第一篇：中國農業發展銀行XX支行 關于綜合評價自評情況的報告
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中國農業發展銀行XX支行 關于綜合評價自評情況的報告
XX縣人民銀行：
我行自接到《人行XX縣支行關于印發
一、公司治理和內控情況
我行于XXXX年成立，內設XX部、XX部、XXX，現有干部職工XX人，40歲以下職工X人，占比X%；大專以上學歷X人，占比X%。我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要工作來抓，在嚴格執行上級行各項規章辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理工作，確保了支行實現各項經營目標，保證了會計及其他資料正確和財務收支合法。
一是領導高度重視，積極組織落實。我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規范業務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全。
二是在崗位配置上做到人員落實、職責明確;在制度建設上做到文件傳遞及時，貫徹學習到位;在制度執行上嚴格要求規范操作，努力降低操作風險;在制度保障上堅持加強自律監督力度，為內控管理保駕護航。
三是針對本行實際，不斷完善行之有效的規章制度。根據人行及上級行的文件精神，修訂了各部門崗位職責、考勤考核辦法等，制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。
四是高度重視存在問題，明確落實整改責任，扎實抓好整改工作。支行各部門建立了審計臺賬，對內外部檢查出來的問題及整改結果逐一登記，嚴格執行“責任到位，措施到位”的原則，除無法整改的問題外，做到整改不留死角，不走過場。
二、經營戰略、業務發展及經營情況 截止2012年12月31日我行累積發放各項貸款X萬元，累積收回各項貸款X萬元，各項貸款余額X萬元；各項存款余額X萬元；實現賬面盈利X萬元，比2011年同期增盈X萬元。資產利潤率X%，成本收入比X%，人均利潤X萬元，人均存款X萬元，人均中間業務收入X元。
我行在省分行的正確領導下，在人民銀行、銀監局的關心與指導下，緊扣“兩輪驅動”的主旋律，牢牢把握“穩中求進”的工作總基調，緊緊圍繞XX縣委縣政府的“十二五”發展規劃，真抓實干，經營管理得到夯實，效益得到顯著提高，有效推進了縣域經濟發展，強農惠農富農作用進一步增強。
一是著力發展以糧油收儲、加工、流通為重點的全產業鏈信貸業務，大力支持政策性收儲，確保中央、地方糧油儲備的增儲、輪換和油菜籽托市收購的順利實施。
二是著力發展以支持新農村建設為重點的中長期信貸業務，結合地方政府規劃實際，在確保糧油收儲資金到位的情況下，積極支持土地征收、土地儲備等符合條件的新農村建設貸款項目。緊緊圍繞土地儲備整治開發項目，加大對農業農村基礎設施建設的投放力度，全力支持新農村建設。
三是著力發展農業小企業培育和續貸工作，在部分農業小企業貸款到期的情況下，積極組織信貸人員，堅持“兩手抓”即：一手抓到期貸款的收回情況，一手抓企業擬申請新貸款的資料收集與初審情況。
三、貫徹落實法律法規、人民銀行政策規定情況
根據人民銀行綜合評價表，我行對貨幣信貸、支付結算、反洗錢、金融統計、征信管理、清算服務等方面的執行情況認真進行了自評。
（一）貨幣信貸管理方面。一是嚴格貫徹人民銀行的存款準備金、再貸款、再貼現等金融市場相關政策。二是認真執行人民銀行各項利率政策，按時、準確報備各類利率監測報表。
