第一篇：《銀行業(yè)職業(yè)操守指引》學(xué)習(xí)心得體會

《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》

學(xué)習(xí)心得體會

通過****年*月*日行長組織對《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》和《中國郵政儲蓄銀行員工守則》精神的學(xué)習(xí)，我從中受益良多。為自己能夠成為一名具有高水準(zhǔn)職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)的員工打下了良好的基礎(chǔ)，從而更好地維護我支行的信譽和形象。

通過對《指引》學(xué)習(xí)我得到了以下幾點認(rèn)識：

一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，合理安排時間，爭取今年考過銀行從業(yè)資

格證，取得從業(yè)資格。

二、知法守法，維護國家利益和金融安全，保守國

家機密和商業(yè)機密，實事求是拒絕弄虛作假。

作為辦公室崗位在平常的日常工作中做到嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真，實事求是的辦理，對上級交辦的工作，不推諉、不延誤，有特殊情況及時報告，認(rèn)真

履職。始終保持積極主動地工作態(tài)度，飽滿的工作熱情和良好的精神狀態(tài)，勤勉奉公。

三、規(guī)范操作，熟練掌握業(yè)務(wù)技能，認(rèn)真執(zhí)行上級

指令，作為一名員工業(yè)務(wù)熟練是對我們的基本

要求。平時工作中學(xué)習(xí)好內(nèi)部各項規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導(dǎo)意義和現(xiàn)

實意義。在日常工作中做到有章可循，有章可

依。同時要嚴(yán)于律己，從小事做起，認(rèn)真履行自己的工作職責(zé)。

四、同事關(guān)系方面，同事之間相互尊重，相互理解，相互信任，相互關(guān)心。維持協(xié)調(diào)一致的內(nèi)部關(guān)系。做到公事公辦，公私分明。

五、通過學(xué)習(xí)后，言行一致做好職業(yè)操守指引的積

極實踐者，為我行業(yè)務(wù)發(fā)展作出新貢獻，爭做一名合格的銀行員工。

***

****年*月**日

第二篇：銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引

中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》的通知（銀監(jiān)發(fā)[2009]12號）

各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，中國郵政儲蓄銀行，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司，中央結(jié)算公司、建銀投資公司：

現(xiàn)將《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》印發(fā)給你們，請認(rèn)真組織實施。實施中的經(jīng)驗做法和重要情況及意見建議，請及時上報銀監(jiān)會。請各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)。

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會二00九年二月五日問：制定銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則的意義是什么？

答：金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，中國銀行業(yè)在整個金融體系中占據(jù)重要地位，目前，銀行業(yè)金融機構(gòu)資產(chǎn)總額８７萬億元。中國銀行業(yè)如何保持安全、高效、穩(wěn)健運行，建立一支愛崗敬業(yè)、勤勉盡責(zé)、誠實守信、嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范、忠誠廉潔的銀行業(yè)從業(yè)隊伍至關(guān)重要。此次國際金融危機的深刻教訓(xùn)，再次警示我們，中國銀行業(yè)必須進一步深化對從業(yè)人員的職業(yè)道德教育，規(guī)范和約束從業(yè)人員行為，培育從業(yè)人員職業(yè)操守。這不僅是保證銀行業(yè)科學(xué)、平穩(wěn)、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展的客觀需要，也是維護廣大存款人和金融消費者的合法利益現(xiàn)實需要。這幾年，銀監(jiān)會按照黨中央、國務(wù)院要求，積極履行社會責(zé)任，先后發(fā)布了銀行業(yè)從業(yè)人員和銀行監(jiān)管人員行為規(guī)范，有效促進了銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營和健康發(fā)展。

問：銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則的主要內(nèi)容是什么？

答：銀行業(yè)制定的從業(yè)人員行為準(zhǔn)則分為兩類。第一類是規(guī)范銀行從業(yè)人員行為的《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》。《操守指引》共１６條，針對銀行從業(yè)人員履職行為，重點對銀行從業(yè)人員愛崗敬業(yè)、遵章守紀(jì)、規(guī)范操作、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、文明禮儀等明確了基本準(zhǔn)則；對銀行從業(yè)人員杜絕利益沖突、內(nèi)幕交易、抵制欺詐等明確了禁止性規(guī)定；對銀行業(yè)金融機構(gòu)董（理）事、監(jiān)事和高級管理人員的履職行為明確了限制性要求。還要求各銀行業(yè)金融機構(gòu)結(jié)合實際，制定具體實施細則和辦法，并認(rèn)真貫徹落實。第二類是規(guī)范銀監(jiān)會工作人員履職行為的“會規(guī)會紀(jì)”，主要包括：銀監(jiān)會工作人員守則、“約法三章”、“履職回避”、現(xiàn)場檢查若干紀(jì)律、履職問責(zé)、履職承諾、違規(guī)違紀(jì)處罰等配套制度規(guī)定。問：銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則的貫徹執(zhí)行要求是什么？

