第一篇：反洗錢業務知識選拔競賽試題1

反洗錢業務知識選拔競賽試題

一、填空題：

1、中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。

2、按照反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存5年。

3、金融機構應當將單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支向中國反洗錢監測分析中心進行報告。

4、了解客戶是金融機構反洗錢工作的基礎工作。

5、金融機構和從事匯兌業務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應當識別客戶身份。

6、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續關注的基礎上，適時調整風險等級。對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每半年進行一次審核。

7、金融機構應采取合理方式確認代理關系的存在，在對被代理人采取客戶身份識別措施時，應當核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人的姓名或者名稱、聯系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。

8、反洗錢現場檢查包括現場檢查準備、現場檢查實施和現場檢查處理等。

9、對于同一自然人在一家銀行開立個人銀行結算賬戶累計10戶以上 的，銀行應將相關賬戶作為重點監測對象，對于有合理理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動的，應將其作為可疑交易按規定報告中國反洗錢監測分析中心，明顯涉嫌犯罪活動的，應同時向中國人民銀行當地分支機構報告。

10、中國人民銀行或其分支機構在評估中發現金融機構在反洗錢工作中存在問題的，應及時發出反洗錢非現場監管意見書，進行風險提示，要求其采取相應的防范措施。

二、單項選擇題：

1、我國新出臺《中華人民共和國反洗錢法》，在 正式實施。（B）

A、2004年3月1日 B、2007年1月1日 C、2006年10月31日

2、按照《金融機構反洗錢規定》規定，金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢 制度。設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，制定反洗錢內部操作規程和控制措施，對工作人員進行反洗錢培訓，增強反洗錢工作能力。（B）A、了解客戶制度 B、內部控制制度 C、賬戶資料保存制度 D、可疑報告制度

3、我國（B）最先明確了洗錢屬于犯罪。

A、修訂后的新憲法

B、修訂后的新刑法

C、修訂后的新中國人民銀行法

D、金融機構反洗錢規定

4、金融機構不得為客戶開立匿名賬戶或，不得為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務。（C）

A、實名賬戶 B、聯名賬戶 C、假名賬戶

5、銀行在辦理匯入匯款業務時，如果發現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項信息中任何一項信息缺失的，應要求境外機構補

充？（B）

A、匯款人工作單位 B、匯款人住所 C、匯款行地址 D、匯款人身份證明文件

6、金融機構應當在規定的期限內，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的 賬簿等相關資料。（B）

A、開戶資料、現金交易 B、數據信息、業務憑證 C、交易記錄、大額交易

7、在與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當采取持續的客戶身份識別措施，如果先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應（A）

A、中止為客戶辦理業務 B、終止為客戶辦理業務 C、繼續為客戶辦理業務

8、金融機構應當根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，并向（C）報備。

A、公安部 B、中國銀行業監督管理委員會 C、中國人民銀行 D、國務院

9、客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由（D）向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。A、證券公司 B、證券公司和銀行各自 C、證券公司和客戶各自 D、銀行

10、以下屬于大額外匯資金交易的是（A）

A、個人當天存款1萬美元 B、個人當天轉賬8萬美元 C、個人當天取款5萬港幣 D、個人當天轉賬20萬元港幣

11、金融機構及其工作人員應當按照反洗錢的有關規定認真履行反洗錢義務，審慎地識別。（A）

A、可疑交易 C、大額交易 B、現金交易

12、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知的 個工作日內補正。（C）A、10 B、3 C、5

13、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發生后的 工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。（A）

A、10個 B、5個 C、2個 D、20個

14、以下交易的發生額都在200萬元以上，屬于大額交易報告的范圍？（D）

A、國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易 B、國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易 C、金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易 D、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉賬交易

15、按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，以下說法正確的是（C）

A、自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付，金融機構應當報告可疑 B、自然人銀行賬戶一次性大額存取現金，金融機構應當報告可疑 C、自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構應當報告可疑

D、自然人經常存入境外開立的旅行支票的，金融機構應當報告可疑

16、A銀行向當地人民銀行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經審核后確認這些身份證為真實身份證，并為這

些人開立了人民幣個人結算賬戶。其后數日，這些賬戶相繼收到來自開曼群島某貿易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結匯后存入賬戶，李某再將這些結匯后的人民幣資金取現后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型？（B）

A、短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準

B、多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一人或者少數人操作

C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付 D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付

17、金融機構“反洗錢工作機構和崗位設立情況”發生變化時，（D）A、年度結束后10個工作日內報告

B、金融機構應及時將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構，而不必等到上報年度年度報表時才報告 C、年度結束后5個工作日內報告

D、金融機構應于變化后的10個工作日內將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構

18、中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話需要（C）批準后執行。

A、中國人民銀行或其分支機構反洗錢工作人員 B、被約見人 C、單位負責人 D、部門負責人

19、按照《金融機構反洗錢規定》的有關規定，對客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向 當地分支

機構報告。（C）

A、保險業監督管理委員會 B、公安部

C、中國人民銀行 D、銀行業監督管理委員會 20、按照《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構未按照規定履行客戶身份識別義務的；由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處 以上 以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（B）A、5萬元以上10萬元 B、20萬元以上50萬元 C、30萬元以上50萬元 D、50萬元以上200萬元

四、多選題

1、加強反洗錢內部控制的意義是什么？（ABCD）

A、外部監管的要求 B、金融機構依法經營的內在需要 C、保障金融業安全的基礎 D、金融機構參與國際競爭的前提條件

2、我國金融機構應當認真履行反洗錢義務，建立健全（BCD）等制度。

A、預防、監控制度； B、客戶身份識別制度； C、客戶身份資料和交易記錄保存制度；D、大額交易和可疑交易報告制度。

3、國務院反洗錢行政主管部門設立反洗錢監測分析中心，其職責是（AB）。

A、負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析； B、按照規定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果； C、監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況；

D、在職責范圍內調查可疑交易活動。履行國務院反洗錢行政主管部門規定的其他職責。

4、客戶身份識別包含哪三層含義？（ABCD）

A、了解客戶本人的真實身份 B、了解客戶的交易目的和交易性質 C、了解客戶的資金來源和用途

D、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

5、開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應該注意以下哪幾點？（ABCD）

A、要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯網信息核查系統進行核對并登記其身份基本信息 B、授權他人辦理的，應采取合理方式確認代理關系的存在 C、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件

D、登記代理人的姓名或者名稱、聯系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼

6、下列哪種情況出現時，應重新識別客戶（ABD）A、客戶行為異常 B、客戶有洗錢嫌疑 C、客戶提出銷戶 D、客戶代理人沒有授權

7、銀行與境外機構建立代理行或者類似業務關系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構在以下哪些方面的職責？（ABD）A、客戶身份識別 B、客戶身份資料 C、可疑交易報告 D、交易記錄保存

8、對個人客戶異常情況進行客戶身份識別時，可采取哪些措施？（ABCD）

A、實地查訪 B、要求客戶補充身份資料 C、回訪客戶 D、向公安機關核查

9、查詢個人客戶的身份是否真實，可通過哪些途徑進行核查？（ABC）A、互聯網 B、銀行“黑名單”系統 C、公民身份聯網核查系統 D、公證機關

10、銀行辦理自然人境外匯入款業務，應在匯兌憑證或者相關信息系統中登記哪些信息？（AB）

A、收款人的姓名、賬號、住所 B、匯款人的姓名、住所 C、匯款銀行的名稱和地址 D、匯款人職業、工作單位

11、金融機構應當保存的交易記錄包括關于每筆交易的（ABCD）A、數據信息 B、業務憑證 C、賬簿 D、反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件等資料

12、客戶辦理銷戶前，銀行應確定哪些信息？（ABCD）A、要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理由的合理性 B、若為信貸客戶，需確認貸款是否已償還完畢

C、若該賬戶為一直關注的可疑賬戶，應完成最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑交易持續監控職責 D、涉及可疑交易的，是否已上報

13、銀行在為個人客戶辦理銷戶手續時應注意哪些要點？（ACD）A、對大額取現銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現銷戶 B、對大額轉賬銷戶的，在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息 C、對由代理人辦理銷戶的，應核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應通過聯網核查公民身份信息系統進行核查 D、銷戶后，銀行應按規定將客戶銷戶資料歸檔保存

14、為確保客戶洗錢風險分類的客觀性和準確性，銀行應采取什么樣的措施？（BD）

A、對客戶洗錢風險分類進行靜態、不變的管理 B、對客戶洗錢風險分類進行動態、持續的管理 C、不管影響因素如何變化也不必調整等級分類 D、根據影響因素的變化隨時調整等級分類

