第一篇：C13010 境外成熟市場投資者適當性制度介紹 (90分答案)

一、單項選擇題

1.香港金融市場中，A類專業投資者一般不包括（）。

A.財務機構、保險公司

B.交易所、結算所

C.投資者賠償公司、投資銀行

D.擁有投資組合不少于800萬港幣（或等值外幣）的個人

二、多項選擇題

2.國際證監會組織IOSCO的《關于銷售復雜金融產品的適當性要求》報告中關于投資者適當性的標準和要求中，投資者適當性的適用范圍包括（）。

A.向客戶提供投資咨詢

B.辦理全權委托賬戶

C.向客戶推薦產品

D.向金融機構推薦產品

3.國際證監會組織IOSCO的《關于銷售復雜金融產品的適當性要求》報告提出，中介機構在銷售復雜金融產品時，應當了解產品的多項信息，包括（）等。

A.產品的相關風險（例如對手方風險、流動性風險、市場風險）

B.產品發行人和產品提供方或者生產者的經驗和聲譽

C.產品的基礎資產的性質和復雜程度

D.復雜金融產品是如何構造和定價的

4.按照國際證監會組織（IOSCO）的觀點，中介機構應當關注復雜金融產品的投資者的適當性的主要原因包括（）等。

A.某些復雜金融產品的風險來自于交易具有多個對手方，這一事實并不容易被潛在客戶發現和理解

B.僅僅強調信息披露而不考慮客戶的投資經驗、產品的適當性可能會在客戶保護方面達不到令人滿意的結果，尤其是在銷售復雜金融產品時

C.與傳統的或普通的金融產品相比，復雜的金融產品的復雜程度可能使金融機構和投資者都難以對該產品進行估值，尤其

是在該產品僅有有限的二級市場或者不存在二級市場的情況下

D.2008年金融危機表明，產品的復雜程度和條款、結構的不透明會影響潛在客戶對產品風險收益特征的理解

E.在某些情況下，金融機構可能會傾向于鼓勵其銷售人員向客戶銷售并不適合客戶的復雜金融產品

5.國際證監會組織IOSCO的《關于銷售復雜金融產品的適當性要求》報告中關于投資者適當性的標準和要求中，要求中介機構具有以下職責（）。

A.管理利益沖突

B.公平交易職責

C.專業服務職責

D.誠實信用職責

6.歐盟金融市場中，合格對手方一般包括（）等。

A.保險公司、集合投資計劃以及此類計劃的管理公司

B.投資公司、信貸機構

C.受監管的其他金融機構

D.養老基金以及此類基金的管理公司

三、判斷題

7.臺灣要求金融商品的風險等級與客戶的風險承受程度等級相匹配。例如，證券商向一般客戶提供結構型商品交易服務，應綜合評估一般客戶的風險承受程度，至少區分為三個等級（包括低風險、中風險、高風險）。（）

正確

錯誤

8.證券公司的產品適當性評估工作可等同于產品的風險等級與客戶風險承受能力等級的匹配。（）

正確

錯誤

9.對于非零售客戶、機構投資者或專業投資者，境外成熟市場通常不嚴格要求或者不要求金融機構履行投資者適當性義務。（）

正確

錯誤

10.美國金融業監管局（FINRA）2011規則要求，證券公司基于了解的“客戶投資概況”，對客戶進行個案判斷，應當有合理理由認為所推薦的證券或投資策略適合每一個客戶。（）

