第一篇：信用卡業務知識考核試題1

信用卡業務知識考核試題

考核日期：營銷中心：組別：

姓名：職位：得分：

一、填空題（每空1分，共60分）

1.營銷人員在推卡過程中，應嚴格做到。“親訪”是指：對于營銷人員發卡（包括直銷營銷

中心營銷員和卡部營銷人員）的，營銷人員必須親訪。親訪單位以確認到

“，，”為準。

2.營銷人員在推卡過程中，應嚴格做到。“親簽”是指：不允許他人（包括單位代

辦）或，申請人必須辦理和交件（包括集體辦卡），并當面親自。

3.營銷人員在推卡過程中，應嚴格做到。“親核”是指：客戶交件時，收件人員必須要求客

戶出示，并嚴格核實是否。

4.**卡消費憑密碼功能已于2009年12月23日正式上線，該功能上線后，將為我行所有信用卡提供消費憑密碼功能，客戶的消費密碼與一致。持卡人可以通過IVR自助語音系統以及個人網上銀行渠道自助進行消費密碼功能的開通。

5.申請表“刻印名”域（申請表上客戶的拼音）必須用字母填寫，且每個漢字的拼音之間須用分開。

6.如申請表需要修改的，不得使用涂改液對填寫項進行修改，修改方式為：以條橫線平行劃去后，在錯誤點上蓋私章，不能蓋在其他地方。

7.申請表上直系親屬和緊急聯系人的固定電話每人至少提供個電話，要求與不同且互不相同（固話或均可）。

8.根據客戶洗錢風險等級分類操作流程要求，營銷員應在信用卡申請表“”欄位填寫客戶風險等級（或），審核人在條形碼粘貼區頂部垂直寬度1cm區域空白部位或加蓋私章。評定依據在申請表“”欄位填寫。

9.營銷員與營銷組長的申請表交接：營銷員結束當天營銷活動后，須將的申請表（含客戶已填寫的申請表、空白申請表、作廢損壞的申請表）交還營銷組長，所交還的申請表數量需與當日領用的數量。如不一致，須作書面說明。若營銷員因故不能當天返回營銷中心的，第二天須補交申請表后方可重新申請申請表。

10.升級聰明卡的核心賣點：發卡后月內刷卡滿筆，單筆滿元，額外返還元；

單筆消費滿元可獲倍積分，分期或透支提現更有倍積分；抵消費最實惠

11.真情卡可以在，，四個行業中任選一12.13.14.15.個行業刷卡消費計3倍積分，其余可計積分行業計積分。**卡的超多優惠商戶和最新活動信息可以登陸網進行了解。**卡超快積分累積是指同樣的刷卡消費、**給您更多，例如：生日當月倍積分累計和真情卡自選類型商戶倍積分。**信用卡最長可享受天的免息透支消費，最低可選擇低至的最低還款額。**信用卡的客服中心被評為“亞太最佳客服中心”，打客服電話的服務電話為。

實習期員工考核

116.**車主卡提供全年優惠洗車服務，洗車費用是元每年。

17.**卡收費標準：

1）**信用卡年費收取方式：

2）手續費（交易類）

?

?

?

?

?

二、判斷題（每小題1分，共14分）

1)在營銷過程中充分告知有關收費項目和收費水平；（）

2)在營銷過程中充分告知有關計罰息政策；（）

3)在營銷過程中充分告知相關用卡風險；（）

4)在客戶提出申請時確認客戶已知曉和理解有關收費項目和收費水平；（）

5)在客戶提出申請時確認客戶已知曉和理解有關計罰息政策；（）

6)在客戶提出申請時確認客戶已知曉和理解相關用卡風險；（）

7)告訴客戶信用卡使用絕對安全，不存在任何風險；（）

8)當客戶提出了解有關計罰息政策時以“內部機密”為由拒絕告知；（）

9)如客戶單位在寫字樓的，在樓下大堂收件可視同親訪單位；（）

10)營銷人員應如實填寫所收取的申請表的推廣方式，不得虛報推廣方式。（）

11)**卡是國內發行的首張國際標準信用卡。（）

12)**卡用戶在同城提取自有存款全免手續費。（）

13)**深航尊鵬卡持卡人尊鵬會員賬戶之間可進行兩兩關聯，關聯后的賬戶可在扣除一定里程作為手續

費的基礎上向關聯的另一方進行里程轉賬。（）

14)標準卡的金融功能包括最長56天免息期、臨時提高額度、樣樣行分期、電話購匯還款、掛失前48

小時全額保障和瞬時通短信服務等。（）

三、單項選擇題（每小題1分，共9分）

1、他行他行信貸記錄良好客戶進件，要求他行信用卡的開戶時間為（）。

Ａ、６個月Ｂ、９個月Ｃ、１２個月Ｄ、１８個月

2、以下群體不接受工作證明代替收入證明進件的有()

A、非績優企業、非穩定企業的業務員

B、導游

C、導購員

D、直銷員

3、外地戶籍個體業主，進件基本條件為開業時間滿（）

Ａ、６個月Ｂ、一年Ｃ、兩年Ｄ、不允許進件

4、他行信貸記錄良好客戶屬于哪一個客戶群（）

實習期員工考核 2 自有存款提現手續費:透支提現手續費（同城、異地）:均為% , 最低 RMB境外“銀聯”標識ATM機提現手續費:%,最低 超限費 按超限額的 %計收，最低 RMB 最高RMB/ USD20 滯納金 按月結帳單最低還款額未還部分的% 計收，最低 RMB/USD

