第一篇：合規工作簡報(合規建設提升年心得體會)合規征文

商業銀行 合規工作簡報

金融機構“合規文化建設年”演

講活動決賽隆重舉行，與此同時我們商行也迎來了開業的大喜日子，現將在我行舉辦的“合規文化建設年”征文活動中晉級作品集中編發，謹以此為紀念。

合規旨在創造價值，謀求發展

尊敬的各位領導，親愛的同事們：

大家好！我是營業部的張曼玉，今天很高興有機會在這里演講。我的演講主題是：《合規旨在創造價值，謀求發展》。關于合規，我的淺顯理解就是按規矩辦事。從巴塞爾銀行監管委員會關于合規風險的界定來看, 銀行的合規特指遵守法律、法規、監管規則或標準。事實上，合規并不是新興文化，早在巴塞爾協議之前，合規文化就存在。我國古代先秦諸子百家爭鳴時期，法家代表人物韓非子就曾說“欲成方圓而隨其規矩，則萬事之功形矣，而萬物莫不有規矩，議言之士，計會規矩也”。這就言明了世界萬物都遵守著一定的規律，循規蹈矩，則萬事興旺。結合實際，合規就是要

求我們在工作中自覺遵守勞動紀律，約束從業行為，防止違規違紀的事情發生。銀行業是高風險行業，一個細節失誤，將可能帶來一系列不良后果。“業精于勤，荒于嬉；行成于思，毀于隨”。隨隨便便沒有規矩約束，將自毀前途。

三年來，商行加大合規建設的步伐，使內部管理，內部控制、激勵約束等機制的建設上取得了長足的進步，合規辦事讓我們的企業向更加專業化靠攏。然而，在當今市場經濟體制下，人們的功利心太重，講個人利益，容易忘記自我約束和自身的德行修養。“天下之事，不難于立法，而難于法之必行”。立法立規并不難，難的是有法必依。所以，銀行業搞合規建設，首先確認的是良好的工作態度和工作目的，讓每位員工在自強不息的同時，更要注重自身處于什么位臵，該做什么，不該做什么，怎樣做是有利于集體，有利于和諧。尤其年輕一代，生活中個性張揚，標新立異，容易沖動的性格與工作中嚴格的規章制度難以契合，此時，我們應當及時權衡取舍，秉著勇于犧牲小我的精神，為集體奉獻。佛語有云：“勇于追求是一種精神，勇于舍棄卻是一種境界。生命是一個稍縱即逝的旅程，攬住了明月，就挽不住清風。”事業，需要你我舍棄那些妨礙各自輕裝上陣的包袱，做一名訓練有素，具備專業能力的銀行從業者，在工作中體現自我價值，從而換來個人與企業的雙發展。

縱觀古今，中華大地曾涌現出眾多甘為合規做先驅的義

士。商鞅立木為信，改革變法，助秦一統六國；太宗《唐律疏議》，從嚴治吏，使大唐國富民強；而今，銀行業是特許經營、專業監管的金融企業，合規既是法律義務又是社會責任，目的為發展，不為懲罰。然而合規又是一把雙刃劍，一面保護遵紀守法，自己自律的人們，另一面，對無視規矩，以身試法的人嚴懲不貸。

誰都記得08年經濟危機，美國各大投資銀行紛紛倒閉。拿雷曼兄弟來說，很多經濟學家分析出了各種倒閉原因：什么次貸危機，自身發展過快過熱，所持的問題資產太多，等等表象原因。實際上，整個倒閉的過程就是風險失控。風險失控，追根究底是由人性決定的，人性的貪婪也是一種風險。人一旦被利益蒙蔽了心智，便會身不由己的去利用一切違反道德法規的欲望工具去謀求私利。千里之堤，潰于蟻穴。一個個問題暴露出的是內部監管不力，風險規避有缺陷，沒有真正嚴格的做到合規操作，最終釀成悲劇，無人買單。

不合規帶來的后果我們有目共睹，學會從別人的失敗中吸取教訓，將合規銘記于心。因為，只有合規才能規避風險，只有合規才能創造價值。這不僅僅是一句口號，在成立潁東農商行之后，我們將面臨更為復雜的競爭環境和更多的競爭對手，如何立于強林而不敗，需要每位基層員工乃至高層領導身體力行，各司其責。只有人人高標準，嚴要求，才能步步跟進，謀求廣闊的發展天地，從而使我們潁東農村商業銀

行這支商行隊伍中的新鮮血液在競爭中更加具備生命力和活力！這正是：銀行風險無小事，合規管理心中留，人人自危求發展，企業脈搏永跳動！

最后，我將個人創作的一首詞送給大家。信合事業，一路風雨，披荊斬棘

憶往日崢嶸，艱苦卓絕。今朝成就，苦盡甘來。領導楷模，事必躬親。一線基層共奮進。聆合規號角，耳提命面,創先爭優，勢必向前。商行在即，勿忘風險，再攀高峰不畏難。待從頭，順改革浪潮，力求發展！

讓我們守護合規的理念

尊敬的領導、親愛的同事們：

你們好！首先感謝領導給我這次展示自我、舒展才華的機會，感謝各位同事、朋友對我一貫的支持與幫助！我是來自合規風險部的劉德華，今天我演講的題目是《讓我們守護合規的理念》。

發展是根本，合規是前提。沒有發展的合規是無源之水，沒有合規的發展是斷線之鳶。

如果把商行比作一艘遨游在金融海洋的巨輪，那合規就

是舵手心中的羅盤，或進或退，巨輪才能在洶涌澎湃的大海中乘風破浪，駛向勝利的彼岸。

如果把商行比作一列迅馳的動車，那合規就是鋪設整齊的鐵軌，或急或緩，奔駛的列車在廣垠的大地上馳騁自如，奔向快樂的終點。

如果把安商行比作車水馬龍喧鬧熙攘的十字路口，那合規就是忙碌的交警和他們身后的指示燈，或亮或滅，車流來往暢通，讓人們把平安帶向溫馨的家。

合規文化是一種修養，塑造出商行員工高尚的風貌和良好的形象；合規文化是一種關愛，如陽光雨露般滋潤著我們的心田；合規文化是一種保障，為商行事業遮風擋雨保駕護航；合規文化是一種氛圍，需要我們用心去感受；合規文化更是一種立場，需要我們用力去守護。

