第一篇：8月合規簡報

“合規文化建設回頭看”簡報

銀行本質上經營的就是風險，在經營風險的過程中實現

利潤。銀行風險管控猶如一棵大樹，合規建設是扎牢根基，確保銀行經營長治久安、穩健發展。合規文化教育活動是形成具有我行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，集中體現了我行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力，是推動我行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。

加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。通過開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，統一我行領導對加強合規文化教育的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。我行嚴格按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到頭腦清醒。同時，進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，推進各項業務健康有效發展。在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和有效提升我行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規文化教育的認識，全行干部職工是我行企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，但從不足上看，許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，通過利用班前班會時間,集中學習和自學<<員工違反規章制度處理辦法>>，與案件防控相結合,緊緊抓住思想教育這一重要環節，開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規經營。

第二篇：合規建設簡報初稿

承德市郊區聯社以合規建設引領員工隊伍建設創新

今年以來，全省農村信用社深入開展合規文化建設工作，承德市郊區聯社，立足自身實際，以合規文化引領企業文化建設，以合規理念倡導業務經營，于2020年4月開展員工隊伍建設創新工作，成效顯著。奠定了各項業務穩健運行、合規經營的基礎。

一是開展中層正職和中層副職公開競聘。

結合實際，制定高級管理人員公開競聘實施方案，聯社中層正職級后備干部名額確定為6人，參與競聘10人；中層副職級后備干部名額確定為7人，參與競聘37人。競聘通過公開報名、資格審查、征信審查、競聘演講、現場答題、民主測評、任前公示等程序，堅持按方案辦事、按程序操作、按流程實施，紀檢監察部人員全程監督進行，確保公正、公平。為保證競聘成功的人員能夠勝任新崗位，由聯社綜合辦公室牽頭，紀檢、信貸、資產經營中心等部門配合，對參與競聘人員進行嚴格審查。設立舉報電話，若對參與競聘人員有疑義，可隨時匯報。

二是創新委派會計選拔機制。

委派會計的選拔任用由傳統的自我推薦或單位推薦、組織考察后再提拔任用的方式改為委派會計公開競聘制，根據目前聯社基層網點數量充分考慮未來兩年機構規劃，此次委派會計競聘名額確定為30人，后備名額為9人，參與競聘人數為55人。競聘程序參照中層競聘程序。通過競聘使許多想干事、能干事、會干事的人才脫穎而出，充實了管理干部隊伍，為合規建設、合規管理、合規經營提供保障。

三是對重要崗位人員進行崗位輪換，為了防范內控風險，擬對全轄在重要崗位任職工作超過7年（含）的員工進行崗位輪換，經統計，共有74名同志達到崗位輪換條件，結合每一位員工的實際情況，如年齡、家庭居住地、距離退休的時限等，按照“業務延續、合理調整、精干隊伍”的要求，對基層59名員工進行了重新調配。

在黨委的嚴密部署、認真梳理、合理施行下圓滿完成了今年的競聘和崗位輪換工作。此次調崗交流人員共計

人次，涉及全轄37家信用社（分社），16個職能部室，是郊區聯社歷史上涉及人員調整范圍最廣的一次，為選人用人競聘工作建立了良好的公信度，為人力資源調整樹立了新標桿，為

我聯社深化改革和加快發展提供有力的組織保證。

郊區聯社合規部

何亞萍

第三篇：合規文化簡報2015年9月

XX縣農村信用聯社股份有限公司 深入開展合規文化建設活動

簡 報

第1期(總三期）

XX聯社XX農場信用社 2015年9月30日

無規矩不成方圓

在當今社會，風險管理正日益成為銀行的核心競爭力，要是風險管理機制有效發揮作用，必須有良好的合規文化。才能使政策和制度得以貫徹落實，讓每一位員工發揮風險管理的能力作用，是合規文化建設成為自發、自覺和自愿的行動。合規是信合穩健運行的內在要求。

平時我們要積極地學習業務知識，多充電，不論是貸款還是柜臺業務知識，都一樣要了解辦理業務時的相關風險點。一個完整的風險管理架構，不只是靠董事會、高級管理層、業務職能部門的管理，也不能單依賴先進的風險管理信息管理系統，而風險更不是一個部門合規就能完全控制的，它需要銀行各基層員工全員參與，更需要全體員工找準目標，樹立正確的人生觀和價值觀，尋求合規管理的正確做法。從自身做起，以合規制度為標準，指導性開展工作安排，并準確識別各類風險，確保自己的工作無差

