第一篇：關于舉辦反洗錢業務知識培訓的通知
關于舉辦反洗錢業務知識培訓的通知
分行營業部、各支行：
按照總行《關于組織反洗錢四季度培訓的通知》要求，分行決定開展反洗錢培訓工作，現將有關事項通知如下：
一、培訓時間
總行巡講：11月11日（星期六）上午9:00-11:00 分行巡講：11月13日至11月23日
二、培訓地點：
總行巡講：分行十九樓會議室 分行巡講：見附表
三、參訓人員：
參加總行巡講培訓人員：主管行領導，各支行行長及反洗錢業務操作人員1-2名，分行綜合管理部、公司業務部、小微企業部、個人金融業務部、安防與合規檢查監督部、信息科技部、業務運營部、風險管理部、會計結算部負責人及反洗錢業務聯系人。
參加分行巡講培訓人員：各機構全體人員
四、培訓內容：
1.反洗錢相關法律法規；
2.中國人民銀行3號令、117號文件、261號文件重點內容講解；
3.反洗錢系統實操；
4.反洗錢相關問題解答。
五、有關要求
1.各支行及相關部門要高度重視反洗錢業務培訓工作，積極組織相關人員按時參訓，各機構負責人參訓情況作為年度反洗錢工作考核的重要內容。
2.參加總行巡講培訓人員名單于11月9日下班前上報分行會計結算部袁純處。分行級講師反洗錢巡講培訓按照《2017年4季度反洗錢巡講培訓時間安排表》執行。
第二篇：反洗錢業務知識題庫
反洗錢題庫
1、洗錢預防措施的三項基本制度是什么？
答：客戶身份識別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易和可疑交易報告制度。
2、完整的客戶身份識別包括哪些基本要求？
答：⑴客戶接受政策(包括記錄保存)；⑵驗證客戶身份；⑶對風險賬戶實施持續監測；⑷風險管理。
3、金融機構與客戶的交易關系主要分哪兩類？ 答：⑴通過開立賬戶或簽訂合同建立較為穩定的金融業務關系；⑵客戶直接要求金融機構為其提供金融服務，主要是指不通過賬戶發生的交易。
4、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規定金融機構應保存客戶身份資料和交易記錄的期限是多少？
答：⑴客戶身份資料，自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5 年。⑵交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5 年。
5、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第五條第一款內容是什么？
答： 金融機構應當設立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。
6、反洗錢行政調查的適用條件有哪些？
答：⑴反洗錢調查只針對可疑交易活動；⑵可疑交易活動需要調查核實。
7、反洗錢調查過程中，應嚴格遵守哪些程序？
答：⑴調查人員不得少于二人；⑵出示合法證件；⑶出示中國人民銀行或者其省一級派出機構出具的調查通知書。
8、反洗錢調查中的查閱，指的是什么？ 答：是指中國人民銀行或者其省一級派出機構在調查可疑交易活動中，調取被調查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料進行查看的調查措施。
9、在反洗錢調查時，賬戶信息指什么？
答：賬戶信息是指被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時提供的信息。
10、在反洗錢調查時，交易記錄指什么？ 答：交易記錄是指被調查對象在金融機構中進行各種交易過程中留下的記錄信息和相關憑證。
11、反洗錢調查中，查閱、復制的對象是什么？ 答：⑴賬戶信息；⑵交易記錄；⑶其他有關資料。
12、可疑交易活動經過反洗錢調查后，一般有哪兩種認定結論和處理方式？
答：⑴認定排除洗錢嫌疑的，終結調查程序；⑵認定不能排除洗錢嫌疑的，向有管轄權的偵查機關報案。
13、我國負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告的機構是誰？ 答：中國反洗錢監測分析中心。
14、《反冼錢法》從什么時間起施行？ 答：自2007年1月1日起施行。
15、反洗錢內控制度的核心內容是什么？
答：⑴客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易記錄的內部操作規程；⑵反洗錢工作保密制度；⑶確保反洗錢工作制度有效執行的內部審計和稽核制度等。
16、反洗錢定義包括哪兩個方面的內容？
答：⑴反洗錢的目的是為了預防洗錢活動；⑵反洗錢是指為了預防洗錢活動，依照本法規定采用相關措施的行為。
17、履行反洗錢義務的主體有哪些？ 答：包括在中華人民共和國境內設立的金融機構，也包括按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構。
18、《反洗錢法》中“國務院反洗錢行政主管部門”特指哪個部門？ 答：特指中國人民銀行總行
19、從客戶身份識別制度的本質要求看，金融機構需了解客戶哪些情況？
答：不僅需要了解客戶的真實身份，還需要根據交易需要了解客戶的職業或經營背景、履約能力、交易目的、交易性質以及資金來源等有關情況。
20、客戶身份識別禁止性規定指的是什么？ 答：金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名或者假名賬戶。
21、典型的洗錢活動通常有幾個階段？ 答：處置階段、離析階段和融合階段。
22、金融機構反洗錢工作原則有哪些？
答：合法審慎原則；保密原則；與司法機關、行政執法機關全面合作原則。
23、哪個部門對金融機構履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監督、檢查？ 答：中國人民銀行及其分支機構
24、金融機構應在大額交易發生多長時間向反洗錢中心報送大額交易報告？ 答：應當在大額交易發生后的5個工作日內向反洗錢中心報送。
25、客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡發生的大額交易由誰報告？ 答：由開立賬戶的金融機構或者發卡銀行報告？
26、客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易由誰報告？ 答：由辦理業務的金融機構報告。
27、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶是否作為可疑交易報告？
答：不是。
28、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款是否作為可疑交易報告？
答：不是。
29、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款是否作為可疑交易報告？
答：不是。
30、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換是否作為可疑交易報告？ 答：不是。
31、交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業單位是否作為可疑交易報告？
答：不是。
32、金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易是否作為可疑交易報告？ 答：不是。
33、金融機構在黃金交易所進行的黃金交易是否作為可疑交易報告？ 答：不是。
34、金融機構內部調撥資金是否作為可疑交易報告？ 答：不是。
35、國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易是否作為可疑交易報告？ 答：不是。
36、國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易是否作為可疑交易報告？ 答：不是。
37、商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發起的稅收、錯賬沖正、利息支付是否作為可疑交易報告？
答：不是。
38、短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準，是否作為可疑交易報告？
答：是。
39、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款，是否作為可疑交易報告？ 答：是。40、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付，是否作為可疑交易報告？
答：是。
41、證券公司發現沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途是否作為可疑交易報告？
答：是。
42、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》從何時施行？ 答：自2007年3月1日起施行。
43、在辦理業務時發現對當前獲得客戶身份資料的真實性有疑問的應如何處理？ 答：應當重新識別客戶身份。
44、金融機構在履行反洗錢義務過程發現涉嫌犯罪的應如何處理？
答：應當及時以書面形式向中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告。
45、單位銀行結算賬戶按用途分有幾種？
答：基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶。
46、什么情況下，存款人可以申請開立臨時存款賬戶？ 答：⑴設立臨時機構；⑵異地臨時經營活動；⑶注冊驗資。
47、什么情況下，可以申請開立個人銀行結算賬戶？
答：⑴使用支票、信用卡等信用支付工具的；⑵辦理匯兌、定期借記、定期貸記、借記卡等結算業務的。
48、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于哪方面？
答：只能用于反洗錢行政調查。
49、海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證券超過應當通報金額的，應當及時向哪個部門通報。
答：應當及時向反洗錢行政主管部門通報。
50、在反洗錢調查過程中臨時凍結時間不得超過多長時間？ 答：48小時。
51、反洗錢專門機構是指什么？ 答：是指金融機構為履行法律規定的反洗錢義務專門設立的、專職負責反洗錢工作的獨立機構。
52、《反洗錢現場管理辦法》規定反洗錢現場檢查包括？
答：反洗錢現場檢查包括現場檢查準備、現場檢查實施和現場檢查處理等。
53、《反洗錢法》規定，反洗錢調查的對象是什么？ 答：《反洗錢法》規定，反洗錢調查的對象僅限于金融機構。
54、《中國人民銀行法》規定，反洗錢檢查的對象是什么？ 答：《中國人民銀行法》規定，反洗錢檢查的對象除了金融機構外，還包括其他單位和個人。
55、反洗錢調查的目的是什么？
答：反洗錢調查的目的是通過收集資料、核實信息，來確定可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪。
56、什么是洗錢？
答：通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質，使其在形式上合法化的行為。
57、我國2001年修訂的《刑法》將哪幾類犯罪定為洗錢罪的上游犯罪？
答：（1）毒品犯罪；（2）黑社會性質的組織犯罪；（3）恐怖活動犯罪；（4）走私犯罪。
58、金融機構保存客戶身份資料和交易記錄的主要目的是什么? 答：一是可以作為金融機構履行客戶身份識別和交易報告義務的記錄和證明；二是可以為掌握客戶真實身份、發現可疑交易提供依據；三是為違法犯罪活動的調查、偵查、起訴、審判提供必要證據。
59、客戶交易記錄包括哪些內容？ 答：交易記錄包括關于每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿以及有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件和其他資料。
60、《反洗錢法》規定金融機構作為反洗錢義務主體，主要的義務有幾項？
答：建立反洗錢內部控制制度；建立客戶身份識別制度；建立客戶身份資料和交易記錄保存制度；建立大額交易和可疑交易報告制度；開展反洗錢培訓和宣傳義務；反洗錢工作保密義務及向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的義務等。
61、美國的金融情報中心設在(財政部)。A.司法部 B.國務院 C.財政部 D.美聯儲 62、對于涉嫌洗錢行為的舉報有幾種形式？ 答：舉報人可以登錄中國反洗錢監測分析中心互聯網網站進行在線舉報，也可以采用來電、來信、傳真、電子郵件等其他形式舉報。中國反洗錢監測分析中心保證依照國家法律法規對舉報人和舉報內容保密。
