第一篇：投資與理財(cái)專業(yè)人才需求調(diào)研報(bào)告

《投資與理財(cái)》專業(yè)調(diào)研報(bào)告

現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)的高速發(fā)展，對(duì)高等職業(yè)院校的教學(xué)提出了更高的要求，專業(yè)教學(xué)必須與市場(chǎng)需求緊密結(jié)合，必須以培養(yǎng)市場(chǎng)需要的高素質(zhì)技能型人才作為自己的目標(biāo)。

為了使《投資與理財(cái)》專業(yè)建設(shè)定位準(zhǔn)確，起點(diǎn)較高，《投資與理財(cái)》專業(yè)建設(shè)小組，調(diào)研了中國(guó)建設(shè)銀行天河支行、中投證券公司和新成立的廣東中小企業(yè)信用擔(dān)保公司和廣東省部分高職院校。目前，廣東省大專院校中開設(shè)投資理財(cái)專業(yè)或方向的主要有：廣州番禺職業(yè)技術(shù)學(xué)院：投資與理財(cái)；廣東科貿(mào)職業(yè)學(xué)院：投資與理財(cái)；深圳職業(yè)技術(shù)學(xué)院：金融與證券等。與專家教授和技術(shù)人員進(jìn)行了深入交流。通過調(diào)研活動(dòng)，我們對(duì)投資與理財(cái)行業(yè)現(xiàn)狀、人才需求、人才知識(shí)、能力與素質(zhì)結(jié)構(gòu)等有了進(jìn)一步了解，基本確定了培養(yǎng)對(duì)象應(yīng)達(dá)到的目標(biāo)與專業(yè)基本要求，對(duì)我院新建該專業(yè)的可行性進(jìn)行分析，現(xiàn)將情況匯報(bào)如下：

一、投資理財(cái)專業(yè)人才現(xiàn)狀

當(dāng)前在美國(guó)、英國(guó)、法國(guó)等發(fā)達(dá)國(guó)家, 眾多的投資理財(cái)人員活躍在銀行、保險(xiǎn)、證券、稅務(wù)等行業(yè), 以專業(yè)化的金融知識(shí), 指導(dǎo)人們理財(cái)和制定投資計(jì)劃, 以實(shí)現(xiàn)客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)。據(jù)我國(guó)經(jīng)濟(jì)景氣監(jiān)測(cè)中心最新公布的一項(xiàng)國(guó)內(nèi)調(diào)查結(jié)果顯示, 約有70%的居民希望自己有理想的理財(cái)顧問, 50%以上的人愿意支付理財(cái)咨詢費(fèi)。可以看出目前人們迫切需要全面專業(yè)的投資理財(cái)服務(wù)。因此, 投資與理財(cái)這一全新的職業(yè)在我國(guó)顯露出廣闊的發(fā)展前景。

《珠江三角洲地區(qū)改革發(fā)展規(guī)劃綱要(2008-2020年)》明確提出：將珠江三角洲地區(qū)建設(shè)成金融改革創(chuàng)新綜合試驗(yàn)區(qū)。在這樣大背景下，珠江三角洲地區(qū)金融創(chuàng)新產(chǎn)品將會(huì)不斷涌現(xiàn)；金融保險(xiǎn)行業(yè)將會(huì)得到高速發(fā)展；中小企業(yè)信用擔(dān)保基金和區(qū)域性再擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司和中小企業(yè)投資公司應(yīng)運(yùn)而生；一般企業(yè)將會(huì)越來越多涉及融資和投資業(yè)務(wù)，這一切都需要具備投資與理財(cái)知識(shí)的專業(yè)人才。同時(shí)隨著個(gè)人收入不斷增長(zhǎng)，有更多的居民也需要投資理財(cái)專業(yè)人士來指導(dǎo)其日常理財(cái)。

特別是近十年來，我國(guó)的金融、證券市場(chǎng)得到了迅速發(fā)展，金融產(chǎn)品日漸豐富，投資手段和投資途徑也不斷趨于多樣化，但仍然存在著投資渠道不暢，銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)開展的投資理財(cái)服務(wù)品種匱乏等問題，從而如何通過合適的投資途徑，采用多樣化的投資方式以實(shí)現(xiàn)這部分資金的保值、增值，成為居民和企業(yè)共同關(guān)心的問題。適應(yīng)市場(chǎng)需求，各類銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)紛紛開展綜合經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，面向企業(yè)和居民開展除傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)外的多種多樣的投資與理財(cái)服務(wù)。投資理財(cái)市場(chǎng)的快速發(fā)展，需要大量的投資理財(cái)專業(yè)人才。

二、投資與理財(cái)專業(yè)人才需求分析

在調(diào)研了中國(guó)建設(shè)銀行天河支行、中投證券公司和新成立的廣東中小企業(yè)信用擔(dān)保公司后，我們發(fā)現(xiàn)投資與理財(cái)專業(yè)人才需求較大。投資與理財(cái)專業(yè)人才具體需求如下：

1、銀行業(yè)人才需求

銀行業(yè)主要包括國(guó)有商業(yè)銀行、股份制銀行、政策性銀行等,目前各大銀行傳統(tǒng)的銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)的進(jìn)入“門檻”并不高,只需大專學(xué)歷就行了；而且隨著我國(guó)居名的理財(cái)愿望越來越強(qiáng)烈，幾乎所有的銀行都成立了個(gè)人理財(cái)中心, 銀行業(yè)對(duì)投資與理財(cái)專業(yè)人才需求量很大。