答：銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構(gòu)貫徹行為準(zhǔn)則的要求是：加強宣傳教育，完善實施細則，接受社會監(jiān)督，領(lǐng)導(dǎo)以身作則，特別是要把行為準(zhǔn)則的貫徹執(zhí)行情況與部門績效考核相結(jié)合、與從業(yè)資格考試認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)相結(jié)合、與新錄用人員簽訂合同相結(jié)合、與本單位原有的規(guī)章制度相結(jié)合。

銀監(jiān)會對監(jiān)管人員貫徹行為準(zhǔn)則的要求是：“嚴(yán)”字當(dāng)頭，加強教育，嚴(yán)格管理，強化監(jiān)督，嚴(yán)肅懲處。通過巡視、執(zhí)法監(jiān)察、內(nèi)部審計、履職問責(zé)、績效考核、行風(fēng)評議等方式加強監(jiān)督檢查，有效防止利益沖突，提高監(jiān)管公信力。

問：銀行業(yè)從業(yè)人員執(zhí)行行為準(zhǔn)則的情況怎么樣？

答：為了解掌握銀行業(yè)從業(yè)人員和監(jiān)管人員遵守行為準(zhǔn)則的基本情況，及時總結(jié)工作，完善制度，鞏固提高，根據(jù)中央要求和有關(guān)部門統(tǒng)一部署，今年５月份，銀監(jiān)會各派出機構(gòu)和各銀行業(yè)金融機構(gòu)組織對本系統(tǒng)從業(yè)人員貫徹落實行為準(zhǔn)則情況進行了自查，覆蓋面達到１００％。在此基礎(chǔ)上，銀監(jiān)會會同有關(guān)部門聯(lián)合組織檢查組按２０％比例對銀行業(yè)金融機構(gòu)和銀監(jiān)會派出機構(gòu)貫徹落實行為準(zhǔn)則情況進行了抽查。

從檢查情況看，銀監(jiān)會各派出機構(gòu)和各銀行業(yè)金融機構(gòu)對貫徹落實行為準(zhǔn)則高度重視，積極響應(yīng)，措施有力，落實堅決，氛圍濃厚，效果明顯。通過行為準(zhǔn)則的貫徹落實，銀行業(yè)從業(yè)人員的合規(guī)價值理念不斷強化，對行為準(zhǔn)則的認(rèn)同感不斷增強；銀行業(yè)行為準(zhǔn)則的制度體系不斷健全，服務(wù)水平和風(fēng)險防范能力不斷提高，銀行監(jiān)管的整體效率不斷提升，銀行業(yè)的社會形象顯著提高，有效促進了銀行業(yè)更加穩(wěn)健的發(fā)展。在這次百年不遇的國際金融危機中，我國銀行業(yè)成功地經(jīng)受了這次考驗，不僅自身綜合實力、風(fēng)險管理和抵補能力、國際地位得到比較快速上升，而且對我國整體經(jīng)濟持續(xù)健康發(fā)展作出了重要貢獻。在監(jiān)管方面，認(rèn)真貫徹落實國家宏觀調(diào)控政策，大力提升審慎監(jiān)管有效性，全面推進風(fēng)險監(jiān)管和管理體制機制建設(shè)，有效促進銀行業(yè)均衡持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，審慎穩(wěn)妥推動銀行業(yè)金融創(chuàng)新，科學(xué)引領(lǐng)銀行業(yè)承擔(dān)社會責(zé)任，實現(xiàn)中國銀行業(yè)新的跨越，在國內(nèi)外得到了普遍肯定。這是對近年來我國銀行業(yè)改革開放成果的肯定，對提升我國銀行業(yè)在國際上的地位和話語權(quán)具有重要意義。

銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引

第一條 為規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員（以下簡稱從業(yè)人員）職業(yè)操守，提高從業(yè)人員職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，維護銀行業(yè)信譽，制定本指引。

