第一篇：C13010課后測驗境外成熟市場投資者適當性制度介紹 課后測驗90分 2014

C13010課后測驗境外成熟市場投資者適當性制度介紹 課后測驗90分 2014-8

一、單項選擇題

1.在加拿大金融市場的客戶分類中，機構客戶一般不包括（）。

A.受監管的機構

B.管理的證券少于1,000萬加元的機構

C.可接受的對手方、可接受的機構

D.證券經營機構

二、多項選擇題

2.境外成熟市場通常嚴格要求非專業投資者履行投資者適當性義務，原因主要包括（）。

A.非專業投資者無雄厚資產實力來聘請專業人士，容易對證券公司的推薦和顧問意見產生依賴

B.非專業投資者難以充分理解金融產品或服務的風險

C.非專業投資者缺乏承受投資風險的財務實力

D.非專業投資者對金融產品和服務的認知能力不足，缺乏金融投資經驗

3.國際證監會組織IOSCO的《關于銷售復雜金融產品的適當性要求》報告提出，中介機構在銷售復雜金融產品時，應當了解產品的多項信息，包括（）等。

A.產品的基礎資產的性質和復雜程度

B.產品的相關風險（例如對手方風險、流動性風險、市場風險）

C.復雜金融產品是如何構造和定價的

D.產品發行人和產品提供方或者生產者的經驗和聲譽

4.國際證監會組織IOSCO的《關于銷售復雜金融產品的適當性要求》報告中關于投資者適當性的標準和要求中，投資者適當性的適用范圍包括（）。

A.向客戶提供投資咨詢

B.向客戶推薦產品

C.向金融機構推薦產品

D.辦理全權委托賬戶

5.按照國際證監會組織（IOSCO）的觀點，中介機構應當關注復雜金融產品的投資者的適當性的主要原因包括（）等。

A.僅僅強調信息披露而不考慮客戶的投資經驗、產品的適當性可能會在客戶保護方面達不到令人滿意的結果，尤其是在銷售復雜金融產品時

B.某些復雜金融產品的風險來自于交易具有多個對手方，這一事實并不容易被潛在客戶發現和理解 C.與傳統的或普通的金融產品相比，復雜的金融產品的復雜程度可能使金融機構和投資者都難以對該產品進行估值，尤其是在該產品僅有有限的二級市場或者不存在二級市場的情況下 D.2008年金融危機表明，產品的復雜程度和條款、結構的不透明會影響潛在客戶對產品風險收益特征的理解

E.在某些情況下，金融機構可能會傾向于鼓勵其銷售人員向客戶銷售并不適合客戶的復雜金融產品

6.歐盟對非復雜金融工具（產品）的分類主要包括（）等。

A.債券和其他形式的證券化債務（不包括含衍生品的債券或證券化債務）

B.貨幣市場工具

C.可轉讓證券集合投資計劃

D.在受監管市場或歐盟承認的其他市場交易的股票

三、判斷題

7.金融機構向客戶銷售金融產品，應當了解客戶、進行客戶風險承受能力評估，包括了解客戶的投資目標、風險容忍度和風險偏好、財務狀況、與復雜金融產品相關的投資經驗和知識等等。（）

正確

錯誤

8.在中國臺灣對參與金融市場的客戶的分類中，專業機構投資人是總資產不超過新臺幣5,000萬元的法人或基金。（）

正確

錯誤

9.美國金融業監管局（FINRA）2011規則要求，證券公司基于了解的“客戶投資概況”，對客戶進行個案判斷，應當有合理理由認為所推薦的證券或投資策略適合每一個客戶。（）正確

錯誤

10.國際證監會組織IOSCO對復雜金融產品的界定中，復雜金融產品包括傳統股票、傳統債券、普通單位信托和共同基金、交易所交易的標準化衍生合約。（）

正確

錯誤

第二篇：《證券期貨投資者適當性管理辦法》課后測驗

《證券期貨投資者適當性管理辦法》 解讀及總體考慮

課后測驗

一、單項選擇題

1.經營機構應當按照相關規定妥善保存其履行適當性義務的相關信息資料。對匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報告等的保存期限不得低于（D）。

