第一篇：2018年銀行業(yè)反洗錢(qián)考試必考題(最新整理)

模擬題

一、判斷

1、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告（錯(cuò)）

2、客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶（對(duì)）

3、依據(jù)《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照聯(lián)合國(guó)安理會(huì)、公安部、人民銀行等部門(mén)發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單、凍結(jié)資產(chǎn)的決定，依法對(duì)相關(guān)資產(chǎn)采取凍結(jié)措施。（錯(cuò)）

4、根據(jù)法人監(jiān)管原則，在對(duì)非法人機(jī)構(gòu)檢查中發(fā)現(xiàn)涉及機(jī)構(gòu)總部的突出問(wèn)題、系統(tǒng)缺陷、突出違規(guī)事件的，可依法實(shí)施行政處罰，并及時(shí)向法人機(jī)構(gòu)所在地人民銀行進(jìn)行通報(bào)。（對(duì)）

5、反洗錢(qián)是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢(qián)工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。（對(duì)）

6、反洗錢(qián)詢問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問(wèn)人核對(duì)，并在詢問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章。（對(duì)）

7、某客戶將其1年期存款100萬(wàn)元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的本人另一賬戶，金融機(jī)構(gòu)未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報(bào)告。（對(duì)）

8、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在對(duì)其成員進(jìn)行的第四輪互評(píng)估工作中，同時(shí)關(guān)注一國(guó)反洗錢(qián)和反恐融資體系的合規(guī)性和有效性。（對(duì)）

9、客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，只要滿足了保存5年要求的，金融機(jī)構(gòu)就可以不用將其保存了。（錯(cuò)）

10、現(xiàn)金業(yè)務(wù)容易使交易鏈條斷裂，難于核實(shí)資金真實(shí)來(lái)源、去向、用途，因此與現(xiàn)金相關(guān)聯(lián)的金融業(yè)務(wù)存在較高風(fēng)險(xiǎn)。（對(duì)）

二、單項(xiàng)選擇

1、金融機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時(shí)無(wú)法分割或者確定份額的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（C）。A向其總部報(bào)告，并依據(jù)總部意見(jiàn)采取相應(yīng)措施。B向中國(guó)人民銀行報(bào)告，并依據(jù)中國(guó)人民銀行反饋意見(jiàn)采取相應(yīng)措施。C、一并采取凍結(jié)措施。D、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告，并依據(jù)公安機(jī)關(guān)反饋意見(jiàn)采取相應(yīng)措施。

2、（A）對(duì)本機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度和維持其實(shí)施的有效性負(fù)責(zé)。A金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人B反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)人C反洗錢(qián)工作專員D反洗錢(qián)違規(guī)行為直接責(zé)任人

3、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，若客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（B）。A終止為客戶辦理業(yè)務(wù)B中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C調(diào)低客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D向人民銀行報(bào)送客戶名單

4、劉某申請(qǐng)開(kāi)立銀行本票，金額為300萬(wàn)元，收款人是某貿(mào)易公司，而該本票的最后持票人是某個(gè)體經(jīng)營(yíng)店，則金融機(jī)構(gòu)(D)。

A不需要報(bào)送大額交易報(bào)告B在開(kāi)出銀行本票時(shí)，即應(yīng)上報(bào)大額交易報(bào)告C開(kāi)立時(shí)和實(shí)際兌付時(shí)均應(yīng)提交大額交易報(bào)告D可以僅在實(shí)際兌付時(shí)報(bào)送大額交易報(bào)告

5、以下交易中，需報(bào)送大額交易報(bào)告的是（C）。

A、300萬(wàn)元的定期存款到期后，續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶。B某司法局收到其他單位的300萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬。C某武警部隊(duì)文工團(tuán)向個(gè)體工商戶轉(zhuǎn)賬300萬(wàn)元。D、某市人民政協(xié)機(jī)關(guān)向某培訓(xùn)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬300萬(wàn)元。

6、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶存在犯罪、金融違規(guī)、金融欺詐等方面的歷史記錄，或者客戶涉及權(quán)威媒體的重要負(fù)面新聞報(bào)道評(píng)論的，可（C）其風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。A、調(diào)低B關(guān)注C調(diào)高D記錄

7、對(duì)金融機(jī)構(gòu)建立內(nèi)控制度，以下說(shuō)法正確的是（C）。A、有了《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)可以不必制定自己的大額交易和可疑交易制度，直接執(zhí)行法規(guī)就行B、金融機(jī)構(gòu)目前經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)并未涉及恐怖融資，因此并不需要制定報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易制度C、金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，必須符合內(nèi)容的廣泛性、對(duì)象的特定性、形式的完整性、執(zhí)行的強(qiáng)制性的特點(diǎn)D因?yàn)榻鹑趧?chuàng)新的需要，有時(shí)業(yè)務(wù)人員可以靈活操作，繞開(kāi)反洗錢(qián)制度規(guī)定開(kāi)展業(yè)務(wù)

8、當(dāng)銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取（D）措施。A、向銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)關(guān)報(bào)告B上調(diào)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C持續(xù)跟蹤監(jiān)測(cè)D凍結(jié)

9、為外國(guó)政要開(kāi)立賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)機(jī)構(gòu)（D）的批準(zhǔn)。A基層授權(quán)人員B業(yè)務(wù)經(jīng)理C部門(mén)負(fù)責(zé)人D高級(jí)管理層

10、在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（C）小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。A、12 B、24 C、48 D、72 三多選

1、中國(guó)人民銀行總行在反洗錢(qián)調(diào)查時(shí),有權(quán)采取下列（abcd）措施。A、詢問(wèn)B、查閱C、復(fù)制D、封存

2、反洗錢(qián)執(zhí)法檢查重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象包括哪幾類機(jī)構(gòu)？（abcd）A、涉及洗錢(qián)案件的機(jī)構(gòu)B、風(fēng)險(xiǎn)因素較多的機(jī)構(gòu)C、工作情況不明的機(jī)構(gòu)D、反洗錢(qián)工作有效性偏低的機(jī)構(gòu)

3、王華到某銀行要求開(kāi)立人民幣個(gè)人賬戶，身份證顯示其年齡為14歲，下列說(shuō)法正確的是（AD）。A銀行應(yīng)告知王華，其需要監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶。B銀行可以為王華直接開(kāi)戶。C如果王華能夠出示監(jiān)護(hù)人的身份證原件，銀行就可以為其辦理開(kāi)戶。D銀行應(yīng)告知王華，其需要監(jiān)護(hù)人到場(chǎng)才能代理開(kāi)戶。

4、洗錢(qián)調(diào)查時(shí),有權(quán)采取下列（ABCD）措施。A詢問(wèn)B查閱C復(fù)制D 封存

5、銀行機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（ABC）等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、信用卡結(jié)算

6、反洗錢(qián)內(nèi)部控制的目標(biāo)是（ABC）A、保證國(guó)家反洗錢(qián)法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。B、確保對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管控。C、確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。D、確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在最低。

7、銀行機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（ABC）等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、信用卡結(jié)算

8、反洗錢(qián)內(nèi)部控制的目標(biāo)是（ABC）A、保證國(guó)家反洗錢(qián)法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。B、確保對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管控。C、確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。D、確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在最低。

9、對(duì)于與本金融機(jī)構(gòu)同屬一個(gè)母公司或一家控股股東的境外金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)在公司（集團(tuán)）框架下與其進(jìn)行業(yè)務(wù)合作時(shí)，應(yīng)從(ABCD)等角度全面評(píng)估洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況釆取切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)至境內(nèi)。A、地域B、業(yè)務(wù)C、客戶D、產(chǎn)品

10、下列說(shuō)法符合《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》規(guī)定的有哪些。（AD）A、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限保存B、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，應(yīng)當(dāng)按照最短期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄C、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年D、交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年

第二篇：銀行業(yè)反洗錢(qián)題庫(kù)

反洗錢(qián)知識(shí)題庫(kù)

（共410題）

判斷題（163題）

1、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。（對(duì)）

2、司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)刑事訴訟。（對(duì)）

3、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合本法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。（對(duì)）

4、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的，可以不向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通報(bào)。（錯(cuò)）

5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。（對(duì)）

6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度。（對(duì)）

7、客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記，可以不對(duì)代理人審核。（錯(cuò)）

8、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由公安部制定。（錯(cuò)）

9、金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。（對(duì)）

10、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。（對(duì)）

11、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。（對(duì)）

12、與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。（對(duì)）

13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。（對(duì)）

14、金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告。（錯(cuò)）

15、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)指定的機(jī)構(gòu)。（對(duì)）

16、向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí),調(diào)查人員不得少于三人。（錯(cuò)）

17、調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，要求其說(shuō)明情況。（對(duì)）

18、金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后四十八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。（對(duì)）

19、中華人民共和國(guó)根據(jù)締結(jié)或者參加的國(guó)際條約，或者按照平等互惠原則，開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作。（對(duì)）20、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)工作人員違反規(guī)定進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的，依法給予行政處分。（對(duì)）

21、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢(qián)調(diào)查，應(yīng)當(dāng)遵循合法合理、效率和安全的原則。(錯(cuò))

22、中國(guó)人民銀行市一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查。(錯(cuò))

23、反洗錢(qián)調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。(對(duì))

24、客戶要求將反洗錢(qián)調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。(對(duì))

25、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員違反規(guī)定程序的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。（對(duì)）

26、實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查詢問(wèn)前，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)告知被詢問(wèn)人對(duì)詢問(wèn)有如實(shí)回答和保密的義務(wù)，對(duì)與調(diào)查無(wú)關(guān)的問(wèn)題有拒絕回答的權(quán)利。（對(duì)）

27、反洗錢(qián)調(diào)查人員與被調(diào)查對(duì)象或者可疑交易活動(dòng)有利害關(guān)系，可能影響公正調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)回避。(對(duì))

28、對(duì)重大、復(fù)雜的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查前，反洗錢(qián)調(diào)查組應(yīng)當(dāng)制定調(diào)查實(shí)施方案。（對(duì)）

29、反洗錢(qián)調(diào)查組可以根據(jù)調(diào)查的需要，提前通知金融機(jī)構(gòu)，要求其進(jìn)行相應(yīng)準(zhǔn)備。(對(duì))3 30、被詢問(wèn)人可以自行提供書(shū)面材料。調(diào)查人員不可以要求被詢問(wèn)人自行書(shū)寫(xiě)(錯(cuò))

31、在反洗錢(qián)調(diào)查中，被詢問(wèn)人提供的書(shū)面材料應(yīng)當(dāng)作為詢問(wèn)筆錄的附件一并保管。(對(duì))

32、經(jīng)調(diào)查能排除洗錢(qián)嫌疑的，應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。(錯(cuò))

33、客戶要求將反洗錢(qián)調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)報(bào)告。(錯(cuò))

34、在反洗錢(qián)調(diào)查過(guò)程中，詢問(wèn)筆錄有遺漏或者差錯(cuò)的，被詢問(wèn)人可以要求補(bǔ)充或者更正，并按要求在修改處簽名蓋章。(對(duì))

35、從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)履行有關(guān)反洗錢(qián)義務(wù)不適用反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法。錯(cuò)

36、中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)制定反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管規(guī)定，確定信息收集內(nèi)容，規(guī)范反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作流程，指導(dǎo)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作。對(duì)。

37、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)各自的監(jiān)管范圍建立具體的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作目標(biāo)和對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管資料的分析指標(biāo)。對(duì)

38、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，指定專人負(fù)責(zé)向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢(qián)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料交易數(shù)據(jù)工作報(bào)告以及內(nèi)部審計(jì)報(bào)告中與反洗錢(qián)工作有關(guān)的內(nèi)容，如實(shí)反映反洗錢(qián)工作情況。對(duì)

39、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)依法收集到的有關(guān)信息保密。對(duì)

40、反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管包括信息收集信息、分析評(píng)估、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施、信息歸檔等。對(duì)

41、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)情況的反洗錢(qián)信息。錯(cuò)

42、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況的信息在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的１０日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。錯(cuò)

43、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度情況的反洗錢(qián)信息。對(duì)

44、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按月度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度情況的反洗錢(qián)信息。錯(cuò)

45、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況的信息在內(nèi)發(fā)生變化的，應(yīng)在當(dāng)年將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。錯(cuò)

46、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)的情況的反洗錢(qián)信息。對(duì)