15、從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（ABC）

A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現金存款，直到所存資金全部提取完畢

B、用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實體創辦者的收入相比，遠超出其預期存款水平

C、同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預期收入不相符

D、開立賬戶的法人實體，參與一個組織或者基金會的活動

16、金融機構及其工作人員發現交易的（ABCD）等有異常情形，經分析認為涉嫌洗錢的，應當按規定提交可疑交易報告。A、金額； B、頻率； C、流向； D、性質

17、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經營范圍主要是飯菜、熟食等，一直以來，該單位賬戶每日發生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發生資金收付交易累計1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？（BC）

A、短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準

B、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款 C、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付

D、自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑 18、2006年2月，在XX銀行發現一個新客戶名稱為XX農副產品公司，經常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現金形式取走，累計資金交易量非常大。該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉入資金5筆，合計1000萬元，支

取現金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿易公司等。經該行調查，這是經營范圍為收購農副產品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現過。外地的匯款用途是買農副產品。但這家農副產品公司經營面積約20㎡，工商注冊為有限責任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。請問該單位的交易符合以下哪些可疑點？（AD）

A、短期內資金集中轉入、分散支取，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符

B、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款

C、頻繁支取大額現金，違反現金管理辦法

D、經營規模小，與資金交易量不相稱，存在套現行為 19金融機構反洗錢培訓的目的是（ACD）

A、保證金融機構各個層級的工作人員都樹立洗錢風險意識、反洗錢法律意識及合規意識 B、讓公眾了解反洗錢知識

C、保證員工了解反洗錢法律法規的具體要求 D、掌握反洗錢工作必備的技能

20、《現場檢查意見告知書》內容應包括（ABCD）

A、檢查時間 B、檢查事項 C、檢查內容D、對被查單位執行有關反洗錢規定行為的認定和對被查單位處理的初步意見

五、判斷題：

1、反洗錢調查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報。（錯）

2、《金融機構協助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況統計表》中的“其他機關”包括公安機關和中國人民銀行。（錯）

3、金融機構從管理層到一般員工都應對反洗錢內部控制負有責任。

（對）

4、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“頻繁”系指交易行為營業日每天發生5次以上，或者營業日每天發生持續3天以上。“以上”，包括本數。（錯）

5、金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向檢察院、稅務部門核實客戶的有關身份信息。（錯）

6、金融機構應將反洗錢工作要求嵌入業務工作程序和管理系統，使反洗錢成為金融機構整體風險控制的有機組成部分。（對）

7、金融機構委托其他金融機構或金融機構以外的第三方識別客戶身份的，應由委托方承擔未履行客戶身份識別義務的責任。（對）

8、客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。（對）

9、對單位或個人銀行結算賬戶的存款和有關資料，除國家有關法律、行政法規另有規定外，銀行有權拒絕任何單位或個人查詢。（對）

10、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，金融機構在與客戶的業務存續期間，應當采取持續的客戶身份識別措施。（對）

11、外匯貸款的貸前調查審核的識別要點是真實貿易背景。（對）

12、銀行發現客戶或其交易對手屬于聯合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單的，銀行應按規定報送可疑交易報告。（對）

13、金融機構及其分支機構對中國人民銀行履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監督、檢查。（錯）

14、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。（對）

15、金融機構及其工作人員應當保守反洗錢工作秘密，不得違反規定

將有關反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他人員。（對）

第二篇：反洗錢競賽試題

反洗錢知識競賽試題1及答案

選擇題。（每小題1分，共40分）

1．按照反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。

A: 三年

B:5年

C:10年

D::15年

2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（）

A:英國 B:法國

C:澳大利亞

D;美國

3．我國規定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（）。

A:20萬 B:50萬 C:100萬

D:500萬

4．洗錢的過程具有以下哪些特征（）

A:洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。B:改變有關金錢的形式

C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

5．反洗錢現場檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。

A:檢查準備 B:檢查實施 C:：檢查報告 D:檢查處理

6．金融機構個分支機構應于每月初（）工作日內匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構。同時報關外匯局當地分局。

A:3

B:5 C:10 D15

7．我國政府已簽署并批準了下列哪些國際公約（）

A:《聯合國機制非法販運麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》

C:《聯合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 D:《聯合國反腐敗公約》

8．違反反洗錢法規定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是（）樟樹市支行。

A:工商銀行 B:農業銀行 C:中國銀行 D:建設銀行

9．根據反洗錢法規定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（）

A:未按照規定建立反洗錢法內控制度，未按照規定設立專門機構活著制定專業機構負責反洗錢工作的。

B:未按照規定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。

C:違反規定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規定報告大額交易和可疑交易的。

10．我國反洗錢工作有哪些重要意義（）

A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是眼里打擊經濟犯罪的需要 C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要 D:是維護金融機構信譽及金融穩定的需要 11．金融情報中心具備（）基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發金融信息和分析結果 D:情報交流

12．我國（）最先明確了洗錢屬于犯罪。

A:修訂后的新憲法。

B: 修訂后的新刑法

C: 修訂后的新中國人民銀行法

D:金融機構反洗錢規定

13．金融機構反洗錢法“一個規定，兩個辦法”在（）正式實施

A:200年3月1日

B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日

14．公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執行公務證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發的（）

A:《介紹信》 B:《辦案協查函》 C:《協助查詢存款通知書》D:《查詢令》

15．中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭組織者是（）

A:公安部 B:國務院 C:中國人民銀行 D:財政部

16．9.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。涉及反恐融資，給金融機構賦予了額外的客戶識別，業務禁止，情報收集和報告等義務。

A:《美國銀行保密法》 B:《美國洗錢管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛國者法案》

17．人民銀行在反洗錢工作中的職責包括（）

A:反洗錢立法

B:制定金融業反洗錢規則的職能 C:對金融業反洗錢的行政管理職能

D:負責反洗錢的資金監控

18．存款人開立什么賬戶實行核準制度，經中國人民銀行核準后有開戶行核發開戶許可證（）A:儲蓄存款賬戶

B:基本存款賬戶

C:一般存款賬戶

D:臨時存款賬戶

19．按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。（）

A:集中轉入，集中轉出

B: 集中轉入,分散轉出 C:分散轉入，集中轉出

D: 分散轉入，分散轉出

20．中國人民銀行發布的《大額現金支付登記備案規定》和《大額現金支付管理通知》。對大額現金交易有所規范，取現必須事先預約的標準為（）

A:個人提取3萬元以上的 B: 個人提取5萬元以上的 C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的

21．我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現金，銀行不得為單位辦理資金轉入個人儲蓄的轉賬結算，但以下哪些情況除外（）

A:重大疾病的醫療費

B:臨時差旅費借支款

C:代發工資

D:小額個人勞務報酬

22．金融機構反洗錢工作中的義務包括（）

A:建立反洗錢內部控制制度和機構，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵

C:向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓業務

23．不得作為實名證件使用的有（）

A;臨時身份證

B:學生證

C:機動車駕駛證

D:介紹信

E:法定身份證件的復印件

24．下列屬于可疑外匯現金交易的有哪些（）

A:居民張三當日單筆存入外幣現金3萬美元

B:居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內4次存入英鎊 C:居民王五當日單筆提取外幣現金5萬美元

D:甲企業每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現金，但很少提取 E:某外商投資企業以外幣現金方式到A地投資

25．金融機構對下列外匯現金交易應進行核查，發現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并付相關附件（）

A:甲企業外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元

B:張三將5筆共4萬美元現金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬美元

C:李四當日單筆支取外幣現金5萬美元

D:美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元 E:乙企業連續5天用大量人民幣現鈔購入日元

26．郵政儲蓄機構辦理銀行卡業務開立的賬戶納入（）管理

A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結算賬戶 D:個人銀行結算賬戶

27．一般存款賬戶不得辦理（）

A:現金繳存 B:現金支取

C:資金收入轉賬

D:資金付出轉賬

28．金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規定？（）

A:《境內外匯賬戶管理規定》

B: 《境外外匯賬戶管理規定》 C:《個人結算賬戶管理規定》

D:《個人存款賬戶實名制規定》

29．開戶銀行對本行簽發的超過大額現金標準，注明“現金”字樣的哪些票據，應視同大額現金支付，實行登記備案制度？（）

A:銀行本票 B:支票

C:銀行匯票 D:信用證

30．對于個人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。

A:1萬元人民幣 B:1萬美元 C:3萬元人民幣

D:3萬美元

31．金融行動特別工作組的工作目標是（）

A:向全球所有國家和地區推廣反洗錢信息

B:在金融行動特別工作組成員內監督執行《四十項建議 C:在全球推動反洗錢專門立法

D:關注和檢討洗錢和反洗錢措施的發展趨勢。

32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（）

A:《1987年犯罪收益法》

B:《1987年刑事事務相互協助法》 C:《1988年金融交易報告法》 D:《1994年禁止洗錢法》 33．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（）