A.30年

B.10年

C.5年

D.20年

2.《證券期貨投資者適當性管理辦法》統一了產品分級主體和分級參考因素，以下說法錯誤的是（B）。

A.明確經營機構是產品或服務風險等級劃分的義務主體

B.明確證監會是產品或服務風險等級劃分的義務主體

C.行業協會從自律角度制定本行業的產品風險等級名錄，供經營機構參考

D.規定了產品分級的綜合考慮因素

3.以下關于《證券期貨投資者適當性管理辦法》的說法，說法錯誤的是（D）。

A.《辦法》的一條基本思路是要督促引導經營機構實現適當性管理理念的轉變

B.《辦法》核心邏輯是強化經營機構的適當性義務

C.標志著我國資本市場投資者適當性管理制度體系基本確立

D.是投資者適當性管理的原則規定和底線要求，不適用于新三板

二、多項選擇題

4.下列選項中屬于專業投資者的有（ABC）。

A.證券公司資產管理產品

B.社會保障基金

C.商業銀行

D.金融資產不低于500萬元的自然人

5.下列選項中屬于《證券期貨投資者適當性管理辦法》所規定的經營機構禁止性行為的有（ABCD）。

A.向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的產品或者服務

B.向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產品或者服務

C.向不符合準入要求的投資者銷售產品或提供服務

D.向投資者就不確定事項提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認為具有確定性的意見

6.《證券期貨投資者適當性管理辦法》的出發點是基于適當性管理實踐中出現的現實問題，表現在以下方面（）。

A.權責不明，約束力不強

B.投資者風險承受能力差異

C.分散立法

D.標準不一，無底線要求

三、判斷題

7.證券期貨經營機構和中介機構應當推薦與投資者風險承受和識別能力相適應的產品或者服務。（正確）

正確

錯誤

8.根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》的規定，專業投資者之外的投資者為普通投資者，普通投資者和專業投資者在一定條件下可以互相轉化。（正確）

正確

錯誤

9.《證券期貨投資者適當性管理辦法》中指出，經營機構應當根據產品或者服務的不同風險等級，對其適合銷售產品或者提供服務的投資者類型作出判斷，根據投資者的不同分類，對其適合購買的產品或者接受的服務作出判斷。（正確）

正確

錯誤

10.投資者主動要求購買風險等級高于其風險承受能力的產品或者接受相關服務的，經營機構任何情況下都不可以向其銷售。（錯誤）

正確

錯誤

第三篇：C13010境外成熟市場投資者適當性制度介紹 80分

一、單項選擇題

1.香港金融市場中，A類專業投資者一般不包括（）。

A.交易所、結算所

B.投資者賠償公司、投資銀行

C.擁有投資組合不少于800萬港幣（或等值外幣）的個人

D.財務機構、保險公司

二、多項選擇題

2.國際證監會組織IOSCO的《關于銷售復雜金融產品的適當性要求》報告提出，中介機構在銷售復雜金融產品時，應當了解產品的多項信息，包括（）等。

A.復雜金融產品是如何構造和定價的

B.產品發行人和產品提供方或者生產者的經驗和聲譽

C.產品的相關風險（例如對手方風險、流動性風險、市場風險）

D.產品的基礎資產的性質和復雜程度

3.境外成熟市場通常嚴格要求非專業投資者履行投資者適當性義務，原因主要包括（）。

A.非專業投資者對金融產品和服務的認知能力不足，缺乏金融投資經驗

B.非專業投資者缺乏承受投資風險的財務實力 C.非專業投資者無雄厚資產實力來聘請專業人士，容易對證券公司的推薦和顧問意見產生依賴

D.非專業投資者難以充分理解金融產品或服務的風險

4.歐盟金融市場中，默認專業客戶一般包括（）等。

A.一定規模的大型企業

B.金融機構

C.國際組織和超國家機構，如世界銀行、國際貨幣基金組織、歐洲中央銀行、歐洲投資銀行等

D.國家和地方政府、管理政府債務的公共部門、中央銀行

5.按照國際證監會組織（IOSCO）的觀點，中介機構應當關注復雜金融產品的投資者的適當性的主要原因包括（）等。

A.在某些情況下，金融機構可能會傾向于鼓勵其銷售人員向客戶銷售并不適合客戶的復雜金融產品

B.某些復雜金融產品的風險來自于交易具有多個對手方，這一事實并不容易被潛在客戶發現和理解 C.與傳統的或普通的金融產品相比，復雜的金融產品的復雜程度可能使金融機構和投資者都難以對該產品進行估值，尤其是在該產品僅有有限的二級市場或者不存在二級市場的情況下

