第一篇：銀行業(yè)反洗錢類試題

反洗錢類：

一、單選題（共50題）

1、以下可以作為實名證件使用的是（A）A、臨時身份證 B、學生證

C、機動車駕駛證 D、法定身份證件的復印件

2、下列屬于大額交易的是（A）A、一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款 B、當日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元

C、自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉 D、單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬

3、對既屬于大額交易又屬可疑交易的交易，金融機構應當（D）A、只報告可疑交易

B、只報告大額交易

C、合并報告大額交易和可疑交易

D、分別提交大額交易報告和可疑交易報告

4、對于被列入高風險等級的客戶，至少（C）進行重新識別一次，更新客戶身份基本信息并了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。A、每月 B、每季 C、每半年 D、每年

5、《反洗錢法》所指的反洗錢是指（A）

A.采取法律規(guī)定的措施，以預防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為 B.采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為 C.為打擊非法金融活動采取的措施 D.為打擊黑社會組織犯罪所采取的措施

6、《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交（A），受法律保護。

A、大額交易和可疑交易報告 B、現(xiàn)金交易報告 C、財務報表 D、業(yè)務報告

7、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行（C）。A、向有關部門核實 B、查看 C、核對并登記 D、詢問

8、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中明確了由銀行業(yè)金融機構報告的可疑交易或者行為的有（C）項。A、11 B、17 C、18 D、20

9、中國人民銀行及其分支行走訪金融機構時，反洗錢工作人員應出示（B）證件，否則，金融機構有權拒絕。

A、行員證 B、執(zhí)法證 C、檢查證 D、身份證

10、金融機構對先前獲得的（D）的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。

A、客戶信用資料 B、客戶申請開戶資料 C、客戶交易信息 D、客戶身份資料

11、《反洗錢法》規(guī)定，（C）在與金融機構建立業(yè)務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。

A、機關團體 B、企業(yè)單位 C、任何單位和個人 D、個人

12、我行在為不在經(jīng)辦網(wǎng)點開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣（B）元以上的，經(jīng)辦柜員應當識別客戶身份，并留存有效身份證件復印件。A、5000 B、10000 C、50000 D、100000

13、《反洗錢法》規(guī)定，金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存（C）年。

A、2 B、3 C、5 D、10

14、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當日累計人民幣交易（C）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

A、5萬，5000 B、10萬，1萬 C、20萬，1萬 D、50萬，5萬

15、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（A）萬元以下或者外幣等值（）萬美元以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、200萬元、20萬元 B、20萬元 C、100萬元 D、200萬元

16、對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（B）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復印件。

A、《外匯業(yè)務審批表》

B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

C、《外匯申報單》 D、《涉外收入申報單（對私））》

17、以下說法哪個是錯誤的（C）。

A、按照保存介質不同，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保存介質以及不可更改的介質

B、紙質檔案保存環(huán)境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火

C、檔案銷毀時，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷 D、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)

18、在反洗錢工作中，需要保存的記錄有（B）。

A、會議記錄 B、交易記錄 C、出差記錄 D、談話記錄

19、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，首先應進行（C）。A、大額和可疑交易報告 B、可疑交易的分析 C、客戶身份識別 D、與司法機關全面合作

20、《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》中，短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付且交易金額接近大額交易標準的，作為可疑交易進行報告。所稱的“短期”概念是指（C）個營業(yè)日之內。A、2 B、5 C、10 D、15

21、《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》中，長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現(xiàn)大量資金收付。所稱的“長期”概念是指（A）。A、1年以上 B、2年以上 C、3年以上 D、5年以上

22、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應審查哪個表單（D）。

A、《外匯申報單》 B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 C、《外匯業(yè)務審批表》 D、《涉外收入申報單（對私）》

23、各一級支行每年對轄內所有營業(yè)網(wǎng)點組織開展不少于（D）次的反洗錢檢查。

A、1 B、2 C、3 D、4

24、客戶在我行開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶后，（D）個工作日內，對開戶企業(yè)的經(jīng)營場所進行實地調查。A、5 B、7 C、8 D、10

25、金融機構應當按照“了解你的客戶”原則建立什么制度？（A）A、客戶身份識別制度 B、大額交易報告制度 C、交易信息保存制度 D、可疑交易報告制度

26、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票，劃線支票（B）A、既可轉賬，又可取現(xiàn) B、只能轉賬，不能取現(xiàn) C、只能取現(xiàn)，不能轉賬 D、不能取現(xiàn)，不能轉賬

27、我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（C）A、20 萬元 B、50 萬元 C、200 萬元 D、500 萬元

28、如果客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶時，應采取什么措施？（A）

A、應當經(jīng)高級管理層的批準 B、應當報告中國人民銀行 C、應當報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心 D、應當報告銀監(jiān)會

29、關于金融機構保密義務以下說法正確的是：（D）

A、對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機構必須絕對保密

B、對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機構不得以任何形式對外提供

C、對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機構可以向同業(yè)金融機構提供

D、對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機構可以依法向反洗錢情報機構提供

30、根據(jù)《金融機構反洗錢規(guī)定》，金融機構應當建立客戶身份識別制度，以下不需按照規(guī)定了解客戶的是（B）A、交易性質 B、交易的資金風險 C、交易的受益人 D、交易目的

31、公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執(zhí)行公務證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢查院、人民法院簽發(fā)的（C）

A、《介紹信》 B、《辦案協(xié)查函》 C、《協(xié)助查詢存款通知書》 D、《查詢令》

32、下列不屬于金融機構反洗錢工作的三項基本制度是（D）A、客戶身份識別制度 B、客戶身份資料和交易記錄保存制度 C、大額交易和可疑交易報告制度 D、保密制度

33、《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向（D）舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。A、金融監(jiān)管機構 B、財政部門

C、檢察機關 D、中國人民銀行及公安機關

34、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（B）缺失的，應要求境外機構補充。A、匯款人工作單位 B、匯款人住所

C、匯款行地址 D、匯款人身份證明文件

35、《反洗錢法》的立法宗旨是：（C）A、打擊黑社會組織犯罪 B、遏制貪污腐敗現(xiàn)象

C、預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪 D、打擊非法金融活動

36、典型洗錢交易過程經(jīng)歷不包括以下哪個階段（C）A、歸并 B、放置 C、開戶 D、離析

37、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息是指通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)核對 或查詢相關個人的公民身份信息，以驗證相關個人的居民身份所記載的（C）等信息真實性的行為。A、姓名、公民身份號碼、婚姻狀況 B、姓名、公民身份號碼、學歷 C、姓名、公民身份號碼、照片 D、姓名、公民身份號碼、信用記錄

38、S市某餐廳于2013年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要是飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2014年2月，該賬戶交易突然放大，2014年2月至2014年11月發(fā)生資金收付累計1億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？（C）。

A、短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金融接近大額交易標準。

B、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。C、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現(xiàn)大量資金收付。

D、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次大額存取現(xiàn)金且情形可疑

39、下列說法正確的是：（D）A.客戶身份識別主要在金融機構與客戶建立業(yè)務關系時有效完成 B.客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務關系后才開始。C.客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定 D.客戶身份識別是一個持續(xù)的過程

40、金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發(fā)生后的（A）個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

A、10 B、8 C、5 D、3

41、金融機構提供保管箱服務時，應了解保管箱的（A）A、實際使用人 B、登記人 C、物品所有人 D、代理人

42、在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，（A）提示客戶更新資料信息。

A、及時 B、持續(xù) C、不斷 D、快速

43、金融機構與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（C）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（）以下罰款。

A、一萬元以上五萬元以下，一千元以上五千元以下 B、十萬元以上二十萬元以下，五千元以上五萬元以下 C、二十萬元以上五十萬元以下，一萬元以上五萬元以下 D、五十萬元以上二百萬元以下，五萬元以上五十萬元以下

44、以下不屬于“居民”的是(D)A、在中國境內居留1 年以上的自然人，境內留學生、就醫(yī)人員除外 B、中國在境外留學人員、就醫(yī)人員及中國駐外使館領館工作人員及其家屬

C、中國國家機關（含中國駐外使館領館）、團體、部隊 D、外國駐華使館領館外籍工作人員及其家屬

45、反洗錢“一規(guī)定兩辦法”中的“規(guī)定”是指(B)A、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》 B、《金融機構反洗錢規(guī)定》 C、《金融機構管理規(guī)定》 D、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》

46、以下哪項是反洗錢行政調查的方式（C）

A、口頭調查和書面調查 B、現(xiàn)場調查和非現(xiàn)場調查 C、書面調查和現(xiàn)場調查 D、口頭調查和非現(xiàn)場調查

47、對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構的（B）

A、自發(fā)行為 B、法定義務 C、社會義務 D、自覺行為

48、金融機構在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后（A）小時內，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除臨時凍結。A、48 B、24 C、12 D、72

49、以下說法錯誤的是：（A）

A、反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領導層無關 B、宣傳方式可靈活多樣 C、對中高級領導層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)，中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等

D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊，利用金融機構內部辦公網(wǎng)絡或信息網(wǎng)絡，內部刊物等方式開展宣傳

50、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近大額現(xiàn)金交易標準的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易預測。此行為屬于（A）。A、可疑交易 B、高風險交易 C、頻繁交易 D、大額交易

二、多選題（共20題）

1、按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易？（BC）

A、集中轉入、集中轉出 B、集中轉入、分散轉出 C、分散轉入、集中轉出

D、分散轉入、分散轉出

2、一次性金融服務識別要點包括哪些？（ABCD）

A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C、登記客戶身份基本信息

D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件

3、從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易?（ABC）

A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列 存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢

B、用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額遠超出該實體創(chuàng)辦者的收入水平

C、同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其收入水平不相符

D、開立賬戶的法人實體，參與一個組織或基金會的活動

4、客戶身份識別包含哪三層含義？（ABCD）A、了解客戶本人的真實身份 B、了解客戶的交易目的和交易性質 C、了解客戶的資金來源和用途

D、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

5、下列屬于可疑交易進行報告的是（ABCDE）

A、短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符。

B、短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準

C、自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款

D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現(xiàn)大量資金收付

E、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。F、提前償還貸款

6、從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交 易?(ABCD)

A、某企業(yè)賬戶突然出現(xiàn)提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象

B、通過同一家金融機構多個營業(yè)網(wǎng)點存款，或由多人同時進入同一個營業(yè)網(wǎng)點進行存款

C、現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于反洗錢及相關監(jiān)測標準

D、存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于反洗錢及相關監(jiān)測標準，尤其是連續(xù)編號的票據(jù)

7、《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》，短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付且交易金額接近大額交易標準的，作為可疑交易進行報告。所稱的“頻繁”是指（AC）A、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上 B、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上 C、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)3天以上 D、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上

8、金融機構應履行的反洗錢義務包括（ABCDE）A、了解客戶義務

B、大額交易報告義務 C、可疑交易報告義務

D、制定反洗錢內控制度和設立組織機構義務

E、保存記錄義務

9、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解哪些方面的信息？（ABCD）A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B、資金來源 C、資金用途 D、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況

10、客戶洗錢風險分類管理目標有哪些（ACD）A、全面、真實、動態(tài)地掌握本機構客戶洗錢風險程度 B、對所有客戶采取不變的識別程序

C、提前預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險 D、為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)

11、下列哪些屬于客戶身份資料和交易記錄保存內容（ABCD）A、記載銀行進行客戶身份識別所獲得的客戶身份基本信息和其他身份信息、資料

B、進行客戶身份識別的各種記錄、資料等 C、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿

D、反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)和其他資料等

12、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構對客戶身份進行識別時應當（ABCD）

A、了解其資金來源 B、了解其資金用途 C、了解其經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況 D、對其金融交易行為加強監(jiān)測分析

13、對于外匯存款類業(yè)務，在匯出匯款業(yè)務環(huán)節(jié)時，銀行應登記哪些信息？（ABC）A、匯款人的姓名者名稱 B、匯款人賬戶、住所 C、收款人的姓名、住所 D、匯款銀行的地址

14、金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易：單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的（ABC）、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。A、現(xiàn)金繳存 B、現(xiàn)金支取 C、現(xiàn)金結售匯 D、轉賬 15、銀行機構可以采取哪些措施，識別或者重新識別客戶身份？(ACD)A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件 B、向金融同業(yè)了解 C、實地查訪

D、向公安、工商行政管理等部門核

16、反洗錢全面檢查的內容應包括(ABCDE)。A、內部控制體系建設情況 B、客戶身份識別工作情況

C、客戶身份資料和交易記錄保存情況 D、大額交易和可疑交易報告制度執(zhí)行情況 E、宣傳培訓情況、內部審計情況

17、金融機構對于選項哪些情況需要提交可疑交易報報告（ABCD）？ A、提前償還貸款，與客戶財務狀況明顯不符

B、客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務，而其資金的來源和用途可疑 C、客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營 狀況不符

D、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑

18、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)報表包括(ABCD)。A、金融機構反洗錢內部控制制度建設情況報表

B、金融機構協(xié)助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況報表 C、金融機構可疑交易報告情況報表

D、金融機構客戶身份識別情況(重新識別客戶)報表

19、中國人民銀行總行在反洗錢調查時，有權采取下列哪些措施：（BCDE）

A、扣劃資金 B、查詢 C、復制 D、封存 E、臨時凍結

20、可疑交易報告的內容包括？（ABC）

A、可疑交易主體的身份信息 B、可疑交易的明細信息 C、可疑交易特征描述 D、以上均不正確

三、判斷題（共15題）

1、反洗錢客戶風險等級劃分是指各級機構根據(jù)客戶身份、風險等級分類標準、對客戶按照高、中、低風險等級進行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風險等級采取不同的識別和監(jiān)控措施，切實防范洗錢風險。（√）

2、金融機構從管理層到一般員工都應對反洗錢內部控制負有責任。（√）

3、反洗錢調查涉及的臨時凍結不得超過48小時。（√）

4、對協(xié)助人民銀行、公安機關進行行政調查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密。（對）

5、大額提現(xiàn)業(yè)務中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。（√）

6、客戶洗錢風險分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。（√）

7、銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務等。（×）

8、客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年或一次性交易記賬當年計起至少保存 3年。（×）

9、金融機構應當建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質備份與異地備份相結合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準確、完整。（√）

10、為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（×）

11、單筆人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當日累計達到上述金額的不包括在內。（×）

12、營業(yè)機構對本單位客戶風險等級判定為高風險級別的客戶，至少 每年進行一次審核。（×）

13、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息。（√）

14、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常時，金融機構應當重新識別客戶。（√）

15、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是從構成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算的。（√）

第二篇：銀行業(yè)反洗錢題庫

反洗錢知識題庫

（共410題）

判斷題（163題）

1、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。（對）

2、司法機關依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。（對）

3、國務院有關金融監(jiān)督管理機構審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構反洗錢內部控制制度的方案；對于不符合本法規(guī)定的設立申請，不予批準。（對）

4、海關發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，可以不向反洗錢行政主管部門通報。（錯）

5、金融機構應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作。（對）

6、金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份識別制度。（對）

7、客戶由他人代理在金融機構辦理業(yè)務的，金融機構應當對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記，可以不對代理人審核。（錯）

8、金融機構大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由公安部制定。（錯）

9、金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。（對）

10、金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。（對）

11、在業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料。（對）

12、與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。（對）

13、金融機構應當按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。（對）

14、金融機構辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應當及時向公安機關報告。（錯）

15、金融機構破產(chǎn)和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構。（對）

16、向金融機構進行反洗錢調查可疑交易活動時,調查人員不得少于三人。（錯）

17、調查可疑交易活動，可以詢問金融機構有關人員，要求其說明情況。（對）

18、金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后四十八小時內，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除凍結。（對）

19、中華人民共和國根據(jù)締結或者參加的國際條約，或者按照平等互惠原則，開展反洗錢國際合作。（對）20、中國人民銀行及其省一級分支機構工作人員違反規(guī)定進行反洗錢調查或者采取臨時凍結措施的，依法給予行政處分。（對）

