第一篇：高管人員防范合規風險履職自查報告

高管人員防范合規風險履職自查報告

尊敬的行領導、考核小組領導：

自州分行開展“支行高管人員防范合規風險履職監察工作”活動以來，本人作為XX支行的行長，對此工作高度重視，始終將此項工作作為支行各項工作的重中之重，同時秉著有則改之無則加勉的心態，結合自身平時的工作情況，認真的做了自查自糾，自查結果平時工作均為合規操作。

一、合規履職情況

回顧過去的九個月里，以本人為中心的支行領導班子首先認真學習合規文化建設的相關文件，深刻領會開展合規文化建設的重大意義。充分認識到開展合規文化建設是我們支行生存、發展的內在迫切需要。同時，從本人做起，身體力行，親力親為，起到了模范表率作用。本人不但是合規文化建設的管理者，更是踐行者。

對支行高管人員“是否存在授意或指使員工違規辦理業務行為，是否存在超越權限或范圍辦理業務行為，是否存在濫用職權決策或授意、強迫員工實施違規貸款行為，是否存在違反規定辦理借新還舊及處置不良貸款行為，是否存在違規辦理存取款、資金劃撥、開銷戶、扣劃存款等業務行為，以及是否存在其他嚴重違規行為”進行全面監察,經過自查本人及高管沒有以上違規行為。

二、開展合規環境建設方面

本人帶領全行，加強學習，不斷提高思想認識，增強了自覺執行黨風廉政規定的自覺性。在努力做好本職工作同時，我能夠同其他部室負責人團結一致，密切配合，勤奮工作。按照上級黨風廉政建設的要求，對照各項規定：(1)、沒有收受過任何單位和個人的現金、有價證券、支付憑證等；(2)、沒有到任何單位和企業報銷過屬于自己支付的費用；(3)、沒有違背“十個嚴禁”、“三個不準”的規定；(4)、沒有拖欠公款、將公款借給親友或違規到金融機構貸款的行為；(5)、保持了艱苦樸素，沒有奢侈浪費和到過高檔娛樂場地

消費活動。

三、員工合規教育方面

郵儲銀行輪臺縣支行組織全行對監察要點進行了學習宣貫，并

完成支行自查工作。在州分行的大力支持下,考核采取員工評價和工

作組評價相結合的方式，綜合評定支行高管人員防范合規風險履職

工作的等級。郵儲銀行輪臺縣支行以增強高管人員合規意識為切入

點，突出“四個加強”，增強“四種意識”，不斷提高合規經營水

平，為各項業務穩健發展提供了有效保障，即：

一、加強培訓教育，增強合規意識。強化學習，傳達貫徹州分

行相關會議精神，引導教育員工強化合規經營意識。采取集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等形式，把內控管理制度辦