2A、A類客戶群B、B類客戶群C、C類客戶群D、D類客戶群

5、社保客戶進件屬于哪一個客戶群（）

A、A類客戶群B、B類客戶群C、C類客戶群D、D類客戶群

6、社保客戶的要求是：目前在征狀態，并要求社保繳納時間滿（）

A、1年B、9個月C、6個月D、3個月

7、小型企業的界定標準為單位正式員工人數不足（）人。

A20B 10C、30D、158、地區穩定企業相比一般群體中C2類進一步放寬的是（）要求

A本地城鎮戶籍B外地城鎮戶籍C、本地農村戶籍D、外地農村戶籍

9、以下對于“瞬時通”的描述正確的有（）

A、持**卡消費每筆滿300元的交易，可享受免費短信提醒

B、只要持**卡消費，即可享受免費短信提醒

C、每月支付4元，可享受所有交易短信通知服務

D、每月支付3元，可享受所有交易短信通知服務

四、不定項選擇（每小題1分，共 11 分）

1、以下說法正確的是（）

A、有房貸/車貸信息，則貸款信息沒有時間的要求。

B、他行信貸良好客戶進件需要附上他行卡片的復印件。

C、社保進件除時間上的要求外，還需要滿足基數的要求。

D、個體業主在滿足時間的要求后，不受戶籍政策的限制。

2、關于公積金進件，以下說法正確的是（）

A、屬于次優先群體

B、要求連續繳費時間滿1年，目前在征狀態

C、目前在征狀態

D、繳費基數要求達到地區月收入要求

3、以下屬于穩定居住地證明文件是（）

A、水費、電費、煤氣費、固定電話費繳費發票原件B、戶口本復印件（要求為戶主）

C、宅基地證明D、自建房證明

4、地區穩定企業的正式員工不包括以下哪些崗位的員工（）

A、管理人員B、營業員C、導購員D、收銀員

5、地區穩定企業報送標準為（）

A、2007年及以前成立且注冊資金在100萬元以上；

B、2007年及以前成立且注冊資金在200萬元以上

C、2008年及以后成立且注冊資金在300萬元以上；

D、2008年及以后成立且注冊資金在500萬元以上。

6、以下行業屬于簡易進件的行業有（）

A、教育事業單位

B、交通事業單位

C、國有傳媒業

D、大型能源加工業

7、以下關于個體業主進件，說法正確的是（）

A、本地農村居民進件要求開業滿2年

B、本地農村居民進件要求開業滿1年

C、外地農村居民進件要求開業滿2年

實習期員工考核

3D、外地農村居民進件要求開業滿1年

8、以下哪些進件方式，需要先進行報送審批并通過才能進行（）

A、公積金客戶（除公積金存折外）

B、地區特色進件客戶

C、社保客戶

D、個體業主

9、哪些客戶群將限制外地農村戶籍進件（）

A、C2B、C6C、D1D、C310、地區穩定企業的進件除滿足附加文件外，可以是（）

A、要求初審崗在申請表JYQY欄填寫穩定企業編號

B、打印有企業信息的公開網頁（須具備成立時間和注冊資金信息）

C、企業營業執照復印件

D、企業營業執照拍照的打印件

11.**車主卡的特色功能包括（）

A、１００公里免費道路救援服務

B、全年優惠洗車服務

C、加油５倍積分增值或１％現金返還

D、免費贈送高額意外保險

五、問答題（每小題5分，共 15 分）

1.信用卡使用存在的風險，在營銷推廣過程中要充分告知客戶有關收費水平、計罰息政策和相關潛在風險。請寫出工作中告知和提醒的相關話術。

話術：

2.什么是“樣樣行”免息分期付款？分期的費率分別為多少？

3.請講述升級版聰明卡的產品功能。

六、計算題（每小題5分，共 5 分）

客戶（生日是10月16日）辦了一張真情卡，在4月18日消費了1000元錢，那么他的這筆1000元可享受多少天的免息還款期？要求寫出計算過程。

實習期員工考核 4

第二篇：社會保險業務知識考核試題

社會保險業務知識考核試題

單位：___________

一、填空題（20 分）《中華人民共和國社會保險法》 已于 2010 年 10 月 28 日第十

1、屆全國人民代表大會常務委員會第十七次會議通過，本法自_____ 年___月___日起施行。《社會保險法》是指______通過______設立_____________，2、使________在________或_______喪失_________以及______時獲得 ______幫助和補償的一種社會保障制度。3、基本醫療保險基金的結余包括_____________________和 ____________________。3、社 會 保 險 主 要 包 括 _________、_________、________、________和________5 個項目。2010 年深化醫藥衛生體制改革要重點圍繞______、_______、4、_______的原則來開展工作。

5、社會保險基金預算是根據國家社會保險和________ _______________、反映各項社會保險基金收支的計劃。城鄉居民基本醫療保險實行________和___________相結合。

6、7、原始憑證的內容必須具備：憑證的名稱、__________ ________、________________、經 辦 人 員 簽 名 或 蓋 章、_________________、經濟業務內容和金額等。8、工 傷、生 育 保 險 費 由 ________________，職 工 個 人 _________________工傷、生育保險費。《自治區統籌城鄉居民基本醫療保險的意見》規定：個人繳

9、費標準分別為一檔_____元，二檔_____元，三檔_____元。

10、基本醫療保險包括___________、__________醫療保險和 10 ____________________。姓名________、社 會 保 險 基 金 預 算 應 遵 循 ： _________，_________、_________，_________、________，_________、_________，_________、_________，________等五個原則。12、基 本 醫 療 保 險 “ 兩 定 ” 機 構 是 指 “ ______________、______________。” 13、職 工 應 當 參 加 職 工 基 本 醫 療 保 險，由 ____________ 和 ____________按照國家規定共同繳納基本醫療費。

14、社會保險經辦機構應當建立健全____、____、____和_____ 14 管理制度。

15、社會保險制度堅持______、保基本、_______、_____的方 15 針，社會保險水平應當與經濟社會發展水平相適應。

16、在推進社會保障“一卡通”工程建設上，自治區將按照在 16 推進社會保障 “一卡通” 工程建設上，自治區將按照 “_____、______、______、______、_______”的要求，建立標準統一、規劃合理的社 會保障信息數據庫。

