第一篇：反洗錢考試

1.《中華人民共和國反洗錢法》于2006年10月1日在第十屆全國人民代表大會第二十四次會議通過，與2007年1月1日正式實施。

2.洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質洗錢活動依法采取相關措施的行為。

3.典型洗錢交易過程通常需要經過放置、離析和歸并三個階段。對反洗錢當局來說，在放置階段堵住黑錢流入金融系統的入口是反洗錢的第一步，也是最關鍵的一步。

4.金融機構反洗錢工作的三項原則是合法審慎原則、保密原則與司法機關行政執法機關全面合作原則。

5.可疑交易活動需要調查核實，中國人民銀行或者省一級派出機構可以向金融機構進行調查，金融機構應當予以配合，如實提供有關文件和資料。

6.在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法采取預防監控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可以交易報告制度，履行反洗錢義務。

7.根據現行規定，中國主管反洗錢的行政部門是中國人民銀行，負責反洗錢的組織協調工作。

8.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理的部門。機構履行反洗錢職責獲得客戶的身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查。

9.國務院反洗錢主管行政部門設立反洗錢信息中心，負責大額交易和可疑報告交易的接受和分析，并按照規定向國務院主管行政部門報告分析結果，履行國務院主管行政部門的其他職責。10.國務院有關金融監督管理機構審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構反洗錢內部控制制度的方案；對于不符合本法規定的設立申請，不予批準。

11.中國人民銀行及其分支機構對所收集的非現場監管信息進行分析時，發現有疑問或需要進一步確認和核實的，可以采取一次方式：電話詢問、書面詢問、走訪金融機構、約見金融機構高級管理人員談話。

12.中國人民銀行及其分支機構 書面詢問金融機構時，應填制《反洗錢非現場監管質詢通知書》，經部門負責人批準后送達被詢問的金融機構。金融應自送達之日起5個工作日內，書面回復被詢問的問題。

13.金融機構進行客戶身份識別，認為必要時可以向公安、工商行政管理等部門核對客戶的有關身份信息。

14.客戶資料在業務關系結束后，客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存5年

15.在金融機構破產和解散時應當把客戶身份資料和客戶交易信息交給國務院有關部門指定的機構 16.金融機構辦理的單筆交易金額或者在規定期限內的累計交易達到規定金額或者發現可疑交易，應當及時向反洗錢信息中心報告。

17.反洗錢主管行政部門或者省一級派出機構在調查可疑交易活動時，調查人員不得少于2人，并出示合法證件和國務院反洗錢行政部門或者省一級派出機構出具的調查通知書。

18.在進行可疑交易調查活動調查時，詢問應當制作詢問筆錄，詢問筆錄最后應當有調查人員和被詢問人員。

19.反洗錢調查過程中，客戶要求將調查的賬戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政部門負責人批準，可以采取臨時凍結措施 20.臨時凍結不得超過48個小時。

21.金融機構未按規定履行客戶身份識別義務的，國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級派出機構，責令整改；情節嚴重的，最高可以處50萬元的罰款。

22.金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節嚴重但未導致洗錢結果發生的，中國人民銀行應當對其處以20萬元以上50萬元以下的處罰。

23.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當分別提交可疑交易報告

24.金融機構應當根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程并向中國人民銀行報備 25.金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發生的，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責人的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。

26.《反洗錢法》規定，任何單位和個人發現洗錢活動，有權向中國人民銀行及公安機關舉報。

27.《反洗錢法》規定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。

28金融機構不認真履行反洗錢義務，致使洗錢結果發生的，處以50萬元以上500萬元以下罰款；并對直接負責的董事，高級管理人員和其他直接負責人員處以5萬至50萬元罰款。29.《中華人民共和國反洗錢發》所稱的金融機構是指依法設立的從事金融業務的政策性銀行、商業銀行、信用合作社、郵政儲蓄匯機構、信托投資公司、證券公司、期貨經紀公司、保險公司以及國務院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業務的其他機構。

30.中國人民銀行根據國務院授權代表中國人民政府開展反洗錢國際合作。

31.中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知的5個工作日內補正。

第二篇：反洗錢考試

一、單選

1、（中國人民銀行）是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監督管理，2、反洗錢工作的核心內容是（大額和可疑交易報告）

3、客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開立的賬戶，在建設銀行上海分行陸家嘴支行發生的大額交易，應由（工商銀行北京分行金融街支行）報告

4、以下說法正確的是：（同一交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當分別提交交易報告）

5、任何單位和個人發現洗錢活動，有權舉報，接受舉報的部門包括（人民銀行或者公安機關）

6、以下交易中哪個屬于大額交易（中石油公司財務人員5月10日從公司賬戶取款三筆金額均為8萬元）

7、銀行在辦理（一千美元）金額以上的跨境匯款時，應當登記匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名、依據等信息

8、對于未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內高機構負責反洗錢工作的金融機構，中國人民銀行可以（情節嚴重的，建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接負責人員給予紀律處分）

9、通過利用空殼公司的賬戶，用假名或受托人的名義開立銀行賬戶，進行虛假的貿易往來，使作平衡貸款體制，讓資金在不同國家的不同金融機構間頻繁地流動，買賣無記名證券等方法，以達到模糊其性質、來源、受益人和增大執法機關對其有效調查的難度的目有。這是洗錢的（離析階段）

10、根據《反洗錢法》的規定，臨時凍結的期限為（48小時）

11、（反洗錢培訓制度）不屬于《反洗錢法》所確定的反洗錢三項基本制度

12、金融機構應在每年每季度結束后的（5個工作日）內反洗錢非現場監管報告13、2001年12月29日，全國人大常委估對《刑法》第一百九十一條進行了修訂，增加的洗錢罪的上游犯罪是（恐怖活動犯罪）

14、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所指的“可疑交易發生后的10個工作日”是從（構成可疑交易的最后一筆）的時間計算的15、金融機構破產或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交給（國務院金融監管機構）

16、我國（修訂后的新刑法）最先明確了洗錢罪的罪名和定罪

17、按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，交易一方為（自然人）、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的（跨境交易），金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告大額。

