第一篇：2013年銀行機構反洗錢競賽試題

2013年銀行機構反洗錢競賽試題

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一、單選題

1.《中華人民共和國反洗錢法》自（D）起施行。A．2003年1月1日 B．2005年1月1日 C．2006年1月1日 D．2007年1月1日

2.客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存（B）年。

A．3 B．5 C．10 D．15 3.客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結措施，但臨時凍結不得超過（）小時。

A．24 B．36 C．48 D．72 4.中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應當在接到補正通知的（A）個工作日內補正。

A．5 B．10 C．15 D．20 5.金融機構在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣（A）元以上或者外幣等值（）美元以上的，應當識別客戶身份。

A．1萬、1000 B．5萬、5000 C．5萬、1萬 D．10萬、2萬

6.金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆（C）元以上或者外幣等值（）美元以上現金存取業務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

A．1萬、1000 B．5萬、5000 C．5萬、1萬 D．10萬、2萬

7.金融機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本金融機構保存的客戶基本信息。對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少（C）進行一次審核。

A．每月 B．每季度 C．每半年 D．每年

8.根據《中華人民共和國反洗錢法》和有關規定，國務院反洗錢行政主管部門是指（B）。A.國務院金融協調辦公室 B.中國人民銀行

C.中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會 D.中華人民共和國公安部

9.《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發生的，對金融機構處（C）罰款。

A.20萬元以上50萬元以下 B.50萬元以上100萬元以下 C.50萬元以上500萬元以下 D.50萬元以上800萬元以下 10.反洗錢信息報送文件名不包含以下哪個要素？（D）A．四位報送日期 B．報送者姓名 C．文章標題 D．信息調研分 11.經驗交流類信息調研應當突出（C）A．工作成績 B.領導重視 C．創新方法 D．意見建議 12.工作動態類信息調研的篇幅一般以（B）字為宜 A．100-200字 B．200-500字 C．500-1000字 D．1000-2000字 13.反洗錢信息報送渠道不包括以下哪種？（D）A．辦公網 B．業務網 C．互聯網 D．傳真

14.金融機構應在可疑交易發生后的（C）個工作日內以電子方式報告。

A.2 B.5 C.10 D.15 15.下列說法不正確的一項是（D）

A．反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查

B．金融機構通過第三方識別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任

C．國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調查可疑交易活動時，調查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調查通知書，否則，金融機構有權拒絕

D．對客戶要求將調查所涉及的帳戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構負責人批準，可以采取臨時凍結措施

16.有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的是（D）。

A、只能是金融機構工作人員 B、只能是金融機構

C、只能是金融機構工作人員或金融機構 D、可以是任何單位和個人

17.我國負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告的機構是（A）

A．中國反洗錢監測分析中心 B．中國人民銀行 C．中國人民銀行反洗錢局 D．公安部 18.國務院反洗錢行政主管部門是（A）A．中國人民銀行 B．中國人民銀行反洗錢局

C．中國人民銀行、銀監會、證監會、保監會 D．公安部

19.單筆或者當日累計人民幣交易（B）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現金收支，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告大額交易。

A．10萬、2萬 B．20萬、1萬 C．20萬、5萬 D．50萬、5萬

20.如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告的大額交易不包括下列哪種情況？（A）

A．定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的另一戶名下。B．自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換。C．金融機構在黃金交易所進行的黃金交易。

D．國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易。

21.關于作為可疑交易進行報告的交易或者行為，下列說法不準確的是（B）

A．短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符。B．短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付。C．法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。D．客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現金或者從非同名銀行賬戶轉入。

22.金融機構對按照本辦法向中國反洗錢監測分析中心提交的所有可疑交易報告涉及的交易，應當進行分析、識別，有合理理由認為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的，應當同時報告（D）

A．上級部門 B．公安部門

C．中國人民銀行反洗錢局 D．中國人民銀行當地分支機構 23.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“短期”系指（D）

A．3個工作日以內，含3個工作日

B．5個工作日以內，含5個工作日 C．8個工作日以內，含8個工作日 D．10個工作日以內，含10個工作日

24.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“長期”系指（A）

A．1年以上 B．2年以上 C．3年以上 D．5年以上

25.金融機構在（C）的情況下，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門制定的機構。A．兼并 B．接管 C．破產和解散 D．變更

26.金融機構應當建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的（A）應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。A．負責人 B．董事會

C．監事會 D．反洗錢工作領導小組 27.下列職責不是中國反洗錢監測分析中心職責范圍的是（C）A．接受并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

B．建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息

C．監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況

D．要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告 28.下列哪家公司的交易只屬于大額交易（B）

A．甲公司用于境外投資的購匯人民幣資金800萬全部是從其他公司轉入

B．乙公司的外匯賬戶收到境外進口商1000萬美元的匯入款，超過當期的出口金額

C．丙公司資本金賬戶共收到外方投資500萬美元，超過批準的300萬美元投資金額，該款項是從無關聯企業的第三國匯入

D．丁公司提前向銀行規劃貸款1000萬元人民幣，與其財務狀況明顯不符

29.下列那家公司的交易既屬于大額交易又屬于可疑交易（A）A．甲公司與在開曼群島注冊的其他公司在短期內發生資金收付，且單筆都超過20萬美元

B．乙公司與在香港注冊的其他公司在短期內發生資金收付，且單筆都超過20萬美元

C．丙公司與其他國內公司在短期內發生資金收付，且單筆都超過20萬美元 D．以上都是

30.專業反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是（D）A．艾格蒙特集團 B．金融情報中心 C．沃爾夫斯堡集團 D．金融行動特別工作組

二、多選題

31.根據《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調查權的有（ABC）

A．中國人民銀行總行 B．中國人民銀行省一級分支機構 C．中國人民銀行地市中心支行 D．中國人民銀行縣（市）支行 32.我國法律規定的“洗錢罪”主要針對以下那些違法所得（ABC）A.毒品犯罪 B.走私犯罪 C.黑社會性質組織犯罪 D.盜竊犯罪 33.金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易：（ACD）

A．單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

B．法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣100萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。C．自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。

D．交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

34.金融機構有下列之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：（BCD）A．未按照規定建立反洗錢內部控制制度的 B.未按照規定履行客戶身份識別義務的； C.未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的； D.未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的； 35.類型研究的對象包括（ABCD）

A．上游犯罪 B．金融產品 C．支付工具 D．洗錢方法 36.信息調研的目的是（ABCD）

A．反映洗錢活動最新動向 B．總結和反思反洗錢工作 C．提出政策意見和建議 D．報告工作進展與經驗 37.一般情況下，處于何種階段的洗錢案件不宜在《反洗錢工作簡報》中公開發表？（ABC）

A．人民銀行或金融機構報案后 B．公安機關立案調查后 C．檢察院起訴后 D．法院審理判決后 37.一線柜員應該履行以下哪些反洗錢職責？（ABCD）A．核對證件 B．關注異常 C．必要詢問 D．查看憑證

38.金融機構應當按照（ABCD）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現每項交易。A．安全 B．準確 C．完整 D．保密

39.接受境外匯入款的金融機構，發現匯款人的下列哪些信息中任何一項缺失的，應要求境外機構補充。（ABC）A．姓名或名稱 B．匯款人賬號 C．匯款人住所 D．匯款人聯系方式

