第一篇：肖臨駿：從數學教育的角度比較分析《九章算術》與《幾何原本》

《九章算術》是“算經十書”中最重要的一種，該書內容非常豐富，且系統化總結并概括了戰國、秦朝，以及漢時期的數學成就。此外，該書在數學領域也取得了杰出的成就，首次提出分數、負數及加減運算法則等。概括來說，《九章算術》是一本綜合性的數學歷史著作，該書的出現標志著中國古代數學體系的基本形成。《幾何原本》在數學界又被稱為《原本》，該書為歐洲數學的發展奠定了良好的基礎，且被廣泛認為是歷史上最成功的教科書，書中主要總結并歸納了平面幾何的五大公設。除此之外，《幾何原本》在西方也占據著相當重要的位置，僅次于《圣經》。這兩本著名的數學著作對數學的發展都發揮著非常重要的作用，但是二者還存在諸多差異。本文對這兩本書從成書背景、體例、內容等方面進行研究后，得出二者的差異所在。在此基礎上，對其數學教育觀、數學教育目的、數學教材及數學文化也進行了詳細論述，基于現代數學視野，對現代數學教育改革提供啟示，以供參考。

一、成書背景的對比

《九章算術》是中國古代的數學專著，也是“算經十書”中最重要的一種。眾所周知，我國春秋戰國時期，諸子百家爭鳴，眾多學派相繼出現，在形式邏輯研究方面，相比其他學派而言，墨家比較突出，但之后形式邏輯在我國并沒有太大的進展，而《九章算術》恰巧問世。該書成書最遲是在東漢前期，但內容的定型卻在西漢后期，這時候出現，就注定其呈現出非邏輯結構的特點。中國古代數學專著都是在不斷總結生活現象的過程中逐漸衍生而來的，《九章算術》也不例外，該書主要強調的是數學知識的應用，在不斷地總結、歸納、推理、論證的過程中，最終發展成演繹推理。

《幾何原本》是一部集前人思想和歐幾里得個人創造于一體的不朽之作，整本書的內容是把人們公認的一些事實歸納成定義和公理，將形式邏輯的方法運用于教學研究。通過這些定義和公理對幾何圖形的性質進行探討，最終建立起一套數學理論體系，簡稱幾何學。該書的成書與《九章算術》有著不同的背景，當時古希臘正處于形式邏輯的發展時期，形式邏輯的思想方法被運用到了數學及其應用領域中，逐漸形成了強大的數學思潮，之后歐幾里得不斷研究和探索，將其用演繹法進行歸類和整理，編寫成《幾何原本》一書。這本書也是歐式幾何的奠基之作。此書主要囊括了幾何學從公元前7世紀的古埃及，一直到公元前4世紀――歐幾里得生活時期――前后四百多年的數學發展歷史。從內容上分析，該書保存了古希臘早期的幾何學理論，之后歐幾里得對其進行了系統化的整理，使其成為現代數學發展的思想源泉。總體來說，《幾何原本》開創了古典數論的研究，創立了歐幾里得幾何學體系，成為用公理化方法建立起來的數學演繹體系的最早典范。

二、《九章算術》與《幾何原本》在體例方面的對比

研究這兩本書發現，其在體例方面存在一定的差異性，表現在：《九章算術》是按照問題的性質和解法具體分類的，總共九類，且每一類為一章節，每一章節又分多個小類，每一小類都有解題步驟，包括數學公式、推理等。這種結構體系，是以算法為中心，根據算法組建理論體系，表現出了中國特有的數學思想。《幾何原本》在結構方面與《九章算術》存在較大的差異性，該書共十三篇，主要包含兩大部分。第一部分中，有4條作圖公法，36條定義，19條公設和公理，為全書的推理基礎。第二部分主要是題，其中每一道題都相當于一條定理，后面附注證明過程和推論過程，還有少部分題后面有圖解。總之，《幾何原本》主要是將邏輯推理進行系統化歸納，形成數學體系中的邏輯演繹系統。

三、《九章算術》和《幾何原本》的內容對比

從內容方面對比發現，《九章算術》和《幾何原本》也存在較大的差異性。其中《九章算術》的內容呈現出豐富性和多樣性特征。它主要是對從春秋至秦漢時代社會生產過程中各方面累積的教學知識的匯總。整本書包含246題，涉及生活的各個領域，故被稱為“數學百科全書”。此外，該書中的代數水平和算術水平相當高，但在幾何圖形方面，卻與《幾何原本》存在較大的差距。《幾何原本》是代數幾何化，且數論問題都是通過嚴格的邏輯證明來具體解決的，它為幾何學的發展奠定了理論基礎。《幾何原本》的誕生，標志著幾何學已經成為一個有著比較嚴密的理論體系和科學方法的數學學科。除此之外，《幾何原本》還對勾股定理做了詳細證明。由此可見，這兩本數學名著各有優勢。