D.2008年金融危機表明，產品的復雜程度和條款、結構的不透明會影響潛在客戶對產品風險收益特征的理解

E.僅僅強調信息披露而不考慮客戶的投資經驗、產品的適當性可能會在客戶保護方面達不到令人滿意的結果，尤其是在銷售復雜金融產品時

6.歐盟金融市場中，合格對手方一般包括（）等。

A.養老基金以及此類基金的管理公司

B.保險公司、集合投資計劃以及此類計劃的管理公司

C.受監管的其他金融機構

D.投資公司、信貸機構

三、判斷題

7.投資者適當性制度是根據監管機構的要求建立的一套保護投資者的制度。1990年，國際證監會組織（IOSCO）在自律規則中首次確認了投資者適當性原則。（）

正確

錯誤

8.國際證監會組織IOSCO對復雜金融產品的界定中，復雜金融產品包括傳統股票、傳統債券、普通單位信托和共同基金、交易所交易的標準化衍生合約。（）

正確

錯誤

9.金融機構向客戶銷售金融產品，應當了解客戶、進行客戶風險承受能力評估，包括了解客戶的投資目標、風險容忍度和風險偏好、財務狀況、與復雜金融產品相關的投資經驗和知識等等。（）

正確 錯誤

10.美國金融業監管局（FINRA）2011規則要求，證券公司基于了解的“客戶投資概況”，對客戶進行個案判斷，應當有合理理由認為所推薦的證券或投資策略適合每一個客戶。（）

正確

錯誤

第四篇：C13010 境外成熟市場投資者適當性制度介紹答案

C13010 境外成熟市場投資者適當性制度介紹

測試一

一、單項選擇題

1.香港金融市場中，A類專業投資者一般不包括（A）。

A.投資者賠償公司、投資銀行

B.交易所、結算所

C.擁有投資組合不少于800萬港幣（或等值外幣）的個人

D.財務機構、保險公司

二、多項選擇題

2.歐盟金融市場中，默認專業客戶一般包括（ABC）等。

A.一定規模的大型企業

B.國家和地方政府、管理政府債務的公共部門、中央銀行

C.國際組織和超國家機構，如世界銀行、國際貨幣基金組織、歐洲中央銀行、歐洲投資銀行等

D.金融機構

4.加拿大《共同基金業協會投資者適當性指引》規定了進行產品適當性評估應考慮的三個方面，包括（ACD）。

A.投資目標適當性

B.產品質量的規范性

C.投資期限適當性

D.風險容忍度適當性

5.國際證監會組織IOSCO的《關于銷售復雜金融產品的適當性要求》報告中關于投資者適當性的標準和要求中，投資者適當性的適用范圍包括（ABD）。

A.向客戶提供投資咨詢

B.辦理全權委托賬戶

C.向金融機構推薦產品

D.向客戶推薦產品

6.歐盟《金融工具市場指令》（MiFID）規定了產品適當性評估應當滿足的三項標準，包括（BCD）。

A.產品發行人和產品提供方或者生產者的經驗和聲譽

B.符合客戶的投資目標

C.客戶在財務上能夠承擔與其投資目標一致的任何相關投資風險

D.客戶擁有必要的經驗和知識，可以理解交易或其投資組合管理所涉及的風險

三、判斷題

8.在中國臺灣對參與金融市場的客戶的分類中，專業機構投資人是總資產不超過新臺幣5,000萬元的法人或基金。（錯誤）

正確

錯誤

9.投資者適當性制度是根據監管機構的要求建立的一套保護投資者的制度。1990年，國際證監會組織（IOSCO）在自律規則中首次確認了投資者適當性原則。（錯誤）

正確

錯誤 測試二

一、單項選擇題 1.在加拿大金融市場的客戶分類中，機構客戶一般不包括（A）。

A.管理的證券少于1,000萬加元的機構

B.可接受的對手方、可接受的機構

C.證券經營機構

D.受監管的機構

二、多項選擇題

4.按照國際證監會組織（IOSCO）的觀點，中介機構應當關注復雜金融產品的投資者的適當性的主要原因包括（ABCDE）等。

A.與傳統的或普通的金融產品相比，復雜的金融產品的復雜程度可能使金融機構和投資者都難以對該產品進行估值，尤其是在該產品僅有有限的二級市場或者不存在二級市場的情況下