40.金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮下列哪些因素，劃分風險等級，并在持續關注的基礎上，適時調整風險等級。（ABCD）A．地域 B．行業

C．業務 D．客戶是否為外國政要 41.金融機構應當保存的交易記錄包括（ABCD）A．每筆交易的數據信息 B．業務憑證

C．賬簿 D．反映交易真實情況的合同 42.下列哪些行業屬于現金密集程度較高行業？（ABCD）A．廢品收購 B．旅游 C．餐飲 D．零售 43.金融機構反洗錢工作的法律依據有（ABCD）A.《反洗錢法》

B.《金融機構反洗錢規定》

C.《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》

D.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

44.根據《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業務時，金融機構應對（BD）或者其他身份證明文件進行核對并登記。A．兩人的代理協議 B.代理人的身份證件 C．被代理人的委托書 D.被代理人的身份證件 45.根據《金融機構反洗錢規定》，金融機構應當建立客戶身份識別制度，按照規定了解客戶的（ABC）。

A.交易性質 B.交易目的 C.交易的受益人 D.交易的資金風險 46.根據《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調查權的有。（ABC）

A.中國人民銀行總行 B.中國人民銀行省一級分支機構 C.中國人民銀行地市中心支行 D.中國人民銀行縣（市）支行 47.根據人民銀行有關開立個人銀行賬戶出具的有效證件規定，下列哪些表述正確？（AB）

A．外國公民可將護照作為實名證件開立個人銀行賬戶

B．軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件開立個人銀行賬戶 C．不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件開立個人銀行賬戶 D．在校學生的學生證可作實名證件開立個人銀行賬戶

48.中國人民銀行及其分支機構在對金融機構報送的非現場監管反洗信息有疑問或需進一步確認時，可采取方式有哪些？（ABCD）A.電話詢問 B.走訪金融機構

C.書面詢問 D.約見金融機構高級管理人員談話 49.洗錢對金融系統的危害有（ABCD）

A．洗錢活動造成資金流動的無規律性，影響金融市場的穩定，增加金融機構的運營風險；

B．大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場動蕩和匯率波動；

C．洗錢活動破壞金融機構穩健經營的基礎，加大了金融機構的法律和運營風險；

D．金融機構涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進行洗錢，會嚴重損害金融機構的聲譽，還會使金融機構面臨法律風險和經濟損失，從而面臨客戶流失和失掉業務機會的巨大風險

50.根據《金融機構反洗錢規定》，金融機構應當建立客戶身份識別制度，按照規定了解客戶的（ABC）。

A．交易性質 B.交易目的 C.交易的受益人 D.交易的資金風險

三、判斷題

51.金融機構應當在大額交易發生后的5個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。（對）

52.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“頻繁”系指交易行為營業日每天發生5次以上，或者營業日每天發生持續3天以上。（錯）

53.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當合并提交大額交易報告和可疑交易報告。（錯）

54.交易一方為各級黨、政、軍機關及其下屬的各類企事業單位發生的大額交易，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告。（錯）

55．金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯的，視涉及資金金額或者財產價值大小，決定是否提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（錯）56.中國人民銀行或者其省一級分支機構發現可疑交易活動需要調查核實的，可以向金融機構調查可疑交易活動涉及的客戶賬戶信息、交易記錄和其他有關資料，金融機構及其工作人員應當予以配合。（對）

57．人民銀行可將有關反洗錢信息用于征信和金融市場監督管理工作。（錯）

58.《金融機構反洗錢規定》也適用于從事基金銷售業務的機構。（對）

59.張某從活期存款賬戶中提取40萬元人民幣轉存為李某的定期存款，該金融機構可以不報告大額交易。（錯）

60.金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。（對）

61.金融行動特別工作組的《關于洗錢問題的四十項建議》是國際反洗錢領域中最著名的指導性文件。（對）

62.典型的洗錢過程分為處臵階段、離析階段和融合階段。（對）63.反洗錢的目的是為了打擊洗錢活動。（錯）

64.金融機構反洗錢工作應當獨立、單設，不得由其內設機構擔任。（錯）

65.金融機構反洗錢內控制度必須報送中國人民銀行備案。（對）

第二篇：反洗錢競賽試題

反洗錢知識競賽試題1及答案

選擇題。（每小題1分，共40分）

1．按照反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。

A: 三年

B:5年

C:10年

D::15年

2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（）

A:英國 B:法國

C:澳大利亞

D;美國

3．我國規定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（）。

A:20萬 B:50萬 C:100萬

D:500萬

4．洗錢的過程具有以下哪些特征（）

A:洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。B:改變有關金錢的形式

C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

5．反洗錢現場檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。

A:檢查準備 B:檢查實施 C:：檢查報告 D:檢查處理

6．金融機構個分支機構應于每月初（）工作日內匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構。同時報關外匯局當地分局。

A:3

B:5 C:10 D15

7．我國政府已簽署并批準了下列哪些國際公約（）

A:《聯合國機制非法販運麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》

C:《聯合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 D:《聯合國反腐敗公約》

8．違反反洗錢法規定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是（）樟樹市支行。

A:工商銀行 B:農業銀行 C:中國銀行 D:建設銀行

9．根據反洗錢法規定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（）

A:未按照規定建立反洗錢法內控制度，未按照規定設立專門機構活著制定專業機構負責反洗錢工作的。

B:未按照規定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。

C:違反規定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規定報告大額交易和可疑交易的。

10．我國反洗錢工作有哪些重要意義（）

A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是眼里打擊經濟犯罪的需要 C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要 D:是維護金融機構信譽及金融穩定的需要 11．金融情報中心具備（）基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發金融信息和分析結果 D:情報交流

12．我國（）最先明確了洗錢屬于犯罪。

A:修訂后的新憲法。

B: 修訂后的新刑法

C: 修訂后的新中國人民銀行法

D:金融機構反洗錢規定

13．金融機構反洗錢法“一個規定，兩個辦法”在（）正式實施

A:200年3月1日

B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日

14．公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執行公務證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發的（）

A:《介紹信》 B:《辦案協查函》 C:《協助查詢存款通知書》D:《查詢令》

15．中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭組織者是（）

A:公安部 B:國務院 C:中國人民銀行 D:財政部

16．9.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。涉及反恐融資，給金融機構賦予了額外的客戶識別，業務禁止，情報收集和報告等義務。

A:《美國銀行保密法》 B:《美國洗錢管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛國者法案》

17．人民銀行在反洗錢工作中的職責包括（）

A:反洗錢立法

B:制定金融業反洗錢規則的職能 C:對金融業反洗錢的行政管理職能

D:負責反洗錢的資金監控

18．存款人開立什么賬戶實行核準制度，經中國人民銀行核準后有開戶行核發開戶許可證（）A:儲蓄存款賬戶

B:基本存款賬戶

C:一般存款賬戶

D:臨時存款賬戶

19．按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。（）

A:集中轉入，集中轉出

B: 集中轉入,分散轉出 C:分散轉入，集中轉出

D: 分散轉入，分散轉出

20．中國人民銀行發布的《大額現金支付登記備案規定》和《大額現金支付管理通知》。對大額現金交易有所規范，取現必須事先預約的標準為（）

A:個人提取3萬元以上的 B: 個人提取5萬元以上的 C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的

21．我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現金，銀行不得為單位辦理資金轉入個人儲蓄的轉賬結算，但以下哪些情況除外（）