奔騰的河水一直以為堤岸限制了他的自由，一天，他慍怒之下沖出了河床，漫過了大堤，涌上原野逞兇肆虐，而他自己卻因蒸發漸漸的干涸下去。曾經能掀起大浪，推動巨輪的河水在奄奄一息時才明白，它苦苦追尋的自由其實就是沿著河床歡快的流向遠方。

在競爭日益激烈的今天，金融界依然是一個充滿風險的服務行業，忙碌其間的我們時刻都面臨道德、法律和制度的考驗，一失足則釀千古恨。一直以來，金融機構“重業務拓展，輕合規管理”，在日常工作中，有些人以信任替代管理，以習慣替代制度，以人情替代紀律，鼠目寸光，以致“千里之堤毀于蟻穴”，個別同志禁不住誘惑，道德淪喪，倒在糖彈之下，甚至鋌而走險，經濟案件時有發生，不堪回首。曾經那些慘痛的事實無時無刻不在刺痛我們的心靈。曾經，他們是同你我并肩奮斗的戰友；曾經，他們是那些在我們遇到困難時伸出過援手的同志；曾經，他們是客戶眼中的優秀員工，但今日他們卻與鐵窗為伴，與監牢相隨，這是違規付出的代價！

合規作為一門獨特的風險管理技術，如今已得到全球銀行業的普遍認同，合規風險已與銀行其他風險一道被納入到銀行風險管理框架之中。合規風險管理是商行內部核心風險管理活動之一,是有效實現內部控制的基石。如果將商行比做一條河，那么合規管理就是河的源頭，是我們賴以生存發展的基礎，創造價值就是這條河的水流，是我們經營的目標追求。

風險無小事，合規心中留。面對誘惑，我們要堅守心中的凈土；面對誘惑，我們要呼喚正義的力量。合規不能只是飄蕩在我們耳邊的口號，合規不能只是徘徊在我們腦中的記憶，合規不能只是深埋在書卷中的文字。合規應該在你我的心中銘記，合規應該在你我的血液中流淌。

“設繩墨而取曲直，立規矩以為方圓。”合規是風險管理的必要條件。對于我們商行而言，就是讓我們所有經營活

動都符合相應的規則。合規如一扇屏障，保護遵紀守法的員工；合規如一條鎖鏈，緊緊鎖住人們違規的欲望。合規貫穿于我們日常工作的每一個流程和環節，無論你是高管人員還是一線員工，它都像那把高懸的達摩克利斯之劍，警醒我們認真工作，平等競爭。合規更是我們商行的靈魂，是推動企業發展的不竭動力。合規是一種責任意識，它代表的那些細微的事情，就是我們工作中的環節要求，它引導我們尊章守紀、嚴于律己，它促使我們培養出良好的工作習慣。只有繃緊合規之弦，才能彈奏出幸福之音。

看我們身邊的同事，當他們每天嚴守制度，微笑著辦理每一筆業務；當他們不辭辛勞，深入市場跟蹤調查，我們怎能不說他們是商行最可愛的人呢？他們用實際行動詮釋著合規的經營理念，他們是商行人的驕傲，他們將伴隨著我們偉大事業的堅挺步伐，描繪出商行最靚麗的宏偉藍圖！

合規燈塔 助我前行

尊敬的各位領導，各位同仁，大家好！

我是來自商行的張柏芝，我演講的題目是《合規燈 塔，助我前行》。

曾經有人這樣問我：“21世紀，什么最可貴？”這樣簡單的問題著實讓我思索了想了很久……

對于那些漸入膏肓的病人，也許他們會說：“擁有一副健康的體魄最可貴。”

對于那些滇沛流離的的浪子，也許他們會說：“擁有一個幸福安定的家庭最可貴。”

而對于那些剛踏入社會的大學生們，也許他們會說“擁有一份穩定的工作最可貴。”

也有人這樣認為，在我們生活的社會里，“人才”才是最可貴的，那應該有什么樣的要求呢？是那些為了達到目的不擇手段的人，還是那些恪盡職守踏實奮進的人呢？答案可想而知。

作為一名商行員工，我認為誠信是我們做人的根本，合規是我們做事的準則，“做人要講信用”這樣一句時刻掛在我們嘴邊的話語，道出了人們對誠信所承載的社會責任，對正確人生價值觀的渴望與呼喚，生活需要誠信，工作需要誠信，做人做事講的就是誠實守信。改革開放就像一把雙刃劍，它帶來的不僅是現代經濟的迅猛發展，同時也帶來了社會價值判斷的多元化，是非感日漸模糊，道德標準失衡等諸多問題陸續出現，拜金主義思潮帶來的歪風邪氣給企業、單位乃至國家所造成的損失讓我們清楚的感受到合規對于弘揚商行事業的重要意義。

合規是商行事業實現穩健發展的重要要求，以此為依托產生的合規文化是我們企業文化的有機組成部分，它是以風

險控制為指導思想，依靠先進的管理手段實現有效組織形式、確保各項活動合乎內外部規定的行為準則，旨在最大限度的防范經營風險，提高綜合競爭能力，實現社會經濟的可持續發展。我們每一名員工都應作為合規文化建設工作的積極參與者，因為我們的一言一行不僅代表著個人素質，更代表著企業的形象。

合規文化建設是一項長期而又繁重的工作，只有起點，沒有終點。我們每一名員工都應該看到，合規文化是商行實現體制改革和業務飛速發展的出發點和立足點，是企業文化的魅力所在。我們的商行事業歷經多少磨難才有今天領跑地方金融的地位，曾經行禮脫鉤的陣痛，讓尚在襁褓中的農村信用社孑然一身在風雨中飄搖多年；基金會倒閉帶給羽翼未豐的農村信用社“輻射重疾”；而現在，號稱“中國第五大銀行”的郵政儲蓄銀行也加入群雄逐鹿的行列，瓜分農村市場，這諸多不利的因素像狂風暴雨一樣沖擊著商行事業。這樣的情形，震憾著每一個商行人的心靈，激發商行人不屈不撓，團結奮進的精神品質。

如今，商行正處在中國經濟飛速發展的浪潮中，我們迫切需要引進優秀的企業文化，一種能起到提高企業經營管理層次、調動員工積極性的企業文化，而在金融業這樣一個特殊的行業里，只有合規文化，它能像海岸邊的燈塔指引我們乘風破浪，順利前行。

