第一篇：境外成熟市場(chǎng)投資者適當(dāng)性制度介紹 2013答案 100分

境外成熟市場(chǎng)投資者適當(dāng)性制度介紹

得分：100 已考：1次 最C13010課后測(cè)驗(yàn)

已經(jīng)通過(guò)課后測(cè)驗(yàn)

一、單項(xiàng)選擇題

1.在加拿大金融市場(chǎng)的客戶分類中，機(jī)構(gòu)客戶一般不包括（）。

A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

B.管理的證券少于1,000萬(wàn)加元的機(jī)構(gòu) C.受監(jiān)管的機(jī)構(gòu)

D.可接受的對(duì)手方、可接受的機(jī)構(gòu)

二、多項(xiàng)選擇題

2.歐盟對(duì)非復(fù)雜金融工具（產(chǎn)品）的分類主要包括（）等。

A.可轉(zhuǎn)讓證券集合投資計(jì)劃

B.貨幣市場(chǎng)工具

C.債券和其他形式的證券化債務(wù)（不包括含衍生品的債券或證券化債務(wù)）

D.在受監(jiān)管市場(chǎng)或歐盟承認(rèn)的其他市場(chǎng)交易的股票

3.國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織IOSCO的《關(guān)于銷售復(fù)雜金融產(chǎn)品的適當(dāng)性要求》報(bào)告中關(guān)于投資者適當(dāng)性的標(biāo)準(zhǔn)和要求中，要求中介機(jī)構(gòu)具有以下職責(zé)（）。

A.誠(chéng)實(shí)信用職責(zé)

B.管理利益沖突

C.專業(yè)服務(wù)職責(zé)

D.公平交易職責(zé) 4.歐盟《金融工具市場(chǎng)指令》（MiFID）規(guī)定了產(chǎn)品適當(dāng)性評(píng)估應(yīng)當(dāng)滿足的三項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)，包括（）。

A.客戶擁有必要的經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)，可以理解交易或其投資組合管理所涉及的風(fēng)險(xiǎn) B.符合客戶的投資目標(biāo)

C.客戶在財(cái)務(wù)上能夠承擔(dān)與其投資目標(biāo)一致的任何相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn) D.產(chǎn)品發(fā)行人和產(chǎn)品提供方或者生產(chǎn)者的經(jīng)驗(yàn)和聲譽(yù)

5.加拿大《共同基金業(yè)協(xié)會(huì)投資者適當(dāng)性指引》規(guī)定了進(jìn)行產(chǎn)品適當(dāng)性評(píng)估應(yīng)考慮的三個(gè)方面，包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)容忍度適當(dāng)性 B.投資目標(biāo)適當(dāng)性 C.投資期限適當(dāng)性 D.產(chǎn)品質(zhì)量的規(guī)范性

6.歐盟金融市場(chǎng)中，合格對(duì)手方一般包括（）等。

A.投資公司、信貸機(jī)構(gòu) B.受監(jiān)管的其他金融機(jī)構(gòu)

C.養(yǎng)老基金以及此類基金的管理公司

D.保險(xiǎn)公司、集合投資計(jì)劃以及此類計(jì)劃的管理公司

三、判斷題

7.證券公司的產(chǎn)品適當(dāng)性評(píng)估工作可等同于產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的匹配。（）

正確 錯(cuò)誤

8.對(duì)于非零售客戶、機(jī)構(gòu)投資者或?qū)I(yè)投資者，境外成熟市場(chǎng)通常不嚴(yán)格要求或者不要求金融機(jī)構(gòu)履行投資者適當(dāng)性義務(wù)。（）正確 錯(cuò)誤

9.在中國(guó)臺(tái)灣對(duì)參與金融市場(chǎng)的客戶的分類中，專業(yè)機(jī)構(gòu)投資人是總資產(chǎn)不超過(guò)新臺(tái)幣5,000萬(wàn)元的法人或基金。（）

正確 錯(cuò)誤

10.臺(tái)灣要求金融商品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受程度等級(jí)相匹配。例如，證券商向一般客戶提供結(jié)構(gòu)型商品交易服務(wù)，應(yīng)綜合評(píng)估一般客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受程度，至少區(qū)分為三個(gè)等級(jí)（包括低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)）。（）