63、客戶身份識別制度指的是什么？ 答：是指金融機構在與客戶建立業務關系或與其進行交易時，應當根據法定的有效身份證件或其他身份證明文件，確認客戶的真實身份，同時，了解客戶的職業情況或經營背景、交易目的、交易性質以及資金來源等。
64、客戶身份識別制度中的受益人指的是什么？ 答：也稱“受益權人”、“實際受益人”、“最終受益人”?！笆芤嫒恕敝缸罱K擁有或控制客戶的自然人，以及以自己名義進行交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實體行使最終有效控制權的人。
65、識別受益人的身份在實際操作過程中可能會存在哪兩方面的難題？
答：⑴對于是否存在所謂最終控制交易或享有交易利益的受益人，金融機構難以知曉，尤其在交易確實被利用從事洗錢活動、受益人與客戶不存在股權關系、受益人不是公司客戶的董事或高級管理人員等情形時；⑵如何確定受益人的范圍，受益人不僅可能是多人，而且由于股權或所有權關系的復雜性，受益人與客戶之間可能存在復雜的層級結構。
66、關于客戶身份識別措施的特殊規定，主要包括哪些含義？
答：⑴金融機構進行客戶身份識別時，可以向有關部門核實客戶的有關身份信息；⑵金融機構是否需要向有關部門核實客戶身份，由金融機構自主決定；⑶金融機構可以提出核實客戶有關身份信息請求的部門不限于公安、工商行政管理部門。
67、國務院哪部行政法規的發布實施，奠定了我國反洗錢工作中客戶身份識別制度的基礎？
答：《個人存款賬戶實名制規定》的發布實施，奠定了我國反洗錢工作中客戶身份識別制度的實施基礎。
68、《反洗錢法》中對履行反洗錢行政處罰職責的主體有何界定？ 答：《反洗錢法》第三十一條和第三十二條規定，“國務院行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構”可以履行反洗錢行政處罰職責。
69、《反洗錢法》規定：反洗錢行政主管部門及從事反洗錢工作的人員違法行為有哪幾種？
答：⑴違反規定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的行為；⑵泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私的行為；⑶違反規定對其他機構和人員實施行政處罰的行為；⑷其他不依法履行職責的行為。
70、《反洗錢法》第三十二條規定的行為有哪些？ 答：⑴未按照規定履行客戶身份識別義務的；⑵未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄保存記錄的；⑶未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；（4）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；（5）違反保密規定，泄漏有關信息的；（6）拒絕、阻礙反洗錢調查、檢查的。
71、對違反《反洗錢法》第三十二條規定但沒有致使洗錢后果發生的金融機構應如何處罰？
答：由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正。情節嚴重的，處20萬元以上50萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和 其他直接責任人員，處1萬元以上5萬元以下的罰款。
72、金融機構不履行反洗錢義務，致使洗錢后果發生的，應給予什么處罰？
答：處50萬元以上500萬元以下罰款，并對負有直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處5萬元以上50萬元以下罰款；情節特別嚴重的，反洗錢行政主管中以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷經營許可證。
73、《反洗錢法》所稱金融機構指的是什么？
答：是指依法設立的從事金融業務的政策性銀行、商業銀行、信用合作社、郵政儲匯機構、信托投資公司、證券公司、期貨經紀公司、保險公司以及國務院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業務的其他機構。
74、如何判定可疑交易？
答：可疑交易的判定往往不能簡單地從交易性質、金額、流向和頻率等交易記錄中直接得出，而需要金融機構根據客戶身份以及職業或經營背景、履約能力、交易目的、交易性質以及資金來源等有關情況，綜合分析交易性質、流向頻率和金額等交易記錄，做出交易是否確實可疑的合理判斷。
75、金融機構識別受益人的身份有什么意義？
答：有利于加深其對客戶關系的理解，佐證其對客戶身份識別的結果，調整其對客戶信用的評級和分類，及時發現可能涉及違法犯罪資金的交易，防止違法犯罪分子利用“法人面紗”掩飾、隱瞞資金的非法來源和性質。
76、目前世界通行的反洗錢交易報告制度有哪兩種形式？
答：⑴以美國、澳大利亞等國為代表的大額交易和可疑交易報告制度；⑵以英國為代表的可疑交易報告制度。
77、大額交易報告報送時間有怎樣的要求？ 答：金融機構應當在大額交易發生后的5個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。
78、金融機構發現可疑交易應如何處理？
答：金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發生后的10個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。
79、人民銀行根據履行反洗錢職責需要，可以采取什么措施進行反洗錢現場檢查？ 答：⑴進入金融機構進行檢查；⑵詢問金融機構的工作人員，要求對其有關檢查事項作出說明；⑶查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；⑷檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統。
80、人民銀行對哪些單位銀行結算賬戶實行核準制度？
答：⑴基本存款賬戶；⑵臨時存款賬戶（因注冊驗資和增資驗資開立的除外）；⑶預算單位專用存款賬戶；⑷合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶。
81、《反洗錢法》對金融機構的反洗錢內控制度有何規定？
答：金融機構應當建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。金融機構應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作。
82、《反洗錢法》中對金融機構客戶身份資料和交易記錄保存制度有何規定？
答：在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資料?？蛻羯矸葙Y料在業務關系結束后，客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存五年。金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構。
83、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》什么時候施行？
答：2007年8月1日起施行。84、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規定識別或 5 者重新識別客戶身份的措施有哪幾種？
答：（1）要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。（2）回訪客戶。（3）實地查訪。（4）向公安、工商行政管理等部門核實。（5）其他可依法采取的措施。
85、金融機構設立反洗錢專門機構或者指定內設部門負責反洗錢工作還主要包括哪兩個方面的含義？
答：一是金融機構必須配備必要的管理人員和技術人員，給予必要的財務保障和技術支持；二是反洗錢專門機構或者指定的內設部門應具有一定的獨立性和超然性，不直接干涉或參與業務部門的日常經營活動。
86、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中對建立業務關系和提供限額以上一次性金融服務的客戶身份識別有什么要求？
答：政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1 萬元以上或者外幣等值1000 美元以上的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。如客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶應當經高級管理層的批準。
87、金融機構利用電話、網絡等方式為客戶提供非柜臺服務時如何識別客戶身份？ 答：金融機構利用電話、網絡、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份。
88、什么是可疑交易報告？
答：可疑交易報告是指金融機構按國務院反洗錢行政主管部門規定的標準，或者懷疑、有理由懷疑某項資金屬于犯罪活動的收益或恐怖分子籌資有關，應按照要求，立即向金融情報機構報告。
89、什么是大額交易報告？
答：大額交易報告是指金融機構對規定金額以上的資金交易依法向金融情報機構報告，包括大額現金交易報告和大額轉賬交易報告。
90、《反洗錢法》第二十三條第一款規定中國人民銀行可以向金融機構進行調查。這里所指的金融機構包括哪些？
答：根據《反洗錢法》第三十四條的規定，金融機構是指依法設立的、從事金融業的下列機構：政策性銀行、商業銀行、信用合作社、郵政儲匯機構、信托投資公司、證券公司、期貨經紀公司、保險公司以及國務院反洗錢行政主管部門確定并公布的其他機構。
91、洗錢對社會有什么危害? 答：（1）洗錢與恐怖活動相結合，危及社會穩定、國家安全和人民的生命和財產安全。（2）洗錢損害社會公平，造成社會財富被犯罪分子非法占有和揮霍。（3）洗錢為犯罪活動提供進一步資金支持，助長更嚴重和更大規模的犯罪活動。
92、洗錢對金融市場有什么危害? 答：（1）洗錢破壞金融市場微觀競爭環境，損害市場機制的有效運作和公平競爭。（2）洗錢破壞金融機構穩健經營的基礎，加大了金融機構的法律和運營風險。（3）洗錢破壞了金融資源的合理配置，從而干擾了宏觀經濟調控的政策效果。
93、《金融機構反洗錢規定》要求金融機構應當履行的義務有哪些? 答：（1）制定反洗錢內控制度和設立組織機構義務；（2）建立客戶身份識別制度義務；（3）履行大額交易和可疑交易報告義務；（4）客戶身份資料和交易記錄保存義務；（5）報告涉嫌犯罪義務；（6）協助配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動的義務；（7）協助配合駐在國家反洗錢機構的工作義務；（8）保密義務；（9）協助配合反洗錢檢查調查義務。
94、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中大額現金交易指什么？ 答：單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
95、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中大額轉賬交易指什么？ 答：法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。
自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。
96、“FATF”是哪個專業反洗錢國際組織的英文縮寫? 答:“FATF”是金融行動特別工作組的英文縮寫。該組織是根據1989年7月七國首腦巴黎峰會共同發表的經濟宣言建立的。目前，該組織已經成為最重要的全球性反洗錢組織。
97、我國2003年修訂的《刑法》將哪幾類犯罪定為洗錢罪的上游犯罪？ 答:（1）毒品犯罪；（2）黑社會性質的組織犯罪；（3）恐怖活動犯罪；（4）走私犯罪；（5）貪污賄賂犯罪；（6）破壞金融管理秩序犯罪；（7）金融詐騙犯罪。
98、《金融機構反洗錢規定》適用于哪些金融機構? 答：（1）商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行；（2）證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司；（3）保險公司、保險資產管理公司；（4）信托投資公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司；（5）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構。