四、《九章算術》和《幾何原本》對當代數學教育改革的啟示

關于《九章算術》和《幾何原本》對當代數學教學改革和發展的啟示，需從數學教育觀、數學教育目的、數學教材、數學文化幾大方面來了解。

1.數學教育觀

數學教育觀主要包含兩大類，一類是動態數學教育觀，認為數學是一項人類活動，也是一個動態學科，活動之間存在著一定的關聯性，內部要素之間也呈現出動態發展趨勢；另一類是靜態數學教育觀，認為數學是一個永恒不變的學科，其內容主要包含數學定理、公式。《九章算術》表現出動態教育觀，主要是由于其豐富的內容都是在不斷總結和積累后得到的。《幾何原本》表現出靜態教育觀，認為教學活動是一種程序化過程，即數學概念-定理-公式-例題-練習，整個過程中，學生占被動地位，一味地接受教師的灌輸。相對來說，這種教育觀比較死板。由此可見，為了促進現代數學教育的發展，要主張學生理論與實踐相結合，從理論中解釋實踐，從實踐中總結理論，打破傳統的教學模式，實施并創新情境化教學模式。

2.數學教育目的

《九章算術》強調數學與實際生活之間的聯系，體現出數學學習的實用性特征，通過學習能夠促使學生將理論與實踐相結合。而《幾何原本》強調學生要關注內部的邏輯結構，體現出數學學習的抽象性和嚴密性特征，該書在一定程度上忽視了數學的應用意識和對學生數學綜合能力的培養。其實這兩本書都有自己的優越性和局限性，我們在研究現代數學學科時，應將二者相結合，取長補短，從而達到提升數學教育的目的。

3.數學教材

從上文中了解到，《九章算術》是一部數學百科全書，自隋唐時數學教育制度建立以來，該書已經成為國家統一審定的數學課程之一，且逐步形成了以該書為中心的古代數學課程體系。而《幾何原本》則過度強調形式化的數學教學，忽視了與實際相結合。這兩本書在教材上都有一定的優越性和局限性，我們要認真分析，相互借鑒，為推動現代化數學學科的改革和發展不斷努力。

4.數學文化

《九章算術》和《幾何原本》存在諸多方面的差異，其根本原因在于中西方文化之間存在一定的差異性，從而形成了不同的數學思想方法體系。所以，在進行現代化數學學科改革時，要對這兩本書的數學文化多加重視，教師在教學過程中應該多引導學生去了解和領悟數學本身所蘊含的文化內容。在此基礎上，結合數學內容，逐步滲透思想方法、意識精神等，讓學生真正體會到數學學科中蘊含的各種魅力。

五、結語

綜上，數學是一門研究數量、結構、空間、變化及信息等概念的綜合學科，也屬于一種形式科學。為了促進數學學科的改革和發展，通過上文對《九章算術》和《幾何原本》的比較得到的啟示是：要引導學生理論聯系實際，通過實踐進行總結、歸納，了解數學的本質，從而達到提高數學素養的目的。筆者希望更多有關人士參與到《九章算術》和《幾何原本》的比較研究中來，為推動現代化數學學科的改革做出更大的貢獻。

第二篇：淺談《九章算術》與《幾何原本》的異同

淺談《九章算術》與《幾何原本》的異同

就數學而言，古代東西方文明都對其發展作出了不可磨滅的貢獻；其中以中國的《九章算術》和西方的歐幾里得的《幾何原本》的貢獻最大。以下，我就這兩部經典的數學著作談談我的讀后感。

一、結構：

《幾何原本》分十三篇。含有467個命題；有5個公理和5條公設；大部分的命題都是由極少數的公理邏輯推理而來

《九章算術》共收有246個數學問題,包括方田、粟米、衰分、少廣、商功、均輸、盈不足、方程、勾股九章。其中的絕大多數內容是與當時的社會生活密切相關的。其數學成就也是多方面的。

貢獻：

《幾何原本》對世界數學的貢獻主要是：

1.建立了公理體系，明確提出所用的公理、公設和定義。由淺入深地揭示一系列定理，使得用一小批公理證出幾百個定理。

2.把邏輯證明系統地引入數學中，強調邏輯證明是確立數學命題真實性的一個基本方法。

3.示范地規定了幾何證明的方法：分析法、綜合法及歸謬法。

《幾何原本》精辟地總結了人類長時期積累的數學成就，建工了數學的科學體系。為后世繼續學習和研究數學提供了課題和資料，使幾何學的發展充滿了活的生機。二千年來，一直被公認為初等數學的基礎教材。

《九章算術》對世界數學的貢獻主要有：

1.開方術，反應了中國數學的高超計算水平，顯示中國獨有的算法體系。

2.方程理論，多元聯立一次方程組的出現，相當于高斯消去法的總結，獨步于世界。

3.負數的引入，特別是正負數加減法則的確立，是一項了不起的貢獻。

二、兩部著作中的一些內容比較：

《九章算術》在方程理論中的多元聯立一次方程組的出現比高斯后來提出的消去法早了很多年；在解線性方程組時，首次提出了負數的加減法法則，這對數學的貢獻是非常巨大的；在代數方面，開方術也是《九章算術》的一大貢獻；其開方程序是獨創先河；例如，秦九韶算法也的源于此；

在幾何方面，《九章算術》主要是面積（方田）和體積（商功）的計算；以計算為中心；任何問題，都要計算出具體的數字作為答案；幾乎沒有關于任何數的性質、圖形的定性的關系命題。例如三角形全等、三角形相似的條件在《九章算術》中都沒有相關的表述。有的只有算出線段的長、圖形的面積和體積。

《幾何原本》中的命題是通過公理和定義以及公設經邏輯推理而來；它建立了公理化的思想；也賦予了數學邏輯性強、嚴密的特點。

《幾何原本》更多的是在給出相關圖形的概念、性質等的表述；這就是它與《九章算術》最大的不同之處。

在幾何方面，《幾何原本》進一步地概括了一些概念；例如，對于“曲線”的概念，古希臘人只限于用尺規作圖來得到；而由《幾何原本》而來的解析幾何把“曲線”概括成任意的幾何圖形。其次，再一次突破直觀的限制，打開了數學發展的新思路。笛卡兒和費馬首先建立起來的是二維平面上的點和有序實數對之間的對應，按同樣的思想，不難得出通過三個坐標軸得出三維空間的點和實數的有序三數組之間的對應關系。現實的空間僅限于三維，由于解析幾何中采用了代數方法，平面上的點對應于有序實數對，空間的點對應著三元有序實數組，那么代數中的四元有序實數組當然可以與此類比，構成一個四維空間，由此類推，提出了高維空間的理論。這是現代數學極重要的思想，開拓了數學的新領域

《九章算術》涵蓋的開放化的歸納體系中對不同的問題都有一定的歸納總結，算法化的內容對不同的實際問題予以程序化的求解；模型化的思想針對具體問題予以模型化的求解。所以，它像一臺計算機。然而一些一般性的問題，可能就不能求解。

《幾何原本》創立的公理化體系，以及解析幾何的思想，揭示了數學的內在統一性；同時《幾何原本》也提供了解決一般性問題的方法。但它其中的一些定理存在錯誤或者并不嚴密；例如，第五公設在球面幾何上就不成立。

三、傳播：

《九章算術》采用的是中國古代的天干地支語言進行編寫；其語言生澀難懂；因此，不便于傳播；而《幾何原本》用的是相對通俗易懂的數學符號語言書寫，方便書寫也方便記憶。

以上，是我對這兩部數學著作的一些淺見；還望老師予以批評和指導。

第三篇：肖臨駿：淺析體育教學過程中的心理健康教育

一、引言

在現行教育體制之下，對于學生的素質教學包含了很多方面內容，其中一項重要的組成部分就是心理健康教育，其對其他各方面素質的健康發展也有非常重大的影響。體育教學主要是以體育運動的形式來進行的，但是我們不能將體育教學簡單的理解為運動教學，體育不單單可以使學生的身體素質得到鍛煉，其對于學生的心理健康素質也有非常非常積極地引導和促進作用，因此，體育教學過程中應當注重充分發揮體育運動對于學生心理健康素質提升的積極作用，努力幫助學生打造良好身體素質的同時，培養其良好積極的意識品質，從而為日后參與激烈的社會競爭打下堅實的生理與心理基礎。所以心理健康教育也是體育教學過程中的一項重要任務。

二、體育教學和心理健康教育的關系分析

人的心理素質和身體素質是密切聯系而又互相制約的兩個方面。身體素質是心理健康的前提和基礎，任何個人作為一個身心的統一結合體，其身體素質的好壞必然會對其心理健康情況造成影響，與此同時，體育鍛煉本身也可以促進心理素質的鍛煉和提升，具體來講有以下幾方面的關系。

（一）體育教學過程有助于情感培養

人的心境是一種持久、穩定且在一定時期范圍內會對人的所有行為產生影響的情感體驗。積極良好的心境對于人的各種行為舉動具有增力的作用，比如在良好心境下完成了一件非常普通的事情也會讓人感覺到興奮和愉悅，心理層面也會得到滿足，反之，消極心境情況下會讓本來非常感興趣的事物變得厭倦、煩躁甚至是索然無味。通過體育教學過程中參與各種體育鍛煉，可以在人的肌體內產生十足的舒適感，讓人忘卻煩惱、盡情宣泄，在各種不同體育運動過程中體驗各種技術動作的韻律感、節奏感、美感以及力量感，從而起到開闊心胸、陶冶情操、激發生活進取心和自信心的作用，培養學生形成開朗、樂觀、豁達的良好心境，這樣的氛圍里進行心理健康教育，效果當然也是肯定的。

（二）體育教學過程有助于鍛煉意志

人的行為的果斷性和自覺性是人的意志是否健康的一項重要標志。參與體育教學過程中的各種體育運動，不斷對學生的身體素質起到很好的鍛煉作用，同時也是一種對意志的積極考驗。競技運動具有非常明確的目的性，參與人員主動自覺的奔跑，勇于拼搏且鍥而不舍的爭取最終的勝利，這也充分體現了體育的精神，除了競技性的體育運動教學之外，一些娛樂性的健身體育項目也可以起到很好的強身健體、愉悅身心的作用，促進人的意志得到積極地鍛煉和培養。

（三）體育教學過程有助于個性的培養

具備良好積極的個性始終是心理健康的一個重要標志。在體育教學的過程中，體育教師引導學生通過自身的努力或者與所在團隊進行合作努力獲取最后的成功，即使是一點點微小的成功，整個獲取成功的過程對于完善自我的個性也有著非常重要而積極的作用。參與體育運動的過程就是為了能夠戰勝自我、獲得勝利，所有體育教學對于培養學生樹立遠大抱負和理想，促進行為、認識、思想等方面的相一致有著積極地作用。此外，通過體育教學過程還可以糾正一些消極的心理狀態，比如自責、沖動、焦慮、害怕、依賴、害羞以及孤獨等等，這些不同形式的心理障礙會在體育運動過程中逐漸減輕或者消失。

三、做好體育教學中心理健康教育的建議措施

（一）體育教學過程中設立成功體驗環節，引導學生樹立自信心

可以在體育教學的過程中給學生創造更多的獲得成功的機會，這有利于引導學生增強對自己的自信心。倘若體育基礎本來就比較差的學生在體育課堂中又反復經歷失敗的感受，必然會對其自信心造成嚴重的損傷，不但會減少其對體育運動的興趣，甚至會其生活態度也會造成消極影響，因此在體育教學過程中，體育教師應當善于發現每個學生的閃光點和長處，因勢利導，激發學生參與活動的積極性。比如有些學生具備較好的跑步能力，而有些學生具備較好的跳遠素質，作為教師可以在教學過程中充分利用不同學生的不同特長情況，讓每個學生都能充分發揮展示自己的優勢，以給學生提供更多體驗成功的機會，讓學生在愉快輕松地氛圍里完成學習，享受體育運動的快樂的同時也能潛移默化的使自己的自信心得到增強。

（二）通過體育教學幫助學生調節、減緩日常心理壓力

體育老師與學生之間的接觸是真實而又直接的，學生的態度、情緒、意志、能力、思想等在教學過程中都會很快的表現出來，尤其是學習壓力較大的高中學生，理論學習考試不理想、同學之間產生誤會、學習過程中受到老師批評以及高考臨近等等情況都會使很多高中學生在情緒上經受各種壓抑，在體育教學過程中表現的情緒不高、郁郁寡歡、垂頭喪氣，導致參與活動不積極，練習也不認真，對競爭的勝負結果麻木無所謂，缺乏應有的集體榮譽感，這種情況下體育老師如果簡單地看表面情況武斷的對學生進行批評，哪怕是學生被迫在表面上有所改觀，但是實質上并不能起到很好的效果，甚至會給部分學生造成更深的心理層面的傷害，所以，體育老師應當在教學過程中善于觀察每一名學生的具體行為表現，發掘學生的內在心理狀態，并通過體育運動的方式給予治療，實踐證明采用鍛煉和運動的方式可以有效調節和減緩很多心理疾病和心理障礙，促進沮喪、壓抑、焦慮、憂郁、緊張等消極情緒得到合理的宣泄和排解，幫助學生恢復舒暢的心情以及愉快輕松的情緒狀態。

（三）體育教學過程中采取多樣化教學方法滲透心理健康教育

各種體育運動技能的形成都具有某種規律性，學生對某項運動技能從生疏到了解，再到熟練協調，最后達到自然準確運用，在生理層面主要體現為身體疲勞、肌肉酸痛，在逐漸恢復的過程，其在心理層面也相應的經歷了興奮、緊張、膽怯、怕累等過程，學生自己并不知道其中的原因，或者缺乏耐心和屹立，造成部分人產生比較消極的心理障礙，老師在這種情況下可以通過各種多樣化的教學手段來應對，比如激趣法中老師要通過各種方法和渠道來激發學生參與體育技能學習的興趣和積極性，還有競賽法，由于人的能力適應挑戰性是人產生快樂并堅持活動的一個主要原因，所以通過競賽法可以讓學生保持不懈的參與動力，再有表揚鼓勵法，對部分體育基礎較差的學生來講，哪怕是非常微小的一點進步和成功都需要老師給予及時的表揚和肯定，這是促進其逐漸接受并最終喜歡上體育運動的重要手段。諸如上述種種多樣化的教學手段對于學生的心理健康教育都有著積極的作用。

（四）充分利用師生情感交流和課外活動過程滲透心理健康教育

首先是在師生情感交流互動過程，比如充分利用師生小結以及學生與學生間小結的環節，老師可以對教學過程中某一問題，尤其是學生們的評價和看法不同的時候提出問題，讓學生通過激烈的討論過程來自己發現問題的正確答案，然后老師再用幽默和簡短的的語言或者故事形式來引導學生，并輔之以真誠的期待性的目光鼓勵學生通過自己的能力爭取成功，這就是一種培養學生自力更生、積極進取精神的過程。再者可以充分利用課外體育活動來滲透心理健康教育，課外體育活動實踐性與趣味性并存，同時學生參與積極且易于接受，在形式、空間和時間等層面也不受課堂教學般的約束，這種情況更加有助于培養學生的積極心理素質，老師可以引導學生根據自身的實際能力和興趣愛好，在積極的狀態下完成各種活動，從而很好地激發了學生對于體育運動的愛好，同時也使得心理情緒得到了愉悅和疏導。

四、結束語

體育教學過程中的各項體育鍛煉活動可以有效促進學生的身體素質得到提升，同時通過體育教學還可以緩解學生的學習壓力，讓緊張的文化學習節奏得到適當的調節，全面提升全身各器官系統的運轉機能，對于推動學生心理健康素質的提升有著非常特殊而重要的價值，所以一定要重視體育教學過程中的心理健康教育。

第四篇：肖臨駿：檢討公益金的分配與使用

王菲：內地彩票公益金的使用和政策也要檢討。博彩業公益金的籌集，賭場肯定靠稅收，對彩票公益金，每個國家方法不一，法國是統一預算，中國內地是混合式，一部分是專項公益金，一部分列支在財政里。

目前，法規和規章對彩票公益金的提取和分配比例做了些規定。2005年后，返獎比例不低于50%，公益金比例不低于35%，發行費比例不超過15%。中央部門的比例里，60%補充進了社保基金，專項公益金的比重是30%，分給民政部和體育部門5%。

問題是，目前彩票公益金的提取比例是否嚴格依法？我的調查結果是，一部分福彩提取了公益金的35%，但現在足彩和一些即開型的彩票其實才提取28%。

若博彩失去公益性，淪為政府或其他組織的牟利工具，就失去了合法存在的理由。

蘇國京：每種類型的彩票公益金提取比例不一樣，樂透型彩票公益金35%，即開型只有20%，視頻型20%，競猜型只有18%。彩票公益金的法理依據是財政部的規定：上繳中央財政的彩票公益金用于社會福利事業、體育事業、補充全國社會保障基金和國務院批準的其他專項公益事業。

宋宗合（民政部《社會福利》編輯部總編助理）：福彩最初的宗旨是用于扶老、助殘、救孤、濟困、賑災，現在把賑災去掉了；體彩主要用于體育事業，后來也拓展到社會福利和慈善領域。

1987-2013年福彩銷售總量9642億元，籌集公益金3017億元。體彩的銷量達到6927億元，公益金提取2001億元。福彩公益金主要用于養老事業、殘疾人事業、困難群體救助。

公益金發行中，中央和地方的留存比例，目前是1∶1。省級留成比例較大，縣級比較少。當然還存在轉移支付，比例大概在40%左右。民政部和體育總局的本級留存里，用于公益慈善的，民政部大概在9%，體育總局4%。

《關于社會福利基金使用管理暫行辦法》中約定了一個數字，全年資助總量控制在本級留成10%以內，非常保守的數據。2013年，民政部相關部門草擬了《關于推動福彩公益金購買服務工作的思路和安排》，提出了參考數據，全面資助總量不低于10%。這個辦法出來后，希望改變目前政府購買社會組織服務的現狀。

慈善能從彩票拿到的錢包括：彩民的捐贈、彩票中獎的棄獎、彩票發行機構履行社會責任做的公益項目。問題包括職責分工不清，分配苦樂不均，公益金使用沒有細化，很多暗角。

王菲：體彩占彩票發行份額比重與日俱增。全民健身是最好的社會公益。中央這部分公益金八成用作體育公益，地方現在基本上能做到六成。主要用作全民健身活動，彌補大型體育賽事活動的經費不足、修建設施和體育扶貧工程的專項支出。北京街頭那些健身設施，是用體彩公益金做的。有的地方體育公益金使用出現了嚴重挪用的現象，如山東省，還有西部地區群眾體育投入比較弱。

建議從五個方面對博彩提出具體制度改造。

一、必須以法律規范彩票，彩票立法是彩票業成熟的必然標志。

二、重新組織改造彩票機構。按彩票種類確定不同的銷售公司，引入市場機制。

三、強化彩票的監管，要成立專門的監管委員會。

四、給民間慈善提供彩票公益金使用渠道。

五、建立問題彩民救助機制。

王行最（中國扶貧基金會專職副會長）：福彩和體彩剩下的錢很多，財政部要找花錢的渠道，但從事社會福利、慈善公益的機構又得不到錢。

2011和2012年，財政部和民政部兩家聯合，一年拿出2億做了些招標嘗試，對這么大的市場是杯水車薪。公益機構八仙過海各顯其能，找到關系可能撥一點。第一種方式規模比較小，第二種屬不正常現象。

婁勝華（澳門社會治理研究學會理事長）：行最想讓扶貧從體彩或博彩里分一杯羹？既然體育都可以發彩票，扶貧為什么不能直接發彩票？

王行最：1990年代的時候國務院扶貧辦就提過，但沒批，現在扶貧辦又在提，能不能批不知道。

陳海平：要發彩票必須經過國務院的批準，最近十幾年來，人大代表、政協委員都提了發行環保彩票、西部彩票，但都沒批。有既得利益的問題，福彩、體彩已經把江山打下來了，不愿新的進來。批也很難，要到總理級別。

宋宗合：在中央彩票公益金的分配中，國家體育總局和民政部各自占了5%的份額，這樣的分配比例并無參照依據。2013年民政部本級只有10億左右，還要轉移地方支付，可用于政府購買社會組織的資金量很少。

第五篇：肖臨駿：以物抵債行為的法律效力分析

近年來，民間借貸糾紛頻發，借款人無力償還借款現象較為普遍。為了達到對舉債資金的持續占有，債務人往往通過與債權人簽訂“以物抵債協議”，約定以借款人自己或者第三人的財產折價給出借人所有，以確保他日債務能夠得以清償。雙方當事人所簽訂的以物抵債協議的效力，其在性質上是屬于債權的擔保、附條件民事法律行為或是一種新型合同關系，上述問題具體到實務中如何認定，本文將側重從理論上層面上對以物抵債行為的效力與性質進行分析。

一、以物抵債行為的概述

從字面意義上理解，“以物抵債”應為債權人與債務人之間簽訂的，在出現債務人不能履行到期債務情形時，雙方約定以債務人或者經第三人同意的第三人所有的財產直接折價歸債權人所有，以確保債權人利益的實現。

因“以物抵債”行為產生時間的不同，可以將其細分為債務清償期屆滿前的以物抵債行為與債務清償期屆滿后的以物抵債行為；以債務清償期是否屆滿為界點，區分不同時間節點下的“以物抵債”行為，對于認定其性質與效力至關重要。