47、金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)于每半年結(jié)束后的１０日內(nèi)，將報(bào)告日前半年執(zhí)行駐在國(guó)家（地區(qū)）反洗錢(qián)規(guī)定的情況以 5 及被境外監(jiān)管部門(mén)檢查和處罰的情況通過(guò)其總部向中國(guó)人民銀行報(bào)送。重大情況應(yīng)及時(shí)報(bào)告。錯(cuò)

48、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)詢通知書(shū)送達(dá)之日起7個(gè)工作日內(nèi)，書(shū)面回復(fù)被詢問(wèn)的問(wèn)題。錯(cuò)

49、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可根據(jù)實(shí)際情況，確定轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息的渠道和方式。對(duì)

50、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的５個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或者中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。對(duì)

51、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的５日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或者中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。錯(cuò)

52、中國(guó)人民銀行上海總部、分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的１０日內(nèi)向中國(guó)人民銀行報(bào)告匯總后的反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。錯(cuò)

53、金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息不準(zhǔn)確或不完整的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)發(fā)出反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書(shū)，要求金融機(jī)構(gòu)在7個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)充更正。錯(cuò)

54、中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)審核金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息的及時(shí)性和準(zhǔn)確性。錯(cuò)

55、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)所報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息進(jìn)行審核登記，分類整理，分析評(píng)估金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢(qián)法律制度的情況。對(duì)

56、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)電話詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管電話記錄。對(duì)

57、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)書(shū)面詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)詢通知書(shū)，經(jīng)行長(zhǎng)批準(zhǔn)后送達(dá)被詢問(wèn)的金融機(jī)構(gòu)。錯(cuò)

58、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪通知書(shū)，經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后提前5個(gè)工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu)，告知金融機(jī)構(gòu)走訪調(diào)查的目的和需核實(shí)的事項(xiàng)。錯(cuò)

59、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，工作人員不得少于２人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪通知書(shū)。錯(cuò)

60、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)建立反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息檔案。對(duì)

61、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息檔案進(jìn)行分類歸檔，按《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法》的要求進(jìn)行保存、保管和查詢。對(duì)

62、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息檔案管理制度。錯(cuò)

63、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，人員少于２人或者未出示執(zhí)法證的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。對(duì)

64、中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話結(jié)束后，應(yīng)填寫(xiě)反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管約見(jiàn)談話記錄，并經(jīng)被約見(jiàn)人簽字確認(rèn)。對(duì) 65、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息以及設(shè)定的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管分析指標(biāo)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作情況進(jìn)行審查、分析和總結(jié)。錯(cuò)

66、中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中存在問(wèn)題的，應(yīng)及時(shí)發(fā)出反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。對(duì)

67、中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中存在涉嫌違反反洗錢(qián)規(guī)定，且需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。對(duì)

68、金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書(shū)之日起１5日內(nèi)向發(fā)出文書(shū)的中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)提出申述、申辯意見(jiàn)。錯(cuò)

69、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)部門(mén)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查。錯(cuò)

70、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查包括現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備、現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施和現(xiàn)場(chǎng)檢查處罰等。錯(cuò)

71、中國(guó)人民銀行可以對(duì)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由其直接檢查的金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定的行為進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。對(duì)

72、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查組組長(zhǎng)決定現(xiàn)場(chǎng)檢查組織和實(shí)施中的其他有關(guān)事項(xiàng)。錯(cuò)

73、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查組檢查人員管理被查單位提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料。錯(cuò) 74、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查組主查人決定現(xiàn)場(chǎng)檢查中的其他重要事項(xiàng)。錯(cuò)

75、人民銀行上級(jí)行可以直接對(duì)下級(jí)行轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，可以授權(quán)下級(jí)行檢查應(yīng)由上級(jí)行負(fù)責(zé)檢查的金融機(jī)構(gòu)。對(duì)

76、人民銀行下級(jí)行認(rèn)為金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定的行為有重大社會(huì)影響的，可以進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。錯(cuò)

77、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)被查單位進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查應(yīng)當(dāng)立案。錯(cuò)

78、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)之間對(duì)管轄權(quán)有爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)報(bào)請(qǐng)上級(jí)行指定管轄。錯(cuò)

79、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施前應(yīng)成立現(xiàn)場(chǎng)檢查組。檢查組成員包括組長(zhǎng)、主查人和檢查人員。對(duì)

80、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)需要立即進(jìn)場(chǎng)現(xiàn)場(chǎng)檢查的金融機(jī)構(gòu)，可在進(jìn)場(chǎng)時(shí)出示現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)。對(duì)

81、中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)總部、中國(guó)人民銀行認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由其直接檢查的金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定的行為進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。對(duì)

82、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，應(yīng)對(duì)檢查工作進(jìn)行記錄，編制現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿。并對(duì)所編制的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿的真實(shí)性負(fù)責(zé)。對(duì)

83、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查組應(yīng)就檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行取證，在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查單位行長(zhǎng)（主任）批準(zhǔn)，檢查組可對(duì)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。錯(cuò)

84、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查組應(yīng)按檢查時(shí)確定的時(shí)間離開(kāi)被查單位。錯(cuò)

85、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查如需延期，應(yīng)報(bào)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)，并于現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)確定的離場(chǎng)日前一天告知被查單位。錯(cuò)

86、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查取證時(shí)，對(duì)先行登記保存的可能滅失或以后難以取得有關(guān)證據(jù)材料，應(yīng)當(dāng)在7個(gè)工作日內(nèi)及時(shí)作出處理決定。錯(cuò)

87、現(xiàn)場(chǎng)檢查組的檢查人員應(yīng)對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿進(jìn)行分類整理，擬寫(xiě)現(xiàn)場(chǎng)檢查總結(jié)，并將現(xiàn)場(chǎng)檢查總結(jié)和現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿一并交檢查組長(zhǎng)審核。錯(cuò)

88、現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)的制作工作應(yīng)于現(xiàn)場(chǎng)檢查離場(chǎng)日起15個(gè)工作日內(nèi)完成。錯(cuò)

89、被查單位應(yīng)在收到現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)之日起7個(gè)工作日內(nèi)，以書(shū)面形式對(duì)所述事實(shí)進(jìn)行確認(rèn)或提出異議。錯(cuò)

90、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束后，中國(guó)人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國(guó)人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)將現(xiàn)場(chǎng)檢查取得的全部材料報(bào)告其上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)，由上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。錯(cuò)

91、現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)的內(nèi)容除檢查時(shí)間、檢查事項(xiàng)、檢查內(nèi)容對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定行為的認(rèn)定外，還應(yīng)當(dāng)包括對(duì)被查單位的處罰意見(jiàn)。錯(cuò) 92、現(xiàn)場(chǎng)檢查工作結(jié)束后，檢查人員應(yīng)將現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中的所有資料按照中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法立卷歸檔，妥善保管。對(duì)

93、人民銀行上級(jí)行不可以直接對(duì)下級(jí)行轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，可以授權(quán)下級(jí)行檢查應(yīng)由上級(jí)行負(fù)責(zé)檢查的金融機(jī)構(gòu)。錯(cuò)

94、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查人員按照分工具體實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查。對(duì) 95、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，應(yīng)制作現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)一式兩份，一份于進(jìn)場(chǎng)7天前送達(dá)被查單位，另一份由檢查單位留存。錯(cuò)

96、需要被查單位于檢查組進(jìn)場(chǎng)前報(bào)送或進(jìn)場(chǎng)時(shí)提供反洗錢(qián)有關(guān)數(shù)據(jù)、資料的，檢查單位應(yīng)在現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)中具體列明所需數(shù)據(jù)，資料的內(nèi)容、范圍。對(duì)

97、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢(qián)犯罪的線索，應(yīng)依法移送司法機(jī)關(guān)。錯(cuò)

98、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》所稱個(gè)人存款賬戶，是指?jìng)€(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的人民幣賬戶。錯(cuò)

99、中華人民共和國(guó)境內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)和在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶的個(gè)人，應(yīng)當(dāng)遵守《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》。對(duì)

100、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》所稱金融機(jī)構(gòu)，是指在境內(nèi)依法設(shè)立和經(jīng)營(yíng)個(gè)人存貸款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。錯(cuò)

101、香港、澳門(mén)居民，港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證可作為開(kāi)立個(gè)人存款賬戶的實(shí)名證件。對(duì) 102、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》所稱實(shí)名，是指符合法律、行政法規(guī)和國(guó)家有關(guān)規(guī)定的身份證上使用的姓名。錯(cuò)

103、個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立存款賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示身份證件，使用實(shí)名。錯(cuò)

104、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶的，代理人應(yīng)當(dāng)出示被代理人身份證件。錯(cuò)

105、在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證上的姓名和號(hào)碼。錯(cuò)

106、不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名，金融機(jī)構(gòu)不得為其開(kāi)立個(gè)人存款賬戶。對(duì)

107、金融機(jī)構(gòu)不得向任何單位或者個(gè)人提供有關(guān)個(gè)人存款賬戶的情況，并有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)的款項(xiàng)。錯(cuò)

108、居住在境內(nèi)的中國(guó)公民，臨時(shí)身份證不能作為開(kāi)立個(gè)人存款賬戶的實(shí)名證件。錯(cuò)

109、居住在境內(nèi)的中國(guó)公民，開(kāi)立個(gè)人存款賬戶時(shí)，戶口簿可作為為實(shí)名證件。錯(cuò)

110、居住在境內(nèi)的中國(guó)公民，到香港、澳門(mén)旅行，旅行證件可作為開(kāi)立個(gè)人存款賬戶的實(shí)名證件。錯(cuò)

111、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員負(fù)有為個(gè)人存款賬戶的情況保守秘密的責(zé)任。對(duì)

112、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》施行前，已經(jīng)在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的個(gè)人存款賬戶，按照施行前國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行；施行后，在原賬戶辦理存款時(shí)，原賬戶沒(méi)有使用實(shí)名的，應(yīng)當(dāng)使用實(shí)名。錯(cuò)

113、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心是由國(guó)務(wù)院設(shè)立的。（錯(cuò)）114、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。（對(duì)）

115、對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的機(jī)構(gòu)是中國(guó)人民銀行。（錯(cuò)）

116、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門(mén)的反洗錢(qián)崗位。（對(duì)）

117、客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡銀行報(bào)告。（錯(cuò)）

118、單筆人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當(dāng)日累計(jì)達(dá)到上述金額的不包括在內(nèi)。（錯(cuò)）

119、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易屬于大額交易。（對(duì)）

120、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額交易報(bào)告。（錯(cuò)）

121、中國(guó)人民銀行是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督管理。對(duì)

122、中國(guó)人民銀行在履行反洗錢(qián)職責(zé)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)相互配合。對(duì) 123、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以口頭形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。錯(cuò)

124、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果。對(duì)。

125、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù),妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息。對(duì)。

126、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料。錯(cuò)

127、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。錯(cuò)

128、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。對(duì)

129、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度。對(duì)

130、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。對(duì)

131、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷(xiāo)毀、隱匿或者篡改的文件資料予以先行保管。錯(cuò)

132、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和上級(jí)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告。錯(cuò)

133、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。錯(cuò)

134、調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。錯(cuò)

135、金融機(jī)構(gòu)在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。對(duì)

136、調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于2人，并出示執(zhí)法證和中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū)。錯(cuò)

137、調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，查閱、復(fù)制、封存被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。錯(cuò)

138、調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，被詢問(wèn)人確認(rèn)筆錄無(wú)誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章；調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名。對(duì)

139、中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式二份，由在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章。錯(cuò)

140、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢(qián)工作的人員，泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的，依法給予行政處分。對(duì)

141、從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)適用反洗錢(qián)規(guī)定對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理的規(guī)定。對(duì)。

142、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。對(duì)。

143、金融機(jī)構(gòu)保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份識(shí)別，并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。對(duì)

144、中國(guó)人民銀行會(huì)同中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)指導(dǎo)金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的反洗錢(qián)內(nèi)控制度。錯(cuò)。

145、金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循駐在國(guó)家或者地區(qū)反洗錢(qián)方面的法律規(guī)定，協(xié)助配合駐在國(guó)家或者地區(qū)反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)的工作。對(duì)

146、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要，進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，可以詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明。對(duì)

147、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要，進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，可以檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。對(duì)。

148、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。對(duì)。

149、金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，不必了解保管箱的實(shí)際使用人。錯(cuò)

150、金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5 萬(wàn)元以上或者外幣等值1 萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。對(duì)

