第一篇：銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引發(fā)布

銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引發(fā)布

2010年08月11日 02:44中國證券網(wǎng)－上海證券報(bào)【大 中 小】 【打印】

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日前，銀監(jiān)會(huì)對外發(fā)布了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》，明確指出銀行從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制欺詐、非法集資、商業(yè)賄賂及內(nèi)幕交易行為。

根據(jù)《指引》，銀行從業(yè)人員在社會(huì)交往和商業(yè)活動(dòng)中，廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益，應(yīng)自覺抵制欺詐、非法集資及商業(yè)賄賂，拒絕黃、賭、毒。

從業(yè)人員還應(yīng)自覺抵制內(nèi)幕交易，不得利用內(nèi)幕信息牟取個(gè)人利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人；此外，應(yīng)拒絕洗錢，及時(shí)報(bào)告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務(wù)。

《指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員遵循本指引的情況納入合規(guī)管理和人力資源管理范圍，定期評估，建立可持續(xù)的評價(jià)和監(jiān)督機(jī)制。從業(yè)人員遇到利益沖突，應(yīng)主動(dòng)回避。辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系人時(shí)，應(yīng)主動(dòng)提出回避。不從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)。

銀監(jiān)會(huì)：銀行7項(xiàng)服務(wù)不得收取任何費(fèi)用

2010年08月11日 05:01證券日報(bào)【大 中 小】 【打印】 共有評論0條 8月10日，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布消息表示，商業(yè)銀行對客戶提供以下7項(xiàng)服務(wù)不得收取任何費(fèi)用，包括：同行個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶的開立和撤銷；個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的開立和撤銷；同城同行存款、取款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)；無論以電子形式，還是紙制形式，銀行提供的不超過1年的本行對賬單服務(wù)不得收費(fèi)；通過銀行柜臺(tái)、ATM、電子銀行等提供的境內(nèi)本行查詢服務(wù)也不可以收費(fèi)；通過POS、ATM機(jī)，或者轉(zhuǎn)賬電話提供的境內(nèi)跨行查詢服務(wù)；密碼重置服務(wù)相關(guān)費(fèi)用納入賬戶、密碼、電子證書等掛失費(fèi)處理，不得單獨(dú)收費(fèi)。

銀證保自查從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為

2010年08月11日 02:44中國證券網(wǎng)－上海證券報(bào)【大 中 小】 【打印】

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中國銀監(jiān)會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)、中國保監(jiān)會(huì)對金融從業(yè)人員行為準(zhǔn)則貫徹執(zhí)行情況開展自查和督查工作以來，從總體上看，行為準(zhǔn)則的實(shí)施取得了明顯成效，強(qiáng)化了對金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員依法合規(guī)經(jīng)營活動(dòng)的監(jiān)管，推動(dòng)了金融領(lǐng)域反腐倡廉的深入開展，促進(jìn)了金融業(yè)的健康穩(wěn)定發(fā)展。

為完善我國監(jiān)管體系、規(guī)范金融從業(yè)人員行為、防范金融風(fēng)險(xiǎn)，去年以來，中國銀監(jiān)會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)、中國保監(jiān)會(huì)分別制定了銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則。銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則分為兩類：第一類是規(guī)范銀行從業(yè)人員行為的《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》。第二類是規(guī)范銀監(jiān)會(huì)工作人員履職行為的“會(huì)規(guī)會(huì)紀(jì)”，主要包括：銀監(jiān)會(huì)工作人員守則、“約法三章”、“履職回避”、現(xiàn)場檢查若干紀(jì)律、履職問責(zé)、履職承諾、違規(guī)違紀(jì)處罰等配套制度規(guī)定。證券期貨從業(yè)人員行為準(zhǔn)則分為《中國證監(jiān)會(huì)工作人員行為準(zhǔn)則》、《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》和《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，對規(guī)范證券期貨監(jiān)管人員和從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為，維護(hù)證券市場秩序具有十分重要的意義。《保險(xiǎn)監(jiān)管人員行為準(zhǔn)則》在文明公正執(zhí)法、遵守監(jiān)管工作紀(jì)律、改進(jìn)工作作風(fēng)等方面作出了明確規(guī)定；《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》及《實(shí)施細(xì)則》根據(jù)保險(xiǎn)業(yè)最大誠信原則，嚴(yán)禁銷售誤導(dǎo)、理賠難和不正當(dāng)競爭，堅(jiān)決維護(hù)被保險(xiǎn)人合法權(quán)益。

今年3月，中國人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)按照中央紀(jì)委要求，認(rèn)真組織開展了對金融從業(yè)人員和監(jiān)管人員貫徹執(zhí)行行為準(zhǔn)則情況的監(jiān)督檢查，并向行業(yè)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)提出了具體執(zhí)行的新要求，即將行為準(zhǔn)則的貫徹執(zhí)行情況與部門績效考察相結(jié)合，執(zhí)行好黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制；將行為準(zhǔn)則的貫徹執(zhí)行情況與部門從業(yè)資格考試認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)相結(jié)合，增強(qiáng)行為準(zhǔn)則的權(quán)威性，提高從業(yè)人員素質(zhì)；將行為準(zhǔn)則的貫徹執(zhí)行情況與新錄用人員簽訂合同相結(jié)合，形成勞動(dòng)處罰的依據(jù)；將行為準(zhǔn)則的貫徹執(zhí)行情況與本單位原有的規(guī)章制度相結(jié)合，形成有單位特色的行為準(zhǔn)則體系。