A:重大疾病的醫療費

B:臨時差旅費借支款

C:代發工資

D:小額個人勞務報酬

22．金融機構反洗錢工作中的義務包括（）

A:建立反洗錢內部控制制度和機構，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵

C:向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓業務

23．不得作為實名證件使用的有（）

A;臨時身份證

B:學生證

C:機動車駕駛證

D:介紹信

E:法定身份證件的復印件

24．下列屬于可疑外匯現金交易的有哪些（）

A:居民張三當日單筆存入外幣現金3萬美元

B:居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內4次存入英鎊 C:居民王五當日單筆提取外幣現金5萬美元

D:甲企業每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現金，但很少提取 E:某外商投資企業以外幣現金方式到A地投資

25．金融機構對下列外匯現金交易應進行核查，發現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并付相關附件（）

A:甲企業外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元

B:張三將5筆共4萬美元現金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬美元

C:李四當日單筆支取外幣現金5萬美元

D:美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元 E:乙企業連續5天用大量人民幣現鈔購入日元

26．郵政儲蓄機構辦理銀行卡業務開立的賬戶納入（）管理

A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結算賬戶 D:個人銀行結算賬戶

27．一般存款賬戶不得辦理（）

A:現金繳存 B:現金支取

C:資金收入轉賬

D:資金付出轉賬

28．金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規定？（）

A:《境內外匯賬戶管理規定》

B: 《境外外匯賬戶管理規定》 C:《個人結算賬戶管理規定》

D:《個人存款賬戶實名制規定》

29．開戶銀行對本行簽發的超過大額現金標準，注明“現金”字樣的哪些票據，應視同大額現金支付，實行登記備案制度？（）

A:銀行本票 B:支票

C:銀行匯票 D:信用證

30．對于個人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。

A:1萬元人民幣 B:1萬美元 C:3萬元人民幣

D:3萬美元

31．金融行動特別工作組的工作目標是（）

A:向全球所有國家和地區推廣反洗錢信息

B:在金融行動特別工作組成員內監督執行《四十項建議 C:在全球推動反洗錢專門立法

D:關注和檢討洗錢和反洗錢措施的發展趨勢。

32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（）

A:《1987年犯罪收益法》

B:《1987年刑事事務相互協助法》 C:《1988年金融交易報告法》 D:《1994年禁止洗錢法》 33．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（）

A:經營臨時業務 B:設立臨時機構 C:異地臨時經營活動 D：注冊驗資

34．下列哪些專用賬戶不能支取現金（）

A:金融機構存放同業資金賬戶 B:證券交易結算資金專用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶

D:信托基金賬戶

35．下列哪些專用賬戶不能支取現金（）

A:基本建設基金賬戶

B:更新改造資金專用賬戶 C:政策性房地產資金專用賬戶

D:財政預算外資金專用賬戶

36．下列哪些專用賬戶可以支取現金而無需人民銀行批準（）

A:糧棉油收購資金專用賬戶

B:社會保障基金專用賬戶 C:住房基金專用賬戶

D:黨團工會經費專用賬戶

37．下列哪些組織屬于專業反洗錢國際組織（）

A:亞太反洗錢小組(APG)

B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監管委員會

D:金融行動特別工作組

38．在柜臺發生的下列哪些現金支取活動屬于異常大額現金（）

A:開戶單位一日兩次申請支取大額現金 B: 開戶單位提取大額現金的時間出現異常變化

C:開戶單位連續幾個工作日提取的大額現金出現異常變化

D:開戶單位一日內申請對同一收款人簽發兩張金額為30萬元的現金銀行匯票

39．《金融行動特別工作組四十項建議》規定的常規客戶身份盡職調查措施有（）

A:確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數據或信息來驗證客戶身份

B:確立受益權人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構明了受益權人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構應采用合理的措施了解該客戶的所有權和控制權結構 C:獲得有關該項業務的目的和意圖屬性的信息

D:對業務關系以及在這種業務關系的整個過程中進行的交易進行持續的盡職調查，以確保交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀況的認識

40．《金融行動特別工作組四十項建議》規定的各國反洗錢的基本義務是（）

A:簽署反洗錢國際公約，通過國內立法，以保證國際間反洗錢領域各個層次的合作有效開展 B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪 C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結的法律

反洗錢業務知識競賽題1答案

選擇題

1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD 12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD

五、簡答題：（每題5分，共20分）

1、《金融機構大額交易與可疑交易報告管理辦法》第十一條規定了18種可疑情形，第十四條為補充規定；我社需報告的只有部分情形，其中人民幣可疑情形有8種，請列舉5種以上。

2、如何理解反洗錢法中的“雙罰制”？

3、請列舉企業在信用社開立基本存款賬戶，應當要求客戶提供哪些開戶資料？

4、結合自身崗位的實際，陳述你對本單位的反洗錢工作應當履行的各項職責。

六、案例分析（20分）

請為以下可疑交易提出自己的分析意見，分析意見包括該交易特征符合可疑交易情形中的哪一項或哪幾項以及判斷的依據。

XX商行經營范圍為：零售農機配件、五金等，其注冊資本為20萬元。該商行在2007年5月10、13、17、18日分別收到來自XX服務公司的轉賬收入共計450萬元；5月20日，該商行將450萬元轉賬給XX汽修廠。5月30日該商行收到來自XX服務公司轉入資金600萬元，6月4、8、11日該商行支取現金3筆，共計50萬元；6月5、7、9、11日轉出資金4筆、共計500萬元。

一、填空題（每小題1分，共30分）

1．我國反洗錢依據的“一個規定，兩個辦法”指的是 《金融機構反洗錢規定》和 《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》，《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》。2．“一個規定，兩個辦法”確立的金融機構反洗錢工作的三項原則是 合法審慎原則、保密原則和 與司法機關、行政機關全面合作原則。

3．“一個規定，兩個辦法”要求金融機構建立反洗錢的四項主要制度是 “了解客戶制度”，大額交易報告制度，可疑交易報告制度 和 保存記錄制度。4．金融機構反洗錢工作的監督管理機關是 中國人民銀行。

5．《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規定，存款人申請開銀行結算賬戶時，金融機構應審查其提交的開戶資料的 真實性 和 完整性，合法性。

6．2005年人民銀行反洗錢宣傳活動的主題為 2005反洗錢-----中國在行動。

7．《個人存款賬戶實名制規定》中要求，個人在金融機構開個人存款賬戶時，應當出示 本人身份證

使用

實名。

8．金融機構應制定支付交易報告 內部管理制度 和 操作規程，并向人民銀行報告。9．金融機構的營業機構經過分析人民幣支付交易，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應立即報告 當地公安機關 同時報告

其上級單位。10．金融機構工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結算賬戶，協助進行洗錢活動的，應當給予 紀律處分 ；構成犯罪的，移交司法機關依法追究 刑事責任。

11．中國人民銀行活著國家外匯管理局經分析研究金融機構的大額和可疑交易報告，對認為涉嫌犯罪的，應當按照 《行政執法機關移送涉嫌犯罪案件的規定》 規定的程序將報告等資料移送司法機關，并不得對 金融機構客房 和其他人員泄漏報告的內容。

12．洗錢通常經過 處置（放置）階段，離析（培植）階段 和歸并階段（或融合，整合階段）。13．洗錢者利用金融機構洗錢的技巧包括 匿名存儲，利用銀行貸款掩飾犯罪收益，控制銀行和其他金融機構等。

