第一篇：銘記職業操守,共繪美好藍圖(培育良好職業操守 推進銀行業職業操守道德建設”演講稿)
銘記職業操守，共繪美好藍圖
------培育良好職業操守 推進銀行業職業操守道
德建設”演講稿
各位領導、各位同事: 大家好！我叫***，來自**分行個人銀行事業部。我非常榮幸能站在這里與大家共同學習和交流“培育良好職業操守 推進銀行業職業道德建設”的相關話題。首先，感謝**分行給我們青年員工提供了一個學習、交流與施展個人才華的舞臺，我從內心感到無比的驕傲和興奮，在此，請允許我向各位領導、各位同事表示衷心的感謝！
今天，我的演講的題目是：《銘記職業操守，共繪美好藍圖》。操守是指人的品德和氣節,它是我們為人處世的根本。孟子有云：富貴不能淫，貧賤不能移，威武不能屈，此之謂大丈夫。為我們描繪如何做一個品德高尚的人所必須具備的操守。這說明一個人如果失去操守也就失去了處世之本；職業操守是現代社會人們在從事具體職業時所，即：必須具備的品德和氣節，是我們在從事職業活動中必須遵從的最低道德底線和行業規范。在我們的職業生涯中，如何才能堅守自己的職業操守，不受外境誘惑而變節呢？岳飛曾說：文官不愛錢，武將不惜死。為我們經典概括了其所處時代職業操守的內涵，即：不受富貴引誘而易心，不因貧賤磨難而喪志，不被暴力威逼而變節。2011年中國銀行業監督管理委員會下發的《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》是對我們每位銀行業從業人員基本職業操守的規范和明確。每位銀行業從業人員必須時刻銘記在心，《指引》是一股無形的力量，時刻在提醒每位銀行從業人員要規范從業，一旦違背職業操守，其職業生涯必將陷入萬劫不復之地。因銀行業經營的特殊性，一旦從業員工違背職業操守，勢必對所在銀行甚至整個行業會帶來巨大的影響。因此，銀行業金融機構對員工職業操守的要求就愈顯重要，銀行業從業人員必須具備較高的職業操守。在銀行從業，我們的工作就是與錢和數字打交道，因此，我們必須隨時保持高度的責任心和警惕性，做到“有所為，有所不為”。時刻在思想上提高警惕和認識，不被利益所誘惑、不被旁門左道所左右，在自身職業生涯的道路上闊步向前！
在我們職業生涯的歷程中，那些將職業操守拋在腦后，一葉障目、不識泰山的人，最終因違背職業操守而喪失美好職業生涯及幸福人生。如：2006年，前**行山東德州分行平原支行員工刁*挪用銀行資金大額購買彩票案件；2011年初，農行****分行分理處主任李**挪用客戶資金案件。正是這些銀行業從業人員喪失了基本的職業操守，最終將自己美好的職業生涯葬送，同時，也將自己如花般絢爛的生命歷程永遠定格在了冰冷的鐵窗。伴隨他們的將是無盡的黑夜與肝腸寸斷的悔恨。作為一名住房信貸客戶經理，我在當前以及以后的工作中將始終以這些“血的代價”為警鐘，以《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》為準繩，嚴格按照我行個人信貸規章制度，認真受理客戶每筆貸款申請，不放過任何一個微小細節。因為我深知：我的微小疏忽，可能給客戶帶來很大麻煩；我的微小失誤，可能給*行帶來巨大損失。貪欲、失德、腐敗必然給自己、親人和建行帶來恥辱。面對客戶的不正當要求，我必將耐心細致的向客戶解釋我行個人信貸政策。因為我深知：作為一名銀行信貸員，“制度、規章重于泰山，人情、面子輕于鴻毛”。
同志們，朋友們，《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》的出臺，為銀行從業人員健康從業搭建了良好的平臺，在《指引》的引導下原每位銀行從業人員如蘭花般保持自己的芬芳；如白玉般保持自己的潔白；如黃金般保持自己的本色；如鋼鐵般保持自己的正直。在廣闊的舞臺上，我們如拉滿的弓，射出成功的箭；我們如離巢的海燕，勇敢地迎接狂瀾的洗禮；我們如展翅的雄鷹，無畏地搏擊藍天！
《指引》的出臺令人鼓舞，前進的步伐催人奮進。“憶往昔崢嶸歲月稠”，我只想說：“男兒當展凌云志，加鋼淬火礪劍鋒！”讓我們在《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》的指導下，勇攀職業生涯的高峰！
我的演講完畢，謝謝大家！
第二篇：銘記職業操守,共繪美好藍圖(培育良好職業操守 推進銀行業職業操守道德建設”演講稿)
銘記職業操守，共繪美好藍圖
------培育良好職業操守 推進銀行業職業操守道
德建設”演講稿
各位領導、各位同事:
大家好！我叫***，來自**分行個人銀行事業部。我非常榮幸能站在這里與大家共同學習和交流“培育良好職業操守推進銀行業職業道德建設”的相關話題。首先，感謝**分行給我們青年員工提供了一個學習、交流與施展個人才華的舞臺，我從內心感到無比的驕傲和興奮，在此，請允許我向各位領導、各位同事表示衷心的感謝！
今天，我的演講的題目是：《銘記職業操守，共繪美好藍圖》。操守是指人的品德和氣節,它是我們為人處世的根本。孟子有云：富貴不能淫，貧賤不能移，威武不能屈，此之謂大丈夫。為我們描繪如何做一個品德高尚的人所必須具備的操守。這說明一個人如果失去操守也就失去了處世之本；職業操守是現代社會人們在從事具體職業時所，即：必須具備的品德和氣節，是我們在從事職業活動中必須遵從的最低道德底線和行業規范。在我們的職業生涯中，如何才能堅守
自己的職業操守，不受外境誘惑而變節呢？岳飛曾說：文官不愛錢，武將不惜死。為我們經典概括了其所處時代職業操守的內涵，即：不受富貴引誘而易心，不因貧賤磨難而喪志，不被暴力威逼而變節。2011年中國銀行業監督管理委員會下發的《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》是對我們每位銀行業從業人員基本職業操守的規范和明確。每位銀行業從業人員必須時刻銘記在心，《指引》是一股無形的力量，時刻在提醒每位銀行從業人員要規范從業，一旦違背職業操守，其職業生涯必將陷入萬劫不復之地。因銀行業經營的特殊性，一旦從業員工違背職業操守，勢必對所在銀行甚至整個行業會帶來巨大的影響。因此，銀行業金融機構對員工職業操守的要求就愈顯重要，銀行業從業人員必須具備較高的職業操守。在銀行從業，我們的工作就是與錢和數字打交道，因此，我們必須隨時保持高度的責任心和警惕性，做到“有所為，有所不為”。時刻在思想上提高警惕和認識，不被利益所誘惑、不被旁門左道所左右，在自身職業生涯的道路上闊步向前！
在我們職業生涯的歷程中，那些將職業操守拋在腦后，一葉障目、不識泰山的人，最終因違背職業操守而喪失美好職業生涯及幸福人生。如：2006年，前
**行山東德州分行平原支行員工刁*挪用銀行資金大額購買彩票案件；2011年初，農行****分行分理處主任李**挪用客戶資金案件。正是這些銀行業從業人員喪失了基本的職業操守，最終將自己美好的職業生涯葬送，同時，也將自己如花般絢爛的生命歷程永遠定格在了冰冷的鐵窗。伴隨他們的將是無盡的黑夜與肝腸寸斷的悔恨。作為一名住房信貸客戶經理，我在當前以及以后的工作中將始終以這些“血的代價”為警鐘，以《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》為準繩，嚴格按照我行個人信貸規章制度，認真受理客戶每筆貸款申請，不放過任何一個微小細節。因為我深知：我的微小疏忽，可能給客戶帶來很大麻煩；我的微小失誤，可能給*行帶來巨大損失。貪欲、失德、腐敗必然給自己、親人和建行帶來恥辱。面對客戶的不正當要求，我必將耐心細致的向客戶解釋我行個人信貸政策。因為我深知：作為一名銀行信貸員，“制度、規章重于泰山，人情、面子輕于鴻毛”。
同志們，朋友們，《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》的出臺，為銀行從業人員健康從業搭建了良好的平臺，在《指引》的引導下原每位銀行從業人員如蘭花般保持自己的芬芳；如白玉般保持自己的潔白；如黃金般保持自己的本色；如鋼鐵般保持自己的正直。在廣闊的舞臺上，我們如拉滿的弓，射出成功的箭；我們如離巢的海燕，勇敢地迎接狂瀾的洗禮；我們如展翅的雄鷹，無畏地搏擊藍天！
《指引》的出臺令人鼓舞，前進的步伐催人奮進。“憶往昔崢嶸歲月稠”，我只想說：“男兒當展凌云志，加鋼淬火礪劍鋒！”讓我們在《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》的指導下，勇攀職業生涯的高峰！
我的演講完畢，謝謝大家！
第三篇：銀行業職業操守
《銀行業從業人員職業操守》試題
姓名：
分數：
一、單項選擇題（共20小題，每小題1分，合計20分）
1．制定銀行業從業人員職業操守的宗旨是“為規范銀行業從業人員（），提高中國銀行業從業人員整體素質和職業道德水準，建立健康的銀行業企業文化和信用文化，維護銀行業良好信譽，促進銀行業的健康發展，制定本職業操守”。A．職業紀律 B．職業行為 C．職業操守 D．職業道德
2．下列有關信息保密的說法錯誤的是（）。