21、中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查，應當遵循合法合理、效率和安全的原則。(錯)

22、中國人民銀行市一級分支機構負責對本轄區(qū)內的可疑交易活動進行反洗錢調查。(錯)

23、反洗錢調查組可以對可能被轉移隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。(對)

24、客戶要求將反洗錢調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向中國人民銀行當?shù)胤种C構報告。(對)

25、中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查時，調查人員違反規(guī)定程序的，金融機構有權拒絕調查。（對）

26、實施現(xiàn)場調查詢問前，調查人員應當告知被詢問人對詢問有如實回答和保密的義務，對與調查無關的問題有拒絕回答的權利。（對）

27、反洗錢調查人員與被調查對象或者可疑交易活動有利害關系，可能影響公正調查的，應當回避。(對)

28、對重大、復雜的可疑交易活動進行反洗錢調查前，反洗錢調查組應當制定調查實施方案。（對）

29、反洗錢調查組可以根據(jù)調查的需要，提前通知金融機構，要求其進行相應準備。(對)3 30、被詢問人可以自行提供書面材料。調查人員不可以要求被詢問人自行書寫(錯)

31、在反洗錢調查中，被詢問人提供的書面材料應當作為詢問筆錄的附件一并保管。(對)

32、經(jīng)調查能排除洗錢嫌疑的，應當以書面形式向有管轄權的偵查機關報案。(錯)

33、客戶要求將反洗錢調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向中國人民銀行當?shù)胤种C構和公安機關報告。(錯)

34、在反洗錢調查過程中，詢問筆錄有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正，并按要求在修改處簽名蓋章。(對)

35、從事匯兌業(yè)務、支付清算業(yè)務和基金銷售業(yè)務的機構履行有關反洗錢義務不適用反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法。錯

36、中國人民銀行負責制定反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)定，確定信息收集內容，規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作流程，指導中國人民銀行分支機構的非現(xiàn)場監(jiān)管工作。對。

37、中國人民銀行及其分支機構應根據(jù)各自的監(jiān)管范圍建立具體的非現(xiàn)場監(jiān)管工作目標和對非現(xiàn)場監(jiān)管資料的分析指標。對

38、金融機構應當按照中國人民銀行的規(guī)定，指定專人負責向中國人民銀行及其分支機構報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料交易數(shù)據(jù)工作報告以及內部審計報告中與反洗錢工作有關的內容，如實反映反洗錢工作情況。對

39、中國人民銀行及其分支機構應對依法收集到的有關信息保密。對

40、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管包括信息收集信息、分析評估、非現(xiàn)場監(jiān)管措施、信息歸檔等。對

41、金融機構應按季度向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構報告反洗錢內部審計情況的反洗錢信息。錯

42、金融機構反洗錢工作機構和崗位設立情況的信息在內發(fā)生變化的，金融機構應于變化后的１０日內將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种C構。錯

43、金融機構應按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構報告執(zhí)行客戶身份識別制度情況的反洗錢信息。對

44、金融機構應按月度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構報告執(zhí)行客戶身份識別制度情況的反洗錢信息。錯

45、金融機構反洗錢內部控制制度建設情況的信息在內發(fā)生變化的，應在當年將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种C構。錯

46、金融機構應按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構報告協(xié)助司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動的情況的反洗錢信息。對

47、金融機構境外分支機構和附屬機構應于每半年結束后的１０日內，將報告日前半年執(zhí)行駐在國家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以 5 及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送。重大情況應及時報告。錯

48、金融機構應自反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質詢通知書送達之日起7個工作日內，書面回復被詢問的問題。錯

49、中國人民銀行及其分支機構可根據(jù)實際情況，確定轄內金融機構報送非現(xiàn)場監(jiān)管信息的渠道和方式。對

50、金融機構應于每年或者每季度結束后的５個工作日內向中國人民銀行或者中國人民銀行當?shù)胤种C構報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。對

51、金融機構應于每年或者每季度結束后的５日內向中國人民銀行或者中國人民銀行當?shù)胤种C構報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。錯

52、中國人民銀行上海總部、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行應于每年或者每季度結束后的１０日內向中國人民銀行報告匯總后的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。錯

53、金融機構報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息不準確或不完整的，中國人民銀行或其分支機構應及時發(fā)出反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書，要求金融機構在7個工作日內補充更正。錯

54、中國人民銀行或其分支機構應審核金融機構報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息的及時性和準確性。錯

55、中國人民銀行及其分支機構應對金融機構所報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行審核登記，分類整理，分析評估金融機構執(zhí)行反洗錢法律制度的情況。對

56、中國人民銀行及其分支機構電話詢問金融機構時，應填寫反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管電話記錄。對

57、中國人民銀行及其分支機構書面詢問金融機構時，應填制反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質詢通知書，經(jīng)行長批準后送達被詢問的金融機構。錯

58、中國人民銀行及其分支機構走訪金融機構時，應填制反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書，經(jīng)部門負責人批準后提前5個工作日送達金融機構，告知金融機構走訪調查的目的和需核實的事項。錯

59、中國人民銀行及其分支機構走訪金融機構時，工作人員不得少于２人，并應出示執(zhí)法證和反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書。錯

60、中國人民銀行及其分支機構應建立反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案。對

61、中國人民銀行及其分支機構應將非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案進行分類歸檔，按《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法》的要求進行保存、保管和查詢。對

62、中國人民銀行及其分支機構和金融機構應建立完善的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案管理制度。錯

63、中國人民銀行及其分支機構走訪金融機構時，人員少于２人或者未出示執(zhí)法證的，金融機構有權拒絕。對

64、中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話結束后，應填寫反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄，并經(jīng)被約見人簽字確認。對 65、中國人民銀行及其分支機構應根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息以及設定的非現(xiàn)場監(jiān)管分析指標，對金融機構反洗錢工作情況進行審查、分析和總結。錯

66、中國人民銀行或其分支機構在評估中發(fā)現(xiàn)金融機構在反洗錢工作中存在問題的，應及時發(fā)出反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書，進行風險提示，要求其采取相應的防范措施。對

67、中國人民銀行或其分支機構在評估中發(fā)現(xiàn)金融機構在反洗錢工作中存在涉嫌違反反洗錢規(guī)定，且需要進一步收集證據(jù)的，應進行現(xiàn)場檢查。對

68、金融機構對反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書有異議的，應當在收到相關處理文書之日起１5日內向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機構提出申述、申辯意見。錯

69、中國人民銀行及其分支機構反洗錢部門負責反洗錢現(xiàn)場檢查。錯

70、反洗錢現(xiàn)場檢查包括現(xiàn)場檢查準備、現(xiàn)場檢查實施和現(xiàn)場檢查處罰等。錯

71、中國人民銀行可以對認為應當由其直接檢查的金融機構執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行現(xiàn)場檢查。對

72、反洗錢現(xiàn)場檢查組組長決定現(xiàn)場檢查組織和實施中的其他有關事項。錯

73、反洗錢現(xiàn)場檢查組檢查人員管理被查單位提供的業(yè)務檔案和有關資料。錯 74、反洗錢現(xiàn)場檢查組主查人決定現(xiàn)場檢查中的其他重要事項。錯

75、人民銀行上級行可以直接對下級行轄區(qū)內的金融機構進行現(xiàn)場檢查，可以授權下級行檢查應由上級行負責檢查的金融機構。對

76、人民銀行下級行認為金融機構執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為有重大社會影響的，可以進行現(xiàn)場檢查。錯

77、中國人民銀行及其分支機構對被查單位進行反洗錢現(xiàn)場檢查應當立案。錯

78、中國人民銀行分支機構之間對管轄權有爭議的，應當報請上級行指定管轄。錯

79、中國人民銀行及其分支機構在現(xiàn)場檢查實施前應成立現(xiàn)場檢查組。檢查組成員包括組長、主查人和檢查人員。對

80、中國人民銀行及其分支機構對需要立即進場現(xiàn)場檢查的金融機構，可在進場時出示現(xiàn)場檢查通知書。對

81、中國人民銀行對金融機構總部、中國人民銀行認為應當由其直接檢查的金融機構執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行現(xiàn)場檢查。對

82、反洗錢現(xiàn)場檢查時，應對檢查工作進行記錄，編制現(xiàn)場檢查工作底稿。并對所編制的現(xiàn)場檢查工作底稿的真實性負責。對

83、反洗錢現(xiàn)場檢查組應就檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行取證，在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查單位行長（主任）批準，檢查組可對有關證據(jù)材料予以先行登記保存。錯

84、反洗錢現(xiàn)場檢查組應按檢查時確定的時間離開被查單位。錯

85、反洗錢現(xiàn)場檢查如需延期，應報本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準，并于現(xiàn)場檢查通知書確定的離場日前一天告知被查單位。錯

86、反洗錢現(xiàn)場檢查取證時，對先行登記保存的可能滅失或以后難以取得有關證據(jù)材料，應當在7個工作日內及時作出處理決定。錯

87、現(xiàn)場檢查組的檢查人員應對現(xiàn)場檢查工作底稿進行分類整理，擬寫現(xiàn)場檢查總結，并將現(xiàn)場檢查總結和現(xiàn)場檢查工作底稿一并交檢查組長審核。錯

88、現(xiàn)場檢查事實認定書的制作工作應于現(xiàn)場檢查離場日起15個工作日內完成。錯

89、被查單位應在收到現(xiàn)場檢查事實認定書之日起7個工作日內，以書面形式對所述事實進行確認或提出異議。錯

90、反洗錢現(xiàn)場檢查結束后，中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應將現(xiàn)場檢查取得的全部材料報告其上一級分支機構，由上一級分支機構按照有關規(guī)定進行處理。錯

91、現(xiàn)場檢查意見書的內容除檢查時間、檢查事項、檢查內容對被查單位執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定行為的認定外，還應當包括對被查單位的處罰意見。錯 92、現(xiàn)場檢查工作結束后，檢查人員應將現(xiàn)場檢查過程中的所有資料按照中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法立卷歸檔，妥善保管。對

93、人民銀行上級行不可以直接對下級行轄區(qū)內的金融機構進行現(xiàn)場檢查，可以授權下級行檢查應由上級行負責檢查的金融機構。錯

94、反洗錢現(xiàn)場檢查人員按照分工具體實施現(xiàn)場檢查。對 95、反洗錢現(xiàn)場檢查時，應制作現(xiàn)場檢查通知書一式兩份，一份于進場7天前送達被查單位，另一份由檢查單位留存。錯

96、需要被查單位于檢查組進場前報送或進場時提供反洗錢有關數(shù)據(jù)、資料的，檢查單位應在現(xiàn)場檢查通知書中具體列明所需數(shù)據(jù)，資料的內容、范圍。對

97、反洗錢現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索，應依法移送司法機關。錯

98、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》所稱個人存款賬戶，是指個人在金融機構開立的人民幣賬戶。錯

99、中華人民共和國境內的金融機構和在金融機構開立個人存款賬戶的個人，應當遵守《個人存款賬戶實名制規(guī)定》。對

100、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》所稱金融機構，是指在境內依法設立和經(jīng)營個人存貸款業(yè)務的機構。錯

101、香港、澳門居民，港澳居民往來內地通行證可作為開立個人存款賬戶的實名證件。對 102、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》所稱實名，是指符合法律、行政法規(guī)和國家有關規(guī)定的身份證上使用的姓名。錯

103、個人在金融機構開立存款賬戶時，應當出示身份證件，使用實名。錯

104、代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，代理人應當出示被代理人身份證件。錯

105、在金融機構開立個人存款賬戶時，金融機構應當要求其出示本人身份證，進行核對，并登記其身份證上的姓名和號碼。錯

106、不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名，金融機構不得為其開立個人存款賬戶。對

107、金融機構不得向任何單位或者個人提供有關個人存款賬戶的情況，并有權拒絕任何單位或者個人查詢、凍結、扣劃個人在金融機構的款項。錯

108、居住在境內的中國公民，臨時身份證不能作為開立個人存款賬戶的實名證件。錯

109、居住在境內的中國公民，開立個人存款賬戶時，戶口簿可作為為實名證件。錯

110、居住在境內的中國公民，到香港、澳門旅行，旅行證件可作為開立個人存款賬戶的實名證件。錯

111、金融機構及其工作人員負有為個人存款賬戶的情況保守秘密的責任。對

112、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》施行前，已經(jīng)在金融機構開立的個人存款賬戶，按照施行前國家有關規(guī)定執(zhí)行；施行后，在原賬戶辦理存款時，原賬戶沒有使用實名的，應當使用實名。錯

113、中國反洗錢監(jiān)測分析中心是由國務院設立的。（錯）114、中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。（對）

115、對金融機構履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監(jiān)督、檢查的機構是中國人民銀行。（錯）

116、金融機構應當設立專門的反洗錢崗位。（對）

117、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡銀行報告。（錯）

118、單筆人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當日累計達到上述金額的不包括在內。（錯）

119、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易屬于大額交易。（對）

120、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構可以只提交大額交易報告。（錯）

121、中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。對

122、中國人民銀行在履行反洗錢職責過程中，應當與國務院有關部門、機構和司法機關相互配合。對 123、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以口頭形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構和當?shù)毓矙C關報告。錯

124、中國反洗錢監(jiān)測分析中心，按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結果。對。

125、中國反洗錢監(jiān)測分析中心，建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息。對。

126、中國反洗錢監(jiān)測分析中心，經(jīng)國務院批準，與境外有關機構交換信息、資料。錯

127、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時向當?shù)毓矙C關報告。錯

128、金融機構應當在規(guī)定的期限內，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿等相關資料。對

129、金融機構應當按照反洗錢相關規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度。對

130、金融機構在辦理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。對

131、中國人民銀行及其分支機構進行反洗錢現(xiàn)場檢查時，有權查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以先行保管。錯

132、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構和上級金融機構報告。錯

133、金融機構及其工作人員應當依法協(xié)助、配合司法機關和行政機關打擊洗錢活動。錯

134、調查可疑交易活動時，對客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向當?shù)毓矙C關報告。錯

135、金融機構在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除臨時凍結。對

136、調查可疑交易活動時，調查人員不得少于2人，并出示執(zhí)法證和中國人民銀行或者其分支機構出具的調查通知書。錯

137、調查可疑交易活動時，查閱、復制、封存被調查的金融機構客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料，應當經(jīng)中國人民銀行或者其分支機構負責人批準。錯

138、調查可疑交易活動時，被詢問人確認筆錄無誤后，應當簽名或者蓋章；調查人員也應當在筆錄上簽名。對

139、中國人民銀行或者其省一級分支機構調查可疑交易活動時，調查人員封存文件、資料，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份，由在場的金融機構工作人員簽名或者蓋章。錯

140、中國人民銀行及其分支機構從事反洗錢工作的人員，泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的，依法給予行政處分。對

141、從事基金銷售業(yè)務的機構適用反洗錢規(guī)定對金融機構反洗錢監(jiān)督管理的規(guī)定。對。

142、中國反洗錢監(jiān)測分析中心及其工作人員應當對依法履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。對。

143、金融機構保證與其有代理關系或者類似業(yè)務關系的境外金融機構進行有效的客戶身份識別，并可從該境外金融機構獲得所需的客戶身份信息。對

144、中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會指導金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的反洗錢內控制度。錯。

145、金融機構的境外分支機構應當遵循駐在國家或者地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定，協(xié)助配合駐在國家或者地區(qū)反洗錢機構的工作。對

146、中國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行反洗錢職責的需要，進行反洗錢現(xiàn)場檢查時，可以詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明。對

147、中國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行反洗錢職責的需要，進行反洗錢現(xiàn)場檢查時，可以檢查金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。對。

148、中國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以與金融機構董事、高級管理人員談話，要求其就金融機構履行反洗錢義務的重大事項作出說明。對。

149、金融機構提供保管箱服務時，不必了解保管箱的實際使用人。錯

150、金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5 萬元以上或者外幣等值1 萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。對