2、非銀行金融機(jī)構(gòu)人才需求

非銀行金融機(jī)構(gòu)主要包括證券公司、投資基金、期貨公司、保險(xiǎn)公司等，2006 年、2007 年股市火暴,券商的日子好過了,直接刺激了證券從業(yè)人員的需求；上市公司股改后產(chǎn)生了大批新的證券品種,也就間接產(chǎn)生了職位需求。在基金品種豐富、交易活躍的情況下，基金公司必將建立面向個(gè)人客戶的直銷和后援服務(wù)隊(duì)伍，這支隊(duì)伍中將誕生一些優(yōu)秀的理財(cái)策劃師,以滿足客戶選擇基金前的個(gè)人投資規(guī)劃的需求。另外，保險(xiǎn)公司一向都對(duì)投資與理財(cái)專業(yè)的人才需求較大。

3、中小企業(yè)信用擔(dān)保公司、小額貸款公司、中小企業(yè)投資公司和擔(dān)保基金人才需求

成立中小企業(yè)信用擔(dān)保公司和小額貸款公司是我國(guó)為應(yīng)對(duì)金融危機(jī)、解決中小企業(yè)融資困難的而采取的重要措施，《珠江三角洲地區(qū)改革發(fā)展規(guī)劃綱要(2008-2020年)》也提出了具體的實(shí)施計(jì)劃。目前，我省各種所有制的信用擔(dān)保公司和小額貸款公司正在籌建當(dāng)中，隨著這些信用擔(dān)保公司和小額貸款公司的成立和

運(yùn)營(yíng)，將需要大批的投資與理財(cái)專業(yè)人才。

4、一般的股份公司和有限責(zé)任公司人才需求

調(diào)查顯示,我國(guó)60% 以上的工商企業(yè)在進(jìn)行融資、理財(cái)、投資等業(yè)務(wù)時(shí),渴望得到專業(yè)人士的幫助,甚至有不少公司已經(jīng)專門成立了融投資部。可見，一般的公司都有投資與理財(cái)人才的需求。

在調(diào)研了企業(yè)后，我們還走訪了廣州番禺職業(yè)技術(shù)學(xué)院、深圳職業(yè)技術(shù)學(xué)院等高職院校。各學(xué)院反饋的信息基本一致：即無論是學(xué)生的報(bào)考率還是就業(yè)率，投資與理財(cái)專業(yè)都穩(wěn)居全校前列，而且目前高等院校投資理財(cái)專業(yè)的學(xué)生無論從數(shù)量上還是質(zhì)量上都還不能完全滿足社會(huì)的需求。

第二篇：投資與理財(cái)專業(yè)調(diào)研報(bào)告

投資與理財(cái)專業(yè)調(diào)研報(bào)告

一、調(diào)研的背景： 當(dāng)前在美國(guó)、英國(guó)、法國(guó)、德國(guó)等發(fā)達(dá)國(guó)家,眾多的理財(cái)人員活躍在銀行、保險(xiǎn)、證券、稅務(wù)等行業(yè),以專業(yè)化的金融知識(shí),指導(dǎo)人們理財(cái)和制定投資計(jì)劃,以實(shí)現(xiàn)客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)。據(jù)我國(guó)經(jīng)濟(jì)景氣監(jiān)測(cè)中心公布的一項(xiàng)國(guó)內(nèi)調(diào)查結(jié)果顯示,約有70%的居民希望自己有理想的理財(cái)顧問,50%以上的人愿意支付理財(cái)咨詢費(fèi)。可以看出目前人們迫切需要全面專業(yè)的理財(cái)服務(wù)。因此,理財(cái)規(guī)劃師這一全新的職業(yè)在我國(guó)顯露出廣闊的發(fā)展前景。我院看到了該專業(yè)的發(fā)展前景,因此進(jìn)行了大量的市場(chǎng)調(diào)研。

二、專業(yè)前景與調(diào)研目的：

我國(guó)60%以上的企業(yè)在融資、理財(cái)、報(bào)稅等方面，渴望得到專業(yè)人士的幫助，但現(xiàn)有高等院校培養(yǎng)的投資理財(cái)專業(yè)學(xué)生人數(shù)，未能滿足社會(huì)需求，注冊(cè)理財(cái)策劃師的就業(yè)前景令人矚目。2010年中國(guó)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)已增長(zhǎng)到800億美元，并以每年10%—20%的速度突飛猛進(jìn),個(gè)人理財(cái)咨詢公司紅火地發(fā)展。一批先知先覺的保險(xiǎn)公司代理人、銀行和證券公司客戶經(jīng)理、會(huì)計(jì)師甚至律師，紛紛搶奪這一“鉆石級(jí)的職業(yè)——理財(cái)規(guī)劃師”。近年來，外資金融機(jī)構(gòu)紛紛實(shí)施中國(guó)擴(kuò)張戰(zhàn)略，加大力度“跑馬圈地”，通曉國(guó)際慣例，具有會(huì)計(jì)、投資、保險(xiǎn)、稅務(wù)等綜合知識(shí)的高素質(zhì)的高職高專畢業(yè)生大受歡迎，十分搶手。近期勞動(dòng)和社會(huì)保障部 頒布了新修訂的《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》。新標(biāo)準(zhǔn)將國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師分為三個(gè)級(jí)別：助理理財(cái)規(guī)劃師、理財(cái)規(guī)劃師和高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師。其中助理理財(cái)規(guī)劃師的考試資格放寬到在校大學(xué)生群體，旨在推廣理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)的發(fā)展。國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證考試自推出以來，全國(guó)產(chǎn)生了約5000 名理財(cái)規(guī)劃師。作為我國(guó)的新興職業(yè)，其認(rèn)證、培訓(xùn)、考試乃至就業(yè)尚處在起步階段。一個(gè)專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師 既可以服務(wù)于銀行、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財(cái)服務(wù)。業(yè)內(nèi)專家認(rèn)為，2006年香港理財(cái)規(guī)劃師最高收入已達(dá)到200多萬港元，該職業(yè)將成為繼律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師后，內(nèi)地又一個(gè)具有廣闊前景的職業(yè)。