18、司法機關依照《反洗錢法》猁的客戶身份資料和交易信息，只能用于（反洗錢刑事訴訟）

19、對于個人及來華人員超過等值（1萬美元）以上的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案 20、金融機構旅游區在當依照反洗錢法的規定建立健全反洗錢內部控制制度，（金融機構負責人）應當對反洗錢內控制度的有效實施負責

21、根據《反洗錢法》的規定，客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經（國務院反洗錢行政主管部門的負責人批準），可以采取臨時凍結措施

22、《反洗錢法》的規定，客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當（同時對代理人和補代理人的身份證件或者其他身份證明文件）進行核對并登記

23、根據《商業銀行法》，對單位存款，商業銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢，但（法律、行政法規）有規定的除外，有權拒絕任何單位或者個人凍結、扣劃，但（法律）另有規定的除外

24、根據《金融機構反洗錢規定》，金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應歸及時以書面形式向（當地公安機關）報告

25、根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規定，金融機構應當在大額交易發生后的（5個工作日）內報送至中國反洗錢監測分析中心

26、按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，以下說法正確的是（自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構應當報告可疑）

27、《個人外匯管理辦法》規定，境內個人（對外直接投資符合有關規定的），經外匯局核準可以購匯或以自有外匯匯出，并應當辦理登記

28、《關于加強金融機構個人存取款業務管理的通知》的規定，辦理個人存取款業務的金融機構對一日一次性從儲蓄賬戶撮現金（5萬元不含）以上的，儲蓄機構柜臺人員必須要求取款人提供有效身份證件，并經儲蓄機構負責人審核后予以支付29、2001年FATF在原40條建議的基礎上，提出9條特別針對（恐怖融資）的建議，并與原40條建議一道形成偵測、防范和制止恐怖主義和龍鳳快碼速效行為的基礎綱領

30、為加強風險管理，辦理進出口跟單業務時，不得開立（無貿易背景信用證），不得敘做為逃避監管或業務權限而故意將大額開證業務化整為零的業務

31、消費貸款業務中，對于（以存入大額現金提前結清貸款）的行為要予以關注

32、根據反洗錢工作要求，金融機構應當嚴格執行客戶身份識別制度，逐條完善（客戶盡職調查）制度

33、對于高風險或敏感客戶，包括但不限于政界人士，應采取合理措施（加強客戶的盡職調查）

34、以下關于“人民幣單位定期存款賬戶/人民幣單位通知存款賬哀慟”表述錯誤的是（客戶應在結清結算賬戶后結清該賬戶）

35、下列哪個國際公約規定洗錢犯罪的上游犯罪應包括所有嚴重犯罪（聯合國反腐敗公約）

36、我國哪部法律是制裁和打擊洗錢犯罪的（反洗錢法）

二、多選

1、金融機構反洗錢工作的三項基本制度為（ABC）

A客戶身份識別制度B客戶身份資料和交易記錄保存制度C大額交易和可疑交易報告制度D保密制度

2、具備金融機構反洗錢監督管理職能的機構包括（ABCD）

A中國人民銀行B銀行業監督管理委員會C證券業監督管理委員會D保險業監督管理委員會

3、以下關于客戶身份識別制度描述正確的是（ABCD）

A金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金融以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記 B客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當同時對代理人和補代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對登記

C與客戶建立人身保險、信托等業務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記

D金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶

4、金融機構未按照規定履行客戶身份識別義務的，情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的（BCD），處一萬元以上五萬元以下罰款

A股東B董事C高級管理人員D其他直接負責人員

5、《中華人民共和國刑法修正案》

（六）所規定的洗錢行為包括（ABCD）A提供資金賬戶的B協助將財產轉換為現金或者金融票據的C協助將資金匯往境外的D通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的

6、根據《個人存款賬戶實名制規定》，下列身份證件為實名證件（ABC）A居住在境內的中國公民，為居民身份或者臨時居民身份證 B居住在境內的16周歲以下的中國公民，為戶口薄

C中國人民解放軍軍人，為軍人身份證件D香港、澳門居民為護照（港澳居民往來內地通告證）

7、根據《外匯管理條例》，所謂“外匯”，是指下列以外向表示的可以用作國際清償的支付手段和資產（ABCD）

A外國貨幣、包括紙幣、鑄幣B外幣支付憑證、包括票據、銀行存款憑證、郵政儲蓄憑證等C外幣有價證券、歐洲貨幣單位D特別提款權、歐洲貨幣單位

8、金融機構應當在規定的期限內，妥善保存（ABCD）等相關資料 A客戶身份資料B能夠反映每筆交易的數據信息C業務憑證D賬簿

9、根據《金融機構反洗錢規定》，以下關于反洗錢行政主管部門詢問機構有關人員的表述正確的是（ABC）

A詢問應當制作詢問筆錄B詢問筆錄應當交被詢問人核對C補詢問人有權要求對詢問筆錄進行補充或更正D衩詢問人應在詢問筆錄上簽字或蓋章，調查人員夫需在詢問筆錄上簽名

10、根據《金融機構反洗錢規定》，金融機構應當建立客戶身份識別制度，按照規定了解客戶的（ABC）

A交易性質B交易目的C交易的受益人D交易的資金風險

11、以下金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法下所規定的大額交易的是（ABCD）

A法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上的款項劃轉B法人銀行賬戶之間單筆外幣等值20萬美元以上的款項劃轉C自然人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉D以及自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外向等值10萬美元以上的款項劃轉

12、按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，所謂“大量”是指（AB）

A交易金額單筆低于但接近大額交易標準B交易金額當日累計低于但接近大額交易標準C交易金額累計低于但接近大額交易標準D交易金額大大超過大額交易標準

13、《個人外向管理辦法》規定，銀行在辦理個人外匯業務時（BCD）A可以分拆等方式規避限額監管B不得使用虛假商業意氣或者憑證逃避真實性管理C應對個人提交的有效身份證件及相關證明材料的真實性進行審核D應通過外匯局指定的管理系統輸個人購匯和結匯業務

14、《關于加強金融機構個人存取款業務管理的通知》規定，凡金融機構認為有娣的存款業務，必須及時報告，備案內容包括：開戶行、存款人姓名、存款人有效身份證件號碼、存款時間存款金額，存款種類、期限、利率，若系銀行卡轉賬，還要注明（BC）

