第一篇：反洗錢業(yè)務知識題庫

反洗錢題庫

1、洗錢預防措施的三項基本制度是什么？

答：客戶身份識別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易和可疑交易報告制度。

2、完整的客戶身份識別包括哪些基本要求？

答：⑴客戶接受政策(包括記錄保存)；⑵驗證客戶身份；⑶對風險賬戶實施持續(xù)監(jiān)測；⑷風險管理。

3、金融機構與客戶的交易關系主要分哪兩類？ 答：⑴通過開立賬戶或簽訂合同建立較為穩(wěn)定的金融業(yè)務關系；⑵客戶直接要求金融機構為其提供金融服務，主要是指不通過賬戶發(fā)生的交易。

4、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定金融機構應保存客戶身份資料和交易記錄的期限是多少？

答：⑴客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5 年。⑵交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5 年。

5、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第五條第一款內容是什么？

答： 金融機構應當設立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。

6、反洗錢行政調查的適用條件有哪些？

答：⑴反洗錢調查只針對可疑交易活動；⑵可疑交易活動需要調查核實。

7、反洗錢調查過程中，應嚴格遵守哪些程序？

答：⑴調查人員不得少于二人；⑵出示合法證件；⑶出示中國人民銀行或者其省一級派出機構出具的調查通知書。

8、反洗錢調查中的查閱，指的是什么？ 答：是指中國人民銀行或者其省一級派出機構在調查可疑交易活動中，調取被調查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料進行查看的調查措施。

9、在反洗錢調查時，賬戶信息指什么？

答：賬戶信息是指被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時提供的信息。

10、在反洗錢調查時，交易記錄指什么？ 答：交易記錄是指被調查對象在金融機構中進行各種交易過程中留下的記錄信息和相關憑證。

11、反洗錢調查中，查閱、復制的對象是什么？ 答：⑴賬戶信息；⑵交易記錄；⑶其他有關資料。

12、可疑交易活動經(jīng)過反洗錢調查后，一般有哪兩種認定結論和處理方式？

答：⑴認定排除洗錢嫌疑的，終結調查程序；⑵認定不能排除洗錢嫌疑的，向有管轄權的偵查機關報案。

13、我國負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告的機構是誰？ 答：中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

14、《反冼錢法》從什么時間起施行？ 答：自2007年1月1日起施行。

15、反洗錢內控制度的核心內容是什么？

答：⑴客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易記錄的內部操作規(guī)程；⑵反洗錢工作保密制度；⑶確保反洗錢工作制度有效執(zhí)行的內部審計和稽核制度等。

16、反洗錢定義包括哪兩個方面的內容？

答：⑴反洗錢的目的是為了預防洗錢活動；⑵反洗錢是指為了預防洗錢活動，依照本法規(guī)定采用相關措施的行為。

17、履行反洗錢義務的主體有哪些？ 答：包括在中華人民共和國境內設立的金融機構，也包括按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構。

18、《反洗錢法》中“國務院反洗錢行政主管部門”特指哪個部門？ 答：特指中國人民銀行總行

19、從客戶身份識別制度的本質要求看，金融機構需了解客戶哪些情況？

答：不僅需要了解客戶的真實身份，還需要根據(jù)交易需要了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、履約能力、交易目的、交易性質以及資金來源等有關情況。

20、客戶身份識別禁止性規(guī)定指的是什么？ 答：金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名或者假名賬戶。

21、典型的洗錢活動通常有幾個階段？ 答：處置階段、離析階段和融合階段。

22、金融機構反洗錢工作原則有哪些？

答：合法審慎原則；保密原則；與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作原則。

23、哪個部門對金融機構履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監(jiān)督、檢查？ 答：中國人民銀行及其分支機構

24、金融機構應在大額交易發(fā)生多長時間向反洗錢中心報送大額交易報告？ 答：應當在大額交易發(fā)生后的5個工作日內向反洗錢中心報送。

25、客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易由誰報告？ 答：由開立賬戶的金融機構或者發(fā)卡銀行報告？

26、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易由誰報告？ 答：由辦理業(yè)務的金融機構報告。

27、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶是否作為可疑交易報告？

答：不是。

28、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款是否作為可疑交易報告？

答：不是。

29、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款是否作為可疑交易報告？

答：不是。

30、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換是否作為可疑交易報告？ 答：不是。

31、交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協(xié)機關和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位是否作為可疑交易報告？

答：不是。

32、金融機構同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易是否作為可疑交易報告？ 答：不是。

33、金融機構在黃金交易所進行的黃金交易是否作為可疑交易報告？ 答：不是。

34、金融機構內部調撥資金是否作為可疑交易報告？ 答：不是。

35、國際金融組織和外國政府貸款轉貸業(yè)務項下的交易是否作為可疑交易報告？ 答：不是。

36、國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易是否作為可疑交易報告？ 答：不是。

37、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付是否作為可疑交易報告？

答：不是。

38、短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準，是否作為可疑交易報告？

答：是。

39、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款，是否作為可疑交易報告？ 答：是。40、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現(xiàn)大量資金收付，是否作為可疑交易報告？

答：是。

41、證券公司發(fā)現(xiàn)沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途是否作為可疑交易報告？

答：是。

42、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》從何時施行？ 答：自2007年3月1日起施行。

43、在辦理業(yè)務時發(fā)現(xiàn)對當前獲得客戶身份資料的真實性有疑問的應如何處理？ 答：應當重新識別客戶身份。

44、金融機構在履行反洗錢義務過程發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的應如何處理？

答：應當及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構和當?shù)毓矙C關報告。

45、單位銀行結算賬戶按用途分有幾種？

答：基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶。

46、什么情況下，存款人可以申請開立臨時存款賬戶？ 答：⑴設立臨時機構；⑵異地臨時經(jīng)營活動；⑶注冊驗資。

47、什么情況下，可以申請開立個人銀行結算賬戶？

答：⑴使用支票、信用卡等信用支付工具的；⑵辦理匯兌、定期借記、定期貸記、借記卡等結算業(yè)務的。

48、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于哪方面？

答：只能用于反洗錢行政調查。

49、海關發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過應當通報金額的，應當及時向哪個部門通報。

答：應當及時向反洗錢行政主管部門通報。

50、在反洗錢調查過程中臨時凍結時間不得超過多長時間？ 答：48小時。

51、反洗錢專門機構是指什么？ 答：是指金融機構為履行法律規(guī)定的反洗錢義務專門設立的、專職負責反洗錢工作的獨立機構。

52、《反洗錢現(xiàn)場管理辦法》規(guī)定反洗錢現(xiàn)場檢查包括？

答：反洗錢現(xiàn)場檢查包括現(xiàn)場檢查準備、現(xiàn)場檢查實施和現(xiàn)場檢查處理等。

53、《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢調查的對象是什么？ 答：《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢調查的對象僅限于金融機構。

54、《中國人民銀行法》規(guī)定，反洗錢檢查的對象是什么？ 答：《中國人民銀行法》規(guī)定，反洗錢檢查的對象除了金融機構外，還包括其他單位和個人。

55、反洗錢調查的目的是什么？

答：反洗錢調查的目的是通過收集資料、核實信息，來確定可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪。

56、什么是洗錢？

答：通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質，使其在形式上合法化的行為。

57、我國2001年修訂的《刑法》將哪幾類犯罪定為洗錢罪的上游犯罪？

答：（1）毒品犯罪；（2）黑社會性質的組織犯罪；（3）恐怖活動犯罪；（4）走私犯罪。

58、金融機構保存客戶身份資料和交易記錄的主要目的是什么? 答：一是可以作為金融機構履行客戶身份識別和交易報告義務的記錄和證明；二是可以為掌握客戶真實身份、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù)；三是為違法犯罪活動的調查、偵查、起訴、審判提供必要證據(jù)。

59、客戶交易記錄包括哪些內容？ 答：交易記錄包括關于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料。

60、《反洗錢法》規(guī)定金融機構作為反洗錢義務主體，主要的義務有幾項？

答：建立反洗錢內部控制制度；建立客戶身份識別制度；建立客戶身份資料和交易記錄保存制度；建立大額交易和可疑交易報告制度；開展反洗錢培訓和宣傳義務；反洗錢工作保密義務及向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的義務等。

61、美國的金融情報中心設在(財政部)。A.司法部 B.國務院 C.財政部 D.美聯(lián)儲 62、對于涉嫌洗錢行為的舉報有幾種形式？ 答：舉報人可以登錄中國反洗錢監(jiān)測分析中心互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站進行在線舉報，也可以采用來電、來信、傳真、電子郵件等其他形式舉報。中國反洗錢監(jiān)測分析中心保證依照國家法律法規(guī)對舉報人和舉報內容保密。

63、客戶身份識別制度指的是什么？ 答：是指金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或與其進行交易時，應當根據(jù)法定的有效身份證件或其他身份證明文件，確認客戶的真實身份，同時，了解客戶的職業(yè)情況或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質以及資金來源等。

64、客戶身份識別制度中的受益人指的是什么？ 答：也稱“受益權人”、“實際受益人”、“最終受益人”。“受益人”指最終擁有或控制客戶的自然人，以及以自己名義進行交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實體行使最終有效控制權的人。

65、識別受益人的身份在實際操作過程中可能會存在哪兩方面的難題？

答：⑴對于是否存在所謂最終控制交易或享有交易利益的受益人，金融機構難以知曉，尤其在交易確實被利用從事洗錢活動、受益人與客戶不存在股權關系、受益人不是公司客戶的董事或高級管理人員等情形時；⑵如何確定受益人的范圍，受益人不僅可能是多人，而且由于股權或所有權關系的復雜性，受益人與客戶之間可能存在復雜的層級結構。

66、關于客戶身份識別措施的特殊規(guī)定，主要包括哪些含義？

答：⑴金融機構進行客戶身份識別時，可以向有關部門核實客戶的有關身份信息；⑵金融機構是否需要向有關部門核實客戶身份，由金融機構自主決定；⑶金融機構可以提出核實客戶有關身份信息請求的部門不限于公安、工商行政管理部門。

67、國務院哪部行政法規(guī)的發(fā)布實施，奠定了我國反洗錢工作中客戶身份識別制度的基礎？

答：《個人存款賬戶實名制規(guī)定》的發(fā)布實施，奠定了我國反洗錢工作中客戶身份識別制度的實施基礎。

68、《反洗錢法》中對履行反洗錢行政處罰職責的主體有何界定？ 答：《反洗錢法》第三十一條和第三十二條規(guī)定，“國務院行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構”可以履行反洗錢行政處罰職責。

69、《反洗錢法》規(guī)定：反洗錢行政主管部門及從事反洗錢工作的人員違法行為有哪幾種？

答：⑴違反規(guī)定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的行為；⑵泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的行為；⑶違反規(guī)定對其他機構和人員實施行政處罰的行為；⑷其他不依法履行職責的行為。

70、《反洗錢法》第三十二條規(guī)定的行為有哪些？ 答：⑴未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的；⑵未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄保存記錄的；⑶未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；（4）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；（5）違反保密規(guī)定，泄漏有關信息的；（6）拒絕、阻礙反洗錢調查、檢查的。

71、對違反《反洗錢法》第三十二條規(guī)定但沒有致使洗錢后果發(fā)生的金融機構應如何處罰？

答：由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正。情節(jié)嚴重的，處20萬元以上50萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和 其他直接責任人員，處1萬元以上5萬元以下的罰款。

72、金融機構不履行反洗錢義務，致使洗錢后果發(fā)生的，應給予什么處罰？

答：處50萬元以上500萬元以下罰款，并對負有直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處5萬元以上50萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管中以建議有關金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營許可證。

73、《反洗錢法》所稱金融機構指的是什么？

答：是指依法設立的從事金融業(yè)務的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司以及國務院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務的其他機構。

74、如何判定可疑交易？

答：可疑交易的判定往往不能簡單地從交易性質、金額、流向和頻率等交易記錄中直接得出，而需要金融機構根據(jù)客戶身份以及職業(yè)或經(jīng)營背景、履約能力、交易目的、交易性質以及資金來源等有關情況，綜合分析交易性質、流向頻率和金額等交易記錄，做出交易是否確實可疑的合理判斷。

75、金融機構識別受益人的身份有什么意義？

答：有利于加深其對客戶關系的理解，佐證其對客戶身份識別的結果，調整其對客戶信用的評級和分類，及時發(fā)現(xiàn)可能涉及違法犯罪資金的交易，防止違法犯罪分子利用“法人面紗”掩飾、隱瞞資金的非法來源和性質。

76、目前世界通行的反洗錢交易報告制度有哪兩種形式？

答：⑴以美國、澳大利亞等國為代表的大額交易和可疑交易報告制度；⑵以英國為代表的可疑交易報告制度。

77、大額交易報告報送時間有怎樣的要求？ 答：金融機構應當在大額交易發(fā)生后的5個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。

78、金融機構發(fā)現(xiàn)可疑交易應如何處理？

答：金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發(fā)生后的10個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。

79、人民銀行根據(jù)履行反洗錢職責需要，可以采取什么措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查？ 答：⑴進入金融機構進行檢查；⑵詢問金融機構的工作人員，要求對其有關檢查事項作出說明；⑶查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；⑷檢查金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

80、人民銀行對哪些單位銀行結算賬戶實行核準制度？

答：⑴基本存款賬戶；⑵臨時存款賬戶（因注冊驗資和增資驗資開立的除外）；⑶預算單位專用存款賬戶；⑷合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶。

81、《反洗錢法》對金融機構的反洗錢內控制度有何規(guī)定？

答：金融機構應當建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。金融機構應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作。

82、《反洗錢法》中對金融機構客戶身份資料和交易記錄保存制度有何規(guī)定？

答：在業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料。客戶身份資料在業(yè)務關系結束后，客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存五年。金融機構破產(chǎn)和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構。

83、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》什么時候施行？

答：2007年8月1日起施行。84、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定識別或 5 者重新識別客戶身份的措施有哪幾種？

答：（1）要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。（2）回訪客戶。（3）實地查訪。（4）向公安、工商行政管理等部門核實。（5）其他可依法采取的措施。

85、金融機構設立反洗錢專門機構或者指定內設部門負責反洗錢工作還主要包括哪兩個方面的含義？

答：一是金融機構必須配備必要的管理人員和技術人員，給予必要的財務保障和技術支持；二是反洗錢專門機構或者指定的內設部門應具有一定的獨立性和超然性，不直接干涉或參與業(yè)務部門的日常經(jīng)營活動。

86、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中對建立業(yè)務關系和提供限額以上一次性金融服務的客戶身份識別有什么要求？

答：政策性銀行、商業(yè)銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1 萬元以上或者外幣等值1000 美元以上的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。如客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶應當經(jīng)高級管理層的批準。

87、金融機構利用電話、網(wǎng)絡等方式為客戶提供非柜臺服務時如何識別客戶身份？ 答：金融機構利用電話、網(wǎng)絡、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份。

88、什么是可疑交易報告？

答：可疑交易報告是指金融機構按國務院反洗錢行政主管部門規(guī)定的標準，或者懷疑、有理由懷疑某項資金屬于犯罪活動的收益或恐怖分子籌資有關，應按照要求，立即向金融情報機構報告。

89、什么是大額交易報告？

答：大額交易報告是指金融機構對規(guī)定金額以上的資金交易依法向金融情報機構報告，包括大額現(xiàn)金交易報告和大額轉賬交易報告。

90、《反洗錢法》第二十三條第一款規(guī)定中國人民銀行可以向金融機構進行調查。這里所指的金融機構包括哪些？

答：根據(jù)《反洗錢法》第三十四條的規(guī)定，金融機構是指依法設立的、從事金融業(yè)的下列機構：政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司以及國務院反洗錢行政主管部門確定并公布的其他機構。

91、洗錢對社會有什么危害? 答：（1）洗錢與恐怖活動相結合，危及社會穩(wěn)定、國家安全和人民的生命和財產(chǎn)安全。（2）洗錢損害社會公平，造成社會財富被犯罪分子非法占有和揮霍。（3）洗錢為犯罪活動提供進一步資金支持，助長更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動。

92、洗錢對金融市場有什么危害? 答：（1）洗錢破壞金融市場微觀競爭環(huán)境，損害市場機制的有效運作和公平競爭。（2）洗錢破壞金融機構穩(wěn)健經(jīng)營的基礎，加大了金融機構的法律和運營風險。（3）洗錢破壞了金融資源的合理配置，從而干擾了宏觀經(jīng)濟調控的政策效果。

93、《金融機構反洗錢規(guī)定》要求金融機構應當履行的義務有哪些? 答：（1）制定反洗錢內控制度和設立組織機構義務；（2）建立客戶身份識別制度義務；（3）履行大額交易和可疑交易報告義務；（4）客戶身份資料和交易記錄保存義務；（5）報告涉嫌犯罪義務；（6）協(xié)助配合司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動的義務；（7）協(xié)助配合駐在國家反洗錢機構的工作義務；（8）保密義務；（9）協(xié)助配合反洗錢檢查調查義務。

94、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中大額現(xiàn)金交易指什么？ 答：單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

95、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中大額轉賬交易指什么？ 答：法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。

自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。

96、“FATF”是哪個專業(yè)反洗錢國際組織的英文縮寫? 答:“FATF”是金融行動特別工作組的英文縮寫。該組織是根據(jù)1989年7月七國首腦巴黎峰會共同發(fā)表的經(jīng)濟宣言建立的。目前，該組織已經(jīng)成為最重要的全球性反洗錢組織。

97、我國2003年修訂的《刑法》將哪幾類犯罪定為洗錢罪的上游犯罪？ 答:（1）毒品犯罪；（2）黑社會性質的組織犯罪；（3）恐怖活動犯罪；（4）走私犯罪；（5）貪污賄賂犯罪；（6）破壞金融管理秩序犯罪；（7）金融詐騙犯罪。

98、《金融機構反洗錢規(guī)定》適用于哪些金融機構? 答：（1）商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行；（2）證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司；（3）保險公司、保險資產(chǎn)管理公司；（4）信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司；（5）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構。

99、《金融機構反洗錢規(guī)定》中規(guī)定中國人民銀行應履行的職責主要有哪些？

答：（1）制定或者會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會制定金融機構反洗錢規(guī)章；（2）負責人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測；（3）監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況；（4）在職責范圍內調查可疑交易活動；（5）向偵查機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動；（6）按照有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定，與境外反洗錢機構交換與反洗錢有關的信息和資料。

100、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中關于跨境交易的大額規(guī)定是什么？

答：交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。101、客戶身份盡職調查措施包括哪些？

答：⑴確定客戶身份，并利用可靠的、獨立來源的文件、數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份；⑵確定受益人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構明了受益權人的身份情況。對于法人和實體，金融機構應采用合理的措施了解該客戶的所有權和控制權結構；⑶獲得有關該項業(yè)務關系的目的和意圖屬性的信息；⑷對業(yè)務關系以及在這種業(yè)務關系的整個過程中進行的交易進行持續(xù)的盡職調查，以確保交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀況(必要時還包括資金來源)的認識。對于高風險類別，金融機構應實施更嚴格的盡職調查。

102、客戶身份資料和交易記錄保存制度應符合幾項要求？

答：⑴保存的客戶身份資料和交易記錄應當真實、完善；⑵保存客戶身份資料和交易記錄應當符合保密和安全的有關規(guī)定；⑶保存的客戶身份資料應當反映客戶身份識別的過程和結果，保存的客戶交易資料應當足以再現(xiàn)該筆交易的完整過程；⑷保存的客戶身份資料和交易記錄應當符合法律規(guī)定的期限要求；⑸有權機關依法可以查閱、復制、封存或使用客戶身份資料和交易記錄。

103、反洗錢調查與刑事偵查有什么本質區(qū)別？

答：⑴性質不同。反洗錢調查是反洗錢國務院行政主管部門行使行政調查權的體現(xiàn)，其權屬本質上是一種行政權，屬于行政法調整的范疇；而刑事偵查是偵查機關行使偵查權的體現(xiàn)，其權屬本質上是一種司法權，屬于刑事法調整的范疇；⑵主體不同。兩者的主體都是國家法定的機關，但性質根本不同。反洗錢調查的主體是由國家法律規(guī)定的行使反洗錢行政管理職能的行政機關，即國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構；而刑事偵查行為的主體是法定的偵查機關，包括公安機關、人民檢察院、國家安全機關、軍隊保衛(wèi)機關以及監(jiān)獄機關；⑶對象不同。反洗錢調查的對象局限于承擔反洗錢法律規(guī)定義務的金融機構；而 刑事偵查的對象是所有涉及案件的當事人和其他相關單位和個人；⑷啟動程序不同。反洗錢調查具有一定的自由裁量性，即反洗錢行政主管部門判斷某個交易活動可疑即可啟動行政調查，而不一定以立案為必經(jīng)程序，也不以犯罪事實為前提；按照刑事訴訟法的規(guī)定，刑事偵查應從立案開始；⑸采取措施不同。反洗錢調查的措施包括詢問、查閱、復制、封存和臨時凍結，但禁止采取針對人身性質的強制性措施。刑事偵查措施包括訊問被告人、詢問證人、勘驗、檢查、扣留物證或書證、鑒定和通緝等，而特別針對人身規(guī)定了拘留、取保候審、監(jiān)視居住、逮捕等刑事強制措施。