通過此次檢查，金融從業(yè)人員依法合規(guī)從業(yè)的意識(shí)得到增強(qiáng)，金融行業(yè)各機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)管理機(jī)制建設(shè)得到改進(jìn)，行為準(zhǔn)則的貫徹執(zhí)行取得了一定的成效。據(jù)統(tǒng)計(jì)，銀行業(yè)共有36個(gè)銀監(jiān)局、300個(gè)銀監(jiān)分局、3857家銀行業(yè)法人機(jī)構(gòu)和19.3萬個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)參與了自查活動(dòng)，覆蓋面達(dá)100%。證監(jiān)會(huì)各監(jiān)管單位以深化監(jiān)管工作、加強(qiáng)內(nèi)部管理和加大對權(quán)力監(jiān)督制約為重點(diǎn)，共制定和修訂監(jiān)管工作制度、內(nèi)部管理制度、廉政監(jiān)督制度431項(xiàng)，2家交易所還制定了專屬行為準(zhǔn)則。保監(jiān)會(huì)2009年至2010年6月共處罰保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)1392家次，強(qiáng)化對法人機(jī)構(gòu)的監(jiān)管和對高管人員的約束，依法嚴(yán)格問責(zé)，共責(zé)令撤換高管人員156人。(新華社電)

銀監(jiān)會(huì)就銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則制定及執(zhí)行情況答問

2010年08月10日 16:51新華網(wǎng)【大 中 小】 【打印】 共有評論0條 中國銀監(jiān)會(huì)紀(jì)委書記王華慶就銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則制定及執(zhí)行情況答記者問

新華網(wǎng)北京8月10日電(新華社記者)日前，新華社記者就銀行業(yè)制定及執(zhí)行《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》和《銀監(jiān)會(huì)工作人員守則》等準(zhǔn)則的有關(guān)情況采訪了中國銀監(jiān)會(huì)黨委委員、紀(jì)委書記王華慶。

問：制定銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則的意義是什么？

答：金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，中國銀行[3.54-0.28%]業(yè)在整個(gè)金融體系中占據(jù)重要地位，目前，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)總額87萬億元。中國銀行業(yè)如何保持安全、高效、穩(wěn)健運(yùn)行，建立一支愛崗敬業(yè)、勤勉盡責(zé)、誠實(shí)守信、嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范、忠誠廉潔的銀行業(yè)從業(yè)隊(duì)伍至關(guān)重要。此次國際金融危機(jī)的深刻教訓(xùn)，再次警示我們，中國銀行業(yè)必須進(jìn)一步深化對從業(yè)人員的職業(yè)道德教育，規(guī)范和約束從業(yè)人員行為，培育從業(yè)人員職業(yè)操守。這不僅是保證銀行業(yè)科學(xué)、平穩(wěn)、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展的客觀需要，也是維護(hù)廣大存款人和金融消費(fèi)者的合法利益現(xiàn)實(shí)需要。這幾年，銀監(jiān)會(huì)按照黨中央、國務(wù)院要求，積極履行社會(huì)責(zé)任，先后發(fā)布了銀行業(yè)從業(yè)人員和銀行監(jiān)管人員行為規(guī)范，有效促進(jìn)了銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營和健康發(fā)展。

問：銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則的主要內(nèi)容是什么？

答：銀行業(yè)制定的從業(yè)人員行為準(zhǔn)則分為兩類。第一類是規(guī)范銀行從業(yè)人員行為的《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》。《操守指引》共16條，針對銀行從業(yè)人員履職行為，重點(diǎn)對銀行從業(yè)人員愛崗敬業(yè)、遵章守紀(jì)、規(guī)范操作、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、文明禮儀等明確了基本準(zhǔn)則；對銀行從業(yè)人員杜絕利益沖突、內(nèi)幕交易、抵制欺詐等明確了禁止性規(guī)定；對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董(理)事、監(jiān)事和高級管理人員的履職行為明確了限制性要求。還要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)結(jié)合實(shí)際，制定具體實(shí)施細(xì)則和辦法，并認(rèn)真貫徹落實(shí)。第二類是規(guī)范銀監(jiān)會(huì)工作人員履職行為的“會(huì)規(guī)會(huì)紀(jì)”，主要包括：銀監(jiān)會(huì)工作人員守則、“約法三章”、“履職回避”、現(xiàn)場檢查若干紀(jì)律、履職問責(zé)、履職承諾、違規(guī)違紀(jì)處罰等配套制度規(guī)定。

問：銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則的貫徹執(zhí)行要求是什么？

答：銀監(jiān)會(huì)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貫徹行為準(zhǔn)則的要求是：加強(qiáng)宣傳教育，完善實(shí)施細(xì)則，接受社會(huì)監(jiān)督，領(lǐng)導(dǎo)以身作則，特別是要把行為準(zhǔn)則的貫徹執(zhí)行情況與部門績效考核相結(jié)合、與從業(yè)資格考試認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)相結(jié)合、與新錄用人員簽訂合同相結(jié)合、與本單位原有的規(guī)章制度相結(jié)合。

銀監(jiān)會(huì)對監(jiān)管人員貫徹行為準(zhǔn)則的要求是：“嚴(yán)”字當(dāng)頭，加強(qiáng)教育，嚴(yán)格管理，強(qiáng)化監(jiān)督，嚴(yán)肅懲處。通過巡視、執(zhí)法監(jiān)察、內(nèi)部審計(jì)、履職問責(zé)、績效考核、行風(fēng)評議等方式加強(qiáng)監(jiān)督檢查，有效防止利益沖突，提高監(jiān)管公信力。

問：銀行業(yè)從業(yè)人員執(zhí)行行為準(zhǔn)則的情況怎么樣？

答：為了解掌握銀行業(yè)從業(yè)人員和監(jiān)管人員遵守行為準(zhǔn)則的基本情況，及時(shí)總結(jié)工作，完善制度，鞏固提高，根據(jù)中央要求和有關(guān)部門統(tǒng)一部署，今年5月份，銀監(jiān)會(huì)各派出機(jī)構(gòu)和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)組織對本系統(tǒng)從業(yè)人員貫徹落實(shí)行為準(zhǔn)則情況進(jìn)行了自查，覆蓋面

