第一篇：證券投顧業(yè)務(wù)介紹

天風(fēng)證券〃成都武侯祠營業(yè)部

證券投資顧問業(yè)務(wù)

一、業(yè)務(wù)內(nèi)容

投資顧問根據(jù)簽約客戶的風(fēng)險偏好和資金量情況，為其提供一對一的個性化服務(wù)，針對簽約客戶在投資理財方面的要求，不定期推薦優(yōu)質(zhì)個股或證券產(chǎn)品，提供明確、專業(yè)和全面的投資建議或報告，優(yōu)化簽約客戶的投資組合及理財規(guī)劃等，輔助客戶做出投資決策，協(xié)助簽約客戶實現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。

二、管理方式

投資顧問將與客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議，采取一對一簽約管理的方式。協(xié)議內(nèi)容包括當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)、證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式、證券投資顧問的職責(zé)和禁止行為、收費標(biāo)準(zhǔn)和方式、終止或者解除協(xié)議的條件和方式等。

三、服務(wù)費用

簽約客戶的交易傭金比例會適當(dāng)上浮，最高不超過3‰。具體費用信息請參閱與投資顧問簽訂的證券投資顧問服務(wù)協(xié)議。

第二篇：經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型歷程及投顧業(yè)務(wù)發(fā)展之我見

自1990年12月上交所成立以來，頭十年間，證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要是為客戶提供交易通道。由于通道是特許經(jīng)營，因此在一定程度上屬于行業(yè)壟斷。當(dāng)時的市場絕對處于賣方市場，券商不需要顧及客戶的感受，更不用對客戶進行細(xì)分，因為客戶會自動源源不斷地增長。只有券商對客戶提要求，而沒有客戶討價還價的余地。

在當(dāng)時，券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)擁有的產(chǎn)品就是通道。為了能擁有更多的客戶，券商不斷擴張營業(yè)部的數(shù)量。只要營業(yè)部多，客戶就會增多，券商盈利就多。雖然券商不斷設(shè)立營業(yè)部，但相比市場需求總量還是太少，因此客戶沒有議價能力，當(dāng)時券商不僅可以收到股東卡費、打單費等，而且不用考慮傭金的問題。

除此之外，在營銷推廣方面，當(dāng)時的券商根本不需要營銷人員，坐在營業(yè)部里客戶就會主動上門。營業(yè)部多的券商就是當(dāng)時最富有、最牛的券商（如一些老牌券商）。

隨著營業(yè)部數(shù)量的逐步增多，客戶市場被不斷瓜分，開始趨向飽和。2001年之后幾年股市延綿下跌，客戶交易欲望降低。在新增客戶少，存量客戶不交易的情況下，多數(shù)營業(yè)部開始虧損，不再有往日的輝煌。

而且此時各家券商的通道因信息技術(shù)的提高，幾乎消除了差異性，客戶去哪家券商都可以滿足交易通道的需求。隨著營業(yè)部數(shù)量的增加，客戶議價能力不斷提高，不僅要求取消股東卡等收費，甚至還要求降低傭金。此時券商開始嘗試對客戶提供更多的關(guān)懷，開始提供一些服務(wù)，例如午餐盒飯、棋牌室、送小禮物等。而且，一些先知先覺的券商開始向銷售導(dǎo)向發(fā)展，建立營銷隊伍，將“通道產(chǎn)品”推銷出去，從“坐商”轉(zhuǎn)向“行商“，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)開始第一次轉(zhuǎn)型。

隨著牛市的到來，06年和07年是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)大豐收的兩年。擁有龐大營銷隊伍的券商占領(lǐng)了先機，人海戰(zhàn)術(shù)使得公司的市場占有率大幅提高（比如國信）。落后的券商看到甜頭，也紛紛加快建立營銷隊伍參與到“人海戰(zhàn)術(shù)”中，擴大營銷人員編制一度成為證券公司考核營業(yè)部負(fù)責(zé)人的工作目標(biāo)之一。在此階段，哪家券商的營銷隊伍建立得越早越快越大，哪家就越能躍居經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的前茅，率先取得第一次轉(zhuǎn)型的成功，為公司創(chuàng)造巨大收入。

但是，好景不長，2008年全球金融危機，A股市場急速下滑，雖然09年隨著寬松政策釋放股市上揚，但券商的經(jīng)營情況已經(jīng)開始再次轉(zhuǎn)變。此時的券商面臨著兩方面的壓力：一是內(nèi)部成本壓力，營業(yè)部的大肆擴張因地租高漲而成本居高不下，龐大的營銷隊伍需要維持，人工成本高企；二是外部收入壓力，同業(yè)競爭嚴(yán)重，客戶議價能力提高，交易傭金率不斷下滑。

