第一篇：投資顧問(顧問型資產管理模式)

顧問型資產管理模式

顧問型資產管理，是指受托人向委托人的提供投資顧問、咨詢、建議等服務，由委托人分享受托人的信息資源，并在其帳戶內進行投資決策和操作，根據雙方約定受托人也可以參與投資決策，通過協議明確雙方的權利和義務。

一、雙方關系

1、委托人(甲方)：其主要義務為提供資產，主要權利是享受投資收益，分享受托人的信息資源。

2、受托人(乙方)：其主要義務為定期提供委托資產投資建議報告，或與委托人共同作出投資決策，主要權利是獲取顧問費。

二、雙方合作方式

方式一：投資建議方式

按照委托人的投資方向或有關約定，受托人主要提供以下服務：

1、提供受托人研究所及其他主流機構的研究報告。

2、定期提供投資策略報告和投資建議，包括行業分析、重點公司分析等。

3、定期提供帳戶收益情況分析報告。

4、定期拜訪委托人，提供當面咨詢服務。

5、邀請有影響的行業研究員進行交流。

6、對重點投資的上市公司進行聯合調研，并提交調研報告。

6、選派具有證券從業資格、有豐富投資經驗專業人員負責投資顧問工作。

7、遇突發事件或對投資產生相當影響的事件，隨時提供投資咨詢和投資建議。

8、協助委托人做好帳戶清算等工作。

9、協助委托人處理與投資操作有關的其他事宜。

方式

二、共同決策方式

由委托人和受托人共同制定投資決策方案，由委托人實施投資決策。11、委托資產的投資決策由決策小組制定并實施。

2、投資決策小組是顧問型理財的投資決策機構，由有委托人指定的成員和受托人指定的成員，共同組建投資決策小組(以下簡稱“小組”)。

3、小組成員提供有關書面投資建議，建議應明確買入或賣出的價格、數量。所推薦證券帳面虧損達10%時，推薦人應相應的投資建議。

4、投資決策會議由委托人或受托人的日常聯絡人負責召集，決策小組成員須于會議當日以書面形式明確自己的意見。

5、最終決策結果形成后，應將結果反饋給提議者，并由委托人形成交易指令，交由有關人員具體執行。

6、在出現分歧的情況下，小組成員可以保留自己的意見，但必須嚴格服從小組的決定。

7、小組成員應嚴守保密原則，對小組討論的所有問題均負有完全的保密義務。

三、顧問費的收取方式

根據具體合作方式的不現，顧問費的收取方式在具體投資顧問協議中可以選擇以下一種，也可以由委托人和受托人另行協商。

1、固定顧問費：受托人收取固定的管理費。

2、分段顧問費：在帳戶收益達到一定水平以上時，受托人收取較低的投資顧問費；當帳戶收益率較高時，委托人提取少量投資收益作為受托人的業績報酬。

3、浮動顧問費：在委托帳戶產生收益的前提下，委托人提取部分收益作為受托人顧問費。

國泰君安資產委托管理總部

二○○六年七月三十日

第二篇：投資顧問協議

投資顧問協議

甲方：

法定代表人：

地址：

乙方：

性別：

民族：

出生：

身份證號：

身份證住址：

現在住址：

工作單位：

聯系電話：

甲乙雙方經過友好協商，根據《中華人民共和國民法通則》和《中華人民共和國合同法》的有關規定，就甲方聘請乙方作投資顧問事宜，達成以下協議，并承諾共同遵守：

第一條合作事項

甲方聘請乙方作投資顧問，乙方為甲方提供投資咨詢服務，協助甲方處理投資事務，包括并不限于：

（1）為甲方的投資及上市事宜提供咨詢和建議；

（2）為甲方推薦投資產品；

（3）應甲方要求，講授投資知識，解答甲方有關投資問題。/

3第二條 協議期限

本協議有效期限為自年月日至年月日。協議簽定期內，任何一方不得單方面終止協議。

第三條 服務費及支付

1、經雙方協商，服務費為

第四條 甲方的責任

1、甲方應當全面客觀和及時地向乙方提供與投資事務有關的各種情況、文件、資料；

2、甲方應當對乙方所提供的服務提出明確、合理的要求；

3、甲方應當按時、足額向乙方交納服務費；

4、甲方有責任對委托事項作出獨立的判斷、決策，甲方根據乙方提供的意見、建議、方案所作出的決定而導致的損失，非因乙方失職行為造成的，由甲方自行承擔。

第五條 乙方的責任

1、乙方應當勤勉、盡責地完成甲方委托乙方的所有咨詢顧問工作；

2、乙方應當在取得甲方提供的文件資料后，及時完成委托事項，并應甲方要求通報工作進程；

3、乙方對其獲知的甲方商業秘密負有保密責任，非由法律規定或者甲方同意，不得向任何和第三方披露；

4、乙方應根據甲方的要求與相關方進行接洽、磋商、談判，并且進行全方位分析、論證，撰寫、修改、審查或簽署相關文件；

第六條違約責任

甲乙雙方應全面、實際履行本協議，任何一方不履行或不完全履行本協議，均應承擔違約責任。違約方應對因其違約行為給守約方造成的直接經濟損失承擔賠償責任。/

3第八條爭議解決方式

甲乙雙方因本協議的訂立、效力、解釋、履行等產生的或與本協議有關的任何爭議均應由甲乙雙方協商解決，協商不成的，任何一方均有權向成都青羊區人民法院（合同簽訂地）提起訴訟。