本次調(diào)研目的，就是要了解社會(huì)上對(duì)高職高專投資與理財(cái)專業(yè)人才的需求情況、投資與理財(cái)專業(yè)專業(yè)設(shè)置情況及人才培養(yǎng)情況，并在此基礎(chǔ)上開發(fā)出我院投資與理財(cái)專業(yè)教學(xué)標(biāo)準(zhǔn)(包括課程標(biāo)準(zhǔn))，據(jù)此培養(yǎng)符合社會(huì)實(shí)際需要和學(xué)生實(shí)際能力狀況相適應(yīng)的投資與理財(cái)專業(yè)人才。

三、調(diào)查對(duì)象：

銀行、保險(xiǎn)、證券、投資等金融機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)管理公司、金融租賃、擔(dān)保公司、企事業(yè)單位。

四、調(diào)研方法和形式

本次調(diào)研采用全面調(diào)查和抽樣調(diào)查相結(jié)合的方式，調(diào)查形式采用問卷調(diào)查表和訪談法相結(jié)合的方法。通過這次的調(diào)研，目的是希望能夠?qū)ξ以航窈髷M開設(shè)的投資與理財(cái)專業(yè)

1人才的培養(yǎng)方面能夠更加適應(yīng)社會(huì)需求，在實(shí)務(wù)操作教學(xué)的過程中具有一定的針對(duì)性。

五、問卷調(diào)查表（見附頁(yè)）

六、專業(yè)調(diào)查結(jié)果分析

（一）專業(yè)的社會(huì)需求調(diào)研分析

近年來，隨著個(gè)人財(cái)富的迅速增長(zhǎng)，中產(chǎn)階層家庭規(guī)模迅速擴(kuò)大。在物質(zhì)財(cái)富增長(zhǎng)的同時(shí)，經(jīng)濟(jì)生活中面臨的各種不確定性和風(fēng)險(xiǎn)也大大增加，威脅著家庭財(cái)富的安全。在這樣的背景下，我國(guó)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)已經(jīng)初步形成，商業(yè)機(jī)構(gòu)為具有不同需求客戶提供個(gè)性化理財(cái)?shù)哪芰φ谘杆偬嵘?/p>

黨的十七大報(bào)告就曾提出了“創(chuàng)造條件讓更多群眾擁有財(cái)產(chǎn)性收入”，這一精神對(duì)于理財(cái)市場(chǎng)，意味著居民持有的財(cái)產(chǎn)將向多元化發(fā)展，不再僅以儲(chǔ)蓄為主；意味著居民收入結(jié)構(gòu)將更為多元化，收入構(gòu)成更加合理與平衡，理財(cái)需求將更加強(qiáng)烈；意味著理財(cái)市場(chǎng)中的理財(cái)工具、理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展將更加迅速、品種將更加豐富，一個(gè)更大更有發(fā)展?jié)摿Φ睦碡?cái)市場(chǎng)即將到來。如今事實(shí)證明就是這樣，但但貢院街上投資公司就多大數(shù)家。

投資理財(cái)規(guī)劃是專業(yè)性極強(qiáng)的技能，從業(yè)者除應(yīng)具有必備專業(yè)知識(shí)、嫻熟的投資理財(cái)技能、豐富的理財(cái)經(jīng)驗(yàn)外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域，同時(shí)具備隨時(shí)掌握國(guó)際國(guó)內(nèi)金融形勢(shì)的綜合專業(yè)素質(zhì)。因?yàn)樵盒Ｅ囵B(yǎng)遠(yuǎn)不能滿足市場(chǎng)對(duì)理財(cái)規(guī)劃人才的需求，理財(cái)規(guī)劃人才的供需矛盾相對(duì)明顯，那些接受過較高層次教育、通過專門認(rèn)證考試、具有一定從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、保持高水準(zhǔn)職業(yè)道德的理財(cái)規(guī)劃人才成為金融、保險(xiǎn)、基金等行業(yè)熱捧的對(duì)象。同時(shí)，廣闊的理財(cái)市場(chǎng)前景使得能提供“量身定制”理財(cái)服務(wù)的專業(yè)金融人士越來越搶手。

