第一篇：(附件3)客戶經理動態管理辦法修改完善建議

材料一（附件3）：

現行客戶經理動態管理辦法修改意見

一、在客戶經理層級上增加“業務員”概念

2011年管理辦法中，所有“在昆明市郵政局范圍內，從事郵政業務市場開拓、客戶開發維護、營銷策劃等營銷相關工作的人員”皆定義為客戶營銷經理，但在實際工作中，人員水平參差不齊，部分客戶經理長期不能達到崗位要求，業績水平持續低于全局人均勞產率水平。另外，新進入營銷崗位的人員，不能獨立完成營銷工作的，這兩類人員，建議轉變為業務員。

這樣，將全部專職營銷人員劃分為三個層級：

1、高級客戶經理：指專門從事市場預測、市場策劃，精通市場營銷理論和熟悉郵政業務的高級專職營銷人員，具有很好的溝通協調能力，是郵政營銷資源的管理者和直接參與者。

高級客戶經理的評聘，由市局對上一考核周期（通常為一個自然年）業績公示并考核后，報省公司審核。省公司依據審核結果，對擬聘人員進行公示，無異議后予以聘用。原則上高級客戶經理人數不超過專職營銷人員總數的5%。

2、客戶經理：指專門從事市場預測，市場策劃，熟悉

市場營銷理論和郵政業務的中級專職營銷人員。

客戶經理的評聘由市局對上一考核周期（通常為一個自然年）業績公示并考核后，予以聘用。

3、業務員：指專門從事市場需求調查，采集用戶需求信息，掌握一定的市場營銷理論，能開展一般業務促銷活動的初級專職營銷人員，具有較好的溝通協調能力。

主要負責直接執行對客戶開展上門營銷、業務推廣、上門服務等工作，在客戶經理的協助和幫助下開展對現有大客戶的營銷與服務，工作重點是業務維護，也要對其他客戶進行營銷與服務。

二、客戶經理營銷業績分類折算

將營銷業績分為獨立營銷產生的業績、合作營銷業績和維護大客戶業績。按照貢獻大小和營銷人員投入產出比折算業績。

營銷業績=獨立營銷業績+合作營銷業績+維護大客戶業績

1、獨立營銷業績：指依靠個人力量獨立營銷產生的收入，按實現收入全額計為營銷業績。

2、合作營銷業績：指依靠兩人或兩人以上的團隊實現的營銷收入，按貢獻程度計算個人營銷業績。包括指導營銷、直接參與、小組營銷、策劃營銷和提供有效營銷信息等情況。

（1）客戶開發中以各級領導親自營銷為主，專職營銷

員只是負責一般性信息收集和業務聯系的，按最終實現收入的30%計為專職營銷員營銷收入；以專職營銷員開發為主，各級領導、分支機構、專業單位等參與營銷并提供相應支持的，根據情況按最終實現收入的30—60%計為營銷收入。

（2）依靠成立項目營銷小組或營銷團隊實現的收入，按個人貢獻程度分配個人業績。

（3）提供有效營銷信息但沒有參與營銷的專職營銷員，作為團隊營銷成員，可按最終實現收入的10%計為個人營銷收入。

3、維護大客戶業績：指對已注冊并負責維護的大客戶進行有效維護的貢獻業績。開發客戶 入統計以實際繳款業務收入為準，欠費業務收入不再計入營銷業績。

1、一次性項目業務收入：數據庫商函、郵政廣告、郵資封片卡、無名址函件收入、個性化郵票、定向郵品、企業形象期刊、航空票務等，以一年內實際發生全額計為營銷收入。

2、長效性收入：帳單、商函、景區郵資封片、代收通信話費、代收國稅、地稅、代扣煙草款、代收石油款、代辦電信等，凡簽訂合同在一年以上的長期合作合同，此類業務從簽定合同后一年內全額計算營銷業績，一年后，將不再計作個人新增業績，但作為對老客戶的維護業績統計。

3、代理金融業務：含代理儲蓄業務、代理保險業務、代理匯兌業務，均按照客戶經理發展金融業務所實現業務收入的3倍，折算客戶經理個人及團隊業績。

四、將電子商務業務收入納入業績工資

營銷人員發展的電子商務業務，除按照合同金額計算業績外，建議主要針對機票、火車票協議客戶的收入，將折算后市局的實際收入納入“3+1”業績工資考核范疇。

五、強化客戶關系管理系統的應用

加強對系統的應用，為四城區局和呈貢縣局配臵CRM系

統專用PC，在營銷人員中設臵兼職系統管理員。要求系統管理員每日登陸系統，開展本單位大客戶、協議客戶用郵合同、客戶用郵收入等信息的維護工作。高級客戶經理至少每周登陸系統，填寫項目營銷日志、分析本單位經營分析報表和KPI各項指標，將營銷情況向直管領導和營銷團隊成員通報。客戶經理至少每月登陸系統，核對本人維護的大客戶信息及本人營銷業績。