（二）支付結算方面。一是依照《支付結算辦法》、《票據法》和《中國農業發展銀行會計制度》的有關規定，嚴格履行結算紀律，規范操作行為，在日常工作中能嚴格按照相關規定對結算票據要素進行審查，通過電子驗印系統對開戶企業印鑒進行電子驗印，對驗印結果無法自動有效進行人工驗印的加蓋經辦人簽章確認。二是嚴格執行印、押、證分管分用和交接制度，所有重要單證、重要物品及預留印鑒卡全部納入操作員錢箱管理，嚴格履行查庫制度，坐班主任、主管行長、行長按要求定期、不定期進行查庫，并把查庫情況在《查庫登記簿》中進行詳細記錄，建立了大額現金登記簿、大額交易登記簿和可疑交易登記簿，對現金支票的持票人身份信息進行聯網核查，做到了資金支付層層把關、責任明確。三是按月向開戶企業發放對賬單，對企業存款、貸款分戶賬進行核對，并及時收回，對賬單收回率達100%，做到了銀企賬務核對相符，指定專人負責人民銀行電子對賬系統的對賬、按月核對同業往來款項、按日核對系統內往來資金、按季核對系統內往來資金利息。
（三）反洗錢方面。一是設立反洗錢工作小組，做到工作職責清晰，會議記錄完整，明確落實工作人員的具體工作，對年度發生的變動及時向人行備案，對發現的問題及時進行整改。二是明確反洗錢工作崗位、落實工作人員具體負責反洗錢工作。建立了健全的反洗錢內控制度，并及時對反洗錢內控制度進行修訂和完善。三是積極參加人行及上幾行組織的反洗錢宣傳活動。
（四）金融統計方面。我行認真貫徹執行人民銀行金融統計制度和專題統計調查要求，各類上報數據完整、正確、及時。同時能夠及時上報各類統計分析資料，內容充實，觀點鮮明，能全面真實地支行各類業務經營情況。
（五）征信管理方面。一是明確歸口部門及工作人員；完善操作規程與考核辦法。二是嚴格按規定查詢、管理與使用企業與個人信用報告、查詢檔案資料。三是能做到上報數據及時、完整與準確。四是定期或不定期開展數據質量自查工作。五是積極配合人民銀行開展數據核對、定點監測、數據質量量化評分工作。
（六）清算服務方面。一是合理設置崗位，滿足支付清算系統運行要求，人員及聯系方式及時報送人民銀行。二是在辦理轉賬支票及現金支票業務時，能嚴格審票，確保金額，日期，收付款人名稱無誤，辦理現金業務時，做到兩人以上人數在場。三是做好支付清算系統日常維護和日常檢查，保證設備完好、網絡暢通、系統運行正常、備份設備隨時可用；按時完成系統升級換版任務；做好運行文檔管理、系統數據備份管理和設備系統變更管理。
四、踐行社會責任情況
2012年，我行堅持政策性銀行的辦行方向，積極拓展支農領域，著力強化支農功能，不斷加大支農力度，為XX縣域發展做出了積極的貢獻。6
2012年我行共發放XX萬元地方儲備糧貸款，支持XXXX公司輪入小麥XX萬公斤，輪出小麥XX萬公斤，向XXX發放國家臨時儲備油脂貸款XX萬元，支持收購油菜籽XX萬公斤，確保了收購資金的供應與管理工作。協助監督XX糧油公司銷售XX儲備糧XX萬公斤。支行2012年共發放非經營性農村土地整治中長期貸款XX萬元，支持XX、XX收儲土地XX畝。同時通過多方溝通與協調，再次受理上報XX萬元非經營性農村土地整治貸款，為XX提供資金支持。共申報農業小企業類貸款XX萬元，確保了企業資金流正常運轉，保證了企業農產品購銷的合理資金需要。
XX支行
二0一三年二月二十五日
第二篇：中國農業發展銀行馬關縣支行開業
服務脫貧攻堅農發行馬關縣支行揭牌開業
2017年9月15日，中國農業發展銀行在其定點扶貧的云南省馬關縣設立的支行正式揭牌開業，標志著農發行把政策性金融機構網點延伸到深度貧困地區，政策性金融助力脫貧攻堅工作實現了穩固化、平臺化、常態化。
馬關縣地處中越邊境，集民族、貧困、山區、老區、原戰區為一體，屬全國14個集中連片特困地區，是國家扶貧開發工作重點縣之一，貧困面大、程度深，脫貧攻堅任務十分艱巨。
自2013年定點扶貧馬關縣以來，中國農業發展銀行總行從組織保障、人才配備、項目推動、政策傾斜、資金供給上對馬關縣給予全力幫扶，鎖定精準脫貧的目標，建立激發內生動力的機制，抓牢聚焦產業扶貧的主線，圍繞“兩不愁，三保障”持續精準發力。
據了解，為支持馬關縣脫貧攻堅，農發行先后印發了《政策性金融扶貧五年規劃》、《中國農業發展銀行定點幫扶馬關縣脫貧攻堅金融支持方案》；與此同時，農發行總行、云南省分行、駐馬關定點扶貧工作組，積極協助地方黨委政府制定完善“易地扶貧搬遷、脫貧摘帽產業發展、產業扶貧信貸支持”等15個制度辦法，明確政策指引。從融情、融力、融智、融資、融商五大方面推動和實現了農發行對馬關縣的全方位、立體式幫扶。對馬關縣易地扶貧搬遷、農村危房改造、義務教育均衡發展、縣域城鎮建設等項目進行專項融資服務，有效解決了馬關縣的項目建設資金瓶頸。
數據顯示，定點扶貧以來，農發行共發放貸款和投放農發重點建設基 金14.65億元，支持馬關縣改善基礎設施條件和扶貧開發，解決貧困地區群眾出行、安居、就醫、教育等問題，實現建檔立卡貧困戶34.78萬人次受益。2014年以來，馬關縣實現1.12萬戶4.01萬人脫貧。2016年，全縣實現地區生產總值78.6億元，是2014年的1.19倍；全縣農村常住居民人均可支配收入從2013年的5636元提高到2016年的8360元，農發行定點扶貧工作取得明顯成效。
農發行馬關縣支行的設立，是農發行認真貫徹落實黨中央、國務院關于脫貧攻堅決策部署的具體體現，將更有利于發揮農發行支農骨干作用，為“三農”發展提供更為完善的金融服務平臺。
農發行馬關縣支行將立足馬關縣脫貧攻堅任務，重點圍繞易地扶貧搬遷、農村路網、農業產業等精準扶貧領域，進一步發揮政策性銀行優勢，加大支農力度，創新支農模式，提升服務水平，積極拓寬銀政企合作渠道，在當地脫貧攻堅和地方經濟發展中更好發揮“助推器”作用，踐行農業政策性銀行的使命與擔當。
第三篇：中國農業發展銀行XX支行
中國農業發展銀行XX支行 關于綜合評價自評情況的報告
XX縣人民銀行：
我行自接到《人行XX縣支行關于印發
一、公司治理和內控情況
我行于XXXX年成立，內設XX部、XX部、XXX，現有干部職工XX人，40歲以下職工X人，占比X%；大專以上學歷X人，占比X%。我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要工作來抓，在嚴格執行上級行各項規章辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理工作，確保了支行實現各項經營目標，保證了會計及其他資料正確和財務收支合法。
一是領導高度重視，積極組織落實。我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規范業務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全。
二是在崗位配置上做到人員落實、職責明確;在制度建設上做到文件傳遞及時，貫徹學習到位;在制度執行上嚴格要求規范操作，努力降低操作風險;在制度保障上堅持加強
自律監督力度，為內控管理保駕護航。
三是針對本行實際，不斷完善行之有效的規章制度。根據人行及上級行的文件精神，修訂了各部門崗位職責、考勤考核辦法等，制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。
四是高度重視存在問題，明確落實整改責任，扎實抓好整改工作。支行各部門建立了審計臺賬，對內外部檢查出來的問題及整改結果逐一登記，嚴格執行“責任到位，措施到位”的原則，除無法整改的問題外，做到整改不留死角，不走過場。
二、經營戰略、業務發展及經營情況