錯、無事故、無損失、不違規，而且在工作中互相監督，杜絕以人情代替制度的做法。規章制度也并不是完全制約我們業務的發展，他其實也是再次基礎上去發展的，按章辦事，同時也是在保護我們自己和客戶的利益。再次證實了“無規矩不成方圓”的道理。

編輯人：XX 本期報送至：XX聯社風險管理部

XX農場信用社 二〇一五年九月三十日

第四篇：靳堂合規簡報4篇

“合規建設提升年”活動心得

自“合規建設提升年”活動以來，我社深入開展踐行合規文化，堅持“合規經營、規范操作”促使經營意識不斷提升，確保各項業務經營活動及案防工作的有序開展。

一是加強學習教育，根植合規意識。該聯社把合規執行學習培訓上升到和業務技能培訓同樣重要的高度，通過擇優選拔參加合規知識競賽、組織全員合規知識考試、案件風險防控知識考試等方式，加強對全員的法規制度和合規執行的學習教育，實現合規與監督管理的互動和融合,營造合規環境。

二是健全規章制度，提高執行力度。首先是對重要工作環節的規章制度和操作規程不斷進行補充、修訂和完善，加強對制度流程的科學性、合理性和可操作性的驗證，認真制定對策并強化制度落實。其次是對各項規章制度要嚴格執行，切實抓好貫徹落實，不斷提高全員制度執行自覺性，提高對行為準則的掌握熟練程度和對違規操作的高度敏感，努力實現“零差錯率”操作。

建立合規文化不是靠某一個人的力量，靠的是我們大家從小事做起，從自身做起，從我們經辦的每一筆業務做起。人人合規，處處合規。信合事業才能穩定持續的發展。

靳堂信用社

2012-9-27

心靈的感受

糧補的領取工作已經接近尾聲，在這大半年期間，我們的工作變得繁瑣起來。通過與農民的接觸，加深了我對服務的認識作為金融機構的一線員工，服務是我們每天都要學習的功課，服務既是一門語言藝術，更是對客戶的一種感情和態度。只要我們時時處處都把客戶的愿望、需求、權益放在心上，溫馨的話語就會從內心自然流出，服務工作就不可能做不好。但話又說回來，優質服務不可越“線”。規章制度是我們工作正常運行的生命線，我們無論辦理何種業務都必須嚴格執行。倘若為取悅顧客，使顧客更滿意，繞開制度辦業務，終究會得不償失。盡管服務的形式多種多樣，但都必須遵守各項規章制度，全方位服務不等于包辦一切，任何違法違規行為都可能受到嚴厲的懲罰或造成不應有的損失。因此，我們每位員工都應正確處理好服務與規章制度的關系。

靳堂信用社 2012-9-27

服務至上

隨著郵政儲蓄改制銀行，更是瞅準農村金融這一塊“蛋糕”，郵政儲蓄依托其網點遍布城鄉，結算經濟快捷、小額農貸方便等優勢迅速發展，很快占領了農村金融一部分市場；其他形式的農村金融機構也將登陸農村金融市場。“狼來了”不再是一句空話，也不再也一句笑談。就目前情況來看，信用社在金融產品結構、結算渠道、各種硬件設施等方面都比不上專業銀行，我們要想在日益激烈的競爭中立于不敗之地，必須把優質文明服務提上日程，用優質文明的服務贏得客戶。

服務的意識。信用社的生存發展是依靠為客戶提供滿意服務而得的，而優質服務離不開信合工作人員發自內心的主動意識。海爾公司在經營上的理念就是：企業如果被市場淘汰，不是競爭對手淘汰的，一定是被你的客戶所拋棄的。因此我們要牢固樹立客戶是“上帝”的理念，無論客戶地位尊卑、身份貴踐、熟悉與否，我們都要以客戶為中心，不能漠視和慢待任何一位客戶。每位員工都要樹立服務的意識，變“要我服務”為“我要服務”。

省聯社新標識更換已經二年多了，各基層信用社營業網點應逐步統一標識，使農信社營業網點的形象進一步規范化。為客戶真正提供一個溫馨可人的服務環境，使顧客感受到一種“賓至如歸”的感覺。

微笑的服務。提到微笑服務，相信每個信合員工都不陌生。真正做到微笑服務，是不用靠行政命令強迫，而是作為一個有修養、有禮貌的人自覺自愿發出的。把微笑當成一種習慣，只要我們看到客戶時，就會自然而然地露出甜美的微笑，并適時地表示問候，看客戶需要辦理什么業務，我們可以提供哪些幫助等等，與客戶建立起彼此的信任，從而使客戶產生信任感和敬重感，形成良好的合作關系。