A．銀行業從業人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案 B．在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息 C．在離職后也要受信息保密的約束
D．將客戶信息用于未經客戶許可的其他目的
3．下列符合“守法合規”要求的做法包括（）。A．遵守法律法規 B．遵守行業自律規范
C．遵守所在機構的規章制度 D．以上都應遵守
4．以下哪一項關于保護客戶隱私的說法不正確?（）A．銀行業從業人員不得違反法律法規和所在機構關于客戶隱私保護的規定，透露任何客戶資料和交易信息 B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當行為，可能侵犯客戶隱私 C．銀行應當保護在為客戶提供開戶服務時所了解到的客戶財務狀況信息
D．銀行業從業人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續為客戶提供服務，可以將客戶信息帶至新機構，在介紹新機構的產品與服務后，由客戶自行選擇是否購買其產品或服務 5．銀行業從業人員的下列行為中，不符合“熟知業務”的有關規定的是（）。A．熟知向客戶推薦的產品
B．銀行產品部門向客戶經理介紹產品時未提及風險，客戶經理也沒有主動了解產品風險 C．熟知與自身崗位相關的有關法規 D．熟知業務處理流程
6．銀行業從業人員應當做到授信盡職，但對申請貸款企業的授信盡職不應該包括（）。A．了解該企業所處行業情況．
B．如該企業申請擔保貸款，應當了解擔保物的情況 C．了解客戶所在區域的信用環境
D．必須了解該企業總經理的個人信用卡消費情況
7．已知銀行的一個團隊中的某個成員將要辭職到競爭對手處工作，則團隊的研究成果是否應當與其共享?（）A．不應當與其共享
B．該成員有權分享團隊的研究成果，并可以將該成果帶到工作崗位 C．可以與該成員分享成果，因為該成員目前仍是團隊的一員
D．可以與其分享部分成果，但工作中應當處處提防該成員，不能再使其利用本團隊資源增長工作經驗 8．當銀行業從業人員對所在機構的處分有異議時，采取的正確行為有（）。A．先按正常渠道反映與申訴
B．偷拍竊聽，積極收集對自已有利的證據 C．立即向媒體公開披露所受冤屈 D．以上方式都正確
9.某銀行為爭取業務已經批準了該項業務招待費預算，而客戶經理并沒有請客戶吃飯就做成了該項業務。當天，客戶經理攜帶家人將該預算自行消費掉，其行為（）。A.因為業務已經談妥，所以是合理的 B.不合理，不應當申報不實費用
C.如果消費超過了預算額度，則是不合理的 D.是合理的，因為客戶經理并沒有浪費
10．張某是銀行的一名職員，一次偶然機會張某發現該銀行以低于規定利率向客戶發放貸款，這種情況下，作為一名銀行業從業人員，張某認為（）。
A．該情況屬于銀行正常經營行為，不用大驚小怪
B．這件事情與自己關系不大，不用理會，做好自己的事情就可以了
C．自己也可以加入這種低利率放貸活動，并利用這種機會給自己的朋友提供貸款 D．應當向所在機構有關部門報告，或向監管部門舉報
11．某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員林某在一次聚會中認識，作為銀行業從業人員，他們（）。A．可以通過郵件交換各自銀行已在網上公布的財務數據，以及將要公布的信息 B．只能交換對某些客戶的評價，不能交流有關客戶的具體數據 C．可以一起參加學術研討會
D．可以稍帶夸張地宣傳所在機構的優勢
12．某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時，遵守職業操守規定的正確做法是（）。A．為不落后于對方機構，經常打聽對方所在機構正在醞釀但尚未公開的重大戰略決策 B．在對方臨時離開辦公室的空閑期間，隨手翻看對方書架上的圖書和文件資料
C．為給客戶提供更全面的市場信息，在下班時間約見對方，詢問對方銀行近期將要推出的新產品設計思路等信息 D．與對方深入探討行業及市場發展趨勢的過程中，避開與所在機構商業秘密有關的話題 13．我國《銀行業從業人員職業操守》于（）起正式通過并 實施。
A．1995年3月 B．2000年8月 C．2003年4月 D．2007年2月
14.《銀行業人員職業操守》中,“守法合規”是指（）。A.銀行業從業人員應當以高標準職業道德規范行事