券商面臨內(nèi)憂外患，利潤下滑，投資顧問業(yè)務(wù)應(yīng)運而生。《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》于2011年1月1日起正式施行，券商投資顧問業(yè)務(wù)正式誕生。隨著券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的通道傭金競爭日趨惡劣，券商間的競爭必將轉(zhuǎn)向增值業(yè)務(wù)能力的比拼，投資顧問業(yè)務(wù)將成為券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)競爭升級后的角力舞臺，投資顧問業(yè)務(wù)可以算是券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)二次轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵。

投資顧問業(yè)務(wù)在產(chǎn)品的開發(fā)上，應(yīng)該包括以下四種產(chǎn)品：第一，投資資訊產(chǎn)品。包括研究所研報、投資顧問研報、市場信息整理等，通過網(wǎng)絡(luò)、短信等方式傳導(dǎo)給客戶；第二，投顧咨詢產(chǎn)品。客戶需要跟投資顧問保持良好的溝通，投顧人員本身就是產(chǎn)品，他的投資建議就是產(chǎn)品的賣點；第三，軟件產(chǎn)品。包括投資顧問服務(wù)平臺、研究報告閱讀軟件、行情分析軟件、各種套利軟件等；第四，金融產(chǎn)品。如融資融券、IB業(yè)務(wù)、ETF套利、集合理財、專戶理財、債券質(zhì)押式回購、信托、基金、理財規(guī)劃建議、資產(chǎn)配置報告、大小非減持方案等。

在渠道方面，目前很多券商都已經(jīng)建立了投資顧問業(yè)務(wù)服務(wù)平臺。服務(wù)平臺的優(yōu)勢在于：第一，資源整合。與CRM系統(tǒng)對接，實現(xiàn)客戶識別和客戶信息細(xì)分；與柜臺系統(tǒng)對接，完成客戶信息查詢；與短信平臺和彩信平臺對接，完成短信產(chǎn)品化及發(fā)送。第二，提高服務(wù)適當(dāng)性。客戶可以自主選擇服務(wù)的項目，自主判斷是否參與收費服務(wù)，券商提供的服務(wù)能夠反映客戶的真實需求。此外，對客戶行為分析后，可以提高客戶細(xì)分程度，便于做到適當(dāng)性管理。第三，業(yè)務(wù)留痕，有助于合規(guī)檢查和業(yè)績考核的真實合理性。

在營銷方面，以往的人海戰(zhàn)術(shù)耗費了大量成本，投資顧問業(yè)務(wù)則更多的是利用網(wǎng)絡(luò)營銷。例如利用投資顧問業(yè)務(wù)服務(wù)平臺、微博、飛信、QQ等。投資顧問至少要具備投資分析和營銷兩大能力，因此投資顧問本身也是營銷人員。

對于投顧的定位，券商之間可能各有不同。在目前的營業(yè)部中，類似的崗位有分析師、投顧、理財顧問，這三種崗位雖然工作內(nèi)容差不多，但具有本質(zhì)的區(qū)別。投資顧問，用一句話來說，是專門提供證券投資及證券相關(guān)產(chǎn)品投資建議的資產(chǎn)管理者，投資建議具有針對性、特殊性及非公開性。

從客戶分類來對應(yīng)投顧的工作，大致可以分成兩種。第一，做信息收集匯總。提煉與客戶資產(chǎn)相關(guān)的敏感資訊，并提示客戶買賣機會。（適合自主型投資者）；第二，做策略制訂。根據(jù)客戶風(fēng)險偏好，從絕對收益角度選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y品種，提出整體策略，供客戶參考。（適合依賴型投資者）

客戶是否采納投顧建議，決定了投顧服務(wù)最終是否能轉(zhuǎn)化為客戶帳面上的保值增值，決定了券商能否獲得增量傭金，也決定了客戶有多大動能來簽訂、續(xù)簽或繳交多少投資顧問服務(wù)費用。

這不是簡單的“賣代碼”，更不是“代客理財”。層級低一點的投顧，主要是為客戶提供有針對性的資訊服務(wù)和理財產(chǎn)品推薦；層級高一點的投顧，則負(fù)責(zé)為高端客戶提供有針對性的投資策略組合，為客戶謀劃資產(chǎn)增值。換句話說，一般投顧行使的是銷售職能，高級投顧行使的則是投資職能。