截止2012年12月31日我行累積發放各項貸款X萬元，累積收回各項貸款X萬元，各項貸款余額X萬元；各項存款余額X萬元；實現賬面盈利X萬元，比2011年同期增盈X萬元。資產利潤率X%，成本收入比X%，人均利潤X萬元，人均存款X萬元，人均中間業務收入X元。
我行在省分行的正確領導下，在人民銀行、銀監局的關心與指導下，緊扣“兩輪驅動”的主旋律，牢牢把握“穩中求進”的工作總基調，緊緊圍繞XX縣委縣政府的“十二五”發展規劃，真抓實干，經營管理得到夯實，效益得到顯著提高，有效推進了縣域經濟發展，強農惠農富農作用進一步增強。
一是著力發展以糧油收儲、加工、流通為重點的全產業鏈信貸業務，大力支持政策性收儲，確保中央、地方糧油儲備的增儲、輪換和油菜籽托市收購的順利實施。二是著力發展以支持新農村建設為重點的中長期信貸業務，結合地方政府規劃實際，在確保糧油收儲資金到位的情況下，積極支持土地征收、土地儲備等符合條件的新農村建設貸款項目。緊緊圍繞土地儲備整治開發項目，加大對農業農村基礎設施建設的投放力度，全力支持新農村建設。
三是著力發展農業小企業培育和續貸工作，在部分農業小企業貸款到期的情況下，積極組織信貸人員，堅持“兩手抓”即：一手抓到期貸款的收回情況，一手抓企業擬申請新貸款的資料收集與初審情況。
三、貫徹落實法律法規、人民銀行政策規定情況
根據人民銀行綜合評價表，我行對貨幣信貸、支付結算、反洗錢、金融統計、征信管理、清算服務等方面的執行情況認真進行了自評。
（一）貨幣信貸管理方面。一是嚴格貫徹人民銀行的存款準備金、再貸款、再貼現等金融市場相關政策。二是認真執行人民銀行各項利率政策，按時、準確報備各類利率監測報表。
（二）支付結算方面。一是依照《支付結算辦法》、《票據法》和《中國農業發展銀行會計制度》的有關規定，嚴格
履行結算紀律，規范操作行為，在日常工作中能嚴格按照相關規定對結算票據要素進行審查，通過電子驗印系統對開戶企業印鑒進行電子驗印，對驗印結果無法自動有效進行人工驗印的加蓋經辦人簽章確認。二是嚴格執行印、押、證分管分用和交接制度，所有重要單證、重要物品及預留印鑒卡全部納入操作員錢箱管理，嚴格履行查庫制度，坐班主任、主管行長、行長按要求定期、不定期進行查庫，并把查庫情況在《查庫登記簿》中進行詳細記錄，建立了大額現金登記簿、大額交易登記簿和可疑交易登記簿，對現金支票的持票人身份信息進行聯網核查，做到了資金支付層層把關、責任明確。三是按月向開戶企業發放對賬單，對企業存款、貸款分戶賬進行核對，并及時收回，對賬單收回率達100%，做到了銀企賬務核對相符，指定專人負責人民銀行電子對賬系統的對賬、按月核對同業往來款項、按日核對系統內往來資金、按季核對系統內往來資金利息。
（三）反洗錢方面。一是設立反洗錢工作小組，做到工作職責清晰，會議記錄完整，明確落實工作人員的具體工作，對發生的變動及時向人行備案，對發現的問題及時進行整改。二是明確反洗錢工作崗位、落實工作人員具體負責反洗錢工作。建立了健全的反洗錢內控制度，并及時對反洗錢內控制度進行修訂和完善。三是積極參加人行及上幾行組織的反洗錢宣傳活動。
2012年我行共發放XX萬元地方儲備糧貸款，支持XXXX公司輪入小麥XX萬公斤，輪出小麥XX萬公斤，向XXX發放國家臨時儲備油脂貸款XX萬元，支持收購油菜籽XX萬公斤，確保了收購資金的供應與管理工作。協助監督XX糧油公司銷售XX儲備糧XX萬公斤。支行2012年共發放非經營性農村土地整治中長期貸款XX萬元，支持XX、XX收儲土地XX畝。同時通過多方溝通與協調，再次受理上報XX萬元非經營性農村土地整治貸款，為XX提供資金支持。共申報農業小企業類貸款XX萬元，確保了企業資金流正常運轉，保證了企業農產品購銷的合理資金需要。
XX支行
二0一三年二月二十五日
第四篇：中國農業發展銀行實習報告
