jié)構(gòu)，物質(zhì)能量過程，人為釋放能量。

不利影響：生態(tài)破壞，環(huán)境污染，生物多樣性降低。

地球環(huán)境系統(tǒng)對(duì)人類社會(huì)的影響：①自然資源，自然資源是指那些廣泛存在于自然界的，能唄人類利用的自然要素，他是人類社會(huì)生產(chǎn)生活的原料和燃料的來源，或是社會(huì)生產(chǎn)力避居的必要條件和場(chǎng)所。②自然災(zāi)害，自然災(zāi)害是指發(fā)生在地球表層并給人類社會(huì)帶來重大損失與危害的各種自然變異過程和事件。③環(huán)境質(zhì)量。環(huán)境質(zhì)量是指區(qū)域地球環(huán)境系統(tǒng)對(duì)人群生產(chǎn)和生活的適宜程度，故環(huán)境質(zhì)量對(duì)人類社會(huì)的生存和發(fā)展具有全方位持續(xù)性的影響。

大氣要素：氣溫，氣壓，濕度，降水量，風(fēng)，云量，大氣能見度。到達(dá)地面的太陽輻射：太陽以平行光線的形式直接投射到地面上的輻射即太陽直接輻射；太陽輻射經(jīng)過大氣層的散射之后自天空投射到地面的輻射即散射輻射。

大氣逆輻射指大氣輻射向下的部分。

熱量帶：熱帶，年均溫高于20，兩個(gè)溫帶，兩個(gè)寒帶，兩個(gè)多年冰凍區(qū)。

氣溫的時(shí)間變化：氣溫的時(shí)間變化主要包括日變化和年變化，其原因主要是地球自轉(zhuǎn)與公轉(zhuǎn)所致。氣溫的日變化：通常一天之內(nèi)有一個(gè)最高值和一個(gè)最低值，最高值不出現(xiàn)在正午太陽高度角最大時(shí)，而是在午后二時(shí)前后，這事因?yàn)榭諝庵饕盏孛孑椛涠鰷兀瑹崃坑傻孛鎮(zhèn)鹘o大氣還要經(jīng)歷一個(gè)過程。氣溫最低值不在午夜，而在日出前后。北半球一年中氣溫最高值在大陸上出現(xiàn)在7月，在海洋上出現(xiàn)在8月。氣溫最低值在大路上和海洋上分別出現(xiàn)在1月和2月。氣溫年較差大小與地理緯度，地表性質(zhì)，地形等因素有關(guān)。

大氣運(yùn)動(dòng)：①氣壓梯度力：因氣壓在空間分布不均，便產(chǎn)生一個(gè)從高壓指向低壓的力，這是氣壓梯度力。②科里奧利力：地球自轉(zhuǎn)的叫速度分別為垂直和水平兩個(gè)方向的分量，水平方向分量對(duì)地球上任何做水平運(yùn)動(dòng)的物體產(chǎn)生一個(gè)與其運(yùn)動(dòng)方向相垂直的作用力，這就是科里奧利力或地轉(zhuǎn)偏向力。③慣性離心力，④摩擦力。

大氣環(huán)流：①行星風(fēng)系：由于地球兩極與赤道之間存在巨大的熱力差異，在赤道地區(qū)近地層就形成了氣壓梯度力，這樣在此氣壓梯度力和地球自轉(zhuǎn)偏向力的共同作用下，氣流大規(guī)模運(yùn)動(dòng)就形成了4個(gè)不同的氣壓帶，即赤道低壓帶，副熱帶高壓帶，副極地低壓帶和極地高壓帶，同時(shí)還行程了3個(gè)風(fēng)帶，即信風(fēng)帶，盛行西風(fēng)帶和極地東風(fēng)帶。②季風(fēng)：季風(fēng)是指大范圍的具有顯著季節(jié)性變化的盛興風(fēng)。③局地環(huán)流：水陸風(fēng)，山谷風(fēng)，梵風(fēng)，龍卷。

蒸發(fā)及其影響因素：液態(tài)水吸熱轉(zhuǎn)化為水汽的過程叫蒸發(fā)。1蒸發(fā)面的溫度，空氣濕度和風(fēng)，蒸發(fā)面的性質(zhì)。凝結(jié)及其條件：水由氣態(tài)放熱轉(zhuǎn)化為液態(tài)水的過程，成為凝結(jié)。一是增加空氣中的水汽含量，二是使空氣溫度降到露點(diǎn)溫度以下。露與霜：氣溫降到露點(diǎn)以下時(shí)，水汽即凝結(jié)于地面或地面物體上，如果溫度在0以上，水汽凝結(jié)為液態(tài)水珠，這就是露，溫度在0以下，水汽凝結(jié)為固態(tài)-冰晶，這就是霜。降水類型：①對(duì)流雨：近地面氣層強(qiáng)烈受熱，造成不穩(wěn)定的對(duì)流運(yùn)動(dòng)，水汽迅速達(dá)到飽和而產(chǎn)生對(duì)流雨。②地形雨：暖濕氣流在前進(jìn)中，遇到山地阻礙被迫抬升，達(dá)到凝結(jié)高度時(shí)，便產(chǎn)生凝結(jié)降水。③鋒面雨：兩種物理性質(zhì)不同的氣塊相接觸，暖濕氣流循交界面滑升，絕熱冷卻，達(dá)到凝結(jié)高度時(shí)便產(chǎn)生云雨。降水量：是指降落在地面的雨和融化后的雪，雹等，未經(jīng)蒸發(fā)，滲透流失而積聚在水平面上的水層厚度mm。降水強(qiáng)度，是單位時(shí)間內(nèi)降水量（mm/d）。

天氣：指某一地區(qū)，某一時(shí)刻，某一條件下的大氣物理狀況。氣候：指某地區(qū)平均大氣狀況，是該地區(qū)多年常見的和特有的天氣狀況的綜合，包括該地區(qū)經(jīng)常出現(xiàn)的正常天氣狀況和特殊年份出現(xiàn)的極端天氣狀況。溫室氣體：大氣層中那些對(duì)太陽短波輻射透明，且能夠吸收地面和低層大氣長波輻射的氣體唄稱為溫室氣體。大氣污染：大氣污染是指大氣中一些物質(zhì)的含量超過其正常本底值且持續(xù)的時(shí)間足以對(duì)人體，其它生物及材料產(chǎn)生不利的影響和危害，這時(shí)的大氣狀況就稱之為大氣污染，或稱為空氣污染。

影響大氣污染的環(huán)境因素：①大氣溫度層結(jié)：大氣溫度層結(jié)即大氣垂直方向上的溫度梯度。②風(fēng)和湍流：輸送作用和沖淡稀釋作用。③地理因素：包括地形與地物，山谷風(fēng)，海陸風(fēng)及局部地區(qū)的水陸風(fēng)，植物群落類型，人工建筑群及城市熱島環(huán)流。

人類活動(dòng)對(duì)城市氣候的影響：①改變下店面的物質(zhì)組成及其性質(zhì)。②改變了區(qū)域大氣化學(xué)組成。③改變了城市氣候的熱狀況。“五島效應(yīng)”：熱島，渾濁島，干濕島，靜風(fēng)島，劣質(zhì)島。

按優(yōu)勢(shì)陰離子天然水劃分為：重碳酸鹽類、硫酸鹽類、氯化物類。優(yōu)勢(shì)陽離子：鈣質(zhì)、鎂質(zhì)、鈉質(zhì)。每組按粒子之間當(dāng)量定理比例關(guān)系劃為：弱礦化水（總HCO3大于Ca和Mg的總量）、混合起源水（總

HCO3大于Ca和Mg的總量）、混合起源水（SO4和HCO3總量小于Ca和Mg.或者cl大于na）、酸性水分（缺少hco3）.水分循環(huán)：內(nèi)因：水的相態(tài)變化、外因：太陽輻射能與地心引力。水分循環(huán)的資源環(huán)境意義：1.緩解地表濕度，溫度變化的時(shí)空梯度，微生物創(chuàng)造適宜的生存環(huán)境。2.是地球環(huán)境系統(tǒng)中營養(yǎng)循環(huán)的傳遞帶3.為人類社會(huì)的生存和發(fā)展提供水利和水資源4.是地表環(huán)境自凈過程的主要機(jī)制。5.是自然地理過程主要組成部分6.礦產(chǎn)資源形成的依賴。流域：河流或湖泊的集水區(qū)域，包括地面和地下集水區(qū)。河流：陸地表面經(jīng)常和間歇有水流動(dòng)的天然水道，是匯集和輸送水量及含于水中的泥沙、鹽類、有機(jī)物質(zhì)進(jìn)入海洋湖泊的主要通道。河流水情要素：水位（河流水體的自由水面高出某一基面以上的高程）、流速（河流水質(zhì)點(diǎn)在單位時(shí)間內(nèi)的移動(dòng)距離）、流量（單位時(shí)間內(nèi)流經(jīng)某水?dāng)嗝娴乃浚⒑樗涂菟绊懥饔騾R流的因素：1.降水特性的影響2.流域地形坡度的影響3.流域形狀的影響4.水利條件的影響。

湖泊的作用：1.攔蓄流域上游來水，減輕下游洪水壓力2.可分蓄江河洪水，降低干流河段的洪峰流量，滯緩洪峰發(fā)生時(shí)間，發(fā)揮調(diào)蓄作用3.調(diào)節(jié)和緩解區(qū)域自然環(huán)境變化幅度，為人類生產(chǎn)生活提供必要的物質(zhì)資源。冰凍圈：最暖月平均氣溫低于10~14℃，并且地表有以固態(tài)水，多年凍土或苔原植被組成的區(qū)域。

豐度：從全球范圍看，某一圈層中化學(xué)元素的平均含量，又稱整體豐度和全球豐度

礦物力學(xué)性質(zhì)：硬度、解理、斷口、相對(duì)密度、磁性巖石分為：巖漿巖、沉積巖（碎屑巖、黏土巖、化學(xué)巖和生物化學(xué)巖）、變質(zhì)巖巖層：兩個(gè)平面的和近于平面的界面所限制的巖性相同或近似的層狀巖石。巖層產(chǎn)狀：巖層在地殼的空間方位（水平巖層、傾斜巖層、直立巖層、倒轉(zhuǎn)巖層）巖層產(chǎn)狀要素：巖層走向、傾向和傾角斷層幾何要素：斷層本身的基本組成部分以及與闡明斷層空間位置和運(yùn)動(dòng)性質(zhì)有關(guān)的要素（斷層面、斷層線、斷盤、位移）巖石圈形態(tài)：1.構(gòu)造地貌：在構(gòu)造運(yùn)動(dòng)和地質(zhì)構(gòu)造控制下形成的地貌2.地貌外營力：外營力：由于太陽輻射、重力和日月引力等作用通過大氣、水體、生物的物理和化學(xué)作用而產(chǎn)生的各種營力（按作用方式分：風(fēng)化作用、剝蝕作用、搬運(yùn)、沉積和堆積。按性質(zhì)分：流水作用、冰川、波浪、風(fēng)沙、地下水潛蝕和寒凍）風(fēng)化作用：物理，化學(xué)、生物風(fēng)化。河床：河流平水期河水占據(jù)的河槽。河漫灘：洪水時(shí)期為洪水淹沒的河床側(cè)旁的谷底部分。凍融作用：溫度周期性的發(fā)生正負(fù)變化，凍土層中的地下冰和地下水不斷發(fā)生相變和位移，使土層產(chǎn)生凍脹、融沉、流變等一系列應(yīng)力變形的過程。

巖石圈地貌變化驅(qū)動(dòng)力：自然地貌內(nèi)動(dòng)力、自然地貌外動(dòng)力、認(rèn)人為作用的第三地貌動(dòng)力。人為作用第三地貌動(dòng)力特征：1.隨社會(huì)發(fā)展急劇增強(qiáng)、增加指數(shù)與人口增長指數(shù)基本一致2.人類活動(dòng)與地貌關(guān)系具有以下法則：全球性、區(qū)域性的自然地貌制約人類活動(dòng)，人類活動(dòng)改變或者影響局地性、微域性的地貌演化3.具有顯著的時(shí)空差異性，通常在空間上呈現(xiàn)不連續(xù)點(diǎn)狀、條帶狀、面片狀分布。人為作用第三地貌動(dòng)力按作用方式分：1.清除森林2.草場(chǎng)過度放牧3.農(nóng)業(yè)耕作灌溉4.采礦5.修筑公路和鐵路6.城市建設(shè)

土壤剖面：從地面垂直向下至母質(zhì)的土壤縱斷面。

土壤圈是地球環(huán)境系統(tǒng)的組成部分，它處于大氣圈、水圈、生物圈、巖石圈和智慧圈相互作用的交叉帶上，是聯(lián)系有機(jī)界與無機(jī)界的中心環(huán)節(jié)，也是聯(lián)系各環(huán)境要素的紐帶。

土壤圈對(duì)人類社會(huì)的發(fā)展有兩個(gè)主要功能：一是為綠色植物光合作用提供并協(xié)調(diào)水分、養(yǎng)分、溫度、空氣等營養(yǎng)條件，向人類和陸生動(dòng)物提供食物、纖維物質(zhì)，故土壤是人類社會(huì)發(fā)展的重要自然資源；二是土壤形成發(fā)育過程可以分解和凈化人類生存環(huán)境中的污染物，因而土壤既是陸地生態(tài)系統(tǒng)食物鏈的首端，又是維持生存環(huán)境質(zhì)量的凈化器。土壤的自凈能力是指土壤對(duì)進(jìn)入土壤中的污染物通過各種物理過程、化學(xué)過程及生物化學(xué)過程，使污染物的濃度降低、毒性減輕或者消失的性能。土壤自凈能力包括：①物理自凈②化學(xué)自凈③物理化學(xué)自凈④生物自凈。

溶度積是指在一定條件下飽和溶液中各離子物質(zhì)的量濃度的乘積，用 表示。

在地球化學(xué)研究中，將化學(xué)元素劃歸為：太陽元素（氫和氦）、親氣元素、親石元素、親鐵元素、親銅元素五組。

土壤有機(jī)質(zhì)可分為兩大類：非特異性土壤有機(jī)質(zhì)和土壤腐殖質(zhì)。土壤有機(jī)質(zhì)的原始來源是植物組織，在自然條件下，樹木、灌叢、草類、苔蘚、地衣和藻類的軀體都可為土壤提供大量的有機(jī)殘?bào)w。土壤空氣來源于近地大氣層經(jīng)過土壤微生物的改造，即土壤微生物生物呼吸過程及有機(jī)質(zhì)分解過程均要消耗氧氣而釋放二氧化碳。土壤空氣成分取決于土壤有效孔隙度、生物化學(xué)反應(yīng)速率和氣體交換速率。土壤與近地大氣之間的氧氣、二氧化碳擴(kuò)散過程稱土壤呼吸作用。野外土壤熱量狀況決定于下面四個(gè)因素：①土壤所吸收的凈熱量②使土壤溫度產(chǎn)生一定幅度變化所需的熱量③土壤中水分相態(tài)轉(zhuǎn)化及其擴(kuò)散過程所需的熱量④伴隨土壤物質(zhì)遷移轉(zhuǎn)化過程所消耗或釋放的熱量。這構(gòu)成了土壤的能量系統(tǒng)。

土壤熱量來源于太陽輻射、地?zé)帷⑼寥牢镔|(zhì)轉(zhuǎn)化過程所釋放的化學(xué)能以及人們?cè)诟鬟^程中所施加的化學(xué)能。太陽輻射能是土壤熱量的最主要來源。

土壤質(zhì)地不僅是土壤分類的重要診斷指標(biāo)，也是土壤水、肥、氣、熱狀況、物質(zhì)遷移轉(zhuǎn)化及土壤污染物轉(zhuǎn)化的重要影響因素，是土壤環(huán)境研究，與農(nóng)業(yè)生產(chǎn)相關(guān)的土壤改良、土建工程和區(qū)域水分循環(huán)過程等的研究重要內(nèi)容。

中國土壤系統(tǒng)分類也是建立在發(fā)生學(xué)理論的基礎(chǔ)上的，它不同于土壤地理發(fā)生分類之處主要在于它依據(jù)單個(gè)土體本身所具有的診斷層和診

斷特性進(jìn)行土壤類別的鑒定，通常稱該給深度范圍內(nèi)的垂直切面為控制層段。

土壤質(zhì)量或土壤健康是指土壤具有維持生態(tài)系統(tǒng)生產(chǎn)力和動(dòng)植物健康而不發(fā)生土壤退化和其他生態(tài)環(huán)境問題的能力。

五界分類系統(tǒng)：地球上的全部生物劃分為原核生物界、原生生物界、真菌界、植物界、動(dòng)物界

生物之間的關(guān)系有六種形式：①互助②互惠互生③共棲④競(jìng)爭(zhēng)⑤捕食⑥寄生

生態(tài)系統(tǒng)指在一定地域空間內(nèi)共同內(nèi)共同棲居的所有生物與其環(huán)境之間通過物質(zhì)的循環(huán)和能量的流動(dòng)互相作用、相互依存而構(gòu)成的一個(gè)生態(tài)學(xué)功能單位。

生態(tài)系統(tǒng)的組成：①非生物環(huán)境②生產(chǎn)者③消費(fèi)者④分解者

能量流經(jīng)生態(tài)系統(tǒng)最終以熱的形式消散，能量流動(dòng)是單方向的，因此生態(tài)系統(tǒng)必須不斷地從外界獲得能量；而物質(zhì)的流動(dòng)是循環(huán)式的，各種物質(zhì)都能以可被植物利用的形式重返環(huán)境。

當(dāng)今人類活動(dòng)對(duì)全球生物多樣性的影響極其評(píng)價(jià)指標(biāo)可以歸為：①大規(guī)模農(nóng)業(yè)生產(chǎn)導(dǎo)致了陸地生物資源的單一化②人類活動(dòng)破壞了野生動(dòng)植物的棲息地，使多種生物種群的生存受到威脅③外來物種的入侵加速了生物多樣性的減少

當(dāng)前生物多樣性保育的措施主要有就地保護(hù)、遷地或移地保護(hù)、離體保護(hù)3種。

智慧圈：生物圈中受人類智力活動(dòng)影響強(qiáng)烈的部分。

人類社會(huì)發(fā)展與環(huán)境的關(guān)系：人類的生存與發(fā)展離不開基本的物質(zhì)條件和生存空間，即人類離不開生存環(huán)境，而人類又不像動(dòng)物那樣單純地適應(yīng)環(huán)境，人類社會(huì)與環(huán)境相互依存，相互制約，共同發(fā)展，形成了極為密切的關(guān)系。人類是在環(huán)境中產(chǎn)生和發(fā)展的，而人類的產(chǎn)生和發(fā)展又給環(huán)境以巨大的反作用。環(huán)境既是人類發(fā)生和發(fā)展的物質(zhì)基礎(chǔ)，有事人類活動(dòng)的制約因素，人類既是環(huán)境長期發(fā)展演化的產(chǎn)物，又是環(huán)境的塑造者。

循環(huán)經(jīng)濟(jì)：循環(huán)經(jīng)濟(jì)要求運(yùn)用生態(tài)學(xué)規(guī)律而不是機(jī)械論規(guī)律來知道人類社會(huì)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。循環(huán)經(jīng)濟(jì)倡導(dǎo)的是一種與環(huán)境和諧的經(jīng)濟(jì)模式。其特征是低開采，高利用，低排放。所有的物質(zhì)和能源都要在這個(gè)不斷進(jìn)行的經(jīng)濟(jì)循環(huán)中得到合理和持久的利用，從而是經(jīng)濟(jì)活動(dòng)對(duì)自然環(huán)境的影響降低到盡可能小的程度。

清潔生產(chǎn)：清潔生產(chǎn)是20世紀(jì)末期發(fā)展起來的新型生產(chǎn)方式，它采用生產(chǎn)全過程削減廢棄物，達(dá)到資源優(yōu)化利用，實(shí)現(xiàn)節(jié)能降耗減污的目的。農(nóng)業(yè)清潔生產(chǎn)和工業(yè)清潔生產(chǎn)是實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的重要途徑。

環(huán)境的特征 2.整體性和區(qū)域性2.變動(dòng)性和穩(wěn)定性3.資源性和價(jià)值型4.公益性

研究方法：野外調(diào)查魚定位觀測(cè)研究法 實(shí)驗(yàn)分析與實(shí)驗(yàn)?zāi)M研究法 環(huán)境問題：原生環(huán)境問題。次生環(huán)境問題。第三環(huán)境問題。

太陽常數(shù)：日地平均距離出，地球大氣層頂垂直太陽光束方向的單位面積單位時(shí)間所接受的太陽輻射能。1373 行星：類地，巨行星，遠(yuǎn)日行星。軌道：共面近園，同向

物質(zhì)質(zhì)量：物質(zhì)質(zhì)量是作為資源物質(zhì)有用性的熾標(biāo)，其主要依據(jù)物質(zhì)的有效性和含量。

人類對(duì)地球環(huán)境系統(tǒng)的影響：有意識(shí)的：為了自身生存發(fā)展，從事的利用和改造區(qū)域環(huán)境的活動(dòng)。無意識(shí)的：人類在利用自然資源進(jìn)行生產(chǎn)活動(dòng)的過程中所引起的環(huán)境惡化現(xiàn)象。

四種方式：改變區(qū)域環(huán)境的物質(zhì)組成，系統(tǒng)結(jié)構(gòu)，物質(zhì)能量過程，人為釋放能量。

不利影響：生態(tài)破壞，環(huán)境污染，生物多樣性降低。

地球環(huán)境系統(tǒng)對(duì)人類社會(huì)的影響：①自然資源，自然資源是指那些廣泛存在于自然界的，能唄人類利用的自然要素，他是人類社會(huì)生產(chǎn)生活的原料和燃料的來源，或是社會(huì)生產(chǎn)力避居的必要條件和場(chǎng)所。②自然災(zāi)害，自然災(zāi)害是指發(fā)生在地球表層并給人類社會(huì)帶來重大損失與危害的各種自然變異過程和事件。③環(huán)境質(zhì)量。環(huán)境質(zhì)量是指區(qū)域地球環(huán)境系統(tǒng)對(duì)人群生產(chǎn)和生活的適宜程度，故環(huán)境質(zhì)量對(duì)人類社會(huì)的生存和發(fā)展具有全方位持續(xù)性的影響。