第二條 本指引所稱從業(yè)人員是指按照勞動合同法規(guī)定，與銀行業(yè)金融機構(gòu)簽訂勞動合同的在崗人員，由行政機關(guān)、有關(guān)部門任命（推薦任命、聘用）的銀行業(yè)金融機構(gòu)董（理）事、監(jiān)事及高級管理人員，以及銀行業(yè)金融機構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員。

第三條 本指引適用于在中華人民共和國境內(nèi)的從業(yè)人員（含外資銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員）和銀行業(yè)金融機構(gòu)委派到國（境）外分支機構(gòu)、附屬公司的從業(yè)人員。

第四條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員遵循本指引的情況納入合規(guī)管理和人力資源管理范圍，定期評估，建立可持續(xù)的評價和監(jiān)督機制。

第五條 從業(yè)人員應(yīng)知法守法，維護國家利益和金融安全。履行法律義務(wù)，保守國家機密和商業(yè)秘密。尊重創(chuàng)造，保護知識產(chǎn)權(quán)和專利。實事求是，客觀、真實反映銀行業(yè)金融機構(gòu)活動信息，拒絕作假。

第六條 從業(yè)人員應(yīng)規(guī)范操作，認(rèn)真執(zhí)行上級指令。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險時，應(yīng)立即向上級報告或越級報告。熟練掌握業(yè)務(wù)技能，取得任職崗位應(yīng)具備的資格。

第七條 從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競爭，恪守“客戶自愿”原則。自覺抵制低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭手段。

第八條 從業(yè)人員應(yīng)做到客戶至上，誠實守信，優(yōu)質(zhì)服務(wù)。執(zhí)行首問負責(zé)制，熱情接待，語言文明，舉止大方。尊重隱私，不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而優(yōu)待或歧視。

第九條 從業(yè)人員應(yīng)熱心公益，奉獻愛心，公私分明，勤儉節(jié)約。

第十條 從業(yè)人員遇到利益沖突，應(yīng)主動回避。辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系人時，應(yīng)主動提出回避。不從事與本機構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)。

第十一條 從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制欺詐、非法集資及商業(yè)賄賂，拒絕黃、賭、毒。在社會交往和商業(yè)活動中，廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。

第十二條 從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制內(nèi)幕交易，不得利用內(nèi)幕信息牟取個人利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。拒絕洗錢，及時報告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務(wù)。

第十三條 董（理）事、監(jiān)事和高級管理人員除了遵守第五條至第十二條所列內(nèi)容外，還應(yīng)遵守以下職業(yè)操守指引。

一、認(rèn)真執(zhí)行國家方針政策，恪守職業(yè)道德，服務(wù)國家宏觀調(diào)控，維護大局。善于管理，公道正派，作風(fēng)民主，堅持原則。履行社會責(zé)任。

二、忠實履行受托人責(zé)任和經(jīng)營管理職責(zé)，組織制定科學(xué)發(fā)展戰(zhàn)略，科學(xué)決策，謹(jǐn)慎用權(quán)，防范風(fēng)險，遠離職務(wù)犯罪。

三、以身作則，自覺遵行本指引并承擔(dān)組織從業(yè)人員遵行本指引的義務(wù)。

四、知人善任，任人唯賢，關(guān)心員工職業(yè)生涯發(fā)展，培育團隊意識。

五、適度參與公共活動，遠離違法及不良行為，不得利用職務(wù)上的便利謀取或輸送非法利益。

六、細化管理，重點監(jiān)控，明確本機構(gòu)關(guān)鍵崗位特殊職業(yè)操守并組織關(guān)鍵崗位從業(yè)人員遵行。

第十四條 本指引是銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守的標(biāo)準(zhǔn)要求。銀行業(yè)金融機構(gòu)和行業(yè)自律組織可依照本指引修訂或者制定本機構(gòu)（行業(yè)）員工相關(guān)規(guī)范。

第十五條 本指引由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會負責(zé)解釋并修訂。第十六條 本指引自公布之日起生效。[

第三篇：學(xué)習(xí)職業(yè)操守指引心得體會

心得體會

最近我社根據(jù)聯(lián)社要求組織我們?nèi)w員工集中學(xué)習(xí)了《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》，下面，談?wù)勛砸褜W(xué)習(xí)《職業(yè)操守指引》的一些心得體會。

通過學(xué)習(xí)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，本人學(xué)習(xí)了明確了銀行業(yè)從業(yè)六條基本準(zhǔn)則：一是誠實信用。二是守法合規(guī)。三是專業(yè)勝任。四是勤勉盡職。五是保護商業(yè)秘密與客戶隱私。六是公平競爭。