14．成立于1989年的 金融工作特別工作組 的全稱是打擊洗錢金融行動工作組，這個組織是目前全球最有影響的 專業反洗錢國際組織。

15．隨著金融交易的復雜和多樣，建立集中收集分析可疑交易的 金融情報中心（FIU）已成為有效開展反洗錢工作的關鍵所在。

16．我國于2004年建立了 中國反洗錢監測分析中心，作為人民銀行的直屬事業單位，履行反洗錢信息的接收和分析工作。

17． 金融機構 作為資金活動的載體，客觀上容易成為洗錢活動的渠道，因此也是洗錢犯罪的高發領域，是反洗錢工作的 主戰場。

18.2003 年9月，中國人民銀行正式成立反洗錢局。

19．反洗錢工作是落實黨中央和國務院關于 反腐倡廉，打擊經濟犯罪 的一系列指示精神，有效防范和打擊洗錢犯罪，維護國家 政治，經濟，金融，安全和正常的經濟秩序與 人民群眾根本利益 的需要，也是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要。20.了解客戶 是金融機構反洗錢活動的基礎。

21．金融機構反洗錢工作的重點在于不斷完善和嚴格執行 金融交易法律，堵塞可能被洗錢等犯罪活動利用的漏洞，及時報告 可疑交易信息，配合司法機關打擊洗錢等犯罪。

22．金融情報中心的建立，主要發揮倆方面的作用，一是 為迅速發現洗錢犯罪線索提供了可能 二是 保護了金融機構客戶的隱私權。

23美國金融犯罪執法網絡的信息來源于三大信息庫： 金融信息庫，執法信息庫 和 商業信息庫。

24．銀行結算賬戶的開立和使用應當遵守法律，行政規范，不得利用銀行結算賬戶進行 偷逃稅款，逃廢債務，套取現金 及其他違法犯罪活動。

25．金融機構人民幣可疑支付交易報告的最終接受者是 人民銀行總行。

26．《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》的宗旨是 促進合作，以便更有效地 預防 和打擊跨國有組織犯罪。

27． 單位銀行卡 賬戶不得辦理現金收付業務。

28．票據的簽發，取得和轉讓，必須具有 真實的交易 關系和 債權債務。29．嚴格控制現金的 繳存 是反洗錢的關鍵環節。

30．我國規定，凡辦理現金收付業務色商業銀行，城鄉信用社都必須建立大額現金 支付登記備案制度。

二、判斷題。（每小題1分，共30分）

1．我國是金融行動特別工作組（FATF）的正式成員。（×）2．日前，我國反洗錢已正式實現本外幣交易信息合并監測。（×）

3．金融機構對大額和可疑外匯資金交易進行審核，分析。發現涉嫌犯罪的，應于發現之日起3個工作日內報當地公安部門并報送外匯局分支局。（√）

4．金融機構違反反洗錢法規定，情節嚴重的，由中國人民銀行停止核準其開立基本存款賬戶，暫停或停止其部分或全部支付結算業務，并取消該金融機構直接負責的高級管理人員的任職資格。（√）

5．金融機構違反外匯反洗錢規定，情節嚴重造成重大損失的，外匯局可以暫停或停止部分或全部結售匯業務。（√）

6．金融機構必須設立專門的反洗錢工作機構負責反洗錢工作（×）7．我國是歐亞反洗錢與反恐融資小組的創始成員國。（√）

8．我市各國有商業銀行應向市人行報告人民幣大額和可疑支付交易信息。（×）

9．2004年2月1日后，金融機構未按規定向市人行報告人民幣大額和可疑支付交易的，應按《人民銀行法》第46條的規定處罰。（√）

10．金融行動特別工作組的四十項建議和九項特別建議已被國際貨幣基金組織和世界銀行認可，作為打擊洗錢和恐怖籌資的國際標準。（√）

11．我國尚無一部統一的，完整的《反洗錢法》。（√）12．儲蓄實名制就是儲蓄記名。（×）

13．中國人民銀行對金融機構，其他單位和個人履行反洗錢規定的行為可依法行使檢查權（√）。14．反洗錢管理工作的主要宗旨是防止金融機構及其他容易被洗錢活動利用的行業或機構被洗錢犯罪犯罪分子利用，對已經發生的洗錢行為及時發現并移交司法機關處理。（√）

15．在金融機構工作人員履行了金融機構反洗錢內控規定的情況下，仍然發生了洗錢犯罪行為，有關工作人員一般要承擔法律責任。（×）

16．金融機構為單位客戶辦理開戶，存款，結算等業務的，應當按照中國人民銀行有關規定要求其提供有關證明文件和資料。（√）

17.金融機構為個人客戶開存款賬戶，辦理結算的，應當要求其出示本人身份證件，不進行核對，但得登記證件的姓名和號碼。（×）

18．在普通支票左上角劃兩條平行線的。為劃線支票，劃線支票只能取現，不能轉賬。（×）19．我國具有FIU（金融情報中心）職能的機構是中國反洗錢監測分析中心。（√）20．我國現有法律規定的洗錢犯罪的上游犯罪有4種。（√）

21．當前，我國銀行只需對個人的結算賬戶履行反洗錢義務，而不必對個人儲蓄賬戶履行反洗錢義務。（×）

22．臨時存款的有效期最長為2年，但到期可疑辦理展期。（×）

23．《陜西省大額現金支付管理實施細則》規定的大額現金的標準與反洗錢法辦法規定的大額現金標準是一致的。（×）

24．企業單位不得使用現金銀行匯票和現金銀行本票，銀行不得為企業單位簽發和解付現金銀行匯票和現金銀行本票。（√）

25，金融行動特別工作組《九條特別建議》是針對制止恐怖分子籌資而單獨制定的特別建議。（√）

26．至2004年底，中國反洗錢監測分析中心已開通開通了與15家商業銀行總行的擔子數據報送渠道。（√）

27．國際上第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是《禁毒公約》。（×）28．美國的金融情報中心是由美聯儲管理的。（×）

29．金融機構為了反洗錢可以不遵守為客戶信息保密義務。（×）

30.目前世界通行的反洗錢交易報告制度主要是以美國，澳大利亞等國為代表的大額交易和可以交易報告制度。（×）

三、選擇題。（每小題1分，共40分）

1．按照反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（5）年。2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（美國）。

3．我國規定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（100萬）。4．洗錢的過程具有以下哪些特征（ABCD）

A:洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。B:改變有關金錢的形式

C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

5．反洗錢現場檢查程序一般包括（ABCD）的檔案整理階段。A:檢查準備 B:檢查實施 C:：檢查報告 D:檢查處理

6．金融機構個分支機構應于每月初（5）工作日內匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構。同時報關外匯局當地分局。7．我國政府已簽署并批準了下列哪些國際公約（AB）A:《聯合國機制非法販運麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》

C:《聯合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 D:《聯合國反腐敗公約》

8．違反反洗錢法規定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是（建設銀行）樟樹市支行。9．根據反洗錢法規定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（ABCD）

A:未按照規定建立反洗錢法內控制度，未按照規定設立專門機構活著制定專業機構負責反洗錢工作的。

B:未按照規定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。

C:違反規定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規定報告大額交易和可疑交易的。10．我國反洗錢工作有哪些重要意義（ABCD）