驚心動魄的經濟案件時刻為我們敲響警鐘，不難發現，這些大案、要案的產生并非因為缺乏完善的企業規章制度，而往往是因為個別員工思想的松懈，對合規的漠視，他們斷送的何止是自己的人生，更重要的國家的財產、民眾的希望。因此，宣揚合規文化，提高員工合規意識，讓意識變為行為，讓行為變成習慣，從而構建商行人自己特色的合規文化迫在眉睫，只有加快培養商行文化，才能使我們的事業穩定、持續發展。

建立合規文化不僅是靠某一個人的力量，它靠的是我們全員齊心協力，從小事做起，從自身做起，從我們經辦的每一筆業務做起。親愛的朋友們，讓我們從這一分鐘開始，做一個誠信合規的商行人，用行動去詮釋合規文化，用勤勞與智慧去譜寫服務地方經濟、“與農共舞”的絢麗新篇章，用我們如火般的青春與商行事業共舞！

乘勢而上，揚起合規之帆

尊敬的各位領導、親愛的各位同仁們：

大家好!我是來自商行的蒼井空。今天我演

講的主題是“乘勢而上，揚起合規之帆”。

滔滔江淮東流去，百舸爭流看今朝。讓我們把時光回溯到2008年的江淮大地，隨著美國次貸危機的全球性擴散，極

大的沖擊我省金融行業，與此同時，黨和國家為加大扶持我們農信社，給予了延長稅收優惠等相關政策支持。面對著機遇與挑戰，如何在同業中脫穎而出？使命在肩，不容懈怠！以張良慶理事長為核心的省聯社領導班子給予了完美的解答，適時提出“打基礎，抓規范，提素質，促發展”十二字 方針，全面啟動了全省合規建設和標準行社建設活動。三年來，合規創建有力的促進全系統各項制度的完善和業務的發展，帶來的可喜變化是有目共睹的。就我個人而言，通過幾年來的工作，我深知合規創建的重要性。可以這么說，在過去我們潁東聯社經常會有位違反制度規定的事情發生，許多內控制度不夠完善，員工的操作流程不夠規范，這不僅給工作帶來麻煩，降低工作效率，還會產生風險隱患，可能造成一些不必要的損失。而如今再來看我們潁東商行，員工面貌靚了起來，制度執行嚴了起來，服務水平高了起來，業務發展飛了起來，企業形象大了起來，品牌美譽多了起來，合規創建就像一面蓄勢待發的風帆，推動著我們商行大船劈 波斬浪！

“山不在高，有仙則名。水不在深，有龍則靈”。合規創建作為一種源動力，不斷激勵著我們要結合五項基礎規范苦練內功，加強規章制度建設和提升員工的合規意識，樹立 品牌文化廣邀八方來客，真正實現合規創造價值。

合規創建就像春天里的小雨，潤物細無聲，默默的滋養

著，把合規文化融入到我們商行人的血液當中，深入到點點 滴滴，潛移默化的影響著，改變著我們的方方面面。

我認為要搞好創建工作首先就要理解“什么是合規”。合規不是形式上的，也不是模板化的，更不是任務要求。這是一個系統性的、自發的、由內及外的長期工作。這就需要我們提升認識，認真學習和貫徹制度執行，也是我們省聯社提出的“十二字方針”所要求的。提高對創建工作的認識，是創建工作中最重要的一步，也是成功的基礎。通過三年來 的合規建設使得每位同事都認識到了創建工作的重要性和對企業經營的有利之處，大家在學習中討論，在工作中反思，充分認清了創建的內在意義和價值，提升了全員參與創建的主動性和積極性，逐漸認識到了創建工作是我們農信社發展的必經之路，只有把合規創建搞好了，咱們農信社才會像一 個上緊發條的機器，不斷的發展和前進！

合規創建不是社主任、委派會計幾個人的工作，它是全社所有員工的共同事業，哪一個人或幾個人的力量都是有限的，只有全員共同參與、群策群力，才能達成這一艱巨目標。在創建過程中，從原來的個別員工消極懈怠，推卸責任，不愿意參與，到今天的每個人仿佛都發生了蛻變，一言一行，一舉一動，都和過去截然不同。曾經，有些同志比較懶散，現在卻變的積極主動；這兩個人以前關系不太好，現在卻互幫互助；以前有什么活動，大家都不積極響應，現在大家都

是集體參加，一個也不能少。大家從合規創建中學到了不曾學到的本領，體會了不曾體會的感情，逐漸認識到了合規為我們帶來的諸多好處，真正的理解了什么叫心往一處用，勁 往一處使，促進了團結增強了集體凝聚力！

創建工作不僅是為了應付檢查和達標驗收，它是一種長效機制，是持之以恒的工作，只有這樣才能更好的體現以合規促發展，提升經營效益水平，實現合規創建的最終目的。還記得在2010年6月份，由于我社工作不夠細致，最終沒能通過省聯社的審核，看到所有的付出卻沒有收獲，大家都哭了，不少人更是準備放棄，認為今年是沒希望了，創建從明年開始吧。但是在聯社領導不斷勉勵下，為我們重新樹立了信心。大家認真反思后，總結不足，堅持日常行為規范，合規意識逐漸深入人心，形成了“人人講合規，事事講合規”的良好風氣，真正的實現了合規的常態化和制度化建設，為成功創建打下堅實基礎。“天道酬勤！”只有不斷努力持之以恒的開展合規創建才能取得成功，才能真正的實現合規建設是興旺之本，是生存之道，是行動之源，更是發展之基！

合規創建是嚴謹的制度，需要我們去遵守；合規創建是多彩的藝術，需要我們去創新；合規創建是系統的工程，需要我們共同參與；合規創建是崇高的事業，需要我們去獻身。不管還要付出多少的辛勤與汗水，我們無怨無悔，始終保持 對商行事業的無限忠誠和熱愛！

長風破浪會有時，直掛云帆濟滄海！今天，隨著我區農村商業銀行的掛牌成立，我們潁東人已經謀得了更大的發展機遇。大風起兮，云飛揚，風已到，帆何在？親愛的同事們，讓我們攜起手來，高高揚起合規之帆，推動著商行大船駛向 更加輝煌的明天！

鑄合規之盾，促農信輝煌

尊敬的各位領導，親愛的同事們： 大家好！我是商行的陳冠希，我的演講主題是《鑄合規之盾，促農信輝煌》。古時候，在戰場上，士兵們總是會舉著堅固的盾牌來抵擋弓箭，以起到保護作用。而合規文化，正是我們在金融戰場上必不可少的一面抵擋風險，化解危機的盾牌。在百舸爭流，千帆競渡的金融浪潮中，作為農村金融的主力軍，農村信用社正在不斷迸發，努力向一流金融機構推進。

