第一篇：關于學習個人防范合規風險履職心得體會2

關于學習個人防范合規風險履職心得體會 我作為一名普通柜員，有幸參加這次組織的知識培訓，感觸頗深，通過相關學習，從而使自己進一步提高了安全防范工作的重要性，增強了對工作的責任感和急迫感。對今后更好的開展工作有著積極知道意義。

隨著公民民主和安全意識的提高，客戶和員工的安全需求不斷成長，要求我們針對不同的客戶、不同的交易方式提供相應的安全服務，銀行安全保衛工作的質量和水平，將成為銀行競爭力和客戶選擇的一個因素。從我們自身的經營和管理看，安全保衛工作也是確保我行各項業務健康穩定發展的前提和保障。

對合規風險明確恰當的界定，將有益于合規風險的識別與監測。通過考察合規的起源以及關于合規風險的各種解釋，可以看出，合規的前提是守法，重點是遵循監管要求，可以看出，巴塞爾委員會的原則和框架只是一種參考，綜上，合規風險的合理定義應是，商業銀行因違反有關外部性規則而產生財務損失、監管處罰、法律制裁和聲譽損失的風險。

加強自身的基礎，堅決執行從業人員行為規范，積極學習高管人員防范合規風險履職監察條例，對與以下條例中均能做到認真自查，確保自己不違反條例。

1.是否存在授意或指使員工違規辦理業務行為；

2.是否存在超越權限或范圍辦理業務行為；

3.是否存在濫用職權決策或授意強迫員工實施違規貸款行為；

4.是否存在違反規定辦理借新還舊，處置不良貸款行為；

5.是否存在違規辦理存取款、開銷戶、資金扣劃、資金劃轉等業務行為；

6.是否存在其他嚴重違規行為。

認真學習和貫徹六個要點，在以后辦理業務時，強化自己的風險意識，自覺抵制違規行為，維護我行的利益。

南橋路支行：張文艷2012．03．16

第二篇：銀行學習個人防范合規風險履職心得體會

銀行學習個人防范合規風險履職心得體會

我作為一名普通柜員，有幸參加這次組織的知識培訓，感觸頗深，通過相關學習，從而使自己進一步提高了安全防范工作的重要性，增強了對工作的責任感和急迫感。對今后更好的開展工作有著積極知道意義。

隨著公民民主和安全意識的提高，客戶和員工的安全需求不斷成長，要求我們針對不同的客戶、不同的交易方式提供相應的安全服務，銀行安全保衛工作的質量和水平，將成為銀行競爭力和客戶選擇的一個因素。從我們自身的經營和管理看，安全保衛工作也是確保我行各項業務健康穩定發展的前提和保障。

對合規風險明確恰當的界定，將有益于合規風險的識別與監測。通過考察合規的起源以及關于合規風險的各種解釋，可以看出，合規的前提是守法，重點是遵循監管要求，可以看出，巴塞爾委員會的原則和框架只是一種參考，綜上，合規風險的合理定義應是，商業銀行因違反有關外部性規則而產生財務損失、監管處罰、法律制裁和聲譽損失的風險。

加強自身的基礎，堅決執行從業人員行為規范，積極學習高管人員防范合規風險履職監察條例，對與以下條例中均能做到認真自查，確保自己不違反條例。

1.是否存在授意或指使員工違規辦理業務行為； 2.是否存在超越權限或范圍辦理業務行為；

3.是否存在濫用職權決策或授意強迫員工實施違規貸款行為；

4.是否存在違反規定辦理借新還舊，處置不良貸款行為； 5.是否存在違規辦理存取款、開銷戶、資金扣劃、資金劃轉等業務行為；

6.是否存在其他嚴重違規行為。

認真學習和貫徹六個要點，在以后辦理業務時，強化自己的風險意識，自覺抵制違規行為，維護我行的利益。

南橋路支行：

第三篇：防范合規風險履職報告

防范合規風險履職報告

對行內現進行的防范風險合規風險履職工作實施活動，我作為支行業務部的負責人對自己的學習以及認真自查主要有以下幾點：

加強學習，廉潔自律。

積極參加行內各種學習，堅持集中學習與自學相結合，并能組織部門員工一起進行學習各項規章制度與各類文件精神。堅持做到廉潔自律，以身作則，勤奮工作，堅守職責，對自己負責管理的工作，做到讓領導放心。作為xx部的負責人，既要以身作則，又要與行內各部門都能搞好團結，主動、虛心聽取大家的意見，自覺維護行內的團結和協作，對領導的決議果斷服從，從不搞非凡化。對自己所負責的工作，能積極主動地思考問題、解決問題，勇于承擔責任，圓滿完成了各項工作。