A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是眼里打擊經濟犯罪的需要 C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要 D:是維護金融機構信譽及金融穩定的需要 11．金融情報中心具備（ABCD）基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發金融信息和分析結果 D:情報交流 12．我國（修訂后的新刑法）最先明確了洗錢屬于犯罪。

13．金融機構反洗錢法“一個規定，兩個辦法”在（2003年3月1日）正式實施

14．公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執行公務證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發的（《協助查詢存款通知書》）。15．中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭組織者是（中國人民銀行）

16．9.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（《愛國者法案》）。涉及反恐融資，給金融機構賦予了額外的客戶識別，業務禁止，情報收集和報告等義務。

17．人民銀行在反洗錢工作中的職責包括（BCD）

A:反洗錢立法

B:制定金融業反洗錢規則的職能 C:對金融業反洗錢的行政管理職能

D:負責反洗錢的資金監控

18．存款人開立什么賬戶實行核準制度，經中國人民銀行核準后有開戶行核發開戶許可證（BD）A:儲蓄存款賬戶

B:基本存款賬戶

C:一般存款賬戶

D:臨時存款賬戶

19．按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。（BC）A:集中轉入，集中轉出

B: 集中轉入,分散轉出 C:分散轉入，集中轉出

D: 分散轉入，分散轉出

20．中國人民銀行發布的《大額現金支付登記備案規定》和《大額現金支付管理通知》。對大額現金交易有所規范，取現必須事先預約的標準為（BC）A:個人提取3萬元以上的 B: 個人提取5萬元以上的 C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的

21．我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現金，銀行不得為單位辦理資金轉入個人儲蓄的轉賬結算，但以下哪些情況除外（CD）

A:重大疾病的醫療費

B:臨時差旅費借支款

C:代發工資

D:小額個人勞務報酬 22．金融機構反洗錢工作中的義務包括（ABCD）A:建立反洗錢內部控制制度和機構，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵

C:向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓業務

23．不得作為實名證件使用的有（BCDE）

A;臨時身份證

B:學生證

C:機動車駕駛證

D:介紹信

E:法定身份證件的復印件 24．下列屬于可疑外匯現金交易的有哪些（BDE）A:居民張三當日單筆存入外幣現金3萬美元

B:居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內4次存入英鎊 C:居民王五當日單筆提取外幣現金5萬美元

D:甲企業每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現金，但很少提取 E:某外商投資企業以外幣現金方式到A地投資

25．金融機構對下列外匯現金交易應進行核查，發現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并付相關附件（ABE）

A:甲企業外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元

B:張三將5筆共4萬美元現金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬美元

C:李四當日單筆支取外幣現金5萬美元

D:美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元 E:乙企業連續5天用大量人民幣現鈔購入日元

26．郵政儲蓄機構辦理銀行卡業務開立的賬戶納入（個人銀行結算賬戶）管理 27．一般存款賬戶不得辦理（現金支取）

28．金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規定？（AD）A:《境內外匯賬戶管理規定》

B: 《境外外匯賬戶管理規定》 C:《個人結算賬戶管理規定》

D:《個人存款賬戶實名制規定》

29．開戶銀行對本行簽發的超過大額現金標準，注明“現金”字樣的哪些票據，應視同大額現金支付，實行登記備案制度？（AC）

A:銀行本票 B:支票

C:銀行匯票 D:信用證

30．對于個人及來華人員超過等值（1萬美元）的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。31．金融行動特別工作組的工作目標是（ABD）A:向全球所有國家和地區推廣反洗錢信息

B:在金融行動特別工作組成員內監督執行《四十項建議 C:在全球推動反洗錢專門立法

D:關注和檢討洗錢和反洗錢措施的發展趨勢。

32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（ABC）A:《1987年犯罪收益法》

B:《1987年刑事事務相互協助法》 C:《1988年金融交易報告法》 D:《1994年禁止洗錢法》 33．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（BCD）A:經營臨時業務 B:設立臨時機構 C:異地臨時經營活動 D：注冊驗資 34．下列哪些專用賬戶不能支取現金（BCD）

A:金融機構存放同業資金賬戶 B:證券交易結算資金專用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶

D:信托基金賬戶 35．下列哪些專用賬戶不能支取現金（ABC）

A:基本建設基金賬戶

B:更新改造資金專用賬戶 C:政策性房地產資金專用賬戶

D:財政預算外資金專用賬戶

36．下列哪些專用賬戶可以支取現金而無需人民銀行批準（ABCD）A:糧棉油收購資金專用賬戶

B:社會保障基金專用賬戶 C:住房基金專用賬戶

D:黨團工會經費專用賬戶 37．下列哪些組織屬于專業反洗錢國際組織（ABD）

A:亞太反洗錢小組(APG)

B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監管委員會

D:金融行動特別工作組 38．在柜臺發生的下列哪些現金支取活動屬于異常大額現金（BC）A:開戶單位一日兩次申請支取大額現金 B: 開戶單位提取大額現金的時間出現異常變化

C:開戶單位連續幾個工作日提取的大額現金出現異常變化

D:開戶單位一日內申請對同一收款人簽發兩張金額為30萬元的現金銀行匯票

39．《金融行動特別工作組四十項建議》規定的常規客戶身份盡職調查措施有（ABCD）A:確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數據或信息來驗證客戶身份

B:確立受益權人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構明了受益權人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構應采用合理的措施了解該客戶的所有權和控制權結構 C:獲得有關該項業務的目的和意圖屬性的信息

D:對業務關系以及在這種業務關系的整個過程中進行的交易進行持續的盡職調查，以確保交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀況的認識

40．《金融行動特別工作組四十項建議》規定的各國反洗錢的基本義務是（BCD）A:簽署反洗錢國際公約，通過國內立法，以保證國際間反洗錢領域各個層次的合作有效開展 B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪

C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結的法律

第三篇：銀行反洗錢

銀行反洗錢征文(一)

反洗錢，一個再熟悉不過的名字。對于我來說，天天都在與它打交道：大額存取款、客戶風險等級評定、高風險客戶識別與跟蹤……這些都是每天必須做的工作。它有效的保護了金融體系的安全，維護了金融機構的信譽，穩定了正常的經濟秩序。

然而之前反洗錢對于我來說是那么的陌生，當時剛剛參加工作，作為一名柜員，每天的工作就是存錢、取錢。主管告訴我說，我行規定五萬以上的存取現金交易要核實身份證，我問為什么，主管告訴我說是為了反洗錢。我納悶了，反洗錢?就是不能把錢放水里洗嗎?是愛護人民幣吧?

原來，反洗錢是為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動。常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產等各種領域。雖然以前沒有接觸過，但是要知道，作為一名銀行工作人員，反洗錢就在我們身邊，切不可掉以輕心。

從此，我就特別關注有關反洗錢的案例，不看不知道，一看真是嚇一跳。犯罪分子大多是利用金融機構、地下錢莊、虛假投資、等方式將詐騙、走私、貪污等犯罪獲取的贓款進行轉移。而手段又是那么的復雜、那么的專業。在我們的工作中，一定要注意兩點：一是落實客戶身份識別制度，開展客戶身份盡職調查，即對要求建立業務關系或者辦理規定金額以上的一次性金融業務的客戶身份進行識別，了解客戶真實的身份、交易目的和交易性質，有效識別交易的受益人;二是報送大額和可疑交易報告，即在為客戶辦理業務時，如發現異常跡象或涉嫌犯罪的情況或者是大額交易，應及時向人民銀行報告。前者是我們反洗錢的基礎工作，是后者的重要前提;后者則是我們履行反洗錢義務、防控洗錢風險的關鍵環節。

反洗錢是一個巨大的社會工程，隨著反洗錢體系的完善，相信我們會做得更好!反洗錢，我們在行動!