17、社會保險稽核工作方式主要有：________、________和 17 _________。

18、職工應當參加基本養老保險，由_________和_______共同 繳納基本養老保險費。

19、對欠繳養老保險費的單位，由____________________或者 19 _________責令限期繳納；逾期仍不繳納的，除補繳欠繳數額外，從 欠繳之日起，每日加收___________得滯納金。20、發現被稽核對象在繳納社會保險費或按規定參加社會保險 20 等方面，存在違反法規行為，要據實寫出稽核意見書，并在稽核結 束后_____工作日內送達被稽核對象。被稽核對象應在限定時間內予 以改正。

二、選擇題(單項或多項)（20 分）

1、社會保險經辦機構內部控制建設應遵循的原則是_____。A、合法性 B、完整性 C、制衡性 D、有效性

E、適應性 度。A、140 多個

F、連續性。

2、目前，全世界約有_____國家建立了各種形式的社會保險制 B、150 多個 C、160 多個 D、180 多個

我區基本醫療保險參保人員在退休時，醫療保險繳費年限男

3、滿____年、女滿____年的，退休后可按規定享受基本醫療保險待遇。Ａ、15 A、15%和 8% Ｂ、18 B、10%和 5% C、25 D、30

4、目前，企業及職工繳納基本養老保險費比例分別是____。C、20%和 7% D、20%和 8%

5、建立職工基本醫療保險制度的主要原則是___________。A、基本醫療保險籌資和保障水平與經濟和社會發展水平相適應 B、所有用人單位及其職工都應逐步參加基本醫療保險 C、基本醫療保險費由用人單位和職工雙方共同負擔 D、基本醫療保險基金實行社會統籌和個人賬戶相結合

6、社會保障的內容的最核心部分______。A、社會保險 B、社會福利 C、社會救助 D、社會優撫 失業人員在領取失業保險金期間患病住院治療時，可以申領

7、_____住院醫療補助金？ A、一次 A、省級 A、基金 B、兩次 B、地級 C、三次 C、縣（市）級 D、四次

8、目前我區職工基本醫療保險以_____為統籌地區。

9、社會保險基金會計核算主體是_____。B、社保經辦機構

10、女性失業人員在領取失業保險金期間生育，符合國家計劃 10 生育規定的，可申請領取與其失業保險金標準相同的___月生育補助 金？ A、一個月 A、收付記賬法 B、三個月 C、半個月 D、一年

11、社會保險基金會計記賬采取____。11 B、借貸記賬法 C、增減記賬法

12、對于經稽核未發現違反法規行為的被稽核對象，社會保險 經辦機構應當在稽核結束后個____工作日內書面告知其稽核結果。A、3 個 B、5 個 C、10 個

13、參保人員因違法犯罪、自殺、自殘、打架斗毆、吸毒、酗 酒等發生的醫療費用_____。A、屬于醫保報銷范圍 機構就醫的可以

14、社會保險基金資產包括基金運行過程中形成的______等項 A、現金 B、銀行存款 C、債權投資 D、暫付款 E、固定資產

15、下列_______屬于醫保 IC 卡的支付范圍？ A、門（急）診醫療及購藥費用，定點藥店購藥費用 B、起付標準以下的住院醫療費用 C、起付標準以上，最高支付 限額以下規定比例應由個人負擔的住院醫療費用 D、補充醫療保險和公務員醫療補助中的個人自負部分

16、基本醫療保險基金實行社會統籌和個人賬戶相結合，基本 醫療保險費由_____負擔。A、用人單位 B、職工 C、社會保險經辦機構 D、用人單位和職工共同

17、社會保險稽核通知書應提前_____下達被稽核單位。17 A、2 天 B、3 天 C、4 天 D、5 天18、18 《社會保險法》規定，用人單位應當自成立之日起___日內，憑營業執照、登記證書或者單位用章，向當地社會保險經辦機構申 請辦理社會保險登記。A、15 B、20 C、30 D、60 C、參保受益人

19、社會保險基金資產所有權不屬于____，也不屬于____ 19 A、社會保險經辦機構 B 國有資產 《 指出，20、國務院關于建立城鎮職工基本醫療保險制度的決定》 建立城鎮職工基本醫療保險制度的基本思路是：_______。A、基本保障 B、廣泛覆蓋 C、雙方負擔 D、統賬結合 B、不屬于醫保報銷范圍 C、在定點醫療

21、醫保 IC 卡的資金組成部分為_______。A、個人繳納的基本醫療保險費 B、用人單位繳納的基本醫療保險費劃入部分 C、個人賬戶存儲額的利息

三、判斷題（20 分）（×）

1、醫療保險基金計征稅、費。（×）

2、退休人員繳納醫療保險費。

3、完善社會保障制度的總目標是建立獨立于企業事業單位之 外，資金來源多元化、保障制度規范化、管理服務社會化的社會保 障體系嗎？（√）（×）

4、醫保卡余額為零，不可劃卡就醫。國家建立健全失業保險制度，依法確保失業人員的基本生活，5、并促進其實現就業。（√）社會保險經辦機構應當對參保個人領取社會保險待遇情況進

6、行核查，發現社會保險待遇領取人喪失待遇領取資格后本人或他人 繼續領取待遇或以其他形式騙取社會保險待遇的，社會保險經辦機 構應當立即停止待遇的支付并責令退還；拒不退還的，由勞動保障 行政部門依法處理，并可對其處以 5000 元以上 10000 元以下罰款； 構成犯罪的，由司法機關依法追究刑事責任。（×）（×）

7、我區企業職工基本養老保險統籌是 1985 年開始的。企業職工在我區范圍內流動就業時，基本養老保險關系只轉

8、移基本養老保險關系，不轉移資金。（√）

9、異地就醫人員只享受住院醫療待遇（×）

10、某市長為發展經濟，吸引外資，對外商說，到我市投資可 10 以根據投資的數額降低社會保險費的繳費比例。請根據社會保險方 面的政策法規，指出該市長的做法是否正確。（×）“五五”普法的時間是 2007-2011 年。（×）11、12、非公經濟組織參保人數是由集體所有制企業，港、澳、臺 12 及外資企業，私營企業，個體工商戶、自由職業者的參保人數構成 的。（×）（√）

