第一篇：銀行業(yè)反洗錢題庫

反洗錢知識題庫

（共410題）

判斷題（163題）

1、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報。（對）

2、司法機關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。（對）

3、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)審批新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)審查新機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案；對于不符合本法規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準(zhǔn)。（對）

4、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，可以不向反洗錢行政主管部門通報。（錯）

5、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。（對）

6、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度。（對）

7、客戶由他人代理在金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記，可以不對代理人審核。（錯）

8、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由公安部制定。（錯）

9、金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。（對）

10、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。（對）

11、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。（對）

12、與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。（對）

13、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。（對）

14、金融機構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時向公安機關(guān)報告。（錯）

15、金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機構(gòu)。（對）

16、向金融機構(gòu)進(jìn)行反洗錢調(diào)查可疑交易活動時,調(diào)查人員不得少于三人。（錯）

17、調(diào)查可疑交易活動，可以詢問金融機構(gòu)有關(guān)人員，要求其說明情況。（對）

18、金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后四十八小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。（對）

19、中華人民共和國根據(jù)締結(jié)或者參加的國際條約，或者按照平等互惠原則，開展反洗錢國際合作。（對）20、中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)工作人員違反規(guī)定進(jìn)行反洗錢調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的，依法給予行政處分。（對）

21、中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查，應(yīng)當(dāng)遵循合法合理、效率和安全的原則。(錯)

22、中國人民銀行市一級分支機構(gòu)負(fù)責(zé)對本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動進(jìn)行反洗錢調(diào)查。(錯)

23、反洗錢調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。(對)

24、客戶要求將反洗錢調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告。(對)

25、中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查時，調(diào)查人員違反規(guī)定程序的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。（對）

26、實施現(xiàn)場調(diào)查詢問前，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)告知被詢問人對詢問有如實回答和保密的義務(wù)，對與調(diào)查無關(guān)的問題有拒絕回答的權(quán)利。（對）

27、反洗錢調(diào)查人員與被調(diào)查對象或者可疑交易活動有利害關(guān)系，可能影響公正調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)回避。(對)

28、對重大、復(fù)雜的可疑交易活動進(jìn)行反洗錢調(diào)查前，反洗錢調(diào)查組應(yīng)當(dāng)制定調(diào)查實施方案。（對）

29、反洗錢調(diào)查組可以根據(jù)調(diào)查的需要，提前通知金融機構(gòu)，要求其進(jìn)行相應(yīng)準(zhǔn)備。(對)3 30、被詢問人可以自行提供書面材料。調(diào)查人員不可以要求被詢問人自行書寫(錯)

31、在反洗錢調(diào)查中，被詢問人提供的書面材料應(yīng)當(dāng)作為詢問筆錄的附件一并保管。(對)

32、經(jīng)調(diào)查能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)以書面形式向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案。(錯)

33、客戶要求將反洗錢調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)和公安機關(guān)報告。(錯)

34、在反洗錢調(diào)查過程中，詢問筆錄有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正，并按要求在修改處簽名蓋章。(對)

35、從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)履行有關(guān)反洗錢義務(wù)不適用反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法。錯

36、中國人民銀行負(fù)責(zé)制定反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)定，確定信息收集內(nèi)容，規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作流程，指導(dǎo)中國人民銀行分支機構(gòu)的非現(xiàn)場監(jiān)管工作。對。

37、中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)根據(jù)各自的監(jiān)管范圍建立具體的非現(xiàn)場監(jiān)管工作目標(biāo)和對非現(xiàn)場監(jiān)管資料的分析指標(biāo)。對

38、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，指定專人負(fù)責(zé)向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料交易數(shù)據(jù)工作報告以及內(nèi)部審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容，如實反映反洗錢工作情況。對

39、中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)對依法收集到的有關(guān)信息保密。對

40、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管包括信息收集信息、分析評估、非現(xiàn)場監(jiān)管措施、信息歸檔等。對

41、金融機構(gòu)應(yīng)按季度向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢年度內(nèi)部審計情況的反洗錢信息。錯

42、金融機構(gòu)反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況的信息在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機構(gòu)應(yīng)于變化后的１０日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)。錯

43、金融機構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告執(zhí)行客戶身份識別制度情況的反洗錢信息。對

44、金融機構(gòu)應(yīng)按月度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告執(zhí)行客戶身份識別制度情況的反洗錢信息。錯

45、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況的信息在年度內(nèi)發(fā)生變化的，應(yīng)在當(dāng)年將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)。錯

46、金融機構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況的反洗錢信息。對

47、金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)應(yīng)于每半年結(jié)束后的１０日內(nèi)，將報告日前半年執(zhí)行駐在國家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以 5 及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送。重大情況應(yīng)及時報告。錯

48、金融機構(gòu)應(yīng)自反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書送達(dá)之日起7個工作日內(nèi)，書面回復(fù)被詢問的問題。錯

49、中國人民銀行及其分支機構(gòu)可根據(jù)實際情況，確定轄內(nèi)金融機構(gòu)報送非現(xiàn)場監(jiān)管信息的渠道和方式。對

50、金融機構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的５個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。對

51、金融機構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的５日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。錯

52、中國人民銀行上海總部、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的１０日內(nèi)向中國人民銀行報告匯總后的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。錯

53、金融機構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息不準(zhǔn)確或不完整的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)及時發(fā)出反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書，要求金融機構(gòu)在7個工作日內(nèi)補充更正。錯

54、中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)審核金融機構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息的及時性和準(zhǔn)確性。錯

55、中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)對金融機構(gòu)所報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進(jìn)行審核登記，分類整理，分析評估金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢法律制度的情況。對

56、中國人民銀行及其分支機構(gòu)電話詢問金融機構(gòu)時，應(yīng)填寫反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管電話記錄。對

57、中國人民銀行及其分支機構(gòu)書面詢問金融機構(gòu)時，應(yīng)填制反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書，經(jīng)行長批準(zhǔn)后送達(dá)被詢問的金融機構(gòu)。錯

58、中國人民銀行及其分支機構(gòu)走訪金融機構(gòu)時，應(yīng)填制反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后提前5個工作日送達(dá)金融機構(gòu)，告知金融機構(gòu)走訪調(diào)查的目的和需核實的事項。錯

59、中國人民銀行及其分支機構(gòu)走訪金融機構(gòu)時，工作人員不得少于２人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書。錯

60、中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)建立反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案。對

61、中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)將非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案進(jìn)行分類歸檔，按《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法》的要求進(jìn)行保存、保管和查詢。對

62、中國人民銀行及其分支機構(gòu)和金融機構(gòu)應(yīng)建立完善的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案管理制度。錯

63、中國人民銀行及其分支機構(gòu)走訪金融機構(gòu)時，人員少于２人或者未出示執(zhí)法證的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕。對

64、中國人民銀行或其分支機構(gòu)約見金融機構(gòu)高級管理人員談話結(jié)束后，應(yīng)填寫反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄，并經(jīng)被約見人簽字確認(rèn)。對 65、中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息以及設(shè)定的非現(xiàn)場監(jiān)管分析指標(biāo)，對金融機構(gòu)反洗錢工作情況進(jìn)行審查、分析和總結(jié)。錯

66、中國人民銀行或其分支機構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的，應(yīng)及時發(fā)出反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書，進(jìn)行風(fēng)險提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。對

67、中國人民銀行或其分支機構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)在反洗錢工作中存在涉嫌違反反洗錢規(guī)定，且需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)進(jìn)行現(xiàn)場檢查。對

68、金融機構(gòu)對反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書之日起１5日內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機構(gòu)提出申述、申辯意見。錯

69、中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢部門負(fù)責(zé)反洗錢現(xiàn)場檢查。錯

70、反洗錢現(xiàn)場檢查包括現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備、現(xiàn)場檢查實施和現(xiàn)場檢查處罰等。錯

71、中國人民銀行可以對認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由其直接檢查的金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行現(xiàn)場檢查。對

72、反洗錢現(xiàn)場檢查組組長決定現(xiàn)場檢查組織和實施中的其他有關(guān)事項。錯

73、反洗錢現(xiàn)場檢查組檢查人員管理被查單位提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料。錯 74、反洗錢現(xiàn)場檢查組主查人決定現(xiàn)場檢查中的其他重要事項。錯

75、人民銀行上級行可以直接對下級行轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，可以授權(quán)下級行檢查應(yīng)由上級行負(fù)責(zé)檢查的金融機構(gòu)。對

76、人民銀行下級行認(rèn)為金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為有重大社會影響的，可以進(jìn)行現(xiàn)場檢查。錯

77、中國人民銀行及其分支機構(gòu)對被查單位進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查應(yīng)當(dāng)立案。錯

78、中國人民銀行分支機構(gòu)之間對管轄權(quán)有爭議的，應(yīng)當(dāng)報請上級行指定管轄。錯

79、中國人民銀行及其分支機構(gòu)在現(xiàn)場檢查實施前應(yīng)成立現(xiàn)場檢查組。檢查組成員包括組長、主查人和檢查人員。對

80、中國人民銀行及其分支機構(gòu)對需要立即進(jìn)場現(xiàn)場檢查的金融機構(gòu)，可在進(jìn)場時出示現(xiàn)場檢查通知書。對

81、中國人民銀行對金融機構(gòu)總部、中國人民銀行認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由其直接檢查的金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行現(xiàn)場檢查。對

82、反洗錢現(xiàn)場檢查時，應(yīng)對檢查工作進(jìn)行記錄，編制現(xiàn)場檢查工作底稿。并對所編制的現(xiàn)場檢查工作底稿的真實性負(fù)責(zé)。對

83、反洗錢現(xiàn)場檢查組應(yīng)就檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行取證，在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查單位行長（主任）批準(zhǔn)，檢查組可對有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。錯

84、反洗錢現(xiàn)場檢查組應(yīng)按檢查時確定的時間離開被查單位。錯

85、反洗錢現(xiàn)場檢查如需延期，應(yīng)報本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn)，并于現(xiàn)場檢查通知書確定的離場日前一天告知被查單位。錯

86、反洗錢現(xiàn)場檢查取證時，對先行登記保存的可能滅失或以后難以取得有關(guān)證據(jù)材料，應(yīng)當(dāng)在7個工作日內(nèi)及時作出處理決定。錯

87、現(xiàn)場檢查組的檢查人員應(yīng)對現(xiàn)場檢查工作底稿進(jìn)行分類整理，擬寫現(xiàn)場檢查總結(jié)，并將現(xiàn)場檢查總結(jié)和現(xiàn)場檢查工作底稿一并交檢查組長審核。錯

88、現(xiàn)場檢查事實認(rèn)定書的制作工作應(yīng)于現(xiàn)場檢查離場日起15個工作日內(nèi)完成。錯

89、被查單位應(yīng)在收到現(xiàn)場檢查事實認(rèn)定書之日起7個工作日內(nèi)，以書面形式對所述事實進(jìn)行確認(rèn)或提出異議。錯

90、反洗錢現(xiàn)場檢查結(jié)束后，中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)將現(xiàn)場檢查取得的全部材料報告其上一級分支機構(gòu)，由上一級分支機構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。錯

91、現(xiàn)場檢查意見書的內(nèi)容除檢查時間、檢查事項、檢查內(nèi)容對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定外，還應(yīng)當(dāng)包括對被查單位的處罰意見。錯 92、現(xiàn)場檢查工作結(jié)束后，檢查人員應(yīng)將現(xiàn)場檢查過程中的所有資料按照中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法立卷歸檔，妥善保管。對

93、人民銀行上級行不可以直接對下級行轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，可以授權(quán)下級行檢查應(yīng)由上級行負(fù)責(zé)檢查的金融機構(gòu)。錯

94、反洗錢現(xiàn)場檢查人員按照分工具體實施現(xiàn)場檢查。對 95、反洗錢現(xiàn)場檢查時，應(yīng)制作現(xiàn)場檢查通知書一式兩份，一份于進(jìn)場7天前送達(dá)被查單位，另一份由檢查單位留存。錯

96、需要被查單位于檢查組進(jìn)場前報送或進(jìn)場時提供反洗錢有關(guān)數(shù)據(jù)、資料的，檢查單位應(yīng)在現(xiàn)場檢查通知書中具體列明所需數(shù)據(jù)，資料的內(nèi)容、范圍。對

97、反洗錢現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索，應(yīng)依法移送司法機關(guān)。錯

98、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》所稱個人存款賬戶，是指個人在金融機構(gòu)開立的人民幣賬戶。錯

99、中華人民共和國境內(nèi)的金融機構(gòu)和在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的個人，應(yīng)當(dāng)遵守《個人存款賬戶實名制規(guī)定》。對

100、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》所稱金融機構(gòu)，是指在境內(nèi)依法設(shè)立和經(jīng)營個人存貸款業(yè)務(wù)的機構(gòu)。錯

101、香港、澳門居民，港澳居民往來內(nèi)地通行證可作為開立個人存款賬戶的實名證件。對 102、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》所稱實名，是指符合法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)規(guī)定的身份證上使用的姓名。錯

103、個人在金融機構(gòu)開立存款賬戶時，應(yīng)當(dāng)出示身份證件，使用實名。錯

104、代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，代理人應(yīng)當(dāng)出示被代理人身份證件。錯

105、在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證，進(jìn)行核對，并登記其身份證上的姓名和號碼。錯

106、不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名，金融機構(gòu)不得為其開立個人存款賬戶。對

107、金融機構(gòu)不得向任何單位或者個人提供有關(guān)個人存款賬戶的情況，并有權(quán)拒絕任何單位或者個人查詢、凍結(jié)、扣劃個人在金融機構(gòu)的款項。錯

108、居住在境內(nèi)的中國公民，臨時身份證不能作為開立個人存款賬戶的實名證件。錯

109、居住在境內(nèi)的中國公民，開立個人存款賬戶時，戶口簿可作為為實名證件。錯

110、居住在境內(nèi)的中國公民，到香港、澳門旅行，旅行證件可作為開立個人存款賬戶的實名證件。錯

111、金融機構(gòu)及其工作人員負(fù)有為個人存款賬戶的情況保守秘密的責(zé)任。對

112、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》施行前，已經(jīng)在金融機構(gòu)開立的個人存款賬戶，按照施行前國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行；施行后，在原賬戶辦理存款時，原賬戶沒有使用實名的，應(yīng)當(dāng)使用實名。錯

113、中國反洗錢監(jiān)測分析中心是由國務(wù)院設(shè)立的。（錯）114、中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。（對）

115、對金融機構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的機構(gòu)是中國人民銀行。（錯）

116、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位。（對）

117、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡銀行報告。（錯）

118、單筆人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當(dāng)日累計達(dá)到上述金額的不包括在內(nèi)。（錯）

119、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易屬于大額交易。（對）

120、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)可以只提交大額交易報告。（錯）

121、中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。對

122、中國人民銀行在履行反洗錢職責(zé)過程中，應(yīng)當(dāng)與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)相互配合。對 123、金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以口頭形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告。錯

124、中國反洗錢監(jiān)測分析中心，按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果。對。

125、中國反洗錢監(jiān)測分析中心，建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息。對。

126、中國反洗錢監(jiān)測分析中心，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機構(gòu)交換信息、資料。錯

127、金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告。錯

128、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。對

129、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢相關(guān)規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度。對

130、金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。對

131、中國人民銀行及其分支機構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查時，有權(quán)查閱、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以先行保管。錯

132、金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)和上級金融機構(gòu)報告。錯

133、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政機關(guān)打擊洗錢活動。錯

134、調(diào)查可疑交易活動時，對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告。錯

135、金融機構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)。對

136、調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于2人，并出示執(zhí)法證和中國人民銀行或者其分支機構(gòu)出具的調(diào)查通知書。錯

137、調(diào)查可疑交易活動時，查閱、復(fù)制、封存被調(diào)查的金融機構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行或者其分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。錯

138、調(diào)查可疑交易活動時，被詢問人確認(rèn)筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章；調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名。對

139、中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當(dāng)場開列清單一式二份，由在場的金融機構(gòu)工作人員簽名或者蓋章。錯

140、中國人民銀行及其分支機構(gòu)從事反洗錢工作的人員，泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的，依法給予行政處分。對

141、從事基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)適用反洗錢規(guī)定對金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理的規(guī)定。對。

142、中國反洗錢監(jiān)測分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對依法履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。對。

143、金融機構(gòu)保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份識別，并可從該境外金融機構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。對

144、中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會指導(dǎo)金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的反洗錢內(nèi)控制度。錯。

145、金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循駐在國家或者地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定，協(xié)助配合駐在國家或者地區(qū)反洗錢機構(gòu)的工作。對

146、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查時，可以詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明。對

147、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查時，可以檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。對。

148、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與金融機構(gòu)董事、高級管理人員談話，要求其就金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項作出說明。對。

149、金融機構(gòu)提供保管箱服務(wù)時，不必了解保管箱的實際使用人。錯

150、金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5 萬元以上或者外幣等值1 萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。對

151、金融機構(gòu)接收的境外匯入款，匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項信息中有任何一項即可。錯

152、金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，金融機構(gòu)可登記匯出款的機構(gòu)所在地名稱。錯

153、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)不應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。錯

154、保險公司在辦理再保險業(yè)務(wù)時，履行客戶身份識別義務(wù)不適用《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存辦法》。對 155、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。對

156、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存。錯

157、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。對

158、金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交中國人民銀行。錯

159、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報告報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的5個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。錯

160、履行反恐怖融資義務(wù)的金融機構(gòu)及其工作人員依法提交可疑交易報告受法律保護(hù)。對

161、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補正通知的10個工作日內(nèi)補正。錯

162、金融機構(gòu)沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易報告的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。對 163、金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。對

單項選擇題（134題）

1、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以（B）。

A.公開 B.保密 C.記錄 D.銷毀

2、履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受（C）保護(hù)。

A.國家 B.本單位 C.法律 D.行政法規(guī)

3、國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)定期通報（D）情況。

A.統(tǒng)計分析B.大額交易C.可疑交易D.反洗錢工作

4、國務(wù)院反洗錢行政主管部門的派出機構(gòu)在國務(wù)院反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi)，對金融機構(gòu)履行（A）的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

A.反洗錢義務(wù)B.法律義務(wù)C.金融法規(guī)D.金融服務(wù)

5、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)（B）活動，應(yīng)當(dāng)及時向偵查機關(guān)報告。

A.可疑交易

B.涉嫌洗錢犯罪的交易 C.未出示真實有效的身份證件 D.客戶由他人代理業(yè)務(wù)

6、國務(wù)院反洗錢行政主管部門組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負(fù)責(zé)（C）的資金監(jiān)測。

A.賬戶管理 B.可疑交易 C.反洗錢 D.大額交易

7、國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立（A）中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報告分析結(jié)果，履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。

A.反洗錢信息

B.大額交易信息 C.可疑交易信息 D.賬戶信息

8、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由(B)制定。

A.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.國務(wù)院反洗錢行政主管部門

C.公安部

D.國家司法機關(guān)

9、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（C）。

A、兩年 B、三年 C、五年 D、十年

10、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（A）的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。

A、反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度

B、應(yīng)急管理預(yù)案

C、國家司法機關(guān)

D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

11、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全（B）制度。A、大額交易

B、反洗錢內(nèi)部控制 C、現(xiàn)金交易

D、資金結(jié)算

12、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)(B)負(fù)責(zé)反洗錢工作。

A、設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)

B、指定內(nèi)設(shè)機構(gòu) C、設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu) D、指定專人

13、國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調(diào)查核實的，可以向（A）進(jìn)行調(diào)查。

A、金融機構(gòu) B、公安機關(guān) C、司法機關(guān) D、客戶本人

14、調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于（B）人，并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)出具的調(diào)查通知書。

A、1 B、2 C、3 D、4

15、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取（A）措施。

A、臨時凍結(jié) B、臨時封存 C、臨時扣押 D、臨時保護(hù)

16、金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后（C）小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。

A、一十二 B、二十四 C、四十八 D、七十二

17、調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會同在場的（D）工作人員查點清楚，當(dāng)場開列清單一式二份。A、公安機關(guān) B、人民銀行 C、司法機關(guān) D、金融機構(gòu)

18、調(diào)查可疑交易活動，可以詢問金融機構(gòu)有關(guān)人員，詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄。詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人（B）。

A、保管 B、核對 C、認(rèn)定 D、補充

19、經(jīng)反洗錢調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的（B）報案。

A.司法機關(guān) B.偵查機關(guān) C.上級機關(guān) D.人民檢察院 20、金融機構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時（C）客戶身份資料。

A.銷毀 B.轉(zhuǎn)移 C.更新 D.入檔保管

21、應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)督管理的具體辦法，由（B）制定。

A．國務(wù)院反洗錢行政主管部門

B．國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)部門

C．國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)

D．履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)

22、涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由（D）依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。

A．國務(wù)院反洗錢行政主管部門

B．公安機關(guān) C．國務(wù)院

D．司法機關(guān)

23、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)（D）批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施。

A．公安機關(guān)負(fù)責(zé)人

B．人民法院負(fù)責(zé)人

C．金融機構(gòu)負(fù)責(zé)人

D．國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人

24、中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查時，(B)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或者阻礙。

A.客戶 B.金融機構(gòu) C.司法機關(guān) D.公安機關(guān)

25、中國人民銀行省一級分支機構(gòu)對發(fā)生在本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動進(jìn)行反洗錢調(diào)查存在較大困難的，可以報請(A)進(jìn)行調(diào)查。

A.中國人民銀行

B.公安機關(guān) C.司法機關(guān) D.銀行監(jiān)督管理機關(guān)

26、中國人民銀行省一級分支機構(gòu)負(fù)責(zé)對(D)的可疑交易活動進(jìn)行反洗錢調(diào)查

A.非本轄區(qū)內(nèi)

B.同級機構(gòu) C.工作人員 D.本轄區(qū)內(nèi)

27、中國人民銀行省一級分支機構(gòu)在實施反洗錢調(diào)查時，需要中國人民銀行其他省一級分支機構(gòu)協(xié)助調(diào)查的，可以填寫(A)，報請中國人民銀行批準(zhǔn)。

A.《反洗錢協(xié)助調(diào)查申請表》

B.《反洗錢調(diào)查通知書》

C.《反洗錢調(diào)查審批表》

D.《反洗錢調(diào)查報告表》

28、中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)工作人員違反規(guī)定進(jìn)行反洗錢調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的，依法給予（A）。A．行政處分

B．刑事處罰 C．撤職處分

D．降級處分

29、中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)對可疑交易活動進(jìn)行初步審查，認(rèn)為需要調(diào)查核實的，應(yīng)填寫(C)報行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn)。

A.《反洗錢協(xié)助調(diào)查申請表》

B.《反洗錢調(diào)查通知書》

C.《反洗錢調(diào)查審批表》

D.《反洗錢調(diào)查報告表》 30、調(diào)查人員與被調(diào)查對象或者可疑交易活動有(B)關(guān)系，可能影響公正調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)回避。

A．利益 B.利害

C.親屬 D.上下級

31、對重大、復(fù)雜的可疑交易活動進(jìn)行反洗錢調(diào)查前，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)制定(B)。

A.調(diào)查立項表

B.調(diào)查實施方案 C.現(xiàn)場檢查實施方案

D.年內(nèi)工作計劃

32、調(diào)查組在實施反洗錢調(diào)查前，應(yīng)制作(B)，并加蓋中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)的公章。

A.《反洗錢協(xié)助調(diào)查申請表》

B.《反洗錢調(diào)查通知書》

C.《反洗錢調(diào)查審批表》

D.《反洗錢調(diào)查報告表》

33、在實施反洗錢調(diào)查過程中,調(diào)查人員收到書面材料后，應(yīng)當(dāng)在首頁右上方(A)。

A．寫明收到日期并簽名

B.寫明收到日期并加蓋公章 C.簽署意見并加蓋公章 D.寫明收到日期并簽署意見末頁右上方

34、在實施反洗錢調(diào)查過程中,詢問筆錄有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正，并按要求在修改處(D)。

A.填寫意見 B.標(biāo)注 C.填寫時間 D.簽名蓋章

35、在實施反洗錢調(diào)查過程中,被詢問人確認(rèn)筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)在詢問筆錄上(C)簽名或者蓋章。

A.首頁 B.次頁 C.逐頁 D.末頁

36、在實施反洗錢調(diào)查過程中,被詢問人應(yīng)當(dāng)在其提供的書面材料的(D)上簽名或者蓋章

A.首頁 B.次頁 C.逐頁 D.末頁

37、在實施反洗錢調(diào)查過程中,被詢問人提供的書面材料應(yīng)當(dāng)作為詢問筆錄的附件(D)保管。

A.分開 B.分期 C.入檔 D.一并

38、客戶要求將反洗錢調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向(A)報告。

A.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)

B.公安機關(guān)

C.司法機關(guān)

D.銀行監(jiān)督管理機關(guān)

39、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)接到金融機構(gòu)報告的可疑交易活動后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的(B)先行緊急報案。

A.人民檢察院

B.偵查機關(guān) C.司法機關(guān)

D.銀行監(jiān)督管理機關(guān)

40、中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行接到金融機構(gòu)報告的可疑交易活動，應(yīng)當(dāng)在向偵查機關(guān)緊急報案的同時向(D)報告。

A.銀行監(jiān)督管理機關(guān) B.公安機關(guān)

C.司法機關(guān)

D.中國人民銀行省一級分支機構(gòu)

41、中國人民銀行行長或者主管副行長批準(zhǔn)采取臨時凍結(jié)措施的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)制作(B)，加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機構(gòu)按要求執(zhí)行。

A.《臨時凍結(jié)申請表》

B.《臨時凍結(jié)通知書》

C.《解除臨時凍結(jié)通知書》 D.《解除封存通知書》

42、偵查機關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國人民銀行在接到偵查機關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)立即制作(C)，并加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機構(gòu)解除臨時凍結(jié)。

A、《解除臨時凍結(jié)申請表》 B、《臨時凍結(jié)通知書》 C、《解除臨時凍結(jié)通知書》 D、《解除封存通知書》

43、經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)以(B)形式向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案

A、口頭 B.書面 C.文件 D.電話

44、反洗錢調(diào)查結(jié)束或者報案后，中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將全部案卷材料(A)。

A.立卷歸檔 B.交公安機關(guān) C.銷毀 D.就地封存

45、中國人民銀行采取臨時凍結(jié)措施，臨時凍結(jié)期限為（C）小時，自金融機構(gòu)接到《臨時凍結(jié)通知書》之時起計算。

A.24 B.36 C.48 D.72

46、中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查前應(yīng)當(dāng)成立調(diào)查組，調(diào)查組成員不得少于（A）。

A.2 B.3 C.4 D.5

47、中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查，可以采取（C）調(diào)查的方式。

A.書面調(diào)查

B.現(xiàn)場調(diào)查 C.書面調(diào)查或現(xiàn)場調(diào)查 D.非現(xiàn)場調(diào)查

48、反洗錢調(diào)查組實施現(xiàn)場調(diào)查時，可以詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。詢問應(yīng)當(dāng)在被詢問人的(A)進(jìn)行。

A、工作時間 B、非工作時間 C.公共場所 D.非公共場所

49、中國人民銀行負(fù)責(zé)對（B）的金融機構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管。

A所有 B全國性 C全國性和地方性 D 駐境外資 50、反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立信息在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機構(gòu)應(yīng)于變化后的（D）個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)。