銀行反洗錢征文(二)

根據國際慣例：洗錢是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協助轉換財產形式、協助轉移資金或匯往境外等。

洗錢嚴重威脅著我國的國家安全和經濟安全，一是動搖社會信用，為金融危機埋下禍根;二是社會財富大量流失境外，主要有貪污腐敗的贓款外逃和企業轉移利潤逃稅等;三是破壞社會穩定，給社會帶來極大的不安全因素;四是干擾國家宏觀經濟政策的制定和執行。

在表現形式上，常見的洗錢形式：

1、成立空殼公司洗錢，這是最典型也是最常用的洗錢模式。

2、化名存款或購置金融票證洗錢。

3、違規轉賬洗錢，通過金融機構將非法資金混入合法資金。

4、利用進出口貿易洗錢，利用高賣低買等手法向國外轉移贓款。

5、成立外資公司或利用外匯黑市跨國洗錢，洗錢后以外商身份回國投資。

6、騙稅洗錢。成立假企業，搞假出口，騙取退稅后將非法資金通過多種渠道分散轉款。

7、利用關聯單位洗錢。

8、異地大額套取現金洗錢。

9、通過“地下錢莊”洗錢。

10、通過保險公司洗錢。投保后以退費、退保等合法形式回收贓款。

11、利用拍賣行、珠寶商等特定非金融機構洗錢。

12、以民間借貸形式洗錢。

13、通過頻繁的證券期貨交易洗錢。

14、利用國有企業改制洗錢。低價轉讓出售國有企業產權，將國有資產離析后轉入私人企業。

洗錢活動害人害已，通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其收益的來源和性質，將構成洗錢罪。清洗其他犯罪所得及其收益的行為也受刑事法律追究。

在我國經濟快速發展，國內經濟與世界經濟日益融合，經濟犯罪集團化、犯罪分工專業化以及犯罪行為國際化的背景下，加強反洗錢工作刻不容緩，務必從我做起、人人有責

第四篇：反洗錢業務知識選拔競賽試題1

反洗錢業務知識選拔競賽試題

一、填空題：

1、中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。

2、按照反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存5年。

3、金融機構應當將單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支向中國反洗錢監測分析中心進行報告。

4、了解客戶是金融機構反洗錢工作的基礎工作。

5、金融機構和從事匯兌業務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應當識別客戶身份。

6、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續關注的基礎上，適時調整風險等級。對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每半年進行一次審核。

7、金融機構應采取合理方式確認代理關系的存在，在對被代理人采取客戶身份識別措施時，應當核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人的姓名或者名稱、聯系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。

8、反洗錢現場檢查包括現場檢查準備、現場檢查實施和現場檢查處理等。

9、對于同一自然人在一家銀行開立個人銀行結算賬戶累計10戶以上 的，銀行應將相關賬戶作為重點監測對象，對于有合理理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動的，應將其作為可疑交易按規定報告中國反洗錢監測分析中心，明顯涉嫌犯罪活動的，應同時向中國人民銀行當地分支機構報告。

10、中國人民銀行或其分支機構在評估中發現金融機構在反洗錢工作中存在問題的，應及時發出反洗錢非現場監管意見書，進行風險提示，要求其采取相應的防范措施。

二、單項選擇題：

1、我國新出臺《中華人民共和國反洗錢法》，在 正式實施。（B）

A、2004年3月1日 B、2007年1月1日 C、2006年10月31日

2、按照《金融機構反洗錢規定》規定，金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢 制度。設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，制定反洗錢內部操作規程和控制措施，對工作人員進行反洗錢培訓，增強反洗錢工作能力。（B）A、了解客戶制度 B、內部控制制度 C、賬戶資料保存制度 D、可疑報告制度

3、我國（B）最先明確了洗錢屬于犯罪。

A、修訂后的新憲法

B、修訂后的新刑法

C、修訂后的新中國人民銀行法

D、金融機構反洗錢規定

4、金融機構不得為客戶開立匿名賬戶或，不得為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務。（C）

A、實名賬戶 B、聯名賬戶 C、假名賬戶

5、銀行在辦理匯入匯款業務時，如果發現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項信息中任何一項信息缺失的，應要求境外機構補

充？（B）

A、匯款人工作單位 B、匯款人住所 C、匯款行地址 D、匯款人身份證明文件

6、金融機構應當在規定的期限內，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的 賬簿等相關資料。（B）

A、開戶資料、現金交易 B、數據信息、業務憑證 C、交易記錄、大額交易

7、在與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當采取持續的客戶身份識別措施，如果先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應（A）

A、中止為客戶辦理業務 B、終止為客戶辦理業務 C、繼續為客戶辦理業務

8、金融機構應當根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，并向（C）報備。

A、公安部 B、中國銀行業監督管理委員會 C、中國人民銀行 D、國務院

9、客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由（D）向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。A、證券公司 B、證券公司和銀行各自 C、證券公司和客戶各自 D、銀行

10、以下屬于大額外匯資金交易的是（A）

A、個人當天存款1萬美元 B、個人當天轉賬8萬美元 C、個人當天取款5萬港幣 D、個人當天轉賬20萬元港幣

11、金融機構及其工作人員應當按照反洗錢的有關規定認真履行反洗錢義務，審慎地識別。（A）

A、可疑交易 C、大額交易 B、現金交易

12、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知的 個工作日內補正。（C）A、10 B、3 C、5

13、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發生后的 工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。（A）

A、10個 B、5個 C、2個 D、20個

14、以下交易的發生額都在200萬元以上，屬于大額交易報告的范圍？（D）

A、國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易 B、國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易 C、金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易 D、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉賬交易

15、按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，以下說法正確的是（C）

A、自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付，金融機構應當報告可疑 B、自然人銀行賬戶一次性大額存取現金，金融機構應當報告可疑 C、自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構應當報告可疑

D、自然人經常存入境外開立的旅行支票的，金融機構應當報告可疑

16、A銀行向當地人民銀行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經審核后確認這些身份證為真實身份證，并為這

些人開立了人民幣個人結算賬戶。其后數日，這些賬戶相繼收到來自開曼群島某貿易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結匯后存入賬戶，李某再將這些結匯后的人民幣資金取現后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型？（B）

A、短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準

B、多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一人或者少數人操作

C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付 D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付

17、金融機構“反洗錢工作機構和崗位設立情況”發生變化時，（D）A、結束后10個工作日內報告

B、金融機構應及時將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構，而不必等到上報報表時才報告 C、結束后5個工作日內報告

D、金融機構應于變化后的10個工作日內將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構

18、中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話需要（C）批準后執行。

A、中國人民銀行或其分支機構反洗錢工作人員 B、被約見人 C、單位負責人 D、部門負責人

19、按照《金融機構反洗錢規定》的有關規定，對客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向 當地分支