我省高校尤其是高等職業(yè)技術(shù)院校中投資與理財(cái)專業(yè)還不是太多，我院開辦投資與理財(cái)專業(yè)，來迅速培養(yǎng)一定量的從事投資理財(cái)及相關(guān)行業(yè)的高級(jí)應(yīng)用型人才，這對(duì)于提高我省經(jīng)濟(jì)競(jìng)爭(zhēng)能力，增加就業(yè)機(jī)會(huì)，提高基層管理者素質(zhì)是非常必要的。我院通過培養(yǎng)此類人才可以滿足一下各行業(yè)的人才需求：

1、證券行業(yè)對(duì)投資理財(cái)人才的需求

自從20世紀(jì)80年代我國(guó)出現(xiàn)改革開放后第一只向社會(huì)公開發(fā)行的股票以來，到目前我國(guó)上市公司的數(shù)量已經(jīng)超過1640家，境內(nèi)資本市場(chǎng)累計(jì)為企業(yè)融資5.4萬多億元。中國(guó)證監(jiān)會(huì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，截至2011年底，境內(nèi)資本市場(chǎng)累計(jì)為企業(yè)股票融資3.5萬億元，企業(yè)債券融資3.8萬億元。在交易所掛牌的國(guó)債、企業(yè)債、新老基金等幾百個(gè)品種，投資者超過1.8億戶。中國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展對(duì)促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和社會(huì)資源的優(yōu)化配置發(fā)揮了巨大作用。

在證券市場(chǎng)大發(fā)展的背景下，證券公司、兼營(yíng)證券業(yè)務(wù)的信托投資公司、證券投資基

金管理公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、投資銀行、金融資產(chǎn)管理公司、商業(yè)銀行基金托管部、證券登記結(jié)算等機(jī)構(gòu)以及上市公司、股份公司也得到了相應(yīng)的發(fā)展。與此同時(shí)各公司所需要的人才也在急劇增長(zhǎng)，但相應(yīng)的投資理財(cái)類人才教育多是研究生教育，高職高專階段投資理財(cái)類專業(yè)較少，各證券公司大量基礎(chǔ)性工作所需要的高職階段人才需求得不到滿足。

伴隨著證券市場(chǎng)、股份公司和證券相關(guān)機(jī)構(gòu)的發(fā)展，特別是開放式基金的推出、新基金的入市，都極大地激活了證券市場(chǎng)，我國(guó)證券業(yè)正在迎來一個(gè)新的發(fā)展良機(jī)。與此同時(shí)，證券從業(yè)人員以及懂經(jīng)濟(jì)更懂證券投資的人才逐漸成為各公司爭(zhēng)奪的對(duì)象。在這段時(shí)期，不僅高級(jí)證券從業(yè)人員匱乏，而且需要大量的從事基礎(chǔ)性工作、程序性工作的應(yīng)用型人才。

2、理財(cái)行業(yè)對(duì)專業(yè)人才的需求

近年來，隨著國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，居民個(gè)人財(cái)富迅速增長(zhǎng)，為個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。

隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，個(gè)人可支配收入的提高，居民個(gè)人希望自己財(cái)產(chǎn)保值增值的愿望越來越強(qiáng)烈，同時(shí)，越來越多的投資者感到自專業(yè)知識(shí)的匱乏，愿意主動(dòng)學(xué)習(xí)相關(guān)知識(shí)的居民與日俱增。這種趨勢(shì)更加增加了社會(huì)對(duì)投資理財(cái)人才的需求。理財(cái)規(guī)劃人員主要是根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險(xiǎn)偏好，關(guān)注客戶的需求和目標(biāo)，以“幫助客戶”為核心理念，采取一整套規(guī)范的模式提供包括客戶生活方方面面的全面財(cái)務(wù)建議，為其尋找一個(gè)最適合的理財(cái)方式，包括保險(xiǎn)、儲(chǔ)蓄、股票、債券、基金等，以確保其資產(chǎn)的保值與增值。由于我國(guó)高收入階層的人數(shù)在不斷增加，財(cái)富在不斷增長(zhǎng)。他們都是銀行、證券、保險(xiǎn)和基金等金融行業(yè)的高端客戶，為了有效支配個(gè)人財(cái)富并獲得最佳收益，他們迫切需要全面了解金融服務(wù)手段及投資理財(cái)方式的專業(yè)人才提供服務(wù)。

3、股份公司對(duì)投資理財(cái)人才的需求

進(jìn)入21世紀(jì)，我國(guó)已經(jīng)基本建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)投資體制，它包括自主決策、行為規(guī)范、責(zé)權(quán)利三者統(tǒng)一的多元化投資主體體系。現(xiàn)代企業(yè)制度要求企業(yè)責(zé)權(quán)明確、自負(fù)盈虧。因此，投資方向是否明確，融資的渠道是否合理，如何開展資本運(yùn)作，如何申請(qǐng)上市等相關(guān)知識(shí)對(duì)企業(yè)越來越重要。另外，上市股份公司與證券交易所、證券公司、股民的日常聯(lián)系、交流也需要部分專業(yè)人才。既懂企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理，又具有證券、銀行相關(guān)知識(shí)的人才也越來越收到青睞。