A 3 B 5 C 7 D １０

51、金融機構(gòu)應(yīng)按（B）匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告執(zhí)行客戶身份識別制度情況的反洗錢信息。A月度 B 季度 C 半年 D 年度

52、金融機構(gòu)應(yīng)按（B）匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況的反洗錢信息。

A月度 B 季度 C 半年 D 年度

53、金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)應(yīng)于每半年結(jié)束后的（C）個工作日內(nèi)，將報告日前半年執(zhí)行駐在國家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送。重大情況應(yīng)及時報告。

A 5 B 7 C １０ D 15

54、金融機構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的（B）個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。

A 3 B ５ C 7 D 10

55、中國人民銀行上海總部、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的（C）個工作日內(nèi)向中國人民銀行報告匯總后的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。

A 5 B 7 C １０ D 15

56、金融機構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息不準(zhǔn)確或不完整的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)及時發(fā)出反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書，要求金融機構(gòu)在（B）個工作日內(nèi)補充更正。A 3 B ５ C 7 D 10

57、中國人民銀行及其分支機構(gòu)書面詢問金融機構(gòu)時，應(yīng)填制反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書，經(jīng)（C）批準(zhǔn)后送達(dá)被詢問的金融機構(gòu)。

A 行長 B 分管行長 C 部門負(fù)責(zé)人 D負(fù)責(zé)人

58、金融機構(gòu)應(yīng)自反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書送達(dá)之日起（B）個工作日內(nèi)，書面回復(fù)被詢問的問題。

A 3 B ５ C 7 D 1059、11、金融機構(gòu)應(yīng)按（D）向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況信息。

A 月度 B 季度 C 半年 D 年度

60、中國人民銀行及其分支機構(gòu)走訪金融機構(gòu)時，應(yīng)填制反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后提前（A）個工作日送達(dá)金融機構(gòu)，告知金融機構(gòu)走訪調(diào)查的目的和需核實的事項。

A ２ B 3 C 5 D 7 61、金融機構(gòu)對反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書之日起（C）日內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機構(gòu)提出申述、申辯意見。

A 5 B 7 C １０ D 15 62、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法自（B）起實施。A 2007年1月1日 B 2007年7月27日 C 2007年6月4日 D 2007年7月1日 63、反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法自（C）日起實施。A 2007年1月1日 B 2007年7月27日 C 2007年6月4日 D 2007年9月27日 64、中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對反洗錢現(xiàn)場檢查中獲取的（A）保密，不得違反規(guī)定對外提供。

A 信息 B 數(shù)據(jù) C 交易記錄 D 開戶資料 65、人民銀行上級行可以直接對（B）的金融機構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，也可以授權(quán)下級行檢查應(yīng)由上級行負(fù)責(zé)檢查的金融機構(gòu)。

A 下級行 B 下級行轄區(qū)內(nèi) C 所有 D 金融機構(gòu)總部 66、中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)（C）所管轄的金融機構(gòu)反洗錢工作情況，確定被檢查的金融機構(gòu)。

A 掌握 B 了解 C 了解和分析 D掌握和分析 67、中國人民銀行及其分支機構(gòu)對被查單位進(jìn)行現(xiàn)場檢查應(yīng)當(dāng)（B）。

A 立案 B 立項 C 通知 D 告知 68、反洗錢現(xiàn)場檢查組應(yīng)向被查單位出示（A）和現(xiàn)場檢查通知書，按現(xiàn)場檢查通知書確定的時間進(jìn)駐被查單位。

A中國人民銀行執(zhí)法證 B檢查人員身份證 C檢查人員工作證 D檢查人員檢查證

69、反洗錢現(xiàn)場檢查組主查人負(fù)責(zé)編制現(xiàn)場檢查進(jìn)駐會談紀(jì)要，并由（C）簽字確認(rèn)。

A 檢查組組長 B被查單位負(fù)責(zé)人 C檢查組組長和被查單位負(fù)責(zé)人 D主查人和檢查組長 70、中國人民銀行及其分支機構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查時，應(yīng)制作現(xiàn)場檢查通知書一式兩份，一份于進(jìn)場（B）天前送達(dá)被查單位，另一份由檢查單位留存。

A 3 B 5 C 7 10 71、反洗錢現(xiàn)場檢查如需延期，應(yīng)報本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn)，并于現(xiàn)場檢查通知書確定的離場日（C）天前告知被查單位。

A 1 B 2 C 3 D 5 72、反洗錢現(xiàn)場檢查組對檢查中發(fā)現(xiàn)的的問題進(jìn)行取證時，被查單位證據(jù)提供人、負(fù)責(zé)人拒絕簽字或者蓋章的，檢查人員應(yīng)當(dāng)在（A）上注明。

A 現(xiàn)場檢查取證記錄 B 現(xiàn)場工作底稿 C 現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書 D 現(xiàn)場檢查事實確認(rèn)書

73、現(xiàn)場檢查取證記錄由（D）分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或業(yè)務(wù)章。

A 檢查人員和證據(jù)提供人 B 和檢查組長和被查單位負(fù)責(zé)人 C 證據(jù)提供人和被查單位負(fù)責(zé)人

D 檢查人員、主查人及證據(jù)提供人、被查單位負(fù)責(zé)人

74、對先行登記保存的可能滅失或以后難以取得的有關(guān)證據(jù)材料，檢查單位應(yīng)當(dāng)在（C）日內(nèi)及時作出處理決定

A 3 B 5 C 7 D 15 75、反洗錢現(xiàn)場檢查處理時，檢查組組長應(yīng)在（A）的每一頁簽字。

A現(xiàn)場檢查事實認(rèn)定書 B現(xiàn)場檢查工作底稿 C現(xiàn)場檢查取證記錄 D 現(xiàn)場檢查調(diào)閱清單 76、現(xiàn)場檢查組（A）制作現(xiàn)場檢查事實認(rèn)定書。A 主查人 B 檢查組長 C 復(fù)查人 D檢查人 77、反洗錢現(xiàn)場檢查處理時，現(xiàn)場檢查事實認(rèn)定書的制作工作應(yīng)于現(xiàn)場檢查離場次日起（C）個工作日內(nèi)完成。

A 7 B 10 C 15 D 20 78、被查單位對現(xiàn)場檢查意見告知書有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到之日起（C）日內(nèi)，向發(fā)出現(xiàn)場檢查意見告知書的中國人民銀行及其地市級以上分支機構(gòu)提出陳述申辯意見。

A 5 B 7 C 10 D 15 79、反洗錢現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索，檢查單位應(yīng)（B）。

A 立即報告上級行 B依法移送公安機關(guān)

C 立即報告人民銀行總行 D 立即報告反洗錢監(jiān)測中心 80、下例說法正確的是（B）。

A反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法共六章二十九條

B反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法共六章三十七條 C反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法共五章三十七條

81、為了保證個人存款賬戶的（C），維護(hù)存款人的（），制定《個人存款賬戶實名制規(guī)定》。

A真實性 正當(dāng)利益 B有效性 合法權(quán)益 C真實性 合法權(quán)益 D 時效性 合規(guī)性

82、中華人民共和國境內(nèi)的金融機構(gòu)和在金融機構(gòu)開立（B）的個人，應(yīng)當(dāng)遵守《個人存款賬戶實名規(guī)定》。

A個人儲蓄賬戶 B個人存款賬戶 C個人結(jié)算賬戶 D個人貸款賬戶

83、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》所稱金融機構(gòu)，是指在境內(nèi)依法設(shè)立和經(jīng)營（B）的機構(gòu)。

A個人結(jié)算業(yè)務(wù) B個人存款業(yè)務(wù) C個人貸款業(yè)務(wù) D 個人儲蓄業(yè)務(wù)

84、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》所稱實名，是指符合法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)規(guī)定的（B）上使用的姓名。

A身份證 B身份證件 C 學(xué)生證 D 工作證 85、個人在金融機構(gòu)開立存款賬戶時，應(yīng)當(dāng)出示（B），使用實名。

A身份證件 B 本人身份證件 C 本人身份證 D本人工作證

86、金融機構(gòu)及其工作人員負(fù)有為個人存款賬戶的情況（B）的責(zé)任。

A保存交易記錄 B保守秘密 C 保管交易信息

87、代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，代理人應(yīng)當(dāng)出示（C）的身份證件。

A被代理人 B代理人 C 被代理人和代理人 D存款人 答案：

88、金融機構(gòu)不得向任何單位或者個人提供有關(guān)個人存款賬戶的情況，并有權(quán)拒絕任何單位或者個人（C）個人在金融機構(gòu)的款項；但是，法律另有規(guī)定的除外。

A查詢 B 查詢、凍結(jié) C查詢、凍結(jié)、扣劃 D 查詢、扣劃

89、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》施行前，已經(jīng)在金融機構(gòu)開立的個人存款賬戶，按照本規(guī)定施行前國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行；本規(guī)定施行后，在原賬戶辦理第一筆（B）時，原賬戶沒有使用實名的，應(yīng)當(dāng)依照本規(guī)定使用實名。

A 個人取款 B 個人存款 C 個人存取款 D 個人結(jié)算

90、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》自（A）起施行。A 2000年4月１日 B 2000年3月1日 C 2000年7月1日 D 2000年1月1日

91、《人存款賬戶實名制規(guī)定》，居住在境內(nèi)的（B）周歲以下的中國公民，實名證件為戶口簿。

A 13 B 16 C 18 D 20 92、金融機構(gòu)違反《人存款賬戶實名制規(guī)定》，為個人開立存款賬戶的，由中國人民銀行給予警告，可以處以罰款（C）。

A 1000元以上3000元以下 B 3000元以上5000元以下 C 1000元以上5000元以下 D 3000元以上10000元以下 93、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的施行日期是（B）。

A、2007年1月1日

B、2007年3月1日 C、2006年11月14日 D、2006年11月6日

94、金融機構(gòu)在接到中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)出的補正通知后，應(yīng)在（A）工作日內(nèi)將資料補正。

A、5個

B、7個

C、10個

D、15個

95、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確（C）負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作。

A、兼職人員

B、專門機構(gòu) C、專人

D、業(yè)務(wù)人員 96、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（C）工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定一個機構(gòu)，既是以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。

A、1個 B、3個 C、5個 D、10個

97、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（C）工作日內(nèi)以電子方式將其報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

A、20個 B、5個 C、10個 D、15個

98、單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于大額交易，此項適用于（B）：

A、自然人銀行賬戶之間

B、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間 C、法人和其他組織銀行賬戶之間

D、自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間 99、有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機關(guān)舉報洗錢活動的(D)。

A．只能是金融機構(gòu)工作人員

B．只能是金融機構(gòu)

C．只能是金融機構(gòu)工作人員或金融機均

D．可以是任何單位和個人

100、下列屬于大額交易的是(A)A．一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款 B．當(dāng)日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元

C．自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn) D．單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬

101、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報告的金額起點為（D）。

A、20萬 B、50萬

C、100萬

D、200萬 102、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》自（C）起施行。A、2006年11月14日 B、2006年11月6日 C、2007年1月1日

D、2007年7月1日

103、中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政（A）部門，依法對金融機構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。

A、主管 B、執(zhí)行 C、管理 D、監(jiān)督

104、金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢（A）的有效實施負(fù)責(zé)。

A、反洗錢內(nèi)部控制制度 B、反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程 C、反洗錢內(nèi)部控制措施 D、反洗錢內(nèi)部崗位職責(zé) 105、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（C）報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。

A、上級金融機構(gòu) B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行 C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 D、金融機構(gòu)總部

106、中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會指導(dǎo)金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的（C）。

A、反洗錢內(nèi)控制度 B、反洗錢操作規(guī)程 C、反洗錢工作指引 D、反洗錢崗位職責(zé)

107、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動等有關(guān)反洗錢工作信息予以（B），不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。

A、保管 B、保密 C、保存 D、封存

108、中國人民銀行在履行反洗錢職責(zé)過程中，應(yīng)當(dāng)與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和（B）機關(guān)相互配合。

A、執(zhí)法 B、司法 C、行政 D、事業(yè) 109、中國人民銀行可以和其他國家或者地區(qū)的反洗錢機構(gòu)建立（C）機制，實施跨境反洗錢監(jiān)督管理。

A、協(xié)調(diào) B、協(xié)作 C、合作 D、協(xié)助

110、金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以（B）形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告。

A、口頭 B、書面 C、文件 D、電子

111、金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向（C）和當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告。

A、各自的上級主管機構(gòu) B、中國人民銀行總行 C、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu) D、反洗錢監(jiān)測分析中心 112、中國人民銀行或者其分支機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查前，應(yīng)填寫（B），列明檢查對象、檢查內(nèi)容、時間安排等內(nèi)容，經(jīng)中國人民銀行或者其分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后實施。

A、現(xiàn)場檢查通知書 B、現(xiàn)場檢查立項審批表

C、現(xiàn)場檢查立案審批表 D、現(xiàn)場檢查會談紀(jì)要

113、中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以（B）。

A、先行保管 B、封存 C、先行登記 D、保存 114、中國人民銀行采取臨時凍結(jié)措施，臨時凍結(jié)不得超過（B）小時。

A、24 B、48 C、12 D、36 115、中國人民銀行或者其分支機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查后，應(yīng)當(dāng)制作（C），加蓋公章，送達(dá)被檢查機構(gòu)。

A、現(xiàn)場檢查事實確認(rèn)書 B、現(xiàn)場檢查處罰意見書 C、現(xiàn)場檢查意見書 D、現(xiàn)場檢查處罰決定書 116、中國人民銀行或者其分支機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)出示（C）和檢查通知書。

A、身份證 B、工作證 C、執(zhí)法證 D、檢查證 117、反洗錢調(diào)查過程中，對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向（B）報告。

A、當(dāng)?shù)毓膊块T

B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu) C、金融機構(gòu)上級主管單位 D、中國人民銀行總行

118、下列哪種情形，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)（B）。A、在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后24小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的

B、在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的

C、直接接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的

D、接到實施調(diào)查的省級人民銀行的解除臨時凍結(jié)通知書的 119、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行（D）制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。

A.統(tǒng)計分析 B.大額交易

C.檔案管理 D.客戶身份識別

120、金融機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（A）的批準(zhǔn)。

A、董事會或者其他高級管理層 B、中國人民銀行

C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D、中國證券監(jiān)督管理委員會 121、金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，金融機構(gòu)可登記接收匯款的（D）。

A、接受人姓名或者名稱

B、接受人賬號 C、接受人身份證

D、境外機構(gòu)所在地名稱 122、金融機構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機構(gòu)可登記（B）。

A、匯款人姓名或者名稱

B資金匯出地名稱 C、匯款人身份證

D、匯款人住所

123、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本金融機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本金融機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（C）進(jìn)行一次審核。

A、一月 B、三月

C、半年

D、一年

124、金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，金融機構(gòu)的風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報送（A）。

A、中國人民銀行

B、上級金融機構(gòu) C、金融監(jiān)督管理機構(gòu) D、相關(guān)單位

125、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的（A）措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。

A、客戶身份識別

B、客戶身份資料 C、交易記錄保存

D、大額交易記錄

126、金融機構(gòu)應(yīng)保存客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存（D）年。

A、1 B、2 C、3 D、5 127、金融機構(gòu)保存交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存（D）年。

A、1 B、2 C、3 D、5 128、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（D）報告。

A、客戶身份識別

B、交易記錄保存 C、大額交易

D、可疑交易

129、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補正通知的（B）個工作日內(nèi)補正。

A、3

B、5 C、7 D、10 130、履行反恐怖融資義務(wù)的金融機構(gòu)及其工作人員依法提交可疑交易報告受（C）保護(hù)。

A、國家

B、本單位

C、法律

D、行政法規(guī)

131、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報告報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的（D）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

A、3 B、5 C、7 D、10 132、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報告報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的10個工作日內(nèi)以（B）方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

A、書面

B、電子

C、口頭

D、電話

133、金融機構(gòu)沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易報告的，其報告方式由（A）另行確定。

A、中國人民銀行

B、本金融機構(gòu)

C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 D、其他金融機構(gòu)

134、中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的，應(yīng)當(dāng)報告（C），由該機構(gòu)按照規(guī)定進(jìn)行處罰或者提出建議。

A、上一級金融機構(gòu)

B、上一級金融監(jiān)管機構(gòu) C、上一級中國人民銀行分支機構(gòu) D、當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)

多選題（113題）

1、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資行為指：（ABCD）。

A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)

B、以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪

C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。

D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)

2、中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行（CD）。

A、分析 B、管理

C、監(jiān)督

D、檢查

3、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)提交可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。（ABCD）

A、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 B、司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單 D、中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

4、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的金融機構(gòu)有：（ABCDE）

A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社。

B、證券公司、期貨公司、基金管理公司。C、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司。

D、信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司。

E、中國人民銀行確定并公布的其他金融機構(gòu)。

5、金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的，由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國銀行業(yè)監(jiān) 44 督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會建議采取下列措施：（ABC）

A、責(zé)令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

B、取消金融機構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)的工作

C、責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款

6、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（AB）舉報。A．反洗錢行政主管部門

B．公安機關(guān) C．司法機關(guān)

D．紀(jì)律監(jiān)察委員會

7、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全（ABC），履行反洗錢義務(wù)。

A.客戶身份識別制度 B.客戶身份資料和交易記錄保存制度 C.大額交易和可疑交易報告制度 D.現(xiàn)金管理制度

8、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的（AB）超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門通報。

A.現(xiàn)金 B.無記名有價證券 C.票據(jù) D.銀行卡

9、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（ABC）等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記。

A.現(xiàn)金匯款 B.現(xiàn)鈔兌換 C.票據(jù)兌付 D.信用卡結(jié)算

10、金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的（BCD）有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。

A.合法性 B.真實性 C.有效性 D.完整性

11、金融機構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向（CD）等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。

A.人民銀行 B.上級主管 C.公安 D.工商行政管理

12、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國反洗錢》規(guī)定建立（B D）制度。

A.客戶身份識別 B.客戶身份資料

C.交易記錄保存

D.大額交易和可疑交易報告制度

13、金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將（BC）移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機構(gòu)。

A.客戶開戶信息 B.客戶身份資料 C.客戶交易信息 D.客戶貸款資料

14、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行（AB）報告制度。A.大額交易 B.可疑交易 C.客戶身份資料 D.交易記錄

15、金融機構(gòu)辦理的（ABC），應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢信息中心報告。A.單筆交易超過規(guī)定金額

B.在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額

C.發(fā)現(xiàn)可疑交易的D.可疑身份人員交易的

16、金融機構(gòu)建立（B C D）的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定。

A.可疑交易記錄制度

B.客戶身份識別制度 C.客戶身份資料保存制度 D.交易記錄保存制度

17、金融機構(gòu)（AD）的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門制定。

A.大額交易報告

B.客戶身份識別制度 C.交易記錄保存制度

D.可疑交易報告

18、在對金融機構(gòu)反洗錢調(diào)查中,對可能被（ABCD）的文件、資料，可以予以封存。

A.轉(zhuǎn)移 B.隱藏 C.篡改 D.毀損

19、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分。（ABCD）

A.違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的； B.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的； C.違反規(guī)定對有關(guān)機構(gòu)和人員實施行政處罰的； D.其他不依法履行職責(zé)的行為。

20、金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重

的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（ABC）

A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；

B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的

C.未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的 D.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的

21、《反洗錢法》所稱金融機構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行（ABCD）證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)。

A.商業(yè)銀行

B.信用合作社 C.郵政儲匯機構(gòu)

D.信托投資公司

22、中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查，應(yīng)當(dāng)遵循(ABC)的原則。

A.合法合理 B.效率 C.保密 D.公正

23、反洗錢調(diào)查組可以對可能被(ABCD)的文件、資料予以封存。

A.轉(zhuǎn)移 B.隱藏 C.篡改 D.毀損

24、中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)下列可疑交易活動，需要調(diào)查核實的，可以向金融機構(gòu)進(jìn)行反洗錢調(diào)查：（ABCDEFG）

A．金融機構(gòu)按照規(guī)定報告的可疑交易活動； B．通過反洗錢監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動；

C．中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行報告的可疑交易活動；

D．其他行政機關(guān)或者司法機關(guān)通報的涉嫌洗錢的可疑交易活動； E．單位和個人舉報的可疑交易活動； F．通過涉外途徑獲得的可疑交易活動；

G．其他有合理理由認(rèn)為需要調(diào)查核實的可疑交易活動。

25、中國人民銀行負(fù)責(zé)對下列可疑交易活動組織反洗錢調(diào)查：（ABCD）

A．涉及全國范圍的、重大的復(fù)雜的可疑交易活動；

B．跨省的、重大的、復(fù)雜的可疑交易活動，中國人民銀行省一級分支機構(gòu)調(diào)查存在較大困難的；

C．涉外的可疑交易活動，可能有重大政治、社會或者國際影響的；

D．中國人民銀行認(rèn)為需要調(diào)查的其他可疑交易活動。

26、實施反洗錢調(diào)查時，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)調(diào)查如下情況：（ABCDE）A．被調(diào)查對象的基本情況

B．可疑交易活動是否屬實 C．可疑交易活動發(fā)生的時間金額、資金來源和去向等 D．被調(diào)查對象的關(guān)聯(lián)交易情況 E．其他與可疑交易活動有關(guān)的事實

27、實施反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的下列資料：(ABD)A．賬戶信息 B．交易記錄

C．業(yè)務(wù)報表

D、與被調(diào)查對象有關(guān)的資料

28、中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)對可疑交易活動進(jìn)行初步審查，認(rèn)為需要調(diào)查核實的，應(yīng)填寫《反洗錢調(diào)查審批表》，報（BC）批準(zhǔn)。

A、部門負(fù)責(zé)人

B、行長（主任）C、主管副行長（副主任）D、調(diào)查組組長

29、為規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作，督促金融機構(gòu)認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，根據(jù)（ABCD）等有關(guān)法律和規(guī)章的規(guī)定，制定本辦法。

A《中華人民共和國反洗錢法》 B《中華人民共和國中國人民銀行法》 C《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

D《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》

30、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機構(gòu)（ABCDE）。

A政策性銀行、商業(yè)銀行農(nóng)村合作銀行城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社

B證券公司、期貨公司基金管理公司 C保險公司、保險資產(chǎn)管理公司

D信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司

E中國人民銀行確定并公布的其他金融機構(gòu)

第二篇：反洗錢題庫

測試題

（一）單選題

1、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（B）。A.國務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室 B.中國人民銀行

C.中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會

D.中華人民共和國公安部

2、對金融機構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的職能由（A）實施。A.中國人民銀行及其分支機構(gòu)

B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會及其分支機構(gòu)

C.中國人民銀行及其設(shè)區(qū)的市級以上分支機構(gòu) D.各級政府的公安機關(guān)

3、以下哪個部門不是金融監(jiān)管部門反洗錢工作協(xié)調(diào)機制的成員？（D）A.中國人民銀行 B.國家外匯管理局 C.銀監(jiān)會 D.證券業(yè)協(xié)會

4、下列選項屬于金融機構(gòu)按年報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息是（A）。A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況 B.執(zhí)行客戶身份識別制度的情況

C.報告可疑交易的情況 D.向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況

5、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法的金融機構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計表中“當(dāng)期可疑交易報告”指（B）。

A.向偵查機關(guān)報告的可疑交易報告 B.報告期內(nèi)所有可疑交易報告

C.向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告的可疑交易報告

D.向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告的可疑交易報告

6、下面關(guān)于金融機構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（A）。A.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料

B.金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交當(dāng)?shù)卣付ǖ臋C構(gòu) C.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存3年

D.委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構(gòu)不應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任

7、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列（B）交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告。

A.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。

B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。

C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。

D.定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。

8、根據(jù)規(guī)定，在現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員應(yīng)出示的合法證件具體為（B）A.中國人民銀行工作證 B.中國人民銀行執(zhí)法證 C.中國人民銀行入門證 D.中國人民銀行調(diào)查證

9、金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機

構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（C）的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

A.人民幣5萬元以上或者外幣等值10000 美元以上 B.人民幣2萬元以上或者外幣等值2000 美元以上 C.人民幣1 萬元以上或者外幣等值1000 美元以上 D.人民幣10萬元以上或者外幣等值5000 美元以上

10、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（C）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。

A.第三方 B.該金融機構(gòu)和第三方共同 C.該金融機構(gòu) D.公安部門或者是工商行政管理部門

11、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（A）年。A.五 B.八 C.十 D.十五

12、《反洗錢法》中規(guī)定的“反洗錢調(diào)查”是指（D）

A.人民銀行在履行反洗錢行政職責(zé)的過程中，為實現(xiàn)特定的反洗錢目的，而實施的收集資料、核實信息的行政行為

B.人民銀行為指導(dǎo)、部署反洗錢工作，而向不特定相對人收集資料、了解情況的調(diào)查行為 C.人民銀行為檢查監(jiān)督執(zhí)行反洗錢規(guī)定的情況，而向特定的行政相對人（金融機構(gòu)以及其他單位和個人）收集資料、核實情況的調(diào)查行為

D.人民銀行為確定可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪，而向有關(guān)的金融機構(gòu)收集資料、核實信息的調(diào)查行為

13、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自（D）起施行。A.2006年 8 月1日 B.2007年11月1日 C.2006年10月1日 D.2007年8 月1日

14、保險公司在辦理（C）時，履行客戶身份識別義務(wù)時不適用金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法。

A.保險業(yè)務(wù) B.理賠業(yè)務(wù) C.再保險業(yè)務(wù) D.財險業(yè)務(wù)

15、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》除第十一、十二、十三條規(guī)定的情形外，金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向（A）提交可疑交易報告。

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B.公安機關(guān)

C.檢察機關(guān) D.國務(wù)院反洗錢行政主管部門

16、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構(gòu)處（C）罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。

A.20萬元以上50萬元以下 B.50萬元以上200萬元以下 C.50萬元以上500萬元以下 D.50萬元以上800萬元以下

17、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機構(gòu)處（D）罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。

A.1萬元以上5萬元以下 B.5萬元以上10萬元以下 C.10萬元以上20萬元以下 D.20萬元以上50萬元以下

18、金融機構(gòu)應(yīng)于或者季度結(jié)束后（B）工作日內(nèi)按照反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法規(guī)定的報表格式向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)報送非現(xiàn)場監(jiān)管信息。

A.3個 B.5個 C.15個 D.10個

19、反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機構(gòu)應(yīng)于變化后的（D）工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)。

A.20個 B.30個 C.15個 D.10個 20、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機構(gòu)處（D）罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。

A.1萬元以上5萬元以下 B.5萬元以上10萬元以下 C.10萬元以上20萬元以下 D.20萬元以上50萬元以下

21、金融機構(gòu)對《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書之日起（A）內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機構(gòu)提出申述、申辯意見。

A.10日 B.3日 C.5日 D.20日

22、金融機構(gòu)在保存客戶身份資料和交易記錄時，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按（A）保存。

A.最長期限 B.最短期限 C.規(guī)定期限 D.適當(dāng)期限

23、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于（D）交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。

A.大額 B.資金 C.可疑 D.每筆

24、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（D）報備。

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.中國證券監(jiān)督管理委員會 C.中國保險監(jiān)督管理委員會 D.中國人民銀行

25、單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易（D）萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于人民幣大額交易。