151、金融機構接收的境外匯入款，匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項信息中有任何一項即可。錯

152、金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，金融機構可登記匯出款的機構所在地名稱。錯

153、在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構不應中止為客戶辦理業(yè)務。錯

154、保險公司在辦理再保險業(yè)務時，履行客戶身份識別義務不適用《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存辦法》。對 155、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。對

156、同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最短期限保存。錯

157、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質保存的，至少應當按照規(guī)定期限要求保存一種介質的客戶身份資料或者交易記錄。對

158、金融機構破產(chǎn)或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交中國人民銀行。錯

159、金融機構應當將涉嫌恐怖融資的可疑交易報告報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在相關情況發(fā)生后的5個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。錯

160、履行反恐怖融資義務的金融機構及其工作人員依法提交可疑交易報告受法律保護。對

161、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應當在接到補正通知的10個工作日內補正。錯

162、金融機構沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易報告的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。對 163、金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。對

單項選擇題（134題）

1、對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以（B）。

A.公開 B.保密 C.記錄 D.銷毀

2、履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受（C）保護。

A.國家 B.本單位 C.法律 D.行政法規(guī)

3、國務院反洗錢行政主管部門應當向國務院有關部門、機構定期通報（D）情況。

A.統(tǒng)計分析B.大額交易C.可疑交易D.反洗錢工作

4、國務院反洗錢行政主管部門的派出機構在國務院反洗錢行政主管部門的授權范圍內，對金融機構履行（A）的情況進行監(jiān)督、檢查。

A.反洗錢義務B.法律義務C.金融法規(guī)D.金融服務

5、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構發(fā)現(xiàn)（B）活動，應當及時向偵查機關報告。

A.可疑交易

B.涉嫌洗錢犯罪的交易 C.未出示真實有效的身份證件 D.客戶由他人代理業(yè)務

6、國務院反洗錢行政主管部門組織、協(xié)調全國的反洗錢工作，負責（C）的資金監(jiān)測。

A.賬戶管理 B.可疑交易 C.反洗錢 D.大額交易

7、國務院反洗錢行政主管部門設立（A）中心，負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規(guī)定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果，履行國務院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責。

A.反洗錢信息

B.大額交易信息 C.可疑交易信息 D.賬戶信息

8、金融機構大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由(B)制定。

A.國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.國務院反洗錢行政主管部門

C.公安部

D.國家司法機關

9、客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存（C）。

A、兩年 B、三年 C、五年 D、十年

10、金融機構應當按照（A）的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。

A、反洗錢預防、監(jiān)控制度

B、應急管理預案

C、國家司法機關

D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

11、金融機構應當依照反洗錢法規(guī)定建立健全（B）制度。A、大額交易

B、反洗錢內部控制 C、現(xiàn)金交易

D、資金結算

12、金融機構應當(B)負責反洗錢工作。

A、設立反洗錢專門機構

B、指定內設機構 C、設立反洗錢專門機構或者指定內設機構 D、指定專人

13、國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調查核實的，可以向（A）進行調查。

A、金融機構 B、公安機關 C、司法機關 D、客戶本人

14、調查可疑交易活動時，調查人員不得少于（B）人，并出示合法證件和國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構出具的調查通知書。

A、1 B、2 C、3 D、4

15、客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取（A）措施。

A、臨時凍結 B、臨時封存 C、臨時扣押 D、臨時保護

16、金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后（C）小時內，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除凍結。

A、一十二 B、二十四 C、四十八 D、七十二

17、調查人員封存文件、資料，應當會同在場的（D）工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份。A、公安機關 B、人民銀行 C、司法機關 D、金融機構

18、調查可疑交易活動，可以詢問金融機構有關人員，詢問應當制作詢問筆錄。詢問筆錄應當交被詢問人（B）。

A、保管 B、核對 C、認定 D、補充

19、經(jīng)反洗錢調查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權的（B）報案。

A.司法機關 B.偵查機關 C.上級機關 D.人民檢察院 20、金融機構在與客戶業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時（C）客戶身份資料。

A.銷毀 B.轉移 C.更新 D.入檔保管

21、應當履行反洗錢義務的特定非金融機構的范圍、其履行反洗錢義務和對其監(jiān)督管理的具體辦法，由（B）制定。

A．國務院反洗錢行政主管部門

B．國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關部門

C．國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關金融監(jiān)督管理機構

D．履行反洗錢義務的特定非金融機構

22、涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由（D）依照有關法律的規(guī)定辦理。

A．國務院反洗錢行政主管部門

B．公安機關 C．國務院

D．司法機關

23、客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經(jīng)（D）批準，可以采取臨時凍結措施。

A．公安機關負責人

B．人民法院負責人

C．金融機構負責人

D．國務院反洗錢行政主管部門負責人

24、中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查時，(B)應當予以配合，如實提供有關文件和資料，不得拒絕或者阻礙。

A.客戶 B.金融機構 C.司法機關 D.公安機關

25、中國人民銀行省一級分支機構對發(fā)生在本轄區(qū)內的可疑交易活動進行反洗錢調查存在較大困難的，可以報請(A)進行調查。

A.中國人民銀行

B.公安機關 C.司法機關 D.銀行監(jiān)督管理機關

26、中國人民銀行省一級分支機構負責對(D)的可疑交易活動進行反洗錢調查

A.非本轄區(qū)內

B.同級機構 C.工作人員 D.本轄區(qū)內

27、中國人民銀行省一級分支機構在實施反洗錢調查時，需要中國人民銀行其他省一級分支機構協(xié)助調查的，可以填寫(A)，報請中國人民銀行批準。

A.《反洗錢協(xié)助調查申請表》

B.《反洗錢調查通知書》

C.《反洗錢調查審批表》

D.《反洗錢調查報告表》

28、中國人民銀行及其省一級分支機構工作人員違反規(guī)定進行反洗錢調查或者采取臨時凍結措施的，依法給予（A）。A．行政處分

B．刑事處罰 C．撤職處分

D．降級處分

29、中國人民銀行及其省一級分支機構對可疑交易活動進行初步審查，認為需要調查核實的，應填寫(C)報行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準。

A.《反洗錢協(xié)助調查申請表》

B.《反洗錢調查通知書》

C.《反洗錢調查審批表》

D.《反洗錢調查報告表》 30、調查人員與被調查對象或者可疑交易活動有(B)關系，可能影響公正調查的，應當回避。

A．利益 B.利害

C.親屬 D.上下級

31、對重大、復雜的可疑交易活動進行反洗錢調查前，調查組應當制定(B)。

A.調查立項表

B.調查實施方案 C.現(xiàn)場檢查實施方案

D.年內工作計劃

32、調查組在實施反洗錢調查前，應制作(B)，并加蓋中國人民銀行或者其省一級分支機構的公章。

A.《反洗錢協(xié)助調查申請表》

B.《反洗錢調查通知書》

C.《反洗錢調查審批表》

D.《反洗錢調查報告表》

33、在實施反洗錢調查過程中,調查人員收到書面材料后，應當在首頁右上方(A)。

A．寫明收到日期并簽名

B.寫明收到日期并加蓋公章 C.簽署意見并加蓋公章 D.寫明收到日期并簽署意見末頁右上方

34、在實施反洗錢調查過程中,詢問筆錄有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正，并按要求在修改處(D)。

A.填寫意見 B.標注 C.填寫時間 D.簽名蓋章

35、在實施反洗錢調查過程中,被詢問人確認筆錄無誤后，應當在詢問筆錄上(C)簽名或者蓋章。

A.首頁 B.次頁 C.逐頁 D.末頁

36、在實施反洗錢調查過程中,被詢問人應當在其提供的書面材料的(D)上簽名或者蓋章

A.首頁 B.次頁 C.逐頁 D.末頁

37、在實施反洗錢調查過程中,被詢問人提供的書面材料應當作為詢問筆錄的附件(D)保管。

A.分開 B.分期 C.入檔 D.一并

38、客戶要求將反洗錢調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向(A)報告。

A.中國人民銀行當?shù)胤种C構

B.公安機關

C.司法機關

D.銀行監(jiān)督管理機關

39、中國人民銀行當?shù)胤种C構接到金融機構報告的可疑交易活動后，應當立即向有管轄權的(B)先行緊急報案。

A.人民檢察院

B.偵查機關 C.司法機關

D.銀行監(jiān)督管理機關

40、中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行接到金融機構報告的可疑交易活動，應當在向偵查機關緊急報案的同時向(D)報告。

A.銀行監(jiān)督管理機關 B.公安機關

C.司法機關

D.中國人民銀行省一級分支機構

41、中國人民銀行行長或者主管副行長批準采取臨時凍結措施的，中國人民銀行應當制作(B)，加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機構按要求執(zhí)行。

A.《臨時凍結申請表》

B.《臨時凍結通知書》

C.《解除臨時凍結通知書》 D.《解除封存通知書》

42、偵查機關認為不需要繼續(xù)凍結的，中國人民銀行在接到偵查機關不需要繼續(xù)凍結的通知后，應當立即制作(C)，并加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機構解除臨時凍結。

A、《解除臨時凍結申請表》 B、《臨時凍結通知書》 C、《解除臨時凍結通知書》 D、《解除封存通知書》

43、經(jīng)調查不能排除洗錢嫌疑的，應當以(B)形式向有管轄權的偵查機關報案

A、口頭 B.書面 C.文件 D.電話

44、反洗錢調查結束或者報案后，中國人民銀行或者其省一級分支機構應當將全部案卷材料(A)。

A.立卷歸檔 B.交公安機關 C.銷毀 D.就地封存

45、中國人民銀行采取臨時凍結措施，臨時凍結期限為（C）小時，自金融機構接到《臨時凍結通知書》之時起計算。

A.24 B.36 C.48 D.72

46、中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查前應當成立調查組，調查組成員不得少于（A）。

A.2 B.3 C.4 D.5

47、中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查，可以采取（C）調查的方式。

A.書面調查

B.現(xiàn)場調查 C.書面調查或現(xiàn)場調查 D.非現(xiàn)場調查

48、反洗錢調查組實施現(xiàn)場調查時，可以詢問金融機構的工作人員，要求其說明情況。詢問應當在被詢問人的(A)進行。

A、工作時間 B、非工作時間 C.公共場所 D.非公共場所

49、中國人民銀行負責對（B）的金融機構總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行非現(xiàn)場監(jiān)管。

A所有 B全國性 C全國性和地方性 D 駐境外資 50、反洗錢工作機構和崗位設立信息在內發(fā)生變化的，金融機構應于變化后的（D）個工作日內將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种C構。

A 3 B 5 C 7 D １０

51、金融機構應按（B）匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構報告執(zhí)行客戶身份識別制度情況的反洗錢信息。A月度 B 季度 C 半年 D

52、金融機構應按（B）匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構報告協(xié)助司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動的情況的反洗錢信息。

A月度 B 季度 C 半年 D

53、金融機構境外分支機構和附屬機構應于每半年結束后的（C）個工作日內，將報告日前半年執(zhí)行駐在國家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送。重大情況應及時報告。

A 5 B 7 C １０ D 15

54、金融機構應于每年或者每季度結束后的（B）個工作日內向中國人民銀行或者中國人民銀行當?shù)胤种C構報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。

A 3 B ５ C 7 D 10

55、中國人民銀行上海總部、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行應于每年或者每季度結束后的（C）個工作日內向中國人民銀行報告匯總后的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。

A 5 B 7 C １０ D 15

56、金融機構報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息不準確或不完整的，中國人民銀行或其分支機構應及時發(fā)出反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書，要求金融機構在（B）個工作日內補充更正。A 3 B ５ C 7 D 10

57、中國人民銀行及其分支機構書面詢問金融機構時，應填制反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質詢通知書，經(jīng)（C）批準后送達被詢問的金融機構。

A 行長 B 分管行長 C 部門負責人 D負責人

58、金融機構應自反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質詢通知書送達之日起（B）個工作日內，書面回復被詢問的問題。

A 3 B ５ C 7 D 1059、11、金融機構應按（D）向中國人民銀行及其分支機構報反洗錢工作機構和崗位設立情況信息。

A 月度 B 季度 C 半年 D

60、中國人民銀行及其分支機構走訪金融機構時，應填制反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書，經(jīng)部門負責人批準后提前（A）個工作日送達金融機構，告知金融機構走訪調查的目的和需核實的事項。

A ２ B 3 C 5 D 7 61、金融機構對反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書有異議的，應當在收到相關處理文書之日起（C）日內向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機構提出申述、申辯意見。

A 5 B 7 C １０ D 15 62、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法自（B）起實施。A 2007年1月1日 B 2007年7月27日 C 2007年6月4日 D 2007年7月1日 63、反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法自（C）日起實施。A 2007年1月1日 B 2007年7月27日 C 2007年6月4日 D 2007年9月27日 64、中國人民銀行及其分支機構應當對反洗錢現(xiàn)場檢查中獲取的（A）保密，不得違反規(guī)定對外提供。

A 信息 B 數(shù)據(jù) C 交易記錄 D 開戶資料 65、人民銀行上級行可以直接對（B）的金融機構進行現(xiàn)場檢查，也可以授權下級行檢查應由上級行負責檢查的金融機構。

A 下級行 B 下級行轄區(qū)內 C 所有 D 金融機構總部 66、中國人民銀行及其分支機構應（C）所管轄的金融機構反洗錢工作情況，確定被檢查的金融機構。

A 掌握 B 了解 C 了解和分析 D掌握和分析 67、中國人民銀行及其分支機構對被查單位進行現(xiàn)場檢查應當（B）。

A 立案 B 立項 C 通知 D 告知 68、反洗錢現(xiàn)場檢查組應向被查單位出示（A）和現(xiàn)場檢查通知書，按現(xiàn)場檢查通知書確定的時間進駐被查單位。

A中國人民銀行執(zhí)法證 B檢查人員身份證 C檢查人員工作證 D檢查人員檢查證

69、反洗錢現(xiàn)場檢查組主查人負責編制現(xiàn)場檢查進駐會談紀要，并由（C）簽字確認。

A 檢查組組長 B被查單位負責人 C檢查組組長和被查單位負責人 D主查人和檢查組長 70、中國人民銀行及其分支機構進行反洗錢現(xiàn)場檢查時，應制作現(xiàn)場檢查通知書一式兩份，一份于進場（B）天前送達被查單位，另一份由檢查單位留存。

A 3 B 5 C 7 10 71、反洗錢現(xiàn)場檢查如需延期，應報本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準，并于現(xiàn)場檢查通知書確定的離場日（C）天前告知被查單位。

A 1 B 2 C 3 D 5 72、反洗錢現(xiàn)場檢查組對檢查中發(fā)現(xiàn)的的問題進行取證時，被查單位證據(jù)提供人、負責人拒絕簽字或者蓋章的，檢查人員應當在（A）上注明。

A 現(xiàn)場檢查取證記錄 B 現(xiàn)場工作底稿 C 現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書 D 現(xiàn)場檢查事實確認書

73、現(xiàn)場檢查取證記錄由（D）分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或業(yè)務章。

A 檢查人員和證據(jù)提供人 B 和檢查組長和被查單位負責人 C 證據(jù)提供人和被查單位負責人

D 檢查人員、主查人及證據(jù)提供人、被查單位負責人

74、對先行登記保存的可能滅失或以后難以取得的有關證據(jù)材料，檢查單位應當在（C）日內及時作出處理決定

A 3 B 5 C 7 D 15 75、反洗錢現(xiàn)場檢查處理時，檢查組組長應在（A）的每一頁簽字。

A現(xiàn)場檢查事實認定書 B現(xiàn)場檢查工作底稿 C現(xiàn)場檢查取證記錄 D 現(xiàn)場檢查調閱清單 76、現(xiàn)場檢查組（A）制作現(xiàn)場檢查事實認定書。A 主查人 B 檢查組長 C 復查人 D檢查人 77、反洗錢現(xiàn)場檢查處理時，現(xiàn)場檢查事實認定書的制作工作應于現(xiàn)場檢查離場次日起（C）個工作日內完成。