法、金融職業道德規范、法律法規以及各種案例作為學習培訓內

容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度。

二、加強對管理層的管理，增強表率意識。縣支行把支行行

長、信貸主管和會計主管作為合規管理的重點。一是全面落實責任，逐級明確管理層責任，層層簽訂責任狀，建立一級抓一級、層層抓

落實的風險防范責任體系。二是全面實施一線工作法。支行行堅持

每月召開會議將風險作為專題議程，調研和檢查內控執行情況。三

是強化工作紀律。把支行班子成員監控由“八小時之內”延伸到

“八小時之外”，各部門負責人手機保持24小時暢通，嚴格請銷假

制度，以身作則，做出表率。

三、加強風險排查力度，增強發展意識。輪臺縣支行將高管人

員作為重點，對全行員工進行了風險排查。一是強化員工行為排

查。按照總行”三個規定“的要求，認真開展員工行為監督考核和

不良行為排查活動。對職工、家屬及關系人貸款情況集中調查，逐

筆建立臺賬，因戶制宜，分類管理。二是實施定期風險點排查制

度。行領導牽頭，按月組織支行、部室人員進行風險點座談，通過

各層面的查找和討論，隨時掌握操作性風險點。一旦發現問題，提

前采取措施加以防范，把風險點消滅在萌芽狀態。三是建立內部曝

光制度。通過定期不定期調閱監控錄像，對出現的各類違規操作問

題進行剖析曝光，警示員工盡責履職、合規操作。同時，建立舉報

制度，對違規違紀責任人和管理人員一經查實，嚴肅處理；對堅持

規章制度、勇于舉報的員工給予重獎，營造遵章守紀、違規必究的良好氛圍。

四、加強宣傳引導，增強責任意識。一是加強合規宣傳，通過

向全體員工發出合規倡議、發放監督聯系卡等形式，使員工了解個

人操作中的職責邊界和風險點，杜絕違規行為。二是定期組織開展

合規風險大討論活動，讓廣大員工結合各自崗位職責，對合規文化

創建、合規氛圍營造等提出合理化建議，提高合規操作的針對性。

三是深入開展合規建設，充實專職合規人員，健全工作制度，有效

提升了合規經營水平。

四、預防及化解合規風險工作等內容

為確保此項工作的執行效果，郵儲銀行輪臺縣支行成立由劉蕓

任組長，相關部門負責人共同組成的監察工作小組，對貫穿全年的監察工作進行督促，并負責對違規違紀問題及責任追究提出建議。

郵儲銀行輪臺縣支行公布了州分行紀檢監察信訪監督、舉報電話，各單位員工可通過電話或聯絡工作小組反映支行高管人員防范合規

風險履職方面存在的問題。

五、工作還存在不足之處

雖然經過支行對高管人員防范合規風險履職情況認真檢查，均

未發現有違規違紀行為，但是在防范合規風險工作中，我支行還存在以下不足之處：一是理論學習不夠。二是在執行上級方針政策上，有

實用主義現象。三是工作深度有待進一步發掘。之所以存在以上問題，從根本上說是自己的世界觀改造不夠，黨性鍛煉不夠，在思想認識和

組織紀律上還要進一步錘煉。

今后，要加強學習，通過持之以恒的學習，不斷提高自己的理論、政治素養，注重在工作中鍛煉自己的黨性修養，堅持走群眾路線，樹

立全心全意為人民服務的思想，同時加強世界觀改造，從高從嚴要求

自己，抵制一切腐敗行為，使自己成為一個高尚的、有理想、有作為的優秀共產黨員，為輪臺支行的發展做出新的貢獻。

報告人：XXX二〇一三年三月二十八日

第二篇：高管人員防范合規風險履職自查報告

高管人員防范合規風險履職自查報告

尊敬的行領導、考核小組領導：

自州分行開展“支行高管人員防范合規風險履職監察工作”活動以來，本人作為XX支行的行長，對此工作高度重視，始終將此項工作作為支行各項工作的重中之重，同時秉著有則改之無則加勉的心態，結合自身平時的工作情況，認真的做了自查自糾，自查結果平時工作均為合規操作。

一、合規履職情況

回顧過去的九個月里，以本人為中心的支行領導班子首先認真學習合規文化建設的相關文件，深刻領會開展合規文化建設的重大意義。充分認識到開展合規文化建設是我們支行生存、發展的內在迫切需要。同時，從本人做起，身體力行，親力親為，起到了模范表率作用。本人不但是合規文化建設的管理者，更是踐行者。

對支行高管人員“是否存在授意或指使員工違規辦理業務行為，是否存在超越權限或范圍辦理業務行為，是否存在濫用職權決策或授意、強迫員工實施違規貸款行為，是否存在違反規定辦理借新還舊及處置不良貸款行為，是否存在違規辦理存取款、資金劃撥、開銷戶、扣劃存款等業務行為，以及是否存在其他嚴重違規行為”進行全面監察,經過自查本人及高管沒有以上違規行為。

二、開展合規環境建設方面

本人帶領全行，加強學習，不斷提高思想認識，增強了自覺執行黨風廉政規定的自覺性。在努力做好本職工作同時，我能夠同其他部室負責人團結一致，密切配合，勤奮工作。按照上級黨風廉政建設的要求，對照各項規定：(1)、沒有收受過任何單位和個人的現金、有價證券、支付憑證等；(2)、沒有到任何單位和企業報銷過屬于自己支付的費用；(3)、沒有違背“十個嚴禁”、“三個不準”的規定；(4)、沒有拖欠公款、將公款借給親友或違規到金融機構貸款的行為；(5)、保持了艱苦樸素，沒有奢侈浪費和到過高檔娛樂場地消費活動。

三、員工合規教育方面

郵儲銀行輪臺縣支行組織全行對監察要點進行了學習宣貫，并完成支行自查工作。在州分行的大力支持下,考核采取員工評價和工作組評價相結合的方式，綜合評定支行高管人員防范合規風險履職工作的等級。郵儲銀行輪臺縣支行以增強高管人員合規意識為切入點，突出“四個加強”，增強“四種意識”，不斷提高合規經營水平，為各項業務穩健發展提供了有效保障，即：

一、加強培訓教育，增強合規意識。強化學習，傳達貫徹州分行相關會議精神，引導教育員工強化合規經營意識。采取集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等形式，把內控管理制度辦法、金融職業道德規范、法律法規以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度。