《職業(yè)操守指引》中倡導(dǎo)了愛崗敬業(yè)、客戶至上的工作態(tài)度，誠實守信、遵章守紀(jì)的行為規(guī)范，廉潔從業(yè)、勤儉節(jié)約的利益觀等基本價值理念，是員工職業(yè)行為的準(zhǔn)繩。加強職業(yè)操守建設(shè)，能夠使員工深刻認(rèn)識到自己對客戶、對本職工作負有的職業(yè)責(zé)任，并內(nèi)化為內(nèi)心的道德信念，明確自己職業(yè)行為的底線和界限，明確自己可以做什么、應(yīng)當(dāng)做什么和不該做什么，預(yù)見到自己行為可能帶來的后果，自覺約束自己的職業(yè)行為，形成以恪守職業(yè)操守為榮，違背職業(yè)操守為恥的企業(yè)文化，形成防范道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的長效機制，推動信合事業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。

積極倡導(dǎo)從我做起，從現(xiàn)在做起，不斷增強職業(yè)道德意識、風(fēng)險意識、法律意識和自我防范意識要從員工“自律”抓起，認(rèn)真進行對照檢查和自我調(diào)整，不斷提高思想覺悟和職業(yè)素養(yǎng)要堅持從業(yè)履職基本標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格規(guī)范員工職業(yè)行為。二是把職業(yè)操守教育與風(fēng)險內(nèi)控管理結(jié)合起來貫穿到業(yè)務(wù)經(jīng)營各個環(huán)節(jié)中，樹立起正確的價值取向防范和化解各類風(fēng)險。三是樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀。弘揚“干一行愛一行專一行”的高尚品質(zhì)把“奉獻在崗位”作為工作準(zhǔn)則和座右銘

扎實開展社會實踐活動爭做具有良好職業(yè)操守的積極實踐者，《職業(yè)操守》是員工職業(yè)行為的最低標(biāo)準(zhǔn)和底線。也就是說本人都必須做到，也是能夠做得到的。在具體實踐中養(yǎng)成良好的職業(yè)習(xí)慣，認(rèn)真學(xué)習(xí)《職業(yè)操守》自覺遵守《職業(yè)操守》為信用社改革發(fā)展做出新貢獻，做一名合格的信合人。

第四篇：銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引心得體會

《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》心得體會

銀行業(yè)是一個特殊的行業(yè)，是以經(jīng)營貨幣資金為基本業(yè)務(wù)，其特點是高負債、高風(fēng)險，特別是現(xiàn)在金融國際化、金融創(chuàng)新的不斷發(fā)展，對銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)有了很高的要求。《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》（以下簡稱：《指引》）的出臺，是適應(yīng)金融國際化的新形勢，推動我國銀行業(yè)金融機構(gòu)切實加強對從業(yè)人員職業(yè)操守的培育和規(guī)范，為促進我國銀行業(yè)安全、高效、穩(wěn)健運行提供人力資源保障。

《指引》共16條，分別就銀行業(yè)從業(yè)人員正確處理與國家、與單位、與同業(yè)、與客戶、與社會的關(guān)系，提出了相應(yīng)的職業(yè)操守要求；對從業(yè)人員規(guī)避利益沖突、抵制商業(yè)賄賂和黃賭毒等不良行為及違法犯罪行為提出了要求；對從業(yè)人員買賣股票提出了限制性要求。對銀行業(yè)金融機構(gòu)董（理）事、監(jiān)事和高級管理人員的職業(yè)操守提出了6項高于普通從業(yè)人員的要求。

《指引》力求簡潔、明確、通俗易懂，我們從業(yè)人員學(xué)習(xí)后，明確地知道了哪些是自己該做的，哪些是不該做的。在日益激烈的國際金融業(yè)競爭環(huán)境下，《指引》也從客觀上要求我們從業(yè)人員具有誠信、盡職、廉潔等職業(yè)操守，維護銀行業(yè)信譽。

本《指引》，是在密切跟蹤金融國際化發(fā)展趨勢情況下，由銀監(jiān)會制定出的對我國銀行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)的新要求。通過學(xué)習(xí)，有利于我們成為符合銀行業(yè)行業(yè)特點及要求的合格銀行從業(yè)人員，并適應(yīng)金融國際化的新形勢。我們從業(yè)人員要嚴(yán)格按照《指引》的要求去做，同時加強自己的專業(yè)理論學(xué)習(xí)和相關(guān)業(yè)務(wù)技術(shù)的學(xué)習(xí)，提高自己的業(yè)務(wù)技能，有針對性地加強法律和金融規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，使我們的業(yè)務(wù)在最大限度控制風(fēng)險的前提下得到快速發(fā)展。