提高風險意識，強化風險治理。

工作中主動思考，勇于創新，始終堅持事前預防與事后治理并重，把風險防范貫穿于業務的全過程。在對不良貸款全力壓縮的同時，加強對正常貸款的預警工作，從貸前、貸中、貸后三個環節嚴格履行監管的職責，保證信貸業務穩健運行。同時,積極開展推廣自查自糾工作，按照制度化、規范化、精細化的要求，加強基礎管理和內控建設，堅決執行從業人員行為規范，積極學習高管人員防范風險工作手冊，對手冊中的六大項違規行為均能做到認真自查，確保自己與部門員工每條都不違規，目前，學習工作進展順利，為全面提升風險防控能力，促進業務健康發展奠定了基礎。

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第四篇：個人防范合規風險履職自查報告

關于支行高管個人防范合規風險履職自查報告

為全面做好支行高管人員防范合規風險工作的開展，確保基層高管人員正確履行職責工作取得實效，根據總行《中國銀行支行高管人員防范合規風險履職監察要點》（中銀發〔2010〕1459號，以下簡稱《要點》）及省行《關于轉發<中國銀行支行高管人員防范合規風險履職監察要點>的通知》（閩中銀發〔2011〕564號）文件精神，結合本人工作實際，就貫徹落實《要點》開展了自查自糾工作，現將自查結果匯報如下：

一、經過認真對照檢查，本人沒有存在下列違法違規行為：一是沒有存在授意或指使員工違規辦理業務行為；二是沒有存在超越權限或范圍辦理業務行為；三是沒有存在濫用職權決策或授意、強迫員工實施違規貸款行為；四是沒有存在違反規定辦理借新還舊及處置不良貸款行為；五是沒有存在違規辦理存取款、資金劃撥、開銷戶、扣劃存款等業務行為；六是沒有發現存在其他嚴重違規行為。

二、今后我將一如既往堅持以身作則的工作作風，認真學習和宣貫《要點》，并結合業務行為合規性和合規風險易發點，強化自己的風險意識和廉潔意識，自覺抵制違規行為，維護銀行利益。

特此報告。

自查人：

2011年7月15日

第五篇：風險合規履職報告

履職報告

本人自2009年以來一直擔任中溪鎮支行負責人管理支行的日常運行及儲蓄業務，還兼職支行信貸員工作。能夠認真執行銀監部門的制度規定及上級支行要求。

工作中，按照市支行工作要求，努力完成各項業務當好中溪鎮支行的責任人，堅決落實市行研究決定的事項，沒有濫用職權以及損害本單位、員工和客戶利益的問題。嚴格執行銀監部門對金融機構高管人員的各項工作要求，積極參加市行黨員生活會及各種風險合規部門召集的各種會議；認真配合銀監部門對支行各項工作的監督和檢查，并對提出的意見、建議及時研究改進措施，確保各項監管措施地貫徹落實。

信貸業務發展雖然支行沒有審查審批的權限，但是支行從事信貸的受理及調查業務，本人能與其他信貸員有效溝通，共同審核客戶的資料防范化解各種風險，在做好合規性和資料完整性審查的基礎上，重點對客戶行業風險、市場風險、財務風險等方面的審視力度。嚴格按信貸業務流程辦理貸款業務，不隱瞞貸款調查實情，不過問、不講情貸款的審查審批，從而降低了支行的信貸風險。儲蓄業務合規經營，在上級支行較大的經營業務壓力下，嚴格遵守銀監會的儲蓄四項基本原則“存款自愿、取款自由、存款有息、為儲戶保密”。時時按照我行的業務權限制度管理令牌隨身攜帶，大額業務及特殊業務及時報告。熟知各項儲蓄開銷戶、扣劃等業務操作規定，按照省分行個人業務標準化操作手冊審慎辦理并做好登記。