99、《金融機構反洗錢規定》中規定中國人民銀行應履行的職責主要有哪些？
答：（1）制定或者會同中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會和中國保險監督管理委員會制定金融機構反洗錢規章；（2）負責人民幣和外幣反洗錢的資金監測；（3）監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況；（4）在職責范圍內調查可疑交易活動；（5）向偵查機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動；（6）按照有關法律、行政法規的規定，與境外反洗錢機構交換與反洗錢有關的信息和資料。
100、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中關于跨境交易的大額規定是什么？
答：交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。101、客戶身份盡職調查措施包括哪些？
答：⑴確定客戶身份，并利用可靠的、獨立來源的文件、數據或信息來驗證客戶身份；⑵確定受益人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構明了受益權人的身份情況。對于法人和實體，金融機構應采用合理的措施了解該客戶的所有權和控制權結構；⑶獲得有關該項業務關系的目的和意圖屬性的信息；⑷對業務關系以及在這種業務關系的整個過程中進行的交易進行持續的盡職調查，以確保交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀況(必要時還包括資金來源)的認識。對于高風險類別，金融機構應實施更嚴格的盡職調查。
102、客戶身份資料和交易記錄保存制度應符合幾項要求？
答：⑴保存的客戶身份資料和交易記錄應當真實、完善；⑵保存客戶身份資料和交易記錄應當符合保密和安全的有關規定；⑶保存的客戶身份資料應當反映客戶身份識別的過程和結果，保存的客戶交易資料應當足以再現該筆交易的完整過程；⑷保存的客戶身份資料和交易記錄應當符合法律規定的期限要求；⑸有權機關依法可以查閱、復制、封存或使用客戶身份資料和交易記錄。
103、反洗錢調查與刑事偵查有什么本質區別？
答：⑴性質不同。反洗錢調查是反洗錢國務院行政主管部門行使行政調查權的體現，其權屬本質上是一種行政權，屬于行政法調整的范疇；而刑事偵查是偵查機關行使偵查權的體現，其權屬本質上是一種司法權，屬于刑事法調整的范疇；⑵主體不同。兩者的主體都是國家法定的機關，但性質根本不同。反洗錢調查的主體是由國家法律規定的行使反洗錢行政管理職能的行政機關，即國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構；而刑事偵查行為的主體是法定的偵查機關，包括公安機關、人民檢察院、國家安全機關、軍隊保衛機關以及監獄機關；⑶對象不同。反洗錢調查的對象局限于承擔反洗錢法律規定義務的金融機構；而 刑事偵查的對象是所有涉及案件的當事人和其他相關單位和個人；⑷啟動程序不同。反洗錢調查具有一定的自由裁量性，即反洗錢行政主管部門判斷某個交易活動可疑即可啟動行政調查，而不一定以立案為必經程序，也不以犯罪事實為前提；按照刑事訴訟法的規定，刑事偵查應從立案開始；⑸采取措施不同。反洗錢調查的措施包括詢問、查閱、復制、封存和臨時凍結，但禁止采取針對人身性質的強制性措施。刑事偵查措施包括訊問被告人、詢問證人、勘驗、檢查、扣留物證或書證、鑒定和通緝等，而特別針對人身規定了拘留、取保候審、監視居住、逮捕等刑事強制措施。
104、反洗錢調查與洗錢案件協查有哪些區別？
答：⑴調查權來源不同。反洗錢行政主管部門實施反洗錢調查時，其調查權來源于法律授權；而當反洗錢行政主管部門協助偵查機關調查案件時，其調查權來源于偵查機關的委托，是其偵查權的自然延伸，而非反洗錢行政主管部門本身具有的行政調查權；⑵責任歸屬不同。反洗錢行政主管部門實施反洗錢調查時，行使的是法定的行政調查職權，因此應以自己的名義承擔調查行為的法律后果；而在協助調查洗錢案件時，實質上是基于偵查機關的委托，因此應由偵查機關承擔相應的法律后果；⑶客體不同。反洗錢調查的客體是可疑交易活動，即尚未進入偵查機關立案程序的涉嫌犯罪線索；而案件協查的客體必須是已經立案的洗錢案件；⑷目的不同。反洗錢調查的目的是通過收集資料、核實信息，來確定可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪。而在洗錢案件協查過程中的收集資料，目的是調取或保全證據，以便將來用于刑事起訴和法庭調查。
105、反洗錢調查中的查閱和復制與刑事訴訟中的調查取證有什么本質區別？ 答：反洗錢調查中的查閱和都是行政措施，因而與刑事訴訟中的調查取證等類似措施有著本質的不同。在反洗錢調查中，查閱、復制被調查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料，是為了證明可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪，其法律效力僅限于行政領域，因而不能直接用作法庭證據；而刑事訴訟中，通過調查取證措施取得資料，是為了證明犯罪嫌疑人是否犯罪、犯什么罪，經過法庭質證和認證后就可以成為法庭證據。因此，后者具有明顯的司法性。
106、反洗錢調查中的報案與行政執法的案件移送有什么不同？
答：⑴法律依據不同。報案的法律依據是本法，而移送的法律依據是《行政執法機關移送涉嫌犯罪案件的規定》；⑵法理基礎不同。報案的法理基礎是單位和個人的報案權和報案義務；移送的法理基礎是行政違法行為與犯罪行為的劃分、行政處罰與刑事處罰的銜接以及行政機關與偵查機關的職權分工；⑶適用對象不同。反洗錢調查中的報案專門適用于經過調查仍不能排除嫌疑的可疑交易活動；而移送廣泛適用于行政執法機關經過行政處罰后尚需追究刑事責任的涉嫌犯罪案件嫌疑，但并非行政違法行為，反洗錢行政主管部門對此僅有調查權，而不應處罰；而違法行本身已經違反行政管理法律法規的規定，行政執法機關本身具有調查權和處罰權。
107、為什么以可疑交易活動涉嫌洗錢為名向偵查機關報案，必須經過反洗錢調查？ 答：⑴可疑交易活動并不一定是犯罪行為，必須經過調查才能確認是否涉嫌洗錢犯罪，這點與普通的現行犯罪不同；⑵可疑交易活動本身涉及金融機構客戶的秘密或隱私，因此必須經過調查才能認定是否屬實，從而避免非法侵犯金融機構客戶的秘密或隱私，降低可能的法律風險?；诖耍聪村X行政主管部門以可疑交易活動涉嫌洗錢為名而向偵查機關報案必須經過反洗錢調查。
108、洗錢嫌疑指的是什么？
答：所謂洗錢嫌疑，根據《刑法》關于洗錢犯罪的規定，可以理解為可疑交易活動實施人涉嫌在明知是犯罪所得及其產生的收益的情況下，以各種方法掩飾、隱瞞其來源和性質的行為，如提供資金賬戶，協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券，通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移，協助將資金匯往境外的，或者以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。109、反洗錢調查中的臨時凍結措施與其他行政機關或司法機關的凍結措施有什么不同？
答：⑴期限不同。反洗錢調查中的凍結措施具有明顯的臨時性，其存續與否要視偵查機關的決定而定，本身不能超過48小時；而其他行政執法機關或司法機關的凍結措施期限較長，一般為6個月；⑵目的不同。國務院反洗錢行政主管部門在反洗錢調查中采用臨時凍結措施，目的是為了防止客戶將調查所涉及的賬戶資金轉往境外，從而便于偵查機關或其他有權機關的正式凍結，而對所凍結的資金并無任何懲處目的；而其他行政執法機關或司法機關的凍結措施，除了便于行政執法和刑事偵查外，更重要的是利用所凍結資金順利完成此后的行政處罰或刑事處罰。
110、目前，我國通過非金融機構進行洗錢的主要類型包括哪些？ 答：⑴以服務行業掩護進行洗錢；⑵通過各種投資工具進行洗錢；⑶通過拍賣進行洗錢；⑷通過賭博或博彩業進行洗錢。
111、金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告哪些大額交易？
答：⑴單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支；⑵法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉；⑶自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉；⑷交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。
112、開展反洗錢工作是否會侵犯金融機構客戶的個人隱私和商業秘密？ 答：開展反洗錢工作不會侵犯到金融機構客戶的個人隱私和商業秘密。為了在反洗錢工作中，合理、有效地保護金融機構客戶信息，反洗錢法作出了以下規定：一是明確要求對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依法律規定，不得向任何組織和個人提供。二是對反洗錢信息的用途作出了嚴格限制，規定反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查，同時規定司法機關依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。三是規定中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心，作為我國統一的大額和可疑交易報告的接收、分析、保存機構，避免因反洗錢信息分散而侵害金融機構客戶的隱私權和商業秘密。
113、哪些行為構成“洗錢罪”，應受到什么樣的刑罰？
答：《中華人民共和國刑法》第191條這樣規定：“明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金：
（1）提供資金賬戶的；（2）協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；（3）通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的；（4）協助將資金匯往境外的；（5）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。”
114、對超額攜帶現金和無記名有價證券出入境的通報制度是怎么規定的？ 答：
（一）中國公民出入境、外國人入出境每人每次攜帶的人民幣限額為20，000元。
（二）個人攜帶外匯進出境，應當向海關辦理申報手續；攜帶外匯出境，超過規定限額的，還應當向海關出具有效憑證。
（三）出境人員攜帶外幣現鈔出境，沒有或超出最近一次入境申報外幣現鈔數額記錄的，按以下規定驗放：
⑴出境人員攜出金額在等值5000美元以內（含5000美元）的，不需申領《攜帶證》，海關予以放行。當天多次往返及短期內多次往返者除外。⑵出境人員攜出金額在等值5000美元以上至10000美元（含10000美元）的，應當向銀行申領《攜帶證》。出境時，海關憑 9 加蓋銀行印章的《攜帶證》驗放。⑶出境人員攜出金額在等值10000美元以上的，應當向存款或購匯銀行所在地國家外匯管理局各分支局申領《攜帶證》，海關憑加蓋外匯局印章的《攜帶證》驗放。
115、《個人存款賬戶實名制規定》中規定哪些身份證件為實名證件？ 答：（1）居住在境內的中國公民，為居民身份證或者臨時居民身份證；（2）居住在境內的16周歲以下的中國公民，為戶口簿；（3）中國人民解放軍軍人，為軍人身份證件；中國人民武裝警察，為武裝警察身份證件；（4）香港、澳門居民，為港澳居民往來內地通行證；臺灣居民，為臺灣居民來往大陸通行證或者其他有效旅行證件；（5）外國公民，為護照。
注：反洗錢知識競賽內容重點集中于以下方面：《反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》。請各參賽選手對以上法律法規、文件進行學習、掌握。
第三篇：反洗錢業務知識題庫
反洗錢題庫
1、洗錢預防措施的三項基本制度是什么？
答：客戶身份識別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易和可疑交易報告制度。
2、完整的客戶身份識別包括哪些基本要求？
答：⑴客戶接受政策(包括記錄保存)；⑵驗證客戶身份；⑶對風險賬戶實施持續監測；⑷風險管理。
3、金融機構與客戶的交易關系主要分哪兩類？ 答：⑴通過開立賬戶或簽訂合同建立較為穩定的金融業務關系；⑵客戶直接要求金融機構為其提供金融服務，主要是指不通過賬戶發生的交易。