正確

錯誤

第二篇：C13010 境外成熟市場投資者適當性制度介紹答案

C13010 境外成熟市場投資者適當性制度介紹

測試一

一、單項選擇題

1.香港金融市場中，A類專業投資者一般不包括（A）。

A.投資者賠償公司、投資銀行

B.交易所、結算所

C.擁有投資組合不少于800萬港幣（或等值外幣）的個人

D.財務機構、保險公司

二、多項選擇題

2.歐盟金融市場中，默認專業客戶一般包括（ABC）等。

A.一定規模的大型企業

B.國家和地方政府、管理政府債務的公共部門、中央銀行

C.國際組織和超國家機構，如世界銀行、國際貨幣基金組織、歐洲中央銀行、歐洲投資銀行等

D.金融機構

4.加拿大《共同基金業協會投資者適當性指引》規定了進行產品適當性評估應考慮的三個方面，包括（ACD）。

A.投資目標適當性

B.產品質量的規范性

C.投資期限適當性

D.風險容忍度適當性

5.國際證監會組織IOSCO的《關于銷售復雜金融產品的適當性要求》報告中關于投資者適當性的標準和要求中，投資者適當性的適用范圍包括（ABD）。

A.向客戶提供投資咨詢

B.辦理全權委托賬戶

C.向金融機構推薦產品

D.向客戶推薦產品

6.歐盟《金融工具市場指令》（MiFID）規定了產品適當性評估應當滿足的三項標準，包括（BCD）。

A.產品發行人和產品提供方或者生產者的經驗和聲譽

B.符合客戶的投資目標

C.客戶在財務上能夠承擔與其投資目標一致的任何相關投資風險

D.客戶擁有必要的經驗和知識，可以理解交易或其投資組合管理所涉及的風險

三、判斷題

8.在中國臺灣對參與金融市場的客戶的分類中，專業機構投資人是總資產不超過新臺幣5,000萬元的法人或基金。（錯誤）

正確

錯誤

9.投資者適當性制度是根據監管機構的要求建立的一套保護投資者的制度。1990年，國際證監會組織（IOSCO）在自律規則中首次確認了投資者適當性原則。（錯誤）

正確

錯誤 測試二

一、單項選擇題 1.在加拿大金融市場的客戶分類中，機構客戶一般不包括（A）。

A.管理的證券少于1,000萬加元的機構

B.可接受的對手方、可接受的機構

C.證券經營機構

D.受監管的機構

二、多項選擇題

4.按照國際證監會組織（IOSCO）的觀點，中介機構應當關注復雜金融產品的投資者的適當性的主要原因包括（ABCDE）等。

A.與傳統的或普通的金融產品相比，復雜的金融產品的復雜程度可能使金融機構和投資者都難以對該產品進行估值，尤其是在該產品僅有有限的二級市場或者不存在二級市場的情況下

B.某些復雜金融產品的風險來自于交易具有多個對手方，這一事實并不容易被潛在客戶發現和理解

C.僅僅強調信息披露而不考慮客戶的投資經驗、產品的適當性可能會在客戶保護方面達不到令人滿意的結果，尤其是在銷售復雜金融產品時

D.在某些情況下，金融機構可能會傾向于鼓勵其銷售人員向客戶銷售并不適合客戶的復雜金融產品

E.2008年金融危機表明，產品的復雜程度和條款、結構的不透明會影響潛在客戶對產品風險收益特征的理解

5.境外成熟市場通常嚴格要求非專業投資者履行投資者適當性義務，原因主要包括（ABCD）。

A.非專業投資者難以充分理解金融產品或服務的風險

B.非專業投資者無雄厚資產實力來聘請專業人士，容易對證券公司的推薦和顧問意見產生依賴

C.非專業投資者缺乏承受投資風險的財務實力

D.非專業投資者對金融產品和服務的認知能力不足，缺乏金融投資經驗

6.國際證監會組織IOSCO的《關于銷售復雜金融產品的適當性要求》報告中關于投資者適當性的標準和要求中，投資者適當性的適用范圍包括（ABD）。

A.向客戶推薦產品

B.辦理全權委托賬戶

C.向金融機構推薦產品

D.向客戶提供投資咨詢

三、判斷題

7.金融機構向客戶銷售金融產品，應當了解客戶、進行客戶風險承受能力評估，包括了解客戶的投資目標、風險容忍度和風險偏好、財務狀況、與復雜金融產品相關的投資經驗和知識等等。（正確）

正確

錯誤

9.美國金融業監管局（FINRA）2011規則要求，證券公司基于了解的“客戶投資概況”，對客戶進行個案判斷，應當有合理理由認為所推薦的證券或投資策略適合每一個客戶。（正確）

正確

錯誤

10.在中國臺灣對參與金融市場的客戶的分類中，專業機構投資人是總資產不超過新臺幣5,000萬元的法人或基金。（錯誤）

正確

錯誤

測試三

一、單項選擇題

1.香港金融市場中，A類專業投資者一般不包括（B）。

A.交易所、結算所

B.投資者賠償公司、投資銀行

C.擁有投資組合不少于800萬港幣（或等值外幣）的個人

D.財務機構、保險公司

二、多項選擇題

E.與傳統的或普通的金融產品相比，復雜的金融產品的復雜程度可能使金融機構和投資者都難以對該產品進行估值，尤其是在該產品僅有有限的二級市場或者不存在二級市場的情況下