第九條其他事項

1、本協議一式兩份，甲乙雙方各執一份，具有同等法律效力；

2、本協議由雙方蓋章簽字后生效；

3、本協議之未盡事宜由雙方另行協商，并簽定補充協議。

甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：

授權代表：授權代表：

年月日年月/ 3

日

第三篇：投資顧問合同

投資顧問服務合同

甲方（委托人）：乙方（受托人）：

身份證號：

聯系電話：

法定代表人：

聯系電話：

甲方（委托人）、乙方（受托人）依據《中華人民共和國合同法》及有關法規的規定，就甲方委托乙方代辦理項目投資顧問、乙方為甲方提供相應投資顧問服務等相關事務，甲方與乙方平等協商，簽訂本合同。

一、乙方受甲方委托尋找投資項目，提供顧問服務。

1.服務內容：乙方促使甲方和資金需求方簽訂融資合同并協助融資實現。

2.融資形式、條件及費率由甲方和資金借用方協商確定。

二、乙方必須恪盡職守，依法履行職責，認真負責地為甲方提供專業顧問服務并保守

甲方的商業秘密。

三、合同期限：自甲、乙雙方簽訂合同之日到雙方協商終止之日。

四、合同履行期限內報酬：

1.甲方每月應支付給乙方投資顧問費為乙方介紹的投資項目金額的仟分之伍，該費用

是乙方實得的稅后金額，所需稅費由甲方承擔。雙方同意將投資顧問費匯入如下賬戶：

帳號：

戶名：

開戶銀行：

2.支付方式：

甲方每月收到利息后將投資顧問費匯入乙方指定賬戶。

五、雙方一致同意，對本合同的所有信息、文件和數據應保守秘密。

六、本合同由雙方蓋章之日起生效，正本一式兩份，甲乙方各執一份。

甲方（委托人）：

法定代表人：

乙方（受托人）：2011年月日

第四篇：投資顧問崗位職責

投資顧問助理：

工作職責：

1、負責對證券投資策略、資產配置方案進行研究；

2、協助投資顧問依托財富中心投研團隊服務資產100萬以上的高端客戶；

3、對內為營銷團隊提供專業知識支持，對外參加各種投資交流活動。

任職要求：

1、金融或相關專業，碩士研究生及以上學歷；

2、具有扎實的經濟、金融、投資等領域的相關理論知識，深厚的行業與公司研究能力，敏銳快捷的市場反應能力和較強的風險控制意識；

3、善于對宏觀經濟形勢和股票市場進行深入分析，為客戶提出行業配置以及投資策略建議；

4、具有嚴密的邏輯思維和分析判斷能力，良好的公眾演講能力和溝通能力；

5、有證券投資管理、資產管理或研究工作經驗、有管理運作大資金經歷或海外留學工作經歷者優先。

經理崗位職責

1.主持投資顧問部日常管理工作。

2.落實營業部下達的各項任務和指標。

3.負責團隊的建設、維護，負責內部培訓和考核工作。

4.協調本部門內員工關系，培養團隊精神。

5.完成營業部交辦的其他任務。

首席投資顧問

崗位描述：

1、首席投資顧問是營業部投資咨詢業務權威，制定營業部投資顧問團隊的發展規劃；

2、制定投資顧問部的客戶服務計劃；

3、根據總部的投資策略和股票池，制定本營業部的選股、選時策略；

4、研究金融衍生品的規則，為客戶提供相關的投資、套利咨詢服務；

5、通過舉辦投資報告會、理財講座等活動配合營銷團隊積極拓展客戶；

6、完成營業部交辦的其他任務。

首席投資顧問享有管理津貼，其個人研究成果必須與營業部全體投資顧問分享，應承擔營業部其他級別投資顧問的輔導、培訓工作。

初級投資顧問

崗位描述——

1、依托總部投資顧問及營業部首席投資顧問的指導，為客戶提供各種投資咨詢服務；

2、配合營銷團隊積極拓展新增客戶；為投資者舉辦小型講座，普及證券投資知識；

3、宣傳對投資者風險教育知識；完成營業部交辦的其他任務。

高級投資顧問

崗位描述——

1、依托總部及首席投資顧問的指導，為客戶提供各種投資咨詢服務；

2、為營業部存量客戶提供務類投資咨詢服務；

3、盤活存量資產；

4、配合營銷團隊積極拓展新增客戶；

5、為投資者舉辦中小型講座或中小型投資報告會，普及證券投資知識、宣傳對投資者風險教育知識；

6、完成營業部交辦的其他任務。

第五篇：投資顧問試題

一．單選

1.下列不屬于證券經紀業務基本要素的是（）