104、反洗錢調查與洗錢案件協(xié)查有哪些區(qū)別？

答：⑴調查權來源不同。反洗錢行政主管部門實施反洗錢調查時，其調查權來源于法律授權；而當反洗錢行政主管部門協(xié)助偵查機關調查案件時，其調查權來源于偵查機關的委托，是其偵查權的自然延伸，而非反洗錢行政主管部門本身具有的行政調查權；⑵責任歸屬不同。反洗錢行政主管部門實施反洗錢調查時，行使的是法定的行政調查職權，因此應以自己的名義承擔調查行為的法律后果；而在協(xié)助調查洗錢案件時，實質上是基于偵查機關的委托，因此應由偵查機關承擔相應的法律后果；⑶客體不同。反洗錢調查的客體是可疑交易活動，即尚未進入偵查機關立案程序的涉嫌犯罪線索；而案件協(xié)查的客體必須是已經(jīng)立案的洗錢案件；⑷目的不同。反洗錢調查的目的是通過收集資料、核實信息，來確定可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪。而在洗錢案件協(xié)查過程中的收集資料，目的是調取或保全證據(jù)，以便將來用于刑事起訴和法庭調查。

105、反洗錢調查中的查閱和復制與刑事訴訟中的調查取證有什么本質區(qū)別？ 答：反洗錢調查中的查閱和都是行政措施，因而與刑事訴訟中的調查取證等類似措施有著本質的不同。在反洗錢調查中，查閱、復制被調查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料，是為了證明可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪，其法律效力僅限于行政領域，因而不能直接用作法庭證據(jù)；而刑事訴訟中，通過調查取證措施取得資料，是為了證明犯罪嫌疑人是否犯罪、犯什么罪，經(jīng)過法庭質證和認證后就可以成為法庭證據(jù)。因此，后者具有明顯的司法性。

106、反洗錢調查中的報案與行政執(zhí)法的案件移送有什么不同？

答：⑴法律依據(jù)不同。報案的法律依據(jù)是本法，而移送的法律依據(jù)是《行政執(zhí)法機關移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》；⑵法理基礎不同。報案的法理基礎是單位和個人的報案權和報案義務；移送的法理基礎是行政違法行為與犯罪行為的劃分、行政處罰與刑事處罰的銜接以及行政機關與偵查機關的職權分工；⑶適用對象不同。反洗錢調查中的報案專門適用于經(jīng)過調查仍不能排除嫌疑的可疑交易活動；而移送廣泛適用于行政執(zhí)法機關經(jīng)過行政處罰后尚需追究刑事責任的涉嫌犯罪案件嫌疑，但并非行政違法行為，反洗錢行政主管部門對此僅有調查權，而不應處罰；而違法行本身已經(jīng)違反行政管理法律法規(guī)的規(guī)定，行政執(zhí)法機關本身具有調查權和處罰權。

107、為什么以可疑交易活動涉嫌洗錢為名向偵查機關報案，必須經(jīng)過反洗錢調查？ 答：⑴可疑交易活動并不一定是犯罪行為，必須經(jīng)過調查才能確認是否涉嫌洗錢犯罪，這點與普通的現(xiàn)行犯罪不同；⑵可疑交易活動本身涉及金融機構客戶的秘密或隱私，因此必須經(jīng)過調查才能認定是否屬實，從而避免非法侵犯金融機構客戶的秘密或隱私，降低可能的法律風險。基于此，反洗錢行政主管部門以可疑交易活動涉嫌洗錢為名而向偵查機關報案必須經(jīng)過反洗錢調查。

108、洗錢嫌疑指的是什么？

答：所謂洗錢嫌疑，根據(jù)《刑法》關于洗錢犯罪的規(guī)定，可以理解為可疑交易活動實施人涉嫌在明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的情況下，以各種方法掩飾、隱瞞其來源和性質的行為，如提供資金賬戶，協(xié)助將財產(chǎn)轉換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券，通過轉賬或者其他結算方式協(xié)助資金轉移，協(xié)助將資金匯往境外的，或者以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。109、反洗錢調查中的臨時凍結措施與其他行政機關或司法機關的凍結措施有什么不同？

答：⑴期限不同。反洗錢調查中的凍結措施具有明顯的臨時性，其存續(xù)與否要視偵查機關的決定而定，本身不能超過48小時；而其他行政執(zhí)法機關或司法機關的凍結措施期限較長，一般為6個月；⑵目的不同。國務院反洗錢行政主管部門在反洗錢調查中采用臨時凍結措施，目的是為了防止客戶將調查所涉及的賬戶資金轉往境外，從而便于偵查機關或其他有權機關的正式凍結，而對所凍結的資金并無任何懲處目的；而其他行政執(zhí)法機關或司法機關的凍結措施，除了便于行政執(zhí)法和刑事偵查外，更重要的是利用所凍結資金順利完成此后的行政處罰或刑事處罰。

110、目前，我國通過非金融機構進行洗錢的主要類型包括哪些？ 答：⑴以服務行業(yè)掩護進行洗錢；⑵通過各種投資工具進行洗錢；⑶通過拍賣進行洗錢；⑷通過賭博或博彩業(yè)進行洗錢。

111、金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告哪些大額交易？

答：⑴單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支；⑵法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉；⑶自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉；⑷交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

112、開展反洗錢工作是否會侵犯金融機構客戶的個人隱私和商業(yè)秘密？ 答：開展反洗錢工作不會侵犯到金融機構客戶的個人隱私和商業(yè)秘密。為了在反洗錢工作中，合理、有效地保護金融機構客戶信息，反洗錢法作出了以下規(guī)定：一是明確要求對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何組織和個人提供。二是對反洗錢信息的用途作出了嚴格限制，規(guī)定反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查，同時規(guī)定司法機關依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。三是規(guī)定中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，作為我國統(tǒng)一的大額和可疑交易報告的接收、分析、保存機構，避免因反洗錢信息分散而侵害金融機構客戶的隱私權和商業(yè)秘密。

113、哪些行為構成“洗錢罪”，應受到什么樣的刑罰？

答：《中華人民共和國刑法》第191條這樣規(guī)定：“明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：

（1）提供資金賬戶的；（2）協(xié)助將財產(chǎn)轉換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的；（3）通過轉賬或者其他結算方式協(xié)助資金轉移的；（4）協(xié)助將資金匯往境外的；（5）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。”

114、對超額攜帶現(xiàn)金和無記名有價證券出入境的通報制度是怎么規(guī)定的？ 答：

（一）中國公民出入境、外國人入出境每人每次攜帶的人民幣限額為20，000元。

（二）個人攜帶外匯進出境，應當向海關辦理申報手續(xù)；攜帶外匯出境，超過規(guī)定限額的，還應當向海關出具有效憑證。

（三）出境人員攜帶外幣現(xiàn)鈔出境，沒有或超出最近一次入境申報外幣現(xiàn)鈔數(shù)額記錄的，按以下規(guī)定驗放：

⑴出境人員攜出金額在等值5000美元以內（含5000美元）的，不需申領《攜帶證》，海關予以放行。當天多次往返及短期內多次往返者除外。⑵出境人員攜出金額在等值5000美元以上至10000美元（含10000美元）的，應當向銀行申領《攜帶證》。出境時，海關憑 9 加蓋銀行印章的《攜帶證》驗放。⑶出境人員攜出金額在等值10000美元以上的，應當向存款或購匯銀行所在地國家外匯管理局各分支局申領《攜帶證》，海關憑加蓋外匯局印章的《攜帶證》驗放。

115、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》中規(guī)定哪些身份證件為實名證件？ 答：（1）居住在境內的中國公民，為居民身份證或者臨時居民身份證；（2）居住在境內的16周歲以下的中國公民，為戶口簿；（3）中國人民解放軍軍人，為軍人身份證件；中國人民武裝警察，為武裝警察身份證件；（4）香港、澳門居民，為港澳居民往來內地通行證；臺灣居民，為臺灣居民來往大陸通行證或者其他有效旅行證件；（5）外國公民，為護照。

注：反洗錢知識競賽內容重點集中于以下方面：《反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》。請各參賽選手對以上法律法規(guī)、文件進行學習、掌握。

第二篇：反洗錢業(yè)務知識題庫

反洗錢題庫

1、洗錢預防措施的三項基本制度是什么？

答：客戶身份識別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易和可疑交易報告制度。

2、完整的客戶身份識別包括哪些基本要求？

答：⑴客戶接受政策(包括記錄保存)；⑵驗證客戶身份；⑶對風險賬戶實施持續(xù)監(jiān)測；⑷風險管理。

3、金融機構與客戶的交易關系主要分哪兩類？ 答：⑴通過開立賬戶或簽訂合同建立較為穩(wěn)定的金融業(yè)務關系；⑵客戶直接要求金融機構為其提供金融服務，主要是指不通過賬戶發(fā)生的交易。

4、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定金融機構應保存客戶身份資料和交易記錄的期限是多少？ 答：⑴客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5 年。⑵交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5 年。

5、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第五條第一款內容是什么？ 答： 金融機構應當設立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。

6、反洗錢行政調查的適用條件有哪些？

答：⑴反洗錢調查只針對可疑交易活動；⑵可疑交易活動需要調查核實。

7、反洗錢調查過程中，應嚴格遵守哪些程序？

答：⑴調查人員不得少于二人；⑵出示合法證件；⑶出示中國人民銀行或者其省一級派出機構出具的調查通知書。

8、反洗錢調查中的查閱，指的是什么？ 答：是指中國人民銀行或者其省一級派出機構在調查可疑交易活動中，調取被調查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料進行查看的調查措施。

9、在反洗錢調查時，賬戶信息指什么？

答：賬戶信息是指被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時提供的信息。

10、在反洗錢調查時，交易記錄指什么？ 答：交易記錄是指被調查對象在金融機構中進行各種交易過程中留下的記錄信息和相關憑證。

11、反洗錢調查中，查閱、復制的對象是什么？ 答：⑴賬戶信息；⑵交易記錄；⑶其他有關資料。

12、可疑交易活動經(jīng)過反洗錢調查后，一般有哪兩種認定結論和處理方式？ 答：⑴認定排除洗錢嫌疑的，終結調查程序；⑵認定不能排除洗錢嫌疑的，向有管轄權的偵查機關報案。

13、我國負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告的機構是誰？ 答：中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

14、《反冼錢法》從什么時間起施行？ 答：自2007年1月1日起施行。

15、反洗錢內控制度的核心內容是什么？

答：⑴客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易記錄的內部操作規(guī)程；⑵反洗錢工作保密制度；⑶確保反洗錢工作制度有效執(zhí)行的內部審計和稽核制度等。

16、反洗錢定義包括哪兩個方面的內容？

答：⑴反洗錢的目的是為了預防洗錢活動；⑵反洗錢是指為了預防洗錢活動，依照本法規(guī)定采用相關措施的行為。

17、履行反洗錢義務的主體有哪些？ 答：包括在中華人民共和國境內設立的金融機構，也包括按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構。

18、《反洗錢法》中“國務院反洗錢行政主管部門”特指哪個部門？ 答：特指中國人民銀行總行

19、從客戶身份識別制度的本質要求看，金融機構需了解客戶哪些情況？ 答：不僅需要了解客戶的真實身份，還需要根據(jù)交易需要了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、履約能力、交易目的、交易性質以及資金來源等有關情況。20、客戶身份識別禁止性規(guī)定指的是什么？ 答：金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名或者假名賬戶。

21、典型的洗錢活動通常有幾個階段？ 答：處置階段、離析階段和融合階段。

22、金融機構反洗錢工作原則有哪些？

答：合法審慎原則；保密原則；與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作原則。

23、哪個部門對金融機構履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監(jiān)督、檢查？ 答：中國人民銀行及其分支機構

24、金融機構應在大額交易發(fā)生多長時間向反洗錢中心報送大額交易報告？ 答：應當在大額交易發(fā)生后的5個工作日內向反洗錢中心報送。

25、客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易由誰報告？ 答：由開立賬戶的金融機構或者發(fā)卡銀行報告？

26、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易由誰報告？ 答：由辦理業(yè)務的金融機構報告。

27、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶是否作為可疑交易報告？

答：不是。

28、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款是否作為可疑交易報告？ 答：不是。

29、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款是否作為可疑交易報告？ 答：不是。30、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換是否作為可疑交易報告？

答：不是。

31、交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協(xié)機關和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位是否作為可疑交易報告？ 答：不是。

32、金融機構同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易是否作為可疑交易報告？

答：不是。

33、金融機構在黃金交易所進行的黃金交易是否作為可疑交易報告？ 答：不是。

34、金融機構內部調撥資金是否作為可疑交易報告？ 答：不是。

35、國際金融組織和外國政府貸款轉貸業(yè)務項下的交易是否作為可疑交易報告？ 答：不是。

36、國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易是否作為可疑交易報告？ 答：不是。

37、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付是否作為可疑交易報告？ 答：不是。

38、短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準，是否作為可疑交易報告？ 答：是。

39、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款，是否作為可疑交易報告？ 答：是。40、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現(xiàn)大量資金收付，是否作為可疑交易報告？ 答：是。

41、證券公司發(fā)現(xiàn)沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途是否作為可疑交易報告？ 答：是。

42、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》從何時施行？ 答：自2007年3月1日起施行。

43、在辦理業(yè)務時發(fā)現(xiàn)對當前獲得客戶身份資料的真實性有疑問的應如何處理？ 答：應當重新識別客戶身份。

44、金融機構在履行反洗錢義務過程發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的應如何處理？

答：應當及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構和當?shù)毓矙C關報告。

45、單位銀行結算賬戶按用途分有幾種？

答：基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶。

46、什么情況下，存款人可以申請開立臨時存款賬戶？ 答：⑴設立臨時機構；⑵異地臨時經(jīng)營活動；⑶注冊驗資。

47、什么情況下，可以申請開立個人銀行結算賬戶？ 答：⑴使用支票、信用卡等信用支付工具的；⑵辦理匯兌、定期借記、定期貸記、借記卡等結算業(yè)務的。

48、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于哪方面？ 答：只能用于反洗錢行政調查。

49、海關發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過應當通報金額的，應當及時向哪個部門通報。答：應當及時向反洗錢行政主管部門通報。

50、在反洗錢調查過程中臨時凍結時間不得超過多長時間？ 答：48小時。

51、反洗錢專門機構是指什么？ 答：是指金融機構為履行法律規(guī)定的反洗錢義務專門設立的、專職負責反洗錢工作的獨立機構。

52、《反洗錢現(xiàn)場管理辦法》規(guī)定反洗錢現(xiàn)場檢查包括？

答：反洗錢現(xiàn)場檢查包括現(xiàn)場檢查準備、現(xiàn)場檢查實施和現(xiàn)場檢查處理等。

53、《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢調查的對象是什么？

答：《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢調查的對象僅限于金融機構。

54、《中國人民銀行法》規(guī)定，反洗錢檢查的對象是什么？

答：《中國人民銀行法》規(guī)定，反洗錢檢查的對象除了金融機構外，還包括其他單位和個人。

55、反洗錢調查的目的是什么？

答：反洗錢調查的目的是通過收集資料、核實信息，來確定可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪。

第三篇：反洗錢題庫

測試題

（一）單選題

1、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門是指（B）。A.國務院金融協(xié)調辦公室 B.中國人民銀行

C.中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會

D.中華人民共和國公安部

2、對金融機構履行大額交易和可疑交易報告情況進行監(jiān)督、檢查的職能由（A）實施。A.中國人民銀行及其分支機構

B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會及其分支機構

C.中國人民銀行及其設區(qū)的市級以上分支機構 D.各級政府的公安機關

3、以下哪個部門不是金融監(jiān)管部門反洗錢工作協(xié)調機制的成員？（D）A.中國人民銀行 B.國家外匯管理局 C.銀監(jiān)會 D.證券業(yè)協(xié)會

4、下列選項屬于金融機構按年報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息是（A）。A.反洗錢內部控制制度建設情況 B.執(zhí)行客戶身份識別制度的情況

C.報告可疑交易的情況 D.向公安機關報告涉嫌犯罪的情況

5、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法的金融機構可疑交易報告情況統(tǒng)計表中“當期可疑交易報告”指（B）。

A.向偵查機關報告的可疑交易報告 B.報告期內所有可疑交易報告

C.向當?shù)毓矙C關報告的可疑交易報告

D.向人民銀行當?shù)胤种C構報告的可疑交易報告

6、下面關于金融機構建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（A）。A.在業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料

B.金融機構破產(chǎn)和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交當?shù)卣付ǖ臋C構 C.客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存3年

D.委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構不應當承擔未履行客戶身份識別義務的責任

7、根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列（B）交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構可以不報告。

A.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構開立的另一戶名下的另一賬戶。

B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。

C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的另一戶名下的另一賬戶內的活期存款。

D.定期存款到期后，直接提取或者劃轉。

8、根據(jù)規(guī)定，在現(xiàn)場調查時，調查人員應出示的合法證件具體為（B）A.中國人民銀行工作證 B.中國人民銀行執(zhí)法證 C.中國人民銀行入門證 D.中國人民銀行調查證

9、金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機

構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆（C）的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

A.人民幣5萬元以上或者外幣等值10000 美元以上 B.人民幣2萬元以上或者外幣等值2000 美元以上 C.人民幣1 萬元以上或者外幣等值1000 美元以上 D.人民幣10萬元以上或者外幣等值5000 美元以上

10、金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（C）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

A.第三方 B.該金融機構和第三方共同 C.該金融機構 D.公安部門或者是工商行政管理部門

11、客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存（A）年。A.五 B.八 C.十 D.十五

12、《反洗錢法》中規(guī)定的“反洗錢調查”是指（D）

A.人民銀行在履行反洗錢行政職責的過程中，為實現(xiàn)特定的反洗錢目的，而實施的收集資料、核實信息的行政行為

B.人民銀行為指導、部署反洗錢工作，而向不特定相對人收集資料、了解情況的調查行為 C.人民銀行為檢查監(jiān)督執(zhí)行反洗錢規(guī)定的情況，而向特定的行政相對人（金融機構以及其他單位和個人）收集資料、核實情況的調查行為

D.人民銀行為確定可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪，而向有關的金融機構收集資料、核實信息的調查行為

13、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自（D）起施行。A.2006年 8 月1日 B.2007年11月1日 C.2006年10月1日 D.2007年8 月1日

14、保險公司在辦理（C）時，履行客戶身份識別義務時不適用金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法。

A.保險業(yè)務 B.理賠業(yè)務 C.再保險業(yè)務 D.財險業(yè)務

15、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》除第十一、十二、十三條規(guī)定的情形外，金融機構及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的，應當向（A）提交可疑交易報告。

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B.公安機關

C.檢察機關 D.國務院反洗錢行政主管部門

16、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構處（C）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。

A.20萬元以上50萬元以下 B.50萬元以上200萬元以下 C.50萬元以上500萬元以下 D.50萬元以上800萬元以下

17、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務且情節(jié)嚴重的，對金融機構處（D）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。

A.1萬元以上5萬元以下 B.5萬元以上10萬元以下 C.10萬元以上20萬元以下 D.20萬元以上50萬元以下

18、金融機構應于或者季度結束后（B）工作日內按照反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法規(guī)定的報表格式向當?shù)厝嗣胥y行分支機構報送非現(xiàn)場監(jiān)管信息。

A.3個 B.5個 C.15個 D.10個

19、反洗錢工作機構和崗位設立情況在內發(fā)生變化的，金融機構應于變化后的（D）工作日內將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种C構。

A.20個 B.30個 C.15個 D.10個 20、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴重的，對金融機構處（D）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。

A.1萬元以上5萬元以下 B.5萬元以上10萬元以下 C.10萬元以上20萬元以下 D.20萬元以上50萬元以下

21、金融機構對《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》有異議的，應當在收到相關處理文書之日起（A）內向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機構提出申述、申辯意見。

A.10日 B.3日 C.5日 D.20日

22、金融機構在保存客戶身份資料和交易記錄時，同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按（A）保存。

A.最長期限 B.最短期限 C.規(guī)定期限 D.適當期限

23、金融機構應當保存的交易記錄包括關于（D）交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料。

A.大額 B.資金 C.可疑 D.每筆

24、金融機構應當根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規(guī)程，并向（D）報備。

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.中國證券監(jiān)督管理委員會 C.中國保險監(jiān)督管理委員會 D.中國人民銀行

