第一篇：《案件防控 從我做起》

《案件防控 從我做起》

本周根據(jù)個(gè)金部的布置，分理處開(kāi)展了案件防控 從我做起的討論。通過(guò)討論我們深切的感受到案件防控在銀行業(yè)務(wù)開(kāi)展和內(nèi)部管理中的重要性。商業(yè)銀行要依靠信譽(yù)來(lái)求得生存和發(fā)展，案件的發(fā)生不僅給銀行造成經(jīng)濟(jì)上的巨大損失，也會(huì)帶來(lái)不良的社會(huì)輿論評(píng)價(jià)。發(fā)生案件本身就說(shuō)明銀行在經(jīng)營(yíng)管理方面出現(xiàn)了問(wèn)題，案件多發(fā)會(huì)導(dǎo)致社會(huì)上對(duì)本行整體評(píng)價(jià)的下降，如果不加強(qiáng)案件防控，會(huì)使投資者失去信心，儲(chǔ)戶不再放心存款，最終銀行就會(huì)失去賴以生存發(fā)展的基礎(chǔ)。因此我們必須認(rèn)清形勢(shì)、明確開(kāi)展案件專項(xiàng)治理、防范操作風(fēng)險(xiǎn)是建立我行風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制的必需，是維護(hù)我行自身穩(wěn)定健康發(fā)展迫切需要。

我們發(fā)現(xiàn)案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工，只要我們每位員工都有案件防控意識(shí)，都能遵章守紀(jì)，案件防控工作就會(huì)事半功倍。作為一名銀行員工，每天接觸的是大量的現(xiàn)金、重要憑證，客戶信息等重要事物。如果不提高個(gè)人思想品質(zhì)，在工作中嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，并加以各類必要的監(jiān)督，案件的發(fā)生就會(huì)無(wú)法控制。個(gè)人犯案會(huì)給自身，家庭，集體，國(guó)家?guī)?lái)嚴(yán)重傷害。

天網(wǎng)恢恢，疏而不漏，作奸犯科的人必將會(huì)受到法律的嚴(yán)懲。千萬(wàn)不要帶著僥幸心理，鋌而走險(xiǎn)，結(jié)果必定是受到法律的制裁，最終陷入痛苦的深淵。作奸犯科是愚蠢的，短暫的成就和揮霍不法所得的幸福，最終會(huì)給自己和親人的帶來(lái)無(wú)盡的痛苦。所謂“君子愛(ài)財(cái)，取之有道”，只有通過(guò)遵章守紀(jì)，辛勤勞作而獲得的財(cái)富，才能用的安心幸福。

1分理處

2008年7月21日

第二篇：案件防控從我做起

案件防控，從我做起

前段時(shí)間，總行對(duì)我們?nèi)w員工進(jìn)行了案件防控培訓(xùn)，通過(guò)學(xué)習(xí)，我對(duì)案件防范的重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí)。作為一名銀行一線員工，合規(guī)建設(shè)需要我們身體力行，從工作的每一個(gè)細(xì)節(jié)落實(shí)執(zhí)行。

首先，作為銀行員工需要提高風(fēng)險(xiǎn)防備意識(shí)。商業(yè)銀行需要依靠信譽(yù)來(lái)求得生存和發(fā)展，案件的發(fā)生不僅給銀行造成經(jīng)濟(jì)上的重大損失，也會(huì)帶來(lái)不良的社會(huì)輿論。案件多發(fā)會(huì)導(dǎo)致社會(huì)上對(duì)本行整體評(píng)價(jià)的下降，如果不加強(qiáng)案件防控會(huì)使投資者失去信心，儲(chǔ)戶不再放心存款，最終銀行就會(huì)失去賴以生存發(fā)展的基礎(chǔ)。因此我們必須認(rèn)清形勢(shì)，明確開(kāi)展案件防控工作，防范操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。這是建立我行風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制的必須，也是維護(hù)我行自身穩(wěn)定健康發(fā)展的迫切需求。