六、完善退出機制

專職營銷人員連續兩年營銷業績低于全局當年度人均勞產率的，應當及時調整工作崗位，退出營銷序列。

七、在銷售類營銷人員中積極培養營銷策劃人員 在前期的工作實踐中，我局的營銷策劃團隊雖然做出了積極的努力，但策劃水平卻未能達到實際工作要求，其根源在于策劃人員對市場、對營銷工作的不熟悉，因此建議在專職營銷人員中發掘人才，逐步培養熟悉市場、了解客戶、掌握郵政內部處理流程的營銷策劃人員。

第二篇：3區劃修改完善建議

3《區劃》修改完善建議

根據《海洋功能區劃管理規定》，將修改分為“重大修改”和“一般修改”，“重大修改是指在局部海域涉及一級類海洋功能區的調整，或者不改變海域自然屬性的功能區、圍海性質的功能區調整為填海性質的功能區；一般修改是指在局部海域不涉及一級類、只涉及二級類海洋功能區的調整”。

本次評估提出6處修改建議，分別為1處重大修改建議和5處一般修改建議。分述如下：

3.1重大修改建議

將“大長涂山深水岸線資源預留區（10.1-1）”中的大長途島東側海域改為“大長涂櫻連門作業區”屬于高亭港區（1.1-1），預留區中其余部分不變。①調整修改內容及范圍

范圍為：櫻連門西側、大長涂山東南側（門礁-小劈開礁-小扁簪）海域，港口作業區后緣陸域腹地需經岸線整治、實施圍填海工程獲得，通過岸線整治實施圍填海工程新增土地面積約3250畝，形成深水岸線約3km。預留區中其余部分不變。管理要求：限制在港區內進行與港口作業和航運無關、有礙通航安全的活動，已經在該區域內從事上述活動的應限期調整；限制在規劃港區內建設其它永久性設施。港區開發要堅持“深水深用、合理布局、有效利用資源”的原則。港域內陸域腹地需經過圍海造地進行岸線整治獲得，港區水域執行不低于四類的海水水質標準和三類沉積物質量標準。

②調整依據及調整可行性

大長涂山及其附近島嶼周圍海域開闊，南臨黃大洋，北頻岱衢洋，西有長涂港，東與我國東部三大國際航道之一的小板門航道相鄰，大長途東側海域前沿航道平均水深大于19米，可滿足20萬噸級油輪的通航要求，10米以上深水岸線離岸僅900m，深水岸線資源可利用度大。該區位優勢十分明顯，但土地資源較為匱乏，大長涂山灘涂資源豐富，圍區內灘涂發育良好，平均涂面高程-2.5m，可以通過實施圍填海工程，獲得部分陸域土地資源。

隨著寧波-舟山港一體化進程的加快，以及岱山縣海洋經濟的快速發展，大長途山周邊岸線資源利用率得到較大提高，充分利用大長涂山島東側櫻連門港域的資源條件，可以考慮在大長涂山島東側區域建造一個大型油品或化工中轉項目等，使大長涂島深水岸線得到合理開發。

調整后符合《寧波-舟山港總體規劃》提出的“以寧波的鎮海、北侖、大榭、穿山、梅山及舟山本島南北兩側島嶼（向北包括岱山本島、大小長涂島和秀山島，向南包括蝦峙島和六橫島，中部包括金塘島和冊子島等）組成的核心水域。核心水域航道水深、錨地開闊、避風條件好，陸域寬廣，建港條件優越，該水域內城市依托條件好，港口基礎設施已形成一定的規模，發展潛力大，將建設成為綜合性港區，發展集裝箱運輸、臨港工業和物流園區，并建成我國原油的戰略儲備基地”。

本次功能調整后與原《區劃》中“大長途深水岸線預留區”的預留功能是一致的，與周邊的海洋功能區是相兼容。

該調整也符合《舟山市灘涂圍墾總體規劃》（2006-2020）中的劃定的“櫻連門西側圍墾工程區（代碼1-8）”，該處可圍墾土地3253畝，建設起止年限為2010-2013年。