二、以物抵債行為的性質及效力認定

（一）以物抵債行為的實踐性與諾成性之爭 就債權債務案件審理中的以物抵債問題，江蘇省高級人民法院《關于以物抵債若干法律適用問題的審理紀要》對此問題進行了專題討論，在審理紀要中針對債務未屆清償期之前以物抵債行為與債務清償期屆滿之后以物抵債行為的性質與效力認定做出了具體規定。

但我國現行法律對于以物抵債行為，僅僅在民事執行中做出原則性規定，除此之外，在以物抵債行為的法律性質、效力認定問題上尚無統一性的明文規定，致使理論與實務界分歧較大，形成了兩大對立的觀點：“以物抵債行為的實踐性”VS“以物抵債行為的諾成性”，使得目前的司法審判實務中，對此問題處理上頻現“相互打架”的司法裁判。

（二）以物抵債行為的性質界定

1、債務清償期屆滿前的以物抵債行為的性質

在債務清償期屆滿前，債權人與債務人之間簽訂以物抵債協議，其初衷于債權人來說，無形中可以為日后債權的實現提供一種強有力的保證，“有東西拿到手總比沒有好”；于債務人而言，可以保證債權人出借的資金及時到賬。此時的協議僅僅是為了具有確保日后債權的順利實現，絕非是雙方當事人之間訂立的一種新的合同關系。在債務履行期限屆滿前，債權人無權要求債務人履行以物抵債協議上約定的內容，即不能主張對特定財物享有所有權。因為此處的協議系確保債權得以實現的一種善后措施，未屆清償期前，債權人的債權能否實現尚不可知。若賦予債權人得以主張對特定物的所有權，將有失公平正義，在債權人權利膨脹之際將不利于對債務人權益的保護。

此處需要引起注意的是，債務清償期屆滿前的以物抵債行為是否屬于《物權法》第186條、《擔保法》第40條中規定的禁止性“流質條款”？筆者認為，答案是否定的。債務清償期屆滿前的以物抵債協議原則上應當視為一種附條件的民事法律行為，只有在債務人未能夠及時履行還款義務時，以物抵債行為才會發生法律效力。至于雙方在協議中約定以物抵債行為系對債權的擔保的行為的性質將在下文著重說明。

2、債務清償期屆滿后的以物抵債行為的性質

在債務清償期屆滿之后，債權人與債務人之間簽訂“以物抵債協議”，一定程度上說明債務人不能按期履行清償義務已成為既定事實，雙方之間簽訂以物抵債協議，應當視為雙方之間就到期的債務償還問題上的新約定，其在性質上應屬于依附于原債權債務合同的一種新型的法律關系。若原債權債務合同中的債務得以清償，就無“以物抵債協議”之說。

（三）以物抵債行為的法律效力

一般情況下，只要以物抵債行為不存在《合同法》第52條規定的合同無效、第54條規定可變更或可撤銷的情形，且雙方達成就以物抵債達成合意，則雙方簽訂的“以物抵債協議”應自成立時生效。法律、行政法規規定應當辦理批準、登記手續才生效的除外。具體表現為：若協議中所設定用以抵債的特定財物不需要辦理相關登記手續的話，此時的協議應屬于諾成性的民事法律行為，以物抵債行為應當自協議簽訂之時起發生法律效力；而當債權人實現對特定物的所有權需要辦理相關登記手續的話，未辦理轉移手續之前，協議約定的以物抵債行為的目的將無法實現，此時協議應視為實踐性的民事法律行為。因此在以物抵債行為實踐性與諾成性問題上，應當以具體抵債的物品是否需要辦理相應的手續為標準去界定，結合債權人就特定物物取得所有權時是否需要向權力機關申報，準確把握以物抵債行為的性質。

三、以物抵債行為中債權人主張權利的途徑

（一）債務清償期屆滿前的以物抵債行為的法律救濟

此時的以物抵債行為在性質上應屬于附生效要件的民事法律行為。一般情況下，在債務履行期限屆滿前，債權人不得就抵債的財物向法院主張所有權。若債務人存在違約行為時，債權人可以依據原債權債務合同的約定，向法院提出相應的訴訟請求。