A 7 B 10 C 15 D 20 78、被查單位對現(xiàn)場檢查意見告知書有異議的，應當在收到之日起（C）日內，向發(fā)出現(xiàn)場檢查意見告知書的中國人民銀行及其地市級以上分支機構提出陳述申辯意見。

A 5 B 7 C 10 D 15 79、反洗錢現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索，檢查單位應（B）。

A 立即報告上級行 B依法移送公安機關

C 立即報告人民銀行總行 D 立即報告反洗錢監(jiān)測中心 80、下例說法正確的是（B）。

A反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法共六章二十九條

B反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法共六章三十七條 C反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法共五章三十七條

81、為了保證個人存款賬戶的（C），維護存款人的（），制定《個人存款賬戶實名制規(guī)定》。

A真實性 正當利益 B有效性 合法權益 C真實性 合法權益 D 時效性 合規(guī)性

82、中華人民共和國境內的金融機構和在金融機構開立（B）的個人，應當遵守《個人存款賬戶實名規(guī)定》。

A個人儲蓄賬戶 B個人存款賬戶 C個人結算賬戶 D個人貸款賬戶

83、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》所稱金融機構，是指在境內依法設立和經(jīng)營（B）的機構。

A個人結算業(yè)務 B個人存款業(yè)務 C個人貸款業(yè)務 D 個人儲蓄業(yè)務

84、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》所稱實名，是指符合法律、行政法規(guī)和國家有關規(guī)定的（B）上使用的姓名。

A身份證 B身份證件 C 學生證 D 工作證 85、個人在金融機構開立存款賬戶時，應當出示（B），使用實名。

A身份證件 B 本人身份證件 C 本人身份證 D本人工作證

86、金融機構及其工作人員負有為個人存款賬戶的情況（B）的責任。

A保存交易記錄 B保守秘密 C 保管交易信息

87、代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，代理人應當出示（C）的身份證件。

A被代理人 B代理人 C 被代理人和代理人 D存款人 答案：

88、金融機構不得向任何單位或者個人提供有關個人存款賬戶的情況，并有權拒絕任何單位或者個人（C）個人在金融機構的款項；但是，法律另有規(guī)定的除外。

A查詢 B 查詢、凍結 C查詢、凍結、扣劃 D 查詢、扣劃

89、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》施行前，已經(jīng)在金融機構開立的個人存款賬戶，按照本規(guī)定施行前國家有關規(guī)定執(zhí)行；本規(guī)定施行后，在原賬戶辦理第一筆（B）時，原賬戶沒有使用實名的，應當依照本規(guī)定使用實名。

A 個人取款 B 個人存款 C 個人存取款 D 個人結算

90、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》自（A）起施行。A 2000年4月１日 B 2000年3月1日 C 2000年7月1日 D 2000年1月1日

91、《人存款賬戶實名制規(guī)定》，居住在境內的（B）周歲以下的中國公民，實名證件為戶口簿。

A 13 B 16 C 18 D 20 92、金融機構違反《人存款賬戶實名制規(guī)定》，為個人開立存款賬戶的，由中國人民銀行給予警告，可以處以罰款（C）。

A 1000元以上3000元以下 B 3000元以上5000元以下 C 1000元以上5000元以下 D 3000元以上10000元以下 93、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的施行日期是（B）。

A、2007年1月1日

B、2007年3月1日 C、2006年11月14日 D、2006年11月6日

94、金融機構在接到中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)出的補正通知后，應在（A）工作日內將資料補正。

A、5個

B、7個

C、10個

D、15個

95、金融機構應當設立專門的反洗錢崗位，明確（C）負責大額交易和可疑交易報告工作。

A、兼職人員

B、專門機構 C、專人

D、業(yè)務人員 96、金融機構應當在大額交易發(fā)生后的（C）工作日內，通過其總部或者由總部指定一個機構，既是以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。

A、1個 B、3個 C、5個 D、10個

97、金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定一個機構，在可疑交易發(fā)生后的（C）工作日內以電子方式將其報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

A、20個 B、5個 C、10個 D、15個

98、單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉屬于大額交易，此項適用于（B）：

A、自然人銀行賬戶之間

B、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間 C、法人和其他組織銀行賬戶之間

D、自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間 99、有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的(D)。

A．只能是金融機構工作人員

B．只能是金融機構

C．只能是金融機構工作人員或金融機均

D．可以是任何單位和個人

100、下列屬于大額交易的是(A)A．一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款 B．當日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元

C．自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉 D．單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬

101、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（D）。

A、20萬 B、50萬

C、100萬

D、200萬 102、《金融機構反洗錢規(guī)定》自（C）起施行。A、2006年11月14日 B、2006年11月6日 C、2007年1月1日

D、2007年7月1日

103、中國人民銀行是國務院反洗錢行政（A）部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。

A、主管 B、執(zhí)行 C、管理 D、監(jiān)督

104、金融機構及其分支機構的負責人應當對反洗錢（A）的有效實施負責。

A、反洗錢內部控制制度 B、反洗錢內部操作規(guī)程 C、反洗錢內部控制措施 D、反洗錢內部崗位職責 105、金融機構應當按照規(guī)定向（C）報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。

A、上級金融機構 B、當?shù)厝嗣胥y行 C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 D、金融機構總部

106、中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會指導金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的（C）。

A、反洗錢內控制度 B、反洗錢操作規(guī)程 C、反洗錢工作指引 D、反洗錢崗位職責

107、金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易、配合中國人民銀行調查可疑交易活動等有關反洗錢工作信息予以（B），不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。

A、保管 B、保密 C、保存 D、封存

108、中國人民銀行在履行反洗錢職責過程中，應當與國務院有關部門、機構和（B）機關相互配合。

A、執(zhí)法 B、司法 C、行政 D、事業(yè) 109、中國人民銀行可以和其他國家或者地區(qū)的反洗錢機構建立（C）機制，實施跨境反洗錢監(jiān)督管理。

A、協(xié)調 B、協(xié)作 C、合作 D、協(xié)助

110、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以（B）形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構和當?shù)毓矙C關報告。

A、口頭 B、書面 C、文件 D、電子

111、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向（C）和當?shù)毓矙C關報告。

A、各自的上級主管機構 B、中國人民銀行總行 C、中國人民銀行當?shù)胤种C構 D、反洗錢監(jiān)測分析中心 112、中國人民銀行或者其分支機構實施現(xiàn)場檢查前，應填寫（B），列明檢查對象、檢查內容、時間安排等內容，經(jīng)中國人民銀行或者其分支機構負責人批準后實施。

A、現(xiàn)場檢查通知書 B、現(xiàn)場檢查立項審批表

C、現(xiàn)場檢查立案審批表 D、現(xiàn)場檢查會談紀要

113、中國人民銀行或者其省一級分支機構調查可疑交易活動，對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以（B）。

A、先行保管 B、封存 C、先行登記 D、保存 114、中國人民銀行采取臨時凍結措施，臨時凍結不得超過（B）小時。

A、24 B、48 C、12 D、36 115、中國人民銀行或者其分支機構實施現(xiàn)場檢查后，應當制作（C），加蓋公章，送達被檢查機構。

A、現(xiàn)場檢查事實確認書 B、現(xiàn)場檢查處罰意見書 C、現(xiàn)場檢查意見書 D、現(xiàn)場檢查處罰決定書 116、中國人民銀行或者其分支機構實施現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并應出示（C）和檢查通知書。

A、身份證 B、工作證 C、執(zhí)法證 D、檢查證 117、反洗錢調查過程中，對客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向（B）報告。

A、當?shù)毓膊块T

B、中國人民銀行當?shù)胤种C構 C、金融機構上級主管單位 D、中國人民銀行總行

118、下列哪種情形，金融機構應當立即解除臨時凍結（B）。A、在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后24小時內，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的

B、在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的

C、直接接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的

D、接到實施調查的省級人民銀行的解除臨時凍結通知書的 119、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行（D）制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。

A.統(tǒng)計分析 B.大額交易

C.檔案管理 D.客戶身份識別

120、金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經(jīng)（A）的批準。

A、董事會或者其他高級管理層 B、中國人民銀行

C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D、中國證券監(jiān)督管理委員會 121、金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，金融機構可登記接收匯款的（D）。

A、接受人姓名或者名稱

B、接受人賬號 C、接受人身份證

D、境外機構所在地名稱 122、金融機構接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，境內金融機構可登記（B）。

A、匯款人姓名或者名稱

B資金匯出地名稱 C、匯款人身份證

D、匯款人住所

123、金融機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本金融機構保存的客戶基本信息，對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（C）進行一次審核。

A、一月 B、三月

C、半年

D、一年

124、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，金融機構的風險劃分標準應報送（A）。

A、中國人民銀行

B、上級金融機構 C、金融監(jiān)督管理機構 D、相關單位

125、在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持續(xù)的（A）措施，關注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。

A、客戶身份識別

B、客戶身份資料 C、交易記錄保存

D、大額交易記錄

126、金融機構應保存客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（D）年。

A、1 B、2 C、3 D、5 127、金融機構保存交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存（D）年。

A、1 B、2 C、3 D、5 128、中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的（D）報告。

A、客戶身份識別

B、交易記錄保存 C、大額交易

D、可疑交易

129、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應當在接到補正通知的（B）個工作日內補正。

A、3

B、5 C、7 D、10 130、履行反恐怖融資義務的金融機構及其工作人員依法提交可疑交易報告受（C）保護。

A、國家

B、本單位

C、法律

D、行政法規(guī)

131、金融機構應當將涉嫌恐怖融資的可疑交易報告報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在相關情況發(fā)生后的（D）個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

A、3 B、5 C、7 D、10 132、金融機構應當將涉嫌恐怖融資的可疑交易報告報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在相關情況發(fā)生后的10個工作日內以（B）方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

A、書面

B、電子

C、口頭

D、電話

133、金融機構沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易報告的，其報告方式由（A）另行確定。

A、中國人民銀行

B、本金融機構

C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 D、其他金融機構

134、中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機構違反《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的，應當報告（C），由該機構按照規(guī)定進行處罰或者提出建議。

A、上一級金融機構

B、上一級金融監(jiān)管機構 C、上一級中國人民銀行分支機構 D、當?shù)毓矙C關

多選題（113題）

1、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資行為指：（ABCD）。

A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)

B、以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪

C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。

D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)

2、中國人民銀行及其分支機構對金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行（CD）。

A、分析 B、管理

C、監(jiān)督

D、檢查

3、金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列名單相關的，應當立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構提交可疑交易報告，并且按相關主管部門的要求依法采取措施。（ABCD）

A、國務院有關部門、機構發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 B、司法機關發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單 D、中國人民銀行要求關注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

4、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》適用于在中華人民共和國境內依法設立的金融機構有：（ABCDE）

A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社。

B、證券公司、期貨公司、基金管理公司。C、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司。

D、信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司。

E、中國人民銀行確定并公布的其他金融機構。

5、金融機構違反《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的，由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國銀行業(yè)監(jiān) 44 督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會建議采取下列措施：（ABC）

A、責令金融機構停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

B、取消金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關金融行業(yè)的工作

C、責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分

D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款

6、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向（AB）舉報。A．反洗錢行政主管部門

B．公安機關 C．司法機關

D．紀律監(jiān)察委員會

7、在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法采取預防、監(jiān)控措施，建立健全（ABC），履行反洗錢義務。

A.客戶身份識別制度 B.客戶身份資料和交易記錄保存制度 C.大額交易和可疑交易報告制度 D.現(xiàn)金管理制度

8、海關發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的（AB）超過規(guī)定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。

A.現(xiàn)金 B.無記名有價證券 C.票據(jù) D.銀行卡

9、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（ABC）等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。

A.現(xiàn)金匯款 B.現(xiàn)鈔兌換 C.票據(jù)兌付 D.信用卡結算

10、金融機構對先前獲得的客戶身份資料的（BCD）有疑問的，應當重新識別客戶身份。

A.合法性 B.真實性 C.有效性 D.完整性

11、金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向（CD）等部門核實客戶的有關身份信息。

A.人民銀行 B.上級主管 C.公安 D.工商行政管理

12、金融機構應當按照《中華人民共和國反洗錢》規(guī)定建立（B D）制度。

A.客戶身份識別 B.客戶身份資料

C.交易記錄保存

D.大額交易和可疑交易報告制度

13、金融機構破產(chǎn)和解散時，應當將（BC）移交國務院有關部門指定的機構。

A.客戶開戶信息 B.客戶身份資料 C.客戶交易信息 D.客戶貸款資料

14、金融機構應當按照規(guī)定執(zhí)行（AB）報告制度。A.大額交易 B.可疑交易 C.客戶身份資料 D.交易記錄

15、金融機構辦理的（ABC），應當及時向反洗錢信息中心報告。A.單筆交易超過規(guī)定金額

B.在規(guī)定期限內的累計交易超過規(guī)定金額

C.發(fā)現(xiàn)可疑交易的D.可疑身份人員交易的

16、金融機構建立（B C D）的具體辦法，由國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關金融監(jiān)督管理機構制定。

A.可疑交易記錄制度

B.客戶身份識別制度 C.客戶身份資料保存制度 D.交易記錄保存制度

17、金融機構（AD）的具體辦法，由國務院反洗錢行政主管部門制定。

A.大額交易報告

B.客戶身份識別制度 C.交易記錄保存制度

D.可疑交易報告

18、在對金融機構反洗錢調查中,對可能被（ABCD）的文件、資料，可以予以封存。

A.轉移 B.隱藏 C.篡改 D.毀損

19、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分。（ABCD）

A.違反規(guī)定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的； B.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的； C.違反規(guī)定對有關機構和人員實施行政處罰的； D.其他不依法履行職責的行為。

20、金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重

的，建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。（ABC）

A.未按照規(guī)定建立反洗錢內部控制制度的；

B.未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的

C.未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的 D.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的

21、《反洗錢法》所稱金融機構，是指依法設立的從事金融業(yè)務的政策性銀行（ABCD）證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司以及國務院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務的其他機構。

A.商業(yè)銀行

B.信用合作社 C.郵政儲匯機構

D.信托投資公司

22、中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查，應當遵循(ABC)的原則。

A.合法合理 B.效率 C.保密 D.公正

23、反洗錢調查組可以對可能被(ABCD)的文件、資料予以封存。

A.轉移 B.隱藏 C.篡改 D.毀損

24、中國人民銀行及其省一級分支機構發(fā)現(xiàn)下列可疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行反洗錢調查：（ABCDEFG）

A．金融機構按照規(guī)定報告的可疑交易活動； B．通過反洗錢監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動；

C．中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行報告的可疑交易活動；

D．其他行政機關或者司法機關通報的涉嫌洗錢的可疑交易活動； E．單位和個人舉報的可疑交易活動； F．通過涉外途徑獲得的可疑交易活動；

G．其他有合理理由認為需要調查核實的可疑交易活動。

25、中國人民銀行負責對下列可疑交易活動組織反洗錢調查：（ABCD）

A．涉及全國范圍的、重大的復雜的可疑交易活動；

B．跨省的、重大的、復雜的可疑交易活動，中國人民銀行省一級分支機構調查存在較大困難的；

C．涉外的可疑交易活動，可能有重大政治、社會或者國際影響的；

D．中國人民銀行認為需要調查的其他可疑交易活動。

26、實施反洗錢調查時，調查組應當調查如下情況：（ABCDE）A．被調查對象的基本情況

B．可疑交易活動是否屬實 C．可疑交易活動發(fā)生的時間金額、資金來源和去向等 D．被調查對象的關聯(lián)交易情況 E．其他與可疑交易活動有關的事實

27、實施反洗錢現(xiàn)場調查時，調查組可以查閱、復制被調查對象的下列資料：(ABD)A．賬戶信息 B．交易記錄

C．業(yè)務報表

D、與被調查對象有關的資料

28、中國人民銀行及其省一級分支機構對可疑交易活動進行初步審查，認為需要調查核實的，應填寫《反洗錢調查審批表》，報（BC）批準。

A、部門負責人

B、行長（主任）C、主管副行長（副主任）D、調查組組長

29、為規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作，督促金融機構認真履行反洗錢義務，根據(jù)（ABCD）等有關法律和規(guī)章的規(guī)定，制定本辦法。