13、我區城鎮職工醫保和生育保險實行市級統籌。

14、我區城鎮私營企業個體工商戶及其從業人員基本養老保險 暫行辦法分別是 1998 年發布和 1999 年施行的。（√）（×）

15、基本醫療保險費只由用人單位按月繳納。

16、國家規定，退休人員每月基本養老金社會化發放日期一般 應定在 5 日至 25 日之間，我區發放日定在每月的 20 日。（×）建國前老工人與其他退休職工一樣參加基本醫療保險。√）（17、18、財政專戶、收入戶和支出戶在同一國有商業銀行可以各開 設兩個以上帳戶。（×）

19、財政專戶是社保經辦機構按照國務院有關規定設立的社會 19 保險基金專用計息帳戶，在同級財政和勞動保障部門共同認定的國 有商業銀行開設。（×）20、社會保險基金結余除預留兩個月以上支出外，全部用于購 買國家發行的特種定向債券和其他種類的國家債券。（√）

21、出納在保管好庫存現金、有價證券和各種空白結算票據的 21 同時還應保管好財務檔案資料。（×）

22、個人醫療賬戶的本金和利息歸參保人員個人所有，可隨便 使用。（×）

23、醫療事故所發生的費用基本醫療保險基金給予支付醫療費 用。（×）（√）

24、醫療保險卡是職工就醫的專用憑證。

四、簡答題（20 分）

1、什么是基本養老保險？ 答：養老保險是指勞動者在達到法定退休年齡后，從政府和社會 得到一定經濟補償。

2、基本醫療保險基金的構成及主要來源是什么？ 答：基本醫療保險基金分為統籌基金和個人賬戶兩部分構成。主要來源為用人單位和職工個人繳納的基本醫療保險費及所產生的 利息。，企業要建立年金，應該具

3、按照國家《企業年金試行辦法》 備哪三項條件？ 答：一是依法參加基本養老保險并履行繳費義務；二是具備相 應的經濟負擔能力；三是已建立集體協商機制。

4、城鎮職工基本醫療保險個人賬戶是如何構成的？ 答：城鎮職工基本醫療保險個人賬戶，由個人繳納的全部醫療 保險費、用人單位繳納的基本醫療保險費按規定比例劃入個人賬戶 部分、利息三部分構成。參保職工養老保險年繳費工資基數以什么為準？其繳費比例

5、是多少？ 答： 本人上一平均工資的 8%。應該以檔案最先記載的出生 時間為準。6、1993 年黨的十四屆三中全會決定建立企業企業基本養老保 險模式是什么？ 答：社會統籌與個人賬戶相結合。，企業要建立年金，應該具

7、按照國家《企業年金試行辦法》 備哪三項條件？ 答：一是依法參加基本養老保險并履行繳費義務；二是具備相 應的經濟負擔能力；三是已建立集體協商機制。

8、社會保險基金預算的指導思想是什么？ 答：社會保險基金預算堅持以科學發展觀為指導，通過對社會 保險基金籌集和使用實行預算管理，增強政府宏觀調控能力，強化 社會保險基金的管理和監督，保證社會保險基金安全完整，提高社 會保險基金運行效益，促進社會保險制度可持續發展。目前參保人員在檔案記載與身份證記載不一致時，應該以哪

9、個出生時間為準辦理退休？ 答：以參保人員本人檔案記載為準。

10、轉外住院報銷需要提供有哪些材料？ 10

答：需提供轉診單、醫保卡及身份證復印件、醫保卡原件、住 院收據、住院費用清單、住院病志（病志必須完整）等材料。

11、我區首批新農保試點是什么時間正式啟動實施的？首批試 11 點的有哪三個縣？ 答：2009 年 11 月。賀蘭縣、平羅縣、鹽池縣。

12、如何辦理醫療保險卡掛失及補辦？ 12 答：職工醫保卡丟失后持本人身份證到醫保大廳或通過職工所 在單位專職工作人員電話辦理掛失。確認丟失后通過職工所在人事科辦理補辦手續。

13、參保職工就醫急診享受那些待遇？ 13 答：在急診科（室）搶救死亡或轉入住院的急診搶救費用，按 住院標準由統籌基金和個人按比例支付。

14、社會保險經辦機構內部控制建設的目標是什么？ 答：在全系統內建立一個運作規范、管理科學、監控有效、考 評嚴格的內部控制體系，對社會保險機構各項業務、各個環節進行 全過程的監督，提高社會保險政策法規和各項規章制度的執行力，保證社會保險基金的安全完整，維護參保者的合法權益。

15、社會保險具有哪些特征。15 答：社會保險具有強制性、共濟性和普遍性的特征。

16、社會保險基金財務管理的任務是什么？ 16 答：認真貫徹執行國家有關法律、法規和方針、政策，依法籌 集和使用基金；建立健全財務管理制度，努力做好基金的計劃、控 制、核算、分析和考核工作，并如實反映基金收支狀況；嚴格遵守 財經紀律，加強監督和檢查，確保基金的安全。

17、應立即追回非法所得醫療保險費，17 參保人員有哪些行為時，并沒收其醫療保險卡，取消當年享受醫療保險待遇資格？ 答：將本人的醫療保險 IC 卡轉借他人就醫或購藥； 盜用他人 的醫療保險 IC 卡就醫和購藥； 偽造、涂改處方、病志、醫療費用 單據等醫學資料憑證，虛報冒領醫療費的； 其他違反基本醫療保險

管理規定行為的。

18、職工住院享受那些待遇？ 18 答：參保職工住院費起付標準及以下部分，由參保職工個人支 付；起付標準以上統籌基金支付限額以下的部分，符合基本醫療保 險政策規定的醫療費，由統籌基金和個人按比例支付；統籌基金限 額以上大額醫療保險支付限額以下，符合基本醫療保險政策規定的 醫療費由大額醫療保險和個人按比例支付；超過大額醫療保險限額 部分自付。