但是，目前的投顧業(yè)務(wù)似乎陷入了一個困境——價格與提供的服務(wù)不匹配，市場不接受。券商意圖通過投顧服務(wù)來帶動交易量上升進而提高傭金收入，結(jié)果，投顧考核不以客戶資產(chǎn)是否增值，而是以客戶交易量是否上升為主，使得投資顧問變成了股市“黑嘴”，令客戶產(chǎn)生了厭惡感。

如何破解這一困局呢？

其一，通過區(qū)分投顧服務(wù)的內(nèi)容、目標(biāo)，給出不同的價格體系，使得投顧服務(wù)買賣雙方預(yù)期一致。隨著投顧服務(wù)水平的不斷提高，服務(wù)價格與提供的服務(wù)不匹配的問題可以得到解決。

其二，通過券商投顧服務(wù)品牌的建立，吸引更多客戶買單。就好像很多明星早期都在酒吧唱歌，一旦通過商業(yè)包裝之后，推到大眾媒體上就完全換了一個人。職業(yè)層次不一樣了，商業(yè)模式不一樣了，知名度不一樣了，歌還是那首歌，人還是那個人，但帶來的收入?yún)s完全不同。

其三，建立有吸引力的薪酬制度，吸引高級投顧人才的加入。當(dāng)下，有能力的人是選擇做私募還是做投顧，答案是顯而易見的。服務(wù)高端客戶的高級投顧一定要比做私募有“錢途”，才能匹配投顧服務(wù)目標(biāo)（高端客戶）。否則，投顧始終不能提高職業(yè)定位，服務(wù)也很難有好價格。如果是王亞偉做高級投顧，那根本就不用擔(dān)心客戶是否會愿意簽單。

簡單來說，投顧服務(wù)的多層次，一定要匹配客戶的多層次需求，一定要有多層次的價格體系。如果服務(wù)不細(xì)分，只是買賣資訊或買賣代碼，這種可以無差別復(fù)制的服務(wù)，怎么會有差異化的競爭力。

當(dāng)然，投顧業(yè)務(wù)也不會是券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展的終點。一旦客戶取得了議價權(quán)，將價格壓低到成本之下，困境還會再次出現(xiàn)，這時券商就會面臨下一次業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。這次轉(zhuǎn)型可能要從市場導(dǎo)向進入社會導(dǎo)向，會挖掘更多的客戶需求，可能會將投顧業(yè)務(wù)服務(wù)平臺發(fā)展成社交網(wǎng)站，從而提供更多的服務(wù)等等。

交易街/www.tmdps.cn

第三篇：簽約投顧協(xié)議書

投

顧

協(xié)

議

書

協(xié)議編號：————

投顧合作協(xié)議

甲方（管理方）： 乙方（簽約投顧）：

甲、乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，就雙方從事證券；期貨投資合作的有關(guān)事項達成以下合作協(xié)議：

第一條 乙方愿意注冊成為甲方的簽約投顧，并使用甲方提供的實名制交易帳號以及交易終端（安盈金融終端），進行對證券；期貨的投資交易。

第二條

交易賬戶由乙方獨立操作，甲方僅按照本協(xié)議約定的原則對該賬戶進行風(fēng)險監(jiān)控與管理，不干涉乙方在本協(xié)議允許范圍內(nèi)的交易行為，如賬戶有虧損須有乙方及時補足，賬戶盈利5%以上乙方可以隨時以“證券轉(zhuǎn)銀行”的方式從交易賬戶中提取，低于其初始風(fēng)險保證金的不能提取。最終成交記錄以主賬戶成交記錄為準(zhǔn)。

第三條

在交易過程中，乙方應(yīng)嚴(yán)格遵守下列交易規(guī)定，否則視為違約，并接受甲方及其風(fēng)險監(jiān)控人員按照下列風(fēng)險控制原則處置交易風(fēng)險：