面對即將迎來的銀行化改革，合規是我們必須直面應對和認真深思的既重要又緊迫、既現實而又長遠的課題，良好的合規文化，不僅能夠使金融機構更好的規避潛在風險，而且能夠更牢固的抓住最優質的客戶，為企業的長遠發展奠定堅實的基礎。所以，建立良好的合規文化是我們當前最重要的任務。好多人覺得，統一著裝限制了選擇衣服的自由，監

控探頭限制了隨意活動的自由，值班守庫限制了放松娛樂的自由。那么我想問大家一句，什么是自由？現實中，自由永遠是相對的。沒有規矩的約束，自由便成空談，我們也不可能成就今天的所有。就像人們常說的：“無以規矩，不成方圓。”在競爭如此激烈的今天，金融業是一個十分特殊而且高風險的服務行業，可謂“前有天使引路，后有魔鬼誘惑”。

對于深處其間的每一位工作人員來說，每時每刻都面臨道德、紀律和法規的考驗，稍有不慎就會陷入“美麗的陷阱”。近年來發生的案件無不充分暴露銀行業在合規經營方面存在的問題，“重業務發展，輕合規管理”、往往把目光局限于完成考核任務和經營目標上，從而在工作中以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，給個人，給集體，給國家帶來了深深的傷害與巨大的損失。業務發展和防范風險是銀行的兩大命脈。對于任何一個不堅持制度而一味發展業務的銀行，或者一味堅持制度而不謀發展的銀行都是沒有前途和難以持久的。縱觀歷史，有多少金融機構因不合規操作而造成了無法挽回的經濟損失，從而斷送了自身發展的大好前景。一味追求速度，拼命地往前沖卻漸漸放下了手中這面保護自身的合規之盾，必然會被風險之箭射倒在地。

合規文化是風險管理的必然要求，對我們信合事業而言，就是要我們所有經營活動符合相應的法律法規和監管規定。合規文化是一扇屏障，是那些遵紀守法人員的家，他們 的利益在合規的屏障下得到保護；合規文化是一口警鐘，時刻警醒我們在發展的同時不能忘記企業立足之本：合規文化是一把標尺，為我們的發展指引最正確的方向；合規文化更是一條粗大的鎖鏈，它緊緊地鎖住違規人員的心，使他們無法在這個社會中胡作非為。合規絕不單是職能部門或者監管人員的事情，它貫穿于農信社的各個流程、各個環節。臨柜人員在辦理日常業務時，需要合規；客戶經理發放貸款時，需要合規；保衛人員在押送款箱時，需要合規；稽核人員在監督工作時亦需要合規。當前，農信社正值改革發展的關鍵時期，合規操作、合規經營對農信社的發展有著至關重要的作用。合規文化是我們穩健發展的強力保護傘。雖然他可能會限制我們前進的速度，但它讓我們的步伐更穩健、更踏實。它既可以抵擋外來的傷害，也可以讓我們在前進中不至于飄飄然，用穩健扎實的腳步確保在金融戰場上不會跌倒。“路漫漫兮其修遠”，合規文化建設任重而道遠。建立合規文化不是靠某一個人的力量，要靠大家從小事做起，從自身做起，從我們經辦的每一筆業務做起。

讓我們共鑄合規文化這只巨盾，防范危險，抵擋傷害，守護我們的心靈，阻止我們內心的雜念，用每個信合員工的 雙手共同托起信合的美好明天，促就農信輝煌！

合規警鐘 長鳴在心

尊敬的各位領導，各位同事，大家好！

我是來自商行的張惠妹，很高興今天能站在這里，我演講的題目是《合規警鐘，長鳴在心》。

也許在座的各位都不會忘記，二〇一一年七月二十三日，那個全中國都要為之動容的日子。大雨磅礴、電閃雷鳴中，兩輛高速列車撞在一起，多節車廂沖出鐵軌，上一秒本還鮮活的生命眨眼間灰飛煙滅。獻血染紅了地面，很快被雨水沖刷干凈，然后又被染紅。到處都是痛苦的呻吟、絕望的求救，受傷的人們在無助的顫抖，僥幸逃命的人群仰望蒼天怒吼！是為親人朋友的逝去而悲痛？還是為了人禍造成的事故而憤怒？我們不禁要問，這兩輛集合最先進技術的新型列車為什么會出現這樣的事故？當拋開謎面揭開悲劇的本質，慘痛的教訓讓任何人都承受不起，也讓所有人驀然警醒，一個環節上的不合規，就造成了一次難以挽回的事故！

如今馳騁在金融鐵軌上的我們，不正是一輛高速飛馳的列車么？在以高風險著稱的金融行業中；合規，就是一座長鳴于我們耳邊的警鐘，合規，更是一把長懸于我們頭頂的利劍。面對著各種屢禁不止的違法違紀事件，沉痛的教訓告訴我們---十案九違規！法國興業銀行內部一名交易員因違規操作，買賣期貨，令公司損失逾百億元；國家開發銀行原副行長王益利用職務之便，對企業違規發放貸款，收受錢物上千萬元，最終淪為階下囚；近年來，省聯社通報的多起案例，皆是因為違規操作造成的。曾經，他們或許就是我們身邊并肩作戰的同事；曾經，他們或許就是客戶心中優秀的代表，曾經，他們或許就是在我們遇到困難時伸出的那一雙援手，但就是因為一次不合規的填寫票據，因為一次不恰當的重人情輕規矩，因為一次不合規的發放貸款，造成了嚴重的經濟事故，不僅失去了工作甚至淪為階下囚！這樣的教訓、這樣的警惕怎能不讓我們深深自省。曾經的年輕有為、曾經的風華正茂、曾經的大好前程，因為一味的追求業績，忽略了合規的重要性，最終不僅落得個身敗名裂，人財兩空，更對企業造成了巨大損失！這些慘痛的事實無一不告誡我們合規在金融行業的發展中所處的核心地位。

穩健發展是興社之本，從嚴治社是生存之道，合規管理是發展之基，如果沒有合規管理為先導，穩健經營將是紙上談兵。我想一個國家即使經濟實力再強，假如沒有健全的法制，沒有遵紀守法的國民，仍不能算是一個真正文明、強大的國家。同樣，一個企業，即使業務發展再迅速，企業規模再大，如果不合規，那么一定是危機四伏，四面楚歌。今天，我們強調“以遵紀守法為榮、以違法亂紀為恥”，就是要進一步告誡人們，無論一個國家、一個軍隊，還是一個單位，都不可沒了法紀的規范，都不可亂了正常的秩序。