151、金融機(jī)構(gòu)接收的境外匯入款，匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所三項(xiàng)信息中有任何一項(xiàng)即可。錯(cuò)

152、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記匯出款的機(jī)構(gòu)所在地名稱。錯(cuò)

153、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。錯(cuò)

154、保險(xiǎn)公司在辦理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)不適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存辦法》。對(duì) 155、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束。對(duì)

156、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存。錯(cuò)

157、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。對(duì)

158、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交中國(guó)人民銀行。錯(cuò)

159、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。錯(cuò)

160、履行反恐怖融資義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交可疑交易報(bào)告受法律保護(hù)。對(duì)

161、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知的10個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。錯(cuò)

162、金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易報(bào)告的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。對(duì) 163、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無(wú)論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。對(duì)

單項(xiàng)選擇題（134題）

1、對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以（B）。

A.公開(kāi) B.保密 C.記錄 D.銷(xiāo)毀

2、履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受（C）保護(hù)。

A.國(guó)家 B.本單位 C.法律 D.行政法規(guī)

3、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)（D）情況。

A.統(tǒng)計(jì)分析B.大額交易C.可疑交易D.反洗錢(qián)工作

4、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的派出機(jī)構(gòu)在國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的授權(quán)范圍內(nèi)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行（A）的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

A.反洗錢(qián)義務(wù)B.法律義務(wù)C.金融法規(guī)D.金融服務(wù)

5、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)（B）活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告。

A.可疑交易

B.涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易 C.未出示真實(shí)有效的身份證件 D.客戶由他人代理業(yè)務(wù)

6、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)組織、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢(qián)工作，負(fù)責(zé)（C）的資金監(jiān)測(cè)。

A.賬戶管理 B.可疑交易 C.反洗錢(qián) D.大額交易

7、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)設(shè)立（A）中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)報(bào)告分析結(jié)果，履行國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)規(guī)定的其他職責(zé)。

A.反洗錢(qián)信息

B.大額交易信息 C.可疑交易信息 D.賬戶信息

8、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由(B)制定。

A.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)

C.公安部

D.國(guó)家司法機(jī)關(guān)

9、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（C）。

A、兩年 B、三年 C、五年 D、十年

10、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（A）的要求，開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作。

A、反洗錢(qián)預(yù)防、監(jiān)控制度

B、應(yīng)急管理預(yù)案

C、國(guó)家司法機(jī)關(guān)

D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢(qián)法規(guī)定建立健全（B）制度。A、大額交易

B、反洗錢(qián)內(nèi)部控制 C、現(xiàn)金交易

D、資金結(jié)算

12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)(B)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。

A、設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)

B、指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu) C、設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu) D、指定專人

13、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向（A）進(jìn)行調(diào)查。

A、金融機(jī)構(gòu) B、公安機(jī)關(guān) C、司法機(jī)關(guān) D、客戶本人

14、調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于（B）人，并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū)。

A、1 B、2 C、3 D、4

15、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取（A）措施。

A、臨時(shí)凍結(jié) B、臨時(shí)封存 C、臨時(shí)扣押 D、臨時(shí)保護(hù)

16、金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（C）小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。

A、一十二 B、二十四 C、四十八 D、七十二

17、調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的（D）工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式二份。A、公安機(jī)關(guān) B、人民銀行 C、司法機(jī)關(guān) D、金融機(jī)構(gòu)

18、調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，詢問(wèn)應(yīng)當(dāng)制作詢問(wèn)筆錄。詢問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問(wèn)人（B）。

A、保管 B、核對(duì) C、認(rèn)定 D、補(bǔ)充

19、經(jīng)反洗錢(qián)調(diào)查仍不能排除洗錢(qián)嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的（B）報(bào)案。

A.司法機(jī)關(guān) B.偵查機(jī)關(guān) C.上級(jí)機(jī)關(guān) D.人民檢察院 20、金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)（C）客戶身份資料。

A.銷(xiāo)毀 B.轉(zhuǎn)移 C.更新 D.入檔保管

21、應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢(qián)義務(wù)和對(duì)其監(jiān)督管理的具體辦法，由（B）制定。

A．國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)

B．國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)

C．國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D．履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)

22、涉及追究洗錢(qián)犯罪的司法協(xié)助，由（D）依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。

A．國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)

B．公安機(jī)關(guān) C．國(guó)務(wù)院

D．司法機(jī)關(guān)

23、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)（D）批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。

A．公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人

B．人民法院負(fù)責(zé)人

C．金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

D．國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人

24、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)，(B)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或者阻礙。

A.客戶 B.金融機(jī)構(gòu) C.司法機(jī)關(guān) D.公安機(jī)關(guān)

25、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)發(fā)生在本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查存在較大困難的，可以報(bào)請(qǐng)(A)進(jìn)行調(diào)查。

A.中國(guó)人民銀行

B.公安機(jī)關(guān) C.司法機(jī)關(guān) D.銀行監(jiān)督管理機(jī)關(guān)

26、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)(D)的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查

A.非本轄區(qū)內(nèi)

B.同級(jí)機(jī)構(gòu) C.工作人員 D.本轄區(qū)內(nèi)

27、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在實(shí)施反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)，需要中國(guó)人民銀行其他省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)協(xié)助調(diào)查的，可以填寫(xiě)(A)，報(bào)請(qǐng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。

A.《反洗錢(qián)協(xié)助調(diào)查申請(qǐng)表》

B.《反洗錢(qián)調(diào)查通知書(shū)》

C.《反洗錢(qián)調(diào)查審批表》

D.《反洗錢(qián)調(diào)查報(bào)告表》

28、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)工作人員違反規(guī)定進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的，依法給予（A）。A．行政處分

B．刑事處罰 C．撤職處分

D．降級(jí)處分

29、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)可疑交易活動(dòng)進(jìn)行初步審查，認(rèn)為需要調(diào)查核實(shí)的，應(yīng)填寫(xiě)(C)報(bào)行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)。

A.《反洗錢(qián)協(xié)助調(diào)查申請(qǐng)表》

B.《反洗錢(qián)調(diào)查通知書(shū)》

C.《反洗錢(qián)調(diào)查審批表》

D.《反洗錢(qián)調(diào)查報(bào)告表》 30、調(diào)查人員與被調(diào)查對(duì)象或者可疑交易活動(dòng)有(B)關(guān)系，可能影響公正調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)回避。

A．利益 B.利害

C.親屬 D.上下級(jí)

31、對(duì)重大、復(fù)雜的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查前，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)制定(B)。

A.調(diào)查立項(xiàng)表

B.調(diào)查實(shí)施方案 C.現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施方案

D.年內(nèi)工作計(jì)劃

32、調(diào)查組在實(shí)施反洗錢(qián)調(diào)查前，應(yīng)制作(B)，并加蓋中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)的公章。

A.《反洗錢(qián)協(xié)助調(diào)查申請(qǐng)表》

B.《反洗錢(qián)調(diào)查通知書(shū)》

C.《反洗錢(qián)調(diào)查審批表》

D.《反洗錢(qián)調(diào)查報(bào)告表》

33、在實(shí)施反洗錢(qián)調(diào)查過(guò)程中,調(diào)查人員收到書(shū)面材料后，應(yīng)當(dāng)在首頁(yè)右上方(A)。

A．寫(xiě)明收到日期并簽名

B.寫(xiě)明收到日期并加蓋公章 C.簽署意見(jiàn)并加蓋公章 D.寫(xiě)明收到日期并簽署意見(jiàn)末頁(yè)右上方

34、在實(shí)施反洗錢(qián)調(diào)查過(guò)程中,詢問(wèn)筆錄有遺漏或者差錯(cuò)的，被詢問(wèn)人可以要求補(bǔ)充或者更正，并按要求在修改處(D)。

A.填寫(xiě)意見(jiàn) B.標(biāo)注 C.填寫(xiě)時(shí)間 D.簽名蓋章

35、在實(shí)施反洗錢(qián)調(diào)查過(guò)程中,被詢問(wèn)人確認(rèn)筆錄無(wú)誤后，應(yīng)當(dāng)在詢問(wèn)筆錄上(C)簽名或者蓋章。

A.首頁(yè) B.次頁(yè) C.逐頁(yè) D.末頁(yè)

36、在實(shí)施反洗錢(qián)調(diào)查過(guò)程中,被詢問(wèn)人應(yīng)當(dāng)在其提供的書(shū)面材料的(D)上簽名或者蓋章

A.首頁(yè) B.次頁(yè) C.逐頁(yè) D.末頁(yè)

37、在實(shí)施反洗錢(qián)調(diào)查過(guò)程中,被詢問(wèn)人提供的書(shū)面材料應(yīng)當(dāng)作為詢問(wèn)筆錄的附件(D)保管。

A.分開(kāi) B.分期 C.入檔 D.一并

38、客戶要求將反洗錢(qián)調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向(A)報(bào)告。

A.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

B.公安機(jī)關(guān)

C.司法機(jī)關(guān)

D.銀行監(jiān)督管理機(jī)關(guān)

39、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易活動(dòng)后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的(B)先行緊急報(bào)案。

A.人民檢察院

B.偵查機(jī)關(guān) C.司法機(jī)關(guān)

D.銀行監(jiān)督管理機(jī)關(guān)

40、中國(guó)人民銀行地市中心支行、縣（市）支行接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)在向偵查機(jī)關(guān)緊急報(bào)案的同時(shí)向(D)報(bào)告。

A.銀行監(jiān)督管理機(jī)關(guān) B.公安機(jī)關(guān)

C.司法機(jī)關(guān)

D.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

41、中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)或者主管副行長(zhǎng)批準(zhǔn)采取臨時(shí)凍結(jié)措施的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)制作(B)，加蓋中國(guó)人民銀行公章后正式通知金融機(jī)構(gòu)按要求執(zhí)行。

A.《臨時(shí)凍結(jié)申請(qǐng)表》

B.《臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》

C.《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》 D.《解除封存通知書(shū)》

42、偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國(guó)人民銀行在接到偵查機(jī)關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)立即制作(C)，并加蓋中國(guó)人民銀行公章后正式通知金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)。

A、《解除臨時(shí)凍結(jié)申請(qǐng)表》 B、《臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》 C、《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》 D、《解除封存通知書(shū)》

43、經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢(qián)嫌疑的，應(yīng)當(dāng)以(B)形式向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案

A、口頭 B.書(shū)面 C.文件 D.電話

44、反洗錢(qián)調(diào)查結(jié)束或者報(bào)案后，中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將全部案卷材料(A)。

A.立卷歸檔 B.交公安機(jī)關(guān) C.銷(xiāo)毀 D.就地封存

45、中國(guó)人民銀行采取臨時(shí)凍結(jié)措施，臨時(shí)凍結(jié)期限為（C）小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》之時(shí)起計(jì)算。

A.24 B.36 C.48 D.72

46、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢(qián)調(diào)查前應(yīng)當(dāng)成立調(diào)查組，調(diào)查組成員不得少于（A）。

A.2 B.3 C.4 D.5

47、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢(qián)調(diào)查，可以采取（C）調(diào)查的方式。

A.書(shū)面調(diào)查

B.現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查 C.書(shū)面調(diào)查或現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查 D.非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查

48、反洗錢(qián)調(diào)查組實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，可以詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說(shuō)明情況。詢問(wèn)應(yīng)當(dāng)在被詢問(wèn)人的(A)進(jìn)行。

A、工作時(shí)間 B、非工作時(shí)間 C.公共場(chǎng)所 D.非公共場(chǎng)所

49、中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)（B）的金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。

A所有 B全國(guó)性 C全國(guó)性和地方性 D 駐境外資 50、反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立信息在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的（D）個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。

A 3 B 5 C 7 D １０

51、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按（B）匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度情況的反洗錢(qián)信息。A月度 B 季度 C 半年 D

52、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按（B）匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)的情況的反洗錢(qián)信息。

A月度 B 季度 C 半年 D

53、金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)于每半年結(jié)束后的（C）個(gè)工作日內(nèi)，將報(bào)告日前半年執(zhí)行駐在國(guó)家（地區(qū)）反洗錢(qián)規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門(mén)檢查和處罰的情況通過(guò)其總部向中國(guó)人民銀行報(bào)送。重大情況應(yīng)及時(shí)報(bào)告。

A 5 B 7 C １０ D 15

54、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的（B）個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或者中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。