大氣要素：氣溫，氣壓，濕度，降水量，風(fēng)，云量，大氣能見度。到達(dá)地面的太陽輻射：太陽以平行光線的形式直接投射到地面上的輻射即太陽直接輻射；太陽輻射經(jīng)過大氣層的散射之后自天空投射到地面的輻射即散射輻射。

大氣逆輻射指大氣輻射向下的部分。

熱量帶：熱帶，年均溫高于20，兩個(gè)溫帶，兩個(gè)寒帶，兩個(gè)多年冰凍區(qū)。

氣溫的時(shí)間變化：氣溫的時(shí)間變化主要包括日變化和年變化，其原因主要是地球自轉(zhuǎn)與公轉(zhuǎn)所致。氣溫的日變化：通常一天之內(nèi)有一個(gè)最高值和一個(gè)最低值，最高值不出現(xiàn)在正午太陽高度角最大時(shí)，而是在午后二時(shí)前后，這事因?yàn)榭諝庵饕盏孛孑椛涠鰷兀瑹崃坑傻孛鎮(zhèn)鹘o大氣還要經(jīng)歷一個(gè)過程。氣溫最低值不在午夜，而在日出前后。北半球一年中氣溫最高值在大陸上出現(xiàn)在7月，在海洋上出現(xiàn)在8月。氣溫最低值在大路上和海洋上分別出現(xiàn)在1月和2月。氣溫年較差大小與地理緯度，地表性質(zhì)，地形等因素有關(guān)。

大氣運(yùn)動(dòng)：①氣壓梯度力：因氣壓在空間分布不均，便產(chǎn)生一個(gè)從高壓指向低壓的力，這是氣壓梯度力。②科里奧利力：地球自轉(zhuǎn)的叫速度分別為垂直和水平兩個(gè)方向的分量，水平方向分量對(duì)地球上任何做水平運(yùn)動(dòng)的物體產(chǎn)生一個(gè)與其運(yùn)動(dòng)方向相垂直的作用力，這就是科里奧利力或地轉(zhuǎn)偏向力。③慣性離心力，④摩擦力。

大氣環(huán)流：①行星風(fēng)系：由于地球兩極與赤道之間存在巨大的熱力差異，在赤道地區(qū)近地層就形成了氣壓梯度力，這樣在此氣壓梯度力和地球自轉(zhuǎn)偏向力的共同作用下，氣流大規(guī)模運(yùn)動(dòng)就形成了4個(gè)不同的氣壓帶，即赤道低壓帶，副熱帶高壓帶，副極地低壓帶和極地高壓帶，同時(shí)還行程了3個(gè)風(fēng)帶，即信風(fēng)帶，盛行西風(fēng)帶和極地東風(fēng)帶。②季風(fēng)：季風(fēng)是指大范圍的具有顯著季節(jié)性變化的盛興風(fēng)。③局地環(huán)流：水陸風(fēng)，山谷風(fēng)，梵風(fēng)，龍卷。

蒸發(fā)及其影響因素：液態(tài)水吸熱轉(zhuǎn)化為水汽的過程叫蒸發(fā)。1蒸發(fā)面的溫度，空氣濕度和風(fēng)，蒸發(fā)面的性質(zhì)。凝結(jié)及其條件：水由氣態(tài)放熱轉(zhuǎn)化為液態(tài)水的過程，成為凝結(jié)。一是增加空氣中的水汽含量，二是使空氣溫度降到露點(diǎn)溫度以下。露與霜：氣溫降到露點(diǎn)以下時(shí)，水汽即凝結(jié)于地面或地面物體上，如果溫度在0以上，水汽凝結(jié)為液態(tài)水珠，這就是露，溫度在0以下，水汽凝結(jié)為固態(tài)-冰晶，這就是霜。降水類型：①對(duì)流雨：近地面氣層強(qiáng)烈受熱，造成不穩(wěn)定的對(duì)流運(yùn)動(dòng)，水汽迅速達(dá)到飽和而產(chǎn)生對(duì)流雨。②地形雨：暖濕氣流在前進(jìn)中，遇到山地阻礙被迫抬升，達(dá)到凝結(jié)高度時(shí)，便產(chǎn)生凝結(jié)降水。③鋒面雨：兩種物理性質(zhì)不同的氣塊相接觸，暖濕氣流循交界面滑升，絕熱冷卻，達(dá)到凝結(jié)高度時(shí)便產(chǎn)生云雨。降水量：是指降落在地面的雨和融化后的雪，雹等，未經(jīng)蒸發(fā)，滲透流失而積聚在水平面上的水層厚度mm。降水強(qiáng)度，是單位時(shí)間內(nèi)降水量（mm/d）。

天氣：指某一地區(qū)，某一時(shí)刻，某一條件下的大氣物理狀況。氣候：指某地區(qū)平均大氣狀況，是該地區(qū)多年常見的和特有的天氣狀況的綜合，包括該地區(qū)經(jīng)常出現(xiàn)的正常天氣狀況和特殊年份出現(xiàn)的極端天氣狀況。溫室氣體：大氣層中那些對(duì)太陽短波輻射透明，且能夠吸收地面和低層大氣長波輻射的氣體唄稱為溫室氣體。大氣污染：大氣污染是指大氣中一些物質(zhì)的含量超過其正常本底值且持續(xù)的時(shí)間足以對(duì)人體，其它生物及材料產(chǎn)生不利的影響和危害，這時(shí)的大氣狀況就稱之為大氣污染，或稱為空氣污染。

影響大氣污染的環(huán)境因素：①大氣溫度層結(jié)：大氣溫度層結(jié)即大氣垂直方向上的溫度梯度。②風(fēng)和湍流：輸送作用和沖淡稀釋作用。③地理因素：包括地形與地物，山谷風(fēng)，海陸風(fēng)及局部地區(qū)的水陸風(fēng)，植物群落類型，人工建筑群及城市熱島環(huán)流。

人類活動(dòng)對(duì)城市氣候的影響：①改變下店面的物質(zhì)組成及其性質(zhì)。②改變了區(qū)域大氣化學(xué)組成。③改變了城市氣候的熱狀況。“五島效應(yīng)”：熱島，渾濁島，干濕島，靜風(fēng)島，劣質(zhì)島。

按優(yōu)勢(shì)陰離子天然水劃分為：重碳酸鹽類、硫酸鹽類、氯化物類。優(yōu)勢(shì)陽離子：鈣質(zhì)、鎂質(zhì)、鈉質(zhì)。每組按粒子之間當(dāng)量定理比例關(guān)系劃為：弱礦化水（總HCO3大于Ca和Mg的總量）、混合起源水（總HCO3大于Ca和Mg的總量）、混合起源水（SO4和HCO3總量小于Ca和Mg.或者cl大于na）、酸性水分（缺少hco3）.水分循環(huán)：內(nèi)因：水的相態(tài)變化、外因：太陽輻射能與地心引力。水分循環(huán)的資源環(huán)境意義：1.緩解地表濕度，溫度變化的時(shí)空梯度，微生物創(chuàng)造適宜的生存環(huán)境。2.是地球環(huán)境系統(tǒng)中營養(yǎng)循環(huán)的傳遞帶3.為人類社會(huì)的生存和發(fā)展提供水利和水資源4.是地表環(huán)境自凈過程的主要機(jī)制。5.是自然地理過程主要組成部分6.礦產(chǎn)資源形成的依賴。流域：河流或湖泊的集水區(qū)域，包括地面和地下集水區(qū)。河流：陸地表面經(jīng)常和間歇有水流動(dòng)的天然水道，是匯集和輸送水量及含于水中的泥沙、鹽類、有機(jī)物質(zhì)進(jìn)入海洋湖泊的主要通道。河流水情要素：水位（河流水體的自由水面高出某一基面以上的高程）、流速（河流水質(zhì)點(diǎn)在單位時(shí)間內(nèi)的移動(dòng)距離）、流量（單位時(shí)間內(nèi)流經(jīng)某水?dāng)嗝娴乃浚⒑樗涂菟绊懥饔騾R流的因素：1.降水特性的影響2.流域地形坡度的影響3.流域形狀的影響4.水利條件的影響。

湖泊的作用：1.攔蓄流域上游來水，減輕下游洪水壓力2.可分蓄江河洪水，降低干流河段的洪峰流量，滯緩洪峰發(fā)生時(shí)間，發(fā)揮調(diào)蓄作用3.調(diào)節(jié)和緩解區(qū)域自然環(huán)境變化幅度，為人類生產(chǎn)生活提供必要的物質(zhì)資源。冰凍圈：最暖月平均氣溫低于10~14℃，并且地表有以固態(tài)水，多年凍土或苔原植被組成的區(qū)域。

豐度：從全球范圍看，某一圈層中化學(xué)元素的平均含量，又稱整體豐度和全球豐度

礦物力學(xué)性質(zhì)：硬度、解理、斷口、相對(duì)密度、磁性巖石分為：巖漿巖、沉積巖（碎屑巖、黏土巖、化學(xué)巖和生物化學(xué)巖）、變質(zhì)巖巖層：兩個(gè)平面的和近于平面的界面所限制的巖性相同或近似的層狀巖石。巖層產(chǎn)狀：巖層在地殼的空間方位（水平巖層、傾斜巖層、直立巖層、倒轉(zhuǎn)巖層）巖層產(chǎn)狀要素：巖層走向、傾向和傾角斷層幾何要素：斷層本身的基本組成部分以及與闡明斷層空間位置和運(yùn)動(dòng)性質(zhì)有關(guān)的要素（斷層面、斷層線、斷盤、位移）巖石圈形態(tài)：1.構(gòu)造地貌：在構(gòu)造運(yùn)動(dòng)和地質(zhì)構(gòu)造控制下形成的地貌2.地貌外營力：外營力：由于太陽輻射、重力和日月引力等作用通過大氣、水體、生物的物理和化學(xué)作用而產(chǎn)生的各種營力（按作用方式分：風(fēng)化作用、剝蝕作用、搬運(yùn)、沉積和堆積。按性質(zhì)分：流水作用、冰川、波浪、風(fēng)沙、地下水潛蝕和寒凍）風(fēng)化作用：物理，化學(xué)、生物風(fēng)化。河床：河流平水期河水占據(jù)的河槽。河漫灘：洪水時(shí)期為洪水淹沒的河床側(cè)旁的谷底部分。凍融作用：溫度周期性的發(fā)生正負(fù)變化，凍土層中的地下冰和地下水不斷發(fā)生相變和位移，使土層產(chǎn)生凍脹、融沉、流變等一系列應(yīng)力變形的過程。

巖石圈地貌變化驅(qū)動(dòng)力：自然地貌內(nèi)動(dòng)力、自然地貌外動(dòng)力、認(rèn)人為作用的第三地貌動(dòng)力。人為作用第三地貌動(dòng)力特征：1.隨社會(huì)發(fā)展急劇增強(qiáng)、增加指數(shù)與人口增長指數(shù)基本一致2.人類活動(dòng)與地貌關(guān)系具有以下法則：全球性、區(qū)域性的自然地貌制約人類活動(dòng)，人類活動(dòng)改變或者影響局地性、微域性的地貌演化3.具有顯著的時(shí)空差異性，通常在空間上呈現(xiàn)不連續(xù)點(diǎn)狀、條帶狀、面片狀分布。人為作用第三地貌動(dòng)力按作用方式分：1.清除森林2.草場(chǎng)過度放牧3.農(nóng)業(yè)耕作灌溉4.采礦5.修筑公路和鐵路6.城市建設(shè)

土壤剖面：從地面垂直向下至母質(zhì)的土壤縱斷面。

土壤圈是地球環(huán)境系統(tǒng)的組成部分，它處于大氣圈、水圈、生物圈、巖石圈和智慧圈相互作用的交叉帶上，是聯(lián)系有機(jī)界與無機(jī)界的中心環(huán)節(jié)，也是聯(lián)系各環(huán)境要素的紐帶。

土壤圈對(duì)人類社會(huì)的發(fā)展有兩個(gè)主要功能：一是為綠色植物光合作用提供并協(xié)調(diào)水分、養(yǎng)分、溫度、空氣等營養(yǎng)條件，向人類和陸生動(dòng)物提供食物、纖維物質(zhì)，故土壤是人類社會(huì)發(fā)展的重要自然資源；二是土壤形成發(fā)育過程可以分解和凈化人類生存環(huán)境中的污染物，因而土壤既是陸地生態(tài)系統(tǒng)食物鏈的首端，又是維持生存環(huán)境質(zhì)量的凈化器。土壤的自凈能力是指土壤對(duì)進(jìn)入土壤中的污染物通過各種物理過程、化學(xué)過程及生物化學(xué)過程，使污染物的濃度降低、毒性減輕或者消失的性能。土壤自凈能力包括：①物理自凈②化學(xué)自凈③物理化學(xué)自凈④生物自凈。

溶度積是指在一定條件下飽和溶液中各離子物質(zhì)的量濃度的乘積，用 環(huán)境問題：原生環(huán)境問題。次生環(huán)境問題。第三環(huán)境問題。

太陽常數(shù)：日地平均距離出，地球大氣層頂垂直太陽光束方向的單位面積單位時(shí)間所接受的太陽輻射能。1373

行星：類地，巨行星，遠(yuǎn)日行星。軌道：共面近園，同向

物質(zhì)質(zhì)量：物質(zhì)質(zhì)量是作為資源物質(zhì)有用性的熾標(biāo)，其主要依據(jù)物質(zhì)的有效性和含量。

人類對(duì)地球環(huán)境系統(tǒng)的影響：有意識(shí)的：為了自身生存發(fā)展，從事的利用和改造區(qū)域環(huán)境的活動(dòng)。無意識(shí)的：人類在利用自然資源進(jìn)行生產(chǎn)活動(dòng)的過程中所引起的環(huán)境惡化現(xiàn)象。

四種方式：改變區(qū)域環(huán)境的物質(zhì)組成，系統(tǒng)結(jié)構(gòu)，物質(zhì)能量過程，人為釋放能量。

不利影響：生態(tài)破壞，環(huán)境污染，生物多樣性降低。

地球環(huán)境系統(tǒng)對(duì)人類社會(huì)的影響：①自然資源，自然資源是指那些廣泛存在于自然界的，能唄人類利用的自然要素，他是人類社會(huì)生產(chǎn)生活的原料和燃料的來源，或是社會(huì)生產(chǎn)力避居的必要條件和場(chǎng)所。②自然災(zāi)害，自然災(zāi)害是指發(fā)生在地球表層并給人類社會(huì)帶來重大損失表示。

在地球化學(xué)研究中，將化學(xué)元素劃歸為：太陽元素（氫和氦）、親氣元素、親石元素、親鐵元素、親銅元素五組。

土壤有機(jī)質(zhì)可分為兩大類：非特異性土壤有機(jī)質(zhì)和土壤腐殖質(zhì)。土壤有機(jī)質(zhì)的原始來源是植物組織，在自然條件下，樹木、灌叢、草類、苔蘚、地衣和藻類的軀體都可為土壤提供大量的有機(jī)殘?bào)w。土壤空氣來源于近地大氣層經(jīng)過土壤微生物的改造，即土壤微生物生物呼吸過程及有機(jī)質(zhì)分解過程均要消耗氧氣而釋放二氧化碳。土壤空氣成分取決于土壤有效孔隙度、生物化學(xué)反應(yīng)速率和氣體交換速率。土壤與近地大氣之間的氧氣、二氧化碳擴(kuò)散過程稱土壤呼吸作用。野外土壤熱量狀況決定于下面四個(gè)因素：①土壤所吸收的凈熱量②使土壤溫度產(chǎn)生一定幅度變化所需的熱量③土壤中水分相態(tài)轉(zhuǎn)化及其擴(kuò)散過程所需的熱量④伴隨土壤物質(zhì)遷移轉(zhuǎn)化過程所消耗或釋放的熱量。這構(gòu)成了土壤的能量系統(tǒng)。

土壤熱量來源于太陽輻射、地?zé)帷⑼寥牢镔|(zhì)轉(zhuǎn)化過程所釋放的化學(xué)能以及人們?cè)诟鬟^程中所施加的化學(xué)能。太陽輻射能是土壤熱量的最主要來源。

土壤質(zhì)地不僅是土壤分類的重要診斷指標(biāo)，也是土壤水、肥、氣、熱狀況、物質(zhì)遷移轉(zhuǎn)化及土壤污染物轉(zhuǎn)化的重要影響因素，是土壤環(huán)境研究，與農(nóng)業(yè)生產(chǎn)相關(guān)的土壤改良、土建工程和區(qū)域水分循環(huán)過程等的研究重要內(nèi)容。

中國土壤系統(tǒng)分類也是建立在發(fā)生學(xué)理論的基礎(chǔ)上的，它不同于土壤地理發(fā)生分類之處主要在于它依據(jù)單個(gè)土體本身所具有的診斷層和診斷特性進(jìn)行土壤類別的鑒定，通常稱該給深度范圍內(nèi)的垂直切面為控制層段。

土壤質(zhì)量或土壤健康是指土壤具有維持生態(tài)系統(tǒng)生產(chǎn)力和動(dòng)植物健康而不發(fā)生土壤退化和其他生態(tài)環(huán)境問題的能力。

五界分類系統(tǒng)：地球上的全部生物劃分為原核生物界、原生生物界、真菌界、植物界、動(dòng)物界

生物之間的關(guān)系有六種形式：①互助②互惠互生③共棲④競(jìng)爭(zhēng)⑤捕食⑥寄生

生態(tài)系統(tǒng)指在一定地域空間內(nèi)共同內(nèi)共同棲居的所有生物與其環(huán)境之間通過物質(zhì)的循環(huán)和能量的流動(dòng)互相作用、相互依存而構(gòu)成的一個(gè)生態(tài)學(xué)功能單位。

生態(tài)系統(tǒng)的組成：①非生物環(huán)境②生產(chǎn)者③消費(fèi)者④分解者

能量流經(jīng)生態(tài)系統(tǒng)最終以熱的形式消散，能量流動(dòng)是單方向的，因此生態(tài)系統(tǒng)必須不斷地從外界獲得能量；而物質(zhì)的流動(dòng)是循環(huán)式的，各種物質(zhì)都能以可被植物利用的形式重返環(huán)境。

當(dāng)今人類活動(dòng)對(duì)全球生物多樣性的影響極其評(píng)價(jià)指標(biāo)可以歸為：①大規(guī)模農(nóng)業(yè)生產(chǎn)導(dǎo)致了陸地生物資源的單一化②人類活動(dòng)破壞了野生動(dòng)植物的棲息地，使多種生物種群的生存受到威脅③外來物種的入侵加速了生物多樣性的減少

當(dāng)前生物多樣性保育的措施主要有就地保護(hù)、遷地或移地保護(hù)、離體保護(hù)3種。

智慧圈：生物圈中受人類智力活動(dòng)影響強(qiáng)烈的部分。

人類社會(huì)發(fā)展與環(huán)境的關(guān)系：人類的生存與發(fā)展離不開基本的物質(zhì)條件和生存空間，即人類離不開生存環(huán)境，而人類又不像動(dòng)物那樣單純地適應(yīng)環(huán)境，人類社會(huì)與環(huán)境相互依存，相互制約，共同發(fā)展，形成了極為密切的關(guān)系。人類是在環(huán)境中產(chǎn)生和發(fā)展的，而人類的產(chǎn)生和發(fā)展又給環(huán)境以巨大的反作用。環(huán)境既是人類發(fā)生和發(fā)展的物質(zhì)基礎(chǔ)，有事人類活動(dòng)的制約因素，人類既是環(huán)境長期發(fā)展演化的產(chǎn)物，又是環(huán)境的塑造者。

循環(huán)經(jīng)濟(jì)：循環(huán)經(jīng)濟(jì)要求運(yùn)用生態(tài)學(xué)規(guī)律而不是機(jī)械論規(guī)律來知道人類社會(huì)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。循環(huán)經(jīng)濟(jì)倡導(dǎo)的是一種與環(huán)境和諧的經(jīng)濟(jì)模式。其特征是低開采，高利用，低排放。所有的物質(zhì)和能源都要在這個(gè)不斷進(jìn)行的經(jīng)濟(jì)循環(huán)中得到合理和持久的利用，從而是經(jīng)濟(jì)活動(dòng)對(duì)自然環(huán)境的影響降低到盡可能小的程度。

清潔生產(chǎn)：清潔生產(chǎn)是20世紀(jì)末期發(fā)展起來的新型生產(chǎn)方式，它采用生產(chǎn)全過程削減廢棄物，達(dá)到資源優(yōu)化利用，實(shí)現(xiàn)節(jié)能降耗減污的目的。農(nóng)業(yè)清潔生產(chǎn)和工業(yè)清潔生產(chǎn)是實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的重要途徑。

環(huán)境的特征 3.整體性和區(qū)域性2.變動(dòng)性和穩(wěn)定性3.資源性和價(jià)值型4.公益性

研究方法：野外調(diào)查魚定位觀測(cè)研究法 實(shí)驗(yàn)分析與實(shí)驗(yàn)?zāi)M研究法

與危害的各種自然變異過程和事件。③環(huán)境質(zhì)量。環(huán)境質(zhì)量是指區(qū)域地球環(huán)境系統(tǒng)對(duì)人群生產(chǎn)和生活的適宜程度，故環(huán)境質(zhì)量對(duì)人類社會(huì)的生存和發(fā)展具有全方位持續(xù)性的影響。

大氣要素：氣溫，氣壓，濕度，降水量，風(fēng)，云量，大氣能見度。到達(dá)地面的太陽輻射：太陽以平行光線的形式直接投射到地面上的輻射即太陽直接輻射；太陽輻射經(jīng)過大氣層的散射之后自天空投射到地面的輻射即散射輻射。

大氣逆輻射指大氣輻射向下的部分。

熱量帶：熱帶，年均溫高于20，兩個(gè)溫帶，兩個(gè)寒帶，兩個(gè)多年冰凍區(qū)。

氣溫的時(shí)間變化：氣溫的時(shí)間變化主要包括日變化和年變化，其原因主要是地球自轉(zhuǎn)與公轉(zhuǎn)所致。氣溫的日變化：通常一天之內(nèi)有一個(gè)最高值和一個(gè)最低值，最高值不出現(xiàn)在正午太陽高度角最大時(shí)，而是在午后二時(shí)前后，這事因?yàn)榭諝庵饕盏孛孑椛涠鰷兀瑹崃坑傻孛鎮(zhèn)鹘o大氣還要經(jīng)歷一個(gè)過程。氣溫最低值不在午夜，而在日出前后。北半球一年中氣溫最高值在大陸上出現(xiàn)在7月，在海洋上出現(xiàn)在8月。氣溫最低值在大路上和海洋上分別出現(xiàn)在1月和2月。氣溫年較差大小與地理緯度，地表性質(zhì)，地形等因素有關(guān)。