二、加強對管理層的管理，增強表率意識。縣支行把支行行長、信貸主管和會計主管作為合規管理的重點。一是全面落實責任，逐級明確管理層責任，層層簽訂責任狀，建立一級抓一級、層層抓落實的風險防范責任體系。二是全面實施一線工作法。支行行堅持每月召開會議將風險作為專題議程，調研和檢查內控執行情況。三是強化工作紀律。把支行班子成員監控由“八小時之內”延伸到“八小時之外”，各部門負責人手機保持24小時暢通，嚴格請銷假制度，以身作則，做出表率。

三、加強風險排查力度，增強發展意識。輪臺縣支行將高管人員作為重點，對全行員工進行了風險排查。一是強化員工行為排查。按照總行”三個規定“的要求，認真開展員工行為監督考核和不良行為排查活動。對職工、家屬及關系人貸款情況集中調查，逐筆建立臺賬，因戶制宜，分類管理。二是實施定期風險點排查制度。行領導牽頭，按月組織支行、部室人員進行風險點座談，通過各層面的查找和討論，隨時掌握操作性風險點。一旦發現問題，提前采取措施加以防范，把風險點消滅在萌芽狀態。三是建立內部曝光制度。通過定期不定期調閱監控錄像，對出現的各類違規操作問題進行剖析曝光，警示員工盡責履職、合規操作。同時，建立舉報制度，對違規違紀責任人和管理人員一經查實，嚴肅處理；對堅持規章制度、勇于舉報的員工給予重獎，營造遵章守紀、違規必究的良好氛圍。

四、加強宣傳引導，增強責任意識。一是加強合規宣傳，通過向全體員工發出合規倡議、發放監督聯系卡等形式，使員工了解個人操作中的職責邊界和風險點，杜絕違規行為。二是定期組織開展合規風險大討論活動，讓廣大員工結合各自崗位職責，對合規文化創建、合規氛圍營造等提出合理化建議，提高合規操作的針對性。三是深入開展合規建設，充實專職合規人員，健全工作制度，有效提升了合規經營水平。

四、預防及化解合規風險工作等內容

為確保此項工作的執行效果，郵儲銀行輪臺縣支行成立由劉蕓任組長，相關部門負責人共同組成的監察工作小組，對貫穿全年的監察工作進行督促，并負責對違規違紀問題及責任追究提出建議。郵儲銀行輪臺縣支行公布了州分行紀檢監察信訪監督、舉報電話，各單位員工可通過電話或聯絡工作小組反映支行高管人員防范合規風險履職方面存在的問題。

五、工作還存在不足之處

雖然經過支行對高管人員防范合規風險履職情況認真檢查，均未發現有違規違紀行為，但是在防范合規風險工作中，我支行還存在以下不足之處：一是理論學習不夠。二是在執行上級方針政策上，有實用主義現象。三是工作深度有待進一步發掘。之所以存在以上問題，從根本上說是自己的世界觀改造不夠，黨性鍛煉不夠，在思想認識和組織紀律上還要進一步錘煉。

今后，要加強學習，通過持之以恒的學習，不斷提高自己的理論、政治素養，注重在工作中鍛煉自己的黨性修養，堅持走群眾路線，樹立全心全意為人民服務的思想，同時加強世界觀改造，從高從嚴要求自己，抵制一切腐敗行為，使自己成為一個高尚的、有理想、有作為的優秀共產黨員，為輪臺支行的發展做出新的貢獻。

報

告

人

：

XXX 二〇一三年三月二十八日

第三篇：支行高管人員防范合規風險履職情況報告

自市分行開展“支行高管人員合規經營及風險防范專題教育”活動以來，本人高度重視，始終將此項工作作為支行各項工作的重中之重，同時秉著有則改之無則加勉的心態，仔細核對《高管人員防范合規風險履職監察要點》中每項內容，結合自身平時的工作情況，認真的做了自查自糾，自查結果平時工作均為合規操作。本人在平時支行管理中取得階段性成果的基礎上，進一步創新途徑，采取有效措施，嚴密步署，狠抓落實，形成了支行領導垂范，上下聯動，多措并舉的合規文化建設環境，在全面扎實推進的同時，有效的促進了合規文化建設的傳播發展。