A 3 B ５ C 7 D 10

55、中國(guó)人民銀行上海總部、分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的（C）個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行報(bào)告匯總后的反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。

A 5 B 7 C １０ D 15

56、金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息不準(zhǔn)確或不完整的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)發(fā)出反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書(shū)，要求金融機(jī)構(gòu)在（B）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)充更正。A 3 B ５ C 7 D 10

57、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)書(shū)面詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)詢通知書(shū)，經(jīng)（C）批準(zhǔn)后送達(dá)被詢問(wèn)的金融機(jī)構(gòu)。

A 行長(zhǎng) B 分管行長(zhǎng) C 部門(mén)負(fù)責(zé)人 D負(fù)責(zé)人

58、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)詢通知書(shū)送達(dá)之日起（B）個(gè)工作日內(nèi)，書(shū)面回復(fù)被詢問(wèn)的問(wèn)題。

A 3 B ５ C 7 D 1059、11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按（D）向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況信息。

A 月度 B 季度 C 半年 D

60、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪通知書(shū)，經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后提前（A）個(gè)工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu)，告知金融機(jī)構(gòu)走訪調(diào)查的目的和需核實(shí)的事項(xiàng)。

A ２ B 3 C 5 D 7 61、金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書(shū)之日起（C）日內(nèi)向發(fā)出文書(shū)的中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)提出申述、申辯意見(jiàn)。

A 5 B 7 C １０ D 15 62、反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法自（B）起實(shí)施。A 2007年1月1日 B 2007年7月27日 C 2007年6月4日 D 2007年7月1日 63、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法自（C）日起實(shí)施。A 2007年1月1日 B 2007年7月27日 C 2007年6月4日 D 2007年9月27日 64、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查中獲取的（A）保密，不得違反規(guī)定對(duì)外提供。

A 信息 B 數(shù)據(jù) C 交易記錄 D 開(kāi)戶資料 65、人民銀行上級(jí)行可以直接對(duì)（B）的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，也可以授權(quán)下級(jí)行檢查應(yīng)由上級(jí)行負(fù)責(zé)檢查的金融機(jī)構(gòu)。

A 下級(jí)行 B 下級(jí)行轄區(qū)內(nèi) C 所有 D 金融機(jī)構(gòu)總部 66、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)（C）所管轄的金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作情況，確定被檢查的金融機(jī)構(gòu)。

A 掌握 B 了解 C 了解和分析 D掌握和分析 67、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)被查單位進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查應(yīng)當(dāng)（B）。

A 立案 B 立項(xiàng) C 通知 D 告知 68、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查組應(yīng)向被查單位出示（A）和現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)，按現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)確定的時(shí)間進(jìn)駐被查單位。

A中國(guó)人民銀行執(zhí)法證 B檢查人員身份證 C檢查人員工作證 D檢查人員檢查證

69、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查組主查人負(fù)責(zé)編制現(xiàn)場(chǎng)檢查進(jìn)駐會(huì)談紀(jì)要，并由（C）簽字確認(rèn)。

A 檢查組組長(zhǎng) B被查單位負(fù)責(zé)人 C檢查組組長(zhǎng)和被查單位負(fù)責(zé)人 D主查人和檢查組長(zhǎng) 70、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，應(yīng)制作現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)一式兩份，一份于進(jìn)場(chǎng)（B）天前送達(dá)被查單位，另一份由檢查單位留存。

A 3 B 5 C 7 10 71、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查如需延期，應(yīng)報(bào)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)，并于現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)確定的離場(chǎng)日（C）天前告知被查單位。

A 1 B 2 C 3 D 5 72、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查組對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的的問(wèn)題進(jìn)行取證時(shí)，被查單位證據(jù)提供人、負(fù)責(zé)人拒絕簽字或者蓋章的，檢查人員應(yīng)當(dāng)在（A）上注明。

A 現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄 B 現(xiàn)場(chǎng)工作底稿 C 現(xiàn)場(chǎng)檢查登記保存證據(jù)材料通知書(shū) D 現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)

73、現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄由（D）分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或業(yè)務(wù)章。

A 檢查人員和證據(jù)提供人 B 和檢查組長(zhǎng)和被查單位負(fù)責(zé)人 C 證據(jù)提供人和被查單位負(fù)責(zé)人

D 檢查人員、主查人及證據(jù)提供人、被查單位負(fù)責(zé)人

74、對(duì)先行登記保存的可能滅失或以后難以取得的有關(guān)證據(jù)材料，檢查單位應(yīng)當(dāng)在（C）日內(nèi)及時(shí)作出處理決定

A 3 B 5 C 7 D 15 75、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查處理時(shí)，檢查組組長(zhǎng)應(yīng)在（A）的每一頁(yè)簽字。

A現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū) B現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿 C現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄 D 現(xiàn)場(chǎng)檢查調(diào)閱清單 76、現(xiàn)場(chǎng)檢查組（A）制作現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)。A 主查人 B 檢查組長(zhǎng) C 復(fù)查人 D檢查人 77、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查處理時(shí)，現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)的制作工作應(yīng)于現(xiàn)場(chǎng)檢查離場(chǎng)次日起（C）個(gè)工作日內(nèi)完成。

A 7 B 10 C 15 D 20 78、被查單位對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書(shū)有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到之日起（C）日內(nèi)，向發(fā)出現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書(shū)的中國(guó)人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)提出陳述申辯意見(jiàn)。

A 5 B 7 C 10 D 15 79、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢(qián)犯罪的線索，檢查單位應(yīng)（B）。

A 立即報(bào)告上級(jí)行 B依法移送公安機(jī)關(guān)

C 立即報(bào)告人民銀行總行 D 立即報(bào)告反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心 80、下例說(shuō)法正確的是（B）。

A反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法共六章二十九條

B反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法共六章三十七條 C反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法共五章三十七條

81、為了保證個(gè)人存款賬戶的（C），維護(hù)存款人的（），制定《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》。

A真實(shí)性 正當(dāng)利益 B有效性 合法權(quán)益 C真實(shí)性 合法權(quán)益 D 時(shí)效性 合規(guī)性

82、中華人民共和國(guó)境內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)和在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立（B）的個(gè)人，應(yīng)當(dāng)遵守《個(gè)人存款賬戶實(shí)名規(guī)定》。

A個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶 B個(gè)人存款賬戶 C個(gè)人結(jié)算賬戶 D個(gè)人貸款賬戶

83、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》所稱金融機(jī)構(gòu)，是指在境內(nèi)依法設(shè)立和經(jīng)營(yíng)（B）的機(jī)構(gòu)。

A個(gè)人結(jié)算業(yè)務(wù) B個(gè)人存款業(yè)務(wù) C個(gè)人貸款業(yè)務(wù) D 個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)

84、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》所稱實(shí)名，是指符合法律、行政法規(guī)和國(guó)家有關(guān)規(guī)定的（B）上使用的姓名。

A身份證 B身份證件 C 學(xué)生證 D 工作證 85、個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立存款賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示（B），使用實(shí)名。

A身份證件 B 本人身份證件 C 本人身份證 D本人工作證

86、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員負(fù)有為個(gè)人存款賬戶的情況（B）的責(zé)任。

A保存交易記錄 B保守秘密 C 保管交易信息

87、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶的，代理人應(yīng)當(dāng)出示（C）的身份證件。

A被代理人 B代理人 C 被代理人和代理人 D存款人 答案：

88、金融機(jī)構(gòu)不得向任何單位或者個(gè)人提供有關(guān)個(gè)人存款賬戶的情況，并有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人（C）個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)的款項(xiàng)；但是，法律另有規(guī)定的除外。

A查詢 B 查詢、凍結(jié) C查詢、凍結(jié)、扣劃 D 查詢、扣劃

89、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》施行前，已經(jīng)在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的個(gè)人存款賬戶，按照本規(guī)定施行前國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行；本規(guī)定施行后，在原賬戶辦理第一筆（B）時(shí)，原賬戶沒(méi)有使用實(shí)名的，應(yīng)當(dāng)依照本規(guī)定使用實(shí)名。

A 個(gè)人取款 B 個(gè)人存款 C 個(gè)人存取款 D 個(gè)人結(jié)算

90、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》自（A）起施行。A 2000年4月１日 B 2000年3月1日 C 2000年7月1日 D 2000年1月1日

91、《人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，居住在境內(nèi)的（B）周歲以下的中國(guó)公民，實(shí)名證件為戶口簿。

A 13 B 16 C 18 D 20 92、金融機(jī)構(gòu)違反《人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，為個(gè)人開(kāi)立存款賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予警告，可以處以罰款（C）。

A 1000元以上3000元以下 B 3000元以上5000元以下 C 1000元以上5000元以下 D 3000元以上10000元以下 93、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的施行日期是（B）。

A、2007年1月1日

B、2007年3月1日 C、2006年11月14日 D、2006年11月6日

94、金融機(jī)構(gòu)在接到中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)出的補(bǔ)正通知后，應(yīng)在（A）工作日內(nèi)將資料補(bǔ)正。

A、5個(gè)

B、7個(gè)

C、10個(gè)

D、15個(gè)

95、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門(mén)的反洗錢(qián)崗位，明確（C）負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。

A、兼職人員

B、專門(mén)機(jī)構(gòu) C、專人

D、業(yè)務(wù)人員 96、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（C）工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定一個(gè)機(jī)構(gòu)，既是以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。

A、1個(gè) B、3個(gè) C、5個(gè) D、10個(gè)

97、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（C）工作日內(nèi)以電子方式將其報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。

A、20個(gè) B、5個(gè) C、10個(gè) D、15個(gè)

98、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易，此項(xiàng)適用于（B）：

A、自然人銀行賬戶之間

B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間 C、法人和其他組織銀行賬戶之間

D、自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間 99、有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)的(D)。

A．只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員

B．只能是金融機(jī)構(gòu)

C．只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)均

D．可以是任何單位和個(gè)人

100、下列屬于大額交易的是(A)A．一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款 B．當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬(wàn)元

C．自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) D．單位銀行賬戶之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬

101、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（D）。

A、20萬(wàn) B、50萬(wàn)

C、100萬(wàn)

D、200萬(wàn) 102、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》自（C）起施行。A、2006年11月14日 B、2006年11月6日 C、2007年1月1日

D、2007年7月1日

103、中國(guó)人民銀行是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政（A）部門(mén)，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督管理。

A、主管 B、執(zhí)行 C、管理 D、監(jiān)督

104、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)（A）的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

A、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度 B、反洗錢(qián)內(nèi)部操作規(guī)程 C、反洗錢(qián)內(nèi)部控制措施 D、反洗錢(qián)內(nèi)部崗位職責(zé) 105、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（C）報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。

A、上級(jí)金融機(jī)構(gòu) B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行 C、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 D、金融機(jī)構(gòu)總部

106、中國(guó)人民銀行會(huì)同中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)指導(dǎo)金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的（C）。

A、反洗錢(qián)內(nèi)控制度 B、反洗錢(qián)操作規(guī)程 C、反洗錢(qián)工作指引 D、反洗錢(qián)崗位職責(zé)

107、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易、配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)等有關(guān)反洗錢(qián)工作信息予以（B），不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。

A、保管 B、保密 C、保存 D、封存

108、中國(guó)人民銀行在履行反洗錢(qián)職責(zé)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和（B）機(jī)關(guān)相互配合。

A、執(zhí)法 B、司法 C、行政 D、事業(yè) 109、中國(guó)人民銀行可以和其他國(guó)家或者地區(qū)的反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)建立（C）機(jī)制，實(shí)施跨境反洗錢(qián)監(jiān)督管理。

A、協(xié)調(diào) B、協(xié)作 C、合作 D、協(xié)助

110、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以（B）形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。

A、口頭 B、書(shū)面 C、文件 D、電子

111、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向（C）和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。

A、各自的上級(jí)主管機(jī)構(gòu) B、中國(guó)人民銀行總行 C、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) D、反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 112、中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查前，應(yīng)填寫(xiě)（B），列明檢查對(duì)象、檢查內(nèi)容、時(shí)間安排等內(nèi)容，經(jīng)中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后實(shí)施。

A、現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū) B、現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)審批表

C、現(xiàn)場(chǎng)檢查立案審批表 D、現(xiàn)場(chǎng)檢查會(huì)談紀(jì)要

113、中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以（B）。

A、先行保管 B、封存 C、先行登記 D、保存 114、中國(guó)人民銀行采取臨時(shí)凍結(jié)措施，臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)（B）小時(shí)。

