久久99精品久久久久久琪琪,久久人人爽人人爽人人片亞洲,熟妇人妻无码中文字幕,亚洲精品无码久久久久久久

銀行大額資金支付漏洞預警問題淺析(★)

時間:2019-05-13 14:10:57下載本文作者:會員上傳
簡介:寫寫幫文庫小編為你整理了多篇相關的《銀行大額資金支付漏洞預警問題淺析》,但愿對你工作學習有幫助,當然你在寫寫幫文庫還可以找到更多《銀行大額資金支付漏洞預警問題淺析》。

第一篇:銀行大額資金支付漏洞預警問題淺析

龍源期刊網 http://.cn

銀行大額資金支付漏洞預警問題淺析

作者:羅 芳

來源:《財會通訊》2009年第05期

一、銀行大額資金支付漏洞的表現形式

(一)大額現金支竹漏洞主要表現為:(1)利用儲蓄賬戶套取大額現金。一些開戶單位為了套取大額現金,往往通過存款轉賬,把存款轉入儲蓄賬戶然后套取現金,以致公款私存現象嚴重。如一些企事業單位將銷售款、土地管理費等公款轉入儲蓄賬戶,再通過儲蓄存款賬戶套取大額現金使用;或異地通存通兌提取現金使用。(2)企業多頭開戶,大額提取現金。自從行政許可法頒布以后,銀行喪失了對開戶單位依法檢查和處罰功能,一些專業銀行為了利用開戶進行不正當競爭,甚至幫助開戶單位出點子、想辦法,繞著“紅燈”放行以爭搶客戶,從而導致開戶單位的現金管理流于形式,企業單位可同時在幾家專業銀行開立基本賬戶進行大額提現。(3)監守自盜。銀行內部人員采用空劃內部聯行報單、通過票據交換將聯行資金劃轉到私人賬戶提取現金或者利用票據交換偽造銀行進賬單,通過所轄聯行將資金轉入私人賬戶;或是采取更改賬目盜取庫款或直接盜取庫款的辦法達到獲取資金的目的。由于這類手法專業性較強,多為精通業務的銀行人員作案,具有金額大和不易發現的特點,使人防不勝防。

(二)銀行卡風險漏洞目前我國每年銀行卡涉案金額1億元以上,造成的經濟損失逐年上升,利用銀行卡進行違法犯罪往往是跨地域、大金額的隱蔽性犯罪。(1)惡意大額透支嚴重。在我國現行的法律體系中,對債務人履行義務的約束不完善且不具有強制性,對個人經濟行為的記錄和監督尚為空白,使得持卡人濫用銀行信用、拖欠發卡銀行資金、惡意透支現象嚴重,發卡銀行的透支追索工作陷入困境,形成大量果賬、壞賬。(2)銀行卡欺詐風險。即非真實持卡人通過制作假卡、盜用他人名義等方式盜用他人資金或信用額度。發卡銀行的很多大額資金損失都是由欺詐風險造成,我國銀行卡的欺詐風險也正呈迅速上升趨勢。

(三)票據管理漏洞在觀念上,無論是企業還是銀行都普遍重視現金,而忽視對票據的管理。許多銀行人員認為票據屬于低風險業務,銀行人員對資料審查不嚴或違規操作使得低風險業務變為高風險業務。加之票據本身金額巨大,特別是銀行承兌匯票無金額限制,付款期限可長達6個月,不法分子往往利用上述漏洞進行作案,造成票據大額資金支付損失。

(四)洗錢犯罪銀行具有嚴格的保密制度、方便的轉賬工具、不受限制的現金收存方式以及遍及全球的營業網點等優勢,成為不法分子洗錢的首要選擇。洗錢者可以把大量的現金由不同的人分次分批存入銀行,然后通過轉賬的方式在某一地域集中,以逃避反洗錢工作人員的追查。銀行卡賬戶跨行轉賬也是不法分子洗錢利用的手段之一,利用網上銀行、電話銀行等支付工具在多個銀行卡或結算賬戶之間進行多次跨行資金轉賬,使得這些贓款遠離最初形成地域存款賬戶,避免開戶銀行的懷疑,逃避監督。