4、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規定金融機構應保存客戶身份資料和交易記錄的期限是多少？ 答：⑴客戶身份資料，自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5 年。⑵交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5 年。
5、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第五條第一款內容是什么？ 答： 金融機構應當設立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。
6、反洗錢行政調查的適用條件有哪些？
答：⑴反洗錢調查只針對可疑交易活動；⑵可疑交易活動需要調查核實。
7、反洗錢調查過程中，應嚴格遵守哪些程序？
答：⑴調查人員不得少于二人；⑵出示合法證件；⑶出示中國人民銀行或者其省一級派出機構出具的調查通知書。
8、反洗錢調查中的查閱，指的是什么？ 答：是指中國人民銀行或者其省一級派出機構在調查可疑交易活動中，調取被調查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料進行查看的調查措施。
9、在反洗錢調查時，賬戶信息指什么？
答：賬戶信息是指被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時提供的信息。
10、在反洗錢調查時，交易記錄指什么？ 答：交易記錄是指被調查對象在金融機構中進行各種交易過程中留下的記錄信息和相關憑證。
11、反洗錢調查中，查閱、復制的對象是什么？ 答：⑴賬戶信息；⑵交易記錄；⑶其他有關資料。
12、可疑交易活動經過反洗錢調查后，一般有哪兩種認定結論和處理方式？ 答：⑴認定排除洗錢嫌疑的，終結調查程序；⑵認定不能排除洗錢嫌疑的，向有管轄權的偵查機關報案。
13、我國負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告的機構是誰？ 答：中國反洗錢監測分析中心。
14、《反冼錢法》從什么時間起施行？ 答：自2007年1月1日起施行。
15、反洗錢內控制度的核心內容是什么？
答：⑴客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易記錄的內部操作規程；⑵反洗錢工作保密制度；⑶確保反洗錢工作制度有效執行的內部審計和稽核制度等。
16、反洗錢定義包括哪兩個方面的內容？
答：⑴反洗錢的目的是為了預防洗錢活動；⑵反洗錢是指為了預防洗錢活動，依照本法規定采用相關措施的行為。
17、履行反洗錢義務的主體有哪些？ 答：包括在中華人民共和國境內設立的金融機構，也包括按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構。
18、《反洗錢法》中“國務院反洗錢行政主管部門”特指哪個部門？ 答：特指中國人民銀行總行
19、從客戶身份識別制度的本質要求看，金融機構需了解客戶哪些情況？ 答：不僅需要了解客戶的真實身份，還需要根據交易需要了解客戶的職業或經營背景、履約能力、交易目的、交易性質以及資金來源等有關情況。20、客戶身份識別禁止性規定指的是什么？ 答：金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名或者假名賬戶。
21、典型的洗錢活動通常有幾個階段？ 答：處置階段、離析階段和融合階段。
22、金融機構反洗錢工作原則有哪些？
答：合法審慎原則；保密原則；與司法機關、行政執法機關全面合作原則。
23、哪個部門對金融機構履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監督、檢查？ 答：中國人民銀行及其分支機構
24、金融機構應在大額交易發生多長時間向反洗錢中心報送大額交易報告？ 答：應當在大額交易發生后的5個工作日內向反洗錢中心報送。
25、客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡發生的大額交易由誰報告？ 答：由開立賬戶的金融機構或者發卡銀行報告？
26、客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易由誰報告？ 答：由辦理業務的金融機構報告。
27、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶是否作為可疑交易報告？
答：不是。
28、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款是否作為可疑交易報告？ 答：不是。
29、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款是否作為可疑交易報告？ 答：不是。30、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換是否作為可疑交易報告？
答：不是。
31、交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業單位是否作為可疑交易報告？ 答：不是。
32、金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易是否作為可疑交易報告？
答：不是。
33、金融機構在黃金交易所進行的黃金交易是否作為可疑交易報告？ 答：不是。
34、金融機構內部調撥資金是否作為可疑交易報告？ 答：不是。
35、國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易是否作為可疑交易報告？ 答：不是。
36、國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易是否作為可疑交易報告？ 答：不是。
37、商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發起的稅收、錯賬沖正、利息支付是否作為可疑交易報告？ 答：不是。
38、短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準，是否作為可疑交易報告？ 答：是。
39、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款，是否作為可疑交易報告？ 答：是。40、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付，是否作為可疑交易報告？ 答：是。
41、證券公司發現沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途是否作為可疑交易報告？ 答：是。
42、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》從何時施行？ 答：自2007年3月1日起施行。
43、在辦理業務時發現對當前獲得客戶身份資料的真實性有疑問的應如何處理？ 答：應當重新識別客戶身份。
44、金融機構在履行反洗錢義務過程發現涉嫌犯罪的應如何處理？
答：應當及時以書面形式向中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告。
45、單位銀行結算賬戶按用途分有幾種？
答：基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶。
46、什么情況下，存款人可以申請開立臨時存款賬戶？ 答：⑴設立臨時機構；⑵異地臨時經營活動；⑶注冊驗資。
47、什么情況下，可以申請開立個人銀行結算賬戶？ 答：⑴使用支票、信用卡等信用支付工具的；⑵辦理匯兌、定期借記、定期貸記、借記卡等結算業務的。
48、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于哪方面？ 答：只能用于反洗錢行政調查。
49、海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證券超過應當通報金額的，應當及時向哪個部門通報。答：應當及時向反洗錢行政主管部門通報。
50、在反洗錢調查過程中臨時凍結時間不得超過多長時間？ 答：48小時。
51、反洗錢專門機構是指什么？ 答：是指金融機構為履行法律規定的反洗錢義務專門設立的、專職負責反洗錢工作的獨立機構。
52、《反洗錢現場管理辦法》規定反洗錢現場檢查包括？
答：反洗錢現場檢查包括現場檢查準備、現場檢查實施和現場檢查處理等。
53、《反洗錢法》規定，反洗錢調查的對象是什么？
答：《反洗錢法》規定，反洗錢調查的對象僅限于金融機構。
54、《中國人民銀行法》規定，反洗錢檢查的對象是什么？
答：《中國人民銀行法》規定，反洗錢檢查的對象除了金融機構外，還包括其他單位和個人。
55、反洗錢調查的目的是什么？
答：反洗錢調查的目的是通過收集資料、核實信息，來確定可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪。
第四篇：反洗錢業務知識測試題參考答案
一、單項選擇題(共60題)。
1、為了預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪，(B)第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議通過《中華人民共和國反洗錢法》。
A、2006年10月30日
B、2006年10月31日
C、2006年11月1日
2、(B)是國務院反洗錢行政主管部門，負責全國的反洗錢監督管理工作。
A、銀監會 B、中國人民銀行
C、公安部門
3、(A)負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果，履行國務院反洗錢行政主管部門規定的其他職責。
A、反洗錢信息中心 B、公安部門
C、銀監局
4、對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以(C)。
A、封存 B、公開 C、保密
5、海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證券超過規定金額的，應當及時向(C)通報。
A、公安局 B、反洗錢信息中心
C、中國人民銀行
6、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向(A)報告。
A、偵查機關 B、檢察院 C、公安部門
7、金融機構應當設立(C)負責反洗錢工作。
A、部門負責人 B、專人
C、反洗錢專門機構或指定內設機構
8、金融機構應當按照規定建立(A)制度。
A、客戶身份識別 B、客戶身份登記
C、客戶身份核對
9、客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當對(C)的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。
A、被代理人 B、代理人
C、代理人和被代理人
10、金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由(B)承擔未履行客戶身份識別義務的責任。
A、第三方 B、該金融機構 C、客戶
11、金融機構應當按照規定建立客戶身份資料和交易記錄(A)制度。
A、保存 B、保管 C、保密
12、客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存(B)。A、二年 B、五年 C、十年
13、金融機構應當按照規定執行(C)報告制度。
A、大額交易 B、可疑交易
C、大額交易和可疑交易
14、調查可疑交易活動時，調查人員不得少于(B)。
A、五人 B、二人 C、三人
15、調查中對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以(A)。
A、封存 B、保管 C、帶走
16、客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時(B)措施。
A、管理 B、凍結 C、轉移
17、臨時凍結不得超過(A)小時。
A、四十八 B、二十四 C、三十六
18、中華人民共和國根據締結或者參加的國際條約，或者按照(B)原則，開展反洗錢國際合作。A、公平合理 B、平等互惠
C、相互支持
19、涉及追究洗錢犯罪的司法協助，由(C)依照有關法律的規定辦理。
A、公安機關 B、人民銀行
C、司法機關