A傳付款方住址B讎款方戶名C付款方賬號D付款方身份證件號碼

15、根據BASEL《銀行客戶盡職調查》，銀行在制定KYC程序呈，應當包括以下重要要素，（ABCD）

A客戶接納政策B客戶核實 C對高風險賬戶的持續監控D風險管理

16、對于聯合國制裁決議，金融機構應采取以下政策（ABD）

A嚴格報告聯合國安理會有制裁的決議B一經發現涉及制裁名單中機構和個人交易，應作為可疑交易立即報告C一經發現涉及制裁名單中機構和個人交易，應采取凍結措施D不得為涉嫌洗錢、恐怖融資、大規模殺傷性武器的機構或個人提供任何金融服務

17、金融機構應密切關注以下易補利用為洗錢工具的銀行產品或業務環節（ABCD）

A大額現金交易B存款、匯款C空殼公司發生的大額交易D保管箱業務

18、客戶盡職調查的相關內容為（ABCD）

A嚴格履行各類開戶手續B完善客戶身份識別制度C切實做到“了解你的客戶”D不得開立匿名、億名賬戶

19、代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其祟誰的身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼（BC）A負責人B代理人C補代理人D監護人 20、不能作為實名證件使用的有（BCDE）

A臨時身份證B學生證C機動車駕駛證D介紹信E法寶身份證件的復印件

三、判斷

1、被查單位超過時限未反饋對現場檢查事實認定書意見的，不影響查檢單位根據證據對有關事實的認定（√）

2、所有國家和地方的法律都規定，證明洗錢犯罪必須證明犯罪娣人確實明知或者應當知道，沒有國家和地區規定“過失洗錢罪”（×）

3、在美國遭到“911”恐怖襲擊之后，國際社會對將反恐怖融資作為一項與反洗錢并列的工作達成了共識（√）

4、反洗錢內部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是主要的洗錢預防措施（√）

5、金融機構反洗錢內部控制制度的建設，集中體現了金融機構對反洗錢工作的認識和執行水準（√）

6、當自然人客戶存入人民幣單筆5萬元以上時，銀行應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件（√）

7、基金產品通過銀行銷售時，銀行承擔銷售階段的客戶身份識別責任（√）

8、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣100萬元以上或者外向等值10萬美元以上的款項劃轉（×）

9、《反洗錢法》規定調查人員在調查可疑交易活動時應出示“合法證件”。《金融機構反洗 錢規定》將其具體為“執法證”，在實踐中，即為中國人民銀行執法證（√）

10、恐怖活動和毒品犯罪等牟利性犯罪活動不一樣，通常具有非經濟目

標，恐怖分子的恐怖融資只是達到上述目標的一個手段（√）

11、客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展客戶識別工作情況的各種和資料（√）

12、《反洗錢法》中沒有明確規定封存期限，但在實踐中最多不能超過6個月（×）

13、對依法改造反洗錢職責或者義務猁的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密，非依法律規定，不得向任何單位和個人提供（√）

14、金融機構應對下發分支機構執行反洗針規定和反洗錢內控制度的情況進行監督、檢查（√）

15、跨境匯款人沒有在本金融機構開戶，金融機構無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機構提供交易流水號或匯款憑證號（√）

16、委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構應當承擔履行客戶身份識別義務的責任（√）

17、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，金融機構應中止為客戶輸業務（×）

18、對于代理他人建立業務關系以及單筆1萬元人民幣、1000美元以上的交易，金融機構才需采取合理方式確認代理人關系的存在（×）

19、《反洗錢法》所稱的“反洗錢”，僅限于對洗錢活動的預防（×）20、報告大額交易時，如需對交易金額進行累計計算的，累計交易金額應以單一客戶為單位（√）

21、反洗錢工作機構和崗位設立情況、反洗錢信息在內發生變化的，要求金融機構于變化后的10個工作日內將更新情況報告中國人民銀行（√）

22、反洗錢調查制度否定了對金融機構客戶個人隱私和商業秘密的保護（×）

23、根據我國現行《行政復議法》、《行政訴訟法》和《國家賠償法》及相關司法解釋的規定，人民銀行在反洗錢調查過程中出現行政違法行為，分割公民、法人或者其他組織的合法權益的，應承擔相應的行政法律責任（√）

24、2004年11月，我國公民進出境每人每次攜帶的人民幣限額由原來的6000元提高到20000元，超過規定限額的，按照規定向海關申報后，可以予以放行（×）

25、客戶要求身份證件時，金融機構應當重新識別客戶（√）

26、《金融機構大額交易和可疑交易報告團管理辦法》中所指的“可疑交易發生后的10個工作日”是從構成可疑交易的第一筆交易發生之日起計算（×）

27、金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務時應當經董事會或者其他高級管理層批準（√）

28、金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向檢查院、稅務部門核實客戶的有關身份信息（×）

29、金融機構的反洗錢內部控制制度雖然是金融機構制定的，但具有強制性（×）

30、為加強反洗錢資金監測，金融機構必須核實每個客戶的資金來源，資金用途、經濟狀況或者經工[中狀況等信息（×）

31、按照現行法律制度，金融機構報告大額和可疑交易面臨著違反保密義務的風險（×）

32、客戶要求從賬戶取現且金額達到5萬元時，金融機構應核對其有效身份證件或者身份證明文件，由于存現是將錢存入銀行，資金并沒有脫離金融監管體系，即使達到5萬元，也不必強制性要求金融機構核對其有效身份證件或者證明文件（×）

33、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應終止與客戶的關系（×）

34、對于金融機構，履行大額和可疑交易報告的義務與履行向公安機關報告涉嫌犯罪線索的義務可以相互替代（×）

35、中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易或者可疑交易報告有要素不全或存在錯誤，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知的10個工作日內補正（×）簡答

1、洗錢行為和洗錢罪有哪些區別？構成洗錢罪一定有洗錢行為洗錢行為不一定構成洗錢罪 答：

1、范圍不同。只要當事人從事犯罪收益或非法所得的清洗，都構成洗錢行為。但洗錢罪的界定為明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及收益，仍然對其進行清洗構成洗錢罪。構成洗錢罪一定有洗錢行為，洗錢行為不一定構成洗錢罪