端莊的儀容。女工員不化濃妝，男員工不留胡須，頭發干凈，穿戴整齊，工作時統一著裝，舉止端莊、外表清爽不僅能給人帶來朝氣，給人一種精神，更是對他人的一種尊重。這是信合企業文化的一種體現，可以強化員工的責任意識和角色意識，培養一種團隊合作、積極向上的精神。

文明的姿態。作為信合員工我們要從服務態度、方式、舉止等多方面注意自己的形象。前臺工作人員的坐姿應給人一種端直、穩重和積極向上之感，而不能在上班時間趴在桌子上或蜷縮在椅子里，把腳蹺在凳子上，把鞋子隨意脫掉等這樣的行為則會讓人反感，更不利于我們形象的提升。一定要做到坐姿端莊、站姿挺拔。

溝通的方式。在辦理業務時應轉變自己的溝通方式，與客戶多一些耐心溝通，在溝通語氣上婉轉點，態度上親和點。相信與客戶多一些溝通，多一些理解，就會少一些誤會。讓客戶了解信用社、理解信用社，我們才能更好的做好窗口形象，為客戶提供更優質的服務。與客戶溝通，不單純是一種信息的傳遞，更重要的還有思想和感情的交流。信合工作人員要注意語言運用的技巧，以優美的語言服務客戶。

寬闊的胸懷。信用社前臺柜員在辦理業務過程中，可能會遇到各種各樣的顧客，甚至會有醉酒后出言不遜、胡攪蠻纏的，遇到這樣的情況，我們一定要保持冷靜的頭腦，須知退一步，海闊天空。只要我們擁有一個博大的胸懷，把一切事情都看開了，在我們為客戶辦理業務的過程當中，我們就能永遠保持一個良好的心境。

靳堂信用社 2012-9-27

老老實實做人 干干凈凈干事

有人說愛崗是一種責任，是一種意識，是代表一些很小的行為和事，是由許許多多、點點滴滴的有序環節和規定組成。作為一名新時期的銀行柜員，我感觸最深的一點是要做到老老實實做人、干干凈凈干事。

一、加強自學，做一個淡定的人。

俗話說的好“常在岸邊走，哪能不濕鞋？”是的，我們在工作中每天面對巨額資金所帶來的誘惑，如果沒有堅強的定力，是有可能導致思想走上歧路的。利用職權謀取蠅頭小利，最后一場空，影響自己的前途和家人的幸福，因此，禁令是絕對不能觸碰的“高壓線”，“黃、賭、毒”更是不能闖的“紅燈區”，身為一位銀行從業人員，不管你在何時，何崗都要做一個淡定的人。另外，我們還需高度重視學習、善于進行學習，是我們每一個農信社員工健康成長、提高素質、增強本領、不斷進步的重要途徑。我們只有認認真真地學習、與時俱進地學習、持之以恒地學習，才能始終跟上時代進步的潮流。不斷加強學習為自身“充電”、將自學作為人生的 “加油站”，抓緊時間認真學習，學有所獲，學有所得。真正做到坐得住、鉆得進、學得好、收獲多，滿懷學習渴望，使學習成為人生中充實、美好、難忘的事情。

二、要老實做人，做一個老實的人

老實做人、做老實人，是我們成為一名合格的銀行員工的首要條件，我所理解的“老實人”，是思想務實、生活樸實、作風扎實的人；是尊重科學、尊重實踐、尊重規律的人；是誠實守信、言行一致、表里如一的人；是勤勤懇懇工作、努力進取創造、任勞任怨奉獻的人。老老實實做人，既是一種高尚的人生態度，更是一種嚴謹的道德實踐，要從平凡小事做起，在點點滴滴中體現。

三、要干凈干事，做一個會干事的人

我理解，要干干凈凈干事，就是要守得住清貧、耐得住寂寞、穩得住心神、經得住考驗，自覺做到秉公用權、不以權謀私，依法用權、不假公濟私，廉潔用權、不貪污腐敗；就是要有強烈的事業心和高度的責任感，想干事、肯干事、能干事、干成事，為工作盡心盡力、盡職盡責、忘我奉獻。做“一個高尚的人，一個純粹的人，一個有道德的人，一個脫離了低級趣味的人，一個有益于人民的人”，也就是要做一個“干干凈凈干事”的人。我們在現實生活中也看到，那些金融犯罪分子就是不能把握自己，私欲膨脹、以權謀私、貪污腐敗，最終不僅毀了自己、害了家人，而且給農信社的發展帶來很大損害，教訓是深刻的。活在當下的我們，面對新情況新問題，干干凈凈干事是對我們工作和生活作風的具體要求。讓我們從一點一滴做起.合規操作每一天，快樂工作多一天，穿合規的鞋，走合規的路，做合規的人。