3.2 一般修改建議

3.2.1取消“岱山北錨地”（1.3-4）

（1)調整修改內容

取消岱山北錨地（1.3-4）

（2）調整修改的依據及可行性

岱山北錨地區位于岱山島北側海域，面積為9.94km，錨地水深10～13m，泥質底，錨地主要功能為2萬噸船舶避南風使用。

該錨地距岱山島南部港口區和衢山島港口區較遠，目前使用率較低。

根據駐舟部隊意見，岱山北錨地（1.3-4）區域不適宜錨地區設置，建議取消該錨地區。根據海洋功能區劃編制原則“海洋功能區劃應統籌安排各涉海行業用

2海，保障海上交通安全和國防安全，保證軍事用海需要”。

該處的船舶可以到高亭1＃、2＃錨位進行待泊、避風，到高亭錨地進行聯檢、待泊，大魚山西南錨地進行避風、候潮。

3.2.2調整“秀山東捕撈區（1.3-7東）”的位置和范圍

①調整修改內容

地理范圍：將“秀山東捕撈區”東移7km左右，以避開秀山東錨地區，調整后張網捕撈區面積約500公頃。

管理要求：禁止進行有礙漁業生產或污染水域環境的活動。要處理好與航道、錨地用海的關系。水域執行一類的海水水質標準。底質執行一類沉積物質量標準。

②調整修改的依據及可行性

秀山東捕撈區在原《區劃》中位于梁橫山北側海域。隨著馬岙港區開發力度的不斷加大、2009年10月馬岙港區公共航道整治工程竣工，前來秀山東錨地區（1.3-7東）錨泊的船舶逐漸增多，由于該張網捕撈區與秀山東錨地區相互間的安全距離不夠，為確保前來該錨地錨泊船舶和捕撈區內張網的安全，有必要對該張網區位置作適當調整。

調整后張網區與秀山島東錨地之間有足夠的安全距離，可減少錨地區和航道區與張網捕撈區之間的相互干擾，對附近其他海洋功能區不會產生影響。

3.2.3增加“魚山風能利用區”（6.5-6）

(1)調整修改內容

在岱山縣魚山西北增加“魚山風能利用區（6.5-6）”。

管理要求：應提倡和鼓勵，加快風能開發的測試工作，提高風能綜合利用水平。

（2）調整可行性及修改依據

該處海域開闊，遠離港口區和錨地區。

岱山具有優良的風能資源，根據《浙江省“十一五”風電發展規劃及2020年展望》，規劃岱山縣近海風電開發項目主要有杭州灣近海風電場Ⅰ區、Ⅱ區、Ⅲ區，主要位于七姊八妹島、大小魚山和栲門外區域，總裝機容量目標為260萬千瓦。

3.2.4增加“岱山至秀山連島工程跨海橋梁區”（7.5-6），預留秀山至舟山本島跨海橋梁區

①調整修改內容及地理范圍

岱山江南大橋-牛軛島-官山-秀山-舟山本島。從岱山江南至江南山島，江南山島至高亭牛軛島-官山，跨過龜山航門水道至秀山本島，北起2009年2月通車的江南大橋，沿江南山北側山麓，經橫勒山，在牛軛島登陸，再至官山島，跨越龜山航門后在秀山島歡喜碼頭登陸，最后秀山跨越灌門水道到達舟山本島。

管理要求：要保證跨海橋梁區建設用海，保護大橋安全，跨海橋梁區附近一定范圍內禁止其他永久性用海活動。

②調整依據和可行性

新增的跨海橋梁區在原《區劃》中屬功能未定區域，目前連接岱山至江南山的跨海大橋-江南大橋已經于2009年2月通車，《岱山—舟山疏港公路（江南山－牛軛島段）工程可行性研究報告》已經于2008年9月通過評審，其余跨海大橋段正在前期準備中。跨海大橋貫穿江南山、官山和秀山島三島，帶動三島及周圍小島深水岸線資源、旅游資源的開發，具有更好的經濟效益。

2005年舟山市政府將岱山跨海大橋納入舟山跨海大橋工程的延伸段，舟山大陸連島工程被浙江省發改委列入省“十一五”發展規劃重點建設項目，浙江省交通廳編制的《浙江省公路水路交通建設規劃綱要〈2003-2020〉》中指出，定海到岱山島將新建舟山連島公路一條支線，遠景展望以高速公路標準與上海到洋山港區跨海大橋相連。岱山跨海大橋也列入舟山市“十一五”重大建設項目規劃，舟山市交通委編制的《舟山市公路水運交通建設規劃》中指出，根據舟山市國民經濟和社會發展遠景目標，城市總體規劃及港口布局，舟山本島公路主骨架布局為“一環二聯三縱”。其中二聯為西碼頭―上海（近期車客渡，遠期跨海大橋：西碼頭—秀山—岱山—衢山—大洋山—小洋山—上海）。舟山連島大橋的建成和東海大橋通車運行，意味著東海大通道的兩端已建設完成，因此岱山為承接南北兩極的條件更為成熟。