大氣運(yùn)動(dòng)：①氣壓梯度力：因氣壓在空間分布不均，便產(chǎn)生一個(gè)從高壓指向低壓的力，這是氣壓梯度力。②科里奧利力：地球自轉(zhuǎn)的叫速度分別為垂直和水平兩個(gè)方向的分量，水平方向分量對(duì)地球上任何做水平運(yùn)動(dòng)的物體產(chǎn)生一個(gè)與其運(yùn)動(dòng)方向相垂直的作用力，這就是科里奧利力或地轉(zhuǎn)偏向力。③慣性離心力，④摩擦力。

大氣環(huán)流：①行星風(fēng)系：由于地球兩極與赤道之間存在巨大的熱力差異，在赤道地區(qū)近地層就形成了氣壓梯度力，這樣在此氣壓梯度力和地球自轉(zhuǎn)偏向力的共同作用下，氣流大規(guī)模運(yùn)動(dòng)就形成了4個(gè)不同的氣壓帶，即赤道低壓帶，副熱帶高壓帶，副極地低壓帶和極地高壓帶，同時(shí)還行程了3個(gè)風(fēng)帶，即信風(fēng)帶，盛行西風(fēng)帶和極地東風(fēng)帶。②季風(fēng)：季風(fēng)是指大范圍的具有顯著季節(jié)性變化的盛興風(fēng)。③局地環(huán)流：水陸風(fēng)，山谷風(fēng)，梵風(fēng)，龍卷。

蒸發(fā)及其影響因素：液態(tài)水吸熱轉(zhuǎn)化為水汽的過程叫蒸發(fā)。1蒸發(fā)面的溫度，空氣濕度和風(fēng)，蒸發(fā)面的性質(zhì)。凝結(jié)及其條件：水由氣態(tài)放熱轉(zhuǎn)化為液態(tài)水的過程，成為凝結(jié)。一是增加空氣中的水汽含量，二是使空氣溫度降到露點(diǎn)溫度以下。露與霜：氣溫降到露點(diǎn)以下時(shí)，水汽即凝結(jié)于地面或地面物體上，如果溫度在0以上，水汽凝結(jié)為液態(tài)水珠，這就是露，溫度在0以下，水汽凝結(jié)為固態(tài)-冰晶，這就是霜。降水類型：①對(duì)流雨：近地面氣層強(qiáng)烈受熱，造成不穩(wěn)定的對(duì)流運(yùn)動(dòng)，水汽迅速達(dá)到飽和而產(chǎn)生對(duì)流雨。②地形雨：暖濕氣流在前進(jìn)中，遇到山地阻礙被迫抬升，達(dá)到凝結(jié)高度時(shí)，便產(chǎn)生凝結(jié)降水。③鋒面雨：兩種物理性質(zhì)不同的氣塊相接觸，暖濕氣流循交界面滑升，絕熱冷卻，達(dá)到凝結(jié)高度時(shí)便產(chǎn)生云雨。降水量：是指降落在地面的雨和融化后的雪，雹等，未經(jīng)蒸發(fā)，滲透流失而積聚在水平面上的水層厚度mm。降水強(qiáng)度，是單位時(shí)間內(nèi)降水量（mm/d）。

天氣：指某一地區(qū)，某一時(shí)刻，某一條件下的大氣物理狀況。氣候：指某地區(qū)平均大氣狀況，是該地區(qū)多年常見的和特有的天氣狀況的綜合，包括該地區(qū)經(jīng)常出現(xiàn)的正常天氣狀況和特殊年份出現(xiàn)的極端天氣狀況。溫室氣體：大氣層中那些對(duì)太陽短波輻射透明，且能夠吸收地面和低層大氣長波輻射的氣體唄稱為溫室氣體。大氣污染：大氣污染是指大氣中一些物質(zhì)的含量超過其正常本底值且持續(xù)的時(shí)間足以對(duì)人體，其它生物及材料產(chǎn)生不利的影響和危害，這時(shí)的大氣狀況就稱之為大氣污染，或稱為空氣污染。

影響大氣污染的環(huán)境因素：①大氣溫度層結(jié)：大氣溫度層結(jié)即大氣垂直方向上的溫度梯度。②風(fēng)和湍流：輸送作用和沖淡稀釋作用。③地理因素：包括地形與地物，山谷風(fēng)，海陸風(fēng)及局部地區(qū)的水陸風(fēng)，植物群落類型，人工建筑群及城市熱島環(huán)流。

人類活動(dòng)對(duì)城市氣候的影響：①改變下店面的物質(zhì)組成及其性質(zhì)。②改變了區(qū)域大氣化學(xué)組成。③改變了城市氣候的熱狀況。“五島效應(yīng)”：熱島，渾濁島，干濕島，靜風(fēng)島，劣質(zhì)島。

按優(yōu)勢(shì)陰離子天然水劃分為：重碳酸鹽類、硫酸鹽類、氯化物類。優(yōu)勢(shì)陽離子：鈣質(zhì)、鎂質(zhì)、鈉質(zhì)。每組按粒子之間當(dāng)量定理比例關(guān)系劃為：弱礦化水（總HCO3大于Ca和Mg的總量）、混合起源水（總HCO3大于Ca和Mg的總量）、混合起源水（SO4和HCO3總量小于Ca和Mg.或者cl大于na）、酸性水分（缺少hco3）.水分循環(huán)：內(nèi)因：水的相態(tài)變化、外因：太陽輻射能與地心引力。水分循環(huán)的資源環(huán)境意義：1.緩解地表濕度，溫度變化的時(shí)空梯度，微生物創(chuàng)造適宜的生存環(huán)境。2.是地球環(huán)境系統(tǒng)中營養(yǎng)循環(huán)的傳遞帶

3.為人類社會(huì)的生存和發(fā)展提供水利和水資源4.是地表環(huán)境自凈過程的主要機(jī)制。5.是自然地理過程主要組成部分6.礦產(chǎn)資源形成的依賴。流域：河流或湖泊的集水區(qū)域，包括地面和地下集水區(qū)。河流：陸地表面經(jīng)常和間歇有水流動(dòng)的天然水道，是匯集和輸送水量及含于水中的泥沙、鹽類、有機(jī)物質(zhì)進(jìn)入海洋湖泊的主要通道。河流水情要素：水位（河流水體的自由水面高出某一基面以上的高程）、流速（河流水質(zhì)點(diǎn)在單位時(shí)間內(nèi)的移動(dòng)距離）、流量（單位時(shí)間內(nèi)流經(jīng)某水?dāng)嗝娴乃浚⒑樗涂菟绊懥饔騾R流的因素：1.降水特性的影響2.流域地形坡度的影響3.流域形狀的影響4.水利條件的影響。

湖泊的作用：1.攔蓄流域上游來水，減輕下游洪水壓力2.可分蓄江河洪水，降低干流河段的洪峰流量，滯緩洪峰發(fā)生時(shí)間，發(fā)揮調(diào)蓄作用3.調(diào)節(jié)和緩解區(qū)域自然環(huán)境變化幅度，為人類生產(chǎn)生活提供必要的物質(zhì)資源。冰凍圈：最暖月平均氣溫低于10~14℃，并且地表有以固態(tài)水，多年凍土或苔原植被組成的區(qū)域。

豐度：從全球范圍看，某一圈層中化學(xué)元素的平均含量，又稱整體豐度和全球豐度

礦物力學(xué)性質(zhì)：硬度、解理、斷口、相對(duì)密度、磁性巖石分為：巖漿巖、沉積巖（碎屑巖、黏土巖、化學(xué)巖和生物化學(xué)巖）、變質(zhì)巖巖層：兩個(gè)平面的和近于平面的界面所限制的巖性相同或近似的層狀巖石。巖層產(chǎn)狀：巖層在地殼的空間方位（水平巖層、傾斜巖層、直立巖層、倒轉(zhuǎn)巖層）巖層產(chǎn)狀要素：巖層走向、傾向和傾角斷層幾何要素：斷層本身的基本組成部分以及與闡明斷層空間位置和運(yùn)動(dòng)性質(zhì)有關(guān)的要素（斷層面、斷層線、斷盤、位移）巖石圈形態(tài)：1.構(gòu)造地貌：在構(gòu)造運(yùn)動(dòng)和地質(zhì)構(gòu)造控制下形成的地貌2.地貌外營力：外營力：由于太陽輻射、重力和日月引力等作用通過大氣、水體、生物的物理和化學(xué)作用而產(chǎn)生的各種營力（按作用方式分：風(fēng)化作用、剝蝕作用、搬運(yùn)、沉積和堆積。按性質(zhì)分：流水作用、冰川、波浪、風(fēng)沙、地下水潛蝕和寒凍）風(fēng)化作用：物理，化學(xué)、生物風(fēng)化。河床：河流平水期河水占據(jù)的河槽。河漫灘：洪水時(shí)期為洪水淹沒的河床側(cè)旁的谷底部分。凍融作用：溫度周期性的發(fā)生正負(fù)變化，凍土層中的地下冰和地下水不斷發(fā)生相變和位移，使土層產(chǎn)生凍脹、融沉、流變等一系列應(yīng)力變形的過程。

巖石圈地貌變化驅(qū)動(dòng)力：自然地貌內(nèi)動(dòng)力、自然地貌外動(dòng)力、認(rèn)人為作用的第三地貌動(dòng)力。人為作用第三地貌動(dòng)力特征：1.隨社會(huì)發(fā)展急劇增強(qiáng)、增加指數(shù)與人口增長指數(shù)基本一致2.人類活動(dòng)與地貌關(guān)系具有以下法則：全球性、區(qū)域性的自然地貌制約人類活動(dòng)，人類活動(dòng)改變或者影響局地性、微域性的地貌演化3.具有顯著的時(shí)空差異性，通常在空間上呈現(xiàn)不連續(xù)點(diǎn)狀、條帶狀、面片狀分布。人為作用第三地貌動(dòng)力按作用方式分：1.清除森林2.草場(chǎng)過度放牧3.農(nóng)業(yè)耕作灌溉4.采礦5.修筑公路和鐵路6.城市建設(shè)

土壤剖面：從地面垂直向下至母質(zhì)的土壤縱斷面。

土壤圈是地球環(huán)境系統(tǒng)的組成部分，它處于大氣圈、水圈、生物圈、巖石圈和智慧圈相互作用的交叉帶上，是聯(lián)系有機(jī)界與無機(jī)界的中心環(huán)節(jié)，也是聯(lián)系各環(huán)境要素的紐帶。

土壤圈對(duì)人類社會(huì)的發(fā)展有兩個(gè)主要功能：一是為綠色植物光合作用提供并協(xié)調(diào)水分、養(yǎng)分、溫度、空氣等營養(yǎng)條件，向人類和陸生動(dòng)物提供食物、纖維物質(zhì)，故土壤是人類社會(huì)發(fā)展的重要自然資源；二是土壤形成發(fā)育過程可以分解和凈化人類生存環(huán)境中的污染物，因而土壤既是陸地生態(tài)系統(tǒng)食物鏈的首端，又是維持生存環(huán)境質(zhì)量的凈化器。土壤的自凈能力是指土壤對(duì)進(jìn)入土壤中的污染物通過各種物理過程、化學(xué)過程及生物化學(xué)過程，使污染物的濃度降低、毒性減輕或者消失的性能。土壤自凈能力包括：①物理自凈②化學(xué)自凈③物理化學(xué)自凈④生物自凈。

溶度積是指在一定條件下飽和溶液中各離子物質(zhì)的量濃度的乘積，用 表示。

在地球化學(xué)研究中，將化學(xué)元素劃歸為：太陽元素（氫和氦）、親氣元素、親石元素、親鐵元素、親銅元素五組。

土壤有機(jī)質(zhì)可分為兩大類：非特異性土壤有機(jī)質(zhì)和土壤腐殖質(zhì)。土壤有機(jī)質(zhì)的原始來源是植物組織，在自然條件下，樹木、灌叢、草類、苔蘚、地衣和藻類的軀體都可為土壤提供大量的有機(jī)殘?bào)w。土壤空氣來源于近地大氣層經(jīng)過土壤微生物的改造，即土壤微生物生物呼吸過程及有機(jī)質(zhì)分解過程均要消耗氧氣而釋放二氧化碳。土壤空氣成分取決于土壤有效孔隙度、生物化學(xué)反應(yīng)速率和氣體交換速率。土壤與近地大氣之間的氧氣、二氧化碳擴(kuò)散過程稱土壤呼吸作用。野外土壤熱量狀況決定于下面四個(gè)因素：①土壤所吸收的凈熱量②使土壤溫度產(chǎn)生一定幅度變化所需的熱量③土壤中水分相態(tài)轉(zhuǎn)化及其擴(kuò)散過程所需的熱量④伴隨土壤物質(zhì)遷移轉(zhuǎn)化過程所消耗或釋放的熱量。這構(gòu)成了土壤的能量系統(tǒng)。

土壤熱量來源于太陽輻射、地?zé)帷⑼寥牢镔|(zhì)轉(zhuǎn)化過程所釋放的化學(xué)能以及人們?cè)诟鬟^程中所施加的化學(xué)能。太陽輻射能是土壤熱量的最主要來源。

土壤質(zhì)地不僅是土壤分類的重要診斷指標(biāo)，也是土壤水、肥、氣、熱狀況、物質(zhì)遷移轉(zhuǎn)化及土壤污染物轉(zhuǎn)化的重要影響因素，是土壤環(huán)境研究，與農(nóng)業(yè)生產(chǎn)相關(guān)的土壤改良、土建工程和區(qū)域水分循環(huán)過程等的研究重要內(nèi)容。

中國土壤系統(tǒng)分類也是建立在發(fā)生學(xué)理論的基礎(chǔ)上的，它不同于土壤地理發(fā)生分類之處主要在于它依據(jù)單個(gè)土體本身所具有的診斷層和診斷特性進(jìn)行土壤類別的鑒定，通常稱該給深度范圍內(nèi)的垂直切面為控制層段。

土壤質(zhì)量或土壤健康是指土壤具有維持生態(tài)系統(tǒng)生產(chǎn)力和動(dòng)植物健康而不發(fā)生土壤退化和其他生態(tài)環(huán)境問題的能力。

五界分類系統(tǒng)：地球上的全部生物劃分為原核生物界、原生生物界、真菌界、植物界、動(dòng)物界

生物之間的關(guān)系有六種形式：①互助②互惠互生③共棲④競(jìng)爭(zhēng)⑤捕食⑥寄生

生態(tài)系統(tǒng)指在一定地域空間內(nèi)共同內(nèi)共同棲居的所有生物與其環(huán)境之間通過物質(zhì)的循環(huán)和能量的流動(dòng)互相作用、相互依存而構(gòu)成的一個(gè)生態(tài)學(xué)功能單位。

生態(tài)系統(tǒng)的組成：①非生物環(huán)境②生產(chǎn)者③消費(fèi)者④分解者

能量流經(jīng)生態(tài)系統(tǒng)最終以熱的形式消散，能量流動(dòng)是單方向的，因此生態(tài)系統(tǒng)必須不斷地從外界獲得能量；而物質(zhì)的流動(dòng)是循環(huán)式的，各種物質(zhì)都能以可被植物利用的形式重返環(huán)境。

當(dāng)今人類活動(dòng)對(duì)全球生物多樣性的影響極其評(píng)價(jià)指標(biāo)可以歸為：①大規(guī)模農(nóng)業(yè)生產(chǎn)導(dǎo)致了陸地生物資源的單一化②人類活動(dòng)破壞了野生動(dòng)植物的棲息地，使多種生物種群的生存受到威脅③外來物種的入侵加速了生物多樣性的減少

當(dāng)前生物多樣性保育的措施主要有就地保護(hù)、遷地或移地保護(hù)、離體保護(hù)3種。

智慧圈：生物圈中受人類智力活動(dòng)影響強(qiáng)烈的部分。

人類社會(huì)發(fā)展與環(huán)境的關(guān)系：人類的生存與發(fā)展離不開基本的物質(zhì)條件和生存空間，即人類離不開生存環(huán)境，而人類又不像動(dòng)物那樣單純地適應(yīng)環(huán)境，人類社會(huì)與環(huán)境相互依存，相互制約，共同發(fā)展，形成了極為密切的關(guān)系。人類是在環(huán)境中產(chǎn)生和發(fā)展的，而人類的產(chǎn)生和發(fā)展又給環(huán)境以巨大的反作用。環(huán)境既是人類發(fā)生和發(fā)展的物質(zhì)基礎(chǔ)，有事人類活動(dòng)的制約因素，人類既是環(huán)境長期發(fā)展演化的產(chǎn)物，又是環(huán)境的塑造者。

循環(huán)經(jīng)濟(jì)：循環(huán)經(jīng)濟(jì)要求運(yùn)用生態(tài)學(xué)規(guī)律而不是機(jī)械論規(guī)律來知道人類社會(huì)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。循環(huán)經(jīng)濟(jì)倡導(dǎo)的是一種與環(huán)境和諧的經(jīng)濟(jì)模式。其特征是低開采，高利用，低排放。所有的物質(zhì)和能源都要在這個(gè)不斷進(jìn)行的經(jīng)濟(jì)循環(huán)中得到合理和持久的利用，從而是經(jīng)濟(jì)活動(dòng)對(duì)自然環(huán)境的影響降低到盡可能小的程度。

清潔生產(chǎn)：清潔生產(chǎn)是20世紀(jì)末期發(fā)展起來的新型生產(chǎn)方式，它采用生產(chǎn)全過程削減廢棄物，達(dá)到資源優(yōu)化利用，實(shí)現(xiàn)節(jié)能降耗減污的目的。農(nóng)業(yè)清潔生產(chǎn)和工業(yè)清潔生產(chǎn)是實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的重要途徑。

第五篇：自考 金融市場(chǎng)學(xué) 復(fù)習(xí)小抄

第一章 金融市場(chǎng)概述

金融市場(chǎng)：是指以金融資產(chǎn)為交易對(duì)象 以金融資產(chǎn)的供給方與需求方為交易主體形成的交易機(jī)制以及關(guān)系的總和。

證券資產(chǎn)化：是指吧流動(dòng)性比較差的資產(chǎn)，如金融機(jī)構(gòu)的長期固定利率貸款，企業(yè)的應(yīng)收賬款等，通過商業(yè)銀行貨投資銀行的集中以及從新組合，以這些資產(chǎn)做抵押發(fā)行證券，以實(shí)現(xiàn)相關(guān)債權(quán)的流動(dòng)化。

貨幣市場(chǎng)：又名短期金融市場(chǎng) 短期資金市場(chǎng)，是指融資期限在一年或一年以下，也即作為交易對(duì)象的金融資產(chǎn)期限在一年或一年以下的金融市場(chǎng)。

回購協(xié)議：指的是在出售證券的同時(shí)，與證券的購買商達(dá)成協(xié)議，約定在一定期限后按原定價(jià)格購回所賣證券，從而獲取即時(shí)可用資金的一種交易行為

資本市場(chǎng)：又名長期金融市場(chǎng)、長期資金市場(chǎng)是指融資期限在一年以上，也即作為交易對(duì)象的金融資產(chǎn)期限在一年以上的金融市場(chǎng)。

直接融資：是指資金需求方直接從資金供給方獲得資金的方式，反過來說，就是投資者不通過信用中介機(jī)構(gòu)直接向籌資者進(jìn)行投資的資金融通形式。

間接融資：是指資金需求方通過銀行等信用中介機(jī)構(gòu)籌集資金的方式。聚斂功能：就是金融市場(chǎng)能夠引導(dǎo)小額分散資金，匯聚成能夠投入社會(huì)再生產(chǎn)的資金集合功能。

配置功能：是指金融市場(chǎng)促使資源從低效率的部門轉(zhuǎn)移到高效率低部門，從而使整個(gè)社會(huì)的資源利用效率得到提高。

第二章 同業(yè)拆借市場(chǎng)

同業(yè)拆借市場(chǎng)：也看稱之為同業(yè)拆放市場(chǎng)，是指具有準(zhǔn)入資格的金融機(jī)構(gòu)間，為彌補(bǔ)短期資金不足 票據(jù)清算差額以及解決臨時(shí)性資金短缺需要，以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金的融通的市場(chǎng)。

有形拆借市場(chǎng)：主要是指有固定的交易場(chǎng)所，有專門的中介機(jī)構(gòu)作為媒體，媒介資金供求雙方資金融通的拆借市場(chǎng)。

無形拆借市場(chǎng)：主要是指沒有固定場(chǎng)所，不通過專門的拆借中介機(jī)構(gòu)，而是通過現(xiàn)代化的通訊手段所建立的同業(yè)拆借網(wǎng)，或者通過兼營或代理中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金拆借的市場(chǎng)。有擔(dān)保的拆借市場(chǎng)：是指以擔(dān)保人或擔(dān)保物作為安全或防范風(fēng)險(xiǎn)的保障而進(jìn)行資金拆借的市場(chǎng)。

無擔(dān)保拆借市場(chǎng)：是指拆借期限較短，資金拆入方資信較高，可以通過在中央銀行的賬戶直接轉(zhuǎn)賬的拆借市場(chǎng)

頭寸拆借市場(chǎng)：是指金融機(jī)構(gòu)為了扎平票據(jù)交換頭寸 補(bǔ)足存款準(zhǔn)備金和票據(jù)清算資金或減少超額存款準(zhǔn)備金而進(jìn)行短期資金融通的市場(chǎng)。同業(yè)借貸市場(chǎng)：源于商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)直接因?yàn)榕R時(shí)性或季節(jié)性的資金余缺而進(jìn)行相互融通調(diào)劑，以利業(yè)經(jīng)營，它與頭寸拆借以調(diào)整頭寸為目的不同。隔夜拆借市場(chǎng)：一般是頭天清算時(shí)拆入，次日清算之前償還。半天拆借市場(chǎng)：具體又可分為午前和午后兩種。

指定日拆借市場(chǎng)：一般是2~30天，但市場(chǎng)上也有1個(gè)月以上（1年以內(nèi)）的拆借交易品種。同業(yè)債券：是拆入單位向拆出單位發(fā)行的一種債券，主要用于拆借期限超過4個(gè)月或者資金數(shù)額較大的拆借。在金融機(jī)構(gòu)直接可以轉(zhuǎn)讓。