而在債務人的行為構成預期違約的情況下，債權人如何維權？

《合同法》第一百零八條規定：“當事人一方明確表示或者以自己的行為表明不履行合同義務的，對方可以在履行期限屆滿之前要求其承擔違約責任”。故債權人有權要求債務人在履行期限屆滿之前承擔違約責任。結合《合同法》第九十四條有關根本性違約規定，在履行期限屆滿之前，當事人一方明確表示或者以自己的行為表明不履行主要債務，很顯然此情形的出現將不能實現原合同的目的，雖履行期限尚未屆滿，但債權人的債權不能實現已成定局。與其讓債權人坐等約定的履行期限到來，才能對以物抵債協議主張權利，無形中為債務人轉移財物騰出了大量時間，雖后續債權人可以通過撤銷權之訴撤銷債務人轉移財產的行為，但終究不利于及時保護債權人的權益，也存在浪費司法資源之嫌。

（二）債務清償期屆滿后的以物抵債行為的法律救濟

在債務清償期屆滿后，債權人在簽訂以物抵債行為后，如何維護自身的權益，債務人不能履行債務已成既定事實的情況下，若以物抵債行為系合法有效的話，按照法律規定的抵債物品已經辦理相應登記手續的，債權人依據以物抵債協議主張所有權的，人民法院應當予以支持；未按規定辦理轉移手續的，協議成立但不生效，債權人可以訴請法院主張所有權，但法院一般會駁回其訴訟請求。因此，在此種情形下，債權人在清償期屆滿之時未能實現債權的，應當依據以物抵債協議的約定，讓債務人協助自己辦理相關的轉移手續。只要不違反法律、行政法規禁止性規定的，假使日后債務人反悔，要求認定協議無效的，法院一般會尊重當事人的意思自治，對債務人的請求不予支持。

（三）雙方約定以物抵債行為系原合同的擔保時的法律救濟 當債權人與債務人在以物抵債協議中，明確約定此協議系原債權債務合同的擔保合同時，此時的抵押協議屬于法定的“禁止流質抵押”條款嗎?筆者認為不盡然，因為此處的抵債協議與法律所規定的流押條款在實現對抵押物的所有權上存在差異：以物抵債協議中，債權人只有通過抵債協議中的約定才能夠實現對物品的所有權，而非流押條款中所說的對抵押物直接享有所有權。在發生糾紛時，債權人只能依據《最高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》第24條的規定按照債權債務關系提起訴訟，否則將會被人民法院裁定駁回起訴的后果。在按照債權債務關系審理并作出生效判決后，債務人不履行生效判決確定的金錢債務，債權人可以申請拍賣以物抵債行為中的特定財物，用來償還債務人尚欠的債務。

四、民事執行中的以物抵債行為

上文中對以物抵債行為的分析，其落腳點應為債務最終得以清償。“執行難”往往會使法院的文書成為一紙空文，而發揮法院裁判文書的既判力，離不開民事執行程序的協助。最高人民法院《關于適用<中華人民共和國民事訴訟法>若干問題的意見》第301條規定：“經申請執行人和被執行人同意，可以不經拍賣、變賣，直接將被執行人的財產作價交申請執行人抵償債務，對剩余債務，被執行人應當繼續清償”。《最高人民法院關于人民法院民事執行中拍賣、變賣財產的規定》第19條第1款規定：“拍賣時無人競買或者競買人的最高應價低于保留價，到場的申請執行人或者其他執行債權人申請或者同意以該次拍賣所定的保留價接受拍賣財產的，應當將該財產交其抵債”。

可見，在民事執行中，對以物抵債行為因有法律的明確規定，賦予了法院在具體案件的執行中如何操作“以物抵債”行為權利，但需注意的是，執行程序中所謂的“以物抵債”似與上文討論的“以物抵債”不同： 第一，標的不同：前者的對象是被執行人的財產，而后者的對象不僅包括債務人（被執行人）的財產，還可以包括第三人的合法所有財產

第二，產生的依據不同：前者是源自法律的規定，后者是基于當事人的約定；

第三，效力認定上的不同：前者不存在以物抵債是否有效的問題，只要是被執行人的財產，具備法定條件時就可以實施“以物抵債”，而后者則需要先界定以物抵債行為的效力，才能決定是否適用。

鑒于對“以物抵債”現象無明確的法律規定，致使實務中在其效力、法律性質的認定上不能形成一致意見，實務中對此類案件的處理結果大相徑庭，截然相反的裁判規則很難發揮指導實踐的目的，期望借助民事執行程序中有關“以物抵債”的原則性的規定，考慮到實務中越發增多的此類現象，亟待在不久的將來，在“以物抵債”的性質、效力的認定問題會有統一的規定的出臺，輔之以民事執行程序中的規定，將公平正義以看得見的方式在每一個案中呈現。