達(dá)到100%。在此基礎(chǔ)上，銀監(jiān)會(huì)會(huì)同有關(guān)部門聯(lián)合組織檢查組按20%比例對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí)行為準(zhǔn)則情況進(jìn)行了抽查。

從檢查情況看，銀監(jiān)會(huì)各派出機(jī)構(gòu)和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對貫徹落實(shí)行為準(zhǔn)則高度重視，積極響應(yīng)，措施有力，落實(shí)堅(jiān)決，氛圍濃厚，效果明顯。通過行為準(zhǔn)則的貫徹落實(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員的合規(guī)價(jià)值理念不斷強(qiáng)化，對行為準(zhǔn)則的認(rèn)同感不斷增強(qiáng)；銀行業(yè)行為準(zhǔn)則的制度體系不斷健全，服務(wù)水平和風(fēng)險(xiǎn)防范能力不斷提高，銀行監(jiān)管的整體效率不斷提升，銀行業(yè)的社會(huì)形象顯著提高，有效促進(jìn)了銀行業(yè)更加穩(wěn)健的發(fā)展。在這次百年不遇的國際金融危機(jī)中，我國銀行業(yè)成功地經(jīng)受了這次考驗(yàn)，不僅自身綜合實(shí)力、風(fēng)險(xiǎn)管理和抵補(bǔ)能力、國際地位得到比較快速上升，而且對我國整體經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展作出了重要貢獻(xiàn)。在監(jiān)管方面，認(rèn)真貫徹落實(shí)國家宏觀調(diào)控政策，大力提升審慎監(jiān)管有效性，全面推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管和管理體制機(jī)制建設(shè)，有效促進(jìn)銀行業(yè)均衡持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，審慎穩(wěn)妥推動(dòng)銀行業(yè)金融創(chuàng)新，科學(xué)引領(lǐng)銀行業(yè)承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，實(shí)現(xiàn)中國銀行業(yè)新的跨越，在國內(nèi)外得到了普遍肯定。這是對近年來我國銀行業(yè)改革開放成果的肯定，對提升我國銀行業(yè)在國際上的地位和話語權(quán)具有重要意義。

商業(yè)銀行立即自查清理收費(fèi)行為

2010年08月04日 10:00新聞晨報(bào)【大 中 小】 【打印】 共有評論0條 記者 郭文珺

晨報(bào)訊近日，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布通知，要求各商業(yè)銀行進(jìn)一步規(guī)范服務(wù)收費(fèi)行為，立即開展服務(wù)項(xiàng)目的清理工作，對本行所有服務(wù)項(xiàng)目的收費(fèi)行為進(jìn)行自查和清理，發(fā)現(xiàn)問題要及時(shí)整改。

通知要求，各商業(yè)銀行要妥善處理服務(wù)收費(fèi)相關(guān)事宜，堅(jiān)持科學(xué)定價(jià)測算原則，堅(jiān)持履行社會(huì)責(zé)任。各商業(yè)銀行要認(rèn)真做好服務(wù)收費(fèi)的管理工作，深入論證收費(fèi)項(xiàng)目的可行性和收費(fèi)水平的合理性。對違反規(guī)定的收費(fèi)項(xiàng)目，要立即停止收費(fèi)；對沒有違反規(guī)定但存在較大爭議的收費(fèi)項(xiàng)目，要對收費(fèi)項(xiàng)目和定價(jià)水平的合理性進(jìn)行評估，并及時(shí)采取措施妥善處理；對代理收取的費(fèi)用，要對客戶做好信息披露和解釋工作。

通知強(qiáng)調(diào)，各商業(yè)銀行要充分做好信息披露工作，嚴(yán)格執(zhí)行明碼標(biāo)價(jià)的有關(guān)規(guī)定，通過營業(yè)場所公告、網(wǎng)站公示、媒體公告、宣傳材料、對賬單、柜臺(tái)工作人員告知等多種式向客戶充分告知相關(guān)免費(fèi)服務(wù)和收費(fèi)服務(wù)的服務(wù)項(xiàng)目、服務(wù)內(nèi)容和服務(wù)價(jià)格。

針對目前備受關(guān)注的商業(yè)銀行服務(wù)收費(fèi)問題，銀監(jiān)會(huì)近日發(fā)布通知，要求各商業(yè)銀行立即開展服務(wù)項(xiàng)目的清理工作，對本行所有服務(wù)項(xiàng)目的收費(fèi)行為進(jìn)行自查和清理。對違反規(guī)定的收費(fèi)項(xiàng)目，要立即停止收費(fèi)。

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)站昨日刊發(fā)的名為《銀監(jiān)會(huì)要求商業(yè)銀行進(jìn)一步規(guī)范服務(wù)收費(fèi)行為》的新聞稿，上述通知指出，各商業(yè)銀行要認(rèn)真做好服務(wù)收費(fèi)的管理工作，深入論證收費(fèi)項(xiàng)目的可行性和收費(fèi)水平的合理性。對違反規(guī)定的收費(fèi)項(xiàng)目，要立即停止收費(fèi)；各商業(yè)銀行對沒有違反規(guī)定但存在較大爭議的收費(fèi)項(xiàng)目，要對收費(fèi)項(xiàng)目和定價(jià)水平的合理性進(jìn)行評估，并及時(shí)采取措施妥善處理；對代理收取的費(fèi)用，要對客戶做好信息披露和解釋工作。