SHIBOR:是以位于上海的全國銀行間同業(yè)拆借中心為技術(shù)平臺(tái)受權(quán)進(jìn)行計(jì)算 發(fā)布并命名，由信用等級(jí)較高的銀行組成報(bào)價(jià)團(tuán)自主報(bào)出的人民幣同業(yè)拆出利率計(jì)算確定的算術(shù)平均利率，是單利 無擔(dān)保 批發(fā)性利率。

LIBOR:是倫敦銀行同業(yè)拆放利率的縮寫，由倫敦銀行家協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)外公布，是國際貨幣市場(chǎng)最為重要的短期參考利率。

第三章 票據(jù)市場(chǎng)

票據(jù)：是指具有流通性的書面?zhèn)鶛?quán)債務(wù)憑證，是以書面形式載明債務(wù)人按照規(guī)定條件（期限，方式等）向債權(quán)人（或債權(quán)人制定人活持票人）支付一定金額貨幣的義務(wù)。

匯票：是由出票人簽名出具，要求受票人（付款人）與見票是或于到期日，向收款人或持票人無條件支付一定金額貨幣的書面支付命令。

本票：又稱期票，是出票人約定于見票時(shí)或于一定日期，無條件支付給收款人或其指定人或持票人一定金額的書面憑證。

支票：是出票人委托銀行或其他法定金融機(jī)構(gòu)于見票時(shí)無條件支付一定金額給收款人的票據(jù)。

融資性票據(jù)：主要是指市場(chǎng)主體之間在沒有真實(shí)貿(mào)易背景的情況下，純粹以融資為目的的憑發(fā)行主體本身信譽(yù)向其他市場(chǎng)主體發(fā)行的商業(yè)票據(jù)。

背書：是指持票人在票據(jù)背面簽名該票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給受讓人的票據(jù)行為。

匯票承兌：是指匯票的付款人在持票人作出承兌提示后，同意承擔(dān)支付匯票金額的義務(wù)，并在匯票上做到期付款的承諾記載。

貼現(xiàn)：是一種票據(jù)轉(zhuǎn)讓的方式，是指匯票持有人為了取得現(xiàn)款，講未到期的商業(yè)票據(jù)轉(zhuǎn)讓給銀行，銀行在扣除一定貼息之后將余額支付給持票人的票據(jù)行為。

轉(zhuǎn)貼現(xiàn)：又稱重貼現(xiàn)，是指辦理貼現(xiàn)的商業(yè)銀行需要資金時(shí)，將已貼現(xiàn)的未到期商業(yè)票據(jù)以支付自貼現(xiàn)日起至票據(jù)到期日止的利息為條件，將其轉(zhuǎn)讓給其他金融機(jī)構(gòu)，已滿足其資金需求的行為。再貼現(xiàn)：是指在中央銀行開立賬戶的銀行在需要資金時(shí)，將其持有的貼現(xiàn)收到的未到期的票據(jù)轉(zhuǎn)讓給中央銀行進(jìn)行資金融通的行為。保證：是指匯票債務(wù)人以外的第三人，擔(dān)保特定的票據(jù)債務(wù)人能夠履行票據(jù)債務(wù)的票據(jù)行為。追索權(quán)：是指持票人在遭到拒付（拒絕承兌或拒絕付款）時(shí)，有權(quán)向前背書人以及出票人請(qǐng)求償還票據(jù)上的金額。

商業(yè)票據(jù)：是指以大型企業(yè)為出票人 到期按票面金額向持票人付現(xiàn)而發(fā)行的無抵押擔(dān)保的承諾憑證，它是一種商業(yè)證券。短期融資券：是指具有法人資格的非金融企業(yè)，在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券，其最長期限一般不超過一年。銀行承兌匯票：是由在承兌銀行開立存款賬戶的存款人出票，向開戶銀行申請(qǐng)并經(jīng)銀行審查同意承兌的，保證在指定日期無條件支付確定的金融給收款人或持票人的票據(jù)。

第四章 債券市場(chǎng)

債券：是債券的發(fā)行人為了籌措資金向債券投資者出具的，承諾在未來按照約定的日期和利率支付利息，并按照約定的日期償還本金的一種債務(wù)憑證。政府債券：是政府為了籌措資金而向債券投資者出具的，承諾在未來按約定的日期和利率支付支付利息，并按照約定的日期償還本金的一種債務(wù)憑證。公司債券：是公司為了籌措資金而向債券投資者出具的，承諾在未來按約定的日期和利率支付支付利息，并按照約定的日期償還本金的一種債務(wù)憑證。

國內(nèi)債券：指得是，由本國政府或本國公司發(fā)行的債券，如由中央政府發(fā)行的國債，地方政府發(fā)行的地方政府債券 各類公司債券（含金融機(jī)構(gòu)）發(fā)行的公司債券（含金融債券）等。國際債券：是國際機(jī)構(gòu) 外國政府或外國公司發(fā)行的的債券，其主要特點(diǎn)是債券發(fā)行人與債券發(fā)行市場(chǎng)部不在同一個(gè)國家或地區(qū)。國際債券包括外國債券和歐洲債券。

外國債券：指的是，由國際機(jī)構(gòu) 外國政府或外國公司在某國債券市場(chǎng)上發(fā)行的，以該國貨幣作為計(jì)價(jià)貨幣的債券。

歐洲債券：歐洲債券指的是，由國際機(jī)構(gòu) 外國政府或外國公司在某國債券市場(chǎng)發(fā)行的，以第三國貨幣作為計(jì)價(jià)貨幣的債券。

可轉(zhuǎn)換公司債券：是指在一定條件下可以按照一定的轉(zhuǎn)股比例轉(zhuǎn)換成債券發(fā)行人股票的債券。

可分離交易公司債券：的全程是“認(rèn)股權(quán)和債權(quán)分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券”，這是一種特殊的可轉(zhuǎn)換公司債券，它與普通的可轉(zhuǎn)換公司債券的本質(zhì)的區(qū)別在于，其投資者在行使認(rèn)股權(quán)利后，該債券依然存在，其持有者仍看將該債券持有到期獲得本金以及相應(yīng)的利息，而普通的可轉(zhuǎn)換公司債券的投資者一旦行使了認(rèn)股權(quán)利，該債券就不存在了。商業(yè)銀行次級(jí)債：是由商業(yè)銀行發(fā)行的，本金和利息的清償順序位于股權(quán)資本之前但卻位于一般負(fù)債之后的債券。

混合資本債券：是由商業(yè)銀行發(fā)行的 本金和利息的清償順序位于股權(quán)資本之前但卻位于一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后的債券。

信貸資產(chǎn)支持證券：是由在中國境內(nèi)的銀行金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人，將信貸資產(chǎn)交于受托機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)以資產(chǎn)支持證券的形式向投資機(jī)構(gòu)發(fā)行受益證券，以該財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金來支付資產(chǎn)證券收益的一種結(jié)構(gòu)性融資工具。

企業(yè)債：是由我國境內(nèi)具有法人資格的非金融企業(yè)依照法定程序發(fā)行的 約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。

中期票據(jù)：是一種較為特殊的債券，該種債券在監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)之后，可以在注冊(cè)期限內(nèi)分期發(fā)行。中期票據(jù)的期限一般都在5-10年之間，符合中期債券的期限范圍。

債券發(fā)行市場(chǎng)：就是債券發(fā)行人向債券投資者發(fā)行債券的市場(chǎng)，也可稱為債券一級(jí)市場(chǎng)。債券流通市場(chǎng)：就是債券投資者在進(jìn)行債券交易的市場(chǎng)，也可稱為債券二級(jí)市場(chǎng)。

債券的贖回：是一種權(quán)利，它賦予了債券發(fā)行人提前贖回債券的權(quán)利，這意味著債券發(fā)行人在需要的時(shí)候，可以提前償還與債券相關(guān)的債務(wù)，從而主動(dòng)地調(diào)整自身的債務(wù)機(jī)構(gòu)，提高經(jīng)營效益。

債券的回售：也是一種權(quán)利，與債券贖回所不同的是，它是一種面向債券持有人的權(quán)利，它賦予了債券持有人要求提前獲得本息償付的權(quán)利，這這意味著債券持有人在需要的時(shí)候，可以要求債券發(fā)行人提前償還債券本金和利息。價(jià)格招標(biāo)：的標(biāo)是債券的發(fā)行價(jià)格，即通過投標(biāo)人各自報(bào)出債券的認(rèn)購價(jià)格來確定債券最終的發(fā)行價(jià)格。收益率招標(biāo)：的標(biāo)是債券的利率，即通過投入各自報(bào)出債券的利率來確定債券最終的票面利率。

荷蘭式招標(biāo)：是以募集完發(fā)行額為止的所有投標(biāo)者報(bào)出的最低中標(biāo)價(jià)（或最高的中標(biāo)利率）作為債券最終的發(fā)行價(jià)格（或票面利率）

美國式招標(biāo)：是一募集完發(fā)行額為止的所有中標(biāo)者各自報(bào)出的中標(biāo)價(jià)格（或中標(biāo)利率）作為各個(gè)中標(biāo)者認(rèn)購債券的價(jià)格（或利率）。

混合式招標(biāo)：具有荷蘭式招標(biāo)和美國式招標(biāo)的雙重特征，按照這種招標(biāo)規(guī)則，全場(chǎng)加權(quán)平均中標(biāo)價(jià)格（中標(biāo)利率）即為債券的發(fā)行價(jià)格（或票面利率）。債券的回購交易：就是債券的交易雙方在進(jìn)行債券交易的同時(shí)約定在未來某一日期以約定的價(jià)格進(jìn)行反向交易。

質(zhì)押式回購：就是正回購方（資金融入方）在將債券出質(zhì)給逆回購方（資金融出方）融入資金的同時(shí)，雙方約定在將來某一日起由正回購方向逆回購方返還本金和按約定回購利率計(jì)算的利息，逆回購方則向正回購方返還之前出質(zhì)的債券。買斷式回購：就是正回購方先將債券出售給逆回購方，并約定在將來某一日期向逆回購方返還本金和按約定回購利率計(jì)算利息，以購回之前出售的債券。

第五章 股票市場(chǎng)

股票：是一種有價(jià)證券，是股份有限公司在籌集資本向出資人發(fā)行的，用以證明出資人的股東身份和權(quán)力，并根據(jù)股票持有人所持有的股份數(shù)享有權(quán)益和承擔(dān)義務(wù)的書面憑證。普通股：是指在公司的經(jīng)營管理 贏利以及財(cái)產(chǎn)分配上享有普通權(quán)力的股票，它構(gòu)成公司資本的基礎(chǔ)，是股票的一種基本形式。

優(yōu)先股：與普通股票對(duì)應(yīng)，是指股東享有某些優(yōu)先權(quán)利的股票。累積優(yōu)先股：是指當(dāng)公司經(jīng)營狀況不好，無力支付優(yōu)先股固定股息時(shí)，可以將股息累積下來，待公司經(jīng)營好轉(zhuǎn)，盈余增多的時(shí)候，在補(bǔ)發(fā)這些股息。

非累積優(yōu)先股:是僅用當(dāng)年利潤分發(fā)股息，而不予以累積補(bǔ)發(fā)，也就是說如果當(dāng)年贏利水平差，利潤不足以分配優(yōu)先股股息，則公司當(dāng)年就不必分派股息，以后亦無需補(bǔ)發(fā)。參與優(yōu)先股：是指不僅能取得固定股息，還有權(quán)和普通股一同參與利潤分配的股票。可贖回優(yōu)先股：是指股份有限公司可以按照一定的價(jià)格贖回的優(yōu)先股。不可贖回優(yōu)先股：是指不能贖回的優(yōu)先股。可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股：是指股東可以在一定時(shí)期內(nèi)按照事先確定的一定比例將優(yōu)先股轉(zhuǎn)換成普通股票的優(yōu)先股。

無面額股票：又稱之為比例股票、份額股票，是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票。

B股：又稱為境內(nèi)上市外資股，原本是指人民幣標(biāo)明票面全額，由我國境內(nèi)公司發(fā)行，在深圳、上海證券交易所上市，供境外或港澳臺(tái)投資者以外幣認(rèn)購和交易的股票。國有股：是指有權(quán)代表國家投資的部門或機(jī)構(gòu)以國有資產(chǎn)身份向公司投資形成的股份，包括以公司現(xiàn)有國有資產(chǎn)折算成的股份。法人股：指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體以其依法經(jīng)營的資產(chǎn)向公司投資所形成的股份。

社會(huì)公眾股：是指我國境內(nèi)個(gè)人和機(jī)構(gòu)，以其合法財(cái)產(chǎn)向公司投資所形成的股份。股票價(jià)格指數(shù)：是由證券交易所或金融服務(wù)機(jī)構(gòu)編制的，用來描述股票行市的價(jià)格水平變化的指標(biāo)。

股票市場(chǎng)：是股票發(fā)行和交易的場(chǎng)所，是資本市場(chǎng)的重要組成部分，是公司籌集資金的主要場(chǎng)所之一，在整個(gè)國民經(jīng)濟(jì)中處于非常重要的地位。

創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)：又稱二板市場(chǎng)，是指主板之外的，專為暫時(shí)無法上市的中小企業(yè)和新型高科技公司提供融資途徑和成長空間的證券交易市場(chǎng)，是對(duì)主板市場(chǎng)的有效補(bǔ)充，是多層次股票市場(chǎng)的重要組成部分，在資本市場(chǎng)中占據(jù)著重要的位置。

股票發(fā)行市場(chǎng)：實(shí)際就是指發(fā)行人在申請(qǐng)發(fā)行股票時(shí)遵循的一系列程序化的規(guī)范。

核準(zhǔn)制：是指發(fā)行人在發(fā)行證券時(shí)，不僅要充分公開企業(yè)的真實(shí)信息，而且還必須符合有關(guān)法律和證券管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的必要條件。

注冊(cè)制：是指發(fā)行人在準(zhǔn)備發(fā)行證券時(shí)，必須將依法公開的各種資料完全、準(zhǔn)確地向證券主管機(jī)關(guān)呈報(bào)并申請(qǐng)注冊(cè)。詢價(jià)：是指交易的一方為購買或出售某種商品，向詢價(jià)對(duì)象口頭或書面發(fā)出的探詢交易條件的過程。初步詢價(jià)：是指發(fā)行人以及其保薦機(jī)構(gòu)向詢價(jià)對(duì)象進(jìn)行詢價(jià)，并根據(jù)詢價(jià)對(duì)象的報(bào)價(jià)結(jié)果確定發(fā)行價(jià)格區(qū)間以及相應(yīng)的市盈率。包銷：是指證券公司將發(fā)行方的股票按照協(xié)議全部購入，或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余股票全部自行購入的承銷方式。余額包銷：是指承銷商先按照規(guī)定的發(fā)行額和發(fā)行條件，在約定的期限內(nèi)向投資者發(fā)售股票，到銷售截止日，如果投資者實(shí)際認(rèn)購總額低于預(yù)定發(fā)行總額，則未出售的股票由承銷商負(fù)責(zé)認(rèn)購，并按約定向發(fā)行人支付全部款項(xiàng)的承銷方式。

全額包銷：是指承銷商先全額購買發(fā)行人該次發(fā)行的股票，再向投資者發(fā)售，由承銷商承擔(dān)全部風(fēng)險(xiǎn)的承銷方式。

代銷：是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售股票，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的股票全部退還給發(fā)行人的一種承銷方式。

證券交易所：是由證券管理部門批準(zhǔn)的，為證券的集中交易提供固定場(chǎng)所和有關(guān)設(shè)施，并制定各項(xiàng)規(guī)則以形成公正合理的價(jià)格和有條不絮的秩序的正式組織。

做市商交易制度：又被稱之為報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)制度，是一種市場(chǎng)交易制度，其核心是做市商以其自有資金和證券與投資者進(jìn)行雙向交易，從而為市場(chǎng)提供即時(shí)性和流動(dòng)性，并通過買賣價(jià)差獲取利潤。

競(jìng)價(jià)交易機(jī)制：又被稱之為委托驅(qū)動(dòng)制度，其特征是：開市價(jià)格由集合競(jìng)價(jià)形式，隨后交易系統(tǒng)對(duì)不斷進(jìn)入的投資者交易指令，按價(jià)格優(yōu)先與實(shí)踐優(yōu)先原則排序，將買賣指令配對(duì)競(jìng)價(jià)成交。市價(jià)委托：是指定交易數(shù)量而不給出具體的交易價(jià)格，但要求按該委托進(jìn)入交易大廳或交易撮合系統(tǒng)時(shí)以市場(chǎng)上最有利的價(jià)格進(jìn)行交易。

限價(jià)委托：是指客戶向證券經(jīng)紀(jì)商發(fā)出買賣某種股票的指令時(shí)，對(duì)買賣的價(jià)格做出限定。停止損失委托：又稱停止委托，在金融投資市場(chǎng)中，為減少可能損失或保護(hù)其未實(shí)現(xiàn)的利潤。看漲時(shí)以比目前市場(chǎng)較高的價(jià)格買進(jìn)，或看跌時(shí)以比目前市場(chǎng)較低的價(jià)格賣出的委托，以期損失達(dá)到最小。

停止損失限價(jià)委托：是停止損失委托和限價(jià)委托的結(jié)合，當(dāng)時(shí)價(jià)達(dá)到指定價(jià)格時(shí)，該委托就自動(dòng)變成限價(jià)委托。

第三市場(chǎng)：是指在證券交易所上市的證券但是在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行交易而形成的市場(chǎng)。第四市場(chǎng)：是指一些較大的機(jī)構(gòu)投資者不需經(jīng)過經(jīng)紀(jì)人或做市商，而只是彼此之間利用電子通訊網(wǎng)絡(luò)直接進(jìn)行的大宗股票買賣所形成的市場(chǎng)。股票上市：是指公開發(fā)行的股票經(jīng)過證券交易所批準(zhǔn)在交易所內(nèi)公開掛牌買賣，又稱交易上市。

撮合成交：是指由券商將買方和賣方的競(jìng)爭(zhēng)性報(bào)價(jià)分別輸入電腦主機(jī)，由電腦主機(jī)按照價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先的原則進(jìn)行排序并撮合成交的方式。

競(jìng)價(jià)成交：是指通過買方或者賣方的競(jìng)爭(zhēng)性報(bào)價(jià)達(dá)成股票交易契約的方式。

清算：是指在股票成交后買賣各方通過證券交易所的系統(tǒng)所進(jìn)行的股票和資金的軋差和結(jié)算。

交割：是指股票買賣雙方相互交付資金和股份的行為。

保證金交易：又稱為信用交易和墊頭交易，是指證券交易的當(dāng)事人在買賣證券是，只向證券公司交付一定的保證金，或者只向證券公司交付一定的證券，而證券公司提供融資或者融券進(jìn)行交易。

保證金買長交易：是指投資者買進(jìn)價(jià)格看漲的某種股票，但只支付一部分保證金，其余的由經(jīng)紀(jì)人墊付，并收取墊款利息，同時(shí)掌握這些股票的抵押權(quán)。保證金買短交易：是指投資者看跌某種股票，繳納給經(jīng)紀(jì)人一部分保證金，通過經(jīng)紀(jì)人借入這種股票，并同時(shí)賣出。

第六章 證券投資基金

證券投資基金：是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由證券托管人托管，基金管理人管理，并以證券投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

封閉式基金：是指基金的發(fā)起人在設(shè)立基金時(shí)，限定了基金單位的發(fā)行總額，籌足總額后，基金即宣告成立，并進(jìn)行封閉，在一定期限內(nèi)不再接受新的投資。

開放式基金：是指基金發(fā)起人在設(shè)立基金時(shí)，基金單位或股份總規(guī)模不固定，可視投資者的需求，隨時(shí)向投資者出售基金單位或股份，并可應(yīng)投資者的要求贖回發(fā)行在外的基金單位或者股份的一種基金運(yùn)作方式。

契約型基金：是指把投資者、管理人、托管人三者作為當(dāng)事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金。

公司型基金：是按照公司法，以發(fā)行股份的方式募集資金而組成的公司形態(tài)的基金，認(rèn)購基金股份的投資者即為公司股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。股票基金：是指以股票為主要投資對(duì)象的基金。

債券基金：以國債、金融債等固定收益類金融工具為主要投資對(duì)象的基金成為債券基金。貨幣市場(chǎng)基金：是以貨幣市場(chǎng)金融工具為投資對(duì)象的一種基金，其投資對(duì)象為期限在一年以內(nèi)的金融工具。

混合基金：是指可以投資股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，沒有明確投資方向的基金。成長型基金：是以資本長期增值為投資目標(biāo)，其投資對(duì)象主要是市場(chǎng)中有較大升值潛力的小公司股票和一些新興行業(yè)的股票。

收入型基金：是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要投資對(duì)象是那些績(jī)優(yōu)股、債券、可轉(zhuǎn)讓大額存單等收入比較穩(wěn)定的有價(jià)證券。

平衡型基金：是既追求長期資本增值，又追求當(dāng)期收入的基金，這類基金主要投資對(duì)象是那些績(jī)優(yōu)、優(yōu)先股和部分普通股，這些有價(jià)證券在投資組合中有比較穩(wěn)定的組合比例，一般是把資產(chǎn)總額的25%~50%用于優(yōu)先股和債券，其余的用于普通股投資。主動(dòng)型基金：是以尋求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)為目標(biāo)的一種基金。

被動(dòng)型基金：與其對(duì)應(yīng)的是被動(dòng)型基金，往往選取特定的指數(shù)成份股作為投資對(duì)象，不主動(dòng)尋求超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。公募基金：是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證的證券投資基金，這些基金在法律的嚴(yán)格監(jiān)管下，有著嚴(yán)格的信息披露制度、利潤分配和運(yùn)行限制等行業(yè)規(guī)范。

私募基金：是指通過非公開方式，面向少數(shù)投資者募集資金而設(shè)立的基金。在岸基金：我指在本國籌集資金并投資于本國證券市場(chǎng)的證券投資基金。離岸基金：是指一國的證券基金組織在他國發(fā)行證券基金單位并將募集的資金投資于本國或第三國證券市場(chǎng)的證券投資基金。

系列基金：又被稱為傘形基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。

基金中的基金：專門投資與其他證券投資基金的基金被稱為“基金中的基金”，它是一種結(jié)合了基金產(chǎn)品創(chuàng)新和銷售渠道創(chuàng)新的基金品種。保本基金：是指通過采用投資組合技術(shù)，保證投資者在投資到期時(shí)至少能夠獲得投資本金或一定回報(bào)的證券投資基金。