4、一般企業(yè)單位對(duì)投資理財(cái)人才的需求

隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不斷完善，很多企業(yè)不再局限于原有的基本業(yè)務(wù)，而是將閑置的可使用資金用于投資以獲取更大的收益，因此，很多企業(yè)單位設(shè)置了資金管理等部門，對(duì)企業(yè)的資金進(jìn)行統(tǒng)一調(diào)配和使用，并盡可能在滿足企業(yè)基本業(yè)務(wù)需求的前提下，進(jìn)行有效的投資，這就要求企業(yè)具有既懂財(cái)務(wù)知識(shí)，又有投資理財(cái)意識(shí)的綜合型高素質(zhì)

人才。因此，隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)當(dāng)中的主體——企業(yè)對(duì)投資與理財(cái)人才的需求亦與日俱增。

5、山西省對(duì)投資理財(cái)人才的需求

山西省是中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展比較遲緩的城市，近幾年金融機(jī)構(gòu)，證券營(yíng)業(yè)部、期貨經(jīng)紀(jì)公司等銀行類機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)才迅速增多，因此，對(duì)投資與理財(cái)專業(yè)的人才需求量巨大。隨著經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，對(duì)具有此類知識(shí)水平和技能的投資與理財(cái)專業(yè)人員的需求還會(huì)不斷增加。

總之，隨著金融業(yè)的不斷進(jìn)展，人民財(cái)產(chǎn)性收入的不斷增加，社會(huì)對(duì)金融應(yīng)用型人才的需求也相應(yīng)增加。銀行、證券、保險(xiǎn)、期貨對(duì)該類人才的需求趨于旺盛。山西是金融業(yè)正在飛速發(fā)展的地區(qū)之一，這為此類人才的就業(yè)打好了基礎(chǔ)。銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的不斷增設(shè)，國(guó)家對(duì)證券營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)的審批加快，股指期貨的推出，保險(xiǎn)新品的不斷開發(fā)都需要一線的金融營(yíng)銷和操作型人才作為支撐。該類人才在取得職業(yè)資格證書后的就業(yè)有較大的市場(chǎng)需求。

（二）畢業(yè)生的就業(yè)崗位專業(yè)的社會(huì)需求調(diào)研分析

學(xué)生畢業(yè)后可在銀行、保險(xiǎn)公司、投資咨詢公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)的投資與理財(cái)崗位從事理財(cái)規(guī)劃咨詢、客戶服務(wù)管理、金融產(chǎn)品營(yíng)銷等工作，在房地產(chǎn)行業(yè)從事銷售、策劃或經(jīng)紀(jì)工作以及在一般企業(yè)從事財(cái)務(wù)管理工作；可以從事企事業(yè)單位、證券金融機(jī)構(gòu)的基礎(chǔ)理財(cái)和證券業(yè)務(wù)操作等工作。具體的職業(yè)崗位主要包括： 從事企事業(yè)單位的會(huì)計(jì)、理財(cái)崗位； 從事投資公司、證券機(jī)構(gòu)、基金管理公司的投資分析和業(yè)務(wù)代理崗位； 從事金融和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)、投資咨詢、理財(cái)服務(wù)、投資銀行的經(jīng)理人崗位 ；也可去證券、基金、期貨公司從事投資顧問、實(shí)際操盤、基層管理、產(chǎn)品銷售等崗位，亦可到各大商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)從事理財(cái)顧問、基層管理以及其他等工作崗位，還可以到保險(xiǎn)公司從事理財(cái)顧問、基層管理、保險(xiǎn)培訓(xùn)、專業(yè)銷售等崗位。

七、可行性分析

綜上所述，投資與理財(cái)專業(yè)人才在經(jīng)濟(jì)中的作用日益突出，社會(huì)對(duì)此類人才的素質(zhì)要求也越來越高。因此，合理發(fā)展投資與理財(cái)高職教育，符合行業(yè)和市場(chǎng)的要求，因此增加該專業(yè)方案可行。

八、對(duì)高職財(cái)會(huì)專業(yè)人才培養(yǎng)的啟示

1、加大專業(yè)課程“課證融合”的力度，提高學(xué)生證書獲取率和含金量。

調(diào)研情況顯示，企業(yè)青睞具有各種專業(yè)技能等級(jí)證書的畢業(yè)生。高職學(xué)生在理論水平比不上本科學(xué)生，因而要有立足之地，必須體現(xiàn)出實(shí)際動(dòng)手操作能力，而職業(yè)證書是最好的說明，如證券從業(yè)人員資格證書、銀行從業(yè)資格證書、期貨從業(yè)資格證書、保險(xiǎn)代理人資格證書、會(huì)計(jì)證、助理會(huì)計(jì)師證、計(jì)算機(jī)等級(jí)證、英語等級(jí)證等等。為此，將在以后投資與理財(cái)專業(yè)人才培養(yǎng)方案中著重專業(yè)課程“課證融合”的力度，部分課程直接采用“以證代考”的課程考核標(biāo)準(zhǔn)，提高學(xué)生“雙證書”獲取比率和職業(yè)證書的含金量。