20、未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的，金融監督管理機構應依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予(A)。
A、紀律處分 B、行政處分
C、刑事處分
21、金融機構違規行為致使洗錢后果發生的，處以(B)以下罰款。
A、二十萬以上五十萬以下
B、五十萬以上五百萬以下
C、五十萬以上二百萬以下
22、(A)及其分支機構對金融機構履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監督、檢查。
A、中國人民銀行 B、公安部門 C、法院
23、中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知的(C)個工作日內補正。
A、10 B、8 C、5
24、金融機構應當根據(A)制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，并向人民銀行報備。
A、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》
B、《反洗錢法》
C、《金融機構反洗錢規定》
25、金融機構應當在大額交易發生后的5個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以(B)向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。
A、快件方式 B、電子方式 C、直接送達方式
26、金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發生后的(B)個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。
A、5 B、10 C、15
27、單筆或者當日累計人民幣交易(20)萬元以上或者外幣交易等值(1)萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告大額交易。
A、20 1 B、10 5 C、20 5
28、下列大額交易如未發現交易可疑的，金融機構也必須報告的是(C)。
A、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換 B、金融機構在黃金交易所進行的黃金交易
C、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易
29、證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司(A)將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現接近于大額現金交易標準的現金收付，明顯逃避大額現金交易監測。
A、應當 B、不應當 C、視情況而定
30、證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司(A)將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。
A、應當 B、不應當 C、視情況而定
31、保險公司(B)將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：(1)短期內分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮Ｇ也荒芎侠斫忉專?2)頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。
A、不應當 B、應當 C、視情況而定
32、交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當(B)提交大額交易報告。
A、合并 B、分別 C、兩者皆可
33、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“頻繁”系指交易行為為營業日每天發生(3)次以上，或者營業日每天發生持續(3)天以上。
A、5 5 B、5 3 C、3 3
34、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當及時以(A)向中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告。
A、書面形式 B、電話形式 C、報告形式
35、中國人民銀行及其分支機構有權對金融機構進行(B)。
A、調查 B、檢查 C、采取臨時凍結措施
36、單位銀行結算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和(A)。
A、臨時存款賬戶 B、定期存款賬戶
C、活期存款賬戶
37、郵政儲蓄機構辦理銀行卡業務開立的賬戶納入(C)管理。
A、單位銀行結算賬戶 B、基本存款賬戶
C、個人銀行結算賬戶
38、個體工商戶憑營業執照以字號或經營者姓名開立的銀行結算賬戶納入(B)管理。
A、個人銀行結算賬戶
B、單位銀行結算賬戶
C、一般存款賬戶
39、存款人開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶和預算單位開立專用存款賬戶實行核準制度，經(A)核準后由開戶銀行核發開戶登記證。
A、中國人民銀行 B、各金融機構
C、商業銀行
40、下列資金的管理與使用存款人可以申請開立臨時存款賬戶：(C)。
A、更新改造資金 B、住房基金
C、設立臨時機構
41、銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶的，應自開戶之日起(B)個工作日書面通知基本存款帳戶開戶銀行。
A、5 B、3 C、4
42、銀行對符合開立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶和個人銀行結算賬戶條件的，應辦理開戶手續，并于開戶之日起(A)個工作日內向中國人民銀行當地分支行備案。
A、5 B、3 C、2
43、銀行為存款開立以拿回國內結算賬戶，應與存款人簽訂銀行結算賬戶(B)，明確雙方的權力與義務。
A、登記協議 B、管理協議 C、互利協議
44、(A)是存款人的主辦賬戶。
A、基本存款賬戶 B、專用存款賬戶
C、一般存款賬戶
45、一般存款賬戶(C)辦理現金支取。
A、可以 B、有時可以 C、不得
46、臨時存款賬戶的有效期最長不得超過(B)。
A、1年 B、2年 C、3年
47、客戶要求變更其信息資料但提供的相關文件資料(B)的應作為可疑交易進行報告。
A、完整齊全 B、有偽造、變造嫌疑 C、不齊全
48、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金(B)的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付的應作為可疑交易進行報告。
A、流量大 B、流量小 C、流量正常
49、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“短期”系指(C)個工作日以內。
A、5 B、15 C、10
50、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“長期”系指(A)以上。
A、1年 B、半年 C、2年
51、客戶經常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經營狀況(B)的交易或者行為，應作為可疑交易進行報告。
A、相符 B、不符 C、嚴重不符
52、中國人民銀行或者其省一級分支機構調查可疑交易活動，可以詢問(A)，要求其說明情況。
A、金融機構的工作人員
B、企業工作人員
C、企業負責人
53、中國人民銀行及其分支機構從事反洗錢工作的人員有下列(A)行為，依法給予行政處分。
A、違反規定進行檢查、調查
B、進入金融機構進行檢查
C、檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統
54、中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采取(C)。
A、對可疑賬戶進行臨時凍結措施
B、違反規定對有關機構和人員實施行政處罰
C、查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料
55、中國反洗錢監測分析中心不必履行以下職責：(C)。
A、按照規定向中國人民銀行報告分析結果
B、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
C、對金融機構進行檢查、調查
56、(B)不屬于中國人民銀行依法履行的職責。
A、負責人民幣和外幣反洗錢的資金監測
B、可以依法取消金融機構的任職資格
C、在職責范圍內調查可疑交易活動
57、金融機構應當按照規定向中國反洗錢檢測分析中心報告(C）大額交易和可疑交易。
A、人民幣 B、外幣 C、人民幣和外幣
58、金融機構及其工作人員(A)依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動。
A、應當 B、可以 C、必須
59、從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或個人隱私的應依法給予(A)。
A、行政處分 B、刑事處分 C、行政處罰
60、客戶通過境外銀行卡發生的大額交易，由(B)報告。
A、發卡銀行 B、收單行
C、辦理業務的金融機構
二、判斷題(共40題)。
61、反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照《反洗錢法》規定采取相關措施的行為。(√)62、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查。(√)
63、任何單位和個人發現洗錢活動，有權利、有義務向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。(×)
64、國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。(√)
65、與客戶建立人身保險、信托等業務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構不用對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。(×)
66、金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。(√))
67、金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構。(√))
68、調查可疑交易活動，可以詢問金融機構有關人員，詢問應當制作詢問筆錄。詢問筆錄應當交被詢問人核對。記載有遺漏或者差錯的，被詢問人無權要求補充或者更正。(×)
69、國務院反洗錢行政主管部門根據國務院授權，依法與境外反洗錢機構交換與反洗錢有關的信息和資料。(√)
70、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私的應依法給予刑事處分。(×)71、對涉嫌恐怖活動資金的監控活動適用《反洗錢法》。(√)72、金融機構不用設立專門的反洗錢崗位，也不用明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。(×)
73、金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易的情況予以保密，不得違反規定向任何單位和個人提供。(√)
74、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣100萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉，金融機構應向中國反洗錢檢測分析中心報告大額交易。(×)75、商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應當將短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準的交易或者行為，作為可疑交易進行報告。(√)
76、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付或提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符的行為都屬于可疑交易需要報告。(√)
