第一篇：房地產企業融資計劃書

貸款計劃書

一、公司介紹

1、說明

年月日“公司” 已在工商局注冊為“公司”。以下內容公司名稱公司。

2、公司簡介公司成立于年，公司經營地址，注冊資本金為萬元，主營項目：。

二、貸款計劃

1、貸款用途：本公司欲將地塊作為房地產開發，向已經向當地政府相關部門申請通過并審批取得（五證）：。

2、實物抵押：本公司（或本人）欲將XXXX宗地塊，及等實物作為抵押進行貸款，以上實物市場預估價值人民幣元，預申請貸款人民幣元。

三、貸款投資項目分析

1、項目的基本情況（介紹）

2、項目來歷

本項目是在年月日以的方式獲得土地的開發使用權。土地現狀已平整，沒有遺留問題。

3、證件狀況文件

目前本項目已有證書為：土地證、用地規劃許可證、工程規劃許可證、施工許可證，具體見附件。

4、資金投入

項目總投資人民幣款萬元。本項目計劃在年月日開始銷售，預計第一期銷售住

宅均價在元/㎡，投入銷售在平方米，一期在個月銷售回款在萬元左右；整個項目的銷售在個月之內，預計總銷售收入在億元左右。

5、建造的過程和保證

本項目由建設有限公司總承包，按市優標化工程進行施工，主要做到確保工程進度、工程質量、安全文明三個方面。

四、財務計劃

1、銷售收入估算：根據我們對項目附近目前房地產銷售價格的調查，我們對項目的銷售進行估算。根據市場調查及目前預售情況，住宅按元/平方米進行測算；商業用房按元/平方米，地下停車位按元/個。

計算后項目的總銷售收入約為人民幣億元，其售價情況如下表：

銷售收入與經營稅金及附加估算表

輔助報表

1單位：萬元

2、成本費用

項目成本費用主要包括經營成本、運營費用、修理費用、經營稅金及附加等構成：

⑴、經營成本：經營成本為開發建設投資按銷售比例（竣工進度比例）進行

結轉，總成本為萬元，各期分別為萬元、萬元、萬元；

經營成本估算表

⑵、運營費用：運營費用為建設及運營過程中的管理費用等開支，按銷售收入的10%計提，各期分別為：

⑶、修理費用：修理費用為日常工器具的修理開支，按每期10萬元估算； ⑷、經營稅金及附加：經營稅金及附加按各期銷售收入計提5%的營業稅，按營業稅的5%及3%的比例計提城建稅及教育費附加，各期分別為萬元、萬元、萬元；

⑸、土地增值稅：土地增值稅（住宅）1%--預征率，（店面）

5%--預征率。各期分別為萬元、萬元、萬元。

3、利潤估算

根據測算的銷售收入和成本費用，項目稅前總利潤為人民幣4528.41萬元，稅后總利潤為人民幣萬元，詳見下表：

損益表

單位：萬元

損益表

本項目投資收益率為%、投資利稅率為%，經濟效益較好；項目稅后內部收益率%，超過社會平均利潤率%，抗風險能力較強；項目年交所得稅萬元，經營稅金及附加萬元，土地增值稅萬元。由于均為地方稅。因此項目可為地方創造萬元的財政收入。

通過以上經濟費用效益或費用效果的相關指標分析，本項目從社會資源優化配置的角度來看是合理、可行的。

五、還款計劃

1、用款期限：

2、還款計劃：

有限公司年月日

第二篇：房地產企業融資模式

房地產企業融資模式

資金是房地產開發企業的生命線，大多數小型房地產商的主要管理活動是圍繞著融資進行的。總體來說，有以下幾種融資模式：

1.自有資金+銀行貸款

?傳統融資方式，被普遍采用，但中小型企業很難得到銀行貸款。

?融資成本最低，應優先使用。

?2.自有資金+信托計劃

?新興融資方式，目前限于短期融資，對長期的、大規模的項目作用有限。

?融資成本比銀行貸款高。

?3.自有資金+股權融資

?傳統融資方式，目前引進外企的比例較高。

?融資成本比銀行貸款高。

?4.自有資金+投資基金

?新興融資方式，規模很小，而且相關法律不健全。

?融資成本最高。

來自房地產會計網,地址：http:///viewthread.php?tid=6290

融資流程介紹

一、貸款種類：信用貸款、擔保貸款和票據貼現

1、信用貸款：系指以借款人的信譽發放的貸款。

2、擔保貸款：系指保證貸款、抵押貸款、質押貸款。

保證貸款，系指按《中華人民共和國擔保法》規定的保證方式以第三人承諾在借款人不能償還貸款時．按約定承擔一般保證責任或者連帶責任而發放的貸款。

抵押貸款，系指按《中華人民共和國擔保法》規定的抵押方式以借款人或第三人的財產作為抵押物發放的貸款。－主要指不動產（房屋、設備、土地等）和特別動產（車）

質押貸款，系指按《中華人民共和國擔保法》規定的質押方式以借款人或第三人的動產或權利作為質物發放的貸款。－動產（比如存貨）

3、票據貼現：系指貸款人以購買借款人未到期商業票據的方式發放的貸款。

另外：按照期限可分為：短期貸款（1年以內，含1年）、中期貸款（1年以上（不含1年）5年以下（含5年））和長期貸款（5年以上）

目前企業尤其是民營企業融資主要集中在擔保貸款和票據貼現，擔保貸款期限多為1年以下，又多以抵押和質押風險最小，也是銀行最最喜歡操作方式。票據貼現由于存在大量非真實經營活動，國家對此要求非常嚴格，要求提供的發票原件。

（抵押，就是債務人或第三人不轉移法律規定的可做抵押的財產的占有，將該財產作為債權的擔保，當債務人不履行債務時，債權人有權依法就抵押物賣得價金優先受償。

質押，就是債務人或第三人將其動產移交債權人占有，將該動產作為債權的擔保，當債務人不履行債務時，債權人有權依法就該動產賣得價金優先受償。

抵押與質押的區別在于：1.抵押的標的物通常為不動產、特別動產（車、船等）；質押則多以動產為主或者股權。2.抵押和股權質押要登記才生效，質押則只需占有就可以（指動產）。

3.抵押只有單純的擔保效力，而質押中質權人既支配質物，又能體現留置效力。4.抵押權的實現主要通過向法院申請拍賣，而質押則多直接變賣。）

二、貸款流程

1、辦理貸款卡：

（1）、貸款卡是中國人民銀行發給注冊地借款人的磁卡條，是借款人憑以向金融機構申請辦理信貸業務的資格證明。貸款卡記錄了貸款卡編碼及密碼，是商業銀行登錄“銀行信貸登記咨詢系統”查詢客戶資信信息的憑證，取得貸款卡并不意味客戶能馬上獲得銀行貸款，關鍵看企業的資信狀況是否滿足貸款銀行的要求。

（2）、辦卡對象：具有主管工商行政管理局核發營業執照的企業（單位）法人及個體經營者；以個人名義申請貸款卡不須辦理貸款卡，但個人為企業（單位）法人或個體經營者擔保貸款的情況除外。

（3）、貸款卡辦理處于每年3月至6月15日對貸款卡年審，當年辦理的貸款卡不用年審。企業申請所需材料:

①《貸款卡申請書》；

②《企業法人營業執照》（非法人企業為《營業執照》，事業單位為《事業法人登記證》正本復印件及副本原件（其他借款人為上級批文復印件）；

③《中華人民共和國組織機構代碼證》原件及復印件；

④企業的《注冊資產驗資報告》原件和復印件；領卡前一個月的資產負債表和上決算報表；

⑤法定代表人（或法定代表人授權的代理人、負責人）證及有效證件（身份證）原件及復印件；

審

核

①提交資料真實、完整性；②證、照、表相符；

③主要財務指標平衡關系表

發

卡

上機登錄企業概況后發卡；

年

審

所需材料：

①《貸款卡年審報告書》；

②經工商部門年檢后的《營業執照》原件及復印件；

③《中華人民共和國組織機構代碼證》復印件；

④上會計決算報表；

⑤需變更企業要素的請攜帶變更后的相關資料原件及復印件；

⑥法定代表人身份證及法人代表證復印件。

2、貸款申請：

借款人需要貸款，應當向主辦銀行或者其他銀行的經辦機構直接申請。借款人應當填寫包括借款金額、借款用途、償還能力及還款方式等主要內容的《借款申請書》。同時須按要求提供借款人相關資料。

3、對借款人的信用等級評估：

應當根據借款人的領導者素質、經濟實力、資金結構、履約情況、經營效益和發展前景等因素，評定借款人的信用等級。評級可由貸款人獨立進行，內部掌握，也可由有權部門批準的評估機構進行。信用等級的評定涉及到授信和貸款的額度，所以非常重要。財務報表要求經審計的。每個銀行對評級的等級所達到的額度要求并不一樣。

4、授信：

銀行授信額度即為簡化銀行信貸審批流程，經企業申請，銀行審核后給予企業的一定金額及期限內，向借款人發放的可循環使用的授信。簡單地說,就是銀行能貸給你最高多少的錢。是和信用評級聯系在一起的。其特點是：

（1）、一次授信，循環使用，隨用隨還。一次授信后，在約定的時間和額度內隨借隨用隨還；

（2）、憑證貸款，手續簡便。借款人依據授信合同辦理授信業務，銀行不再重新進行授信調查、審批；

（3）、如果為綜合授信額度，借款人除了可以獲得貸款外，還可辦理授信合同規定的開立承兌匯票、國際結算融資等業務。

所須提供資料：借款人和擔保人的基本資料（營業執照、組織代碼證書、稅務登記證、法人證明及身份證等）；三年的財務報表（最好經審計的），未滿三年的提供自開業至今的財務報表；抵押和質押相關材料；借款人和擔保人企業經營狀況介紹；章程以及根據企業章程需要提供的董事會或股東會決議；銀行需要的其他材料。

5、部門審批流程

首先由業務部門或客戶部門進行資料收集，并編寫評審報告，通過后報到貸審部門進行風險評審，最后上貸審會進行最終確定。每個銀行根據權限不同，報到省行審批或總行備案。貸審會主要由行長、副行長和部門負責人參加，并實行投票表決，具體票數通過率每家銀行規定不一樣。貸審會集中舉行，同時審理多家借款企業授信。

6、簽定借款合同或授信合同，簽定保證合同。

三、簽發銀行承兌匯票和貼現

1、簽發銀行承兌匯票

定義：銀行承兌匯票是指由承兌申請人簽發的，并由承兌申請人向開戶銀行申請，經銀行審查同意承兌，持票人在匯票到期日或到期日前幾天向委托付款人提示付款的票據。付款期限最長可達6個月；提示付款期自匯票到期日起10日。

功能：

用于真實商品交易后的債權債務結算；票據持有人在匯票到期日前若急需資金可以向開戶銀行或票據中心申請貼現；銀行承兌匯票在到期日前可以背書轉讓。

如何辦理：

（1）、提交書面申請，包括提交《開具銀行承兌匯票申請表》、《開具銀行承兌匯票申請書》、經濟合同及企業近期的財務報表；

（2）、銀行與申請人及擔保人簽訂擔保合同；

（3）、申請人向銀行繳存保證金（20%以上）；

（4）、銀行向申請人簽發銀行承兌匯票，并由申請人簽章。

常見問題解答：

（1）．開立銀行承兌匯票需要繳存多少比例的保證金？

申請人需要繳存不低于銀行承兌匯票金額20％的保證金。

（2）．對銀行承兌匯票單筆金額有何限制？

銀行承兌匯票單筆最高金額不能超過1000萬元。

（3）．開立銀行承兌匯票時，不同的擔保方式需要簽訂哪些相關擔保合同？

開立銀行承兌匯票時，申請人要與銀行及擔保人簽訂《銀行承兌匯票契約》，若承兌采取保證方式的，還要簽訂《銀行承兌匯票保證擔保合同》，若承兌采取抵（質）押擔保方式的，則要簽訂《銀行承兌匯票抵（質）押擔保合同》。

2、貼現

定義：

銀行承兌匯票貼現是指銀行承兌匯票的持票人在票據到期日前，貼付一定利息將票據權利轉讓給金融機構而取得資金的票據行為,是金融機構向持票人融通資金的一種方式。產品特點：

能滿足客戶持有的商業匯票快速變現的需求；手續方便，融資成本低。

如何辦理：

1．提交書面申請書，即《匯票貼現申請書》

2．提供以下資料：

（1）經年檢的營業執照或事業單位法人證書、組織機構代碼證、貸款卡原件

（2）尚未到期且要式完整的銀行承兌匯票

（3）交易雙方簽訂的真實、合法的商品或勞務交易合同原件，或其他能夠證實商品或勞務交易關系真實性的書面證明

（4）與出票人（或直接前手）之間的增值稅發票原件或復印件

（5）貼現行要求提交的其他資料

常見問題解答：

1．對貼現的票據有何要求？

要求貼現的銀行承兌匯票的交易合同必須是合法且要素齊全，即貼現的銀行承兌匯票必須符合《票據法》，符合制度規定的銀行承兌匯票的出票、背書、承兌的條款要求。

2．對貼現的期限有何規定？

貼現的期限從貼現之日起至匯票到期日止，最長不超過6個月。

四、銀行貸款關注的財務指標

企業還要把握好以下12個指標：

財務結構：

1、凈資產與年未貸款余額比率。必須大于100%（房地產企業可大于80%）。

2、資產負債率。必須小于70%，最好低于55%。

償債能力：

3、流動比率。一般情況下，該指標越大，表明企業短期償債能力越強，通常該指標在150%~200%較好。

4、速動比率。一般情況下，該指標越大，表明企業短期償債能力越強，通常該指標在100%左右較好，對中小企業適當放寬，也應大于80%。

5、擔保比例。企業應該把有損失的風險下降到最低點。一般講，比例小于0.5為好。現金流量：

6、企業經營活動產生的凈現金流應為正值，其銷售收入現金回籠應在85~95%以上。

7、企業在經營活動中支付采購商品，勞務的現金支付率應在85~95%以上。經營能力：

8、主營業務收入增長率。一般講，如果主營業務收入每年增長率不小于8%，說明該企業的主業正處于成長期。如果該比率低于-5%，說明該產品將進入生命末期了。

9、應收賬款周轉速度。一般企業應大于六次。一般講企業應收賬款周轉速度越高，企業應收賬款平均收款期越短，資金回籠的速度也就越快。

10、存貸周轉速度，一般中小企業應大于五次。存貨周轉速度越快，存貨占用水平越低，流動性越強。

經營效益：

11、營業利潤率，該指標表示全年營業收入的盈利水平，反映企業的綜合獲利能力。一般來講，該指標應大于8%，當然指標值越大，表明企業綜合獲利能力越強。

12、凈資產收益率，目前對中小企業來講應大于 5%。一般情況下，該指標值越高說明投資帶來的回報越高，股東們收益水平也就越高。

附董事會決議樣本

來自房地產會計網,地址：http:///viewthread.php?tid=8165

第三篇：房地產企業融資策劃

藍草咨詢：http://免費咨詢電話：

400-820-592

3房地產企業融資策劃

全面講解房地產企業融資的各種實踐方法和渠道，包括36種主要融資渠道，200種主要融資方法。

一、企業內部融資

第一種渠道 內部管理融資

1、留存利潤融資

2、盤活存量融資 ……

案例:萬樂電器1億

案例:產權轉股權 融資節稅800萬

第三種渠道 商品購銷融資

預收貨款融資……

案例:順馳快速制勝之道

第四種渠道 商業票據融資

商業承兌匯票

第五種渠道 經營融資

會員卡融資

促銷融資

二、民間融資

第六種渠道 直接融資

個人借貸融資

企業拆借融資 ……

案例:粵東自來水廠項目

三、典當

第八種渠道 典當融資

（二）動產典當

金銀首飾典當融資

機動車輛典當融資 ……

（三）財產權典當融資

資料：典當行情

四、國內銀行

第九種渠道 信用貸款

信用貸款

第十種渠道 保證貸款

資料：銀行手續及評估指標解密

第十一種渠道 不動產抵押貸款

房地產抵押貸款

土地使用權抵押貸款

第十二種渠道 動產抵質押貸款

設備抵押融資

動產質押融資 ……

第十三種渠道 權利質押貸款

案例:物流銀行七步法

第十四種渠道 票據貼現貸款

商業票據貼現貸款

買方或協議付息票據貼現貸款 ……

案例:思路決定出路

案例:猛龍過江震京津

案例:產權式公寓模式

五、國外銀行

第十六種渠道 國外銀行融資

外資在華銀行貸款

國際商業銀行貸款 ……

六、國際貿易

第十七種渠道 國際貿易融資

（一）出口商短期融資

進口商預付款

無抵押品貸款 ……

（二）進口商短期融資

公司信貸 銀行直接融資 ……

（四）離岸銀行

境外資產為境內融資擔保

境內資產為境外融資擔保

第十八種渠道 補償貿易融資

直接補償

間接補償 ……

案例:空手套白狼

七、租賃融資

第二十種渠道 融資租賃

簡單融資租賃……

案例:廣華出租車項目

BOT(BLT、BTO、BCC、BOO、BOOT、BT)ABS ……

案例:歐洲迪斯尼樂園項目

八、投資銀行

第二十二種渠道 投資銀行融資

投資銀行 ……

案例:蒙牛騰飛

九、風險投資

第二十三種渠道 風險投資

風險投資公司

科技風險投資基金

資料:風險評估指標

第二十四種渠道 投資基金

房地產產業投資基金……

證券投資基金

第二十五種 資產證券化融資

（房地產）資產證券化

抵押貸款證券化 ……

案例:奧運3000億融資

第二十六種渠道 資金信托

貸款信托

股權投資信托 ……

案例:……

可轉換債券 ……

第二十九種渠道 國外債券

外國債券

歐洲債券 ……

十、非上市股權融資

第三十種渠道 股權融資

（一）股權經營合作融資

合作經營融資

表外合資經營 ……

（二）內部股權融資

股東增資擴股融資

股權轉讓融資

案例:……

十一、國內股票市場

第三十一種渠道 國內股票市場

國內主板市場

國內中小企業板 ……

國內三板市場 ……

第三十二種渠道 香港股票市場

香港主板市場

香港創業板市場 ……

十二、國外股票市場

第三十三種渠道 美國股票市場

AMEX

NASDAQ ……

第三十四種渠道 其他國家股票市場

新加坡股票市場

德國新市場 ……

十三、政府渠道

案例:出口信用保險

第三十六種渠道 創業發展專項基（資）金

技術創新基金

國際市場開拓資金

案例:粵府11大資金助民企

案例:為理想 蛇吞象

——如何收購發展銀行

注: 更多創新渠道方法內容見課堂講義.策劃決定思路，有思路就必有出路！

第四篇：房地產企業融資論文

房地產企業融資論文該怎么寫？為大家整理了房地產企業融資論文，希望對大家有幫助。

1.融資的現狀分析

廣州華南商貿職業學院曾小燕《解析民間金融現狀問題及應對策略》指出我國民間融資活躍，主要方式仍為直接借貸，借貸利率總體上揚；從人民銀行民間借貸樣本監測中，能看到中小企業民間借貸規模呈加快增長趨勢，借貸利率明顯高于正規金融貸款利率。目前我國民間金融的形式既有民間借貸、合會、私人錢莊和典當行等傳統的民間金融形式，也出現了一些具有新時代特征的民間金融機構如農村合作基金會、農村互助儲金會等。東北農業大學經濟管理學院侯陽在《我國中小企業融資難的問題及對策分析》中指出我國中小企業融資規模較小、融資渠道較窄、融資成本較高等方面的問題。據其調查顯示，約有一半以上的中小企業企業經營者認為融資難是企業發展中遇到的主要障礙,而中西部地區中小企業經營者選擇“融資困難”的比重更是高達八成。因此融資難是制約我國中小企業發展的主要矛盾。由于中小企業具有投資少、發展快，就業面廣，能較好適應社會的需求，中小企業已經成為國民經濟的重要組成部分和新的經濟增長點。但中小企業大多是民營經濟實體，資產值不高，管理機制不太規范，中小企業融資直接受制于整個經濟運行環境。

2.我國中小房地產企業融資現狀及存在的問題

目前，中小房地產企業融資渠道問題成因復雜，如果只從單方面分析中小房地產企業融資渠道的問題是不可能的，必須結合實際情況，才能更好地找到解決中小房地產企業融資渠道不暢的問題。

2.1企業本身的原因

由于中小企業大多采用資本密集型的經營模式，員工素質普遍不高，國內中小企業由于企業資金有限不得不減少人員編制，致使許多優秀人才流失，從而使企業的競爭力大大減弱。多數中小企業由于規模原因，僅有簡陋的廠房和廉價的設備，缺乏融資必要數量的不動產,企業無法得到其想要的人才，從而導致技術水平不高，缺乏創新能力,導致在市場遇到大的波動時無法抗御市場風險。

2.3融資力度不夠

目前，專為中小房地產企業提供信用擔保的擔保體系才剛剛起步,我國中小房地產企業的外源融資主要還是依靠間接融資。對于中小房地產企業來說，取得銀行貸款難。效益一般的企業銀行又不允許其作擔保人，效益好的企業不愿意給其他企業作擔保，而中小房地產企業相互之間的擔保常常變得有名無實；缺少適合中小企業的信貸管理辦法，從而造成金融機構服務于中小企業時審批復雜、對中小房地產企業的信貸支持力度被削弱的現象。

2.4缺乏完善的法律、法規保障

目前，中小房地產企業融資的相關法律法規很不健全，限制了中小企業的融資，各種所有制的中小企業法律地位相當不平等，對中小房地產企業資信評級體系還未完全建立起來，缺乏專業權威的社會信用評級機構，中小房地產企業的潛在投資者將面臨極高的投資風險，信用擔保市場運作秩序混亂，支持中小金融機構發展的法律制度缺乏。

3.提高我國中小房地產企業融資能力的對策

根據上述我國中小企業問題和成因的探索，為了更好地如何改善融資難問題、拓寬其融資渠道，從而加快企業的發展,促進我國國民經濟的健康發展。

3.1加大政府支持力度

今后，我國政府要盡快健全中小房地產企業法律體系，制定相關法律法規來提高中小房地產企業的地位。加大政府支持力度，根據各地的具體情況多樣化實施扶持政策。如2009年7月20日由中國人民銀行征信中心根據租賃業界要求上線運行的融資租賃系統，上線一年來，承租人為中小企業的登記有3000筆，約占總登記量的1/3，依據初始登記中選填的租金金額，可估算承租人為中小企業的租金金額累計約為244億人民幣，約占所有融資租賃合同累計金額的55%。

3.2加強內部管理，建立健全財務會計制度

中小房地產企業一方面可通過組織員工進行培訓，提高員工素質，培養核心人才，提高總體素質，形成核心競爭力，增強企業的向心力，從而提高企業隊伍的整體水平，塑造良好企業形象。建立健全財務會計制度。確定合理的籌資渠道和方式，做好籌資、投資等理財決策，分析每種融資類型所帶來的成本和風險，樹立全面理財觀念。

3.3.深化金融體制改革，強化自身信用建設

中小房地產企業應恪守信用關系，樹立企業良好的形象，讓銀行充分了解自身的經營信息，為企業開辟貸款的融資渠道，提高誠信意識，加強對自身債務的管理，防止資金鏈的斷裂，確保自身在金融機構沒有不良貸款的記錄，從而樹立良好的信用形象，努力協調銀行的關系，有效配置資金，加強化企業自我積累，為公司的高效運行提供重要的物質基礎，不斷提高自身融資能力，為企業順利融資創造良好條件。

3.4拓展融資渠道

增加融資渠道是中小房地產企業增資的必由之路。企業除了依靠自身融資外，中小房地產企業要不斷拓展自身融資渠道，如上市融資、股權融資、債權融資等融資渠道，政府應鼓勵發展面向中小房地產企業的投資公司，積極推進典當、融資租賃等多種融資方式，緩解中小房地產企業融資難的困境，幫助提高中小房地產企業的融資效率。

第五篇：如何寫企業融資計劃書

如何寫企業融資計劃書

企業融資計劃系指在企業向外融資時所必須具備的文件，其實是一份說服投資者的證明書。一份優質的企業融資計劃可大大提高項目融資的可能性。

一份好的企業融資計劃的特點是：關注產品、敢于競爭、充分市場調研，有力資料說明、表明行動的方針、展示優秀團隊、良好的財務預計等幾點。

58計劃網編制的企業計劃書58jihua.com/，以符合中外投資商的思維與要求，根據企業提供的相關資料，協助企業進行市場調研和分析、商業模式設計、戰略規劃、財務預測、融資方案設計，得到了歐美、亞洲等許多國家的投資公司、金融機構的推薦或認可。

我們編制的企業融資計劃，主要內容如下：

1、公司基本情況

2、主要管理者情況

3、產品/服務描述(產品/服務介紹，產品技術水平，產品的新穎性、先進性和獨特性，產品的競爭優勢。)

4、研究與開發(已有的技術成果及技術水平，研發隊伍技術水平、競爭力及對外合作情況，已經投入的研發經費及今后投入計劃，對研發人員的激勵機制。)

5、行業及市場(行業歷史與前景，市場規模及增長趨勢，行業競爭對手及本公司競爭優勢，未來3年市場銷售預測。)

6、營銷策略(在價格、促銷、建立銷售網絡等各方面擬采取的策略及其可操作性和有效性，對銷售人員的激勵機制。)

7、產品制造(生產方式，生產設備，質量保證，成本控制。)

8、管理(機構設置，員工持股，勞動合同，知識產權管理，人事計劃。)

9、融資說明(資金需求量、用途、使用計劃，擬出讓股份，投資者權利，退出方式。)

10、財務預測(未來3年或5年的銷售收入、利潤、資產回報率等。)

11、風險控制(項目實施可能出現的風險及擬采取的控制措施。)