4.歐盟金融市場中，合格對手方一般包括（ABCD）等。

A.投資公司、信貸機構

B.受監管的其他金融機構

C.保險公司、集合投資計劃以及此類計劃的管理公司

D.養老基金以及此類基金的管理公司

5.國際證監會組織IOSCO的《關于銷售復雜金融產品的適當性要求》報告提出，中介機構在銷售復雜金融產品時，應當了解產品的多項信息，包括（ABCD）等。

A.產品的相關風險（例如對手方風險、流動性風險、市場風險）

B.復雜金融產品是如何構造和定價的

C.產品發行人和產品提供方或者生產者的經驗和聲譽

D.產品的基礎資產的性質和復雜程度

6.國際證監會組織IOSCO的《關于銷售復雜金融產品的適當性要求》報告中關于投資者適當性的標準和要求中，要求中介機構具有以下職責（ABCD）。

A.誠實信用職責

B.專業服務職責

C.公平交易職責

D.管理利益沖突

三、判斷題

8.臺灣要求金融商品的風險等級與客戶的風險承受程度等級相匹配。例如，證券商向一般客戶提供結構型商品交易服務，應綜合評估一般客戶的風險承受程度，至少區分為三個等級（包括低風險、中風險、高風險）。（錯誤）

正確

錯誤

10.對于非零售客戶、機構投資者或專業投資者，境外成熟市場通常不嚴格要求或者不要求金融機構履行投資者適當性義務。（正確）

正確

錯誤

測試四

一、單項選擇題

二、多項選擇題

2.金融工具（產品）的分類主要包括（ABCD）等。

A.貨幣市場工具

B.在受監管市場或歐盟承認的其他市場交易的股票

C.債券和其他形式的證券化債務（不包括含衍生品的債券或證券化債務）

D.可轉讓證券集合投資計劃

5.加拿大《共同基金業協會投資者適當性指引》規定了進行產品適當性評估應考慮的三個方面，包括（BCD）。

A.產品質量的規范性

B.風險容忍度適當性

C.投資期限適當性

D.投資目標適當性

三、判斷題

7.證券公司的產品適當性評估工作可等同于產品的風險等級與客戶風險承受能力等級的匹配。（錯誤）

正確

錯誤 測試五

三、判斷題

7.美國金融業監管局（FINRA）2011規則要求，證券公司基于了解的“客戶投資概況”，對客戶進行個案判斷，應當有合理理由認為所推薦的證券或投資策略適合每一個客戶。（正確）