交易型開放式指數(shù)基金：通常又被稱為交易所交易基金，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。交易所交易的開放式基金：是把封閉式基金的交易便利性與開放式基金可贖回性相結(jié)合的一種新型基金。

上市開放式基金（LOF）：上市型開放式基金發(fā)行結(jié)束后，投資者既可以在指定網(wǎng)點(diǎn)申購與贖回基金份額，也可以在交易所買賣該基金。

基金份額持有人：即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人。

基金管理人：是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。基金的托管人：就是負(fù)責(zé)托管基金的依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行，基金托管人負(fù)債基金資產(chǎn)的保管、基金資產(chǎn)的清算。會(huì)計(jì)復(fù)核及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督的等方面。

基金的變更：是指基金在運(yùn)作過程中，基金當(dāng)事人依據(jù)有關(guān)法律和基金公司章程或信托契約的規(guī)定，在履行規(guī)定的審批手續(xù)之后，更改對(duì)基金以各當(dāng)事人影響重大的基本事項(xiàng)的行為。基金的終止：是指投資基金在符合一定的條件之后，基金當(dāng)事人依據(jù)有關(guān)法律和基金公司章程或信托契約的規(guī)定辦理基金的清算、解決當(dāng)事人債權(quán)債務(wù)關(guān)系及基金持有人的資產(chǎn)分配，終止基金運(yùn)作的行為。

第七章 外匯市場(chǎng)

外匯：是指以外幣表示的可用于對(duì)外支付的金融資產(chǎn)，通常指以外國貨幣表示的可用于國際債權(quán)債務(wù)結(jié)算的各種支付手段。

自由兌換外匯：是在國際結(jié)算中用的最多、在國際金融市場(chǎng)上可以自由買賣、在國際經(jīng)濟(jì)中可以用于償清債權(quán)債務(wù)、并可以自由兌換成其他國家貨幣的外匯。

有限自由兌換外匯：是指對(duì)國際性經(jīng)常往來的付款和資金轉(zhuǎn)移有一定限制的貨幣。記賬外匯：亦稱：“ 協(xié)定外匯”、“雙邊外匯”，這種外匯如果不經(jīng)過外匯當(dāng)局的批準(zhǔn)，不能自由兌換為其他國家貨幣，記賬外匯只能根據(jù)協(xié)定在兩國間使用。貿(mào)易外匯：是指因商品的進(jìn)口和出口而發(fā)生的支出和收入的外匯，包括對(duì)外貿(mào)易中因收付貿(mào)易貨款、交易傭金。運(yùn)輸費(fèi)和保險(xiǎn)費(fèi)等發(fā)生的那部分外匯。

非貿(mào)易外匯：是指貿(mào)易外匯以外的一切外匯，即一切非來源于或用于進(jìn)出口貿(mào)易的外匯。即期外匯：是指買賣成交后，交易雙方于當(dāng)天或兩個(gè)交易日內(nèi)辦理交割手續(xù)的外匯。

遠(yuǎn)期外匯：是指交易雙方在成交后并不立即辦理交割，而是事先約定幣種、金額、匯率、交割時(shí)間等交易條件，到期才進(jìn)行實(shí)際交割的外匯。外匯市場(chǎng)：是指有各國中央銀行、外匯銀行、外匯經(jīng)紀(jì)人和客戶組成的買賣外匯的交易系統(tǒng)。匯率：是外匯市場(chǎng)的價(jià)格，是一國貨幣兌換成另一國貨幣的比率，是以一種貨幣表示另一種貨幣的價(jià)格。

直接標(biāo)價(jià)發(fā)：是以本國貨幣表示一定單位的外國貨幣的匯率表示方法。

間接標(biāo)價(jià)法：又稱為數(shù)量標(biāo)價(jià)法，是以外國貨幣來表示一定單位本國貨幣的匯率表示方法。基準(zhǔn)匯率：是指通常選擇一種國際經(jīng)濟(jì)交易中最常使用、在外匯儲(chǔ)備中所占比重最大的可自由兌換的關(guān)鍵貨幣作為主要對(duì)象，與本國貨幣對(duì)比確定的匯率。

交叉匯率：基本匯率制定后，本幣對(duì)其他外國貨幣的匯率就可以通過基本匯率加以套算，這樣得出的匯率就是交叉匯率。

固定匯率：是指一國貨幣同另一國貨幣的匯率基本固定，匯率波動(dòng)幅度很小。浮動(dòng)匯率：是指一國貨幣當(dāng)局不規(guī)定本國貨幣對(duì)其他貨幣的官方匯率，也無任何匯率波動(dòng)幅度的上下限，本幣由外匯市場(chǎng)的供求關(guān)系決定，自由漲落。買入?yún)R率：又叫買入價(jià)，是外匯銀行向客戶買進(jìn)外匯時(shí)使用的價(jià)格。賣出匯率：又稱外匯賣出價(jià)，是指銀行向客戶賣出外匯時(shí)所使用的匯率。中間匯率： 是買入價(jià)與賣出價(jià)的平均數(shù)。

電匯匯率：是銀行賣出外匯后，以電報(bào)為傳遞工具，通知其國外分行或代理行付款給收款人所使用的一種回匯率。信匯匯率：是在銀行賣出外匯后，用信函方式通知付款地銀行付款給收款人的一種匯款方式。匯票匯率：是指銀行在賣出外匯時(shí)，開立一張由其國外分支機(jī)構(gòu)或代理行付款的匯票交給匯款人，有其自帶或寄往國外取款。

即期匯率：是指即期外匯買賣使用的匯率，即外匯買賣成交后，買賣雙方在當(dāng)天或在幾個(gè)營業(yè)日內(nèi)進(jìn)行交割所使用的匯率。

遠(yuǎn)期匯率：是以即期匯率為基礎(chǔ)的，即用即期匯率的“升水”“貼水”“平價(jià)”來表示。名義匯率：是兩種貨幣的相對(duì)價(jià)格，也是市場(chǎng)所報(bào)出的匯率。實(shí)際匯率：是在名義匯率基礎(chǔ)上根據(jù)本國和外國物價(jià)指數(shù)調(diào)整得到的匯率，能夠更好地反映兩種貨幣的實(shí)際價(jià)值。匯率制度：又稱匯率安排，是指一國家的貨幣當(dāng)局對(duì)本國貨幣匯率變動(dòng)的基本方式所做出的規(guī)定。

固定匯率制度：是指兩國貨幣的比價(jià)基本固定，匯率只能在很小的范圍內(nèi)上下波動(dòng)的匯率制度。

浮動(dòng)匯率制度：是指現(xiàn)實(shí)匯率不受平價(jià)的限制，隨外匯市場(chǎng)供求狀況變動(dòng)而波動(dòng)的匯率制度。聯(lián)合浮動(dòng)：又稱共同浮動(dòng)，是指國際集團(tuán)在成員國之間實(shí)行固定匯率，同時(shí)對(duì)非成員國貨幣采取共同浮動(dòng)的方法。

釘住浮動(dòng)匯率制：是指一國貨幣與外幣保持固定比價(jià)關(guān)系，隨外幣的浮動(dòng)而浮動(dòng)。

聯(lián)系匯率制度：是特殊釘住匯率制，在這種匯率制度下，貨幣當(dāng)局通過將貨幣匯率與另一國家貨幣固定而穩(wěn)定幣值。

即期外匯交易：又稱為現(xiàn)匯交易，是指買賣雙方以即期匯率成交，成交后在幾個(gè)營業(yè)日內(nèi)進(jìn)行交割的外匯買賣。

遠(yuǎn)期外匯交易：又稱期匯交易，是指買賣雙方就貨幣交易種類、匯率、數(shù)量以及交割期限等達(dá)成協(xié)議，然后在規(guī)定的交割日由雙方履行合約，即結(jié)清有關(guān)貨幣金額。

套匯交易：是指利用同一時(shí)間、不同地點(diǎn)、同種貨幣匯率的不一致。以低價(jià)買入某種貨幣的同時(shí)再以高價(jià)賣出，以謀取利潤的一種外匯交易。直接套匯：是指利用同一時(shí)間兩個(gè)外匯市場(chǎng)之間存在的匯率差異進(jìn)行貨幣的買賣。從中賺取利潤的行為。

間接套匯：是指利用同一時(shí)間三個(gè)以上外匯市場(chǎng)上的匯率差異，進(jìn)行賤買貴賣，從中賺取匯率差額的外匯交易。時(shí)間套匯：是指套匯者利用不同交割期限所造成的外匯匯率差異，在買入或賣出即期外匯的同時(shí)，賣出或買入遠(yuǎn)期外匯；或者在買入或賣出遠(yuǎn)期外匯的同時(shí)，賣出或買入期限不同的遠(yuǎn)期外匯，通過時(shí)間差來賺取利潤的套匯方式。

套利交易：也稱利息套匯，是指兩個(gè)國家短期利率存在差異時(shí)，投資者將資金從低利率國家調(diào)往高利率國家，以賺取利差的外匯交易。

掉期交易：是指外匯交易者在外匯市場(chǎng)上買進(jìn)或者賣出某種外匯的同時(shí)賣出（或買進(jìn)）相同金額、但期限不同的同種外幣的交易活動(dòng)。

外匯期貨：是交易雙方約定在未來某一時(shí)間，依據(jù)現(xiàn)在約定的比例，一種貨幣交換另一種貨幣標(biāo)準(zhǔn)化合約的交易，是以匯率為標(biāo)的物的期貨合約，主要用來回避匯率風(fēng)險(xiǎn)。

外匯期權(quán)：又稱貨幣期權(quán)，是一種選擇契約，其持有人即期權(quán)買方有在契約屆期或之前以規(guī)定的價(jià)格購買或銷售一定數(shù)額某種外匯資產(chǎn)的權(quán)利。

第八章 黃金市場(chǎng)

黃金市場(chǎng)：是黃金供求雙方進(jìn)行黃金交易的交易機(jī)制、交換關(guān)系以及交換場(chǎng)所的總和。廣義的黃金市場(chǎng)：包括黃金制品市場(chǎng)、黃金投資市場(chǎng)和黃金信貸市場(chǎng)；狹義的黃金市場(chǎng)主要是指黃金投資市場(chǎng)。黃金的現(xiàn)貨交易：是指交易雙方在成交后兩個(gè)營業(yè)日內(nèi)完成交割、清算等一切手續(xù)的一種交易方式。

黃金期貨交易：是指現(xiàn)貨交易的基礎(chǔ)上，為克服現(xiàn)貨交易的不足而逐漸發(fā)展起來的一種交易方式，即交易雙方先簽訂買賣黃金期貨的合約并交付保證金，規(guī)定所買賣黃金的標(biāo)準(zhǔn)量、價(jià)格以及到期日，然后再于約定的日期辦理交割。黃金期權(quán)交易：是指買賣雙方簽訂合同后，買方就收到了在規(guī)定期限內(nèi)按照合同規(guī)定的遠(yuǎn)期價(jià)格，買進(jìn)規(guī)定數(shù)量的黃金的權(quán)利。

紙黃金業(yè)務(wù)：是我國商業(yè)銀行面向普通投資者開辦按期的最主要的黃金投資業(yè)務(wù)。

第九章 金融市場(chǎng)學(xué)

金融衍生品：又稱金融衍生工具，是指其于價(jià)值依賴基本標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格的金融工具或金融合約，如金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨合約，金融期權(quán)合約、金融互換合約等。

股權(quán)式衍生工具：是指以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括股票期貨、股指期權(quán)、股票指數(shù)期貨、股票指數(shù)期權(quán)以及上述合約的混合交易合約。

貨幣衍生工具：是指以各種貨幣作為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠(yuǎn)期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權(quán)、貨幣互換以及上述合約的混合交易合約。利率衍生工具：是指以利率或利率的載體為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、利率期貨、利率互換以及上述合約的混合交易合約。金融遠(yuǎn)期合約：是指交易雙方約定在未來的某一確定時(shí)間。按確定的價(jià)格買賣一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的合約。遠(yuǎn)期利率協(xié)議：我買賣雙方同意從未來某一商定的時(shí)間開始在某一特定時(shí)期內(nèi)按協(xié)議利率借貸一筆數(shù)額確定、以具體貨幣表示的名義本金協(xié)議。

遠(yuǎn)期外匯合約：又稱期匯交易，是指買賣雙方就貨幣交易種類、匯率、數(shù)量以及交割期限等達(dá)成書面協(xié)議，然后在規(guī)定的交割日由雙方履行合約，即結(jié)清有關(guān)貨幣金額。金融期貨合約：是指協(xié)議雙方同意在約定的將來某個(gè)日期按約定的條件買入或者賣出一定標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量的某種標(biāo)的金融資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議。

外匯期貨：是交易雙方約定在未來某一時(shí)間，依據(jù)現(xiàn)在約定的比例，一種貨幣交換另一種貨幣的標(biāo)準(zhǔn)化合約的交易，是以匯率為標(biāo)的物的金融期貨合約，用來規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)。

利率期貨：是指由交易雙方簽訂的，約定在將來某一時(shí)間按雙方事先商定的價(jià)格，交割一定數(shù)量與利、率相關(guān)的金融資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)化合約。

股指期貨：的全程是股票價(jià)格指數(shù)期貨，是指以股價(jià)指數(shù)為標(biāo)的物的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約，雙方約定在未來的某一個(gè)特定日期，可以按照事先確定的股價(jià)指數(shù)的大小，進(jìn)行標(biāo)的指數(shù)的買賣。

金額期權(quán)合約：是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價(jià)格購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)全力的合約。期權(quán)費(fèi)：金融期權(quán)合約是其賣方將一定的權(quán)利賦予買方而自己承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)的一種交易，作為金融期權(quán)合約出售方承擔(dān)義務(wù)的報(bào)酬，金融期權(quán)合約買方必然要支付給金融期權(quán)合約賣方一定的費(fèi)用，稱為期權(quán)費(fèi)或期權(quán)價(jià)格。

看漲期權(quán)：賦予期權(quán)買者購買標(biāo)的資產(chǎn)的權(quán)利。看跌期權(quán)：賦予期權(quán)買者出售標(biāo)的資產(chǎn)的權(quán)利。

歐式期權(quán)：的買者只能在期權(quán)到期日才能執(zhí)行期權(quán)。美式期權(quán)：允許買者在期權(quán)到期前的任何時(shí)候執(zhí)行期權(quán)。

金融互換合約：是兩個(gè)或兩個(gè)以上當(dāng)事人按照商定條件，在約定的時(shí)間內(nèi)，交換一系列現(xiàn)金流的合約。

貨幣互換：又稱為外匯互換，是交易雙方之間達(dá)成的一種協(xié)議或合約，合約中交易雙方承諾在一定期限內(nèi)互相交換約定的不同貨幣的金額以及相同或不同性質(zhì)的利息。利率互換：是指雙方同意在未來的一定期限內(nèi)根據(jù)同種貨幣同樣的名義本金交換現(xiàn)金流，其中一方的現(xiàn)金流根據(jù)浮動(dòng)利率計(jì)算出來，而一方的現(xiàn)金流根據(jù)固定利率計(jì)算。

第十章 國際金融市場(chǎng)

國際金融市場(chǎng)：是指在居民和非居民之間或非居民和非居民之間，運(yùn)用各種技術(shù)手段與通信工具，按照市場(chǎng)機(jī)制進(jìn)行的貨幣資金融通以及各種金融工具或金融資產(chǎn)交易以及其機(jī)制的總和。

國際金融市場(chǎng)客體：是指國際金融市場(chǎng)上所交易的對(duì)象或標(biāo)的。國際金融市場(chǎng)主體：是指國際金融市場(chǎng)的交易者或參與者。離岸金融市場(chǎng)：是交易對(duì)手雙方均為非居民的國際金融市場(chǎng)，即非居民資金需求方和非居民資金供給方之間的資金融通行為。倫敦型離岸金融市場(chǎng)：也稱為內(nèi)外一體型或內(nèi)外混合型離岸金融市場(chǎng)，即在倫敦型離岸金融市場(chǎng)上，各種金融業(yè)務(wù)融為一體非居民至今的交易和居民與非居民之間的交易沒有嚴(yán)格的界限。

紐約型離岸金融市場(chǎng)：是指對(duì)居民的存放業(yè)務(wù)與對(duì)非居民的存放業(yè)務(wù)分開，離岸金融業(yè)務(wù)與國內(nèi)金融業(yè)務(wù)分開的離岸金融市場(chǎng)，因此也稱為內(nèi)外分離型離岸金融市場(chǎng)。

避稅港型離岸金融市場(chǎng)：是另一種離岸金融市場(chǎng)，其特點(diǎn)有：首先，資金流動(dòng)幾乎不受任何限制，且免征有關(guān)稅收；其次，資金來源于非居民，也流向非居民，再次市場(chǎng)上幾乎沒有實(shí)際的交易，而只是起著其他金融市場(chǎng)資金交易的記賬和轉(zhuǎn)賬作用。

歐洲貨幣：有兩種表述：一種表述是指貨幣發(fā)行國境外存放和借貸的該國貨幣，另一種表述是指市場(chǎng)所在國存放和借貸的外國貨幣，即境外貨幣。歐洲貨幣市場(chǎng)：是指非居民與非居民之間以歐洲貨幣為載體的貨幣資金進(jìn)行借貸所形成的市場(chǎng)，因此也稱之為境外貨幣市場(chǎng)。

亞洲貨幣：亞洲國際存放和交易的境外貨幣。亞洲貨幣市場(chǎng)：是指亞洲國際非居民和非居民之間以亞洲貨幣為載體的貨幣資金進(jìn)行借貸所形成的市場(chǎng)。

第十一章 金融資產(chǎn)定價(jià)與市場(chǎng)行為

貨幣的時(shí)間價(jià)值：是指在社會(huì)生產(chǎn)和再生產(chǎn)的過程中，貨幣經(jīng)過一定時(shí)間的投資和再投資后所增加的價(jià)值，也成為資金的時(shí)間價(jià)值。

現(xiàn)值：又稱為本金，是指一筆或多筆發(fā)生在未來的現(xiàn)金流量相當(dāng)于現(xiàn)在的時(shí)刻的價(jià)值。終值：又稱為本利和，在指現(xiàn)在或即將發(fā)生的一筆或多筆現(xiàn)金流量的相當(dāng)于未來某一時(shí)刻的價(jià)值。復(fù)利：相對(duì)于單利，它是指在一定期間按一定利率將本金所生利息加入本金再計(jì)利息的一種計(jì)息方式。

名義利率：是政府官方制定或銀行公布的利率，是包含信用風(fēng)險(xiǎn)與通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)的利率。實(shí)際利率：是在通貨膨脹條件下，名義利率扣除物價(jià)變動(dòng)率后的利率。

現(xiàn)金流量貼現(xiàn)定價(jià)法：是運(yùn)用收入的資本定價(jià)方法來決定普通股票內(nèi)在價(jià)值的方法。股利零增長模型：假定股利增長率等于零，即g=0, 也就是說未來的股利按一個(gè)固定數(shù)額支付。

市盈率：又稱價(jià)格收益率，它是每股價(jià)格與每股收益之間的比率。

有效市場(chǎng)：證券的價(jià)格對(duì)新信息作出迅速、全面、準(zhǔn)確的反應(yīng)，若投資者按照當(dāng)前的價(jià)格簡(jiǎn)單的買入或賣出一項(xiàng)金融資產(chǎn)，他將不能獲得任何套利利潤。弱式有效市場(chǎng)：市場(chǎng)的價(jià)格已充分反應(yīng)出所有過去歷史的證券價(jià)格信息，股票的技術(shù)分析失去作用，基本面分析還可能幫助投資者獲得超額利潤。半強(qiáng)式有效市場(chǎng)：資產(chǎn)的價(jià)格不僅反映了歷史信息，還反應(yīng)了所有與公司證券有關(guān)的公開信息。

強(qiáng)式有效市場(chǎng)：若市場(chǎng)價(jià)格充分反應(yīng)了有關(guān)公司的一切可得信息，從而使任何獲得內(nèi)幕消息的人也不能憑此而獲得超額利潤是，市場(chǎng)即為強(qiáng)式有效市場(chǎng)。

第十二章 金融市場(chǎng)監(jiān)管

金額市場(chǎng)監(jiān)管：是有金融監(jiān)管當(dāng)局指定并執(zhí)行的、直接干預(yù)金融市場(chǎng)配置機(jī)制，或間接改變金融業(yè)務(wù)和金融產(chǎn)品消費(fèi)者提供需決策的一般規(guī)則或特殊行為。

非現(xiàn)場(chǎng)檢查監(jiān)管：又稱非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)，是按照審慎性原則進(jìn)行監(jiān)管的重要方式之一。是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過收集金融市場(chǎng)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，運(yùn)用一定的技術(shù)方法，研究分析金融市場(chǎng)機(jī)構(gòu)經(jīng)營的總體狀況、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、合規(guī)情況等，發(fā)現(xiàn)其風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題，對(duì)其穩(wěn)健性經(jīng)營情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。

現(xiàn)場(chǎng)檢查監(jiān)管：是由金融市場(chǎng)監(jiān)管當(dāng)局指派監(jiān)管人員進(jìn)入金融市場(chǎng)機(jī)構(gòu)經(jīng)營場(chǎng)所，通過 查閱各類財(cái)務(wù)報(bào)表、文件檔案、原始憑證和規(guī)章制度等業(yè)務(wù)資料，核實(shí)、檢查和評(píng)價(jià)金融市場(chǎng)機(jī)構(gòu)的合法經(jīng)營情況等.簡(jiǎn)答論述

第一章金融市場(chǎng)的功能與構(gòu)成要素

1、金融市場(chǎng)的涵義是什么？ Answer：金融市場(chǎng)的涵義有廣義和狹義之分。廣義的金融市場(chǎng)泛指資金供求雙方運(yùn)用各種金融工具通過各種途徑進(jìn)行的全部金融性交易活動(dòng)。狹義的金融市場(chǎng)是指資金供求雙方以票據(jù)和有價(jià)證券為金融工具的貨幣資金交易、黃金外匯買賣和金融機(jī)構(gòu)間的同業(yè)拆借等活動(dòng)的總稱。

2、什么是直接融資？什么是間接融資？ Answer：直接融資是指資金供求者與資金需求者通過一定的金融工具，直接形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系的金融行為。間接融資是指資金供求者與資金需求者通過金融中介機(jī)構(gòu)間接實(shí)現(xiàn)資金融通的金融行為。