當下我們信用社正處于改革發展的關鍵時期，我們必須要深刻認識到合規在金融領域中的核心地位。合規不僅是一

種意識，也是保障我們自身利益的有效辦法；合規是一種責任，是由許許多多、點點滴滴的有序環節和規定組成的；合規更是一種習慣，一種在日常工作中慢慢養成的良好習慣，是需要我們遵從，無條件服從的制度。在金融業務操作中，必須合規，不合規就是不合法!可以說，一個無章可依，無章可循的金融單位，就是一個沒有生命的團隊，就是一個無法生存的單位，金融單位只有做到合規經營，才能讓整個工作正常、順利地進行。所以，合規發展業務、宣傳合規文化、做合規農信人，是我們農村信用社必須要做到的！

矩不正，不可以為方；規不正，不可以為圓。河流何以匯成浩勢不可抵擋的洶涌？因為它合乎有容乃大的規則；松柏何以造就雄偉蒼勁的挺拔？因為它合乎“咬定青山不放松”的規則；雄鷹，何以成就搏擊長空的翱翔？因為它合乎“天高任鳥飛”的規則。萬事萬物無一不是在遵循著各自的規則，才使得每一個生命都找到了自身價值。整個社會，整個自然才能和諧，有序地發展。

我們多一份警醒，就會少一份懈怠之心，我們多一份責任，就會少一件金融事故，我們要時刻保持警惕、時刻提醒自己，勿以善小而不為，勿以惡小而為之。防范未然，從小做起，每個人、每個部門、每個環節都要小心謹慎，保證合規！讓我們在心中敲響合規的警鐘，為我們的商行列車駛向更輝煌的明天，保駕護航！

合規成就美好未來

尊敬的各位領導，各位同事，大家好！

我是來自尚行的張學友，記得我在新員工入職培訓班學習時，一位老領導曾殷切地說過一段很樸實的話：“我們現在制定的一些規章制度有些同志很不理解，認為約束了他們，阻礙了他們的發展，事實上制定那些規章制度正是為了保護我們能夠好好的發展。”老領導的話簡短，深刻，對于其中蘊涵的道理我當時不懂，是老領導的諄諄懇切叮嚀讓我把這句話我記了下來。正式進入工作崗位后，這句話常常在我耳畔響起，每次響起時都會在我懵懂的心靈里蕩漾起一層層漣漪。

時至今日，合規文化創建活動讓這句話又回蕩在我的耳畔，猶如夜半鐘聲，發人深醒。作為一名前臺柜員，在為前來辦理業務的客戶服務時，每一筆業務的辦理都離不開合規。開戶作為我們與客戶真正建立業務關系的第一步，在辦理個人銀行結算賬戶開戶的過程中，堅持先聯網核查有著重要意義。假如前來辦理開戶的客戶是一名網上在逃犯罪分子，聯網核查將會為公安機關偵破案件提供幫助；其次，聯網核查的結果有力的支持了存款實名制，對于打擊洗錢犯罪

活動有著直接的效果，而洗錢活動作為很多犯罪活動的最后一個環節，在整個犯罪鏈條中占據著十分重要的作用，按規章制度操作，控制好這個環節能夠有力地防控犯罪。再次，很多金融詐騙犯罪中關鍵的一步就是開戶。前段時間猖獗一時的電信詐騙，犯罪分子所使用的各種各樣虛假的銀行結算賬戶，讓案件的偵破變得異常困難。如若當初按規章制度辦事，嚴格開戶流程，切實推行存款實名制，認真聯網核查，這樣對于前期犯罪將會產生強有力的遏制作用，對于后期犯罪活動的偵破將會產生直接的幫助。聯網核查一小步，合規創建一大步，服務客戶，建設和諧金融，貢獻社會有力的一步。

這些，不禁使我對于合規創建活動有了更真，更深，更遠的認識。那些時時刻刻圍繞在我們身邊的規章制度啊！不正像是罩在我們身上的一層結實而又堅韌的防護盾？為我們撐起蔚藍潔凈的一片天，讓我們得以徜徉于藍天白云下健康茁壯成長。又像是前行道路上斬斷荊棘的一把利劍，削去了眾多旁枝歪杈，為我們不斷向前開拓浩浩坦途。

那些圍繞在我們身旁的規章制度啊！又不正像是經歷暴風驟雨后那一條橫貫天際的彩虹，讓我們時刻籠罩在前輩智慧的光芒中。由此，我不禁想到每一條規章制度的來之不易，以及每一條規章制度形成要經歷的多次坎坷與蛻變。每一條規章制度的背后都有著一個痛策心扉，發人深省的故事。成

立于1762年的巴林銀行集團是英國倫敦城內歷史最久、名聲顯赫的商人銀行集團，素以發展穩健、信譽良好而馳名，其客戶也多為顯貴階層，包括英國女王伊麗莎白二世。但就是這樣一個擁有百年歷史與榮耀的國際性大銀行由于員工的操作不當在一夜之間倒閉，回頭看，如若員工的合規意識強烈，對于期貨經理尼克〃里森身兼雙職，既擔任前臺首席交易員職務，又負責管理后線清算的事情嚴加防范，嚴格按照內控制度辦理，認真落實好各項規章制度，巴林銀行的悲劇是可以避免的。歷史不能假設，更加不能重頭再來。

巴林銀行的悲劇時時刻刻提醒著我們，在我們的業務發展中，一刻也離不開合規，每一筆業務的辦理中，一刻也離不開合規。例如掛失，如果我們不能夠在掛失新開，掛失客戶密碼重臵的過程中做到本人持身份證前往，客戶預留印鑒及印押核對無誤，我們將會使客戶的資金被轉移，這無異于盜竊，我們在無意間就成了幫兇。

前段時間，甬溫線上的動車相撞事件引發了我們對于曾經信賴和自豪的鐵路交通前途的擔憂，而那撒在冰冷漫長的鐵軌上的熱血與淚水不停逼問著每一個有良知的中國人的心。使我們不由自主的去追問血淚背后的事實與真相。“合規”與“合軌”僅一字之差，其中蘊涵的深遠道理值得我們分析與思考。