第五篇：銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引發(fā)布

銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引發(fā)布

2010年08月11日 02:44中國證券網(wǎng)－上海證券報【大 中 小】 【打印】

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日前，銀監(jiān)會對外發(fā)布了《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》，明確指出銀行從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制欺詐、非法集資、商業(yè)賄賂及內(nèi)幕交易行為。

根據(jù)《指引》，銀行從業(yè)人員在社會交往和商業(yè)活動中，廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益，應(yīng)自覺抵制欺詐、非法集資及商業(yè)賄賂，拒絕黃、賭、毒。

從業(yè)人員還應(yīng)自覺抵制內(nèi)幕交易，不得利用內(nèi)幕信息牟取個人利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人；此外，應(yīng)拒絕洗錢，及時報告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務(wù)。

《指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員遵循本指引的情況納入合規(guī)管理和人力資源管理范圍，定期評估，建立可持續(xù)的評價和監(jiān)督機制。從業(yè)人員遇到利益沖突，應(yīng)主動回避。辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系人時，應(yīng)主動提出回避。不從事與本機構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)。

銀監(jiān)會：銀行7項服務(wù)不得收取任何費用

2010年08月11日 05:01證券日報【大 中 小】 【打印】 共有評論0條 8月10日，銀監(jiān)會發(fā)布消息表示，商業(yè)銀行對客戶提供以下7項服務(wù)不得收取任何費用，包括：同行個人儲蓄賬戶的開立和撤銷；個人銀行結(jié)算賬戶的開立和撤銷；同城同行存款、取款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)；無論以電子形式，還是紙制形式，銀行提供的不超過1年的本行對賬單服務(wù)不得收費；通過銀行柜臺、ATM、電子銀行等提供的境內(nèi)本行查詢服務(wù)也不可以收費；通過POS、ATM機，或者轉(zhuǎn)賬電話提供的境內(nèi)跨行查詢服務(wù)；密碼重置服務(wù)相關(guān)費用納入賬戶、密碼、電子證書等掛失費處理，不得單獨收費。

銀證保自查從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為

2010年08月11日 02:44中國證券網(wǎng)－上海證券報【大 中 小】 【打印】

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中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會對金融從業(yè)人員行為準(zhǔn)則貫徹執(zhí)行情況開展自查和督查工作以來，從總體上看，行為準(zhǔn)則的實施取得了明顯成效，強化了對金融機構(gòu)及其從業(yè)人員依法合規(guī)經(jīng)營活動的監(jiān)管，推動了金融領(lǐng)域反腐倡廉的深入開展，促進了金融業(yè)的健康穩(wěn)定發(fā)展。

為完善我國監(jiān)管體系、規(guī)范金融從業(yè)人員行為、防范金融風(fēng)險，去年以來，中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會分別制定了銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則。銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則分為兩類：第一類是規(guī)范銀行從業(yè)人員行為的《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》。第二類是規(guī)范銀監(jiān)會工作人員履職行為的“會規(guī)會紀(jì)”，主要包括：銀監(jiān)會工作人員守則、“約法三章”、“履職回避”、現(xiàn)場檢查若干紀(jì)律、履職問責(zé)、履職承諾、違規(guī)違紀(jì)處罰等配套制度規(guī)定。證券期貨從業(yè)人員行為準(zhǔn)則分為《中國證監(jiān)會工作人員行為準(zhǔn)則》、《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》和《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，對規(guī)范證券期貨監(jiān)管人員和從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為，維護證券市場秩序具有十分重要的意義。《保險監(jiān)管人員行為準(zhǔn)則》在文明公正執(zhí)法、遵守監(jiān)管工作紀(jì)律、改進工作作風(fēng)等方面作出了明確規(guī)定；《保險從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》及《實施細則》根據(jù)保險業(yè)最大誠信原則，嚴(yán)禁銷售誤導(dǎo)、理賠難和不正當(dāng)競爭，堅決維護被保險人合法權(quán)益。