B.銀行業從業人員應當具備崗位所需的專業知識、資格與能力
C.銀行業從業人員應當保守所在機構的商業秘密，保護客戶信息和隱私
D.銀行業從業人員應當遵守法律法規、行業自律規范以及所在機構的規章制度
15.銀行業從業人員對所在機構違反法律法規、行業公約的行為，有責任予以揭露，同時有權利、義務向（）舉報。A.上級機構
B.所在機構的監督管理部門 C.國家司法機關
D.以上都正確
16.銀行業從業人員應當遵守本職業操守，并接受所在機構、（）、監管機構和社會公眾的監督。A.銀行業自律組織 B.新聞媒體 C.國家機關 D.以上都正確
17.《銀行業從業人員職業操守》的“懲戒措施”中規定：對違反本職業操守的銀行業從業人員，所在機構應當視情況給予相應懲戒，情節嚴重的，應（）。
A.開除 B.通報同業 C.解除勞動合同 D.罰款
18.下列說法錯誤的一項是（）。
A．商業秘密既指技術信息，也包括經營信息
B．客戶信息是指客戶的地址、聯系電話、財產及財務狀況等信息
C．客戶隱私主要是指個人客戶的婚姻及家庭狀況及其他不愿被他人所知悉、掌握的情況
D．銀行業金融機構及其從業人員在任何情況下都不能向第三方或機構內部的其他部門提供客戶的信息 19.下列哪種行為是明顯違反《銀行業從業人員職業操守》的規定的（）。
A．銀行從業人員不得以明示或暗示的方式向客戶提供規避法律、法規規定的建議
B．明知所經辦的業務是為了逃避監管規定或規避法律、法規禁止性規定，但仍不按照內部流程進行必要的報告，默許甚至提供協助 C．銀行從業人員不得向親朋好友提供規避監管規定的意見和建議
D．銀行從業人員不得利用其所在機構的資源，為自己的親朋好友提供方便
20.下列哪項原則不屬于銀行業從業人員在處理業務開拓與客戶利益保護之間的關系應當遵循的（）。A．誠實守信 B．公平合理 C．效益優先
D．客戶利益至上
二、多項選擇題（共10小題，每小題2分，合計20分。）
1.依《銀行業業人員職業操守》規定，下列各項屬于從業基本準則的是：（）A.誠實信用 B.守法合規 C.專業勝任 D.勤勉盡職 E.公平對待 2．對于銀行業從業人員的行為，《銀行業從業人員職業操守》規定的監督者有（）。A．從業人員所在機構 B．銀行業自律組織 C．銀行業監管機構 D．社會公眾
3．（），銀行從業人員應遵守信息保密原則。A．在受雇期間 B．在離職后
C．在受雇期間與離職后
D．
國家機關依法查詢客戶資料時，拒絕透露
4．某銀行分行行長要求其分行的一名信貸經理關照一筆貸款，而該信貸經理發現該筆貸款明顯不符合規定，則該信貸經理(A．應服從領導的指示，按照分行行長的意思做
B．可以向該分行行長解釋相關規定以及該貸款不合規的地方C．可以書面匯報請示有關領導 D．若受到該行長的巨大壓力，可以向監管部門報告 5．銀行業從業人員離職時，()。A．應當歸還相關辦公物品 B．應當妥善交接工作
C．只能帶走自己在工作中積累的客戶資料 D．歸還所欠公司費用
6．銀行業從業人員的下列行為中，違反“同業競爭”原則的有（）。A．超出人民銀行規定的貸款利率浮動范圍發放貸款 B．與一些商鋪協商，安裝具有排他性的POS機 C．向客戶轉發網上有關競爭對手的負面消息 D．以免費方式向客戶提供國際市場的有關信息 7．違反從業人員職業操守的人員，（）。
A．可能受到公眾譴責，但尚無法進行實質性的約束 B．其所在金融機構應當視情況給予相應懲戒 C．情節不嚴重的，不應當受到懲戒
D．情節嚴重的，將被開除，并被通報銀行業協會乃至同業，喪失在銀行業金融機構工作的機會 8.銀行業從業人員應當加強學習，不斷提高業務知識水平，熟知向客戶推薦的金融產品的（）A.特征和收益)。
B.風險
C.法律關系
D.業務處理流程 E.風險控制框架
9.下列哪些信息屬于內幕信息（）。A.經營方針的重大變化 B.經營范圍的重大變化 C.重大投資行為 D.面臨的重大訴訟
E.重大的購置財產的決定
10.銀行業從業人員應當履行對客戶盡職調查的義務，了解客戶的（）。A.賬戶開立
B.資金調撥的用途
C.賬戶是否會被第三方控制使用 D.生理缺陷 E.婚姻狀況
三、判斷題（共20小題，每小題1分，合計20分）
1.對違反職業操守的銀行業從業人員，監管部門應當視情況給予相應懲戒。()
2.銀行從業人員不得以任何方式向監管人員提供或許諾提供任何不當利益、便利或優惠。()
3.銀行業從業人員應當嚴格遵守法律法規，接受銀行業監管部門的監管。()
4.銀行業從業人員對所在機構的紀律處分有異議時，可以直接向監管部門反映和申訴。（）
5.銀行業從業人員在業務活動中,在遵循有關規定的前提下，可以邀請客戶或應客戶邀請進行娛樂活動。（）6.銀行業從業人員應當積極協助國家機關的查詢、凍結、扣劃活動。（）7.銀行業從業人員在接洽業務過程中，應當無條件滿足客戶要求。()
8.銀行業從業人員可以在同業之間交換客戶資料和及其交易信息。（）
9.銀行業從業人員在臨時離開工作崗位時,應當將自己保管的印章、重要憑證和鑰匙等交與本機構其他人員。()
10.銀行業從業人員在所有情況下,都應當品行正直，恪守誠實信用。（）
11．某銀行會計臨時請假離開公司，因為領導不在，為了節約時間，該會計人員將財務章交給無權使用此章的同事，并告知其可以利用此章處理緊急業務。這是為銀行業務考慮的合理行為。（）12．“利益沖突”原則要求銀行業從業人員本人及其親屬不能接受其所在機構提供的金融服務，以避免機構利益和個人利益的沖突。（）13．某上市銀行的員工在家中無意間向親屬透露了所在銀行可能面臨重大訴訟的信息。該親屬第二天就賣掉了該銀行的股票。由于是無意中的行為，不屬違規。（）
14．根據“了解客戶”原則，客戶由他人代理辦理業務的，銀行只需對代理人的身份證明文件進行核對并登記。（）15．銀行業從業人員不允許有任何禮物收送的行為。（）16．某銀行業務人員向當地一家集團公司爭取存款的時候，為了避免商業賄賂的嫌疑，自己掏錢請該公司相關負責人去國外旅游一次，使該負責人感到應當與該銀行進行交易，并最終使該銀行得到了這筆業務。這種行為屬于正常的營銷手段。（）
17．銀行業從業人員在引用同事已經公開發表并獲得著作權的論文及著述時，若是在內部文稿中交流，則不必提及來源。（）18．銀行中如有閑置的手提電腦，從業人員可以帶回家中供家人使用，銀行需要時隨時還回。（）
19．銀行業同業人員之間應當互相尊重，在面對競爭的時候不能互相誹謗；還可以進行正常的學術交流，但不能互相交換商業機密或知識產權。（）
20．銀行及其從業人員在接受非現場監管的時候，提供的數據一定要真實、準確，但不必很完整。（）
四、簡答題：共2道題，每小題20分共計40分
1、《銀行業從業人員職業操守》中對“禮物收送”是如何規定的？
2、《銀行業從業人員職業操守》中對“尊重同事”是如何規定的？
第四篇：銀行業從業人員職業操守
第10章 銀行業從業人員職業操守的相關規定
10.1銀行業從業人員與客戶
10.1.1 熟知業務
銀行業從業人員應當加強學習，不斷提高業務知識水平，熟知向客戶推薦的金融產品的特性、收益、風險、法律關系、業務處理流程及風險控制框架。
一是對宏觀經濟和金融狀況有較為全面的認識和了解，并對銀行在現在經濟中所起的作用有所了解。
二是熟知與自身崗位相關的銀行業務及管理有關的法規，并對金融監管體制和所從事業務涉及的監管規定有較為深入的了解。
三是具備勝任本職工作的相關專業知識和技能。
10.1.2 監管規避
銀行業從業人員在業務活動中，應當樹立依法合規意識，不得向客戶明示或暗示規避金融、外匯監管規定。
禁止性、授權性、義務性或程序性規定。
10.1.3 崗位職責
銀行業從業人員應當遵守業務操作指引，遵循銀行崗位職責劃分和風險隔離的操作規程，確保客戶交易安全。
(一)不打聽與自身工作無關的信息;
(二)除非經內部職責調整或經過適當批準，不代其他崗位人員履行職責或將本人工作委托他人代為履行。
(三)不得違反內部交易流程及崗位職責管理規定將自己保管的印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等與自身職責有關的物品或信息交與或告知其他人員。
道德風險和操作風險是銀行日常運營中面臨的兩種主要風險。
10.1.4 信息保密
銀行業從業人員應當妥善保存客戶資料及其信息檔案。在受雇期間及離職后，均不得違反法律法規和所在機構關于客戶隱私保護的規定，不得透露任何客戶資料和交易信息。10.1.5 利益沖突
銀行業從業人員應當堅持誠實守信、公平合理、客戶利益至上的原則，正確處理業務開拓與客戶利益保護之間的關系，并按照以下原則處理潛在利益沖突。
(一)在存在潛在沖突的情形下，應當向所在機構管理層主動說明利益沖突的情況，以及處理利益沖突的建議;
(二)銀行業從業人員本人及其親屬購買其所在機構銷售或代理的金融產品，或接受其所在機構提供的服務時，應當明確區分所在機構利益與個人利益，不得利用本職工作便利，以明顯優于或低于普通金融消費者的條件或價格與其所在的機構進行交易。