3、直接融資與間接融資的區(qū)別標(biāo)準(zhǔn)是什么？它們的關(guān)系是什么?Answer：直接融資與間接融資的區(qū)別標(biāo)準(zhǔn)在于債權(quán)、債務(wù)關(guān)系的形成方式。直接融資活動(dòng)先于間接融資而出現(xiàn)、直接融資是間接融資的基礎(chǔ)，而間接融資又大大的促進(jìn)了直接融資的發(fā)展。在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，直接融資與間接融資是并行發(fā)展，互相促進(jìn)的。

4、直接融資的優(yōu)缺點(diǎn)是什么？ Answer：直接融資優(yōu)點(diǎn)是（1）資金供求雙方聯(lián)系緊密，有利于資金快速合理配置和使用效益的提高。（2）籌資的成本較低而投資收益較大。直接融資的缺點(diǎn)是（1）直接融資雙方在資金數(shù)量、期限、利率等方面受到的限制多。（2）直接融資使用的金融工具其流通性較間接融資的要弱，兌現(xiàn)能力較低。（3）直接融資的風(fēng)險(xiǎn)較大

5、間接融資的優(yōu)缺點(diǎn)是什么 Answer：間接融資的優(yōu)點(diǎn)（1）靈活方便。（2）安全性高。（3）提高了金融的規(guī)模經(jīng)濟(jì)。間接融資的缺點(diǎn)是（1）資金供求雙方的直接聯(lián)系被割斷了，會(huì)在一定程度上降低投資者對(duì)企業(yè)生產(chǎn)的關(guān)注與籌資者對(duì)使用資金的壓力和約束力。（2）中介機(jī)構(gòu)提供服務(wù)收取一定費(fèi)用增加了籌資的成本。

6、金融市場(chǎng)的功能是什么?Answer：（1）便利投資和籌資。（2）促進(jìn)資本集中。（3）方便資金的靈活轉(zhuǎn)換。（4）合理引導(dǎo)資金流向和流量，促進(jìn)資本向高效益單位轉(zhuǎn)移。（5）有利于增強(qiáng)中央銀行宏觀調(diào)控的靈活性。（6）有利于加強(qiáng)部門間、地區(qū)間、國家間的經(jīng)濟(jì)聯(lián)系。

7、金融市場(chǎng)應(yīng)具備哪些基本要素？Answer：金融市場(chǎng)應(yīng)具備四個(gè)要素：（1）交易對(duì)象。金融市場(chǎng)的交易對(duì)象是貨幣資金，交易的目的是為了實(shí)現(xiàn)貨幣資金的轉(zhuǎn)移。（2）交易主體。即金融 市場(chǎng)的參加者。（3）交易工具。金融市場(chǎng)的交易工具又叫金融工具或融資工具。它是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系并據(jù)以進(jìn)行貨幣資金交易的合法憑證。其共性有三：

一、規(guī) 范化的書寫格式。

二、廣泛的社會(huì)可接受性或可轉(zhuǎn)讓性。

三、具有法律效力。（4）交易價(jià)格。金融市場(chǎng)的貨幣資金交易只是交易對(duì)象的使用權(quán)的轉(zhuǎn)移，所以交易價(jià) 格是利率。貨幣資金交易價(jià)格一方面取決于社會(huì)資金平均盈利率，另一方面取決于貨幣資金供求狀態(tài)。

8、金融工具具有哪些基本特征？Answer：金融工具一般具有四個(gè)基本特征：（1）期限性。是指金融工具一般都規(guī)定的交易市場(chǎng)。（3）以證券的新舊為標(biāo)準(zhǔn)，分為證券發(fā)行市場(chǎng)（一級(jí)市場(chǎng)）和證券轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)（二級(jí)市場(chǎng)）。（4）按交易的標(biāo)的分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。（5）按地理范圍分為地方性、全國性、區(qū)域性、國際性金融市場(chǎng)等。

11、金融市場(chǎng)中最主要的和最常用的是哪些市場(chǎng)？它們的主要地區(qū)別是什么？ nswer：金融市場(chǎng)中最主要和最常用的是貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。貨幣市場(chǎng)的交易工具是較短期（1年以內(nèi)）的票據(jù)的有價(jià)證券，一般具有“準(zhǔn)貨幣”的性 質(zhì)，流通性強(qiáng)，安全性大。但收益較資本市場(chǎng)的交易低。貨幣市場(chǎng)的功能主要是進(jìn)行短期資金融通，貨幣市場(chǎng)主要包括：同業(yè)拆借市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、國庫券市場(chǎng)，可 轉(zhuǎn)讓大額定期存單市場(chǎng)、回購協(xié)議市場(chǎng)等。資本市場(chǎng)的交易工具是較長期的有價(jià)證券如股票、債券等。長期的有價(jià)證券大都具有投資性質(zhì)，所以資本市場(chǎng)主要以籌集 運(yùn)用長期資金為特點(diǎn)。資本市場(chǎng)主要分為股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)。

12、在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下金融市場(chǎng)的作用是什么？Answer：市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是高度發(fā)達(dá)的商品經(jīng)濟(jì)，在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，金融市場(chǎng)與商品市場(chǎng)、勞動(dòng)力市場(chǎng)、技術(shù)市場(chǎng)、信息市場(chǎng)等一起構(gòu)成市場(chǎng)有機(jī)整體。在 這個(gè)統(tǒng)一的市場(chǎng)體系中，金融市場(chǎng)不但通過自身功能的發(fā)揮對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展起著重工業(yè)要的推動(dòng)作用，而且還是將其它要素市場(chǎng)聯(lián)結(jié)為一體的紐帶。

第二章貨幣市場(chǎng)

1、為什么貨幣市場(chǎng)具有風(fēng)險(xiǎn)低和流動(dòng)性高的特征？ Answer：因?yàn)樨泿攀袌?chǎng)主要是進(jìn)行短期資金融通的市場(chǎng)，因此具有風(fēng)險(xiǎn)低和流動(dòng)性高的特征。貨幣市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)低，是指市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)的范圍較小，投資者形成 資本損失的可能性較低，在短期內(nèi)各種導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)的因素發(fā)生的頻率較小，因而市場(chǎng)價(jià)格表現(xiàn)得相對(duì)平穩(wěn)。貨幣市場(chǎng)流動(dòng)性高，是指貨幣市場(chǎng)上金融工具容易 變現(xiàn)，并且投資者的本金不易遭到損失。貨幣市場(chǎng)流動(dòng)性高是和其風(fēng)險(xiǎn)低的特點(diǎn)相聯(lián)系的。正是由于風(fēng)險(xiǎn)低，才使投資者將金融工具變現(xiàn)時(shí)不易遭受市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)引 起的損失。

2、商業(yè)銀行參與貨幣市場(chǎng)的主要目的是什么？ Answer：商業(yè)銀行參與貨幣市場(chǎng)的主要目的是為了進(jìn)行頭寸管理。銀行調(diào)度頭寸的重要途徑是參與貨幣市場(chǎng)的交易，以借貸和買賣短期證券的方式取得或售出頭寸。

3、政府參與貨幣市場(chǎng)主要目的是什么？政府在貨幣市場(chǎng)的活動(dòng)主要集中在哪一級(jí)市場(chǎng)？ Answer：政府參與貨幣市場(chǎng)的主要目的是籌集資金以彌補(bǔ)財(cái)政赤字，以及解決財(cái)政收支過程中短期資金不足的困難。政府在貨幣市場(chǎng)的活動(dòng)主要集中在發(fā)行市場(chǎng)（一級(jí)市場(chǎng)）。

4、中央銀行參與貨幣市場(chǎng)的主要目的是什么？其活動(dòng)主要集中在哪一級(jí)市場(chǎng)？中央銀行在貨幣市場(chǎng)的舉動(dòng)會(huì)對(duì)市場(chǎng)有何影響？Answer：中央銀行參與貨幣市場(chǎng)的主要目的是通過公開的市場(chǎng)交易，實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)。其活動(dòng)主要集中在二級(jí)交易市場(chǎng)。出于貨幣政策的考慮，中央銀行在貨幣市場(chǎng)的活動(dòng)往往十分頻繁并且規(guī)模較大，其的一舉一動(dòng)會(huì)對(duì)市場(chǎng)的價(jià)格、收益率、利率的變化有舉足輕重的影響。

5、非銀行金融機(jī)構(gòu)參與貨幣市場(chǎng)的主要目的是什么？在貨幣市場(chǎng)上這類機(jī)構(gòu)主要關(guān)注點(diǎn)是什么?Answer：非銀行金融機(jī)構(gòu)參與貨幣市場(chǎng)的主要目的，是希望利用貨幣市場(chǎng)提供的風(fēng)險(xiǎn)低和流動(dòng)性高的金融工具，實(shí)現(xiàn)最佳投資組合。他們更看中的是這個(gè)市場(chǎng)的低風(fēng)險(xiǎn)性和高流動(dòng)性，而非盈利性

6、非金融企業(yè)參與貨幣市場(chǎng)的主要目的是什么？在貨幣市場(chǎng)上非金融企業(yè)主要關(guān)注的對(duì)象是什么？Answer：非金融企業(yè)參與貨幣市場(chǎng)的主要目的，是調(diào)整流動(dòng)性資產(chǎn)比重、取得短期投資收益。因此，貨幣市場(chǎng)流動(dòng)性高低和收益水平高低，都是非金融企業(yè)關(guān)注的對(duì)象。

7、為什么貨幣市場(chǎng)宜于無形市場(chǎng)而不是有形市場(chǎng)？ Answer：貨幣市場(chǎng)的基本特征決定了貨幣市場(chǎng)的主要參與者是機(jī)構(gòu)而非個(gè)人。其有三個(gè)特點(diǎn)：a、每筆交易規(guī)模大。b、客戶數(shù)量較少，交易對(duì)手間基本了解。c、交易頻繁。這些使得市場(chǎng)參與者們完全可以借助于電腦通訊網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行交易，從而形成無形市場(chǎng)。

8、什么是同業(yè)拆借市場(chǎng)？同業(yè)拆借市場(chǎng)的功能是什么Answer：同業(yè)拆借市場(chǎng)是指由各類金融機(jī)構(gòu)間進(jìn)行短期資金拆借活動(dòng)形成的市場(chǎng)。各類金融機(jī)構(gòu)，尤其是銀行在日常經(jīng)營活動(dòng)中出現(xiàn)頭寸不足或盈余時(shí)，可以通過同業(yè)拆借完成資金的相互融通。

9、簡(jiǎn)述同業(yè)拆借市場(chǎng)的交易方式Answer：同業(yè)拆借市場(chǎng)的交易可以由借貸雙方直接進(jìn)行，也可以通過經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行。無經(jīng)紀(jì)人參與的同業(yè)拆借市場(chǎng)形成初期的主要形式。但若對(duì)市場(chǎng)不熟悉，沒有固定的交易對(duì)手，尋求經(jīng)紀(jì)人的幫助是必不可少的。

10、同業(yè)拆借市場(chǎng)的交易價(jià)格是如何形成？其交易價(jià)格對(duì)貨幣市場(chǎng)和金融市場(chǎng)有何影響？ Answer：同業(yè)拆借市場(chǎng)的交易價(jià)格，若不考慮傭金支付，即指拆借利率。拆借利率，尤其是日拆借利率變化十分頻繁，并且是促使市場(chǎng)其它利率變化的重要依據(jù)。我國同業(yè)拆借市場(chǎng)利率基本由中央銀行限定。

11、同業(yè)拆借市場(chǎng)的資金劃撥方法是什么Answer：同業(yè)拆借市場(chǎng)的資金劃撥是通過雙方在中央銀行的有關(guān)賬戶，借助現(xiàn)代設(shè)施，迅速完成清算過程。

12、在票據(jù)市場(chǎng)中符合票據(jù)定義的票據(jù)有哪些Answer：票據(jù)是具有法定票式，表明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的一種有價(jià)憑證。符合此定義的票據(jù)有本票和匯票。本票是由債務(wù)人開出，允諾一定時(shí)間，以一定金額支 付給債權(quán)人的債務(wù)憑證。匯票是由債權(quán)人對(duì)債務(wù)人發(fā)生的無條件支付命令書。命令付款人按照指定的日期、金額向債權(quán)人或其它受款人付款。匯票有遠(yuǎn)期匯票和即期 匯票，遠(yuǎn)期匯票需先經(jīng)過付款人承兌，即辦理付款人承認(rèn)匯票的內(nèi)容、保證按指定內(nèi)容付款的手續(xù)。承兌人可以和真正債務(wù)人不是同一人。經(jīng)過承兌的匯票稱為承兌 匯票。承兌人是個(gè)人、工商企業(yè)的承兌匯票為商業(yè)承兌匯票。承兌人是銀行的承兌匯票為銀行承兌匯票。

13、什么是票據(jù)貼現(xiàn)和票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng)？Answer：票據(jù)貼現(xiàn)，是持票人將未到期票據(jù)以低于票面金額的價(jià)格售出，取得貨幣收入的行為。票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng)是銀行、貼現(xiàn)公司等金融機(jī)構(gòu)以買進(jìn)未到期票據(jù)的方式，對(duì)持票人提供短期資金的市場(chǎng)。

14、簡(jiǎn)述銀行承兌匯票的業(yè)務(wù)操作過程Answer：先由銀行將銀行承兌匯票售給貨幣市場(chǎng)的投資者，銀行取得資金。匯票到期后，貨幣市場(chǎng)的投資者向銀行收款，銀行付款給貨幣市場(chǎng)的投資者。銀行承兌匯票的交易價(jià)格低于面值。價(jià)格與面值差額大小取決于貼現(xiàn)率

15、在銀行承兌匯票市場(chǎng)上銀行承兌匯票有什么優(yōu)點(diǎn)？Answer：銀行承兌匯票期限短，一般為30-180天，多為90天，并且有銀行承擔(dān)付款保證，因此是風(fēng)險(xiǎn)很低，收益率很高的短期金融工具。銀行承兌 匯票往往比直接貸款有利。因?yàn)橛勉y行承兌匯票的方法為客戶提供資金，銀行可以用本身的信用為擔(dān)保，從市場(chǎng)上迅速籌集資金，不致降低自身的放款能力。

16、什么是商業(yè)票據(jù)？商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)的參與者有哪些？其目的是什么？Answer：商業(yè)票據(jù)是商業(yè)本票，是由債務(wù)人開出的，到期支付一定金額的付款承諾書。商業(yè)票據(jù)是出票人（債務(wù)人）出于融資的目的，直接對(duì)市場(chǎng)發(fā)行的金 融工具。商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)的參與者主要是工商企業(yè)和各種金融機(jī)構(gòu)。商業(yè)票據(jù)的發(fā)行人，主要是信譽(yù)卓著、規(guī)模巨大的國內(nèi)金融和非金融公司、外國公司。商業(yè)票據(jù)的 投資者主要是一些投資公司、銀行、保險(xiǎn)公司、養(yǎng)老基金等。

17、什么是再貼現(xiàn)？中央銀行如何制定和實(shí)施貨幣政策？Answer：商業(yè)銀行將未到期的通過貼現(xiàn)持有的各類票據(jù)向中央銀行申請(qǐng)?jiān)儋N現(xiàn)，以取得中央銀行的短期貸款。中央銀行通過調(diào)整對(duì)商業(yè)銀行的再貼現(xiàn)利率，調(diào)節(jié)市場(chǎng)利率和貨幣供應(yīng)總量。

18、什么是國庫券？國庫券有何特征？國庫券是政府發(fā)行的短期債券。具有風(fēng)險(xiǎn)最低、流動(dòng)性最高的特點(diǎn)。

19、簡(jiǎn)述國庫券的發(fā)行方式。Answer：國庫券的市場(chǎng)發(fā)行一般采取拍賣的方式。

20、簡(jiǎn)述中央銀行在國庫券市場(chǎng)的活動(dòng)。Answer：中央銀行往往是國庫券市場(chǎng)的重要參與者。中央銀行進(jìn)行公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)時(shí)，要有數(shù)量足夠大、風(fēng)險(xiǎn)足夠低的金融工具作為操作對(duì)象。國庫券是相當(dāng)理想的迭擇。中央銀行根據(jù)擴(kuò)張的或緊縮的貨幣政策，買進(jìn)或賣出國庫券。

21、什么是可轉(zhuǎn)讓大額定期存單？為什么說存單對(duì)投資人和銀行是一種很好的金融工具？ Answer：可轉(zhuǎn)讓大額定期存單是由商業(yè)銀行發(fā)行的，可以在市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓的存款單據(jù)。可轉(zhuǎn)讓存單有特定的金額、利息率和期限。存單對(duì)投資人和銀行來說，是一種很好的金融工具：（1）存單使商業(yè)銀行可以采取主動(dòng)出擊的方式，在市場(chǎng)上發(fā)行存單籌集資金，這樣，商業(yè)銀行可以更主動(dòng)地進(jìn)行負(fù)債管理和資產(chǎn)管理。（2）存單使投資人可隨時(shí)根據(jù)資金周狀況，買進(jìn)或賣出存單，調(diào)節(jié)自己的資產(chǎn)組合。3）存單使商業(yè)銀行的資金來源的穩(wěn)定性提高。

22、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單的發(fā)行和交易價(jià)格？Answer：存單發(fā)行采取批發(fā)和零售兩種方式。

23、什么是回購協(xié)議？回購協(xié)議的實(shí)質(zhì)是什么？nswer：回購協(xié)議是關(guān)于賣出后在未來將同一份內(nèi)容的資產(chǎn)再買進(jìn)的合約。回購協(xié)議實(shí)質(zhì)是一種有抵押品的短期借貸。第三章資本市場(chǎng)——股票市場(chǎng)

1、什么是股份公司？廣義的股份公司的涵義是什么？股份公司是一種特定的企業(yè)組織形式。公司的資本不是由一個(gè)人而是由許多人共同出資形成的，公司的所有權(quán)屬于所有出資認(rèn)購股份的股東。廣義的股份公司，分無限責(zé)任公司和有限責(zé)任公司.無限責(zé)任公司指公司股東對(duì)債務(wù)負(fù)連帶無限責(zé)任。有限責(zé)任公司指公司股東對(duì)債務(wù)所承擔(dān)的責(zé)任僅以出資額為限。有限責(zé)任公司的組織形式有兩種，（1）由若干 股東共同出資，不發(fā)行股票，一次認(rèn)足全部股份而設(shè)立的“有限責(zé)公司”。（2）是將資本劃為等額股份，并通過發(fā)行股票籌集資本而設(shè)立的“股份有限公司”

2、股份公司的基本特征是什么？nswer：1>公司是獨(dú)立的經(jīng)濟(jì)法人；2>公司的資本總額平分為金額相等的股份；3>公司可以向社會(huì)公開發(fā)行股票，對(duì)認(rèn)購人沒有 資格限制；4>股東以其所認(rèn)購的股份對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任，最大責(zé)任限度是出資額；5>股票可以交易或轉(zhuǎn)讓，但不能退股；6>股東人數(shù)不 得少于法律規(guī)定的數(shù)目，但沒有上限；7>股東的表決權(quán)按一股一票的原則；8>股東以其持有的股份享受權(quán)利，承擔(dān)義務(wù)；9>公司賬目向社 會(huì)公開。

3、股東的權(quán)力和義務(wù)是什么Answer：股東的權(quán)力：（1）公司事務(wù)參與權(quán)，對(duì)公司管理機(jī)構(gòu)有選舉權(quán)和被選舉權(quán)。（2）公司盈利分配參與權(quán)。（3）新股認(rèn)購權(quán)。（4）清算財(cái)產(chǎn)分配權(quán)。股東的義務(wù)：1>按時(shí)繳股款。2>不能隨意退股，對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)有限責(zé)任，以繳納股本為限。3>執(zhí)行股東大會(huì)和董事會(huì)按規(guī)程作出的各項(xiàng)決議。4>按規(guī)定依法納稅。

4、股票的性質(zhì)是什么？Answer：股票是股份公司發(fā)行的證明股東在公司中投資入股并據(jù)此享有股東權(quán)利和承擔(dān)義務(wù)的書面法律憑證。

5、股票有什么特點(diǎn)？Answer：（1）股票是一種所有權(quán)憑證，是代表投入股份資產(chǎn)的證書

（2）股票是沒有償還期限的永久性證券。（3）股票的收益具有較大的不確定性。

6、普通股票的涵義和特征是什么？Answer：普通股票是股份公司發(fā)行的一種基本股票，通常不加任何限制詞的股票。

7、什么是特殊股票？特殊股票的類型有哪些？ Answer：特殊股票是相對(duì)普通股票而言的，它與普通股票相比，在持有人權(quán)利和義務(wù)上附加了一些特別的規(guī)定條件。分為優(yōu)先股票、后配股票、多權(quán)股票、限制表決權(quán)股票、無表決權(quán)股票等。

8、什么是優(yōu)先股票？?jī)?yōu)先股票的特點(diǎn)是什么Answer：優(yōu)先股票是特殊股票中最主要的一種，優(yōu)先股票在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配上享有優(yōu)先權(quán)。優(yōu)先股票的股息是固定的，但股東權(quán)利也受到一些限 制。優(yōu)先股票的特點(diǎn)：1>股息事先確定，不隨公司盈利多少而變化。2>股利分派先于普通股。3>在公司破產(chǎn)清算時(shí)對(duì)剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序 先于普通股。

9、什么是有面額股票？什么是無面額股票？Answer：有面額股票是在股票票面上標(biāo)明每股金額和股數(shù)的股票。無面額股票在股票票面上不記載金額度，而只在票面上標(biāo)明每股占公司總額的比例。又稱“份額度股票”。

10、什么是記名股票和無記名股票？Answer：記名股票在票面上記載股東的姓名，同時(shí)也在股份公司的股東名冊(cè)登記。無記名股票在票面上不記載股東的姓名，股票的實(shí)際持有人就是股份公司的股東，誰知得到股票，誰就可以行使股權(quán)。

11、什么是藍(lán)籌股票？有什么特點(diǎn)？Answer：藍(lán)籌股票是指一些信譽(yù)卓著、資本雄厚、經(jīng)營效果好，事業(yè)處于穩(wěn)定上升階段的大公司發(fā)行的股票。其安全性、流動(dòng)性、收益性都較高，被眾人看好，人們快樂于接受。

12、周期性股票有什么特點(diǎn)？Answer：周期性股票是指那些經(jīng)營受經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)影響較大的公司所發(fā)行的股票。