A、24 B、48 C、12 D、36 115、中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查后，應(yīng)當(dāng)制作（C），加蓋公章，送達(dá)被檢查機(jī)構(gòu)。

A、現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū) B、現(xiàn)場(chǎng)檢查處罰意見(jiàn)書(shū) C、現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū) D、現(xiàn)場(chǎng)檢查處罰決定書(shū) 116、中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)出示（C）和檢查通知書(shū)。

A、身份證 B、工作證 C、執(zhí)法證 D、檢查證 117、反洗錢(qián)調(diào)查過(guò)程中，對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向（B）報(bào)告。

A、當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)

B、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) C、金融機(jī)構(gòu)上級(jí)主管單位 D、中國(guó)人民銀行總行

118、下列哪種情形，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)（B）。A、在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后24小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的

B、在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的

C、直接接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的

D、接到實(shí)施調(diào)查的省級(jí)人民銀行的解除臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)的 119、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行（D）制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。

A.統(tǒng)計(jì)分析 B.大額交易

C.檔案管理 D.客戶身份識(shí)別

120、金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（A）的批準(zhǔn)。

A、董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層 B、中國(guó)人民銀行

C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) 121、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記接收匯款的（D）。

A、接受人姓名或者名稱

B、接受人賬號(hào) C、接受人身份證

D、境外機(jī)構(gòu)所在地名稱 122、金融機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記（B）。

A、匯款人姓名或者名稱

B資金匯出地名稱 C、匯款人身份證

D、匯款人住所

123、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（C）進(jìn)行一次審核。

A、一月 B、三月

C、半年

D、一年

124、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（A）。

A、中國(guó)人民銀行

B、上級(jí)金融機(jī)構(gòu) C、金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) D、相關(guān)單位

125、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的（A）措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。

A、客戶身份識(shí)別

B、客戶身份資料 C、交易記錄保存

D、大額交易記錄

126、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保存客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（D）年。

A、1 B、2 C、3 D、5 127、金融機(jī)構(gòu)保存交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（D）年。

A、1 B、2 C、3 D、5 128、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（D）報(bào)告。

A、客戶身份識(shí)別

B、交易記錄保存 C、大額交易

D、可疑交易

129、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知的（B）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A、3

B、5 C、7 D、10 130、履行反恐怖融資義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交可疑交易報(bào)告受（C）保護(hù)。

A、國(guó)家

B、本單位

C、法律

D、行政法規(guī)

131、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的（D）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。

A、3 B、5 C、7 D、10 132、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)以（B）方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。

A、書(shū)面

B、電子

C、口頭

D、電話

133、金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易報(bào)告的，其報(bào)告方式由（A）另行確定。

A、中國(guó)人民銀行

B、本金融機(jī)構(gòu)

C、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 D、其他金融機(jī)構(gòu)

134、中國(guó)人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的，應(yīng)當(dāng)報(bào)告（C），由該機(jī)構(gòu)按照規(guī)定進(jìn)行處罰或者提出建議。

A、上一級(jí)金融機(jī)構(gòu)

B、上一級(jí)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) C、上一級(jí)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu) D、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)

多選題（113題）

1、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資行為指：（ABCD）。

A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)

B、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪

C、為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)

2、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行（CD）。

A、分析 B、管理

C、監(jiān)督

D、檢查

3、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與下列名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門(mén)的要求依法采取措施。（ABCD）

A、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 B、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

C、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單 D、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

4、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)有：（ABCDE）

A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社。

B、證券公司、期貨公司、基金管理公司。C、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司。

D、信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司。

E、中國(guó)人民銀行確定并公布的其他金融機(jī)構(gòu)。

5、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的，由中國(guó)人民銀行按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān) 44 督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)建議采取下列措施：（ABC）

A、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證

B、取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)的工作

C、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

6、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向（AB）舉報(bào)。A．反洗錢(qián)行政主管部門(mén)

B．公安機(jī)關(guān) C．司法機(jī)關(guān)

D．紀(jì)律監(jiān)察委員會(huì)

7、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全（ABC），履行反洗錢(qián)義務(wù)。

A.客戶身份識(shí)別制度 B.客戶身份資料和交易記錄保存制度 C.大額交易和可疑交易報(bào)告制度 D.現(xiàn)金管理制度

8、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的（AB）超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通報(bào)。

A.現(xiàn)金 B.無(wú)記名有價(jià)證券 C.票據(jù) D.銀行卡

9、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（ABC）等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。

A.現(xiàn)金匯款 B.現(xiàn)鈔兌換 C.票據(jù)兌付 D.信用卡結(jié)算

10、金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（BCD）有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。

A.合法性 B.真實(shí)性 C.有效性 D.完整性

11、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向（CD）等部門(mén)核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。

A.人民銀行 B.上級(jí)主管 C.公安 D.工商行政管理

12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)》規(guī)定建立（B D）制度。

A.客戶身份識(shí)別 B.客戶身份資料

C.交易記錄保存

D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度

13、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將（BC）移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)指定的機(jī)構(gòu)。

A.客戶開(kāi)戶信息 B.客戶身份資料 C.客戶交易信息 D.客戶貸款資料

14、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行（AB）報(bào)告制度。A.大額交易 B.可疑交易 C.客戶身份資料 D.交易記錄

15、金融機(jī)構(gòu)辦理的（ABC），應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢(qián)信息中心報(bào)告。A.單筆交易超過(guò)規(guī)定金額

B.在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額

C.發(fā)現(xiàn)可疑交易的D.可疑身份人員交易的

16、金融機(jī)構(gòu)建立（B C D）的具體辦法，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。

A.可疑交易記錄制度

B.客戶身份識(shí)別制度 C.客戶身份資料保存制度 D.交易記錄保存制度

17、金融機(jī)構(gòu)（AD）的具體辦法，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)制定。

A.大額交易報(bào)告

B.客戶身份識(shí)別制度 C.交易記錄保存制度

D.可疑交易報(bào)告

18、在對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)調(diào)查中,對(duì)可能被（ABCD）的文件、資料，可以予以封存。

A.轉(zhuǎn)移 B.隱藏 C.篡改 D.毀損

19、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)從事反洗錢(qián)工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分。（ABCD）

A.違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的； B.泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的； C.違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的； D.其他不依法履行職責(zé)的行為。

20、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重

的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（ABC）

A.未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的；

B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的

C.未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的 D.未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的

21、《反洗錢(qián)法》所稱金融機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行（ABCD）證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司以及國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。

A.商業(yè)銀行

B.信用合作社 C.郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)

D.信托投資公司

22、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢(qián)調(diào)查，應(yīng)當(dāng)遵循(ABC)的原則。

A.合法合理 B.效率 C.保密 D.公正

23、反洗錢(qián)調(diào)查組可以對(duì)可能被(ABCD)的文件、資料予以封存。

A.轉(zhuǎn)移 B.隱藏 C.篡改 D.毀損

24、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)下列可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查：（ABCDEFG）

A．金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的可疑交易活動(dòng)； B．通過(guò)反洗錢(qián)監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動(dòng)；

C．中國(guó)人民銀行地市中心支行、縣（市）支行報(bào)告的可疑交易活動(dòng)；

D．其他行政機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)通報(bào)的涉嫌洗錢(qián)的可疑交易活動(dòng)； E．單位和個(gè)人舉報(bào)的可疑交易活動(dòng)； F．通過(guò)涉外途徑獲得的可疑交易活動(dòng)；

G．其他有合理理由認(rèn)為需要調(diào)查核實(shí)的可疑交易活動(dòng)。

25、中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)下列可疑交易活動(dòng)組織反洗錢(qián)調(diào)查：（ABCD）

A．涉及全國(guó)范圍的、重大的復(fù)雜的可疑交易活動(dòng)；

B．跨省的、重大的、復(fù)雜的可疑交易活動(dòng)，中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查存在較大困難的；

C．涉外的可疑交易活動(dòng)，可能有重大政治、社會(huì)或者國(guó)際影響的；

D．中國(guó)人民銀行認(rèn)為需要調(diào)查的其他可疑交易活動(dòng)。

26、實(shí)施反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)調(diào)查如下情況：（ABCDE）A．被調(diào)查對(duì)象的基本情況

B．可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí) C．可疑交易活動(dòng)發(fā)生的時(shí)間金額、資金來(lái)源和去向等 D．被調(diào)查對(duì)象的關(guān)聯(lián)交易情況 E．其他與可疑交易活動(dòng)有關(guān)的事實(shí)

27、實(shí)施反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的下列資料：(ABD)A．賬戶信息 B．交易記錄

C．業(yè)務(wù)報(bào)表

D、與被調(diào)查對(duì)象有關(guān)的資料

28、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)可疑交易活動(dòng)進(jìn)行初步審查，認(rèn)為需要調(diào)查核實(shí)的，應(yīng)填寫(xiě)《反洗錢(qián)調(diào)查審批表》，報(bào)（BC）批準(zhǔn)。

A、部門(mén)負(fù)責(zé)人

B、行長(zhǎng)（主任）C、主管副行長(zhǎng)（副主任）D、調(diào)查組組長(zhǎng)

29、為規(guī)范反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作，督促金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù)，根據(jù)（ABCD）等有關(guān)法律和規(guī)章的規(guī)定，制定本辦法。

A《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》 B《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》 C《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》

D《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

30、《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法》適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)（ABCDE）。

A政策性銀行、商業(yè)銀行農(nóng)村合作銀行城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社

B證券公司、期貨公司基金管理公司 C保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司

D信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司

E中國(guó)人民銀行確定并公布的其他金融機(jī)構(gòu)

第三篇：黨課考試必考題

4.中國(guó)共產(chǎn)黨的入黨誓詞是什么?

答：我志愿加入中國(guó)共產(chǎn)黨，擁護(hù)黨的綱領(lǐng)，遵守黨的章程，履行黨員義務(wù)，執(zhí)行黨的決定，嚴(yán)守黨的紀(jì)律，保守黨的秘密，對(duì)黨忠誠(chéng)，積極工作，為共產(chǎn)主義奮斗終身，隨時(shí)準(zhǔn)備為黨和人民犧牲一切，永不叛黨。

5.共產(chǎn)黨員必須履行的八項(xiàng)義務(wù)是什么?

答：根據(jù)黨章第三條的規(guī)定，黨員必須履行下列義務(wù)：

(1)認(rèn)真學(xué)習(xí)馬克思列寧主義、毛澤東思想、鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想，學(xué)習(xí)黨的路線、方針、政策及決議，學(xué)習(xí)黨的基本知識(shí)，學(xué)習(xí)科學(xué)、文化和業(yè)務(wù)知識(shí)，努力提高為人民服務(wù)的本領(lǐng)。

(2)貫徹執(zhí)行黨的基本路線和各項(xiàng)方針、政策，帶頭參加改革開(kāi)放和社會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)，帶動(dòng)群眾為經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)進(jìn)步艱苦奮斗，在生產(chǎn)、工作、學(xué)習(xí)和社會(huì)生活中起先鋒模范作用。

(3)堅(jiān)持黨和人民的利益高于一切，個(gè)人利益服從黨和人民的利益，吃苦在前，享受在后，克己奉公，多做貢獻(xiàn)。

(4)自覺(jué)遵守黨的紀(jì)律，模范遵守國(guó)家的法律法規(guī)，嚴(yán)格保守黨和國(guó)家的秘密，執(zhí)行黨的決定，服從組織分配，積極完成黨的任務(wù)。

(5)維護(hù)黨的團(tuán)結(jié)和統(tǒng)一，對(duì)黨忠誠(chéng)老實(shí)，言行一致，堅(jiān)決反對(duì)一切派別組織和小集團(tuán)活動(dòng)，反對(duì)陽(yáng)奉陰違的兩面派行為和一切陰謀詭計(jì)。

(6)切實(shí)開(kāi)展批評(píng)和自我批評(píng)，勇于揭露和糾正工作中的缺點(diǎn)、錯(cuò)誤，堅(jiān)決同消極腐敗現(xiàn)象作斗爭(zhēng)。

(7)密切聯(lián)系群眾，向群眾宣傳黨的主張，遇事同群眾商量，及時(shí)向黨反映群眾的意見(jiàn)和要求，維護(hù)群眾的正當(dāng)利益。

(8)發(fā)揚(yáng)社會(huì)主義新風(fēng)尚，提倡共產(chǎn)主義道德，為了保護(hù)國(guó)家和人民的利益，在一切困難和危險(xiǎn)的時(shí)刻挺身而出，英勇斗爭(zhēng)，不怕?tīng)奚?/p>

6.黨章規(guī)定共產(chǎn)黨員享有的八項(xiàng)權(quán)利是什么?