今年3月，中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會按照中央紀(jì)委要求，認(rèn)真組織開展了對金融從業(yè)人員和監(jiān)管人員貫徹執(zhí)行行為準(zhǔn)則情況的監(jiān)督檢查，并向行業(yè)內(nèi)金融機構(gòu)提出了具體執(zhí)行的新要求，即將行為準(zhǔn)則的貫徹執(zhí)行情況與部門績效考察相結(jié)合，執(zhí)行好黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制；將行為準(zhǔn)則的貫徹執(zhí)行情況與部門從業(yè)資格考試認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)相結(jié)合，增強行為準(zhǔn)則的權(quán)威性，提高從業(yè)人員素質(zhì)；將行為準(zhǔn)則的貫徹執(zhí)行情況與新錄用人員簽訂合同相結(jié)合，形成勞動處罰的依據(jù)；將行為準(zhǔn)則的貫徹執(zhí)行情況與本單位原有的規(guī)章制度相結(jié)合，形成有單位特色的行為準(zhǔn)則體系。

通過此次檢查，金融從業(yè)人員依法合規(guī)從業(yè)的意識得到增強，金融行業(yè)各機構(gòu)風(fēng)險控制和合規(guī)管理機制建設(shè)得到改進，行為準(zhǔn)則的貫徹執(zhí)行取得了一定的成效。據(jù)統(tǒng)計，銀行業(yè)共有36個銀監(jiān)局、300個銀監(jiān)分局、3857家銀行業(yè)法人機構(gòu)和19.3萬個營業(yè)網(wǎng)點參與了自查活動，覆蓋面達100%。證監(jiān)會各監(jiān)管單位以深化監(jiān)管工作、加強內(nèi)部管理和加大對權(quán)力監(jiān)督制約為重點，共制定和修訂監(jiān)管工作制度、內(nèi)部管理制度、廉政監(jiān)督制度431項，2家交易所還制定了專屬行為準(zhǔn)則。保監(jiān)會2009年至2010年6月共處罰保險機構(gòu)1392家次，強化對法人機構(gòu)的監(jiān)管和對高管人員的約束，依法嚴(yán)格問責(zé)，共責(zé)令撤換高管人員156人。(新華社電)

銀監(jiān)會就銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則制定及執(zhí)行情況答問

2010年08月10日 16:51新華網(wǎng)【大 中 小】 【打印】 共有評論0條 中國銀監(jiān)會紀(jì)委書記王華慶就銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則制定及執(zhí)行情況答記者問

新華網(wǎng)北京8月10日電(新華社記者)日前，新華社記者就銀行業(yè)制定及執(zhí)行《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》和《銀監(jiān)會工作人員守則》等準(zhǔn)則的有關(guān)情況采訪了中國銀監(jiān)會黨委委員、紀(jì)委書記王華慶。

問：制定銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則的意義是什么？

答：金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，中國銀行[3.54-0.28%]業(yè)在整個金融體系中占據(jù)重要地位，目前，銀行業(yè)金融機構(gòu)資產(chǎn)總額87萬億元。中國銀行業(yè)如何保持安全、高效、穩(wěn)健運行，建立一支愛崗敬業(yè)、勤勉盡責(zé)、誠實守信、嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范、忠誠廉潔的銀行業(yè)從業(yè)隊伍至關(guān)重要。此次國際金融危機的深刻教訓(xùn)，再次警示我們，中國銀行業(yè)必須進一步深化對從業(yè)人員的職業(yè)道德教育，規(guī)范和約束從業(yè)人員行為，培育從業(yè)人員職業(yè)操守。這不僅是保證銀行業(yè)科學(xué)、平穩(wěn)、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展的客觀需要，也是維護廣大存款人和金融消費者的合法利益現(xiàn)實需要。這幾年，銀監(jiān)會按照黨中央、國務(wù)院要求，積極履行社會責(zé)任，先后發(fā)布了銀行業(yè)從業(yè)人員和銀行監(jiān)管人員行為規(guī)范，有效促進了銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營和健康發(fā)展。

問：銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則的主要內(nèi)容是什么？

答：銀行業(yè)制定的從業(yè)人員行為準(zhǔn)則分為兩類。第一類是規(guī)范銀行從業(yè)人員行為的《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》。《操守指引》共16條，針對銀行從業(yè)人員履職行為，重點對銀行從業(yè)人員愛崗敬業(yè)、遵章守紀(jì)、規(guī)范操作、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、文明禮儀等明確了基本準(zhǔn)則；對銀行從業(yè)人員杜絕利益沖突、內(nèi)幕交易、抵制欺詐等明確了禁止性規(guī)定；對銀行業(yè)金融機構(gòu)董(理)事、監(jiān)事和高級管理人員的履職行為明確了限制性要求。還要求各銀行業(yè)金融機構(gòu)結(jié)合實際，制定具體實施細則和辦法，并認(rèn)真貫徹落實。第二類是規(guī)范銀監(jiān)會工作人員履職行為的“會規(guī)會紀(jì)”，主要包括：銀監(jiān)會工作人員守則、“約法三章”、“履職回避”、現(xiàn)場檢查若干紀(jì)律、履職問責(zé)、履職承諾、違規(guī)違紀(jì)處罰等配套制度規(guī)定。