大橋建設將打破制約海島發展的瓶頸性障礙，使陸島間的人流、物流、資金流、信息流等得以極大地擴容和提速，使岱山本島、官山島、秀山島等南部諸島的基礎條件全面提升。港口岸線等戰略性資源將得到進一步的開發和利用，促使寧波—舟山港一體化進程加快。

3.2.5大長涂島南增加“交杯山臨時性海洋傾倒區”（9.4-3）

①調整修改內容及范圍

臨時性海洋傾倒區：指為滿足海岸和海洋工程等建設項目的需要而劃定的限期、限量傾倒廢棄物的傾倒區。

地理范圍：位于黃大洋海域，大長涂山島南側、交杯山島東側1.0km×1.0km的矩形區域，面積為1km2，具體位置尚在論證中。

管理要求：加強對傾倒活動的管理，同時制訂相應的傾倒管理辦法，把傾倒活動對環境的影響及對其他海洋利用功能的干擾減少到最低程度。加強對傾倒區環境狀況的監測、監視和檢查工作，根據傾倒區的環境質量的變化及時做出繼續傾倒或關閉的決定。

②調整依據及可行性

岱山海域目前劃定的傾倒區有兩處，一處位于小長途北側海域的長涂臨時傾倒區（9.4-1），另一處為衢山島北側的上川山臨時傾倒區（9.4-2），上川山臨時傾倒區主要為洋山深水港一期工程航道疏浚物臨時傾倒用。隨著岱山臨港工業的發展、航道建設，長涂臨時傾倒區已不能滿足傾倒需求，因此擬在長途島南側、交杯山島東側劃定部分海域用于岱山島南側經濟開發區碼頭前沿和港池浚深、岱山島東南的高亭漁港清淤、秀山島北側的惠生公司碼頭及小長涂島西側金海重工公司等碼頭前沿的疏浚物傾倒使用。

該海域開闊，有良好的水動力交換條件，該處海域水深在14.0m以上，遠離養殖區、稚仔魚索餌區，距離岱山水道在4km以上，遠離長涂南航道、豬沙門水道。

第三篇：管理辦法附件（模版）

附件：

“十二五”期間進口種子種源免稅政策管理辦法

經國務院批準，“十二五”期間對進口種子（苗）種畜（禽）魚種（苗）和種用野生動植物種源（以下簡稱種子種源）免征進口環節增值稅，為加強管理，制定本辦法。

一、種子種源進口免稅政策目標

種子種源進口免稅政策旨在支持引進和推廣良種，加強物種資源保護，豐富我國動植物資源，發展優質、高產、高效農林業，降低農林產品生產成本，增加農民收入，改善人民生活。

二、種子種源進口免稅條件

（一）免稅進口種子（苗）種畜（禽）魚種（苗）應同時符合以下條件：

1．與農、林業生產密切相關，直接用于或服務于農林業生產的下列種源：

（1）用于種植和培育各種農作物和林木的種子（苗）；（2）用于飼養以獲得各種畜禽產品的種畜（禽）；（3）用于培育和養殖的水產種（苗）；

（4）用于農、林業科學研究與試驗的種子（苗）種畜（禽）水產種（苗）。

2．進口種子（苗）不得用于高爾夫球場、足球場、度假村或俱樂部等場所的建設；進口種畜（禽）魚種（苗）不得用于度假村或俱樂部等高檔消費場所。

3．在每年財政部、海關總署、國家稅務總局核定的進口計劃產品范圍內。

（二）免稅進口野生動植物種源應同時符合以下條件： 1．進口單位是動植物科研院所、動物園、專業動植物保護單位、養殖場、種植園。進口單位應具備研究和培育繁殖條件。

2．用于科研，或育種，或繁殖。以科研為目的免稅進口種源，應說明具體科研項目并適時提供科研項目成果。以育種或繁殖為目的免稅進口種源，進口數量應以確保野生動植物存活和種群繁衍的合理需要為限。

3．在每年財政部、海關總署、國家稅務總局核定的進口計劃產品范圍內。

三、種子種源進口免稅申請

種子種源進口單位應適時向種子種源進口免稅政策執行單位（以下簡稱執行單位，即農業部或國家林業局）提出種子種源進口免稅申請。

執行單位根據行業發展規劃及實際需要，于每年1月31日前將核定后匯總的本免稅進口計劃和上一的免稅進口執行情況（數據具體報送格式按產品種類分別采用附1、2）報財政部，抄報海關總署和國家稅務總局。

四、種子種源進口免稅核定 每年3月31日前1，財政部會同海關總署、國家稅務總局核定并通知本免稅進口計劃。

執行單位在核定的免稅品種、數量范圍內簽發種子種源免征進口環節增值稅的證明文件（以下簡稱免稅證明文件）。執行單位應核定、確認種子種源進口單位的資質、進口種子種源最終用途以及免稅進口申請數量合理性等事項，確保其符合本辦法第二條規定的免稅條件。

經核定的種子種源免稅進口計劃以及執行單位簽發的免稅證明文件在公歷內有效，不得跨結轉。未經核定或未列入計劃的進口種源應照章征收進口環節增值稅。

在本種子種源（不包括警用工作犬、繁育用的工作犬精液及胚胎）免稅進口計劃下發前2，對于上一免稅進口計劃中已列名的種子種源品種，執行單位可以在上一確定的免稅進口額度的30%以內，提前簽發免稅證明文件3，有關進口單位可憑免稅證明文件向海關申請辦理免稅手續。

五、監管及處罰

關于第四條提前簽發免稅證明文件：

（一）若有關執行單位超出規定數量范圍提前簽發，財政部、海關總署、國家稅務總局將相應扣減其本的免稅進口額度。

（二）若上一有關品種違反本管理辦法免稅條件等有關規定，財政部商海關總署、國 12 自2012年起。

自2012年起。3 按照第五條暫停提前簽發免稅證明文件的情況除外。家稅務總局后暫停執行單位提前簽發有關品種的免稅證明文件。

若有關執行單位超過核定計劃數量簽發免稅證明文件，應暫停有關公務人員簽發免稅證明文件的資格，對其予以書面通報批評。

若有關執行單位上一超過核定計劃數量簽發免稅證明文件，財政部、海關總署、國家稅務總局暫停核定該執行單位本有關品種的免稅進口計劃。

免稅進口的種子種源，未經合理種植、培育、養殖或飼養，不得擅自轉讓和銷售。但種子種源進口單位在向執行單位申請免稅進口額度時，已經執行單位核準可以轉讓和銷售的，可轉讓和銷售。對違反規定的種子種源進口單位，按照有關規定處罰，并暫停其1年免稅資格；依法被追究刑事責任的種子種源進口單位，暫停其3年免稅資格。

六、本辦法有效期為2011年1月1日至2015年12月31日。

附：1.201*年種子（苗）種畜（禽）魚種（苗）免稅進口計劃執行情況表

2.201*年野生動植物免稅進口計劃執行情況表

第四篇：客戶經理管理辦法

中國農業銀行麗水分行客戶經理管理辦法（試行）

第一章 總

則

第一條 為全面實施二次創業戰略，完善營銷管理體系，壯大客戶經理隊伍，提升全行市場拓展能力、競爭能力和服務能力，促進全行各項業務快速健康發展，特制定本辦法。

第二條 本辦法所稱客戶經理,是指具備相應任職資格和能力,從事法人市場拓展、客戶營銷、產品服務和信貸業務的工作人員。

第三條 客戶經理的工作目標:以優質、高效的金融服務為手段,利用各種有效資源,履行各項職責,承擔相應責任,防范和控制風險,促進各項業務健康、協調發展,實現綜合收益的最大化。

第二章 客戶經理的設臵

第四條 客戶經理職級設臵。客戶經理職級從高至低分為高級客戶經理、中級客戶經理、客戶經理、客戶經理助理四個級別。市分行前臺部門總經理、各一級支行行長、市分行營業中心（以下簡稱營業中心）總經理,二級支行行長（不含副行長）不納入本辦法客戶經理范疇。

第五條 客戶經理的配備。

市分行及上年末貸款余額20億元以上、且近三年不良率在1%以下的一級支行（營業中心），可設高級客戶經理、中級客戶經理、客戶經理、客戶經理助理。

貸款規模在20億元以下的一級支行（營業中心），可設中級客戶經理、客戶經理、客戶經理助理。

第三章 客戶經理的選拔與聘任

第六條 客戶經理的任職條件

(一)具備較高的政治思想素質和職業道德修養，愛崗敬業，遵紀守法，廉潔自律；

(二)熟悉國家經濟金融政策、金融法規和規章制度；熟悉和掌握銀行資產、負債和中間業務產品的運作方式；具備一定的金融產品營銷能力；

(三)具有較強的組織協調能力及分析問題、解決問題的能力，掌握相應的公關技巧，講求營銷藝術，注重服務質量，融洽銀企關系；

(四)在合法合規的前提下，提出能為農行帶來效益的金融新產品開發需求，供決策行參考；

(五)通過客戶經理持證上崗考試，或持有相應的銀行業務資格證書（包括與銀行業務相關的注冊會計師、律師、評估師、拍賣師等資格證書）。

第七條 高級客戶經理應同時具備下列任職條件：(一)具備很豐富的經濟、金融、管理、法律知識，熟練運用計算機；精通銀行業務規章制度和操作流程，通過客 戶經理持證上崗考試，并持有相應的銀行業務上崗資格證書（包括但不限于與經濟金融相關的注冊會計師、律師、評估師、拍賣師、理財規劃師、保險精算師等資格證書）不少于二個或從事過三個及以上業務工作崗位；熟悉相關企業的財務和經營情況；有很好的表達能力和組織協調能力；具有很強的市場分析、文字綜合、客戶公關、產品創新能力；