10.1.6 內幕交易
銀行業從業人員在業務活動中應當遵守有關禁止內幕交易的規定，不得將內幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在機構允許范圍以外的人員，不得利用內幕信息獲取個人利益，也不得基于內幕信息為他人提供理財或投資方面的建議。
10.1.7 了解客戶
銀行業從業人員應當履行對客戶盡職調查的義務，了解客戶賬戶開立、資金調撥的用途以及賬戶是否會被第三方控制使用等情況。同時，應當根據風險控制要求，了解客戶的財物狀況、業務狀況、業務單據及客戶的風險承受能力。
10.1.8 反洗錢
銀行業從業人員應當遵守反洗錢有關規定，熟知銀行承擔的反洗錢義務，在嚴守客戶隱私的同時，及時按照所在機構的要求，報告大額和可疑交易。
10.1.9 禮貌服務
銀行業從業人員分在接洽業務過程中，應當衣著特體、態度穩重、禮貌周到。對客戶提出的合理要求盡量滿足，對暫時無法滿足或明顯不合理的要求，應當耐心說明情況，取得理解和諒解。
10.1.10公平對待
銀行業從業人員應當公平對待所有客戶，不得因客戶的國籍、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、殘障及業務的繁簡程度和金額大小等方面的差異而歧視客戶。
對殘障者或語言存在障礙的客戶，銀行業從業人員應當盡可能為其提供便利。
但根據所在機構與客戶之間的契約而產生的服務方式、費率等方面的差異，不應視為歧視。
第10章 銀行業從業人員職業操守的相關規定
10.1銀行業從業人員與客戶
10.1.1 熟知業務
銀行業從業人員應當加強學習，不斷提高業務知識水平，熟知向客戶推薦的金融產品的特性、收益、風險、法律關系、業務處理流程及風險控制框架。
一是對宏觀經濟和金融狀況有較為全面的認識和了解，并對銀行在現在經濟中所起的作用有所了解。
二是熟知與自身崗位相關的銀行業務及管理有關的法規，并對金融監管體制和所從事業務涉及的監管規定有較為深入的了解。
三是具備勝任本職工作的相關專業知識和技能。
10.1.2 監管規避
銀行業從業人員在業務活動中，應當樹立依法合規意識，不得向客戶明示或暗示規避金融、外匯監管規定。
禁止性、授權性、義務性或程序性規定。
10.1.3 崗位職責
銀行業從業人員應當遵守業務操作指引，遵循銀行崗位職責劃分和風險隔離的操作規程，確保客戶交易安全。
(一)不打聽與自身工作無關的信息;
(二)除非經內部職責調整或經過適當批準，不代其他崗位人員履行職責或將本人工作委托他人代為履行。
(三)不得違反內部交易流程及崗位職責管理規定將自己保管的印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等與自身職責有關的物品或信息交與或告知其他人員。
道德風險和操作風險是銀行日常運營中面臨的兩種主要風險。
10.1.4 信息保密
銀行業從業人員應當妥善保存客戶資料及其信息檔案。在受雇期間及離職后，均不得違反法律法規和所在機構關于客戶隱私保護的規定，不得透露任何客戶資料和交易信息。10.1.5 利益沖突
銀行業從業人員應當堅持誠實守信、公平合理、客戶利益至上的原則，正確處理業務開拓與客戶利益保護之間的關系，并按照以下原則處理潛在利益沖突。
(一)在存在潛在沖突的情形下，應當向所在機構管理層主動說明利益沖突的情況，以及處理利益沖突的建議;
(二)銀行業從業人員本人及其親屬購買其所在機構銷售或代理的金融產品，或接受其所在機構提供的服務時，應當明確區分所在機構利益與個人利益，不得利用本職工作便利，以明顯優于或低于普通金融消費者的條件或價格與其所在的機構進行交易。
10.1.6 內幕交易
銀行業從業人員在業務活動中應當遵守有關禁止內幕交易的規定，不得將內幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在機構允許范圍以外的人員，不得利用內幕信息獲取個人利益，也不得基于內幕信息為他人提供理財或投資方面的建議。
10.1.7 了解客戶
銀行業從業人員應當履行對客戶盡職調查的義務，了解客戶賬戶開立、資金調撥的用途以及賬戶是否會被第三方控制使用等情況。同時，應當根據風險控制要求，了解客戶的財物狀況、業務狀況、業務單據及客戶的風險承受能力。
10.1.8 反洗錢
銀行業從業人員應當遵守反洗錢有關規定，熟知銀行承擔的反洗錢義務，在嚴守客戶隱私的同時，及時按照所在機構的要求，報告大額和可疑交易。