答：根據(jù)黨章第四條的規(guī)定，黨員享有以下權(quán)利：

(1)參加黨的有關(guān)會(huì)議，閱讀黨的有關(guān)文件，接受黨的教育和培訓(xùn)。

(2)在黨的會(huì)議上和黨報(bào)黨刊上，參加關(guān)于黨的政策問(wèn)題的討論。

(3)對(duì)黨的工作提出建議和倡議。

(4)在黨的會(huì)議上有根據(jù)地批評(píng)黨的任何組織和任何黨員，向黨負(fù)責(zé)地揭發(fā)、檢舉黨的任何組織和任何黨員違法亂紀(jì)的事實(shí)，要求處分違法亂紀(jì)的黨員，要求罷免或撤換不稱職的干部。

(5)行使表決權(quán)、選舉權(quán)，有被選舉權(quán)。

(6)在黨組織討論決定對(duì)黨員的黨紀(jì)處分或作出鑒定時(shí)，本人有權(quán)參加和進(jìn)行申辯，其他黨員可以為他作證和辯護(hù)。

(7)對(duì)黨的決議和政策如有不同意見(jiàn)，在堅(jiān)決執(zhí)行的前提下，可以聲明保留，并且可以把自己的意見(jiàn)向黨的上級(jí)組織直至中央提出。

(8)向黨的上級(jí)組織直至中央提出請(qǐng)求、申訴和控告，并要求有關(guān)組織給以負(fù)責(zé)的答復(fù)。

黨的任何一級(jí)組織直至中央都無(wú)權(quán)剝奪黨員的上訴權(quán)利。

13.“三個(gè)代表”重要思想的歷史地位是什么?

答：“三個(gè)代表”重要思想是對(duì)馬克思列寧主義、毛澤東思想和鄧小平理論的繼承和發(fā)展，反映了當(dāng)代世界和中國(guó)的發(fā)展變化對(duì)黨和國(guó)家工作的新要求，是加強(qiáng)和改進(jìn)黨的建設(shè)、推進(jìn)我國(guó)社會(huì)主義自我完善和發(fā)展的強(qiáng)大理論武器，是全黨集體智慧的結(jié)晶，是黨必須長(zhǎng)期堅(jiān)持的指導(dǎo)思想。始終做到“三個(gè)代表”，是我們黨的立黨之本、執(zhí)政之基、力量之源。

15.為什么說(shuō)中國(guó)共產(chǎn)黨是中國(guó)特色社會(huì)主義事業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)核心?

答：(1)堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)是馬克思主義的學(xué)說(shuō)的基本原則。

(2)黨的領(lǐng)導(dǎo)地位是歷史和人民的必然選擇。

(3)黨的領(lǐng)導(dǎo)是中國(guó)特色社會(huì)主義事業(yè)勝利的根本保證。堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)，才能始終保證中國(guó)特色社會(huì)主義的方向。堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)，才能更有效地動(dòng)員和組織廣大群眾投身到改革和現(xiàn)代化建設(shè)事業(yè)中來(lái)。堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)，才能保持安定團(tuán)結(jié)的政治局面。

20.中國(guó)共產(chǎn)黨第十七次全國(guó)代表大會(huì)的主題是什么？

答：高舉中國(guó)特色社會(huì)主義偉大旗幟，以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，繼續(xù)解放思想，堅(jiān)持改革開(kāi)放，推動(dòng)科學(xué)發(fā)展，促進(jìn)社會(huì)和諧，為奪取全面建設(shè)小康社會(huì)新勝利而奮斗

29.聯(lián)系實(shí)際談?wù)勗鯓右詫?shí)際行動(dòng)加入中國(guó)共產(chǎn)黨?

答:首先，我要認(rèn)真學(xué)習(xí)理論，學(xué)習(xí)馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想，堅(jiān)定共產(chǎn)主義信念，同一切不良現(xiàn)象，錯(cuò)誤思想作斗爭(zhēng)，牢記黨的宗旨，為人民服務(wù)。其次，在生活、工作中，我要挑起重?fù)?dān)，起先鋒模范作用，正確處理好學(xué)習(xí)與工作，專業(yè)學(xué)習(xí)與全面素質(zhì)提高的關(guān)系，成為社會(huì)主義事業(yè)的建設(shè)者和接班人。發(fā)揚(yáng)艱苦樸素，勤儉節(jié)約的傳統(tǒng)美德。總之，我要自覺(jué)用黨員標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，堅(jiān)持按照黨綱、黨章的規(guī)定行動(dòng)，處處服從組織的決定，積極完成組織交給的任務(wù)。在實(shí)踐中鍛煉自己、改造自己、完善自己，不斷提高自己的政治理論修養(yǎng)、思想道德修養(yǎng)、政治法制修養(yǎng)、組織紀(jì)律修養(yǎng)、科學(xué)文化修養(yǎng)，不斷提高自己的綜合素質(zhì)，使自己更進(jìn)一步向黨組織靠攏。

30.聯(lián)系實(shí)際談?wù)勅绾螛?shù)立正確的入黨動(dòng)機(jī)?

答:第一，認(rèn)真學(xué)習(xí)馬克思主義理論，努力樹(shù)立正確的入黨動(dòng)機(jī)。第二，通過(guò)實(shí)踐鍛煉，不斷端正入黨動(dòng)機(jī)。第三，用正確的入黨動(dòng)機(jī)克服不正確的入黨動(dòng)機(jī)。

第四篇：入黨考試必考題

1、中國(guó)共產(chǎn)黨黨章、最高理想、最高目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)共產(chǎn)主義。

2、十六大明確規(guī)定黨黨的最高理想和最終目標(biāo)實(shí)現(xiàn)共產(chǎn)主義

3、黨的紀(jì)律、指導(dǎo)思想是什么，我國(guó)國(guó)體是什么???黨的指導(dǎo)思想，是指導(dǎo)我們黨全部活動(dòng)的理論體系，是黨的思想建設(shè)、政治建設(shè)、組織建設(shè)和作風(fēng)建設(shè)的理論基礎(chǔ)。第三十七條 黨的紀(jì)律是黨的各級(jí)組織和全體黨員必須遵守的行為規(guī)則，是維護(hù)黨的團(tuán)結(jié)統(tǒng)一、完成黨的任務(wù)的保證。黨組織必須嚴(yán)格執(zhí)行和維護(hù)黨的紀(jì)律，共產(chǎn)黨員必須自覺(jué)接受黨的紀(jì)律的約束。

第三十八條 黨組織對(duì)違犯黨的紀(jì)律的黨員，應(yīng)當(dāng)本著懲前毖后、治病救人的精神，按照錯(cuò)誤性質(zhì)和情節(jié)輕重，給以批評(píng)教育直至紀(jì)律處分。

嚴(yán)重觸犯刑律的黨員必須開(kāi)除黨籍。

黨內(nèi)嚴(yán)格禁止用違反黨章和國(guó)家法律的手段對(duì)待黨員，嚴(yán)格禁止打擊報(bào)復(fù)和誣告陷害。違反這些規(guī)定的組織或個(gè)人必須受到黨的紀(jì)律和國(guó)家法律的追究。

第三十九條 黨的紀(jì)律處分有五種：警告、嚴(yán)重警告、撤銷(xiāo)黨內(nèi)職務(wù)、留黨察看、開(kāi)除黨籍。

留黨察看最長(zhǎng)不超過(guò)兩年。黨員在留黨察看期間沒(méi)有表決權(quán)、選舉權(quán)和被選舉權(quán)。黨員經(jīng)過(guò)留黨察看，確已改正錯(cuò)誤的，應(yīng)當(dāng)恢復(fù)其黨員的權(quán)利；堅(jiān)持錯(cuò)誤不改的，應(yīng)當(dāng)開(kāi)除黨籍。開(kāi)除黨籍是黨內(nèi)的最高處分。各級(jí)黨組織在決定或批準(zhǔn)開(kāi)除黨員黨籍的時(shí)候，應(yīng)當(dāng)全面研究有關(guān)的材料和意見(jiàn)，采取十分慎重的態(tài)度。

第四十條 對(duì)黨員的紀(jì)律處分，必須經(jīng)過(guò)支部大會(huì)討論決定，報(bào)黨的基層委員會(huì)批準(zhǔn)；如果涉及的問(wèn)題比較重要或復(fù)雜，或給黨員以開(kāi)除黨籍的處分，應(yīng)分別不同情況，報(bào)縣級(jí)或縣級(jí)以上黨的紀(jì)律檢查委員會(huì)審查批準(zhǔn)。在特殊情況下，縣級(jí)和縣級(jí)以上各級(jí)黨的委員會(huì)和紀(jì)律檢查委員會(huì)有權(quán)直接決定給黨員以紀(jì)律處分。對(duì)黨的中央委員會(huì)和地方各級(jí)委員會(huì)的委員、候補(bǔ)委員，給以撤銷(xiāo)黨內(nèi)職務(wù)、留黨察看或開(kāi)除黨籍的處分，必須由本人所在的委員會(huì)全體會(huì)議三分之二以上的多數(shù)決定。在特殊情況下，可以先由中央政治局和地方各級(jí)委員會(huì)常務(wù)委員會(huì)作出處理決定，待召開(kāi)委員會(huì)全體會(huì)議時(shí)予追認(rèn)。對(duì)地方各級(jí)委員會(huì)委員和候補(bǔ)委員的上述處分，必須經(jīng)過(guò)上級(jí)黨的委員會(huì)批準(zhǔn)。嚴(yán)重觸犯刑律的中央委員會(huì)委員、候補(bǔ)委員，由中央政治局決定開(kāi)除其黨籍；嚴(yán)重觸犯刑律的地方各級(jí)委員會(huì)委員、候補(bǔ)委員，由同級(jí)委員會(huì)常務(wù)委員會(huì)決定開(kāi)除其黨籍。

第四十一條 黨組織對(duì)黨員作出處分決定，應(yīng)當(dāng)實(shí)事求是地查清事實(shí)。處分決定

所依據(jù)的事實(shí)材料和處分決定必須同本人見(jiàn)面，聽(tīng)取本人說(shuō)明情況和申辯。如果

本人對(duì)處分決定不服，可以提出申訴，有關(guān)黨組織必須負(fù)責(zé)處理或者迅速轉(zhuǎn)遞，不得扣壓。對(duì)于確屬堅(jiān)持錯(cuò)誤意見(jiàn)和無(wú)理要求的人，要給以批評(píng)教育。

第四十二條 黨組織如果在維護(hù)黨的紀(jì)律方面失職，必須受到追究。

對(duì)于嚴(yán)重違犯黨的紀(jì)律、本身又不能糾正的黨組織，上一級(jí)黨的委員會(huì)在查明核

實(shí)后，應(yīng)根據(jù)情節(jié)嚴(yán)重的程度，作出進(jìn)行改組或予以解散的決定，并報(bào)再上一級(jí)的黨的委員會(huì)審查批準(zhǔn)，正式宣布執(zhí)行。國(guó)體：人民民主專政的社會(huì)主義國(guó)家

4、鄧小平理論的精髓解放思想，實(shí)事求是

5、黨的領(lǐng)導(dǎo)實(shí)質(zhì)樹(shù)立和落實(shí)正確的政績(jī)觀

6、中國(guó)共產(chǎn)黨是---------的核心

中國(guó)共產(chǎn)黨是中國(guó)工人階級(jí)的先鋒隊(duì)，同時(shí)是中國(guó)人民和中華民族的先鋒隊(duì)，是

中國(guó)特色社會(huì)主義事業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)核心

二、選擇題

1、構(gòu)建和諧社會(huì)的核心

2、黨員的權(quán)利

3、黨的最高領(lǐng)導(dǎo)機(jī)關(guān)

4、毛澤東思想活的靈魂是什么

5、改革開(kāi)放我國(guó)取得進(jìn)步的原因是什么

6、黨章規(guī)定黨員必須在--------范圍內(nèi)活動(dòng)

三、判斷

1、嚴(yán)重觸犯刑律的黨員必須開(kāi)除黨籍12、入黨積子未經(jīng)培訓(xùn)能否成為黨員23、留黨查看時(shí)間最長(zhǎng)不超過(guò)一年24、共產(chǎn)黨員有權(quán)參與黨的政策，黨的會(huì)議和黨報(bào)黨刊中的問(wèn)題的討論1

