第一篇：加強自我管理 爭做合規員工

加強自我管理 爭做合規員工

為進一步建立合規文化建設的長效機制，切實做好“六個一”活動，傳導合規正能量，持續開展“樹典型，學先進，弘正氣”的活動，持續推進合規文化建設健康發展，不斷為全行內控合規管理注入新活力，增強全員依法合規的主動性和自覺性，讓依法合規滲透到業務操作的各環節，融入到員工的思想行動中，貫徹到經營管理的全過程。合規促進發展、合規創造價值、合規成就幸福、違規就是風險。

我們先了解下什么是合規文化以及開展合規文化建設的必要性，合規文化是銀行企業文化的重要組成部分，是企業內部控制、規范運行、科學發展的規則。合規文化建設的核心內容是合規管理、合規經營、合規操作。合規文化是確保銀行各項經營活動的合規性和穩定發展的基礎，是銀行管理層和全體員工在實踐中的提煉和升華。合規文化決定著決定著員工的價值取向，決定著自身組織規范和行為準則，決定著員工的敬業態度和奉獻精神，決定著農業銀行的創新精神和團隊精神。合規文化建設是銀行合規經營的重要保障。無規矩不成方圓，無論在何時何地, 規矩都將是人類生存與活動的前提與基礎, 人們總要在規與矩的范圍內活動。從銀行業內控管理現狀看，合規經營、合規管理、合規文化建設依然任重道遠，各類違法、違規案件時有發生，特別是一些大案要案，給銀行業造成了極大的經濟和聲譽風險。這些違法、違規案件，折射出我們在內控防控上還存在著內控合規管理基礎弱、規章制度執行力弱等問題。因此加大合規文化建設力度，提高員工合規意識顯得尤其重要。合規文化建設是銀行業實施風險管理的基礎和載體, 是銀行業穩健運行的內在要求, 遏制違規違紀問題和防范案件發生的迫切需要，是構建有效的內控機制, 提升全行經營管理水平的內在要求。作為我們商業銀行必須積極倡導和培育良好的合規文化, 促進銀行業的健康穩定發展。

我認為，在建設和遵循合規文化的過程中，應該建立三個理念。

（一）內控優先。內控優先就是將風險管理理念體現在全員、全過程和全方位。在每一個業務品種、每一個操作環節和每一位員工內心都建立起一道“防火墻”。

（二）共筑平安。共筑平安是銀行風險管理的內在要求。風險管理是銀行經營的永恒話題，又好又快是銀行發展的長遠要求。因此，無論是在當前還是今后，都需要全行上下團結一心，減少各種操作問題的發生，避免風險隱患的困惑和阻撓，確保經營穩健運行。

（三）科學發展。科學發展有著十分豐富的內涵，具體到銀行就是要合理規避風險，加強內部控制管理的基礎上，追求利潤的最大化。要抓發展，首先做好內控，這是發展的基礎。

那么如何在我們基層縣域農業銀行建設合規文化，踐行合規，讓合規理念深入人心，爭做合規員工呢？

一、重在執行，營造先進的合規文化氛圍。“一個流程，一個環節，甚至一枚小小的印章，都會引發違規與合規的較量。只有按章操作，養成合規習慣，才不會釀成違規的悲劇。”在平時的工作中，我行通過用典型案例教育引導員工合規經營，通過規章制度的學習在全行上下營造了濃厚的合規文化氛圍。為進一步確定并貫徹落實農行的職業道德規范和企業價值標準，明確員工的行為準則，通過在營業網點張貼宣傳標語畫冊、發放《業務操作指南》、開展全員間自檢互檢等形式，營造合規文化的工作環境。實施關鍵環節控制。

二、明確權責，強化合規管理工作職能。合規管理部門應有效識別和治理縣域農行所面臨的合規風險，必須履行以下基本職責：一是準確把握法律、規則和準則對縣域農行經營的影響，制定并執行風險為本的合規管理計劃，包括合規風險評估、合規風險測試、合規培訓與教育等。二是審核評價縣域農行各項政策、程序和操作指南的合規性，組織、協調、督促各業務條線和內部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂。積極主動地識別和評估與縣域農行經營活動相關的合規風險，包括為新產品和新業務的開發提供必要的合規性審核和測試。三是組織制定合規管理程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南，為員工恰當執行法律、規則和準則提供指導。