銀監(jiān)會(huì)又強(qiáng)調(diào)，各商業(yè)銀行要充分做好信息披露工作，嚴(yán)格執(zhí)行明碼標(biāo)價(jià)的有關(guān)規(guī)定，通過營業(yè)場所公告、網(wǎng)站公示、媒體公告、宣傳材料、對賬單、柜臺(tái)工作人員告知等多種方式向客戶充分告知相關(guān)免費(fèi)服務(wù)和收費(fèi)服務(wù)的服務(wù)項(xiàng)目、服務(wù)內(nèi)容和服務(wù)價(jià)格。

昨日另有相關(guān)媒體報(bào)道稱，銀監(jiān)會(huì)已給出相應(yīng)期限：各國有大行、各股份制銀行及郵政儲(chǔ)蓄銀行要在8月6日前上報(bào)自查結(jié)果；各農(nóng)商行、各中小金融機(jī)構(gòu)主要按照當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局的要求進(jìn)行自查；8月中旬，銀監(jiān)會(huì)將就各銀行上報(bào)結(jié)果進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析。

值得關(guān)注的是，銀監(jiān)會(huì)昨日還表示，與國家發(fā)改委正抓緊對《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法》進(jìn)行修訂，將重點(diǎn)明確對商業(yè)銀行在公平競爭、信息透明、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、公眾監(jiān)督、協(xié)會(huì)自律等方面的具體要求。

“為給相關(guān)政府指導(dǎo)價(jià)管理工作提供依據(jù)，目前已組織有代表性的240家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對基礎(chǔ)結(jié)算業(yè)務(wù)成本進(jìn)行詳細(xì)測算。”銀監(jiān)會(huì)稱，待征求各方意見后將盡快發(fā)布上述管理辦法。

7月28日國家發(fā)改委曾專門針對商業(yè)銀行服務(wù)收費(fèi)問題以答記者問形式在其網(wǎng)站上發(fā)布新聞稿稱，國家發(fā)改委正配合有關(guān)部門《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法》，該管理辦法明確，“(商業(yè)銀行)對于涉及普通百姓切身利益的部分服務(wù)實(shí)行免費(fèi)”。

第二篇：銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引

中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》的通知（銀監(jiān)發(fā)[2009]12號）

各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，中國郵政儲(chǔ)蓄銀行，銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司，中央結(jié)算公司、建銀投資公司：

現(xiàn)將《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》印發(fā)給你們，請認(rèn)真組織實(shí)施。實(shí)施中的經(jīng)驗(yàn)做法和重要情況及意見建議，請及時(shí)上報(bào)銀監(jiān)會(huì)。請各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)二00九年二月五日問：制定銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則的意義是什么？

答：金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，中國銀行業(yè)在整個(gè)金融體系中占據(jù)重要地位，目前，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)總額８７萬億元。中國銀行業(yè)如何保持安全、高效、穩(wěn)健運(yùn)行，建立一支愛崗敬業(yè)、勤勉盡責(zé)、誠實(shí)守信、嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范、忠誠廉潔的銀行業(yè)從業(yè)隊(duì)伍至關(guān)重要。此次國際金融危機(jī)的深刻教訓(xùn)，再次警示我們，中國銀行業(yè)必須進(jìn)一步深化對從業(yè)人員的職業(yè)道德教育，規(guī)范和約束從業(yè)人員行為，培育從業(yè)人員職業(yè)操守。這不僅是保證銀行業(yè)科學(xué)、平穩(wěn)、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展的客觀需要，也是維護(hù)廣大存款人和金融消費(fèi)者的合法利益現(xiàn)實(shí)需要。這幾年，銀監(jiān)會(huì)按照黨中央、國務(wù)院要求，積極履行社會(huì)責(zé)任，先后發(fā)布了銀行業(yè)從業(yè)人員和銀行監(jiān)管人員行為規(guī)范，有效促進(jìn)了銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營和健康發(fā)展。

問：銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則的主要內(nèi)容是什么？

答：銀行業(yè)制定的從業(yè)人員行為準(zhǔn)則分為兩類。第一類是規(guī)范銀行從業(yè)人員行為的《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》。《操守指引》共１６條，針對銀行從業(yè)人員履職行為，重點(diǎn)對銀行從業(yè)人員愛崗敬業(yè)、遵章守紀(jì)、規(guī)范操作、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、文明禮儀等明確了基本準(zhǔn)則；對銀行從業(yè)人員杜絕利益沖突、內(nèi)幕交易、抵制欺詐等明確了禁止性規(guī)定；對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董（理）事、監(jiān)事和高級管理人員的履職行為明確了限制性要求。還要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)結(jié)合實(shí)際，制定具體實(shí)施細(xì)則和辦法，并認(rèn)真貫徹落實(shí)。第二類是規(guī)范銀監(jiān)會(huì)工作人員履職行為的“會(huì)規(guī)會(huì)紀(jì)”，主要包括：銀監(jiān)會(huì)工作人員守則、“約法三章”、“履職回避”、現(xiàn)場檢查若干紀(jì)律、履職問責(zé)、履職承諾、違規(guī)違紀(jì)處罰等配套制度規(guī)定。問：銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則的貫徹執(zhí)行要求是什么？

答：銀監(jiān)會(huì)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貫徹行為準(zhǔn)則的要求是：加強(qiáng)宣傳教育，完善實(shí)施細(xì)則，接受社會(huì)監(jiān)督，領(lǐng)導(dǎo)以身作則，特別是要把行為準(zhǔn)則的貫徹執(zhí)行情況與部門績效考核相結(jié)合、與從業(yè)資格考試認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)相結(jié)合、與新錄用人員簽訂合同相結(jié)合、與本單位原有的規(guī)章制度相結(jié)合。