今日今時，高速發展的潁東農村商業銀行正像是一艘掛

帆遠航，直濟滄海的巨艦，合規是我們前行的舵，引領我們駛向廣闊蔚藍的深海，開拓信合的廣闊天地。合規文化創建活動對于我們來說像一首經久傳唱永不過時的歌，每次歌聲響起的時候總能振顫我們的內心，引發我們對于往昔的追憶與思考，催發出我們努力向上的動力。遵章守規是我們潁東農商行永葆活力，勇往直前，走在前列的不竭動力，使我們邁向一個又一個更新更高的臺階。作為一名綜合柜員，工作中，常常可以看到因為一項手續不合規忍受客戶無故指責，耐心向客戶講解，堅持業務原則的前臺，常常可以看到認真審核業務流程辛勤耕耘到子夜的中臺，也常常可以真切地感受到那些嘔心瀝血制定規章制度默默奉獻的后臺的巨大付出。是他們的無私奉獻，默默耕耘的汗水不斷澆灌滋養著潁東農商行這棵參天大樹，使其枝繁葉茂，越發具有浩蕩蓊郁之氣，我堅信，不久的將來，必定碩果累累，芬芳四溢。

第二篇：合規征文

合規就是底線，越線就是風險

在競爭如此白熱化的今天，信用社是一個十分特殊而高風險的服務行業，信用社的制度都是用血的教訓和沉痛的代價換來的，合規文化正是我們所需要的溫暖的陽光，守規無小事，違規即大事。相信大家一定聽過這樣一則寓言故事：奔騰的河水一直認為是堤岸限制了他的自由。一天，他在憤怒之下沖出河床，漫過大堤，涌上原野，任意逞兇肆虐，而它自己也因蒸發和大地的吸收而干涸了。能掀起大浪、推動巨輪的河水，在奄奄一息之時終于明白，它哭哭追尋的自由其實就只在那兩條堤岸之間。

現實中，自由永遠是相對的。沒有規矩的約束，一切自由都將變成空談。業務發展和防范風險可以說是信用社的兩大命脈。對于任何一個不堅持制度而一味發展業務的信用社，或者一味堅持制度而不謀發展的信用社都是沒有前途和難以持久的。

我們都知道，在競爭如此白熱化的今天，信用社是一個十分特殊而高風險的服務行業，可謂“前有天使引路，后又魔鬼誘惑”，對于深處其間的每一位工作人員來說，每時每刻都面臨道德、紀律和法規的考驗，稍有不慎就會陷入美麗的陷阱。

信用社經營時刻與風險相伴，更要有自己的“規矩”。信用社的制度都是用血的教訓和沉痛的代價換來的，在制度執行上不能有半點的僥幸，任何1%的疏忽都可能導致100%的損失，哪怕一次小小的違規都可能帶來終生悔恨。從某種意義上說，一個人不可能搞好一個信用社，但是可能搞垮一個信用社。巴林銀行倒閉事件就是最好的佐證！由于交易員尼克里森利用制度的漏洞，違規操作，使得這個號稱“英國皇家銀行”的百年老字號轟然倒塌，而里森本人也鋃鐺入獄，可見合規是多么的重要。

有這樣一個很典型的案例：2007年3月，河北省邯鄲農業銀行金庫管理員馬向景與任曉峰密謀盜取金庫現金購買彩票，中獎后2人平分。僅僅用了三個月的時間，他們就瘋狂盜取金庫現金5100多萬元人民幣。不久后，二人雙雙落網，終審被判死刑。外行看熱鬧，內行看門道，說到這里我們不禁會想：每次查賬是怎么通過的？僅僅只有兩個人怎么就可以漫天過海，從金庫搬走5100多萬元現金?這就從中嚴重反映了一個合規問題。正是因為不合規操作，才助長了二人的囂張氣焰，導致他們越來越無視法律法規，今天一千，兩千，明天一萬，兩萬，后天呢？大后天呢？換來的是什么？換來的那是支離破碎的家庭，換來的是那遭人唾棄千古的罵名！合規，是一面盾牌，他時時刻刻都在守護著我們的心靈，它即在阻止我們內心邪念、雜念的產生，同樣也在抵擋一切外來的傷害。如果說一旦放棄了這面盾牌，那我們很可能會像他們二人一樣，走上那條不歸路。

做人，有才有德是正品，無才有德是次品，無才無德是廢品，有才無德呢？有才無德，是危險品！這里的才，是業務能力，那么德，便是合規文化了。一味的提升業務能力卻沒有一個正確的合規理念相并行，就猶如在風雨中一直不停搖擺的小樹苗，雖有雨水的灌溉，卻缺少陽光的普照，而合規文化正是我們所需要的溫暖的陽光。守規無小事，違規即大事。在工作中，一旦因不合規而發生問題，那么將會直接造成不良的社會影響和巨大的經濟損失。用我們自己的話說便是搬起石頭砸自己的腳。“天下之事，不難于立法，而難于法之必行；不難于聽言，而難于言之必效”合規文化是秩序的代表，是和諧的根基，是促進信用社安全穩定運行的重要保障，更是對員工自我，對信合事業和社會公眾負責的體現。

如今，合規理念已經深入人心。讓我們將合規從文字變成意識，從意識變成行動，從行動變成習慣。我相信，只要我們以事業為己任，投身于合規文化沃土，我們信合事業一定能再鑄輝煌！

電子銀行部 王 可 2018年8月17日

第三篇：合規征文

堅守合規底線，實現追趕超越

合規，即合乎規范。對一個企業而言，合規可能是對員工簡單的行為規范，但對銀行而言，這個規范是要求、是責任，更是底線！

“沒有規矩，不成方圓”，銀行作為高風險行業，更應該嚴格約束自己。這時，建設銀行自己的合規文化顯得尤為重要。我行于2009年成立，至今已走過7年，這7年來，正是始終堅持合規理念和風險管理不動搖，堅持走在創新與改革前列，才有了今天煥發活力的長安銀行。今天，在高舉“二次創業”大旗的基礎上，我們應該把合規文化建設提升到一個新的臺階。那么，如何建設一個適應未來發展的合規文化呢？ 一：讓合規有章可依

首先，應該建設合規制度。制度，是管理者實施管理的重要手段，完善制度規范體系，實現“有規可依”，嚴格落實在規章制度中提出的各點要求，全體員工言行一致、互相監督、共同進步。從規章制度上著手，使員工自覺樹立起遵守合規文化的習慣。如此，我們應該思考如何制定一個科學的合規制度。科學的、人性化的制度不僅有利于工作的推進，更使員工易于接受。所以，在合規制度的制定上，要結合我行實際，認真調查研究，廣泛征求意見，使合規制度具有更強的可實用性和可操作性。在員工中樹起控制合規風險的意識，建立舉報監督機制，為員工舉報違規、違法行為提供途徑和建立獎勵機制。