19、什么是“三個目錄”？ 19 答： 《基本醫療保險和工傷保險藥品目錄》、《基本醫療保險診療 項目和醫療服務設施項目目錄》簡稱“三個目錄”。職工就醫應遵循 目錄要求。20、藥品目錄的適用范圍？ 20 答：城鎮職工基本醫療保險；城鄉居民醫療保險；城鎮職工工 傷保險；生育保險。

21、何為城鄉居民基本醫療保險？ 21 答：城鄉居民醫療保險是以沒有參加城鎮職工醫療保險的城鄉 未成年人和沒有工作的城鄉居民為主要參保對象的醫療保險制度。是指由政府組織、引導、支持，居民自愿參加，個人、集體和政府 多方籌資，以大病統籌為主的居民醫療互助共濟制度。采取個人繳 費、集體扶持和政府資助的方式籌集資金。

五、論述題（20 分）

第三篇：關于業務知識考核總結

關于業務知識考核總結--保安部

保安部在本月進行了業務知識考核，由于各班值班不同，部門進行了分批考核，10月9日及13日下午16點。參加人員：

第一批次：唐良紅、任茂義、余義海、鄧軍、蔡巍、倪文、劉澤青、邢祥偉；第二批次：郭錫寶、趙波、江權、蔣位維、莫崇田、段勁松；

考核方式：

部門采取隨機抽選16道消防知識選擇題和判斷題，全部改成問答模式，由考官口頭報題，考核人員書面寫出題目編號和答案方式進行考核，未設置情景題，考試前所有人員將手機全部上繳并搜身，防止帶入答案，確保考核真實有效；

考核地點：九樓會議室；

考核情況：

此次考核過程中，除了小部分有錯題外，大部分同事成績較好，都能認真答題，但每張答卷上都存在錯別字或者漏字現象，總體意思還是可以理解，得到的效果還是比較明顯。此次考核批卷有拍照發放到部門工作群內，讓大家形成對比，及時了解自己的業務水平和需要加強的地方。隊員看到后都表示，在以后的工作中會加強學習，但文化水平的限制，很多時候知道意思就是寫不出來，只能用其他字代替。

通過此次考核，部門發現每個隊員的不足之處，給部門日后培訓工作帶來很大的指導，在以后的培訓中，可以因人施教，針對性的進行一對一幫扶，加強人員文化學習和業務技能學習。

第四篇：金融市場、信用卡業務知識競賽范圍

附件1：

金融市場業務知識競賽范圍

一、國家政策法規及監管要求 《中華人民共和國銀行業監督管理法》 《中華人民共和國商業銀行法》 《中華人民共和國中國人民銀行法》 《中華人民共和國票據法》 《中華人民共和國刑法》

《全國人民代表大會常務委員會關于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》

《中華人民共和國國務院金融違法行為處罰辦法》

《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》（中國銀行業監督管理委員會令2005年第2號）

《關于發布〈商業銀行開辦代客境外理財業務管理暫行辦法〉的通知》（銀發[2006]121號）

《中國銀監會關于進一步規范商業銀行個人理財業務投資管理有關問題的通知》（銀監發[2009]65號）

《中國銀監會關于進一步規范銀信合作有關事項的通知》（銀監發[2009]111號）

《中國銀監會關于規范信貸資產轉讓及信貸資產類理財業務有關事項的通知》（銀監發[2009]113號）

《中國銀監會關于規范銀信理財合作業務有關事項的通知》（銀監發[2010]72號）

《中國銀監會關于進一步規范銀信理財合作業務的通知》（銀監發[2011]7號）《國家外匯管理局關于外匯指定銀行對客戶遠期結售匯業務和人民幣與外幣掉期業務有關外匯管理問題的通知》（匯發[2006]52號）

《國家外匯管理局關于人民幣對外匯期權交易有關問題的通知》（匯發[2011]8號）

《商業銀行柜臺記賬式國債交易管理辦法》（中國人民銀行令2002年第2號）

《中國銀行業監督管理委員會關于修改〈金融機構衍生產品交易業務管理暫行辦法〉的決定》（中國銀行業監督管理委員會令2011年第1號）

《國家外匯管理局關于外匯指定銀行對客人民幣外匯貨幣掉期業務有關外匯管理問題的通知》（匯發[2011]3號）

《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具募集說明書指引》（NAFMII指引0001）

《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具盡職調查指引》（NAFMII指引0002）

《銀行間債券市場非金融企業短期融資券業務指引》（NAFMII指引0003）

《銀行間債券市場非金融企業中期票據業務指引》（NAFMII指引0004）

《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具主承銷商后續管理工作指引》（NAFMII指引0006）

《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具突發事件應急管理工作指引》（NAFMII指引0007）

《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具發行注冊規則》（NAFMII規則0001）

《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具信息披露規則》（NAFMII規則0002）

《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具中介服務規則》（NAFMII規則0003）

《銀行間債券市場中小非金融企業集合票據業務指引》 《人民銀行關于印發〈公開市場業務暨一級交易商管理暫行規定〉的通知》（銀發[1997]111號）

全國銀行間同業拆借中心《關于發布〈同業拆借交易操作規則〉的通知》（中匯交發[2008]85號）

《關于發布〈中國外匯交易中心暨全國銀行間同業拆借中心本幣市場信息披露管理辦法〉的公告》（中匯交公告[2008]61號）

《中國人民銀行關于施行〈中華人民共和國票據法〉有關問題的通知》

《最高人民法院關于審理票據糾紛案件若干問題的規定》 《中國人民銀行關于印發〈支付結算辦法〉的通知》

《中國人民銀行關于印發〈支付結算業務代理辦法〉和〈銀行匯票業務準入、退出管理規定〉的通知》

《中國人民銀行關于印發〈商業匯票承兌、貼現、與再貼現管理暫行辦法〉的通知》

二、行內規章制度

《關于印發〈中國農業銀行代客境外理財業務管理暫行辦法〉和〈中國農業銀行代客境外理財業務操作規程（試行）〉的通知》（農銀發[2007]105號）

《關于印發〈中國農業銀行理財業務管理辦法〉的通知》（農銀發[2009]334號）

《關于印發〈中國農業銀行理財業務會計核算辦法〉的通知》（農銀規章[2010]26號）《關于印發〈中國農業銀行理財業務風險分類管理辦法（試行）〉的通知》（農銀規章[2009]12號）