銀監(jiān)會(huì)對監(jiān)管人員貫徹行為準(zhǔn)則的要求是：“嚴(yán)”字當(dāng)頭，加強(qiáng)教育，嚴(yán)格管理，強(qiáng)化監(jiān)督，嚴(yán)肅懲處。通過巡視、執(zhí)法監(jiān)察、內(nèi)部審計(jì)、履職問責(zé)、績效考核、行風(fēng)評議等方式加強(qiáng)監(jiān)督檢查，有效防止利益沖突，提高監(jiān)管公信力。

問：銀行業(yè)從業(yè)人員執(zhí)行行為準(zhǔn)則的情況怎么樣？

答：為了解掌握銀行業(yè)從業(yè)人員和監(jiān)管人員遵守行為準(zhǔn)則的基本情況，及時(shí)總結(jié)工作，完善制度，鞏固提高，根據(jù)中央要求和有關(guān)部門統(tǒng)一部署，今年５月份，銀監(jiān)會(huì)各派出機(jī)構(gòu)和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)組織對本系統(tǒng)從業(yè)人員貫徹落實(shí)行為準(zhǔn)則情況進(jìn)行了自查，覆蓋面達(dá)到１００％。在此基礎(chǔ)上，銀監(jiān)會(huì)會(huì)同有關(guān)部門聯(lián)合組織檢查組按２０％比例對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí)行為準(zhǔn)則情況進(jìn)行了抽查。

從檢查情況看，銀監(jiān)會(huì)各派出機(jī)構(gòu)和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對貫徹落實(shí)行為準(zhǔn)則高度重視，積極響應(yīng)，措施有力，落實(shí)堅(jiān)決，氛圍濃厚，效果明顯。通過行為準(zhǔn)則的貫徹落實(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員的合規(guī)價(jià)值理念不斷強(qiáng)化，對行為準(zhǔn)則的認(rèn)同感不斷增強(qiáng)；銀行業(yè)行為準(zhǔn)則的制度體系不斷健全，服務(wù)水平和風(fēng)險(xiǎn)防范能力不斷提高，銀行監(jiān)管的整體效率不斷提升，銀行業(yè)的社會(huì)形象顯著提高，有效促進(jìn)了銀行業(yè)更加穩(wěn)健的發(fā)展。在這次百年不遇的國際金融危機(jī)中，我國銀行業(yè)成功地經(jīng)受了這次考驗(yàn)，不僅自身綜合實(shí)力、風(fēng)險(xiǎn)管理和抵補(bǔ)能力、國際地位得到比較快速上升，而且對我國整體經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展作出了重要貢獻(xiàn)。在監(jiān)管方面，認(rèn)真貫徹落實(shí)國家宏觀調(diào)控政策，大力提升審慎監(jiān)管有效性，全面推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管和管理體制機(jī)制建設(shè)，有效促進(jìn)銀行業(yè)均衡持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，審慎穩(wěn)妥推動(dòng)銀行業(yè)金融創(chuàng)新，科學(xué)引領(lǐng)銀行業(yè)承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，實(shí)現(xiàn)中國銀行業(yè)新的跨越，在國內(nèi)外得到了普遍肯定。這是對近年來我國銀行業(yè)改革開放成果的肯定，對提升我國銀行業(yè)在國際上的地位和話語權(quán)具有重要意義。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引

第一條 為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員（以下簡稱從業(yè)人員）職業(yè)操守，提高從業(yè)人員職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，維護(hù)銀行業(yè)信譽(yù)，制定本指引。

第二條 本指引所稱從業(yè)人員是指按照勞動(dòng)合同法規(guī)定，與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員，由行政機(jī)關(guān)、有關(guān)部門任命（推薦任命、聘用）的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董（理）事、監(jiān)事及高級管理人員，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員。

第三條 本指引適用于在中華人民共和國境內(nèi)的從業(yè)人員（含外資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員）和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)委派到國（境）外分支機(jī)構(gòu)、附屬公司的從業(yè)人員。

第四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員遵循本指引的情況納入合規(guī)管理和人力資源管理范圍，定期評估，建立可持續(xù)的評價(jià)和監(jiān)督機(jī)制。

第五條 從業(yè)人員應(yīng)知法守法，維護(hù)國家利益和金融安全。履行法律義務(wù)，保守國家機(jī)密和商業(yè)秘密。尊重創(chuàng)造，保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專利。實(shí)事求是，客觀、真實(shí)反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)信息，拒絕作假。

第六條 從業(yè)人員應(yīng)規(guī)范操作，認(rèn)真執(zhí)行上級指令。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)立即向上級報(bào)告或越級報(bào)告。熟練掌握業(yè)務(wù)技能，取得任職崗位應(yīng)具備的資格。

第七條 從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競爭，恪守“客戶自愿”原則。自覺抵制低價(jià)傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭手段。

第八條 從業(yè)人員應(yīng)做到客戶至上，誠實(shí)守信，優(yōu)質(zhì)服務(wù)。執(zhí)行首問負(fù)責(zé)制，熱情接待，語言文明，舉止大方。尊重隱私，不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而優(yōu)待或歧視。

第九條 從業(yè)人員應(yīng)熱心公益，奉獻(xiàn)愛心，公私分明，勤儉節(jié)約。

第十條 從業(yè)人員遇到利益沖突，應(yīng)主動(dòng)回避。辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系人時(shí)，應(yīng)主動(dòng)提出回避。不從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)。

第十一條 從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制欺詐、非法集資及商業(yè)賄賂，拒絕黃、賭、毒。在社會(huì)交往和商業(yè)活動(dòng)中，廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。

第十二條 從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制內(nèi)幕交易，不得利用內(nèi)幕信息牟取個(gè)人利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。拒絕洗錢，及時(shí)報(bào)告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務(wù)。