A:經營臨時業務 B:設立臨時機構 C:異地臨時經營活動 D：注冊驗資

34．下列哪些專用賬戶不能支取現金（）

A:金融機構存放同業資金賬戶 B:證券交易結算資金專用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶

D:信托基金賬戶

35．下列哪些專用賬戶不能支取現金（）

A:基本建設基金賬戶

B:更新改造資金專用賬戶 C:政策性房地產資金專用賬戶

D:財政預算外資金專用賬戶

36．下列哪些專用賬戶可以支取現金而無需人民銀行批準（）

A:糧棉油收購資金專用賬戶

B:社會保障基金專用賬戶 C:住房基金專用賬戶

D:黨團工會經費專用賬戶

37．下列哪些組織屬于專業反洗錢國際組織（）

A:亞太反洗錢小組(APG)

B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監管委員會

D:金融行動特別工作組

38．在柜臺發生的下列哪些現金支取活動屬于異常大額現金（）

A:開戶單位一日兩次申請支取大額現金 B: 開戶單位提取大額現金的時間出現異常變化

C:開戶單位連續幾個工作日提取的大額現金出現異常變化

D:開戶單位一日內申請對同一收款人簽發兩張金額為30萬元的現金銀行匯票

39．《金融行動特別工作組四十項建議》規定的常規客戶身份盡職調查措施有（）

A:確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數據或信息來驗證客戶身份

B:確立受益權人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構明了受益權人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構應采用合理的措施了解該客戶的所有權和控制權結構 C:獲得有關該項業務的目的和意圖屬性的信息

D:對業務關系以及在這種業務關系的整個過程中進行的交易進行持續的盡職調查，以確保交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀況的認識

40．《金融行動特別工作組四十項建議》規定的各國反洗錢的基本義務是（）

A:簽署反洗錢國際公約，通過國內立法，以保證國際間反洗錢領域各個層次的合作有效開展 B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪 C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結的法律

反洗錢業務知識競賽題1答案

選擇題

1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD 12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD

五、簡答題：（每題5分，共20分）

1、《金融機構大額交易與可疑交易報告管理辦法》第十一條規定了18種可疑情形，第十四條為補充規定；我社需報告的只有部分情形，其中人民幣可疑情形有8種，請列舉5種以上。

2、如何理解反洗錢法中的“雙罰制”？

3、請列舉企業在信用社開立基本存款賬戶，應當要求客戶提供哪些開戶資料？

4、結合自身崗位的實際，陳述你對本單位的反洗錢工作應當履行的各項職責。

六、案例分析（20分）

請為以下可疑交易提出自己的分析意見，分析意見包括該交易特征符合可疑交易情形中的哪一項或哪幾項以及判斷的依據。

XX商行經營范圍為：零售農機配件、五金等，其注冊資本為20萬元。該商行在2007年5月10、13、17、18日分別收到來自XX服務公司的轉賬收入共計450萬元；5月20日，該商行將450萬元轉賬給XX汽修廠。5月30日該商行收到來自XX服務公司轉入資金600萬元，6月4、8、11日該商行支取現金3筆，共計50萬元；6月5、7、9、11日轉出資金4筆、共計500萬元。

一、填空題（每小題1分，共30分）

1．我國反洗錢依據的“一個規定，兩個辦法”指的是 《金融機構反洗錢規定》和 《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》，《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》。2．“一個規定，兩個辦法”確立的金融機構反洗錢工作的三項原則是 合法審慎原則、保密原則和 與司法機關、行政機關全面合作原則。

3．“一個規定，兩個辦法”要求金融機構建立反洗錢的四項主要制度是 “了解客戶制度”，大額交易報告制度，可疑交易報告制度 和 保存記錄制度。4．金融機構反洗錢工作的監督管理機關是 中國人民銀行。

5．《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規定，存款人申請開銀行結算賬戶時，金融機構應審查其提交的開戶資料的 真實性 和 完整性，合法性。

6．2005年人民銀行反洗錢宣傳活動的主題為 2005反洗錢-----中國在行動。

7．《個人存款賬戶實名制規定》中要求，個人在金融機構開個人存款賬戶時，應當出示 本人身份證

使用

實名。

8．金融機構應制定支付交易報告 內部管理制度 和 操作規程，并向人民銀行報告。9．金融機構的營業機構經過分析人民幣支付交易，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應立即報告 當地公安機關 同時報告

其上級單位。10．金融機構工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結算賬戶，協助進行洗錢活動的，應當給予 紀律處分 ；構成犯罪的，移交司法機關依法追究 刑事責任。

11．中國人民銀行活著國家外匯管理局經分析研究金融機構的大額和可疑交易報告，對認為涉嫌犯罪的，應當按照 《行政執法機關移送涉嫌犯罪案件的規定》 規定的程序將報告等資料移送司法機關，并不得對 金融機構客房 和其他人員泄漏報告的內容。

12．洗錢通常經過 處置（放置）階段，離析（培植）階段 和歸并階段（或融合，整合階段）。13．洗錢者利用金融機構洗錢的技巧包括 匿名存儲，利用銀行貸款掩飾犯罪收益，控制銀行和其他金融機構等。

14．成立于1989年的 金融工作特別工作組 的全稱是打擊洗錢金融行動工作組，這個組織是目前全球最有影響的 專業反洗錢國際組織。

15．隨著金融交易的復雜和多樣，建立集中收集分析可疑交易的 金融情報中心（FIU）已成為有效開展反洗錢工作的關鍵所在。

16．我國于2004年建立了 中國反洗錢監測分析中心，作為人民銀行的直屬事業單位，履行反洗錢信息的接收和分析工作。

17． 金融機構 作為資金活動的載體，客觀上容易成為洗錢活動的渠道，因此也是洗錢犯罪的高發領域，是反洗錢工作的 主戰場。

18.2003 年9月，中國人民銀行正式成立反洗錢局。

19．反洗錢工作是落實黨中央和國務院關于 反腐倡廉，打擊經濟犯罪 的一系列指示精神，有效防范和打擊洗錢犯罪，維護國家 政治，經濟，金融，安全和正常的經濟秩序與 人民群眾根本利益 的需要，也是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要。20.了解客戶 是金融機構反洗錢活動的基礎。

21．金融機構反洗錢工作的重點在于不斷完善和嚴格執行 金融交易法律，堵塞可能被洗錢等犯罪活動利用的漏洞，及時報告 可疑交易信息，配合司法機關打擊洗錢等犯罪。

22．金融情報中心的建立，主要發揮倆方面的作用，一是 為迅速發現洗錢犯罪線索提供了可能 二是 保護了金融機構客戶的隱私權。

23美國金融犯罪執法網絡的信息來源于三大信息庫： 金融信息庫，執法信息庫 和 商業信息庫。

24．銀行結算賬戶的開立和使用應當遵守法律，行政規范，不得利用銀行結算賬戶進行 偷逃稅款，逃廢債務，套取現金 及其他違法犯罪活動。

25．金融機構人民幣可疑支付交易報告的最終接受者是 人民銀行總行。

26．《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》的宗旨是 促進合作，以便更有效地 預防 和打擊跨國有組織犯罪。

27． 單位銀行卡 賬戶不得辦理現金收付業務。

28．票據的簽發，取得和轉讓，必須具有 真實的交易 關系和 債權債務。29．嚴格控制現金的 繳存 是反洗錢的關鍵環節。

30．我國規定，凡辦理現金收付業務色商業銀行，城鄉信用社都必須建立大額現金 支付登記備案制度。

二、判斷題。（每小題1分，共30分）

1．我國是金融行動特別工作組（FATF）的正式成員。（×）2．日前，我國反洗錢已正式實現本外幣交易信息合并監測。（×）

3．金融機構對大額和可疑外匯資金交易進行審核，分析。發現涉嫌犯罪的，應于發現之日起3個工作日內報當地公安部門并報送外匯局分支局。（√）

4．金融機構違反反洗錢法規定，情節嚴重的，由中國人民銀行停止核準其開立基本存款賬戶，暫停或停止其部分或全部支付結算業務，并取消該金融機構直接負責的高級管理人員的任職資格。（√）

5．金融機構違反外匯反洗錢規定，情節嚴重造成重大損失的，外匯局可以暫停或停止部分或全部結售匯業務。（√）

6．金融機構必須設立專門的反洗錢工作機構負責反洗錢工作（×）7．我國是歐亞反洗錢與反恐融資小組的創始成員國。（√）

8．我市各國有商業銀行應向市人行報告人民幣大額和可疑支付交易信息。（×）

9．2004年2月1日后，金融機構未按規定向市人行報告人民幣大額和可疑支付交易的，應按《人民銀行法》第46條的規定處罰。（√）

10．金融行動特別工作組的四十項建議和九項特別建議已被國際貨幣基金組織和世界銀行認可，作為打擊洗錢和恐怖籌資的國際標準。（√）

11．我國尚無一部統一的，完整的《反洗錢法》。（√）12．儲蓄實名制就是儲蓄記名。（×）

13．中國人民銀行對金融機構，其他單位和個人履行反洗錢規定的行為可依法行使檢查權（√）。14．反洗錢管理工作的主要宗旨是防止金融機構及其他容易被洗錢活動利用的行業或機構被洗錢犯罪犯罪分子利用，對已經發生的洗錢行為及時發現并移交司法機關處理。（√）