13、什么是成長型股票？什么是防守型股票？什么是投機(jī)性股票？Answer：成長型股票是指正處于飛速發(fā)展時(shí)期的公司所發(fā)行的股票.防守型股票是指事業(yè)發(fā)展比較平穩(wěn)的公司所發(fā)行的股票。投機(jī)性股票是指那些價(jià)格很不穩(wěn)定或公司前景很不確定的股票。

14、股票發(fā)行的目的是什么？Answer：股份公司發(fā)行股票的目的有兩類：一是為股份公司的成立而發(fā)行股票；二是已成立的公司為改善經(jīng)營或滿足某種特定需要而發(fā)行的股票。

15、什么是公開發(fā)行與不公開發(fā)行？Answer：公開發(fā)行，是指不限定認(rèn)購對(duì)象而向社會(huì)公眾公開推銷股票的發(fā)行方式。不公開發(fā)行又叫私募發(fā)行，是指發(fā)行者只對(duì)特定的發(fā)行對(duì)象推銷股票的發(fā)行方式。

16、什么是直接發(fā)行與間接發(fā)行？Answer：直接發(fā)行是指股份公司自己承股票發(fā)行的一切事物和風(fēng)險(xiǎn)，直接向認(rèn)購者推銷出售的方式.間接發(fā)行是指股份公司委托金融中介機(jī)構(gòu)推銷股票的發(fā)行方式。

17、什么是有償增資、無償增資和搭配增資？Answer：有償增資是指認(rèn)購者必須按股票的某種發(fā)行價(jià)格支付現(xiàn)款，方能獲得股票的一種發(fā)行方式。無償增資是指認(rèn)購者不必向股份公司繳納現(xiàn)金就可以獲得股票的發(fā)行方式，發(fā)行對(duì)象僅限于原股東。搭配增資是指股份公司向原股東分?jǐn)傂鹿蓵r(shí)，僅讓股東支付發(fā)行價(jià)格的一部分就可獲得一定數(shù)額股票的方式。

19、股票流通市場(chǎng)的功能是什么？Answer：股票流通市場(chǎng)將長期固定投資憑證變成了可流動(dòng)的金融資產(chǎn)。對(duì)股份公司來說，由于股票流通市場(chǎng)的存在解除了投資者的后顧之憂，為股票的發(fā)行 提供了條件，把短期投資者的資金變成了公司的長期固定資本。對(duì)全社會(huì)來說，股票流通市場(chǎng)還能夠?qū)?yōu)化投資結(jié)構(gòu)起到推動(dòng)作用。

20、簡(jiǎn)述股票流通市場(chǎng)的組織形式？Answer：股票流通市場(chǎng)的組織形式有兩種，證券交易所內(nèi)的股票交易組織形式和證券交易所外的股票交易組織形式。

21、簡(jiǎn)述證券交易所交易組織形式，我國證券交易所交易組織形式是什么 nswer：證券交易所交易組織形式分為會(huì)員制和公司制。會(huì)員制是證券交易所的主要組織形式。我國上海、深圳證券交易所均采用會(huì)員制。

22、證券交易所的組織功能是什么？Answer：證券交易所的組織功能體現(xiàn)在以下三方面。（1）證券交易所要為交易者提供公開交易的場(chǎng)所、設(shè)備、電話、電傳等。要提供交易需要的清算和結(jié) 算系統(tǒng)，以及交易需要的服務(wù)人員和附屬設(shè)施，使證券交易能正常進(jìn)行。（2）證券交易所要提供多方面的信息。（3）證券交易所在組織證券交易過程中要履行管 理的職責(zé)。

23、場(chǎng)外交易的特點(diǎn)有哪些？Answer：（1）交易對(duì)象比較廣泛。（2）雙方議定交易價(jià)格。（3）交易方式較靈活。（4）交易場(chǎng)所分散。

24、股票收益的特點(diǎn)有哪些？Answer：與債券相比，股票收益的特點(diǎn)有兩個(gè)：（1）不穩(wěn)定性。股票收益隨公司的經(jīng)營狀況和股價(jià)的波動(dòng)而變化。（2）不固定性。標(biāo)準(zhǔn)的股票其收益上不封頂，下不保底。

第四章資本市場(chǎng)——債券市場(chǎng)

1、什么是債券？債券特點(diǎn)是什么？Answer：債券是一種由債務(wù)人向債權(quán)人出具的在約時(shí)間承擔(dān)還本付息義務(wù)的書面憑證。債券的特點(diǎn)有三個(gè)；1>安全性。由于一般債券的利率事先確 定的，持有者收益相對(duì)固定，不受市場(chǎng)利率變動(dòng)的影響，也不隨發(fā)行者經(jīng)營收益的變動(dòng)而變動(dòng)。2>流動(dòng)性。指?jìng)哂屑皶r(shí)轉(zhuǎn)換成現(xiàn)金而不在價(jià)值上受損的 能力。3>收益性。指?jìng)哂薪o投資者帶來一定收益的能力。

2、債券與股票的區(qū)別是什么？Answer：主要區(qū)別是：（1）表明的關(guān)系不同。債券是債務(wù)憑證，表明債券購買者和發(fā)行者間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系；股票是股權(quán)證書，表明股東對(duì)股份公司的所有權(quán)關(guān)系。（2）投資者的權(quán)利和義務(wù)不同。3）收益的決定不同。債券的票面收益由其利率決定，與發(fā)行者的經(jīng)營狀沒有直接聯(lián)系；股票收益的多少主要取決于發(fā)行公司的經(jīng)營狀況。

3、債券是如何分類的？債券都分為哪些種？Answer：可分為：（1）按發(fā)行主體不同，可分為政府債券、公司債券、金融債券。（2）按發(fā)行方式不同，可分為公募債券和私募債券。（3）按券面是否記名，可分為記名債券和無記名債券。（4）按償還期限不同，可分為1年以內(nèi)的短期債券、1-5年的中期債券、5年以上的長期債券。（5）按有無抵押品或擔(dān)保，可分為抵押債券、擔(dān)保債券、信用債 券。（6）按受益方式不同，可分為固定利率債券、浮動(dòng)利率債券、貼現(xiàn)債券、轉(zhuǎn)換公司債券、附新股認(rèn)購權(quán)債券等。（7）按發(fā)行地區(qū)不同，可分為國內(nèi)債券和國 際債券。（8）按不同幣種分類，可分為本幣債券和外幣債券。最常見、最主要的分類是按發(fā)行主體不同，分為政府債券、公司債券、金融債券。

4、什么是政府債券？政府債券又如何分類Answer：政府債券是政府為籌集資金，根據(jù)信用原則以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提發(fā)行的債券憑證。政府債券按發(fā)行主體不同，分為中央政府債券和地方政府債券兩類。

5、什么是國庫券？其特點(diǎn)是什么？Answer：國庫券是政府為彌補(bǔ)國庫資金臨時(shí)不足而發(fā)行的短期債務(wù)憑證。標(biāo)準(zhǔn)的國庫券期限均在一年以內(nèi)，以3、6、9個(gè)月居多，故屬于貨幣市場(chǎng)上的金融工具。

6、什么是中期國債？我國的中期國債有哪些？Answer：中期國債是為某種特定的目的而發(fā)行的期限為1-5年的政府債券。我國的中期國債有1>國家重點(diǎn)建設(shè)債券；2>財(cái)政債券；3>國家建設(shè)債券；4>特種國債；5>保值公債。

7、什么是長期國債？其特點(diǎn)是什么Answer：長期國債是政府為了籌措長期資金而發(fā)行期限在5年以上的政府債券。長期國債與中期國債在用途和票面格式、發(fā)行方式、發(fā)行價(jià)格、利率、付息 方式等方面基本相同。它們的區(qū)別是：一期限不同，長期國債期限至少5年以上。二償還方式不同，中期國債一般在到期后一次性償還，而長期國債既可到期后一次 性償還，也可定期分次償還，還可不定期不定額地隨時(shí)償還。

8、什么是地方政府債券？國外政府債券有哪些種？Answer：地方政府債券，是地方政府為了滿足地方經(jīng)濟(jì)與社會(huì)公益事業(yè)的發(fā)展需要而發(fā)行的一種債務(wù)憑證。國外政府債券主要有普通債券、收益?zhèn)⒂邢挢?zé)任公債、地方公營企業(yè)債券。

9、什么是企業(yè)債券？其特征是什么？swer：企業(yè)債券是企業(yè)按法定程序發(fā)行，在約定日期還本付息的債務(wù)憑證。與其他債券相比，企業(yè)債券的收益較高，但風(fēng)險(xiǎn)也較大。

10、國外公司債券的種類有哪些？我國有哪些種企業(yè)債券？Answer：國外公司債券有抵押公司債、信用公司債、轉(zhuǎn)換公司債、附新股認(rèn)購權(quán)公司債、重整公司債、償債基金公司債；我國的企業(yè)債券有一般企業(yè)債券、企業(yè)短期債券、企業(yè)內(nèi)部債券。

11、什么是金融債券？其特征是什么Answer：金融債券是銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)為了籌措資金，按國家有關(guān)證券法律和證券發(fā)行程序，利用自身的信譽(yù)向社會(huì)公開發(fā)行的一種債券。由于銀行和金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)低于國家但高于一般企業(yè)，因此，金融債券的券面利率要比企業(yè)債券低，比國家債券高。

12、金融債券有哪些種？Answer：金融債券主要有1>普通金融債券。這是一種定期存單式的到期一次還本付息的債券。2>累進(jìn)利率債券。這是一種采取分段累進(jìn)的計(jì)息方式平價(jià)發(fā)行的債券。3>貼現(xiàn)金融債券。這是一種按一定貼現(xiàn)率以低于債券面額的價(jià)格折價(jià)發(fā)行的債券。

13、金融債券與存款相比較其特點(diǎn)是什么？Answer：發(fā)行金融債券和吸收存款都是金融機(jī)構(gòu)的籌資方式，都可以增加金融機(jī)構(gòu)的負(fù)債，擴(kuò)大信貸資金來源，但二者又有不同（1）發(fā)行金融債券是為了解決特定用途的資金需要。（2）籌資主動(dòng)性強(qiáng)。（3）資金穩(wěn)定性高。（4）籌資成本高。

14、債券發(fā)行市場(chǎng)的主要參與者有哪些？Answer：有發(fā)行人、投資人、中介機(jī)構(gòu)、簽證人、保證人。

15、債券信用等級(jí)評(píng)定的原則是什么Answer：第一，發(fā)行者的償債能力，重點(diǎn)考慮發(fā)行者的預(yù)期盈利、負(fù)債比率，能否按期還本付息。第二，發(fā)行者的資信，重點(diǎn)考慮發(fā)行者在市場(chǎng)上的聲譽(yù)，歷次發(fā)行及償債情況。第三，投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)對(duì)發(fā)行者破產(chǎn)可能性分析，預(yù)計(jì)一旦發(fā)生償債風(fēng)險(xiǎn)，債權(quán)人所能受到的法律保護(hù)程度和投資補(bǔ)償程度。

16、進(jìn)行債券評(píng)級(jí)時(shí)分析的依據(jù)包括哪些方面？ Answer：（1）發(fā)行公司的概況。（2）資產(chǎn)流動(dòng)性。（3）負(fù)債比率。4）金融風(fēng)險(xiǎn)。（5）資本效益。（6）公司債務(wù)的法律性質(zhì)。

17、債券發(fā)行方式有哪些Answer：（1）按是否限定發(fā)行對(duì)象分公募發(fā)行和私募發(fā)行。（2）按是否通過中介機(jī)構(gòu)分為直接發(fā)行和間接發(fā)行。（3）按是否通過投標(biāo)決定發(fā)行條件分為招標(biāo)發(fā)行和非招標(biāo)發(fā)行。

18、債券還本都包括哪些償還方式？Answer：（1）期滿償還。（2）期中償還。（3）延期償還。（4）轉(zhuǎn)期償還。轉(zhuǎn)期償還通常的做法是發(fā)行一種新債券來贖回債券。（5）轉(zhuǎn)換償還。指發(fā)行公司用本公司的股票來兌換債券持有人手中的可轉(zhuǎn)換債券，從而將債務(wù)轉(zhuǎn)換成資本。

19、什么是債券的票面利率？確定債券的票面利率的依據(jù)是什么？Answer：債券的票面利率是指?jìng)l(fā)行時(shí)在票面上載明的利率。其確定依據(jù)是：1>債券期限的長短。2>債券的信用級(jí)別3>支付利息次數(shù)。4>銀行同期利率水平和現(xiàn)行市場(chǎng)利率水平。5>投資者接受程度。6>債券主管當(dāng)局對(duì)債券的票面利率的現(xiàn)行規(guī)定。

20、什么是債券的轉(zhuǎn)讓價(jià)格？轉(zhuǎn)讓價(jià)格形成的依據(jù)是什么？Answer：債券的轉(zhuǎn)讓價(jià)格是指在流通市場(chǎng)買賣雙方的成交價(jià)格。其依據(jù)債券的理論價(jià)格

第五章黃金外匯市場(chǎng)

1、黃金市場(chǎng)上的供給者、需求者及參與者都指哪些人？Answer：供給者主要是為解決本國外匯短缺的各國中央銀行、產(chǎn)金國生產(chǎn)黃金的企業(yè)、預(yù)測(cè)金價(jià)下跌做空頭的投機(jī)商等；需求者包括為增加本國的黃金儲(chǔ)備 而購買的中央銀行、預(yù)測(cè)金價(jià)上漲而做多頭的投機(jī)商及為保值、投資或生產(chǎn)的目的而購買的企業(yè)或個(gè)人。一些國際金融組織如國際貨幣基金組織也是黃金市場(chǎng)的參與 者。

2、除了供求關(guān)系外，影響黃金價(jià)格的因素有哪些？Answer：除了供求關(guān)系外，還有（1）世界經(jīng)濟(jì)周期發(fā)展趨勢(shì)的影響。（2）通貨膨脹與利率對(duì)比關(guān)系的影響。（3）外匯價(jià)格變化的影響。（4）政治局勢(shì)與事件的影響。（5）石油價(jià)格變動(dòng)的影響

3、黃金市場(chǎng)上交易方式有哪些？在黃金期貨市場(chǎng)上，投機(jī)商如何進(jìn)行投機(jī)交易？

Answer：黃金市場(chǎng)可分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)。在歐洲型市場(chǎng)，以現(xiàn)貨交易為主；在美國型市場(chǎng)，以期貨交易為主。黃金期貨市場(chǎng)上的投機(jī)交易，是投機(jī)商根據(jù)自己對(duì)金價(jià)波動(dòng)的判斷而買空、賣空，從中盈利。

4、外匯市場(chǎng)的涵義是什么？

Answer：外匯是指與外國進(jìn)出口貿(mào)易及資本交易所發(fā)生的借貸的結(jié)算手段，包括外幣、外幣支付憑證和外幣有價(jià)證券。外匯市場(chǎng)是指由外匯需求者、外匯供給者以及買賣中介機(jī)構(gòu)所構(gòu)的在國際閘從事外匯買賣的交易所或交易網(wǎng)絡(luò)。

5、簡(jiǎn)述外匯市場(chǎng)的產(chǎn)生。Answer：外匯市場(chǎng)是適應(yīng)國際清償和國際貨幣支付的需要而產(chǎn)生，并隨著國際貿(mào)易的迅猛發(fā)展而發(fā)展起來的，同時(shí)各國的外匯管制的放松也促進(jìn)了它的活 躍。國際貿(mào)易的結(jié)果產(chǎn)生了國際間商品和勞務(wù)價(jià)格的收付；國際借貸的結(jié)果產(chǎn)生了國際間資本的流動(dòng)，它們都存在將本國貨幣兌換成外幣，以清償外國債務(wù)或輸出資 本；或者將收到的外幣兌換成本國貨幣在國內(nèi)使用的問題，從而產(chǎn)生了外匯買賣及其市場(chǎng)。

6、什么是即期外匯市場(chǎng)？其主要功能是什么？Answer：即期外匯市場(chǎng)，是指辦理即期外匯交易的市場(chǎng)，是外匯市場(chǎng)最重要的組成部分。其主要功能是進(jìn)行國際間的貨幣兌換，實(shí)現(xiàn)購買力的轉(zhuǎn)移。

7、什么是遠(yuǎn)期外匯市場(chǎng)？其主要功能是什么Answer：遠(yuǎn)期外匯市場(chǎng)。遠(yuǎn)期外匯交易發(fā)生時(shí)，雙方并無本幣或外幣的實(shí)際收付，而是在將來某一時(shí)日進(jìn)行交割，所以稱為期匯，遠(yuǎn)期外匯市場(chǎng)也就稱為期匯市場(chǎng)。其功能是避免匯率變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，固定貿(mào)易和融資的成本。

8、什么是外匯期貨市場(chǎng)和外匯期權(quán)市場(chǎng)？Answer：外匯期貨交易是指投資者交納一定的保證金，購買或售出交易所規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)化合約，可以在到期前進(jìn)行反向交易平倉，也可在到期日進(jìn)行清算，但 一般不涉及實(shí)物的交割。外匯期權(quán)交易，是指交易雙方按照約定的匯價(jià)就將來是否買入或賣出某種外匯資產(chǎn)選擇權(quán)達(dá)成的合約（就是外匯期權(quán)）。期權(quán)的買方獲得的 是一種權(quán)利而不是義務(wù)，他可以選擇執(zhí)行或不執(zhí)行合約。

9、按外匯交易市場(chǎng)的性質(zhì)劃分，外匯市場(chǎng)分哪些類？Answer：分為（1）國內(nèi)外匯市場(chǎng)。是指由本國貨幣當(dāng)局嚴(yán)格管制的外匯市場(chǎng)2）國際性外匯市場(chǎng)。是指基本上不受政府管制的自由外匯市場(chǎng)。

10、按外匯交易方式劃分，外匯市場(chǎng)分為哪些類？Answer：按外匯交易方式劃分，外匯市場(chǎng)分為（1）歐洲大陸式外匯市場(chǎng)，是指具體存在的外匯交易場(chǎng)所。（2）英美式外匯市場(chǎng)，即“無形市場(chǎng)”。該市場(chǎng)沒有固定的場(chǎng)所，所有交易都是通過通訊設(shè)備來完成的，因而較有形市場(chǎng)更迅速、便利。

11、影響外匯供求變動(dòng)的主要因素有哪些？Answer：1>國民收入的增減。2>利率的變化。3>物價(jià)水平的漲跌。4>一國對(duì)外國商品與勞務(wù)的偏好變化。5>一些偶然因素也會(huì)引起外匯供求的變動(dòng)，如戰(zhàn)亂、政變、外匯政策等。

12、外匯匯率是如何影響外匯供給和外匯需求的？Answer：外匯供給指的是在一定的匯率下，人們所愿意提供的外匯數(shù)量是多少。當(dāng)外幣價(jià)格上升時(shí)，外匯供給量也趨于上升；其價(jià)格下降時(shí)，外匯供給量也下降。外匯需求是指在一定匯率下，人們根據(jù)其購買力所愿意兌入的外匯數(shù)量。外匯需求量與外匯匯率呈反方向變動(dòng)。

13、什么是外匯市場(chǎng)的有效性？Answer：外匯市場(chǎng)的有效性的大小，指的是匯率能夠反應(yīng)的相關(guān)信息的程度。所謂強(qiáng)式的市場(chǎng)有效性，指市場(chǎng)當(dāng)前的價(jià)格反映了所有可能知通的信息，投資者通過準(zhǔn)確預(yù)測(cè)未來的匯價(jià)而獲取利潤的機(jī)會(huì)均等。

14、簡(jiǎn)述外匯市場(chǎng)的主體結(jié)構(gòu)？nswer：其主要參加者是（1）外匯指定銀行。（2）外匯經(jīng)紀(jì)人。（3）外匯交易員。（4）顧客。（5）中央銀行。

15、在外匯市場(chǎng)上，中央銀行如何發(fā)揮它的監(jiān)督和干預(yù)作用？Answer：中央銀行除了作市場(chǎng)的監(jiān)督者，還要干預(yù)市場(chǎng)，這是它的兩大職能。它的監(jiān)督主要在于通過制訂和頒布條例和法令，防止違法行為，維護(hù)外匯市場(chǎng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)；它干預(yù)市場(chǎng)，主要通過吸納或拋售外匯來控制本國的貨幣供給量和穩(wěn)定本中貨幣。

16、什么是匯率？匯率有幾種標(biāo)價(jià)方法？我國采用哪種？Answer：匯率，指一國貨幣兌換成另一國貨幣的比率，或是用一國貨幣表示另一國貨幣的價(jià)格。匯率有兩種標(biāo)價(jià)方法，一是直接標(biāo)價(jià)法，一是間接標(biāo)價(jià)法。我國是用直接標(biāo)價(jià)法。

17、即期匯率、遠(yuǎn)期匯率和互換匯率間的關(guān)系是什么？Answer：即期匯率是外匯市場(chǎng)上外匯銀行報(bào)出的與顧客進(jìn)行即期交易時(shí)使用的匯率。遠(yuǎn)期匯率是銀行進(jìn)行遠(yuǎn)期交易時(shí)使用的匯率。銀行根據(jù)遠(yuǎn)期交易的期限，制定相應(yīng)的遠(yuǎn)期匯率。互換匯率指的是遠(yuǎn)期匯率與即期匯率間的差異。由升水或貼水來表示。

18、外匯市場(chǎng)上的交易模式有幾種？Answer：<1>國際性外匯市場(chǎng)交易模式。在這種市場(chǎng)上，外匯交易是在銀行間直接進(jìn)行的，一般不通過經(jīng)紀(jì)人。<2>國內(nèi)外匯市場(chǎng)交易模式。在這種市場(chǎng)上，外匯交易通常都是通過經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行的。

19、外匯市場(chǎng)的功能是什么？Answer：（1）形成外匯匯率。（2）實(shí)現(xiàn)購買力的國際轉(zhuǎn)移。（3）降低外匯風(fēng)險(xiǎn)。4）提供借貸融通。5）縮短遠(yuǎn)地支付時(shí)間。（6）作為國際金融活動(dòng)的樞紐，反映外匯資金動(dòng)態(tài)。第六章金融期貨市場(chǎng)

1、簡(jiǎn)述期貨市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)回避所包含的二層內(nèi)容。Answer：第一，交易者可以事先明確商品的交易價(jià)格，并且當(dāng)他認(rèn)為這一價(jià)格對(duì)自己已經(jīng)有利時(shí)，他完全可以鎖定價(jià)格，排除價(jià)格變化對(duì)自己的任何影響。第二，期貨市場(chǎng)為交易者減少損失，降低風(fēng)險(xiǎn)提供了可能，當(dāng)商品交易價(jià)格由于受供求關(guān)系影響發(fā)生了不利于某一交易者時(shí)，他可以做與原來相反的交易，從而減少 損失