77、證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金或保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發生賠付或者辦理退保的行為不用作為可疑交易進行報告。(×)
78、證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司應將客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發生大額資金收付的交易或者行為，作為可疑交易進行報告。(√)
79、以躉交方式購買大額保單，與其經濟狀況不符的交易或行為，保險公司應作為大額交易進行報告。(×)80、存款人可以自主選擇銀行開立銀行結算賬戶，任何單位和個人不得強令存款人到指定銀行開立銀行結算賬戶。(√)
81、根據《反洗錢法》規定，財務公司無反洗錢義務。(×)
82、中國人民銀行及其分支機構進行現場檢查時，只需出示檢查通知書。(×)
83、實施反洗錢現場檢查時，可以對可能被轉移、銷毀、隱匿或篡改的文件資料予以封存。(√)84、地市級人民銀行不可以對金融機構違反反洗錢規定進行行政處罰。(√)
85、金融機構及其分支機構的負責人不必對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。(×)86、中國人民銀行會同中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會指導金融行業自律組織制定本行業的反洗錢工作指引。(√)
87、中國人民銀行或者其省一級分支機構發現可疑交易活動需要調查核實的，可以向金融機構調查可疑交易或活動涉及的客戶賬戶信息，交易記錄和其他有關資料。(√)
88、中國人民銀行調查可疑交易活動中，被詢問人確認詢問筆錄無誤后應當簽名或蓋章，而調查人員無需簽名。(×)
89、中國人民銀行在履行反洗錢職責過程中，應當與國務院有關部門、機構和司法機關相互配合。(√)
90、中國反洗錢監測分析中心及其工作人員對履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息可以對部門負責人提供。(×)
91、金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內部控制制度，設立反洗錢專門機構或指定內設機構負責反洗錢工作，制定反洗錢內部操作規程和控制措施。(√)
92、金融機構應當按照規定了解客戶的交易目的和交易性質，有效識別交易的受益人。(√)93、金融機構及其工作人員提交的大額交易和可疑交易報告，不受法律保護。(×)
94、金融機構應當按照中國人民銀行的規定，報送反洗錢統計報表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容。(√)95、單筆或當日累計人民幣交易20萬元以上或外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、及其他形式的現金收支，金融機構應進行大額交易報告。(√)
96、客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由辦理業務的金融機構報告。(×)
97、頻繁投保、退保、變換險種或保險金額的交易或者行為，保險公司應當作為可疑交易進行報告。(√)
98、開戶后短期內大量買賣證券，然后迅速銷戶的行為，證券公司應作為大額交易進行報告。(×)
99、客戶要求進行本外幣間的掉期業務，而其資金的來源和用途可疑的金融機構應作為可疑交易進行報告。(√)
100、金融機構違反《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的，中國人民銀行可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或吊銷其經營許可證。(√)
101、金融機構應當設立反洗錢專門機構或者指定專職崗位負責反洗錢工作。（×）應為：內設機構
102、金融機構未按照規定履行客戶身份識別義務，致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其它直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。（√）
103、金融機構應當按照規定向中國人民銀行報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。（×）應為：中國反洗錢監測分析中心
104《、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》自2007年8月1日起施行。（√）105、對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，可以向任何行政執法機構和司法機關提供。（×）
應當為：對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密，非法律規定，不得向任何單位和個提供。
106、金融機構應當于每年或者每季度結束后的7個工作日內向中國人民銀行或者中國人民銀行當地分支機構報告反洗錢非現場監管信息。（×）應當為：5個工作日
107、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換符合大額交易標準，金融機構可以不報告。（×）
應當為：自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換符合大額交易標準，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告。
108、《反洗錢法》規定，調查可疑交易活動，可以詢問企業及個人，要求其說明情況。（×）應當為：金融機構有關人員
109、根據《中華人民共和國刑法》第六次修正案，毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪為洗錢罪的上游犯罪。（√）
110、金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與司法機關發布的恐怖組織、恐怖分子名單有關的，應當立即向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構提交可疑交易報告，并且按相關主管部門的要求依法采取措施。（√）
111、反洗錢檢查組進駐被檢查單位進行現場檢查時，應當向被查單位出示《中國人民銀行工作證》和《現場檢查通知書》。（×）應當為：《中國人民銀行執法證》
112、客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存十年。（×）應當為：客戶身份資料自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年；交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年。
113、《現場檢查取證記錄》由檢查人員、主查人及證據提供人、被查單位負責人分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據材料上加蓋行政公章或業務公章。（√）
114、金融機構應當設立反洗錢專門機構或者指定專職崗位負責反洗錢工作。（×）應為：內設機構 115、金融機構未按照規定履行客戶身份識別義務，致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其它直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。（√）
116、金融機構應當按照規定向中國人民銀行報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。（×）應為：中國反洗錢監測分析中心
117《、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》自2007年8月1日起施行。（√）118、對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，可以向任何行政執法機構和司法機關提供。（×）
應當為：對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密，非法律規定，不得向任何單位和個提供。
119、金融機構應當于每年或者每季度結束后的7個工作日內向中國人民銀行或者中國人民銀行當地分支機構報告反洗錢非現場監管信息。（×）應當為：5個工作日
120、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換符合大額交易標準，金融機構可以不報告。（×）
應當為：自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換符合大額交易標準，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告。
121、《反洗錢法》規定，調查可疑交易活動，可以詢問企業及個人，要求其說明情況。（×）應當為：金融機構有關人員
121、根據《中華人民共和國刑法》第六次修正案，毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪為洗錢罪的上游犯罪。（√）
122、金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與司法機關發布的恐怖組織、恐怖分子名單有關的，應當立即向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構提交可疑交易報告，并且按相關主管部門的要求依法采取措施。（√）
123、反洗錢檢查組進駐被檢查單位進行現場檢查時，應當向被查單位出示《中國人民銀行工作證》和《現場檢查通知書》。（×）應當為：《中國人民銀行執法證》
124、客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存十年。（×）應當為：客戶身份資料自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年；交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年。
125、《現場檢查取證記錄》由檢查人員、主查人及證據提供人、被查單位負責人分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據材料上加蓋行政公章或業務公章。（√）
三、多選題 126、反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞ABCD 貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規定采取相關措施的行為。
A、毒品犯罪
B、黑社會性質的組織犯罪
C、恐怖活動犯罪
D、走私犯罪 127、ABCD是金融機構反洗錢活動的基礎工作。
A、了解客戶
B、大額現金交易報告
C、可疑交易的分析
D、與司法機關全面合作 128、金融機構反洗錢工作的原則包括（ABDE）
A、合法審慎原則
B、保密原則
C、封閉管理原則
D、了解客戶原則 E、與司法機關、行政執法機關全面合作原則
129、金融機構違反反洗錢規定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行處以罰款？（DE）A、未按照規定建立反洗錢內部控制制度的；
B、未按照規定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的； C、要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的； D、未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的； E、將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的。
130、金融機構在與客戶開展下列
ABCD 業務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其它身份證明文件，進行核對并登記。A、建立業務關系
B、為客戶提供規定金額以上的一次性現金匯款 C.、為客戶提供規定金額以上的一次性現鈔兌換 D、為客戶提供規定金額以上的一次性票據兌付