15．在金融機構工作人員履行了金融機構反洗錢內控規定的情況下，仍然發生了洗錢犯罪行為，有關工作人員一般要承擔法律責任。（×）

16．金融機構為單位客戶辦理開戶，存款，結算等業務的，應當按照中國人民銀行有關規定要求其提供有關證明文件和資料。（√）

17.金融機構為個人客戶開存款賬戶，辦理結算的，應當要求其出示本人身份證件，不進行核對，但得登記證件的姓名和號碼。（×）

18．在普通支票左上角劃兩條平行線的。為劃線支票，劃線支票只能取現，不能轉賬。（×）19．我國具有FIU（金融情報中心）職能的機構是中國反洗錢監測分析中心。（√）20．我國現有法律規定的洗錢犯罪的上游犯罪有4種。（√）

21．當前，我國銀行只需對個人的結算賬戶履行反洗錢義務，而不必對個人儲蓄賬戶履行反洗錢義務。（×）

22．臨時存款的有效期最長為2年，但到期可疑辦理展期。（×）

23．《陜西省大額現金支付管理實施細則》規定的大額現金的標準與反洗錢法辦法規定的大額現金標準是一致的。（×）

24．企業單位不得使用現金銀行匯票和現金銀行本票，銀行不得為企業單位簽發和解付現金銀行匯票和現金銀行本票。（√）

25，金融行動特別工作組《九條特別建議》是針對制止恐怖分子籌資而單獨制定的特別建議。（√）

26．至2004年底，中國反洗錢監測分析中心已開通開通了與15家商業銀行總行的擔子數據報送渠道。（√）

27．國際上第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是《禁毒公約》。（×）28．美國的金融情報中心是由美聯儲管理的。（×）

29．金融機構為了反洗錢可以不遵守為客戶信息保密義務。（×）

30.目前世界通行的反洗錢交易報告制度主要是以美國，澳大利亞等國為代表的大額交易和可以交易報告制度。（×）

三、選擇題。（每小題1分，共40分）

1．按照反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（5）年。2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（美國）。

3．我國規定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（100萬）。4．洗錢的過程具有以下哪些特征（ABCD）

A:洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。B:改變有關金錢的形式

C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

5．反洗錢現場檢查程序一般包括（ABCD）的檔案整理階段。A:檢查準備 B:檢查實施 C:：檢查報告 D:檢查處理

6．金融機構個分支機構應于每月初（5）工作日內匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構。同時報關外匯局當地分局。7．我國政府已簽署并批準了下列哪些國際公約（AB）A:《聯合國機制非法販運麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》

C:《聯合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 D:《聯合國反腐敗公約》

8．違反反洗錢法規定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是（建設銀行）樟樹市支行。9．根據反洗錢法規定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（ABCD）

A:未按照規定建立反洗錢法內控制度，未按照規定設立專門機構活著制定專業機構負責反洗錢工作的。

B:未按照規定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。

C:違反規定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規定報告大額交易和可疑交易的。10．我國反洗錢工作有哪些重要意義（ABCD）

A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是眼里打擊經濟犯罪的需要 C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要 D:是維護金融機構信譽及金融穩定的需要 11．金融情報中心具備（ABCD）基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發金融信息和分析結果 D:情報交流 12．我國（修訂后的新刑法）最先明確了洗錢屬于犯罪。

13．金融機構反洗錢法“一個規定，兩個辦法”在（2003年3月1日）正式實施

14．公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執行公務證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發的（《協助查詢存款通知書》）。15．中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭組織者是（中國人民銀行）

16．9.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（《愛國者法案》）。涉及反恐融資，給金融機構賦予了額外的客戶識別，業務禁止，情報收集和報告等義務。

17．人民銀行在反洗錢工作中的職責包括（BCD）

A:反洗錢立法

B:制定金融業反洗錢規則的職能 C:對金融業反洗錢的行政管理職能

D:負責反洗錢的資金監控

18．存款人開立什么賬戶實行核準制度，經中國人民銀行核準后有開戶行核發開戶許可證（BD）A:儲蓄存款賬戶

B:基本存款賬戶

C:一般存款賬戶

D:臨時存款賬戶

19．按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。（BC）A:集中轉入，集中轉出

B: 集中轉入,分散轉出 C:分散轉入，集中轉出

D: 分散轉入，分散轉出

20．中國人民銀行發布的《大額現金支付登記備案規定》和《大額現金支付管理通知》。對大額現金交易有所規范，取現必須事先預約的標準為（BC）A:個人提取3萬元以上的 B: 個人提取5萬元以上的 C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的

21．我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現金，銀行不得為單位辦理資金轉入個人儲蓄的轉賬結算，但以下哪些情況除外（CD）

A:重大疾病的醫療費

B:臨時差旅費借支款

C:代發工資

D:小額個人勞務報酬 22．金融機構反洗錢工作中的義務包括（ABCD）A:建立反洗錢內部控制制度和機構，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵

C:向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓業務

23．不得作為實名證件使用的有（BCDE）

A;臨時身份證

B:學生證

C:機動車駕駛證

D:介紹信

E:法定身份證件的復印件 24．下列屬于可疑外匯現金交易的有哪些（BDE）A:居民張三當日單筆存入外幣現金3萬美元

B:居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內4次存入英鎊 C:居民王五當日單筆提取外幣現金5萬美元

D:甲企業每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現金，但很少提取 E:某外商投資企業以外幣現金方式到A地投資

25．金融機構對下列外匯現金交易應進行核查，發現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并付相關附件（ABE）

A:甲企業外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元

B:張三將5筆共4萬美元現金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬美元

C:李四當日單筆支取外幣現金5萬美元

D:美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元 E:乙企業連續5天用大量人民幣現鈔購入日元

26．郵政儲蓄機構辦理銀行卡業務開立的賬戶納入（個人銀行結算賬戶）管理 27．一般存款賬戶不得辦理（現金支取）

28．金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規定？（AD）A:《境內外匯賬戶管理規定》

B: 《境外外匯賬戶管理規定》 C:《個人結算賬戶管理規定》

D:《個人存款賬戶實名制規定》

29．開戶銀行對本行簽發的超過大額現金標準，注明“現金”字樣的哪些票據，應視同大額現金支付，實行登記備案制度？（AC）

A:銀行本票 B:支票

C:銀行匯票 D:信用證

30．對于個人及來華人員超過等值（1萬美元）的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。31．金融行動特別工作組的工作目標是（ABD）A:向全球所有國家和地區推廣反洗錢信息

B:在金融行動特別工作組成員內監督執行《四十項建議 C:在全球推動反洗錢專門立法

D:關注和檢討洗錢和反洗錢措施的發展趨勢。

32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（ABC）A:《1987年犯罪收益法》

B:《1987年刑事事務相互協助法》 C:《1988年金融交易報告法》 D:《1994年禁止洗錢法》 33．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（BCD）A:經營臨時業務 B:設立臨時機構 C:異地臨時經營活動 D：注冊驗資 34．下列哪些專用賬戶不能支取現金（BCD）

A:金融機構存放同業資金賬戶 B:證券交易結算資金專用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶

D:信托基金賬戶 35．下列哪些專用賬戶不能支取現金（ABC）

A:基本建設基金賬戶

B:更新改造資金專用賬戶 C:政策性房地產資金專用賬戶

D:財政預算外資金專用賬戶

36．下列哪些專用賬戶可以支取現金而無需人民銀行批準（ABCD）A:糧棉油收購資金專用賬戶

B:社會保障基金專用賬戶 C:住房基金專用賬戶

D:黨團工會經費專用賬戶 37．下列哪些組織屬于專業反洗錢國際組織（ABD）

A:亞太反洗錢小組(APG)

B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監管委員會

D:金融行動特別工作組 38．在柜臺發生的下列哪些現金支取活動屬于異常大額現金（BC）A:開戶單位一日兩次申請支取大額現金 B: 開戶單位提取大額現金的時間出現異常變化

C:開戶單位連續幾個工作日提取的大額現金出現異常變化

D:開戶單位一日內申請對同一收款人簽發兩張金額為30萬元的現金銀行匯票

39．《金融行動特別工作組四十項建議》規定的常規客戶身份盡職調查措施有（ABCD）A:確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數據或信息來驗證客戶身份

B:確立受益權人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構明了受益權人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構應采用合理的措施了解該客戶的所有權和控制權結構 C:獲得有關該項業務的目的和意圖屬性的信息

D:對業務關系以及在這種業務關系的整個過程中進行的交易進行持續的盡職調查，以確保交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀況的認識

40．《金融行動特別工作組四十項建議》規定的各國反洗錢的基本義務是（BCD）A:簽署反洗錢國際公約，通過國內立法，以保證國際間反洗錢領域各個層次的合作有效開展 B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪

C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結的法律

第三篇：1反洗錢知識競賽試題1及答案

反洗錢知識競賽試題

選擇題。（每小題1分，共40分）

1．按照反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。

A:

三年

B:5年

C:10年

D::15年 2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（）A:英國 B:法國

C:澳大利亞

D;美國

3．我國規定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（）。

A:20萬 B:50萬 C:100萬

D:500萬 4．洗錢的過程具有以下哪些特征（）

A:洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。B:改變有關金錢的形式

C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

5．反洗錢現場檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。A:檢查準備 B:檢查實施 C:：檢查報告 D:檢查處理 6．金融機構個分支機構應于每月初（）工作日內匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構。同時報關外匯局當地分局。

A:3

B:5

C:10

D15

7．我國政府已簽署并批準了下列哪些國際公約（）A:《聯合國機制非法販運麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》

C:《聯合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 D:《聯合國反腐敗公約》

8．違反反洗錢法規定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是（）樟樹市支行。

A:工商銀行 B:農業銀行 C:中國銀行 D:建設銀行 9．根據反洗錢法規定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（）

A:未按照規定建立反洗錢法內控制度，未按照規定設立專門機構活著制定專業機構負責反洗錢工作的。

B:未按照規定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C:違反規定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規定報告大額交易和可疑交易的。10．我國反洗錢工作有哪些重要意義（）

A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是眼里打擊經濟犯罪的需要 C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要 D:是維護金融機構信譽及金融穩定的需要

11．金融情報中心具備（）基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息

C:分發金融信息和分析結果 D:情報交流 12．我國（）最先明確了洗錢屬于犯罪。

A:修訂后的新憲法。

B: 修訂后的新刑法

C: 修訂后的新中國人民銀行法 D:金融機構反洗錢規定 13．金融機構反洗錢法“一個規定，兩個辦法”在（）正式實施

A:200年3月1日

B: 2003年7月1日

C:2003年2月1日 D:2004年4月1日

14．公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執行公務證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發的（）

A:《介紹信》 B:《辦案協查函》

C:《協助查詢存款通知書》 D:《查詢令》 15．中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭組織者是（）A:公安部 B:國務院 C:中國人民銀行 D:財政部 16．9.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。涉及反恐融資，給金融機構賦予了額外的客戶識別，業務禁止，情報收集和報告等義務。

A:《美國銀行保密法》 B:《美國洗錢管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛國者法案》 17．人民銀行在反洗錢工作中的職責包括（）A:反洗錢立法

B:制定金融業反洗錢規則的職能 C:對金融業反洗錢的行政管理職能 D:負責反洗錢的資金監控 18．存款人開立什么賬戶實行核準制度，經中國人民銀行核準后有開戶行核發開戶許可證（）

A:儲蓄存款賬戶

B:基本存款賬戶 C:一般存款賬戶

D:臨時存款賬戶 19．按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。（）

A:集中轉入，集中轉出

B: 集中轉入,分散轉出 C:分散轉入，集中轉出

D: 分散轉入，分散轉出 20．中國人民銀行發布的《大額現金支付登記備案規定》和《大額現金支付管理通知》。對大額現金交易有所規范，取現必須事先預約的標準為（）

A:個人提取3萬元以上的 B: 個人提取5萬元以上的 C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的21．我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現金，銀行不得為單位辦理資金轉入個人儲蓄的轉賬結算，但以下哪些情況除外（）

A:重大疾病的醫療費

B:臨時差旅費借支款

C:代發工資

D:小額個人勞務報酬 22．金融機構反洗錢工作中的義務包括（）A:建立反洗錢內部控制制度和機構，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵 C:向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索

D:保密和宣傳培訓業務

23．不得作為實名證件使用的有（）

A：臨時身份證

B:學生證 C:機動車駕駛證

D:介紹信 E:法定身份證件的復印件 24．下列屬于可疑外匯現金交易的有哪些（）A:居民張三當日單筆存入外幣現金3萬美元

B:居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內4次存入英鎊 C:居民王五當日單筆提取外幣現金5萬美元

D:甲企業每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現金，但很少提取 E:某外商投資企業以外幣現金方式到A地投資

25．金融機構對下列外匯現金交易應進行核查，發現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并付相關附件（）

A:甲企業外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元

B:張三將5筆共4萬美元現金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬美元 C:李四當日單筆支取外幣現金5萬美元

D:美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元 E:乙企業連續5天用大量人民幣現鈔購入日元

26．郵政儲蓄機構辦理銀行卡業務開立的賬戶納入（）管理 A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶

C:單位銀行結算賬戶 D:個人銀行結算賬戶 27．一般存款賬戶不得辦理（）A:現金繳存 B:現金支取

C:資金收入轉賬 D:資金付出轉賬

28．金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規定？（）

A:《境內外匯賬戶管理規定》 B:《境外外匯賬戶管理規定》 C:《個人結算賬戶管理規定》 D：《個人存款賬戶實名制規定》 29．開戶銀行對本行簽發的超過大額現金標準，注明“現金”字樣的哪些票據，應視同大額現金支付，實行登記備案制度？（）A:銀行本票 B:支票

C:銀行匯票 D:信用證

30．對于個人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。

A:1萬元人民幣 B:1萬美元 C:3萬元人民幣

D:3萬美元 31．金融行動特別工作組的工作目標是（）A:向全球所有國家和地區推廣反洗錢信息

B:在金融行動特別工作組成員內監督執行《四十項建議 C:在全球推動反洗錢專門立法

D:關注和檢討洗錢和反洗錢措施的發展趨勢。32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（）A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事務相互協助法》 C:《1988年金融交易報告法》 D:《1994年禁止洗錢法》 33．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（）A:經營臨時業務 B:設立臨時機構

C:異地臨時經營活動 D：注冊驗資 34．下列哪些專用賬戶不能支取現金（）

A:金融機構存放同業資金賬戶 B:證券交易結算資金專用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶

D:信托基金賬戶 35．下列哪些專用賬戶不能支取現金（）

A:基本建設基金賬戶

B:更新改造資金專用賬戶 C:政策性房地產資金專用賬戶 D:財政預算外資金專用賬戶

36．下列哪些專用賬戶可以支取現金而無需人民銀行批準（）

A:糧棉油收購資金專用賬戶

B:社會保障基金專用賬戶 C:住房基金專用賬戶

D:黨團工會經費專用賬戶 37．下列哪些組織屬于專業反洗錢國際組織（）A:亞太反洗錢小組(APG)B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監管委員會

D:金融行動特別工作組 38．在柜臺發生的下列哪些現金支取活動屬于異常大額現金（）

A:開戶單位一日兩次申請支取大額現金

B: 開戶單位提取大額現金的時間出現異常變化

C:開戶單位連續幾個工作日提取的大額現金出現異常變化 D:開戶單位一日內申請對同一收款人簽發兩張金額為30萬元的現金銀行匯票

39．《金融行動特別工作組四十項建議》規定的常規客戶身份盡職調查措施有（）

A:確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數據或信息來驗證客戶身份

B:確立受益權人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構明了受益權人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構應采用合理的措施了解該客戶的所有權和控制權結構 C:獲得有關該項業務的目的和意圖屬性的信息 D:對業務關系以及在這種業務關系的整個過程中進行的交易進行持續的盡職調查，以確保交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀況的認識

40．《金融行動特別工作組四十項建議》規定的各國反洗錢的基本義務是（）

A:簽署反洗錢國際公約，通過國內立法，以保證國際間反洗錢領域各個層次的合作有效開展 B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪 C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結的法律

反洗錢業務知識競賽題1答案 選擇題

1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD 12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD

第四篇：法律業務知識競賽試題

單選題

對刑事案件的偵查、拘留、執行逮捕、預審，由（）負責。

A.公安機關

B.人民檢察院

C.人民法院

D.監獄管理局

答案：A

刑事訴訟法第一編第一章第三條：對刑事案件的偵查、拘留、執行逮捕、預審，由公安機關負責。

判決書應當由合議庭的組成人員和（）署名，并且寫明上訴的期限和上訴的法院。

A.院長

B.副院長

C.庭長

D.書記員

答案：D

刑事訴訟法第三編第二章第一節第一百六十四條：判決書應當由合議庭的組成人員和書記員署名，并且寫明上訴的期限和上訴的法院。

基層人民法院管轄第（）民事案件，但民事訴訟法另有規定的除外。

A.一審

B.二審

C.審判監督

D.申訴、申請

答案：A

民事訴訟法第一編第二章第一節第十八條：基層人民法院管轄第一審民事案件，但本法另有規定的除外。

對公民提起的民事訴訟，由被告住所地人民法院管轄；被告住所地與經常居住地不一致的，由（）人民法院管轄。

A.被告住所地

B.被告經常居住地

C.原告住所地

D.原告經常居住地

答案：B

民事訴訟法第一編第二章第二節第二十二條：對公民提起的民事訴訟，由被告住所地人民法院管轄；被告住所地與經常居住地不一致的，由經常居住地人民法院管轄。

人民法院審理民事案件，根據當事人自愿的原則，在事實清楚的基礎上，分清是非，進行（）。

A.判決

B.調解

C.駁回起訴

D.撤訴

答案：B

民事訴訟法第一編第八章第八十五條：人民法院審理民事案件，根據當事人自愿的原則，在事實

清楚的基礎上，分清是非，進行調解。

人民法院設（），審理行政案件。

A.刑事審判庭

B.民事審判庭

C.行政審判庭

D.審判監督庭

答案：C

行政訴訟法第一章第三條：人民法院依法對行政案件獨立行使審判權，不受行政機關、社會團體和個人的干涉。人民法院設行政審判庭，審理行政案件。

多選題

下列哪些民事訴訟，由原告住所地人民法院管轄；原告住所地與經常居住地不一致的，由原告經常居住地人民法院管轄：

A.對不在中華人民共和國領域內居住的人提起的有關身份關系的訴訟；

B.對下落不明或者宣告失蹤的人提起的有關身份關系的訴訟；

C.對被勞動教養的人提起的訴訟；

D.對被監禁的人提起的訴訟；

E.對一般當事人提起的訴訟。

答案：ABCD

民事訴訟法第一編第二章第二節第二十三條：下列民事訴訟，由原告住所地人民法院管轄；原告住所地與經常居住地不一致的，由原告經常居住地人民法院管轄：

（一）對不在中華人民共和國領域內居住的人提起的有關身份關系的訴訟；

（二）對下落不明或者宣告失蹤的人提起的有關身份關系的訴訟；

（三）對被勞動教養的人提起的訴訟；

（四）對被監禁的人提起的訴訟。

民事訴訟中，下列哪些項經查證屬實后能作為認定事實的根據：

A.書證；

B.物證；

C.視聽資料；

D.被害人陳述；

E.勘驗筆錄。

答案：ABCE

民事訴訟法第一編第六章第六十三條：證據有下列幾種：

（一）書證；

（二）物證；

（三）視聽資料；

（四）證人證言；

（五）當事人的陳述；

（六）鑒定結論；

（七）勘驗筆錄。

以上證據必須查證屬實，才能作為認定事實的根據。

下列哪些案件調解達成協議，人民法院可以不制作調解書：

A.調解和好的離婚案件；

B.不接受調解和好的離婚案件；

C.調解維持收養關系的案件；

D.能夠即時履行的案件；

E.其他不需要制作調解書的案件。

答案：ACDE

民事訴訟法第一編第八章第九十條：下列案件調解達成協議，人民法院可以不制作調解書：

（一）調解和好的離婚案件；

（二）調解維持收養關系的案件；

（三）能夠即時履行的案件；

（四）其他不需要制作調解書的案件。

對不需要制作調解書的協議，應當記入筆錄，由雙方當事人、審判人員、書記員簽名或者蓋章后，即具有法律效力。

提起行政訴訟應當符合下列哪些條件：

A.原告是認為具體行政行為侵犯其合法權益的公民、法人或者其他組織；

B.有明確的被告；

C.被告是個體經營人員；

D.有具體的訴訟請求和事實根據；

E.屬于人民法院受案范圍和受訴人民法院管轄。

答案：ABDE

行政訴訟法第六章第四十一條：提起訴訟應當符合下列條件：

（一）原告是認為具體行政行為侵犯其合法權益的公民、法人或者其他組織；

（二）有明確的被告；

（三）有具體的訴訟請求和事實根據；

（四）屬于人民法院受案范圍和受訴人民法院管轄。

填空題

人民法院審理民事案件，必須以為根據，以為準繩。

答案：事實、法律

民事訴訟法第一編第一章第七條：人民法院審理民事案件，必須以事實為根據，以法律為準繩。

有權對民事審判活動實行法律監督。

答案：人民檢察院

民事訴訟法第一編第一章第十四條：人民檢察院有權對民事審判活動實行法律監督。

凡需要提起公訴的案件，一律由審查決定。

答案：人民檢察院

刑事訴訟法第二遍第三章第一百三十六條：凡需要提起公訴的案件，一律由人民檢察院審查決定。

人民法院審理行政案件，依法實行合議、回避、公開審判和終審制度。

答案：兩審

行政訴訟法第一章第六條：人民法院審理行政案件，依法實行合議、回避、公開審判和兩審終審

制度。

人民法院審理第一審民事案件，由審判員、陪審員共同組成合議庭或者由審判員組成合議庭。合議庭的成員人數，必須是。

答案：單數

民事訴訟法第一編第三章第四十條：人民法院審理第一審民事案件，由審判員、陪審員共同組成合議庭或者由審判員組成合議庭。合議庭的成員人數，必須是單數。

人民法院審理民事案件，除涉及國家秘密、個人隱私或者法律另有規定的以外，應當進行。

答案：公開

民事訴訟法第二編第十二章第三節第一百二十條：人民法院審理民事案件，除涉及國家秘密、個人隱私或者法律另有規定的以外，應當公開進行。

逮捕犯罪嫌疑人、被告人，必須經過人民檢察院批準或者人民法院決定，由執行。答案：公安機關

刑事訴訟法第一編第六章第五十九條：逮捕犯罪嫌疑人、被告人，必須經過人民檢察院批準或者人民法院決定，由公安機關執行。

人民法院應當在立案之日起五日內將起訴狀副本發送被告，被告在收到之日起日內提出答辯狀。

答案：十五

民事訴訟法第二編第十二章第二節第一百一十三條：人民法院應當在立案之日起五日內將起訴狀副本發送被告，被告在收到之日起十五日內提出答辯狀。

公安機關或者人民檢察院發現犯罪事實或者犯罪嫌疑人，應當按照管轄范圍，偵查。答案：立案

刑事訴訟法第二編第一章第八十三條：公安機關或者人民檢察院發現犯罪事實或者犯罪嫌疑人，應當按照管轄范圍，立案偵查。

人民法院接到起訴狀，經審查，應當在七日內立案或者作出裁定不予受理。原告對裁定不服的，可以提起。

答案：上訴

行政訴訟法第六章第四十二條：人民法院接到起訴狀，經審查，應當在七日內立案或者作出裁定不予受理。原告對裁定不服的，可以提起上訴。

第五篇：工會業務知識競賽試題

XX市總工會第二X屆“主席杯”工會業務知識競賽試題

一、單項選擇

1、工會必須遵守、維護憲法和國家法律，以（）為根本活動準則，依照工會章程獨立自主地開展工作。

A憲法

B.工會法

C.勞動法

2、會員大會或會員代表大會是企業工會的權力機關，每年召開（）會議。經企業工會委員會或三分之一以上會員提議可臨時召開會議。

A.一至兩次

B.兩至三次

C.三至四次

3、企業、事業單位、機關、社會團體和其他組織有職工（）人以上的，依法配備專職工會工作人員；職工不足（）人的，配備專職或者兼職工會工作人員。

A.200、100

B.100、50

C.200、200

4、企業工會委員（常委）會一般（）召開一次會議。

A.每月

B.每周C.每季度

5、企業工會在履行職責遇到困難時，可請（）代行企業工會維權職責。

A.上級工會

B.同級黨組織

C.上級黨組織

6、企業工會具備法人條件的，依法取得社會團體法人資格，（）是法定代表人。

A.工會主席

B.企業總經理

C.董事長

7、企業行政應依法支持工會履行職責，為工會開展工作創造（）。

A.重要條件

B.寬松環境

C.必要條件

8、《工會法》規定，維護職工合法權益是工會的基本職責。工會維護職工權益的兩個主要機制是（）。

A、勞動合同制度、集體合同制度 B、勞動合同制度、職工代表大會制度

C、平等協商和集體合同制度、職工代表大會制度或者其他形式

D、集體合同制度、職工培訓制度

9、工會主席、副主席任期未滿時，不得隨意調動其工作。因工作需要調動時應當征得（）和（）的同意。