其次，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工，只要我們每位員工都有案件防控意識(shí)，都能遵章守紀(jì)，案件防控工作就會(huì)事半功倍。作為一名銀行員工，每天接觸的是大量的現(xiàn)金、重要憑證、客戶信息等重要事物，如果不提高個(gè)人思想品質(zhì)，在工作中嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，并加以各類必要的監(jiān)督，案件的發(fā)生就會(huì)無(wú)法控制。個(gè)人犯案會(huì)給自身、家庭、集體、國(guó)家?guī)?lái)嚴(yán)重傷害，天網(wǎng)恢恢疏而不漏，作奸犯科的人必將受到法律的嚴(yán)懲；千萬(wàn)不要帶著僥幸心理鋌而走險(xiǎn)，結(jié)果必定是受到法律制裁，最終陷入痛苦的深淵。“君子愛(ài)財(cái)，取之以道”，只有通過(guò)遵章守紀(jì)，辛勤勞作獲得的財(cái)富，才能用得安心幸福。

合規(guī)是員工利益的最好守護(hù)神。任何違規(guī)違紀(jì)行為，到頭來(lái)只能是害人又害己。案件防控需要同事之間在日常工作中相互監(jiān)督、相互提醒，勇于勸阻，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做不是對(duì)同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，救其于危困。在日常工作中，每位員工對(duì)案件防控都要有充分的認(rèn)識(shí)，通過(guò)加強(qiáng)自身崗位責(zé)任感、風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)、集體榮譽(yù)感、團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識(shí)，使我們銀行能得到健康長(zhǎng)久的發(fā)展。

案件防控的根本在于每位員工樹(shù)立正確的人生觀價(jià)值觀，通過(guò)不斷地學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí)，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和主動(dòng)性，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度，自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

通過(guò)本次的培訓(xùn)學(xué)習(xí)使我體會(huì)到案件防控、合規(guī)文化建設(shè)需要我們每位員工從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識(shí)，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達(dá)到有效的目標(biāo)。相信我們每位員工都會(huì)遠(yuǎn)離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個(gè)和諧、合規(guī)的工作環(huán)境，取得合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的成功，最終帶來(lái)的必將是銀行健康長(zhǎng)久的發(fā)展。

第三篇：工行案件防控__從我做起

工行青年路支行企業(yè)文化核心理念案例

理念分類：風(fēng)險(xiǎn)理念——“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益” 案例題目：案件防控 從我做起 從大家做起

題記：安全既是農(nóng)業(yè)銀行事業(yè)發(fā)展的“生命線”，更是效益創(chuàng)造的本源。要我們每一位員工樹(shù)立安全意識(shí)，在努力拓展業(yè)務(wù)的同時(shí)，切實(shí)減少經(jīng)營(yíng)管理中的各種損失，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)最小化。

2011年2月28日，一輛警車呼嘯而至，停在農(nóng)行西虹東路分理處門前，隨后，一名中年年資被民警和我分理處員工扭上警車，圍觀的群眾對(duì)突入起來(lái)的變故議論紛紛。原來(lái)，這名中年男子持偽造身份證件冒領(lǐng)存款，在我分理處冒領(lǐng)存款時(shí)，被我分理處工作人員識(shí)破，杜絕一起案件的發(fā)生，保護(hù)了儲(chǔ)戶的利益。

? 案件經(jīng)過(guò)

2011年2月28日，人們還沉浸在新年的喜悅中，由于西虹東路分理處屬于市場(chǎng)網(wǎng)點(diǎn)，來(lái)辦業(yè)務(wù)的客戶并不是很多，工作人員正在有條不紊地辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。下午四時(shí)許，一位客戶持定期一本通到我網(wǎng)點(diǎn)六號(hào)柜臺(tái)辦理定期存款支取業(yè)務(wù)，金額：20500元整，柜員沈燕如往常一樣要求客戶出示有效身份證件，并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果顯示核對(duì)一致，但沈燕并未就此為客戶支取存款，而是拿起身份證件進(jìn)行仔細(xì)核對(duì)，沈在對(duì)其身份證審核過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，該男子神色慌張，形跡可疑，而且所持身份證件重點(diǎn)地方與正規(guī)身份證件不同，于是向該分理處會(huì)計(jì)主管王建華暗使眼色，要求授權(quán)，同事“熱情”向來(lái)人解釋：“因?yàn)樘崆爸。枰鞴軐徟闊┠缘绕獭！痹谠O(shè)法穩(wěn)