131、中國人民銀行及其分支機構對所收集的非現場監管信息進行分析時，發現有疑問或需要進一步確認的，可根據情況采取以下方式進行確認和核實（ABCD）
A、電話詢問
B、書面詢問
C、走訪金融機構
D、約見金融機構高級管理人員 132、金融機構應當按照下列哪些規定期限保存客戶的帳戶資料和交易記錄？（AC）A、帳戶資料自銷戶之日起至少5年
B、帳戶資料自銷戶之日起至少10年 C、交易記錄自交易記帳之日起至少5年
D、交易記錄自交易記帳之日起至少10年 133、下列交易屬于大額資金交易的有（ACD）
A、單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的現金收支
B、法人、其他組織和個體工商戶銀行帳戶之間單筆或者當日累計人民幣100萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉
C、自然人銀行帳戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉
D、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易 134、金融機構可以采取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份（ABCDE）A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件
B、回訪客戶
C、實地察訪
D、向公安、工商行政管理等部門核實 E、核對有效身份證件或者其他身份證明文件
135、金融機構有下列
ABCD
行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正﹔情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其它直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。A、未按照規定履行客戶身份識別義務 B、未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄 C、未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告 D、與身份不明的客戶進行交易
136、在辦理業務中發現異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的 ABC
有疑問的，應當重新識別客戶身份。
A、真實性
B、有效性
C、完整性
D、合法性 137、金融機構及其分支機構應當
ABCD
。A、依法建立健全反洗錢內部控制制度
B、設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作 C、制定反洗錢內部操作規程和控制措施
D、對工作人員進行反洗錢的培訓，增強反洗錢工作能力
138、中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現場檢查。（ABCD）A、進入金融機構進行檢查
B、詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明
C、查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存
D、檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統。
139、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中，下列用語的含義準確的是（A、B、C）A、“短期”系指10 個工作日以內，含10 個工作日。B、“長期”系指1 年以上。
C、“大量”系指交易金額單筆或者累計低于但接近大額交易標準的。
D、“頻繁”系指交易行為營業日每天發生3 次以上，或者營業日每天發生持續5 天以上。
140、金融機構違反《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等反洗錢相關規定的，由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規定予以處罰；區別不同情形，向中國銀行業監督管理委員會建議采取以下措施（ABC）
A、責令金融機構停業整頓或者吊銷其經營許可證；
B、取消金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關金融行業工作；
C、責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。141.中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現場檢查。（ABCD）A、進入金融機構進行檢查
B、詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明
C、查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存
D、檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統。142.人民銀行對(ABCD)賬戶實行核準制度。A、基本存款賬戶：
B、臨時存款賬戶(因注冊驗資和增資驗資開立的除外)； C、預算單位專用存款賬戶；
D、合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶。143.《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指下列哪些行為?（ABCD）
A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產；
B、以資金或者其他形式財產協助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。
144.根據《反洗錢法》的規定，金融機構有(ABC)情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款。A、未按規定履行客戶身份識別義務的；B、未按規定保存客戶身份資料和交易紀錄的 C、違反保密規定，泄漏有關信息的 ；D、未按規定對職工進行反洗錢培訓的
145.根據規定，（ABCD）屬于“如未發現交易可疑，金融機構可以不報告”的大額交易。A、個人和機構定期存款到期后，不直接提取或劃轉，而是本金或者本金加全部或部分利息續存入該客戶在本金融機構開立的同一戶名下的一個定期賬戶里；
B、個人和機構的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉為該客戶在本金融機構開立的同一戶名下的一個賬戶里的定期存款；
C、個人和機構的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉為該客戶在本金融機構開立的同一戶名下的一個賬戶里的活期存款； D、金融機構內部調撥資金。
146.根據《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》的規定，下列支付交易中（ABD）屬于可疑交易。
A、提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符。
B、資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符 C、相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付 D、企業日常收付與企業經營特點明顯不符 147.金融機構反洗錢工作的三項基本制度是(ABC)。A、客戶身份識別制度；
B、客戶身份資料和交易記錄保存制度； C、大額交易和可疑交易報告制度 ； D、保密制度；
148、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指（ABCD）等行為：
A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產。
B、以資金或者其他形式財產協助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。
D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。
149、以下屬于《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》所規定的大額交易的是ABCD。A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上的款項劃轉
B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項劃轉
C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉
D、自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉
150、金融機構有下列（ABC）行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分： A、未按照規定建立反洗錢內部控制制度的；
B、未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的； C、未按照規定對職工進行反洗錢培訓的； D、未按照規定履行客戶身份識別義務的。
151、根據《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調查權的有（ABC）。A、中國人民銀行總行
B、中國人民銀行省一級分支機構 C、中國人民銀行地市中心支行
D、中國人民銀行縣（市）支行
152、人民銀行進行反洗錢行政調查時，被調查的金融機構應盡的義務主有
。A、參與調查義務；B、配合調查義務； C、如實提供信息義務D、不得拒絕和阻礙義務
153、根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構應當保存的客戶身份資料包括ABCD。
A、記載客戶身份信息的記錄和資料
B、每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿
C、反映金融機構開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料
D、反映交易真實情況的合同、業務憑 證、單據、業務函件
154.在（ABCD）情形下，金融機構應當重新識別客戶身份
。A、客戶辦理大額現金存取業務時;B、對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的C、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的;D、辦理業務中發現異?，F象
155.根據人民銀行有關開立個人銀行賬戶出具的有效證件規定，下列(AB)表述正確。A、外國公民可將護照作為實名證件開立個人銀行賬戶；
B、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件開立個人銀行賬戶； C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件開立個人銀行賬戶； D、在校學生的學生證可作實名證件開立個人銀行賬戶； 156.洗錢對金融系統的危害：(ABCD)
A、洗錢活動造成資金流動的無規律性，影響金融市場的穩定，增加金融機構的運營風險； B、大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場動蕩和匯率波動； C、洗錢活動破壞金融機構穩健經營的基礎，加大了金融機構的法律和運營風險；
D、金融機構涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進行洗錢，會嚴重損害金融機構的聲譽，還會使金融機構面臨法律風險和經濟損失，從而面臨客戶流失和失掉業務機會的巨大風險；
157.根據《金融機構反洗錢規定》，金融機構應當建立客戶身份識別制度，按照規定了解客戶的(ABC)。
A、交易性質 B、交易目的 C、交易的受益人 D、交易的資金風險
158.根據《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業務時，金融機構應對(BD)或者其他身份證明文件進行核對并登記。A、兩人的代理協議