10.1.9 禮貌服務
銀行業從業人員分在接洽業務過程中，應當衣著特體、態度穩重、禮貌周到。對客戶提出的合理要求盡量滿足，對暫時無法滿足或明顯不合理的要求，應當耐心說明情況，取得理解和諒解。
10.1.10公平對待
銀行業從業人員應當公平對待所有客戶，不得因客戶的國籍、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、殘障及業務的繁簡程度和金額大小等方面的差異而歧視客戶。
對殘障者或語言存在障礙的客戶，銀行業從業人員應當盡可能為其提供便利。
但根據所在機構與客戶之間的契約而產生的服務方式、費率等方面的差異，不應視為歧視。
10.2 銀行業從業人員與同事
10.2.1 尊重同事
銀行業從業人員應當尊重同事，不得因同事的國籍、膚色、民族、年齡、性別、宗教信仰、婚姻狀況、身體健康或殘障而進行任何形式的騷擾和侵害。禁止帶有任何歧視性的語言和行為。
尊重同事的個人隱私。工作中接觸到同事個人隱私的，不得擅自向他人透露。
尊重同事的工作方式和工作成果，不得不當引用、剽竊同事的工作成果，不得以任何方式予以貶低、攻擊、詆毀。
10.2.2 團結合作
銀行業從業人員在工作中應當樹立理解、信任、合作的團隊精神，共同創造，共同進步，分享專業知識和工作經驗。
10.2.3 互相監督
對同事在工作中違反法律、內部規章制度的行為應當予以提示、制止，并視情況向所在機構，或行業自律組織、監管部門、司法機關報告。
10.3 銀行業從業人員與所在機構
10.3.1 忠于職守
銀行業從業人員應當自覺遵守法律法規、行業自律規范和所在機構的各種規章制度，保護所在機構的商業秘密、知識產權和專有技術，自覺維護所在機構的形象和聲譽。10.3.2 爭議處理
銀行業從業人員對所在機構的紀律處分有異議時，應當按照正常渠道反映和申訴。10.3.3 離職交接
銀行業從業人員離職時，應當按照規定妥善交接工作，不得擅自帶走所在機構的財物、工作資料和客戶資源。在離職后，仍應恪守誠信，保守原所在機構的商業秘密和客戶隱私。10.3.4 兼職
銀行業從業人員應當遵守法律法規以及所在機構有關兼職的規定。
在允許的范圍內，應當妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關系，不得利用兼職崗位為本人、本職機構或利用本職為本人、兼職機構謀取不當利益。
10.3.5 愛護機構財產
銀行業從業人員應當妥善保護和使用所在機構財產。遵守工作場所安全保障制度，保護所在機構財產，合理、有效運用所在機構財產，不得將公共財產用于個人用途，禁止以任何方式損害、浪費、侵占、挪用、濫用所在機構的財產。
10.3.6 費用報銷
銀行業從業人員在外出工作時應當節儉支出并誠實記錄，不得向所在機構申報不實費用。
10.3.7 電子設備使用
銀行業從業人員應當遵守法律法規及所在機構關于電子信息技術設備使用的規定以及有關安全規定，并做到：
(一)按照有關規定安裝使用各類安全防護系統，不在電子設備上安裝盜版軟件和其他未經安全檢測的軟件;
(二)不得利用本機構的電子信息技術設備瀏覽不健康網頁，下載不安全的、有害于本機構信息設備的軟件;
(三)不得實施其他有害于本機構電子信息技術設備的行為。
10.3.8 媒體采訪
銀行業從業人員應當遵守所在機構關于接受媒體采訪的規定，不擅自代表所在機構接受新聞媒體采訪，或擅自代表所在機構對外發布信息。
10.3.9 舉報違法行為
銀行業從業人員對所在機構違反法律法規、行業公約的行為，有責任予以揭露，同時有權利、義務向上級機構或所在機構的監督管理部門直至國家司法機關舉報。
10.4 銀行業從業人員與同業人員
10.4.1 互相尊重
銀行業從業人員之間應當互相尊重，不得發表貶低、詆毀、損害同業人員及同業人員所在機構聲譽的言論，不得捏造、傳播有關同業人員及同業人員所在機構的謠言，或對同業人員進行侮辱、恐嚇和誹謗。
10.4.2 交流合作
銀行業從業人員之間應通過日常信息交流、參加學術研討會、召開專題協調會、參加同業聯席會議以及銀行業自律組織等多重途徑和方式，促進行業內信息交流與合作。10.4.3 同業競爭
銀行業從業人員應當堅持同業間公平、有序競爭原則，在業務宣傳、辦理業務過程中，不得使用不正當競爭手段。
10.4.4 商業保密與知識產權保護
銀行業從業人員與同業人員接觸時，不得泄露本機構客戶信息和本機構尚未公開的財物數據、重大戰略決策以及新的產品研發等重大內部信息或商業秘密。