A.5 B.10 C.15 D.20

26、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（B）萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易。

A.100 B.200 C.300 D.500

27、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（A）萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易。

A.50 B.100 C.150 D.200

28、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)（C）為客戶辦理業(yè)務(wù)。

A.繼續(xù) B.暫停 C.中止 D.連續(xù)

29、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本金融機構(gòu)保存的客戶基本信息，對風(fēng)險等級較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對風(fēng)險等級較低客戶或者賬戶的審核。對本金融機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（A）進(jìn)行一次審核。

A.半年 B.年 C.二年 D.季度

30、在進(jìn)行大額交易報告時，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，（A）計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。

A.單邊累計 B.雙邊累計 C.單邊或雙邊累計 D.累計

31、金融機構(gòu)總部、集團(tuán)總部應(yīng)對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出（D）要求。

A.明確 B.合理 C.一般 D.統(tǒng)一

32、客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（A）報告。A.開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行 B.發(fā)生業(yè)務(wù)的金融機構(gòu) C.開立賬戶的金融機構(gòu) D.發(fā)卡銀行

33、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（B）報告。

A.發(fā)卡行 B.收單行 C.發(fā)卡行或收單行 D.基本開戶銀行

34、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定，在中國人民銀行省一級分支機構(gòu)對可疑交易進(jìn)行調(diào)查期間，對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向（B）報告。

A.中國人民銀行反洗錢局 B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)

C.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 D.當(dāng)?shù)毓膊块T

35、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的（A）,指定專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范。

A.內(nèi)部操作規(guī)程 B.業(yè)務(wù)管理流程 C.業(yè)務(wù)管理規(guī)定 D.外部操作規(guī)程

36、依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（D）。

A.只提交大額交易報告 B.只提交可疑交易報告 C.匯總提交大額交易報告和可疑交易報告 D.分別提交大額交易報告和可疑交易報告

37、如果我國《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求比駐在國家（地區(qū)）的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但駐在國家（地區(qū)）法律禁止或者限制境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)實施本辦法，金融機構(gòu)應(yīng)向（D）報告。

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.中國保險監(jiān)督管理委員會 C.中國證券監(jiān)督管理委員會 D.中國人民銀行

38、對可疑交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行明確規(guī)定的是（B）

A.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令2006年第1號發(fā)布）

B.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令2006年第2號發(fā)布）C.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會令2007年第2號發(fā)布）

D.《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細(xì)則（試行）》（銀發(fā)［2007］158號文發(fā)布）

39、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“頻繁”是指交易行為（C）。A.營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。B.營業(yè)日每天發(fā)生4次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)4天以上。C.營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。D.營業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上。

40、中國積極參加國際反洗錢合作，2007年6月成為（A）正式成員國。A.金融行動特別工作組 B.亞太反洗錢小組

C.歐亞反洗錢與反恐融資小組 D.歐洲理事會反洗錢專家特別委會

41、中國人民銀行及其分支機構(gòu)從事反洗錢工作的人員有（C），依法給予行政處分。A.知悉國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的 B.泄露知悉的秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的

C.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的 D.保守因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的

42、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取（C）措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查。

A.檢查運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)的 B.檢查金融機構(gòu)運用管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)系統(tǒng)的

C.檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)的 D.檢查金融機構(gòu)運用電子計算機系統(tǒng)的

43、中國人民銀行及其分支機構(gòu)和（D）應(yīng)建立完善的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案保密制度。A.非金融機構(gòu) B.保險機構(gòu) C.銀行機構(gòu) D.金融機構(gòu)

44、中國人民銀行上海總部、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行應(yīng)按季度和撰寫反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報告，于每年或者每季度結(jié)束后的（A）工作日內(nèi)報送中國人民銀行。

A.10個 B.15個 C.20個 D.5個

45、中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息以及設(shè)定的非現(xiàn)場監(jiān)管分析指標(biāo)，對金融機構(gòu)反洗錢工作情況進(jìn)行審查、（A）。

A.分析和評估 B.評估 C.評價 D.分析

46、中國人民銀行及其分支機構(gòu)書面詢問金融機構(gòu)時，應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書》，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后送達(dá)被詢問的金融機構(gòu)。金融機構(gòu)應(yīng)自送達(dá)之日起５個工作日內(nèi)，（D）回復(fù)被詢問的問題。

A.及時 B.口頭 C.電話 D.書面

47、中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢（D）負(fù)責(zé)反洗錢現(xiàn)場檢查。A.工作部門 B.業(yè)務(wù)部門 C.聯(lián)系部門 D.執(zhí)法部門

48、現(xiàn)場檢查結(jié)束后，中國人民銀行（B）發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)將現(xiàn)場檢查取得的全部材料報告其上一級分支機構(gòu)，由上一級分支機構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行后續(xù)處理。

A.中心支行 B.縣(市)支行 C.反洗錢執(zhí)法部門 D.分支機構(gòu)

49、《現(xiàn)場檢查意見告知書》應(yīng)以（C）為依據(jù)，符合反洗錢法律法規(guī)和規(guī)章規(guī)定，內(nèi)容應(yīng)包括檢查時間、檢查事項、檢查內(nèi)容、對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定和對被查單位處理的初步意見。

A.檢查現(xiàn)場 B.檢查過程 C.檢查事實 D.檢查底稿

50、中國人民銀行及其（A）以上分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)被查單位對《現(xiàn)場檢查意見告知書》陳述和申辯的意見以及《現(xiàn)場檢查事實認(rèn)定書》和其他相關(guān)證據(jù)制作《現(xiàn)場檢查意見書》，經(jīng)本行(部)行長(主任)或副行長(副主任)批準(zhǔn)并加蓋本行(部)行政公章后，送交被查單位。

A.地市級 B.縣級 C.區(qū)級 D.縣（市）支行

51、對于反洗錢現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索，檢查單位應(yīng)依法移送（D）。A.檢查機關(guān) B.司法機關(guān) C.行政機關(guān) D.公安機關(guān)

52、實施反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。詢問前，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)告知被詢問人對詢問有如實回答和保密的義務(wù)，對與（B）的問題有拒絕回答的權(quán)利。

A.調(diào)查相關(guān) B.調(diào)查無關(guān) C.可疑交易有關(guān) D.保存資料有關(guān)

53、當(dāng)接到（B）的《解除臨時凍結(jié)通知書》時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)。A.上級主管部門 B.中國人民銀行 C.公安機關(guān) D.海關(guān)

54、在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到（D）繼續(xù)凍結(jié)通知的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)。

A.中國人民銀行 B.金融監(jiān)管部門 C.公安機關(guān) D.偵查機關(guān)

55、實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。詢問應(yīng)當(dāng)在被詢問人的（B）進(jìn)行。

A.其它時間 B.工作時間 C.非工作時間 D.業(yè)余時間

56、實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組到場人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示（A）。A.《中國人民銀行執(zhí)法證》和《反洗錢調(diào)查通知書》 B.《中國人民銀行執(zhí)法證》 C.《反洗錢調(diào)查通知書》

D.《中國人民銀行執(zhí)法證》和《反洗錢調(diào)查任務(wù)書》

57、調(diào)查組實施反洗錢調(diào)查，可以采取（D）的方式。A.問卷調(diào)查 B.刑事調(diào)查

C.電話調(diào)查 D.書面調(diào)查或者現(xiàn)場調(diào)查

58、對重大、復(fù)雜的可疑交易活動進(jìn)行反洗錢調(diào)查前，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)制定（B）。A.調(diào)查準(zhǔn)備方案 B.調(diào)查實施方案 C.行動實施方案 D.具體實施方案

59、中國人民銀行省一級分支機構(gòu)在實施反洗錢調(diào)查時，需要中國人民銀行其他省一級分支機構(gòu)協(xié)助調(diào)查的，可以填寫（A），報請中國人民銀行批準(zhǔn)。

A.反洗錢協(xié)助調(diào)查申請表 B.反洗錢調(diào)查審批表 C.反洗錢協(xié)助調(diào)查清單 D.反洗錢調(diào)查通知書 60、中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)（D），需要調(diào)查核實的，可以向金融機構(gòu)進(jìn)行反洗錢調(diào)查。

A.金融機構(gòu)按照規(guī)定報告的大額交易活動 B.金融機構(gòu)報告的大額現(xiàn)金交易活動 C.金融機構(gòu)報告的異常資金交易活動 D.金融機構(gòu)按照規(guī)定報告的可疑交易活動 61、按照《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》,中國人民銀行及其分支機構(gòu)走訪金融機構(gòu)時，《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》需提前（B）個工作日送達(dá)金融機構(gòu)，走訪的反洗錢工作人員不得少于（B）人。

A.3 2

B.2 2

C.2 3

D.3 3 62、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（D）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

A.2 B.5 C.7 D.10 63、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“短期”是（B）。A.5個工作日內(nèi)，含5個工作日 B.10個工作日內(nèi)，含10個工作日

C.15個工作日內(nèi)，含15個工作日 D.20個工作日內(nèi)，含20個工作日 64、《中華人民共和國反洗錢法》自（B）起實施。A.2006年 12月1日 B.2007年1月1日 C.2007年3月1日 D.2007年6 月1日

65、金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后（D）小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。

A.十二小時 B.二十四小時 C.三十六小時 D.四十八小時 66、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴(yán)重的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（B）罰款。

A.5萬元以上10萬元以下 B.1萬元以上5萬元以下 C.2萬元以上10萬元以下 D.1萬元以上10萬元以下 67、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》自（C）起施行.A.2006年 12月1日 B.2007年1月1日 C.2007年3月1日 D.2006年9月1日

68、下列機構(gòu)中，暫時不能成為反洗錢調(diào)查的被調(diào)查機構(gòu)的是（C）A.政策性銀行 B.信托投資公司 C.典當(dāng)行

D.期貨經(jīng)紀(jì)公司

69、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值（A）以上的跨境交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告

A.1萬美元 B.5萬美元 C.10萬美元 D.20萬美元

70、在反洗錢調(diào)查過程中，禁止采取下列那種措施（D）A.詢問

B.查閱、復(fù)制 C.封存

D.針對人身的強制性措施

71、反洗錢調(diào)查的基本原則不包括（C）A.合法原則 B.合理原則 C.公開原則 D.效率原則

72、人民銀行通過書面調(diào)查通知書要求金融機構(gòu)提供有關(guān)文件資料的調(diào)查方式為（B）A.現(xiàn)場調(diào)查 B.非現(xiàn)場調(diào)查 C.主動調(diào)查 D.被動調(diào)查

73、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管包括信息收集、信息分析評估、（A）、信息歸檔。A.非現(xiàn)場監(jiān)管措施 B.現(xiàn)場檢查 C.書面調(diào)查 D.約見談話

74、中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查，應(yīng)當(dāng)遵循合法、（A）、效率和保密的原則。

A.合理 B.公正 C.客觀 D.公平

75、反洗錢現(xiàn)場檢查組組長負(fù)責(zé)現(xiàn)場檢查的全面工作。其主要職責(zé)包括主持進(jìn)場會談和離場會談、確認(rèn)現(xiàn)場檢查結(jié)果、（C）。

A.決定現(xiàn)場檢查進(jìn)度； B.組織起草檢查文書；

C.決定現(xiàn)場檢查中的其他重要事項 D.管理被查單位提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料決定現(xiàn)場檢查進(jìn)度

76、下列哪個法律或規(guī)章，將金融機構(gòu)可疑交易報告制度與反洗錢調(diào)查制度進(jìn)行了銜接（C）A.《反洗錢法》

B.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（2006）

C.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》

D.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 77、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，下列哪些機構(gòu)有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查（A）A.中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)

B.銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會及其省一級派出機構(gòu) C.公安機關(guān)

D.人民檢察院和人民法院

78、人民銀行沈陽分行在開展反洗錢調(diào)查時，無權(quán)實施下列哪些措施（D）A.詢問

B.查閱、復(fù)制 C.封存 D.臨時凍結(jié)

79、下列哪項反洗錢調(diào)查措施的實施必須經(jīng)中國人民銀行總行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)（D）A.詢問

B.查閱、復(fù)制 C.封存 D.臨時凍結(jié)

80、根據(jù)《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細(xì)則（試行）》的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查的準(zhǔn)備階段，下列哪項是非必經(jīng)程序（D）

A.登記備案 B.調(diào)查審批 C.成立調(diào)查組 D.擬定調(diào)查方案 81、2006年6月28日，全國人大常委會對《刑法》第一百九十一條進(jìn)行了第二次修訂，增加的洗錢罪的上游犯罪包括貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪和（C）。

A.稅務(wù)犯罪 B.走私犯罪 C.金融詐騙犯罪 D.資助恐怖活動犯罪 82、2001年12月29日，全國人大常委會對《刑法》第一百九十一條進(jìn)行了修訂，增加的洗錢罪的上游犯罪是（D）。

A.稅務(wù)犯罪 B.走私犯罪 C.貪污賄賂犯罪 D.資助恐怖活動犯罪

83、《中國人民銀行法》第四條規(guī)定，中國人民銀行的反洗錢職責(zé)是（D）。A.“組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測”

B.“組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測，監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況”

C.“指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況” D.“指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測”

84、《反洗錢法》規(guī)定的“國務(wù)院反洗錢行政主管部門”是指（B）。A.中國人民銀行及其分支機構(gòu) B.中國人民銀行 C.公安部 D.財政部

85、根據(jù)《中國人民銀行法》第三十二條的規(guī)定，在執(zhí)行反洗錢有關(guān)規(guī)定的行為方面，中國人民銀行有權(quán)檢查監(jiān)督（D）。

A.金融機構(gòu)

B.金融機構(gòu)以及其他單位 C.金融機構(gòu)及其客戶

D.金融機構(gòu)以及其他單位和個人

86、《反洗錢法》的生效實施時間是（A）A.2007年1月1日 B.2006年10月31日 C.2008年1月1日 D.2007年6月30日

87、《反洗錢法》總共分為總則、反洗錢監(jiān)督管理、金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)、反洗錢調(diào)查、反洗錢國際合作、法律責(zé)任、附則等七章，共計（C）

A.35條 B.36條 C.37條 D.40條

88、目前，全球最有影響力的專業(yè)反洗錢和反恐融資國際組織是（B）A.聯(lián)合國禁毒署

B.金融行動特別工作組 C.埃格蒙特集團(tuán) D.沃爾夫斯堡集團(tuán)

89、國際反洗錢和反恐融資領(lǐng)域最著名的指導(dǎo)性文件是（B）A.聯(lián)合國《與犯罪收益有關(guān)的洗錢、沒收和國際合作示范法》

B.金融行動特別工作組《反洗錢40項建議》和《反恐融資9項特別建議》 C.埃格蒙特集團(tuán)《關(guān)于金融情報機構(gòu)的目標(biāo)聲明》 D.沃爾夫斯堡集團(tuán)《私人銀行全球反洗錢指導(dǎo)原則》 90、反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是（C）A.公安部

B.財政部

C.中國人民銀行 D.司法部

91、《反洗錢法》明確的反洗錢監(jiān)督管理體制和原則是（D）A.“集中領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)籌安排” B.“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管” C.“各司其職、各負(fù)其責(zé)”

D.“人民銀行主管、多部門配合”

92、中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會制定的反洗錢規(guī)章是（C）A.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

B.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》

C.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 D.《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

93、根據(jù)《反洗錢法》，應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)的對其監(jiān)管管理的具體辦法由（B）

A.中國人民銀行制定

B.中國人民銀行會同國務(wù)院有關(guān)部門制定 C.國務(wù)院有關(guān)部門制定 D.國務(wù)院制定

94、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時通報（B）

A.國務(wù)院反洗錢行政主管部門 B.反洗錢行政主管部門 C.反洗錢信息中心 D.國務(wù)院有關(guān)部門

95、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)舉報，接受舉報的部門包括（C）A.中國人民銀行 B.公安機關(guān)

C.中國人民銀行或者公安機關(guān) D.司法機關(guān)

96、以下內(nèi)控要求，不屬于《反洗錢法》第十五條的規(guī)定的是（A）A.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行金融行動特別工作組（FATF）“40＋9”項建議。B.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。C.金融機構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)。

D.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。97、金融機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的應(yīng)當(dāng)是（B）A.設(shè)立專門機構(gòu)。

B.設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)。C.指定專人。

D.設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定專人。

98、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)的是（C）A.高層管理人員。B.合規(guī)管理人員。C.負(fù)責(zé)人。D.工作人員。

99、應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的是（D）A.金融機構(gòu)總部。B.金融機構(gòu)集團(tuán)。C.金融機構(gòu)分支機構(gòu)。

D.金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)。

100、按照反洗錢法律規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)（C）A.指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作。

B.要求分支機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)控制度。

C.對下屬分支機構(gòu)執(zhí)行本規(guī)定和反洗錢內(nèi)控制度的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。D.開展反洗錢合規(guī)檢查。

101、對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構(gòu)（A）A.法定義務(wù)。B.社會義務(wù)。C.自發(fā)行為。D.自覺行為。

102、反洗錢的客戶身份識別制度的目的在于（D）A.了解客戶的真實身份。

B.了解客戶的交易目的和性質(zhì)。

C.了解客戶的真實身份及其交易目的和性質(zhì)。

D.作出交易是否可疑的判斷，增強反洗錢的效率和效益。

103、銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供一次性金融服務(wù)且多少金額以上的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,留存有效身份證件或者其他身份證明文件復(fù)印件或影印件？（D）

A.5萬人民幣或1萬美元 B.5萬人民幣或2千美元 C.1萬人民幣或2千美元 D.1萬人民幣或1千美元

104、銀行在辦理多少金額以上的跨境匯款時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名、住所等信息？（B）

A.一百美元 B.一千美元。C.一萬美元。D.五萬美元。

105、境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機構(gòu)可登記（D）A.對方金融機構(gòu)名稱 B.匯款人賬戶

C.收款人身份證件號碼 D.資金匯出城市名稱

106、根據(jù)反洗錢規(guī)定，在以下何種情況時，證券公司不必留存客戶和代辦人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（D）

A.開戶

B.交易密碼掛失

C.修改客戶身份基本信息 D.申購基金

107、為客戶申請交易編碼時，期貨公司應(yīng)當(dāng)（C）A.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息。

C.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

D.以上說法都不對。

108、辦理指定交易，證券公司應(yīng)當(dāng)（C）

A.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息。

C.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

D.以上說法都不對。

109、按照反洗錢規(guī)章的相關(guān)要求，在哪種情況下，保險公司在訂立保險合同時，必須留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（A）

A.保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同

B.保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同

C.保險費金額人民幣2元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同 D.保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值2 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同

110、對于保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應(yīng)當(dāng)（B）

A.核對被保險人有效身份證件或者其他身份證明文件 B．核對投保人有效身份證件或者其他身份證明文件 C.核對受益人有效身份證件或者其他身份證明文件

D.核對投保人和被保險人有效身份證件或者其他身份證明文件

111、對于單個被保險人保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應(yīng)確認(rèn)（C）

A.被保險人與受益人 B.投保人與受益人的關(guān)系 C.保人與被保險人的關(guān)系

D.投保人、被保險人與受益人三者之間的關(guān)系

112、在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上的，保險公司應(yīng)當(dāng)要求客戶提供什么，并核對其有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)其身份？（D）

A.投保人出示有效身份證件或身份證明文件 B.投保人出示保險合同原件或者保險憑證原件 C.退保申請人出示有效身份證件或身份證明文件 D.申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件

113、在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為多少以上的，保險公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請人的身份？（A）

A.人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元 B.人民幣2萬元以上或者外幣等值2000元 C.人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元 D.人民幣20萬元以上或者外幣等值1萬美元

114、在受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如果金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上，保險公司應(yīng)當(dāng)核對受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)哪些人員之間的關(guān)系，登記受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（D）

A.被保險人與受益人 B.投保人與受益人 C.投保人與被保險人

D.投保人、被保險人與受益人

115、在被保險人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如果金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上，保險公司應(yīng)當(dāng)核對被保險人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)哪些人員之間的關(guān)系，登記被保險人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（D）

A.被保險人與受益人 B.投保人與受益人

C.投保人與被保險人

D.投保人、被保險人與受益人

116、信托公司在設(shè)立信托時，應(yīng)當(dāng)（A）

A.核對委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

B.核對受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

C.核對委托人和受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人、受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

D.核對委托人、受托人和受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記委托人、受托人和受益人的身份基本信息，并留存委托人、受托人和受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

117、按照反洗錢法律規(guī)定，信托公司在設(shè)立信托時，以下哪項要求不是強制性的？（D）A.核對委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件。B.登記委托人、受益人的身份基本信息

C.留存受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。D.了解信托財產(chǎn)來源。

118、下列有關(guān)持續(xù)客戶身份識別的說法中錯誤的是（D）A.劃分客戶的風(fēng)險等級。B.適時調(diào)整客戶風(fēng)險等級。

C.定期審核本金融機構(gòu)保存的客戶基本信息 D.對客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核。

119、金融機構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險時，以下風(fēng)險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險要素？（A）

A.信用 B.地域 C.業(yè)務(wù) D.行業(yè)

120、對本金融機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，金融機構(gòu)至少多久進(jìn)行一次審核？（C）A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年

121、對于哪類客戶，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息？（D）

A.聯(lián)合國安理會決議所列舉的恐怖分子或恐怖組織 B.中國人民銀行指定的關(guān)注名單上的人員或組織 C.外國政要

D.高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人

122、對于客戶為外國政要的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（A）A.采取合理措施了解其資金來源和用途。B.采取合理措施了解其交易目的和交易性質(zhì)。C.辦理交易前經(jīng)高級管理層批準(zhǔn)。D.逐筆報告可疑交易。

123、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（B）

A.終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系 B.中止為客戶辦理業(yè)務(wù) C.暫停與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系 D.拒絕客戶的業(yè)務(wù)請求

124、下列機構(gòu)中不屬于《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》確定的報告主體的是（A）

A.平安保險經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司 B.國民信托投資公司 C.中遠(yuǎn)財務(wù)公司

D.梅賽德斯－奔馳汽車金融公司

125、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在什么時限內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告？（D）

A.交易發(fā)生后的第2天

B.交易發(fā)生后的第2個工作日 C．交易發(fā)生后的5天內(nèi)

D.交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)

126、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是從什么時間計算的？（D）

A.構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日起 B.幾筆交易的平均時間 C.交易筆數(shù)最多的當(dāng)天起 D.構(gòu)成可疑交易的最后一筆

127、以下說法中哪個是正確的？（A）

A.同一交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告。B.同一交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機構(gòu)只需提交一份大額交易報告。C.同一交易同時符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機構(gòu)只需提交大額交易報告。D.同一交易同時符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機構(gòu)只需提交可疑交易報告。128、金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給哪個機構(gòu)指定的機構(gòu)？（A）

A.國務(wù)院金融監(jiān)管機構(gòu) B.中國人民銀行 C.司法機關(guān) D.公安機關(guān)

129、交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存多久？（A）A.5年 B.10年 C.15年 D.20年

130、如果客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶時，應(yīng)采取什么措施？（A）A.應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)。B.應(yīng)當(dāng)報告中國人民銀行。

C.應(yīng)當(dāng)報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心。D.應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。

131、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)？（B）A.可疑交易

B.有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的 C.大額交易

D.懷疑客戶屬于美國制裁名單

132、下列有關(guān)可疑交易報告要素說法正確的是（B）A.各類金融機構(gòu)的可疑交易報告要素均相同 B.各類金融機構(gòu)的可疑交易報告要素均不同

C保險業(yè)金融機構(gòu)的大額交易報告要素與證券期貨業(yè)金融機構(gòu)的相同 D.以上說法均不對

133、金融情報機構(gòu)的英文簡寫為（C）

A.FATF B.Egmont Group C.FIU D.CAMLMAC 134、中國反洗錢監(jiān)測分析中心在下列哪個機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)下開展工作（A）A.中國人民銀行

B.中國人民銀行反洗錢局 C.反洗錢部際聯(lián)席會議

D.反洗錢部際聯(lián)席會議辦公室

135、我國當(dāng)前反洗錢監(jiān)管的主要內(nèi)容是（B）

A.組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作，逐步建立健全有中國特色較為完善的反洗錢工作體系 B.監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)及規(guī)章的情況。

C.加強反洗錢調(diào)查工作，預(yù)防和遏制洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動，增強反洗錢工作實效 D.深入做好反洗錢資金監(jiān)測分析工作，有效防范洗錢風(fēng)險 136、由哪個機構(gòu)根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料？（A）

A.中國人民銀行 B.外交部 C.公安部

D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

137、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，不承擔(dān)以下哪項反洗錢職責(zé)？（C）A.承擔(dān)著具體規(guī)劃金融業(yè)反洗錢規(guī)則的行政規(guī)章和政策制定

B.在包括銀行、證券和保險在內(nèi)的整個金融行業(yè)，指導(dǎo)和部署的反洗錢工作的行政管理職能 C.對新設(shè)立的金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)控方案進(jìn)行審核 D.反洗錢資金監(jiān)測

138、在中國人民銀行確定為國務(wù)院反洗錢行政主管部門之前，哪個部門承擔(dān)組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作的職責(zé)？（D）

A.發(fā)展和改革委員會 B.財政部 C.司法部 D.公安部

139、以下哪個規(guī)定不是中國人民銀行單獨制定的？（B）A.金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定

B.金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 C.金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法 D.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法 140、當(dāng)前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是（C）A.金融機構(gòu)

B.特定非金融機構(gòu)

C.金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu) D.金融機構(gòu)和非金融機構(gòu)

141、關(guān)于反洗錢監(jiān)管對象的保密義務(wù)以下說法正確的是（D）

A.依據(jù)反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，銀行可不受《商業(yè)銀行法》中保密條款的約束

B.依據(jù)反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，金融機構(gòu)可向其他組織和個人提供客戶交易信息

C.依據(jù)反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，金融機構(gòu)在提交大額和可疑交易報告時仍不能免除保密義務(wù)

D.依據(jù)反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，金融機構(gòu)在提交大額和可疑交易報告時可免除保密義務(wù)

142、關(guān)于向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索的義務(wù)，以下說法正確的是（D）A.與大額和可疑交易報告義務(wù)相同。B.可替代可疑交易報告義務(wù)。

C.可與可疑交易報告義務(wù)相互替代。D.不能與可疑交易報告義務(wù)相互替代。

143、關(guān)于盡職責(zé)任，以下說法錯誤的是（B）

A.盡職責(zé)任是法律對義務(wù)主體反洗錢職責(zé)作出的兜底性規(guī)定。B.盡職責(zé)任是具有彈性的規(guī)定，而非強制性法定義務(wù)。

C.盡職責(zé)任要求金融機構(gòu)及其職員盡最大可能去履行法律規(guī)范中規(guī)定較為原則的反洗錢職責(zé)，D.盡職責(zé)任可作為監(jiān)管部門衡量金融機構(gòu)履行反洗錢職責(zé)的尺度和標(biāo)準(zhǔn) 144、《反洗錢法》規(guī)定的舉報接受機關(guān)是（D）A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B.公安機關(guān)

C.中國反洗錢監(jiān)測分析中心和公安機關(guān) D.中國人民銀行和公安機關(guān)

145、《反洗錢法》規(guī)定的舉報接受機關(guān)是（D）A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B.公安機關(guān)

C.中國反洗錢監(jiān)測分析中心和公安機關(guān) D.中國人民銀行和公安機關(guān)