A《中華人民共和國反洗錢法》 B《中華人民共和國中國人民銀行法》 C《金融機構反洗錢規(guī)定》

D《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

30、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法》適用于在中華人民共和國境內依法設立的下列金融機構（ABCDE）。

A政策性銀行、商業(yè)銀行農(nóng)村合作銀行城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社

B證券公司、期貨公司基金管理公司 C保險公司、保險資產(chǎn)管理公司

D信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務公司金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司

E中國人民銀行確定并公布的其他金融機構

第三篇：銀行業(yè)反洗錢培訓試題與答案總集

、三、多選(共20題，40分)

1、反洗錢內部控制制度的特點包括（）×

A、B、C、D、內容的廣泛性 對象的特定性 形式的完整性 執(zhí)行的強制性

2、被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實施階段應從以下哪些方面進行配合？（）√ A.B.C.D.提供必要的工作條件 配合進行現(xiàn)場會談

及時、準確提供檢查組所調閱的資料和數(shù)據(jù) 做好檢查保密工作

3、根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構有下列行為之一的，由人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款：（）√

A、B、C、D、違反保密規(guī)定，泄露有關信息的 故意提供虛假材料的 拒絕、阻礙反洗錢檢查的 未指定專人聯(lián)絡現(xiàn)場檢查事項的

4、申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（）√ A.B.C.D.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 基本存款賬戶開戶許可證

存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同 存款人因其他結算需要，應出具有關證明

5、以下說法正確的有（）√ A.B.C.金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。金融機構及其工作人員可將配合中國人民銀行調查可疑交易活動的情況通報客戶。

金融機構違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。D.金融機構違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。

6、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（）√

A、B、C、向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 基本存款賬戶開戶許可證

基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管部門批文 D、財政預算外資金，應出具財政部門的證明

7、實施現(xiàn)場調查時，調查組可以查閱、復制被調查對象的下列資料：（）√ 15、16、17、18、賬戶信息，包括被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料 交易記錄，包括被調查對象在金融機構進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證 其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質資料 其他與被調查對象和可疑交易活動有關的電子或音像資料

8、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（）√ 49、50、51、52、糧、棉、油收購資金，應出具中國人民銀行批文

單位銀行卡備用金，應按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的規(guī)定出具有關證明和資料 證券交易結算資金，應出具證券公司或證券管理部門的證明 期貨交易保證金，應出具期貨公司或期貨管理部門的證明

9、關于反洗錢調查中的封存措施，以下說法錯誤的是（）√63、64、65、調查組可以對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。

封存期間，金融機構也可根據(jù)需要轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。調查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列《反洗錢調查封存清單》。66、調查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描。

10、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（）√ A.B.C.D.金融機構存放同業(yè)資金，應出具其證明

收入?yún)R繳資金和業(yè)務支出資金，應出具基本存款賬戶存款人有關的證明 黨、團、工會設在單位的組織機構經(jīng)費，應出具該單位或有關部門的批文或證明

合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應出具國家外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結算資金賬戶時應出具證券管理部門的證券投資業(yè)務許可證

11、申請開立臨時存款賬戶的，銀行應要求客戶出具以下（）√ A.B.臨時機構，應出具其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文

異地建筑施工及安裝單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同 C.文 D.注冊驗資資金，應出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預先核準通知書或有關部門的批文 異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批

12、開立對公外匯存款賬戶的識別對象有（）√ A.B.C.D.經(jīng)營部門負責人 擬開立賬戶的對公客戶 法定代表人 開戶經(jīng)辦人

13、金融機構配合反洗錢調查的義務包括（）√

A、B、C、D、配合調查義務。如實提供信息義務。保密義務。拒絕調查義務。

14、境內機構（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應（）√ 72、73、74、75、登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況

審核工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證 審核組織機構代碼證和稅務登記證 審核國家授權機關批準成立的有效批件

15、金融機構配合開展反洗錢現(xiàn)場調查時應（）√

A、B、C、D、提供必要的工作場所、設備，按照調查通知的要求準備好調查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)。通知調查涉及機構、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調查的順利進行。審核調查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調查通知書。

配合開展現(xiàn)場調查，包括協(xié)助安排相關人員接受詢問，協(xié)助查閱或復制有關文件和資料，以及協(xié)助封存有關資料。

16、外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括（）√ 19、20、21、22、國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》 中華人民共和國外商投資企業(yè)批準證書和外經(jīng)委批文 公司章程、驗資證明、股權證明等

工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，國家授權機關批準成立的有效批件，組織機構代碼證和稅務登記證等

17、配合開展反洗錢調查所得到的信息可以用作：（）×

A.B.C.D.建立反洗錢檢查檔案庫 建立案件線索檔案庫 客戶身份的重新識別 發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風險

18、開立外匯經(jīng)常項目賬戶時應注意（）√ 71、72、73、74、留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復印件或影印件 了解其關聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人

通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進行基本信息登記 外匯賬戶信息交互平臺登記的信息與實際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)

19、以下說法正確的是（）√ A.按照保存介質不同，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保存介質以及不可更改的介質。B.C.D.紙質檔案保存環(huán)境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。檔案銷毀時，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷。借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。

20、從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為（）√

A、B、C、D、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 有特定目的的融資行為

主體為他人或其他組織協(xié)助恐怖活動的融資行為 無特定目的的融資行為

1、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別對象有（ABC）A.擬開立賬戶的對公客戶 B.法定代表人 C.開戶經(jīng)辦人

2、銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應注意審核（ABCD）

A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立” B.境內個人對外直接投資是否符合有關規(guī)定并辦理境外投資外匯登記

C.境內個人對外捐贈和財產(chǎn)轉移需購付匯的，是否符合有關規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準 D.境外個人購買境內商品房，是否符合自用原則

3、人民幣貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別的要點有（ABC）

A.對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況。

B.對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應調查還貸資金來源與借款人的權屬關系。

C.由其他單位或他人代辦分期還款的，應注意調查貸款是否被挪用，資金來源是否合法。

4、以下說法正確的是（ABD）

A.按照保存介質不同，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保存介質以及不可更改的介質。

B.紙質檔案保存環(huán)境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。5、2006年2月，在XX銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為XX農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分多次以現(xiàn)金形式取走，累計資金交易量非常大，該公司開啟以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉入資金5筆，合計1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調查，這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營面積約20㎡，工商注冊為有限責任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點（）

6、某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內款項分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項短期內以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個賬戶。請問該客戶的交易有哪些可疑點？（AB）

A.客戶交易行為可疑

B.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現(xiàn)大量資金收付。

7、某投資顧問有限公司，注冊資本為100萬兇，經(jīng)營范圍是項目投資咨詢、市場調查、企業(yè)管理、營銷策劃、中介服務。該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達1.26億元，主要是A證券營業(yè)部集中轉入2筆共5200萬元，然后將資金分散轉給某綜合大藥房5筆共2050萬元、B證券營業(yè)部5筆共3000萬元、某典當有限公司2筆共900萬元。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易？（AC）

A.短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符。

C.法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。

8、開立對公外匯存款賬戶的識別主體為（ABCDE）A.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B.經(jīng)營部門負責人 C.國際業(yè)務經(jīng)算人員 D.客戶經(jīng)理 E.其他相關業(yè)務人員

9、我國關于大額和可疑交易報告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在（ABCDE）等法律和部門規(guī)章中。A.《反洗錢法》

B.《金融機構反洗錢規(guī)定》

C.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》 D.《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

E.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》

10、開立外國投資者賬戶，銀行應審核（ABCDE）

A.投資項目所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”

B.境外法人當商業(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效

C.工商部門出具的公司名稱預先核準通知書上投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關部門的文件是否相符

D.商務部門對外資非法人項目的批復文件

E.外國投資者委托境內自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權委托書是否有效

1、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從（??）角度分析？

2、申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（BC）B.獨立核算的附屬機構，應出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記和批文 C.存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動納稅人的，還應出具稅務頒發(fā)的稅務登記證

3、銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應注意審核（ABCD）

A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立” B.境內個人對外直接投資是否符合有關規(guī)定并辦理境外投資外匯登記

C.境內個人對外捐贈和財產(chǎn)轉移需購付匯的，是否符合有關規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準 D.境外個人購買境內商品房，是否符合自用原則

4、從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？?

5、申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（ABCD）A.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B.基本存款賬戶開戶許可證

C.存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同 D.存款人因其他結算需要，應出具有關證明

6、以下說法正確的有（AC）

A.只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。

C.無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資。

7、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（ABCD）A.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B.基本存款賬戶開戶許可證

C.基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管部門批文

D.財政預算外資金，應出具財政部門的證明

8、金融機構對于以下哪些情形應進行報告？ABCD

A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的。B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的。

C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、動作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的。

D.懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。

9、金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與（ABCD）有關的，應進行報告？ A.國務院有關部門、機構發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 B.司法機關發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

C.聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單

D.中國人民銀行要求關注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

10、申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（ABCD）A.外國駐華機構，應出具國家有關主管部門的批文或證明 B.外資企業(yè)駐華代表外、辦事外應出具國家登記機關頒發(fā)的登記證 C.個體工商戶，應出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本

D.居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應出具其主管部門的批文或證明

1、金融機構發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應當立即采取凍結措施。（）

對√

錯

2、對于代理開立個人銀行結算賬戶的，銀行應嚴格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進行核實，并留存電話記錄等聯(lián)系資料。

對√

錯

3、與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經(jīng)董事會或者高級管理層的批準。

對√

錯

4、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結束時，檢查組應退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談。

對√

錯

5、對于已被報告可疑交易的客戶，如果其在一定監(jiān)控期內（最長時間不得超過3個月）再次或多次發(fā)生異常交易的（涉及恐怖融資監(jiān)控名單等不立即報告可能導致嚴重后果發(fā)生的情形除外），金融機構可不需逐次報告，只需對該期限內客戶累計發(fā)生的交易情況進行綜合分析判斷后，再決定是否提交可疑交易報告。

對√

錯

6、反洗錢內部控制的目標是確保將洗錢風險控制在最低。

對

錯√

7、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關注的基礎上，適時調整風險等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風險等級應高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。

對√

錯

8、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應登記客戶的住所地。

對

錯√

9、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，金融機構應立即中止為客戶辦理業(yè)務。

對

錯√

10、自然人客戶的“身份基本信息”中住所地信息與經(jīng)常居住地不一致的，可以登記客戶的住所地。

對

錯√

11、處理境外匯入款時，金融機構只需在自身能力所及范圍內采取合理措施審查收款人的信息是否完整，不需要審查匯款人的信息是否完整。

對

錯√

12、檢查組在反洗錢檢查過程中，可對可能滅失或者以后難以取得的證據(jù)先行登記保存，并在十日內及時作出處理決定。

對

錯√

13、交易一方為黨政機關和軍隊、武警或其下屬的各類企事業(yè)單位的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構可以不報告。

對

錯√

14、金融機構對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結措施，但該資產(chǎn)在采取凍結措施時無法分割或者確定份額的，金融機構應當首先向人民銀行報告，并依據(jù)人民銀行反饋意見采取相應措施。（）

對

錯√

15、金融機構分支機構可分別制定自己的客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存制度，不需要執(zhí)行其總部、集團總部的相關規(guī)定。

對

錯√

16、反洗錢調查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構在調查可疑交易活動中，對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。

對√

錯

17、金融機構、特定非金融機構及其工作人員應當依法協(xié)助、配合公安機關和國家安全機關的調查、偵查，提供與恐怖活動組織及恐怖活動人員有關的信息、數(shù)據(jù)以及相關資產(chǎn)情況。

對√

錯

18、金融機構經(jīng)調查發(fā)現(xiàn)，某企業(yè)客戶的實際控制人為某國總理的親密好友，金融機構不需要將該企業(yè)客戶的風險等級確定為最高。

對

錯√

19、加強反洗錢內部控制的意義主要在于滿足外部監(jiān)管的要求。

對

錯√

20、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。客戶為外國政要的，金融機構應采取合理措施了解其資金來源和用途。

對√

錯

1、金融機構工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與監(jiān)控名單所列國家（地區(qū)）、組織、個人有關，應首先()，并按有關規(guī)定提交可疑交易報告。

送交金融機構高級管理層審核√

移送當?shù)匕踩块T

移送當?shù)毓膊块T

進行凍結 2、2012年4月5日，公安部根據(jù)全國人大常委會《關于加強反恐怖工作有關問題的決定》，以公安部公告的形式公布了《第（）批認定的恐怖活動人員名單》，并決定對其資金及其他資產(chǎn)進行凍結。

一

二

三√

四

3、以下交易中，需報送大額交易報告的是（）。

300萬元的定期存款到期后，續(xù)存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶。

某司法局收到其他單位的300萬元轉賬。

某武警部隊文工團向個體工商戶轉賬300萬元。√

某市人民政協(xié)機關向某培訓機構轉賬300萬元。

4、金融機構接收境外匯入款時，如境外匯款人住所不明確，可登記（）。

匯款人國籍

資金匯出地名稱√

收款人住所

其他信息

5、金融機構對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結措施，但該資產(chǎn)在采取凍結措施時無法分割或者確定份額的，金融機構應當（）。

向其總部報告，并依據(jù)總部意見采取相應措施。

向中國人民銀行報告，并依據(jù)中國人民銀行反饋意見采取相應措施。

一并采取凍結措施。√

向公安機關報告，并依據(jù)公安機關反饋意見采取相應措施。

6、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（）缺失的，應要求境外機構補充。

匯款人工作單位

匯款人住所√

匯款行地址

匯款人身份證明文件

7、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應將（）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告。

18√

8、反洗錢現(xiàn)場檢查組應按（）確定的時間離開被檢查機構。

檢查目標責任書

現(xiàn)場監(jiān)管責任書

現(xiàn)場檢查通知書√

可疑客戶檢查書

9、金融機構應建立適當?shù)臋C制，確保（）及時關注并評估本金融機構因與境外金融機構之間

開展業(yè)務合作而可能出現(xiàn)的洗錢風險，確保高級管理層及反洗錢合規(guī)管理部門及時獲得業(yè)務條線風險評估信息，以便釆取有效措施處置風險。

董事會

高級管理層

業(yè)務條線√

反洗錢合規(guī)管理部門

10、銀行機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進行一次審核。

一月

三月

半年√

一年

11、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應審查（）

《外匯申報單》

《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

《外匯業(yè)務審批表》

《涉外收入申報單（對私）》√

12、金融機構為客戶向境外匯出資金時，以下說法正確的是（）。

應當?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、職業(yè)、住所等信息

應當?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q、賬號、職業(yè)、住所等信息

向接收匯款的境外機構提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、職業(yè)、住所等信息

匯款人沒有在本金融機構開戶，金融機構無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機構提供其他相關信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核√

13、銀行機構接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（）。

匯款人姓名或者名稱

資金匯出地名稱√

匯款人身份證

匯款人住所

14、中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報告。

客戶身份識別

交易記錄保存

大額交易

可疑交易√

15、按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，選項中的說法正確的是（）

自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付的，金融機構應當報告可疑交易報告

自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機構應當報告可疑交易報告

自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構應當報告可疑交易報告√

自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機構應當報告可疑交易報告

16、金融機構未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的且情節(jié)嚴重的（）。

對金融機構處二十萬元以上五十萬元以下罰款

對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款

建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分√

不承擔任何責任

17、選項中交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。（）

國際金融組織和外國政府貸款轉貸業(yè)務項下的交易

國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易

商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易

法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉賬交易√

18、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是指（）

構成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算

金融機構人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算

金融機構的總部或者指定機構收到其分支機構報告之日起計算

構成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算√

19、對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復印件。

《外匯業(yè)務審批表》

《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》√

《外匯申報單》

《涉外收入申報單（對私）》 20、下列屬于大額交易的是()