A、本級工會委員會 上一級總工會 B、本級工會委員會 上級工會 C、本級工會委員會 上一級工會 D、本級工會委員會 本級工會

10、根據《勞動合同法》的規定，用人單位與勞動者建立勞動關系的起算日期是（）。

A、用工之日起 B、勞動合同訂立之日起 C、試用期滿之日起 D、自用工之日起一個月后

11、甲公司與張某簽訂了1年期的勞動合同，根據《勞動合同法》的規定，在勞動合同中約定的試用期不得超過（）。

A、1個月 B、2個月 C、3個月 D、6個月

12、根據《勞動合同法》的規定，用人單位與勞動者在簽訂勞動合同時，必須約定的條款是（）。A、敬業限制條款 B、試用期 C、服務期 D、勞動合同期限

13、根據《勞動合同法》的規定，下列各項中，用人單位可以解除勞動合同的是（）。A、患病或者非因公負傷，在規定的醫療期內 B、女職工在孕期、產期、哺乳期

C、在本單位連續工作滿15年，且距法定退休年齡不足5年

D、勞動者不能勝任工作，經過培訓或者調整工作崗位，仍不能勝任工作

14、某公司所在地的最低月工資標準為750元。該公司與員工李強簽定勞動合同時試用期的月工資不得低于（）元。

A、640 B、720 C、750 D、800

15、廠務公開的主體是（），其法定代表人或者行政主要負責人是廠務公開的責任人。A、企事業單位 B、企業紀委 C、企業黨支部

16、職工代表大會是企事業單位民主政治建設的（）。A、唯一制度 B 基本制度 C、重要制度

16、職工代表由職工民主選舉產生，選舉應有本選舉單位()以上職工參加方為有效。A、二分之一 B、三分之一 C、三分之二

17、職工代表中的一線職工的比例應當不低于（）。Ａ、百分之六十

Ｂ、百分之五十

Ｃ、百分之四十

18、縣級以上地方工會和產業工會負責廠務公開的（）。A、日常工作 B、組織工作 C、領導工作

19、依法簽訂的集體合同對（）具有約束力。A、企業和全體職工 B、政府 C、社會

20、雙方協商形成的集體合同草案，應當提交職工(代表)大會討論，經（）以上同意方可獲得通過。

A、全體職工半數或全體職工代表半數 B、全體職工代表的三分之二 C、全體職工的三分之二

21、工會保障工作的基本職責是維護職工的（）。

A、勞動經濟權益 B、職工民主權益、C、生活保障權

22、自2005年起，由全國總工會統一命名的“（）”活動在全國工會系統開展，各地工會開展了形式多樣的對特困職工子女的助學活動，為緩解困難職工子女的上大學難問題發揮了積極的作用。

A、溫暖助學 B、愛心助學 C、金秋助學 須填寫，身份證號作為唯一標識。

A、身份證 B、街道證明 C、工作證

24、目前、我市的最低生活保障線、最低工資標準為（）A、255元、650元 B、156元、550元 C、310元、710元

25、就業是民生之本，分配是民生之源，（）是民生之安全網。A、社會救濟 B、困難補助 C、社會保障

26、我市“市長杯”職工技大賽始于（）。A、2003年 B、2004年 3、2005年

27、工會組織開展的創建“工人先鋒號”的范圍是（）。

23、工會幫扶工作管理系統中，困難職工檔案采用戶籍管理模式，戶主以及家庭成員的（）均必A、企業 B、車間、工段、班組、C、機關、事業單位

28、開展職工技能培訓，是工會貫徹科教興國戰略和（）戰略的具體措施。A、節能減排 B、技術創新 C、人才強國

29、企業工會有女會員（）名以上的，應建立工會女職工委員會，不足（）名的應設女職工委員。

A、10

B.15

C.20

30、基層工會會員繳納的會費（）由基層工會留用。A、60% B、80% C、100% D、不確定

二、多項選擇

1、《企業工會工作條例》是根據以下哪些相關法律和章程制定：（）。

A.《工會法》

B.《勞動法》

C.《中國工會章程》

D.《中國勞動章程》

2、企業工會貫徹（）的工作原則，協調企業勞動關系，推動建設和諧企業。

A.促進企業發展

B.加強黨的領導

C.維護職工權益

D.協調勞動關系

3、企業工會協助與督促企業落實法律賦予工會與職工安全生產方面的（），開展群眾性安全生產活動。

A.知情權

B.參與權

C.監督權

D.緊急避險權

4、企業工會主席應該具備下列條件：（）

A.政治立場堅定，熱愛工會工作。

B.具有與履行職責相應的文化程度、法律法規和生產經營管理知識。

C.作風民主，密切聯系群眾，熱心為會員和職工服務。

D.有較強的協調勞動關系和組織活動能力。

5、工會基層會員大會或會員代表大會的職權包括（）。

A.審議和批準工會委員會的工作報告

B.審議和批準工會委員會的經費收支情況報告和經費審查委員會的工作報告

C.選舉工會委員會和經費審查委員會

D.聽取工會主席、副主席的述職報告，并進行民主評議。

E.撤換或者罷免其所選舉的代表或者工會委員會組成人員

F.討論決定工會工作其他重大問題

6、下列用人單位中，適用《勞動合同法》的有（）。

A、外商投資企業 B、個人獨資企業 C、會計師事務所 D、民辦非企業單位

7、根據《勞動合同法》的規定，對勞動合同的無效或者部分無效有爭議的，由（）確認。A、工會 B、勞動爭議仲裁機構 C、人民法院 D、工商行政管理機關

8、根據《勞動合同法》的規定，下列各項中，用人單位既不得解除勞動合同，也不得終止勞動合同的有（）。

A、患病或者非因公負傷，在規定的醫療期內 B、女職工在孕期、產期、哺乳期

C、在本單位連續工作滿15年，且距法定退休年齡不足5年 D、勞動者開始依法享受基本養老保險待遇

9、根據《勞動合同法》規定，下列各項中，依法應給予用人單位行政處罰；構成犯罪的，依法追究刑事責任；給勞動者造成損害的，應當承擔賠償責任的有（）。

A、以暴力、威脅或者非法限制人身自由的手段強迫勞動的 B、違章指揮或者強令冒險作業危及勞動者人身安全的 C、侮辱、體罰、毆打、非法搜查或者拘禁勞動者的

D、勞動條件惡劣、環境污染嚴重，給勞動者身心健康造成嚴重損害的

10、職工勞動經濟權益是職工在社會生產過程中作為勞動者所應享有的在（）以及勞動保護等方面權益的總稱。

A、勞動就業 B、收入分配、C、困難救濟 D、社會保障

11、我國目前實行的是（）的勞動就業方針。

A、勞動者自主擇業 B、市場調節就業 C、政府促進就業 D、計劃分配就業

12、根據《勞動合同法》規定，勞動合同的類型可分為（）等形式。

A、固定期限勞動合同 B、臨時勞動合同 C、無固定期限勞動合同 D、完成一定工作任務為期限的勞動合同

13、當前工會保障工作主要包括（）等內容。

A、勞動就業 B、收入分配 C、社會保險 D、扶貧幫困

14、工會組織開展的勞動競賽主要有（）等功能。

A、創造功能 B、學習功能 C、激勵功能 D、教育功能

15、新時期工會女職工工作主要特點是（）。

A、女職工工作的特殊性 B、女職工工作的綜合性 C、女職工工作的多樣性 D、女職工作的相對獨立性

16、工資總額是各單位在一定時間內直接支付給本單位全部職工的勞動報酬總額。下列不屬于工資總額范疇的是（）。

A、基本工資

B、勞動保護的各項支出

C、有關勞動保險和職工福利方面的各項費用

D、津貼和補貼

17、全國總工會頒發的工會勞動保護監督檢查三個條例為（）。A、《工會勞動保護監督檢查員暫行條例》 B、《企業工會安全生產管理條例》

C、《基層工會勞動保護監督檢查委員會工作條例》 D、《工會小組勞動保護檢查員工作條例》

18、《企業工會工作條例》適用于中華人民共和國境內（）工會。

A、.所有企業

B、.所有事業單位

C、.所有機關

D.、實行企業化管理的事業單位

19、《企業工會工作條例》規定了國有企業、國有控股企業職代會職權，下列不屬于國有及控股企 業職代會職權條款是（）。

A、聽取審議企業生產經營、安全生產、重組改制等重大決策以及廠務公開、履行集體合同情況報告，提出意見和建議。

B、制定、修改企業章程。

C、審議通過集體合同草案、企業改制職工安置方案，審查同意或否決涉及職工切身利益的重要事項和企業規章制度。

D、審議決定經經營管理以及企業合并、分立、變更、破產等重在事項。

20、《遼寧省職工代表大會規定》規定的非公有制企業職代會行使職權是（）。

A、聽取和討論有關勞動報酬、工作時間、休息休假、勞動安全衛生、社會保險、職工培訓、勞動紀律、勞動定額管理以及企業破產、重大裁員方案和職工安置方案等直接涉及職工切身利益的規章制度或者重大事項，提出集體協商方案和意見；