第十三條 董（理）事、監(jiān)事和高級管理人員除了遵守第五條至第十二條所列內(nèi)容外，還應(yīng)遵守以下職業(yè)操守指引。

一、認(rèn)真執(zhí)行國家方針政策，恪守職業(yè)道德，服務(wù)國家宏觀調(diào)控，維護(hù)大局。善于管理，公道正派，作風(fēng)民主，堅(jiān)持原則。履行社會(huì)責(zé)任。

二、忠實(shí)履行受托人責(zé)任和經(jīng)營管理職責(zé)，組織制定科學(xué)發(fā)展戰(zhàn)略，科學(xué)決策，謹(jǐn)慎用權(quán)，防范風(fēng)險(xiǎn)，遠(yuǎn)離職務(wù)犯罪。

三、以身作則，自覺遵行本指引并承擔(dān)組織從業(yè)人員遵行本指引的義務(wù)。

四、知人善任，任人唯賢，關(guān)心員工職業(yè)生涯發(fā)展，培育團(tuán)隊(duì)意識(shí)。

五、適度參與公共活動(dòng)，遠(yuǎn)離違法及不良行為，不得利用職務(wù)上的便利謀取或輸送非法利益。

六、細(xì)化管理，重點(diǎn)監(jiān)控，明確本機(jī)構(gòu)關(guān)鍵崗位特殊職業(yè)操守并組織關(guān)鍵崗位從業(yè)人員遵行。

第十四條 本指引是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守的標(biāo)準(zhǔn)要求。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織可依照本指引修訂或者制定本機(jī)構(gòu)（行業(yè)）員工相關(guān)規(guī)范。

第十五條 本指引由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋并修訂。第十六條 本指引自公布之日起生效。[

第三篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引

第一條

為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員(以下簡稱從業(yè)人員)職業(yè)操守，提高從業(yè)人員職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，維護(hù)銀行業(yè)信譽(yù)，制定本指引。

第二條

本指引所稱從業(yè)人員是指按照《中華人民共和國勞動(dòng)合同法》規(guī)定，與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員;銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董(理)事會(huì)成員、監(jiān)事會(huì)成員及高級管理人員;以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員。

第三條

本指引適用于中華人民共和國境內(nèi)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(含外資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu))從業(yè)人員和境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)委派到國(境)外分支機(jī)構(gòu)、控股、參股公司的從業(yè)人員。

第四條

從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)學(xué)法、懂法、守法，保守國家秘密和商業(yè)秘密，尊重和保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)，自覺維護(hù)國家利益和金融安全。

從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)依法、客觀、真實(shí)反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)信息。

第五條

從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位任職資格或能力，熟嫉掌握業(yè)務(wù)技能，自覺遵守行業(yè)自律制度和本單位規(guī)章制度，合規(guī)操作;對已發(fā)生的違法違規(guī)行為或尚未發(fā)生但存在潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患的行為，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)報(bào)告制度規(guī)定，及時(shí)報(bào)告。

第六條

從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵循公平競爭、客戶自愿原則，不得從事違規(guī)攬存、低價(jià)傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭行為。

第七條

從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重客戶，了解客戶需求，依法保護(hù)客戶權(quán)益和客戶信息。

從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)對客戶如實(shí)詳細(xì)提示產(chǎn)品的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)保護(hù)客戶權(quán)益;不得采取隱瞞或誤導(dǎo)等不正當(dāng)手段，損害客戶權(quán)益。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)執(zhí)行首問負(fù)責(zé)制，誠待客戶，語言文明，舉止大方，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

從業(yè)人員不得因國籍、地區(qū)、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、健康情況或其他因素等差異而歧視客戶。

第八條

從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)關(guān)愛社會(huì)，積極參與公益活動(dòng)，履行社會(huì)責(zé)任，發(fā)揚(yáng)勤儉節(jié)約的優(yōu)良傳統(tǒng)，珍惜資源，抵制鋪張浪費(fèi)。

第九條

從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公私分明，秉公辦事，不得謀取非法利益。

從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守國家和本單位防止利益沖突的規(guī)定，在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或其他利益相關(guān)人時(shí)，主動(dòng)匯報(bào)和提請工作回避。

從業(yè)人員未經(jīng)批準(zhǔn)不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。

從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)有效識(shí)別現(xiàn)實(shí)或潛在的利益沖突，并及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告。

第十條

從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和本單位有關(guān)進(jìn)行證券投資和其他投資的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息買賣資本市場產(chǎn)品;不得挪用本單位資金和客戶資金或利用本人消費(fèi)貸款買賣資本市場產(chǎn)品。

第十一條 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。

從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)拒絕洗錢，及時(shí)報(bào)告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務(wù)。

第十二條 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺抵制并積極向有關(guān)部門舉報(bào)商業(yè)欺詐、非法集資、高利貸和黃、賭、毒活動(dòng)。

從業(yè)人員在社會(huì)文往和商業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)廉潔從業(yè)，自覺抵制商業(yè)賄賂及不正當(dāng)交易行為。

第十三條 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)樹立終身學(xué)習(xí)理念，與時(shí)俱進(jìn)，追求新知，提升素質(zhì)，完善技能。

第十四條 董(理)事會(huì)成員、監(jiān)事會(huì)成員和高級管理人員除遵守第四條至第十三條所列內(nèi)容外，還應(yīng)當(dāng)遵守以下職業(yè)操守。

(一)認(rèn)真執(zhí)行國家方針政策，恪守職業(yè)道德，服從國家宏觀調(diào)控，維護(hù)大局。科學(xué)管理，公道正派、作風(fēng)民主，堅(jiān)持原則。

(二)嚴(yán)格執(zhí)行國家關(guān)于企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)、“三重一大”決策制度等規(guī)定。

(三)嚴(yán)格執(zhí)行國家關(guān)于薪酬管理的法律法規(guī)和政策，負(fù)責(zé)制定本單位穩(wěn)健的薪酬管理制度，并認(rèn)真組織實(shí)施。

