第一篇：XX縣農村信用合作聯社分支機構營業場所變更管理暫行辦法

XX縣農村信用合作聯社

分支機構營業場所變更管理暫行辦法

第一章 總 則

第一條 為加強XX縣農村信用合作聯社（以下簡稱“本聯社”）分支機構營業場所變更的管理，保障變更后分支機構的各項業務正常開展，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《中國銀行業監督管理委員會農村中小金融機構行政許可事項實施辦法》、《XX省農村信用社聯合社關于銀行業金融機構分支機構變更營業場所問題的通知》等有關金融法律法規和上級通知要求，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱分支機構營業場所變更是指本聯社下轄的分支機構營業場所地址的變更。

第三條 本辦法只適用于本聯社轄內分支機構營業場所變更的管理。

第二章 變更的原則和條件

第四條 分支機構營業場所變更應遵循以下原則：

（一）符合整體發展戰略原則。分支機構營業場所變更應遵循發展方向、規模和數量服從于本聯社整體發展戰略的需要。

（二）效益原則。分支機構營業場所變更必須有利于本聯社拓

展業務，有利于提高本聯社經營效益。

（三）合理布局原則。分支機構變更營業場所必須按照經濟區劃合理布局，并與當地經濟發展及金融機構的設置狀況相適應。

第五條 分支機構變更營業場所應符合在同一鄉鎮范圍內變

更的規定，不得跨鄉鎮變更。

第三章 變更的組織領導和部門職責

第九條 聯社成立分支機構營業場所變更工作領導小組（以

下簡稱“領導小組”），組長由聯社理事長擔任，副組長由聯社其他班子成員擔任，成員由職能部門負責人擔任。領導小組負責分支機構營業場所變更的統一管理、機構選址、設備遷移等進行審查決策。

第十條聯社各職能部門配合協作，在營業場所變更前后認真

履行相關管理職責：

（一）辦公室負責匯總相關信息，向監管部門報備相關材料，根據領導小組的安排統一協調行動；

（二）財務會計部負責營業場所變更的成本投入與收益進行

分析、預測；

（三）業務部負責對營業場所變更前后業務量變化進行分析、預測；

（四）合規部負責對報備銀監部門的相關材料進行合規性審

查；

（五）稽核監察部負責對營業場所變更所涉及的招標、采購

等情況進行監督。

（六）保安部負責從安全角度對機構選址等合理性進行審查

分析，并落實新營業場所的各項安全保衛措施；

（七）信息科技部負責對營業場所變更前后各信息系統進行

維護，確保業務的連續性。

第四章 變更的審核程序

第六條 申請分支機構營業場所變更，首先由基層信用社向聯

社提出可行性建議，然后由領導小組進一步進行可行性分析，經領導小組審查確實可行后方可向銀監部門報告。

第七條 聯社主要審查以下內容：申請網點的經營管理水平，擬搬遷機構網點選址的合理性，預測業務量和效益狀況，擬向銀監部門的報告及有關資料是否符合要求等。

第八條 聯社每年在制定分支機構營業場所變更規劃時，需綜

合考慮自身業務發展需要、內部條件和外部環境等因素，根據地域經濟發展水平、金融服務需求、已有金融發展水平、市場占有率、業務發展需要以及現有的管理水平等因素制定。

第五章 變更的監管要求

第十一條 分支機構營業場所變更應當遵守下列監管要求：

（一）每年3月底前向銀監部門報送聯社本年度分支機構變

更規劃；本年度規劃有變動的，應當及時報送變動情況。

（二）分支機構變更營業場所，應當提前30日在營業場所公

布變更事項。聯社于遷址前10個工作日內，向銀監部門報告遷址事宜。

（三）遷址完成后的10個工作日內，向銀監部門報告分支機

構遷址后的經營管理情況。

（四）本管理辦法應報銀監部門備案，如有重大個性或變動，應及時報告。

第六章 其他變更管理

第十二條 為切實加強營業場所變更管理，領導小組要將營業

場所建設和管理提到重要議事日程，指定一名班子成員具體分管，逐步完善管理制度，落實工作責任。

第十三條 領導小組要密切跟蹤、準確掌握因各類原因需變更

營業場所的情況，指導督促分支機構事先做好遷址的各項準備工作。

第十四條 領導小組應當對擬變更營業場所的機構認真組織

內部驗收，擬遷入的營業場所必須“兩證”齊全，并經公安、消防部門驗收合格后，方可向銀監部門報告遷址事宜。

第十五條 為確保搬遷后分支機構各項業務的正常開展，聯社必須定期進行檢查。檢查的主要內容包括：分支機構業務發展狀況和財務狀況是否達到預測目標，是否違規違法經營以及其他需

要檢查的事項。

第十六條 經檢查若發現機構變更后不能達到業務發展預測目標和財務預測目標，原申請網點在今后２年之內不得再次申請變更營業場所。

第七章 附 則

第十七條 本辦法由XX縣農村信用合作聯社負責解釋和修訂。第十八條 本辦法自印發之日起施行。

第二篇：農村信用合作聯社水電貸款管理暫行辦法

農村信用合作聯社水電貸款管理暫行辦法

第一章 總

則

第一條 為適應農村經濟發展和電氣化縣建設的需要，支持并促進農村水電事業健康發展，加強水電貸款管理，提高信貸資金使用效益，根據《農村信用社貸款管理實施細則》有關規定，特制定本辦法。

第二條 辦理農村水電貸款必須遵循國家有關政策、法規、遵循金融方針、政策和信貸計劃。

第三條 堅持講究經濟效益的原則和優化增量與搞活存量相結合的信貸政策。

第四條 堅持“自力更生為主，貸款扶持為輔；區別對待，擇優扶持；有借有還，到期歸還”的信貸基本原則。

第五條 堅持發、借、用電相結合，提高電力和貸款綜合效益的原則。

第二章 貸款對象、范圍和條件

第六條 貸款對象

1.農村全民、集體所有制以及各種形式聯辦的中小水電項目。2.電力公司興辦和輸變電工程。

3.為水電配套調峰的部分小火電項目。

第七條 貸款范圍

1.總裝機在10萬千瓦以下的梯級開發和有調節能力的中、小型骨干電站的基建或技改。

2.35千伏以上的輸變電工程的基建或技改。

3.緩解水電豐枯矛盾，穩定電力負荷，煤炭資源豐富，總裝機在5萬千瓦以下的坑口調峰火電站的基建或技改。第八條 貸款條件

1.經有權部門批準立項，納入國家或地方基本建設投資計劃； 2.在農村信用合作聯社開立基本賬戶，定期向銀行報送有關報表和資料；實行獨立核算，自負盈虧；

3.項目經專家和專業設計部門進行充分的可行性論證，技術可行，設計合理；并有懂經營、會管理的領導班子；

4.有符合規定比例的自有及自籌資金，概算資金來源渠道落實，并按銀行要求專戶存儲；

5.有符合抵押、擔保貸款條件的抵押物、擔保人，并參加財產保險；

6.新電新價政策落實，并持有物價部門證明文件；負荷落實并有上網協書；

7.貸款項目必須具備良好的生態、社會效益和自身的經濟效益，貸款本亂按期償還確有保證。第三章 貸款用途、期限、利率與方式

第九條 貸款的用途與期限

1.新建電站貸款。主要用于購置發電機組、電氣及配置設備，安裝費及部分土建工程支出。貸款期限原則上按《農村信用社貸款管理實施細則》要求執行；鑒于水電項目投資大、周期長的特殊性，對部分中型電站貸款期限可放寬到八年。

2.技術改造貸款。主要用于更新發電機組和電氣配套設備，貸款期限一般為三年。最長不超過五年。

3.輸變電工程貸款。主要用于輸變電線路及配套設備購置，貸款期限一般為三年，最長不超過五年。

第十條 貸款利率。農村水電貸款執行《農村信用社貸款利率定價管理辦法》利率政策，并按規定的結息期計收利息。

第十一條 貸款實行擔保和抵押貸款兩種方式。實行擔保貸款的電站，一般應由地方電力公司擔保，電力公司必須在農村信用社開立基本賬戶；電網或電站貸款由地方電力公司填接承貸承還的，應由相應實力的經濟實體擔保或幾個經濟實體聯保。擔保單位必須符合法定條件，借款人不履行債務，信用社有權要求擔保人代為履行或承擔連帶經濟責任。實行抵押方式貸款的電站、電網，抵押物必須符合相應的設定條件，信用社對借款抵押物有處置權，并優先受償。實行社團貸款的項目，應由權威部門牽頭，明確開戶行；同時，簽訂聯合貸款協議，確定各自的權利和義務。

第十二條 受理借款申請。借款人必須按照貸款規定的要求，向開戶行提出書面申請并附以下文本資料：經有權部門批準的項目建議書和立項批復；經權威部門論證的可行性研究報告；設計批復、設計圖紙、工程概算、施工方案、征用土地和移民批復；自有及自籌資金來源證明文件，物價部門對電價的批文及上網協議。火電項目，還應提供環保部門批文等。

第十三條 貸款審查評估。開戶行根據項目主辦單位提供的貸款申請和有關文本，進行貸款項目的評估論證。主要內容包括：項目區社會、經濟發展狀況及發展規劃，生產建設條件，機器設備的先進性和實用性；電力負荷和電力公司經營狀況；投資預算和資金來源情況；財務及效益情況；投資回收和貸款償還能力；不確定性分析和項目總評價。

第十四條 貸款的審批。貸款項目審查評估后，及時寫出具有銀行評估特點的貸款評估報告，按貸款審批權限上報審批社。

第十五條 簽訂借款合同書。貸款批準后，借貸雙方應根據批準的借款方式，按照《借款合同條例》及有關規定簽訂借款合同。

第十六條 貸款發放。根據雙方簽訂的借款合同，信用社在項目單位接到經有關部門批準下達的開工通知書后，按照合理工期和借款合同規定的用款計劃及時發放貸款。

第十七條 貸款的檢查。經營行要對貸款使用情況進行經常性檢查。主要檢查基建專戶資金流向是否合理；有無擠占挪用貸伯情況；購置的設備、材料是否適用適量，支付的費用是否合理；工程進度、工程質量是否符合要求；生產經營管理，財務管理是否健全完善；有無擅自改變施工計劃，擴大裝機容量，增加建筑面積，提高建設標準，挪用建設物資；企業自有及自籌資金是否及時到位等。檢查結束要寫出專題報告，并提出解決意見。貸款決策行或責任人要組織定期檢查，按季或半年檢查一次。

第十八條 竣工總結。項目完工后，開戶社應參與項目竣工驗收和決算審查，寫出竣工總結報告，報送審批社。主要內容包括：投資完成情況及原因；工程質量；資金與貸款使用情況及原因；試生產能力及試產成本；項目建設及貸款使用的主要經驗和問題。

第十九條 貸款回收。電站、電網正式投入營運后，開戶社應按借款合同規定按期收回貸款本息。貸款一般不能展期，確因正當理由無法按期歸還的，按貸款延期的有關規定辦理。

嚴格控制超概算投資，對超概算部分，銀行原則上不追架貸款。部分確屬合理原因造成超概算的，在經有權部門批準調整概算后信用社可適當追加部分貸款。貸款全部收回后，開戶社要對貸款全過程進行總結分析，從中吸取經驗教訓。第五章 貸款管理

第二十條 水電貸款一律實行按項目管理，并嚴格按《三個辦法、一個指引》及《農村信用社貸款管理實施細則》的規定辦理。

第二十一條 建立貸款審批報告制度

1.按項目貸款的額度及風險程度適當劃分貸款的審批權限。凡總社審批的項目，在總社未有新規定之前，仍按原要求辦理。

2.貸款的審批必須堅持按計劃審批，按規定權限審批。

3.堅持審貸分離制度。應將貸款項目的調查、審查和檢查監測職能進行分解，各負其責，互相制約。

4.建立定期報告制度。項目單位及開戶社必須每半年向貸款批準行報告項目建設、生產、經營及貸款使用等情況。

第二十二條 信貸監督與制裁

1.信用社有權檢查項目單位生產經營、資金營運及財務收支情況。

2.項目單位必須按時向開戶社報送資金平衡表、利潤和利潤分配表，銷售成本表以及其他有關生產經營資料。必須按借款規定的用途、期限使用貸款并按合同規定償還貸款；必須按規定補充自有資金；企業關停并轉或承包必須及時通知開戶社以便落實貸款債務；企業經營中的資金往來，必須通過開戶社的賬戶辦理，不得轉移、抽走資金，逃避銀行監督。

3.凡不按借款合同規定用途使用貸款或擅自改變項目建設計劃，提高投資標準，自有及自籌資金不能按時到位的，信用社有權停止發放新貸款，并視情況逐步收回部分或全部貸款；對擠占挪用貸款的，除罰息外，并視情況逐步收回擠占挪用貸款。凡到期不能歸還，未經批準延期的應按規定加收利息。

第二十三條 項目計劃管理與會計核算。水電專項貸款計劃由人民銀行安排，農村信用社信貸部門組織實施與管理。貸款項目計劃，由農村信用社與水利部門自下而上協商編報，要求在上年12月底以前完成。總社信貸部和水利部農電司銜接后，貸款項目及信貸計劃與資金由信用社下達。

第二十四條 建立貸款項目后評價制度。為了確保貸款安全、流動和效益，凡貸款的電站、電網，投產一年或達產一年負荷上網情況，電價執行情況，產品成本、銷售、利稅、貸款償還等情況。后評價完成以后，必須寫出專題報告，報送審批社。

第二十五條 建立貸款檔案管理制度。受理的貸款項目，都要建立項目檔案管理制度。檔案主要內容包括：

1.項目單位向信用社提供的各種文本、報表及其他原始材料。

2.信用社對項目貸款的協議和貸款評估報告及各種批件。

3.借款合同和擔保、抵押貸款的有關文件。

4.項目經濟活動分析和貸款效益考核等材料。

5.貸款項目竣工總結和后評價報告。

6.項目其他有關材料。

第二十六條 建立項目經濟活動分析制度。根據檔案資料定期分析企業資金營運，生產經營管理腦袋同款使用情況等。

第二十七條

建立責任信貸員制度。凡電力貸款余額在500萬以上的行處，要相應配備責任信貸員。貸款風險較大的項目，應派專職駐廠(站)信貸員。

第二十八條 建立貸款項目庫制度。各級行對審批權限內的貸款項目必須建立項目庫，提高承貸面和選擇度。第六章 加強部門協調與合作

第二十九條 各級農村信用社應與同級水利主管部門、計委、財政等密切配合，加強合作。雙方應本著：“執行政策、各盡其職、相互支持、相互信任、團結協作”的原則，積極開展工作。

第三十條 農村信用社應會同水利主管部門總結、推廣農村水電貸款管理的經驗，共同促進農村水電事業健康發展。

第三篇：廬江縣農村信用合作聯社等級管理暫行辦法

廬江縣農村信用合作聯社機構等級管理暫行辦法

（討論稿）

第一章總則

第一條為進一步促進廬江縣農村信用合作聯社轉換經營機制，加強經營管理，增強經營活力，努力提高經營管理水平和綜合發展能力，特制定本辦法。

第二條指導思想。堅持科學發展觀和市場化、商業化可持續發展原則，通過等級管理，形成有效的激勵和約束機制，促進我縣聯社不斷加強和改善經營管理，努力實現又好又快發展。

第三條基本原則

（一）綜合評價原則。以信用社經營管理水平為依據，確定等級管理指標和標準，科學合理地進行綜合評價。

（二）突出重點原則。結合信用社實際，簡化指標考核體系，重點反映經營管理水平和綜合發展實力。

（三）獎懲掛鉤原則。實行信用社等級與員工薪酬掛鉤，調動廣大員工的積極性、主動性和創造性，達到以績定酬的目的。

第四條考核對象。本辦法實用于廬江縣聯社轄內所有網點機構，對信用社主社和網點實行分類考核。

第二章信用社本部考核

第五條評價指標及分值

（一）定量指標（90分）

1、月均人均存款額（20分）

2、月均人均貸款額（20分）

3、五級分類不良貸款比例（20分）

4、人均利息收入（30分）

（二）定性指標（10分）

1、標準行社創建工作（5分）；

2、案件綜合治理及安全保衛工作，本項實現扣分制；

3、當年獲得縣級以上政府部門授予 “先進集體”等榮譽稱號的，縣級加1分，市級加2分，省級加3分，國家級加4分。

第六條考核計算方法

（一）月均存款/平均人數=月均人均存款數，月均存款為上年12月末至本年11月各月存款平均數，平均人數為上年末人數與本年末人數的平均數（人數為本部人員數）。月均人均存款以萬元為基準，按比例計算得分，本項最高分為基分。

（二）月均貸款/平均人數=月均人均貸款數，月均貸款為上年12月末至本年11月各月貸款平均數，平均人數為上年末人數與本年末人數的平均數（人數為信貸人員數）。月均人均貸款以萬元為基準，按比例計算得分，本項最高分為基分。

（三）五級分類不良貸款數。五級分類不良貸款以5%基數，控制在5%以內得基分，每高出一個點扣2分，扣分以扣完本項基分為止。

（四）人均利息收入。全年利息收入/平均人數=人均利息收入，平均人數為上年末人數與本年末人數的平均數（人數為信貸人員數）。人均利息收入以萬元為基準，按比例計算得分，本項最高分為基分。

（五）標準行社創建工作完成本創建目標的的基分，未能完成的不得分，被省聯社授予一級行社的另加3分。

（六）案件專項治理考核扣分規定

1、發生案件但未造成損失的：涉案金額20萬元以下的扣減30分；20一50萬元扣減50分；50萬元以上扣除該社本全部績效工資；

2、發生案件并造成損失的：涉案金額10萬元以下的扣減30分；10一20萬元扣減50分；20萬元以上扣除該社本全部績效工資；

3、發生安全保衛事故但未造成人身傷亡的扣減10分；

4、發生嚴重經營違規行為，指經稽核部門按照《安徽省農村信用社工作人員違規行為處罰暫行辦法》中相關條款確認屬情節嚴重的，每次（起）扣減5分。

第三章信用社網點考核

第七條評價指標及分值

（一）定量指標

1、月均人均存款（分）；

2、人均業務量（分）

（1）存量人均業務戶數（分）

（2）存量人均業務金額（分）

（3）當年人均現金交易筆數（分）

（4）當年人均現金交易金額（分）

（二）定性指標

1、標準行社創建工作（5分）；

2、案件綜合治理及安全保衛工作，本項實現扣分制；

（三）區域差異加分。根據網點所處區域距離分為二類，一類網點加5分：磚橋分社、天橋分社、七橋分社、陡崗分社；二類網點加3分：店橋分社、福元分社、楊柳社、新渡社。

第八條考核計算方法

（一）月均人均存款，以萬元為基數，按比例計算得分，最高分為本項基分。

（二）存量人均業務戶數和金額以戶和萬元為基準，按比例計算得分，最高分為本項基分。

（三）當年人均現金交易筆數和金額以筆和萬元為基數，按比例計算得分，最高分為本項基分。

（四）標準行社創建工作按信用社等級標準為依據。

（五）安全保衛和案件綜合治理參照上述標準考核。

第九條營業部參照網點指標考評。

第四章等級社管理

第十條等級設置

依據上述指標按對信用社進行綜合評價，將信用社等級設置為一至三級。

一級社：綜合得分在分以上（不含）；

二級社：綜合得分在分（不含）至分（含）； 三級社：綜合得分在分以下；

第十一條等級社系數及崗位系數

（一）等級社系數。等級社系數設置為：一級社等級系數為1.1，二級社等級系數為1，三級社等級系數為0.9。

（二）崗位系數。崗位系數設置為：信用社主任為4.0，副主任為2.6，內勤主任2.6，委派會計2.3，分社、儲蓄所負責人2.0，客戶經理和信貸人員按其管理辦法確定等級系數，柜面一般員工1.4。

第十二條等級考評和管理

（一）縣聯社成立等級社考評領導組，于次年第一個月對信用社上進行綜合評價，確定等級水平。

（二）等級考評實行動態管理，每年考評一次。

（三）信用社要嚴格規范核算行為，準確反映經營成果，對弄虛作假騙取等級的，一經查實，按實際等級執行，已兌現的薪酬全部扣回，并對相關責任人進行嚴肅查處，班子成員作免職處理。

第四篇：利辛縣農村信用合作聯社數碼相機使用及管理暫行辦法

利辛縣農村信用合作聯社數碼相機使用及

管理暫行辦法

為加強貸款“三查”制度的執行，有效防范信貸風險，實現貸前調查和貸后檢查真實性，經聯社研究統一為各社配備數碼相機。為規范數碼相機的使用、管理，特制定本辦法。

一、數碼相機的領用。由信用社到聯社綜合管理辦理領用登記手續。

二、信用社領用的數碼相機，一律實行責任人制。領用后信用社須明確專人專管專用，并將保管、使用人員名單報綜合管理部。

三、建立相機使用登記簿，每次使用進行登記。使用人要認真學習相機功能及使用知識，熟練操作。如因操作不當損壞或保管不善丟失，將由保管人和使用人共同賠償。

四、如信用社保管人員調離或崗位調整，須辦理移交手續，由信用社監交辦理相關交接手續。

五、當相機損壞需要維修時，須由信用社提出書面申請上報聯社綜合管理部。由聯社綜合管理部聯系第三方（公司相機維修單位）鑒定故障原因，由于非人為原因導致的故障，維修費由聯社承擔，如果由于個人原因導致的故障，維修費用全額由責任人承擔。

六、相機的利用

1、各社所配備數碼相機主要用于信貸人員對發放貸款進行貸前調查和貸后檢查使用。信貸人員對貸款貸前調查和貸后檢查要雙人同行，實地到借款人住所或經營場所，拍攝采集借款人、借款人的經營場所、擔保人（物）、合同簽訂等現場圖片。信貸員（客戶經理）、借款人和擔保人員要在拍照打印紙質圖片上簽字確認。

2、對于拍攝的照片打印紙質檔案要放入信貸檔案管理；電子圖片由信貸員（客戶經理）在電腦中設立文件夾保存并及時做好備份，作為電子檔案保管。

3、各社按照操作流程使用相機，切實發揮相機的作用。聯社稽核部、風險管理部負責檢查各社相機的利用情況。如發現信貸人員在貸前調查或貸后檢查沒有按要求使用相機，或弄虛作假的，聯社將追究相關責任人員責任。

七、本暫行辦法由利辛縣農村信用合作聯社制定、解釋和修改，自下發之日起執行。

二〇一一年七月六日

第五篇：鶴山農村信用合作聯社

鶴山市農村信用合作聯社

第三屆第二次社員代表大會決議公告

鶴山市農村信用合作聯社全體社員：

鶴山市農村信用合作聯社（以下簡稱“鶴山聯社”）第三屆社員代表大會第二次會議（以下簡稱“本次會議”）于2018年1月31日上午在鶴山市碧桂園鳳凰城酒店鳳凰廳召開,本次會議由鶴山聯社理事會召集。

鶴山聯社社員代表總數共65人。本次會議應到社員代表65人，實到代表人59人（含委托代理人出席的社員代表），占應到代表人數的90.77%，應到社員代表總投票權65個，實到社員代表（含委托代理人出席的社員代表）所持投票權數59個，實到社員代表（含委托代理人出席的社員代表）所持投票權占應到社員代表總投票權的90.77%，本次會議的召集、召開符合鶴山聯社《章程》和《社員代表大會議事規則》的相關規定。本次會議由本聯社理事長石學周同志主持。現將會議審議通過的議案公告如下：

一、關于本次會議審議表決通過如下12項議案

（一）通過《關于同意組建廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司的議案》，同意在鶴山聯社的基礎上改制組建農村商業銀行，新設立的農村商業銀行名稱暫定為“廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司（以下簡稱“鶴山農商銀行”）”（以廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司籌建工作小組最終確定并經國務院銀行業監督管理機構批準及工商行政管理部門核準的名稱為準）。鶴山農商銀行成立后取消鶴山聯社法人資格，鶴山聯社的全部資產、業務和債權債務由鶴山農商銀行承繼。

（二）通過《關于確認廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司籌建工作小組及組成人員名單的議案》，確認廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司籌建工作小組（下稱“籌建工作小組”）及組成人員名單。

（三）通過《關于授權籌建工作小組全權負責廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司籌建、開業前各項相關工作的議案》，授權籌建工作小組作為申請人，全權負責鶴山農商銀行籌建、開業前各項相關工作，包括但不限于：制定鶴山農商銀行籌建工作方案，并可根據法律法規的規定、銀行業監督管理機構和有關部門的要求及實際情況對籌建工作方案進行修改；制定《組建廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司可行性研究報告》，并可根據法律法規的規定、銀行業監督管理機構和有關部門的要求及實際情況對該報告進行補充修改；聘請會計師事務所、資產評估機構對鶴山聯社進行清產核資與資產評估，出具相關鑒證意見和驗資報告；與鶴山聯社、中介機構共同確認凈資產，制定與發布凈資產分配方案及公告；確認或簽署與律師事務所的服務協議；確定凈資產處置方案，制定原社員股金處置意見，經鶴山聯社第三屆社員代表大會審議通過后負責組織實施，并有權根據實際情況對原社員股金處置意見進行修改；制定鶴山農商銀行征集發起人方案、征集發起人說明書、征集發起人公告并負責組織實施，根據法律法規和監管部門要求審查并確定鶴山農商銀行發起人；根據相關規定及籌建、開業工作需要制定并發布各類公告；針對監管部門對鶴山農商銀行籌建工作驗收中發現的問題予以整改，并出具整改報告；確定鶴山農商銀行的名稱及辦理名稱核準事宜；起草鶴山農商銀行章程（草案）等公司治理基本制度和各項基本規章制度；就董事及董事長、監事及監事長、行長及副行長等高級管理人員人選與銀監部門進行事前溝通，確定候選人名單；制訂創立大會、董事會及監事會各項提案等會議文件，組織召開鶴山農商銀行創立大會暨第一次股東大會、第一次董事會以及第一次監事會；制定鶴山農商銀行籌建和開業申請中需要的其他文件；授權籌建工作小組作為申請人，向銀監部門提交籌建、開業申請，并根據實際情況對涉及鶴山農商銀行籌建、開業的有關方案和文件進行調整；負責鶴山農商銀行籌建、開業前的其他所有相關及必須的工作等。

（四）通過《關于授權籌建工作小組聘請社會中介機構實施清產核資和資產評估工作的議案》，授權籌建工作小組聘請會計師事務所、資產評估機構對鶴山聯社進行清產核資與資產評估，出具相關鑒證意見和驗資報告；與鶴山聯社、中介機構共同確認凈資產，制定與發布凈資產分配方案及公告；確認或簽署與律師事務所的服務協議。籌建工作小組成員如發生變更，不影響社員代表大會對籌建工作小組確認、職責及授權事項的認可。

（五）通過《關于<組建廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司可行性研究報告>的議案》。

（六）通過《關于<廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司籌建工作方案>的議案》。

（七）通過《關于<鶴山市農村信用合作聯社清產核資、資產評估和凈資產處置工作方案>的議案》，清產核資、資產評估的基準日為2017年12月31日。

（八）通過《關于鶴山市農村信用合作聯社原社員股金處置意見的議案》。

（九）通過《關于鶴山市農村信用合作聯社清產核資基準日至開業期間經營成果處置意見的議案》，自清產核資基準日至新設立的鶴山農商銀行開業期間鶴山聯社的經營成果，全部由原社員享有或承擔。

（十）通過《關于授權籌建工作小組全權負責廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司前期募股相關工作的議案》。

（十一）通過《關于委托授權法定代表人簽署凈資產確認書等與廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司組建工作有關的法律文書的議案》。

（十二）通過《關于委托授權法定代表人出席廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司創立大會和股東大會并簽署發起人協議書及相關法律文件的議案》。

二、《關于鶴山市農村信用合作聯社原社員股金處置意見的議案》的主要內容

（一）凡符合鶴山農商銀行發起人資格條件且自愿入股鶴山農商銀行的原鶴山聯社社員股金在量化（在清產核資、資產評估及凈資產確認后進行，下同）基礎上按自愿原則轉換為鶴山農商銀行股份，轉換方法是前述社員以其所持有的鶴山聯社股金數量為限，按1：1的比例轉換為鶴山農商銀行股份。

自愿以原股金轉換為鶴山農商銀行股份的原社員應在籌建工作小組公告的期限內按照鶴山農商銀行發起人的相關條件與要求，辦理相關手續與簽署相關法律文件。

（二）對不符合鶴山農商銀行發起人資格條件的原社員或者雖然符合鶴山農商銀行發起人資格和條件但不愿意作為鶴山農商銀行發起人的原社員，按照市場化原則，由原社員履行完備法律手續后將原股金轉讓給符合鶴山農商銀行發起人資格條件的發起人。

（三）對堅持要求以退股方式處理股金的，按照經清產核資確認并剔除國家稅收減免和政策扶持資金后可量化分配給原社員的每股凈資產作為退股價格，按照籌建工作小組所確定的時間與程序辦理退股手續。

（四）對于在籌建工作小組公告的期限內仍無明確處置意愿的股金或仍無法確認身份的股金，按照經清產核資確認并剔除國家稅收減免和政策扶持后的每股凈資產價格轉入“其他應付款”科目核算，不再具有股金性質，不進入鶴山農商銀行的實收資本，相關原社員對鶴山農商銀行不享有任何股東權利。

籌建小組有權根據實際情況對原社員股金處置意見進行修改、補充，制定具體實施意見，并且無須就原社員股金處置意見的有關修改、補充、細化等事宜提交社員代表大會審議表決。

社員如有疑問或意見，可與鶴山聯社聯系咨詢或反映意見，社員本人可攜身份證及股金證到鶴山聯社查閱本次會議議案及其附件、相關決議。

公告期：自公告之日起60天。

反映意見及咨詢電話：0750-8202316 地址：鶴山市沙坪鎮新城路420號

文件備查地址：鶴山市農村信用合作聯社、廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司籌建工作小組

辦公場所：鶴山市農村信用合作聯社

特此公告

鶴山市農村信用合作聯社

廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司籌建工作小組

2018年2月8日