B、審議通過或者否決集體合同草案或者職工一方的集體協商方案；

C、審議職工代表有關企業執行勞動法律、法規、規章情況的提案；

D、依法選舉、罷免董事會、監事會中的職工代表和參加集體協商的職工代表；

E、向政府推薦勞動模范和先進工作者；

F、法律、法規和企業章程規定以及企業與工會協商確定的其他職權。

21、根據相關法律法規要求，集體合同的主要條款為（）。A、職工勞動報酬 B、職工文體活動

C、職工工作時間及休息休假 D、勞動安全衛生 E、職工保險及福利 F、職工之家建設

22、根據《勞動合同法》，（）不屬于勞動合同的必備條款。A、勞動合同期限 B、試用期 C、勞動報酬 D、保守企業秘密 E、技能培訓 F、社會保險

23、各級工會協助政府開展促進下崗職工失業人員再就業工作，大力推行（）的促進再就業工作模式。

A、小額借款 B、稅收優惠 C、再就業基地孵化 D、創業培訓 24、1992年以來，全國總工會組織各級工會與黨政部門一道，于每年的元旦、春節期間在全國范圍內開展（）的送溫暖活動，并拓展為實施送溫暖工程。

A、進萬家門 B、知萬家情 C、解萬家難 D、暖萬家心

25、下列人員中，納入“全部職工”統計范圍的是（）。A、長期職工 B、臨時職工 C、離退休職工 D、正式職工 E、農民工

26、、目前我國實行安全生產管理體制是（）。A、企業負責 B、行業管理 C、國家監察 D、工會監督 E、勞動者遵章守紀

F、群眾監督

27、《遼寧省職工代表大會規定》規定職工代表享有（）權利：

A、對本單位涉及職工合法權益的事項有知情權，在職代會上有發言權、提案權、選舉權、被選舉權和表決權

B、對集體合同的草案的審議權

C、法律、法規規定的其他權利

D、參加工會就本單位落實職代會決議、決定和提案情況所組織的相關活動 E、對侵犯職工合法權益問題的調查權 F、對企業經營者的監督權

28、下列屬于《勞動合同法》規定的企業經濟性裁員范疇（）。A、企業資產重組的 B、企業依法破產的

C、企業生產經營發生嚴重困難的 D、企業法定代表人變更的

E、勞動合同訂立時所依據的客觀經濟環境生產重大變化，經變更勞動合同后，仍需裁員的 F、企業轉產、重大技術改造或經營方式調整、經變更勞動合同后，仍需裁員的

29、《遼寧省職工代表大會規定》規定職工代表應當履行（）義務

A、代表和維護本單位職工的合法權益，敢于真實反映職工的意見和要求，出席職代會并按職工的意愿行使權利，執行職代會的決議、決定，做好職代會交辦的各項工作；

B、學習有關法律、法規和政策，開展調查研究，提高參與民主管理的能力；

C、。在職代會上敢于提出各種建議、意見

D、積極支持工會工作，參加工會活動。

E、參加企業組織的各項活動，并起帶頭作用 F、遵紀守法，做好本職工作，接受職工的監督 30、依據《勞動合同法》，勞動者解除勞動合同的條款有（）

A、未按勞動合同約定提供勞動保護或者勞動條件的 B、未及時足額支付勞動報酬的 C、未發放福利待遇的

D、未依法為勞動者繳納社會保險費的 E、企業不開展文體活動的

F、企業工資低于最低工資標準的

三、判斷題 1、3、維護職工合法權益是工會的基本職責。（）2、4、職工加入工會，須由本人自愿申請，經會員大會討論通過，工會基層委員會批準并發給會員證。（）

3、用人單位自勞動合同訂立之日起即與勞動者建立勞動關系。（）

4、如果用人單位的規章制度未經公示或者對勞動者告知，該規章制度對勞動者不生效。（）

5、集體企業、集體控股企業職工代表大會是企業職工實行民主管理的權利機構。（）

6、股份有限公司的職工代表大會可以由股東大會代替代。（）

7、勞動就業是指具有勞動能力的人，運用生產資料從事合法社會勞動，并獲得相應勞動報酬或經營收入的經濟活動。（）

8、用人單位錄用女職工，不得在勞動合同中規定限制女職工結婚、生育的內容。（）

9、臨時工、勞務派遣工因勞動關系原因，不能加入本企業工會組織。（）

10、工會勞動保護監督檢查委員會通過民主協商產生，經同級工會委員會批準，并報上級工會勞動保護部門備案。（）

11、用人單位不得在試用期內解除勞動合同。（）

12、企業應當設立勞動爭議調解委員會。調解委員會由職工代表、企業行政代表、企業工會代表組成。調解委員會辦事機構設在企業工會委員會。（）

13、工會會員每月應向工會組織繳納本人每月基本工資收入2%的會費，工資尾數不足10元的不計繳會費。（）

14、、工會主席、副主席不履行職責，上級工會應責令其改正；情節嚴重的可以提出處分的建議，按照有關規定予以罷免。

15、行業性集體合同對當地本行業內的用人單位和勞動者有約束力。（）

16、企業根據生產經營情況和勞動力情況，可以在企業內成立勞務派遣公司，調劑勞動力的使用。（）

17、依法訂立的勞動合同，對用人單位有約束力。（）

18、企業因兼并、重組、解散、破產、生產經營發生重大變化等情況，致使集體合同部分不能履行或者全部不能履行的，可以變更、解除和終止集體合同。（）

19、某企業與一勞動者自用工滿一年后，簽訂了一年期的勞動合同。（）20用人單位與勞動者協商一致，可以訂立無固定期限的勞動合同。（）

四、案例分析

1、凱瑟化工有限公司是一家外資企業，現有員工520人，投產后沒有成立工會，縣區工會曾多次派人幫助組建工會，企業經營者以各種理由給予拒絕，并對積極宣傳和要求組建工會的3名員工解除了勞動合同。請回答，對該公司作法如何處理，其法律依據是什么？

2、紅星機械制度公司工會和職工要求，企業建立職工代表大會保障職工的民主權利，企業因投產時間短、勞動關系不穩定、情況特殊等，不同意建立職代會。請回答，對該企業作法如何處理，其法律依據是什么？

3、隆興購物廣場工會2004年5月進行換屆選舉，職工王強當選為企業專職工會主席。王強1963年4月生，最近一份勞動合同為十年期，從1996年6月1日至2006年5月31日；該企業工會委員會任期五年。王強擔任企業專職工會主席后，其勞動合同如何順延，順延至什么時間？法律依據是什么？

4、杏林制藥公司與員工李新簽訂了一年的勞動合同，并約定了2個月的試作期，合同期滿后，企業與重新訂立3年期的勞動合同，試用期為6個月。該企業是否正確，其法律是什么？

5、勝利建筑公司多次通知吳某等5名員工前來簽訂勞動合同，但他們總是找理由不來，企業如何處理？

6、從2008年至今張洪林等6名員工與海天公司連續簽訂了兩次勞動合同，加上2008年之前的工作年限共9年了，2008年后的第二個勞動合同于今年7月31日到期，但公司說合同終止了，既不與他們簽訂有固定期限的勞動合同，又不簽訂無固定期限的勞動合同。公司人力資源部通知他們去領取終止合同經濟補償金。請問這一問題如何處理？

7、勞動者洪方在一家私營企業工作，在與企業簽訂勞動合同時，企業以發放部分工具和作業服為由，扣留了洪方的上崗證、職稱證，收取了1000元的抵押金，并不給一份勞動合同文本。這一問題如何處理，其法律依據有哪些？

8、王芳被“五洋電器”公司招聘為促銷員，在一購物廣場買貨。“五洋電器”和購物廣場都不與王芳簽訂勞動合同，又不繳納勞動保險。“五洋電器”解釋說，我們招的是臨時工，臨時工不用簽訂勞動合同，不能享受勞動保險待遇。購物廣場解釋說，請問現在還有臨時工嗎？公司是否可以與王芳簽訂勞動合同？可否不繳納勞動保險？ 9、2008年3月，勞動者張同到一公司工作，公司通知他試用期為6個月，6個月后符合錄用條件者再簽訂書面勞動合同。6個月后，公司以不符合錄用條件為由，將張同除名。請公司的做法是否正確？現在張同該如何維護自身合法權益？

10、員工吳強與公司訂立的勞動合同，約定的工作時限3年，每月工資2000元，前一段時間公司以經營情況不好為由，將吳強的工資降為1500元。請問公司的這種做法合法嗎？吳強如何維護自身合法權益？

五、簡答題

1、工會組織的四貳職能。

2、新時期工會工作方針。

3、新時期工會維權觀。

4、全總十五屆四次執委會提出的“兩個普遍”。

5、工會組織的性質。