(二)具有大學本科及以上相應學歷；

(三)從事金融工作滿6年，并有3年及以上專業工作年限；

(四)在客戶經理業績考核中排名全市前五名。第八條 中級客戶經理應同時具備下列任職條件：(一)具備豐富的經濟、金融、管理、法律知識，熟練運用計算機；全面掌握和熟練運用銀行業務規章制度和操作流程，通過客戶經理持證上崗考試，并持有相應的銀行業務上崗資格證書（包括但不限于與經濟金融相關的注冊會計師、律師、評估師、拍賣師、理財規劃師、保險精算師等資格證書）不少于一個；熟悉相關企業的財務和經營情況；具有較強的市場營銷、文字綜合、客戶開發能力，能夠從事新產品和新業務推廣等工作；

（二）具有大學專科及以上相應學歷；

（三）從事金融工作滿4年（含），并有2年（含）以上專業工作年限；

（四）在客戶經理業績考核中排名全市前10名。第九條 客戶經理應同時具備下列任職條件：

（一）具備較豐富的經濟、金融管理、法律知識，熟 悉 計算機運用；熟練掌握銀行的基本業務知識和業務操作流程，通過客戶經理持證上崗考試；具有基本的市場營銷、客戶開發和文字綜合能力；

（二）原則上具有大學專科及以上相應學歷；

（三）從事金融工作2年（含）以上，至少有1年（含）以上專業工作年限；

（四）在部門考核中業績良好。

第十條 客戶經理助理應同時具備下列任職條件： 具備一定的經濟、金融管理、法律知識，熟悉計算機運用，基本掌握銀行的基本業務知識和業務操作流程，具備一定的市場營銷、客戶開發和文字綜合能力。

第十一條 客戶經理準入資格。客戶經理的準入資格原則上通過參加考試獲得。準入考試由市分行每兩年組織一次。凡具備客戶經理任職資格的員工,均可報名參加客戶經理準入資格考試,考試成績合格的,方獲得客戶經理準入資格。準入資格有效期三年。

已取得總行、省分行客戶經理資格的或市分行營銷經理資格的員工直接具備客戶經理準入資格。

第十二條 客戶經理的聘任。客戶經理的聘任實行分級管理,堅持自愿、公開、平等、擇優的原則,一般通過公開競聘的方式進行。客戶經理和客戶經理助理由各級行自行聘任和管理。聘期一般為兩年,可以連聘連任。

高、中級客戶經理由支行（營業中心）推薦，經市分行黨委審批同意后，由經營行聘任。聘期一般三年，可以連聘連任。第十三條 客戶經理選拔聘任的基本程序:(一)報名及資格審查;(二)準入考試;(三)資格審定;(四)擇優聘任。

第四章 客戶經理工作職責、權利與制度

第十四條 客戶經理的主要職責。

（一）了解轄內行業發展狀況及企業情況,搜集、獲得相關信息并加以分析,確定我行的目標客戶,建立客戶檔案,并及時收集并更新客戶信息。

（二）在規定的政策范圍內,積極營銷客戶,組織客戶存款,開展中間業務,為客戶提供全方位的金融服務。

（三）根據客戶的貸款需求,建議并參與貸款調查、評估,根據客戶的風險狀況和風險承受能力,提出貸款調查評估意見。

（四）在客戶貸款申請獲得批準后,根據貸款批復的各項要求,依法與客戶簽訂借款合同,并監督客戶按合同規定的用途使用貸款。

（五）主動了解貸款客戶生產經營活動,定期檢查分析客戶資產變化和資金運動,跟蹤監測貸款運行情況,及時收回到期貸款。

（六）與客戶保持經常性的接觸和溝通,及時了解客戶生產經營、財務狀況和信貸需求的變動情況,嚴格保守客戶的商業秘密,維護和促進客戶與我行保持良好的合作關系。

（七）跟蹤了解客戶的信用變動情況及可能發生的風險,及時提出客戶貸款調整方案和風險防范措施,避免或降低貸款風險。

（八）如遇重大變化或殊情況，應及時向領導或上級行報告。

第十五條 客戶經理具有以下權利:

（一）在授權范圍內,向客戶營銷我行各類信貸產品和服務,并根據客戶的需求在職責范圍內做出相關承諾;

（二）在職責范圍內,為客戶提供各種服務;

（三）對轄內貸款客戶行使獨立的業務調查權和信貸監督權;

（四）當本行和上級行做出的貸款決策與本人貸款調查評估意見不一致時,有保留個人意見和向上級行反映本人意見的權利;

（五）對信貸政策、制度辦法,貸款決策、客戶營銷策略擁有建議權。

第十六條 客戶經理工作制度。

(一)報告制度。客戶經理應定期或不定期訪問客戶,了解客戶的經營狀況及對農行各項業務和服務的需求,聽取他們的意見和建議。訪問情況應每月向主管領導匯報一次。對客戶急需的業務需求和重大意見和建議,應隨時向領導或上級行匯報。(二)例會制度。市分行每季一次、各支行每月一次舉辦客戶經理例會,總結交流工作經驗,研究、解決客戶提出的意見和建議,協調處理客戶經理工作中遇到的問題,制訂加強客戶營銷,改進客戶服務的措施。

(三)信息反饋制度。對客戶提出的各種需求、意見和建議,客戶經理要通過口頭或書面的形式及時反饋受理情況,通報處理結果。

(四)工作日志制度。客戶經理要將每天的工作情況、遇到的問題及處理結果,客戶提出的意見和建議記入工作日志。客戶部門負責人應定期或不定期對客戶經理的工作日志進行檢查。

第五章 客戶經理的經濟待遇與考核

第十七條 客戶經理在任職期間，完成基本工作任務的，按以下經濟待遇同考核掛鉤（專項考核的除外）。

（一）聘用為高級客戶經理的，享受支行部門正職崗位（正股級）的經濟待遇；

（二）聘用為中級客戶經理的，享受支行部門副職崗位（副股級）的經濟待遇；

（三）聘用為客戶經理的，崗位系數上浮0.1點；

（四）聘用為客戶經理助理的，崗位系數不變，但不得高于臨柜員工常規系數；

第十八條 客戶經理實行考核和動態管理,并根據考核結果決定客戶經理的晉升、降級或退出。第十九條 客戶經理的考核,按客戶經理的聘用管理權限由各級行人力資源部門負責,考核結果可分為優秀、良好、合格、不合格四個檔次,并存入本人檔案,與個人收入掛鉤。

第二十條 對連續兩年考核結果優秀,符合任職條件、業績特別突出的，可以申請聘為高一級客戶經理；對考核結果不合格的,下聘低一級客戶經理；對客戶經理助理連續兩年考核不合格的，取消客戶經理助理資格，調離崗位。

第二十一條 對因責任心不強或違規操作導致所轄客戶貸款質量嚴重下降,或因道德品質較差客戶多次投訴,經教育仍無明顯改善的客戶經理隨時解聘。被解聘的客戶經理可以安排從事其它工作,也可以安排繼續從事客戶服務工作,但一年內不得再聘為客戶經理,也不再享受客戶經理待遇。一年后,可根據其表現和工作業績,重新選拔聘用。

第二十二條 客戶經理離職、換崗或調整時,應在規定期限(一個月)內將服務的客戶所有文檔及有關事項作好離任交接工作,保證客戶關系的穩定。必要時進行離任審計。

第二十三條 客戶經理實行業績考核制。具體考核辦法由市分行或各經營行另行制定。

第六章 附

則

第二十四條 本辦法由麗水市分行負責制定和解釋。第二十五條 本辦法自發文之日起試行。

第五篇：客戶經理管理辦法

**公司客戶經理管理辦法

第一章 總則

第一條 為充分調動客戶經理工作積極性和創造性，增強愛崗敬業精神和爭先創優意識，提升企業管理水平，建立一個責任明確、管理科學、運作高效、優勝劣汰的客戶經理運行機制，特制定本辦法。

第二條 考評對象：**公司客戶經理。

第三條 考評主體：**公司卷煙營銷部、客戶服務部。第四條 考評原則：堅持任務量化、統一考評與分級考評相結合的原則；堅持公平、公正、公開的原則；堅持日常考核與定期考評相結合的原則。