25、單筆或者當日累計人民幣交易（D）萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于人民幣大額交易。

A.5 B.10 C.15 D.20

26、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（B）萬元以上的款項劃轉屬于人民幣大額交易。

A.100 B.200 C.300 D.500

27、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（A）萬元以上的款項劃轉屬于人民幣大額交易。

A.50 B.100 C.150 D.200

28、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應（C）為客戶辦理業(yè)務。

A.繼續(xù) B.暫停 C.中止 D.連續(xù)

29、金融機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本金融機構保存的客戶基本信息，對風險等級較高客戶或者賬戶的審核應嚴于對風險等級較低客戶或者賬戶的審核。對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（A）進行一次審核。

A.半年 B.年 C.二年 D.季度

30、在進行大額交易報告時，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，（A）計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。

A.單邊累計 B.雙邊累計 C.單邊或雙邊累計 D.累計

31、金融機構總部、集團總部應對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出（D）要求。

A.明確 B.合理 C.一般 D.統(tǒng)一

32、客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（A）報告。A.開立賬戶的金融機構或者發(fā)卡銀行 B.發(fā)生業(yè)務的金融機構 C.開立賬戶的金融機構 D.發(fā)卡銀行

33、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（B）報告。

A.發(fā)卡行 B.收單行 C.發(fā)卡行或收單行 D.基本開戶銀行

34、《金融機構反洗錢規(guī)定》規(guī)定，在中國人民銀行省一級分支機構對可疑交易進行調查期間，對客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向（B）報告。

A.中國人民銀行反洗錢局 B.中國人民銀行當?shù)胤种C構

C.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 D.當?shù)毓膊块T

35、金融機構應當根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的（A）,指定專人負責反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設計業(yè)務流程和操作規(guī)范。

A.內部操作規(guī)程 B.業(yè)務管理流程 C.業(yè)務管理規(guī)定 D.外部操作規(guī)程

36、依據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當（D）。

A.只提交大額交易報告 B.只提交可疑交易報告 C.匯總提交大額交易報告和可疑交易報告 D.分別提交大額交易報告和可疑交易報告

37、如果我國《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求比駐在國家（地區(qū)）的相關規(guī)定更為嚴格，但駐在國家（地區(qū)）法律禁止或者限制境外分支機構和附屬機構實施本辦法，金融機構應向（D）報告。

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.中國保險監(jiān)督管理委員會 C.中國證券監(jiān)督管理委員會 D.中國人民銀行

38、對可疑交易標準進行明確規(guī)定的是（B）

A.《金融機構反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令2006年第1號發(fā)布）

B.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令2006年第2號發(fā)布）C.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會令2007年第2號發(fā)布）

D.《中國人民銀行反洗錢調查實施細則（試行）》（銀發(fā)［2007］158號文發(fā)布）

39、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“頻繁”是指交易行為（C）。A.營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。B.營業(yè)日每天發(fā)生4次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)4天以上。C.營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。D.營業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上。

40、中國積極參加國際反洗錢合作，2007年6月成為（A）正式成員國。A.金融行動特別工作組 B.亞太反洗錢小組

C.歐亞反洗錢與反恐融資小組 D.歐洲理事會反洗錢專家特別委會

41、中國人民銀行及其分支機構從事反洗錢工作的人員有（C），依法給予行政處分。A.知悉國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的 B.泄露知悉的秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的

C.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的 D.保守因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的

42、中國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取（C）措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查。

A.檢查運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)的 B.檢查金融機構運用管理業(yè)務數(shù)據(jù)系統(tǒng)的

C.檢查金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)的 D.檢查金融機構運用電子計算機系統(tǒng)的

43、中國人民銀行及其分支機構和（D）應建立完善的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案保密制度。A.非金融機構 B.保險機構 C.銀行機構 D.金融機構

44、中國人民銀行上海總部、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行應按季度和撰寫反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報告，于每年或者每季度結束后的（A）工作日內報送中國人民銀行。

A.10個 B.15個 C.20個 D.5個

45、中國人民銀行及其分支機構應根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息以及設定的非現(xiàn)場監(jiān)管分析指標，對金融機構反洗錢工作情況進行審查、（A）。

A.分析和評估 B.評估 C.評價 D.分析

46、中國人民銀行及其分支機構書面詢問金融機構時，應填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質詢通知書》，經(jīng)部門負責人批準后送達被詢問的金融機構。金融機構應自送達之日起５個工作日內，（D）回復被詢問的問題。

A.及時 B.口頭 C.電話 D.書面

47、中國人民銀行及其分支機構反洗錢（D）負責反洗錢現(xiàn)場檢查。A.工作部門 B.業(yè)務部門 C.聯(lián)系部門 D.執(zhí)法部門

48、現(xiàn)場檢查結束后，中國人民銀行（B）發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應將現(xiàn)場檢查取得的全部材料報告其上一級分支機構，由上一級分支機構按照有關規(guī)定進行后續(xù)處理。

A.中心支行 B.縣(市)支行 C.反洗錢執(zhí)法部門 D.分支機構

49、《現(xiàn)場檢查意見告知書》應以（C）為依據(jù)，符合反洗錢法律法規(guī)和規(guī)章規(guī)定，內容應包括檢查時間、檢查事項、檢查內容、對被查單位執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定行為的認定和對被查單位處理的初步意見。

A.檢查現(xiàn)場 B.檢查過程 C.檢查事實 D.檢查底稿

50、中國人民銀行及其（A）以上分支機構應當根據(jù)被查單位對《現(xiàn)場檢查意見告知書》陳述和申辯的意見以及《現(xiàn)場檢查事實認定書》和其他相關證據(jù)制作《現(xiàn)場檢查意見書》，經(jīng)本行(部)行長(主任)或副行長(副主任)批準并加蓋本行(部)行政公章后，送交被查單位。

A.地市級 B.縣級 C.區(qū)級 D.縣（市）支行

51、對于反洗錢現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索，檢查單位應依法移送（D）。A.檢查機關 B.司法機關 C.行政機關 D.公安機關

52、實施反洗錢現(xiàn)場調查時，調查組可以詢問金融機構的工作人員，要求其說明情況。詢問前，調查人員應當告知被詢問人對詢問有如實回答和保密的義務，對與（B）的問題有拒絕回答的權利。

A.調查相關 B.調查無關 C.可疑交易有關 D.保存資料有關

53、當接到（B）的《解除臨時凍結通知書》時，金融機構應當立即解除臨時凍結。A.上級主管部門 B.中國人民銀行 C.公安機關 D.海關

54、在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內未接到（D）繼續(xù)凍結通知的，金融機構應當立即解除臨時凍結。

A.中國人民銀行 B.金融監(jiān)管部門 C.公安機關 D.偵查機關

55、實施現(xiàn)場調查時，調查組可以詢問金融機構的工作人員，要求其說明情況。詢問應當在被詢問人的（B）進行。

A.其它時間 B.工作時間 C.非工作時間 D.業(yè)余時間

56、實施現(xiàn)場調查時，調查組到場人員不得少于2人，并應當出示（A）。A.《中國人民銀行執(zhí)法證》和《反洗錢調查通知書》 B.《中國人民銀行執(zhí)法證》 C.《反洗錢調查通知書》

D.《中國人民銀行執(zhí)法證》和《反洗錢調查任務書》

57、調查組實施反洗錢調查，可以采取（D）的方式。A.問卷調查 B.刑事調查

C.電話調查 D.書面調查或者現(xiàn)場調查

58、對重大、復雜的可疑交易活動進行反洗錢調查前，調查組應當制定（B）。A.調查準備方案 B.調查實施方案 C.行動實施方案 D.具體實施方案

59、中國人民銀行省一級分支機構在實施反洗錢調查時，需要中國人民銀行其他省一級分支機構協(xié)助調查的，可以填寫（A），報請中國人民銀行批準。

A.反洗錢協(xié)助調查申請表 B.反洗錢調查審批表 C.反洗錢協(xié)助調查清單 D.反洗錢調查通知書 60、中國人民銀行及其省一級分支機構發(fā)現(xiàn)（D），需要調查核實的，可以向金融機構進行反洗錢調查。

A.金融機構按照規(guī)定報告的大額交易活動 B.金融機構報告的大額現(xiàn)金交易活動 C.金融機構報告的異常資金交易活動 D.金融機構按照規(guī)定報告的可疑交易活動 61、按照《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》,中國人民銀行及其分支機構走訪金融機構時，《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》需提前（B）個工作日送達金融機構，走訪的反洗錢工作人員不得少于（B）人。

A.3 2

B.2 2

C.2 3

D.3 3 62、金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發(fā)生后的（D）個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

A.2 B.5 C.7 D.10 63、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“短期”是（B）。A.5個工作日內，含5個工作日 B.10個工作日內，含10個工作日

C.15個工作日內，含15個工作日 D.20個工作日內，含20個工作日 64、《中華人民共和國反洗錢法》自（B）起實施。A.2006年 12月1日 B.2007年1月1日 C.2007年3月1日 D.2007年6 月1日

65、金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后（D）小時內，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除凍結。

A.十二小時 B.二十四小時 C.三十六小時 D.四十八小時 66、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（B）罰款。

A.5萬元以上10萬元以下 B.1萬元以上5萬元以下 C.2萬元以上10萬元以下 D.1萬元以上10萬元以下 67、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》自（C）起施行.A.2006年 12月1日 B.2007年1月1日 C.2007年3月1日 D.2006年9月1日

68、下列機構中，暫時不能成為反洗錢調查的被調查機構的是（C）A.政策性銀行 B.信托投資公司 C.典當行

D.期貨經(jīng)紀公司

69、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（A）以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告

A.1萬美元 B.5萬美元 C.10萬美元 D.20萬美元

70、在反洗錢調查過程中，禁止采取下列那種措施（D）A.詢問

B.查閱、復制 C.封存

D.針對人身的強制性措施

71、反洗錢調查的基本原則不包括（C）A.合法原則 B.合理原則 C.公開原則 D.效率原則

72、人民銀行通過書面調查通知書要求金融機構提供有關文件資料的調查方式為（B）A.現(xiàn)場調查 B.非現(xiàn)場調查 C.主動調查 D.被動調查

73、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管包括信息收集、信息分析評估、（A）、信息歸檔。A.非現(xiàn)場監(jiān)管措施 B.現(xiàn)場檢查 C.書面調查 D.約見談話

74、中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查，應當遵循合法、（A）、效率和保密的原則。

A.合理 B.公正 C.客觀 D.公平

75、反洗錢現(xiàn)場檢查組組長負責現(xiàn)場檢查的全面工作。其主要職責包括主持進場會談和離場會談、確認現(xiàn)場檢查結果、（C）。

A.決定現(xiàn)場檢查進度； B.組織起草檢查文書；

C.決定現(xiàn)場檢查中的其他重要事項 D.管理被查單位提供的業(yè)務檔案和有關資料決定現(xiàn)場檢查進度

76、下列哪個法律或規(guī)章，將金融機構可疑交易報告制度與反洗錢調查制度進行了銜接（C）A.《反洗錢法》

B.《金融機構反洗錢規(guī)定》（2006）

C.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

D.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 77、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，下列哪些機構有權進行反洗錢調查（A）A.中國人民銀行或者其省一級分支機構

B.銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會及其省一級派出機構 C.公安機關

D.人民檢察院和人民法院

78、人民銀行沈陽分行在開展反洗錢調查時，無權實施下列哪些措施（D）A.詢問

B.查閱、復制 C.封存 D.臨時凍結

79、下列哪項反洗錢調查措施的實施必須經(jīng)中國人民銀行總行負責人批準（D）A.詢問

B.查閱、復制 C.封存 D.臨時凍結

80、根據(jù)《中國人民銀行反洗錢調查實施細則（試行）》的規(guī)定，在反洗錢調查的準備階段，下列哪項是非必經(jīng)程序（D）

A.登記備案 B.調查審批 C.成立調查組 D.擬定調查方案 81、2006年6月28日，全國人大常委會對《刑法》第一百九十一條進行了第二次修訂，增加的洗錢罪的上游犯罪包括貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪和（C）。

A.稅務犯罪 B.走私犯罪 C.金融詐騙犯罪 D.資助恐怖活動犯罪 82、2001年12月29日，全國人大常委會對《刑法》第一百九十一條進行了修訂，增加的洗錢罪的上游犯罪是（D）。

A.稅務犯罪 B.走私犯罪 C.貪污賄賂犯罪 D.資助恐怖活動犯罪

83、《中國人民銀行法》第四條規(guī)定，中國人民銀行的反洗錢職責是（D）。A.“組織、協(xié)調全國的反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測”

B.“組織、協(xié)調全國的反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測，監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況”

C.“指導、部署金融業(yè)反洗錢工作，監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況” D.“指導、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測”

84、《反洗錢法》規(guī)定的“國務院反洗錢行政主管部門”是指（B）。A.中國人民銀行及其分支機構 B.中國人民銀行 C.公安部 D.財政部

85、根據(jù)《中國人民銀行法》第三十二條的規(guī)定，在執(zhí)行反洗錢有關規(guī)定的行為方面，中國人民銀行有權檢查監(jiān)督（D）。

A.金融機構

B.金融機構以及其他單位 C.金融機構及其客戶

D.金融機構以及其他單位和個人

86、《反洗錢法》的生效實施時間是（A）A.2007年1月1日 B.2006年10月31日 C.2008年1月1日 D.2007年6月30日

87、《反洗錢法》總共分為總則、反洗錢監(jiān)督管理、金融機構反洗錢義務、反洗錢調查、反洗錢國際合作、法律責任、附則等七章，共計（C）

A.35條 B.36條 C.37條 D.40條

88、目前，全球最有影響力的專業(yè)反洗錢和反恐融資國際組織是（B）A.聯(lián)合國禁毒署

B.金融行動特別工作組 C.埃格蒙特集團 D.沃爾夫斯堡集團

89、國際反洗錢和反恐融資領域最著名的指導性文件是（B）A.聯(lián)合國《與犯罪收益有關的洗錢、沒收和國際合作示范法》

B.金融行動特別工作組《反洗錢40項建議》和《反恐融資9項特別建議》 C.埃格蒙特集團《關于金融情報機構的目標聲明》 D.沃爾夫斯堡集團《私人銀行全球反洗錢指導原則》 90、反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是（C）A.公安部

B.財政部

C.中國人民銀行 D.司法部

91、《反洗錢法》明確的反洗錢監(jiān)督管理體制和原則是（D）A.“集中領導、統(tǒng)籌安排” B.“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管” C.“各司其職、各負其責”

D.“人民銀行主管、多部門配合”

92、中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會制定的反洗錢規(guī)章是（C）A.《金融機構反洗錢規(guī)定》

B.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

C.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 D.《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

93、根據(jù)《反洗錢法》，應當履行反洗錢義務的特定非金融機構的范圍、其履行反洗錢義務的對其監(jiān)管管理的具體辦法由（B）

A.中國人民銀行制定

B.中國人民銀行會同國務院有關部門制定 C.國務院有關部門制定 D.國務院制定

94、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，海關發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應當及時通報（B）

A.國務院反洗錢行政主管部門 B.反洗錢行政主管部門 C.反洗錢信息中心 D.國務院有關部門

95、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權舉報，接受舉報的部門包括（C）A.中國人民銀行 B.公安機關

C.中國人民銀行或者公安機關 D.司法機關

96、以下內控要求，不屬于《反洗錢法》第十五條的規(guī)定的是（A）A.金融機構應當執(zhí)行金融行動特別工作組（FATF）“40＋9”項建議。B.金融機構應當依照《反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內部控制制度。C.金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。

D.金融機構應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作。97、金融機構負責反洗錢工作的應當是（B）A.設立專門機構。

B.設立反洗錢專門機構或者指定內設機構。C.指定專人。

D.設立反洗錢專門機構或者指定專人。

98、金融機構應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責的是（C）A.高層管理人員。B.合規(guī)管理人員。C.負責人。D.工作人員。

99、應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的是（D）A.金融機構總部。B.金融機構集團。C.金融機構分支機構。

D.金融機構及其分支機構。

100、按照反洗錢法律規(guī)定，金融機構應（C）A.指定專人負責反洗錢工作。

B.要求分支機構建立反洗錢內控制度。

C.對下屬分支機構執(zhí)行本規(guī)定和反洗錢內控制度的情況進行監(jiān)督、檢查。D.開展反洗錢合規(guī)檢查。

101、對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構（A）A.法定義務。B.社會義務。C.自發(fā)行為。D.自覺行為。

102、反洗錢的客戶身份識別制度的目的在于（D）A.了解客戶的真實身份。

B.了解客戶的交易目的和性質。

C.了解客戶的真實身份及其交易目的和性質。

D.作出交易是否可疑的判斷，增強反洗錢的效率和效益。

103、銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系或者為不在本機構開立賬戶的客戶提供一次性金融服務且多少金額以上的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,留存有效身份證件或者其他身份證明文件復印件或影印件？（D）

A.5萬人民幣或1萬美元 B.5萬人民幣或2千美元 C.1萬人民幣或2千美元 D.1萬人民幣或1千美元

104、銀行在辦理多少金額以上的跨境匯款時，應當?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名、住所等信息？（B）

A.一百美元 B.一千美元。C.一萬美元。D.五萬美元。

105、境外匯款人住所不明確的，境內金融機構可登記（D）A.對方金融機構名稱 B.匯款人賬戶

C.收款人身份證件號碼 D.資金匯出城市名稱

106、根據(jù)反洗錢規(guī)定，在以下何種情況時，證券公司不必留存客戶和代辦人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（D）

A.開戶

B.交易密碼掛失

C.修改客戶身份基本信息 D.申購基金

107、為客戶申請交易編碼時，期貨公司應當（C）A.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息。

C.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。

D.以上說法都不對。

108、辦理指定交易，證券公司應當（C）

A.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息。

C.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。

D.以上說法都不對。

109、按照反洗錢規(guī)章的相關要求，在哪種情況下，保險公司在訂立保險合同時，必須留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（A）

A.保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同

B.保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同

C.保險費金額人民幣2元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同 D.保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值2 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同

110、對于保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應當（B）

A.核對被保險人有效身份證件或者其他身份證明文件 B．核對投保人有效身份證件或者其他身份證明文件 C.核對受益人有效身份證件或者其他身份證明文件

D.核對投保人和被保險人有效身份證件或者其他身份證明文件

111、對于單個被保險人保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應確認（C）

A.被保險人與受益人 B.投保人與受益人的關系 C.保人與被保險人的關系

D.投保人、被保險人與受益人三者之間的關系

112、在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上的，保險公司應當要求客戶提供什么，并核對其有效身份證件或者其他身份證明文件，確認其身份？（D）

A.投保人出示有效身份證件或身份證明文件 B.投保人出示保險合同原件或者保險憑證原件 C.退保申請人出示有效身份證件或身份證明文件 D.申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件

113、在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為多少以上的，保險公司應當要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認申請人的身份？（A）

A.人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元 B.人民幣2萬元以上或者外幣等值2000元 C.人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元 D.人民幣20萬元以上或者外幣等值1萬美元

114、在受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如果金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上，保險公司應當核對受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認哪些人員之間的關系，登記受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（D）

A.被保險人與受益人 B.投保人與受益人 C.投保人與被保險人

D.投保人、被保險人與受益人

115、在被保險人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如果金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上，保險公司應當核對被保險人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認哪些人員之間的關系，登記被保險人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（D）

A.被保險人與受益人 B.投保人與受益人

C.投保人與被保險人

D.投保人、被保險人與受益人

116、信托公司在設立信托時，應當（A）

A.核對委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。

B.核對受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。

C.核對委托人和受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人、受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。

D.核對委托人、受托人和受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記委托人、受托人和受益人的身份基本信息，并留存委托人、受托人和受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。

117、按照反洗錢法律規(guī)定，信托公司在設立信托時，以下哪項要求不是強制性的？（D）A.核對委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件。B.登記委托人、受益人的身份基本信息

C.留存受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。D.了解信托財產(chǎn)來源。

118、下列有關持續(xù)客戶身份識別的說法中錯誤的是（D）A.劃分客戶的風險等級。B.適時調整客戶風險等級。

C.定期審核本金融機構保存的客戶基本信息 D.對客戶或者賬戶，至少每年進行一次審核。

119、金融機構在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風險要素？（A）

A.信用 B.地域 C.業(yè)務 D.行業(yè)

120、對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，金融機構至少多久進行一次審核？（C）A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年

121、對于哪類客戶，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息？（D）

A.聯(lián)合國安理會決議所列舉的恐怖分子或恐怖組織 B.中國人民銀行指定的關注名單上的人員或組織 C.外國政要

D.高風險客戶或者高風險賬戶持有人

122、對于客戶為外國政要的，金融機構應當（A）A.采取合理措施了解其資金來源和用途。B.采取合理措施了解其交易目的和交易性質。C.辦理交易前經(jīng)高級管理層批準。D.逐筆報告可疑交易。