住中年男子的同時(shí)，會(huì)計(jì)主管迅速在后臺(tái)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)，照片顯示非本人。會(huì)計(jì)主管王建華通過(guò)其對(duì)身份證件的辨別能力，判定這是一張偽造的身份證。會(huì)計(jì)主管及時(shí)的向行領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)示啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。一方面穩(wěn)住客戶，同時(shí)向華凌市場(chǎng)南湖南路派出所撥打緊急電話，協(xié)助民警將其扭送至派出所。當(dāng)時(shí)正在我分理處營(yíng)業(yè)大廳辦理業(yè)務(wù)的其他客戶對(duì)這一過(guò)程渾然不覺(jué)，當(dāng)看到公安人員和農(nóng)行員工將該男子押上警車時(shí)，才知道身邊剛剛發(fā)生驚險(xiǎn)一幕。

? 案件啟示

這個(gè)案件金額不大，作案手段也比較容易識(shí)別，但還是有很多地方值得我們深思，為今后的案件防控工作總結(jié)經(jīng)驗(yàn)。

1、加強(qiáng)員工案件防控意識(shí)

這是一筆再普通不過(guò)的業(yè)務(wù)了，柜員每天都會(huì)辦幾十筆這樣的存取款業(yè)務(wù)，我們的柜員和會(huì)計(jì)主管每一筆都要保持高度的警惕性和責(zé)任心。如果沈燕不仔細(xì)的看客戶的證件？如果沈燕在聯(lián)網(wǎng)核查一致的情況下放松警惕？如果沈燕想草草了事將證件還給客戶？這起案件就會(huì)在我行發(fā)生，可是她沒(méi)有，正是她這種對(duì)客戶高度負(fù)責(zé)的敬業(yè)精神、高度的警惕性才避免了案件的發(fā)生。因而，加強(qiáng)員工的案件防控意識(shí)迫在眉睫！

2、配備身份識(shí)別儀器裝配

會(huì)計(jì)主管王建華憑借其對(duì)身份證件較強(qiáng)的辨別能力識(shí)別出假證件，但并非所有的柜員、所有的會(huì)計(jì)主管都具備這樣的能力。因而在柜臺(tái)上配備身份證識(shí)別儀器十分必要，也是杜絕此類案件發(fā)生的有效

手段。

3、營(yíng)造全轄風(fēng)險(xiǎn)防范氛圍

風(fēng)險(xiǎn)防范不是一家支行、一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)就能做好的，此客戶所持存折在某支行網(wǎng)點(diǎn)辦理，如果這個(gè)客戶到其他網(wǎng)點(diǎn)辦理？如果其他網(wǎng)點(diǎn)工作人員放松警惕？那么后果不堪設(shè)想。因而營(yíng)造全轄風(fēng)險(xiǎn)防范的氛圍十分必要。

4、嚴(yán)格按規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù)

客戶所持定期屬于跨網(wǎng)點(diǎn)提前支取，按照臨柜業(yè)務(wù)操作規(guī)程，客戶必須出示身份證件，沈燕正是嚴(yán)格按照規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù)，才成功制止案件的發(fā)生。因此柜員應(yīng)該嚴(yán)格按照規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù)，嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

正是該行平時(shí)注重案件學(xué)習(xí)及內(nèi)控分析，注重培養(yǎng)柜員應(yīng)對(duì)突發(fā)事件處理能力，柜員才能在繁忙的業(yè)務(wù)處理中仍然抓住“細(xì)枝末節(jié)”，成功堵截了這起假存單冒領(lǐng)事件的發(fā)生，保護(hù)了客戶資金安全，維護(hù)了錫州農(nóng)商行的良好社會(huì)形象。

只要我們提高警惕、嚴(yán)格按照規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù)，樹(shù)立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益”風(fēng)險(xiǎn)理念，就能將不法分子扼殺在萌芽當(dāng)中，用法律的武器給予其痛擊！

案件防控，從我做起，從大家做起！

第四篇：防案件從我做起

案件防控從我做起

近段時(shí)間聯(lián)社監(jiān)保部組織全轄員工對(duì)案件防控工作的專項(xiàng)學(xué)習(xí)和會(huì)計(jì)科對(duì)兩起案例的認(rèn)真總結(jié)，本人對(duì)案件防控工作的重要性和必要性有了更深一層的認(rèn)識(shí)和理解。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行好、落實(shí)好造成的。案件防控的工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一位員工，只要我們每一位員工都樹(shù)立案件防控意識(shí)，都遵章守序，案件防控工作就會(huì)事半功倍。要做好案防工作，首先要從自身做起。