B.某些復雜金融產品的風險來自于交易具有多個對手方，這一事實并不容易被潛在客戶發現和理解

C.僅僅強調信息披露而不考慮客戶的投資經驗、產品的適當性可能會在客戶保護方面達不到令人滿意的結果，尤其是在銷售復雜金融產品時

D.在某些情況下，金融機構可能會傾向于鼓勵其銷售人員向客戶銷售并不適合客戶的復雜金融產品

E.2008年金融危機表明，產品的復雜程度和條款、結構的不透明會影響潛在客戶對產品風險收益特征的理解

5.境外成熟市場通常嚴格要求非專業投資者履行投資者適當性義務，原因主要包括（ABCD）。

A.非專業投資者難以充分理解金融產品或服務的風險

B.非專業投資者無雄厚資產實力來聘請專業人士，容易對證券公司的推薦和顧問意見產生依賴

C.非專業投資者缺乏承受投資風險的財務實力

D.非專業投資者對金融產品和服務的認知能力不足，缺乏金融投資經驗

6.國際證監會組織IOSCO的《關于銷售復雜金融產品的適當性要求》報告中關于投資者適當性的標準和要求中，投資者適當性的適用范圍包括（ABD）。

A.向客戶推薦產品

B.辦理全權委托賬戶

C.向金融機構推薦產品

D.向客戶提供投資咨詢

三、判斷題

7.金融機構向客戶銷售金融產品，應當了解客戶、進行客戶風險承受能力評估，包括了解客戶的投資目標、風險容忍度和風險偏好、財務狀況、與復雜金融產品相關的投資經驗和知識等等。（正確）

正確

錯誤

9.美國金融業監管局（FINRA）2011規則要求，證券公司基于了解的“客戶投資概況”，對客戶進行個案判斷，應當有合理理由認為所推薦的證券或投資策略適合每一個客戶。（正確）

正確

錯誤

10.在中國臺灣對參與金融市場的客戶的分類中，專業機構投資人是總資產不超過新臺幣5,000萬元的法人或基金。（錯誤）

正確

錯誤

測試三

一、單項選擇題

1.香港金融市場中，A類專業投資者一般不包括（B）。

A.交易所、結算所

B.投資者賠償公司、投資銀行

C.擁有投資組合不少于800萬港幣（或等值外幣）的個人

D.財務機構、保險公司

二、多項選擇題

E.與傳統的或普通的金融產品相比，復雜的金融產品的復雜程度可能使金融機構和投資者都難以對該產品進行估值，尤其是在該產品僅有有限的二級市場或者不存在二級市場的情況下

4.歐盟金融市場中，合格對手方一般包括（ABCD）等。

A.投資公司、信貸機構

B.受監管的其他金融機構

C.保險公司、集合投資計劃以及此類計劃的管理公司

D.養老基金以及此類基金的管理公司

5.國際證監會組織IOSCO的《關于銷售復雜金融產品的適當性要求》報告提出，中介機構在銷售復雜金融產品時，應當了解產品的多項信息，包括（ABCD）等。

A.產品的相關風險（例如對手方風險、流動性風險、市場風險）

B.復雜金融產品是如何構造和定價的

C.產品發行人和產品提供方或者生產者的經驗和聲譽

D.產品的基礎資產的性質和復雜程度

6.國際證監會組織IOSCO的《關于銷售復雜金融產品的適當性要求》報告中關于投資者適當性的標準和要求中，要求中介機構具有以下職責（ABCD）。

A.誠實信用職責

B.專業服務職責

C.公平交易職責

D.管理利益沖突

三、判斷題

8.臺灣要求金融商品的風險等級與客戶的風險承受程度等級相匹配。例如，證券商向一般客戶提供結構型商品交易服務，應綜合評估一般客戶的風險承受程度，至少區分為三個等級（包括低風險、中風險、高風險）。（錯誤）

正確

錯誤

10.對于非零售客戶、機構投資者或專業投資者，境外成熟市場通常不嚴格要求或者不要求金融機構履行投資者適當性義務。（正確）

正確

錯誤

測試四

一、單項選擇題

二、多項選擇題

2.金融工具（產品）的分類主要包括（ABCD）等。

A.貨幣市場工具

B.在受監管市場或歐盟承認的其他市場交易的股票

C.債券和其他形式的證券化債務（不包括含衍生品的債券或證券化債務）

D.可轉讓證券集合投資計劃

5.加拿大《共同基金業協會投資者適當性指引》規定了進行產品適當性評估應考慮的三個方面，包括（BCD）。

A.產品質量的規范性

B.風險容忍度適當性

C.投資期限適當性

D.投資目標適當性

三、判斷題

7.證券公司的產品適當性評估工作可等同于產品的風險等級與客戶風險承受能力等級的匹配。（錯誤）

正確

錯誤 測試五

三、判斷題

7.美國金融業監管局（FINRA）2011規則要求，證券公司基于了解的“客戶投資概況”，對客戶進行個案判斷，應當有合理理由認為所推薦的證券或投資策略適合每一個客戶。（正確）