一、推進合規文化建設的重要保障

1、支行領導重視親力親為起到模范表率作用

以本人為中心的支行領導班子首先認真學習合規文化建設的相關文件，深刻領會開展合規文化建設的重大意義。充分認識到開展合規文化建設是我們支行生存、發展的內在迫切需要。同時，從本人做起，身體力行，親力親為，起到了模范表率作用。本人不但是合規文化建設的管理者，更是踐行者。在網點辦理業務時，不搞特權不走快捷通道，和一般的顧客一樣排隊辦理業務。

2、員工認識到位積極參與形成主動自覺學習的濃厚氛圍

由于以本人為中心的支行領導班子的親力親為和模范表率作用，在員工中形成了一種無形的力量和動力，充分帶動了全行員工積極參與的自覺性和主動性，從而形成了領導做起、上下聯動、共同學習、共同提高的濃厚氛圍。

3、將合規文化建設列入重要的議事日程

我支行把合規文化建設列入極為重要的議事日程，定期召開專門會議進行研究部署。利用各種機會、不同場合不斷地向職工宣傳，而且還把合規文化建設的要求落實到各項具體工作中去，不斷推動合規文化建設向縱深發展。

4、開展層層簽訂責任狀活動明確干部員工責任意識

我支行根據市分行日常合規操作工作要求，層層落實了案件防控責任，并按要求簽訂了案件防控責任狀，明確了員工的責任意識。

二、推進合規文化建設的有效途徑

1、從職業操守培訓入手加強員工職業道德教育

我支行對于新進的員工進行了職業操守培訓。通過對銀行業從業基本準則、銀行業從業人員與客戶等內容的學習，新進員工了解了職業操守的基本知識和做為一名銀行業從業人員應具備的基本素質，使職工初步樹立起是非分明的職業道德觀、榮辱觀、增強了“誠信”、“正直”行業精神的培養，強化了職業道德教育。

2、全面落實市分行制定的作業式操作流程規范操作行為防范操作風險

為規范各崗位人員操作行為，防范操作風險，我支行各崗位完全按照市分行制定的操作流程進行日常的工作操作。

3、開展案例學習活動提高員工遵規守法意識和反思能力

5月份全行統一學習了《個人業務風險防范專題》、《電子渠道風險防范》、《風險合規教育》、《營業網點風險防范》、《關于小企業貸款營銷、調查人員隱瞞客戶信息問題的風險提示》。通過案件的學習，觸動了員工的心靈，起到了警示作用，提高了員工遵規守法意識和自控能力。

第四篇：支行高管人員防范合規風險履職情況報告

支行高管人員防范合規風險履職情

況報告

支行高管人員防范合規風險履職情況報告 自市分行開展“支行高管人員合規經營及風險防范專題教育”活動以來，本人高度重視，始終將此項工作作為支行各項工作的重中之重，同時秉著有則改之無則加勉的心態，仔細核對《高管人員防范合規風險履職監察要點》中每項內容，結合自身平時的工作情況，認真的做了自查自糾，自查結果平時工作均為合規操作。本人在平時支行管理中取得階段性成果的基礎上，進一步創新途徑，采取有效措施，嚴密步署，狠抓落實，形成了支行領導垂范，上下聯動，多措并

舉的合規文化建設環境，在全面扎實推進的同時，有效的促進了合規文化建設的傳播發展。

一、推進合規文化建設的重要保障

1、支行領導重視親力親為起到模范表率作用

以本人為中心的支行領導班子首先認真學習合規文化建設的相關文件，深刻領會開展合規文化建設的重大意義。充分認識到開展合規文化建設是我們支行生存、發展的內在迫切需要。同時，從本人做起，身體力行，親力親為，起到了模范表率作用。本人不但是合規文化建設的管理者，更是踐行者。在網點辦理業務時，不搞特權不走快捷通道，和一般的顧客一樣排隊辦理業務。

2、員工認識到位積極參與形成主動自覺學習的濃厚氛圍

由于以本人為中心的支行領導班子的親力親為和模范表率作用，在員工中形成了一種無形的力量和動力，充分帶動了全行員工積極參與的自覺性和主動

性，從而形成了領導做起、上下聯動、共同學習、共同提高的濃厚氛圍。

3、將合規文化建設列入重要的議事日程

我支行把合規文化建設列入極為重要的議事日程，定期召開專門會議進行研究部署。利用各種機會、不同場合不斷地向職工宣傳，而且還把合規文化建設的要求落實到各項具體工作中去，不斷推動合規文化建設向縱深發展。