123、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應當（B）

A.終止與客戶的業(yè)務關系 B.中止為客戶辦理業(yè)務 C.暫停與客戶的業(yè)務關系 D.拒絕客戶的業(yè)務請求

124、下列機構中不屬于《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》確定的報告主體的是（A）

A.平安保險經(jīng)紀有限責任公司 B.國民信托投資公司 C.中遠財務公司

D.梅賽德斯－奔馳汽車金融公司

125、金融機構應當在什么時限內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告？（D）

A.交易發(fā)生后的第2天

B.交易發(fā)生后的第2個工作日 C．交易發(fā)生后的5天內

D.交易發(fā)生后的5個工作日內

126、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是從什么時間計算的？（D）

A.構成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日起 B.幾筆交易的平均時間 C.交易筆數(shù)最多的當天起 D.構成可疑交易的最后一筆

127、以下說法中哪個是正確的？（A）

A.同一交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當分別提交大額交易報告。B.同一交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構只需提交一份大額交易報告。C.同一交易同時符合大額交易標準和可疑交易標準的，金融機構只需提交大額交易報告。D.同一交易同時符合大額交易標準和可疑交易標準的，金融機構只需提交可疑交易報告。128、金融機構破產(chǎn)或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交給哪個機構指定的機構？（A）

A.國務院金融監(jiān)管機構 B.中國人民銀行 C.司法機關 D.公安機關

129、交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存多久？（A）A.5年 B.10年 C.15年 D.20年

130、如果客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶時，應采取什么措施？（A）A.應當經(jīng)高級管理層的批準。B.應當報告中國人民銀行。

C.應當報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心。D.應當經(jīng)中國人民銀行批準。

131、金融機構應當將以下哪種情況報告當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構？（B）A.可疑交易

B.有合理理由認為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的 C.大額交易

D.懷疑客戶屬于美國制裁名單

132、下列有關可疑交易報告要素說法正確的是（B）A.各類金融機構的可疑交易報告要素均相同 B.各類金融機構的可疑交易報告要素均不同

C保險業(yè)金融機構的大額交易報告要素與證券期貨業(yè)金融機構的相同 D.以上說法均不對

133、金融情報機構的英文簡寫為（C）

A.FATF B.Egmont Group C.FIU D.CAMLMAC 134、中國反洗錢監(jiān)測分析中心在下列哪個機構領導下開展工作（A）A.中國人民銀行

B.中國人民銀行反洗錢局 C.反洗錢部際聯(lián)席會議

D.反洗錢部際聯(lián)席會議辦公室

135、我國當前反洗錢監(jiān)管的主要內容是（B）

A.組織協(xié)調國家反洗錢工作，逐步建立健全有中國特色較為完善的反洗錢工作體系 B.監(jiān)督、檢查金融機構執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)及規(guī)章的情況。

C.加強反洗錢調查工作，預防和遏制洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動，增強反洗錢工作實效 D.深入做好反洗錢資金監(jiān)測分析工作，有效防范洗錢風險 136、由哪個機構根據(jù)國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機構交換與反洗錢有關的信息和資料？（A）

A.中國人民銀行 B.外交部 C.公安部

D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

137、中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，不承擔以下哪項反洗錢職責？（C）A.承擔著具體規(guī)劃金融業(yè)反洗錢規(guī)則的行政規(guī)章和政策制定

B.在包括銀行、證券和保險在內的整個金融行業(yè)，指導和部署的反洗錢工作的行政管理職能 C.對新設立的金融機構的反洗錢內控方案進行審核 D.反洗錢資金監(jiān)測

138、在中國人民銀行確定為國務院反洗錢行政主管部門之前，哪個部門承擔組織協(xié)調國家反洗錢工作的職責？（D）

A.發(fā)展和改革委員會 B.財政部 C.司法部 D.公安部

139、以下哪個規(guī)定不是中國人民銀行單獨制定的？（B）A.金融機構反洗錢規(guī)定

B.金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 C.金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法 D.金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法 140、當前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是（C）A.金融機構

B.特定非金融機構

C.金融機構和特定非金融機構 D.金融機構和非金融機構

141、關于反洗錢監(jiān)管對象的保密義務以下說法正確的是（D）

A.依據(jù)反洗錢制度中“保密義務的免責”原則，銀行可不受《商業(yè)銀行法》中保密條款的約束

B.依據(jù)反洗錢制度中“保密義務的免責”原則，金融機構可向其他組織和個人提供客戶交易信息

C.依據(jù)反洗錢制度中“保密義務的免責”原則，金融機構在提交大額和可疑交易報告時仍不能免除保密義務

D.依據(jù)反洗錢制度中“保密義務的免責”原則，金融機構在提交大額和可疑交易報告時可免除保密義務

142、關于向公安機關報告涉嫌犯罪線索的義務，以下說法正確的是（D）A.與大額和可疑交易報告義務相同。B.可替代可疑交易報告義務。

C.可與可疑交易報告義務相互替代。D.不能與可疑交易報告義務相互替代。

143、關于盡職責任，以下說法錯誤的是（B）

A.盡職責任是法律對義務主體反洗錢職責作出的兜底性規(guī)定。B.盡職責任是具有彈性的規(guī)定，而非強制性法定義務。

C.盡職責任要求金融機構及其職員盡最大可能去履行法律規(guī)范中規(guī)定較為原則的反洗錢職責，D.盡職責任可作為監(jiān)管部門衡量金融機構履行反洗錢職責的尺度和標準 144、《反洗錢法》規(guī)定的舉報接受機關是（D）A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B.公安機關

C.中國反洗錢監(jiān)測分析中心和公安機關 D.中國人民銀行和公安機關

145、《反洗錢法》規(guī)定的舉報接受機關是（D）A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B.公安機關

C.中國反洗錢監(jiān)測分析中心和公安機關 D.中國人民銀行和公安機關

146、對于未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的金融機構，可以（D）A.處二十萬元以上五十萬元以下罰款

B.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款 C.情節(jié)嚴重的，建議有關金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

D.情節(jié)嚴重的，建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分

147、對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的金融機構，中國人民銀行可以（A）A.責令限期改正

B.處二十萬元以上五十萬元以下罰款

C.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款 D.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款 148、對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務且致使洗錢后果發(fā)生的金融機構，中國人民銀行可以（D）

A.責令限期改正

B.處五十萬元以上二百萬元以下罰款

C.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款 D.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上五十萬元以下罰款 149、對于與身份不明的客戶進行交易且致使洗錢后果發(fā)生的金融機構，中國人民銀行可以（A）

A.處五十萬元以上五百萬元以下罰款 B.處五十萬元以上二百萬元以下罰款

C.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上十萬元以下罰款 D.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處十萬元以上五十萬元以下罰款 150、中國人民銀行對于違反反洗錢規(guī)定金融機構，不能采取以下哪種措施？（C）A.責令限期改正 B.罰款

C.責令停業(yè)整頓 D.監(jiān)管談話

151、下列哪個機構不能作出反洗錢行政處罰決定？（D）

A.中國人民銀行

B.中國人民銀行營業(yè)管理部 C.中國人民銀行無錫市中心支行 D.中國人民銀行寶庫縣支行

152、以下哪種情形不是法定的從輕或減輕行為？（A）A.主動報備反洗錢內控制度

B.主動消除或者減輕違法行為危害后果的 C.他人脅迫有違法行為的

D.配合行政機關查處違法行為有立功表現(xiàn)的

153、關于中國人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場檢查主體，以下說法錯誤的是（A）A.中國人民銀行及其分支機構內設的職能部門具有現(xiàn)場檢查的主體資格。

B.中國人民銀行及其分支機構具有對金融機構進行反洗錢現(xiàn)場檢查的主體資格。

C.中國人民銀行及其分支機構具有對特定非金融機構進行反洗錢現(xiàn)場檢查的主體資格。D.中國人民銀行的各級分支機構也必須在其上級行授權的管轄范圍內開展現(xiàn)場檢查。154、中國人民銀行或者其分支機構實施現(xiàn)場檢查前，應填寫現(xiàn)場檢查立項審批表，列明（C）A.檢查對象、檢查內容、檢查人員 B.檢查內容、檢查方式、檢查對象 C.檢查對象、檢查內容、時間安排 D.檢查內容、檢查人員、時間安排

155、中國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以與哪些人員談話，要求其就金融機構履行反洗錢義務的重大事項作出說明？（B）

A.金融機構股東

B.金融機構董事、高級管理人員

C.金融機構高級管理人員、部門負責人 D.金融機構董事、監(jiān)事、股東或其他負責人 156、現(xiàn)場檢查程序一般包括哪五個階段（D）

A.檢查立項、檢查準備、檢查實施、檢查總結和檢查處理 B.檢查準備、檢查實施、檢查審核、檢查總結和檢查處理 C.檢查立項、檢查實施、檢查總結、檢查處理和檔案整理 D.檢查準備、檢查實施、檢查匯總、檢查處理和檔案整理 157、以下職責不是現(xiàn)場檢查主查人的職責（A）A.主持進場會談和離場會談 B.決定現(xiàn)場檢查進度

C.組織起草現(xiàn)場檢查報告和現(xiàn)場檢查意見書等檢查文書 D.對被查單位提供的業(yè)務檔案和有關資料進行管理 158、以下職責不是現(xiàn)場檢查組長的職責（B）A.主持進場會談 B.決定現(xiàn)場檢查進度 C.確認現(xiàn)場檢查結果 D.主持離場會談

159、對需要立即進場進行現(xiàn)場檢查的，現(xiàn)場檢查通知書可（A）A.進場時出示

B.進駐前兩個個工作日送達被檢查機構 C.進駐前兩天送達被檢查機構 D.進駐前五天送達被檢查機構

160、檢查組應按現(xiàn)場檢查通知書確定的時間離開被查單位。如需延期，應報本行行長或者主管副行長批準，并于什么時間告知被查單位？（C）

A.現(xiàn)場檢查通知書確定的離場日10天前 B.現(xiàn)場檢查通知書確定的離場日5天前 C.現(xiàn)場檢查通知書確定的離場日3天前

D.現(xiàn)場檢查通知書確定的離場日2天前

（二）多選題

1、一個典型、完整的洗錢過程，一般要經(jīng)過如下幾個階段（BCD）A．犯罪階段 B．放置階段 C．離析階段 D．融合階段 E.消費階段

2、利用金融機構進行洗錢的方式具體包括（ABCDE）A．偽造商業(yè)票據(jù)

B．通過證券業(yè)和保險業(yè)洗錢 C．用支票開立賬戶進行洗錢

D．利用銀行存款的國際轉移進行洗錢 E．利用銀行貸款（洗錢）

3、反洗錢的重要意義（ABCDE）

A．做好反洗錢工作是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要 B．做好反洗錢工作是嚴厲打擊經(jīng)濟犯罪的需要 C．做好反洗錢工作是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要

D．做好反洗錢工作是維護金融機構誠信及金融穩(wěn)定的需要

E．做好反洗錢工作是維護我國負責任的大國形象和切身利益，切實履行反洗錢和反恐融資政治承諾的需要

4、綜觀反洗錢法律制度的發(fā)展過程，其基本趨勢是（ABCDE）A.從單純打擊轉向預防和打擊并重 B.洗錢犯罪的內涵和外延不斷擴大

C.以金融機構為核心主體，同時包括特定非金融機構 D.反洗錢國際合作機制日益重要

E.反洗錢工作機制和信息情報機構發(fā)揮重要作用

5、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，中國人民銀行承擔的反洗錢職責是（ABCDE）A.組織、協(xié)調全國的反洗錢工作 B.負責反洗錢的資金監(jiān)測

C.制定或者會同國務院有關金融監(jiān)督管理機構制定金融機構反洗錢規(guī)章，監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況

D.在職責范圍內調查可疑交易活動

E.履行法律和國務院規(guī)定的有關反洗錢的其他職責

6、以下屬于反洗錢工作部際聯(lián)席會議制度成員單位的是（ABCDE）A.外交部

B.中國人民解放軍總參謀部 C.司法部 D.國家安全部 E.國家廣電總局

7、以下屬于中國人民銀行反洗錢職責的是（ABCDE）A.組織、協(xié)調全國的反洗錢工作 B.負責反洗錢的資金監(jiān)測

C.指導、部署金融業(yè)反洗錢工作

D.檢查監(jiān)督有關單位和個人執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為 E.及時向偵查機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動

8、按照我國反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，金融機構應當采取哪些措施完善反洗錢內控？（ABCDE）A.金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內部控制制度 B.設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作 C.制定反洗錢內部操作規(guī)程和控制措施

D.對工作人員進行反洗錢培訓

E.金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責

9、我國當前對金融機構反洗錢內部控制制度的要求主要包括以下幾個方面（ABCDE）A.建立完整的反洗錢內控系統(tǒng)，從程序上保障反洗錢義務的履行 B.從機構和人員上保障反洗錢義務的有效履行

C.建立內部監(jiān)督檢查機制，督促反洗錢義務的有效履行 D.建立員工的培訓制度

E.將反洗錢措施的制定作為金融機構準入及增設的審查內容

10、農村信用合作社在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系時，應當識別客戶身份，并采取以下哪些措施（ABCDE）

A.如果客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶應當經(jīng)高級管理層的批準。B.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 C.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 D.登記客戶身份基本信息

E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件

11、金融機構在為客戶向境外匯出資金時，應當?shù)怯洠˙CD）A.匯款人身份證件或身份證明文件種類、號碼 B.匯款人的姓名或者名稱 C.匯款人的賬號 D.匯款人的住所 E.匯款人的國籍

12、金融機構在為客戶向境外匯出資金時，發(fā)現(xiàn)信息要素缺失時，可采取哪些替代性措施？（ACD）

A.匯款人沒有在本金融機構開戶，金融機構無法登記匯款人賬號的，可登記交易流水號 B.匯款人沒有在本金融機構開戶，金融機構無法登記匯款人賬號的，可登記匯款人姓名或名稱

C.匯款人沒有在本金融機構開戶，金融機構無法登記匯款人賬號的，可登記匯款憑證號碼 D.境外收款人住所不明確的，金融機構可登記接收匯款的境外機構所在地名稱 E.境外收款人住所不明確的，金融機構可登記境外收款人的身份證件號碼

13、下列交易達到什么限額，金融機構應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？（ABCD）

A.單筆5萬元以上取現(xiàn) B.單筆5萬元以上存現(xiàn)

C.單筆1萬元美元以上存現(xiàn) D.單筆1萬元美元以上取現(xiàn) E.單筆10萬元以上轉賬

14、辦理以下哪些業(yè)務時，金融機構應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（ABCDE）

對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？ A.資金賬戶開戶、銷戶、變更 B.開立基金賬戶

C.代辦證券賬戶的開戶、掛失、銷戶 D.期貨客戶交易編碼的申請、掛失、銷戶 E.與客戶簽訂期貨經(jīng)紀合同

15、辦理以下哪些業(yè)務時，金融機構應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（ABCDE）

對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？ A.為客戶辦理代理授權或者取消代理授權

B.轉托管

C.代辦股份確認 D.交易密碼掛失 E.開通網(wǎng)上交易

16、辦理以下哪些業(yè)務時，保險公司在訂立保險合同時，應確認投保人與被保險人的關系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（BCE）

A.保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同

B.保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同

C.單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同

D.單個被保險人保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險

E.保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉賬形式繳納的保險合同

17、對于保險費多少金額以上且以現(xiàn)金形式繳納的財險合同，保險公司在訂立保險合同時，應確認投保人與被保險人的關系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（CD）

A.人民幣2萬元

B.外幣等值2000美元 C.人民幣1萬元 D.外幣等值1千美元 E.人民幣5000元

18、對于保險費多少金額以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應確認投保人與被保險人的關系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（AB）

A.人民幣2萬元

B.外幣等值2000美元 C.人民幣1萬元 D.外幣等值1千美元 E.人民幣5000元

19、單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應采取哪些客戶身份識別措施？（AE）

A.確認投保人與被保險人的關系 B.確認投保人與受益人的關系 C.確認被保險人與受益人的關系

D.核對投保人和人身保險被保險人、受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件

E.核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件

20、在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為多少以上時，保險公司應當要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認申請人的身份？（CD）

A.人民幣5萬元 B.人民幣2萬元 C.人民幣1萬元

D.外幣等值1 000美元

E.外幣等值1 萬美元

21、金融機構劃分客戶的反洗錢風險等級時，應考慮下列風險因素（ACDE）A.客戶的特點或者賬戶的屬性 B.信用等級 C.地域 D.業(yè)務 E.行業(yè)

22、出現(xiàn)以下情況時，金融機構應當重新識別客戶（ABCDE）A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的

B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的

C.客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協(xié)查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的

D.客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的

E.金融機構獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的

23、金融機構在履行客戶身份識別義務時，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構報告以下可疑行為（ABCDE）

A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的

B.對向境內匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的

C.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的 D.客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的 E.履行客戶身份識別義務時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為

24、我國金融客戶身份識別制度尚可在以下方面進一步完善（ABCDE）A.根據(jù)風險程度確定客戶身份識別的措施 B.客戶身份識別制度適用范圍應予擴大 C.加強對利用新技術隱藏身份客戶的識別

D.在科學分類客戶的基礎上進行有針對性的識別 E.確定免予身份識別的情形

25、可疑交易報告制度是指具有以下特征的交易（ABCDE）A.金額有異常情形，B.頻率有異常情形，C.流向有異常情形，D.性質有異常情形，E.與客戶身份或經(jīng)營性質不符的資金交易

26、以下關于可疑交易報告主體說法正確的是（BCE）A.可疑交易報告僅由中國反洗錢監(jiān)測分析中心接收 B.可疑交易報告也可由中國人民銀行分支機構接收

C.可疑交易報告應在可疑交易發(fā)生后的10個工作日內報告 D.可疑交易報告僅由金融機構總部提交

E.可疑交易報告也可由金融機構分支機構提交

27、以下關于可疑交易報告主體說法正確的是（BCE）A.可疑交易報告僅由中國反洗錢監(jiān)測分析中心接收 B.可疑交易報告也可由中國人民銀行分支機構接收

C.可疑交易報告應在可疑交易發(fā)生后的10個工作日內報告 D.可疑交易報告僅由金融機構總部提交

E.可疑交易報告也可由金融機構分支機構提交

28、金融機構應當保存的交易記錄包括（ABCE）A.每筆交易的數(shù)據(jù)信息 B.業(yè)務憑證、賬簿

C.反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證 D.金融機構內部審批記錄 E.單據(jù)、業(yè)務函件

29、以下關于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中正確的是（ABCDE）A.客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年至少保存5年 B.客戶身份資料自一次性交易記賬當年計起至少保存5年 C.交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年

D.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。

E.同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質保存的，至少應當按照上述期限要求保存一種介質的客戶身份資料或者交易記錄。

30、中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責定位是（ACE）A.在中國人民銀行領導下開展工作 B.組織協(xié)調國家的反洗錢工作

C.是國家負責收集、分析大額與可疑資金交易報告的專門機構 D.監(jiān)督管理金融機構的反洗錢工作

E.承擔與各國反洗錢情報機構開展合作與交流的職責

31、我國金融業(yè)反洗錢法律制度由哪些內容組成的？（ABCDE）A.《刑法》關于洗錢罪的規(guī)定 B.《反洗錢法》

C.《中國人民銀行法》

D.《金融機構反洗錢規(guī)定》

E.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

32、在對特定非金融行業(yè)的反洗錢監(jiān)管方面，中國人民銀行會同國務院有關部門可以制定（ACD）

A.應當履行反洗錢義務的特定非金融機構的范圍

B.應當履行反洗錢義務的特定非金融機構的審批制度 C.特定非金融機構應履行的反洗錢義務

D.對特定非金融機構開展反洗錢監(jiān)督管理的具體辦法 E.對特定非金融機構進行現(xiàn)場檢查的具體辦法

33、以下哪些屬于中國人民銀行反洗錢局的職責？（ABCDE）A.承擔國家反洗錢辦事機構日常工作

B.研究和擬訂金融機構反洗錢工作規(guī)則、制度和辦法并組織實施

C.指導部署金融機構反洗錢工作，負責對金融機構以及其他單位和個人執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行檢查監(jiān)督

D.向金融機構調查、核實可疑交易，協(xié)助司法機關調查涉嫌洗錢犯罪案件 E.對反洗錢監(jiān)測分析機構的業(yè)務進行指導

34、關于盡職責任，以下說法正確的是（ABCDE）

A.盡職責任是法律對義務主體反洗錢職責作出的兜底性規(guī)定。B.盡職責任是具有彈性的規(guī)定，但仍是強制性法定義務。

C.盡職責任要求金融機構及其職員盡最大可能去履行法律規(guī)范中規(guī)定較為原則的反洗錢職責，D.盡職責任可作為監(jiān)管部門衡量金融機構履行反洗錢職責的尺度和標準 E.盡職責任強化了義務主體的反洗錢主動性