146、對于未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的金融機構(gòu)，可以（D）A.處二十萬元以上五十萬元以下罰款

B.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款 C.情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

D.情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

147、對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以（A）A.責(zé)令限期改正

B.處二十萬元以上五十萬元以下罰款

C.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款 D.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款 148、對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且致使洗錢后果發(fā)生的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以（D）

A.責(zé)令限期改正

B.處五十萬元以上二百萬元以下罰款

C.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款 D.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上五十萬元以下罰款 149、對于與身份不明的客戶進(jìn)行交易且致使洗錢后果發(fā)生的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以（A）

A.處五十萬元以上五百萬元以下罰款 B.處五十萬元以上二百萬元以下罰款

C.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上十萬元以下罰款 D.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處十萬元以上五十萬元以下罰款 150、中國人民銀行對于違反反洗錢規(guī)定金融機構(gòu)，不能采取以下哪種措施？（C）A.責(zé)令限期改正 B.罰款

C.責(zé)令停業(yè)整頓 D.監(jiān)管談話

151、下列哪個機構(gòu)不能作出反洗錢行政處罰決定？（D）

A.中國人民銀行

B.中國人民銀行營業(yè)管理部 C.中國人民銀行無錫市中心支行 D.中國人民銀行寶庫縣支行

152、以下哪種情形不是法定的從輕或減輕行為？（A）A.主動報備反洗錢內(nèi)控制度

B.主動消除或者減輕違法行為危害后果的 C.他人脅迫有違法行為的

D.配合行政機關(guān)查處違法行為有立功表現(xiàn)的

153、關(guān)于中國人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場檢查主體，以下說法錯誤的是（A）A.中國人民銀行及其分支機構(gòu)內(nèi)設(shè)的職能部門具有現(xiàn)場檢查的主體資格。

B.中國人民銀行及其分支機構(gòu)具有對金融機構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查的主體資格。

C.中國人民銀行及其分支機構(gòu)具有對特定非金融機構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查的主體資格。D.中國人民銀行的各級分支機構(gòu)也必須在其上級行授權(quán)的管轄范圍內(nèi)開展現(xiàn)場檢查。154、中國人民銀行或者其分支機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查前，應(yīng)填寫現(xiàn)場檢查立項審批表，列明（C）A.檢查對象、檢查內(nèi)容、檢查人員 B.檢查內(nèi)容、檢查方式、檢查對象 C.檢查對象、檢查內(nèi)容、時間安排 D.檢查內(nèi)容、檢查人員、時間安排

155、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與哪些人員談話，要求其就金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項作出說明？（B）

A.金融機構(gòu)股東

B.金融機構(gòu)董事、高級管理人員

C.金融機構(gòu)高級管理人員、部門負(fù)責(zé)人 D.金融機構(gòu)董事、監(jiān)事、股東或其他負(fù)責(zé)人 156、現(xiàn)場檢查程序一般包括哪五個階段（D）

A.檢查立項、檢查準(zhǔn)備、檢查實施、檢查總結(jié)和檢查處理 B.檢查準(zhǔn)備、檢查實施、檢查審核、檢查總結(jié)和檢查處理 C.檢查立項、檢查實施、檢查總結(jié)、檢查處理和檔案整理 D.檢查準(zhǔn)備、檢查實施、檢查匯總、檢查處理和檔案整理 157、以下職責(zé)不是現(xiàn)場檢查主查人的職責(zé)（A）A.主持進(jìn)場會談和離場會談 B.決定現(xiàn)場檢查進(jìn)度

C.組織起草現(xiàn)場檢查報告和現(xiàn)場檢查意見書等檢查文書 D.對被查單位提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料進(jìn)行管理 158、以下職責(zé)不是現(xiàn)場檢查組長的職責(zé)（B）A.主持進(jìn)場會談 B.決定現(xiàn)場檢查進(jìn)度 C.確認(rèn)現(xiàn)場檢查結(jié)果 D.主持離場會談

159、對需要立即進(jìn)場進(jìn)行現(xiàn)場檢查的，現(xiàn)場檢查通知書可（A）A.進(jìn)場時出示

B.進(jìn)駐前兩個個工作日送達(dá)被檢查機構(gòu) C.進(jìn)駐前兩天送達(dá)被檢查機構(gòu) D.進(jìn)駐前五天送達(dá)被檢查機構(gòu)

160、檢查組應(yīng)按現(xiàn)場檢查通知書確定的時間離開被查單位。如需延期，應(yīng)報本行行長或者主管副行長批準(zhǔn)，并于什么時間告知被查單位？（C）

A.現(xiàn)場檢查通知書確定的離場日10天前 B.現(xiàn)場檢查通知書確定的離場日5天前 C.現(xiàn)場檢查通知書確定的離場日3天前

D.現(xiàn)場檢查通知書確定的離場日2天前

（二）多選題

1、一個典型、完整的洗錢過程，一般要經(jīng)過如下幾個階段（BCD）A．犯罪階段 B．放置階段 C．離析階段 D．融合階段 E.消費階段

2、利用金融機構(gòu)進(jìn)行洗錢的方式具體包括（ABCDE）A．偽造商業(yè)票據(jù)

B．通過證券業(yè)和保險業(yè)洗錢 C．用支票開立賬戶進(jìn)行洗錢

D．利用銀行存款的國際轉(zhuǎn)移進(jìn)行洗錢 E．利用銀行貸款（洗錢）

3、反洗錢的重要意義（ABCDE）

A．做好反洗錢工作是維護(hù)我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要 B．做好反洗錢工作是嚴(yán)厲打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要 C．做好反洗錢工作是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要

D．做好反洗錢工作是維護(hù)金融機構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要

E．做好反洗錢工作是維護(hù)我國負(fù)責(zé)任的大國形象和切身利益，切實履行反洗錢和反恐融資政治承諾的需要

4、綜觀反洗錢法律制度的發(fā)展過程，其基本趨勢是（ABCDE）A.從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防和打擊并重 B.洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴大

C.以金融機構(gòu)為核心主體，同時包括特定非金融機構(gòu) D.反洗錢國際合作機制日益重要

E.反洗錢工作機制和信息情報機構(gòu)發(fā)揮重要作用

5、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，中國人民銀行承擔(dān)的反洗錢職責(zé)是（ABCDE）A.組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作 B.負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測

C.制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

D.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動

E.履行法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)

6、以下屬于反洗錢工作部際聯(lián)席會議制度成員單位的是（ABCDE）A.外交部

B.中國人民解放軍總參謀部 C.司法部 D.國家安全部 E.國家廣電總局

7、以下屬于中國人民銀行反洗錢職責(zé)的是（ABCDE）A.組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作 B.負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測

C.指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作

D.檢查監(jiān)督有關(guān)單位和個人執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為 E.及時向偵查機關(guān)報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動

8、按照我國反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)控？（ABCDE）A.金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度 B.設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作 C.制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施

D.對工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

E.金融機構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)

9、我國當(dāng)前對金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的要求主要包括以下幾個方面（ABCDE）A.建立完整的反洗錢內(nèi)控系統(tǒng)，從程序上保障反洗錢義務(wù)的履行 B.從機構(gòu)和人員上保障反洗錢義務(wù)的有效履行

C.建立內(nèi)部監(jiān)督檢查機制，督促反洗錢義務(wù)的有效履行 D.建立員工的培訓(xùn)制度

E.將反洗錢措施的制定作為金融機構(gòu)準(zhǔn)入及增設(shè)的審查內(nèi)容

10、農(nóng)村信用合作社在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并采取以下哪些措施（ABCDE）

A.如果客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)。B.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 C.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 D.登記客戶身份基本信息

E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

11、金融機構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠˙CD）A.匯款人身份證件或身份證明文件種類、號碼 B.匯款人的姓名或者名稱 C.匯款人的賬號 D.匯款人的住所 E.匯款人的國籍

12、金融機構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時，發(fā)現(xiàn)信息要素缺失時，可采取哪些替代性措施？（ACD）

A.匯款人沒有在本金融機構(gòu)開戶，金融機構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記交易流水號 B.匯款人沒有在本金融機構(gòu)開戶，金融機構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記匯款人姓名或名稱

C.匯款人沒有在本金融機構(gòu)開戶，金融機構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記匯款憑證號碼 D.境外收款人住所不明確的，金融機構(gòu)可登記接收匯款的境外機構(gòu)所在地名稱 E.境外收款人住所不明確的，金融機構(gòu)可登記境外收款人的身份證件號碼

13、下列交易達(dá)到什么限額，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？（ABCD）

A.單筆5萬元以上取現(xiàn) B.單筆5萬元以上存現(xiàn)

C.單筆1萬元美元以上存現(xiàn) D.單筆1萬元美元以上取現(xiàn) E.單筆10萬元以上轉(zhuǎn)賬

14、辦理以下哪些業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（ABCDE）

對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？ A.資金賬戶開戶、銷戶、變更 B.開立基金賬戶

C.代辦證券賬戶的開戶、掛失、銷戶 D.期貨客戶交易編碼的申請、掛失、銷戶 E.與客戶簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同

15、辦理以下哪些業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（ABCDE）

對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？ A.為客戶辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)

B.轉(zhuǎn)托管

C.代辦股份確認(rèn) D.交易密碼掛失 E.開通網(wǎng)上交易

16、辦理以下哪些業(yè)務(wù)時，保險公司在訂立保險合同時，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險人的關(guān)系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（BCE）

A.保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同

B.保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同

C.單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同

D.單個被保險人保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險

E.保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同

17、對于保險費多少金額以上且以現(xiàn)金形式繳納的財險合同，保險公司在訂立保險合同時，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險人的關(guān)系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（CD）

A.人民幣2萬元

B.外幣等值2000美元 C.人民幣1萬元 D.外幣等值1千美元 E.人民幣5000元

18、對于保險費多少金額以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險人的關(guān)系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（AB）

A.人民幣2萬元

B.外幣等值2000美元 C.人民幣1萬元 D.外幣等值1千美元 E.人民幣5000元

19、單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應(yīng)采取哪些客戶身份識別措施？（AE）

A.確認(rèn)投保人與被保險人的關(guān)系 B.確認(rèn)投保人與受益人的關(guān)系 C.確認(rèn)被保險人與受益人的關(guān)系

D.核對投保人和人身保險被保險人、受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件

E.核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件

20、在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為多少以上時，保險公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請人的身份？（CD）

A.人民幣5萬元 B.人民幣2萬元 C.人民幣1萬元

D.外幣等值1 000美元

E.外幣等值1 萬美元

21、金融機構(gòu)劃分客戶的反洗錢風(fēng)險等級時，應(yīng)考慮下列風(fēng)險因素（ACDE）A.客戶的特點或者賬戶的屬性 B.信用等級 C.地域 D.業(yè)務(wù) E.行業(yè)

22、出現(xiàn)以下情況時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶（ABCDE）A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的

B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的

C.客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的

D.客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的

E.金融機構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的

23、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告以下可疑行為（ABCDE）

A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的

B.對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的

C.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的 D.客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的 E.履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為

24、我國金融客戶身份識別制度尚可在以下方面進(jìn)一步完善（ABCDE）A.根據(jù)風(fēng)險程度確定客戶身份識別的措施 B.客戶身份識別制度適用范圍應(yīng)予擴大 C.加強對利用新技術(shù)隱藏身份客戶的識別

D.在科學(xué)分類客戶的基礎(chǔ)上進(jìn)行有針對性的識別 E.確定免予身份識別的情形

25、可疑交易報告制度是指具有以下特征的交易（ABCDE）A.金額有異常情形，B.頻率有異常情形，C.流向有異常情形，D.性質(zhì)有異常情形，E.與客戶身份或經(jīng)營性質(zhì)不符的資金交易

26、以下關(guān)于可疑交易報告主體說法正確的是（BCE）A.可疑交易報告僅由中國反洗錢監(jiān)測分析中心接收 B.可疑交易報告也可由中國人民銀行分支機構(gòu)接收

C.可疑交易報告應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)報告 D.可疑交易報告僅由金融機構(gòu)總部提交

E.可疑交易報告也可由金融機構(gòu)分支機構(gòu)提交

27、以下關(guān)于可疑交易報告主體說法正確的是（BCE）A.可疑交易報告僅由中國反洗錢監(jiān)測分析中心接收 B.可疑交易報告也可由中國人民銀行分支機構(gòu)接收

C.可疑交易報告應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)報告 D.可疑交易報告僅由金融機構(gòu)總部提交

E.可疑交易報告也可由金融機構(gòu)分支機構(gòu)提交

28、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括（ABCE）A.每筆交易的數(shù)據(jù)信息 B.業(yè)務(wù)憑證、賬簿

C.反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證 D.金融機構(gòu)內(nèi)部審批記錄 E.單據(jù)、業(yè)務(wù)函件

29、以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中正確的是（ABCDE）A.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年至少保存5年 B.客戶身份資料自一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年 C.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年

D.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。

E.同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。

30、中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)定位是（ACE）A.在中國人民銀行領(lǐng)導(dǎo)下開展工作 B.組織協(xié)調(diào)國家的反洗錢工作

C.是國家負(fù)責(zé)收集、分析大額與可疑資金交易報告的專門機構(gòu) D.監(jiān)督管理金融機構(gòu)的反洗錢工作

E.承擔(dān)與各國反洗錢情報機構(gòu)開展合作與交流的職責(zé)

31、我國金融業(yè)反洗錢法律制度由哪些內(nèi)容組成的？（ABCDE）A.《刑法》關(guān)于洗錢罪的規(guī)定 B.《反洗錢法》

C.《中國人民銀行法》

D.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

E.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》

32、在對特定非金融行業(yè)的反洗錢監(jiān)管方面，中國人民銀行會同國務(wù)院有關(guān)部門可以制定（ACD）

A.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)的范圍

B.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)的審批制度 C.特定非金融機構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)

D.對特定非金融機構(gòu)開展反洗錢監(jiān)督管理的具體辦法 E.對特定非金融機構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查的具體辦法

33、以下哪些屬于中國人民銀行反洗錢局的職責(zé)？（ABCDE）A.承擔(dān)國家反洗錢辦事機構(gòu)日常工作

B.研究和擬訂金融機構(gòu)反洗錢工作規(guī)則、制度和辦法并組織實施

C.指導(dǎo)部署金融機構(gòu)反洗錢工作，負(fù)責(zé)對金融機構(gòu)以及其他單位和個人執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行檢查監(jiān)督

D.向金融機構(gòu)調(diào)查、核實可疑交易，協(xié)助司法機關(guān)調(diào)查涉嫌洗錢犯罪案件 E.對反洗錢監(jiān)測分析機構(gòu)的業(yè)務(wù)進(jìn)行指導(dǎo)

34、關(guān)于盡職責(zé)任，以下說法正確的是（ABCDE）

A.盡職責(zé)任是法律對義務(wù)主體反洗錢職責(zé)作出的兜底性規(guī)定。B.盡職責(zé)任是具有彈性的規(guī)定，但仍是強制性法定義務(wù)。

C.盡職責(zé)任要求金融機構(gòu)及其職員盡最大可能去履行法律規(guī)范中規(guī)定較為原則的反洗錢職責(zé)，D.盡職責(zé)任可作為監(jiān)管部門衡量金融機構(gòu)履行反洗錢職責(zé)的尺度和標(biāo)準(zhǔn) E.盡職責(zé)任強化了義務(wù)主體的反洗錢主動性

35、《反洗錢法》規(guī)定的舉報接受機關(guān)是（BD）A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B.公安機關(guān) C.人民法院 D.人民檢察院 E.中國人民銀行

36、對于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以（AD）A.責(zé)令限期改正

B.情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款

C.情節(jié)嚴(yán)重的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款

D.致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款 E.情節(jié)特別嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。

37、現(xiàn)場檢查的主要目的是（ABCDE）

A.判定被檢查單位是否全面執(zhí)行了反洗錢法律和法規(guī)要求

B.判定被檢查單位是否按要求制定了行之有效的反洗錢內(nèi)控制度和工作程序 C.判定被檢查單位是否按照要求進(jìn)行了大額和可疑資金交易報告 D.對被檢查機構(gòu)的反洗錢工作的整體狀況作出評價 E.對被檢查機構(gòu)的反洗錢工作風(fēng)險水平作出評價

38、現(xiàn)場檢查報告的主要內(nèi)容包括（ABCDE）A.檢查實施基本情況

B.被查單位執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況 C.涉嫌違反反洗錢規(guī)定的具體情況

D.提出依法應(yīng)當(dāng)給予行政處罰、不予行政處罰以及移送等情況的建議，以及提出上述建議的依據(jù)

E.值得關(guān)注的問題

39、金融機構(gòu)按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行報告的非現(xiàn)場反洗錢信息是（BCD）A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況 B.執(zhí)行客戶身份識別制度的情況 C.報告可疑交易的情況

D.向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報告涉嫌犯罪的情況 E.反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況

40、在實踐中，反洗錢調(diào)查的主體包括（ABC）A.中國人民銀行總行

B.中國人民銀行省級分支行

C.中國人民銀行副省級城市中心支行 D.中國人民銀行地市級城市中心支行 E.中國人民銀行縣支行

41、反洗錢調(diào)查的被調(diào)查機構(gòu)包括（ABCDE）A.政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社 B.信托投資公司

C.證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司 D.保險公司

E.中國人民銀行確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)

42、反洗錢調(diào)查的基本原則包括（ABCD）A.合法原則 B.合理原則 C.效率原則 D.保密原則 E.公開原則

43、按照調(diào)查方式不同，反洗錢調(diào)查可以分為（AC）A.現(xiàn)場調(diào)查 B.主動調(diào)查 C.非現(xiàn)場調(diào)查 D.直接調(diào)查 E.間接調(diào)查

44、中國人民銀行總行在反洗錢調(diào)查時，有權(quán)采取下列哪些措施（ABCDE）A.詢問 B.查閱 C.復(fù)制 D.封存 E.臨時凍結(jié)

45、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，人民銀行工作人員有下列哪些行為之一的，依法給予行政處分（ABCDE）

A.違反規(guī)定進(jìn)行檢查的 B.違反規(guī)定進(jìn)行調(diào)查的

C.違反規(guī)定采取臨時凍結(jié)措施的

D.違反規(guī)定對有關(guān)機構(gòu)和人員實施行政處罰的 E.其他不依法履行職責(zé)的行為

46、出現(xiàn)下列哪些情形時，金融機構(gòu)有權(quán)決絕調(diào)查（BCDE）A.人民銀行進(jìn)行書面調(diào)查

B.在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員的人數(shù)少于兩人 C.在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員未出示合法證件 D.在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員未出示調(diào)查通知書的

E.在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員出示的合法證件不能證明其具有反洗錢調(diào)查職權(quán)的

47、根據(jù)《反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，金融機構(gòu)有下列行為之一的，由中國人民銀行或者其授權(quán)的地市級以上分支機構(gòu)依法予以行政處罰（ABCDE）

A.拒絕反洗錢調(diào)查的 B.阻礙反洗錢調(diào)查的 C.拒絕提供調(diào)查資料的 D.故意提供虛假材料的 E.故意提供虛假說明的

48、在實踐中，有些資金交易活動雖然符合可疑交易特征，但是由于種種特殊情況的存在，人民銀行也可以視情況暫時不予調(diào)查。這事實上也就構(gòu)成了反洗錢調(diào)查的排除范圍，包括（ABCDE）

A.可疑交易活動明顯與洗錢活動無關(guān)的

B.交易活動的可疑程度顯著輕微、可能造成的危害不大的 C.超過法定資料保存期限的

D.有其他合理理由，認(rèn)為不需要調(diào)查核實的

E.確認(rèn)是金融機構(gòu)工作人員操作失誤等引起的問題

49、在反洗錢調(diào)查結(jié)束階段，主要包括哪些工作（ABCDE）A.制作反洗錢調(diào)查報告表，提出調(diào)查處理意見 B.反洗錢調(diào)查報告表的批準(zhǔn)

C.解除封存（針對調(diào)查中采取了封存措施的情況）D.報案（針對需要報案的情況）E.立卷歸檔

50、在反洗錢調(diào)查中，下列人員可以成為詢問對象的是（ABCD）A.商業(yè)銀行網(wǎng)點的臨柜人員 B.保險公司的業(yè)務(wù)主管 C.商業(yè)銀行中的客戶經(jīng)理 D.證券公司的反洗錢工作人員 E.律師事務(wù)所的律師

51、根據(jù)《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細(xì)則（試行）》的規(guī)定，有下列情形之一的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)（AC）

A.接到中國人民銀行總行的解除臨時凍結(jié)通知書的

B.接到實施調(diào)查的省級人民銀行的解除臨時凍結(jié)通知書的

C.在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的

D.在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后24小時內(nèi)未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的 E.直接接到偵查機關(guān)的解除凍結(jié)通知的

52、在國際反洗錢標(biāo)準(zhǔn)制定中，主要的標(biāo)準(zhǔn)制定者包括哪些國際組織？（ABCDE）A．聯(lián)合國。

B．金融監(jiān)管國際組織。C．金融行動特別工作組。D．埃格蒙特集團(tuán)。E.沃爾夫斯堡集團(tuán)。

53、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)著（ABCE）A.具體規(guī)劃金融業(yè)反洗錢規(guī)則的行政規(guī)章 B.金融業(yè)反洗錢政策制定

C.在金融行業(yè)指導(dǎo)和部署的反洗錢工作 D.對金融機構(gòu)和非金融機構(gòu)監(jiān)管 E.反洗錢資金監(jiān)測

54、對于銀監(jiān)會的反洗錢監(jiān)管權(quán)限，以下說法錯誤的是（ABC）A.參與制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章 B.制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章

C.對金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求 D.對違反反洗錢規(guī)定的銀行業(yè)金融機構(gòu)進(jìn)行行政處罰

E.對違反反洗錢規(guī)定的銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員進(jìn)行行政處罰

55、對于證監(jiān)會的反洗錢監(jiān)管權(quán)限，以下說法正確的是（ABDE）A.參與制定證券期貨業(yè)金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章

B.審核新成立證券期貨業(yè)金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)控制度方案

C.對金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求 D.對違反反洗錢規(guī)定的證券期貨業(yè)金融機構(gòu)進(jìn)行行政處罰

E.對違反反洗錢規(guī)定的證券期貨業(yè)金融機構(gòu)高管人員進(jìn)行行政處罰

56、實施行政處罰的法律法規(guī)和規(guī)章依據(jù)應(yīng)包括（ABDE）A.反洗錢法

B.金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定 C.刑法

D.金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 E.金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法

57、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查（ABCDE）

A.進(jìn)入金融機構(gòu)進(jìn)行檢查

B.詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明 C.查閱、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料

D.對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料依法予以封存 E.檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)

58、商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（AC）

A.為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供4萬元現(xiàn)金匯款 B.為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供5000元現(xiàn)金匯款 C.為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶兌換1000美元現(xiàn)鈔 D.為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供5000元票據(jù)兌付 E.提取現(xiàn)金5萬元

59、試題題目：一個國家的反洗錢策略應(yīng)當(dāng)包括五個基本要素（ABCDE）A.將洗錢活動作為刑事犯罪來處罰。B.為適當(dāng)?shù)臋C構(gòu)設(shè)定反洗錢法定職責(zé)。

C.執(zhí)行金融交易報告要求。

D.建立適當(dāng)?shù)臋C制來處理報告及負(fù)責(zé)調(diào)查和偵查洗錢活動。E.建立適當(dāng)?shù)膰H反洗錢合作。60、客戶身份識別，也稱（DE）A.客戶識別 B.反洗錢調(diào)查 C.客戶風(fēng)險管理 D.了解你的客戶 E.客戶盡職調(diào)查

！！山東省金融機構(gòu)反洗錢從業(yè)人員業(yè)務(wù)能力測試 試卷A

（測試時間45分鐘，滿分100分）

姓名： 工作單位： 部門： 測試代碼：

提示：本試卷共80道題均為選擇題，其中單項選擇50道題、多項選擇20道題、判斷選擇10道題。請將答案填到試卷對應(yīng)題目的括號中。

一、單項選擇題（每題只有一個正確答案，請將正確選項填寫在試題的括號中，選擇正確得1分，選錯不得分。共50道題，每題1分，共50分）

1、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循(A)的原則，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。

A.了解你的客戶 B.客戶至上 C.控制風(fēng)險 D.盈利最大化

2、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能(D)每項交易。

A.說明 B.說清 C.說通

D.足以重現(xiàn)

3、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，對本金融機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少(C)進(jìn)行一次審核。

A.每月 B.每季 C.每半年

D.每年

4、金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴(yán)格的身份(D)措施，識別客戶身份。

A.審查 B.核查 C.檢查 D.認(rèn)證

5、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構(gòu)為自然人客戶辦理(C)現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

A.人民幣單筆1萬元以上或者外幣等值1千美元以上 B.人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值5千美元以上 C.人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上 D.人民幣單筆10萬元以上或者外幣等值5萬美元以上

6、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，對客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向(B)和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告。

A.中國人民銀行

B.中國反洗錢監(jiān)測中心

C.行業(yè)監(jiān)管部門 D.公安部

7、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者 一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存(A)。

A.5年 B.15年 C.20年 D.30

8、金融機構(gòu)提供保管箱服務(wù)時，應(yīng)了解保管箱的(C)。

A.登記人 B.使用人 C.實際使用人 D.代理人

9、明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額（A）罰金。

A.5%以上20%以下 B.3%以上20%以下 C.5%以上10%以下 D.3%以上10%以下

10、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌恐怖融資的可疑交易后，應(yīng)將該可疑交易向（B）報告，然后由該機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測中心報告。

A.當(dāng)?shù)厝嗣胥y行 B.金融機構(gòu)總部 C.當(dāng)?shù)匕踩珯C關(guān) D.當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)

11、下面說法正確的是（B）

A.刑法第191條、312條、349條規(guī)定的犯罪，可以不以上游犯罪事實成立為認(rèn)定前提 B.上游犯罪查證屬實，但尚未依法宣判，不影響刑法第191條、312條、349條規(guī)定犯罪的審判

C.因行為人死亡等原因依法不予追究刑事責(zé)任的，刑法第191條、312條、349條規(guī)定犯罪也相應(yīng)無法認(rèn)定

D.依法以其他罪名定罪處罰的，影響刑法第191條、312條、349條規(guī)定犯罪的認(rèn)定

12、刑法第120條之一規(guī)定的“實施恐怖活動的個人”是指（D）① 預(yù)謀實施恐怖活動的個人 ② 準(zhǔn)備實施恐怖活動的個人 ③ 實際實施恐怖活動的個人

A.① ② B.① ③ C.② ③ D.① ② ③

13、根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法釋[2009]15號），下列不屬于對恐怖活動提供“資助”的行為是（D）

A.為恐怖組織籌集經(jīng)費 B.為實施恐怖活動的個人提供物資

C.為恐怖組織提供活動場所 D.明知是恐怖活動，但未向有關(guān)部門舉報

14、根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法釋[2009]15號），以下哪種情形不能認(rèn)定被告人對犯罪所得屬于“明知”情形。正確答案（B）

A.沒有正當(dāng)理由，以明顯低于市場的價格收購財物的 B.協(xié)助近親屬或者其他關(guān)系密切的人轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物的 C.沒有正當(dāng)理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的

