第一篇：銀行員工合規感言

合規標兵經驗巡講

尊敬的各位領導、同事們：

今晚，我非常榮幸能夠與大家分享我在合規工作中的一些看法，雖然談不上什么高見，但卻是我在基層合規經營的過程中的一些體驗，希望能對大家有所啟發，同時也希望各位同事在微信或者電話里多與我交流。

對于合規，我最深刻的理解就是：“廉潔合規 幸福人生”，樹立正確的人生觀價值觀，有很強的合規意識，忠實履行職業操守，才是事業和家庭的最大保障。我身兼三重角色，作為黨員，要貫徹黨中央“三嚴三實”的理論精神，要務實，不要弄虛作假；作為營業部經理，我要指引網點的經營向著合規良性的方向發展，落實各種內控工作，確保內控案防安全運營；而作為家庭的支柱，更要對自己的事業和人生負責，不要越雷池一步。

相信大家與我的情形是一樣的，既要守住自己的信念；又要履行自己的職責；更要為自己的家庭打算，每天兢兢業業，默默奉獻，誠懇工作。

但銀行經營是有風險的，也存在一些違規的事情。我經常與客戶和社會打交道，是一個基層網點負責人，面對各種各樣的人，有內部的員工，有外部的客戶，也有上級領導，在與這三類人交往的過程中，更應該理解合規意識的重要意義和作用。真正要把握其實質和內涵，怎么合規協作，怎么合規營銷，怎么合規聯動。對于網點同事，大家講究的是合規協作，大家目標一致，合規地出色地完成分行交待的任務；對于客戶，就要講究合規營銷，既要滿足客戶的需求，也要嚴格不觸犯“十禁令”、“客戶經理從業十二禁”、“員工違規行為處理規定”里面的規定；還要與上下級之間要合規聯動，共同完成分行的經營目標。

我認為，要做好合規工作，關鍵是要做好以下三點：

一、執行工作詳細規范，履職記載認真細致

日常認真分析經營中的風險點，及時防范和堵截風險。合規管理制度應該務實不務虛，對內控工作有責任心，絕不避重就輕，工作報告檢查記錄清清楚楚。按照2017年內控合規工作重點，我聯合內控主管、大堂值班經理，對網點監督檢查工作進行全面安排，切實落實定期檢查、不定期檢查，自查要嚴肅認真，一查一清，絕不留風險隱患。我堅持每月會隨機抽取柜員和大堂現場的監控錄像，查看網點現場管理薄弱環節，不時要回頭看，提高網點現場管理水平，提升網點核算質量。

二、發揮帶頭表率作用，積極落實員工培訓

組織早會、專題會學習分行內控案防和風險防范會議精神，接地氣地開展每天早會內控一分鐘制度，利用早會夕會對各類檢查結果進行通報，組織網點學習規章制度、業務知識、案例等。每個早會所有大堂值班經理輪流主持內控一分鐘，并做好學習會議記錄；對學習后還出現問題，沖犯的違規人員、制度執行不力的人進行扣減績效工資、誡勉談話等處理，維護制度執行的嚴肅性，促進網點各項業務穩步、健康發展。還有，加強員工業務培訓。培養柜員自己查看遠程授權的審核要素清單，加強員工的業務掌握力度，不要“半桶水”上柜，遠程和掃描在沒把握的情況下，自作主張，不斷提高員工的業務技能。開展合規重點培訓與合規風險防控定向輔導，每月分行的業務質量數據下來，我都會查看，對犯錯比較高的柜員，先是大堂值班經理談話提醒，連續犯錯屢教不改堅決執行誡勉談話。

三、認真解決存在問題，督辦網點合規銷售

有錯就要改，自查不是要隱藏問題，而是網點要開誠布公，有一說一，務實不務虛。作為支行的合規經理，我要以身作則，立場堅定，對發現問題的地方，絕不姑息，一查一清，對任何細節，都不會聽之任之，而是堅定執行，發現網點出現的違規現象并責令相關人員限期整改。

督辦網點的合規銷售工作。落實網點的“雙錄”制度，嚴格要求網點理財經理全部嚴格落實“雙錄”，不能隨意，錄像清晰規范。日常不定期檢查轄內員工的工作抽屜、辦公桌、儲物柜，把風險遏制在苗頭里面。