35、《反洗錢法》規(guī)定的舉報接受機關是（BD）A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B.公安機關 C.人民法院 D.人民檢察院 E.中國人民銀行

36、對于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的金融機構，中國人民銀行可以（AD）A.責令限期改正

B.情節(jié)嚴重的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款

C.情節(jié)嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款

D.致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款 E.情節(jié)特別嚴重的，責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。

37、現(xiàn)場檢查的主要目的是（ABCDE）

A.判定被檢查單位是否全面執(zhí)行了反洗錢法律和法規(guī)要求

B.判定被檢查單位是否按要求制定了行之有效的反洗錢內控制度和工作程序 C.判定被檢查單位是否按照要求進行了大額和可疑資金交易報告 D.對被檢查機構的反洗錢工作的整體狀況作出評價 E.對被檢查機構的反洗錢工作風險水平作出評價

38、現(xiàn)場檢查報告的主要內容包括（ABCDE）A.檢查實施基本情況

B.被查單位執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況 C.涉嫌違反反洗錢規(guī)定的具體情況

D.提出依法應當給予行政處罰、不予行政處罰以及移送等情況的建議，以及提出上述建議的依據(jù)

E.值得關注的問題

39、金融機構按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行報告的非現(xiàn)場反洗錢信息是（BCD）A.反洗錢內部控制制度建設情況 B.執(zhí)行客戶身份識別制度的情況 C.報告可疑交易的情況

D.向中國人民銀行及其分支機構報告涉嫌犯罪的情況 E.反洗錢宣傳和培訓情況

40、在實踐中，反洗錢調查的主體包括（ABC）A.中國人民銀行總行

B.中國人民銀行省級分支行

C.中國人民銀行副省級城市中心支行 D.中國人民銀行地市級城市中心支行 E.中國人民銀行縣支行

41、反洗錢調查的被調查機構包括（ABCDE）A.政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社 B.信托投資公司

C.證券公司、期貨經(jīng)紀公司 D.保險公司

E.中國人民銀行確定并公布的從事金融業(yè)務的其他機構

42、反洗錢調查的基本原則包括（ABCD）A.合法原則 B.合理原則 C.效率原則 D.保密原則 E.公開原則

43、按照調查方式不同，反洗錢調查可以分為（AC）A.現(xiàn)場調查 B.主動調查 C.非現(xiàn)場調查 D.直接調查 E.間接調查

44、中國人民銀行總行在反洗錢調查時，有權采取下列哪些措施（ABCDE）A.詢問 B.查閱 C.復制 D.封存 E.臨時凍結

45、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，人民銀行工作人員有下列哪些行為之一的，依法給予行政處分（ABCDE）

A.違反規(guī)定進行檢查的 B.違反規(guī)定進行調查的

C.違反規(guī)定采取臨時凍結措施的

D.違反規(guī)定對有關機構和人員實施行政處罰的 E.其他不依法履行職責的行為

46、出現(xiàn)下列哪些情形時，金融機構有權決絕調查（BCDE）A.人民銀行進行書面調查

B.在人民銀行進行現(xiàn)場調查時，調查人員的人數(shù)少于兩人 C.在人民銀行進行現(xiàn)場調查時，調查人員未出示合法證件 D.在人民銀行進行現(xiàn)場調查時，調查人員未出示調查通知書的

E.在人民銀行進行現(xiàn)場調查時，調查人員出示的合法證件不能證明其具有反洗錢調查職權的

47、根據(jù)《反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，在反洗錢調查中，金融機構有下列行為之一的，由中國人民銀行或者其授權的地市級以上分支機構依法予以行政處罰（ABCDE）

A.拒絕反洗錢調查的 B.阻礙反洗錢調查的 C.拒絕提供調查資料的 D.故意提供虛假材料的 E.故意提供虛假說明的

48、在實踐中，有些資金交易活動雖然符合可疑交易特征，但是由于種種特殊情況的存在，人民銀行也可以視情況暫時不予調查。這事實上也就構成了反洗錢調查的排除范圍，包括（ABCDE）

A.可疑交易活動明顯與洗錢活動無關的

B.交易活動的可疑程度顯著輕微、可能造成的危害不大的 C.超過法定資料保存期限的

D.有其他合理理由，認為不需要調查核實的

E.確認是金融機構工作人員操作失誤等引起的問題

49、在反洗錢調查結束階段，主要包括哪些工作（ABCDE）A.制作反洗錢調查報告表，提出調查處理意見 B.反洗錢調查報告表的批準

C.解除封存（針對調查中采取了封存措施的情況）D.報案（針對需要報案的情況）E.立卷歸檔

50、在反洗錢調查中，下列人員可以成為詢問對象的是（ABCD）A.商業(yè)銀行網(wǎng)點的臨柜人員 B.保險公司的業(yè)務主管 C.商業(yè)銀行中的客戶經(jīng)理 D.證券公司的反洗錢工作人員 E.律師事務所的律師

51、根據(jù)《中國人民銀行反洗錢調查實施細則（試行）》的規(guī)定，有下列情形之一的，金融機構應當立即解除臨時凍結（AC）

A.接到中國人民銀行總行的解除臨時凍結通知書的

B.接到實施調查的省級人民銀行的解除臨時凍結通知書的

C.在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的

D.在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后24小時內未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的 E.直接接到偵查機關的解除凍結通知的

52、在國際反洗錢標準制定中，主要的標準制定者包括哪些國際組織？（ABCDE）A．聯(lián)合國。

B．金融監(jiān)管國際組織。C．金融行動特別工作組。D．埃格蒙特集團。E.沃爾夫斯堡集團。

53、中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，承擔著（ABCE）A.具體規(guī)劃金融業(yè)反洗錢規(guī)則的行政規(guī)章 B.金融業(yè)反洗錢政策制定

C.在金融行業(yè)指導和部署的反洗錢工作 D.對金融機構和非金融機構監(jiān)管 E.反洗錢資金監(jiān)測

54、對于銀監(jiān)會的反洗錢監(jiān)管權限，以下說法錯誤的是（ABC）A.參與制定金融機構反洗錢規(guī)章 B.制定金融機構反洗錢規(guī)章

C.對金融機構提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內部控制制度的要求 D.對違反反洗錢規(guī)定的銀行業(yè)金融機構進行行政處罰

E.對違反反洗錢規(guī)定的銀行業(yè)金融機構高管人員進行行政處罰

55、對于證監(jiān)會的反洗錢監(jiān)管權限，以下說法正確的是（ABDE）A.參與制定證券期貨業(yè)金融機構反洗錢規(guī)章

B.審核新成立證券期貨業(yè)金融機構的反洗錢內控制度方案

C.對金融機構提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內部控制制度的要求 D.對違反反洗錢規(guī)定的證券期貨業(yè)金融機構進行行政處罰

E.對違反反洗錢規(guī)定的證券期貨業(yè)金融機構高管人員進行行政處罰

56、實施行政處罰的法律法規(guī)和規(guī)章依據(jù)應包括（ABDE）A.反洗錢法

B.金融機構反洗錢規(guī)定 C.刑法

D.金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 E.金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法

57、中國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查（ABCDE）

A.進入金融機構進行檢查

B.詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明 C.查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料

D.對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料依法予以封存 E.檢查金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)

58、商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（AC）

A.為不在本機構開立賬戶的客戶提供4萬元現(xiàn)金匯款 B.為不在本機構開立賬戶的客戶提供5000元現(xiàn)金匯款 C.為不在本機構開立賬戶的客戶兌換1000美元現(xiàn)鈔 D.為不在本機構開立賬戶的客戶提供5000元票據(jù)兌付 E.提取現(xiàn)金5萬元

59、試題題目：一個國家的反洗錢策略應當包括五個基本要素（ABCDE）A.將洗錢活動作為刑事犯罪來處罰。B.為適當?shù)臋C構設定反洗錢法定職責。

C.執(zhí)行金融交易報告要求。

D.建立適當?shù)臋C制來處理報告及負責調查和偵查洗錢活動。E.建立適當?shù)膰H反洗錢合作。60、客戶身份識別，也稱（DE）A.客戶識別 B.反洗錢調查 C.客戶風險管理 D.了解你的客戶 E.客戶盡職調查

！！山東省金融機構反洗錢從業(yè)人員業(yè)務能力測試 試卷A

（測試時間45分鐘，滿分100分）

姓名： 工作單位： 部門： 測試代碼：

提示：本試卷共80道題均為選擇題，其中單項選擇50道題、多項選擇20道題、判斷選擇10道題。請將答案填到試卷對應題目的括號中。

一、單項選擇題（每題只有一個正確答案，請將正確選項填寫在試題的括號中，選擇正確得1分，選錯不得分。共50道題，每題1分，共50分）

1、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循(A)的原則，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。

A.了解你的客戶 B.客戶至上 C.控制風險 D.盈利最大化

2、金融機構應當按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能(D)每項交易。

A.說明 B.說清 C.說通

D.足以重現(xiàn)

3、金融機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少(C)進行一次審核。

A.每月 B.每季 C.每半年

D.每年

4、金融機構利用電話、網(wǎng)絡、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份(D)措施，識別客戶身份。

A.審查 B.核查 C.檢查 D.認證

5、商業(yè)銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構為自然人客戶辦理(C)現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

A.人民幣單筆1萬元以上或者外幣等值1千美元以上 B.人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值5千美元以上 C.人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上 D.人民幣單筆10萬元以上或者外幣等值5萬美元以上

6、金融機構在履行客戶身份識別義務時，對客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應當向(B)和中國人民銀行當?shù)胤种C構報告。

A.中國人民銀行

B.中國反洗錢監(jiān)測中心

C.行業(yè)監(jiān)管部門 D.公安部

7、金融機構應當按照下列期限保存客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者 一次性交易記賬當年計起至少保存(A)。

A.5年 B.15年 C.20年 D.30

8、金融機構提供保管箱服務時，應了解保管箱的(C)。

A.登記人 B.使用人 C.實際使用人 D.代理人

9、明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，掩飾、隱瞞其來源和性質的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額（A）罰金。

A.5%以上20%以下 B.3%以上20%以下 C.5%以上10%以下 D.3%以上10%以下

10、金融機構發(fā)現(xiàn)涉嫌恐怖融資的可疑交易后，應將該可疑交易向（B）報告，然后由該機構向中國反洗錢監(jiān)測中心報告。

A.當?shù)厝嗣胥y行 B.金融機構總部 C.當?shù)匕踩珯C關 D.當?shù)毓矙C關

11、下面說法正確的是（B）

A.刑法第191條、312條、349條規(guī)定的犯罪，可以不以上游犯罪事實成立為認定前提 B.上游犯罪查證屬實，但尚未依法宣判，不影響刑法第191條、312條、349條規(guī)定犯罪的審判

C.因行為人死亡等原因依法不予追究刑事責任的，刑法第191條、312條、349條規(guī)定犯罪也相應無法認定

D.依法以其他罪名定罪處罰的，影響刑法第191條、312條、349條規(guī)定犯罪的認定

12、刑法第120條之一規(guī)定的“實施恐怖活動的個人”是指（D）① 預謀實施恐怖活動的個人 ② 準備實施恐怖活動的個人 ③ 實際實施恐怖活動的個人

A.① ② B.① ③ C.② ③ D.① ② ③

13、根據(jù)《最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》（法釋[2009]15號），下列不屬于對恐怖活動提供“資助”的行為是（D）

A.為恐怖組織籌集經(jīng)費 B.為實施恐怖活動的個人提供物資

C.為恐怖組織提供活動場所 D.明知是恐怖活動，但未向有關部門舉報

14、根據(jù)《最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》（法釋[2009]15號），以下哪種情形不能認定被告人對犯罪所得屬于“明知”情形。正確答案（B）

A.沒有正當理由，以明顯低于市場的價格收購財物的 B.協(xié)助近親屬或者其他關系密切的人轉換或者轉移財物的 C.沒有正當理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉的

D.沒有正當理由，協(xié)助轉換或者轉移財物，收取明顯高于市場的“手續(xù)費”的

15、根據(jù)《最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》（法釋[2009]15號），下列哪種行為不屬于刑法第一百九十一條第一款

（五）項規(guī)定的“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及收益的來源和性質”。正確答案為（C）

A.通過典當、租賃、買賣、投資等方式，協(xié)助轉移、轉換犯罪所得及其收益的 B.通過買賣彩票、獎券等方式，協(xié)助轉換犯罪所得及其收益的 C.通過贈予方式，將非法所得捐贈的

D.通過賭博方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉換為賭博收益的

16、金融機構反洗錢工作機構和崗位設立情況內發(fā)生變化的，應于變化后的(D)個工作日內將更新情況報告中國人民銀行或其分支機構。

A.3 B.5 C.7 D.10

17、反洗錢調查中的臨時凍結措施應當由（A）實施。

A.中國人民銀行 B.中國人民銀行各分支機構 C.有管轄權的偵查機關 D.公安機關

18、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》中填報單位是指（C）A.人民銀行總行 B.金融機構總部

C.獨立承擔法律責任的金融機構及其分支機構 D.獨立承擔法律責任的金融機構分支機構

19、下面哪項反洗錢信息在內發(fā)生變化的，金融機構應及時將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种C構。正確答案為（A）

A.反洗錢內部控制制度建設情況 B.反洗錢工作機構和崗位設立情況 C.反洗錢宣傳培訓情況 D.反洗錢內部審計情況 20、金融機構對《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》有異議的，應當在收到相關處理文書之日起（D）日內向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機構提出陳述、申辯意見。

A.3 B.5 C.7 D.10

21、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法》的金融機構可疑交易報告情況統(tǒng)計表中“當期可疑交易報告”指（B）。

A.向偵查機關報告的可疑交易報告 B.報告期內所有可疑交易報告

C.向當?shù)毓矙C關報告的可疑交易報告

D.向人民銀行當?shù)胤种C構報告的可疑交易報告

22、下面關于金融機構建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（A）。A.在業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料

B.金融機構破產(chǎn)和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交當?shù)卣付ǖ臋C構 C.客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存3年 D.委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構不應當承擔未履行客戶身份識別義務的責任

23、金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（C）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

A.第三方 B.該金融機構和第三方共同 C.該金融機構 D.公安部門或者是工商行政管理部門

24、金融機構在保存客戶身份資料和交易記錄時，同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按（A）保存。

A.最長期限 B.最短期限 C.規(guī)定期限 D.適當期限

25、金融機構應當保存的交易記錄包括關于（D）交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料。

A.大額 B.資金 C.可疑 D.每筆

26、根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列哪些交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構可以不報告。(B)A.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構開立的另一戶名下的另一賬戶。

B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。

C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的另一戶名下的另一賬戶內的活期存款。

D.定期存款到期后，直接提取或者劃轉。

27、下列關于銀行類金融機構應當作為可疑交易進行報告表述不正確的是（B）A.短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準 B.金融機構同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易

C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付 D.提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符

28、以下情形金融機構應作為大額交易報告的是：（A）

A.李四于6月4日先后向中國銀行西九路支行存入現(xiàn)金9萬、7萬、5萬元

B.以李四為法人的好鑫晴公司于6月4日在工商銀行西山路支行從其銀行賬戶向個體戶王五銀行賬戶轉賬18萬美元

C.劉丙于6月4日在農業(yè)銀行王齊支行從其個人賬戶向李四個人賬戶轉賬20萬元 D.張三于6月4日在農業(yè)銀行幸福支行從其個人賬戶向宋六個人賬戶轉賬30萬元

29、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（B）萬元以上的款項劃轉屬于人民幣大額交易。

A.100 B.200 C.300 D.500 30、交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當：（D）A.任選其中一項標準提交大額交易報告 B.按金額較大的一項標準提交大額交易報告

C.按權衡后相對重要的一項標準提交大額交易報告 D.分別提交大額交易報告

31、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“頻繁”是指交易行為（C）。A.營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。B.營業(yè)日每天發(fā)生4次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)4天以上。C.營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。D.營業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上。

32、下列關于金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易表述不正確的是：（A）

A.單筆或者當日累計人民幣交易50萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

B.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。

C.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。

D.交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

33、金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，由國務院反洗錢行政主管部門責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處 萬元以上 萬元以下罰款。（A）

A.20 50 B.10 50 C.50 100 D.20 100

34、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務且情節(jié)嚴重的，對金融機構處（D）罰款。

A.1萬元以上5萬元以下 B.5萬元以上10萬元以下 C.10萬元以上20萬元以下 D.20萬元以上50萬元以下

35、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄且情節(jié)嚴重的，除對金融機構罰款外，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（A）罰款。

A.1萬元以上5萬元以下 B.1萬元以上10萬元以下 C.5萬元以上20萬元以下 D.5萬元以上50萬元以下

36、《中華人民共和國反洗錢法》在法律位階上屬于（A）。A.法律 B.行政法規(guī) C.規(guī)章 D.規(guī)范性文件

37、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(C)。

A.現(xiàn)場檢查 B.非現(xiàn)場監(jiān)管 C.行政調查 D.案件協(xié)查

38、在國務院反洗錢行政主管部門的授權范圍內，對金融機構履行反洗錢義務進行監(jiān)督檢查的職能由（A）實施。

A.國務院反洗錢行政主管部門的派出機構 B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會及其分支機構

C.中國人民銀行及其設區(qū)的市級以上分支機構 D.各級政府的公安機關

39、金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后（B）內，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除凍結。

A.24小時 B.48小時 C.5天 D.7天 40、金融機構應當依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內部控制制度，(C)應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。

A.金融機構反洗錢牽頭部門負責人 B.金融機構反洗錢高級管理人員 C.金融機構的負責人 D.金融機構直接負責的董事

41、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，在對客戶進行身份識別時，下列哪些業(yè)務是金融機構可以開展的(B)A.為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易 B.通過第三方識別客戶身份 C.為客戶開立假名賬戶

D.為客戶開立匿名賬戶

42、根據(jù)反洗錢法規(guī)定，下列關于臨時凍結的說法中，不正確的是(B)。

A.客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結措施。

B.偵查機關接到報案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結的資金，應當及時決定是否繼續(xù)凍結。偵查機關認為需要繼續(xù)凍結的，依照反洗錢法的規(guī)定采取凍結措施。

C.偵查機關接到報案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結的資金，應當及時決定是否繼續(xù)凍結。偵查機關認為不需要繼續(xù)凍結的，應當立即通知國務院反洗錢行政主管部門，國務院反洗錢行政主管部門應當立即通知金融機構解除凍結。

D.金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后四十八小時內，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除凍結。

43、金融機構拒絕提供調查材料或者有意提供虛假材料，致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴重的，國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構可以(C)A.對金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處一萬元以上五萬元以下罰款

B.對金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處一萬元以上十萬元以下罰款

C.建議有關金融監(jiān)督管理機構責令金融機構停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證 D.對金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款

44、下列說法中，不正確的是(B)A.毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪都是洗錢犯罪的上游犯罪

B.客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存十年。C.調查可疑交易活動時，反洗錢調查人員不得少于2人。D.臨時凍結不得超過48小時。

45、下列業(yè)務中不屬于一次性金融業(yè)務的是(D)A.現(xiàn)金匯款 B.現(xiàn)鈔兌換 C.票據(jù)兌付 D.轉賬業(yè)務

46、在辦理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、（A）、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。

A.有效性 B.時效性 C.合法性 D.客觀性

47、中國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取（C）措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查。

A.檢查運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)的 B.檢查金融機構運用管理業(yè)務數(shù)據(jù)系統(tǒng)的

C.檢查金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)的 D.檢查金融機構運用電子計算機系統(tǒng)的

48、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以(A)向中國人民銀行當?shù)胤种C構和當?shù)毓矙C關報告。

A.書面形式 B.電話形式 C.報告形式 D.口頭形式

49、國務院反洗錢行政主管部門調查人員封存文件、資料，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列清單(B)。

A.一式一份 B.一式二份 C.一式三份 D.一式四份

50、對于2007年8月1日至2009年1月1日之間建立業(yè)務關系的客戶，金融機構應于(B)完成等級劃分工作

A.2009年年初 B.2009年年底 C.2010年年初 D.2010年年底

二、多項選擇題（每題的備選答案中，有兩個或兩個以上符合題意的正確答案。請將正確選項填寫在試題末尾的括號中，多選、少選、錯選、不選均不得分。共20道題，每題2分，共40

分）

51、金融機構應當按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶（AB），以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。

A.身份資料 B.交易記錄 C.會計檔案 D.信譽記錄

52、出現(xiàn)以下（ABCD）情況時，金融機構應當重新識別客戶。A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的

B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的 C.客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協(xié)查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的 D.客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的