(四)忠實(shí)履行決策、監(jiān)督和經(jīng)營管理職責(zé)，組織制定科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略，謹(jǐn)慎用權(quán)，防范風(fēng)險(xiǎn)。

(五)以身作則，自覺遵守本指引并承擔(dān)組織本單位從業(yè)人員學(xué)習(xí)、遵守本指引的責(zé)任。

(六)知人善任，任人唯賢，關(guān)心員工職業(yè)生涯發(fā)展，培育團(tuán)隊(duì)意識(shí)。

(七)適度參與公共活動(dòng)，防止違法及不良行為，不得利用職務(wù)上的便利謀取或輸送非法利益。

(八)優(yōu)化流程，精細(xì)管理、重點(diǎn)監(jiān)控，明確本單位關(guān)鍵崗位特殊職業(yè)操守并組織關(guān)鍵崗位從業(yè)人員學(xué)習(xí)、遵守。

第十五條 本指引是從業(yè)人員職業(yè)操守的標(biāo)準(zhǔn)要求。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織應(yīng)當(dāng)依照本指引制定或者修訂本單位(行業(yè))員工具體職業(yè)行為規(guī)范。

第十六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將從業(yè)人員遵守本指勃的情況納入反腐倡廉建設(shè)、合規(guī)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理、員土教育培訓(xùn)和人力資源管理范圍，定期評佑，建立持續(xù)的評價(jià)和監(jiān)督機(jī)制。

第十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將本指引和本單位員工職業(yè)行為規(guī)范以適當(dāng)形式告知社會(huì)，接受監(jiān)督。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對模范遵守本指引的從業(yè)人員給予獎(jiǎng)勵(lì)，對違反本指引的從業(yè)人員進(jìn)行相應(yīng)處置。

第十八條 銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將董(理)事會(huì)成員、監(jiān)事會(huì)成員和高級管理人員執(zhí)行本指引的情況納入任職資格管理范圍。

第十九條 銀行業(yè)協(xié)會(huì)、信托業(yè)協(xié)會(huì)及財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)等行業(yè)自律組織，可以依據(jù)本指引對會(huì)員單位貫徹落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查和評估。

第二十條 本指引由中國銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第二十一條 本指引自公布之黔起生效。《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)<銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引>的通知》(銀監(jiān)發(fā)[2009]12號)同時(shí)廢止。

第四篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引（2010 年 8 月）

第一條 為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員（以下簡稱從業(yè)人員）職業(yè)操守，提高從業(yè)人員職 業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，維護(hù)銀行業(yè)信譽(yù)，制定本指引。與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的

第二條 本指引所稱從業(yè)人員是指按照勞動(dòng)合同法規(guī)定，在崗人員，由行政機(jī)關(guān)、有關(guān)部門任命（推薦任命、聘用）的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董（理）事、監(jiān) 事及高級管理人員，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的 其他人員。

第三條 本指引適用于在中華人民共和國境內(nèi)的從業(yè)人員（含外資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人 員）和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)委派到國（境）外分支機(jī)構(gòu)、附屬公司的從業(yè)人員。

第四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員遵循本指引的情況納入合規(guī)管理和人力資源管理范 圍，定期評估，建立可持續(xù)的評價(jià)和監(jiān)督機(jī)制。第五條 從業(yè)人員應(yīng)知法守法，維護(hù)國家利益和金融安全。履行法律義務(wù)，保守國家機(jī)密和 商業(yè)秘密。尊重創(chuàng)造，保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專利。實(shí)事求是，客觀、真實(shí)反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)活動(dòng) 信息，拒絕作假。第六條 從業(yè)人員應(yīng)規(guī)范操作，認(rèn)真執(zhí)行上級指令。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)立即向上級報(bào)告或越級報(bào)告。熟練掌握業(yè)務(wù)技能，取得任職崗位應(yīng)具備 的資格。

第七條 從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競爭，恪守“客戶自愿”原則。自覺抵制低價(jià)傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭手段。第八條 從業(yè)人員應(yīng)做到客戶至上，誠實(shí)守信，優(yōu)質(zhì)服務(wù)。執(zhí)行首問負(fù)責(zé)制，熱情接待，語 言文明，舉止大方。尊重隱私，不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而優(yōu)待或歧視。第九條 從業(yè)人員應(yīng)熱心公益，奉獻(xiàn)愛心，公私分明，勤儉節(jié)約。

第十條 從業(yè)人員遇到利益沖突，應(yīng)主動(dòng)回避。辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人 員，在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系人時(shí)，應(yīng)主動(dòng)提出回避。不從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職 業(yè)。

第十一條 從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制欺詐、非法集資及商業(yè)賄賂，拒絕黃、賭、毒。在社會(huì)交往 和商業(yè)活動(dòng)中，廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。不得利用內(nèi)幕信息牟取個(gè)人利益，不得將內(nèi)幕信

第十二條 從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制內(nèi)幕交易，息以明示或暗示的形式告知他人。拒絕洗錢，及時(shí)報(bào)告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務(wù)。第十三條 董（理）事、監(jiān)事和高級管理人員除了遵守第五條至第十二條所列內(nèi)容外，還應(yīng) 遵守以下職業(yè)操守指引。

一、認(rèn)真執(zhí)行國家方針政策，恪守職業(yè)道德，服務(wù)國家宏觀調(diào) 控，維護(hù)大局。善于管理，公道正派，作風(fēng)民主，堅(jiān)持原則。履行社會(huì)責(zé)任。