2、增設(shè)相關(guān)選修課程，著力培養(yǎng)學(xué)生的綜合素質(zhì)能力

調(diào)研情況顯示，企業(yè)需要具有綜合素質(zhì)的人才。事實(shí)上很多投資與理財(cái)業(yè)畢業(yè)生出去后不僅可以從事證券、銀行、期貨、保險(xiǎn)等企業(yè)的相關(guān)投資與理財(cái)工作，有的還要兼做財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、企業(yè)日常管理等工作，所以具有較多綜合素質(zhì)的投資與理財(cái)人員將會(huì)是企業(yè)主的格外歡迎和器重的對(duì)象。此外，加強(qiáng)學(xué)生溝通能力方面的教育及培養(yǎng)是一個(gè)重要課題。投資與理財(cái)工作的性質(zhì)決定了必須與銀行、工商、稅務(wù)等相關(guān)部門進(jìn)行良好的溝通。為此建議在投資與理財(cái)專業(yè)人才培養(yǎng)方案中設(shè)相關(guān)財(cái)經(jīng)類的專業(yè)選修課程和人文類公共選修課，拓展學(xué)生職業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)技能，著力加強(qiáng)學(xué)生全面綜合素質(zhì)能力的培養(yǎng)。

3、積極開展形式多樣的實(shí)踐活動(dòng)，提升學(xué)生社會(huì)適應(yīng)能力

企事業(yè)單位要求投資與里理財(cái)人員具備良好就業(yè)觀念和較好的崗位適應(yīng)能力。根據(jù)調(diào)查高職投資與理財(cái)專業(yè)畢業(yè)生在中小企業(yè)里工作人數(shù)比較多，而中小企業(yè)由于自身的條件所限，往往不能給畢業(yè)生提供較好的工作環(huán)境，這就要求畢業(yè)生要有良好的心理素質(zhì)和吃苦耐勞的品性。學(xué)校要讓畢業(yè)生多了解現(xiàn)實(shí)社會(huì)，要有多種思想準(zhǔn)備，調(diào)整自己的就業(yè)心態(tài)，放棄“工作是享受”的錯(cuò)誤觀念。學(xué)校要積極開展形式多樣的工學(xué)交替活動(dòng)，充分利用學(xué)生寒、暑假期間積極的開展學(xué)生認(rèn)知實(shí)習(xí)、專業(yè)實(shí)習(xí)等社會(huì)實(shí)踐活動(dòng)，要讓學(xué)生了解崗位專業(yè)知識(shí)、業(yè)務(wù)技能和職業(yè)素質(zhì)，熟悉工作環(huán)境和業(yè)務(wù)范圍，以使學(xué)生在畢業(yè)后能盡快調(diào)整心態(tài)，適應(yīng)崗位的需要。

九、調(diào)研的局限性

本次調(diào)查受調(diào)查者知識(shí)水平和客觀條件的限制，還存在一定的不足。由于調(diào)查對(duì)象未涉及同類兄弟學(xué)校，使此次調(diào)查未能反映出同類高職高專院校目前投資與理財(cái)專業(yè)教學(xué)的現(xiàn)狀。只希望本次調(diào)查能夠?yàn)槲倚５臄M新增專業(yè)教學(xué)研究起到一個(gè)拋磚引玉的作用，從而在高職院校投資與理財(cái)相關(guān)研究領(lǐng)域做一個(gè)有益的嘗試和探索。

第三篇：××專業(yè)人才需求調(diào)研報(bào)告

××專業(yè)人才需求調(diào)研報(bào)告

（參考提綱）

一、××專業(yè)人才需求調(diào)研基本思路與方法

二、××專業(yè)人才需求調(diào)研

既要有數(shù)據(jù)，又要有分析。

1．地方××行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢(shì)

2．地方××行業(yè)從業(yè)人員基本情況

從業(yè)人員的基本情況（包括人數(shù)、技術(shù)等級(jí)、年齡、學(xué)歷分布結(jié)構(gòu)、工資收入等），過去三年人才招聘情況，未來人才需求趨勢(shì),對(duì)學(xué)歷與職業(yè)資格證書的要求。

3．地方××專業(yè)對(duì)應(yīng)的職業(yè)崗位分析

××專業(yè)對(duì)應(yīng)的職業(yè)崗位。

4．地方××專業(yè)對(duì)應(yīng)的職業(yè)資格證書分析

××專業(yè)社會(huì)通用的職業(yè)資格證書，社會(huì)認(rèn)可度高、對(duì)學(xué)生就業(yè)幫助大的證書，這些職業(yè)資格證書和職業(yè)崗位之間的對(duì)應(yīng)關(guān)系。

5．地方××專業(yè)人才招聘渠道分析

××專業(yè)所對(duì)應(yīng)的崗位目前主要招聘渠道，能否滿足需要，其中高職學(xué)生所占比例。建議重點(diǎn)解剖若干個(gè)企業(yè)。

三、地方高職院校××專業(yè)現(xiàn)狀調(diào)研

1．地方高職院校××專業(yè)點(diǎn)分布情況

主要統(tǒng)計(jì)設(shè)置該專業(yè)的學(xué)校數(shù)

2．地方高職院校××專業(yè)招生與就業(yè)崗位分布情況

統(tǒng)計(jì)該專業(yè)近三年來在校生數(shù)和招生數(shù)，以及近三年來該專業(yè)畢業(yè)生就業(yè)的崗位分布情況。

3．地方高職院校××專業(yè)教學(xué)情況及存在的主要問題

包括課程設(shè)置、教材使用、實(shí)訓(xùn)條件、考證率、師資情況等。

四、××專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)及人才規(guī)格定位

1．××專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)與專業(yè)方向（根據(jù)以上調(diào)查結(jié)果，確定專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)與專業(yè)方向。有專業(yè)方向才說明，沒有則不必說明）。