2、承擔法律責任不同。洗錢罪追究刑事責任，洗錢行為則不一定，有的可能只追究行政或民事責任。

2、營業網點反洗錢工作人員有哪些主要職責？（1）做好客戶身份識別、客戶身份資料以及交易記錄保存等工作；（2）負責職責范圍內的反洗錢報告工作；（3）對于日常業務中發現的重大可疑交易情況，及時向本機構負責人及上級反洗錢合規管理部門或合規崗位報告；(4)配合監管部門、機構和上級機構的反洗錢檢查或審計工作，并如實提供資料；(5)組織開展本級機構的反洗錢宣傳培訓工作；(6)對因履行反洗錢報告和協查義務而獲取的客戶資料及交易信息嚴格保密；(7)其他反洗錢職責

3、按照國家法律的規定和中國人民銀行的要求，金融機構應積極履行哪些反洗錢義務？(1)金融機構應當依照本法規定建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。(2)金融機構應當按照規定建立客戶身份識別制度。(3)金融機構應當按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。（4）金融機構應當按照規定執行大額交易和可疑交易報告制度。（5）金融機構應當按照反洗錢預防、監控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。

第三篇：反洗錢考試試題

反洗錢知識考試題庫

一、填空題

1、客戶身份識別禁止性規定指的是金融機構不得為_________客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立__________賬戶。

答案：身份不明的 匿名或者假名

2、________________的發布實施，奠定了我國反洗錢工作中客戶身份識別制度的實施基礎。答案：《個人存款賬戶實名制規定》

3、國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調查可疑交易活動時，調查人員不得___________，且須出示___________和____________，否則，金融機構有權拒絕。答案：少于二人中國人民銀行執法證反洗錢調查通知書

4、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆____萬元以上或者外幣等值_______萬美元以上現金存取業務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

答案：5、15、網點柜員在辦理須核對客戶有效證件業務時，當聯網核查客戶的居民身份證時結果為以下_____________、___________或___________情形時，應要求客戶出具戶口簿、護照、機動車駕駛證等其他有效證件，進一步佐證，確屬真實證件的，再繼續辦理業務。答案：身份證件號碼不存在、身份證件號碼存在但與姓名不匹配、反饋照片不相符

6、我國負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告的機構是__________________。答：中國反洗錢監測分析中心。

7、居民身份證識別可采用__________________和__________________兩種識別方法答：視讀、機讀

8、我行反洗錢系統于__________年________月開始使用，該系統是客戶管理系統的子系統，立足于對客戶信息和交易信息的分析，實現__________________、__________________、__________________中大額交易、可疑交易數據分析和向人民銀行報送的功能。答：2007年11月、本外幣個人儲蓄賬戶、結算賬戶、國際匯兌業務

9、我行反洗錢系統設置了__________________，以便于我行基層工作人員逐級報告在營業柜臺以及后臺監督過程中發現的可疑交易。

答：行內黑名單制度。

10、行內黑名單由各級反洗錢系統中_____________進行維護，由_____________進行審批。答案：部門管理員、各級對應部門主管

11、根據人民銀行報送大額和可疑交易數據的要求，總行將是否需要客戶配合完成補正的標準，將補正數據分成_____________和_____________兩類。

答：關鍵字段補正和非關鍵字段補正

12、郵政儲蓄機構辦理單位集中代員工開立工資賬戶、養老金賬戶批量開戶時，應要求該單位提供單位營業執照、_____________、_____________及_____________的有效身份證件及復印件，通過聯網核查系統核對客戶居民身份證，履行客戶身份識別義務。

答：單位負責人、授權經辦人及被代理人

13、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循“_____________ ”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解_____________。

答案：“了解你的客戶”、實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

14、金融機構應當按照 ____、____、____、____的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現每項交易，以提供識別客戶身份、監測分析交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。

答案： 安全、準確、完整、保密

15、郵政儲匯業務客戶有效身份證件的復印件或者影印件，要納入《中國郵政儲蓄會計制度》有關會計檔案的范圍進行保管，保存期限應至少在____年以上。保存到期后，要采用監銷的方式進行銷毀。

答案：1516、在辦理代理西聯匯款等國際匯款業務時，應通過____對客戶身份證件的有效性進行識別，確保匯款交易的真實性。

答案：統版終端登陸（人行核查系統）

二、不定項選擇題

1、我國法律規定的“洗錢罪”主要針對以下那些違法所得（ABC）

A、毒品犯罪B、走私犯罪

C、黑社會性質組織犯罪D、盜竊犯罪

2、根據《反洗錢法》的規定，金融機構有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（ABC）

A、未按規定履行客戶身份識別義務的B、未按規定保存客戶身份資料和交易紀錄的C、違反保密規定，泄漏有關信息的D、未按規定對職工進行反洗錢培訓的3、根據規定，以下哪些屬于“如未發現交易可疑，金融機構可以不報告”的大額交易（ABC

D）

A、個人和機構定期存款到期后，不直接提取或劃轉，而是本金或者本金加全部或部分利息續存入該客戶在本金融機構開立的同一戶名下的一個定期賬戶里

B、個人和機構的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉為該客戶在本金融機構開立的同一戶名下的一個賬戶里的定期存款

C、個人和機構的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉為該客戶在本金融機構開立的同一戶名下的一個賬戶里的活期存款

D、金融機構內部調撥資金。

4、根據《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》的規定，下列支付交易哪些屬于可疑交易（ABD）