《關于印發〈中國農業銀行理財業務應急處置預案（試行）〉的通知》（農銀辦發[2009]142號）

《關于印發〈中國農業銀行遠期結售匯及人民幣與外幣掉期業務管理辦法〉和〈中國農業銀行遠期結售匯及人民幣與外幣掉期業務操作規程〉的通知》（農銀發[2005]285號）

《關于印發<中國農業銀行法人客戶外匯買賣業務操作規程>的通知》（農銀規章[2011]40號）

《關于印發中國農業銀行柜臺記賬式國債交易及二級托管業務管理辦法、風險控制辦法和操作規程式的通知》（農銀發[2002]84號）

《關于印發〈中國農業銀行代理黃金交易業務管理暫行辦法〉、〈中國農業銀行代理黃金交易暫行規則〉的通知》（農銀發[2002]137號）

《關于印發〈中國農業銀行“傳世之寶”實物黃金買賣業務管理辦法〉和〈中國農業銀行“傳世之寶”實物黃金買賣業務操作規程〉的通知》（農銀辦發[2009]336號）

《關于印發〈中國農業銀行境外貴金屬遠期客戶業務管理辦法（試行）〉及〈中國農業銀行境外貴金屬遠期客戶業務操作規程（試行）〉的通知》（農銀規章[2010]47號）

《關于印發〈中國農業銀行法人客戶衍生產品交易業務管理辦法〉和〈中國農業銀行法人客戶衍生產品交易業務（非制式）操作規程〉的通知》（農銀規章[2010]86號）

《關于印發〈中國農業銀行短期融資券承銷業務管理辦法（試行）〉的通知》（農銀辦發[2008]1263號）

《關于印發〈中國農業銀行債券投資管理辦法〉的通知》（農銀規章[2010]72號）

《關于印發〈中國農業銀行SHIBOR報價管理辦法〉的通知》（農銀規章[2009]15號）

《關于印發〈中國農業銀行資金交易和投資業務管理基本規則（試行）〉的通知》（農銀發[2008]353號）

《關于印發〈中國農業銀行商業匯票轉貼現業務管理辦法〉的通知》（農銀規章[2010]134號）

《關于對大型優質客戶票據融資業務實行總分行聯動的指導意見》（農銀辦發[2008]962號）

《關于印發〈中國農業銀行法人客戶授信管理辦法〉的通知》（農銀發[2007]222號）

《關于印發〈中國農業銀行境內金融同業客戶授信管理辦法〉的通知》（農銀規章[2010]182號）

《關于印發〈中國農業銀行非信貸資產風險分類管理辦法（試行）〉的通知》（農銀發[2005]1號）

《關于印發〈中國農業銀行信貸管理基本制度〉的通知》（農銀發[2007]339號）

《關于按照權責發生制核算票據貼現、票據買入返售和票據回購業務的通知》（農銀辦發[2008]1212號）

注：

1、金融市場業務知識競賽內容范圍包括但不限于上述國家政策法規及行內規章制度。

2、競賽前如有關于金融市場業務的最新政策法規及規章制度，將列入競賽范圍。

3、上述“國家政策法規及監管要求”的主要出處如下：

http://www.tmdps.cn http://www.tmdps.cn

附件2：

信用卡業務知識競賽范圍

一、發卡業務管理

《中國農業銀行金穗信用卡（貸記卡）章程》（農銀發[2004]54號)《中國農業銀行金穗信用卡（貸記卡）業務管理辦法（試行）》（農銀發[2004]54號)《中國農業銀行貸記卡個人客戶征信信息管理規定》（農銀辦發[2008]1196號）

《中國農業銀行金穗貸記卡發卡業務操作規程》（農銀規章[2010]192號)《中國農業銀行金穗貸記卡發卡業務操作手冊》（農銀卡中心[2011]2號）

《中國農業銀行金穗貸記卡分期付款業務管理規定》（農銀規章[2010]57號）

《中國農業銀行金穗準貸記卡章程》（農銀發[2008]432號）《中國農業銀行惠農信用卡管理規定（試行）》(農銀辦發[2009]9號)《中國農業銀行金穗準貸記卡業務管理辦法》(農銀辦發[2009]680號)《中國農業銀行金穗準貸記卡發卡業務操作規程》

二、收單業務管理

《中國農業銀行國際卡收單業務管理辦法》（農銀發[2007]33號)《中國農業銀行人民幣卡商戶收單業務管理辦法》（農銀辦發[2007]708號)《中國農業銀行信用卡增值服務商戶收單業務管理規定》（農銀辦發[2009]793號)《中國農業銀行銀行卡商戶收單業務外包管理辦法》（農銀辦發[2009]794號)《中國農業銀行國際卡收單業務操作規程(試行)》（農銀辦發[2009]636號)《中國農業銀行國際卡收單動態貨幣轉換(DCC)業務操作規程(試行)》（農銀辦發[2009]871號)《中國農業銀行POS設備管理辦法(試行)》（農銀規章[2011]41號)《中國農業銀行POS收單交易操作規程》（農銀規章[2011]43號)

三、業務風險管理

《中國農業銀行金穗信用卡業務風險管理辦法》（農銀發[2006]31號)《中國農業銀行金穗貸記卡業務風險管理辦法》（農銀發[2006]31號)《中國農業銀行銀行卡商戶收單業務風險管理辦法》（農銀規章[2011]32號)。