銀行業從業人員與同業人員接觸時，不得以不正當手段刺探、竊取同業人員所在機構尚未公開的財物數據、重大戰略決策和產品研發等重大內部信息或商業秘密。
銀行業從業人員與同業人員接觸時，不得竊取、侵害同業人員所在機構的知識產權和專有技術。
10.5 銀行業從業人員與監管者
10.5.1 接受監管
銀行業從業人員應當嚴格遵守法律法規，對監管機構坦誠和誠實，與監管部門建立并保持良好的關系，接受銀行業監管部門的監管。
10.5.2 配合現場檢查
銀行業從業人員應當積極配合監管人員的現場檢查工作，及時、如實、全面地提供資料信息，不得拒絕或無故推諉，不得轉移、隱匿或者毀損有關證明材料。
10.5.3 配合非現場監管
銀行業從業人員應當按監管部門要求的報送方式、報送內容、報送頻率和保密級別報送非現場監管需要的數據和非數據信息，并建立重大事項報告制度。
銀行業從業人員應當保證所提供數據、信息完整、真實、準確。
10.5.4 禁止賄賂及不當便利
銀行業從業人員不得向監管人員行賄或介紹賄賂，不得以任何方式向監管人員提供或許諾提供任何不當利益、便利或優惠。
第五篇：銀行業從業人員職業操守 三
銀行業從業人員職業操守 三 單選題
1.以下有關“接受監管”的說法，錯誤的是： √
A
B
C
D 銀行業從業人員應當嚴格遵守法律法規，對監管機構坦誠和誠實銀行業從業人員應當與監管部門建立并保持良好的關系為維護所在機構形象，銀行業從業人員不應向監管部門披露負面信息銀行業從業人員應當接受銀行業監管部門的監管
正確答案： C
2.銀行業是政府審慎監督和管理的行業，以下原因不正確的是： √
A
B
C
D 銀行的經營潛伏著較大的不確定性和風險銀行業經營具有較強的外部性銀行具有貨幣派生功能銀行業更容易犯錯誤
正確答案： D
3.銀行業從業人員應配合監管者的現場檢查，以下做法不當的是： √
A
B
C
D 拒絕或推諉檢查積極予以配合及時、如實、全面提供資料信息不轉移或隱匿有關材料
正確答案： A
4.監管部門在定期或不定期采集商業銀行相關信息的基礎上，通過對信息的分析處理，持續監測商業銀行的風險狀況，及時進行風險預警，并相機采取監管措施的過程叫做： √A
B
C
D 長期監管非現場監管現場監管臨時監管
正確答案： B
5.造成銀行業從業人員中的高級管理人員應當接受監管部門的約見的行為有： √
A B
C
D 按要求報送整改或糾正計劃所報送整改計劃能夠有效所在銀行存在嚴重問題或風險銀行招聘大批新員工
正確答案： C
6.《合規及銀行內部合規職能》規定，違反銀行業自律性組織的有關準則所遭受的風險被視為：√
A
B
C
D 合規風險行業風險銀行風險規范風險
正確答案： A
7.以下關于《銀行業從業人員職業操守》的說法，不正確的是：√
A
B
C
D 由中國銀行業協會制定并公布解釋權歸屬于中國銀行業協會中國銀行業協會可以主動對本操守進行釋義從中國銀行業協會第五次會員大會審議通過之日起生效
正確答案： D
8.在檢查中發現問題需要調查取證的，銀行業從業人員應該配合調查人員進行取證，其中不包括： √
A
B
C
D 查詢計算機業務系統數據接受調查詢問提供公司商業秘密收集會議記錄等證據
正確答案： C
9.從（）開始，打擊商業賄賂成為我國經濟領域的一項重點工作。√
A 2006年
B
C
D 2007年2008年2009年
正確答案： A
10.銀行業從業人員不得向監管人員行賄，提供相關便利，以下說法錯誤的是： √A
B
C
D 不得向監管人員提供禮品可以適當給予監管人員加班費不得為監管人員報銷因公因私的任何費用不得向監管人員借用資金
正確答案： B
判斷題
11.面對監管者的要求，銀行業從業人員不得拒絕。此種說法： √
正確
錯誤
正確答案： 錯誤
12.銀行業從業人員不得向監管人員行賄或介紹賄賂，不得以任何方式向監管人員提供或許諾提供任何不當利益、便利或優惠。此種說法： √
正確
錯誤
正確答案： 正確
13.規范的現場檢查包括檢查準備、檢查實施、檢查報告、檢查處理四個階段。此種說法：√
正確
錯誤
正確答案： 錯誤
14.銀行業從業人員無需對其所提供數據、信息以及約見談話內容的完整性、真實性、準確性負責。此種說法： √
正確
錯誤
正確答案： 錯誤
15.銀行業從業人員以下配合非現場監管時，可以用自已習慣的方式報送相關信息。此種說法： √
正確
錯誤
正確答案： 錯誤
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