2．職業(yè)面向與培養(yǎng)規(guī)格（面向哪些職業(yè)崗位，培養(yǎng)規(guī)格如何）

3．××專業(yè)課程設(shè)置（包括對(duì)課程模式、課程結(jié)構(gòu)以及具體課程設(shè)置）。

4．相關(guān)專業(yè)開設(shè)及實(shí)訓(xùn)實(shí)習(xí)設(shè)備情況

5．××專業(yè)師資儲(chǔ)備情況

第四篇：模版××××專業(yè)人才需求調(diào)研報(bào)告

德州職業(yè)技術(shù)學(xué)院

××××專業(yè)人才需求調(diào)研報(bào)告

（黑體加粗小2號(hào)字）

（主要分為四個(gè)部分，各專業(yè)請(qǐng)參照統(tǒng)一的格式，結(jié)合各專業(yè)的特點(diǎn)設(shè)計(jì)專業(yè)人才需求調(diào)研及可行性報(bào)告，小四字號(hào)的部分為提示的內(nèi)容）

第一部分：調(diào)研目的與對(duì)象（仿宋四號(hào)加粗）

（正文字體：仿宋體字，字體大小全部采用小4號(hào)字。）

（一）調(diào)研目的：（仿宋小四加粗）

高職教育是堅(jiān)持以就業(yè)為導(dǎo)向，以能力為本位，以服務(wù)為宗旨的大眾教育。為彰顯職業(yè)教育的特色, 通過本次調(diào)研收集和分析××類專業(yè)學(xué)生的社會(huì)人才需求狀況信息，了解社會(huì)、行業(yè)以及企業(yè)對(duì)××類專業(yè)人才知識(shí)、技能、素質(zhì)要求的變化趨勢(shì)，為我院××專業(yè)的專業(yè)設(shè)置、招生規(guī)模、學(xué)生就業(yè)指導(dǎo)提供信息，為專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)定位、教學(xué)計(jì)劃和課程標(biāo)準(zhǔn)的修訂、教學(xué)的改革提供依據(jù)和幫助，提高我系××人才培養(yǎng)質(zhì)量及畢業(yè)生的就業(yè)質(zhì)量。

（二）調(diào)研對(duì)象：

（根據(jù)專業(yè)需要，列出調(diào)查組成員名單，調(diào)研時(shí)間安排。調(diào)研對(duì)象主要為本地區(qū)及周邊地區(qū)（包括京津地區(qū)、魯西北、冀東南）相關(guān)大中小企業(yè)相關(guān)生產(chǎn)崗位、人才服務(wù)中心、歷屆相關(guān)專業(yè)或相近專業(yè)畢業(yè)生。）

第二部分：調(diào)研方法與內(nèi)容

（一）調(diào)研方法：

（列舉介紹本次調(diào)研的形式，包括訪談、調(diào)查問卷、電話訪問、電子郵件、實(shí)地參觀等任選）

（二）調(diào)研內(nèi)容：

（根據(jù)選用的調(diào)研方法列出詳細(xì)的調(diào)研內(nèi)容，內(nèi)容要包括1.用人單位的崗位需求情況。2.專業(yè)崗位職業(yè)能力。3.專業(yè)崗位知識(shí)能力。等等）

第三部分：調(diào)研分析（要與目的相對(duì)應(yīng)）

（關(guān)鍵內(nèi)容要用數(shù)據(jù)支撐）

主要包括：

（一）行業(yè)發(fā)展對(duì)本專業(yè)人才需求的趨勢(shì)

（1.簡(jiǎn)述全國(guó)主要發(fā)達(dá)城市及各省人才需求情況；2.我市及周邊地區(qū)（魯西北、冀東南、京津地區(qū)）對(duì)本專業(yè)人才需求趨勢(shì)；3.預(yù)測(cè)未來三年的畢業(yè)生就業(yè)情況。）

（二）企業(yè)對(duì)本專業(yè)人才的需求情況

（一）人才需求分析（1.人才需求量；2.人才需求結(jié)構(gòu)中，低中高專業(yè)技術(shù)人才的需求比例情況；3.學(xué)歷需求情況）

（三）崗位需求分析

（對(duì)專業(yè)人才素質(zhì)、能力要求情況）

1.素質(zhì)要求：

1、良好的心理素質(zhì)和職業(yè)道德

2、要有較高的政治素質(zhì)

3、業(yè)務(wù)素質(zhì)：（重點(diǎn)介紹）

2.能力要求：

1、較強(qiáng)的實(shí)踐能力

2、更新知識(shí)的能力

3、較強(qiáng)的社會(huì)活動(dòng)能力

第四部分：關(guān)于專業(yè)的思考與建設(shè)：（已有高職專業(yè)需作出下面有關(guān)人才培養(yǎng)方面的改革分析，新上專業(yè)可僅得出結(jié)論即可，即我院開設(shè)本專業(yè)的可行性）