第五篇：反洗錢業務知識選拔競賽試題1

反洗錢業務知識選拔競賽試題

一、填空題：

1、中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。

2、按照反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存5年。

3、金融機構應當將單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支向中國反洗錢監測分析中心進行報告。

4、了解客戶是金融機構反洗錢工作的基礎工作。

5、金融機構和從事匯兌業務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應當識別客戶身份。

6、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續關注的基礎上，適時調整風險等級。對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每半年進行一次審核。

7、金融機構應采取合理方式確認代理關系的存在，在對被代理人采取客戶身份識別措施時，應當核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人的姓名或者名稱、聯系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。

8、反洗錢現場檢查包括現場檢查準備、現場檢查實施和現場檢查處理等。

9、對于同一自然人在一家銀行開立個人銀行結算賬戶累計10戶以上 的，銀行應將相關賬戶作為重點監測對象，對于有合理理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動的，應將其作為可疑交易按規定報告中國反洗錢監測分析中心，明顯涉嫌犯罪活動的，應同時向中國人民銀行當地分支機構報告。

10、中國人民銀行或其分支機構在評估中發現金融機構在反洗錢工作中存在問題的，應及時發出反洗錢非現場監管意見書，進行風險提示，要求其采取相應的防范措施。

二、單項選擇題：

1、我國新出臺《中華人民共和國反洗錢法》，在 正式實施。（B）

A、2004年3月1日 B、2007年1月1日 C、2006年10月31日

2、按照《金融機構反洗錢規定》規定，金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢 制度。設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，制定反洗錢內部操作規程和控制措施，對工作人員進行反洗錢培訓，增強反洗錢工作能力。（B）A、了解客戶制度 B、內部控制制度 C、賬戶資料保存制度 D、可疑報告制度

3、我國（B）最先明確了洗錢屬于犯罪。

A、修訂后的新憲法

B、修訂后的新刑法

C、修訂后的新中國人民銀行法

D、金融機構反洗錢規定

4、金融機構不得為客戶開立匿名賬戶或，不得為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務。（C）

A、實名賬戶 B、聯名賬戶 C、假名賬戶

5、銀行在辦理匯入匯款業務時，如果發現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項信息中任何一項信息缺失的，應要求境外機構補

充？（B）

A、匯款人工作單位 B、匯款人住所 C、匯款行地址 D、匯款人身份證明文件

6、金融機構應當在規定的期限內，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的 賬簿等相關資料。（B）

A、開戶資料、現金交易 B、數據信息、業務憑證 C、交易記錄、大額交易

7、在與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當采取持續的客戶身份識別措施，如果先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應（A）

A、中止為客戶辦理業務 B、終止為客戶辦理業務 C、繼續為客戶辦理業務

8、金融機構應當根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，并向（C）報備。

A、公安部 B、中國銀行業監督管理委員會 C、中國人民銀行 D、國務院

9、客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由（D）向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。A、證券公司 B、證券公司和銀行各自 C、證券公司和客戶各自 D、銀行

10、以下屬于大額外匯資金交易的是（A）

A、個人當天存款1萬美元 B、個人當天轉賬8萬美元 C、個人當天取款5萬港幣 D、個人當天轉賬20萬元港幣

11、金融機構及其工作人員應當按照反洗錢的有關規定認真履行反洗錢義務，審慎地識別。（A）

A、可疑交易 C、大額交易 B、現金交易

12、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知的 個工作日內補正。（C）A、10 B、3 C、5

13、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發生后的 工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。（A）

A、10個 B、5個 C、2個 D、20個

14、以下交易的發生額都在200萬元以上，屬于大額交易報告的范圍？（D）

A、國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易 B、國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易 C、金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易 D、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉賬交易

15、按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，以下說法正確的是（C）

A、自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付，金融機構應當報告可疑 B、自然人銀行賬戶一次性大額存取現金，金融機構應當報告可疑 C、自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構應當報告可疑

D、自然人經常存入境外開立的旅行支票的，金融機構應當報告可疑

16、A銀行向當地人民銀行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經審核后確認這些身份證為真實身份證，并為這

些人開立了人民幣個人結算賬戶。其后數日，這些賬戶相繼收到來自開曼群島某貿易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結匯后存入賬戶，李某再將這些結匯后的人民幣資金取現后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型？（B）

A、短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準

B、多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一人或者少數人操作

C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付 D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付

17、金融機構“反洗錢工作機構和崗位設立情況”發生變化時，（D）A、結束后10個工作日內報告

B、金融機構應及時將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構，而不必等到上報報表時才報告 C、結束后5個工作日內報告

D、金融機構應于變化后的10個工作日內將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構

18、中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話需要（C）批準后執行。

A、中國人民銀行或其分支機構反洗錢工作人員 B、被約見人 C、單位負責人 D、部門負責人

19、按照《金融機構反洗錢規定》的有關規定，對客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向 當地分支

機構報告。（C）

A、保險業監督管理委員會 B、公安部

C、中國人民銀行 D、銀行業監督管理委員會 20、按照《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構未按照規定履行客戶身份識別義務的；由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處 以上 以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（B）A、5萬元以上10萬元 B、20萬元以上50萬元 C、30萬元以上50萬元 D、50萬元以上200萬元

四、多選題

1、加強反洗錢內部控制的意義是什么？（ABCD）

A、外部監管的要求 B、金融機構依法經營的內在需要 C、保障金融業安全的基礎 D、金融機構參與國際競爭的前提條件

2、我國金融機構應當認真履行反洗錢義務，建立健全（BCD）等制度。

A、預防、監控制度； B、客戶身份識別制度； C、客戶身份資料和交易記錄保存制度；D、大額交易和可疑交易報告制度。

3、國務院反洗錢行政主管部門設立反洗錢監測分析中心，其職責是（AB）。

A、負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析； B、按照規定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果； C、監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況；