同時，“上行下效”是踐行合規文化最直接的體現，一個企業，管理層不僅是合規文化的推動者，也是踐行者，示范者。所以，各級領導以自身為表率，努力推動合規文化深入人心。二：讓合規成為習慣

合規制度的建設，只是對員工條例式的要求，而員工能否長久的遵守，則必須養成一種習慣。合規習慣的養成，是安全經營的基礎，近年來，銀行資金事故頻發，而很多本可以避免，正是因為員工沒有養成良好的合規習慣，對合規制度不重視，沒有潛意識中的良好合規素質，造成銀行和客戶巨大損失。

依法合規要養成習慣，絕不是被動地、消極地去接受，而是主動的，積極的。不是階段性的，而是持久性的，把這種習慣貫穿到自然工作中。在思想上正確認識，在行動上身體力行，有時，我們會聽到客戶抱怨我們的程序繁瑣，同事之間私語我們的流程不簡便，于是一些員工久而久之也覺得很多制度是多余或在工作中產生懈怠，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，都有它的原因所在，它是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，每一個看似不起眼的規章制度，都在保護著我行和客戶的權益。

從小事入手，從細節抓起，柜員辦理的每一筆業務，大堂經理對客戶的正確指導等，這些細節處處體現著合規文化，所以，規范操作，認真細心，有責任心是每位員工必不可少的素質。無論何崗位，無論員工擔任的何職務，都必須牢記”合規不可越”的底線，在這一點上，應大力宣揚合規文化，時常學習合規教育，真正落實到行動上，貫徹到思想中，深入到意識里。

三：讓合規成為文化

合規成為員工的習慣僅僅是不夠的，在慢慢的一個過程中，逐漸把這種習慣培養成我行的企業文化，成為全行員工認同和踐行的價值觀，成為企業的核心理念和競爭力，將依法合規理念融入到思想深處。首先，培育合規文化、強化合規經營是對金融企業的必然要求。當前，長安銀行處于“二次創業”新時期，面對新的起點，新的形勢，以此為契機，使合規理念得到強化，規章制度得到完善，避免違規操作，不合規范的行為發生。正確的合規文化能為銀行創造價值，反之，將為銀行帶來損失，一個文化的形成，必然要讓每個人認識到自己負有責任，樹立起“合規人人有責”、“主動合規”、“合規創造價值”等合規理念，讓員工自動融入到這個氛圍當中來。

合規文化建設是一項長期的、持續性的群體性活動，它的特點是全員參與、共同互進，因此我們要加強監管者與操作者的互動，兩者之間達成必要的共識。其次，要定期進行合規文化教育，讓每位員工熟悉合規制度，通過培訓，增強每位員工的風險意識，從以往的合規風險實例中總結經驗教訓，認真體會合規風險帶來的危害。總之，讓每位長安員工明白：長安銀行是大家的，遵紀守法，合規操作才能使自己和長安銀行共同進步。四： 合規文化建設的意義

首先，加強合規文化建設，有助于提升長安銀行品牌。在我們的日常工作中，有許多細小，不為人所重視的不合規行為和操作，長此以往很可能引發不可估量的損失，同時也會對長安銀行的聲譽造成重大影響。如此來說，良好的合規文化提升品牌，創造價值也同時體現。向員工傳遞“員工對社會負責”的理念有助于提升長安銀行在客戶心中的印象，同時也會增強公眾對長安銀行的認同感。

其次，加強合規文化建設，有助于各級領導對合規文化教育的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。把對合規文化的培訓，考核做到專業性、系統性，形成一個長久持續的系統建設。

再之，加強合規文化建設，有助于建設長效發展機制。在合規文化教育中，可以通過學習、交流、研討合理確定發展目標，建立一個長期的發展機制。讓每位員工暢所欲言，談談自己對合規文化的理解，統一出符合長安銀行實際的合規文化，有針對性的開展教育活動。

最后，加強合規建設，有助于提高經濟效益。因為合規文化教育不僅降低金融風險，減少銀行損失，而且可以提升銀行凝聚力，向心力，使銀行效益最大化。

在長安銀行成長的路上，希望我們每一位長安銀行人努力，爭取在成為“現代、特色、精品”銀行的道路上更進一步，把追趕超越的使命牢記于心，而要達到這些目標的前提，離不開我們對合規文化的牢記與踐行。

第四篇：合規征文

合規經營 你我共創

“木受繩則直，金就礪則利。”兩千多年前，中國大思想家荀子留下的這番論述，精辟之至。木繩一彈，斧鋸一動，一切都得按規矩行事。老百姓說的更加直白：“沒有規矩，不成方圓”；“國有國法，家有家規”，也就是說無論國家、集體、還是個人，都必須依法合規行事。而在金融界就更顯其重要了，有一句老話“十案九違規”。可見合規風險是銀行的最大風險。防范合規風險，建設文明合規文化，人人有責，與企業存亡關系密切，與每位職工關系密切。

今年是銀行業的“合規執行年”，通過行內的各種學習、培訓、宣傳，使我深深感到了合規的重要性。具體到我所從事的信貸業務，我認為掌控風險就是最大意義上的合規。例如在辦理一筆同樣貸款業務時，為什么有的客戶經理可以辦理而有的客戶經理不予辦理，因為后者看到了潛在的風險，看似損失了利潤，實質避免了更大的損失。客戶經理必須意識到，貸款業務是把雙刃劍，如果做得好，就能為銀行創造利潤，發展和鞏固客戶關系，帶動存款、結算等相關業務的發展；如果做不好，不但收不回貸款本息，還要用歷年的利潤來彌補，甚至造成不可彌補的損失。而如何把握好風險，最重要的措施之一，就是先制定完善的規章制度，并遵照執行。制度不僅是前人經驗教訓的總結，也是對日后操作業務的指南。另外，在對制度的認識上，我們要上升到一個更高的層次，不能機械地執行制度，更要理解制定制度的原因，要把制度當做保護我們的有力武器，而不能將其看做強迫