三、加大約束，建立合規管理長效機制。一是要樹立合規風險防范意識，密切跟蹤銀行適用的法律、規則和準則的最新發展，做到有法可依，提升對合規風險識別防范能力。積極為業務部門和操作人員提供合規咨詢與幫助。二是要建立相應的合規操作程序和盡職標準，完善合規激勵機制，有效控制合規治理成本，確保合規治理人員認真履行工作職責。

四、以人為本，增強全員合規素質和能力。銀行合規理念不轉化為員工的自覺行動，合規文化將不具有生命力和持續性。要不斷在全行員工中，強化從業人員“防范風險人人有責”的思想，使每個崗位、每個人都要具備風險意識，人人都要關心風險、把握風險，人人都有責任去控制風險，將政治素質高、業務知識全面、具備一定從業經驗、勝任合規工作要求的人才選配到適合的崗位，努力培養一支作風嚴謹、客觀公正、實事求是、執法嚴格、清正廉潔的合規隊伍。

作為一項龐大的系統工程，合規文化建設任重而道遠，要想真正使合規文化融入員工的日常行為，融入具體的業務活動，融入經營管理的全過程，并成為強化全行內控管理、防控經營風險、消除案件隱患、促進穩健發展的主旋律，就必須準確把握全行發展的新目標、新定位、新形勢和新機遇，切實把提高合規文化軟實力與業務發展硬實力放在同等重要的位置上，采取多種有效措施，著力探索構建并深入推進宣傳教育、制度建設、強化執行、監督檢查、整改糾偏和考核獎懲“六位一體”的合規文化建設長效機制。不斷夯實合規管理基礎，提高合規管理水平，真正使合規文化成為全體農行人共同的精神信仰，努力開創全員主動自覺合規的理想境界，為實現“優秀大型上市銀行”的宏偉目標保駕護航。作為一名青年員工應該養成定期總結，不斷自省的習慣，不斷提高效率，為成功找到捷徑。樹立正確的人生觀、價值觀、事業觀，為自已制定遠大的人生目標，對合規有自己獨到的見解，堅決抵制違規現象，加強自我管理，爭取做一名優秀合規員工。

第二篇：筑牢合規理念 爭做合格員工

筑牢合規理念，爭做合格員工

公元前399年6月的一個傍晚，雅典監獄中一位年屆七旬的老人就要被處決了，只見他衣衫襤褸，散發赤足，而面容卻鎮定自若，古希臘雅典的“當權者”以對神不敬等罪名逮捕了他并判他極刑。臨行前，他的弟子們決定幫他越獄，且一切都準備妥當。但是他卻平靜而堅定地說：“我的信仰中有一條就是維護法律的權威，既然法律判處我以極刑，作為一個好公民，我必須去遵守！”老人最終帶著對法紀的忠誠含笑離開了人世，但是他的思想卻流芳百世。這位老人就是偉大的哲學家蘇格拉底。蘇格拉底為了信仰，用自己的生命去維護了法律的尊嚴。

是的，“國有國法，家有家規”。對于蚌埠農商行這個“大家庭”來講，我們的“家規”就是各項金融法規和規章制度。蚌埠農商行作為金融企業，具有高風險的特點，而各項法規與規章制度則是工作的基礎，離開了各項制度，蚌埠農商行的管理經營則是無本之木，無源之水。

當您看到道路兩側一排排整齊的樹木枝繁葉茂時；當您看到一幢幢高聳入云的大樓拔地而起時；當您看到一輛輛奔馳的汽車遵章守紀，暢通無阻時，您的感想如何呢？我想“規范”一詞一定會在您的腦海中閃現。世界萬物因為遵循著客觀規律而生存，作為主宰萬物的人，不也一樣要遵循著客觀規律嗎？作為在蚌埠農商行工作的員工，不更應該如此嗎？其實“合規”二字說起來容易，但做起來卻很難。如何將“合規”真正融入到我們的行為方式中并持之以恒著實會更加困難，這就要求合規從我做起，真正將“合規”理念刻到腦海里，滲透到血液中，并體現在平凡的崗位上。