合規文化是支行的“五種優秀文化”之一，合規文化不是一個標題或者口號，而是對合規文化有認同感和歸屬感，從而自覺地把事業當作自己的事業，樹立主人翁責任感。

相信在經濟全球化、辦公自動化、業務信息化、各行各業競爭激烈的今天，我們行員工，不論在哪個崗位，哪個地方，只要合規，只要不斷學習，努力充實提高自己，肩負起自己的責任，積極進取，奮發向上，一定能有更輝煌的明天!合規對于我們在場所有人來說，是一個永恒的話題，只要我們在，它就一直伴隨著我們，它不是一個束縛，而是一個保障。加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們的業務操作，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是靠著憑空想象，而是經歷了許許多多血的教訓才總結出來的。對于銀行從業人員來講，風險無處不在，既要有良好品德，遵守法規，杜絕內部風險，又要善于觀察，積極應對，防范外部風險。同時，在合乎法規的基礎上，針對每一位客戶的不同心理和需求，為他們提供快捷優質的服務，以“點滴打造品牌”的服務理念來吸引客戶，始終堅持“客戶第一”的思想，急客戶之所急，想客戶之所想，努力為客戶提供最優質的滿意服務。

回到我一開始所說的，“廉潔合規 幸福人生”。合規是銀行工作的生命線，也是幸福人生的生命線。合規一日，可得安枕一夜；違規一時，終日反側無眠。有一句話與大家共勉：愿大家“廉潔合規，把愛帶回家”。

謝謝大家的聆聽！歡迎大家與我交流！

第二篇：銀行員工合規心得體會(范本)

銀行員工合規心得?體會范文

銀行員?工合規心得體會范?文 的優質客戶來?我單位，擴大客戶?回報價值，還可以?增強網點的持續競爭力，提高建行的??聲譽。

二、及時整改，?亡羊補?牢。通過學習，我?對自己在 #年網?銀事件 的錯誤上?有了更加深刻的認?識和領悟。事情發?生在##年末，當?時我單位為了完成?網上銀行業務交易?量，動員全單位上?下人員都想辦法，?為網銀這一新興業?務努力做營銷工作?，力爭將該項任務?指標完成。我是對工作很勤奮的人，??為此我下了很大的?心血對客戶進行了?大力宣傳，但是，?由于當時網上銀行?是剛剛開始發展，?客戶對這項新興業?務的心理接受能力?還遠遠不夠，加之?當時臨近年末，距?市行下達的任務指?標還相差甚遠，為?此，我們全體員工?都非常著急。后來?大家聽說可以在網上進行自由劃款，??而且不受任何限制?(當時也沒有任何?人說這樣做是違規?的)，于是大家就?商量都將自己賬戶?的存款在兩個帳戶?(均是本人的)之?間來回劃轉。當時?我也認為這些均是?合法的帳戶，錢也?都是合法的資金，?在網上正常的劃轉?，既能熟悉網銀業?務，又能爭取將該?項任務指標完成，?于是我也學著在網?上做了幾筆這樣的?劃轉。但在今年4?月份，經過內審檢?查后才知道，這樣?做是屬于虛假的網?上交易。當時我還?有些不理解，存款?自由、取款自愿，?這是我們一貫奉行?的原則。但是通過?這次合規學習，我?深深感受到了自己?對合規經營意識的缺乏和對規章制度??的學習有很大的不?足，也為自己的無?知犯錯而深深懊惱?不已。盡管辦理的?筆數不多，金額也?不大，有沒給建行?造成什么損失，但?畢竟也是一種網絡?資源的浪費。而且?更突出地體現出我?對合規意識的淡薄?與有關法規的無知?。今后我將吸取這?個經驗教訓，再不做這種 只顧小家??而損害大家的行為?，要在合規經營?上，狠下工夫，將?合規合法作為網點?經營的第一要旨來?抓，在工作中嚴格?遵照建行的規章制?度辦事。發生上訴?事件后，我也進行?了認真的整改。首?先，將自己的違規?賬戶進行了全面的?清理，又對本單位?所有員工的賬戶以?及親戚、朋友的賬?戶也進行了認真梳?理，將其中存在風?險的可疑類賬戶進?行銷戶處理，并杜?絕今后此類賬戶的?發生。其次，牢固?樹立合規人人有責?，從我做起的觀念?，從現在做起，員?工間相互監督，在?全員認識中形成合?規有理，違規有害?，違法有罪的思想?觀念。最后，合規經營需要建立長效??機制，我和我單位?的員工將合規經營?意識深入我們的每?一天經營和每一筆?業務當中，將合規?和監管有效互動起?來，干部、員工互?相監督，相互監管?，對堅持合規的給?予表彰，對違規行?為堅決抵制，絕不?搞下不為例的姑息?縱容。