A、提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符。

B、資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符

C、相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付

D、企業日常收付與企業經營特點明顯不符

5、根據《中華人民共和國反洗錢法》和有關規定，國務院反洗錢行政主管部門是指（B）。

A.國務院金融協調辦公室

B.中國人民銀行

C.中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會

D.中華人民共和國公安部

6、金融機構反洗錢工作的三項基本制度是（ABC）

A、客戶身份識別制度

B、客戶身份資料和交易記錄保存制度

C、大額交易和可疑交易報告制度

D、保密制度

7、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指下列行為：（ABCD）

A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產。

B、以資金或者其他形式財產協助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。

C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。

D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。

8、以下屬于《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》所規定的大額交易的是（ABCD）。

A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上的款項劃轉

B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項劃轉

C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉

D、自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉

9、金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分：（ABC）

A、未按照規定建立反洗錢內部控制制度的；

B、未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的；

C、未按照規定對職工進行反洗錢培訓的；

D、未按照規定履行客戶身份識別義務的。

10、根據《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調查權的有。（ABC）

A、中國人民銀行總行

B、中國人民銀行省一級分支機構

C、中國人民銀行地市中心支行

D、中國人民銀行縣（市）支行

11、《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發生的，對金融機構處（C）罰款。

A.20萬元以上50萬元以下B.50萬元以上100萬元以下

C.50萬元以上500萬元以下D.50萬元以上800萬元以下

12、人民銀行進行反洗錢行政調查時，被調查的金融機構應盡的義務主有（BCD）。

A、參與調查義務

B、配合調查義務

C、如實提供信息義務

D、不得拒絕和阻礙義務

13、根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構應當保存的客戶身份資料包括。（ABCD）

A、記載客戶身份信息的記錄和資料

B、每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿

C、反映金融機構開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料

D、反映交易真實情況的合同、業務憑 證、單據、業務函件

14、在反洗錢交易數據實行集中報送模式下，各省、市、縣分支機構通過該系統可使用的主要功能包括（ABCD）

A黑名單功能。B大額、可疑數據導出功能。

C反洗錢報送數據匯總功能。D司法查詢的輔助功能。

15、在以下哪種情形下，金融機構應當重新識別客戶身份（ABCD）。

A、客戶辦理大額現金存取業務時

B、對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的C、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的D、辦理業務中發現異常現象

16、反洗錢臨時凍結不得超過（C）

A.12小時B.24小時C.48小時D.72小時

17、郵政儲蓄機構網點在辦理下列哪些業務，應核對客戶的有效身份證件，登記客戶基本信息，并留存復印件或影印件？（ABCD）

A開立本外幣賬戶、B單筆交易金額在人民幣1萬元以上（包括1萬）現金到現金、現金到賬戶的匯款 C單筆交易金額在人民幣1萬元現金到賬戶的轉賬

D等值1000美元以上（包括1000美元）的代理西聯國際匯款業務

18、金融機構應在可疑交易發生后的（C）個工作日內以電子方式報告。

A.2B.5C.10D.1519、根據人民銀行有關開立個人銀行賬戶出具的有效證件規定，下列哪些表述正確？（AB）

A、外國公民可將護照作為實名證件開立個人銀行賬戶；

B、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件開立個人銀行賬戶；

C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件開立個人銀行賬戶；

D、在校學生的學生證可作實名證件開立個人銀行賬戶；

20、中國人民銀行及其分支機構在對金融機構報送的非現場監管反洗信息有疑問或需進一步確認時，可采取方式有哪些？（ABCD）

A.電話詢問

B.走訪金融機構

C.書面詢問

D.約見金融機構高級管理人員談話

21、洗錢對金融系統的危害：（ABCD）

A、洗錢活動造成資金流動的無規律性，影響金融市場的穩定，增加金融機構的運營風險；

B、大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場動蕩和匯率波動；

C、洗錢活動破壞金融機構穩健經營的基礎，加大了金融機構的法律和運營風險；

D、金融機構涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進行洗錢，會嚴重損害金融機構的聲譽，還會使金融機構面臨法律風險和經濟損失，從而面臨客戶流失和失掉業務機會的巨大風險

22、屬于金融監管部門制定的反洗錢有關規章有（AB）。

A、《金融機構反洗錢規定》

B、《人民銀行結算賬戶管理辦法》

C、《個人存款賬戶實名制規定》

D、《現金管理條例》

23、根據《金融機構反洗錢規定》，中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采取以下措施進行反洗錢現場檢查。（ABCD）

A、進入金融機構進行檢查B、詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明

C、查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存

D、檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統

24、根據《金融機構反洗錢規定》，金融機構應當建立客戶身份識別制度，按照規定了解客戶的（ABC）。

A、交易性質B、交易目的C、交易的受益人D、交易的資金風險

25、根據《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業務時，金融機構應對_____或者其他身份證明文件進行核對并登記。（BD）

A、兩人的代理協議B、代理人的身份證件C、被代理人的委托書

D、被代理人的身份證件

26、根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件，可以采取以下措施，識別或者重新識別客戶身份（ABCD）。

A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件

B、回訪客戶

C、實地查訪

D、向公安、工商行政管理等部門核實

27、下列說法不正確的一項是（D）

A、反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查

B、金融機構通過第三方識別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任

C、國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調查可疑交易活動時，調查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調查通知書，否則，金融機構有權拒絕

D、對客戶要求將調查所涉及的帳戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構負責人批準，可以采取臨時凍結措施

28、《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節嚴重的，對金融機構處（）罰款，并以直接負責的高管人員和其他直接責任人員處（）罰款。（A）

A.20萬元以上50萬元以下、1萬元以上5萬元以下

B.50萬元以上100萬元以下、1萬元以上5萬元以下

C.50萬元以上500萬元以下、1萬元以上5萬元以下

D.50萬元以上800萬元以下、5萬元以上50萬元以下

29、有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的是（D）。

A、只能是金融機構工作人員

B、只能是金融機構

C、只能是金融機構工作人員或金融機構

D、可以是任何單位和個人

30、金融機構反洗錢工作的法律依據有（ABCD）

A.《反洗錢法》

B.《金融機構反洗錢規定》

C.《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》

D.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

三、簡答題

（一）按照國家法律的規定和中國人民銀行的要求，金融機構應積極履行哪些反洗錢義務？答：

1、建立健全本機構反洗錢內控制度，強化反洗錢內控制度的有效實施。

2、設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作。

4、建立本機構客戶身份資料和交易記錄保存制度。

5、執行大額交易和可疑交易報告制度。

6、配合有權機關做好查詢、扣劃、凍結工作，協助當地人民銀行進行反洗錢行政調查。

7、積極開展宣傳和培訓工作。

8、注意保守反洗錢工作秘密。

（二）請分別簡述反洗錢系統中關鍵字段與非關鍵字段的補正流程？

答：

1、關鍵字段的補正流程：（1）由各省、市分行、縣支行相關業務部門（本外幣儲蓄、國際匯兌）負責下載關鍵字段補正報表（2）聯系客戶，由儲蓄前臺人員在相應的業務系統內更改客戶的身份證件號碼和國籍等關鍵字段信息。