日常工作中，我們員工知道有風險防范，要合規操作，但往往沒有放在心里，也沒有養成習慣，結果突飛檢查就檢查出一些不該犯下的不規范操作，在整改過程中，自身也感到后悔，尤其我們一線柜員，每天和現金打交道，更是每個環節都不能疏忽，如“現金收入先收款后記賬，現金付出先記賬后付款”，“一日三碰庫”，“大額換人復核”，“離柜退屏，收章鎖箱”等等，稍有疏忽就可能造成無法挽回的損失。

車行千里始有道，盡管是新入職的一名綜合柜員，沒有和客戶有過多的溝通交流。但是在我實習的這一段時間，天天在后面看前輩辦理業務，中間的很多小事，都讓我受益匪淺，感悟頗深：“合規”不但與我們息息相關，并且，它就在我們身邊，就滲透在每一個數字，每一張傳票，每一個抉擇之中！

雖然我進入蚌埠農商行工作沒有很長的時間，也沒有上柜的經歷，但是在這之前，有過一段較為難忘的銀行大堂經理的實習經歷。處理過的一些事情也為我現在的銀行工作奠定了一定的基礎。一位顧客來辦理業務，數額也比較巨大，當時臨近下午下班時間，人行大額系統在17點就要關閉，他還有很多單據要填寫，時間很是緊迫。盡管我知道作為銀行人，應該要有合規理念，但是，我最終還是抱著僥幸心理，幫助顧客去填寫了單據，看似成功結束了當天的業務。晚上對賬時，柜員發現了一筆短款，數額并不是很大，但還是要找到是哪筆業務出錯了。會計主管調了當天的監控，一筆一筆地看業務，仔細尋找在哪個地方出了差錯，還是沒有找到。監控中沒有什么問題，又開始找傳票中的錯誤，一張一張地看傳票，看了第一遍，沒有發現有錯誤，我們每個人輪流看，后來看了有將近十遍，才發現了一個不太明顯的小小的錯誤，是由于填寫單據是金額的大小寫不一致所造成的。柜員辦理業務時也沒有及時發現，但是，我幫助了顧客填寫單據，那張錯誤的單據也是我填寫的，領導狠狠地批評了我，當時真的很委屈，淚水不停地在眼睛里打轉。雖然心里很委屈，很憋屈，然而自己畢竟是有錯誤的，我們做事情時還是要嚴守“合規”理念。“當局者迷，傍觀者清”，當自己處于銀行工作人員時，有時可能會有種種原因，讓你不知不覺就會超越“合規”底線。記得實習時，經常會幫助不會操作自助存取款機的爺爺奶奶辦理存款取款業務。有一次，幫助一位奶奶存款，有幾張錢存不進去，我拿到柜面去換一下錢，被柜面上的小哥哥罵了，說不能把錢帶離顧客的視野范圍。這也是一種“合規”理念的體現吧。

盡管當時實習中遇到很多委屈，但是，卻讓我更加懂得“合規”的重要性，也讓我第一次真切感受到了“合規”就在我們每一個銀行人身邊，似乎也從懵懂模糊中豁然開朗：原來，“合規”不僅需要“規”和“矩”，更需要每一位員工從我做起，悉心維護！

作為新入職的青年員工，我們應該從開始就養成好的習慣，掌握好每一項業務的基本要點以及風險要素，多多探討，多多學習，抓住每次的學習培訓的機會，每周保持看一些經濟類的報刊雜志等等。對于規章制度的執行，就一線柜員而言，做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度。堅持至始至終地按規章辦事，堅持“合規”從我做起！