53、政策性銀行、商業(yè)銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供（BCD）等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

A.現(xiàn)金存取 B.現(xiàn)鈔兌換 C.票據(jù)兌付 D.現(xiàn)金匯款

54、掩飾、隱瞞洗錢上游犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質的方式包括（ABCD）A.提供資金賬戶

B.協(xié)助將財產(chǎn)轉換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的 C.通過轉賬或者其他結算方式協(xié)助資金轉移的 D.協(xié)助將資金匯往境外的

55、對刑法第191條、第312條規(guī)定的被告人“明知”的事項進行認定，應結合的因素包括（ABCD）

A.被告人的認知能力

B.接觸他人犯罪所得及其收益的情況 C.犯罪所得及其收益的種類、數(shù)額

D.犯罪所得及其收益的轉換、轉移方式以及被告人的供述等主、客觀因素

56、洗錢犯罪的上游犯罪情形包括（ABC）A.毒品犯罪 黑社會性質的組織犯罪 B.恐怖活動犯罪 走私犯罪

C.貪污賄賂犯罪 破壞金融管理秩序犯罪 D.普通詐騙犯罪

57、對金融機構反洗錢工作監(jiān)督檢查情況實施評估，主要是對下列哪些情況進行評估。正確答案為(ABD)A.上級機構對下級分支機構反洗錢工作的監(jiān)督檢查 B.同級內部審計部門對反洗錢工作的稽核審計 C.監(jiān)管部門對金融機構反洗錢工作開展的監(jiān)督檢查 D.反洗錢專門工作部門對反洗錢崗位人員履責情況檢查

58、以下情況應作為可疑交易報告上報的是：（CD）A.短期內資金分散轉入、集中轉出

B.短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付

C.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內發(fā)生大量資金收付 D.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。

59、（）境內居民接受（）離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由（BC）操作的情況，作為可疑交易進行報告。正確答案為（）

A.多個 多個 一人 B.多個 一個 少數(shù)人 C.多個 一個 一人 D.多個 多個 少數(shù)人 60、下列哪些行為屬于恐怖融資行為：（ABCD）

A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他財產(chǎn)

B.以資金或者其他財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪 C.為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn) D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn) 61、《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是(ACD)A.預防洗錢活動 B.維護金融穩(wěn)定

C.維護金融秩序 D.遏制洗錢犯罪及相關犯罪 62、金融機構應當履行的反洗錢義務包括(BCD)。A.建立反洗錢外部公示制度

B.設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作

C.建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度

D.開展反洗錢培訓和宣傳工作等 63、下列說法正確的是(ABC)A.金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或進行交易 B.金融機構不得為客戶開立匿名賬戶 C.金融機構不得為客戶開立假名賬戶 D.以上說法都不對 64、金融機構應當在規(guī)定的期限內，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（ABC）等相關資料

A.數(shù)據(jù)信息 B.業(yè)務憑證 C.賬簿 D.會計報表 65、以下交易行為，具有可疑交易特征的有：（ABD）

A.短期內資金集中轉入，分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符的 B.短期內資金分散轉入，集中轉出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符的 C.外貿型企業(yè)，經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或外幣匯票存款 D.提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符

66、依據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應報送以下可疑交易(ACD)。

A.短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符。

B.短期內不同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。

C.法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。

D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現(xiàn)大量資金收付。

67、依據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應報送以下可疑交易(ABD)。

A.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。B.提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符。

C.客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從同名銀行賬戶轉入。D.客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務，而其資金的來源和用途可疑。

68、依據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應報送以下可疑交易(BCD)A.個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現(xiàn)金收付。

B.證券經(jīng)營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經(jīng)營情況不符。C.證券經(jīng)營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。

D.保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保。

69、依據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應報送以下可疑交易(BCD)。

A.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付。

B.居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯后，要求銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票。

C.多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一人或者少數(shù)人操作。D.發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的。70、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應報送以下可疑交易(CD)。

A.外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進行投資或者在收到投資款后，在短期內將資金迅速轉到境外，但與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求相符。

B.外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過批準金額或者借入的直接外債，從關聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。

C.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。D.多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一人或者少數(shù)人操作。

三、判斷題（如果認為題目說法正確（或錯誤），請在題目后的括號里相應填寫“√”（或“×”），判斷正確得1分，判斷錯誤不得分。共10道題，每題1分，共10分）

71、通過虛構交易、虛報收入等方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉換為“合法”財務的，可以認定為刑法第191條 “以其他方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質”之規(guī)定。（√）

72、金融機構應于每年或者每季度結束后的5個工作日內向中國人民銀行或者中國人民銀行當?shù)胤种C構報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。（√）

73、反洗錢調查中的臨時凍結措施不得超過24小時。（×）74、在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，金融機構應當立即解除臨時凍結。（×）

75、當客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人時，金融機構應當重新識別客戶。（√）

76、客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開立的賬戶，在工商銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應由工商銀行北京分行金融街支行報告。（√）

77、中國人民銀行及其分支機構對金融機構履行大額交易和可疑交易報告的情況進行管理、檢查（×）。

78、已經(jīng)設立專門反洗錢崗位的金融機構，由該崗位相關人員報送大額、可疑交易報告即可，無需再明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。（×）

79、接收并分析人民幣大額交易和可疑交易報告是中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責之一。（×）

80、金融機構在為客戶辦理業(yè)務時，如在規(guī)定期限內累計交易超過規(guī)定金額，但單筆交易低于規(guī)定金額的，可以不向反洗錢信息中心報告大額或可疑交易。（×）

！！山東省金融機構反洗錢從業(yè)人員業(yè)務能力測試 試卷A

5、金融機構總部、集團總部應對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出(A)要求。

A.統(tǒng)一 B.具體 C.合理 D.全部

8、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分(A)等級。

A.風險

B.客戶 C.VIP D.服務

26、在進行大額交易報告時，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，（A）計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。

A.單邊累計 B.雙邊累計 C.單邊或雙邊累計 D.累計

27、金融機構應當依照反洗錢法規(guī)定建立健全反洗錢（B）制度，金融機構的負責人應當對此制度的有效實施負責。

A、外部控制 B、內部控制 C、外部監(jiān)管 D、內部監(jiān)管

28、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“短期”是指（B）以內。A.10天以內 B.10個工作日以內，含10個工作日 C.7天以內 D.7個工作日以內，含7個工作日

29、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“長期”是指（A）以上。A.1年 B.3年 C.5年 D.10年

30、交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當：（D）A.任選其中一項標準提交大額交易報告 B.按金額較大的一項標準提交大額交易報告

C.按權衡后相對重要的一項標準提交大額交易報告 D.分別提交大額交易報告

31、以下情形應作為可疑交易報告的是：（B）A.開戶后短期內大量買賣證券

B.客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付 C.交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉到他人賬戶 D.客戶要求基金份額非交易過戶

33、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應在接到補正通知的（B）個工作日內補正。

A.2 B.5 C.7 D.10 50、金融機構應當在大額交易發(fā)生后的（B）個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。

A.2 B.5 C.7 D.10

二、多項選擇題（每題的備選答案中，有兩個或兩個以上符合題意的正確答案。請將正確選項填寫在試題末尾的括號中，多選、少選、錯選、不選均不得分。共20道題，每題2分，共40分）

53、證券公司、期貨公司、基金管理公司以及其他從事基金銷售業(yè)務的機構在辦理資金賬戶(ABD)等業(yè)務時，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

A.開戶 B.銷戶 C.掛失 D.資金存取

59、客戶頻繁地以（BD）期貨合約為標的，在以某一價位開倉的同時，在相同或（）價位、等量或接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金的情形，作為可疑交易進行報告。正確答案應為（）

A.不同 相同 B.同一種 相同 C.同一種 完全不同 D.同一種 大致相同

60、下列哪些行為屬于恐怖融資行為：（ABCD）

A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他財產(chǎn)

B.以資金或者其他財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪 C.為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn) D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn) 61、《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是(ACD)A.預防洗錢活動 B.維護金融穩(wěn)定

C.維護金融秩序 D.遏制洗錢犯罪及相關犯罪 62、金融機構應當履行的反洗錢義務包括(BCD)。A.建立反洗錢外部公示制度

B.設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作

C.建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度

D.開展反洗錢培訓和宣傳工作等 63、下列說法正確的是(ABC)A.金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或進行交易 B.金融機構不得為客戶開立匿名賬戶 C.金融機構不得為客戶開立假名賬戶 D.以上說法都不對

64、金融機構應當在規(guī)定的期限內，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（ABC）等相關資料

A.數(shù)據(jù)信息 B.業(yè)務憑證 C.賬簿 D.會計報表 65、以下交易行為，具有可疑交易特征的有：（AC）

A.客戶的證券賬戶長期閑置，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付

B.長期閑置的賬戶原因不明的突然啟動，但短期內發(fā)生的證券交易量并不大 C.開戶后短期內大量買賣證券，然后迅速銷戶

D.客戶短期內頻繁買賣同一支股票

66、依據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應報送以下可疑交易(ABCD)。

A.客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標準的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測。

B.沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。

C.客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付。D.客戶要求變更其信息資料但提供的相關文件資料有偽造、變造嫌疑。

67、依據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應報送以下可疑交易(ABD)。

A.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內發(fā)生大量證券交易。B.與洗錢高風險國家和地區(qū)有業(yè)務聯(lián)系。C.開戶后短期內大量買賣證券。

D.客戶長期不進行或者少量進行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付。

68、依據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應報送以下可疑交易(BCD)。

A.你單位通過銀行劃轉的累計100萬元以上個人現(xiàn)金收付。

B.長期不進行期貨交易的客戶突然在短期內原因不明地頻繁進行期貨交易，而且資金量巨大。C.客戶頻繁地以同一種期貨合約為標的，在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金。

D.客戶作為期貨交易的賣方以進口貨物進行交割時，不能提供完整的報關單證、完稅憑證，或者提供偽造、變造的報關單證、完稅憑證。

69、客戶與證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司等進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款

項的，由（BCD）機構按規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。

A.所在機構 B.城市信用合作社、農村信用合作社 C.郵政儲匯機構 D.政策性銀行

70、依據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應報送以下可疑交易(ACD)。

A.客戶多次要求銷戶但無法提供本人合法證明文件。

B.客戶要求基金份額雖然能提供合法證明文件，但要求非交易過戶。C.客戶頻繁辦理基金份額的轉托管且無合理理由。

D.發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的。

三、判斷題（如果認為題目說法正確（或錯誤），請在題目后的括號里相應填寫“√”（或“×”），判斷正確得1分，判斷錯誤不得分。共10道題，每題1分，共10分）

76、開戶后短期內大量買賣證券，然后迅速銷戶的情形，作為可疑交易進行報告。（√）79、中國人民銀行地市級以上分支機構對金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易進行監(jiān)督檢查。（×）

80、反洗錢行政調查的對象僅限于金融機構工作人員，不適用于非金融機構工作人員。(×)36

！！濟南分行專業(yè)制度試題庫

（反洗錢專業(yè)）

一、單項選擇題：

1、下列選項屬于金融機構按年報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息是（）。（適合部門負責人）A.反洗錢內部控制制度建設情況 B.執(zhí)行客戶身份識別制度的情況 C.報告可疑交易的情況

D.向公安機關報告涉嫌犯罪的情況

2、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法的金融機構可疑交易報告情況統(tǒng)計表中“當期可疑交易報告”指（）。（適合部門負責人）

A.向偵查機關報告的可疑交易報告 B.報告期內所有可疑交易報告

C.向當?shù)毓矙C關報告的可疑交易報告

D.向人民銀行當?shù)胤种C構報告的可疑交易報告

3、下面關于金融機構建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（）。A.在業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料

B.金融機構破產(chǎn)和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交當?shù)卣付ǖ臋C構 C.客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存3年 D.委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構不應當承擔未履行客戶身份識別義務的責任

4、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門是指（）。（適合行領導）

A.國務院金融協(xié)調辦公室 B.中國人民銀行

C.中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會

D.中華人民共和國公安部

5、根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列（）交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構可以不報告。（適合部門負責人）

A.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構開立的另一戶名下的另一賬戶。

B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。

C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的另一戶名下的另一賬戶內的活期存款。

D.定期存款到期后，直接提取或者劃轉。

6、對金融機構履行大額交易和可疑交易報告情況進行監(jiān)督、檢查的職能由（）實施。A.中國人民銀行及其分支機構

B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會及其分支機構

C.中國人民銀行及其設區(qū)的市級以上分支機構 D.各級政府的公安機關

7、山東省金融機構反洗錢工作自律評估辦法適用的評估對象為（）。（適合部門負責人）A.本級機構

B.本級及山東省內管的轄所有分支機構 C.下級分支機構

D.本級及山東省內直接管轄的下一級分支機構

8、金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆（）的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份

證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。（適合部門負責人）

A.人民幣5萬元以上或者外幣等值10000 美元以上 B.人民幣2萬元以上或者外幣等值2000 美元以上 C.人民幣1 萬元以上或者外幣等值1000 美元以上 D.人民幣10萬元以上或者外幣等值5000 美元以上

9、被評估金融機構應于（）前將《金融機構反洗錢工作自律評估表》、《金融機構反洗錢工作自律評估報告》的紙制版及電子版按管轄級次報送當?shù)厝嗣胥y行分支機構。（適合部門負責人）

A.次年一季度 B.次年二季度 C.次年一月底 D.次年二月底

10、金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

A.第三方 B.該金融機構和第三方共同 C.該金融機構 D.公安部門或者是工商行政管理部門

11、客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存（）年。A.五 B.八 C.十 D.十五

12、有管轄權的金融機構應按照金融機構反洗錢工作自律（）和標準對被評估機構報告期內執(zhí)行反洗錢法律規(guī)定的情況分項目進行評估。（適合部門負責人）

A.評估準備 B.評估報告 C.評估項目 D.評估辦法

13、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自（）起施行。A.2006年 8 月1日 B.2007年11月1日 C.2006年10月1日 D.2007年8 月1日

14、保險公司在辦理（）時，履行客戶身份識別義務時不適用金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法。

A.保險業(yè)務 B.理賠業(yè)務 C.再保險業(yè)務 D.財險業(yè)務

15、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》除第十一、十二、十三條規(guī)定的情形外，金融機構及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的，應當向（）提交可疑交易報告。

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B.公安機關

C.檢察機關 D.國務院反洗錢行政主管部門

16、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構處（）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。（適合行領導）

A.20萬元以上50萬元以下 B.50萬元以上200萬元以下 C.50萬元以上500萬元以下 D.50萬元以上800萬元以下

17、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務且情節(jié)嚴重的，對金融機構處（）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（適合行領導）

A.1萬元以上5萬元以下 B.5萬元以上10萬元以下 C.10萬元以上20萬元以下 D.20萬元以上50萬元以下

18、金融機構應于或者季度結束后（）工作日內按照反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法規(guī)定的報表格式向當?shù)厝嗣胥y行分支機構報送非現(xiàn)場監(jiān)管信息。（適合部門負責人）

A.3個 B.5個 C.15個 D.10個

19、反洗錢工作機構和崗位設立情況在內發(fā)生變化的，金融機構應于變化后的（）工作日內將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种C構。（適合部門負責人）

A.20個 B.30個 C.15個 D.10個 20、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴重的，對金融機構處（）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（適合行領導）

A.1萬元以上5萬元以下 B.5萬元以上10萬元以下 C.10萬元以上20萬元以下 D.20萬元以上50萬元以下

21、金融機構對《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》有異議的，應當在收到相關處理文書之日起（）內向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機構提出申述、申辯意見。

A.10日 B.3日 C.5日 D.20日

22、金融機構在保存客戶身份資料和交易記錄時，同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按（）保存。

A.最長期限 B.最短期限 C.規(guī)定期限 D.適當期限

23、金融機構應當保存的交易記錄包括關于（）交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料。

A.大額 B.資金 C.可疑 D.每筆

24、金融機構應當根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報備。（適合行領導）

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.中國證券監(jiān)督管理委員會 C.中國保險監(jiān)督管理委員會 D.中國人民銀行

25、單筆或者當日累計人民幣交易（）萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于人民幣大額交易。

A.5 B.10 C.15 D.20

26、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）萬元以上的款項劃轉屬于人民幣大額交易。

A.100 B.200 C.300 D.500

27、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）萬元以上的款項劃轉屬于人民幣大額交易。

A.50 B.100 C.150 D.200

28、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應（）為客戶辦理業(yè)務。

A.繼續(xù) B.暫停 C.中止 D.連續(xù)

29、金融機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本金融機構保存的客戶基本信息，對風險等級較高客戶或者賬戶的審核應嚴于對風險等級較低客戶或者賬戶的審核。對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進行一次審核。（適合部門負責人）

A.半年 B.年 C.二年 D.季度

30、在進行大額交易報告時，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，（）計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。（適合部門負責人）

A.單邊累計 B.雙邊累計 C.單邊或雙邊累計 D.累計

31、金融機構總部、集團總部應對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出（）要求。

A.明確 B.合理 C.一般 D.統(tǒng)一

32、客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報告。A.開立賬戶的金融機構或者發(fā)卡銀行 B.發(fā)生業(yè)務的金融機構 C.開立賬戶的金融機構 D.發(fā)卡銀行

33、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報告。（適合部門負責人）A.發(fā)卡行 B.收單行 C.發(fā)卡行或收單行 D.基本開戶銀行

34、《金融機構反洗錢規(guī)定》規(guī)定，在中國人民銀行省一級分支機構對可疑交易進行調查期間，對客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向（）報告。

A.中國人民銀行反洗錢局 B.中國人民銀行當?shù)胤种C構 C.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 D.當?shù)毓膊块T

35、金融機構應當根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的（）,指定專人負責反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設計業(yè)務流程和操作規(guī)范。

A.內部操作規(guī)程 B.業(yè)務管理流程

C.業(yè)務管理規(guī)定 D.外部操作規(guī)程

36、依據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當（）。

A.只提交大額交易報告 B.只提交可疑交易報告

C.匯總提交大額交易報告和可疑交易報告 D.分別提交大額交易報告和可疑交易報告

37、如果我國《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求比駐在國家（地區(qū)）的相關規(guī)定更為嚴格，但駐在國家（地區(qū)）法律禁止或者限制境外分支機構和附屬機構實施本辦法，金融機構應向（）報告。

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.中國保險監(jiān)督管理委員會 C.中國證券監(jiān)督管理委員會 D.中國人民銀行

38、在反洗錢工作自律評估工作中，金融機構能夠較好地貫徹執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)，切實履行反洗錢工作職責和相關義務，無重大問題，反洗錢工作水平較高。人民銀行應采取的措施是（）。

A.適當增加非現(xiàn)場監(jiān)測工作力度，并適時進行現(xiàn)場檢查。B.在今后的反洗錢檢查中將其列為重點檢查對象。C.適當增加現(xiàn)場檢查頻率。

D.采取適當方式總結該金融機構的反洗錢工作，適當減少現(xiàn)場檢查工作頻率。

39、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“頻繁”是指交易行為（）。（適合部門負責人）

A.營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。B.營業(yè)日每天發(fā)生4次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)4天以上。C.營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。D.營業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上。

40、中國積極參加國際反洗錢合作，2007年6月成為（）正式成員國。（適合行領導）A.金融行動特別工作組 B.亞太反洗錢小組

C.歐亞反洗錢與反恐融資小組 D.歐洲理事會反洗錢專家特別委員會

41、中國人民銀行及其分支機構從事反洗錢工作的人員有（），依法給予行政處分。A.知悉國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的 B.泄露知悉的秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的

C.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的 D.保守因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的

42、中國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取（）措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查。（適合部門負責人）

A.檢查運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)的 B.檢查金融機構運用管理業(yè)務數(shù)據(jù)系統(tǒng)的

C.檢查金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)的 D.檢查金融機構運用電子計算機系統(tǒng)的

43、中國人民銀行及其分支機構和（）應建立完善的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案保密制度。A.非金融機構 B.保險機構 C.銀行機構 D.金融機構

44、中國人民銀行上海總部、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行應按季度和撰寫反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報告，于每年或者每季度結束后的（）工作日內報送中國人民銀行。（適合部門負責人）

A.10個 B.15個 C.20個 D.5個

45、中國人民銀行及其分支機構應根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息以及設定的非現(xiàn)場監(jiān)管分析指標，對金融機構反洗錢工作情況進行審查、（）。

A.分析和評估 B.評估 C.評價 D.分析

46、中國人民銀行及其分支機構書面詢問金融機構時，應填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質詢通知