2、非關鍵字段的補正流程：（1）由各省、市分行、縣支行相關業務部門（本外幣儲蓄、國際匯兌）負責下載非關鍵字段的補正報表（2）收集確認非關鍵字段補正信息（3）更新非關鍵字段補正報表（4）在規定時限內將非關鍵字段補正結果導入反洗錢系統。

（三）什么是洗錢和反洗錢？

答：洗錢實質是將特定犯罪的違法所得及其產生的收益以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質，使其在形式上合法化的行為。

反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規定采取相關措施的行為。

（四）根據反洗錢相關制度規定，金融機構對代理人的身份識別是如何規定的？

答：當自然人客戶由他人代理存取現金時，我行應按照以下要求開展客戶身份識別工作：當單筆存（或取）款的金額達到或超過人民幣5萬元或者外幣等值1萬美元時，應同時核對存款人（或取款人）和戶主的有效身份證件或者身份證明文件，并登記存款人（或取款人）的姓名、聯系方式以及身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。由于現金到賬戶的轉賬不是代理存款業務，應按照單筆金額達到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元現金的一次性金融服務進行客戶身份識別。

第四篇：反洗錢考試第四季度

反洗錢知識測試

姓名：部門/支行： 莊河支行得分：本試卷滿分100分。填空每題2分，判斷每題1.5分，選擇每題3分，簡答題每題10分。考試時間60分鐘。

1、組織、協調全國的反洗錢工作，負責反洗錢的資金監測，制定或者會同國務院有關金融監督管理機構制定金融機構反洗錢規章，監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況，在職責范圍內調查可疑交易活動，履行法律和國務院規定的有關反洗錢的其他職責。

2、金融機構應當在大額交易發生后的通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。

3、最新一版《金融機構反洗錢規定》自年月

4、中國人民銀行或者其省一級分支機構調查可疑交易活動時，調查人員不得少于人，并出示和中國人民銀行或者其省一級分支機構出具的。查閱、復制、封存被調查的金融機構客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料，應當經中國人民銀行或者其省一級分支機構負責人批準。調查人員違反規定程序的，金融機構有權。

5、臨時凍結不得超過小時。金融機構在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內，未接到偵查機關的，應當立即解除臨時凍結。

6、金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系時，應當充分收集有關境外金融機構、、、等方面的信息，評估境外金融機構接受反洗錢監管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以明確本金融機構與境外金融機構在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責。

7、金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系應當經的批準。

8、金融機構應當保存的交易記錄包括關于每筆交易的、、以及有關規定要求的反映、、、和其他資料。

9、除信托公司以外的金融機構了解或者應當了解客戶的資金或者財產屬于信托財產的，應當識別信托關系當事人的身份，登記、。

10、金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆以上或者外幣以上現金存取業務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

11、金融機構在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣以上或者外幣以上的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際

受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

12、金融機構應當保存的交易記錄包括關于每筆交易的、、以及有關規定要求的反映、、、和其他資料。

13、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在規定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至。

14、同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按保存。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質保存的，至少應當按照上述期限要求保存一種介質的客戶身份資料或者交易記錄。

15、對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少進行一次審核。

16、金融機構應采取合理方式確認代理關系的存在，在按照本辦法的有關要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應當核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人的、、或者。

17、除信托公司以外的金融機構了解或者應當了解客戶的資金或者財產屬于信托財產的，應當識別信托關系當事人的身份，登記、。

18、金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆以上或者外幣以上現金存取業務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

19、銀行業金融機構應加強與大額現金存取業務相關的客戶身份識別工作。為自然人客戶辦理人民幣單筆以上或者外幣以上的現金存取業務時，金融機構必須核對客戶有效身份證件或者其他身份證明文件。業務辦理過程中，如發現異常情況，金融機構要進一步通過對客戶身份進行核查。

20、調查人員封存文件、資料，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份，由和簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份附卷備查。

二、判斷

1、海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證券超過規定金額的，僅需向上級部門報告。

2、在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資料。

3、金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息銷毀。

4、金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯的，當所涉及資金金額或者財產價值很小時，可以不提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。

5、金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易的情況予以保密，不得違反規定向任何單位和個人提供。

6、金融機構對按照相關辦法向中國反洗錢監測分析中心提交的所有可疑交易報告涉及的交易，應當進行分析、識別，有合理理由認為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的，應當同時報告中國人民銀行當地分支機構，并配合中國人民銀行的反洗錢行政調查工作。

7、金融機構委托其他金融機構向客戶銷售金融產品時，應在委托協議中明確雙方在識別客戶身份方面的職責，相互間提供必要的協助，相應采取有效的客戶身份識別措施。

8、金融機構利用電話、網絡、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，可以不進行身份識別。

9、金融機構在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，如客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶應當經高級管理層的批準。

10、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構只需任意提交一個報告即可。

11、交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構只需任意提交一個報告即可。

12、金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易的情況予以保密，不得違反規定向任何單位和個人提供。

13、詢問應當制作詢問筆錄。詢問筆錄應當交被詢問人核對。記載有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正。被詢問人確認筆錄無誤后，應當簽名或者蓋章；調查人員也應當在筆錄上簽名。

14、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構只需任意提交一個報告即可。

三、選擇

1、金融機構在履行客戶身份識別義務時，應當向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告的可疑行為包括：

（A）客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。

（B）對向境內匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的。

（C）客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的。

（D）采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的。（E）履行客戶身份識別義務時發現的其他可疑行為。

2、銀行業金融機構違反《金融機構反洗錢規定》的，由中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機構按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規定進行處罰；區別不同情形，建議中國銀行業監督管理委員會采取下列措施：

（A）責令金融機構停業整頓或者吊銷其經營許可證；

（B）取消金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關金融行業工作；

（C）責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。

（D）罰款500萬元以上。

3、中國人民銀行依法履行下列反洗錢監督管理職責：

（A）制定或者會同中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會和中國保險監督管理委員會制定金融機構反洗錢規章；