當日歷一頁頁撕落，不知不覺之中，我已經真正進入了銀行體系工作，成為了一位貨真價實的銀行人。這一段時光走過，最初的彷徨不知所措已不復存在，守著一份愉悅，一份執著，一份收獲，每天不停地看著重復的記賬，結賬，雖然我現在還沒有上柜，也沒有赫赫顯目的業績，但是我相信，只要我盡心盡力，用平平淡淡的生活，平平淡淡的工作，最終會收獲豐富的果實。

總之，我們每一位銀行員工都要把“合規”理念牢記于心，將“合規人人有責，合規創造價值”的經營理念根植于心，爭做遵規守紀的蚌埠農商行員工！

第三篇：合規承諾書 (員工)

XXXXXXXXXXXX有限責任公司

員工合規承諾書

姓名：

崗位：

為認真貫徹執行員工行為規范和領導干部廉潔從業各項規定，端正工作態度，正確對待和行使工作職責，加強自我約束力，本人鄭重承諾如下：

一、嚴格遵守金融行業職業行為規范

（一）誠信守法、恪盡職守、審時高效地行使職權、履行義務，自覺遵守法律法規、監管規定、自律組織準則規則要求，維護公司及客戶的合法權益。

（二）以高標準職業道德規范行事，品行正直，誠實守信，愛崗敬業，維護行業及公司聲譽。嚴格保守國家秘密、所在集團及本單位的商業秘密、客戶的商業秘密及個人隱私，對在執業過程中所獲得的未公開信息負有保密義務。對客戶服務結束或者離開所在單位后，仍應按照有關規定或合同約定承擔上述保密義務。

（三）熟練掌握業務技能，積極參加監管部門、行業自律組織和所在單位組織的后續教育，樹立終身學習理念，不斷提升素質，完善技能，做到專業勝任。

（四）牢固樹立依托集團、服務集團的理念，尊重客戶、了解需求，強化服務意識，規范服務禮儀，提高服務質量。

（五）保護客戶信息，維護客戶權益，不得采取隱瞞或誤導等不正當手段，損害客戶權益。

（六）公私分明，秉公辦事，不得謀取非法利益。遵守國家和本單位防止利益沖突的規定，有效識別現實或潛在的利益沖突，并及時向有關部門報告，在辦理授信、資信調查、融資等業務涉及本人、親屬或其他利益相關人時，主動匯報和提請工作回避。

（七）遵守禁止內幕交易的規定，不得利用內幕信息為自己或他人謀取利益，不得將內幕信息以明示或暗示的形式告知他人。

（八）不得參與民間借貸、違規擔保和非法集資等活動，不得充當資金掮客，不得經商辦企業，不得在工商企業兼職，發現員工有異常行為時要積極向公司有關部門進行舉報。

（九）規范8小時外行為，嚴禁參與洗錢、涉黃、涉賭、涉毒等活動。

（十）作為關鍵崗位和敏感環節的工作人員要對買賣股票等行為進行報告。

（十一）從業人員之間相互尊重、協作互助，樹立理解、信任、合作的團隊精神，分享專業知識和工作經驗，共同創造，共同進步。

（十二）加強與金融行業從業人員的交流，學習先進的專業技能和管理經驗，相互促進，共同提高。

（十三）關愛社會，積極參與公益活動，履行社會責任，發揚勤儉節約的優良傳統，珍惜資源，抵制鋪張浪費。

二、嚴格遵守公司規章制度，勤勉盡職開展崗位工作。負責信貸、投資、理財等業務的風險審查及重要業務環節的風險管理工作，防范和控制資產業務信用風險。

（一）負責財務公司信貸業務的風險審查工作；根據需要開展延伸調查、現場核保、貸后風險管理等工作。組織資產質量五級分類認定工作，負責財務公司投資、理財以及外幣資產業務等新的資產業務的風險管理相關工作。