四、簡(jiǎn)答題

1、為什么說(shuō)中國(guó)共產(chǎn)黨是中國(guó)特色社會(huì)主義事業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)核心

2、中國(guó)共產(chǎn)黨的權(quán)利和義務(wù)論雷峰為榜樣談?wù)剬?duì)黨的認(rèn)識(shí)和個(gè)人理想

3、入黨誓詞（必考）

五、論述

1、入黨積子如何爭(zhēng)取早當(dāng)一名合格的共產(chǎn)黨員

2、黨的思想路線是什么

2.（一）參加黨的有關(guān)會(huì)議，閱讀黨的有關(guān)文件，接受黨的教育和培訓(xùn)。

（二）在黨的會(huì)議上和黨報(bào)黨刊上，參加關(guān)于黨的政策問(wèn)題的討論。

（三）對(duì)黨的工作提出建議和倡議。

（四）在黨的會(huì)議上有根據(jù)地批評(píng)黨的任何組織和任何黨員，向黨負(fù)責(zé)地揭發(fā)、檢舉黨的任何組織和任何黨員違法亂紀(jì)的事實(shí)，要求處分違法亂紀(jì)的黨員，要求罷免或撤換不稱職的干部。

（五）行使表決權(quán)、選舉權(quán)，有被選舉權(quán)。

（六）在黨組織討論決定對(duì)黨員的黨紀(jì)處分或作出鑒定時(shí)，本人有權(quán)參加和進(jìn)行申辯，其他黨員可以為他作證和辯護(hù)。

（七）對(duì)黨的決議和政策如有不同意見(jiàn)，在堅(jiān)決執(zhí)行的前提下，可以聲明保留，并且可以把自己的意見(jiàn)向黨的上級(jí)組織直至中央提出。

（八）向黨的上級(jí)組織直至中央提出請(qǐng)求、申訴和控告，并要求有關(guān)組織給以負(fù)責(zé)的答復(fù)。黨的任何一級(jí)組織直至中央都無(wú)權(quán)剝奪黨員的上述權(quán)利。

3.黨的全國(guó)代表大會(huì)和它所產(chǎn)生的中央委員會(huì)。

4.實(shí)事求是、群眾路線、獨(dú)立自主。

5.開(kāi)辟了中國(guó)特色社會(huì)主義道路，形成了中國(guó)特色社會(huì)主義理論體系；②堅(jiān)持了黨的基本路線不動(dòng)搖；③堅(jiān)持以經(jīng)濟(jì)建設(shè)為中心，大力發(fā)展生產(chǎn)力；④堅(jiān)持四項(xiàng)基本原則；⑤堅(jiān)持改革開(kāi)放；⑥堅(jiān)持中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)；⑦全國(guó)各族人民的艱苦奮斗，共同努力等。

6.黨員必須在法律和政策規(guī)定的范圍內(nèi)活動(dòng)中國(guó)共產(chǎn)黨是中國(guó)社會(huì)主義事業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)核心。中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)地位是經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期斗爭(zhēng)考驗(yàn)形成的，是歷史的必然，人民的選擇，是社會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)的需要。共產(chǎn)黨之所以當(dāng)之無(wú)愧地居于領(lǐng)導(dǎo)地位，擁有執(zhí)政的地位和權(quán)力，歸根結(jié)底，是因?yàn)樗冀K代表中國(guó)先進(jìn)生產(chǎn)力的發(fā)展要求，代表中國(guó)先進(jìn)文化的前進(jìn)方向，代表中國(guó)最廣大人民的根本利益。

第一，黨的領(lǐng)導(dǎo)地位是在長(zhǎng)期的革命和建設(shè)中形成的。第二，黨的領(lǐng)導(dǎo)是社會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)取得勝利的根本保證。堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)，才能始終保證社會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)的正確方向堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)，才能更有效地動(dòng)員和組織廣大群眾投身到改革和現(xiàn)代化建設(shè)事業(yè)中來(lái)，不斷取得新的勝利。堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)，才能保持安定團(tuán)結(jié)的政治局面。2.（一）認(rèn)真學(xué)習(xí)馬克思列寧主義、毛澤東思想、鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想，學(xué)習(xí)科學(xué)發(fā)展觀，學(xué)習(xí)黨的路線、方針、政策和決議，學(xué)習(xí)黨的基本知識(shí)，學(xué)習(xí)科學(xué)、文化、法律和業(yè)務(wù)知識(shí)，努力提高為人們服務(wù)的本領(lǐng)。

（二）貫徹執(zhí)行黨的基本路線和各項(xiàng)方針、政策，帶頭參加改革開(kāi)放和社會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)，帶動(dòng)群眾為經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)進(jìn)步艱苦奮斗，在生產(chǎn)、工作、學(xué)習(xí)和社會(huì)生活中起模范帶頭作用。

（三）堅(jiān)持黨和人民的利益高于一切，個(gè)人利益服從黨和人民的利益，吃苦在先，享受在后，克己奉公，多做貢獻(xiàn)。

（四）自覺(jué)遵守黨的紀(jì)律，模范遵守國(guó)家的法律規(guī)范，嚴(yán)格保守黨和國(guó)家的機(jī)密，執(zhí)行黨的決定，服從組織分配，積極完成黨的任務(wù)。

（五）維護(hù)黨的團(tuán)結(jié)和統(tǒng)一，對(duì)黨忠誠(chéng)老實(shí)，言行一致，堅(jiān)決反對(duì)一切派別組織和小集團(tuán)活動(dòng)，反對(duì)陽(yáng)奉陰違的兩面派行為和一切陰謀詭計(jì)。

（六）切實(shí)開(kāi)展批評(píng)和自我批評(píng)，勇于揭露和糾正工作中的缺點(diǎn)、錯(cuò)誤，堅(jiān)決同消極腐敗現(xiàn)象作斗爭(zhēng)。

（七）密切聯(lián)系群眾，向眾宣傳黨的主張，遇事同群眾商量，及時(shí)向黨反應(yīng)群眾的意見(jiàn)和要求，維護(hù)群眾的正當(dāng)利益。

（八）發(fā)揚(yáng)社會(huì)主義新風(fēng)尚，帶頭實(shí)踐社會(huì)主義榮辱觀，提倡共產(chǎn)主義道德，為了保護(hù)國(guó)家和人民的利益，在一切困難和危險(xiǎn)的時(shí)刻挺身而出，英勇斗爭(zhēng)，不怕?tīng)奚?/p>

3.我志愿加入中國(guó)共產(chǎn)黨，擁護(hù)黨的綱領(lǐng)，遵守黨的章程，履行黨員義務(wù)，執(zhí)行黨的決定，嚴(yán)守黨的紀(jì)律，保守黨的秘密，對(duì)黨忠誠(chéng)，積極工作，為共產(chǎn)主義奮斗終身，隨時(shí)準(zhǔn)備為黨和人民犧牲一切，永不叛黨。

[1]

一、端正入黨動(dòng)機(jī)

1、樹(shù)立為建設(shè)中國(guó)特色社會(huì)主義和實(shí)現(xiàn)共產(chǎn)主義而奮斗終身的堅(jiān)定信念；

2、樹(shù)立全心全意為人民服務(wù)的思想；

3、在工作學(xué)習(xí)生活等各方面起模范帶頭作用。

二、自覺(jué)接受黨組織的培養(yǎng)、教育和考察

1、主動(dòng)向黨組織匯報(bào)思想、工作、學(xué)習(xí)情況；

2、積極參加黨組織安排的活動(dòng)；

3、努力完成黨組織分配的任務(wù)；

4、認(rèn)真參加黨組織的培訓(xùn)；

5、自覺(jué)接受黨組織的考察、努力學(xué)習(xí)實(shí)現(xiàn)“三個(gè)代表”重要思想，與時(shí)俱進(jìn)，無(wú)私為人民服務(wù)

1、堅(jiān)持不懈的學(xué)習(xí)、再學(xué)習(xí)；

2、堅(jiān)定社會(huì)主義和共產(chǎn)主義的理想信念；

3、自覺(jué)堅(jiān)持黨全心全意為人民服務(wù)的宗旨；

4、在學(xué)習(xí)工組中創(chuàng)造一流業(yè)績(jī)；

5、始終保持共產(chǎn)黨員的高尚情操和革命氣節(jié)[2]黨的思想路線是一切從實(shí)際出發(fā)，理論聯(lián)系實(shí)際，在實(shí)踐中檢驗(yàn)和發(fā)展真理。科學(xué)發(fā)展觀，是中共中央總書(shū)記胡錦濤在2003年7月28日的講話中提出的“堅(jiān)持以人為本，樹(shù)立全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)的發(fā)展觀，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)和人的全面發(fā)展”，按照“統(tǒng)籌城鄉(xiāng)發(fā)展、統(tǒng)籌區(qū)域發(fā)展、統(tǒng)籌經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展、統(tǒng)籌人與自然和諧發(fā)展、統(tǒng)籌國(guó)內(nèi)發(fā)展和對(duì)外開(kāi)放”的要求推進(jìn)各項(xiàng)事業(yè)的改革和發(fā)展的一種方法論，也是中國(guó)共產(chǎn)黨的重大戰(zhàn)略思想。在中國(guó)共產(chǎn)黨第十七次全國(guó)代表大會(huì)上寫(xiě)入黨章，成為中國(guó)共產(chǎn)黨的指導(dǎo)思想之一。科學(xué)發(fā)展觀的具體內(nèi)容包括：第一，以人為本的發(fā)展觀。第二，全面發(fā)展觀。第三，協(xié)調(diào)發(fā)展觀。第四，可持續(xù)發(fā)展觀。

第五篇：銀行業(yè)反洗錢(qián)類試題

反洗錢(qián)類：

一、單選題（共50題）

1、以下可以作為實(shí)名證件使用的是（A）A、臨時(shí)身份證 B、學(xué)生證

C、機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證 D、法定身份證件的復(fù)印件

2、下列屬于大額交易的是（A）A、一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款 B、當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬(wàn)元

C、自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) D、單位銀行賬戶之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬

3、對(duì)既屬于大額交易又屬可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（D）A、只報(bào)告可疑交易

B、只報(bào)告大額交易

C、合并報(bào)告大額交易和可疑交易

D、分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告

4、對(duì)于被列入高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶，至少（C）進(jìn)行重新識(shí)別一次，更新客戶身份基本信息并了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。A、每月 B、每季 C、每半年 D、每年

5、《反洗錢(qián)法》所指的反洗錢(qián)是指（A）

A.采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為 B.采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為 C.為打擊非法金融活動(dòng)采取的措施 D.為打擊黑社會(huì)組織犯罪所采取的措施

6、《反洗錢(qián)法》規(guī)定，履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（A），受法律保護(hù)。

A、大額交易和可疑交易報(bào)告 B、現(xiàn)金交易報(bào)告 C、財(cái)務(wù)報(bào)表 D、業(yè)務(wù)報(bào)告

7、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行（C）。A、向有關(guān)部門(mén)核實(shí) B、查看 C、核對(duì)并登記 D、詢問(wèn)

8、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中明確了由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易或者行為的有（C）項(xiàng)。A、11 B、17 C、18 D、20

9、中國(guó)人民銀行及其分支行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢(qián)工作人員應(yīng)出示（B）證件，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。

A、行員證 B、執(zhí)法證 C、檢查證 D、身份證

10、金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的（D）的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。

A、客戶信用資料 B、客戶申請(qǐng)開(kāi)戶資料 C、客戶交易信息 D、客戶身份資料

11、《反洗錢(qián)法》規(guī)定，（C）在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。

A、機(jī)關(guān)團(tuán)體 B、企業(yè)單位 C、任何單位和個(gè)人 D、個(gè)人

12、我行在為不在經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣（B）元以上的，經(jīng)辦柜員應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并留存有效身份證件復(fù)印件。A、5000 B、10000 C、50000 D、100000

13、《反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（C）年。

A、2 B、3 C、5 D、10

14、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（C）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A、5萬(wàn)，5000 B、10萬(wàn)，1萬(wàn) C、20萬(wàn)，1萬(wàn) D、50萬(wàn)，5萬(wàn)

15、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（A）萬(wàn)元以下或者外幣等值（）萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、200萬(wàn)元、20萬(wàn)元 B、20萬(wàn)元 C、100萬(wàn)元 D、200萬(wàn)元