二、銀行大額資金支付漏洞形成的原因

(一)基層人員違規謀私及管理層腐敗銀行腐敗是銀行大額資金支付漏洞形成的主要原因。在銀行基層人員中表現為違規操作、欺詐舞弊以及利用系統缺陷謀求利益,如違規批準貸記卡,盜用銀行資金等。部分經理層人員以個人利益為重,不按市場原則做出經營決策,利用個人職務從事有利于自己的違法活動。如經理層人員假借客戶名義,以代客買賣的形式進行外匯交易,大肆貪污挪用銀行資金或從聯行賬戶中拆借大量資金,以貸款名義轉出并轉至其他賬戶名下。近幾年來我國銀行業發生的許多大案都與高層經理人員相關,中信實業銀行3億元票據詐騙案與該支行信貸科科長直接相關,廣東梅州市興寧信用社8.8億元賬外賬更是由于該信用社主任胡某一手造成的。他們將大部分資金非法轉移,或購買房地產,或炒賣外匯、股票,或到賭場揮霍,或通過賭場洗錢,將贓款進一步轉移到海外,致使銀行資金損失巨大。

(二)制度執行不力從銀行已發生的各類大額資金支付漏洞案件來看,無一例外都是在案發部位或環節上對制度的執行出現了錯誤,被不法分子所利用。與大額資金支付相關的制度執行不力是大額資金支付漏洞形成的根本原因。大額資金支付相關制度形同虛設、操作中有章不循、對制度執行缺乏有效監督、對不執行制度的查處不力等導致大額資金支付漏洞增加,造成銀行大額資金損失。雖然現在已經頒布了《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》,但是商業銀行普遍擔心執行“辦法”后引起存款減少,“辦法”執行流于形式,以致對犯罪分子利用現金、銀行卡洗錢犯罪控制不力。特別是在內控方面,許多銀行的基層機構干部異地交流制度、重要崗位輪換制度以及近親屬回避制度等沒有得到嚴格執行。雖然有的銀行制定了較為嚴格的內控制約機制,但遇到人員培訓、正常休假等情況,兼崗、頂崗、不合理混崗、“一手清”時有發生,大額資金支付風險隱患顯而易見。

(三)制度建設不健全隨著我國經濟體制改革和金融體制改革的不斷深入,經濟領域和金融體制已發生巨大變化原有的一些大額資金支付相關規章制度不再適用,但新制度的建設相對滯后,很多業務環節仍處于摸索過程,至于大額支付系統運行過程中究竟會遇到哪些未預料到的問題、困難和風險以及采取哪些相應的解決辦法和措施,現行制度無法面面俱到。規章制度的不健全、不完善直接影響著會計核算質量,產生大額資金支付風險,法律法規的滯后使得大額資金管理工作存在一定難度。也為犯罪分子提供了可乘之機。

三、銀行大額資金支付漏洞的預警措施

(一)塑造良好的銀行文化及加強員工隊伍管理一個良好的文化理念能夠形成擯棄不良行為的氛圍。塑造良好的銀行文化,把握員工的思想動態,能有效降低道德風險,增強執行制度的自覺性和自律性,降低銀行大額資金支付風險。

加強員工異常行為監控。根據案例分析,基層人員在作案之前和作案初期,都會有經商、炒股、賭博、突然擁有過多財富、經常無事加班等現象。加強員工異常行為監控,可及時發現和制止基層員工違法違規行為,防范銀行大額資金支付漏洞的出現。

嚴把用人關。銀行對員工的素質應該有著嚴格的要求。銀行是一個經營貨幣的特殊企業,面對巨額金錢的誘惑,個別員工道德操守很容易出現問題。銀行在選拔人才時重才更要重德,錄用員工應先做調查,對行為不檢點和有不良嗜好者應決不允許錄用。

(二)加強銀行內部會計控制預警第一,以“會計預警告知書”為載體,針對大額資金支付業務,由銀行事后監督中心一式多聯制成后,分別發送各主管行長和所有關聯部門,充分揭示大額資金事項,深層次分析預警原因和相關部門應分擔的風險責任,提出初步整改建議,并限期收回反饋意見和追蹤整改措施施行情況及效果,從而達到及時查漏補缺和“全天候”跟蹤防控大額資金支付漏洞之目的。第二,建立有效的會計預警系統。對帶有苗頭性、傾向性的大額資金支付問題建立預警預報系統,早期預知可能出現的錯誤和風險,防范于未然,減少失誤與損失。為此,應根據各崗位風險程度的大小,分別確定不同的檢查頻率,對重要的崗位與要害環節,如大額現款的支付、大額票據的承兌、大額資金的劃撥等列為重點檢查項目,進行經常性稽核。

(三)建立激勵與約束預警機制 目前,我國銀行經營中有章不循、有令不行、大額資金支付漏洞案件偏多的現象除了體制原因外,另一個重要原因就是干好了沒有激勵,干壞了甚至違規了都不追究,缺乏嚴格、有效、操作性強的約束機制。針對這一現狀,銀行首先要對大額資金支付的內容、程序、檢查時間、檢查頻率、工作標準和要求等方面做出具體明細的規定,以使工作有章可循、考核有標準、責任追究有依據。其次要明確劃分責任,如大額資金流向監控責任、重大事件報告責任、重大風險事件快速反應責任等,都要明確細分并落實到個人、落實到崗位。在此基礎上,出了問題要進行責任認定。責任認定要有明確的標準和規范的程序,明確哪些行為有責任,哪些行為無責任,責任大小是多少,同時要規定,大額資金支付的責任認定要經過哪些程序,怎樣認定,由誰最終認定,認定之后相應的處罰措施是什么,確保大額資金支付程序明確、內容規范、要求具體。

(四)建立大額交易監測預警系統,提高網絡管理安全性建立大額交易監測預警系統,與金融機構支付系統連接,對金融機構發生的大額交易進行監測,對可疑支付進行預警,以便能及時發現大額交易動向,事先發現大額資金支付問題的苗頭,真正實現防洗錢、防逃債、防逃稅等各種違規違法活動的目的。建立金融機構和人民銀行大額交易報告系統,對金融機構營業網點發生的大額交易進行自動統計并逐~-2LL報;同時提高銀行網絡的安全性,防止不法分子利用銀行網絡漏洞洗錢犯罪等。

(五)健全銀行法律法規建設,制定法規預警措施銀行監管部門要強化大額資金支付管理,制定與完善相應的政策法規,并有針對性地對大額資金支付實行全面有效的風險監控,防范和化解大額資金支付漏洞事件。應盡快出臺《銀行卡條例》,明確銀行卡業務的監管主體及相應職責,規范銀行卡支付行為,明確風險控制和信息、安全要求,切實防范銀行卡業務的大額支付風險;應盡快出臺適應我國目前經濟情況的現金管理配套法規,指導金融機構的現金管理工作,規范大額現金收支行為,盡快出臺立足于反洗錢工作的《人民幣現金管理條例》等,使現金管理工作有法可依,有章可依,從法律上建立相應的預警措施。

第二篇:村鎮銀行大額資金支付管理辦法

廣安恒豐村鎮銀行大額資金支付管理辦法(試行)

第一條 大額資金的支付是指在我行開立銀行結算賬戶的單位或個人以提交的大額轉賬支票、現金支票、業務委托書、網上銀行支付指令等形式要求銀行對外付款的業務。

第二條 營業網點必須嚴格執行信貸資金流向審批制度,對信貸資金的支付,須信貸管理部門審批后再經會計主管審核,審核內容包括是否違反禁止性規定的內容、簽批是否符合分行相關規定,審核無誤后方可辦理支付。

第三條 營業網點須嚴格執行大額支付熱線查證制度,20萬元(含)以上的現金支付業務和轉賬支付業務,以及單戶當日累計超過20萬的大額轉款需查證單位法人或由兩名柜員熱線查證該單位兩名財務人員。

第四條 營業網點必須嚴格執行大額現金支取審批制度,對單筆或累計超過審批金額的應當報相應審批部門同意后方可辦理,審批權限按照以下標準執行:

5萬至50萬以下由營業部審批

50萬至200萬由財務部審批

200萬以上由分管行長或行長審批

第五條 營業網點必須嚴格執行大額資金轉賬審批制度,對單筆或累計超過審批金額的應當報相應審批部門同意后方可辦理,審批權限按照以下標準執行:

20萬至100萬以下由營業部審批

100萬至1000萬由財務部審批

1000萬以上由分管行長或行長審批

第六條 營業網點在為客戶辦理提前還貸、銷戶等對經營部門有影響的業務前,應通知所屬客戶經理或所屬經營部門負責人。

第七條 營業網點對當日單一帳戶發生的單筆或累計超過500萬(含)的大額支付業務應及時電話告知計劃財務部,以保證人行備付金帳戶能夠足額支付。

第八條 本辦法由計劃財務部負責解釋。

第九條 本辦法自發文之日起執行。

第三篇:上海交通大學大額資金支付管理暫行辦法

上海交通大學大額資金支付管理暫行辦法

滬交內(財)[2011]48號

為依法加強國有資金監管,保證資金安全,規范我校財務行為,提高資金使用效益,根據國家《高等學校財務制度》、《高等學校會計制度(試行)》、《教育部 財政部關于進一步加強直屬高校資金安全管理的若干意見(教財【2004】38號)》、《上海交通大學經濟責任制》(滬交內(財)【2008】 38號)、《上海交通大學財經工作領導小組工作規則》(滬交內(財)【2008】 39號)、《上海交通大學財務預決算管理辦法》(滬交內(財)【2008】 37號)、《上海交通大學黨委常委會執行“三重一大”決策制度的實施辦法》(滬交委馬字【2011】43號)等文件的精神,結合我校實際情況,特制定本辦法。

第一章 總 則

第一條 定義

本辦法所稱大額資金,是指學校因各種經濟活動而支付的達到規定限額的貨幣資金。規定限額為:單筆銀行存款支付達到或超過人民幣壹拾萬元,單筆現金支付(含電子轉賬方式)達到或超過人民幣壹萬元(含等額的外匯金額)。大額資金支付包括銀行轉帳支票等各類銀行票據支付、現金支付、銀行卡劃轉等形式。進入個人銀行卡的人員經費定義為銀行存款支付。第二條 管理原則

按照“依據預算、分級授權、責任明確、過程監控”的原則實行大額資金支付管理。

第二章 支付管理

第三條受理機構 學校財務處。第四條 支付程序

一、申報要求

(一)各單位應按規定格式填寫《上海交通大學大額資金支付申請表》(簡稱:《大額資金支付申請表》),并附有效經濟合同或協議、原始單據或相關憑證。其中,凡單筆銀行存款支付在人民幣伍拾萬元(含)以上(不含各類酬金、人員經費),單筆現金支付在人民幣壹拾萬元(含)以上的支付業務,根據業務性質(如科研、教學等)需由主管副校長簽字。

(二)各單位應提供審批手續齊全、單據真實完備的大額資金支付申請。同時,支付費用所需資金必須符合《上海交通大學經濟責任制》(滬交內(財)【2008】 38號)、《上海交通大學財經工作領導小組工作規則》(滬交內(財)【2008】 39號)、《上海交通大學財務預決算管理辦法》(滬交內(財)【2008】 37號)、《上海交通大學黨委常委會執行“三重一大”決策制度的實施辦法》(滬交委馬字【2011】43號)的規定。

(三)屬于設備購置、修繕或基本建設、轉給校外單位的科研協作費等業務的大額資金,在申請支付時,還應符合學校資產管理、基建及修繕項目管理、科研項目管理的規定。其中,需要分期付款的設備采購、修繕或基建工程等經濟業務,必須嚴格按照合同規定付款,不得隨意改期申請付款。

(四)凡需要主管財務副校長審批的大額資金業務,各單位應至少提前十個工作日填寫《大額資金支付申請表》,通過財務處上報。

二、支付審批

(一)財務處受理對于預算落實、符合審批手續、單據真實完備的大額資金支付申請。除本辦法第五條另有規定外,在支付前由有關人員按下列規定權限逐級進行審批:

1、凡單筆銀行存款支付在人民幣壹拾萬元(含)以上、貳拾萬元(不含)以下的,單筆現金支付在人民幣壹萬元(含)以上、貳萬元(不含)以下的,由財務處會計核算中心主任或副主任簽字審批。

2、凡單筆銀行存款支付在人民幣貳拾萬元(含)以上、貳佰萬元(不含)以下的,單筆現金支付在人民幣貳萬元(含)以上、貳拾萬元(不含)以下的,由財務處兩名處領導共同簽字審批;

3、凡單筆銀行存款支付在人民幣貳佰萬元(含)以上,單筆現金支付在人民幣貳拾萬元(含)以上,由主管財務副校長簽字審批。主管財務副校長出差期間,可授權學校總經濟師代為簽字審批。

(二)各單位在遞交大額資金支付申請表后,先由審批人根據其職責、權限和相應程序對支付申請進行審批。對不符合規定的申請,審批人應當不予批準,金額巨大的,還應及時向部門負責人或分管校領導報告。

三、支付

(一)審批人完成審批手續后,應將支付申請交給財務處的審核人員。審核人員應當對批準后的大額資金支付申請進行復查,復查其批準范圍、權限、程序是否正確,手續及相關憑證是否完備,金額計算是否正確,支付方式、支付單位是否與合同或協議相符。復查無誤制單后,交復核人員進行復核,復核人員復核無誤后,交由銀行或現金出納等相關人員辦理支付手續。

(二)復核人員、審核人員、出納人員,對于發現的越權審批、手續及相關票據缺失、金額差錯等問題,必須及時向有關人員報告并要求予以糾正,有關人員不予以糾正的,必須及時向部門負責人或校領導報告。第五條 例外事項 以下事項不適用本辦法。

一、校內財會機構按開戶銀行核定額提取和支用的備用金;

二、學校例行發放的在職人員工資及津補貼(含新進人員住房補貼)、離退休人員養老金和共享改革成果費,學生的生活補貼、困難補助、助學貸款、學校例行發放的各類獎助學金;

三、學校人事部門核批的撫恤金、遺屬補助、回鄉人員工資,去世人員社保費退款、喪葬費,教職員工困難補助,出國保證金;

四、已列入經學校黨委常委擴大會議批準的綜合財務預算中后勤服務經費、基建經費等大額資金的劃撥;

五、由后勤保障處核準的水電費、燃料費支付。

第三章 附 則

第六條 執行日 本辦法自財經工作小組批準發布之日起試行,試行期一年。原《上海交通大學大額資金使用管理暫行辦法》(滬交內(財)[2004]34號)同時廢止。

第七條 解釋權

本辦法由校財經工作小組授權財務處負責解釋和修訂。

第四篇:大額資金管理制度

建人社發[2011]43號

關于印發《建平縣人力資源和社會保障局

大額資金管理制度》的通知

各股室、所屬各單位:

現將《建平縣人力資源和社會保障局大額資金管理制度》印發給你們,請認真貫徹執行。

2011年7月26日

建平縣人力資源和社會保障局大額資金管理制度

為進一步加強人社局大額資金使用管理,提高資金運作效率,促進廉政建設,便于群眾和社會監督,提高資金使用透明度,根據《關于黨政主要領導不直接分管人事、財政財務、物資采購和工程項目的實施細則》(建委辦發[2011]55號),制定本管理制度。

一、大額資金的內容包括:一定起點的較大基本支出項目;設備購置項目;各類培訓項目;基本建設項目等。

二、大額資金是指1萬元以上的資金項目。

三、大額資金支出的管理

1、大額資金列入預算項目,嚴格執行預算標準。對大額資金支出的使用要實行“局黨委辦公會集體討論”制度。資金使用責任人填寫資金使用報告,經主管副局長、局長同意后,由局黨委辦公會集體討論決定,大額資金一律支票支付,不得使用現金。

2、嚴格執行財務法規、規章、制度,嚴格財務開支管理,確保大額資金的正確使用,不得擠占、挪用。

3、大額資金的管理使用要堅持公開透明,嚴禁暗箱操作。設備和主要材料采購必須依法通過公開招標方式確定;

4、凡是屬于納入縣政府采購目錄的項目,按照《建平縣政府采購辦法》、《建平縣政府采購目錄》的規定執行。

5、嚴格設備管理,建立固定資產購置、使用、維護、調撥、報廢制度,大型設備購置首先要求使用部門要提出申請,進行可行性分析,經局黨委辦公會集體討論,形成決議后方可購置。

6、大額專項資金必須??顚S?,嚴禁在申請資金過程中弄虛作假、套取大額專項資金的行為。

7、各類報銷科目不論金額大小,一律采取主管股室與發生股室聯簽制度,并附明細,由財務審核、主管領導簽字、局長簽字后方可報銷。

四、建立監督制度

1、明確監督主體,財務部門要進一步健全財務管理制度,加強大額資金的使用、管理和監督。未按審批程序確認的大額資金使用,財務部門有權拒付。財務部門對大額資金使用中出現的違規行為,有權予以制止,并向單位領導匯報。

2、對大額資金使用中的違紀行為,按照縣大額資金使用責任追究制度予以追究相應責任。

此規定自下發之日起執行。

主題詞:資金管理制度通知

抄報:縣紀檢委、縣組織部

建平縣人力資源和社會保障局辦公室2011年7月26日印發

第五篇:銀行大額資金匯劃管理暫行辦法

**商業銀行

大額資金匯劃管理暫行辦法

第一章 總則

第一條 為加強**(以下簡稱本行)大額資金匯劃的管理,確保本行頭寸充足及存款人資金安全,做到責任明確、操作有序、管理規范,有效防范風險,依據中國人民銀行《支付結算辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》及監管部門、省聯社有關規定,制定本辦法。

第二條 本辦法所稱大額資金匯劃,是指單位(個人)結算賬戶的資金匯劃超過臨柜柜員事權劃分權限額度的跨會計主體轉賬結算。

第三條 本辦法所稱熱線核查,是指開戶單位(個人)的資金匯劃超過一定限額的結算業務,采用電話或面對面的方式向開戶單位財務主管或負責人進行匯劃事項的查證和確認。

第四條 大額資金匯劃及核查實行“劃定額度起點、確定額度等級、分級審查和熱線查證控制”的原則。

第五條 大額資金匯劃及核查額度的標準由總行根據上級文件規定和全行業務發展情況、管理狀況確定。對超過規定額度的,應經辦事處進行頭寸確認。第六條 本辦法適用于本行所轄營業網點。

第二章 資金匯劃審批權限、范圍及方式 第七條 審批權限

(一)資金匯劃金額在 20 萬元(含 20 萬元)以下的,由臨柜復核柜員復核審批;(二)資金匯劃金額超過20 萬元以上至500 萬元(含500 萬元)的,由網點會計主管審批;(三)資金匯劃金額超過500萬元以上至3000 萬元(含2000 萬元)的由分管財務行長審批。

(四)資金匯劃金額超過3000萬元以上至5000 萬元(含5000 萬元)的由行長審批。

(五)資金匯劃超過5000萬元以上的由董事長審批。對500萬元(含)以下的匯劃業務,由有權審批人員直接在支付憑證上簽字審批;對500萬元以上的匯劃業務,營業網點應填寫《**大額資金匯劃業務授權申請書》(附件一)報請總行有權人審批。

第八條 審批范圍

(一)客戶發起主動付款的資金匯劃業務。

(二)通過他行提入借記業務收到的提示付款業務。第九條 審核內容

(一)交易背景是否系客戶的真實意愿;(二)交易金額是否超過規定權限。第十條 查證可采用以下方式進行:(一)通過電話向客戶查證;(二)通過系統查詢客戶賬戶明細,了解客戶資金匯劃歷史情況;(三)查詢客戶開戶情況,了解客戶在本行系統內所開立的賬戶及資金情況;第十一條 審批方式

根據審批情況的不同分為實時審批和非實時審批。(一)實時審批。實時審批即對匯劃業務,有權審批人員現場檢查客戶的支付憑證,核實付款的真實性和合法性,在支付憑證、《**大額資金匯劃業務授權申請書》簽字審批。

(二)非實時審批。非實時審批即有權審批人員未能在報審網點提交的《**大額資金匯劃業務授權申請書》即時審批,但報審網點應在事前通過傳真、電話等方式向審批人報告。

以傳真方式報送的,審批人應在《**大額資金匯劃業務授權申請書》上簽注意見后回復;以電話方式報告的,審批人收到《**大額資金匯劃業務授權申請書》后,根據電話報告情況,逐筆進行核實審批。

對500萬元以上的匯劃業務,應盡可能的實行實時審批。

第三章 熱線核查內容及方式

第十二條 遇以下情形需進行熱線核查。(一)資金匯劃500萬元以上的;(二)資金變化較大或與其經營性質不相符的。第十三條 核查方式。

對凡需熱線核查的,須向客戶單位財務主管或負責人以電話或面對面核實等方式進行逐筆核查,并登記《**大額資金支用熱線查證登記簿》(附件二)。

第十四條《**大額資金支用熱線查證登記簿》和《**大額資金匯劃業務授權申請書》由營業網點專夾保管,序時裝訂;至少每年裝訂一次,列入會計檔案保管,保管期限5 年。

第四章 責任追究

第十五條 除相關法律法規有明確規定外,客戶資金匯劃在核對手續完備后,應及時辦理。不能因本行內部的支付審批而延誤客戶資金匯劃。

第十六條 對不按規定報批、審批或核查流于形式,造成經濟案件甚至資金損失的,將按照《員工違規違紀行為處理辦法》的規定追究相關人員責任。

第五章 附 則

第十七條 本暫行辦法未盡事宜按有關規定執行。第十八條 本暫行辦法由**負責解釋和修訂。第十九條 本辦法自印發之日起執行。

附件:

1、《**大額資金匯劃業務授權申請書》

2、《**大額資金支用熱線查證登記簿》

下載銀行大額資金支付漏洞預警問題淺析(★)word格式文檔
下載銀行大額資金支付漏洞預警問題淺析(★).doc
將本文檔下載到自己電腦,方便修改和收藏,請勿使用迅雷等下載。
點此處下載文檔

文檔為doc格式


聲明:本文內容由互聯網用戶自發貢獻自行上傳,本網站不擁有所有權,未作人工編輯處理,也不承擔相關法律責任。如果您發現有涉嫌版權的內容,歡迎發送郵件至:645879355@qq.com 進行舉報,并提供相關證據,工作人員會在5個工作日內聯系你,一經查實,本站將立刻刪除涉嫌侵權內容。

相關范文推薦

    大額資金使用管理辦法

    XX有限公司 大額資金使用管理辦法 1.目的 為貫徹落實國務院國資委《關于進一步推進國有企業貫徹落實“三重一大”決策制度的意見》的精神,進一步強化資金支付管理,提高資金使......

    學校大額資金管理制度大全

    附件1 學校大額資金管理制度 為進一步加強大額資金使用管理,提高資金運作效率,促進廉政建設,便于師生和社會監督,確保學校合理有效地使用各項資金,促進大額資金管理使用的規范化......

    大額資金使用管理制度

    XXXX大額資金使用管理制度為進一步加強XX大額資金使用管理,提高資金運作效率,促進廉政建設,便于職工和社會監督,提高資金使用透明度,制定本管理制度: 一、大額資金的內容包括:一定......

    大額資金使用管理辦法

    大額資金使用及資金拆借管理辦法(試行)第一條為加強公司大額資金使用管理,加強公司所屬各部門之間資金拆借管理,規范大額資金使用,防范經營風險和財務風險,完善決策程序并明確責任......

    大額資金使用流程圖

    決策權流程圖之四 大額資金使用流程圖安排預算黨委會議決定年度預算安排,新增大額資金須經黨組專門集體研究后決定集體研究相關科室提交“大額資金使用報告”,分管領導審核后,......

    大額資金使用監管

    大額資金使用監管 第一條 為認真貫徹落實《中共中央關于國有企業改革和發展若干重大問題的決定》和中共北京市委關于加強國有企業管理的一系列方針政策,加快建立現代企業制度......

    大額資金管理辦法(合集五篇)

    XX 集團公司大額資金使用管理辦法 第一條為貫徹落實國務院國資委《關于進一步推進國有企業貫 徹落實“三重一大”決策制度的意見》的精神,進一步強化資金管理, 提高資金使用......

    大額資金管理辦法四篇

    大額度資金使用管理辦法 第一章 總則 第一條根據中共中央辦公廳、國務院辦公廳印發的《關于進一步推進國有企業貫徹落實“三重一大”決策制度的意見》以及《市屬國有企業貫......

主站蜘蛛池模板: 久久婷婷国产剧情内射白浆| 国产午夜福利小视频合集| 国产精品无码无在线观看| 久青草影院在线观看国产| av在线观看地址| 亚洲乱码国产乱码精华| 99精品全国免费观看视频| 无码人妻精品一区二| 国产aⅴ人妻互换一区二区| 国产乱子乱人伦电影在线观看| 成人精品视频99在线观看免费| 精品少妇一区二区三区免费观| 午夜av亚洲一码二中文字幕青青| 亚洲 暴爽 av人人爽日日碰| 中国人与黑人牲交free欧美| 日日日日做夜夜夜夜做无码| 国产舌乚八伦偷品w中| 欧美性巨大╳╳╳╳╳高跟鞋| 免费无码一区二区三区蜜桃大| 欧美牲交a免费| 国产福利一区二区三区高清| 欧美成aⅴ人高清免费| 亚洲中文字幕永久在线全国| 狠狠色噜噜狠狠狠狠777米奇| 中文字幕日韩一区二区不卡| 狠狠色噜噜狠狠狠7777奇米| 亚洲综合欧美在线…| 色悠久久久久综合网伊| 2018年秋霞无码片| 亚洲色成人网一二三区| 欧美黑人xxxx又粗又长| 国产乱子伦一区二区三区视频播放| 九九热爱视频精品| 影音先锋女人av鲁色资源网久久| 亚洲精品成人久久av| 久久精品国产99国产精2021| 国产成人高清亚洲综合| 国产精品美女久久久网av| 国产片av国语在线观看手机版| 中文字幕va一区二区三区| 日韩欧美高清dvd碟片|