第五條 考評依據：**局（公司）文件、制度；月度考核細則和月度考核目標。

第二章 客戶經理考評

第六條 考評時間：實行月度考核、季度評價。第七條 考評內容：分為經營業績考評、綜合素質考評、規范經營考評三大項。

1.經營業績考評內容：卷煙銷售目標完成情況。2.綜合素質考評內容：作風紀律考評；基礎工作考評；培訓成績考評。

3.規范經營考評內容：有無拆單分攤銷售卷煙行為；卷 煙銷售是否實現100%入網、100%落地銷售，100%入戶銷售；有無虛假訂單、虛構商戶、虛假入網、組織或參與套購倒賣卷煙、向無證單位或個人供貨行為；有無違反行業和公司規定的其它卷煙經營紀律行為。

第八條 考評方法：實行百分制考評，按各項考評內容所占考評權重值綜合考評計分。其中經營業績項占考評權重值為60%；綜合素質項占40%；規范經營項為一票否決項，不占考評分值。對客戶經理的工作考評實行卷煙營銷部、客戶服務部兩級考評。對客戶經理的月度工作評價由客戶服務部負責人在每月工作結束后三日內召集本客戶服務部所有人員召開“客戶經理月度工作評價會”，根據各客戶經理月度工作考評得分情況結合其實際工作表現，對每個客戶經理作出月度工作評價；對客戶經理的季度工作評價，由卷煙營銷部負責人于季度工作結束后的第一周內召集卷煙營銷部門全體中層人員召開“客戶經理季度工作評價會”，對各客戶經理季度工作作出部門評價。

1.對經營業績的考評：以**局（公司）月度下達的卷煙經營各項指標項目和得分標準為依據，以微機系統月度銷售結算數據為準對客戶經理進行考評。計分方法：月度卷煙經營各項任務目標完成情況合計得分×0.6。

2.對綜合素質的考評：采用督查考核人員現場考核計分的方式對客戶經理進行考評。綜合素質考評包括作風紀律考 評（滿分40分）、基礎工作考評（滿分40分）、培訓成績考評（滿分20分）三項。計分方法：上述三項考評綜合得分×0.4。

（1）作風紀律考評：指對**局（公司）各項規章制度的遵守和執行情況進行考評。查實一項次有違章違紀行為的，扣5分；累計被查處達3次的，作風紀律項為零分，并予以解聘處理；查實一次有“吃、拿、卡、要”客戶、“以煙謀私”、上班期間辦私事、干私活、擅離職守等行為的，作風紀律項為零分，并作解聘處理。鑒于客戶經理崗位工作性質的特殊性，特規定：凡一次性請假超過15天或一個月中累計請假達三次者，予以辭退處理。

考評內容為：

1．出勤情況：按時上下班，并做好簽到，有事請假(含公司統一組織的學習、活動)，不得不經請假允許無故遲到、早退，不得曠工、脫崗。

2．衛生情況：堅持每天打掃衛生,確保個人所負責的衛生區清潔，物品擺放有序。

3．行為表現情況：做到待人禮貌，文明處事，嚴禁惡語傷人、謾罵滋事、對零售客戶吃拿卡要、“以煙謀私”。

4．工作執行力情況：正確履行崗位職責，不得出現工作棚架、執行力不強、不服從管理情形。

5.客戶服務滿意情況：發生一次因主觀原因導致客戶投 訴的，扣10分，所在客戶服務部主任扣3分、副主任扣1分；累計因主觀原因導致客戶投訴達三次的，予以解聘處理。

（2）基礎工作考評：以**局（公司）月度工作考核細則為依據，對所有列入客戶經理基礎工作項的工作內容、工作達標等情況進行考評。一項次基礎工作不到位或不達標，扣5分，該項總分扣完為止。

（3）培訓成績考評：指對每次培訓的書面考試成績或實際操作效果進行考評。對一次書面考試成績（滿分100分）低于80分或實際操作不合格的，扣10分，該項總分扣完為止。

3.對規范經營的考評：采用督查考核人員現場查證和調取查看微機系統客戶訂單相結合的方式對客戶經理進行考評。對查實一起有違規經營情形且造成負面影響的客戶經理，予以解聘處理，所在客戶服務部主任扣10分，并取消年終評先資格。

第九條 考評管理：對客戶經理的考評，卷煙營銷部和客戶服務部建立統一格式和內容的《客戶經理工作考評檔案》，實行“一人一檔”，卷煙營銷部和客戶服務部分別設專人負責存檔保管，嚴禁任何人私自修改考評結果。

第三章 考評結果的使用

第十條 客戶經理考評結果作為單位評先和聘用的依據。全年工作考評得分最高者為單位工作標兵，第二 和第三名為先進工作者；對季度考評總分最低的兩名客戶經理和連續兩個月完不成銷售任務目標的客戶經理，公司對其予以淘汰辭退處理。

第四章 附則

第十一條 本辦法解釋權歸**局（公司）。第十二條 本辦法自頒布之日起執行。