D.沒有正當(dāng)理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物，收取明顯高于市場的“手續(xù)費”的

15、根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法釋[2009]15號），下列哪種行為不屬于刑法第一百九十一條第一款

（五）項規(guī)定的“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及收益的來源和性質(zhì)”。正確答案為（C）

A.通過典當(dāng)、租賃、買賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的 B.通過買賣彩票、獎券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的 C.通過贈予方式，將非法所得捐贈的

D.通過賭博方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為賭博收益的

16、金融機構(gòu)反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況內(nèi)發(fā)生變化的，應(yīng)于變化后的(D)個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其分支機構(gòu)。

A.3 B.5 C.7 D.10

17、反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)措施應(yīng)當(dāng)由（A）實施。

A.中國人民銀行 B.中國人民銀行各分支機構(gòu) C.有管轄權(quán)的偵查機關(guān) D.公安機關(guān)

18、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》中填報單位是指（C）A.人民銀行總行 B.金融機構(gòu)總部

C.獨立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機構(gòu)及其分支機構(gòu) D.獨立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機構(gòu)分支機構(gòu)

19、下面哪項反洗錢信息在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機構(gòu)應(yīng)及時將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)。正確答案為（A）

A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況 B.反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況 C.反洗錢宣傳培訓(xùn)情況 D.反洗錢內(nèi)部審計情況 20、金融機構(gòu)對《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書之日起（D）日內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機構(gòu)提出陳述、申辯意見。

A.3 B.5 C.7 D.10

21、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法》的金融機構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計表中“當(dāng)期可疑交易報告”指（B）。

A.向偵查機關(guān)報告的可疑交易報告 B.報告期內(nèi)所有可疑交易報告

C.向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告的可疑交易報告

D.向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告的可疑交易報告

22、下面關(guān)于金融機構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（A）。A.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料

B.金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交當(dāng)?shù)卣付ǖ臋C構(gòu) C.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存3年 D.委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構(gòu)不應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任

23、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（C）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。

A.第三方 B.該金融機構(gòu)和第三方共同 C.該金融機構(gòu) D.公安部門或者是工商行政管理部門

24、金融機構(gòu)在保存客戶身份資料和交易記錄時，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按（A）保存。

A.最長期限 B.最短期限 C.規(guī)定期限 D.適當(dāng)期限

25、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于（D）交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。

A.大額 B.資金 C.可疑 D.每筆

26、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列哪些交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告。(B)A.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。

B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。

C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。

D.定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。

27、下列關(guān)于銀行類金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報告表述不正確的是（B）A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn) B.金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易

C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付 D.提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符

28、以下情形金融機構(gòu)應(yīng)作為大額交易報告的是：（A）

A.李四于6月4日先后向中國銀行西九路支行存入現(xiàn)金9萬、7萬、5萬元

B.以李四為法人的好鑫晴公司于6月4日在工商銀行西山路支行從其銀行賬戶向個體戶王五銀行賬戶轉(zhuǎn)賬18萬美元

C.劉丙于6月4日在農(nóng)業(yè)銀行王齊支行從其個人賬戶向李四個人賬戶轉(zhuǎn)賬20萬元 D.張三于6月4日在農(nóng)業(yè)銀行幸福支行從其個人賬戶向宋六個人賬戶轉(zhuǎn)賬30萬元

29、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（B）萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易。

A.100 B.200 C.300 D.500 30、交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)：（D）A.任選其中一項標(biāo)準(zhǔn)提交大額交易報告 B.按金額較大的一項標(biāo)準(zhǔn)提交大額交易報告

C.按權(quán)衡后相對重要的一項標(biāo)準(zhǔn)提交大額交易報告 D.分別提交大額交易報告

31、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“頻繁”是指交易行為（C）。A.營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。B.營業(yè)日每天發(fā)生4次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)4天以上。C.營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。D.營業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上。

32、下列關(guān)于金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易表述不正確的是：（A）

A.單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易50萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

B.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。

C.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。

D.交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

33、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處 萬元以上 萬元以下罰款。（A）

A.20 50 B.10 50 C.50 100 D.20 100

34、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機構(gòu)處（D）罰款。

A.1萬元以上5萬元以下 B.5萬元以上10萬元以下 C.10萬元以上20萬元以下 D.20萬元以上50萬元以下

35、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄且情節(jié)嚴(yán)重的，除對金融機構(gòu)罰款外，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（A）罰款。

A.1萬元以上5萬元以下 B.1萬元以上10萬元以下 C.5萬元以上20萬元以下 D.5萬元以上50萬元以下

36、《中華人民共和國反洗錢法》在法律位階上屬于（A）。A.法律 B.行政法規(guī) C.規(guī)章 D.規(guī)范性文件

37、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(C)。

A.現(xiàn)場檢查 B.非現(xiàn)場監(jiān)管 C.行政調(diào)查 D.案件協(xié)查

38、在國務(wù)院反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi)，對金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)進(jìn)行監(jiān)督檢查的職能由（A）實施。

A.國務(wù)院反洗錢行政主管部門的派出機構(gòu) B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會及其分支機構(gòu)

C.中國人民銀行及其設(shè)區(qū)的市級以上分支機構(gòu) D.各級政府的公安機關(guān)

39、金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后（B）內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。

A.24小時 B.48小時 C.5天 D.7天 40、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，(C)應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)。

A.金融機構(gòu)反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)人 B.金融機構(gòu)反洗錢高級管理人員 C.金融機構(gòu)的負(fù)責(zé)人 D.金融機構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事

41、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，在對客戶進(jìn)行身份識別時，下列哪些業(yè)務(wù)是金融機構(gòu)可以開展的(B)A.為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易 B.通過第三方識別客戶身份 C.為客戶開立假名賬戶

D.為客戶開立匿名賬戶

42、根據(jù)反洗錢法規(guī)定，下列關(guān)于臨時凍結(jié)的說法中，不正確的是(B)。

A.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施。

B.偵查機關(guān)接到報案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照反洗錢法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。

C.偵查機關(guān)接到報案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知國務(wù)院反洗錢行政主管部門，國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)立即通知金融機構(gòu)解除凍結(jié)。

D.金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后四十八小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。

43、金融機構(gòu)拒絕提供調(diào)查材料或者有意提供虛假材料，致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴(yán)重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)可以(C)A.對金融機構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處一萬元以上五萬元以下罰款

B.對金融機構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處一萬元以上十萬元以下罰款

C.建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證 D.對金融機構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款

44、下列說法中，不正確的是(B)A.毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪都是洗錢犯罪的上游犯罪

B.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存十年。C.調(diào)查可疑交易活動時，反洗錢調(diào)查人員不得少于2人。D.臨時凍結(jié)不得超過48小時。

45、下列業(yè)務(wù)中不屬于一次性金融業(yè)務(wù)的是(D)A.現(xiàn)金匯款 B.現(xiàn)鈔兌換 C.票據(jù)兌付 D.轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)

46、在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、（A）、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。

A.有效性 B.時效性 C.合法性 D.客觀性

47、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取（C）措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查。

A.檢查運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)的 B.檢查金融機構(gòu)運用管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)系統(tǒng)的

C.檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)的 D.檢查金融機構(gòu)運用電子計算機系統(tǒng)的

48、金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以(A)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告。

A.書面形式 B.電話形式 C.報告形式 D.口頭形式

49、國務(wù)院反洗錢行政主管部門調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當(dāng)場開列清單(B)。

A.一式一份 B.一式二份 C.一式三份 D.一式四份

50、對于2007年8月1日至2009年1月1日之間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)于(B)完成等級劃分工作

A.2009年年初 B.2009年年底 C.2010年年初 D.2010年年底

二、多項選擇題（每題的備選答案中，有兩個或兩個以上符合題意的正確答案。請將正確選項填寫在試題末尾的括號中，多選、少選、錯選、不選均不得分。共20道題，每題2分，共40

分）

51、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶（AB），以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。

A.身份資料 B.交易記錄 C.會計檔案 D.信譽記錄

52、出現(xiàn)以下（ABCD）情況時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的

B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的 C.客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的 D.客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的

53、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供（BCD）等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

A.現(xiàn)金存取 B.現(xiàn)鈔兌換 C.票據(jù)兌付 D.現(xiàn)金匯款

54、掩飾、隱瞞洗錢上游犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)的方式包括（ABCD）A.提供資金賬戶

B.協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的 C.通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的 D.協(xié)助將資金匯往境外的

55、對刑法第191條、第312條規(guī)定的被告人“明知”的事項進(jìn)行認(rèn)定，應(yīng)結(jié)合的因素包括（ABCD）

A.被告人的認(rèn)知能力

B.接觸他人犯罪所得及其收益的情況 C.犯罪所得及其收益的種類、數(shù)額

D.犯罪所得及其收益的轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)移方式以及被告人的供述等主、客觀因素

56、洗錢犯罪的上游犯罪情形包括（ABC）A.毒品犯罪 黑社會性質(zhì)的組織犯罪 B.恐怖活動犯罪 走私犯罪

C.貪污賄賂犯罪 破壞金融管理秩序犯罪 D.普通詐騙犯罪

57、對金融機構(gòu)反洗錢工作監(jiān)督檢查情況實施評估，主要是對下列哪些情況進(jìn)行評估。正確答案為(ABD)A.上級機構(gòu)對下級分支機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督檢查 B.同級內(nèi)部審計部門對反洗錢工作的稽核審計 C.監(jiān)管部門對金融機構(gòu)反洗錢工作開展的監(jiān)督檢查 D.反洗錢專門工作部門對反洗錢崗位人員履責(zé)情況檢查

58、以下情況應(yīng)作為可疑交易報告上報的是：（CD）A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出

B.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付

C.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)發(fā)生大量資金收付 D.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。

59、（）境內(nèi)居民接受（）離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由（BC）操作的情況，作為可疑交易進(jìn)行報告。正確答案為（）

A.多個 多個 一人 B.多個 一個 少數(shù)人 C.多個 一個 一人 D.多個 多個 少數(shù)人 60、下列哪些行為屬于恐怖融資行為：（ABCD）

A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他財產(chǎn)

B.以資金或者其他財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪 C.為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn) D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn) 61、《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是(ACD)A.預(yù)防洗錢活動 B.維護(hù)金融穩(wěn)定

C.維護(hù)金融秩序 D.遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪 62、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括(BCD)。A.建立反洗錢外部公示制度

B.設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

C.建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度

D.開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作等 63、下列說法正確的是(ABC)A.金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或進(jìn)行交易 B.金融機構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶 C.金融機構(gòu)不得為客戶開立假名賬戶 D.以上說法都不對 64、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（ABC）等相關(guān)資料

A.數(shù)據(jù)信息 B.業(yè)務(wù)憑證 C.賬簿 D.會計報表 65、以下交易行為，具有可疑交易特征的有：（ABD）

A.短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符的 B.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符的 C.外貿(mào)型企業(yè)，經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或外幣匯票存款 D.提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符

66、依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報送以下可疑交易(ACD)。

A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。

B.短期內(nèi)不同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

C.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。

D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

67、依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報送以下可疑交易(ABD)。

A.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。B.提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符。

C.客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。D.客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑。

68、依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報送以下可疑交易(BCD)A.個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付。

B.證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符。C.證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。

D.保險機構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保。

69、依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報送以下可疑交易(BCD)。

A.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付。

B.居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯后，要求銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票。

C.多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。D.發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的。70、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報送以下可疑交易(CD)。

A.外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，但與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求相符。

B.外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過批準(zhǔn)金額或者借入的直接外債，從關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。

C.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。D.多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。

三、判斷題（如果認(rèn)為題目說法正確（或錯誤），請在題目后的括號里相應(yīng)填寫“√”（或“×”），判斷正確得1分，判斷錯誤不得分。共10道題，每題1分，共10分）

71、通過虛構(gòu)交易、虛報收入等方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為“合法”財務(wù)的，可以認(rèn)定為刑法第191條 “以其他方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)”之規(guī)定。（√）

72、金融機構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。（√）

73、反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)措施不得超過24小時。（×）74、在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)。（×）

75、當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（√）

76、客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開立的賬戶，在工商銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由工商銀行北京分行金融街支行報告。（√）

77、中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告的情況進(jìn)行管理、檢查（×）。

78、已經(jīng)設(shè)立專門反洗錢崗位的金融機構(gòu)，由該崗位相關(guān)人員報送大額、可疑交易報告即可，無需再明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作。（×）

79、接收并分析人民幣大額交易和可疑交易報告是中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)之一。（×）

80、金融機構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)時，如在規(guī)定期限內(nèi)累計交易超過規(guī)定金額，但單筆交易低于規(guī)定金額的，可以不向反洗錢信息中心報告大額或可疑交易。（×）

！！山東省金融機構(gòu)反洗錢從業(yè)人員業(yè)務(wù)能力測試 試卷A

5、金融機構(gòu)總部、集團(tuán)總部應(yīng)對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出(A)要求。

A.統(tǒng)一 B.具體 C.合理 D.全部

8、金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分(A)等級。

A.風(fēng)險

B.客戶 C.VIP D.服務(wù)

26、在進(jìn)行大額交易報告時，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，（A）計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。

A.單邊累計 B.雙邊累計 C.單邊或雙邊累計 D.累計

27、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全反洗錢（B）制度，金融機構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對此制度的有效實施負(fù)責(zé)。

A、外部控制 B、內(nèi)部控制 C、外部監(jiān)管 D、內(nèi)部監(jiān)管

28、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“短期”是指（B）以內(nèi)。A.10天以內(nèi) B.10個工作日以內(nèi)，含10個工作日 C.7天以內(nèi) D.7個工作日以內(nèi)，含7個工作日

29、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“長期”是指（A）以上。A.1年 B.3年 C.5年 D.10年

30、交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)：（D）A.任選其中一項標(biāo)準(zhǔn)提交大額交易報告 B.按金額較大的一項標(biāo)準(zhǔn)提交大額交易報告

C.按權(quán)衡后相對重要的一項標(biāo)準(zhǔn)提交大額交易報告 D.分別提交大額交易報告

31、以下情形應(yīng)作為可疑交易報告的是：（B）A.開戶后短期內(nèi)大量買賣證券

B.客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付 C.交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶 D.客戶要求基金份額非交易過戶

33、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的（B）個工作日內(nèi)補正。

A.2 B.5 C.7 D.10 50、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（B）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。

A.2 B.5 C.7 D.10

二、多項選擇題（每題的備選答案中，有兩個或兩個以上符合題意的正確答案。請將正確選項填寫在試題末尾的括號中，多選、少選、錯選、不選均不得分。共20道題，每題2分，共40分）

53、證券公司、期貨公司、基金管理公司以及其他從事基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)在辦理資金賬戶(ABD)等業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

A.開戶 B.銷戶 C.掛失 D.資金存取

59、客戶頻繁地以（BD）期貨合約為標(biāo)的，在以某一價位開倉的同時，在相同或（）價位、等量或接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金的情形，作為可疑交易進(jìn)行報告。正確答案應(yīng)為（）

A.不同 相同 B.同一種 相同 C.同一種 完全不同 D.同一種 大致相同

60、下列哪些行為屬于恐怖融資行為：（ABCD）

A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他財產(chǎn)

B.以資金或者其他財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪 C.為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn) D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn) 61、《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是(ACD)A.預(yù)防洗錢活動 B.維護(hù)金融穩(wěn)定

C.維護(hù)金融秩序 D.遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪 62、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括(BCD)。A.建立反洗錢外部公示制度

B.設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

C.建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度

D.開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作等 63、下列說法正確的是(ABC)A.金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或進(jìn)行交易 B.金融機構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶 C.金融機構(gòu)不得為客戶開立假名賬戶 D.以上說法都不對

64、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（ABC）等相關(guān)資料

A.數(shù)據(jù)信息 B.業(yè)務(wù)憑證 C.賬簿 D.會計報表 65、以下交易行為，具有可疑交易特征的有：（AC）

A.客戶的證券賬戶長期閑置，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付

B.長期閑置的賬戶原因不明的突然啟動，但短期內(nèi)發(fā)生的證券交易量并不大 C.開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶

D.客戶短期內(nèi)頻繁買賣同一支股票

66、依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報送以下可疑交易(ABCD)。

A.客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測。

B.沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。

C.客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付。D.客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變造嫌疑。

67、依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報送以下可疑交易(ABD)。

A.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易。B.與洗錢高風(fēng)險國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系。C.開戶后短期內(nèi)大量買賣證券。

D.客戶長期不進(jìn)行或者少量進(jìn)行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付。

68、依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報送以下可疑交易(BCD)。

A.你單位通過銀行劃轉(zhuǎn)的累計100萬元以上個人現(xiàn)金收付。

B.長期不進(jìn)行期貨交易的客戶突然在短期內(nèi)原因不明地頻繁進(jìn)行期貨交易，而且資金量巨大。C.客戶頻繁地以同一種期貨合約為標(biāo)的，在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金。

D.客戶作為期貨交易的賣方以進(jìn)口貨物進(jìn)行交割時，不能提供完整的報關(guān)單證、完稅憑證，或者提供偽造、變造的報關(guān)單證、完稅憑證。

69、客戶與證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司等進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款

項的，由（BCD）機構(gòu)按規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。

A.所在機構(gòu) B.城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社 C.郵政儲匯機構(gòu) D.政策性銀行

70、依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報送以下可疑交易(ACD)。

A.客戶多次要求銷戶但無法提供本人合法證明文件。

B.客戶要求基金份額雖然能提供合法證明文件，但要求非交易過戶。C.客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由。

D.發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的。

三、判斷題（如果認(rèn)為題目說法正確（或錯誤），請在題目后的括號里相應(yīng)填寫“√”（或“×”），判斷正確得1分，判斷錯誤不得分。共10道題，每題1分，共10分）

76、開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶的情形，作為可疑交易進(jìn)行報告。（√）79、中國人民銀行地市級以上分支機構(gòu)對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易進(jìn)行監(jiān)督檢查。（×）

80、反洗錢行政調(diào)查的對象僅限于金融機構(gòu)工作人員，不適用于非金融機構(gòu)工作人員。(×)36

！！濟(jì)南分行專業(yè)制度試題庫

（反洗錢專業(yè)）

一、單項選擇題：

1、下列選項屬于金融機構(gòu)按年報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息是（）。（適合部門負(fù)責(zé)人）A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況 B.執(zhí)行客戶身份識別制度的情況 C.報告可疑交易的情況

D.向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況

2、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法的金融機構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計表中“當(dāng)期可疑交易報告”指（）。（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.向偵查機關(guān)報告的可疑交易報告 B.報告期內(nèi)所有可疑交易報告

C.向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告的可疑交易報告

D.向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告的可疑交易報告

3、下面關(guān)于金融機構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（）。A.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料

B.金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交當(dāng)?shù)卣付ǖ臋C構(gòu) C.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存3年 D.委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構(gòu)不應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任

4、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（）。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

A.國務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室 B.中國人民銀行

C.中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會

D.中華人民共和國公安部

5、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列（）交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告。（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。

B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。

C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。

D.定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。

6、對金融機構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的職能由（）實施。A.中國人民銀行及其分支機構(gòu)

B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會及其分支機構(gòu)

C.中國人民銀行及其設(shè)區(qū)的市級以上分支機構(gòu) D.各級政府的公安機關(guān)

7、山東省金融機構(gòu)反洗錢工作自律評估辦法適用的評估對象為（）。（適合部門負(fù)責(zé)人）A.本級機構(gòu)

B.本級及山東省內(nèi)管的轄所有分支機構(gòu) C.下級分支機構(gòu)

D.本級及山東省內(nèi)直接管轄的下一級分支機構(gòu)

8、金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（）的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份

證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.人民幣5萬元以上或者外幣等值10000 美元以上 B.人民幣2萬元以上或者外幣等值2000 美元以上 C.人民幣1 萬元以上或者外幣等值1000 美元以上 D.人民幣10萬元以上或者外幣等值5000 美元以上

9、被評估金融機構(gòu)應(yīng)于（）前將《金融機構(gòu)反洗錢工作自律評估表》、《金融機構(gòu)反洗錢工作自律評估報告》的紙制版及電子版按管轄級次報送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)。（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.次年一季度 B.次年二季度 C.次年一月底 D.次年二月底

10、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。

A.第三方 B.該金融機構(gòu)和第三方共同 C.該金融機構(gòu) D.公安部門或者是工商行政管理部門

11、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。A.五 B.八 C.十 D.十五

12、有管轄權(quán)的金融機構(gòu)應(yīng)按照金融機構(gòu)反洗錢工作自律（）和標(biāo)準(zhǔn)對被評估機構(gòu)報告期內(nèi)執(zhí)行反洗錢法律規(guī)定的情況分項目進(jìn)行評估。（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.評估準(zhǔn)備 B.評估報告 C.評估項目 D.評估辦法

13、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自（）起施行。A.2006年 8 月1日 B.2007年11月1日 C.2006年10月1日 D.2007年8 月1日

14、保險公司在辦理（）時，履行客戶身份識別義務(wù)時不適用金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法。

A.保險業(yè)務(wù) B.理賠業(yè)務(wù) C.再保險業(yè)務(wù) D.財險業(yè)務(wù)

15、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》除第十一、十二、十三條規(guī)定的情形外，金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向（）提交可疑交易報告。

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B.公安機關(guān)

C.檢察機關(guān) D.國務(wù)院反洗錢行政主管部門

16、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構(gòu)處（）罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

A.20萬元以上50萬元以下 B.50萬元以上200萬元以下 C.50萬元以上500萬元以下 D.50萬元以上800萬元以下

17、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機構(gòu)處（）罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

A.1萬元以上5萬元以下 B.5萬元以上10萬元以下 C.10萬元以上20萬元以下 D.20萬元以上50萬元以下

18、金融機構(gòu)應(yīng)于或者季度結(jié)束后（）工作日內(nèi)按照反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法規(guī)定的報表格式向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)報送非現(xiàn)場監(jiān)管信息。（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.3個 B.5個 C.15個 D.10個

19、反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機構(gòu)應(yīng)于變化后的（）工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)。（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.20個 B.30個 C.15個 D.10個 20、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機構(gòu)處（）罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

A.1萬元以上5萬元以下 B.5萬元以上10萬元以下 C.10萬元以上20萬元以下 D.20萬元以上50萬元以下

21、金融機構(gòu)對《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書之日起（）內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機構(gòu)提出申述、申辯意見。

A.10日 B.3日 C.5日 D.20日

22、金融機構(gòu)在保存客戶身份資料和交易記錄時，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按（）保存。

A.最長期限 B.最短期限 C.規(guī)定期限 D.適當(dāng)期限

23、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于（）交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。

A.大額 B.資金 C.可疑 D.每筆

24、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報備。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.中國證券監(jiān)督管理委員會 C.中國保險監(jiān)督管理委員會 D.中國人民銀行

25、單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易（）萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于人民幣大額交易。

A.5 B.10 C.15 D.20

26、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（）萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易。

A.100 B.200 C.300 D.500

27、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（）萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易。

A.50 B.100 C.150 D.200

28、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)。

A.繼續(xù) B.暫停 C.中止 D.連續(xù)

29、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本金融機構(gòu)保存的客戶基本信息，對風(fēng)險等級較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對風(fēng)險等級較低客戶或者賬戶的審核。對本金融機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.半年 B.年 C.二年 D.季度

30、在進(jìn)行大額交易報告時，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，（）計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.單邊累計 B.雙邊累計 C.單邊或雙邊累計 D.累計

31、金融機構(gòu)總部、集團(tuán)總部應(yīng)對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出（）要求。

A.明確 B.合理 C.一般 D.統(tǒng)一

32、客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報告。A.開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行 B.發(fā)生業(yè)務(wù)的金融機構(gòu) C.開立賬戶的金融機構(gòu) D.發(fā)卡銀行

33、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報告。（適合部門負(fù)責(zé)人）A.發(fā)卡行 B.收單行 C.發(fā)卡行或收單行 D.基本開戶銀行

34、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定，在中國人民銀行省一級分支機構(gòu)對可疑交易進(jìn)行調(diào)查期間，對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向（）報告。

A.中國人民銀行反洗錢局 B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu) C.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 D.當(dāng)?shù)毓膊块T

35、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的（）,指定專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范。

A.內(nèi)部操作規(guī)程 B.業(yè)務(wù)管理流程

C.業(yè)務(wù)管理規(guī)定 D.外部操作規(guī)程

36、依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。

A.只提交大額交易報告 B.只提交可疑交易報告

C.匯總提交大額交易報告和可疑交易報告 D.分別提交大額交易報告和可疑交易報告

37、如果我國《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求比駐在國家（地區(qū)）的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但駐在國家（地區(qū)）法律禁止或者限制境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)實施本辦法，金融機構(gòu)應(yīng)向（）報告。

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.中國保險監(jiān)督管理委員會 C.中國證券監(jiān)督管理委員會 D.中國人民銀行

38、在反洗錢工作自律評估工作中，金融機構(gòu)能夠較好地貫徹執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)，切實履行反洗錢工作職責(zé)和相關(guān)義務(wù)，無重大問題，反洗錢工作水平較高。人民銀行應(yīng)采取的措施是（）。

A.適當(dāng)增加非現(xiàn)場監(jiān)測工作力度，并適時進(jìn)行現(xiàn)場檢查。B.在今后的反洗錢檢查中將其列為重點檢查對象。C.適當(dāng)增加現(xiàn)場檢查頻率。

D.采取適當(dāng)方式總結(jié)該金融機構(gòu)的反洗錢工作，適當(dāng)減少現(xiàn)場檢查工作頻率。

39、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“頻繁”是指交易行為（）。（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。B.營業(yè)日每天發(fā)生4次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)4天以上。C.營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。D.營業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上。

40、中國積極參加國際反洗錢合作，2007年6月成為（）正式成員國。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）A.金融行動特別工作組 B.亞太反洗錢小組

C.歐亞反洗錢與反恐融資小組 D.歐洲理事會反洗錢專家特別委員會

41、中國人民銀行及其分支機構(gòu)從事反洗錢工作的人員有（），依法給予行政處分。A.知悉國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的 B.泄露知悉的秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的

C.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的 D.保守因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的

42、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取（）措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查。（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.檢查運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)的 B.檢查金融機構(gòu)運用管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)系統(tǒng)的

C.檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)的 D.檢查金融機構(gòu)運用電子計算機系統(tǒng)的

43、中國人民銀行及其分支機構(gòu)和（）應(yīng)建立完善的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案保密制度。A.非金融機構(gòu) B.保險機構(gòu) C.銀行機構(gòu) D.金融機構(gòu)

44、中國人民銀行上海總部、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行應(yīng)按季度和撰寫反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報告，于每年或者每季度結(jié)束后的（）工作日內(nèi)報送中國人民銀行。（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.10個 B.15個 C.20個 D.5個

45、中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息以及設(shè)定的非現(xiàn)場監(jiān)管分析指標(biāo)，對金融機構(gòu)反洗錢工作情況進(jìn)行審查、（）。

A.分析和評估 B.評估 C.評價 D.分析

46、中國人民銀行及其分支機構(gòu)書面詢問金融機構(gòu)時，應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知

書》，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后送達(dá)被詢問的金融機構(gòu)。金融機構(gòu)應(yīng)自送達(dá)之日起５個工作日內(nèi)，（）回復(fù)被詢問的問題。