二、忠實(shí)履行受托人責(zé)任和經(jīng)營管理職責(zé)，組織制定科學(xué)發(fā)展戰(zhàn)略，科學(xué)決策，謹(jǐn)慎用權(quán)，防范風(fēng)險(xiǎn)，遠(yuǎn)離職務(wù)犯罪。

三、以身作則，自覺遵行本指引并承擔(dān)組織從業(yè)人員遵行本指引的義務(wù)。

四、知人善任，任人唯賢，關(guān)心員工職業(yè)生涯發(fā)展，培育團(tuán)隊(duì)意識(shí)。

五、適度參與公共活動(dòng)，遠(yuǎn)離違法及不良行為，不得利用職務(wù)上的便利謀取或輸送非法利 益。

六、細(xì)化管理，重點(diǎn)監(jiān)控，明確本機(jī)構(gòu)關(guān)鍵崗位特殊職業(yè)操守并組織關(guān)鍵崗位從業(yè)人員遵 行。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和行業(yè) 第十四條 本指引是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守的標(biāo)準(zhǔn)要求。自律組織可依照本指引修訂或者制定本機(jī)構(gòu)（行業(yè)）員工相關(guān)規(guī)范。

第十五條 本指引由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋并修訂。第十六條 本指引自公布之日起生效。發(fā)布部門：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

發(fā)布日期：2010 年 08 月 實(shí)施日期：2010 年 08 月(中央法規(guī))

第五篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引（范文模版）

【發(fā)布單位】中國銀監(jiān)會(huì) 【發(fā)布文號】

【發(fā)布日期】 2010-8-1 【生效日期】 2010-8-1 【失效日期】--【所屬類別】規(guī)范性文件

【文件來源】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引

（2010年8月）

第一條為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員（以下簡稱從業(yè)人員）職業(yè)操守，提高從業(yè)人員職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，維護(hù)銀行業(yè)信譽(yù)，制定本指引。

第二條本指引所稱從業(yè)人員是指按照勞動(dòng)合同法規(guī)定，與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員，由行政機(jī)關(guān)、有關(guān)部門任命（推薦任命、聘用）的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董（理）事、監(jiān)事及高級管理人員，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員。

第三條本指引適用于在中華人民共和國境內(nèi)的從業(yè)人員（含外資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員）和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)委派到國（境）外分支機(jī)構(gòu)、附屬公司的從業(yè)人員。

第四條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員遵循本指引的情況納入合規(guī)管理和人力資源管理范圍，定期評估，建立可持續(xù)的評價(jià)和監(jiān)督機(jī)制。

第五條從業(yè)人員應(yīng)知法守法，維護(hù)國家利益和金融安全。履行法律義務(wù)，保守國家機(jī)密和商業(yè)秘密。尊重創(chuàng)造，保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專利。實(shí)事求是，客觀、真實(shí)反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)信息，拒絕作假。

第六條從業(yè)人員應(yīng)規(guī)范操作，認(rèn)真執(zhí)行上級指令。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)立即向上級報(bào)告或越級報(bào)告。熟練掌握業(yè)務(wù)技能，取得任職崗位應(yīng)具備的資格。

第七條從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競爭，恪守“客戶自愿”原則。自覺抵制低價(jià)傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭手段。

第八條從業(yè)人員應(yīng)做到客戶至上，誠實(shí)守信，優(yōu)質(zhì)服務(wù)。執(zhí)行首問負(fù)責(zé)制，熱情接待，語言文明，舉止大方。尊重隱私，不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而優(yōu)待或歧視。

第九條從業(yè)人員應(yīng)熱心公益，奉獻(xiàn)愛心，公私分明，勤儉節(jié)約。

第十條從業(yè)人員遇到利益沖突，應(yīng)主動(dòng)回避。辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系人時(shí)，應(yīng)主動(dòng)提出回避。不從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)。

第十一條從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制欺詐、非法集資及商業(yè)賄賂，拒絕黃、賭、毒。在社會(huì)交往和商業(yè)活動(dòng)中，廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。

第十二條從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制內(nèi)幕交易，不得利用內(nèi)幕信息牟取個(gè)人利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。拒絕洗錢，及時(shí)報(bào)告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務(wù)。

第十三條董（理）事、監(jiān)事和高級管理人員除了遵守第五條至第十二條所列內(nèi)容外，還應(yīng)遵守以下職業(yè)操守指引。

一、認(rèn)真執(zhí)行國家方針政策，恪守職業(yè)道德，服務(wù)國家宏觀調(diào)控，維護(hù)大局。善于管理，公道正派，作風(fēng)民主，堅(jiān)持原則。履行社會(huì)責(zé)任。

二、忠實(shí)履行受托人責(zé)任和經(jīng)營管理職責(zé)，組織制定科學(xué)發(fā)展戰(zhàn)略，科學(xué)決策，謹(jǐn)慎用權(quán)，防范風(fēng)險(xiǎn)，遠(yuǎn)離職務(wù)犯罪。

三、以身作則，自覺遵行本指引并承擔(dān)組織從業(yè)人員遵行本指引的義務(wù)。

四、知人善任，任人唯賢，關(guān)心員工職業(yè)生涯發(fā)展，培育團(tuán)隊(duì)意識(shí)。

五、適度參與公共活動(dòng)，遠(yuǎn)離違法及不良行為，不得利用職務(wù)上的便利謀取或輸送非法利益。

六、細(xì)化管理，重點(diǎn)監(jiān)控，明確本機(jī)構(gòu)關(guān)鍵崗位特殊職業(yè)操守并組織關(guān)鍵崗位從業(yè)人員遵行。

第十四條本指引是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守的標(biāo)準(zhǔn)要求。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織可依照本指引修訂或者制定本機(jī)構(gòu)（行業(yè)）員工相關(guān)規(guī)范。

第十五條本指引由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋并修訂。

第十六條本指引自公布之日起生效。

2010.08.01