2、在期貨交易中為何說保證金制度是最為重要的財(cái)務(wù)制度？Answer：由于期貨交易不必支付期貨合約的全部金額，為防止客戶在發(fā)生虧損時(shí)拒絕付款，經(jīng)紀(jì)行規(guī)定客戶在交易時(shí)必須向經(jīng)紀(jì)行交納一定的保證金，目的是在客戶支付不起時(shí)，經(jīng)紀(jì)行可以用保證金來補(bǔ)償，保證金的多少主要決定于合約價(jià)值與當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)狀況。

3、簡(jiǎn)述經(jīng)紀(jì)人的主要責(zé)任。Answer：代理客戶辦理買賣期貨的手續(xù)；向客戶介紹和翻譯期貨合約的內(nèi)容和交易規(guī)則；向客戶通報(bào)市場(chǎng)信息并在可能的情況下提出有利的交易機(jī)會(huì)；報(bào)告合約的完成情況及盈虧結(jié)果。

4、當(dāng)會(huì)員發(fā)生破產(chǎn)或因其它原因無法履約時(shí)，結(jié)算所會(huì)采取哪些措施？Answer：將該會(huì)員的合約平倉；用該會(huì)員的開倉押金支付；用其存于結(jié)算所的保證金支付；動(dòng)用結(jié)算所的資金；必要時(shí)，可要求全體會(huì)員增繳保證金。

5、簡(jiǎn)述期貨交易者參加期貨交易的目的。Answer：期貨交易者將期貨市場(chǎng)當(dāng)作轉(zhuǎn)移價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的場(chǎng)所，利用期貨合約作為將來在現(xiàn)貨市場(chǎng)買賣商品的代替物。他們利用期貨市場(chǎng)進(jìn)行兌沖交易，以減少價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，另外也有人參加期貨交易的目的是要承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，以獲得更大的利潤。

6、簡(jiǎn)述經(jīng)紀(jì)人應(yīng)具備的條件。nswer：經(jīng)紀(jì)人必須是期貨交易的專家，他必須了解客戶的興趣、需要、財(cái)務(wù)狀況。他必須確定地知道客戶要做什么，以最快的速度執(zhí)行客戶的委托。由于經(jīng)紀(jì)人不能保證獲利，他在向客戶說明獲利機(jī)會(huì)時(shí)，必須提到可能遭受的損失。

7、簡(jiǎn)述經(jīng)紀(jì)人或經(jīng)紀(jì)行的服務(wù)內(nèi)容。Answer：（1）盡量提供快速、正確的買賣交易。（2）向結(jié)算所保證自己的客戶對(duì)期貨合約的履行，并代理客戶保管資金、交收貨款、記錄盈余。3）向客戶提供有效的市場(chǎng)信息。

8、簡(jiǎn)述制定交易策略的三個(gè)方面。Answer：第一，期貨商品的選擇。不同的期貨商品有不同的風(fēng)險(xiǎn)，交易者應(yīng)選擇熟悉的期貨商品。第二，期貨交易時(shí)機(jī)的選擇。這是期貨交易中最重要，也是最難把握的。期貨交易者應(yīng)在充分分析和判斷后才做出決定。第三，合約持有期的選擇。合約到期的時(shí)間是由市場(chǎng)決定的，由于很多交易者不愿持有合約到交收月份，因此，交易者必須考慮到持有合約的期限。

9、簡(jiǎn)述外匯期貨市場(chǎng)的作用。Answer：（1）提供了保值工具。（2）消除了信用風(fēng)險(xiǎn)。（3）提供了有效率的中心市場(chǎng)。

10、簡(jiǎn)述股票指數(shù)期貨的特點(diǎn)。Answer：1>股票指數(shù)期貨不能用實(shí)物交割，而只能用現(xiàn)金進(jìn)行結(jié)算。2>股票指數(shù)期貨具有高杠桿作用。

11、簡(jiǎn)述股票指數(shù)期貨合約的內(nèi)容。Answer：（1）合約價(jià)格。股票指數(shù)期貨合約的報(bào)價(jià)采用指數(shù)點(diǎn)，其價(jià)格是由指數(shù)點(diǎn)與一個(gè)固定的金額相乘而得到的。2）價(jià)位變動(dòng)。一般情況下，交易所對(duì)股票指數(shù)期貨合約交易的價(jià)位變動(dòng)都有規(guī)定3）結(jié)算方式。所有股票指數(shù)期貨交易都以現(xiàn)金交收，與實(shí)際的股票無關(guān)4）保證金。股票指數(shù)期貨的最小初始保證金為合約價(jià)值的10%，做套期保值和套期獲利的初始保證金較低，一般由交易所規(guī)定。

12、簡(jiǎn)述期權(quán)交易的特點(diǎn)。Answer：（1）期權(quán)交易的買方所購買的僅是一種權(quán)利，而不是義務(wù)。也就是說，買方不承擔(dān)必須買進(jìn)或賣出的義務(wù)。2）賣方必須承擔(dān)期權(quán)到期時(shí)買或者賣的義務(wù)。3）由于期權(quán)的買方有了選擇權(quán)，因此，其風(fēng)險(xiǎn)是一定的。4）期權(quán)的賣方所承受的風(fēng)險(xiǎn)是很大的，理論上說是無窮的。

13、簡(jiǎn)述期權(quán)交易的種類Answer：<1>看漲期權(quán)。是期權(quán)購買者可以在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)，有權(quán)利按協(xié)議價(jià)格從期權(quán)出售者那里購買一定數(shù)量的證券。<2>看跌期權(quán)。是期權(quán)購買者可以在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)，有權(quán)利按協(xié)議價(jià)格向期權(quán)出售者賣出一定數(shù)量的證券。<3>雙重期權(quán)。是指期權(quán)的買方在同一時(shí)間內(nèi)既買了某種證券的看漲期權(quán)，又買了這種證券的看跌期權(quán)。

14、簡(jiǎn)述決定期權(quán)費(fèi)的因素。Answer：期權(quán)合約的有效期。有效期越長，期權(quán)買方的獲利機(jī)會(huì)越大，因此，期權(quán)費(fèi)也就越高。協(xié)議價(jià)格的高低。看漲期權(quán)費(fèi)隨著協(xié)議價(jià)格的升高而減少，而看跌期權(quán)費(fèi)隨協(xié)議價(jià)格的下降而下降。證券市場(chǎng)行情。在證券價(jià)格趨于上漲時(shí)，看漲期權(quán)費(fèi)將增加；如是下降趨勢(shì)時(shí)，看跌期權(quán)費(fèi)將會(huì)上升。證券自身的特點(diǎn)。不活躍的證券的期權(quán)費(fèi)要比活躍的證券的期權(quán)費(fèi)低。

15、期權(quán)交易的作用是什么？Answer：（1）期權(quán)購買者的風(fēng)險(xiǎn)是一定的。投資者可以通過購買期權(quán)的方式進(jìn)行保值，并可用較小的投資獲得較大收益。（2）期權(quán)可用于保值。（3）期權(quán)交易可用于投機(jī)。第七章金融市場(chǎng)投資

1、個(gè)人投資者在證券交易中獲得資金融通的途徑。Answer：（1）是以交納保證金的方式由證券經(jīng)紀(jì)商貸付所認(rèn)購股票的其余價(jià)款。（2）向商業(yè)銀行貸款。（3）向人壽保險(xiǎn)公司請(qǐng)求貸款。

2、個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者的異同點(diǎn)。Answer：機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者的性質(zhì)不同，他們?cè)谫Y金來源、投資目標(biāo)、投資方向上明顯不同，但在投資的過程中所考慮的因素和投資的步驟很接近。對(duì)機(jī)構(gòu)投資者的投資政策必須在法律上加以適當(dāng)?shù)囊?guī)定和限制。不同的機(jī)構(gòu)，法律對(duì)他管理的寬嚴(yán)不同。且機(jī)構(gòu)投資者的資金實(shí)力一般大于個(gè)人投資者。

3、簡(jiǎn)述流動(dòng)性原則的重要性。Answer：首先，減少風(fēng)險(xiǎn)。金融投資風(fēng)險(xiǎn)一般高于其他實(shí)物投資風(fēng)險(xiǎn)。投資者所持的證券如失去流動(dòng)性，這部資金就會(huì)長久固定在證券形態(tài)上。其次，便于投資資金的轉(zhuǎn)移。再次，保證支付準(zhǔn)備。

4、股票市場(chǎng)投資的特點(diǎn)。Answer：第一，技術(shù)性強(qiáng)。第二，資本數(shù)量要求大。第三，預(yù)期收益率較高且風(fēng)險(xiǎn)較大。

5、何謂有效債券組合，其形式有哪些？Answer：所謂有效債券組合，是指在債券總額一定的條約下的如下組合形式<1>風(fēng)險(xiǎn)相同，預(yù)期收益較高的債券組合<2>預(yù)期收益相同，風(fēng)險(xiǎn)較低的債券組合。

6、個(gè)人投資者在投資過程中所考慮的因素。Answer：本金的安全。資本增值。收入的保證。通貨膨脹補(bǔ)償。納稅的考慮。

7、簡(jiǎn)述安全性原則、流動(dòng)性原則、收益性原則間的聯(lián)系。Answer：從根本上講，三原則是統(tǒng)一的，相互依存的。三原則間，安全性是前提，只用保證投資資金安全無損，才能談到資金的流動(dòng)性和正常收益的獲得。流動(dòng)性是條件，在具備投資對(duì)象正常流動(dòng)的條件下，才能及時(shí)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，增加收入。收益性是目的，金融投資所以要保證安全性和流動(dòng)性，目的就是為了得到投資收 益。

8、股票投資風(fēng)險(xiǎn)的種類。Answer：（1）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。（2）貨幣風(fēng)險(xiǎn)。（3）企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。（4）財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

9、風(fēng)險(xiǎn)分散策略。Answer：（1）行業(yè)分散，不集中買同一行業(yè)的股票，以免碰上行業(yè)不景氣。（2）企業(yè)單位分散。3）投資時(shí)間上分散。（4）投資區(qū)域分散。

10、從哪些方面分析債券的償還能力是否可靠？Answer：（1）債券集資項(xiàng)目的效益是否可靠。（2）債券產(chǎn)生效益的期限與債券期限是否一致。3）債券清償與其債務(wù)歸還是否妥當(dāng)。（4）債券償還擔(dān)保是否落實(shí)。

11、投資基金的特點(diǎn)。Answer：投資基金的顯著特點(diǎn)是風(fēng)險(xiǎn)小、資本要求低，收益較穩(wěn)定。具體表現(xiàn)為：<1>分散投資分散風(fēng)險(xiǎn)。<2>專家經(jīng)營科 學(xué)化管理。<3>在通貨膨脹條件下，人們可通過購買貴重金屬如黃金、鉆石，房地產(chǎn)前進(jìn)行保值。<4>規(guī)模經(jīng)營降低成本。

12、封閉型基金與開放型基金的區(qū)別。nswer：兩者主要不同點(diǎn)在于基金持有份額的發(fā)行方式，封閉型為固定的，開放型為不固定的。在變現(xiàn)方式上，封閉型基金投資者只能到證券交易所委托經(jīng)紀(jì)商賣出手中持有的份額；而開放型基金可直接向經(jīng)理公司申請(qǐng)買回。在買賣價(jià)格上，封閉型基金的 持份價(jià)格可能會(huì)高于或低于其凈資產(chǎn)價(jià)值；而開放型基金的持份一定是等于其凈資產(chǎn)價(jià)值。在投資比例上，封閉型基金可以100%地用于投資；而開放型基金必 須保留一定比例的現(xiàn)金，以備投資隨時(shí)申請(qǐng)買回。在投資績(jī)效上，封閉型基金即無保留現(xiàn)金的需要也無贖回的壓力，可貫徹投資策略，長期績(jī)效較好；而開放型基 金無法保證全部資金用于投資，因而影響長期績(jī)效。

13、資本增值與資本利得的區(qū)別。Answer：資本利得是由投資基金所賺取的，其多少取決于基金管理機(jī)構(gòu)的判斷和運(yùn)作。資本增值一方面取決于基金經(jīng)營狀況，另一方面取決于投資者進(jìn)入基金和退出基金的時(shí)機(jī)是否合適。第八章金融市場(chǎng)管理

1、金融市場(chǎng)管理的主要內(nèi)容Answer：主要內(nèi)容：制定金融市場(chǎng)法規(guī)；審定金融市場(chǎng)參與者的資格和條件；檢查與監(jiān)督金融市場(chǎng)的交易活動(dòng)；維護(hù)金融市場(chǎng)的秩序等。

2、行業(yè)協(xié)會(huì)組織的主要職責(zé)。Answer：（1）維護(hù)所屬各會(huì)員的權(quán)益；（2）在貨幣信貸、資本市場(chǎng)事務(wù)及公共關(guān)系方面給政府有關(guān)當(dāng)局提供建議和咨詢；（3）改進(jìn)業(yè)務(wù)經(jīng)營，研究實(shí) 施對(duì)策，協(xié)調(diào)各會(huì)員行動(dòng)；（4）組織金融同業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)教育；（5）與其它有關(guān)經(jīng)濟(jì)團(tuán)體加強(qiáng)聯(lián)系，搞好協(xié)調(diào)；（6）與外國金融業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行聯(lián)系。

3、國務(wù)院證券委員會(huì)的主要職能。Answer：主要職能是：負(fù)責(zé)組織擬定有關(guān)證券市場(chǎng)的法律、法規(guī)；制定有關(guān)證券市場(chǎng)的方針政策；指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督查證券各部門的工作；對(duì)設(shè)立新的證券交易所行使審核權(quán)，報(bào)國務(wù)院批準(zhǔn)。

4、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的主要職責(zé)。Answer：根據(jù)國家有關(guān)政策法規(guī)，擬定自律性規(guī)章制度，加強(qiáng)對(duì)證券業(yè)的管理；協(xié)調(diào)會(huì)員間、證券業(yè)與國家有關(guān)管理部門間的關(guān)系；集中反映會(huì)員的要求和 愿望，維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，搜集、整理國內(nèi)外證券業(yè)信息，向會(huì)員提供服務(wù)；開展有關(guān)證券市場(chǎng)業(yè)務(wù)，理論研究，提出證券業(yè)發(fā)展規(guī)劃；組織業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)交流，人材 培訓(xùn)，組織證券業(yè)的對(duì)外聯(lián)絡(luò)與合作；接受政府交辦的以及其它部門委托的有關(guān)證券事宜。

5、金融市場(chǎng)管理的手段。Answer：管理的手段有經(jīng)濟(jì)手段、法律手段、行政手段。經(jīng)濟(jì)手段主要體現(xiàn)為中央銀行通過自己的政策措施影響金融市場(chǎng)的活動(dòng)。法律手段主要體現(xiàn)在各類 法規(guī)的制定和執(zhí)行上。行政手段主要體現(xiàn)為金融方針政策、原則、制度等方面，它是由管理機(jī)構(gòu)依靠行政組織，按照一定程序直接對(duì)金融市場(chǎng)加以監(jiān)督和貫徹落實(shí)。

6、簡(jiǎn)述對(duì)票據(jù)簽發(fā)的一般要求Answer：規(guī)范票據(jù)的簽發(fā)是維護(hù)票據(jù)市場(chǎng)穩(wěn)定與貨幣流通正 常的前提；其要求是：<1>使用票據(jù)的單位必須在銀行開立賬戶。<2>簽發(fā)商業(yè)票據(jù)必須以合法的商品交易為基礎(chǔ)，禁止簽發(fā)無商品 交易的商業(yè)票據(jù)。<3>銀行票據(jù)的簽發(fā)必須在自身的信用能力以內(nèi)。

7、簡(jiǎn)述票據(jù)轉(zhuǎn)讓的基本法律與管理要求。Answer：票據(jù)轉(zhuǎn)讓后，讓入人仍是票據(jù)的債務(wù)人之一，如遇最終付款人拒絕付款，持票人有權(quán)向其追索。票據(jù)轉(zhuǎn)讓必須由原持票人“背書”，背書中的 被背書人不受任何限制。背書可以連續(xù)進(jìn)行，被背書人依靠背書取得票據(jù)后，可以再通過背書將票據(jù)轉(zhuǎn)讓給第三人，直至票據(jù)到期為止向最終付款人收款。背書 不得附有條件，否則，其條件記載視為無記載，背書仍然有效。背書必須全額轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利，部分轉(zhuǎn)讓、或?qū)⑵睋?jù)權(quán)利分割轉(zhuǎn)讓兩個(gè)或兩個(gè)以上者，不發(fā)生法律效 力。

8、在美國發(fā)行大額存單的機(jī)構(gòu)Answer：（1）聯(lián)邦儲(chǔ)備體系的國民銀行，發(fā)行美國國內(nèi)的大額存單；（2）美國銀行在海外的機(jī)構(gòu)，主要發(fā)行歐洲大額存單；（3）外國銀行在美國的分支機(jī)構(gòu)，發(fā)行楊基大額存單；（4）美國的儲(chǔ)備與貸款協(xié)會(huì)及儲(chǔ)蓄銀行發(fā)行的大額存單。

9、〈大額可轉(zhuǎn)讓定期存單管理辦法〉的要點(diǎn)。Answer：（1）CD的發(fā)行單位限于各類銀行；（2）各類銀行發(fā)行CD，要事先制定發(fā)行辦法或章程，報(bào)中國人民銀行省級(jí)或計(jì)劃單列市分行審批；（3）CD分記名和不記名兩種；（4）各銀行均不辦理自己發(fā)行的CD轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)；（5）經(jīng)辦轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)必須是經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)許可經(jīng)營證券交易業(yè)務(wù)的 金融機(jī)構(gòu)；（6）其它規(guī)定，如面額、期限、式樣等。

10、在西方發(fā)達(dá)國家，發(fā)行國庫券的原因。Answer：一是財(cái)政中收入發(fā)生在后而支出在前時(shí)，為滿足資金暫時(shí)需要而發(fā)行；二是由于預(yù)算執(zhí)行過程中發(fā)生臨時(shí)事變，導(dǎo)致支出增加而收入難以跟上 時(shí)，發(fā)行國庫券以應(yīng)急需；三是當(dāng)政府欲發(fā)行長期公債時(shí)，因市場(chǎng)利率過高導(dǎo)致付息負(fù)擔(dān)過重，故先發(fā)行國庫券，待他日市場(chǎng)利率變化再發(fā)行長期低利率公債，以圖 調(diào)整。

11、以美國為例，簡(jiǎn)述國庫券發(fā)行實(shí)施程序的管理。Answer：（1）認(rèn)購者索取投標(biāo)單；（2）聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行接受投標(biāo)單；（3）決定中標(biāo)者或中標(biāo)價(jià)格；（4）財(cái)政部宣布投標(biāo)結(jié)果；（5）財(cái)政部正式發(fā)行國庫券與收款。

12、簡(jiǎn)述證券發(fā)行的公開制度。nswer：公開制度包括兩部分：一是發(fā)行公開。即公司在發(fā)行新證券時(shí)，要提供詳細(xì)的有關(guān)公司狀況的資料。二是持續(xù)公開。即公司在證券發(fā)行后，每年仍然要向證券主管機(jī)關(guān)定期提供有關(guān)本公司經(jīng)營及財(cái)務(wù)狀況的報(bào)告和報(bào)表資料并公布于眾。

13、簡(jiǎn)述我國股票發(fā)行的上市條件。Answer：股票已公開發(fā)行；發(fā)行后股本總額不少于人民幣5000萬元；持有面值人民幣1000元以上的個(gè)人股東人數(shù)不少于1000人，個(gè)人持有的股票面值總額不少于人民幣1000萬元；公司有最近三年連續(xù)盈利記錄；證券委規(guī)定的其它條件。

14、證券場(chǎng)內(nèi)交易管理的特點(diǎn)。Answer：特點(diǎn)是：交易集中，社會(huì)各界都要很關(guān)注，交易行為、交易價(jià)格及一切有關(guān)交易的重要信息都要及時(shí)公開，因而在管理上要求十分嚴(yán)格具體，規(guī)范化程度極高。

15、證券買賣事后監(jiān)督的內(nèi)容。Answer：包括兩方面：一是證券價(jià)格執(zhí)行的監(jiān)督，主要審核自營買賣的成交價(jià)是否與制定的牌價(jià)一致；客戶委托的價(jià)格是否與成交價(jià)相符。二是證券成交情況的監(jiān)督，即成交單價(jià)和數(shù)量與成交總額是否一致，成交總額與實(shí)收實(shí)付金額是否一致等等。

16、簡(jiǎn)述外匯市場(chǎng)管理的必要性Answer：一是為了防止資本外逃或盲目性流進(jìn)，從而保證本國國際收支平衡；二是為了維護(hù)外匯市場(chǎng)的正常秩序，保證公平交易的實(shí)現(xiàn)。

17、簡(jiǎn)述外匯市場(chǎng)對(duì)地區(qū)管理的對(duì)象。Answer：一是以本國作為外匯管理的地區(qū)，對(duì)國外的外匯收支不加管理；二是為吸引外資，在本國某些地方開辟出口加工區(qū)、自由貿(mào)易區(qū)、自由港等，在這些地區(qū)基本不實(shí)行外匯管制；三是對(duì)不同的國家和地區(qū)實(shí)行不同的外匯管理政策。

18、簡(jiǎn)述資本的輸出入管理。Answer：資本輸出管理，主要指對(duì)購買外匯作為資本輸出國、本國貨幣、投資利潤和股息的匯出以及有價(jià)證券和基金的輸出等方面的管理；資本輸入管理則主要指對(duì)外幣流入和非居民購買可國有價(jià)證券的管理。

19、非貿(mào)易外匯收入管理的主要方式。Answer：<1>許可證制度。<2>按期結(jié)匯制度。<3>外匯留成制度。<4>開立外幣帳戶和免征利息收入稅。20、我國外匯市場(chǎng)管理的重點(diǎn)環(huán)節(jié)nswer：（1）對(duì)外匯指定銀行的管理。（2）對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)的管理。（3）對(duì)外匯零售市場(chǎng)的管理。4）對(duì)外匯調(diào)劑市場(chǎng)的管理。（5）銀行間外匯市場(chǎng)的管理。