A.市場席位進入

B.證券投資建議

C.結算清算

D.賬戶管理

2.下列哪部法案或規定，明確了證券投資顧問的角色定位（）

A.《證券法》

B.《證券投資顧問業務暫行規定》

C.《發布證券研究報告暫行規定》

D.《基金法》

3.證券投資咨詢發展初期主要表現為

A.代客理財

B.投資顧問

C.研究報告

D.股評

4.下列哪一項不屬于證券投資顧問的服務方式和內容

A.提供證券投資建議

B.關注品種選擇、組合管理等建議

C.提供證券估值、定價的研究成果

D.關注買賣時機

5.下列關于投資顧問和證券研究報告說法錯誤的是

A.證券投資顧問基于特定客戶的立場，遵循忠實客戶利益原則，向客戶提供適當的證券投資建議。

B.證券研究報告一般服務于普通投資者，強調針對客戶類型、風險偏好等提供適當的服務。

C.證券投資顧問服務與特定客戶的證券投資及其利益密切相關，但通常不會顯著影響證券定價。

D.證券研究報告向多個機構客戶同時發布，對證券價格可能產生較大影響。

6．證券投資顧問業務的基本要素不包括

A.提供證券投資建議

B.收取服務報酬

C.結算清算

D.幫助客戶實現資產增值

7.證券公司、證券投資咨詢機構應當按照（）的原則，與客戶協商并書面約定收取證券投資顧問服務費用的安排，其中不包括

A.利益

B.公平

C.合理

D.自愿

8.經紀人可從事以下哪項工作

A.提供股票買賣點建議

B.代理證券公司從事客戶招攬

C.提供有針對性的顧問建議服務

D.發布證券研究報告

9.研究報告是券商服務專業機構客戶的基本手段，基本模式不包括哪個部分

A.證券投資顧問

B.研究報告

C.機構客戶銷售

D.交易通道

10證券公司、證券投資咨詢機構應當告知客戶，不包括

A.投資決策由客戶作出

B.投資風險由客戶承擔

C.證券投資顧問不得代客戶作出投資決策

D.證券投資顧問可以代客戶作出投資決策

11財務顧問的服務不包括

A.企業融資與改制

B.并購

C.證券投資建議

D.資產重組

12證券公司探索形成的證券投資顧問業務流程主要環節不包括

A.服務模式的選擇和設計。

B.投資者教育

C.客戶簽約。

D.形成服務產品。

A.B.C.D.14

A.B.C.D.15

A.B.C.D.二．多選

1.證券研究報告一般服務于以下哪些投資者

A.基金

B.QFII

C.一般投資者

D.專業投資者

2.投資顧問可以從事證券賬戶全權委托的地區有

A.日本

B.美國

C.歐洲

D.中國大陸

3.下列屬于“媒體股評”惡劣行徑的有

A.夸大宣傳

B.投資者教育

C.誤導投資者

D.操縱股價

4.證券咨詢人員參與媒體節目的管理要求有

A.證券投資顧問不得通過廣播、電視等公眾媒體作出買入、賣出的投資建議。

B.證券投資顧問可以通過廣播、電視等公眾媒體作出持有具體證券的投資建議。

C.證券分析師通過媒體對具體證券發表評論意見，不得明示或者暗示保證投資收益。

D.為公眾投資者提供證券資訊服務，傳播證券知識，揭示投資風險，引導理性投資。

5.投資者接受投資顧問服務注意事項說法正確的有

A.證券投資顧問不得代客戶作出投資決策。

B.要充分理解證券投資顧問服務協議的內容，了解相關業務規則，認真閱讀風險揭示書并簽字確認。

C.投資者不要向任何個人賬戶支付證券投資顧問服務費用，防止上當受騙。

D.要關注提供證券投資顧問服務的機構和人員是否具有證券投資咨詢業務資格，可以通過中國證券業協會網站、有關公司網站和營業場所查詢相關信息，防范非法證券活動欺詐風險。

三．判斷

1.證券投資顧問可以發布證券研究報告。

2.目前，我國允許按照服務期限、客戶資產規模收取服務費用。

3.證券經紀人可向客戶提供證券咨詢服務。

4.證券研究報告可優先提供給公司內部部門。

5.證券咨詢軟件目前不受監管要求。

四．問答題

1.證券投資顧問業務和發布證券研究報告的區別和聯系。

2.列舉目前國內投資顧問試行的收費方式，并就優缺點發表自己的看法。

3.列舉目前國內的投資顧問業務管理模式，并就利弊發表自己的觀點。