4、開展層層簽訂責任狀活動明確干部員工責任意識

我支行根據市分行日常合規操作工作要求，層層落實了案件防控責任，并按要求簽訂了案件防控責任狀，明確了員工的責任意識。

二、推進合規文化建設的有效途徑

1、從職業操守培訓入手加強員工職業道德教育

我支行對于新進的員工進行了職業操守培訓。通過對銀行業從業基本準則、銀行業從業人員與客戶等內容的學習，新進員工了解了職業操守的基本知識和做為一名銀行業從業人員應具備的基本素質，使職工初步樹立起是非分明的職業道德觀、榮辱觀、增強了“誠信”、“正直”行業精神的培養，強化了職業道德教育。

2、全面落實市分行制定的作業式操作流程規范操作行為防范操作風險 為規范各崗位人員操作行為，防范操作風險，我支行各崗位完全按照市分行制定的操作流程進行日常的工作操作。

3、開展案例學習活動提高員工遵規守法意識和反思能力

5月份全行統一學習了《個人業務風險防范專題》、《電子渠道風險防范》、《風險合規教育》、《營業網點風險防范》、《關于小企業貸款營銷、調查人員隱瞞客戶信息問題的風險提示》。通過案件的學習，觸動了員工的心靈，起到了警示作用，提高了員工遵規守法意識和自控能力。

第五篇：銀行高管人員防范合規風險履職要點學習心得

高管人員防范合規風險履職要點學習心得體會

學習《高管人員防范合規風險履職監察工作方案（試行）》這項活動開展已有三個月了，在這段時間里，我行的每位員工，都在以自己的行動來參與這次活動。作為現任營業部和風險合規部的主管，通過這段時間的學習給我最深刻的體會就是：細心防差錯，粗心鑄大過。

銀行服務窗口員工合規操作體會合規操作從我做起，優質服務真心付出金融業是一個競爭激烈的行業，在一個風險無時不在的行業中，沒有規矩不成方圓。要使建行的事業能夠持續、健康、快速的發展，作為前臺員工必須堅守規章制度，熟悉各項業務流程，做到防范風險，人人有責，合規操作，從我做起。

工作處處有風險，慎重認真最重要。作為一名前臺管理人員，我深深的感受到合規操作的重要性，如果每一名員工都能按照規范化操作，就能切實防范操作風險，讓我們行的各項業務得到健康的發展。作為服務窗口的一名員工，我們要在認真做好每一件事，慎重對待每一筆業務的同時，也必須牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴格按照規范化服務標準來接待每一位客戶，比如在實際工作中，我們經常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現金的客戶想違規提現，票據要素不全的要辦理結算等現象，但作為前臺人員，我們要提供服務也要堅持原則，這就需要

1提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說“不”，而是要用良好的態度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風險的同時依然提供了優質服務

銀行工作是風險性很高的一項工作，在做好服務的同時，也要貫徹好規章制度，一切都要合規進行。如果不按規章制度辦事，當風險發生時可能就會釀成嚴重的后果。所以在工作中，一定要按照相關規章制度去辦。以往總是認為，這樣也是小事那樣也沒有多大的事，很多的制度都沒有切實落實到實處，比如說有時臨時離柜一下馬上就回來時沒有鎖屏鎖箱；偶爾為了圖方便也沒有將大額現金全部放入保險柜等，這種現象現在已經全部都得以糾正了，防范意識也得到了明顯的提高。我想，在我們前臺辦理業務，只要按制度辦事了，就會減少很多案件的發生。比如在開戶和掛失時，一定要認真審核客戶的有效證件的真實性，不要用復印件替客戶開戶和掛失，這樣就會有效的減少詐騙案件的發生；大額存取款時要審查是否屬于可疑交易和洗錢交易；自己保管的各種印章也要妥善保管好，不能借用給他人使用和加蓋。只要我們在辦理業務過程中始終認真仔細，堅持按制度辦事，就不會有風險的存在，相反如果我們粗心大意，不遵章守紀，隨時都有可能鑄成大過。

同時，我們還需要積極學習，不能抱著安于現狀、不思進取的想法，要讓自己更上一個臺階，獲得更大的發展。學習的積累相當的重要，加強學習，及時掌握新的知識，掌握熟練的技能，才能讓自己實現零差錯。學習能提高思想素質，只有從思想上提高了，才能防止對金錢的誘惑與邪念。學習不能只滿足于理論方面，與同事之間的相互學習、相互交流經驗也很重要。

《高管人員防范合規風險履職監察工作方案（試行）》所傳達的精神是我們需要長期貫徹學習的，將業務做到沒有差錯完全合規是一項長期而又艱巨的任務，我們一定會做到始終堅持，并且堅信“習慣成自然”的道理。相信郵儲銀行、相信自己，一定成功。