（B）負責人民幣和外幣反洗錢的資金監測；監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況；

（C）在職責范圍內調查可疑交易活動；并向偵查機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動；

（D）按照有關法律、行政法規的規定，與境外反洗錢機構交換與反洗錢有關的信息和資料；

四、簡答

1、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指哪些行為？

2、金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，還可以采取哪些措施，識別或者重新識別客戶身份？

3、什么情況下，大額交易可以不上報？（列5種）

第五篇：反洗錢考試題庫

一、判斷題

1、任何單位和個人發現洗錢活動，有權向人民銀行或者公安機關舉報。（對）

2、反洗錢行政調查包括書面調查和現場調查兩種形式。（對）

3、金融機構應當不定期對交易監測標準進行評估，并根據評估結果完善交易監測標準。（х）

4、既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告（√）

5、金融機構應當將大額交易和可疑交易報告制度向中國人民銀行或其總部所在地的中國人民銀行分支機構進行報備（√）

6、金融機構應當設立兼職的反洗錢崗位，配備兼職人員負責大額交易和可疑交易報告工作。（х）

7、金融機構發現或者有理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告（√）

8、金融機構必須設立專門的反洗錢工作機構（錯）

9、任何單位和個人在與金融機構建立業務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份文件。（對）

10、營業機構對本單位客戶風險等級判定為高風險客戶，至少每年進行一次審核。（錯）

11、對于客戶為外國政要時，金融機構應當采取合理措施了解其資金和用途。（對）

12、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應中止為客戶辦理業務。（對）

12、金融機構應將可疑交易監測工作貫穿于金融業務辦理的各個環節。（對）

13、當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、、完整性存在疑點時，金融機構應當重新識別客戶（對）

14、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯）

15、所有洗錢行為都有放置、離析、融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。（錯）

16、客戶風險等級分類應當遵循保密性原則。（對）

17、人民銀行有權依法對金融機構直接負責的董事、高級管理人員、其他責任人員給予紀律處分。（對）

18、金融機構發現涉嫌恐怖融資應只向中國反洗錢監測中心報告（錯）

二、選擇題

1、洗錢最早出現（D）中

A 聯合國公約

B FATF四十項建議

C 洗錢控制法 D 聯合國禁毒公約

2、洗錢常見方式不包括（D）

A 現金走私

B 直接購置各種動產或不動產 C 將大額現金分散存入銀行 D 購買奢侈品

3、不屬于反洗錢上游犯罪的是（D）

A 毒品犯罪 B 走私犯罪 C 破壞金融管理秩序罪 D搶劫罪

4、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十二條所規定的保險費金額的具體含義是什么？(B)A 客戶已繳納的保費 B 客戶按照保險合同應繳納的所有保費 C 應繳納但實際尚未繳納的保費 D 每期保費金額

5、客戶身份識別的基本原則不包括（D）

A 風險管理 B 勤勉盡責 C 遵循“了解你的客戶”的原則

D 統一性原則

6、金融機構應當履行大額交易和可疑交易報告義務，向（D）報送大額和可疑交易報告。A 保監會

B中國人民銀行

C 政府

D 中國反洗錢監測中心

7、當日單筆或累計交易人民幣現金（C）元以上應當提交大額交易報告。A 20萬

B 3萬

C 5萬

D 1萬

8、客戶A于2017年投保，其中一份投保5萬元健康險，保費現金繳納；另一份投保50萬元理財險，保費轉賬繳納，以下正確的是（D）A 應當將5萬元的保單提取為大額交易 B應當將50萬元的保單提取為大額交易 C 可選擇其中一份保單提取為大額交易 D 應當同時提取為大額交易

9、金融機構應當在大額交易發生之日起（B）個工作日以電子方式提交大額交易報告。A 3

B 5

C 10

D 7

10、金融機構應當在本機構可疑交易報告內部操作規程確認為可疑交易后，及時以電子方式提交可疑交易報告，最遲不超過（B）工作日。A 3

B 5

C 10

D 7

11、反洗錢國際性組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱（D）

A 國際貨幣基金組織 B亞太經合組織 C世界銀行 D金融行動特別工作組

12、《中華人民共和國反洗錢法》規定：海關發現個人出入境攜帶的現金超過規定金額的，應當及時向什么部門通報？(A)A 國務院反洗錢行政主管部門

B偵查機關

C反洗錢監測分析中心

D國務院反洗錢其他監管部門

13、根據我國現行法律，個人犯洗錢罪的，最高可判刑罰為：(B)A十年以上有期徒刑 B十年有期徒刑 C無期徒刑

D死刑

14、我國哪部法律最先明確了洗錢罪的罪名和定罪？（B)A修訂后的《憲法》

B修訂后的《刑法》

C修訂后的《中國人民銀行法》

D《反洗錢法》

15、金融機構應當設立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。前數中“金融機構”指下列哪項？(D)A金融機構總部

B金融機構省級機構

C金融機構分支機構

D金融機構總部及各級分支機構

16、根據我國反洗錢法的規定，洗錢的上游犯罪不包括：(D)A毒品犯罪 B走私犯罪 C貪污賄賂犯罪 D搶劫罪

17、在我國，下列哪個選項不是反洗錢的主體?(D)A司法機關

B行政機關及其他的專職機構 C金融機構和相關國際組織

D任何與洗錢相關的單位和個人

18、《中華人民共和國反洗錢法》的施行日期是(A)A2007-1-1 B2007-3-1 C2007-7-1

D2007-10-1

19、我國現有法律規定的洗錢罪的上游犯罪有幾種？(D)A3種

B4種

C5種

D7種

20、我國加入FATA的時間為（B）年

A 2006

B 2007

C 2008

D 2016

21、中國人民銀行完成首份《中國洗錢風險評估報告》的時間為（D）年 A 2007

B 2008

C 2009

D 2010

22、客戶身份資料，自業務關系結束當年計起至少保存（A）年 A 5

B

C 20

D 長期

23、下列不屬于重新識別客戶的條件為（A）A 丁某做保全變更要求變更手機號碼

B 賈某覺得自己的姓不好，要求變更自己的姓氏 C 乙某被懷疑可能是恐怖分子

D 丙公司要求變更自己的法定代表人

24、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號，以下簡稱3號令）頒布時間（B）

A 2016

B 2017

C 2006

D 2007

25、金融機構委托第三方代為履行識別客戶身份的，若第三方未能履行識別客戶身份義務的，應由誰承擔未履行客戶身份識別義務的責任？（B）

A 第三方承擔

B 金融機構

C 雙方共同承擔

D 雙方協商承擔

26、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構如何處理？（D）A 只需提交大額交易報告 B 只需提交可疑交易報告 C 可以只提交大額交易報告或可疑交易報告 D 應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告