書》，經(jīng)部門負責人批準后送達被詢問的金融機構。金融機構應自送達之日起５個工作日內，（）回復被詢問的問題。

A.及時 B.口頭 C.電話 D.書面

47、中國人民銀行及其分支機構反洗錢（）負責反洗錢現(xiàn)場檢查。A.工作部門 B.業(yè)務部門 C.聯(lián)系部門 D.執(zhí)法部門

48、現(xiàn)場檢查結束后，中國人民銀行（）發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應將現(xiàn)場檢查取得的全部材料報告其上一級分支機構，由上一級分支機構按照有關規(guī)定進行后續(xù)處理。

A.中心支行 B.縣(市)支行 C.反洗錢執(zhí)法部門 D.分支機構

49、《現(xiàn)場檢查意見告知書》應以（）為依據(jù)，符合反洗錢法律法規(guī)和規(guī)章規(guī)定，內容應包括檢查時間、檢查事項、檢查內容、對被查單位執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定行為的認定和對被查單位處理的初步意見。

A.檢查現(xiàn)場 B.檢查過程 C.檢查事實 D.檢查底稿

50、中國人民銀行及其（）以上分支機構應當根據(jù)被查單位對《現(xiàn)場檢查意見告知書》陳述和申辯的意見以及《現(xiàn)場檢查事實認定書》和其他相關證據(jù)制作《現(xiàn)場檢查意見書》，經(jīng)本行(部)行長(主任)或副行長(副主任)批準并加蓋本行(部)行政公章后，送交被查單位。

A.地市級 B.縣級 C.區(qū)級 D.縣（市）支行

51、對于反洗錢現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索，檢查單位應依法移送（）。（適合行領導）

A.檢查機關 B.司法機關 C.行政機關 D.公安機關

52、實施反洗錢現(xiàn)場調查時，調查組可以詢問金融機構的工作人員，要求其說明情況。詢問前，調查人員應當告知被詢問人對詢問有如實回答和保密的義務，對與（）的問題有拒絕回答的權利。

A.調查相關 B.調查無關 C.可疑交易有關 D.保存資料有關

53、當接到（）的《解除臨時凍結通知書》時，金融機構應當立即解除臨時凍結。（適合行領導）

A.上級主管部門 B.中國人民銀行 C.公安機關 D.海關

54、在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內未接到（）繼續(xù)凍結通知的，金融機構應當立即解除臨時凍結。（適合行領導）

A.中國人民銀行 B.金融監(jiān)管部門 C.公安機關 D.偵查機關

55、實施現(xiàn)場調查時，調查組可以詢問金融機構的工作人員，要求其說明情況。詢問應當在被詢問人的（）進行。

A.其它時間 B.工作時間 C.非工作時間 D.業(yè)余時間

56、實施現(xiàn)場調查時，調查組到場人員不得少于2人，并應當出示（）。（適合部門負責人）A.《中國人民銀行執(zhí)法證》和《反洗錢調查通知書》 B.《中國人民銀行執(zhí)法證》 C.《反洗錢調查通知書》

D.《中國人民銀行執(zhí)法證》和《反洗錢調查任務書》

57、調查組實施反洗錢調查，可以采取（）的方式。（適合部門負責人）A.問卷調查 B.刑事調查

C.電話調查 D.書面調查或者現(xiàn)場調查

58、對重大、復雜的可疑交易活動進行反洗錢調查前，調查組應當制定（）。A.調查準備方案 B.調查實施方案 C.行動實施方案 D.具體實施方案

59、中國人民銀行省一級分支機構在實施反洗錢調查時，需要中國人民銀行其他省一級分支機構協(xié)助調查的，可以填寫（），報請中國人民銀行批準。

A.反洗錢協(xié)助調查申請表 B.反洗錢調查審批表 C.反洗錢協(xié)助調查清單 D.反洗錢調查通知書 60、中國人民銀行及其省一級分支機構發(fā)現(xiàn)（），需要調查核實的，可以向金融機構進行反洗錢調查。（適合部門負責人）

A.金融機構按照規(guī)定報告的大額交易活動 B.金融機構報告的大額現(xiàn)金交易活動 C.金融機構報告的異常資金交易活動 D.金融機構按照規(guī)定報告的可疑交易活動 61、按照《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》,中國人民銀行及其分支機構走訪金融機構時，《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》需提前（）個工作日送達金融機構，走訪的反洗錢工作人員不得少于（）人。（適合部門負責人）

A.3 2

B.2 2

C.2 3

D.3 3 62、金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。（適合部門負責人）

A.2 B.5 C.7 D.10 63、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“短期”是指（）。（適合部門負責人）

A.5個工作日內，含5個工作日 B.10個工作日內，含10個工作日

C.15個工作日內，含15個工作日 D.20個工作日內，含20個工作日 64、《中華人民共和國反洗錢法》自（）起實施。（適合行領導）A.2006年 12月1日 B.2007年1月1日 C.2007年3月1日 D.2007年6 月1日

65、金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后（）內，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除凍結。（適合行領導）

A.十二小時 B.二十四小時 C.三十六小時 D.四十八小時 66、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（）罰款。（適合行領導）

A.5萬元以上10萬元以下 B.1萬元以上5萬元以下 C.2萬元以上10萬元以下 D.1萬元以上10萬元以下 67、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》自（）起施行 A.2006年 12月1日 B.2007年1月1日 C.2007年3月1日 D.2006年9月1日

68、金融機構反洗錢工作自律評估分為評估準備、評估實施、（）三個階段 A.評估考核 B.評估報告 C.評估總結 D.評估通報

69、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（）以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告（適合部門負責人）

A.1萬美元 B.5萬美元 C.10萬美元 D.20萬美元

70、金融機構反洗錢自律評估工作堅持客觀、公正、（）的原則。（適合行領導）A.效率 B.統(tǒng)一 C.保密 D.公平

71、人民銀行濟南分行對直接管轄的金融機構反洗錢工作情況進行評價，評價等級于（）向直接管轄的金融機構進行通報。

A.當年第四季度內 B.次年第二季度內 C.次年第一季度內 D.次年第三季度內

72、對金融機構建議采取“指出問題，限期整改，跟蹤督查” 措施所對應的反洗錢工作自律評估結果為（）（適合部門負責人）

A.優(yōu) B.較差 C.差 D.中

73、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管包括信息收集、信息分析評估、（）、信息歸檔。（適合部門負責人）A.非現(xiàn)場監(jiān)管措施 B.現(xiàn)場檢查 C.書面調查 D.約見談話

74、中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查，應當遵循合法、（）、效率和保密的原則。（適合行領導）

A.合理 B.公正 C.客觀 D.公平

75、反洗錢現(xiàn)場檢查組組長負責現(xiàn)場檢查的全面工作。其主要職責包括主持進場會談和離場會談、確認現(xiàn)場檢查結果、（）。

A.決定現(xiàn)場檢查進度； B.組織起草檢查文書；

C.決定現(xiàn)場檢查中的其他重要事項 D.管理被查單位提供的業(yè)務檔案和有關資料 76、下列哪一項不屬于金融機構向人民銀行報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息表。（）（適合部門負責人）

A.金融機構反洗錢機構和崗位設立情況統(tǒng)計表 B.金融機構可疑交易報告情況統(tǒng)計表

C.金融機構客戶身份資料和交易記錄保存情況統(tǒng)計表 D.金融機構反洗錢工作內部審計情況統(tǒng)計表

77、下列關于金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易表述不正確的是（）（適合部門負責人）

A.單筆或者當日累計人民幣交易50萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

B.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。

C.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。

D.交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。78、《現(xiàn)場檢查意見書》應當主要包括檢查時間、檢查事項、檢查內容、檢查事實認定和（）（適合部門負責人）

A.檢查進度 B.檢查組織 C.檢查結論 D.處理情況

79、下面哪一項不是反洗錢《現(xiàn)場檢查報告》的主要內容之一。（）（適合部門負責人）A.現(xiàn)場檢查基本情況

B.被查單位執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況

C.被查單位涉嫌違反反洗錢規(guī)定的具體情況 D.實際處罰情況

80、中國人民銀行或其分支機構應審核金融機構報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息的準確性和（）。（適合部門負責人）

A.合法性 B.完整性 C.時效性 D.合理性

81、下列哪一項不是反洗錢現(xiàn)場檢查主查人的職責。（）（適合部門負責人）A.決定現(xiàn)場檢查進度

B.組織起草《現(xiàn)場檢查報告》和《現(xiàn)場檢查意見書》等檢查文書 C.管理被查單位提供的業(yè)務檔案和有關資料 D.確認現(xiàn)場檢查結果

82、中國人民銀行及其分支機構對所搜集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行分析時，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進一步確認的，可根據(jù)情況采取電話詢問、書面詢問、（）、約見金融機構高級管理人員談話方式進行確認和核實。（適合部門負責人）

A.走訪金融機構 B.行政調查

C.現(xiàn)場檢查 D.查閱以往非現(xiàn)場監(jiān)管檔案

83、根據(jù)《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法(試行)》的規(guī)定，人民銀行對金融機構進行反洗錢現(xiàn)場檢查過程中應制作或填寫《現(xiàn)場檢查工作底稿》、《現(xiàn)場檢查取證記錄》、《現(xiàn)場檢查事實認定書》、《現(xiàn)場檢查報告》、（）和《現(xiàn)場檢查意見告知書》等現(xiàn)場檢查材料。（適合部門負責人）

A.《現(xiàn)場檢查工作日志》 B.《現(xiàn)場檢查意見書》 C.《現(xiàn)場檢查事實確認書》 D.《現(xiàn)場檢查詢問筆錄》 84、下面哪一項不屬于反洗錢調查工作中應填寫或制作的相關材料。（）（適合部門負責人）A.《反洗錢調查通知書》 B.《反洗錢調查工作底稿》 C.《反洗錢調查詢問筆錄》 D.《反洗錢調查報告表》 85、下列哪一項不是反洗錢現(xiàn)場檢查組組長的主要職責。（）。（適合部門負責人）A.決定現(xiàn)場檢查進度； B.主持進場會談和離場會談 C.決定現(xiàn)場檢查中的其他重要事項 D.確認現(xiàn)場檢查結果

86、下列關于銀行類金融機構應當作為可疑交易進行報告表述不正確的是（）（適合部門負責人）

A.短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B.金融機構同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易

C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。D.提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符。

87、對金融機構違反反洗錢法律、規(guī)章的行為沒有行政處罰權的機構是（）（適合行領導）A.人民銀行總行 B.市中心支行 C.省一級分行 D.縣（市）支行

88、下列關于中國人民銀行依法應當履行的反洗錢監(jiān)督管理職責表述不正確的是（）（適合部門負責人）

A.負責人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測；

B.監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況； C.在職責范圍內調查可疑交易活動；

D.向司法機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動；

89、在辦理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、（）、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。（適合部門負責人）

A.有效性 B.時效性 C.合法性 D.客觀性

90、下列關于保險類金融機構應當作為可疑交易進行報告表述不正確的是（）（適合部門負責人）

A.短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋。B.頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。C.保險經(jīng)紀人代付保費，但無法說明資金來源。

D.以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟狀況不符的。

二、填空題

1、現(xiàn)代意義上的洗錢的歷史可以追溯到20世紀20年代的。（適合行領導）

2、從我國刑法規(guī)定看，為恐怖主義犯罪資金及犯罪所得提供資金劃轉等幫助的行為可以構成。（適合行領導）

3、在美國遭到“9·11”恐怖襲擊之后，國際社會對將 作為一項與反洗錢并列的工作達成了共識。（適合行領導）

4、《中華人民共和國刑法》第 條規(guī)定了“洗錢罪”。（適合行領導）

5、將犯罪所得存入金融機構或購買可流通票據(jù)，這是洗錢的

階段。

6、通過利用空殼公司的賬戶，用假名或受托人的名義開立銀行賬戶，進行虛假的貿易往來，使用平衡貸款體制，讓資金在不同國家的不同金融機構間頻繁地流動，買賣無記名證券等方法，以達到模糊其性質、來源、受益人和增大執(zhí)法機關對其進行有效調查的難度的目的。這是洗錢的 階段。

7、將清洗過的贓款通過化整為零、“螞蟻搬家式”的方法轉移到與犯罪行為無明顯聯(lián)系的組織或個人的賬戶中，這是洗錢的 階段。

8、在我國, 部門有權對洗錢案件進展刑事調查。

9、《中華人民共和國反洗錢法》自 起生效實施。

10、《反洗錢法》所稱的“反洗錢”，僅限于對洗錢活動的。（適合部門負責人）

11、《反洗錢法》所稱“國務院反洗錢行政主管部門”是指。

12、目前，全球最有影響力的專業(yè)反洗錢和反恐融資國際組織是。

13、我國成為金融行動特別工作組正式成員的時間是。（適合行領導）

14、中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會制定的反洗錢規(guī)章是《 》。（適合部門負責人）

15、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權舉報，接受舉報的部門包括 或者公安機關

16、金融機構反洗錢 的建設，集中體現(xiàn)了金融機構對反洗錢工作的認識和執(zhí)行水準。（適合部門負責人）

17、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，臨時凍結的期限為 小時。

18、任何單位和個人在與金融機構建立業(yè)務關系或者要求金融機構為其提供 金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。

19、跨境匯款人沒有在本金融機構開戶，金融機構無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機構提供 或匯款憑證號。（適合部門負責人）

20、當自然人客戶存入人民幣單筆 以上時，銀行應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（適合部門負責人）

21、對于保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值 以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應核對投保人有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。（適合部門負責人）

22、在被保險人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如果金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值 以上，保險公司應當留存被保險人有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。（適合部門負責人）

23、信托公司在設立信托時，應當核對委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件，了解 的來源，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。（適合部門負責人）

24、客戶要求變更身份證件時，金融機構應當 識別客戶。（適合部門負責人）

25、對向境內匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人住所或其他相關替代性信息的，金融機構應提交。（適合部門負責人）

26、《 》是我國首次使用“客戶身份識別”一詞的立法。

27、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是從構成可疑交易的 交易發(fā)生之日起計算的。（適合部門負責人）

28、客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展 工作情況的各種記錄和資料。（適合部門負責人）

29、交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存 年。30、匯豐銀行在天津成立的新機構的反洗錢內部控方案應由 天津 審查。

31、中國人壽在A地新成立的分支機構的反洗錢內部控方案應由A地 審查。

32、對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構 義務。

33、按照反洗錢法律規(guī)定，在客戶要求將 以上美元現(xiàn)鈔兌換成人民幣時，應識別客戶

身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。（適合部門負責人）

34、按照反洗錢法律規(guī)定，在客戶要求匯款 以上的人民幣時，應識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。（適合部門負責人）

35、銀行在辦理 以上的跨境匯款時，應當?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名、住所等信息。（適合部門負責人）

36、境外匯款人住所不明確的，境內金融機構可登記資金匯出 名稱。

37、對于單個被保險人保險費金額人民幣 以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應確認投保人與被保險人的關系。（適合部門負責人）

38、在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上的，保險公司應當要求客戶提供申請人出示 原件或者保險憑證原件，并核對其有效身份證件或者其他身份證明文件，確認其身份。（適合部門負責人）

39、在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值 以上的，保險公司應當要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認申請人的身份。（適合部門負責人）

40、在被保險人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如果金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上，保險公司應當核對被保險人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認投保人、被保險人與 之間的關系，登記被保險人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。（適合部門負責人）

41、對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，金融機構至少 進行一次審核。

42、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其資金來源、、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息。（適合部門負責人）

43、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在 內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應當中止為客戶辦理業(yè)務。（適合部門負責人）

44、保險產(chǎn)品通過銀行銷售時，由 承擔合同簽訂階段的客戶身份識別責任。（適合部門負責人）

45、基金產(chǎn)品通過銀行銷售時，由 承擔銷售階段的客戶身份識別責任。（適合部門負責人）

46、金融機構應當在交易發(fā)生后的 內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。（適合部門負責人）

47、金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發(fā)生后的 內以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。（適合部門負責人）

48、客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開立的賬戶，在工商銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應由工商銀行 支行報告。（適合部門負責人）

49、同一交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當分別提交。

50、金融機構破產(chǎn)或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交給 指定的機構。（適合行領導）

51、現(xiàn)場檢查程序一般包括：檢查準備、檢查實施、、檢查處理和檔案整理。

52、如果客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶時，應當經(jīng) 的批準。（適合部門負責人）

53、金融機構應當將有合理理由認為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活

動有關的情況報告當?shù)亍＃ㄟm合行領導）

54、金融機構劃分客戶的反洗錢風險等級時，應考慮客戶的特點或者 的屬性、地域、業(yè)務、行業(yè)等因素。（適合部門負責人）

55、機構在反洗錢體系中具有樞紐作用。（適合部門負責人）

56、行政型金融情報機構大多數(shù)設立在財政部、或監(jiān)管機構里。（適合行領導）

57、中國反洗錢監(jiān)測分析中心成立于。（適合行領導）

58、中國人民銀行或者其分支機構實施現(xiàn)場檢查前，應填寫現(xiàn)場檢查立項審批表，列明檢查對象、、時間安排等內容，經(jīng)中國人民銀行或者其分支機構負責人批準后實施。（適合部門負責人）

59、現(xiàn)場檢查人員應對檢查中認定的事實及有關資料進行整理核對、分析、比較，并進行綜合判斷，然后根據(jù)檢查依據(jù)對檢查出來的問題進行定性，做出。（適合部門負責人）

60、檢查組應按 確定的時間離開被查單位。（適合部門負責人）61、中國人民銀行分支行如需延期，應報 或者主管副行長批準。（適合行領導）62、中國人民銀行分支行如需延期，應于現(xiàn)場檢查通知書確定的離場日 天前告知被查單位。（適合行領導）

63、要及時掌握工作進度、檢查情況，查看檢查人員的檢查記錄，根據(jù)需要及時調整分工確保如期完成檢查任務。（適合部門負責人）

64、現(xiàn)場檢查事實認定書應由檢查組 在每一頁簽字。（適合部門負責人）65、現(xiàn)場檢查事實認定書最遲于現(xiàn)場檢查離場次日起 個工作日內完成。（適合部門負責人）

66、對現(xiàn)場檢查事實認定書所述事實沒有異議的，被查單位應在每一頁加蓋行政公章，并由被查單位 簽字確認。（適合部門負責人）

67、現(xiàn)場檢查結束后，對被查單位執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或者中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，中國人民銀行及其 級以上分支機構應當制作現(xiàn)場檢查意見告知書。（適合行領導）

68、現(xiàn)場檢查意見書應當包括現(xiàn)場檢查時間、檢查事項、檢查內容、對被查單位執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定行為的認定和對被查單位的。（適合部門負責人）

69、反洗錢工作機構和崗位設立情況、反洗錢信息在內發(fā)生變化的，要求金融機構于變化后的 個工作日內將更新情況報告中國人民銀行。（適合部門負責人）

70、金融機構按 度將配合中國人民銀行及其分支機構開展反洗錢調查的情況，匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行報告。（適合部門負責人）

71、應當履行反洗錢義務的特定非金融機構的范圍、其履行反洗錢義務和對其監(jiān)督管理的具體辦法，由 會同國務院有關部門制定。（適合行領導）

72、在中國人民銀行確定為國務院反洗錢行政主管部門之前，承擔組織協(xié)調國家反洗錢工作的職責。（適合行領導）

73、反洗錢工作部際聯(lián)席會議第一次工作會議于 年在北京召開。（適合行領導）74、證監(jiān)會可以對違反反洗錢規(guī)定的證券期貨業(yè)金融機構或 進行行政處罰

75、反洗錢制度中“保密義務的免責”原則的具體含義是履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交，受法律保護。（適合部門負責人）

76、反洗錢行政處罰的對象是構成洗錢行政違法行為的、法人或其他組織。（適合部門負責人）

77、對于未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的金融機構，情節(jié)嚴重的，建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、和其他直接責任人員給予紀律處分。

78、對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務且致使洗錢后果發(fā)生的金融機構，中國人民銀行可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上 以下罰款。

79、對于未按照規(guī)定保存客戶身份資料且致使洗錢后果發(fā)生的金融機構，中國人民銀行可以處五十萬元以上 以下罰款。

80、對于未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告且情節(jié)嚴重的金融機構，中國人民銀行可以處 以上五十萬元以下罰款。

81、對于故意提供虛假材料且情節(jié)嚴重的金融機構，中國人民銀行可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他 人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。

82、中國人民銀行或者其分支機構實施現(xiàn)場檢查前，應填寫現(xiàn)場檢查立項審批表，列明檢查對象、檢查內容、。（適合部門負責人）

83、現(xiàn)場檢查程序一般包括：檢查準備、、檢查匯總、檢查處理和檔案整理。（適合部門負責人）

84、對需要立即進場進行現(xiàn)場檢查的，現(xiàn)場檢查通知書可在 時出示

85、人民銀行省級分行應在每年或每季度結束后的 個工作日內將反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報告報送人民銀行總行。（適合部門負責人）

