第一篇：酒店防止飛單的注意事項

防止飛單的注意事項

一、飛單方法：

1、客房飛單：

A、房費不入帳。特別注意日房不入帳。

比如：客人13：30入住日房，前臺知道此客人習慣是2小時退房，此時正好管理人員因開會等原因這幾個小時不在，不入帳，鉆此空子。

比如：日房客人退房后，前臺不結賬離店，安排過夜房客人住進此房，修改客人信息，自己獲取日房收入。

比如：日房客人退房后，PMS中不做退房處理。等另外客人到店，將“日房”原客人的信息，修改為新到店客人的信息后，再進行換房處理，之后將前一位客人帳單銷毀的飛單現象。

比如： 客人原定1天，實際只用了休閑房時間就退房，客人按1天結帳，前臺將客人的房價改為休閑房價格，再作退房處理的飛單現象。B、客人實際付高價，服務員使用折扣權限，獲取差額。

2、餐飲飛單：

餐廳服務員收取客人現金后，修改或丟棄點菜單，不交款。

前臺服務員收到掛帳單后，不掛帳，但向客人收錢時，不少收。這種現象容易發生前臺知道客人用完早餐或午餐后馬上要退房的情況下。

3、商務費用飛單：

幫客人復印和傳真后，客人付現金，不入帳。

4、信用卡飛單：

利用外卡可以用卡號輸入POS機刷卡的特點，記住已離店外賓客人的外卡卡號，在今后客人退房時，用外卡結帳，獲取現金。外賓客人因小額及不便聯系，可能不會來追查。

對客房飛單：

1、房態核對： 每次客房清掃都要在服務員清掃單中記錄，如VD經過打掃變成VC，客房主管/領班抄錄服務員的清掃記錄后，交值班經理核對。值班經理要關注以下幾種差異情況，查找原因，原因不詳，必須向店長報告。店長和店助也可以不定期親自執行房態核對： A、記錄是O房，PMS是VD或VC。B、記錄是VD，PMS是VC。

C、當日從VD-VC，應該在記錄表上體現這一過程，如PMS是VC，要復核此房間是否當日修改過房態，如沒有修改過，要查找原因。如因為賣日房，記錄表上修改過兩次，要復核PMS中是否也修改過相應次數，如少，應查找原因。

除了日班兩次核對外，當客房主管/領班下班后，房態核對的工作由值班經理完成。一般來說，值班經理要收回中班服務員的清掃單，根據上面的清掃記錄，對照有無上述差異現象。

對空房，酒店管理層應不定期抽查。在出租率低時候，特別要在晚間對房間進行抽查。必要時，可以檢查每一間空房。

2、售房數的核對。由客房主管統計以下數字：前天的出租房間數=昨日打掃的所有退房數+昨日打掃的住房數-昨日打掃的日房數+前天打掃的日房數。報給店長/店助復核前天的出租率是否準確。如有差異，要尋找原因，特別是日房數量。

3、換房控制。任何換房必須請客人在《房間/房價變更單》簽字；值班經理夜審時在PMS中打印《換房記錄表》，對照封包中的《房間/房價變更單》，審核換房原因是否合理，如有問題，服務員解釋原因，必要時報店長根據情況作出判斷。日審時，查看上交的《預收款收據》是否有缺號，如有，前臺必須說明原因。

4、退房時，必須打印帳單請客人簽名。為防止飛單人員防冒客人簽名，應在日審和夜審時，注意核對入住登記單簽名和結賬簽名一致。如兩者簽名不一致，且發生過沖賬，應加以關注，尋找原因。

5、沖賬應寫明原因。如是結賬時出示會員卡沖賬，除寫原因外，應注明會員卡卡號。

6、由于促銷，酒店會發放抵用券。酒店應嚴格抵用券的管理。在前臺等服務人員方便拿取的地方，不應存放抵用券，一般應由店助專管，并在銷售時發放。抵用券只能在入住時出示有效，接待人員應最晚在辦完入住手續后立即報告值班經理復核抵用券的使用，不允許客人退房后報告。

7、當發生外卡消費時，日審應核對簽名和住宿登記單簽名是否一致。如不一致，應查找原因。

8、對原定1天，但實際只使用休閑房時間的，要求前臺服務員必須主動給休閑房價格。以誠信待客，并吸引客人下次再來。

9、避免值班經理和前臺服務員固定搭班。有兩種做法供結合使用。A、每隔一段日期，應調換值班經理和前臺服務員的搭配。B、值班經理的上下班時間和前臺服務員有所不同，保障在同一班上會和不同的人員一起工作。