A.及時 B.口頭 C.電話 D.書面

47、中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢（）負(fù)責(zé)反洗錢現(xiàn)場檢查。A.工作部門 B.業(yè)務(wù)部門 C.聯(lián)系部門 D.執(zhí)法部門

48、現(xiàn)場檢查結(jié)束后，中國人民銀行（）發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)將現(xiàn)場檢查取得的全部材料報告其上一級分支機構(gòu)，由上一級分支機構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行后續(xù)處理。

A.中心支行 B.縣(市)支行 C.反洗錢執(zhí)法部門 D.分支機構(gòu)

49、《現(xiàn)場檢查意見告知書》應(yīng)以（）為依據(jù)，符合反洗錢法律法規(guī)和規(guī)章規(guī)定，內(nèi)容應(yīng)包括檢查時間、檢查事項、檢查內(nèi)容、對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定和對被查單位處理的初步意見。

A.檢查現(xiàn)場 B.檢查過程 C.檢查事實 D.檢查底稿

50、中國人民銀行及其（）以上分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)被查單位對《現(xiàn)場檢查意見告知書》陳述和申辯的意見以及《現(xiàn)場檢查事實認(rèn)定書》和其他相關(guān)證據(jù)制作《現(xiàn)場檢查意見書》，經(jīng)本行(部)行長(主任)或副行長(副主任)批準(zhǔn)并加蓋本行(部)行政公章后，送交被查單位。

A.地市級 B.縣級 C.區(qū)級 D.縣（市）支行

51、對于反洗錢現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索，檢查單位應(yīng)依法移送（）。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

A.檢查機關(guān) B.司法機關(guān) C.行政機關(guān) D.公安機關(guān)

52、實施反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。詢問前，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)告知被詢問人對詢問有如實回答和保密的義務(wù)，對與（）的問題有拒絕回答的權(quán)利。

A.調(diào)查相關(guān) B.調(diào)查無關(guān) C.可疑交易有關(guān) D.保存資料有關(guān)

53、當(dāng)接到（）的《解除臨時凍結(jié)通知書》時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

A.上級主管部門 B.中國人民銀行 C.公安機關(guān) D.海關(guān)

54、在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到（）繼續(xù)凍結(jié)通知的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

A.中國人民銀行 B.金融監(jiān)管部門 C.公安機關(guān) D.偵查機關(guān)

55、實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。詢問應(yīng)當(dāng)在被詢問人的（）進(jìn)行。

A.其它時間 B.工作時間 C.非工作時間 D.業(yè)余時間

56、實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組到場人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示（）。（適合部門負(fù)責(zé)人）A.《中國人民銀行執(zhí)法證》和《反洗錢調(diào)查通知書》 B.《中國人民銀行執(zhí)法證》 C.《反洗錢調(diào)查通知書》

D.《中國人民銀行執(zhí)法證》和《反洗錢調(diào)查任務(wù)書》

57、調(diào)查組實施反洗錢調(diào)查，可以采取（）的方式。（適合部門負(fù)責(zé)人）A.問卷調(diào)查 B.刑事調(diào)查

C.電話調(diào)查 D.書面調(diào)查或者現(xiàn)場調(diào)查

58、對重大、復(fù)雜的可疑交易活動進(jìn)行反洗錢調(diào)查前，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)制定（）。A.調(diào)查準(zhǔn)備方案 B.調(diào)查實施方案 C.行動實施方案 D.具體實施方案

59、中國人民銀行省一級分支機構(gòu)在實施反洗錢調(diào)查時，需要中國人民銀行其他省一級分支機構(gòu)協(xié)助調(diào)查的，可以填寫（），報請中國人民銀行批準(zhǔn)。

A.反洗錢協(xié)助調(diào)查申請表 B.反洗錢調(diào)查審批表 C.反洗錢協(xié)助調(diào)查清單 D.反洗錢調(diào)查通知書 60、中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)（），需要調(diào)查核實的，可以向金融機構(gòu)進(jìn)行反洗錢調(diào)查。（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.金融機構(gòu)按照規(guī)定報告的大額交易活動 B.金融機構(gòu)報告的大額現(xiàn)金交易活動 C.金融機構(gòu)報告的異常資金交易活動 D.金融機構(gòu)按照規(guī)定報告的可疑交易活動 61、按照《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》,中國人民銀行及其分支機構(gòu)走訪金融機構(gòu)時，《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》需提前（）個工作日送達(dá)金融機構(gòu)，走訪的反洗錢工作人員不得少于（）人。（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.3 2

B.2 2

C.2 3

D.3 3 62、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.2 B.5 C.7 D.10 63、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“短期”是指（）。（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.5個工作日內(nèi)，含5個工作日 B.10個工作日內(nèi)，含10個工作日

C.15個工作日內(nèi)，含15個工作日 D.20個工作日內(nèi)，含20個工作日 64、《中華人民共和國反洗錢法》自（）起實施。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）A.2006年 12月1日 B.2007年1月1日 C.2007年3月1日 D.2007年6 月1日

65、金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后（）內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

A.十二小時 B.二十四小時 C.三十六小時 D.四十八小時 66、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴(yán)重的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（）罰款。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

A.5萬元以上10萬元以下 B.1萬元以上5萬元以下 C.2萬元以上10萬元以下 D.1萬元以上10萬元以下 67、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》自（）起施行 A.2006年 12月1日 B.2007年1月1日 C.2007年3月1日 D.2006年9月1日

68、金融機構(gòu)反洗錢工作自律評估分為評估準(zhǔn)備、評估實施、（）三個階段 A.評估考核 B.評估報告 C.評估總結(jié) D.評估通報

69、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值（）以上的跨境交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.1萬美元 B.5萬美元 C.10萬美元 D.20萬美元

70、金融機構(gòu)反洗錢自律評估工作堅持客觀、公正、（）的原則。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）A.效率 B.統(tǒng)一 C.保密 D.公平

71、人民銀行濟(jì)南分行對直接管轄的金融機構(gòu)反洗錢工作情況進(jìn)行評價，評價等級于（）向直接管轄的金融機構(gòu)進(jìn)行通報。

A.當(dāng)年第四季度內(nèi) B.次年第二季度內(nèi) C.次年第一季度內(nèi) D.次年第三季度內(nèi)

72、對金融機構(gòu)建議采取“指出問題，限期整改，跟蹤督查” 措施所對應(yīng)的反洗錢工作自律評估結(jié)果為（）（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.優(yōu) B.較差 C.差 D.中

73、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管包括信息收集、信息分析評估、（）、信息歸檔。（適合部門負(fù)責(zé)人）A.非現(xiàn)場監(jiān)管措施 B.現(xiàn)場檢查 C.書面調(diào)查 D.約見談話

74、中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查，應(yīng)當(dāng)遵循合法、（）、效率和保密的原則。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

A.合理 B.公正 C.客觀 D.公平

75、反洗錢現(xiàn)場檢查組組長負(fù)責(zé)現(xiàn)場檢查的全面工作。其主要職責(zé)包括主持進(jìn)場會談和離場會談、確認(rèn)現(xiàn)場檢查結(jié)果、（）。

A.決定現(xiàn)場檢查進(jìn)度； B.組織起草檢查文書；

C.決定現(xiàn)場檢查中的其他重要事項 D.管理被查單位提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料 76、下列哪一項不屬于金融機構(gòu)向人民銀行報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息表。（）（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.金融機構(gòu)反洗錢機構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計表 B.金融機構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計表

C.金融機構(gòu)客戶身份資料和交易記錄保存情況統(tǒng)計表 D.金融機構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計情況統(tǒng)計表

77、下列關(guān)于金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易表述不正確的是（）（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易50萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

B.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。

C.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。

D.交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易。78、《現(xiàn)場檢查意見書》應(yīng)當(dāng)主要包括檢查時間、檢查事項、檢查內(nèi)容、檢查事實認(rèn)定和（）（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.檢查進(jìn)度 B.檢查組織 C.檢查結(jié)論 D.處理情況

79、下面哪一項不是反洗錢《現(xiàn)場檢查報告》的主要內(nèi)容之一。（）（適合部門負(fù)責(zé)人）A.現(xiàn)場檢查基本情況

B.被查單位執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況

C.被查單位涉嫌違反反洗錢規(guī)定的具體情況 D.實際處罰情況

80、中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)審核金融機構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息的準(zhǔn)確性和（）。（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.合法性 B.完整性 C.時效性 D.合理性

81、下列哪一項不是反洗錢現(xiàn)場檢查主查人的職責(zé)。（）（適合部門負(fù)責(zé)人）A.決定現(xiàn)場檢查進(jìn)度

B.組織起草《現(xiàn)場檢查報告》和《現(xiàn)場檢查意見書》等檢查文書 C.管理被查單位提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料 D.確認(rèn)現(xiàn)場檢查結(jié)果

82、中國人民銀行及其分支機構(gòu)對所搜集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進(jìn)行分析時，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進(jìn)一步確認(rèn)的，可根據(jù)情況采取電話詢問、書面詢問、（）、約見金融機構(gòu)高級管理人員談話方式進(jìn)行確認(rèn)和核實。（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.走訪金融機構(gòu) B.行政調(diào)查

C.現(xiàn)場檢查 D.查閱以往非現(xiàn)場監(jiān)管檔案

83、根據(jù)《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法(試行)》的規(guī)定，人民銀行對金融機構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查過程中應(yīng)制作或填寫《現(xiàn)場檢查工作底稿》、《現(xiàn)場檢查取證記錄》、《現(xiàn)場檢查事實認(rèn)定書》、《現(xiàn)場檢查報告》、（）和《現(xiàn)場檢查意見告知書》等現(xiàn)場檢查材料。（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.《現(xiàn)場檢查工作日志》 B.《現(xiàn)場檢查意見書》 C.《現(xiàn)場檢查事實確認(rèn)書》 D.《現(xiàn)場檢查詢問筆錄》 84、下面哪一項不屬于反洗錢調(diào)查工作中應(yīng)填寫或制作的相關(guān)材料。（）（適合部門負(fù)責(zé)人）A.《反洗錢調(diào)查通知書》 B.《反洗錢調(diào)查工作底稿》 C.《反洗錢調(diào)查詢問筆錄》 D.《反洗錢調(diào)查報告表》 85、下列哪一項不是反洗錢現(xiàn)場檢查組組長的主要職責(zé)。（）。（適合部門負(fù)責(zé)人）A.決定現(xiàn)場檢查進(jìn)度； B.主持進(jìn)場會談和離場會談 C.決定現(xiàn)場檢查中的其他重要事項 D.確認(rèn)現(xiàn)場檢查結(jié)果

86、下列關(guān)于銀行類金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報告表述不正確的是（）（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B.金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易

C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。D.提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符。

87、對金融機構(gòu)違反反洗錢法律、規(guī)章的行為沒有行政處罰權(quán)的機構(gòu)是（）（適合行領(lǐng)導(dǎo)）A.人民銀行總行 B.市中心支行 C.省一級分行 D.縣（市）支行

88、下列關(guān)于中國人民銀行依法應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)表述不正確的是（）（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測；

B.監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況； C.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動；

D.向司法機關(guān)報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動；

89、在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、（）、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.有效性 B.時效性 C.合法性 D.客觀性

90、下列關(guān)于保險類金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報告表述不正確的是（）（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋。B.頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。C.保險經(jīng)紀(jì)人代付保費，但無法說明資金來源。

D.以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的。

二、填空題

1、現(xiàn)代意義上的洗錢的歷史可以追溯到20世紀(jì)20年代的。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

2、從我國刑法規(guī)定看，為恐怖主義犯罪資金及犯罪所得提供資金劃轉(zhuǎn)等幫助的行為可以構(gòu)成。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

3、在美國遭到“9·11”恐怖襲擊之后，國際社會對將 作為一項與反洗錢并列的工作達(dá)成了共識。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

4、《中華人民共和國刑法》第 條規(guī)定了“洗錢罪”。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

5、將犯罪所得存入金融機構(gòu)或購買可流通票據(jù)，這是洗錢的

階段。

6、通過利用空殼公司的賬戶，用假名或受托人的名義開立銀行賬戶，進(jìn)行虛假的貿(mào)易往來，使用平衡貸款體制，讓資金在不同國家的不同金融機構(gòu)間頻繁地流動，買賣無記名證券等方法，以達(dá)到模糊其性質(zhì)、來源、受益人和增大執(zhí)法機關(guān)對其進(jìn)行有效調(diào)查的難度的目的。這是洗錢的 階段。

7、將清洗過的贓款通過化整為零、“螞蟻搬家式”的方法轉(zhuǎn)移到與犯罪行為無明顯聯(lián)系的組織或個人的賬戶中，這是洗錢的 階段。

8、在我國, 部門有權(quán)對洗錢案件進(jìn)展刑事調(diào)查。

9、《中華人民共和國反洗錢法》自 起生效實施。

10、《反洗錢法》所稱的“反洗錢”，僅限于對洗錢活動的。（適合部門負(fù)責(zé)人）

11、《反洗錢法》所稱“國務(wù)院反洗錢行政主管部門”是指。

12、目前，全球最有影響力的專業(yè)反洗錢和反恐融資國際組織是。

13、我國成為金融行動特別工作組正式成員的時間是。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

14、中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會制定的反洗錢規(guī)章是《 》。（適合部門負(fù)責(zé)人）

15、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)舉報，接受舉報的部門包括 或者公安機關(guān)

16、金融機構(gòu)反洗錢 的建設(shè)，集中體現(xiàn)了金融機構(gòu)對反洗錢工作的認(rèn)識和執(zhí)行水準(zhǔn)。（適合部門負(fù)責(zé)人）

17、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，臨時凍結(jié)的期限為 小時。

18、任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供 金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。

19、跨境匯款人沒有在本金融機構(gòu)開戶，金融機構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機構(gòu)提供 或匯款憑證號。（適合部門負(fù)責(zé)人）

20、當(dāng)自然人客戶存入人民幣單筆 以上時，銀行應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（適合部門負(fù)責(zé)人）

21、對于保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值 以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應(yīng)核對投保人有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（適合部門負(fù)責(zé)人）

22、在被保險人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如果金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值 以上，保險公司應(yīng)當(dāng)留存被保險人有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（適合部門負(fù)責(zé)人）

23、信托公司在設(shè)立信托時，應(yīng)當(dāng)核對委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件，了解 的來源，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（適合部門負(fù)責(zé)人）

24、客戶要求變更身份證件時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng) 識別客戶。（適合部門負(fù)責(zé)人）

25、對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人住所或其他相關(guān)替代性信息的，金融機構(gòu)應(yīng)提交。（適合部門負(fù)責(zé)人）

26、《 》是我國首次使用“客戶身份識別”一詞的立法。

27、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是從構(gòu)成可疑交易的 交易發(fā)生之日起計算的。（適合部門負(fù)責(zé)人）

28、客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構(gòu)開展 工作情況的各種記錄和資料。（適合部門負(fù)責(zé)人）

29、交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存 年。30、匯豐銀行在天津成立的新機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控方案應(yīng)由 天津 審查。

31、中國人壽在A地新成立的分支機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控方案應(yīng)由A地 審查。

32、對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構(gòu) 義務(wù)。

33、按照反洗錢法律規(guī)定，在客戶要求將 以上美元現(xiàn)鈔兌換成人民幣時，應(yīng)識別客戶

身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（適合部門負(fù)責(zé)人）

34、按照反洗錢法律規(guī)定，在客戶要求匯款 以上的人民幣時，應(yīng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（適合部門負(fù)責(zé)人）

35、銀行在辦理 以上的跨境匯款時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名、住所等信息。（適合部門負(fù)責(zé)人）

36、境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機構(gòu)可登記資金匯出 名稱。

37、對于單個被保險人保險費金額人民幣 以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險人的關(guān)系。（適合部門負(fù)責(zé)人）

38、在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上的，保險公司應(yīng)當(dāng)要求客戶提供申請人出示 原件或者保險憑證原件，并核對其有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)其身份。（適合部門負(fù)責(zé)人）

39、在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值 以上的，保險公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請人的身份。（適合部門負(fù)責(zé)人）

40、在被保險人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如果金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上，保險公司應(yīng)當(dāng)核對被保險人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)投保人、被保險人與 之間的關(guān)系，登記被保險人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（適合部門負(fù)責(zé)人）

41、對本金融機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，金融機構(gòu)至少 進(jìn)行一次審核。

42、對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息。（適合部門負(fù)責(zé)人）

43、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在 內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（適合部門負(fù)責(zé)人）

44、保險產(chǎn)品通過銀行銷售時，由 承擔(dān)合同簽訂階段的客戶身份識別責(zé)任。（適合部門負(fù)責(zé)人）

45、基金產(chǎn)品通過銀行銷售時，由 承擔(dān)銷售階段的客戶身份識別責(zé)任。（適合部門負(fù)責(zé)人）

46、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的 內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。（適合部門負(fù)責(zé)人）

47、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的 內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。（適合部門負(fù)責(zé)人）

48、客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開立的賬戶，在工商銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由工商銀行 支行報告。（適合部門負(fù)責(zé)人）

49、同一交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交。

50、金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給 指定的機構(gòu)。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

51、現(xiàn)場檢查程序一般包括：檢查準(zhǔn)備、檢查實施、、檢查處理和檔案整理。

52、如果客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶時，應(yīng)當(dāng)經(jīng) 的批準(zhǔn)。（適合部門負(fù)責(zé)人）

53、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活

動有關(guān)的情況報告當(dāng)?shù)亍＃ㄟm合行領(lǐng)導(dǎo)）

54、金融機構(gòu)劃分客戶的反洗錢風(fēng)險等級時，應(yīng)考慮客戶的特點或者 的屬性、地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)等因素。（適合部門負(fù)責(zé)人）

55、機構(gòu)在反洗錢體系中具有樞紐作用。（適合部門負(fù)責(zé)人）

56、行政型金融情報機構(gòu)大多數(shù)設(shè)立在財政部、或監(jiān)管機構(gòu)里。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

57、中國反洗錢監(jiān)測分析中心成立于。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

58、中國人民銀行或者其分支機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查前，應(yīng)填寫現(xiàn)場檢查立項審批表，列明檢查對象、、時間安排等內(nèi)容，經(jīng)中國人民銀行或者其分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后實施。（適合部門負(fù)責(zé)人）

59、現(xiàn)場檢查人員應(yīng)對檢查中認(rèn)定的事實及有關(guān)資料進(jìn)行整理核對、分析、比較，并進(jìn)行綜合判斷，然后根據(jù)檢查依據(jù)對檢查出來的問題進(jìn)行定性，做出。（適合部門負(fù)責(zé)人）

60、檢查組應(yīng)按 確定的時間離開被查單位。（適合部門負(fù)責(zé)人）61、中國人民銀行分支行如需延期，應(yīng)報 或者主管副行長批準(zhǔn)。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）62、中國人民銀行分支行如需延期，應(yīng)于現(xiàn)場檢查通知書確定的離場日 天前告知被查單位。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

63、要及時掌握工作進(jìn)度、檢查情況，查看檢查人員的檢查記錄，根據(jù)需要及時調(diào)整分工確保如期完成檢查任務(wù)。（適合部門負(fù)責(zé)人）

64、現(xiàn)場檢查事實認(rèn)定書應(yīng)由檢查組 在每一頁簽字。（適合部門負(fù)責(zé)人）65、現(xiàn)場檢查事實認(rèn)定書最遲于現(xiàn)場檢查離場次日起 個工作日內(nèi)完成。（適合部門負(fù)責(zé)人）

66、對現(xiàn)場檢查事實認(rèn)定書所述事實沒有異議的，被查單位應(yīng)在每一頁加蓋行政公章，并由被查單位 簽字確認(rèn)。（適合部門負(fù)責(zé)人）

67、現(xiàn)場檢查結(jié)束后，對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或者中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，中國人民銀行及其 級以上分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作現(xiàn)場檢查意見告知書。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

68、現(xiàn)場檢查意見書應(yīng)當(dāng)包括現(xiàn)場檢查時間、檢查事項、檢查內(nèi)容、對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定和對被查單位的。（適合部門負(fù)責(zé)人）

69、反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況、反洗錢信息在內(nèi)發(fā)生變化的，要求金融機構(gòu)于變化后的 個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行。（適合部門負(fù)責(zé)人）

70、金融機構(gòu)按 度將配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況，匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行報告。（適合部門負(fù)責(zé)人）

71、應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)督管理的具體辦法，由 會同國務(wù)院有關(guān)部門制定。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

72、在中國人民銀行確定為國務(wù)院反洗錢行政主管部門之前，承擔(dān)組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作的職責(zé)。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

73、反洗錢工作部際聯(lián)席會議第一次工作會議于 年在北京召開。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）74、證監(jiān)會可以對違反反洗錢規(guī)定的證券期貨業(yè)金融機構(gòu)或 進(jìn)行行政處罰

75、反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則的具體含義是履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交，受法律保護(hù)。（適合部門負(fù)責(zé)人）

76、反洗錢行政處罰的對象是構(gòu)成洗錢行政違法行為的、法人或其他組織。（適合部門負(fù)責(zé)人）

77、對于未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的金融機構(gòu)，情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。

78、對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且致使洗錢后果發(fā)生的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上 以下罰款。

79、對于未按照規(guī)定保存客戶身份資料且致使洗錢后果發(fā)生的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以處五十萬元以上 以下罰款。

80、對于未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告且情節(jié)嚴(yán)重的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以處 以上五十萬元以下罰款。

81、對于故意提供虛假材料且情節(jié)嚴(yán)重的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他 人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。

82、中國人民銀行或者其分支機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查前，應(yīng)填寫現(xiàn)場檢查立項審批表，列明檢查對象、檢查內(nèi)容、。（適合部門負(fù)責(zé)人）

83、現(xiàn)場檢查程序一般包括：檢查準(zhǔn)備、、檢查匯總、檢查處理和檔案整理。（適合部門負(fù)責(zé)人）

84、對需要立即進(jìn)場進(jìn)行現(xiàn)場檢查的，現(xiàn)場檢查通知書可在 時出示

85、人民銀行省級分行應(yīng)在每年或每季度結(jié)束后的 個工作日內(nèi)將反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報告報送人民銀行總行。（適合部門負(fù)責(zé)人）

86、《反洗錢法》中規(guī)定的反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行或者其 分支機構(gòu)針對特定的可疑交易活動，依法向有關(guān)的金融機構(gòu)進(jìn)行核實和查證的行政行為。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

87、根據(jù)《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細(xì)則（試行）》的規(guī)定，調(diào)查組在實施反洗錢調(diào)查前，應(yīng)制作《 》，并加蓋中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)的公章。（適合部門負(fù)責(zé)人）

88、中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動時，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng) 批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

89、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，人民銀行在進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時，如果調(diào)查人員的人數(shù)少于 人，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。（適合部門負(fù)責(zé)人）

90、調(diào)查組 最后要在反洗錢調(diào)查報告表上簽名確認(rèn)，從而正式完成調(diào)查組的工作使命。（適合部門負(fù)責(zé)人）

答 案

一、單項選擇題

1、下列選項屬于金融機構(gòu)按年報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息是（A）。

A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況 B.執(zhí)行客戶身份識別制度的情況 C.報告可疑交易的情況 D.向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況 出自《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》（銀發(fā)［2007］254號）

2、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法的金融機構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計表中“當(dāng)期可疑交易報告”指（B）。

A.向偵查機關(guān)報告的可疑交易報告 B.報告期內(nèi)所有可疑交易報告

C.向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告的可疑交易報告

D.向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告的可疑交易報告 出自《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》（銀發(fā)［2007］254號）

3、下面關(guān)于金融機構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（A）。A.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料

B.金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交當(dāng)?shù)卣付ǖ臋C構(gòu) C.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存3年 D.委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構(gòu)不應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任

出自《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行令［2007］第2號）

4、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（B）。A.國務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室 B.中國人民銀行

C.中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會

D.中華人民共和國公安部

出自《中華人民共和國反洗錢法》

5、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列（B）交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告。

A.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。

B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。

C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。

D.定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。

出自《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令［2006］第2號）

6、對金融機構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的職能由（A）實施。A.中國人民銀行及其分支機構(gòu)

B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會及其分支機構(gòu)

C.中國人民銀行及其設(shè)區(qū)的市級以上分支機構(gòu) D.各級政府的公安機關(guān)

出自《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令［2006］第2號）

7、山東省金融機構(gòu)反洗錢工作自律評估辦法適用的評估對象為（D）。A.本級機構(gòu) B.本級及山東省內(nèi)管的轄所有分支機構(gòu)

C.下級分支機構(gòu) D.本級及山東省內(nèi)直接管轄的下一級分支機構(gòu) 出自 《關(guān)于印發(fā)＜山東省金融機構(gòu)反洗錢工作自律評估辦法（試行）＞的通知》（濟(jì)銀發(fā)［2007］131號）

8、金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（C）的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

A.人民幣5萬元以上或者外幣等值10000 美元以上 B.人民幣2萬元以上或者外幣等值2000 美元以上 C.人民幣1 萬元以上或者外幣等值1000 美元以上 D.人民幣10萬元以上或者外幣等值5000 美元以上

出自《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行令［2007］第2號）

9、被評估金融機構(gòu)應(yīng)于（C）前將《金融機構(gòu)反洗錢工作自律評估表》、《金融機構(gòu)反洗錢工作自律評估報告》的紙制版及電子版按管轄級次報送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)。

A.次年一季度 B.次年二季度 C.次年一月底 D.次年二月底 出自 《關(guān)于印發(fā)＜山東省金融機構(gòu)反洗錢工作自律評估辦法（試行）＞的通知》（濟(jì)銀發(fā)［2007］131號）

10、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（C）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。

A.第三方 B.該金融機構(gòu)和第三方共同 C.該金融機構(gòu) D.公安部門或者是工商行政管理部門

出自《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行令［2007］第2號）

11、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（A）年。

A.五 B.八 C.十 D.十五

出自《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行令［2007］第2號）

12、有管轄權(quán)的金融機構(gòu)應(yīng)按照金融機構(gòu)反洗錢工作自律（C）和標(biāo)準(zhǔn)對被評估機構(gòu)報告期內(nèi)執(zhí)行反洗錢法律規(guī)定的情況分項目進(jìn)行評估。

A.評估準(zhǔn)備 B.評估報告 C.評估項目 D.評估辦法 出自《關(guān)于印發(fā)＜山東省金融機構(gòu)反洗錢工作自律評估辦法（試行）＞的通知》（濟(jì)銀發(fā)［2007］131號）

13、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自（D）起施行。A.2006年 8 月1日 B.2007年11月1日 C.2006年10月1日 D.2007年8 月1日

出自《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行令［2007］第2號）

14、保險公司在辦理（C）時，履行客戶身份識別義務(wù)時不適用金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法。

A.保險業(yè)務(wù) B.理賠業(yè)務(wù) C.再保險業(yè)務(wù) D.財險業(yè)務(wù)

出自《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行令［2007］第2號）

15、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》除第十一、十二、十三條規(guī)定的情形外，金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向（A）提交可疑交易報告。

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B.公安機關(guān)

C.檢察機關(guān) D.國務(wù)院反洗錢行政主管部門 出自《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令［2006］第2號）

16、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構(gòu)處（C）罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。

A.20萬元以上50萬元以下 B.50萬元以上200萬元以下 C.50萬元以上500萬元以下 D.50萬元以上800萬元以下 出自《中華人民共和國反洗錢法》

17、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機構(gòu)處（D）罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。