（二）監管要求的貫徹落實，負責財務公司重大事項管理和報告工作。

（三）牽頭協調各監管部門和管理部門做好現場檢查相關工作，促進檢查意見和要求的整改落實；負責財務公司風險評價自評和報告工作。

（四）負責財務公司授權、授信管理，負責授權制度和業務授權清單的制定和維護。

三、“一崗雙責”，恪守合規經營原則，嚴守案防底線。

積極配合內外部監督檢查，針對發現的問題和安全隱患。發生案件，積極配合檢查處理。增強自律，嚴格遵守以下規定。

（一）禁止個人卡（賬）與公司及客戶發生資金往來；禁止挪用公司資金為客戶墊款，或截留、挪用客戶及公司資金。

（二）禁止任何形式的虛假對帳、虛假查庫等行為；嚴禁隨意調整、沖正、撤銷賬務。

（三）嚴禁違規辦理任何未經批準或授權的業務；嚴禁逆程序辦理各類業務；嚴禁違反崗位制約原則混崗兼職；嚴禁對已下放的審批、授權執行情況不過問、不跟蹤。

（四）嚴禁“虛存實取”、“虛存虛取”辦理業務；嚴禁出具虛假對賬單、回單、存款證明、證實書、存單、合同文件等；嚴禁假作廢、假遺失重要空白憑證、空白印鑒卡、有價單證等。

（五）未經授權情況下，嚴禁將個人印章、操作號、Ukey/密碼交于他人辦理各項業務；嚴禁使用他人的印章、操作號、密碼辦理業務。

（六）嚴禁違反規定私自帶出公司公章、業務專用章、重要空白憑證或與工作相關的保密文件。

（七）嚴禁隱瞞不報、掩蓋所知道的重大業務差錯、責任事故和重大風險；嚴禁對所發現的、或應當發現的異常行為、風險隱患不作為、不上報。

（八）對發現的公司或員工個人有上述違法違規或異常行為的，要積極進行舉報。

本人自愿承諾，若違反上述合規責任，自愿主動接受撤職或開除處分。

承諾人：

年 月 日

第四篇：員工自我管理

員工自我管理：企業管理的必然趨勢

企業為什么總是出現這樣那樣的問題，不是效率不高就是質量不穩，不是員工不敬業就是執行不到位……其實，制約企業發展的最大因素是缺乏高素質的管理者和員工，沒有高素質的員工，企業的戰略、愿景、執行、細節等就是水中花、霧中月。

賽場上的運動員和教練實際上是壓力管理與自我管理的能手。李小鵬賽前的練習、深呼吸，王皓比賽時看臺上中國乒乓球隊總教練蔡振華拼命向王皓做著“跑起來、叫起來”的手勢，很多運動員、教練在接受采訪時提到壓力、緩解壓力、解決心理問題就是這個原因。管理的職能也不再停留于原先的計劃、控制、組織、協調，管理最終會從關注工作到關注人的整個人生，從人事管理走向自我管理。要提高管理者和員工素質就一定要落實到自我管理，企業要成功必須推行自我管理。

自我管理是管理的最高形式，是管理的最高境界，同時也是有效管理的基本條件。在管理制度制定時是否考慮過這些條條框框同樣是要求自己去遵守的，實施管理前先自檢是否做到尊重與遵守，自我管理不僅是管理實施的保障，更是有效管理的基本的要求。在新經濟環境下，知識型員工越來越多，員工的知識更加豐富，思維更加活躍，活動空間更加廣泛，自主意識不斷增強，管理者難以完全靠制度來管理員工。對于企業管理者來說，自我管理是管理的最高境界，是最經濟和有效的管理方法。

員工自我管理實例：

一、日本麥當勞老板滕田為了把自己下屬的進取欲望轉化為工作熱情，促使下屬更好地為麥當勞工作，想出了一個“員工加盟制度”的點子來。滕田向所有職工宣布：凡在他的麥當勞漢堡店干滿10年以上的職工，如果自己有意經營日本麥當勞分店，日本麥當勞總店將予以支持，總店將為這樣的職工選擇好分店的開辦地點，到時該職工只要向總店交納250萬日元的保證金，即可利用日本麥當勞的名義單獨另干，從此該職工就是日本麥當勞加盟店的老板了。由于在日本麥當勞干了10多年，訓練有素，經營方法熟悉，所以這些另起爐灶的職工都十分成功，不久腰包就會鼓起來，這對所有的日本麥當勞的職工來說無疑是強大的吸引力;沖著日后能當老板，日本麥當勞的職工干勁十足。