1、證券 ： 投資于一家上市公司所發(fā)行的股票，不得超過該上市公司總股本的5%，且不得超過一家上市公司流通股本的10%； 買入時以成本價計算，投資于一家上市公司所發(fā)行的股票，不得超過總資產(chǎn)凈值的50%；投資于一家創(chuàng)業(yè)板上市公司所發(fā)行的股票，不得超過總資產(chǎn)凈值的30%；投資于所有創(chuàng)業(yè)板上市公司所發(fā)行的股票，不得超過總資產(chǎn)凈值的50%；買入時以成本價計算，投資于單只基金的比例，不得超過總資產(chǎn)凈值的30%；不得投資存在內(nèi)幕交易、操縱市場的情形；不得投資于S、ST、*ST、S*ST、SST 類股票及權(quán)證；不得投資于新債申購；不得投資于債券的正回購交易或逆回購交易（國債逆回購除外）；不得用于可能承擔(dān)無限責(zé)任的投資，也不得用于資金拆借、貸款、抵押融資或者對外擔(dān)保等；如果采用三千萬以上大宗交易，則賣出價不可低于當(dāng)天收盤價，買入價不得高于當(dāng)天收盤價。

如乙方違規(guī)買入，此交易終端（甲方）將按市價平倉，如造成虧損的，由乙方負(fù)擔(dān)；產(chǎn)生盈利的，盈利部分歸甲方所有；甲方可無條件收回賬戶，合作中止。如違規(guī)建立的倉位無法在當(dāng)日收盤前平倉。乙方違約所造成的損失超過風(fēng)險保證金的，甲方對超出部分具有追償權(quán)。

2、期貨

合作期間乙方只能操作各品種的主力合約，不準(zhǔn)開持倉量低于___ 無____的品種,持倉過夜資金

不得超過保證金的兩倍。

3、預(yù)警線、平倉線

確保穩(wěn)步盈利，防范波動風(fēng)險，為投資運作分別設(shè)置預(yù)警線與平倉線，規(guī)定如下：（1）預(yù)警線為保證金的40%，平倉線為保證金的60%；50%逐步賣出

（2）當(dāng)保證金虧損40%以上時，交易賬戶將被暫時凍結(jié)，不得買入開倉，只能賣出平倉；（3）當(dāng)保證金虧損60%以上時，系統(tǒng)將會自動平倉；

（4）如要繼續(xù)操作，須將保證金追加到起初數(shù)80%以上，點擊賬戶“解凍”選項，賬戶將解凍；（5）如因行情急劇變化，致使強行平倉后，賬戶虧損到甲方資金時，虧損部分由乙方承擔(dān)，乙方應(yīng)于一日內(nèi)補足相應(yīng)虧損。（有變動）

4、在合作期間，乙方有權(quán)對甲方所提供的交易賬戶進行密碼修改操作。

第四條

如遇乙方持有的股票停牌，解決方案如下：

（1）待股票復(fù)牌賣出后，將資金歸還甲方后，方可中止此次合作；合作到期股票還沒復(fù)牌，則乙方需繼續(xù)持有并支付相應(yīng)的費用；

（2）如此次合作到期，想立刻歸還資金，乙方可用自己所擁有的資金，歸還甲方，停牌股票所占用的資金有乙方承擔(dān)。

第五條

甲方可根據(jù)乙方的交易情況決定是否與乙方繼續(xù)合作。如乙方風(fēng)險控制能力不足或進行違約操作，甲方有權(quán)中止合作，收回交易賬戶，退回乙方剩余保證金。

第六條 本協(xié)議所表述的“交易終端”是交易員遠(yuǎn)程指令委托傳遞系統(tǒng)，是指乙方通過VPN專網(wǎng)或MSTP專線，向甲方提供用于下達證券資產(chǎn)管理戶投資指令，并可以查詢成交結(jié)果的一種服務(wù)方式，并非提供證券交易的撮合。

第七條

甲方應(yīng)對乙方的交易情況予以保密，不得借風(fēng)險控制工作之便仿照乙方的交易進行買賣操作或向第三方透露乙方的交易情況。

第八條

乙方進行網(wǎng)上交易所需的計算機軟硬件及網(wǎng)絡(luò)環(huán)境由乙方自行解決。乙方應(yīng)使用符合網(wǎng)上交易軟件要求、無病毒的計算機登陸交易賬戶，以確保交易順暢和賬戶安全。由于通訊系統(tǒng)繁忙、中斷，計算機交易系統(tǒng)故障，網(wǎng)絡(luò)及信息系統(tǒng)故障，電力中斷等原因?qū)е乱曳浇灰壮霈F(xiàn)延遲、中斷或數(shù)據(jù)錯誤，造成的資金損失，甲方不承擔(dān)責(zé)任。