A.1萬元以上5萬元以下 B.5萬元以上10萬元以下 C.10萬元以上20萬元以下 D.20萬元以上50萬元以下 出自《中華人民共和國反洗錢法》

18、金融機構(gòu)應(yīng)于或者季度結(jié)束后（B）工作日內(nèi)按照反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法規(guī)定的報表格式向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)報送非現(xiàn)場監(jiān)管信息。

A.3個 B.5個 C.15個 D.10個 出自《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》（銀發(fā)［2007］254號）

19、反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機構(gòu)應(yīng)于變化后的（D）工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)。

A.20個 B.30個 C.15個 D.10個 出自《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》（銀發(fā)［2007］254號）20、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機構(gòu)處（D）罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。

A.1萬元以上5萬元以下 B.5萬元以上10萬元以下

第三篇：反洗錢題庫

一、單項選擇題(每題1.5分，共30分)

1、我行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在總部()部門。

A、法律合規(guī)部 B、零售業(yè)務(wù)部 C、風(fēng)險控制部 D、會計部

2、《中華人民共和國反洗錢法》在法律位階上屬于（）。

A、法律 B、行政法規(guī) C、規(guī)章 D、規(guī)范性文件

3、客戶洗錢風(fēng)險評級結(jié)果經(jīng)調(diào)整審批確認(rèn)或再調(diào)整確認(rèn)后，各支行應(yīng)在評級結(jié)果確認(rèn)后5個工作日內(nèi)將評級為()客戶的詳細(xì)信息進(jìn)行匯總整理，并將相關(guān)資料，加蓋支行公章后，報備總部反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

A、高風(fēng)險客戶 B、中風(fēng)險客戶 C、低風(fēng)險客戶 D、無風(fēng)險客戶

4、對于與我行新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，對其洗錢風(fēng)險評定，客戶評級人員應(yīng)在()個工作日內(nèi)完成對新增客戶或賬戶的等級評定工作。

A、5個 B、10個 C、15個 D、30個

5、()部門負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。

A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門 B、中國證券監(jiān)督管理委員會

C、銀行監(jiān)督管理局反洗錢處 D、財政部反洗錢行政司

6、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（）。

A、國務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室

B、中國人民銀行

C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D、中華人民共和國公安部

7、對于()客戶，各支行應(yīng)提高關(guān)注程度，加強對該部分客戶身份的審核，保證至少每半年審核一次客戶信息，結(jié)合對其金融交易活動的監(jiān)測分析，如懷疑客戶的交易與洗錢、恐怖主義活動犯罪等活動有關(guān)，無論所涉及資金金額或財產(chǎn)價值大小，應(yīng)當(dāng)立即報告。

A、無風(fēng)險 B、低風(fēng)險 C、中風(fēng)險 D、高風(fēng)險

8、客戶洗錢風(fēng)險評級系統(tǒng)定期對存量客戶進(jìn)行風(fēng)險等級初評，在初評結(jié)束后()個工作日之內(nèi)，各支行評級操作員應(yīng)分析判斷客戶的實際風(fēng)險水平，對系統(tǒng)初評結(jié)果進(jìn)行調(diào)整，評級審批員對評級調(diào)整結(jié)果進(jìn)行審批后確認(rèn)客戶的風(fēng)險等級。

A、5個 B、10個 C、15個 D、30個

9、在進(jìn)行客戶身份識別時，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng)登記客戶的()。

A.經(jīng)常居住地 B.住所地 C.工作單位地址 D.臨時居住地

10、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“長期”是指（）以上。

A、1年 B、3年 C、5年 D、10年

11、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定，在中國人民銀行省一級分支機構(gòu)對可疑交易進(jìn)行調(diào)查期間，對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向()報告。

A、中國人民銀行反洗錢局 B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)

C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 D、當(dāng)?shù)毓膊块T

12、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣()萬元以上或者外幣等值()萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于大額交易。

A、100，20 B、200，20 C、300，10 D、500，30

13、大額與可疑交易報告中的“頻繁”交易行為是指()

A、營業(yè)日每天發(fā)生1次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。

B、營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。

C、營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。

D、營業(yè)日每天發(fā)生10次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。

14、下面關(guān)于中國反洗錢監(jiān)測分析中心依法履行反洗錢監(jiān)督管理的職責(zé)說法不正確的是()

A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息;

C、按照規(guī)定向各商業(yè)銀行報告分析結(jié)果

D、要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

15、各支行、總部營業(yè)部應(yīng)成立支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組。原則上()為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長，并指定兩名小組成員。

A、支行行長 B、辦公室主任 C、反洗錢上報員 D、營業(yè)部經(jīng)理

16、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向()報告。

A、司法機關(guān) B、公安機關(guān) C、偵查機關(guān) D、中國人民銀行

17、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全反洗錢()制度，金融機構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對此制度的有效實施負(fù)責(zé)。

A、外部控制 B、內(nèi)部控制 C、外部監(jiān)管 D、內(nèi)部監(jiān)管

18、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構(gòu)處（）罰款。

A、20萬元以上50萬元以下

B、50萬元以上200萬元以下

C、50萬元以上500萬元以下

D、50萬元以上800萬元以下

19、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣()萬元以上或者外幣等值()萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于大額交易。

A、50，10 B、100，20 C、150，30 D、200，20

20、各支行應(yīng)每季度將反洗錢培訓(xùn)、宣傳情況進(jìn)行總結(jié)，于每季度()之內(nèi)，將上季度情況總結(jié)采用紙質(zhì)與電子版的形式報送反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

A、1天 B、2天 C、3天 D、5天

二、多項選擇題(每題2.5分，共50分)

1、按客戶洗錢或恐怖融資風(fēng)險的高低，我行客戶劃分為()等級標(biāo)準(zhǔn)

A、高風(fēng)險客戶 B、中風(fēng)險客戶 C、低風(fēng)險客戶 D、無風(fēng)險客戶

2、金融機構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可到()等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。

A、公安機關(guān) B、人民法院 C、工商行政管理機關(guān) D、稅務(wù)局

3、依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報送以下可疑交易()。

A.客戶多次要求銷戶但無法提供本人合法證明文件。

B.客戶要求基金份額雖然能提供合法證明文件，但要求非交易過戶。

C.客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由。

D.發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的。

4、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度，下列有關(guān)客戶身份識別中說法正確的有()

A、金融機構(gòu)在為客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，無論金額大小都應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證或其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記。

B、金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。

C、金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。

D、金融機構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向有關(guān)部門核實客戶的有關(guān)身份信息。

5、下列選項中符合個人客戶高風(fēng)險客戶評定標(biāo)準(zhǔn)的有()

A、新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶十個工作日內(nèi)現(xiàn)金日均流量在200萬元人民幣以上或一次性存取現(xiàn)金50萬元以上。

B、新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶賬戶十個工作日內(nèi)與單位賬戶發(fā)生資金往來金額在100萬元人民幣以上，且交易可疑。

C、客戶信息齊全，客戶賬戶余額低于5萬元，且日均交易量低于1萬元。

D、新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶賬戶十個工作日內(nèi)非柜面業(yè)務(wù)交易次數(shù)累計20次以上且累計交易金額50萬元以上。

6、下列選項中關(guān)于我行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)說法正確的有()

A、組織有關(guān)部門、支行學(xué)習(xí)貫徹上級反洗錢戰(zhàn)略規(guī)劃和政策法規(guī)。

B、研究制定我行反洗錢相關(guān)工作方案、規(guī)章制度并組織實施。

C、對全轄范圍內(nèi)各支行的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督檢查。

D、指定內(nèi)部部門或?qū)Ｈ素?fù)責(zé)反洗錢日常管理工作。

7、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的反洗錢義務(wù)主體包括（）。

A、中華人民共和國公民

B、在中華人民共和國境內(nèi)的居民和非居民

C、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)

D、按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)

8、我行反洗錢工作信息保密級別分為()

A、絕密 B、秘密 C、內(nèi)部資料 D、機密

9、下列關(guān)于建立客戶身份資料和交易記錄保存說法正確的有()

A、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。

B、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。

C、金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，客戶身份資料和客戶交易信息應(yīng)當(dāng)銷毀。

D、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。

10、在反洗錢評級系統(tǒng)“評級結(jié)果”“當(dāng)前結(jié)果查詢”的客戶信息項中可以查到的信息有()

A、賬戶信息 B、債項信息 C、交易信息 D、所有預(yù)警信息

11、在客戶評級結(jié)果調(diào)整中，可根據(jù)客戶類型、()以及最后評級日期查詢評級結(jié)果。

A、歸屬機構(gòu) B、客戶名稱 C、風(fēng)險等級 D、歷史風(fēng)險等級

12、下列選項中金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份資料的有()

A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。

B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。

C、金融機構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。

D、先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。

13、重新識別客戶身份，可以采取的措施有()

A、通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查 B、回訪客戶

C、實地查訪 D、向有關(guān)部門核實

14、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括()

A.建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B.設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

C.建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度

D.開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作等

15、我行反洗錢信息監(jiān)測分析系統(tǒng)支行應(yīng)設(shè)的崗位有()

A、本幣編輯崗 B、外幣編輯崗 C、本幣審批崗 D、外幣審批崗

16、下列選項中屬于金融機構(gòu)反洗錢工作自律評估下項目的有()

A、反洗錢內(nèi)控制度和組織機構(gòu)建設(shè)情況

B、客戶身份資料和交易記錄保存情況

C、大額交易和可疑交易報告情況

D、反洗錢工作內(nèi)部監(jiān)督檢查情況

17、《刑法修正案(六)》第一百九十一條規(guī)定，以下（）行為是洗錢罪的具體行為。

A、協(xié)助將資金匯往境外的 B、提供資金賬戶的 C、提供藏匿場所或運輸服務(wù)的 D、提供虛假票證的

18、下列選項中屬于單位客戶開戶時應(yīng)提交的資料有()

A、法人的身份證或身份證明文件 B、工商戶的經(jīng)營執(zhí)照

C、組織機構(gòu)代碼證 D、稅務(wù)登記證

19、金融機構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可到()等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。

A、公安機關(guān) B、人民法院 C、工商行政管理機關(guān) D、稅務(wù)局

20、依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報送以下可疑交易()。

A.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易。

B.與洗錢高風(fēng)險國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系。

C.開戶后短期內(nèi)大量買賣證券。

D.客戶長期不進(jìn)行或者少量進(jìn)行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付。

三、判斷題(每題1分，共20分)

1、客戶與我行的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，各支行應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動，根據(jù)客戶的交易活動情況，堅持對客戶洗錢風(fēng)險等級結(jié)果進(jìn)行適時調(diào)整。()

2、柜面人員應(yīng)通過業(yè)務(wù)系統(tǒng)保存完整的個人客戶信息資料，包括存款人姓名、性別、國籍、電話號碼、住所、職業(yè)、身份證件名稱和號碼和有效期限等信息。()

3、反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。()

4、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，都只能向公安機關(guān)舉報，接受舉報的公安機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。()

5、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。()

6、屬于“紅名單”范圍的客戶做客戶風(fēng)險評級時應(yīng)評定為無風(fēng)險客戶。()

7、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)在大額交易發(fā)生后5個工作日內(nèi)、可疑交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)及時向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額、可疑交易報告。()

8、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。()

9、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。()

10、在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時，需要當(dāng)場為客戶辦理的，應(yīng)當(dāng)場聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個人的公民身份信息;不需當(dāng)場辦理的，應(yīng)在辦理相關(guān)業(yè)務(wù)前聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個人的公民身份信息。()

11、各分支機構(gòu)對于經(jīng)分析判斷，屬于應(yīng)該手工上報的可疑交易和可疑行為，應(yīng)保證同時通過系統(tǒng)生成案例上報至反洗錢監(jiān)測分析中心。()

12、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告。()

13、金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。()

14、客戶或賬戶的風(fēng)險等級劃分應(yīng)堅持定期評定和適時調(diào)整的原則進(jìn)行。()

15、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付，應(yīng)做為可疑交易進(jìn)行報告。()

16、客戶若為外國政要，為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)報人民銀行反洗錢處，并由其批準(zhǔn)后辦理。同時將該客戶列為監(jiān)控類客戶，對其日常業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)控分析。()

17、在“預(yù)警管理組”菜單中選擇“交易補錄”，補錄不完整交易信息，其中“當(dāng)日交易補錄”只可補錄當(dāng)日發(fā)生的交易。()

18、柜面人員應(yīng)通過業(yè)務(wù)系統(tǒng)保存完整的個人客戶信息資料，包括存款人姓名、性別、國籍、電話號碼、住所、職業(yè)、身份證件名稱和號碼和有效期限等信息。()

19、各支行反洗錢信息報送員對上報的可疑交易案例涉及的交易，在進(jìn)行分析、識別，有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的，需及時由支行反洗錢信息報送員將相關(guān)資料直接上報至當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。()

20、單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易10萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于人民幣大額交易。()

第四篇：反洗錢題庫

反洗錢題庫

一、填空：

1.《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》中填報單位是指（獨立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)）

2.《金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況統(tǒng)計表》應(yīng)填報的內(nèi)容是（單位本級及所轄分支機構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對外的宣傳活動）

3.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》于（2007年3月1日）起施行。

4.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值（10000）美元以上的跨境交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

5．單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易（20萬元）以上或者外幣交易等值（1萬美元）以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

6.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（200萬元）以上或者外幣等值（20萬美元）以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

7.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（50萬元）以上或者外幣等值（10萬美元）以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

8．《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》對商業(yè)銀行、信用社、政策性銀行、信托投資公司規(guī)定了（18種）交易

或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報告。

9．商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用社等金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆（5萬元）以上或者外幣等值（1萬美元）以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

10．《中華人民共和國反洗錢法》自（2007年1月1日）起施行。

11．對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交（大額交易報告和可疑交易報告）。

二、簡答：

1.大額轉(zhuǎn)賬交易報告對于預(yù)防和打擊洗錢犯罪的重要意義在于：

通過對大額轉(zhuǎn)賬交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗錢需要關(guān)注的行業(yè)、區(qū)域和交易種類；

通過將收集的可疑交易報告與大額轉(zhuǎn)賬交易信息進(jìn)行交叉分析，有利于確定可疑交易是否確實涉嫌犯罪；

在反洗錢調(diào)查和偵查過程中，可以提供資金去向的有關(guān)線索；

通過交叉分析核對，有利于反洗錢信息中心主動發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪活動的資金交易線索。

2.可疑交易報告制度是指具有以下特征的交易：

金額有異常、頻率有異常、流向有異常、性質(zhì)有異常、與客戶身份或經(jīng)營性質(zhì)不符的資金交易。

3.金融機構(gòu)應(yīng)按向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告的反洗錢信息有：

反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況；

反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況；

反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況；

反洗錢內(nèi)部審計情況；

中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。

4.在反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，金融機構(gòu)的職責(zé)是： 指定專人負(fù)責(zé)此項工作；

向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報送反洗錢相關(guān)資料； 如實反映反洗錢工作情況。

5.金融機構(gòu)劃分客戶的反洗錢風(fēng)險等級時，應(yīng)考慮下列風(fēng)險因素：

地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶的特點或者賬戶的屬性、客戶是否為外國政要。

6．關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中正確的是：

客戶身份資料自一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年； 交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年；

客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年至少保存5年。

7.出現(xiàn)以下情況時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶：

客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的；

金融機構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的；

客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的；

客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)

人的；

客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。

8.按照《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)控？

依照法律規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度；

金融機構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)；

設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。

9．金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括：

每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。

10．根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)有下列行為，且情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款。

未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；

未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；

未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；

與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；

違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；

拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；

拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。

第五篇：反洗錢題庫

一、反洗錢內(nèi)部控制

1、反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機構(gòu)的基本框架單獨發(fā)揮作用。（B）

A、對 B、錯

2、金融機構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（A）

A、對 B、錯

3、信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠 道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為高層掌握。（A）

A、對 B、錯

4、控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些（ABCDE）

A、員工的專業(yè)能力

B、員工的職業(yè)操守

C、員工的誠信程度

D、領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)控重 要的認(rèn)識和態(tài)度

E、領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)控制度采取的措施

5、反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工 作的支持和指導(dǎo)是營造；良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。（A）

A、對 B、錯

6、金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)控制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險進(jìn)行預(yù)防 和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。（B）

A、對 B、錯

7、加強反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是 發(fā)達(dá)國家對金融機構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機構(gòu)才能“走出去”（A）

A、對 B、錯

8、加強反洗錢內(nèi)部控制的意義是（ABCD）

A、外部監(jiān)管的要求

B、金融機構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要

C、保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)

D、金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件

9、有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)從制定、實施到管理監(jiān)督的一個完整的運行機制。（A）

A、對 B、錯

10、加強反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是（ABC）

A、保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B、確保將洗錢風(fēng)險控 制在規(guī)定的范圍之內(nèi)

C、確保金融機構(gòu)的穩(wěn)健運行 D、確保將洗錢風(fēng)險控制在最低

11、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門不應(yīng)當(dāng)獨立于內(nèi)部控制的制定和執(zhí)行部門（B）

A、對 B、錯

12、內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險，通過適當(dāng)?shù)某绦颉⒋胧┍苊饣驕p少風(fēng)險。（A）

A、對 B、錯

13、反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。（A）

A、對 B、錯

14、建立反洗錢內(nèi)部控制機制的基本原則有哪些?(ABCD)

A、全面性原則 B、審慎性原則 C、有效性原則 D、相對獨立性原則

15、反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點無關(guān)。（B）

A、對 B、錯

16、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些（ACD）

A、反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)

B、反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機構(gòu)的經(jīng) 營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點無關(guān)

C、反洗錢內(nèi)控制度必須能夠識別和發(fā)現(xiàn)可疑交易

D、反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機構(gòu)特點及實現(xiàn)動態(tài)管理

17、金融機構(gòu)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機構(gòu)整體 風(fēng)險控制的有機組成部分。（A）

A、對 B、錯

18、關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象的說法以下正確的是（ADE）

A、培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層

B、只有反洗錢崗位的人員才需要反洗錢培訓(xùn)

C、反洗 錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)

D、培訓(xùn)的對象是金融 機構(gòu)的全體人員

19、反洗錢內(nèi)部審計是金融機構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險的有效 手段和保障措施。（A）

A、對 B、錯

20、反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)（ABCD）

A、檢查發(fā)現(xiàn)問題 B、通報問題 C、跟蹤整改 D、責(zé)任認(rèn)定

21、對協(xié)助人民銀行、公安機關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。（A）

A、對 B、錯

22、客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項 工作。（B）

A、對 B、錯

二、客戶身份識別

1、客戶身份識別的基本原則（ABCD）

A、真實性 B、有效性 C、完整性 D、持續(xù)性

2、客戶身份識別包含哪三層含義（ABCD）

A、了解客戶本人的真實身份 B、了解客戶的交易目的的交易性質(zhì)

C、了解客戶的資金來源和用途

D、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

3、客戶身份識別也稱“了解你的客戶”（A）

A、對 B、錯

4、金融機構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是（ABD）

A、《中華人民共和國反洗錢法》

B、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

C、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》

D、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

5、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采持續(xù)的客戶身份識別措施。當(dāng)對客戶及其交易的資金風(fēng)險認(rèn)知程度發(fā)生變化時，金融機構(gòu)應(yīng)重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風(fēng)險等 級分類，以確認(rèn)其身份和交易是否可疑。（A）

A、對 B、錯

6、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險客戶、高風(fēng)險賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息（）

A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

B、資金來源

C、資金用途

D、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況

7、客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動銀行營業(yè)網(wǎng) 點經(jīng)辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份。（A）

A、對 B、錯

8、客戶身份識別中的保密要求是指，金融機構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個人隱私，妥善保存客戶 身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。（A）

A、對 B、錯

9、客戶身份識別中的禁止性要求是指，金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其 進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或虛假賬戶。（A）

A、對 B、錯

10、在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，金融 機構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識別。（A）

A、對 B、錯

11、金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)或金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由受托方承擔(dān) 未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（B）

A、對 B、錯

12、為對私客戶辦理一次性金融服務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶 的哪些證明文件（ABCD）A、華僑出具中國護(hù)照

B、香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證

C、臺灣居民出具 往來大陸通行證或其他有效旅行證件

D、外國公民出具護(hù)照或外國人永久居留證，或者國 家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件

13、為對公客戶辦理一次性金融服務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基 本信息包括哪些（ABCD）

A、客戶的名稱 B、客戶的住所 C、客戶的經(jīng)營范圍 D、客戶的組織機構(gòu)代碼

14、為對私客戶辦理一次性金融服務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基 本信息包括（ABCD）

A、客戶的住所地或工作單位地址

B、客戶的聯(lián)系方式

C、客戶的身份證件或者身份證明 文件的種類

D、客戶的身份證件或者身份證明文件的號碼和有效期限

15、為境外對公客戶辦理一次性金融服務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下 客戶的哪些證明文件（ABCD）

A、經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件

B、其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等 法律效力的可證明其機構(gòu)開立的文件

C、董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托 書

D、能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件

16、為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融服務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下 客戶的哪些證明文件（ABCDE）

A、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或文件

B、組織 機構(gòu)代碼證

C、稅務(wù)登記證

D、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身份證明文件 E、授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件

17、為境內(nèi)對私客戶辦理一次性金融服務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下 客戶的哪些證明文件（ABCD）

A、軍人出具軍官證

B、武警出具武警警官證

C、16 歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開戶，出 具代理人身份證及使用人戶口本

D、中國公民

18、應(yīng)履行客戶身份識別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行機構(gòu)開立賬戶的客戶提供 以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)（AC）

A、交易金額單筆人民幣 1 萬元以上

B、交易金額單筆人民幣 10 萬元以上

C、交易金 額單筆外匯等值 1000 美元以上

D、交易金額單筆外匯等值 10000 美元以上

19、一次性金融服務(wù)識別要點（ABCD）

A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

B、核對客戶的有效身份證件或者其 他證明文件

C、登記客戶身份基本信息

D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù) 印件或影印件 20、一次性金融服務(wù)是指（ACD）

A、現(xiàn)金匯款 B、現(xiàn)金存款 C、現(xiàn)鈔兌換 D、票據(jù)兌付

21、一次性金融服務(wù)識別對象有哪些（AB）

A、客戶 B、代理人 C、客戶經(jīng)理 D、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

22、申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文 件（ABCD）

A、外國駐華機構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明

B、外資企業(yè)駐華代表處、辦 事處應(yīng)出具國家登記機關(guān)頒發(fā)的登記證

C、個體工商戶，應(yīng)出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本

D、居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會應(yīng)出具其主管部門的批文或證明

23、申請開立臨時存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）

A、臨時機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時機構(gòu)的批文

B、異地建筑施工及 安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主 管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同

C、異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應(yīng)出具其 營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文

D、注冊驗資資金，應(yīng)出具工商行 政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文

24、申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（BCD）

A、企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本 B、非法人企業(yè)，應(yīng)出具營業(yè)執(zhí)照正本

C、機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人 事部門或編制委員會的批文事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明

D、非算管理 的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書

25、申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件(ABCD）

A、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件

B、基本存款賬戶開戶登記證

C、存款人因向銀 行借款需要，應(yīng)出具借款合同

D、存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

26、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（BCD）

A、糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文

B、單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國 人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料

C、證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證 券公司或證券管理部門的證明

D、期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證 明

27、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）

A、向銀行出具開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件

B、基本存款賬戶開戶登記證

C、基 本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主 管部門批文 D、財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明

28、境內(nèi)機構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核哪些證明文件（ABCD）

A、公司章程、驗資證明、股權(quán)證明（如有需要）

B、國務(wù)院授權(quán)機構(gòu)批準(zhǔn)經(jīng)營業(yè)務(wù)

C、外匯局審核時提供的相應(yīng)合同、協(xié)議或者其他有關(guān)材料

D、查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中 企業(yè)基本信息登記情況

29、境內(nèi)機構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核哪些證明文件（ABCD）

A、登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況

B、工商行政管理部門頒發(fā) 的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證

C、組織機構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證

D、國家授權(quán)機關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件

30、開立外國投資者賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項目（ABCDE）

A、投資項目所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項 是否為“賬戶開立”

B、境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外責(zé)任人身份證明是否真實、有 效

C、工商部門出具的公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書上的投資人、投資額投資比例與外匯管理 局和相關(guān)部門的文件是否相符

D、商務(wù)部門對外資非法人項目的批復(fù)文件 E、外國投資 者委托境內(nèi)自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書是否有效

31、資本項目主要包括（ABCD）

A、資本轉(zhuǎn)移 B、直接投資 C、證券投資 D、衍生產(chǎn)品及貸款

32、外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些（ABCD）

A、國家外匯管理局核發(fā)的《外匯通知書》和《外商投資企業(yè)外匯登記證》

B、中華人民共和國外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文

C、公司章程、驗資證明、股權(quán)證明等

D、工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國家尚欠機關(guān)批準(zhǔn)成立 的

33、開立外匯存款賬戶的識別對象有哪些（BCD）

A、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人 B、擬開立賬戶的對公客戶 C、法定代表人 D、開戶經(jīng)辦人

34、開立外債專用賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項目（ABC）

A、外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立” B、外匯管理局核發(fā)的《外債登記證》是否有效

C、外債借款合同上的要素與《外 債登記證》是否相符

D、國家外匯管理局核準(zhǔn)發(fā)放的《國家外匯管理局開立外匯賬戶批準(zhǔn) 書》

35、經(jīng)常項目主要包括什么（ABCD）

A、貨物 B、服務(wù) C、收益 D、經(jīng)常轉(zhuǎn)移

36、開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)重點關(guān)注哪些方面（ABC）

A、大額現(xiàn)金開戶

B、異常開戶

C、存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背 景、收入情況是否相符

D、一般存款賬戶

37、營業(yè)機構(gòu)在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形（ABC）

A、無法判斷身份證件真實性 B、聯(lián)網(wǎng)核查身份證時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片 有效期等和簽發(fā)機關(guān)賬戶一項或多項核對不一致

C、能確切判斷客戶出示的居民身份證為 虛假證件

D、客戶提供了真實、有效的身份證件

38、開立個人外匯賬戶的識別主體有哪些人員（ABCD）

A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B、客戶經(jīng)理 C、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人 D、國際結(jié)算業(yè)務(wù)人員

39、開立人民幣個人儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別主體有哪些人員（ABCD）

A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B、客戶經(jīng)理 C、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人 D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

40、個人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶（ACD）

A、外匯結(jié)算賬戶 B、經(jīng)常項目賬戶 C、資本項目賬戶 D、外匯儲蓄賬戶

41、開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別對象有哪些（BD）

A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B、擬開立賬戶的自然人 C、客戶經(jīng)理 D、代理人

42、開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)該注意以下哪幾點（ABCD）

A、要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系 統(tǒng)進(jìn)行核對并登記其身份基本信息

B、授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的 存在C、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件

D、登記代理人的姓名或者名 稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼

43、銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶時應(yīng)注意審核哪些要素（ABCD）

A、外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立” B、境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記

C、境內(nèi)個人對外捐贈和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)

D、境外個人 購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

44、、銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應(yīng)重新識別客戶身份（BC）

A、簡潔性 B、真實性 C、完整性 D、必要性

45、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)在 與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)客戶身份識別措施。（A）