27、《中華人民共和國反洗錢法》規定：海關發現個人出入境攜帶的現金超過規定金額的，應當及時向什么部門通報？(A)A 國務院反洗錢行政主管部門 B 偵查機關 C 反洗錢監測分析中心 D 國務院反洗錢其他監管部門

28、國務院有關金融監督管理機構審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構反洗錢內部控制制度的方案；對于不符合本法規定的設立申請，將作如何處理？B A 先批準，但要求金融機構限期補正 B 不予批準

C 予以批準，但將情況通報反洗錢行政主管部門當地派出機構 D 不予批準，同時對申請金融機構進行處罰

29、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌洗錢犯罪的，應當如何處理？（B）

A 及時以書面形式向中國人民銀行當地分支機構報告

B 及時以書面形式向中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告 C 及時以書面形式向中國人民銀行當地分支機構和中國反洗錢監測中心 D 及時以書面形式向當地公安機關報告

30、金融機構存在下列哪項事實，情節嚴重的，除處罰單位外，還要對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。(B)A 未按照規定建立反洗錢內部控制制度的

B 未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的 C 未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的 D 未按照規定對職工進行反洗錢培訓的

31、金融機構反洗錢工作機構和崗位設立情況發生變化時，應如何報告？(D)A 于結束后10個工作日報告

B 及時將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構 C 于結束后5個工作日報告

D 于變化后的10個工作日內將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構

32、金融機構應當設立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。前數中“金融機構”指下列哪項？(D)A 金融機構總部 B 金融機構省級機構 C 金融機構分支機構 D 金融機構總部及各級分支機構

33、按照人總行工作部署，對于2009年1月1日以后建立業務關系的客戶，金融機構應在業務關系建立后的幾個工作日內完成等級劃分工作？(C)A 5個工作日 B 7個工作日 C 10個工作日 D 15個工作日

34、人民銀行執法檢查文書中，需要被檢查人逐頁簽字的是哪份文書？（A）A 執法檢查事實認定書 B 執法檢查意見書 C 行政處罰意見告知書 D 行政處罰決定書

35、反洗錢調查過程中，當客戶要求將調查所涉及的資金轉往境外時，人民銀行可以對該資金進行臨時凍結，其法律依據是什么？(B)A 《銀行業監督管理法》 B 《反洗錢法》 C 《中國人民銀行法》 D 《刑事訴訟法》

36、金融機構未按照規定履行客戶身份識別義務，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，將處以以下哪項處罰？(D)A 處二十萬元以上五十萬元以下罰款 B 對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款

C 處五萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款

D 處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款

37、在客戶申請解除保險合同時，必須開展客戶身份識別工作標準為？（A）

A 人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的 B 人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上的

C 人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的現金給付/賠付 D 人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上的現金給付/賠付

38、金融機構履行客戶身份識別義務時，按照法律、行政法規或者部門規章的規定需核對相關自然人的居民身份證的，應通過中國人民銀行建立的哪個系統進行核查？（B）

A 賬戶管理系統 B 聯網核查公民身份信息系統 C 征信系統 D 支付結算系統

39、根據客戶身份識別制度，以下表述了對客戶身份進行識別通常采用的具體措施，表述不正確的是哪項？(C)A 在為客戶提供規定金額以上的一次性金融服務時，應當通過客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認客戶的真實身份。B 采取合理方式確認代理關系的存在，分別對代理人和被代理人采取與之相應的身份識別措施。

C 對已經開展了身份識別的客戶，不論出現何種情形，盡量不對客戶身份進行重新識別。

D 在與客戶的業務關系存續期間，應當采取持續的客戶身份識別措施。40、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應如何受理客戶辦理的業務？（C）A 終止 B選擇性 C中止 D 繼續

41、洗錢活動將給金融機構帶來諸多風險，其中不包括哪項？（B）A 操作風險 B 道德風險 C 法律風險 D 聲譽風險

42、金融機構及其工作人員發現客戶的交易金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經分析認為涉嫌洗錢的，應當提交什么報告？(D)A 客戶身份識別報告 B 大額交易報告 C 風險提示報告 D 可疑交易報告

43、金融機構在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后多少小時內，未接到偵查機關繼續凍結通知的，應當立即解除臨時凍結。(C)A 12 B 24 C 48 D 72

43、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職能的部門、機構從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的金融機構可疑交易信息，未致使洗錢后果發生的，可依法給予哪種處罰。(D)A 扣發獎金 B 不得晉升 C 處五萬元以上五十萬元以下罰款 D 行政處分

44、有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的對象是以下哪項？(D)A 只能是金融機構工作人員 B 只能是金融機構

C 只能是金融機構工作人員或金融機構 D 可以是任何單位和個人

45、金融機構反洗錢內部控制制度的有效實施由誰負責(C)A 金融高管人員 B 直接責任人 C 金融機構負責人 D反洗錢部門負責人

46、任何單位和個人發現洗錢活動時，有權向什么部門舉報(A)A反洗錢行政主管部門或者公安機關 B 法院 C 檢察院 D 紀檢部門

47、《反洗錢法》對違反反洗錢義務的行為采取怎樣的處罰原則？（A）A “雙罰制”原則 B “單罰制”原則 C“三罰制”原則 D“處罰從重”原則

48、金融機構當事人逾期不履行行政處罰決定的，中國人民銀行除申請法院強制執行外，還可采取什么措施(B)A 凍結金融機構銀行賬戶

B 每日按罰款數額的百分之三加處罰款 C 每日按罰款數額的百分之一加處罰款 D 每日按罰款數額的百分之五加處罰款