第九條

本合同可通過下述兩種途徑簽訂，雙方可根據(jù)實際情況選擇簽署方式。通過下述任一方式所簽訂的合同均為有效合同，對甲乙雙方均有約束力。

1、乙方到甲方所在地現(xiàn)場簽訂；

2、雙方確認(rèn)身份后通過網(wǎng)上或者電子郵件進行確認(rèn)；

以非現(xiàn)場方式簽訂的合同，如甲乙雙方任意一方需要，可通過快遞方式補簽書面協(xié)議，另一方應(yīng)予以配合。

甲方（管理方）： 乙方（簽約投顧方）：

聯(lián)系地址： 現(xiàn)居住地址：

聯(lián)系電話： 聯(lián)系電話：

簽約時間： 年 月 日

證券交易風(fēng)險揭示書

尊敬的簽約投顧：

在進行證券交易時，可能會獲得較高的投資收益，但同時也存在著較大的證券投資風(fēng)險。為了使您更好地了解其中的風(fēng)險，根據(jù)有關(guān)證券交易法律法規(guī)、行政規(guī)章、證券登記結(jié)算機構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則和證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，特提供本風(fēng)險揭示書，請您認(rèn)真詳細(xì)閱讀。簽約投顧從事證券投資包括但不限于如下風(fēng)險：

1、宏觀經(jīng)濟風(fēng)險：由于我國宏觀經(jīng)濟形勢的變化以及其他國家、地區(qū)宏觀經(jīng)濟環(huán)境和證券市場的變化，可能會引起國內(nèi)證券市場的波動，使您存在虧損的可能，您將不得不承擔(dān)由此造成的損失。

2、政策風(fēng)險：有關(guān)證券市場的法律、法規(guī)及相關(guān)政策、規(guī)則發(fā)生變化，可能引起證券市場價格波動，使您存在虧損的可能，您將不得不承擔(dān)由此造成的損失。

3、上市公司經(jīng)營風(fēng)險：由于上市公司所處行業(yè)整體經(jīng)營形勢的變化；由于上市公司經(jīng)營管理等方面的因素，如經(jīng)營決策重大失誤、高級管理人員變更、重大訴訟等都可能引起該公司證券價格的波動；由于上市公司經(jīng)營不善甚至于會導(dǎo)致該公司被停牌、摘牌，這些都使您存在虧損的可能。

4、技術(shù)風(fēng)險：由于交易撮合、清算交收、行情揭示及銀證轉(zhuǎn)賬是通過電子通訊技術(shù)和電腦技術(shù)來實現(xiàn)的，這些技術(shù)存在著被網(wǎng)絡(luò)黑客和計算機病毒攻擊的可能，同時通訊技術(shù)、電腦技術(shù)和相關(guān)軟件具有存在缺陷的可能，這些風(fēng)險可能給您帶來損失或銀證轉(zhuǎn)賬資金不能即時到賬。

5、不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險：諸如地震、臺風(fēng)、火災(zāi)、水災(zāi)、戰(zhàn)爭、瘟疫、社會**等不可抗力因素可能導(dǎo)致證券交易系統(tǒng)的癱瘓；無法控制和不可預(yù)測的系統(tǒng)故障、設(shè)備故障、通訊故障、電力故障等也可能導(dǎo)致證券交易系統(tǒng)非正常運行甚至癱瘓；這些都會使您的交易委托無法成交或者無法全部成交，或者銀證轉(zhuǎn)賬資金不能即時到賬，您將不得不承擔(dān)由此導(dǎo)致的損失和不便。

6、其他風(fēng)險：由于您密碼失密、操作不當(dāng)、投資決策失誤等原因可能會使您發(fā)生虧損；網(wǎng)上交易未及時退出還可能遭遇黑客攻擊，從而造成損失；上述損失都將由您自行承擔(dān)。

簽約投顧確認(rèn)已知曉并理解《證券交易風(fēng)險揭示書》的全部內(nèi)容，愿意承擔(dān)風(fēng)險警示證券交易的風(fēng)險和損失。

簽約投顧通過登陸安盈金融網(wǎng)站，注冊投顧信息并確認(rèn)接受本風(fēng)險揭示書的，視為簽署同意，與在紙質(zhì)風(fēng)險揭示書上手寫簽名或者蓋章具有同等的法律效力。

本風(fēng)險揭示書并不能揭示從事證券交易的全部風(fēng)險及證券市場的全部情形。您務(wù)必對此有清醒的認(rèn)識,認(rèn)真考慮是否確認(rèn)成為本公司簽約投顧。

簽約投顧（簽署）： 日期： 年 月 日

互聯(lián)網(wǎng)交易風(fēng)險揭示書

如果您在登陸使用網(wǎng)上交易軟件時，必須仔細(xì)閱讀本風(fēng)險揭示書，我們將認(rèn)為您已經(jīng)完全了解網(wǎng)上交易軟件的風(fēng)險，并承諾能夠獨立承擔(dān)使用本軟件可能出現(xiàn)的風(fēng)險和由此帶來的損失。

本著對簽約投顧負(fù)責(zé)的態(tài)度，本公司在此著重提醒簽約投顧，使用本軟件交易除了與其它交易手段共同具有的風(fēng)險外，仍然存在且不限于下列風(fēng)險：

（一）本公司與交易所的遠(yuǎn)程數(shù)據(jù)通訊線路發(fā)生故障，而交易所還在正常進行交易。

（二）本公司計算機交易系統(tǒng)出現(xiàn)故障，而交易所還在正常進行交易。

（三）交易終端與本公司的通訊線路發(fā)生故障，而本公司和交易所還在正常交易。(四）突然停電而導(dǎo)致計算機終端系統(tǒng)中斷。

（五）交易員在交易過程中因自身原因進行的誤操作。

（六）由于交易員對交易賬戶、交易密碼等重要資料保護不當(dāng)，造成被他人盜用，仿冒而產(chǎn)生的虧損。

（七）網(wǎng)上交易軟件的數(shù)據(jù)傳輸可能因通訊繁忙或被惡意破壞等原因出現(xiàn)中斷、停頓、延遲、數(shù)據(jù)錯誤、丟失或不完全，造成交易出現(xiàn)延遲、停頓、中斷，從而會發(fā)生您不能及時、完整完成交易的風(fēng)險。因此，您在使用該軟件時，及時查證核實成交情況.（八）網(wǎng)上交易軟件發(fā)布的行情信息及其它信息，有可能出現(xiàn)錯誤或被誤導(dǎo)，從而導(dǎo)致您做出錯誤判斷，因此，您在使用軟件時，應(yīng)對比其他相關(guān)信息，或采用其它交易手段，并及時查證成交情況。

（九）由于出現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)故障或網(wǎng)絡(luò)繁忙或交易服務(wù)器負(fù)載過重，或因受到網(wǎng)絡(luò)黑客、網(wǎng)絡(luò)病毒的攻擊和入侵等原因，網(wǎng)上交易軟件可能會出現(xiàn)故障，您可能不能及時進入或通過該系統(tǒng)進行正常交易，或接到錯誤信息等。鑒于上述風(fēng)險的存在，您在使用網(wǎng)上交易軟件，應(yīng)當(dāng)使用其它信息系統(tǒng)或使用本公司提供的其它交易手段進行驗證，并及時查證成交情況。

（十）由于交易所交易規(guī)則所限，您使用的網(wǎng)上交易軟件中包括但不限于各種自助下單功能所發(fā)生的交易委托不一定能夠成交。

（十一）由于您使用的投顧交易賬戶交由他人使用，出現(xiàn)末按您本人意圖買賣和提取資金的情況，所產(chǎn)生的后果由您本人承擔(dān)。

投顧確認(rèn)已知曉并理解《互聯(lián)網(wǎng)交易風(fēng)險揭示書》的全部內(nèi)容，愿意承擔(dān)風(fēng)險警示證券交易風(fēng)險和損失。

本揭示書未能盡述一切有關(guān)互聯(lián)網(wǎng)上交易軟件電子交易風(fēng)險的重要事項，故簽約投顧應(yīng)在細(xì)心研究、熟悉網(wǎng)上交易軟件后，方可使用。

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第四篇：投顧貸款申請書范本

貸款申請書

一、公司背景

河北博嘉房地產(chǎn)開發(fā)有限公司，是經(jīng)國家相關(guān)部門審批注冊的大型民營企業(yè)。公司注冊實本資金伍仟萬元人民幣。下轄部門董事長辦公室、財務(wù)部、人事部、市場開發(fā)部、工程部、企劃部、市場銷售部等，國家級高級工程師2名、助理工程師6名、高級統(tǒng)計師1名、中級會計師2名等。河北博嘉地產(chǎn)在石家莊同行中已具備或較為實力雄厚的公司。