首先，加強(qiáng)員工遵章守紀(jì)意識(shí)，提高員工思想教育水平。信用社內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來(lái)只是墻上的制度，并沒(méi)有很好的予以落實(shí)，規(guī)范自已的行為。模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對(duì)自身的愛(ài)護(hù)，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面，農(nóng)村信用社應(yīng)該將本項(xiàng)工作深入持久的開(kāi)展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺(jué)。

其次，加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)，千方百計(jì)提高業(yè)務(wù)人員的綜合素質(zhì)。從江西省鄱陽(yáng)縣案件來(lái)看，員工未按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，會(huì)計(jì)主管對(duì)特殊業(yè)務(wù)審核部嚴(yán)格，未按規(guī)定執(zhí)行銀企對(duì)賬制度，員工業(yè)務(wù)素質(zhì)低下，不認(rèn)真履行崗位職責(zé)，不認(rèn)真核對(duì)帳務(wù)，輕易放松了原則要求，為他們的作案提供了方便之門。作為金融企業(yè),必須加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)的培訓(xùn)和崗位職責(zé)的培訓(xùn)力度，切實(shí)提高業(yè)務(wù)人員的綜合素質(zhì)，提升員工的合規(guī)操作意識(shí)。將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)，不給犯罪分子留下可乘之機(jī)。

最后，案件防控工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，持之以恒才能得到有效的目標(biāo)。工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)、法律意識(shí)以及思想道德教育，樹(shù)立“安全就是效益”的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。在今后的工作中，要做到盡職盡責(zé),堅(jiān)決按照操作規(guī)程辦理每筆業(yè)務(wù),做好監(jiān)督工作。結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況，通過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴。自我約束，提高防范意識(shí)，謹(jǐn)守崗位，走好自己的路,當(dāng)好信合一員兵。珍惜自己的崗位，把握好自己的人生目標(biāo)。并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確努力方向，從我做起，遠(yuǎn)離案件。

楊安鎮(zhèn)信用社

陳曉杰

第五篇：心存戒律,銀行案件防控從我做起

心存戒律，案件防控從我做起

作為一名銀行一線員工，合規(guī)建設(shè)需要我們每一個(gè)員工身體力行，從工作的每一個(gè)細(xì)節(jié)落實(shí)執(zhí)行。通過(guò)這次學(xué)習(xí)，我進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到案件防控的必要性和緊迫性。案件的發(fā)生，無(wú)論是對(duì)國(guó)家和社會(huì)，還是對(duì)單位和個(gè)人都有很大的危害性：

第一、給國(guó)家和社會(huì)造成了巨大的損失。無(wú)論哪個(gè)案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國(guó)家和社會(huì)，國(guó)家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會(huì)對(duì)銀行的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。

第二、給銀行業(yè)務(wù)開(kāi)展帶來(lái)嚴(yán)重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會(huì)放心讓這樣的一家銀行來(lái)為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)和服務(wù)水平。

第三、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開(kāi)這個(gè)朝氣蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會(huì)在頃刻之間化為烏有。

第四、給自己的親人和朋友帶來(lái)痛苦。許多案件之中，不光給當(dāng)事人帶來(lái)追悔莫及的后果，還給其親友帶來(lái)了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長(zhǎng)時(shí)間承受親人不能團(tuán)聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來(lái)源。

心存警鐘、認(rèn)識(shí)危害，才能懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺(jué)得主要應(yīng)該從以下幾個(gè)方面著手：

首先，要從思想上重視案件防控工作，樹(shù)立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感。嚴(yán)于律己，絕不涉及案件，心存清規(guī)戒律，把“出淤泥而不染、濯清漣而不妖”作為自己最崇高的職業(yè)信念。

其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多加注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理。而在會(huì)計(jì)方面，銀行與企業(yè)的對(duì) 賬制度；會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會(huì)計(jì)交接；有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對(duì)同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于危困。

此次“正風(fēng)肅紀(jì) 勤業(yè)守廉”主題教育，我們每個(gè)員工通過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊。