第一篇：我社舉辦2010年度反洗錢業務培訓

我社舉辦2010年度反洗錢業務培訓

為配合反洗錢宣傳月活動的開展，提高我社反洗錢工作水平，11月25日晚，我社在聯社九樓會議室舉辦了2010年反洗錢業務培訓班，邀請了人行反洗錢專家進行授課。聯社陳億良副主任、各經營單位反洗錢業務骨干等共160人參加了培訓。

培訓課上，中國人民銀行江門市中心支行反洗錢科的鐘朝陽科長和古明科長首先介紹了當前反洗錢工作現狀和對銀行業的監管要求，結合案例講解了如何發現洗錢線索、如何做好反洗錢調查報告等工作，闡述了反洗錢工作與銀行經營發展的關系，要求大家提高認識，切實履行國家賦予的反洗錢責任。最后，我社分管反洗錢工作的陳億良副主任總結了我社反洗錢工作的開展情況，并結合實際從加深反洗錢思想認識、加強反洗錢專題報告工作等方面提出了切實可行的工作要求。

培訓課上，我社要求全體員工切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟金融安全，同時提出了下一步的反洗錢工作要求：繼續強化員工合規經營理念，提高反洗錢意識，充分利用前臺員工直接面對客戶的優勢，主動發現并上報高質量的可疑交易線索和重點可疑交易報告，并定期對反洗錢工作進行自查，找出問題及時整改。通過反洗錢工作成效，努力樹立江門市區聯社良好的金融企業社會形象。

（合規與風險管理部 供稿）

第二篇：反洗錢業務培訓心得

反洗錢業務培訓心得

09年下半年，哈爾濱銀行道里支行在行領導的組織下，認真學習了關于反洗錢的相關內容，強化了反洗錢基礎工作，健全、完善反洗錢工作機制，加強宣傳與培訓，營造了良好的反洗錢工作氛圍，讓人受益匪淺，現總結如下。

1、了解了什么是洗錢

洗錢指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污等犯罪所得及收益，通過各種手段隱瞞或掩飾起來，并使之在形式上合法化得行為和過程。

因此，我們在日常工作中就要時刻警惕哪些不明來路的大額款項的流轉，要了解自己的客戶，進而了解其真正來路，以便認清楚其為普通交易行為還是洗錢行為。

2、認識到我們在反洗錢方面的不足之處

主要表現在三個方面，首先交易報告現狀的混亂：系統采集數據量大、準確性差、缺少犯罪線索價值。其次交易人工識別缺位：現在的操作完全依賴系統、沒有可疑交易的專業知識。再次，識別難度增加：洗錢交易結構更加復雜化、交易背景識別需要專業知識、交易信息難以獲取。

3、要建立起反洗錢的堅固防線

預防反洗錢活動有三條防線分別如下：

第一條防線就是要建立起客戶身份識別制度。開戶時一定要確認其證件的真實有效性，必須使用合法證件開戶，杜絕非法賬戶的建立。

第二道防線為建立客戶身份資料交易記錄保存制度，其資料可以

作為金融機構和特定非金融機構履行客戶身份識別和交易報告義務的刻錄和證明。也可以為尋找可以交易提供依據，以及為違法犯罪的調查、審判提供證據。

第三道防線為大額交易和可疑交易的報告制度，在辦理業務是一旦發現超過規定金額以上或有洗錢嫌疑的資金交易均應依法向反洗錢信息中心報告，從而防止洗錢行為的發生。

以上為我這次學習反洗錢會有的心得體會，也將是我在今后工作中重點要注意的事項，在今后的工作中我將會努力做好本職工作，并加強我網點反洗錢業務的推廣，提高網點全體員工的綜合素質教育，提高對案件的甄別能力。努力杜絕洗錢行為的發生。

營行

2009-10-29

第三篇：銀行反洗錢業務培訓學習心得

反洗錢學習心得11月3日上午，在人民銀行的組織下，今年新入行員工參加了“2012年**市金融機構新員工反洗錢業務培訓”。在培訓期間，我認真學習了關于反洗錢的相關內容，強化了反洗錢方面的相關知識，認識到洗錢對于國家政治、經濟、社會的重大危害，整個反洗錢培訓讓人讓我受益匪淺，現總結如下：

一、了解了什么是洗錢。洗錢通常是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。因此，我們在日常辦理業務過程中就要時刻警惕那些不明來路的大額款項的流轉，要了解客戶，以便認清楚其為普通交易行為還是洗錢行為。

二、認識了洗錢的集中常見方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下錢莊、利用民間借貸等。當前中國洗錢犯罪呈現的四大特征是：

1、熟練使用網上銀行和現金業務；

2、通過各種投資進行洗錢；

3、跨境洗錢；

4、通過親屬洗錢。當前階段的反洗錢工作就要結合當前中國洗錢犯罪的這幾種新特征來進行，做到對洗錢犯罪的有效打擊。

三、要建立起反洗錢的堅固防線有三條防線分別如下：第一條防線就是要建立起客戶身份識別制度。開戶時一定要確認其證件的真實有效性，必須使用合法證件開戶，杜絕非法賬戶建立。第**防線是建立客戶身份資料交易記錄保存制度。第三道防線為大額交易和可疑交易的報告制度。在辦理業務過程中一旦超過規定金額以上或有洗錢嫌疑的資金交易均應及時報告，從而防止洗錢行為的發生。以上為我這次學習的心得體會，也將是我今后工作中重點要注意的事項，在今后工作中，我講努力做好本職工作，配合有關部門努力做好反洗錢工作。