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第三篇：銀行員工合規心得體會

銀行員工合規心得體會

銀行是一種高風險的行業，由于銀行業的特殊性，直接與金錢打交道，為此銀行里的事事都要按部就班地進行。在銀行里只要是違規操作，即使是擦邊球，也會逐漸變成大風險，所以合規已成為銀行發展前行中不可或缺的一部分。作為一名會計主管，合規經營，防控風險更是我的職責所在，應從以下幾點提升自身的修養，確保我行的合規建設：

一、了解合規文化的內涵

合規文化“的主要內涵為堅持誠信正直準則、提倡合規人人有責、高管人員帶頭合規、合規有理、違規有害、實現合規創造價值、合規監管有效互動。其目的在于使每一位員工熟知并掌握本崗位業務操作中的主要風險點和控制方法，牢固樹立合規操作是崗位工作的第一要義的理念，使其”合規"成為銀行一切經營活動的自覺規范的行為。

二、認識合規的重要性

對于銀行來說，發展和合規是個永恒的話題。合規既是發展的前提，又是發展的不竭動力。銀行所面臨的三大風險中，市場風險和流動性風險基本上是不可控，但操作風險是可控的，怎么避免操作性風險最本質的方法就是要合規。只有合規才能避免我們農行出現客戶糾紛，才能減少損失，同時提高客戶對這個品牌的信任度，才能使我行更健康的發展。

三、加強業務知識學習、提升合規操作意識。

作為一名銀行業普通的員工，切實提高業務素質和風險防范能力。加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。各項規章制度的建立，是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。所以在日常的工作當中，面對每一位需要授權的業務的客戶都要核查身份，多問幾個問題，核對柜員辦理業務的真實性和準確性，以此來防控風險。

四、增強自己的團隊意識

在網點中，我們就是一個互助的團體，我們也是一家人，要求大家對于不會的、不懂得、有疑惑的應該及時的向師傅請教。寧可慢一點，也不能恣意妄為。你是團隊中的一員，你要對大家負責，所以要從自身做起，嚴格遵守規定，同時要監督別人。只有每一個人都合規了，我們網點才能合規，才能為我行的發展貢獻自己的一份力。也許一天工作下來真的很累,也許身體的疲憊會讓微笑也變得很難，但文明服務、微笑服務、合規服務應當是一種意識，讓我們在工作中“依法合規”行事，做一名訓練有素，具備專業能力的銀行從業者，體現農行人的風采，創造集體的價值。

第四篇：銀行員工合規演講稿 -

堅守合規底線、爭當模范標兵

近日來有一部反腐主題的電視劇很火，叫《人民的名義》，里面就說到了銀行腐敗的具體案例，涉案人也得到了應有的懲罰，很有警示意義。作為一名普通的農商行基層員工，我們手里沒有什么權力，自然也就沒有腐敗的機會，我們能做的就是盡自己的一切力量，把業績做出來，一來穩住自己的收入所得，二來實現自己的人生價值。但是有利益驅動的地方就容易產生違規操作。為完成短期的任務和經營目標，注重市場營銷和拓展，忽視業務的合規管理，有的甚至不惜冒著違規操作的風險，以實現短期目標和任務。所以無論在什么面前，我們全行員工都應時刻警惕自己，要合規操作。

合規與業績并不是天敵，相反業務發展和合規文化，就像魚水之情，魚兒離不開水，沒有魚兒，水便也失去了應有的靈性和活力。他們相輔相成，缺一不可!有些業務不符合規定，做了以后，可能短期內會帶來一定的業績，但違規操作帶來的業績就像一顆定時炸彈，一旦爆炸，不僅前期的業績蕩然無存，還將造成慘重損失。但如果當時我們拒絕了，短暫的看，或許我們失去了一次提升業績的機會，但拒絕違規操作，實際上是大大降低了給單位帶來巨大損失的可能，所以合規經營，其實也是給單位創造業績的一種途徑。

有一句名言，叫做思想有多高，心就能走多遠。一種好的思想文化，對于行動，意義之深不容置疑，作為每一位銀行人，都應該看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的昂首闊步。如果沒有以合規文化為先導，穩健經營就沒有立足點，更沒有內控管理可言。所以，建立合規文化，是我們規范操作行為之必然，是提升管理水平之必然。

我作為一名x行人，一個每天都要和客戶打交道的基層客戶經理，每一天都要在合規與不合規之間做出選擇，但我每一次都能堅持自我，合規操作。盡管業績平平，但我為單位創造的業績是純粹的，是沒有瑕疵的。我會堅持這份自我，不抱怨，不放棄，踏踏實實，本本份份，用行動充實自己，用合規武裝自己，用實實在在的人生，為我熱愛的這個單位貢獻自己的全部力量。同時我相信，在合規大旗的帶領下，xx，明天會更好。