86、《反洗錢法》中規(guī)定的反洗錢調查，是指中國人民銀行或者其 分支機構針對特定的可疑交易活動，依法向有關的金融機構進行核實和查證的行政行為。（適合行領導）

87、根據(jù)《中國人民銀行反洗錢調查實施細則（試行）》的規(guī)定，調查組在實施反洗錢調查前，應制作《 》，并加蓋中國人民銀行或者其省一級分支機構的公章。（適合部門負責人）

88、中國人民銀行或者其省一級分支機構在調查可疑交易活動時，客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經(jīng) 批準，可以采取臨時凍結措施。（適合行領導）

89、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，人民銀行在進行現(xiàn)場調查時，如果調查人員的人數(shù)少于 人，金融機構有權拒絕調查。（適合部門負責人）

90、調查組 最后要在反洗錢調查報告表上簽名確認，從而正式完成調查組的工作使命。（適合部門負責人）

答 案

一、單項選擇題

1、下列選項屬于金融機構按年報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息是（A）。

A.反洗錢內部控制制度建設情況 B.執(zhí)行客戶身份識別制度的情況 C.報告可疑交易的情況 D.向公安機關報告涉嫌犯罪的情況 出自《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》（銀發(fā)［2007］254號）

2、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法的金融機構可疑交易報告情況統(tǒng)計表中“當期可疑交易報告”指（B）。

A.向偵查機關報告的可疑交易報告 B.報告期內所有可疑交易報告

C.向當?shù)毓矙C關報告的可疑交易報告

D.向人民銀行當?shù)胤种C構報告的可疑交易報告 出自《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》（銀發(fā)［2007］254號）

3、下面關于金融機構建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（A）。A.在業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料

B.金融機構破產(chǎn)和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交當?shù)卣付ǖ臋C構 C.客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存3年 D.委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構不應當承擔未履行客戶身份識別義務的責任

出自《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行令［2007］第2號）

4、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門是指（B）。A.國務院金融協(xié)調辦公室 B.中國人民銀行

C.中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會

D.中華人民共和國公安部

出自《中華人民共和國反洗錢法》

5、根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列（B）交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構可以不報告。

A.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構開立的另一戶名下的另一賬戶。

B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。

C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的另一戶名下的另一賬戶內的活期存款。

D.定期存款到期后，直接提取或者劃轉。

出自《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令［2006］第2號）

6、對金融機構履行大額交易和可疑交易報告情況進行監(jiān)督、檢查的職能由（A）實施。A.中國人民銀行及其分支機構

B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會及其分支機構

C.中國人民銀行及其設區(qū)的市級以上分支機構 D.各級政府的公安機關

出自《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令［2006］第2號）

7、山東省金融機構反洗錢工作自律評估辦法適用的評估對象為（D）。A.本級機構 B.本級及山東省內管的轄所有分支機構

C.下級分支機構 D.本級及山東省內直接管轄的下一級分支機構 出自 《關于印發(fā)＜山東省金融機構反洗錢工作自律評估辦法（試行）＞的通知》（濟銀發(fā)［2007］131號）

8、金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆（C）的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

A.人民幣5萬元以上或者外幣等值10000 美元以上 B.人民幣2萬元以上或者外幣等值2000 美元以上 C.人民幣1 萬元以上或者外幣等值1000 美元以上 D.人民幣10萬元以上或者外幣等值5000 美元以上

出自《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行令［2007］第2號）

9、被評估金融機構應于（C）前將《金融機構反洗錢工作自律評估表》、《金融機構反洗錢工作自律評估報告》的紙制版及電子版按管轄級次報送當?shù)厝嗣胥y行分支機構。

A.次年一季度 B.次年二季度 C.次年一月底 D.次年二月底 出自 《關于印發(fā)＜山東省金融機構反洗錢工作自律評估辦法（試行）＞的通知》（濟銀發(fā)［2007］131號）

10、金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（C）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

A.第三方 B.該金融機構和第三方共同 C.該金融機構 D.公安部門或者是工商行政管理部門

出自《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行令［2007］第2號）

11、客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存（A）年。

A.五 B.八 C.十 D.十五

出自《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行令［2007］第2號）

12、有管轄權的金融機構應按照金融機構反洗錢工作自律（C）和標準對被評估機構報告期內執(zhí)行反洗錢法律規(guī)定的情況分項目進行評估。

A.評估準備 B.評估報告 C.評估項目 D.評估辦法 出自《關于印發(fā)＜山東省金融機構反洗錢工作自律評估辦法（試行）＞的通知》（濟銀發(fā)［2007］131號）

13、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自（D）起施行。A.2006年 8 月1日 B.2007年11月1日 C.2006年10月1日 D.2007年8 月1日

出自《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行令［2007］第2號）

14、保險公司在辦理（C）時，履行客戶身份識別義務時不適用金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法。

A.保險業(yè)務 B.理賠業(yè)務 C.再保險業(yè)務 D.財險業(yè)務

出自《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行令［2007］第2號）

15、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》除第十一、十二、十三條規(guī)定的情形外，金融機構及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的，應當向（A）提交可疑交易報告。

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B.公安機關

C.檢察機關 D.國務院反洗錢行政主管部門 出自《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令［2006］第2號）

16、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構處（C）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。

A.20萬元以上50萬元以下 B.50萬元以上200萬元以下 C.50萬元以上500萬元以下 D.50萬元以上800萬元以下 出自《中華人民共和國反洗錢法》

17、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務且情節(jié)嚴重的，對金融機構處（D）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。

A.1萬元以上5萬元以下 B.5萬元以上10萬元以下 C.10萬元以上20萬元以下 D.20萬元以上50萬元以下 出自《中華人民共和國反洗錢法》

18、金融機構應于或者季度結束后（B）工作日內按照反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法規(guī)定的報表格式向當?shù)厝嗣胥y行分支機構報送非現(xiàn)場監(jiān)管信息。

A.3個 B.5個 C.15個 D.10個 出自《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》（銀發(fā)［2007］254號）

19、反洗錢工作機構和崗位設立情況在內發(fā)生變化的，金融機構應于變化后的（D）工作日內將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种C構。

A.20個 B.30個 C.15個 D.10個 出自《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》（銀發(fā)［2007］254號）20、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴重的，對金融機構處（D）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。

A.1萬元以上5萬元以下 B.5萬元以上10萬元以下

第四篇：反洗錢題庫

一、單項選擇題(每題1.5分，共30分)

1、我行反洗錢工作領導小組下設辦公室，辦公室設在總部()部門。

A、法律合規(guī)部 B、零售業(yè)務部 C、風險控制部 D、會計部

2、《中華人民共和國反洗錢法》在法律位階上屬于（）。

A、法律 B、行政法規(guī) C、規(guī)章 D、規(guī)范性文件

3、客戶洗錢風險評級結果經(jīng)調整審批確認或再調整確認后，各支行應在評級結果確認后5個工作日內將評級為()客戶的詳細信息進行匯總整理，并將相關資料，加蓋支行公章后，報備總部反洗錢領導小組辦公室。

A、高風險客戶 B、中風險客戶 C、低風險客戶 D、無風險客戶

4、對于與我行新建立業(yè)務關系的客戶，對其洗錢風險評定，客戶評級人員應在()個工作日內完成對新增客戶或賬戶的等級評定工作。

A、5個 B、10個 C、15個 D、30個

5、()部門負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。

A、國務院反洗錢行政主管部門 B、中國證券監(jiān)督管理委員會

C、銀行監(jiān)督管理局反洗錢處 D、財政部反洗錢行政司

6、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門是指（）。

A、國務院金融協(xié)調辦公室

B、中國人民銀行

C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D、中華人民共和國公安部

7、對于()客戶，各支行應提高關注程度，加強對該部分客戶身份的審核，保證至少每半年審核一次客戶信息，結合對其金融交易活動的監(jiān)測分析，如懷疑客戶的交易與洗錢、恐怖主義活動犯罪等活動有關，無論所涉及資金金額或財產(chǎn)價值大小，應當立即報告。

A、無風險 B、低風險 C、中風險 D、高風險

8、客戶洗錢風險評級系統(tǒng)定期對存量客戶進行風險等級初評，在初評結束后()個工作日之內，各支行評級操作員應分析判斷客戶的實際風險水平，對系統(tǒng)初評結果進行調整，評級審批員對評級調整結果進行審批后確認客戶的風險等級。

A、5個 B、10個 C、15個 D、30個

9、在進行客戶身份識別時，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應登記客戶的()。

A.經(jīng)常居住地 B.住所地 C.工作單位地址 D.臨時居住地

10、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“長期”是指（）以上。

A、1年 B、3年 C、5年 D、10年

11、《金融機構反洗錢規(guī)定》規(guī)定，在中國人民銀行省一級分支機構對可疑交易進行調查期間，對客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向()報告。

A、中國人民銀行反洗錢局 B、中國人民銀行當?shù)胤种C構

C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 D、當?shù)毓膊块T

12、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣()萬元以上或者外幣等值()萬美元以上的款項劃轉屬于大額交易。

A、100，20 B、200，20 C、300，10 D、500，30

13、大額與可疑交易報告中的“頻繁”交易行為是指()

A、營業(yè)日每天發(fā)生1次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。

B、營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。

C、營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。

D、營業(yè)日每天發(fā)生10次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。

14、下面關于中國反洗錢監(jiān)測分析中心依法履行反洗錢監(jiān)督管理的職責說法不正確的是()

A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息;

C、按照規(guī)定向各商業(yè)銀行報告分析結果

D、要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

15、各支行、總部營業(yè)部應成立支行反洗錢領導小組。原則上()為反洗錢領導小組組長，并指定兩名小組成員。

A、支行行長 B、辦公室主任 C、反洗錢上報員 D、營業(yè)部經(jīng)理

16、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向()報告。

A、司法機關 B、公安機關 C、偵查機關 D、中國人民銀行

17、金融機構應當依照反洗錢法規(guī)定建立健全反洗錢()制度，金融機構的負責人應當對此制度的有效實施負責。

A、外部控制 B、內部控制 C、外部監(jiān)管 D、內部監(jiān)管

18、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構處（）罰款。

A、20萬元以上50萬元以下

B、50萬元以上200萬元以下

C、50萬元以上500萬元以下

D、50萬元以上800萬元以下

19、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣()萬元以上或者外幣等值()萬美元以上的款項劃轉屬于大額交易。

A、50，10 B、100，20 C、150，30 D、200，20

20、各支行應每季度將反洗錢培訓、宣傳情況進行總結，于每季度()之內，將上季度情況總結采用紙質與電子版的形式報送反洗錢領導小組辦公室。

A、1天 B、2天 C、3天 D、5天

二、多項選擇題(每題2.5分，共50分)

1、按客戶洗錢或恐怖融資風險的高低，我行客戶劃分為()等級標準

A、高風險客戶 B、中風險客戶 C、低風險客戶 D、無風險客戶

2、金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可到()等部門核實客戶的有關身份信息。

A、公安機關 B、人民法院 C、工商行政管理機關 D、稅務局

3、依據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應報送以下可疑交易()。

A.客戶多次要求銷戶但無法提供本人合法證明文件。

B.客戶要求基金份額雖然能提供合法證明文件，但要求非交易過戶。

C.客戶頻繁辦理基金份額的轉托管且無合理理由。

D.發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的。

4、金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份識別制度，下列有關客戶身份識別中說法正確的有()

A、金融機構在為客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時，無論金額大小都應當要求客戶出示真實有效的身份證或其他身份證明文件，進行核對并登記。

B、金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。

C、金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。

D、金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向有關部門核實客戶的有關身份信息。

5、下列選項中符合個人客戶高風險客戶評定標準的有()

A、新建立業(yè)務關系的客戶十個工作日內現(xiàn)金日均流量在200萬元人民幣以上或一次性存取現(xiàn)金50萬元以上。

B、新建立業(yè)務關系的客戶賬戶十個工作日內與單位賬戶發(fā)生資金往來金額在100萬元人民幣以上，且交易可疑。

C、客戶信息齊全，客戶賬戶余額低于5萬元，且日均交易量低于1萬元。

D、新建立業(yè)務關系的客戶賬戶十個工作日內非柜面業(yè)務交易次數(shù)累計20次以上且累計交易金額50萬元以上。

6、下列選項中關于我行反洗錢工作領導小組職責說法正確的有()

A、組織有關部門、支行學習貫徹上級反洗錢戰(zhàn)略規(guī)劃和政策法規(guī)。

B、研究制定我行反洗錢相關工作方案、規(guī)章制度并組織實施。

C、對全轄范圍內各支行的反洗錢工作進行監(jiān)督檢查。

D、指定內部部門或專人負責反洗錢日常管理工作。

7、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的反洗錢義務主體包括（）。

A、中華人民共和國公民

B、在中華人民共和國境內的居民和非居民

C、在中華人民共和國境內設立的金融機構

D、按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構

8、我行反洗錢工作信息保密級別分為()

A、絕密 B、秘密 C、內部資料 D、機密

9、下列關于建立客戶身份資料和交易記錄保存說法正確的有()

A、在業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料。

B、客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存五年。

C、金融機構破產(chǎn)和解散時，客戶身份資料和客戶交易信息應當銷毀。

D、金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。

10、在反洗錢評級系統(tǒng)“評級結果”“當前結果查詢”的客戶信息項中可以查到的信息有()

A、賬戶信息 B、債項信息 C、交易信息 D、所有預警信息

11、在客戶評級結果調整中，可根據(jù)客戶類型、()以及最后評級日期查詢評級結果。

A、歸屬機構 B、客戶名稱 C、風險等級 D、歷史風險等級

12、下列選項中金融機構應當重新識別客戶身份資料的有()

A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的。

B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。

C、金融機構獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的。

D、先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。

13、重新識別客戶身份，可以采取的措施有()

A、通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查 B、回訪客戶

C、實地查訪 D、向有關部門核實

14、金融機構應當履行的反洗錢義務包括()

A.建立反洗錢內部控制制度

B.設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作

C.建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度

D.開展反洗錢培訓和宣傳工作等

15、我行反洗錢信息監(jiān)測分析系統(tǒng)支行應設的崗位有()

A、本幣編輯崗 B、外幣編輯崗 C、本幣審批崗 D、外幣審批崗

16、下列選項中屬于金融機構反洗錢工作自律評估下項目的有()

A、反洗錢內控制度和組織機構建設情況

B、客戶身份資料和交易記錄保存情況

C、大額交易和可疑交易報告情況

D、反洗錢工作內部監(jiān)督檢查情況

17、《刑法修正案(六)》第一百九十一條規(guī)定，以下（）行為是洗錢罪的具體行為。

A、協(xié)助將資金匯往境外的 B、提供資金賬戶的 C、提供藏匿場所或運輸服務的 D、提供虛假票證的

18、下列選項中屬于單位客戶開戶時應提交的資料有()

A、法人的身份證或身份證明文件 B、工商戶的經(jīng)營執(zhí)照

C、組織機構代碼證 D、稅務登記證

19、金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可到()等部門核實客戶的有關身份信息。

A、公安機關 B、人民法院 C、工商行政管理機關 D、稅務局

20、依據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應報送以下可疑交易()。

A.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內發(fā)生大量證券交易。

B.與洗錢高風險國家和地區(qū)有業(yè)務聯(lián)系。

C.開戶后短期內大量買賣證券。

D.客戶長期不進行或者少量進行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付。

三、判斷題(每題1分，共20分)

1、客戶與我行的業(yè)務關系存續(xù)期間，各支行應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常經(jīng)營活動，根據(jù)客戶的交易活動情況，堅持對客戶洗錢風險等級結果進行適時調整。()

2、柜面人員應通過業(yè)務系統(tǒng)保存完整的個人客戶信息資料，包括存款人姓名、性別、國籍、電話號碼、住所、職業(yè)、身份證件名稱和號碼和有效期限等信息。()

3、反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關措施的行為。()

4、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，都只能向公安機關舉報，接受舉報的公安機關應當對舉報人和舉報內容保密。()

5、對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。()

6、屬于“紅名單”范圍的客戶做客戶風險評級時應評定為無風險客戶。()

7、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構應在大額交易發(fā)生后5個工作日內、可疑交易發(fā)生后的10個工作日內及時向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額、可疑交易報告。()

8、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應中止為客戶辦理業(yè)務。()

9、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。()

10、在辦理規(guī)定業(yè)務時，需要當場為客戶辦理的，應當場聯(lián)網(wǎng)核查相關個人的公民身份信息;不需當場辦理的，應在辦理相關業(yè)務前聯(lián)網(wǎng)核查相關個人的公民身份信息。()

11、各分支機構對于經(jīng)分析判斷，屬于應該手工上報的可疑交易和可疑行為，應保證同時通過系統(tǒng)生成案例上報至反洗錢監(jiān)測分析中心。()

12、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。()

13、金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。()

14、客戶或賬戶的風險等級劃分應堅持定期評定和適時調整的原則進行。()

15、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現(xiàn)大量資金收付，應做為可疑交易進行報告。()

16、客戶若為外國政要，為其開立賬戶應當報人民銀行反洗錢處，并由其批準后辦理。同時將該客戶列為監(jiān)控類客戶，對其日常業(yè)務進行監(jiān)控分析。()

17、在“預警管理組”菜單中選擇“交易補錄”，補錄不完整交易信息，其中“當日交易補錄”只可補錄當日發(fā)生的交易。()

18、柜面人員應通過業(yè)務系統(tǒng)保存完整的個人客戶信息資料，包括存款人姓名、性別、國籍、電話號碼、住所、職業(yè)、身份證件名稱和號碼和有效期限等信息。()

19、各支行反洗錢信息報送員對上報的可疑交易案例涉及的交易，在進行分析、識別，有合理理由認為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的，需及時由支行反洗錢信息報送員將相關資料直接上報至當?shù)厝嗣胥y行。()

20、單筆或者當日累計人民幣交易10萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于人民幣大額交易。()

第五篇：反洗錢題庫

反洗錢題庫

一、填空：

1.《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》中填報單位是指（獨立承擔法律責任的金融機構及其分支機構）

2.《金融機構反洗錢培訓和宣傳情況統(tǒng)計表》應填報的內容是（單位本級及所轄分支機構舉辦的內部人員培訓情況和對外的宣傳活動）

3.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》于（2007年3月1日）起施行。

4.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（10000）美元以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

5．單筆或者當日累計人民幣交易（20萬元）以上或者外幣交易等值（1萬美元）以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

6.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（200萬元）以上或者外幣等值（20萬美元）以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

7.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（50萬元）以上或者外幣等值（10萬美元）以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

8．《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》對商業(yè)銀行、信用社、政策性銀行、信托投資公司規(guī)定了（18種）交易

或者行為，作為可疑交易進行報告。

9．商業(yè)銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用社等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆（5萬元）以上或者外幣等值（1萬美元）以上的現(xiàn)金存取業(yè)務，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

10．《中華人民共和國反洗錢法》自（2007年1月1日）起施行。

11．對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當分別提交（大額交易報告和可疑交易報告）。

二、簡答：

1.大額轉賬交易報告對于預防和打擊洗錢犯罪的重要意義在于：

通過對大額轉賬交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗錢需要關注的行業(yè)、區(qū)域和交易種類；

通過將收集的可疑交易報告與大額轉賬交易信息進行交叉分析，有利于確定可疑交易是否確實涉嫌犯罪；

在反洗錢調查和偵查過程中，可以提供資金去向的有關線索；

通過交叉分析核對，有利于反洗錢信息中心主動發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪活動的資金交易線索。

2.可疑交易報告制度是指具有以下特征的交易：

金額有異常、頻率有異常、流向有異常、性質有異常、與客戶身份或經(jīng)營性質不符的資金交易。

3.金融機構應按向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構報告的反洗錢信息有：

反洗錢內部控制制度建設情況；

反洗錢工作機構和崗位設立情況；

反洗錢宣傳和培訓情況；

反洗錢內部審計情況；

中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。

4.在反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，金融機構的職責是： 指定專人負責此項工作；

向中國人民銀行及其分支機構報送反洗錢相關資料； 如實反映反洗錢工作情況。

5.金融機構劃分客戶的反洗錢風險等級時，應考慮下列風險因素：

地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶的特點或者賬戶的屬性、客戶是否為外國政要。

6．關于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中正確的是：

客戶身份資料自一次性交易記賬當年計起至少保存5年； 交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年；

客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年至少保存5年。

7.出現(xiàn)以下情況時，金融機構應當重新識別客戶：

客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的；

金融機構獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的；

客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協(xié)查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的；

客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責

人的；

客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。

8.按照《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構應當采取哪些措施完善反洗錢內控？

依照法律規(guī)定建立健全反洗錢內部控制制度；

金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責；

設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作。

9．金融機構應當保存的交易記錄包括：

每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料。

10．根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機構有下列行為，且情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款。

未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的；

未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；

未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；

與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；

違反保密規(guī)定，泄露有關信息的；

拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的；

拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。