問：銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則的貫徹執(zhí)行要求是什么？

答：銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構(gòu)貫徹行為準(zhǔn)則的要求是：加強宣傳教育，完善實施細則，接受社會監(jiān)督，領(lǐng)導(dǎo)以身作則，特別是要把行為準(zhǔn)則的貫徹執(zhí)行情況與部門績效考核相結(jié)合、與從業(yè)資格考試認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)相結(jié)合、與新錄用人員簽訂合同相結(jié)合、與本單位原有的規(guī)章制度相結(jié)合。

銀監(jiān)會對監(jiān)管人員貫徹行為準(zhǔn)則的要求是：“嚴(yán)”字當(dāng)頭，加強教育，嚴(yán)格管理，強化監(jiān)督，嚴(yán)肅懲處。通過巡視、執(zhí)法監(jiān)察、內(nèi)部審計、履職問責(zé)、績效考核、行風(fēng)評議等方式加強監(jiān)督檢查，有效防止利益沖突，提高監(jiān)管公信力。

問：銀行業(yè)從業(yè)人員執(zhí)行行為準(zhǔn)則的情況怎么樣？

答：為了解掌握銀行業(yè)從業(yè)人員和監(jiān)管人員遵守行為準(zhǔn)則的基本情況，及時總結(jié)工作，完善制度，鞏固提高，根據(jù)中央要求和有關(guān)部門統(tǒng)一部署，今年5月份，銀監(jiān)會各派出機構(gòu)和各銀行業(yè)金融機構(gòu)組織對本系統(tǒng)從業(yè)人員貫徹落實行為準(zhǔn)則情況進行了自查，覆蓋面

達到100%。在此基礎(chǔ)上，銀監(jiān)會會同有關(guān)部門聯(lián)合組織檢查組按20%比例對銀行業(yè)金融機構(gòu)和銀監(jiān)會派出機構(gòu)貫徹落實行為準(zhǔn)則情況進行了抽查。

從檢查情況看，銀監(jiān)會各派出機構(gòu)和各銀行業(yè)金融機構(gòu)對貫徹落實行為準(zhǔn)則高度重視，積極響應(yīng)，措施有力，落實堅決，氛圍濃厚，效果明顯。通過行為準(zhǔn)則的貫徹落實，銀行業(yè)從業(yè)人員的合規(guī)價值理念不斷強化，對行為準(zhǔn)則的認(rèn)同感不斷增強；銀行業(yè)行為準(zhǔn)則的制度體系不斷健全，服務(wù)水平和風(fēng)險防范能力不斷提高，銀行監(jiān)管的整體效率不斷提升，銀行業(yè)的社會形象顯著提高，有效促進了銀行業(yè)更加穩(wěn)健的發(fā)展。在這次百年不遇的國際金融危機中，我國銀行業(yè)成功地經(jīng)受了這次考驗，不僅自身綜合實力、風(fēng)險管理和抵補能力、國際地位得到比較快速上升，而且對我國整體經(jīng)濟持續(xù)健康發(fā)展作出了重要貢獻。在監(jiān)管方面，認(rèn)真貫徹落實國家宏觀調(diào)控政策，大力提升審慎監(jiān)管有效性，全面推進風(fēng)險監(jiān)管和管理體制機制建設(shè)，有效促進銀行業(yè)均衡持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，審慎穩(wěn)妥推動銀行業(yè)金融創(chuàng)新，科學(xué)引領(lǐng)銀行業(yè)承擔(dān)社會責(zé)任，實現(xiàn)中國銀行業(yè)新的跨越，在國內(nèi)外得到了普遍肯定。這是對近年來我國銀行業(yè)改革開放成果的肯定，對提升我國銀行業(yè)在國際上的地位和話語權(quán)具有重要意義。