2017年3月22日

第五篇：銀行員工談合規

銀行員工談合規

———珠江支行員工心得體會

近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融次序，而且嚴重損害了銀行的社會榮譽。

4月9日，珠江支行開展了“合規文化建設”的教育學習活動，以下我結合自己的工作實際總結的心得體會。

如今，經濟在飛速而迅猛的發展，也帶來了諸多問題和風險。以利益最大化為目的，不遵守商業游戲規則的行為，屢屢發生。一些地方仍存在重業務拓展，輕合規管理的做法，為完成短期的任務和經營目標，注重市場營銷和拓展，忽視業務的合規管理，有的不惜冒著違規操作的風險，以實現短期目標和任務，忽視合規經營風險。

業務發展和合規文化，就像魚水之情，魚兒離不開水，沒有魚兒，水便也失去了應有的靈性和活力。因此業務發展離不開合規文化。他們相輔相成，缺一不可！只有努力發展業務，才能創造可觀的經濟效益；只有努力去建立適合企業發展的合規文化，才能更好的防范和規避風險。

為此，立足學習教育平臺，提升合規文化意識，認識是行動的先決條件，有了正確的認識，才會有正確的行動。二要重視合規文化的培訓，要將合規文化建設，同職業化精神、行業特點、企業文化塑造等有機地結合起來，搞好規劃，潛心研究，并付出實踐。要加強學習，從服務禮儀、服務技巧等最基本的東西學起、做起，把創優服務與合規經營的關系理順，形成規定動作、示范動作，把優質服務貫穿于建行的整個業務活動和領域，把合規文化建設貫徹于建行每個員工的整個職業生涯，把合規文化理念扎根于整個中行的管理與決策之中。

三要搞好風險關口前移，逐日排查，逐月分析，隨時排除和堵塞各種隱患和漏洞，以防患于未然，練就駕馭各種風險的本領。四要抓保障。要加大輔導和督查力度，加大問責力度，嚴禁我們的工作人員違規經營，加大處罰力度，增大違規成本，使合規者得益，違規者受損，以達到令行禁止，確保合規文化建設落到實處。

合規文化是是我們交行企業文化的延伸，是需要我們全體交行員工認同和遵守的經營理念、價值觀念、職業道德行為規范的總和，是該企業行業化、個性化的具體體現。就我們交行系統來說，概括地講就是十二個字，即“敬業、守紀、規范、務實、和諧、創新”。作為經營者和管理者，就是圍繞這十二個字把它細化、量化、具體化、形象化，進而形成一種信念、一種理念、一種意識、一種精神、一種文化。因為合規文化對企業生存與發展的至關重要。一個沒有經營思路的企業缺乏靈氣，一個沒有經營活力的企業缺乏人氣，一個沒有文化底蘊的企業缺乏底氣。

我作為一名交行人，一個經常與客戶和社會打交道的交行基層員工，更應該理解基層銀行網點合規文化建設的重要意義和作用，把握其實質和內涵，不抱怨，不放棄，不氣餒！從身邊的點點滴滴小事做起，從本職工作做起，虛心學習是我唯一的選擇，努力工作是我唯一的目標，踏踏實實做人，本本份份做事，不貪慕虛榮，不貪圖享受，不斷提高自身政策理論水平和業務素質，用自己的實際行動，用高尚的人品和操守，用實實在在的人生，來為交行基層事業貢獻自己一份微薄的貢獻。我相信，平凡的一滴水也會折射出太陽的光輝，平常的一塊磚也會壘起萬丈高樓。

交通銀行合規文化建設是以交行員工為載體而存在的，是交行企業精神的綜合反映，是交行企業核心競爭力的外在體現，關系到我們交行的興衰成敗。我們交行人一定要愛崗敬業，以行為家，作為各級領導，也要關心信合員的工作和生活，幫助他們解決實際困難，消除后顧之憂，使我們交行員工都能認同合規文化，對合規文化有認同感和歸屬感，從而自覺地把中行事業當作自己的事業，樹立主人翁責任感。

相信在經濟全球化、辦公自動化、業務信息化、各行各業競爭激烈的今天，我們交行員工，不論你在哪個崗位，哪個地方，只要不斷學習，努力充實提高自己，不斷適應企業合規文化的形勢，肩負起自己的責任，積極進取，奮發向上，一定能有更輝煌的明天！