二、資金用途

河北博嘉地產(chǎn)通過參加2010年10月15日河北新華拍賣有限公司舉行公開競標(biāo)拍賣，競得北京是昌平區(qū)水韻風(fēng)情花園威尼斯俱樂部房地產(chǎn)的購買權(quán)，標(biāo)的物總價:玖仟伍佰萬(95000000)余元，本公司在2010年12月之前，已向河北新華拍賣有限公司支付競拍獲得北京市昌平區(qū)水韻風(fēng)情花園威尼斯俱樂部標(biāo)的物款項為,陸仟萬(60000000)元人民幣，尚余,叁仟伍佰萬(35000000)元，標(biāo)的物相關(guān)證件至今未能過戶到我公司名下。由于本公司參與投資在河北省石家莊市收購一處爛尾工程。鑒于受2011年國家政策對房地產(chǎn)行業(yè)調(diào)控影響，致使我公司近期資金緊張。本次向貴行貸款.伍仟萬(50000000)元人民幣，主要用于支付北京市昌平區(qū)水韻風(fēng)情花園威尼斯俱樂部剩余標(biāo)的物余款及辦理過戶所需要的土地增值稅等各項相關(guān)產(chǎn)生的費用。

三、公司發(fā)展前景：

河北博嘉房地產(chǎn)開發(fā)有限公司本著關(guān)愛老人，服務(wù)于社會的原則，替國家分憂的理念，未來5年將養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)作為公司的主要業(yè)務(wù).目前主要業(yè)務(wù)如下：

（1）擬與國家民政部直屬的中國社會工作協(xié)會主管的社會養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)投資基金合作，在河北省石家莊市西部植物園旁邊計劃征地1200多畝土地，投入資金約30多億元人民幣，建筑全國社會養(yǎng)老示范基地，河北最大超星級養(yǎng)老社區(qū)。經(jīng)專家測算，該工程完工后，年獲利潤凈收入達3-5億元人民幣，經(jīng)濟效益相當(dāng)可觀。該工程完工后，將納入全國愛晚工程系統(tǒng)；目前項目的前期準(zhǔn)備工作由本公司牽頭做，各項工作進展順利，預(yù)計明年上半年啟動項目。

（2）本公司本次收購的北京市昌平區(qū)水韻風(fēng)情花園威尼斯俱樂部項目，主要用于養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)；在現(xiàn)有的土地基礎(chǔ)上，重新進行規(guī)劃設(shè)計，將原來的部分建筑物改建為養(yǎng)老中心；部分建筑物拆除，改建成地下三層做車庫、車位出租或出讓；地上五層以下全部建筑為商業(yè)區(qū)域出租或整體、單體分割等方式對社會出讓；高層部分前排兩棟樓層為26層，后排為三東樓層為33層，整體總建筑面積大約為13萬平方米；預(yù)計全部工程大約總投資為26億人民幣左右；大約估算凈產(chǎn)值為12億元人民幣。

以上養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)項目市場需求旺盛，發(fā)展前景廣闊。

四、還款實力：

產(chǎn)權(quán)過戶后，本公司所擁有北京市昌平區(qū)水韻風(fēng)情花園威尼斯俱樂部資產(chǎn)及相應(yīng)的土地產(chǎn)權(quán)。改建后預(yù)計全部工程大約總投資為26億人民幣左右；大約估算凈產(chǎn)值為12億元人民幣。養(yǎng)老中心當(dāng)年可獲得政府床位補貼及床位費收入約2000萬元左右，部分商業(yè)地產(chǎn)出租，年租金約1000萬元，再賣掉部分車位、商鋪使用權(quán)，大約收回500萬元；年收入大約3500萬元，基本上可以付息及本分本金；本次借款5000萬元，如果期限2年，項目自身產(chǎn)生的利潤足可以還本付息。

另外，本公司參與投資在河北省石家莊市收購的爛尾工程，預(yù)計也可以產(chǎn)生約1000萬元的收入，作為還款的來源。

五、相關(guān)擔(dān)保

本次借款擬以過戶后的房地產(chǎn)產(chǎn)權(quán)作抵押，輔以擔(dān)保公司作擔(dān)保；

產(chǎn)權(quán)過戶辦理完畢后，本公司擁有的水韻風(fēng)情花園威尼斯俱樂部房地產(chǎn)項目，根據(jù)2011年10月份，北京市國土資源局土地儲備市場公布的權(quán)威性信息。