一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款√

當日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元

自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉

單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬

1、銀行柜員發(fā)現(xiàn)客戶身份證件或身份證明文件已經(jīng)過期，應（BCD）。

立刻終止與客戶的業(yè)務關系

通知客戶更新身份資料√

如果客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，中止辦理新業(yè)務√

完整留存通知客戶更新資料的工作記錄√

2、發(fā)現(xiàn)未按規(guī)定建立反洗錢內部控制制度的，可依法采取的措施有（AD）。

責令限期改正

情節(jié)嚴重的，可以建議有關金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分

處二十萬元以上五十萬元以下罰款

3、中國人民銀行及其分支機構根據(jù)（ABCD），組織實施執(zhí)法檢查。

執(zhí)法檢查計劃√

監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)的問題√

舉報信息√

上級行的要求以及其他履行職責的需要√

4、在處理境外匯入款時，金融機構應采取下列哪些措施（ABCD）。

審查匯款人、收款人的信息是否完整√

在交易處理過程中，發(fā)現(xiàn)問題的，應及時采取要求境外機構補充信息、查詢相關數(shù)據(jù)系統(tǒng)等合理措施√

當收款人接收的境外匯入款金額達到單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上時，應通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證件核實收款人身份√

懷疑客戶交易涉嫌洗錢的，應按規(guī)定提交可疑交易報告。√

5、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，至2007年5月間共發(fā)生資金收付交易702筆，累計交易金額1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易（）

短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。

法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。

長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現(xiàn)大量資金收付。

自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。

6、客戶由他人代理在金融機構辦理業(yè)務的，當對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對時，應當對代理人采取哪些身份識別措施。（ACD）

核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件√

登記代理人的職業(yè)

登記代理人的身份證件或者身份證明文件的種類√

登記代理人的身份證件或者身份證明文件的號碼√

7、金融機構應采取合理方式確認代理關系的存在，合理方式具體可包括（ABCD）。

審查客戶身份證件與開戶人信息是否相符√

主動詢問√

聯(lián)網(wǎng)查詢公民身份證信息√

其他符合勤勉盡職要求的方式√

8、金融機構違反《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的，中國人民銀行可以區(qū)別不同情形，建議中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會采取下列哪些措施。（）

責令金融機構停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分

責令限期改正，情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款

取消金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關金融行業(yè)工作

9、洗錢風險評估指標體系的基本要素包括（ABCD）。

客戶特性√

地域√

業(yè)務√

行業(yè)√

10、以下說法正確的是（ABD）

按照保存介質不同，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保存介質以及不可更改的介質。√

紙質檔案保存環(huán)境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。

檔案銷毀時，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷。√

借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。√

11、自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時，在客戶識別方面應注意（ABC）。

當單筆存（或取）款的金額達到或超過人民幣5萬元或者外幣等值1萬美元時，原則上應同時對存款人（或取款人）和戶主進行身份識別√

如果存款人因合理理由無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時，可參照提供一定金額以上一次性金融服務時履行客戶身份識別的要求，對存款人開展相關客戶身份識別工作√

業(yè)務辦理過程中，如發(fā)現(xiàn)異常情況，應進一步通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)對客戶身份進行核查√

如果存款人無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時，原則上不予辦理

12、開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核（AB）

開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立” √

外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內并通過年檢√

境外法人當?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效

商務部門對外資非法人項目的批復文件

13、金融機構可從以下哪些方面衡量本機構開展客戶盡職調查工作的難度（ABCD）。

客戶背景√

客戶社會經(jīng)濟活動特點√

客戶聲譽√

權威媒體披露信息√

14、金融機構在接受反洗錢執(zhí)法檢查中享有的權利包括（ABC）。

對檢查組工作進行監(jiān)督√

對檢查情況提出異議√

舉報檢查人員違法違紀行為√

拒絕現(xiàn)場檢查

15、以下說法正確的是（ABCD）

金融機構懷疑某客戶的其中某個交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的，應當提交可疑交易報告√

金融機構懷疑某客戶的資金將來源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員的，應當提交可疑交易報告√

金融機構懷疑客戶企圖為恐怖組織募集資金的，應當提交可疑交易報告√

金融機構懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子管理資金或者其他形式財產(chǎn)的，應當提交可疑交易報告√

16、某銀行客戶每隔2天就到柜面存現(xiàn)45000元，連續(xù)交易近2個月后停止交易，辦理業(yè)務時該銀行未留存其身份證明文件。間隔半年后，該客戶又到柜面采取同樣方式連續(xù)交易了1個月時間，該銀行同樣未采取任何反洗錢措施，結合上述案例，下列說法正確的是（ABC）。

該銀行應該對該客戶進行重新識別√

該銀行應對客戶這種異常交易行為進行分析識別√

該銀行在開展盡職調查后仍無法找到合理理由時，可調高該客戶洗錢風險等級√

該銀行需要核對并留存該客戶有效身份證件及復印件17、2008年1月，某地警方根據(jù)舉報發(fā)現(xiàn)一小區(qū)空房內存有巨額現(xiàn)金900多萬元。調查發(fā)現(xiàn)房主為一下崗職工傅某，但傅某堅決否認自己曾經(jīng)購買該房產(chǎn)，也不知道房內的現(xiàn)金是誰的。經(jīng)過回憶，傅某數(shù)月前曾經(jīng)把自己的身份證借給了妹妹。進一步調查發(fā)現(xiàn)，傅某的妹妹是當?shù)啬晨h交通局局長的妻子，為了隱瞞其丈夫受賄所得，她借親戚的身份證件購買了多處房產(chǎn)進行洗錢。該案例給我們的啟示以及出借身份證可能產(chǎn)生的后果有（ABCD）

可能會被他人借用自己的名義從事非法活動√

可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動√

可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊√

個人誠信狀況受到合理懷疑√ 18、2008年5月，中國人民銀行某市中心支行對某銀行進行反洗錢現(xiàn)場檢查時發(fā)現(xiàn)，該行存在以下重大違規(guī)事實：（1）未按規(guī)定履行客戶身份識別義務。如：建立業(yè)務關系時僅憑客戶身份證件復印件或傳真件辦理開戶手續(xù)、客戶交易情況出現(xiàn)異常且有洗錢活動嫌疑時未重新識別客戶、對高風險客戶及其交易未進行持續(xù)識別。（2）未按規(guī)定報送可疑交易報告。如：符合“短

期內資金分散轉入、集中轉出，與客戶身份明顯不符”、“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用且短期內出現(xiàn)大量資金收付”可疑標準交易行為未進行報告。（3）與身份不明的客戶進行交易。如：虛ABC

金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法√

金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法√

反洗錢法√

刑法

19、金融機構對金融業(yè)務進行風險評級時，應綜合考慮（ABCD）。

與現(xiàn)金的關聯(lián)程度√

特殊業(yè)務類型的交易頻率√

跨境交易√

代理交易√ 20、客戶要求變更（ABCD）信息的，應重新識別客戶身份。

姓名或者名稱√

身份證件或者身份證明文件種類√

身份證件號碼√

注冊資本√

（一）判斷改錯題

1、銀行從管理層到一般員工都應對反洗錢內部控制負責有責任。對

2、反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予洗錢工作的支持和指導是營造良好內部控制環(huán)境的關鍵因素之一。對

3、反洗錢內部控制可脫離銀行的基本框架單獨發(fā)揮作用。錯

4、反洗錢內部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。

對

5、反洗錢內部控制制度應當具有權威性，任何人不得擁有不受內部控制約束的權利。對

6、反洗錢內部控制檢查、評價部門不應當獨立于內部控制制度的制定和執(zhí)行部門。錯

7、在對客戶身份進行識別時應在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁名單或“外國政要”名單。對

8、客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，銀行可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。錯

9、客戶身份識別和可疑交易分析是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獨得的信息。錯

10、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應上報中國人民銀行，而無須進行人工分析以篩選過濾掉實質不可疑的交易。錯

11、反洗錢內部審計是銀行及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施。對

12、對配合中國人民銀行進行政調查的客戶身份資源、交易記錄等均應保密。對

13、銀行反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔內部審計監(jiān)督的職責。錯

14、銀行未按規(guī)定建立反洗錢內部控制制度且情節(jié)嚴重的，其直接責任人只需改正，不必受到法律處分。對

（二）不定項選擇題

1、控制環(huán)境是反洗錢內部控制框架中不可缺少的要素這一，具體來講主要包括哪些？（ABCDE）

A、員工的專業(yè)能力 B、員工的職業(yè)操守 C、員工的誠信程度 D、領導層對內部控制重要性的認識和態(tài)度 E、領導層對管理內部控制制度采取的措施

2、銀行建立配合反洗錢調查制度應當明確（ABCD）。

A、組織管理和工作流程 B、賬戶監(jiān)控措施 C、保密規(guī)定 D、資料保存

3、反冼錢內部審計包括哪些環(huán)節(jié)？（ABCD）

A、檢查發(fā)現(xiàn)問題 B、通報問題 C、跟蹤整改 D、責任認定

4、關于銀行反洗錢培訓對象的說法以下正確的是（ADE）。A、培訓對象應包括高級管理層 B、只有反洗錢崗位的人員才需要培訓

C、反洗錢操作人員才應按受培訓，高級管理層不接觸具體業(yè)務不需要培訓

D、反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓 E、培訓的對象是銀行的全體人員

5、以下說法正確的是（ABD）。

A、銀行應將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍 B、銀行可考慮對反洗錢工作定期進行評估

C、銀行洗錢牽頭部門應承擔對反洗錢內部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責。

D、反洗錢保密制度應當時確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責任制等相關要求。

第二章自測題

（一）判斷改錯題

1、客戶身份識別也稱“了解你的客戶”。對

2、自然人客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，銀行將客戶的住所地作為客戶身份基本信息進行登記。錯

3、法人、其他組織和工商戶的組織機構代碼、稅務登記證號碼屬于其身份基本信息。

對

4、在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，銀行應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施。對客戶及其交易的風險認知程度發(fā)生變化時，銀行應重新識別客戶身份，及時調整其風險等級分類，以確認其身份和有關交易是否可疑。對

5、銀行委托其他銀行或銀行以外的第三方識別客戶身份的，應由受托方承擔未履行客戶身份識別義務的責任。錯

6、在與客戶建立金融業(yè)務關系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，銀行應當進行客戶身份識別。對

7單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關注點。對

8、銀行提供保管箱業(yè)務時，僅需了解保管箱名義使用人的身份即可。錯

9、對公人民幣存款類業(yè)務的識別工作主體只包括銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員和經(jīng)管部門負責人。錯

10、為客戶開立對公外匯賬戶，銀行應通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進行了基本信息登記，若未登記或

登記的信息與實際情況不一致的，不得為客戶開立賬戶。對

11、銀行為個人開戶時，應通過身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢其身份證信息，如果客戶姓名、證件號碼、照片或有效期不一致的，應考慮拒絕為客戶辦理業(yè)務。對

12、如果客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶應當經(jīng)高級管理層批準。對

13、實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，包括（但不限于）以下兩類人員：一是公司實際控制人；二是未被客戶披露，但實際控制著金融交易過程或最終享有相關經(jīng)濟利益的人員（被代理人除外）。對

14、違反客戶身份識別有關規(guī)定致使洗錢后果發(fā)生的，銀行可被處以50萬元以上500萬元以下的罰款，直接責任人員可最高被處罰50萬元。對

15、客戶先前提交的身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，銀行無權中止為客戶辦理業(yè)務。錯

（二）不定項選擇題

1、法人、其他組織和個體工商戶的身份基本信息包括（ABCD）。

A、客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼 B、可證明該客戶依法設立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限

C、控股股東或者實際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。

D、法定代表人、負責人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限

2、客戶身份識別的含義包括（ABCD）A、了解客戶本人的真實身份 B、了解客戶交易目的的和交易性質 C、了解客戶的資金來源和用途

D、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

3、客戶身份識別的基本原則有（ABCD）

A、真實性 B、有效性 C、完整性 D、持續(xù)性

4、銀行與境外機構建立代理或者類似業(yè)務關系時，應當采取的客戶身份識別措施包括：（ABCD）

A、充分收集有關境外金融機構的信息 B、評估境外金融機構接受反洗錢監(jiān)管的情況

C、評估境外金融機構反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性 D、以書面方式明確本銀行與境外金融機構在客戶身份識別方面的職責

5、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解（ABCD）等信息。

A、實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B、資金來源 C、資金用途

D、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況

6、客戶身份識別中的禁止性要求是指，銀行不得為身份不明的客戶（ABCD）。

A、提供服務 B、與其進行交易 C、開立匿名賬戶 D、開立假名賬戶

7、客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，銀行利用電話、網(wǎng)絡、ATM等自助機相以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應采用如下哪些手段識別客戶身份？（ABC）

A、實行嚴格的身份認證措施 B、采取相應的技術保障手段 C、強化內部管理程序 D、弱化內部管理程度

8、客戶身份識別中的保密性要求是，銀行應（ABCD）A、保護商業(yè)秘密 B、保護個人隱私

C、妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息 D、妥善保存客戶身份識別過程中獲取的交易信息

9、銀行應采取合理方式確認代理關系的存在，在按照有關要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應當對代理人采取哪些措施進行識別？（AC）

A、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件

B、要求代理人出具經(jīng)公證的委托代理書

C、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼

D、登記代理人所在工作單位和地址

10、對私客戶開立賬戶，銀行應核對的客戶身份證明文件包括（AB）。A、中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證

B、16歲以下公民應有監(jiān)護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿

C、中國公民16歲以上出示戶口簿 D、16歲以下公民出示臨時身份證

11、境外對私客戶開立賬戶時，銀行應核對的身份證明文件包括（ABCD）。

A、華僑出具中國護照

B、香港、澳門人出具港澳居民往來內地通行證

C、臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件 D、外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關文件規(guī)的其他有效證件。

12、為境內對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立健全業(yè)務關系的，若有代理人，需要提供的客戶身份證明文件包括（AB）。A、合法有效的授權委托書 B、代理人的有效身份證件 C、合法有效的合同書 D、代理人的資質證明

13、某國總統(tǒng)要求在某銀行開立外幣賬戶時，金融機構應采取哪些客

戶身份識別措施？（ACDE）A、應當經(jīng)高級管理層的批準 B、應當報告中國人民銀行

C、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 D、登記客戶身份基本信息

E、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件

14、一次性金融服務是指，為不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供（ACD）等一次性金融服務。

A、現(xiàn)金匯款 B、現(xiàn)金存款 C、現(xiàn)鈔兌現(xiàn) D、票據(jù)兌付

15、銀行應對（AC）交易金額的一次性金融服務進行客戶身份識別。A、單筆人民幣1萬元以上 B、單筆人民幣10萬元以上 C、單筆外匯等值1 000美元以上 D、單筆外匯等值10 000美元以上

16、一次性金融服務識別要點包括（ABCD）A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C、登記客戶身份基本信息

D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件

17、商業(yè)銀行為客戶將5 000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時，應當識別客戶身份，并采取以下哪些措施？（ABCE）

A、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

B、登記客戶身份基本信息

C、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件 D、如果客戶為外國政要，應當經(jīng)高級管理層的批準 E、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

18、商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務，應當識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（B）A、將3 000美元現(xiàn)鈔結匯入客戶的人民幣賬戶 B、將1 000美元現(xiàn)鈔結匯 C、張三轉賬18萬元到李四賬戶 D、提取現(xiàn)金6萬元

19、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期款賬戶的識別主體為（ABCD）。A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B、客戶經(jīng)理