第四篇：銀行員工反洗錢業務培訓總結

銀行員工反洗錢業務培訓總結

ⅩⅩ年7月至10月，人民銀行組織開展了第五期金融業反洗錢崗位準入培訓通知，結合單位實際，認真組織反洗錢人員進行了學習，進一步統一了對反洗錢知識的認識，提高了反洗錢業務能力。現將本次反洗錢業務培訓總結如下：

一、基本情況及組織實施

根據工作安排，按時激活了參加培訓人員的激活碼，補充完善了個人信息，上傳了個人照片，按照規定開始學習。本次培訓以參加網絡學習為主，重點學習了《反洗錢法律法規》、《銀行業反洗錢操作實務與案例》等課程，其中學習《反洗錢法律法規》9小時53分鐘，學習《銀行業反洗錢操作實務與案例》7小時25分鐘，達到了規定的課時。在學習的基礎上，按照時間要求進行了階段性測試和終結性考試，其中階段性測試最高成績80分，終結性考試成績94分；按照比例折合最終成績90分。

二、培訓效果

培訓主要圍繞《反洗錢法律法規》、《銀行業反洗錢操作實務與案例》等課程開展學習。在《反洗錢法律法規》課程學習中，我認真地學習了反洗錢基本知識，從應盡的反洗錢義務及未按規定履行反洗錢義務應承擔的法律責任等方面深入淺出的了解反洗錢有關知識。在《銀行業反洗錢操作實務與案例》課程學習中，我了解了多個關于洗錢的案例，讓我們能更好的掌握反洗錢知識。通過培訓，我充分認識到做好反洗錢工作是防范金融風險的客觀要求，明確了洗錢的概念、洗錢的渠道、洗錢對國家和金融機構帶來的后果和災難，知曉了我們所承擔的反洗錢義務、責任和權利，了解和掌握開展銀行反洗錢工作的程序和措施，切實提高了員工在客戶身份識別、重點可疑交易報送等方面的工作技能和水平，收到了理想的效果。

三、反洗錢工作中存在的問題及下步努力方向

1、對反洗錢工作的重要性認識不夠。對洗錢犯罪的危害性、反洗錢工作的重要意義認識還很不到位，缺乏足夠的認識。

2、內部員工缺乏反洗錢的知識和能力。員工在一定程度上缺乏反洗錢操作程序、可疑資金的識別、分析和遇情處理等知識。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，下一步我們要努力學習反洗錢的知識，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力。在以后的工作中，經常總結日常工作中的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，為銀行反洗錢工作把好第一道關，讓反洗錢工作正常有序的開展，切實履行反洗錢義務。

第五篇：反洗錢業務培訓總結

反洗錢業務培訓總結

2012年7月至10月，人民銀行組織開展了第五期金融業反洗錢崗位準入培訓通知，結合單位實際，認真組織反洗錢人員進行了學習，進一步統一了對反洗錢知識的認識，提高了反洗錢業務能力。現將本次反洗錢業務培訓總結如下：

一、基本情況及組織實施

根據工作安排，按時激活了參加培訓人員的激活碼，補充完善了個人信息，上傳了個人照片，按照規定開始學習。本次培訓以參加網絡學習為主，重點學習了《反洗錢法律法規》、《銀行業反洗錢操作實務與案例》等課程，其中學習《反洗錢法律法規》9小時53分鐘，學習《銀行業反洗錢操作實務與案例》7小時25分鐘，達到了規定的課時。在學習的基礎上，按照時間要求進行了階段性測試和終結性考試，其中階段性測試最高成績80分，終結性考試成績94分；按照比例折合最終成績90分。

二、培訓效果

培訓主要圍繞《反洗錢法律法規》、《銀行業反洗錢操作實務與案例》等課程開展學習。在《反洗錢法律法規》課程學習中，我認真地學習了反洗錢基本知識，從應盡的反洗錢義務及未按規定履行反洗錢義務應承擔的法律責任等方面深入淺出的了解反洗錢有關知識。在《銀行業反洗錢操作實務與案例》課程學習中，我了解了多個關于洗錢的案例，讓我們能更好的掌握反洗錢知識。通過培訓，我充分認識到做好反洗錢工作是防范金融風險的客觀要求，明確了洗錢的概念、洗錢的渠道、洗錢對國家和金融機構帶來的后果和災難，知曉了我們所承擔的反洗錢義務、責任和權利，了解和掌握開展銀行反洗錢工作的程序和措施，切實提高了員工在客戶身份識別、重點可疑交易報送等方面的工作技能和水平，收到了理想的效果。

三、反洗錢工作中存在的問題及下步努力方向

1、對反洗錢工作的重要性認識不夠。對洗錢犯罪的危害性、反洗錢工作的重要意義認識還很不到位，缺乏足夠的認識。

2、內部員工缺乏反洗錢的知識和能力。員工在一定程度上缺乏反洗錢操作程序、可疑資金的識別、分析和遇情處理等知識。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，下一步我們要努力學習反洗錢的知識，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力。在以后的工作中，經常總結日常工作中的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，為銀行反洗錢工作把好第一道關，讓反洗錢工作正常有序的開展，切實履行反洗錢義務。