（1）“水韻風(fēng)情花園威尼斯俱樂部實際土地面積為19018.012平方米（28.513畝）”，北京市昌平區(qū)北七家鎮(zhèn)周邊商業(yè)住宅（國有出讓）成熟土地，每畝價值1500萬元/畝。故水韻風(fēng)情花園威尼斯俱樂部土地總價值為427695000元人民幣；

（2）水韻風(fēng)情花園威尼斯俱樂部房產(chǎn)建筑面積為11616.71平方米。根據(jù)近期北京市昌平區(qū)北七家鎮(zhèn)附商業(yè)房產(chǎn)均價為45000元/平方米；水韻風(fēng)情花園威尼斯俱樂部房產(chǎn)實際總價值為522751950元人民幣。

綜合上述情況，河北博嘉房地產(chǎn)開發(fā)有限公司待將上述資產(chǎn)相關(guān)證件（土地證、房產(chǎn)證）過戶到本公司名下后，本公司以該資產(chǎn)做抵押，足以抵償本次借款的本息。

河北博嘉房地產(chǎn)開發(fā)有限公司

二零一一年一十二月四日

第五篇：投顧老師崗位職責(zé)范本

投顧老師崗位職責(zé)范本

1.熟悉國內(nèi)金融市場,把握國內(nèi)宏觀經(jīng)濟動向和行業(yè)發(fā)展動態(tài)，收集、分析相關(guān)的行業(yè)信息數(shù)據(jù),并進行相關(guān)性分析及講解;

2.能夠與客戶交流行情并進行指導(dǎo);

3.為公司客戶提供市場分析建議并完善客戶的操作計劃，同時跟蹤指導(dǎo);

4.開展相應(yīng)的技術(shù)分析及盤面研究，負(fù)責(zé)公眾號文章的編輯和排版;

投顧老師崗位職責(zé)優(yōu)秀精選范本(二)

1、熟練掌握，股票等金融行業(yè)的技術(shù)分析，基本面分析，并有屬于自己獨特的分析理念;

2、五年及以上金融行業(yè)工作經(jīng)驗，熟悉K線、、MACD、布林帶等指標(biāo)，并能熟練運用;

3、指導(dǎo)客戶在線交易，能與客戶進行良好有效的溝通;

4、做事認(rèn)真負(fù)責(zé)，對國際市場及政治經(jīng)濟感興趣，溝通能力佳，具有敏銳的市場洞察力，能及時準(zhǔn)確把握市場相關(guān)熱點。

投顧老師崗位職責(zé)優(yōu)秀精選范本(三)

1、會解盤，能及時解析盤中異動原因,會寫早、晚評，負(fù)責(zé)公司已合作客戶的日常維護及投資咨詢服務(wù)。

2、了解證券交易規(guī)則和證券投資原理，掌握股票基本知識。

3、有較強的語言組織能力及口頭表達能力。

4、具有較強的學(xué)習(xí)能力、溝通協(xié)調(diào)能力,忠于職守，正直誠實，吃苦耐勞，品行良好。

5、具有證券從業(yè)人員資格證書和證券投顧從業(yè)資格證書。

投顧老師崗位職責(zé)優(yōu)秀精選范本(四)

1.了解國內(nèi)外證券行業(yè)，密切跟蹤證券市場各類最新信息，能敏銳捕捉市場熱點，并及時制定相關(guān)分析報告、發(fā)布相關(guān)操作策略建議;

___分析證券市場、結(jié)合客戶的投資需求，提供專業(yè)的咨詢服務(wù)，傳導(dǎo)正確的投資理念;

3.負(fù)責(zé)對公司股票池股票動態(tài)進行收集研究;

對客戶持倉股票走勢進行監(jiān)測分析，如有異動及時向客戶提供投資分析與建議;

4.依托公司的金融產(chǎn)品和增值服務(wù)維護公司核心客戶，降低客戶流失;

5.協(xié)同推進公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)的開展，為公司員工和客戶提供培訓(xùn)和輔助操作指導(dǎo)。

投顧老師崗位職責(zé)優(yōu)秀精選范本(五)

1.根據(jù)平臺產(chǎn)品投教需求，設(shè)計直播投教課程體系，對轉(zhuǎn)化負(fù)責(zé);

2.設(shè)計每天直播課程內(nèi)容及互動環(huán)節(jié)，并完成每日直播課程;

3.負(fù)責(zé)社群內(nèi)的投顧老師答疑環(huán)節(jié)和分享環(huán)節(jié);

4.根據(jù)投教課程體系設(shè)計需求，完成錄播短視頻的錄制。