（應(yīng)該注重產(chǎn)學(xué)研結(jié)合，在專業(yè)設(shè)置、培養(yǎng)方案、教學(xué)運(yùn)行等方面參與并融入到專業(yè)人才培養(yǎng)工作中，進(jìn)一步加快師資隊(duì)伍、實(shí)踐基地建設(shè)，實(shí)現(xiàn)學(xué)校與社會(huì)的結(jié)合，師生與勞動(dòng)者的結(jié)合，教學(xué)和生產(chǎn)實(shí)際的結(jié)合，構(gòu)建適應(yīng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展需要的、符合學(xué)校實(shí)際的、靈活多樣的人才培養(yǎng)模式和途徑。）

例如：

（一）校企合作，制定和優(yōu)化培養(yǎng)方案。

（二）加強(qiáng)實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)方面的合作，培養(yǎng)學(xué)生的實(shí)踐技能。

（三）加強(qiáng)校企合作，共享人力資源。

第五篇：專業(yè)人才需求調(diào)研報(bào)告

XXX專業(yè)人才需求調(diào)研報(bào)告

（標(biāo)題1，黑體二號(hào)字，加粗）

（引言部分內(nèi)容，簡(jiǎn)要交待背景，200字左右，包含本次調(diào)查小組人員情況、調(diào)研企業(yè)情況、工作過程。）

第一部分 調(diào)研目的與對(duì)象（標(biāo)題2，黑體四號(hào)字，加粗）（正文字體：仿宋四號(hào)字）

（詳細(xì)說明調(diào)研的目的和調(diào)研對(duì)象，500字左右）

（一）調(diào)研目的（黑體四號(hào)字，加粗）

高職教育是堅(jiān)持以就業(yè)為導(dǎo)向，以能力為本位，以服務(wù)為宗旨的大眾教育。為彰顯職業(yè)教育的特點(diǎn)，通過本次調(diào)研收集和分析XX類專業(yè)學(xué)生的社會(huì)人才需求狀況信息，了解社會(huì)、行業(yè)以及企業(yè)對(duì)XX類專業(yè)人才知識(shí)、技能、素質(zhì)要求的變化和趨勢(shì)，為我院XX的專業(yè)設(shè)置、招生規(guī)模、學(xué)生就業(yè)指導(dǎo)提供信息，為專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)定位、教學(xué)計(jì)劃和課程標(biāo)準(zhǔn)的修訂、教學(xué)的改革提供依據(jù)和幫助，提高我院XX人才培養(yǎng)質(zhì)量及畢業(yè)生的就業(yè)質(zhì)量。

（二）調(diào)研時(shí)間、地點(diǎn)、對(duì)象

第二部分 調(diào)研方法與內(nèi)容

（列舉介紹本次調(diào)研的形式，包括訪談、調(diào)查問卷、電話訪問、電子郵件、實(shí)地參觀等以及本次調(diào)研的主要內(nèi)容，500字左右）

（一）調(diào)研方法

（文獻(xiàn)和統(tǒng)計(jì)資料研究方式（網(wǎng)上調(diào)研）、問卷調(diào)查、專家咨詢、座談、抽樣調(diào)查、現(xiàn)場(chǎng)考察、廣告分析、畢業(yè)生反饋）

（二）調(diào)研內(nèi)容

（產(chǎn)業(yè)背景調(diào)研、人才需求調(diào)研、課程開發(fā)調(diào)研）

第三部分 調(diào)研分析（要與目的相對(duì)應(yīng)）

（對(duì)調(diào)研結(jié)果進(jìn)行分析，關(guān)鍵內(nèi)容要用數(shù)據(jù)支撐，2000字左右）

（一）調(diào)研數(shù)據(jù)基本分析

（有相關(guān)數(shù)據(jù)，且數(shù)據(jù)真實(shí)，數(shù)據(jù)進(jìn)行了表格或圖形處理，一目了然，對(duì)結(jié)論有支撐作用）

（二）行業(yè)現(xiàn)狀及發(fā)展分析

（有總體情況分析，有產(chǎn)業(yè)情況分析，有行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)分析，有行業(yè)從業(yè)人員總體情況分析，分析準(zhǔn)確）

（三）從業(yè)人員結(jié)構(gòu)分析

（有從業(yè)人員基本情況分析，有從業(yè)人員學(xué)歷、計(jì)劃需求分析，有從業(yè)人員崗位情況、技能結(jié)構(gòu)、專業(yè)知識(shí)需求狀況分析，分析準(zhǔn)確具體）

（四）就業(yè)崗位分析

（分析主要崗位與次要崗位，對(duì)應(yīng)的工作任務(wù)分析，調(diào)查崗位的勞動(dòng)狀況。崗位的職責(zé)、工作任務(wù)、崗位工作過程、崗位的成長(zhǎng)變遷）

（五）工作情境分析

（完成工作任務(wù)所需的各項(xiàng)條件、方法、儀器設(shè)備）

第四部分 關(guān)于專業(yè)的思考與建設(shè)

（分析本專業(yè)現(xiàn)狀，根據(jù)調(diào)研結(jié)果提出專業(yè)建設(shè)方案，做出有關(guān)人才培養(yǎng)方面的改革分析，新開專業(yè)可僅得出結(jié)論即可，及開設(shè)本專業(yè)的可行性，600字左右）

（一）專業(yè)定位

（二）專業(yè)改革意見與建議