靳堂信用社

2012-9-27

第五篇：廉潔合規教育月工作總結

廉潔合規教育月工作總結

江蘇分公司黨總支：

根據公司《關于開展廉潔合規教育月活動的通知》（X證紀檢字2011第004號）文件的有關精神，我營業部按文件要求，開展了廉潔合規教育活動，現將有關活動總結匯報如下：

一、多形式、多方面，積極學習和培訓廉潔合規教育

1、營業部利用黨小組會議、入黨積極分子例會、每周晨會等，集中組織全體干部員工學習了《中國共產黨領導干部廉潔從政若干準則》、《XX證券股份有限公司各級干部廉潔從業若干規定》、《XX證券股份有限公司工作人員違反規章制度行為的處罰細則》等相關文件制度，強化員工合規意識，增強員工遵章守紀的自覺性。通過學習典型案例，擺事實，講道理，在員工中起到了很好的警示教育作用，同時積極引導員工找到自我正確的價值取向與是非標準，找到工作立足點，增強了員工合規經營意識和個人職業素質。我們認識到，一個事物的健康發展，關鍵在于用什么作保障，經紀業務的穩健經營，蓬勃發展就需要有一個好的運行機制、一個好的員工團隊和團隊個人良好好的職業素養來保障。

2、營業部組織近期擬聘全日制營銷經理，集中開展了為期一個月的集中培訓，特別對證券執業規則、公司合規理念、營銷人員執業禁止事項、公司工作人員違反規章制度行為處罰細則等安排專人進行了講授。對營銷人員執業過程中的典型成功和違規操作案例，進行了反復耐心的講解和答疑，使大家充分了解到什么是廉潔從業、合規經營工作。同時要求大家務必保持高度警覺性,從思想上深刻認識到違規經營的嚴重危害，牢固樹立合規經營理念，真正把依法合規經營銘記于心、力踐于行。從而能不斷提高自身依法合規經營、廉潔從業的自覺性和主動性。

3、營業部數次對全體黨員、預備黨員和入黨積極分子進行了廣泛的座談和深入的溝通，告誡大家要時刻保持共產黨員的先進性，發揮黨員干部先鋒模范作用，做好全體員工的表率。

二、講方法、講實效，堅決貫徹落實廉潔合規教育

在開展廉潔合規教育月活動中，營業部做到把廉潔合規教育工作與其他各項工作緊密掛鉤，同部署、同落實，將廉潔合規教育工作與營業部各項經營活動緊密的結合起來。

1、充分發揮民主意見，制定激勵措施。為加強民主管理、民主監督、民主參與，創造一個良好的環境，在活動期間我部組織了投資顧問崗、團隊長崗的競聘工作，競聘工作堅持公平公開公正的原則，努力在營銷團隊中豎立合規優先、業績優先、能力優先的民主晉升機制

2、堅持企務公開，實行有效制度防止權力濫用，以權謀私等消極腐敗現象的發生。營業部人事、經營、財務等相關重大事宜堅持領導班子集體討論決定，并形成文案備案，并納入“三重一大”決策程序報備。

3、進一步打造員工隊伍的廉潔和合規性，實現營業部的協調發展和員工素質的全面進步。南京XXX營業部要想在新一輪證券行業的競爭中，不斷發展和壯大，就必須在日常工作中使員工隊伍養成良好的作風品行，把言傳與身教統一起來，這里我們形成了全營業部每周一次晨會、營銷團隊每周八次晨夕會等制度，把合規經營，廉潔從業的問題反復講、深入講。卓有成效的將教育與個人修養、素質聯系起來，深入到了每位員工的日常工作中。

營業部以此次廉潔合規教育月學習為契機，在營業部范圍內，多次強調和重申了業務合規的重要性，不合規業務堅決不做，避免由風險控制決策失誤而造成損失；加強了對營業部人員的道德教育和法律法規的學習，積極提高員工素質，使營業部內控機制能真正發生作用，杜絕經營風險。我部將在合規、合法的前提下，努力實現經紀業務的全面進步！

南京XXX營業部 2011年8月2日