16、對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（B）為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。

A、《外匯業(yè)務(wù)審批表》

B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

C、《外匯申報(bào)單》 D、《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私））》

17、以下說(shuō)法哪個(gè)是錯(cuò)誤的（C）。

A、按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)

B、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火

C、檔案銷(xiāo)毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷(xiāo) D、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)

18、在反洗錢(qián)工作中，需要保存的記錄有（B）。

A、會(huì)議記錄 B、交易記錄 C、出差記錄 D、談話記錄

19、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行（C）。A、大額和可疑交易報(bào)告 B、可疑交易的分析 C、客戶身份識(shí)別 D、與司法機(jī)關(guān)全面合作

20、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》中，短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。所稱的“短期”概念是指（C）個(gè)營(yíng)業(yè)日之內(nèi)。A、2 B、5 C、10 D、15

21、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》中，長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。所稱的“長(zhǎng)期”概念是指（A）。A、1年以上 B、2年以上 C、3年以上 D、5年以上

22、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單（D）。

A、《外匯申報(bào)單》 B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 C、《外匯業(yè)務(wù)審批表》 D、《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》

23、各一級(jí)支行每年對(duì)轄內(nèi)所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)組織開(kāi)展不少于（D）次的反洗錢(qián)檢查。

A、1 B、2 C、3 D、4

24、客戶在我行開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶后，（D）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)開(kāi)戶企業(yè)的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所進(jìn)行實(shí)地調(diào)查。A、5 B、7 C、8 D、10

25、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照“了解你的客戶”原則建立什么制度？（A）A、客戶身份識(shí)別制度 B、大額交易報(bào)告制度 C、交易信息保存制度 D、可疑交易報(bào)告制度

26、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票，劃線支票（B）A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn) B、只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn) C、只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬 D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬

27、我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（C）A、20 萬(wàn)元 B、50 萬(wàn)元 C、200 萬(wàn)元 D、500 萬(wàn)元

28、如果客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶時(shí)，應(yīng)采取什么措施？（A）

A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn) B、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)人民銀行 C、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 D、應(yīng)當(dāng)報(bào)告銀監(jiān)會(huì)

29、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)保密義務(wù)以下說(shuō)法正確的是：（D）

A、對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)必須絕對(duì)保密

B、對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)不得以任何形式對(duì)外提供

C、對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)可以向同業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供

D、對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)可以依法向反洗錢(qián)情報(bào)機(jī)構(gòu)提供

30、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度，以下不需按照規(guī)定了解客戶的是（B）A、交易性質(zhì) B、交易的資金風(fēng)險(xiǎn) C、交易的受益人 D、交易目的

31、公檢法等部門(mén)查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局、人民檢查院、人民法院簽發(fā)的（C）

A、《介紹信》 B、《辦案協(xié)查函》 C、《協(xié)助查詢存款通知書(shū)》 D、《查詢令》

32、下列不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的三項(xiàng)基本制度是（D）A、客戶身份識(shí)別制度 B、客戶身份資料和交易記錄保存制度 C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度 D、保密制度

33、《反洗錢(qián)法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向（D）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) B、財(cái)政部門(mén)

C、檢察機(jī)關(guān) D、中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)

34、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和（B）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A、匯款人工作單位 B、匯款人住所

C、匯款行地址 D、匯款人身份證明文件

35、《反洗錢(qián)法》的立法宗旨是：（C）A、打擊黑社會(huì)組織犯罪 B、遏制貪污腐敗現(xiàn)象

C、預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪 D、打擊非法金融活動(dòng)

36、典型洗錢(qián)交易過(guò)程經(jīng)歷不包括以下哪個(gè)階段（C）A、歸并 B、放置 C、開(kāi)戶 D、離析

37、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息是指通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)核對(duì) 或查詢相關(guān)個(gè)人的公民身份信息，以驗(yàn)證相關(guān)個(gè)人的居民身份所記載的（C）等信息真實(shí)性的行為。A、姓名、公民身份號(hào)碼、婚姻狀況 B、姓名、公民身份號(hào)碼、學(xué)歷 C、姓名、公民身份號(hào)碼、照片 D、姓名、公民身份號(hào)碼、信用記錄

38、S市某餐廳于2013年在Z銀行濱海支行開(kāi)立基本存款賬戶，該餐廳為個(gè)體工商戶，經(jīng)營(yíng)范圍主要是飯菜、熟食等。一直以來(lái)，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2014年2月，該賬戶交易突然放大，2014年2月至2014年11月發(fā)生資金收付累計(jì)1億元，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請(qǐng)問(wèn)該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？（C）。

A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金融接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。C、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次大額存取現(xiàn)金且情形可疑

39、下列說(shuō)法正確的是：（D）A.客戶身份識(shí)別主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)有效完成 B.客戶身份識(shí)別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開(kāi)始。C.客戶身份識(shí)別規(guī)定只存在于反洗錢(qián)法律規(guī)定 D.客戶身份識(shí)別是一個(gè)持續(xù)的過(guò)程

40、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（A）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。

A、10 B、8 C、5 D、3

41、金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的（A）A、實(shí)際使用人 B、登記人 C、物品所有人 D、代理人

42、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況，（A）提示客戶更新資料信息。

A、及時(shí) B、持續(xù) C、不斷 D、快速

43、金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（C）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（）以下罰款。

A、一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下，一千元以上五千元以下 B、十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下，五千元以上五萬(wàn)元以下 C、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下，一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下 D、五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下，五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下

44、以下不屬于“居民”的是(D)A、在中國(guó)境內(nèi)居留1 年以上的自然人，境內(nèi)留學(xué)生、就醫(yī)人員除外 B、中國(guó)在境外留學(xué)人員、就醫(yī)人員及中國(guó)駐外使館領(lǐng)館工作人員及其家屬

C、中國(guó)國(guó)家機(jī)關(guān)（含中國(guó)駐外使館領(lǐng)館）、團(tuán)體、部隊(duì) D、外國(guó)駐華使館領(lǐng)館外籍工作人員及其家屬

45、反洗錢(qián)“一規(guī)定兩辦法”中的“規(guī)定”是指(B)A、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》 B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》 C、《金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》 D、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》

46、以下哪項(xiàng)是反洗錢(qián)行政調(diào)查的方式（C）

A、口頭調(diào)查和書(shū)面調(diào)查 B、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查和非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查 C、書(shū)面調(diào)查和現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查 D、口頭調(diào)查和非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查

47、對(duì)客戶開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳是金融機(jī)構(gòu)的（B）

A、自發(fā)行為 B、法定義務(wù) C、社會(huì)義務(wù) D、自覺(jué)行為

48、金融機(jī)構(gòu)在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（A）小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。A、48 B、24 C、12 D、72

49、以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（A）

A、反洗錢(qián)宣傳只針對(duì)一般員工，與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無(wú)關(guān) B、宣傳方式可靈活多樣 C、對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢(qián)法律法規(guī)，中外反洗錢(qián)監(jiān)管處罰實(shí)例等

D、對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)，利用金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)，內(nèi)部刊物等方式開(kāi)展宣傳

50、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易預(yù)測(cè)。此行為屬于（A）。A、可疑交易 B、高風(fēng)險(xiǎn)交易 C、頻繁交易 D、大額交易

二、多選題（共20題）

1、按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易？（BC）

A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出 B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出 C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出

D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出

2、一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些？（ABCD）

A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C、登記客戶身份基本信息

D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

3、從賬戶開(kāi)立和使用的特征來(lái)看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易?（ABC）

A、長(zhǎng)期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列 存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢

B、用新成立的法人實(shí)體名義開(kāi)立賬戶，而存入該賬戶的存款金額遠(yuǎn)超出該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入水平

C、同一個(gè)人開(kāi)立多個(gè)賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其收入水平不相符

D、開(kāi)立賬戶的法人實(shí)體，參與一個(gè)組織或基金會(huì)的活動(dòng)

4、客戶身份識(shí)別包含哪三層含義？（ABCD）A、了解客戶本人的真實(shí)身份 B、了解客戶的交易目的和交易性質(zhì) C、了解客戶的資金來(lái)源和用途

D、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

5、下列屬于可疑交易進(jìn)行報(bào)告的是（ABCDE）

A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。

B、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

C、自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款

D、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

E、沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷(xiāo)戶，且銷(xiāo)戶前發(fā)生大量資金收付。F、提前償還貸款

6、從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交 易?(ABCD)

A、某企業(yè)賬戶突然出現(xiàn)提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象

B、通過(guò)同一家金融機(jī)構(gòu)多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存款，或由多人同時(shí)進(jìn)入同一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行存款

C、現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于反洗錢(qián)及相關(guān)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)

D、存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于反洗錢(qián)及相關(guān)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號(hào)的票據(jù)

7、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》，短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。所稱的“頻繁”是指（AC）A、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上 B、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上 C、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)3天以上 D、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上

8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢(qián)義務(wù)包括（ABCDE）A、了解客戶義務(wù)

B、大額交易報(bào)告義務(wù) C、可疑交易報(bào)告義務(wù)

D、制定反洗錢(qián)內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)

E、保存記錄義務(wù)

9、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？（ABCD）A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B、資金來(lái)源 C、資金用途 D、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況

10、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)有哪些（ACD）A、全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度 B、對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序

C、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn) D、為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)

11、下列哪些屬于客戶身份資料和交易記錄保存內(nèi)容（ABCD）A、記載銀行進(jìn)行客戶身份識(shí)別所獲得的客戶身份基本信息和其他身份信息、資料

B、進(jìn)行客戶身份識(shí)別的各種記錄、資料等 C、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿

D、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)和其他資料等

12、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)當(dāng)（ABCD）

A、了解其資金來(lái)源 B、了解其資金用途 C、了解其經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況 D、對(duì)其金融交易行為加強(qiáng)監(jiān)測(cè)分析

13、對(duì)于外匯存款類業(yè)務(wù)，在匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)時(shí)，銀行應(yīng)登記哪些信息？（ABC）A、匯款人的姓名者名稱 B、匯款人賬戶、住所 C、收款人的姓名、住所 D、匯款銀行的地址

14、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告下列大額交易：?jiǎn)喂P或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的（ABC）、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。A、現(xiàn)金繳存 B、現(xiàn)金支取 C、現(xiàn)金結(jié)售匯 D、轉(zhuǎn)賬 15、銀行機(jī)構(gòu)可以采取哪些措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份？(ACD)A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件 B、向金融同業(yè)了解 C、實(shí)地查訪

D、向公安、工商行政管理等部門(mén)核

16、反洗錢(qián)全面檢查的內(nèi)容應(yīng)包括(ABCDE)。A、內(nèi)部控制體系建設(shè)情況 B、客戶身份識(shí)別工作情況

C、客戶身份資料和交易記錄保存情況 D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況 E、宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計(jì)情況

17、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于選項(xiàng)哪些情況需要提交可疑交易報(bào)報(bào)告（ABCD）？ A、提前償還貸款，與客戶財(cái)務(wù)狀況明顯不符

B、客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來(lái)源和用途可疑 C、客戶經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng) 狀況不符

D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑

18、反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)表包括(ABCD)。A、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況報(bào)表

B、金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)情況報(bào)表 C、金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況報(bào)表

D、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況(重新識(shí)別客戶)報(bào)表

19、中國(guó)人民銀行總行在反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)，有權(quán)采取下列哪些措施：（BCDE）

A、扣劃資金 B、查詢 C、復(fù)制 D、封存 E、臨時(shí)凍結(jié)

20、可疑交易報(bào)告的內(nèi)容包括？（ABC）

A、可疑交易主體的身份信息 B、可疑交易的明細(xì)信息 C、可疑交易特征描述 D、以上均不正確

三、判斷題（共15題）

1、反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是指各級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)、對(duì)客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的識(shí)別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。（√）

2、金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（√）

3、反洗錢(qián)調(diào)查涉及的臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)48小時(shí)。（√）

4、對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。（對(duì)）

5、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。（√）

6、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過(guò)程。（√）

7、銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。（×）

8、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存 3年。（×）

9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。（√）

10、為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（×）

11、單筆人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當(dāng)日累計(jì)達(dá)到上述金額的不包括在內(nèi)。（×）

12、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶，至少 每年進(jìn)行一次審核。（×）

13、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息。（√）

14、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（√）

15、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是從構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算的。（√）