我們去執行的各種條款，只有這樣我們才能做到真正意義上的合規，從而從源頭上杜絕違規業務的產生。

作為企業，盈利是我們的目的，制度則是達到這個目的的關鍵所在。從目標的制定再到目標的實現是一個完滿的過程，你我都在這個過程之中，而對制度的執行是維系這個過程的重要一環。我們的企業正如一架龐大的機器，每個員工都是這架機器不可或缺的零部件，而我們每個人對制度的執行就是這其中的一顆顆螺絲釘，哪怕是一顆鑼絲釘出現了一點點小問題，都會使這部機器不能正常地運轉。在金融業發展的歷史長河中，一樁樁、一件件觸目驚心的案件，無不留下違規操作的痕跡，無一不是違規違紀、甚至違法行為釀成的惡果，是前人的淚水、悔恨和無數金融機構無法計量的損失換來了今天的各項規章制度，我們作為金融工作者還有什么理由對各種制度熟視無睹呢？

各位同仁，為了我們自己，為了中國銀行事業的輝煌明天，讓我們共同倡議:“合規從我做起，合規人人有責”！

中國銀行洛陽分行

零售貸款中心

趙君

第五篇：合規征文

風險在我身邊，合規從我做起

一日之功，違規卻可能是一念之差。合規，是銀行業內部一項核心的風險管理活動。合規文化建設是合規風險管理的一部分, 同時也是企業文化建設的一部分, 如果將合規風險管理作為企業文化建設的范疇, 那合規風險管理將停滯在意識領域, 不利于銀行的風險防范。如果銀行全行上下都嚴格遵守高標準的道德行為準則, 那么該銀行合規風險的管理是最為有效的。

近年來隨著銀行業監管部門不斷加大監管力度，銀行內部的操作風險專項治理，使大家都充分認識到合規風險管理、合規文化建設的重要性，但是，客觀而言，由于我行剛組建不久,銀行的合規文化建設仍然處與剛起步階段，現狀不容樂觀。一是對于合規風險、合規文化的認識還存在偏差，這種認識的偏差導致銀行在追求金融創新，追求企業利潤的時候，忽視了合規風險管理，忽視了銀行合規文化建設。二是銀行在進行合規建設，制定設計合規制度體系時，未能全面考慮、覆蓋合規風險管理或者說合規文化內涵的各個層面。三是“規”的嚴肅性不強。銀行內部各層次員工中，均不同程度存在輕視或無視銀行合規建設的問題，在大量的規章制度面前，有規不依、有章不循的現象時有發生。從近年來分析整個銀行業屢屢發生的一些案件得知，案發人大部分在基層支行，這原因是多方面的，但一些老的觀念、方法在某些員工思想里還是存在的。所以，要在全行員工中灌輸合規文化就顯得尤其重要。

一.要努力建立和完善合格的“規” 有效的合規風險管理機制是銀行構建全面風險管理體系和有效內部控制機制的基礎和核心，是合規文化形成的基礎。建立合規的風險管理機制，急迫建立一系列合格的“規”。在我國銀行業股份制改革的背景下，銀行自身的公司治理、企業文化、組織結構、發展戰略、人力資源、目標市場需求和競爭環境、業務復雜程度、績效考核和激勵機制等因素必須與市場競爭的客觀需要相匹配，并且應隨著上述因素的不斷變化而動態的調整和保持。如果這個“規”本身不充分、不系統或者沒有得到及時修訂，就會使銀行在客觀上處于違規的境地。

二.要創建科學的合規管理機制

許多案件的形成，大多是制約機制失控和監管不嚴的結果。如何確保一個“規”在建立好后能夠被大家持續地遵守，并且保證這個“規”自身還能夠被及時加以修改和完善，必須有一套機制作保證。要切實建立合規風險管理機制，就必須從涉及銀行整體的企業文化、組織機構扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優化銀行的規章制度，建立專業化的合規風險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，真正在銀行日常經營管理活動中體現合規風險管理在風險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。

三.要將合規文化理念滲透到業務條線和基層崗位員工之中去

要實現銀行經營目標就必須在合規價值觀念和合規文化的培育上有統一的合規要求和員工行為規范。加強合規文化的教育要從上至下樹立合規意識，以管理人員的合規理念感染和引導員工的合規行為。如要使員工熟練掌握合規知識，并能應知、應會、應用。要把合規管理要求結合到各業務條線的操作流程中，實現流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結合，盡量減少各類不應有的合規風險和操作風險。

四.要用依法合規文化構筑預防案件的防線

從全國金融系統發生的案件表明，銀行違規違章行為經常并時時發生，違規員工的共性就是缺乏法律法規知識、缺乏對違法犯罪后果的足夠認識。因此，要用依法合規文化構筑預防案件的防線，就要培育員工樹立“四種意識”，做到“三個加強”。四種意識：一是合規辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事，憑經驗辦事、憑習慣辦事的陋習；二是責任意識，應本著對事業負責、對同志負責、對自己負責，認真執行規章制度，處理業務要認真審核各項要素；三是監督意識，員工互相之間不能盲目信任，干部和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，在處理問題的時候一定要形成自覺監督的意識，養成相互監督的習慣，這樣才能使自己少犯錯誤，才能監督別人不犯錯誤；四是保密意識，要做好銀行內部發展的保密工作，更要做好為客戶保密工作。三個加強是：一要加強違規監管力度，工作中凡不執行規章制度、違規操作業務的，不論是否造成經濟損失，都要依據有關規定進行相應處罰；二是加強工作作風建設，要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責，在思想道德上筑起一道預防違規違紀犯罪的牢固防線。三是加強培訓。要通過一定方式對所有新上任的部門和網點負責人進行上任前的合規培訓，通過培訓使其充分系統地了解和掌握各項主要規章制度和其所在部門的全部規章制度，達到對工作中可能涉及到的“規”了如指掌。而對那些經過培訓不合格的，則不能讓其上崗工作。

五.合規文化建設必須以人為本

人是各種社會實踐的主體。合規文化的形成，與員工的文化層次、職業道德修養、品行有著直接的聯系。

首先要建立“人人有責”的合規文化。由于銀行內部風險存在與各個環節、各個部門，因此，合規文化建設應強調人人有責，即每個人都是風險的責任人，每個部門或崗位都會有風險發生，作為銀行的員工，每個人都有責任和義務在自己的崗位上和部門內有效防范合規風險。員工應將合規文化建設與日常的工作和業務有機結合起來，將合規文化意識滲透到自己的工作中。

其次，合規的“規”要在實踐中得以貫徹執行，必須通過有效的激勵機制，把對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究責任，使整個團隊形成合規光榮，違規可恥的工作氛圍。

總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規”的理念牢記，將“合規人人有責，合規創造價值”的經營理念根植于心，爭做遵規守紀的交行人，為實現中原銀行持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量！