B、代理人的身份證件 C、被代理人的委托書 D、被代理人的身份證件
159.根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件，可以采取以下措施，識別或者重新識別客戶身份(ABCD)。A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件
B、回訪客戶 C、實地查訪
D、向公安、工商行政管理等部門核實
160.金融機構反洗錢工作的法律依據有(ABCD)。A、《反洗錢法》B、《金融機構反洗錢規定》
C、《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》D、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
第五篇：舉辦培訓的通知模板集錦[范文模版]
舉辦培訓的通知模板集錦九篇
在現在社會，各種通知頻頻出現，法規性文件經有關部門制定以后，需要用通知的形式予以發布。你知道通知怎樣才能寫的好嗎？下面是小編精心整理的舉辦培訓的通知9篇，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
舉辦培訓的通知 篇1各律師事務所：
為進一步提高我市律師為中小企業提供法律服務的能力，提升對企業法律風險管理的水平與實踐運用能力，根據市中小企業局的工作安排，XX市律師協會擬于20xx年9月22日至9月24日舉行“中小企業法律服務培訓班”（脫產），名額100人，歡迎我市律師積極參加。相關事項通知如下：
《中小企業法律服務及法律風險管理》
【課程一】中小企業公司治理法律實務
【課程二】中小企業合同法律風險管理
【課程三】中小企業刑事法律風險防范
【課程四】中小企業勞動合同法律熱點問題
20xx年9月22日-24日
XX山莊
9月22日上午10：00至12：00【報到及開班儀式】
9月22日下午15：00至18：00【授課】
9月22日晚上19：00至21：00【分組討論，經驗交流】
9月23日上午09：00至12：00【授課】
9月23日下午15：00至18：00【授課】
9月23日晚上19：00至21：00【分組討論，經驗交流】
9月24日上午09：00至12：00【授課】
9月24日下午【返程】
入選的學員無需承擔培訓費用及食宿費。
（一）報名條件
1.XX市執業兩年以上的律師；
2.近兩年未受到過行政處罰或行業處分；
3.近兩年內參加過市司法局及市律協舉辦過的培訓班的律師，原則上不再安排參加；
（二）報名方式：本次培訓報名采用律師事務所統一報名方式。
請各律師事務所于20xx年9月14日12時前，使用律師事務所賬號登錄XX市律師協會網站報名。（20xx年9月13日14時開放報名通道）（三）注意事項：
1.一個律師事務所原則只安排1-2名律師參加此次培訓班，適當照顧邊遠郊地區的.律師事務所的律師；
2.報名截止后，將根據報名情況篩選參加培訓人員；
3.請各律師事務所高度重視，自行調整好工學矛盾，保證報名律師的參訓時間。若報名成功后不能參加的，下次培訓不予考慮。
XX市律師協會
20xx年9月11日
舉辦培訓的通知 篇2為貫徹落實職業技能提升培訓工作，多層次多途徑組織我區在崗員工、新成長勞動力、農村勞動力參加職業技能培訓，全面提升我區的勞動者勞動技能和綜合素質，加快高技能人才隊伍建設，我局與肇慶市技師學院聯合舉辦企業在崗員工技能提升免費培訓班，現就有關事項通知如下：
有意愿參加培訓的男16-60周歲、女16-55周歲的本省戶籍城鄉勞動力及外省來粵務工人員。
A類機電、汽車專業：數控車工、數控銑工、汽車修理工、汽車維修電工
B類機電、汽車專業：維修電工、加工中心操作工、車工、電焊工
C類機械、烹飪專業：工具鉗工、機修鉗工、叉車司機、中式烹調師、中式面點師、西式面點師、會計軟件應用（用友軟件）、辦公軟件應用
先收費后補貼，根據《關于進一步貫徹落實勞動力技能晉升培訓政策實施意見的通知》（肇人社發〔20xx〕295號）補貼標準享受補貼。
周六、日。（或與培訓單位共同擬定培訓時間）
1、開班時間：每月1期(或與培訓單位共同擬定培訓時間)。
2、報名資料：身份證復印件1張，學歷證復印件1張，職業資格證書復印件1張，工作證明，廣東省內社會保障卡復印件。（免冠大一寸白底彩色相片6張，中心可提供照相業務）
3、咨詢報名地點：
（1）肇慶高新區政德大街人力資源市場（行政服務中心）大樓招聘大廳內
（2）肇慶市大沖廣場北側肇慶市技師學院行政樓三樓（東側）培訓鑒定中心
肇慶高新區勞動和社會保障局
20xx年4月24日
舉辦培訓的通知 篇3各團總支：
為進一步提高我院學生干部隊伍整體素質，鍛煉和塑造一支素質過硬、作風過硬、能力過硬的學生干部隊伍，切實發揮學生干部在“自我管理、自我教育、自我服務”中的作用，學生處、團委將舉辦我院第四期學生干部培訓班，現將有關事項通知如下：
**月8日——**月25日
通過講座、交流、素質拓展及自學等多種形式開展培訓工作。
**級新生學生干部、團干部。
培訓內容分為四個主題：
（1）學生干部崗位職責
（2）學生干部應具備的素質和條件
（3）學生干部如何處理好工作和學習關系
（4）學生干部如何積極有效開展工作
（一）全體學生干部要按時參加培訓，帶上紙筆認真記錄，積極思考，并按要求撰寫1篇心得體會。
（二）培訓結束后，根據出勤情況、平時課堂表現、筆試成績、心得體會撰寫情況，給出最終的考核成績。
對考核合格的學員頒發結業證書，并評選出十名優秀學員。（三）未盡事宜，另行通知。
附件：**
二O**年**月**日
舉辦培訓的通知 篇4各市、區旅游行政主管部門，局各處室（事業單位）；各相關單位：
為進一步加強全市旅游系統信息和新聞宣傳工作，完善基層信息收集上報機制，把控信息報送時效，拓寬媒體宣傳平臺，及時、全面、準確地報道旅游工作的新情況、新進展、新成績，展現蘇州旅游形象，擬定于七月下旬舉辦“20xx年蘇州市旅游系統信息宣傳工作培訓班”。現將有關事項通知如下：
充分認識加強旅游信息報送及新聞宣傳的重要意義，切實增強新形勢下加強旅游信息和新聞宣傳工作的主動性、積極性，提升全市旅游信息宣傳工作的專業度和有效性。
時間：20xx年7月28日下午1:30報到，2:00開課；29日上午培訓，下午信息員采風活動；
地點：蘇州科技城源宿酒店
蘇州市高新區科技城武夷山路77號。
1.市旅游局各處室（事業單位）信息宣傳員；
2.各市、區旅游行政主管部門相關科室負責人和信息宣傳員；
3.全市各級旅游度假區信息宣傳員；
4.部分重點旅游企業和旅游鄉鎮信息宣傳員（具體名單附后）。
培訓班擬安排“政務信息和政務公開工作交流及優秀政務信息案例賞析”“信息文體寫作技巧”等專題，邀請市委市政府信息處專家、相關行業專家做專題報告。授課老師和學員座談，現場答疑解惑，交流經驗。開展信息宣傳好稿評選和互選活動，以評比推動信息員取長補短、提高實際采寫能力。
1．請各地、各有關單位按照通知要求選調人員參加培訓。報名請登錄根據要求填寫報名信息，上傳電子證件照片，并打印報名表，培訓當天遞交報名表，報名截止7月22日；
2.市區參訓人員原則上不安排住宿，有特殊要求請聯系主辦單位：
3．請參訓人員事先安排好工作，不得無故缺席；
4．培訓費用由財政補貼。
蘇州市旅游局
20xx年7月18日
舉辦培訓的通知 篇5各鎮人民政府、街道辦事處，各有關行業協會、企業：
為貫徹落實上級創新驅動發展戰略，提升基層科技工作者的業務能力，廣泛宣傳科技創新政策。云浮市云城區科學技術局定于20xx年12月21日在云浮市迎賓館一號樓二層會議室召開20xx年科技業務政策宣講培訓會，現將有關事項通知如下：
20xx年xx月21日（星期四）上午8：30—12：00。
請參會人員提前15分鐘報到。
云浮市迎賓館一號樓，二層會議室
1、各鎮（街）分管科技業務領導及相關負責人、科技信息員。
2、有自建研發機構的規模以上工業企業負責人或相關工作人員。其它科技型、創新型企業負責人或工作人員。
3、科技服務機構相關人員。
4、行業協會、社會團體等負責人及相關人員。
1、企業研發補助相關政策；
2、研發機構建設相關政策；
3、高新技術企業培育及稅收優惠相關政策；
4、專利申請有關政策；
5、石材智能制造研討；
1、企業研發補助相關政策；
各鎮（街）負責組織、發動轄區的培訓對象參加本次政策宣講培訓會，填寫好《參會回執》后，于12月20日上午12:00前以電子郵件形式發送到xxx郵箱報區科技局。
聯系人：xxx, 聯系電話：xxx
舉辦培訓的通知 篇6各專利代理機構：
為實施知識產權服務能力提升工程，加強我省知識產權服務能力建設，加快培育知識產權服務品牌機構，培育星級專利代理機構、專利代理人，提高專利代理人執業技能，根據《20xx年陜西省知識產權培訓計劃》，陜西省知識產權局定于20xx年4月 27日-28日對我省專利代理人免費進行為期2天的專業培訓。此次培訓由陜西省知識產權服務中心承辦，培訓的16學時將計為專利代理人執業培訓課時，。請各代理機構合理安排人員及時間，積極參與培訓。具體安排如下：
1、培訓對象：
全省執業專利代理人;
2、培訓要求：
（1）各代理機構負責人帶隊參加。
（2）簽到以專利代理人資格證、執業證為憑，雙證不全無法統計課時。
（3）實行嚴格培訓簽到制度，不得代簽、替簽。
（4）認真聽講，不得隨意走動，手機關至靜音。
3、授課地點：西安市雁塔南路6號曲江賓館二樓第二國際會議廳。
4、授課時間: 20xx年4月27日9:00
5、簽到時間：20xx年4月27日8:20，（二樓第二國際會議廳門口）。
6、用餐地點：曲江賓館一樓雨林咖啡廳。
聯系電話：8553xxxx 8556xxxx
聯 系 人：
陜西省知識產權服務中心
20xx年4月19日
舉辦培訓的通知 篇7為進一步提高我院新聞宣傳水平。黨辦（宣傳）將于3月1日舉辦“新聞宣傳培訓班”，現將相關事宜通知如下：
1.《攝影基礎知識》湖北省攝影家協會會員、新華社簽約攝影師、中國民俗攝影協會會員、中國三峽圖片網攝影總編、宜昌市公安局交警支隊壩區大隊夏林警官主講
2.《新聞寫作基礎》夷陵醫院黨辦副主任黃祖明副主任藥師主講
二、授課時間：20xx年3月1日（星期三）14：30。
夷陵醫院門診九樓學術報告廳。
全院攝影或新聞寫作愛好者，要求各科室通訊員必須參加。
上課時請自覺關閉通訊設備，保持會場安靜。
黨辦、科教科
20xx年2月27日
舉辦培訓的通知 篇8機關各部室，各團縣、市、區委，高新區團工委，市直各單位團委，各企業廠礦團委，各大中專院校、中學團委，市直團工委，市非公團工委：
為主動適應新常態下共青團信息工作新變化、新特點，進一步做好全市共青團網絡新媒體宣傳工作，團市委決定舉辦xxxx年信息工作培訓班，現將有關事宜通知如下：
xxxx年7月21日8:30--11:30（8:00報到）
財苑大廈11樓會議室
機關各部室信息編發人員；各團縣市區委、高新區團工委信息編發人員及分管副書記；其余各單位分管副書記或信息編發人員。
1.通報XXXX年全市信息工作情況
2.“長治共青團”網站信息報送培訓
3.“兩微一端”培訓
4.“1+100”直接聯系青年信息系統培訓
1、各單位要高度重視此次培訓工作，準時參加培訓。
2、培訓期間要嚴格培訓紀律，原則上不準缺席請假，特殊情況需向團市委辦公室履行請假手續。
聯系人：張超 王凱
聯系電話：XXXXX
共青團長治市委
xxxx年7月18日
舉辦培訓的通知 篇9各部門、各二級學院：
為進一步落實意識形態工作責任制，創新思想政治工作，推進我校新媒體建設，促進校園主流媒體融媒體轉型，加強新聞宣傳隊伍建設，提高宣傳干事、新聞編輯、通訊員以及校園新聞媒體（以下簡稱校媒）記者和編輯等新聞宣傳骨干的業務水平，并為其提供相互學習和交流的平臺，以適應融媒時代的校園新聞輿論工作。經研究，黨委宣傳部決定舉辦全校20xx年新聞宣傳業務培訓班。現將有關事項通知如下：
一、培訓對象：全校各部門、各二級學院宣傳干事、新聞編輯、通訊員和校媒記者、編輯以及新聞愛好者。
二、培訓時間及地點：10月14日、10月15日、10月21日、10月22日、10月28日、10月29日（上課時間：上午9:00—12:00；下午14:00-17:00），主校區望廬樓101教室。
三、培訓內容：馬克思主義新聞觀、新聞宣傳工作規章制度、新媒體新聞報道寫作（含微博、微信寫作技術）、廣播電視新聞寫作、通訊寫作、新聞評論、新聞報道攝影等（共12場專題講座）。
四、培訓形式：采取課堂教學、專題講座、稿件分析、研討互動、觀摩考察相結合等方式。
五、考勤考核：學習培訓期間，實行點名考勤，學完必修課程并考試合格，頒發結業證書。
1、由各部門、各二級學院統一報名，于10月10日前報送黨委宣傳部，或填寫電子表格發送至
2、校媒記者、編輯以及大學生記者團新成員等可以統一報名，或加入培訓QQ群填寫表格直接報名。
黨委宣傳部
20xx年9月15日
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