正確

錯誤

9.國際證監會組織IOSCO對復雜金融產品的界定中，復雜金融產品包括傳統股票、傳統債券、普通單位信托和共同基金、交易所交易的標準化衍生合約。（錯誤）

正確

錯誤

5.歐盟對非復雜金融工具（產品）的分類主要包括（ABCD）等。A.可轉讓證券集合投資計劃 B.貨幣市場工具

C.在受監管市場或歐盟承認的其他市場交易的股票

D.債券和其他形式的證券化債務（不包括含衍生品的債券或證券化債務）

第五篇：C17012-證券期貨投資者適當性管理辦法課后測驗100分

一、單項選擇題

1.《證券期貨投資者適當性管理辦法》中要求同時符合多項條件的自然人才能成為專業投資人，以下條件正確的是（）。

A.金融資產不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元

B.具有3年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷

C.金融資產不低于1000萬元

D.具有3年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷

描述：投資者與產品或服務的匹配 您的答案：A 題目分數：10 此題得分：10.0 2.向投資者銷售證券期貨產品或者提供證券期貨服務的機構應當每（）開展一次適當性自查，形成自查報告。

A.3個月

B.半年

C.1年

D.2年

描述：內部控制制度 您的答案：B 題目分數：10 此題得分：10.0 3.《證券期貨投資者適當性管理辦法》的核心邏輯是（）。

A.引導經營機構實現管理理念的轉變

B.制定產品及服務的分級標準

C.強化投資者的風險意識

D.強化經營機構的適當性義務

描述：《辦法》的定位和思路 您的答案：D 題目分數：10 此題得分：10.0

二、多項選擇題

4.關于《證券期貨投資者適當性管理辦法》中所規定的自律組織的適當性管理職責，下列說法正確的有（）。

A.各交易場所應制定完善本市場相關產品或者服務的適當性管理自律規則

B.行業協會應制定并定期更新本行業的產品或者服務風險等級名錄，供經營機構參考

C.行業協會應制定《辦法》規定的風險承受能力最低的投資者類別，供經營機構參考

D.各交易場所、行業協會應督促、引導會員履行適當性義務，對備案產品或者相關服務應當重點關注低風險產品或者服務的適當性安排

描述：自律職責 您的答案：C,B,A 題目分數：10 此題得分：10.0 5.《證券期貨投資者適當性管理辦法》解決的主要問題包括（）。

A.解決了適當性統一標準的問題

B.強化了經營機構的適當性義務

C.明確了監管機構和自律組織的適當性監管職責

D.強化了經營機構違反適當性義務的責任約束

描述：《辦法》解決的主要問題 您的答案：C,B,A,D 題目分數：10 此題得分：10.0 6.《證券期貨投資者適當性管理辦法》中規定了投資者的基本分類，將投資者分為（）。

A.高風險承受能力投資者

B.普通投資者

C.專業投資者

D.低風險承受能力投資者

描述：投資者基本分類 您的答案：B,C 題目分數：10 此題得分：10.0

三、判斷題

7.證券期貨經營機構與普通投資者發生糾紛的，經營機構應當提供相關資料，證明其已向投資者履行相應義務。（）

描述：適當性義務的風險揭示 您的答案：正確 題目分數：10 此題得分：10.0 8.本質上講，投資者適當性制度即為投資者保護制度。（）

描述：《辦法》起草背景 您的答案：正確 題目分數：10 此題得分：10.0 9.《證券期貨投資者適當性管理辦法》規定經營機構要參考行業協會制定的產品或服務風險等級名錄，評估相關產品或者服務的風險等級不得高于名錄規定的風險等級。（）

描述：規定產品或者服務分級的基本要求 您的答案：錯誤 題目分數：10 此題得分：10.0 10.證券期貨經營機構應當制定適當性內部管理制度，明確投資者分類、產品或者服務分級、適當性匹配的具體依據、方法、流程等，嚴格按照內部管理制度進行分類、分級，定期匯總分類、分級結果，并對每名投資者提出匹配意見。（）

描述：適當性匹配的內部管理制度 您的答案：正確 題目分數：10 此題得分：10.0

試卷總得分：100.0