二、斯太利農產品公司的一家分廠曾試驗“自我管理”。具體作法是，根據生產、維修、質量管理等不同業務的要求和輪換班次的需要，把全廠職工以十五人一組分成十六個小組，每組選出兩名組長，一位組長專抓生產線上的問題，另一位組長負責培訓、召集討論會和作生產記錄。廠方只制定總生產進度和要求，小組自行安排組內人員的工作。小組還有權決定組內招工和對組員的獎懲。該廠實行“自我管理”后生產率激增，成本低于其他工廠，曠工、辭職和停工率都降1%以下，而生產設備的利用率則達到設計標準的115%。

三、狄俄蒙纖維制品公司有一個機構執行自我管理，取名“百人俱樂部”，其職權包括記錄工人的表現和對出勤率高、安全生產、有

建樹的職工頒發獎金、獎品。“百人俱樂部”成立一年，生產率提高了3.4%，上、下級沖突減少了73%，還減少了事故，共為公司節約開支160萬美元，平均每個職工每年節省5萬多美元。

四、桑伯格制襪公司的改革更具有戲劇性。該公司1980年推出一套運動襪，一年之內銷售總額從前一年的80萬美元，猛增到270萬美元，次年又跨過500萬美元的大關。為了保持產品的聲譽公司老板決定采取產量、質量到人，實行“自我管理”。決定一宣布，工人立刻組織起了一個個自由結合的“質量圖”，切磋技術、交流意見。工長雖然還負有記錄工人表現的任務，但何為優，何為劣，標準必須由“質量圈”來決定。一年后，公司產品的一等品率達到99.3%，大大超出了同行業水平，銷售額比上一年增長了50%。

危機意識，讓員工學會自我管理。

危機意識的可管理性 我們可以通過協助員工合理設計職業生涯規劃，促進員工自發的危機意識，從而創造整個組織積極向上的工作氛圍，改良以往被動釋放的工作績效。不過危機意識也有兩面性，過度放大其積極作用往往適得其反。

第一，設計員工職業生涯規劃的出發點和動機必須充分考慮員工的利益，是組織利益和個人利益相結合的產物。員工不是傻子，將不科學、不現實的工作壓力通過所謂職業設計這種“美名”，轉移給員工，最終只是畫餅充饑，一點效果都沒有。在設定具體目標時，充分考慮各種可能，既不能過高遙不可及，又不能過低沒有促進作用，選擇的是理想的平衡點。

第二，危機意識正作用同時還需要一些注重績效考核、激勵機制輔助。將主體目標分解成為若干子目標，子目標是否達到配合相應的激勵機制，有獎有懲，避免了職業生涯規劃務虛的可能。

第三，撇開一切不談，企業本身就處於變幻莫測的危機之中，市場上可替代的產品太多了。企業生存和發展一是外部尋找機會，二是內部挖潛，如果外部機會很少的話，將激烈的外部市場競爭引入到企業內部人才的競爭，市場決定優勝劣汰，避免了個體員工職業生涯規劃的單一性和無叁照性。結果是員工之間的發展具備了關聯性，每一個點通過這種關聯性構筑了一張層次清晰健康、不斷擴張的網，拉動了企業的迅速前行。

危機意識也是一種戰略。我常常在思考這樣一個問題，作為一名沒有任何背景的外地人，來北京究竟為了什麼?我的同學問我，我的導師問我，我的客戶問我。我的每一天都戰戰兢兢，如履薄冰，如臨深淵，支撐我的，是這樣的信念：“當你在一個企業時，至少在你服務的期限內，你必須堅信它的產品和服務是最優秀的，并成為你工作的準則。”員工是公司價值的創造者，他們關心的更多是衣食住行等與個人息息相關的利益，不愿意過多奢望多年以後的“宏偉目標”，難保我能在公司服務幾年呢。當員工對於所謂戰略不臵可否的同時，必然帶來組織執行力的下降，戰略最終成為企業家的個人理想，而不是組織的遠景規劃。我們肯定戰略的重要性，沒有戰略，組織就像無頭的蒼蠅，波濤中的小船，隨意漂泊，缺乏方向和目標，最終的結局