正確

錯誤

9.國際證監會組織IOSCO對復雜金融產品的界定中，復雜金融產品包括傳統股票、傳統債券、普通單位信托和共同基金、交易所交易的標準化衍生合約。（錯誤）

正確

錯誤

5.歐盟對非復雜金融工具（產品）的分類主要包括（ABCD）等。A.可轉讓證券集合投資計劃 B.貨幣市場工具

C.在受監管市場或歐盟承認的其他市場交易的股票

D.債券和其他形式的證券化債務（不包括含衍生品的債券或證券化債務）

第三篇：C13010境外成熟市場投資者適當性制度介紹 80分

一、單項選擇題

1.香港金融市場中，A類專業投資者一般不包括（）。

A.交易所、結算所

B.投資者賠償公司、投資銀行

C.擁有投資組合不少于800萬港幣（或等值外幣）的個人

D.財務機構、保險公司

二、多項選擇題

2.國際證監會組織IOSCO的《關于銷售復雜金融產品的適當性要求》報告提出，中介機構在銷售復雜金融產品時，應當了解產品的多項信息，包括（）等。

A.復雜金融產品是如何構造和定價的

B.產品發行人和產品提供方或者生產者的經驗和聲譽

C.產品的相關風險（例如對手方風險、流動性風險、市場風險）

D.產品的基礎資產的性質和復雜程度

3.境外成熟市場通常嚴格要求非專業投資者履行投資者適當性義務，原因主要包括（）。

A.非專業投資者對金融產品和服務的認知能力不足，缺乏金融投資經驗

B.非專業投資者缺乏承受投資風險的財務實力 C.非專業投資者無雄厚資產實力來聘請專業人士，容易對證券公司的推薦和顧問意見產生依賴

D.非專業投資者難以充分理解金融產品或服務的風險

4.歐盟金融市場中，默認專業客戶一般包括（）等。

A.一定規模的大型企業

B.金融機構

C.國際組織和超國家機構，如世界銀行、國際貨幣基金組織、歐洲中央銀行、歐洲投資銀行等

D.國家和地方政府、管理政府債務的公共部門、中央銀行

5.按照國際證監會組織（IOSCO）的觀點，中介機構應當關注復雜金融產品的投資者的適當性的主要原因包括（）等。

A.在某些情況下，金融機構可能會傾向于鼓勵其銷售人員向客戶銷售并不適合客戶的復雜金融產品

B.某些復雜金融產品的風險來自于交易具有多個對手方，這一事實并不容易被潛在客戶發現和理解 C.與傳統的或普通的金融產品相比，復雜的金融產品的復雜程度可能使金融機構和投資者都難以對該產品進行估值，尤其是在該產品僅有有限的二級市場或者不存在二級市場的情況下

D.2008年金融危機表明，產品的復雜程度和條款、結構的不透明會影響潛在客戶對產品風險收益特征的理解

E.僅僅強調信息披露而不考慮客戶的投資經驗、產品的適當性可能會在客戶保護方面達不到令人滿意的結果，尤其是在銷售復雜金融產品時

6.歐盟金融市場中，合格對手方一般包括（）等。

A.養老基金以及此類基金的管理公司

B.保險公司、集合投資計劃以及此類計劃的管理公司

C.受監管的其他金融機構

D.投資公司、信貸機構

三、判斷題

7.投資者適當性制度是根據監管機構的要求建立的一套保護投資者的制度。1990年，國際證監會組織（IOSCO）在自律規則中首次確認了投資者適當性原則。（）

正確

錯誤

8.國際證監會組織IOSCO對復雜金融產品的界定中，復雜金融產品包括傳統股票、傳統債券、普通單位信托和共同基金、交易所交易的標準化衍生合約。（）

正確

錯誤

9.金融機構向客戶銷售金融產品，應當了解客戶、進行客戶風險承受能力評估，包括了解客戶的投資目標、風險容忍度和風險偏好、財務狀況、與復雜金融產品相關的投資經驗和知識等等。（）

正確 錯誤

10.美國金融業監管局（FINRA）2011規則要求，證券公司基于了解的“客戶投資概況”，對客戶進行個案判斷，應當有合理理由認為所推薦的證券或投資策略適合每一個客戶。（）

正確

錯誤

第四篇：境外成熟市場投資者適當性制度介紹 2013答案 100分

境外成熟市場投資者適當性制度介紹

得分：100 已考：1次 最C13010課后測驗

已經通過課后測驗

一、單項選擇題

1.在加拿大金融市場的客戶分類中，機構客戶一般不包括（）。

A.證券經營機構

B.管理的證券少于1,000萬加元的機構 C.受監管的機構

D.可接受的對手方、可接受的機構

二、多項選擇題

2.歐盟對非復雜金融工具（產品）的分類主要包括（）等。

A.可轉讓證券集合投資計劃

B.貨幣市場工具

C.債券和其他形式的證券化債務（不包括含衍生品的債券或證券化債務）

D.在受監管市場或歐盟承認的其他市場交易的股票

3.國際證監會組織IOSCO的《關于銷售復雜金融產品的適當性要求》報告中關于投資者適當性的標準和要求中，要求中介機構具有以下職責（）。

A.誠實信用職責

B.管理利益沖突

C.專業服務職責

D.公平交易職責 4.歐盟《金融工具市場指令》（MiFID）規定了產品適當性評估應當滿足的三項標準，包括（）。

A.客戶擁有必要的經驗和知識，可以理解交易或其投資組合管理所涉及的風險 B.符合客戶的投資目標

C.客戶在財務上能夠承擔與其投資目標一致的任何相關投資風險 D.產品發行人和產品提供方或者生產者的經驗和聲譽

5.加拿大《共同基金業協會投資者適當性指引》規定了進行產品適當性評估應考慮的三個方面，包括（）。

A.風險容忍度適當性 B.投資目標適當性 C.投資期限適當性 D.產品質量的規范性

6.歐盟金融市場中，合格對手方一般包括（）等。

A.投資公司、信貸機構 B.受監管的其他金融機構

C.養老基金以及此類基金的管理公司

D.保險公司、集合投資計劃以及此類計劃的管理公司

三、判斷題

7.證券公司的產品適當性評估工作可等同于產品的風險等級與客戶風險承受能力等級的匹配。（）

正確 錯誤

8.對于非零售客戶、機構投資者或專業投資者，境外成熟市場通常不嚴格要求或者不要求金融機構履行投資者適當性義務。（）正確 錯誤

9.在中國臺灣對參與金融市場的客戶的分類中，專業機構投資人是總資產不超過新臺幣5,000萬元的法人或基金。（）

正確 錯誤

10.臺灣要求金融商品的風險等級與客戶的風險承受程度等級相匹配。例如，證券商向一般客戶提供結構型商品交易服務，應綜合評估一般客戶的風險承受程度，至少區分為三個等級（包括低風險、中風險、高風險）。（）