D、在職責范圍內調查可疑交易活動。履行國務院反洗錢行政主管部門規定的其他職責。

4、客戶身份識別包含哪三層含義？（ABCD）

A、了解客戶本人的真實身份 B、了解客戶的交易目的和交易性質 C、了解客戶的資金來源和用途

D、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

5、開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應該注意以下哪幾點？（ABCD）

A、要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯網信息核查系統進行核對并登記其身份基本信息 B、授權他人辦理的，應采取合理方式確認代理關系的存在 C、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件

D、登記代理人的姓名或者名稱、聯系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼

6、下列哪種情況出現時，應重新識別客戶（ABD）A、客戶行為異常 B、客戶有洗錢嫌疑 C、客戶提出銷戶 D、客戶代理人沒有授權

7、銀行與境外機構建立代理行或者類似業務關系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構在以下哪些方面的職責？（ABD）A、客戶身份識別 B、客戶身份資料 C、可疑交易報告 D、交易記錄保存

8、對個人客戶異常情況進行客戶身份識別時，可采取哪些措施？（ABCD）

A、實地查訪 B、要求客戶補充身份資料 C、回訪客戶 D、向公安機關核查

9、查詢個人客戶的身份是否真實，可通過哪些途徑進行核查？（ABC）A、互聯網 B、銀行“黑名單”系統 C、公民身份聯網核查系統 D、公證機關

10、銀行辦理自然人境外匯入款業務，應在匯兌憑證或者相關信息系統中登記哪些信息？（AB）

A、收款人的姓名、賬號、住所 B、匯款人的姓名、住所 C、匯款銀行的名稱和地址 D、匯款人職業、工作單位

11、金融機構應當保存的交易記錄包括關于每筆交易的（ABCD）A、數據信息 B、業務憑證 C、賬簿 D、反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件等資料

12、客戶辦理銷戶前，銀行應確定哪些信息？（ABCD）A、要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理由的合理性 B、若為信貸客戶，需確認貸款是否已償還完畢

C、若該賬戶為一直關注的可疑賬戶，應完成最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑交易持續監控職責 D、涉及可疑交易的，是否已上報

13、銀行在為個人客戶辦理銷戶手續時應注意哪些要點？（ACD）A、對大額取現銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現銷戶 B、對大額轉賬銷戶的，在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息 C、對由代理人辦理銷戶的，應核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應通過聯網核查公民身份信息系統進行核查 D、銷戶后，銀行應按規定將客戶銷戶資料歸檔保存

14、為確保客戶洗錢風險分類的客觀性和準確性，銀行應采取什么樣的措施？（BD）

A、對客戶洗錢風險分類進行靜態、不變的管理 B、對客戶洗錢風險分類進行動態、持續的管理 C、不管影響因素如何變化也不必調整等級分類 D、根據影響因素的變化隨時調整等級分類

15、從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（ABC）

A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現金存款，直到所存資金全部提取完畢

B、用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實體創辦者的收入相比，遠超出其預期存款水平

C、同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預期收入不相符

D、開立賬戶的法人實體，參與一個組織或者基金會的活動

16、金融機構及其工作人員發現交易的（ABCD）等有異常情形，經分析認為涉嫌洗錢的，應當按規定提交可疑交易報告。A、金額； B、頻率； C、流向； D、性質

17、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經營范圍主要是飯菜、熟食等，一直以來，該單位賬戶每日發生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發生資金收付交易累計1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？（BC）

A、短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準

B、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款 C、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付

D、自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑 18、2006年2月，在XX銀行發現一個新客戶名稱為XX農副產品公司，經常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現金形式取走，累計資金交易量非常大。該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉入資金5筆，合計1000萬元，支

取現金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿易公司等。經該行調查，這是經營范圍為收購農副產品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現過。外地的匯款用途是買農副產品。但這家農副產品公司經營面積約20㎡，工商注冊為有限責任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。請問該單位的交易符合以下哪些可疑點？（AD）

A、短期內資金集中轉入、分散支取，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符

B、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款

C、頻繁支取大額現金，違反現金管理辦法

D、經營規模小，與資金交易量不相稱，存在套現行為 19金融機構反洗錢培訓的目的是（ACD）

A、保證金融機構各個層級的工作人員都樹立洗錢風險意識、反洗錢法律意識及合規意識 B、讓公眾了解反洗錢知識

C、保證員工了解反洗錢法律法規的具體要求 D、掌握反洗錢工作必備的技能

20、《現場檢查意見告知書》內容應包括（ABCD）

A、檢查時間 B、檢查事項 C、檢查內容D、對被查單位執行有關反洗錢規定行為的認定和對被查單位處理的初步意見

五、判斷題：

1、反洗錢調查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報。（錯）

2、《金融機構協助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況統計表》中的“其他機關”包括公安機關和中國人民銀行。（錯）

3、金融機構從管理層到一般員工都應對反洗錢內部控制負有責任。

（對）

4、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“頻繁”系指交易行為營業日每天發生5次以上，或者營業日每天發生持續3天以上。“以上”，包括本數。（錯）

5、金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向檢察院、稅務部門核實客戶的有關身份信息。（錯）

6、金融機構應將反洗錢工作要求嵌入業務工作程序和管理系統，使反洗錢成為金融機構整體風險控制的有機組成部分。（對）

7、金融機構委托其他金融機構或金融機構以外的第三方識別客戶身份的，應由委托方承擔未履行客戶身份識別義務的責任。（對）

8、客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。（對）

9、對單位或個人銀行結算賬戶的存款和有關資料，除國家有關法律、行政法規另有規定外，銀行有權拒絕任何單位或個人查詢。（對）

10、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，金融機構在與客戶的業務存續期間，應當采取持續的客戶身份識別措施。（對）

11、外匯貸款的貸前調查審核的識別要點是真實貿易背景。（對）

12、銀行發現客戶或其交易對手屬于聯合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單的，銀行應按規定報送可疑交易報告。（對）

13、金融機構及其分支機構對中國人民銀行履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監督、檢查。（錯）

14、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。（對）

15、金融機構及其工作人員應當保守反洗錢工作秘密，不得違反規定

將有關反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他人員。（對）