10、不設24小時班，避免在客人整個入住、退房時間段內，同一服務員可以完全處理同一客人的所有住宿過程。

對餐飲飛單：

1、點菜單必須連號，不得遺失。點菜單修改，必須在客人結帳前報餐廳主管或當班值班經理簽名。廚房應保留傳送到廚房的點菜單，每天畢餐后，交當班值班經理。值班經理應在夜審前核對廚房點菜單和餐廳封包內點菜單，發現差異要尋找原因。

2、自助早餐不收現金。

對商務費用飛單：

主要加強現場監控。雖然可以對復印采用登記和記數器核對的方法，但由于工作繁瑣，不建議在日常采用，可在懷疑時，采用此方法抽查。

第二篇：酒吧高管防止服務員飛單的辦法

酒吧作弊方式與補救措施

一、單據漏洞 ：

1.單據領用無記錄。一但丟失或出現問題沒有責任者，無法查證。建立領取記錄。

2.單據無人核對號碼，數量。在使用后如發現無人核對，會有僥幸心理的員工使用這樣的漏洞進行作弊，而因無人查點而 瞞天過海，建立日審部門進行每日的核對單據工作。

3.單據化單腳不規則。單據如果化單腳不規則，容易在使用后被人繼續填寫品種進行貪污，而因接手的人過多而無 法進行查證而讓多人分擔此后果。按規定填寫酒水單。

二、服務員作弊。

1.借用酒水，服務員向熟悉的吧臺人員借用酒水進行銷售。吧臺酒水不外借，違者重罰。

2.剩余酒水，服務員將客人結帳后的酒水私藏，轉手賣給客人，獲取利潤。客人結帳后請主管級以上人員 進行檢查，將剩余酒水返還酒吧。

3.服務員存酒，將剩余酒水找人帶簽后存放吧臺，另日販賣。吧臺只存放高級酒類，一省空間，二以免給服 務人員有機可乘，另由主管請客人簽字后送吧臺存放。

4.服務員私帶酒水、香煙進場，帶入后進行販賣而獲利潤。在員工進場前由保安與主管級以上人員進行檢查、監督，包括帶 入的與本公司相同品牌的香煙。

5.哄抬物價，賺取差價，不送酒單給客人，虛報物價。每桌必須放置酒水單或咭坐，客人來后也需留有一份酒牌。

三、服務員、吧臺聯合作弊。

1.利用返還酒水：吧臺將客人剩余酒水利用不下帳的手法，與服務員進行二次銷售，建立返還登記本，廳面主管與酒吧主管共同簽字做實。

2.利用過期存酒： 吧臺人員將以存放過日期的酒水拿出，給服務員進行銷售。一，只存放高級酒類，二，酒吧主管 定期檢查存酒，進行登記上報處理。

3.借取服務員酒水：有意向的進行我出酒你販賣的方針進行謀取利潤，酒吧主管在收市后進行酒水每日盤點，如 ：發現缺少，按公司銷售價格當日補足。

4.勾兌酒水 ：將返還的剩余開瓶酒水進行勾兌與服務員在次進行銷售，酒吧主管與廳面主管聯合監督服務 員不可將開瓶酒水返還酒吧，另酒吧主管收市盤點時發現盤贏酒水立即入帳。

5.可多次使用或無帳物品 ： 如鮮花、冰塊等，不使用單據而直接出品，吧臺主管與廳面主管經常保持溝通與監督。

四、收銀員、服務員聯合作弊。

1.退酒水 ：在客人買單后，有剩余酒水未及時返還酒吧，通過收銀員、酒吧，退掉酒水，獲取利潤。收 銀員在客人買單后立即封單，如需要更改，須主管的簽字，主觀須與廳面主管、酒吧主管先行取得共實。

2.作廢單據 ：將結帳后的單據作廢，用剩余的酒水或其他酒水頂替返還酒吧，共同分享利潤。酒吧主管、廳面主管及時監督檢查。

第三篇：飛單心得體會

篇一：預防飛單感想

折斷飛單的“翅膀”

針對近一段時間銀行業頻頻爆出的員工私自參與民間借貸、飛單等現象，我行領導審時度勢，深入基層網點，向一線員工宣講總行關于防控銀行員工參與民間借貸，飛單等違反規定行為的精神，防微杜漸。

近期多家商業銀行理財產品銷售頻頻出現“飛單”現象，部分商業銀行工作人員在銀行網點擅自銷售未經商業銀行納入銷售渠道的金融產品，頻頻給投資者帶來巨大損失。作為現今這個競爭激烈的銀行業的一員，我們卻不能對競爭對手的丑聞感到一絲的喜悅，而是帶來深深的反思，飛單這一現象對銀行聲譽造成的打擊是毀滅性的，一榮俱榮，一損俱損，對我行未來的發展和產品的推廣也會造成不利影響。飛單現象的頻發，究其原因，主要是因為銀行內部控制缺陷以及工作人員無法抵御金元誘惑導致的。根據對原因的分析和對上級支行精神的領會，我網點領導及時調整對策，加強員工教育，將問題消滅在搖籃里：

第一，建立完善的風險控制機制，防止理財人員在巨大的利益驅動下，私售其他金融產品，最終導致銀行信譽受損。對于理財產品的銷售，嚴格區分營銷人員和操作人員權責，嚴禁理財經理操作前臺銷售系統，擅自銷售非銀行金融產品。同時貫徹落實二級復核制度，復核人員嚴格履行復核授權職責，認真核準每一筆理財產品的銷售，保證不發生銷售“飛單”現象。第二，加強對理財人員的培訓教育，在理財產品銷售中，應當合法合規，充分向投資者提示投資風險，不得為了賣出產品而損害投資者利益。在理財產品銷售的過程中，要向客戶充分提示風險，理財不是儲蓄，會存在一定投資風險。不能為了增加收益，賣出產品而向客戶推銷與其風險承受能力不匹配的金融產品。第三，明確自身責任，作出書面承諾。在對員工進行宣傳教育、學習培訓之后，針對不同崗位員工，印制承諾書，將規定落實到紙上，讓每一名員工都能了解到什么可以做，什么不可以做，用書面承諾書的形式明確責任，使員工們能夠體會到身上沉甸甸的承諾，更好的防止糖衣炮彈的侵蝕。

“飛單”，民間借貸的現象不會馬上消失，銀行與它們的“戰爭”也不會停止，是因一己私利而殃及池魚，還是為了長久發展而亡羊補牢，相信我們每一名中行員工心中早已做出了正確的選擇！篇二：銀行飛單案件

近年來，隨著商業銀行理財業務的大發展，銀行理財產品日益受到投資者青睞，財富管理達到爆炸式增長的時代。截至2013年3月，中國的財富管理規模達8.2萬億元，以每年50%的速度增長.但近來一些銀行員工非法吸存、私售非銀行投資產品、非法集資案件頻頻被曝光，國內銀行“飛單”事件糾紛時有發生，凸顯了“銀行在向投資者出售投資產品過程中引發的信譽風險”。

從法律角度看，即使是銀行合法合規代銷的產品，銀行作為中介機構也不提供代償，投資風險應由按照合同規定在發行人、擔保機構、投資者之間分擔。由于我國表見代理制度建立時間不長，還有不完善之處，有些問題還需要進一步的研究和探討。其中，相對人對義務人的選擇權問題、無權代理人的法律責任問題以及代理人的抗辯權問題便是亟待解決的問題。正是由于表見代理制度不完善，對“飛單”案件中銀行的責任認定還存在困難。而商業銀行的賣者之責應該體現在為客戶提供其需要的產品上，即為合適的客戶推介合適的產品。其中最為關鍵的一步在于中后臺部門對產品進行審批，這需要金融機構具有豐富的投資經驗和獨到的判斷能力。對理財產品的審批主要應包括兩個方面，第一是對代銷理財產品的機構進行審核，包括對這些機構做準入性審批，在合作期間按期作出復核、嚴格按照退出機制淘汰機構。第二是對理財產品作出審核，包括理財產品的交易對手、結構設計、風控措施等。目前部分銀行已經開始注意這兩個方面。

行之有效的經營管理體制和內控制度是商業銀行提高競爭實力的關鍵。良好的內部控制應該是一條環環緊扣的閉環循環鏈，每一個環節都不是靜態孤立的，而是相互牽制影響的。但隨著我國商業銀行規模的高速膨脹，內部結構越來越復雜，業務流程各環節經常被隔離開，不能從全面和全程角度進行控制。

同時，頻頻發生的違規經營也凸顯出防范客戶經理道德風險的重要性。客戶經理站在商業銀行客戶營銷的第一線，不僅是商業銀行的利潤中心，更是商業銀行的風險聚焦點。由于客戶經理對外是代表著銀行與客戶進行業務營銷和維系，商業銀行長期良好的信用和形象使得代表銀行的客戶經理在與客戶打交道時，更容易得到客戶對銀行經理的信任。如果某個客戶經理的職業道德出現偏差而銀行未能及時發現，必然會發生風險事件。

目前出現問題最多的產品都是非金融機構發行的產品，風險發生后，投資者都稱受到了客戶經理的誤導，以為該產品是銀行發行的產品。實際上，這類產品合同的產品管理人都不是商業銀行，而與投資者簽訂合同的也非商業銀行，合同中沒有商業銀行的logo，更沒有商業銀行的公章或者業務章。

任何一筆交易都存在買賣雙方，錯誤的交易可能是賣方的誤導，也可能是買方的失誤。故減少理財產品不當銷售，應從商業銀行和投資者雙方同時入手，明確權責，而不應當在出現問題時，把責任一味地推向某一方。

從實際情況分析，切實防范“飛單”案件發生，首先需要加強銀行內控體系建設，確保各流程、各崗位均在有效的監督與制約下開展相關業務活動。其次，應嚴格把好客戶經理選人關，銀行配備的客戶經理不應是信貸員和存款外勤“翻牌”，更不應是分流富余人員的渠道，而應是銀行工作人員中德、智、美都比較優秀的人才群體。

從長遠來看，“飛單”案件的有效遏制還有賴于理財市場的逐步完善。“飛單”產品從性質上看，多屬于收益高、風險高的私募產品，此類產品很多資質較差甚至是虛假的項目，在無法通過銀行、信托風控關的情況下，往往采用理財模式來包裝募集資金。而最近銀監會發布的《關于規范商業銀行理財業務投資運作有關問題的通知》明確規定，商業銀行代銷代理其他機構發行的產品投資于非標準化債權資產或股權性資產的，必須由商業銀行總行審核批準。

相信隨著理財市場的逐步規范，理財產品透明度的進一步提高，頻發的“飛單”案件將得到有效控制。篇三：銀行預防飛單感想

銀行預防飛單的感想

針對近一段時間，銀行業頻頻爆出的員工私自參與民間借貸、飛單等現象，我行領導審時度勢，深入基層網點，向一線員工宣講總行關于防控銀行員工參與民間借貸，飛單等違反規定行為的精神，防微杜漸。

近期多家商業銀行理財產品銷售頻頻出現“飛單”現象，部分商業銀行工作人員在銀行網點擅自銷售未經商業銀行納入銷售渠道的金融產品，頻頻給投資者帶來巨大損失。作為現今這個競爭激烈的銀行業的一員，我們卻不能對競爭對手的丑聞感到一絲的喜悅，而是帶來深深的反思，飛單這一現象對銀行聲譽造成的打擊是毀滅性的，一榮俱榮，一損俱損，對我行未來的發展和產品的推廣也會造成不利影響。飛單現象的頻發，究其原因，主要是因為銀行內部控制缺陷以及工作人員無法抵御金元誘惑導致的。根據對原因的分析和對上級支行精神的領會，我網點領導及時調整對策，加強員工教育，將問題消滅在搖籃里：

第一，建立完善的風險控制機制，防止理財人員在巨大的利益驅動下，私售其他金融產品，最終導致銀行信譽受損。對于理財產品的銷售，嚴格區分營銷人員和操作人員權責，嚴禁理財經理操作前臺銷售系統，擅自銷售非銀行金融產品。同時貫徹落實二級復核制度，復核人員嚴格履行復核授權職責，認真核準每一筆理財產品的銷售，保證不發生銷售“飛單”現象。第二，加強對理財人員的培訓教育，在理財產品銷售中，應當合法合規，充分向投資者提示投資風險，不得為了賣出產品而損害投資者利益。在理財產品銷售的過程中，要向客戶充分提示風險，理財不是儲蓄，會存在一定投資風險。不能為了增加收益，賣出產品而向客戶推銷與其風險承受能力不匹配的金融產品。第三，明確自身責任，作出書面承諾。在對員工進行宣傳教育、學習培訓之后，針對不同崗位員工，印制承諾書，將規定落實到紙上，讓每一名員工都能了解到什么可以做，什么不可以做，用書面承諾書的形式明確責任，使員

工們能夠體會到身上沉甸甸的承諾，更好的防止糖衣炮彈的侵蝕。

“飛單”，民間借貸的現象不會馬上消失，銀行與它們的“戰爭”也不會停止，是因一己私利而殃及池魚，還是為了長久發展而亡羊補牢，相信我們每一名中行員工心中早已做出了正確的選擇！篇四：銀行員工飛單

（銀行員工）飛單：

在銀行業，飛單是指未經上級行授權或批準，員工借助銀行平臺，擅自銷售第三方發行的金融產品，第三方與銀行之間委托銷售合約關系。但員工擅自銷售的第三方金融產品是真實的金融產品，僅沒通過銀行官方銷售。篇五：常見飛單方法

常見飛單方法

量販式ktv一般都是預付費的，因此黑單的幾率比夜總會要小的多，但是還是有一定的門路的，需要提防：

一、服務人員點單時報高價

這是一種比較常見的黑單方法，服務人員在為客人點單時，將店內酒水價格報高。比如，一打啤酒賣120元，服務人員報180元，從中抽取差額。而通常客人在購買時是不會去看價目表或者索取小票的。管控辦法：建議將超市主要商品價目表做在包廂內顯著的位置（如：酒水例牌），有條件的最好制作精美的酒水牌。同時，提醒顧客結賬時主動索取小票。

二、以次充好

一般來說量販式ktv超市成列同品牌酒水有多種，比如青島啤酒，就分為青島啤酒，青島嶗山，青島純生等等，因為進價和口味不同，售賣價格也不同。這就給服務人員一個很大鉆漏洞的機會。服務人員會在為客人推銷時介紹價格相對貴的酒水，卻為客人購買同類商品相對便宜的酒水，從中抽取差額。

管控辦法：建議商家超市進貨同品牌商品選擇單一品種。盡量拒絕重復、多樣的系列產品。有的夜店，開心果或者話梅等商品因為品牌、克數等名目不同，拉拉雜雜就有幾十種之多，這些做法都是不可取的。

三、私藏客遺酒水售賣

在顧客消費過程中經常有沒有喝完的酒水或者小食品，在管理不嚴格的情況下，這些商品很容易被服務人員私藏積累后再次售賣，甚至于把客人吃喝剩下的商品進行售賣也有可能。藏匿方式很多，如：員工更衣室、更衣柜、沙發底座，天花板吊頂，消防栓后面，機柜內等等。

管控辦法：樓面的現場管控非常重要，發揮管理人員的能力，第一時間回收顧客可疑食品。并隨時檢查有可能藏匿物品的地方，杜絕藏匿隱患。

四、茶水的再次售賣

ktv的茶水是經常售賣的一種商品，也是最不好管控的一種商品。如果茶壺管控不得當，服務人員會很輕易的自己帶茶葉將泡好的茶水私自推銷給客人，后將售賣的金額歸為己

有。即便是茶壺管控得當，也會有服務人員將上一批客人消費過的茶水，再次沖泡售賣給客人。

五、果盤再次出售

果盤如同茶水一樣，也存在再次出售的可能性。同時，外場服務生和吧臺果盤師勾結，也將是黑單最大隱患。另外，一般ktv果盤都分為豪華、大、中、小等檔次不同的果盤，這樣也會給服務人員以次充好的一個黑單機會，如向顧客推銷豪華果盤，在替顧客購買時卻購買大果盤，賺取差價。

對于四、五的管控辦法：如果具備人力條件，可設置專人做茶壺、杯具等水吧用品的洗滌、保管登記工作。如在操作間指派專人負責管理茶具，杯具。制作領用登記表，注明：房號、房型、領取時間、歸還時間、領取人等。盯房服務人員必須在使用器皿的房間，等客人離開后，第一時間將所領取的器皿歸還至操作間，指派樓面領班定時抽查領用歸還情況。果盤應明確區分大、中、小的承裝器皿大小，并以實物照片為依據做好酒水牌。

六、私自索取附加收費

服務人員會利用不熟的顧客對店內的生疏感向顧客索要無須有的收費，比如：服務費、小費、賠償費、清潔費等等。舉例：多數量販式ktv的包房里都列有類似于物品賠償價目表，在顧客消費過程中經常會發生無意中損壞物品、杯具等情況，包括包房弄的太臟后的清潔費問題，服務人員都有可能將這些賠償的金額歸為己有。

管控辦法：現場管理人員，隨時了解自己管轄區域內的所有動態。并可利用包房公播字幕提醒顧客店內的消費明細，并提醒顧客在任何消費過程中主動索要小票。

七、私帶商品售賣

這里最容易出現的就是香煙，香煙可以隨身攜帶，即便是管理嚴格的夜店，對員工上班后的攜帶物進行了要求，也不好控制員工身上攜帶香煙。而一般夜店香煙的價格要比店外商店售賣的價格高的多。因此員工將自己私帶的商品進行售賣，從中賺取差價。

管控辦法：禁止員工攜帶和店內所售賣商品相同的商品（包括：飲料、香煙、小吃等）進入店面。

八、套餐散賣

通常ktv都會推出各式各樣的套餐形式來吸引顧客消費，套餐形式不外乎酒水加小食品加小吃捆綁以比原價便宜的方式銷售給顧客。員工就會將套餐的品種分開來推銷給顧客，收取顧客套餐品種總和的原售價，再到超市購買套餐價，從中賺取差價。

管控辦法：本人建議有超市的量販式ktv，盡量引導顧客自行到超市購物，這樣不僅能避免部分黑單情況，還能更有利于促進顧客自動消費意識，提高營業額。對于員工代顧客購買套餐類的商品時應引起重視。九、一次性為顧客購買商品過程中的黑單

很多具備消費能力的顧客，尤其是酒醉客，在消費中是不太注重商品價格以及消費商品的，他們總是將一定的現金交給服務人員，要求他們為自己搭配購買相等金額的酒水和小吃。此時員工就會抓住客人不在乎的心態，為客人購買并不等值的商品，將剩余的金額歸為己有。

第四篇：飛檢注意事項

16個如何接待GSP現場檢查

1、藥品儲存條件

重點在于冷庫、陰涼庫和串味庫品種（危險品）裝卸場所有遮雨棚

2、藥品儲存規范

功能分區及標識—待驗、退貨，拼箱、發貨，合格區（零整）、不合格庫，物料區 類別分區及標示—內服藥，注射劑，外用藥、非藥品 碼垛—批號，墻距、垛距，倒置，破箱 痕跡—驗收（找近期來貨），查至最小包裝 養護（儲存三個月以上和重點養護品種），零貨必須上架

3、效期管理

催銷表（應有相關人員簽字）

4、設備管理

調溫、調濕、防塵、避光、防鼠、底架 庫房設備使用記錄，調控記錄

所有設備的設備檔案和維修、保養及檢驗紀錄。重點：養護室設備

溫濕度調控設備，現場檢查溫濕度條件，檢查設備是否運行良好。儀器、設備配備是否符合要求，是否年檢？儀器、設備檔案。

5、庫房及環境

地面、墻壁、庫區平整光潔，門窗嚴密。鼠夾及擋鼠板符合要求。電線布局合理，無裸露。不能在庫房內存放藥品以外的物品。

6、營業場所 整潔衛生。

不能在場所內放置不應有的物品，特別是藥品和各種無關票據等。

7、養護室檢查重點

藥品外觀質量檢查記錄和設備使用紀錄（要點在于使用時間是否合理？記錄不要給人留出提問切入點）。

驗收、養護人員現場操作現場操作：如何提取藥品；設備使用熟練程度；操作規范程度（程序，操作方式）。

應熟練說出可見異物檢查合格標準

8、驗收員應檢重點 掌握職責要點。

熟練驗收程序和內容：

按隨貨憑證在待驗區接收藥品-檢查藥品外包裝（標簽內容）-中包裝（標簽內容）-小包裝（內容）-復原-做痕跡。

除抽樣針劑外（可見異物檢查），內包裝不打開，但要檢查：片劑（膠囊）搖動聽聲，粉劑輕捏。

驗收記錄寫明結論和儲藏庫，簽字。

（竅門：從檢查外包裝起，只看事物不看人，看到什么說什么）

9、養護員應檢重點 掌握職責要點。熟悉藥品儲存的有關規定（條件、分類、碼垛），如何調控？

解答：重點養護品種的確定原則和重點養護計劃的制定和確認程序。熟練操作程序和內容，記錄完整，復原（痕跡）

驗收員、養護員共同注意：澄明度檢測（程序、方法）

10、保管員應檢重點 掌握職責要點。

清楚本庫的藥品種數，每個品種的零、整貨位。會使用調控設備和作記錄。

解答養護員對保管工作的指導內容。

11、復核員應檢重點 掌握職責要點。

復核地點（發貨區）、復核內容（出庫票的全部內容）、復核紀錄（簽字）、拼箱原則。（拼箱程序）

12、業務員和開票員應檢重點 職責要點

合法客戶（質管科審核通過），銷后退貨程序

13、業務科長、采購（計劃）員應檢重點 職責要點。

資質審核內容和標準；計劃管理（質管人員參與計劃編制，購進計劃和實際到貨的時序）；購進程序。

配合質管科做好資料收集和質量查詢

14、質管科長應檢重點 1）質量方針和目標。

2）如何行使質量否決權。（購進評審、藥品質量、工作質量、質量事故處理等）3）不合格藥品的確認和處理程序。

4）質管員、養護員對業務員、保管員的指導內容。

5）掌握質量管理制度檢查、質量管理體系評審、GSP內審、質量方針目標評審的區別和內容。

15、抽查品種重點

進口藥品、近效期藥品、特殊管理藥品。

16、共同注意

a、部門負責人組織本部門人員配合陪同檢查人員，迅速、準確的提供資料和接受現場檢查。b、保管員和復核員要在庫房門口迎接，主動介紹自己的崗位，歡迎檢查指導。檢查過程中要處于檢查員便于詢問的位置。

c、檢查人員到現場時，現場所有人員起立，待檢查人員確定詢問對象后其他人落座，必須在崗位上等候，隨時準備接待檢查。

d、回答問題時要儀態端莊、微笑作答，不得有小動作，不得拒絕回答。其他人不得代答。e、聽清問題，簡要作答。不要解答沒問到的問題，更不要自我發揮、滔滔不絕。把握不準的問題可以說按質管科或有關人員的意見辦理。

f、不要求對方一定接受自己的解釋，按照相關規定說明問題，不可針對檢察員提問強行辯解。g、陪同人員要按分工緊隨檢察員，不可使檢查員無人陪伴，密切注意其觀察重點，做記錄，傳達到有關人員預先準備。h、禮貌

11個藥店GSP風險管理教程

一、辦公場所及倉庫：保持地址一致!1.企業需確保實際經營地址及倉庫地址和《藥品經營許可證》上核準的完全一致，否則需及時申請相應的變更。

2.辦公場所應配備適合企業實際經營工作需求的相關設施設備，同時需特別注意經營場所與倉庫計算機系統的實時對接聯網。

3.企業倉庫亦需配備符合藥品安全、規范儲存要求的設施設備，包括溫濕度監測設備、溫濕度調控設備、存放藥品的相關設施設備等，特別是風險指數比較高的冷鏈藥品及特殊藥品的儲存設施設備。

二、票據方面：開發票!開發票!開發票!4.企業需嚴格按照GSP規范要求，購進藥品時向供應商索取符合規范要求的發票。5.銷售藥品時向銷售客戶開具符合規范要求的發票，確保票賬貨款的一致性。數據上傳：出入庫都別忘了掃碼上傳!6.企業應及時對具有藥品電子監管碼的藥品進行出入庫的掃碼和上傳，確保核注核銷。7.同時按各省藥監局的要求進行藥品采購、銷售、儲存等電子監管數據的上傳。

三、文件檔案：什么都留個“底”就對了!8.企業需建立及維護好各項檔案資料，包括文件管理檔案、設備檔案、養護檔案、盤點檔案、供貨商檔案、客戶檔案、品種檔案、內審檔案、質量方針檔案、質量信息檔案、進貨評審檔案、風險管理檔案、不良反應調查檔案、退貨及不合格檔案、召回檔案、冷鏈運輸檔案等。

四、人員管理：及時補缺，勿忘體檢!9.企業需自查現有各崗位人員是否符合GSP規范的相關資質要求，對還未配置齊全的或由于人員換崗或離職導致的崗位人員缺失的情況，需及時按照GSP規范要求配備，特別是需要執業藥師資格的企業質量負責人和質量管理機構負責人務必在職在崗的，否則隨時會有撤證的風險。

10.對新上崗的人員需做好相應的崗前培訓，老員工需繼續按照培訓計劃要求進行外部和內部的繼續教育。

11.對直接接觸藥品的崗位人員需做好崗前體檢，對直接接觸藥品崗位的老員工需組織做好每年定期體檢。

六大檢查要點（38個子項目）

（一）財務部

1.往來打款賬務--對公打款賬號 2.打款憑證--相關人員簽字審批

3.賬目分類--每月打印科目類別（應收、應付、結余）4.稅票與隨貨同行單據金額一致

5.隨貨同行單據品種明細與稅務清單品種、金額一致 6.查工資表--發放工資記錄明細

（二）行政部

7.查員工花名冊--人員學歷

8.培訓檔案--培訓計劃、培訓試卷、培訓課件

（三）采購部

9.供貨方資質--許可證、GSP、開戶行、營業執照、一般納稅人資質、委托范圍、委托時間、委托區域 10.供貨方隨貨同行單--顏色、單據內容、單據鮮章樣式 11.印章備案與最近購貨票據核對

12.開戶許可證與轉賬賬號與稅票中賬號

13.供貨單位--經營范圍（采購現場操作制做采購計劃：查超范圍，系統 能否管控）

（四）銷售部

14.下游客戶資料--醫療機構許可證、營業執照、委托書、委托人身份證 復印件、委托時間（均蓋鮮印章）

15.含特殊藥口復方制劑（蛋肽）回執單---送貨員、發貨員、復核員、送達收貨人、時間

16.冷鏈藥品--運輸記錄、交接記錄、自提記錄、交接回執（回執單內容--供貨單位、購貨單位、購貨時間、發運時間、發運溫度、到貨溫度、購買藥品數量、金額、生產廠家、批準文號、運輸員、復核員、銷售 員、開票員、購貨單位收貨簽字、時間、蓋章）

17.銷售流向明細---含特殊藥品復方制劉（復方甘草口服溶液、氨酚待 因等）近幾月單次采購數量較大（20 瓶/盒以上）

18.銷售流同明細--終止妊娠（購買單位--證可證《執業許可證》委托人 身份證復印件、委托書）

（五）質量管理部

19.公司 GSP 文件--制度、職責、操作規程

20.藥品質量檔案--首營品種檔案（原始文件電子版不認可）21.首營企業--審批流程（現場演練）隨機抽取檔案資料 22.驗收--冷鏈藥品操作、檢驗報告、系統操作流程

23.供貨商檔案審批--審批表（相關人員系統審核、實際操作）24.驗證--冷車驗證資料、付款明細、簽訂合動、參與驗證人員 25.驗證--現場操作

26.冷車、保溫箱--驗證單位資料、付款憑證、稅 27.內審--專項內審（簽字、參與人員提問）

28.信息管理員--提問（維護、使用、設置權限、UPS）協助質量審核計 算機權限控制（查權限管理有無漏洞）

（六）儲運部

29.藥品分類存放---赍貨區（上架）整件區 30.庫房面積--陰涼？常溫？

31.庫區面積總面積--陰涼庫？㎡ 常溫庫？㎡ 中藥飲片庫？㎡ 32.藥品堆碼--混垛情況、間距（離墻、地、管道）33.庫房設備--溫濕度控制器、除濕機、風幕機、發電機

34.冷庫--使用、藥品分類堆碼、冷鏈藥品收貨、驗收、復核、發貨 35.保溫箱--現場演練操作裝廂（提問）36.藥品儲存條件--常溫？ 陰涼？

37.特殊管理藥品--儲存管理、收貨、驗收、復核、發貨操作 38.冷鏈藥品--收貨、驗收、發貨、復核、送貨現場操作

八大檢查重點（20個子項目）

（一）1、**質量負責人--掛靠（現場拿制度抽取提問、問工資待遇）

（二）2、**質量機構責任人--掛靠（提問參加過的內審時間、驗證參加人 員，驗證公司名字）

（三）財務

3、應收、應付、余額（查有無過票行為）

4、員工工資表--查掛靠與實經營操作

（四）特殊藥品復方制劑*

5、供貨單位資料（經營范圍、稅票、憑證、明細）

6、購買單位資料

A、有無現金購買—查單據憑證（相應委托人簽字）

B、查 2015 購買明細--購買數量較大者：重查--資質、銷售票據、回執 單。

7、抽取在庫商品

A、某批次購進數量、銷售數量、庫存數量

B、提供明細、相應批次隨貨單據、稅票、轉款憑證

C、供貨單位資料--經營范圍、開戶許可號與轉賬號與稅票中賬號是否 一致

D、檢驗報告書、注冊批件、藥品質量檔案

（五）冷藏藥品*

8、供貨單位--資料、運輸方式、運輸工具、記錄檔案（數據、交接單 據）

9、冷藏應急--突發情況如何處理（車壞掉、保溫箱溫度過低過高、被 搶等）

10、現場操作冷藏藥品發貨演練

11、、現場演練冷藏藥品送貨環節（送達操作、數據如何給購買單位）

12、冷藏藥品--送達方式（考質量、運輸員、銷售員）如何選取既有效 又能保證質量的運輸工具

（六）計算機權限管控--打印紙質檔案（對應各人員查看系統）

13、信息管理員--隨意修改數據（有記錄？有審批？）

14、質量管理部—如何審核各崗位權限能有效防止不越權？ A、供貨商--采購（經理、內勤）；供貨商經營范圍

B、購買客戶(銷售經理、銷售員、銷售內勒）、經營范圍

（七）、蛋肽藥品

15、胰島素--購進、銷售、庫存流向；上家資料、下家資料；首營藥品 質量信息、16、專查進口產品--注冊批件（初建檔資料《首營品種》紙質板與系統 內審批都看）

（八）、設施設備

17、驗證--探險頭（多少個）、后臺運行管理系統（如何進入，如何操作，誰操作，數據是否能修改？）

18、驗證參與人員--隨機抽取查問（看有沒有造假）驗證時間、參加人 員

19、驗證所有資料詳細查問

20、查設備購買資料，付款，及稅票原件

友情提示

1、所有環節環環相扣，不可獨行。

2、檢查批發同時也檢查相應的零售門店（做好兩手準備）

3、絕對不可造假

4、不要有攪性心理，沒有捷徑可走

5、工作實在做，按步就班

第五篇：金融業飛單問題

金融業“飛單”問題

銀行“飛單”，顧名思義是針對銀行的工作人員而言的，是指其利用與客戶接觸的機會、條件，以銀行的名義，向客戶私售各類非本行的理財產品，從這其中收取各類提成、計價費、手續費的行為。“

銀行的“飛單”簡單說，就是銀行工作人員利用投資者對銀行的信任，賣不屬于銀行自己的理財產品，從中獲得高額的傭金提成。對于客戶來說，資金失去了銀行嚴格風控的保護就很容易“打水漂”。

2018年2月11日，銀監會發布了《銀行業金融機構從業人員行為管理指引（征求意見稿）》，該意見稿中所提到的銀行業金融機構是指在我國境內設立的商業銀行、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構及政策性銀行。并提到，在我國境內設立的金融資產管理公司、信托公司、財務公司、金融租賃公司以及經國務院銀行業監督管理機構批準設立的其他金融機構也適用該規定。

該意見稿明確表示，從業人員不得銷售或推介未經審批的產品，不得代銷未持有金融牌照的機構發行的產品，不得利用職務和工作之便謀取非法利益，未經監管部門允許不得向社會或其他單位和個人泄露監管工作秘密信息等。銀行業金融機構對本機構從業人員行為管理承擔主體責任。《銀行業金融機構從業人員行為管理指引（征求意見稿）》的意見反饋截止時間為2018年3月10日。（該意見并不明確）