A、對 B、錯

46、下列哪種情況出現(xiàn)時，應(yīng)重新識別客戶（ABD）

A、客戶行為異常 B、客戶有洗錢嫌疑 C、客戶提出銷戶 D、客戶代理人沒有授權(quán)

47、金融機構(gòu)在采取持續(xù)客戶身份識別措施應(yīng)關(guān)注那些情況（ABCD）

A、客戶經(jīng)日常經(jīng)營活動

B、客戶辦理結(jié)算情況

C、客戶買賣外匯情況

D、客戶開銷 戶情況

48、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理 由的，金融機構(gòu)不可以終止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（B）

A、對 B、錯

49、單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否 匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關(guān)注點。（A）

A、對 B、錯

50、銀行在辦理委托收款時應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)特點等身份與所收款 項的來源相符。（A）

A、對 B、錯

51、對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別工作主體包括銀行網(wǎng)點經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人、其他 相關(guān)業(yè)務(wù)人員等。（B）

A、對 B、錯

52、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金客戶的身份。（A）

A、對 B、錯

53、匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。銀行應(yīng)登記哪些信息（ABC）

A、匯款人的姓名或者名稱

B、匯款人賬號、住所

C、收款人的姓名、住所

D、還款 銀行的地址

54、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪些信息 中任何一項信息缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充（B）

A、匯款人工作單位 B、匯款人住所 C、匯款行地址 D、匯款人身份證明文件

55、銀行與境外機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機 構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)（ABD）

A、客戶身份識別 B、客戶身份資料 C、可疑交易報告 D、交易記錄保存

56、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，若境外機構(gòu)屬于加入 FATF 的國家（地區(qū)），或雖未加入但 承諾嚴(yán)格執(zhí)行 FATF 有關(guān)反洗錢及反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的國家（地區(qū)），則銀行（A）

A、可不必要求其補充缺失信息，而直接登記替代性信息

B、應(yīng)要求境外機構(gòu)再次補充

57、查驗個人客戶的身份證身份真實，可通過哪些途徑進(jìn)行核查（ABC）

A、互聯(lián)網(wǎng) B、銀行“黑名單”系統(tǒng) C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng) D、公證機關(guān)

58、對個人客戶異常情況進(jìn)行身份識別時，可采取哪些措施？（ABCD）

A、實地回訪 B、要求客戶補充身份資料 C、回訪客戶 D、向公安機關(guān)核查

59、在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下哪些資料，進(jìn)一步識別 客戶身份？（BCD）

A、身份證 B、完稅證明 C、單位出具的收入證明 D、駕駛證

60、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計總值 2000 美元以上的匯入款，應(yīng)審查 哪個表單（D）

A、《外匯申報單》

B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

C、《外匯業(yè)務(wù)審批表》

D、《涉外收 入申報單》

61、銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息？（AB）

A、收款人的姓名、賬號、住所

B、匯款人的姓名、住所

C、匯款銀行的名稱和地址

D、匯款人職業(yè)、工作單位

62、對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔等值 1 萬美元以上，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局 簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（B）

A、《外匯業(yè)務(wù)審批表》

B、《提取外匯現(xiàn)鈔備案表》

C、《外匯申報單》

D、《涉外收入申 報單（對私）》

63、貸后定期識別可通過人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人（貸款企業(yè)）的信用記錄、貸款卡年 檢記錄等措施進(jìn)行。（A）

A、對 B、錯

64、有針對性地開始貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶的真實交易目的和性質(zhì)。（A）

A、對 B、錯

65、貸后應(yīng)關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況，避免客戶利用融資資金從事高風(fēng)險業(yè)務(wù)而 給銀行業(yè)務(wù)帶來風(fēng)險； 但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為，只需進(jìn)行關(guān)注，不必填報可以交易報告。（B）

A、對 B、錯

66、人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識別及貸后檢 查等。（A）A、對 B、錯

67、與開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式 進(jìn)行審核。（B）

A、對 B、錯

68、發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況。（B）

A、對 B、錯

69、外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識別要點是真實貿(mào)易背景。（A）

A、對 B、錯

70、對外匯貸款的真實貿(mào)易背景審查中，銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資信情況，生產(chǎn)、經(jīng)銷該 產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析。（A）

A、對 B、錯

三、大額和可疑交易識別

1、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過（B）向反洗錢 監(jiān)測分析中心報送大額交易和可以交易報告

A、金融機構(gòu)總部指定的一個機構(gòu)

B、金融機構(gòu)總部或者有總部指定的一個機構(gòu)

C、金 融機構(gòu)各省級分支機構(gòu)

D、金融機構(gòu)的任一分支機構(gòu)

2、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，（B）可對該金融機構(gòu)作出行政處罰?

A、只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的省一級派出機構(gòu)

B、只能由國務(wù)院反 洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)

C、只能由國務(wù)院反洗錢行政 主管部門或者其授權(quán)的縣一級以上派出機構(gòu)

D、只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門派出機構(gòu)

3、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)提交哪一個報告（C）

A、大額交易報告 B、可疑交易報告 C、大額交易、可疑交易報告 D、綜合報告

4、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，只是洗錢后果發(fā)生的，國務(wù) 院反洗錢行政主管部門可以對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員處（B）罰款?

A、一萬元以上五萬元以下

B、五萬元以上五十萬元以下

C、二十萬元以上五十萬元以下

D、五十萬元以上五百萬元以下

5、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（C）報備

A、公安部 B、中國銀行也監(jiān)督管理委員會 C、中國人民銀行 D、國務(wù)院

6、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日 累計總值（C）美元以上的跨境交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

A、1000 B、5000 C、10000 D、20000

7、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易（）元以上或者外幣交易等值（C）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)借付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

A、5 萬，5000

B、10 萬，1 萬

C、20 萬，1 萬

D、50 萬，5 萬

8、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計達(dá)到規(guī)定 金額的，應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。其中，累計交易金額以單一客戶 為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算，對其正確的理解是（D）

A、應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的交易累計計算

B、應(yīng)將某一客戶在不同金融機構(gòu)的不同營業(yè)網(wǎng)點 開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算

C、應(yīng)將某一客戶在同一金融機構(gòu)的同一營業(yè)網(wǎng)點開 立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算 D、應(yīng)將某一客戶在同一金融機構(gòu)的不同營業(yè)網(wǎng)點開立 的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算

9、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶賬戶 之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（D）以上或者外幣等值（）

A、20 萬 2 萬

B、50 萬 5 萬

C、100 萬 10 萬

D、200 萬 20 萬

10、客戶通過境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（D）報告。

A、收單行 B、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu) C、付款行 D、開立賬戶的金融機構(gòu)或發(fā)卡行

11、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第八條規(guī)定了（B）種涉嫌恐怖融資的可 疑交易報告類型。

A、3

B、7

C、8

D、13

12、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別（C）交易。

A、大額交易 B、現(xiàn)金交易 C、可疑交易 D、轉(zhuǎn)賬交易

13、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的 10 個工作日” 是（D）

A、構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算

B、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算

C、金融機構(gòu)的總部或指定金融機構(gòu)收到其分支機構(gòu)之日起計算

D、構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算

14、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》所稱的“頻繁”是指（A）

A、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生 3 次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù) 3 天以上

B、交易行為 營業(yè)日每天發(fā)生 5 次以上

C、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù) 5 天以上

D、交易行為 營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù) 7 天以上

15、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng) 村信用合作社、郵政儲蓄機構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（C）類交易或者行為，作 為可疑交易進(jìn)行報告。

A、13

B、17

C、18

D、20

16、某銀行發(fā)現(xiàn)一個可疑現(xiàn)象，A 客戶與 2007 年 6 月 1 日以本人名義和代理其他 10 位個人 共開立了 11 戶個人銀行結(jié)算賬戶，6 月 5 日，A 客戶在其本人賬戶存入 50 萬元，并分別向 其他 10 個賬戶各存入現(xiàn)金 35 萬元，合計存入 400 萬元現(xiàn)金。6 月 22 日，該客戶又將所有 其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中 400 萬元資金匯往異地他行的同名個人 銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問，該公司的交易符合以下哪些疑點(???)A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

B、法 人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款。

C、沒有正常 原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。

D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金 收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。

17、某面包店為個人經(jīng)營，經(jīng)營范圍僅限中餐、面包.2006 年 10 月該店在某股份制商業(yè)銀 行 A 支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每 天從同一個貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10 萬 元，賬戶的余額通常很小，經(jīng)統(tǒng)計，2007 年該賬戶共： 轉(zhuǎn)帳收入 101 筆，金額 27346894.67 元，提現(xiàn) 79 筆，金額 12848900 元，金額為 199800 元的交易多達(dá) 59 筆，轉(zhuǎn)賬付出 109 筆，金額 17692620 元，全年無 1 筆存入現(xiàn)金交易。請問，該公司的交易符合以下哪些疑點（AB）

A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款。

C、沒有正常原 因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。

D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收 付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。

18、某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個賬 戶。請問，該公司的交易符合以下哪些疑點（BD）

A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款。

C、頻繁支取大額 現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法

D、經(jīng)營規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為。

19、S 市某餐廳于 2006 年在 Z 銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng) 營范圍主要是飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額在 10000 元左右。2006 年 12 月，該賬戶交易突然放大，2006 年 12 月至 2007 年 5 月發(fā)生資金收付交易累計 1.56 億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建材公司等幾個單位，款項用途主要是 “貨款”、“還款” 和“工程款”等。請問，該公司的交易符合以下哪些疑點（C）

A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款。

C、長期限制的賬戶突然原因不明地啟動或者平常資金流量較小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn) 大額資金收付。

D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取 現(xiàn)金且情形可疑。20、XX 商行經(jīng)營范圍為零售農(nóng)機配件、五金等，其注冊資本為 10 萬元，平時該商行賬戶資 金收支總約在 200 萬元左右，但該商行在 2006 年 5 月 10 日、13 日、17 日、18 日分別收到 來自來自 XX 投資公司轉(zhuǎn)賬收入共計 850 萬元；5 月 20 日，該商行轉(zhuǎn)賬給 XX 汽修廠。5 月 30 日該商行收到來自 XX 投資公司轉(zhuǎn)入資金 1000 萬元，6 月 4、8、11 日該商行分別支取現(xiàn) 金 3 筆，共計 100 萬元；6 月 5、7、9、11 日轉(zhuǎn)出資金 4 筆，共計 900 萬元。該公司的交易 符合以下哪些疑點（AD）

A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款。

C、頻繁支取大額 現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法

D、經(jīng)營規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為。

21、從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（AC）

A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為

B、有特定目的的融資行為

C、主體為他人或其他組織的融資行為

D、無特定目的的融資行為

22、從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（CD）、A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為

B、主體為他人或其他組織的融資行為

C、資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為

D、資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為

23、以下說法正確的有（AC）

A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的 財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇

B、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機 構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇。客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資。

C、無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要 其目的是為恐怖主義和事實恐怖活動犯罪，則其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資。

D、該項資金或財產(chǎn)沒有真正用于恐怖組織和恐怖犯罪的實施，就不應(yīng)將其確定為恐怖融資活 動。

24、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者交易對手與以下哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報 告（ABCD）A、與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

B、司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組 織、恐怖分子名單

C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單

D、中國人 民銀行要求關(guān)注的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

25、金融機構(gòu)對于以下哪些情況應(yīng)進(jìn)行報告（ABCD）

A、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪活動募集或者企圖募集資金或者其他 形式財產(chǎn)的

B、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯 罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的

C、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的

D、懷疑客戶或者其交易 對手是恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動的人員

26、從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABC）

A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接受一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn) 金存款，指導(dǎo)所存資金全部提取完畢

B、用新成立的法人資金是他名義開立賬戶，而存入 該賬戶的存款金額與該實體創(chuàng)辦者的收入相比，遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平。

C、同一個人開 立多個賬戶，存入多比小額存款，而總額與其預(yù)期收入不符

D、開立賬戶的法人實體，參與一個組織或基金會的活動

27、從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（BCD）

A、涉及現(xiàn)金交易的多人地址相同

B、交易人員所稱職業(yè)同交易量或交易類型不符

C、非贏利性組織或慈善組織所進(jìn)行的金融交易活動沒有符合邏輯的經(jīng)濟(jì)目的D、在客戶身份 驗證或核實過程中，發(fā)現(xiàn)無法解釋、原因不明的矛盾

28、通過電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABD）

A、有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明細(xì)地企圖規(guī)避達(dá)到大額交易和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)。

B、當(dāng)需要 隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供。

C、第三方代表客戶 進(jìn)行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國家或地區(qū)。

D、使用多個個人和企業(yè)往 來賬戶或非盈利組織、慈善機構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時間內(nèi)轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人。

29、從存取款角度而言，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABCD）

A、某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無關(guān)，但蓋章后卻存在經(jīng)常提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象。

B、通 過同一家金融機構(gòu)多個營業(yè)網(wǎng)點存款，或由同時進(jìn)入同一個營業(yè)網(wǎng)點的多人進(jìn)行存款

C、現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易和可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)

D、存取多張金融票據(jù)，但金 額都略低于大額交易和可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號的票據(jù)。

30、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析（ABCD）

A、賬戶及存取款特征 B、電子匯兌特征 C、行為異常表現(xiàn) D、敏感國家或地區(qū)

31、將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，可不 必上報可疑交易。（B）

A、對 B、錯

32、銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會第 1267 號決議、第 1333 號決議或第 1373 號決議名單，但不能確認(rèn)的，應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國人民銀行總行申 請核實確認(rèn)。（A）

A、對 B、錯

33、聯(lián)合國安理會 1267 委員會是負(fù)責(zé)制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會。（A）

A、對 B、錯

34、涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一，將恐怖黑名單嵌入系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時比 對配比黑名單；第三，及時報告涉恐可疑交易（A）

A、對 B、錯

四、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管

1、中國人民銀行開展反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作的目的是（？？）

A、健全監(jiān)管信息檔案

B、有效評估洗錢風(fēng)險

C、指導(dǎo)現(xiàn)場檢查，實現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管

D、幫助金融機構(gòu)合理分配洗錢風(fēng)險管理成本

2、金融機構(gòu)需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括哪些（ABCD）

A、協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況

B、向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況

C、報告可疑交易的情況

D、配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況

3、金融機構(gòu)需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括哪些（ABCD）

A、反洗錢內(nèi)部開展制度建設(shè)情況

B、反洗錢工作機構(gòu)、崗位設(shè)立及宣傳和培訓(xùn)情況

C、執(zhí)行客戶身份識別制度的情況

D、協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況

4、需要金融機構(gòu)重點參與、配合的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管環(huán)節(jié)包括（AC）

A、信息收集 B、信息分析評估 C、非現(xiàn)場監(jiān)管措施 D、信息歸檔

5、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的步驟包括（？？？）

A、信息收集 B、信息分析評估 C、非現(xiàn)場監(jiān)管措施 D、信息歸檔

6、金融機構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息按報送時期劃分為哪幾類信息（？？？）

A、月度反洗錢信息 B、季度反洗錢信息 C、半反洗錢信息 D、反洗 錢信息

7、原則上（A）對金融機構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管。

A、中國人民銀行總行

B、中國人民銀上海總部

C、中國人民銀各大分行

D、中國人 民銀各省會（首府）城市中心支行

8、金融機構(gòu)應(yīng)按向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告的反洗錢信息有哪些（ABCD）

A、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況

B、反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況

C、反洗 錢宣傳和培訓(xùn)情況

D、反洗錢內(nèi)部審計情況

9、在反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，金融機構(gòu)的職責(zé)有哪些（ABC）

A、指定專人負(fù)責(zé)此項工作

B、向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報送反洗錢相關(guān)資料

C、如實反映反洗錢工作情況

D、主動配合公安機關(guān)調(diào)查反洗錢可疑線索

10、以下哪些情況將影響金融機構(gòu)上報信息準(zhǔn)確性和完整性（ABCD）

A、表見數(shù)據(jù)對照關(guān)系失實

B、數(shù)據(jù)信息無理由徒增、徒降

C、所填可疑交易數(shù)據(jù)少于反洗錢監(jiān)測分析中心反饋數(shù)據(jù)

D、報表體現(xiàn)分支機構(gòu)數(shù)少于實際數(shù)

11、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（實行）》賬戶填報單位是指（C）

A、中國人民銀行總行

B、金融機構(gòu)總部

C、獨立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機構(gòu)及其分支機 構(gòu)

D、獨立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機構(gòu)分支機構(gòu)

12、《金融機構(gòu)反洗錢機構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計表》應(yīng)填報（B）A、填報單位的上級機構(gòu)或填報單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件

B、本級及所轄分支 機構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況

C、單位本級及所轄分支機構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn) 情況和對外的宣傳活動

D、機構(gòu)內(nèi)部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動

13、《金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況表》應(yīng)填報（A）

A、填報單位的上級機構(gòu)或填報單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件

B、本級及所轄分支 機構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況

C、單位本級及所轄分支機構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn) 情況和對外的宣傳活動

D、機構(gòu)內(nèi)部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動

14、《金融機構(gòu)可疑交易情況統(tǒng)計表》中的外匯可疑交易金額以人民幣為單位（B）

A、對 B、錯

15、《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中“通過第三方識別數(shù)”是指由（C）識別的數(shù)量

A、公安機關(guān) B、工商管理部門 C、保險經(jīng)紀(jì)公司 D、代理行

16、居民是指在中國居住 1 年以上者，外國留學(xué)生、就醫(yī)人員及領(lǐng)使館工作人員及家屬除外。（A）

A、對 B、錯

17、《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的“變更重要信息”是指變更《金融機構(gòu)客戶 身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 33 條包含的客戶身份基本信息。第（A）

A、對 B、錯

18、中國人民銀行或其分支機構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)機構(gòu)在反洗錢工作存在問題的，應(yīng)及時發(fā)出（C），進(jìn)行風(fēng)險提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。

A、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》

B、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》

C、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》

D、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書》

19、對收到《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》后，金融機構(gòu)有異議要在 10 個工作日內(nèi)書面申訴 或申辯，若其陳述的事實、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予 以采納。（A）

A、對 B、錯

20、對涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采取（A）

A、現(xiàn)場檢查 B、行政調(diào)查 C、案件協(xié)查 D、信息分析

21、中國人民銀行或其分支機構(gòu)約見金融機構(gòu)高級管理人員談話，需提前（D）日送達(dá)通知 書，告知對方談話內(nèi)容、參加人員、時間、地點等。

A、5 日 B、10 日 C、1 日 D、2 日

22、中國人民銀行或其分支機構(gòu)走訪金融機構(gòu)時，反洗錢告知人員應(yīng)出示（B）證件

A、行員證 B、執(zhí)法證 C、檢查證 D、身份證

23、中國人民銀行或其分支機構(gòu)約見金融機構(gòu)高級管理人員談話，需要（C）批準(zhǔn)后可執(zhí)行

A、中國人民銀行或其分支機構(gòu)工作人員 B、被約見人 C、單位負(fù)責(zé)人 D、部門負(fù)責(zé)人

24、《反洗錢非現(xiàn)場約見談話記錄》需要由（B）簽字確認(rèn)。

A、中國人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢工作人員

B、被談話人 C、單位負(fù)責(zé)人

D、部 門負(fù)責(zé)人

五、反洗錢現(xiàn)場檢查和反洗錢調(diào)查

1、以下哪些說法是正確的（ABC）

A、反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進(jìn)駐被檢查單位辦公場所，運用一系列檢查 手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式。

B、中國人民銀行或其分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查

C、中國人民銀行總 行授權(quán)省級以上分支機構(gòu)對其轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)總部開展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反 洗錢現(xiàn)場檢查職責(zé)

D、中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進(jìn)行反洗錢行政處罰

2、反洗錢全面檢查的內(nèi)容包括（ABCDE）

A、內(nèi)控體系建設(shè)情況

B、客戶身份識別工作情況

C、客戶身份資料和交易記錄保存情 況

D、大額和可疑交易報告制度執(zhí)行情況

E、宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計情況

3、人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場檢查包括哪些程序（ACD）

A、準(zhǔn)備 B、進(jìn)駐現(xiàn)場 C、實施 D、處理

4、反洗錢現(xiàn)場檢查作業(yè)結(jié)束時，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談。（A）

A、對 B、錯

5、被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合（ABCD）

A、提供必要的工作條件

B、配合進(jìn)行現(xiàn)場會談

C、及時、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資 料和數(shù)據(jù)

D、做好檢查保密工作

6、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準(zhǔn)，檢查證可以對被查機構(gòu) 有關(guān)證據(jù)材料予以現(xiàn)行登記保存。（B）

A、對 B、錯

7、金融機構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬元以上二 十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬 元以下的罰款。（B）

A、對 B、錯

8、現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措施（ABC）

A、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并在 規(guī)定時限內(nèi)提交書面自查報告

B、嚴(yán)格按要求被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)及交易數(shù) 據(jù)，并在規(guī)定時間內(nèi)提交給檢查組

C、準(zhǔn)備好與反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件和會計憑證 等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調(diào)閱。

D、被檢查單位負(fù)責(zé)人對《現(xiàn)場檢查會議紀(jì)要》簽 字確認(rèn)。

9、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實提供有關(guān)文件和資料。（A）

A、對 B、錯

10、反洗錢調(diào)查，是指人民銀行各級分支機構(gòu)針對可疑活動，依法向有關(guān)金融機構(gòu)進(jìn)行核實 和查證的行政行為。（B）

A、對 B、錯

11、《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分 支機構(gòu)有權(quán)向金融機構(gòu)調(diào)查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的 法律依據(jù)。（A）

A、對 B、錯

12、以下說法正確的有（ACD）

A、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員 提供。

B、金融機構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報客戶。

C、金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。

D、金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有 關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員可被處以五 萬元以上五十萬元以下罰款。

13、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報。（B）

A、對 B、錯

14、反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉及 的賬戶資金轉(zhuǎn)往國外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取該賬戶資金的強制措施。（A）

A、對 B、錯

15、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查。（B）

A、對 B、錯 BD

16、關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是（BD）

A、調(diào)查組可疑對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。

B、封存期 間，金融機構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料。

C、調(diào)查人員封存 文件、資料時，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當(dāng)場開裂《反洗錢封存調(diào)查清 單》。

D、調(diào)查人員不能對封存的文件、資料拍照或掃描。

17、對以下臨時凍結(jié)措施說法正確的是（ABCD）

A、客戶要求將所當(dāng)場的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种?機構(gòu)報告。

B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)接到金融機構(gòu)報告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的 刑偵機關(guān)先行緊急報案。

C、臨時凍結(jié)期限為 48 小時，自金融機構(gòu)接到《臨時凍結(jié)通知 書》之時起計算。

D、金融機構(gòu)解除臨時凍結(jié)的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除臨時凍結(jié)通知書》或在臨時凍結(jié)后 48 小時內(nèi)未接到偵查機關(guān)續(xù)凍結(jié)通知。

18、實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查詢、復(fù)制被調(diào)查對象下列哪些資料（ABCD）

A、賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時，提供的信息和資料。

B、交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)中在資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證。

C、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料。

D、其他與被調(diào)查對象和可疑交 易活動有關(guān)的電子或音像資料。

19、金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)有哪些（ABC）

A、配合調(diào)查義務(wù) B、如實提供信息義務(wù) C、保密義務(wù) D、拒絕調(diào)查義務(wù)

20、金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)查中保密工作的主要內(nèi)容包括（ABCD）

A、在開展反洗錢工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息交易資料以及可疑交易主體信息資料。B、配合開展反洗錢調(diào)查工作的任務(wù)、背景、和目的 C、配合開展反洗錢調(diào)查所涉及的被 調(diào)查客戶名單。

D、被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料。

21、金融機構(gòu)配合反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應(yīng)（ABCD）

A、提供必要的場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)。

B、通知調(diào)查涉及機構(gòu)、部門、人員屆時到位，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進(jìn)行。

C、審核調(diào)查人數(shù) 是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書。

D、配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包 括安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助鳳城有關(guān)資料。

22、配合反洗錢調(diào)查所得到的信息用于（BCD）

A、建立反洗錢檢查檔案庫

B、建立案件線索檔案庫

C 客戶身份的重新識別

D、發(fā)現(xiàn) 反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險

23、以下對保密要求說法正確的有（ACD）

A、反洗錢調(diào)查所涉及的部門多、環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險大，因此，金融機構(gòu)在配合反洗錢調(diào) 查時應(yīng)高度重視保密工作。

B、對反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機構(gòu)內(nèi)部工作 要求，不涉及違反國家法律問題。

C、如果在協(xié)查過程中被洗錢分支知曉有關(guān)信息，他們 將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導(dǎo)致洗錢線索中斷，甚至重要證據(jù) 的滅失，嚴(yán)重的還要影響到相關(guān)人員的安危。

D、向客戶泄露調(diào)查反洗錢事項屬于嚴(yán)重違 法犯罪行為，這會嚴(yán)重影響監(jiān)管機構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動和司法機關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機構(gòu)和相關(guān)工作人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來的法律風(fēng)險。

六、反洗錢的培訓(xùn)和宣傳

1、反洗錢崗位人員包括（ABCD）

A、反洗錢工作負(fù)責(zé)人 B、反洗錢合規(guī)官 C、反洗錢合規(guī)專員 D、反洗錢情報專員

2、金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的目的是（ACD）

A、保證金融機構(gòu)各個層級的工作人員都樹立反洗錢風(fēng)險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識。

B、讓公眾了解反洗錢知識

C、保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求

D、掌握反洗 錢必備的工作技能

3、反洗錢培訓(xùn)包括哪些內(nèi)容（ABCD）

A、基礎(chǔ)知識 B、法律法規(guī)培訓(xùn) C、業(yè)務(wù)操作 D、法律、財會等綜合性知識培訓(xùn)

4、反洗錢培訓(xùn)對象包括哪些人員（ABCD）

A、新員工 B、一線員工 C、中高級管理人員 D、反洗錢崗位人員

5、以下說法正確的是（BCD）

A、反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。

B、宣傳方式可靈活多樣

C、對中高級領(lǐng)導(dǎo)層宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等。

D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用金融機構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。

6、以下說法正確的是（ABD）

A、為了保護(hù)金融機構(gòu)良好的名譽，承擔(dān)應(yīng)有的社會責(zé)任，各金融機構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宣傳工 作。

B、金融機構(gòu)應(yīng)在分析本機構(gòu)洗錢風(fēng)險點的基礎(chǔ)上，制定有針對性的宣傳計劃。

C、金融機構(gòu)地區(qū)分支機構(gòu)可直接執(zhí)行總部的宣傳計劃，而不必自行制定宣傳計劃。

D、反洗 錢宣傳應(yīng)區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式。

93、金融機構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制定明確的內(nèi)控管理制度（A）

A、對 B、錯

112、《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的“其他情形”是否要包括“發(fā)現(xiàn)問題”而沒 有建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶（B）

A、不包括 B、包括 C、金融機構(gòu)自行決定 D、隨意

119、中國人民銀行或其分支機構(gòu)走訪金融機構(gòu)時，反洗錢工作人員不得少于（D）人，否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕。

A、5 B、10 C、1 D、2

127、反洗錢現(xiàn)場檢查的方式有（ABCD）

A、查閱資料 B、詢問 C、現(xiàn)場測試 D、數(shù)據(jù)篩選