中國農業發展銀行實習報告
大三暑假期間我進入中國農業發展銀行福建省長汀支行進行了為期6周的實習。實習期間主要在客戶服務部就職。在部門領導及同事的幫助下，我對農發行的運作及主要業務有了進一步了解，處理問題及快速學習能力也有了提升。以下是對實習階段的總結：
一、實習目的師的指導、幫助下，熟悉中國農業發展銀行的主要經濟業務活動，較為系
統地學習銀行企業信貸業務和日常業務。
1、希望在中國農業發展銀行的實習能達到學校的實習要求，并在單位指導老
2、學會如何更好的適應新的環境，為更好的正式走入社會工作打下基礎。
3、通過實習檢驗自身是否適合銀行部門的工作，為將來擇業理清思路，選擇適合自己的工作類別。
二、實習單位簡介
中國農業發展銀行是直屬國務院領導的我國唯一的一家農業政策性銀行，主要職責是按照國家的法律、法規和方針、政策，以國家信用為基礎，籌集資金，承擔國家規定的農業政策性金融業務，代理財政支農資金的撥付，為農業和農村經濟發展服務。
目前，形成了以支持國家糧棉購銷儲業務為主體、以支持農業產業化經營和農業農村基礎設施建設為兩翼的業務發展格局，初步建立現代銀行框架，經營業績實現重大跨越，有效發揮了在農村金融中的骨干和支柱作用。五年多來，福建省分行逐步形成了以糧油收購貸款業務為主體，以農業產業化經營和農業農村中長期貸款業務為兩翼，以中間業務為補充的發展格局，業務范圍覆蓋農業和農村經濟發展各個領域，在農村金融中的骨干和支柱作用顯著增強。
所在的福建長汀農業發展銀行主要由以下部門構成：客戶部、信貸管理部、財務會計處、辦公室、監察室等。業務主要為信貸業務下的農業小企業貸款，融資業務，結算業務和少量的國際結算業務。
三、實習過程
(一)了解實習單位基本情況和機構設置，人員配備等，其中重點了解所在客戶部的主要業務。
(二)學習銀行的基本業務流程，主要包括以下方面：
1、對已經發放貸款的企業進行利息追蹤、還款跟進和資料的整理。
2、對申請貸款的新企業進行準入報告的擬定，財務報表的初步審查，在指導老師的幫助下進一步跟進企業貸款申請的后續報批工作。
(三)參加例行的視頻會議，不定期隨實習指導老師到各企業進行資料的交接，固定資產的盤查等。
(四)總結實習經過，并填寫實習鑒定表，寫實習報告。
四、實習期間主要內容
（一）7月11日。了解玨豐雙喜米業有限公司申請貸款資料。
該公司共貸款250萬元，其中嘉和擔保有限公司擔保110萬元，私人房地產提供抵押擔
保140萬元。房地產抵押估價通過市場比較法和收益法評估，從中了解到房地產變現涉及稅費（個人所得稅、印花稅、營業稅附加、土地增值稅、契稅、傭金等）
（二）7月15日。對宏發米業貸款資料具體審查。
通過該公司的申請貸款調查報告和信貸擔保送審材料、報批材料等核實該公司的基本情
況、原貸款執行情況，根據國家政策、信貸政策情況對該公司生產經營狀況、財務狀況核實其貸款資金需求測算、風險分析等。其中專業擔保公司對單個企業提供的擔保責任
余額不得超過凈資產的10%，擔保責任余額不得超過其凈資產的10倍，而核實后該公司各項指標都符合農發行的要求。
（三）7月20日。檔案歸集。
根據省行下發的文件，在客戶部另一位前輩的合作下一起將2008年至2010年的客戶信貸檔案、信貸審查審議審批檔案以及各項信息檔案等進行整理，歸類并裝幀存放。
（四）7月25日。了解評級系統和評級方法。
查看了農業企業金融客戶所采用的評級系統（非系統評級辦法），其中包括
1、定性評
價：信用狀況、持續經營能力、管理狀況、政策環境、市場競爭力。
2、定量評價：盈利能力、資產負債率、實收資本、擔保能力。
（五）7月27日。擬寫貸款準入報告。
我所擬寫的是美歐食品公司的貸款準入報告，福建長汀美歐食品有限公司是長汀唯一一
家擁有生豬定點屠宰權的企業，因生產經營的流動資金需要，于2010年7月向我農發行申請農業小企業畜牧業短期貸款1000萬元，貸款方式擬全額采用融資性擔保公司保證擔保。在單位同事指導下從四個主要方面撰寫了準入報告。內容主要涉及公司基本情況、股權結構歷次變更、生產經營情況、財務狀況分析（資產負債表、損益表、現金流量表）、風險分析及防范措施等。指導老師還提醒著重和該公司就流動資金、生豬采購價格等細節方面核實，以便準入報告擬寫的準確性，有助于上級銀行判斷貸款的發放。
（六）8月4日。參加省行同步視頻會議。
會議以實習生身份參與，就會議提出的具體細則進行記錄以便后期遇到此類問題能按照
規定執行。會議著重強調了審計報告保留意見中反映情況應出具說明，財務可持續性的償債能力分析，可變現資產的存量土地問題等。
五、實習發現的問題與心得體會
（一）對企業的營運能力進行分析時運用了平時所學的資產負債率、凈資產收益率的計算方法來分析企業的償債能力和盈利能力。
（二）對美歐食品公司準入報告的財務狀況分析時運用了所學對報表的分析及數據的審核，而在此過程中發現該公司所聘請的會計人員提供的報表中數據存在問題，經過進一步溝通及材料的補充才使得報表的準確性得到保證。
（三）工作重擔全部落在客戶部經理、副行長身上，影響了辦事效率，也容易導致職
業犯罪。政策性銀行體制下的員工工作狀態有點類似事業編制單位，對員工的鼓勵性措施不夠，這樣會導致團隊協作度降低。
六、實習小結
短暫的實習讓我進一步學會了與客戶交流合作的方式，專業知識也得到一定的運用。對堅守職業道德和提高職業素養有了進一步認識。最重要的收獲是實習階段慢慢讓自己理清適合做哪類工作，哪些是自己還需繼續學習后再發起挑戰嘗試的。對即將畢業步入正式的工作崗位認清自己的不足和優勢是很有必要的也是做大的實習所得。
第五篇：中國農業發展銀行西安經濟技術開發區支行營業廳裝修
中國農業發展銀行西安經濟技術開發區支行營業廳裝修
設計，安裝，驗收任務書
1.范圍
本任務書對銀行營業場所防彈玻璃防護屏障的安裝提出了基本要求，是防
彈玻璃防護屏障設計，預算，施工，安裝，驗收的基本依據。設計，安裝標準不低于《銀行營業場所透明防護屏障安全規范》（GA518-2004），《銀行金庫》（JR/T2003-2000）和銀行營業場所風險等級和防護級別的規定（GA/2004）的要求。
2.規范性引用文件
本任務書引用下列標準和建設單位農業發展銀行陜西省分行營業規范化
網點建設要求，為明確的施工.驗收項目，要求到下列標準的基本要求。
GA518-2004銀行營業場所透明防護屏障安裝規范
JR/T0003銀行金庫
GB/T14683硅酮建筑密封膠
GB50210建筑裝飾裝修工程質量驗收規范
GB50221鋼結構工程質量檢驗評定標準
GBJ10混凝土設計結構規范
GBJ17鋼結構設計規范
GA28銀行營業場所風險等級和級別的規定
GA165-1997防彈復合玻璃
JGJ18鋼筋焊接及驗收規程
JGJ103塑料門窗安裝及驗收規范
農銀陜營辦發[2005]460號關于加強營業網點裝修安全設施工程監理及
下發柜臺、防彈玻璃安裝標準圖紙的通知
3.術語和定義
防彈玻璃防護屏障，是以防彈玻璃、框架和柜臺（基座）、柜臺門等結構
組成的具有整體防護能力的屏障。
4.基本要求
4.1安裝方案的制定
安裝方案應由防護屏障的建設單位和安裝單位共同制定。
制定安裝方案前應進行現場勘查。
4.1.1總體要求
安裝方案應將防彈玻璃防護屏障作為一個相對對立的安全防護工程進行
設計，并與其所在場所的建筑物融為一體。
安裝方案應具有規定的程序與完整的圖紙、資料。
防護屏障應不影響其所在營業場所的正常業務；如果其所在場所內已經安
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