正確 錯誤

第五篇：C13010課后測驗境外成熟市場投資者適當性制度介紹 課后測驗90分 2014

C13010課后測驗境外成熟市場投資者適當性制度介紹 課后測驗90分 2014-8

一、單項選擇題

1.在加拿大金融市場的客戶分類中，機構客戶一般不包括（）。

A.受監管的機構

B.管理的證券少于1,000萬加元的機構

C.可接受的對手方、可接受的機構

D.證券經營機構

二、多項選擇題

2.境外成熟市場通常嚴格要求非專業投資者履行投資者適當性義務，原因主要包括（）。

A.非專業投資者無雄厚資產實力來聘請專業人士，容易對證券公司的推薦和顧問意見產生依賴

B.非專業投資者難以充分理解金融產品或服務的風險

C.非專業投資者缺乏承受投資風險的財務實力

D.非專業投資者對金融產品和服務的認知能力不足，缺乏金融投資經驗

3.國際證監會組織IOSCO的《關于銷售復雜金融產品的適當性要求》報告提出，中介機構在銷售復雜金融產品時，應當了解產品的多項信息，包括（）等。

A.產品的基礎資產的性質和復雜程度

B.產品的相關風險（例如對手方風險、流動性風險、市場風險）

C.復雜金融產品是如何構造和定價的

D.產品發行人和產品提供方或者生產者的經驗和聲譽

4.國際證監會組織IOSCO的《關于銷售復雜金融產品的適當性要求》報告中關于投資者適當性的標準和要求中，投資者適當性的適用范圍包括（）。

A.向客戶提供投資咨詢

B.向客戶推薦產品

C.向金融機構推薦產品

D.辦理全權委托賬戶

5.按照國際證監會組織（IOSCO）的觀點，中介機構應當關注復雜金融產品的投資者的適當性的主要原因包括（）等。

A.僅僅強調信息披露而不考慮客戶的投資經驗、產品的適當性可能會在客戶保護方面達不到令人滿意的結果，尤其是在銷售復雜金融產品時

B.某些復雜金融產品的風險來自于交易具有多個對手方，這一事實并不容易被潛在客戶發現和理解 C.與傳統的或普通的金融產品相比，復雜的金融產品的復雜程度可能使金融機構和投資者都難以對該產品進行估值，尤其是在該產品僅有有限的二級市場或者不存在二級市場的情況下 D.2008年金融危機表明，產品的復雜程度和條款、結構的不透明會影響潛在客戶對產品風險收益特征的理解

E.在某些情況下，金融機構可能會傾向于鼓勵其銷售人員向客戶銷售并不適合客戶的復雜金融產品

6.歐盟對非復雜金融工具（產品）的分類主要包括（）等。

A.債券和其他形式的證券化債務（不包括含衍生品的債券或證券化債務）

B.貨幣市場工具

C.可轉讓證券集合投資計劃

D.在受監管市場或歐盟承認的其他市場交易的股票

三、判斷題

7.金融機構向客戶銷售金融產品，應當了解客戶、進行客戶風險承受能力評估，包括了解客戶的投資目標、風險容忍度和風險偏好、財務狀況、與復雜金融產品相關的投資經驗和知識等等。（）

正確

錯誤

8.在中國臺灣對參與金融市場的客戶的分類中，專業機構投資人是總資產不超過新臺幣5,000萬元的法人或基金。（）

正確

錯誤

9.美國金融業監管局（FINRA）2011規則要求，證券公司基于了解的“客戶投資概況”，對客戶進行個案判斷，應當有合理理由認為所推薦的證券或投資策略適合每一個客戶。（）正確

錯誤

10.國際證監會組織IOSCO對復雜金融產品的界定中，復雜金融產品包括傳統股票、傳統債券、普通單位信托和共同基金、交易所交易的標準化衍生合約。（）

正確

錯誤