商業(yè)銀行立即自查清理收費行為

2010年08月04日 10:00新聞晨報【大 中 小】 【打印】 共有評論0條 記者 郭文珺

晨報訊近日，銀監(jiān)會發(fā)布通知，要求各商業(yè)銀行進一步規(guī)范服務(wù)收費行為，立即開展服務(wù)項目的清理工作，對本行所有服務(wù)項目的收費行為進行自查和清理，發(fā)現(xiàn)問題要及時整改。

通知要求，各商業(yè)銀行要妥善處理服務(wù)收費相關(guān)事宜，堅持科學(xué)定價測算原則，堅持履行社會責(zé)任。各商業(yè)銀行要認(rèn)真做好服務(wù)收費的管理工作，深入論證收費項目的可行性和收費水平的合理性。對違反規(guī)定的收費項目，要立即停止收費；對沒有違反規(guī)定但存在較大爭議的收費項目，要對收費項目和定價水平的合理性進行評估，并及時采取措施妥善處理；對代理收取的費用，要對客戶做好信息披露和解釋工作。

通知強調(diào)，各商業(yè)銀行要充分做好信息披露工作，嚴(yán)格執(zhí)行明碼標(biāo)價的有關(guān)規(guī)定，通過營業(yè)場所公告、網(wǎng)站公示、媒體公告、宣傳材料、對賬單、柜臺工作人員告知等多種式向客戶充分告知相關(guān)免費服務(wù)和收費服務(wù)的服務(wù)項目、服務(wù)內(nèi)容和服務(wù)價格。

針對目前備受關(guān)注的商業(yè)銀行服務(wù)收費問題，銀監(jiān)會近日發(fā)布通知，要求各商業(yè)銀行立即開展服務(wù)項目的清理工作，對本行所有服務(wù)項目的收費行為進行自查和清理。對違反規(guī)定的收費項目，要立即停止收費。

根據(jù)銀監(jiān)會網(wǎng)站昨日刊發(fā)的名為《銀監(jiān)會要求商業(yè)銀行進一步規(guī)范服務(wù)收費行為》的新聞稿，上述通知指出，各商業(yè)銀行要認(rèn)真做好服務(wù)收費的管理工作，深入論證收費項目的可行性和收費水平的合理性。對違反規(guī)定的收費項目，要立即停止收費；各商業(yè)銀行對沒有違反規(guī)定但存在較大爭議的收費項目，要對收費項目和定價水平的合理性進行評估，并及時采取措施妥善處理；對代理收取的費用，要對客戶做好信息披露和解釋工作。

銀監(jiān)會又強調(diào)，各商業(yè)銀行要充分做好信息披露工作，嚴(yán)格執(zhí)行明碼標(biāo)價的有關(guān)規(guī)定，通過營業(yè)場所公告、網(wǎng)站公示、媒體公告、宣傳材料、對賬單、柜臺工作人員告知等多種方式向客戶充分告知相關(guān)免費服務(wù)和收費服務(wù)的服務(wù)項目、服務(wù)內(nèi)容和服務(wù)價格。

昨日另有相關(guān)媒體報道稱，銀監(jiān)會已給出相應(yīng)期限：各國有大行、各股份制銀行及郵政儲蓄銀行要在8月6日前上報自查結(jié)果；各農(nóng)商行、各中小金融機構(gòu)主要按照當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局的要求進行自查；8月中旬，銀監(jiān)會將就各銀行上報結(jié)果進行統(tǒng)計分析。

值得關(guān)注的是，銀監(jiān)會昨日還表示，與國家發(fā)改委正抓緊對《商業(yè)銀行服務(wù)價格管理辦法》進行修訂，將重點明確對商業(yè)銀行在公平競爭、信息透明、消費者權(quán)益保護、公眾監(jiān)督、協(xié)會自律等方面的具體要求。

“為給相關(guān)政府指導(dǎo)價管理工作提供依據(jù)，目前已組織有代表性的240家銀行業(yè)金融機構(gòu)對基礎(chǔ)結(jié)算業(yè)務(wù)成本進行詳細測算。”銀監(jiān)會稱，待征求各方意見后將盡快發(fā)布上述管理辦法。

7月28日國家發(fā)改委曾專門針對商業(yè)銀行服務(wù)收費問題以答記者問形式在其網(wǎng)站上發(fā)布新聞稿稱，國家發(fā)改委正配合有關(guān)部門《商業(yè)銀行服務(wù)價格管理辦法》，該管理辦法明確，“(商業(yè)銀行)對于涉及普通百姓切身利益的部分服務(wù)實行免費”。