是在競爭中消亡。不過更重要的是，戰略制定出來是要堅決貫徹執行的，否則便成為一紙空文和空想主義。所以，企業的持續性發展必須講戰略，講全員執行的組織戰略。

員工自我管理的“八項原則” 可見，員工自我管理是個大大的難題那么，員工如何管好自己?員工加強自我管理需要堅持哪些原則?我建議員工做好自我管理首先要堅持以下“八項原則”：

1、目標原則;

2、效率原則;

3、成果原則;

4、優勢原則;

5、要事原則;

6、決策原則;

7、檢驗原則;

8、反思原則。

第五篇：銀行員工合規心得體會(范本)

銀行員工合規心得?體會范文

銀行員?工合規心得體會范?文 的優質客戶來?我單位，擴大客戶?回報價值，還可以?增強網點的持續競爭力，提高建行的??聲譽。

二、及時整改，?亡羊補?牢。通過學習，我?對自己在 #年網?銀事件 的錯誤上?有了更加深刻的認?識和領悟。事情發?生在##年末，當?時我單位為了完成?網上銀行業務交易?量，動員全單位上?下人員都想辦法，?為網銀這一新興業?務努力做營銷工作?，力爭將該項任務?指標完成。我是對工作很勤奮的人，??為此我下了很大的?心血對客戶進行了?大力宣傳，但是，?由于當時網上銀行?是剛剛開始發展，?客戶對這項新興業?務的心理接受能力?還遠遠不夠，加之?當時臨近年末，距?市行下達的任務指?標還相差甚遠，為?此，我們全體員工?都非常著急。后來?大家聽說可以在網上進行自由劃款，??而且不受任何限制?(當時也沒有任何?人說這樣做是違規?的)，于是大家就?商量都將自己賬戶?的存款在兩個帳戶?(均是本人的)之?間來回劃轉。當時?我也認為這些均是?合法的帳戶，錢也?都是合法的資金，?在網上正常的劃轉?，既能熟悉網銀業?務，又能爭取將該?項任務指標完成，?于是我也學著在網?上做了幾筆這樣的?劃轉。但在今年4?月份，經過內審檢?查后才知道，這樣?做是屬于虛假的網?上交易。當時我還?有些不理解，存款?自由、取款自愿，?這是我們一貫奉行?的原則。但是通過?這次合規學習，我?深深感受到了自己?對合規經營意識的缺乏和對規章制度??的學習有很大的不?足，也為自己的無?知犯錯而深深懊惱?不已。盡管辦理的?筆數不多，金額也?不大，有沒給建行?造成什么損失，但?畢竟也是一種網絡?資源的浪費。而且?更突出地體現出我?對合規意識的淡薄?與有關法規的無知?。今后我將吸取這?個經驗教訓，再不做這種 只顧小家??而損害大家的行為?，要在合規經營?上，狠下工夫，將?合規合法作為網點?經營的第一要旨來?抓，在工作中嚴格?遵照建行的規章制?度辦事。發生上訴?事件后，我也進行?了認真的整改。首?先，將自己的違規?賬戶進行了全面的?清理，又對本單位?所有員工的賬戶以?及親戚、朋友的賬?戶也進行了認真梳?理，將其中存在風?險的可疑類賬戶進?行銷戶處理，并杜?絕今后此類賬戶的?發生。其次，牢固?樹立合規人人有責?，從我做起的觀念?，從現在做起，員?工間相互監督，在?全員認識中形成合?規有理，違規有害?，違法有罪的思想?觀念。最后，合規經營需要建立長效??機制，我和我單位?的員工將合規經營?意識深入我們的每?一天經營和每一筆?業務當中，將合規?和監管有效互動起?來，干部、員工互?相監督，相互監管?，對堅持合規的給?予表彰，對違規行?為堅決抵制，絕不?搞下不為例的姑息?縱容。

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