C、經(jīng)營部門負責人 D、其他相關業(yè)務人員

20、申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下證明文件（BCD）。

A、企業(yè)法人，應出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構代碼證正本 B、非法人企業(yè)，應出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構代碼證正本 C、機關和實行預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明 D、非預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書

21、重新識別客戶身份后，對于客戶洗錢風險等級，銀行應（C）。A、不必調整客戶洗錢風險等級 B、定期調整客戶洗錢風險等級 C、及時調整客戶洗錢風險等級

D、下一次辦理業(yè)務時設整客戶洗錢風險等級

22、對資本項目外匯賬戶使用的合規(guī)性方面，銀行應審查（ABCD）。A、外匯資本金賬戶資金貸方發(fā)生額是否超過規(guī)定的最高限額 B、資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶的收入是否為對公客戶轉讓現(xiàn)有資產(chǎn)收入的外匯

C、資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶的支出是否為經(jīng)批準的用途

D、B股專戶收入為境外法人或自然人買賣股票收入的外匯和境外匯入或攜入的外匯，支出為用于買賣股票

23、對于國際結算業(yè)務，銀行應（ACD）A、受理并審核客戶提交的書面委托和相關文件 B、不審查業(yè)務的貿(mào)易背景、客戶及其交易對手情況 C、審查業(yè)務的貿(mào)易背景情況 D、審核客戶及其交易對手

24、申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下證明文件（ABCD）

A、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B、基本存款賬戶開戶許可證

C、存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同

D、存款人因其他結算需要，應出具有關證明

25、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下證明文件（ABCD）。

A、向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B、基本存款賬戶開戶證可證

C、基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金、應出具主管部門批文 D、財政預算外資金，應出具財政部門的證明

26、開立外匯經(jīng)常項目賬戶時應注意（ABCDE）

A、留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復印件或影印件

B、了解其關聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人 C、了解客戶業(yè)務、主要交易對手及所在國風險

D、通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進行基本信息登記

E、登記的信息與實際情況不一致的，不得為其辦理開戶手持，同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)

27、開立外匯資本項目賬戶時應注意（ABCD）

A、要求客戶提供企業(yè)法定代表人（或單位負責）有效客戶身份證件或者其他身份證明文件，如企業(yè)法定代表人（或單位負責人）為中國公民，須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證

B、授權他人辦理的，還應要求出具合法有效的授權書及代理人身份證

件，并通過聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證件

C、了解其關聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人，了解其境外投資款項的資金來源及資金投入的真正目的

D、銀行應將客戶提供的外匯管理局開戶核準件與外匯賬戶信息交互平臺中所登記的信息進行核對，二者相一致，可為其開立資本項目外匯賬戶

28、開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應該注意以下幾點（ABCD）。

A、要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息 B、授權他人辦理的，應采取合理方式確認代理關系的存在 C、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件

D、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼

29、開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應重點關注（ABC）。A、大額現(xiàn)金開戶 B、異常開戶

C、存款的資金來源、金額與存款人身份背影、職業(yè)背景、收入情況是否相符

D、一般存款賬戶

30、銀行營業(yè)網(wǎng)點在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關業(yè)務的情形包括（ABC）。

A、無法判斷身份證件真實性

B、聯(lián)網(wǎng)核查身份證時，客戶的姓名、公民身份證號碼、照片有效期等和簽發(fā)機關中一項或多項核對不一致

C、能確切判斷客戶出示的居民身份證件為虛假證件 D、客戶提供了真實有效的身份證件

31、開立個人外匯賬戶的識別主體（ABCD）。A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B、客戶經(jīng)理

C、經(jīng)營部門負責人 D、國際業(yè)務結算人員

32、銀行在開立資本項目賬戶時應注意審核（ABCD）。

A、外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”

B、境內個人對外直接投資是否符合有關規(guī)定并辦理境外投資外匯登記 C、境內個人對外捐財產(chǎn)保險和財產(chǎn)轉移需購付匯的，是否符合有關規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準

D、境外個人購買境內商品房，是否符合自用原則

33、審核對公貸款客戶真實身份的方式有（ABC）。A、審核營業(yè)執(zhí)照、國地稅登記證等證明文件和資料

B、到工商管理部門、稅務部門等相關部門查詢客戶身份信息和資料 C、登門拜訪客戶、實地查看 D、電話核實

34、銀行在外匯貸款業(yè)務關系存續(xù)期間應重點開展以下哪些工作？（ABCD）

A、核實貸款客戶真實身份 B、貸前調查

C、貸后關注 D、發(fā)現(xiàn)并報告客戶可疑交易

35、銀行在為客戶辦理信貸業(yè)務時，應核實客戶的真實身份，應采取哪些措施？（ABCD）A、審核相關證明文件和資料

B、到相關部門查詢客戶身份信息和資料 C、實地查看

D、了解客戶是否存在違反外匯管理政策、逃套匯、走私等行為

36、銀行對貸款個人客戶的身份識別中，要通過了解（ABCD），審核個人客戶的貸款目的和性質 A、借款人信用狀況

B、借款人有無重大不良信用記錄 C、抵押物與貸款個人的真實權屬關系

D、客戶還款資金來源、還款方式以及還款能力

37、網(wǎng)上銀行客戶受理行負責審查民用工業(yè)的注冊資格及提供資料的（BC）。

A、簡潔性 B、真實性 C、完整性 D、必要性

38、個人客戶辦理網(wǎng)上銀行時，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應（ABCD）。A、審核個人客戶有效身份證件和客戶提交的電子銀行申請 B、檢測注冊賬戶憑證原件（銀行卡或存折等）的真實性

C、在電子銀行系統(tǒng)對客戶的賬戶資料與身份證件進行一致性驗證

D、通過刷卡（或存折）驗證磁道信息和密碼

39、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)匯款人性名或者名稱、匯款人賬號和（B）三項信息中任何一項缺失的，應要求境外機構補充。A、匯款人工作單位 B、匯款人住所

C、匯款人地址 D、匯款人身份證明文件

40、在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，銀行發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項信息中的任何一項缺失，若境外機構屬于加入FATF的國家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴格執(zhí)行FATF有關反洗錢及反恐怖融資標準的國家（地區(qū)），銀行（A）。

A、可不必要求其補充缺失信息，而直接登記規(guī)代性信息 B、應要求境外機構補充匯款人姓名或者名稱 C、應要求境外機構補充匯款人賬號 D、應要求境外機構補充匯款人住所

41、匯出匯款業(yè)務環(huán)節(jié)，銀行應登記（ABC）。

A、匯款人的姓名或者名稱 B、匯款人賬號、住所 C、收款人的姓名、住所 D、匯款銀行的地址

42、長期閑置賬戶的客戶來辦理人民幣業(yè)務時，銀行應（ABCD）。A、及時提示客戶出示有效身份證件 B、對客戶的有效身份證件進行聯(lián)網(wǎng)核查 C、作實名登記后再辦理業(yè)務

D、關注其重新辦理業(yè)務的頻率和金額等是否符合其身份背景

43、對個人存款賬戶單筆金額超過5萬元（含）的現(xiàn)金存取，銀行應

（ABD）。

A、及時提示客戶出示有效身份證件

B、若是身份證，則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付

C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份 D、如為代辦，應同時審核代理人和被代理人身份

44、對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章（B）的為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復印件。

A、《外匯業(yè)務審批表》 B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 C、《外匯申報表》 D、《頻外收入申報單（對私）》

45、銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務，應在匯兌憑證或者相關信息系統(tǒng)中登記（AB）等信息。

A、收款人的姓名、賬號、住所 B、匯款人的姓名、住所 C、匯款銀行的名稱和地址 D、匯款人職業(yè)、工作單位

46、利用電話、網(wǎng)絡、ATM等自助機具以及其他方式為客戶提供非面對面的服務時，銀行應實行嚴格（D）措施，采取相應的技術保障手段，識別客戶身份。

A、客戶回訪 B、資料保存 C、實地調查 D、身份認證

47、在非面對面業(yè)務中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的，銀行應及時調整其客戶風險等級分類并（C）。

A、加強身份識別措施強度 B、終止交易

C、報告客戶可疑交易行為 D、拒絕交易

48、對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止，銷戶前客戶身份識別要點（ABCD）。

A、開戶銀行須與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結算憑證和開戶登記證

B、若核賬戶為一直關注的賬戶，銀行營業(yè)網(wǎng)點在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責

C、一年款發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務的銀行結算睡眠賬戶，開戶銀行應通知單位自發(fā)現(xiàn)通知之日起30日內辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶

D、對先前獲得的客戶身份資料不完善的，要求客戶補充完整；對先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件

49《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，銀行在與客戶的業(yè)務存續(xù)期間，應當采取（C）客戶身份識別措施。

A、一次性的 B、間隔的 C、持續(xù)的 D、定期的

50、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，銀行有權（B）。

A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務 B、中止為客戶辦理業(yè)務

C、有權更新資料 D、有權上報交易

51、下列哪種情況出現(xiàn)時，應重新識別客戶？（ABD）A、客戶行為異常 B、客戶有洗錢嫌疑 C、客戶提出銷戶

D、先前獲得的客戶身份資料存在疑點

52、銀行在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應關注哪些情況？（ABCD）A、客戶及其日常經(jīng)營活動 B、客戶辦理結算情況 C、客戶買賣外匯情況 D、客戶開銷戶情況

53、客戶要求變更有關信息的，應重新識別客戶身份，有關信息包括（ABCDE）。A、姓名或者名稱

B、身份證件或者身份證明文件種類 C、身份證件號碼 D、注冊資本 E、法定代表人

54、銀行對先前獲得的客戶身份資料的（ACD）存在疑點的，應重新識別客戶身份。

A、真實性 B、統(tǒng)一性 C、有效性 D、完整性

55、銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時應注意（ACD）。A、對大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶 B、對大額轉賬銷戶的，在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息

C、對由代理人辦理銷戶的，應核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查 D、銷戶后，銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存

56、人民幣貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別要點有（ABC）。A、銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況。

B、銷戶時，對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應調查還貸資金來源與借款人的權屬關系。

C、銷戶時，由其他單位或他人代辦分期還款的，應注意調查貸款是否被挪用

D、銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀

57、外匯貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別要點有（ACD）。A、銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況。對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應深入調查 B、銷戶時，無論是由法人代表直接輸還是由授權代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實情 C、銷戶時，其相應的外匯貸款業(yè)務是否結清 D、銷戶后，銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存

58、銀行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的法律責任包括（ACD）A、由中國人民銀行總行或地（市）以上分支機構責令改正 B、情節(jié)嚴重的，處1萬元以上5萬元以下罰款

C、直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處1萬元以上5萬元以下罰款

D、致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴重的，中國人民銀行可以建議有關金融監(jiān)管機構責令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營許可證

第三章 自測題

（一）判斷改錯題

1、銀行客戶洗錢風險分類的指標目前還沒有統(tǒng)一的標準。對

2、銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務。錯

3、要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考指標。錯

4、銀行對確認為禁止類的客戶，原則上應拒絕建立業(yè)務關系，對于已有客戶被確認為禁止類客戶的，應立即全面停辦業(yè)務并按規(guī)定進行報告。對

（二）不定項選擇題

1、客戶洗錢風險分類管理目標包括（ACD）。

第四篇：反洗錢試題

一、判斷題

1.2012年版的《四十項建議》所指的特定非金融機構包括賭場、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨立法律專業(yè)人士和會計師，以及信托和公司服務提供者。(對)

2.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應當確認其與被保險人之間的關系。(錯)

3.反洗錢內部控制的檢查、評價部門應當也是內部控制制度的制定和執(zhí)行部門。(錯)

4.金融機構應將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)。(對)

5.投保政策性或強制性保險產(chǎn)品，如政策性農(nóng)業(yè)保險、機動車交通事故責任強制保險等，這些產(chǎn)品具有財政補貼和強制性特點，平均保費金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風險極低，但仍應開展洗錢風險評估和客戶風險等級劃分工作。(錯)

6.客戶洗錢風險分類管理是指金融機構按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。(對)

7.金融機構和特定非金融機構應當采取預防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。(對)

8.在我國，上游犯罪主體不可以構成洗錢犯罪主體。(對)

9.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關報告。(錯)

10.完善、有效的內控控制制度能夠為金融機構提供絕對的保障。(錯)

11.當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構應當重新識別客戶。(對)

12.國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。(錯)

13.現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動常見表現(xiàn)形式。(對)

14.中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。(錯)

15.反洗錢內部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。(錯)

16.在保險期間內，可任意超額追加保費、資金可在風險保障賬戶和投資賬戶間自由調配的產(chǎn)品，洗錢風險相對較小;相反，不可任意追加保費和跨賬戶調配資金的產(chǎn)品，洗錢風險相對較大。(錯)

17.金融機構在履行客戶身份識別義務時，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構報告可疑行為。(對)

18.金融機構建立反洗錢內部控制制度對洗錢風險進行預防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的存在差異。(錯)

19.國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。(對)

20.在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。(錯)

21.2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。(對)

22.保險機構洗錢風險的內部風險包括客戶自身屬性所形成的風險以及產(chǎn)品和服務自帶的風險。(錯)

23.金融機構與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機構都要對客戶的身份進行重新識別。(錯)

24.金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。(錯)

25.洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。(錯)

26.保險機構可以開展專門的洗錢風險評估，也可以將洗錢風險評估納入整體的風險評估和風險管理框架。(對)

27.中國人民銀行做為國務院反洗錢行政主管部門，與國務院有關部門、機構共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責。(對)

28.在我國，單位不可以構成洗錢犯罪主體。

29.客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。(錯))

30.客戶身份識別制度禁止義務主體為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務關系。(對)

31.金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。(對)

32.為確保客戶洗錢風險分類的客觀性和準確性，應采取對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理。(錯)

33.我國實施客戶身份識別制度的目的，是為義務主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機關打擊洗錢及相關犯罪提供基礎數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。(對)

34.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。(對)

35.反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內控制度的建設。(錯)

36.客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，金融機構可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。(錯)

37.金融機構應指定專人負責反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護工作。(對)

38.保險業(yè)金融機構要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構，反洗錢牽頭部門應具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。(對)

39.保險機構應定期開展洗錢內部風險評估工作，間隔一般不超過三年。(對)

40.中國人們銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，承擔全國反洗錢工作組織協(xié)調和監(jiān)督管理的責任，負責涉嫌洗錢和恐怖活動的監(jiān)測。(對)

41.金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。(錯)

42.所有洗錢行為都有放置、離析、融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。(錯)

43.當客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人時，金融機構應當重新識別客戶。(對)

44.按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。(錯)

44.洗錢的主要預防措施只包括建立健全反洗錢內部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預防措施。(錯)45.2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。(錯)

46.反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內控制度的建設。(錯)

47.金融機構僅管理層對反洗錢內部控制負有責任。(錯)

48.金融機構反洗錢內部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風格、企業(yè)文化、風險意識

等因素無關。(錯)

49.國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。(錯)

50.客戶風險等級分類應當遵循保密性原則。(對)

51.留存客戶身份識別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。(錯)

52.保險機構洗錢風險的內部風險包括客戶自身屬性所形成的風險以及產(chǎn)品和服務自帶的風險。(錯)

53.海關發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證劵超過規(guī)定金融的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。(對)

54.內部控制并不能為金融機構提供絕對保障，只能做到“合理”保障。(對)

55.客戶身份識別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機關頒發(fā)，具有法律效力;另一方面，客戶提供的身份證明文件應處于有效期內。(對)

56.反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。(錯)

57.保險業(yè)金融機構應當建立反洗錢內部監(jiān)督檢查組織架構，對本機構反洗錢內控制度的完善和執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。(對)

58.反洗錢客戶風險等級劃分是指各級機構根據(jù)客戶身份、風險等級分類標準、對客戶按照高、中、低風險等級進行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風險等級采取不同的識別和監(jiān)控措施，切實防范洗錢風險。(對)

59.國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。(對)

60.反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內控制度的建設。(錯)