機構報告。（C）

A、保險業監督管理委員會 B、公安部

C、中國人民銀行 D、銀行業監督管理委員會 20、按照《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構未按照規定履行客戶身份識別義務的；由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處 以上 以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（B）A、5萬元以上10萬元 B、20萬元以上50萬元 C、30萬元以上50萬元 D、50萬元以上200萬元

四、多選題

1、加強反洗錢內部控制的意義是什么？（ABCD）

A、外部監管的要求 B、金融機構依法經營的內在需要 C、保障金融業安全的基礎 D、金融機構參與國際競爭的前提條件

2、我國金融機構應當認真履行反洗錢義務，建立健全（BCD）等制度。

A、預防、監控制度； B、客戶身份識別制度； C、客戶身份資料和交易記錄保存制度；D、大額交易和可疑交易報告制度。

3、國務院反洗錢行政主管部門設立反洗錢監測分析中心，其職責是（AB）。

A、負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析； B、按照規定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果； C、監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況；

D、在職責范圍內調查可疑交易活動。履行國務院反洗錢行政主管部門規定的其他職責。

4、客戶身份識別包含哪三層含義？（ABCD）

A、了解客戶本人的真實身份 B、了解客戶的交易目的和交易性質 C、了解客戶的資金來源和用途

D、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

5、開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應該注意以下哪幾點？（ABCD）

A、要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯網信息核查系統進行核對并登記其身份基本信息 B、授權他人辦理的，應采取合理方式確認代理關系的存在 C、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件

D、登記代理人的姓名或者名稱、聯系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼

6、下列哪種情況出現時，應重新識別客戶（ABD）A、客戶行為異常 B、客戶有洗錢嫌疑 C、客戶提出銷戶 D、客戶代理人沒有授權

7、銀行與境外機構建立代理行或者類似業務關系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構在以下哪些方面的職責？（ABD）A、客戶身份識別 B、客戶身份資料 C、可疑交易報告 D、交易記錄保存

8、對個人客戶異常情況進行客戶身份識別時，可采取哪些措施？（ABCD）

A、實地查訪 B、要求客戶補充身份資料 C、回訪客戶 D、向公安機關核查

9、查詢個人客戶的身份是否真實，可通過哪些途徑進行核查？（ABC）A、互聯網 B、銀行“黑名單”系統 C、公民身份聯網核查系統 D、公證機關

10、銀行辦理自然人境外匯入款業務，應在匯兌憑證或者相關信息系統中登記哪些信息？（AB）

A、收款人的姓名、賬號、住所 B、匯款人的姓名、住所 C、匯款銀行的名稱和地址 D、匯款人職業、工作單位

11、金融機構應當保存的交易記錄包括關于每筆交易的（ABCD）A、數據信息 B、業務憑證 C、賬簿 D、反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件等資料

12、客戶辦理銷戶前，銀行應確定哪些信息？（ABCD）A、要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理由的合理性 B、若為信貸客戶，需確認貸款是否已償還完畢

C、若該賬戶為一直關注的可疑賬戶，應完成最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑交易持續監控職責 D、涉及可疑交易的，是否已上報

13、銀行在為個人客戶辦理銷戶手續時應注意哪些要點？（ACD）A、對大額取現銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現銷戶 B、對大額轉賬銷戶的，在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息 C、對由代理人辦理銷戶的，應核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應通過聯網核查公民身份信息系統進行核查 D、銷戶后，銀行應按規定將客戶銷戶資料歸檔保存

14、為確保客戶洗錢風險分類的客觀性和準確性，銀行應采取什么樣的措施？（BD）

A、對客戶洗錢風險分類進行靜態、不變的管理 B、對客戶洗錢風險分類進行動態、持續的管理 C、不管影響因素如何變化也不必調整等級分類 D、根據影響因素的變化隨時調整等級分類

15、從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（ABC）

A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現金存款，直到所存資金全部提取完畢

B、用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實體創辦者的收入相比，遠超出其預期存款水平

C、同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預期收入不相符

D、開立賬戶的法人實體，參與一個組織或者基金會的活動

16、金融機構及其工作人員發現交易的（ABCD）等有異常情形，經分析認為涉嫌洗錢的，應當按規定提交可疑交易報告。A、金額； B、頻率； C、流向； D、性質

17、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經營范圍主要是飯菜、熟食等，一直以來，該單位賬戶每日發生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發生資金收付交易累計1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？（BC）

A、短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準

B、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款 C、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付

D、自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑 18、2006年2月，在XX銀行發現一個新客戶名稱為XX農副產品公司，經常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現金形式取走，累計資金交易量非常大。該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉入資金5筆，合計1000萬元，支

取現金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿易公司等。經該行調查，這是經營范圍為收購農副產品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現過。外地的匯款用途是買農副產品。但這家農副產品公司經營面積約20㎡，工商注冊為有限責任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。請問該單位的交易符合以下哪些可疑點？（AD）

A、短期內資金集中轉入、分散支取，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符

B、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款

C、頻繁支取大額現金，違反現金管理辦法

D、經營規模小，與資金交易量不相稱，存在套現行為 19金融機構反洗錢培訓的目的是（ACD）

A、保證金融機構各個層級的工作人員都樹立洗錢風險意識、反洗錢法律意識及合規意識 B、讓公眾了解反洗錢知識

C、保證員工了解反洗錢法律法規的具體要求 D、掌握反洗錢工作必備的技能

20、《現場檢查意見告知書》內容應包括（ABCD）

A、檢查時間 B、檢查事項 C、檢查內容D、對被查單位執行有關反洗錢規定行為的認定和對被查單位處理的初步意見

五、判斷題：

1、反洗錢調查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報。（錯）

2、《金融機構協助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況統計表》中的“其他機關”包括公安機關和中國人民銀行。（錯）

3、金融機構從管理層到一般員工都應對反洗錢內部控制負有責任。

（對）

4、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“頻繁”系指交易行為營業日每天發生5次以上，或者營業日每天發生持續3天以上。“以上”，包括本數。（錯）

5、金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向檢察院、稅務部門核實客戶的有關身份信息。（錯）

6、金融機構應將反洗錢工作要求嵌入業務工作程序和管理系統，使反洗錢成為金融機構整體風險控制的有機組成部分。（對）

7、金融機構委托其他金融機構或金融機構以外的第三方識別客戶身份的，應由委托方承擔未履行客戶身份識別義務的責任。（對）

8、客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。（對）

9、對單位或個人銀行結算賬戶的存款和有關資料，除國家有關法律、行政法規另有規定外，銀行有權拒絕任何單位或個人查詢。（對）

10、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，金融機構在與客戶的業務存續期間，應當采取持續的客戶身份識別措施。（對）

11、外匯貸款的貸前調查審核的識別要點是真實貿易背景。（對）

12、銀行發現客戶或其交易對手屬于聯合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單的，銀行應按規定報送可疑交易報告。（對）

13、金融機構及其分支機構對中國人民銀行履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監督、檢查。（錯）

14、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。（對）

15、金融機構及其工作人員應當保守反洗錢工作秘密，不得違反規定

將有關反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他人員。（對）

第五篇：1反洗錢知識競賽試題1及答案

反洗錢知識競賽試題

選擇題。（每小題1分，共40分）

1．按照反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。

A:

三年

B:5年

C:10年

D::15年 2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（）A:英國 B:法國

C:澳大利亞

D;美國

3．我國規定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（）。

A:20萬 B:50萬 C:100萬

D:500萬 4．洗錢的過程具有以下哪些特征（）

A:洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。B:改變有關金錢的形式

C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

5．反洗錢現場檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。A:檢查準備 B:檢查實施 C:：檢查報告 D:檢查處理 6．金融機構個分支機構應于每月初（）工作日內匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構。同時報關外匯局當地分局。

A:3

B:5

C:10

D15

7．我國政府已簽署并批準了下列哪些國際公約（）A:《聯合國機制非法販運麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》

C:《聯合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 D:《聯合國反腐敗公約》

8．違反反洗錢法規定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是（）樟樹市支行。

A:工商銀行 B:農業銀行 C:中國銀行 D:建設銀行 9．根據反洗錢法規定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（）

A:未按照規定建立反洗錢法內控制度，未按照規定設立專門機構活著制定專業機構負責反洗錢工作的。

B:未按照規定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C:違反規定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規定報告大額交易和可疑交易的。10．我國反洗錢工作有哪些重要意義（）

A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是眼里打擊經濟犯罪的需要 C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要 D:是維護金融機構信譽及金融穩定的需要

11．金融情報中心具備（）基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息

C:分發金融信息和分析結果 D:情報交流 12．我國（）最先明確了洗錢屬于犯罪。

A:修訂后的新憲法。

B: 修訂后的新刑法

C: 修訂后的新中國人民銀行法 D:金融機構反洗錢規定 13．金融機構反洗錢法“一個規定，兩個辦法”在（）正式實施

A:200年3月1日

B: 2003年7月1日

C:2003年2月1日 D:2004年4月1日

14．公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執行公務證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發的（）

A:《介紹信》 B:《辦案協查函》

C:《協助查詢存款通知書》 D:《查詢令》 15．中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭組織者是（）A:公安部 B:國務院 C:中國人民銀行 D:財政部 16．9.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。涉及反恐融資，給金融機構賦予了額外的客戶識別，業務禁止，情報收集和報告等義務。

A:《美國銀行保密法》 B:《美國洗錢管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛國者法案》 17．人民銀行在反洗錢工作中的職責包括（）A:反洗錢立法

B:制定金融業反洗錢規則的職能 C:對金融業反洗錢的行政管理職能 D:負責反洗錢的資金監控 18．存款人開立什么賬戶實行核準制度，經中國人民銀行核準后有開戶行核發開戶許可證（）

A:儲蓄存款賬戶

B:基本存款賬戶 C:一般存款賬戶

D:臨時存款賬戶 19．按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。（）

A:集中轉入，集中轉出

B: 集中轉入,分散轉出 C:分散轉入，集中轉出

D: 分散轉入，分散轉出 20．中國人民銀行發布的《大額現金支付登記備案規定》和《大額現金支付管理通知》。對大額現金交易有所規范，取現必須事先預約的標準為（）

A:個人提取3萬元以上的 B: 個人提取5萬元以上的 C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的21．我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現金，銀行不得為單位辦理資金轉入個人儲蓄的轉賬結算，但以下哪些情況除外（）

A:重大疾病的醫療費

B:臨時差旅費借支款

C:代發工資

D:小額個人勞務報酬 22．金融機構反洗錢工作中的義務包括（）A:建立反洗錢內部控制制度和機構，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵 C:向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索

D:保密和宣傳培訓業務

23．不得作為實名證件使用的有（）

A：臨時身份證

B:學生證 C:機動車駕駛證

D:介紹信 E:法定身份證件的復印件 24．下列屬于可疑外匯現金交易的有哪些（）A:居民張三當日單筆存入外幣現金3萬美元

B:居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內4次存入英鎊 C:居民王五當日單筆提取外幣現金5萬美元

D:甲企業每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現金，但很少提取 E:某外商投資企業以外幣現金方式到A地投資

25．金融機構對下列外匯現金交易應進行核查，發現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并付相關附件（）

A:甲企業外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元

B:張三將5筆共4萬美元現金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬美元 C:李四當日單筆支取外幣現金5萬美元

D:美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元 E:乙企業連續5天用大量人民幣現鈔購入日元

26．郵政儲蓄機構辦理銀行卡業務開立的賬戶納入（）管理 A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶

C:單位銀行結算賬戶 D:個人銀行結算賬戶 27．一般存款賬戶不得辦理（）A:現金繳存 B:現金支取

C:資金收入轉賬 D:資金付出轉賬

28．金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規定？（）

A:《境內外匯賬戶管理規定》 B:《境外外匯賬戶管理規定》 C:《個人結算賬戶管理規定》 D：《個人存款賬戶實名制規定》 29．開戶銀行對本行簽發的超過大額現金標準，注明“現金”字樣的哪些票據，應視同大額現金支付，實行登記備案制度？（）A:銀行本票 B:支票

C:銀行匯票 D:信用證

30．對于個人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。

A:1萬元人民幣 B:1萬美元 C:3萬元人民幣

D:3萬美元 31．金融行動特別工作組的工作目標是（）A:向全球所有國家和地區推廣反洗錢信息

B:在金融行動特別工作組成員內監督執行《四十項建議 C:在全球推動反洗錢專門立法

D:關注和檢討洗錢和反洗錢措施的發展趨勢。32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（）A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事務相互協助法》 C:《1988年金融交易報告法》 D:《1994年禁止洗錢法》 33．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（）A:經營臨時業務 B:設立臨時機構

C:異地臨時經營活動 D：注冊驗資 34．下列哪些專用賬戶不能支取現金（）

A:金融機構存放同業資金賬戶 B:證券交易結算資金專用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶

D:信托基金賬戶 35．下列哪些專用賬戶不能支取現金（）

A:基本建設基金賬戶

B:更新改造資金專用賬戶 C:政策性房地產資金專用賬戶 D:財政預算外資金專用賬戶

36．下列哪些專用賬戶可以支取現金而無需人民銀行批準（）

A:糧棉油收購資金專用賬戶

B:社會保障基金專用賬戶 C:住房基金專用賬戶

D:黨團工會經費專用賬戶 37．下列哪些組織屬于專業反洗錢國際組織（）A:亞太反洗錢小組(APG)B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監管委員會

D:金融行動特別工作組 38．在柜臺發生的下列哪些現金支取活動屬于異常大額現金（）

A:開戶單位一日兩次申請支取大額現金

B: 開戶單位提取大額現金的時間出現異常變化

C:開戶單位連續幾個工作日提取的大額現金出現異常變化 D:開戶單位一日內申請對同一收款人簽發兩張金額為30萬元的現金銀行匯票

39．《金融行動特別工作組四十項建議》規定的常規客戶身份盡職調查措施有（）

A:確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數據或信息來驗證客戶身份

B:確立受益權人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構明了受益權人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構應采用合理的措施了解該客戶的所有權和控制權結構 C:獲得有關該項業務的目的和意圖屬性的信息 D:對業務關系以及在這種業務關系的整個過程中進行的交易進行持續的盡職調查，以確保交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀況的認識

40．《金融行動特別工作組四十項建議》規定的各國反洗錢的基本義務是（）

A:簽署反洗錢國際公約，通過國內立法，以保證國際間反洗錢領域各個層次的合作有效開展 B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪 C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結的法律

反洗錢業務知識競賽題1答案 選擇題

1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD 12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD