第一篇：合規(guī)建設(shè)提升年專(zhuān)項(xiàng)簡(jiǎn)報(bào)(第二期)

合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)

專(zhuān)項(xiàng)簡(jiǎn)報(bào)

第2期（總第2期）

2012年3月31日

自河南銀監(jiān)局組織開(kāi)展“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)以來(lái)，***********圍繞“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)各階段工作安排，在3月份著重開(kāi)展以下幾個(gè)方面的工作：

一、加大活動(dòng)開(kāi)展力度，細(xì)化活動(dòng)考核辦法

3月份，******印發(fā)了《貫徹落實(shí)河南銀監(jiān)局“合規(guī)建設(shè)提升年”各項(xiàng)工作實(shí)施意見(jiàn)的通知》，要求******全體員工緊緊圍繞河南銀監(jiān)局提出的“四個(gè)提升”和公司提出的“抓改制、夯基礎(chǔ)、控總量、調(diào)結(jié)構(gòu)、保重點(diǎn)、促發(fā)展”六大中心工作，結(jié)合實(shí)際，認(rèn)真研究，科學(xué)謀劃，狠抓落實(shí)，確保圓滿(mǎn)完成各項(xiàng)工作任務(wù)。

為確保河南銀監(jiān)局“合規(guī)建設(shè)提升年”各項(xiàng)工作開(kāi)展落到實(shí)處，******印發(fā)了《******“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)考核辦法》，制定了各項(xiàng)工作貫徹落實(shí)情況考核表。該考核辦法采取百分制，所有考核項(xiàng)目分別賦予不同的分值（其中“合 規(guī)建設(shè)好建議”為加分項(xiàng)），按被考核部門(mén)活動(dòng)開(kāi)展情況分別確定得分。到“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)結(jié)束時(shí)，******將把考核內(nèi)容加減計(jì)算總分后，折算出對(duì)應(yīng)的績(jī)效考核分值，納入******績(jī)效考核辦法。

二、及時(shí)落實(shí)監(jiān)管建議，強(qiáng)化合規(guī)機(jī)制建設(shè)

2012年2月23日，銀監(jiān)局印發(fā)了《河南銀監(jiān)局監(jiān)管通報(bào)》（豫銀監(jiān)通資司[2012]1號(hào)），通報(bào)中對(duì)******2011年商業(yè)化收購(gòu)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況、市場(chǎng)化業(yè)務(wù)、經(jīng)營(yíng)收益進(jìn)行了詳盡的分析，同時(shí)也提出******商業(yè)化資產(chǎn)管理水平有待提高，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)創(chuàng)新不足，合規(guī)機(jī)制建設(shè)有待加強(qiáng)，案防基礎(chǔ)有待鞏固等問(wèn)題，在監(jiān)管建議方面要求******要審慎開(kāi)展信托增信及遠(yuǎn)期收購(gòu)業(yè)務(wù)，杜絕違規(guī)經(jīng)營(yíng)；加強(qiáng)高管責(zé)任意識(shí)，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)步過(guò)度；切實(shí)強(qiáng)化內(nèi)控管理，夯實(shí)案件防控基礎(chǔ)；強(qiáng)化內(nèi)生動(dòng)力，深化合規(guī)建設(shè)。對(duì)此，******領(lǐng)導(dǎo)高度重視，經(jīng)過(guò)認(rèn)真研究，提出了落實(shí)監(jiān)管建議的七條具體措施并在實(shí)際工作中加以貫徹執(zhí)行，三、全面清理規(guī)章制度，優(yōu)化業(yè)務(wù)操作流程

為確保******各項(xiàng)工作能夠做到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，******印發(fā)了《對(duì)******制度文件進(jìn)行修訂的通知》，要求按照部門(mén)分工負(fù)責(zé)的原則，誰(shuí)主管的事項(xiàng)誰(shuí)修訂。制度文件發(fā)布后，******風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門(mén)將把制度文件電子版本上載到“華融知識(shí)管理系統(tǒng)”的“******質(zhì)量管理體系文件管理系統(tǒng)”相應(yīng)位置。該專(zhuān)項(xiàng)工作計(jì)劃于2012年5月15日之前完成。優(yōu)化業(yè)務(wù)操作流程方面，公司近期下發(fā)了《固定收益類(lèi)非房地產(chǎn)企業(yè)投資（增信）項(xiàng)目盡職調(diào)查操作指引》、《固定收益類(lèi)房地產(chǎn)企業(yè)投資（增信）項(xiàng)目盡職調(diào)查操作指引》，規(guī)范了******商業(yè)化業(yè)務(wù)的操作流程。

四、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控、確保風(fēng)險(xiǎn)底線

為確保各項(xiàng)商業(yè)化業(yè)務(wù)規(guī)范運(yùn)行，公司明確了******風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)的工作職責(zé)，試行了《項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)責(zé)辦法》和《經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查辦法》，發(fā)布了“風(fēng)險(xiǎn)提示”，印發(fā)了《關(guān)于開(kāi)展項(xiàng)目實(shí)施條件審核工作有關(guān)事項(xiàng)的通知》和《關(guān)于開(kāi)展項(xiàng)目回收風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)檢查工作的通知》，以強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控、確保風(fēng)險(xiǎn)底線。

為切實(shí)強(qiáng)化******的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，******在3月份印發(fā)了《2012年風(fēng)險(xiǎn)管理工作意見(jiàn)》、《2012年法律事務(wù)工作要點(diǎn)》、《關(guān)于加強(qiáng)各部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告及風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制委員會(huì)工作的通知》，調(diào)整了******業(yè)務(wù)審查委員會(huì)、資產(chǎn)評(píng)估審查委員會(huì)、資金財(cái)務(wù)審查委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制委員會(huì)組成人員，以切實(shí)貫徹落實(shí)公司提出的堅(jiān)持“兩個(gè)不動(dòng)搖”（一手抓利潤(rùn)增長(zhǎng)促發(fā)展不動(dòng)搖，一手抓風(fēng)險(xiǎn)管控保安全不動(dòng)搖），加強(qiáng)“四個(gè)著力”（著力解決業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中突出的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，著力加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度設(shè)計(jì)，著力加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)檢查，著力提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力），實(shí)現(xiàn)“三個(gè)確保”（確保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)無(wú)重大風(fēng)險(xiǎn)，確保******不良資產(chǎn)率控制在1%以?xún)?nèi)，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)符合監(jiān)管要求）。牢固樹(shù)立“大風(fēng)險(xiǎn)管理”理念，在打造“流程科學(xué)、職責(zé)明確、責(zé)任清楚、風(fēng)險(xiǎn)可控、賞罰分明”的流程企業(yè)戰(zhàn)略框架下，努力構(gòu)建“內(nèi)部協(xié)調(diào)、程序嚴(yán)密、配套完善、有效管用”的風(fēng)險(xiǎn)管控體系。

五、組織開(kāi)展業(yè)務(wù)督查，落實(shí)問(wèn)題項(xiàng)目整改

根據(jù)******《2012年風(fēng)險(xiǎn)管理工作意見(jiàn)》和《督導(dǎo)檢查方案》要求，******于2012年2月22日—3月19日對(duì)******2011年開(kāi)展的商業(yè)化業(yè)務(wù)進(jìn)行一次全面的督導(dǎo)檢查。通過(guò)督導(dǎo)檢查認(rèn)為，******在開(kāi)展商業(yè)化業(yè)務(wù)中，前期立項(xiàng)、盡職調(diào)查、審查審批、后期管理等方面能夠執(zhí)行公司有關(guān)制度文件規(guī)定，開(kāi)展的商業(yè)化業(yè)務(wù)符合公司授權(quán)業(yè)務(wù)范圍，審批程序合法合規(guī)，后期管理中能夠較全面地落實(shí)公司批復(fù)要求，抵押物監(jiān)管和資金監(jiān)管措施可行，能夠有效落實(shí)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)防范措施。但在檢查過(guò)程中也發(fā)現(xiàn)一些需要關(guān)注的問(wèn)題，引起******領(lǐng)導(dǎo)的高度重視，并責(zé)成相關(guān)人員對(duì)存在的問(wèn)題進(jìn)行了整改。

六、認(rèn)真開(kāi)展合規(guī)評(píng)價(jià)，樹(shù)立積極向上氛圍

按照銀監(jiān)局“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)安排，******分管理人員和員工，設(shè)定了合規(guī)評(píng)價(jià)指標(biāo)，建立合規(guī)評(píng)價(jià)機(jī)制，以其履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)、自身合規(guī)從業(yè)情況、日常合規(guī)操作為基礎(chǔ)，進(jìn)行合規(guī)綜合評(píng)價(jià)。本次評(píng)價(jià)活動(dòng)參加的人員達(dá)到了100%。

七、組織業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)工作技能

截至2012年3月末，******共組織參加各類(lèi)培訓(xùn)10次，共計(jì)培訓(xùn)243人次，其中：組織參加公司各類(lèi)培訓(xùn) 7 次，共計(jì)培訓(xùn)189人次；******業(yè)務(wù)（研討）培訓(xùn)3次，共計(jì)培訓(xùn)54人次。******組織全體員工參加了公司主辦的警示教育視頻會(huì)、公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作視頻會(huì)議、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理工作視頻會(huì)議、聽(tīng)取了“現(xiàn)代公司的產(chǎn)權(quán)制度和公司治理”講座、參與了北京、杭州******商業(yè)化項(xiàng)目案例培訓(xùn)視頻會(huì)，提高了員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和業(yè)務(wù)操作能力，為******的業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。

******內(nèi)發(fā)送：******領(lǐng)導(dǎo)、全體員工 抄送：河南銀監(jiān)局

第二篇：合規(guī)建設(shè)提升年心得體會(huì)

“合規(guī)建設(shè)提升年”學(xué)習(xí)活動(dòng)心得體會(huì)

近期，在總行的號(hào)召下我行掀起“合規(guī)建設(shè)提升年”學(xué)習(xí)活動(dòng)高潮。重溫了” “合規(guī)執(zhí)行年”有關(guān)文件、規(guī)章制度，《以案施教 警鐘長(zhǎng)鳴》等學(xué)習(xí)內(nèi)容，結(jié)合我在平時(shí)工作中實(shí)際情況與學(xué)習(xí)情況，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。

一、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn)，愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來(lái)說(shuō)，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴(lài)以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們信用社，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是信合存在和發(fā)展的必需。信合要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒(méi)有我們每一位同志的無(wú)私奉獻(xiàn)精神是不行的。做為平頂山銀行人，為了平頂山銀行的前途，為了信合的榮譽(yù)，做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。

作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向；如果沒(méi)有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒(méi)有單位事業(yè)的興旺，就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在正在從事信用社工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來(lái)，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛(ài)這個(gè)職業(yè)，對(duì)信合工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛(ài)崗敬業(yè)的。只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。

講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信，所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿，忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話(huà)算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過(guò)對(duì)這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)信合職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。“沒(méi)有規(guī)矩何成方圓”，身為柜員，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶(hù)。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶(hù)，贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面對(duì)形形色色不同層次的客戶(hù)和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺(jué)悟。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。有時(shí)，總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作

經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶(hù)的權(quán)益能力。

三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。銀行號(hào)稱(chēng)“三鐵 ：“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴(lài)的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車(chē)行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

通過(guò)此次合規(guī)教育活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹(shù)立對(duì)農(nóng)行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

第三篇：合規(guī)建設(shè)提升年心得體會(huì)

“合規(guī)建設(shè)提升年”學(xué)習(xí)活動(dòng)心得體會(huì)

近期，在總行的號(hào)召下我行掀起“合規(guī)建設(shè)提升年”學(xué)習(xí)活動(dòng)高潮。重溫了”

“合規(guī)執(zhí)行年”有關(guān)文件、規(guī)章制度，《以案施教 警鐘長(zhǎng)鳴》等學(xué)習(xí)內(nèi)容，結(jié)合我在平時(shí)工作中實(shí)際情況與學(xué)習(xí)情況，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。

一、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn)，愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來(lái)說(shuō)，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴(lài)以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們郵儲(chǔ)銀行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是郵儲(chǔ)存在和發(fā)展的必需。信合要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒(méi)有我們每一位同志的無(wú)私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為郵儲(chǔ)人，為了郵儲(chǔ)的前途，為了郵儲(chǔ)的榮譽(yù)，做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。

作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向；如果沒(méi)有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒(méi)有單位事業(yè)的興旺，就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在正在從事郵儲(chǔ)銀行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工

作以來(lái)，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛(ài)這個(gè)職業(yè)，對(duì)郵儲(chǔ)工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛(ài)崗敬業(yè)的。只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。

講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信，所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿，忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話(huà)算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過(guò)對(duì)這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)信合職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。“沒(méi)有規(guī)矩何成方圓”，身為信貸營(yíng)業(yè)部主任，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)信貸服務(wù)，是我們信貸人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為信貸人員，我深知信貸工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩土私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用。因此，在信貸工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶(hù)。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶(hù)，贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面對(duì)形形色色不同層次的客戶(hù)和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺(jué)悟。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。有時(shí)，總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按

照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶(hù)的權(quán)益能力。

三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。銀行號(hào)稱(chēng)“三鐵 ：“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴(lài)的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車(chē)行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線信貸員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

通過(guò)此次合規(guī)教育活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹(shù)立對(duì)郵儲(chǔ)改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)郵儲(chǔ)銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

張會(huì)兵

2012-4-27

第四篇：合規(guī)建設(shè)簡(jiǎn)報(bào)初稿

承德市郊區(qū)聯(lián)社以合規(guī)建設(shè)引領(lǐng)員工隊(duì)伍建設(shè)創(chuàng)新

今年以來(lái)，全省農(nóng)村信用社深入開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)工作，承德市郊區(qū)聯(lián)社，立足自身實(shí)際，以合規(guī)文化引領(lǐng)企業(yè)文化建設(shè)，以合規(guī)理念倡導(dǎo)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，于2020年4月開(kāi)展員工隊(duì)伍建設(shè)創(chuàng)新工作，成效顯著。奠定了各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)。

一是開(kāi)展中層正職和中層副職公開(kāi)競(jìng)聘。

結(jié)合實(shí)際，制定高級(jí)管理人員公開(kāi)競(jìng)聘實(shí)施方案，聯(lián)社中層正職級(jí)后備干部名額確定為6人，參與競(jìng)聘10人；中層副職級(jí)后備干部名額確定為7人，參與競(jìng)聘37人。競(jìng)聘通過(guò)公開(kāi)報(bào)名、資格審查、征信審查、競(jìng)聘演講、現(xiàn)場(chǎng)答題、民主測(cè)評(píng)、任前公示等程序，堅(jiān)持按方案辦事、按程序操作、按流程實(shí)施，紀(jì)檢監(jiān)察部人員全程監(jiān)督進(jìn)行，確保公正、公平。為保證競(jìng)聘成功的人員能夠勝任新崗位，由聯(lián)社綜合辦公室牽頭，紀(jì)檢、信貸、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中心等部門(mén)配合，對(duì)參與競(jìng)聘人員進(jìn)行嚴(yán)格審查。設(shè)立舉報(bào)電話(huà)，若對(duì)參與競(jìng)聘人員有疑義，可隨時(shí)匯報(bào)。

二是創(chuàng)新委派會(huì)計(jì)選拔機(jī)制。

委派會(huì)計(jì)的選拔任用由傳統(tǒng)的自我推薦或單位推薦、組織考察后再提拔任用的方式改為委派會(huì)計(jì)公開(kāi)競(jìng)聘制，根據(jù)目前聯(lián)社基層網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量充分考慮未來(lái)兩年機(jī)構(gòu)規(guī)劃，此次委派會(huì)計(jì)競(jìng)聘名額確定為30人，后備名額為9人，參與競(jìng)聘人數(shù)為55人。競(jìng)聘程序參照中層競(jìng)聘程序。通過(guò)競(jìng)聘使許多想干事、能干事、會(huì)干事的人才脫穎而出，充實(shí)了管理干部隊(duì)伍，為合規(guī)建設(shè)、合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)提供保障。

三是對(duì)重要崗位人員進(jìn)行崗位輪換，為了防范內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)，擬對(duì)全轄在重要崗位任職工作超過(guò)7年（含）的員工進(jìn)行崗位輪換，經(jīng)統(tǒng)計(jì)，共有74名同志達(dá)到崗位輪換條件，結(jié)合每一位員工的實(shí)際情況，如年齡、家庭居住地、距離退休的時(shí)限等，按照“業(yè)務(wù)延續(xù)、合理調(diào)整、精干隊(duì)伍”的要求，對(duì)基層59名員工進(jìn)行了重新調(diào)配。

在黨委的嚴(yán)密部署、認(rèn)真梳理、合理施行下圓滿(mǎn)完成了今年的競(jìng)聘和崗位輪換工作。此次調(diào)崗交流人員共計(jì)

人次，涉及全轄37家信用社（分社），16個(gè)職能部室，是郊區(qū)聯(lián)社歷史上涉及人員調(diào)整范圍最廣的一次，為選人用人競(jìng)聘工作建立了良好的公信度，為人力資源調(diào)整樹(shù)立了新標(biāo)桿，為

我聯(lián)社深化改革和加快發(fā)展提供有力的組織保證。

郊區(qū)聯(lián)社合規(guī)部

何亞萍

第五篇：合規(guī)建設(shè)提升年學(xué)習(xí)心得體會(huì)

合規(guī)建設(shè)提升年學(xué)習(xí)心得體會(huì)

強(qiáng)化學(xué)習(xí)提高認(rèn)識(shí) 樹(shù)立企業(yè)良好形象 通過(guò)前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識(shí)到，合規(guī)建設(shè)教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，是農(nóng)業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)的管理經(jīng)驗(yàn)方式并付諸實(shí)踐的階段。

通過(guò)前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識(shí)到，合規(guī)建設(shè)教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，是農(nóng)業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)的管理經(jīng)驗(yàn)方式并付諸實(shí)踐的價(jià)值觀念，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營(yíng)觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證。可以說(shuō)，這次活動(dòng)的開(kāi)展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點(diǎn)我的見(jiàn)解。

一、加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。開(kāi)展合規(guī)建設(shè)教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)教育的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話(huà)，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類(lèi)道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)建設(shè)教育的認(rèn)識(shí)，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)建設(shè)的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒(méi)有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)建設(shè)企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)建設(shè)教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識(shí)和理解，把企業(yè)合規(guī)建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂(lè)活動(dòng)混淆起來(lái)，以為提幾句口號(hào)，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)建設(shè)。要集中時(shí)間、集中精力做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專(zhuān)業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會(huì)計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭(zhēng)當(dāng)合格柜員，柜面成為營(yíng)銷(xiāo)舞臺(tái)；要強(qiáng)化財(cái)會(huì)人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，針對(duì)不同崗位的實(shí)際情況，采取以會(huì)代訓(xùn)、專(zhuān)題培訓(xùn)等不同形式，力求使財(cái)會(huì)隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí)。通過(guò)系列活動(dòng)，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規(guī)建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

二、加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)教育，是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)建設(shè)教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來(lái)看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營(yíng)理念。首先要采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來(lái)等形式，通過(guò)學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識(shí)到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在新興支行這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對(duì)農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見(jiàn)。要通過(guò)談?wù)J識(shí)，談個(gè)人的人生觀、世界觀、價(jià)值觀，以此建立我行的合規(guī)建設(shè)，進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專(zhuān)項(xiàng)治理和正在開(kāi)展的治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項(xiàng)工作結(jié)合起來(lái)，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則，影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過(guò)開(kāi)展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動(dòng)案件專(zhuān)項(xiàng)工作深入開(kāi)展，提高企業(yè)合規(guī)建設(shè)。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開(kāi)展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對(duì)一些細(xì)節(jié)問(wèn)題、難點(diǎn)問(wèn)題要進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì)，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶(hù)群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開(kāi)思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿(mǎn)足客戶(hù)需要，提升企業(yè)合規(guī)建設(shè)精華。