61.銷售金融產(chǎn)品的金融機構已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構可依賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構所提供的客戶身份識別結果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序，不需承擔未履行客戶身份識別義務的責任。(錯)

62.《反洗錢法》的立法宗旨是為了預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪。(錯)

二、單選題

1.銀行機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或賬戶，至少每(B)進行一次審核。

A.季度

B.半年

C.一年

D.兩年

2.建立完善的反洗錢內部控制制度的必要性不包括(D)

A.符合依法經(jīng)營內在需要

B.符合接受外部監(jiān)管要求

C.是金融業(yè)安全的保障基礎

D.是參與國際競爭的唯一要求

3.(C)年，金融行動特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風險為本的理念引入反洗錢工作。

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

4.在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額(A)以上，保險公司應當核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

A.人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元

B.人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元

C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元

D.人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元

5.金融行動特別工作組秘書處設在(A)

A.法國巴黎

B.英國倫敦

C.美國華盛頓

D.日本東京

6.我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括(C)大類。

A.5

B.6

C.7

D.8

7.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應該(C)

A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務

B.采取臨時凍結賬戶

C.中止為客戶辦理業(yè)務

D.不予理睬

8.加勒比地區(qū)反洗錢金融行動特別工作組成立于(B)年。

A.1997

B.1992

C.2013

D.1990

9.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴重的，國務院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構直接負責的(C)給予紀律處分

A.反洗錢領導小組組長

B.反洗錢專干

C.董事、高級管理人員和其他直接責任人員

D.其他直接責任人員

10.客戶洗錢風險分類管理目標不包括(B)。

A.全面、真實、動態(tài)地掌握本機構客戶洗錢風險程度

B.對所有客戶采取不變的識別程序

C.提前預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險

D.為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)

11.金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外

18.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的(B)

A.客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法

B.客戶洗錢風險分類是我國法律法規(guī)的明確要求

C.客戶洗錢風險分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險控制效果

D.客戶洗錢風險分類是額外要求

19.保險公司在辦理(C)時，履行客戶身份識別義務時不適用《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

A.保險業(yè)務

B.理賠業(yè)務

C.再保險業(yè)務

D.財險業(yè)務

20.以下屬于反洗錢內部控制制度核心管理制度的是(A)

A.大額交易和可疑交易報告制度

B.反洗錢績效考核制度

C.反洗錢內部評估制度

D.反洗錢監(jiān)督檢查、調查和保密制度

21.(C)年，金融行動特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風險為本的理念引入反洗錢工作

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

22.金融機構在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是(D)

A.實事求是

B.規(guī)范管理

C.嚴進寬出

D.了解你的客戶

23.西方七國集團決定成立金融行動特別工作組(FATF)是在哪一年(A)

A.1989年

B.1992年

C.1999年

D.2000年

24.保險機構委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時，應與受托機構簽訂(C)，并由高級管理層批準

A.代銷合同

B.合作協(xié)議

C.書面協(xié)議

D.職責分工書

25.金融行動特別工作組目前采用的《四是項建議》是在(B)由全會通過。

A.2012-1-1

B.2012-2-1

C.2003-6-1

D.2004-10-1

26.反洗錢內部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內容，從動態(tài)過程看不應該

包含(B)

A.事前預防

B.事前控制

C.事后監(jiān)督

D.事后糾正

27.國際保險監(jiān)督官協(xié)會成立于(B)年

A.1990

B.1994

C.2003

D.2006

28.保險機構委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時，(B)對受托機構進行的洗錢風險管理工作承擔最終法律責任。

A.受托機構

B.委托機構

C.受托機構和委托機構

D.業(yè)務員

29.《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為(A)

A.2006-10-31

B.2007-10-31

C.2003-10-31

D.2007-1-1

30.(D)年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項建議評估方法》，首次提出對一國反洗錢狀況進行評估時，要求有效性與合規(guī)性并重。

A.2008年

B.2009年

C.2012年

D.2013年

31.(C)年，聯(lián)合國安理會通過1617號決議，敦促各成員國全面執(zhí)行“反洗錢與反恐怖融資建議”。

A.2000年

B.2002年

C.2005年

D.2008年

32.金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分(A)等級

A.風險

B.客戶

C.VIP

D.服務

33.在風險等級的劃分層次上，金融機構應明確客戶風險等級不少于(C)

A.一級

B.二級

C.三級

D.四級

34.體現(xiàn)“內部控制優(yōu)先”的要求不包括(B)

A.要充分考慮各種可能的洗錢風險

B.把消除洗錢風險作為制定反洗錢內部控制制度的出發(fā)地和落腳點

C.要把防控洗錢風險納入總體風險的控制框架內

D.要與金融機構的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應

35.委托金融機構以外的代理機構辦理保險業(yè)務時，應在委托協(xié)議中明確雙方在(D)方面的反洗錢職責

A.可疑交易報告

B.宣傳培訓

C.交易資料保存

D.客戶身份識別

36.反洗錢三大預防措施中處于基礎地位的是(B)

A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送

B.客戶身份識別

C.客戶身份資料和交易記錄保存

D.反洗錢監(jiān)督檢查

37.(A)是第一部關于反恐怖融資的國際公約

A.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約

B.進行非法販運麻醉藥品和精神藥物公約

C.打擊跨國有組織犯罪公約

D.反腐敗公約

38.金融機構要采取三項措施預防洗錢活動，這三項措施不包括以下哪一項(C)

A.建立客戶身份識別制度

B.客戶身份資料交易記錄保存制度

C.持續(xù)的員工培訓制度

D.大額交易和可疑交易報告制度

39.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于(A)年發(fā)布

A.2003

B.2006

C.2013

D.1990

40.金融機構根據(jù)(B)方法，決定采取客戶盡職調查措施的程度

A.合規(guī)方法

B.風險為本方法

C.合規(guī)與風險并重

D.風險測試方法

41.下列關于客戶身份識別制度的說法錯誤的是(D)

A.客戶身份識別制度是反洗錢內部控制的基本制度之一

B.金融機構應當將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務和各個操作環(huán)節(jié)中去

C.為有效開展客戶身份識別工作，金融機構還應當逐步建立重點關注可客戶名單庫和高風險客戶識別系統(tǒng)

D.金融機構應在持續(xù)關注的基礎上，盡量保持客戶的風險等級不變

42.洗錢的上游犯罪范圍日益擴大，基本遵循了(A)的發(fā)展脈絡

A.毒品犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

B.黑社會性質犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

C.恐怖活動犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

D.貪污賄賂犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

43.金融機構在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風險要素。(A)

A.信用

B.地域

C.業(yè)務

D.行業(yè)

44.按照《反洗錢法》的規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結措施需經(jīng)(A)批準可以采取。

A.國務院反洗錢行政主管部門負責人

B.國務院反洗錢行政主管部門省級分支機構負責人

C.國務院反洗錢行政主管部門市級分支機構負責人

D.國務院總理

45.反洗錢內部控制要達到預期的效果不應當結合金融機構的(D)

A.經(jīng)營管理

B.風險控制

C.業(yè)務流程

D.業(yè)績指標

46.亞太反洗錢組織成立于(B)年

A.1995

B.1997

C.2000

D.2003

47.金融機構的風險劃分標準應報送(B)

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B.中國人民銀行

C.中國反洗錢監(jiān)測中心

D.中國人民銀行省一級分支機構

48.《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由(A)發(fā)布

A.聯(lián)合國

B.亞太反洗錢組織

C.FATF

D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

49.反洗錢的核心問題和基礎工作是可疑交易信息的(D)

A.采集與分析

B.分析與報告

C.采集與報告

D.采集、分析與報告

50.FATF的(A)是國際反洗錢領域中最著名的指導性文件，對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導作用。

A.反洗錢與反恐怖融資建議

B.不合作國家和地區(qū)名單

一、填空題：

1、我國銀行業(yè)反洗錢工作的領導和監(jiān)督管理機關是_____中國人民銀行__。

2、金融機構應履行“____了解你的客戶__”原則，不得為客戶開立_匿名____賬戶或______假名_____賬戶。

3、個人結算賬戶10個營業(yè)日內累計____100萬_____元以上的現(xiàn)金收付交易屬于可疑交易。

4、金融機構應按銀行____會計檔案____管理的規(guī)定保管支付交易記錄。

5、企業(yè)、個人當日存、取、結售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計___1萬_______美元以上、個人單日單筆或累計等值______10萬______美元以上、企業(yè)當日或累計等值___50萬美元以上的所有非現(xiàn)金外匯交易屬于大額外匯資金交易。

二、單項選擇題

1、我國最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。(B)

A、修訂后的新憲法;B、修訂后的新刑法;

C、修訂后的新中國人民銀行法;D、金融機構反洗錢規(guī)定。

2、我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有種。(B)

A、3種;B、4種;

C、7種;D、8種。

3、我們通常說的反洗錢“一個規(guī)定兩個辦法”中的“規(guī)定”是指。(D)

A、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》;B、《金融機構管理規(guī)定》;

C、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》;D、《金融機構反洗錢規(guī)定》。

4、金融機構反洗錢“一規(guī)定兩辦法”在正式實施。(A)

A、2016年3月1日;B、2016年7月1日;

C、20xx年2月1日;D、20xx年4月1日。

5、金融機構在開展業(yè)務過程中，違反有關法律、行政法規(guī)，從事不正當競爭，損害反洗錢義務的履行的，依照的有關規(guī)定處罰。(D)

A、《金融機構反洗錢規(guī)定》;B、《境內外匯賬戶管理規(guī)定》;

C、《商業(yè)銀行法》;D、《金融違法行為處罰辦法》。

6、金融機構為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構警告，可以處的罰款。(A)

A、1000元以上5000元以下;B、5000元以上10000元以下;

C、30000元;D、1000元以下。

7、是金融機構反洗錢活動的基礎工作。(A)

A、了解你的客戶;B、大額現(xiàn)金交易報告;

C、可疑交易的分析;D、與司法機關全面合作。

8、一般存款賬戶不得辦理。(B)

A、現(xiàn)金繳存;B、現(xiàn)金支取;

C、資金收入轉賬;D、資金付出轉賬。

9、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票。劃線支票。(B)

A、既可轉賬，又可取現(xiàn);B、只能轉賬，不能取現(xiàn);

C、只能取現(xiàn)，不能轉賬;D、不能取現(xiàn)，不能轉賬。

10、我國具有FIU(金融情報中心)職能的機構是。(D)

A、中國人民銀行反洗錢局;B、中國人民銀行調查統(tǒng)計司;

C、中國人民銀行支付結算司;D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

反洗錢知識競賽試卷含答案反洗錢知識競賽試卷含答案

11、專業(yè)反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是____D____。

A、艾格蒙特集團;B、金融情報中心;

C、沃爾夫斯堡集團;D、金融行動特別工作組。

12、金融機構對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應及時報告(A)

A、當?shù)毓膊块T;B、當?shù)赝鈪R管理局;

C、當?shù)厝嗣胥y行;D、上級反洗錢機構。

13、《中華人民共和國外匯管理條例》自(C)開始實行

A、1980年12月18日;B、1990年12月18日;

C、1996年4月1日;D、1996年1月29日。

14、填制外匯反洗錢報表時，下列日期格式正確的是(B)

A、20xx/3/21;B、20xx/01/05;

C、06/01/20xx;D、03/28/20xx。

15、按照2016年修訂的《刑法》，情節(jié)特別嚴重的洗錢罪適用(C)刑期?

A、3年以上5年;B、5年以下;

C、5年以上10年以下;D、10年以上15年以下。

16、以下不屬于金融行動特別小組正式成員國的是(D)

A、美國;B、英國;C、香港;D、中國。

17、總行反洗錢工作領導小組設立辦公室，掛靠在(D)部。

A、計劃財務;B、公司業(yè)務;C、前臺業(yè)務;D、會計結算。

18、居民個人銀行卡頻繁存、取大量外幣現(xiàn)金，與持卡人身份明顯不符的交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易，其中“頻繁”、“大量”分別指(D)

A、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元;

B、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于10000美元;

C、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上、不少于10000美元;

D、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元。

19、(A)根據(jù)貨幣政策的要求和外匯市場的變化，依法對外匯市場進行調控

A、中國人民銀行;B、外匯管理局;C、國務院;D、中國外匯交易中心。

20、境內機構或個人非法逃匯的，處(B)罰款，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

A、30%以上3倍以下;B、30%以上5倍以下;

C、50%以上3倍以下;D、50%以上5倍以下。

三、多項選擇題

1、金融機構反洗錢工作的原則包括：(ABE)

A、合法審慎原則;B、保密原則;

C、封閉管理原則;D、公開、公平、公正原則。

E、與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作原則。

2、不能作為實名證件使用的有。(BCDE)

A、臨時身份證;B、學生證;C、機動車駕駛證;

D、介紹信;E、法定身份證件的復印件。

3、金融機構違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告;逾期不改正的，可處以罰款?(ABCDE)

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內控制度的;

B、未按規(guī)定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的;

C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的;

D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的;

E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的;

4、典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個階段通常指(BDE)。

A、開戶;B、放置;C、轉賬;

D、離析;E、歸并。

5、金融機構應履行的反洗錢義務包括(ABCDE)。

A、了解客戶義務;B、大額交易報告義務;C、可疑交易報告義務;

D、制定反洗錢內控制度和設立組織機構義務;E、保存記錄義務。

6、下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些?(BDE)

A、居民張三當日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元;

B、居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內4次存入英鎊;

C、居民王五當日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元;

D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取;

E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資。

7、金融機構對下列外匯現(xiàn)金交易應進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并附相關附件。(AB)

A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元;

B、張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬元;

C、李四當日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元;

D、美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元;

E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元。

8、金融機構反洗錢“保存記錄”原則是指(BC)

A、保存賬戶資料，自開戶之日起至少5年;

B、保存賬戶資料，自銷戶之日起至少5年;

C、保存交易記錄，自交易記賬之日起至少5年;

D、保存交易記錄，自立卷之日起至少5年。

9、存款人開立什么賬戶實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。(BD)

A、儲蓄存款賬戶;B、基本存款賬戶;

C、一般存款賬戶;D、臨時存款賬戶。

10、代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示誰的身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼?(BC)

A、負責人;B、代理人;

C、被代理人;D、監(jiān)護人。

《STRONG>

四、判斷題

2、金融機構反洗錢內控制度必須報送中國人民銀行備案。(√)

3、在中華人民共和國境內設立財務公司、保險公司、信托公司、租賃公司、證券公司等金融機構都必須按照《金融機構反洗錢規(guī)定》開展本機構的反洗錢工作。(X)

4、金融機構反洗錢工作機構應當獨立、單設，不得由其內設機構擔任。(X)

5、銀行工作人員可以憑直覺判斷可疑資金交易(X)

6、任何單位和個人都可以檢舉、揭發(fā)違反外匯管理的行為和活動(√)

7、我國境內禁止外幣現(xiàn)鈔流動，但可以以外幣進行記價結算(X)

8、境內機構的經(jīng)常項目收入，可以選擇入賬、取現(xiàn)或結匯(X)

9、經(jīng)營B股業(yè)務的證券機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金的，屬正常業(yè)務范疇，不應納入可疑外匯非現(xiàn)金交易。(X)

10、金融機構可疑支付交易信息屬于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個人泄露。(X)

第五篇：反洗錢試題

36.金融行動特別工作組（FATF）在通過對政策、協(xié)調和合作降低洗錢和恐怖融資風險方面進行有效性評估時，包括以下哪些具體內容（選AB，）A.理解洗錢和恐怖融資風險，并在適當情況下采取國內協(xié)調措施打擊洗錢、恐怖融資和擴散融資

B.通過國際合作傳遞有用信息、金融情報和證據(jù)，推動打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動 C.金融機構、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運用與其風險相匹配的反洗錢和反恐怖融資預防措施，并上報可疑交易報告

D.防止恐怖分子、恐怖組織和恐怖主義資助人募集、轉移和使用資金，并防止非營利機構被利用