正確 錯(cuò)誤

第二篇：C13010 境外成熟市場(chǎng)投資者適當(dāng)性制度介紹答案

C13010 境外成熟市場(chǎng)投資者適當(dāng)性制度介紹

測(cè)試一

一、單項(xiàng)選擇題

1.香港金融市場(chǎng)中，A類專業(yè)投資者一般不包括（A）。

A.投資者賠償公司、投資銀行

B.交易所、結(jié)算所

C.擁有投資組合不少于800萬(wàn)港幣（或等值外幣）的個(gè)人

D.財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司

二、多項(xiàng)選擇題

2.歐盟金融市場(chǎng)中，默認(rèn)專業(yè)客戶一般包括（ABC）等。

A.一定規(guī)模的大型企業(yè)

B.國(guó)家和地方政府、管理政府債務(wù)的公共部門、中央銀行

C.國(guó)際組織和超國(guó)家機(jī)構(gòu)，如世界銀行、國(guó)際貨幣基金組織、歐洲中央銀行、歐洲投資銀行等

D.金融機(jī)構(gòu)

4.加拿大《共同基金業(yè)協(xié)會(huì)投資者適當(dāng)性指引》規(guī)定了進(jìn)行產(chǎn)品適當(dāng)性評(píng)估應(yīng)考慮的三個(gè)方面，包括（ACD）。

A.投資目標(biāo)適當(dāng)性

B.產(chǎn)品質(zhì)量的規(guī)范性

C.投資期限適當(dāng)性

D.風(fēng)險(xiǎn)容忍度適當(dāng)性

5.國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織IOSCO的《關(guān)于銷售復(fù)雜金融產(chǎn)品的適當(dāng)性要求》報(bào)告中關(guān)于投資者適當(dāng)性的標(biāo)準(zhǔn)和要求中，投資者適當(dāng)性的適用范圍包括（ABD）。

A.向客戶提供投資咨詢

B.辦理全權(quán)委托賬戶

C.向金融機(jī)構(gòu)推薦產(chǎn)品

D.向客戶推薦產(chǎn)品

6.歐盟《金融工具市場(chǎng)指令》（MiFID）規(guī)定了產(chǎn)品適當(dāng)性評(píng)估應(yīng)當(dāng)滿足的三項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)，包括（BCD）。

A.產(chǎn)品發(fā)行人和產(chǎn)品提供方或者生產(chǎn)者的經(jīng)驗(yàn)和聲譽(yù)

B.符合客戶的投資目標(biāo)

C.客戶在財(cái)務(wù)上能夠承擔(dān)與其投資目標(biāo)一致的任何相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)

D.客戶擁有必要的經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)，可以理解交易或其投資組合管理所涉及的風(fēng)險(xiǎn)

三、判斷題

8.在中國(guó)臺(tái)灣對(duì)參與金融市場(chǎng)的客戶的分類中，專業(yè)機(jī)構(gòu)投資人是總資產(chǎn)不超過(guò)新臺(tái)幣5,000萬(wàn)元的法人或基金。（錯(cuò)誤）

正確

錯(cuò)誤

9.投資者適當(dāng)性制度是根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求建立的一套保護(hù)投資者的制度。1990年，國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織（IOSCO）在自律規(guī)則中首次確認(rèn)了投資者適當(dāng)性原則。（錯(cuò)誤）

正確

錯(cuò)誤 測(cè)試二

一、單項(xiàng)選擇題 1.在加拿大金融市場(chǎng)的客戶分類中，機(jī)構(gòu)客戶一般不包括（A）。

A.管理的證券少于1,000萬(wàn)加元的機(jī)構(gòu)

B.可接受的對(duì)手方、可接受的機(jī)構(gòu)

C.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

D.受監(jiān)管的機(jī)構(gòu)

二、多項(xiàng)選擇題

4.按照國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織（IOSCO）的觀點(diǎn)，中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)關(guān)注復(fù)雜金融產(chǎn)品的投資者的適當(dāng)性的主要原因包括（ABCDE）等。

A.與傳統(tǒng)的或普通的金融產(chǎn)品相比，復(fù)雜的金融產(chǎn)品的復(fù)雜程度可能使金融機(jī)構(gòu)和投資者都難以對(duì)該產(chǎn)品進(jìn)行估值，尤其是在該產(chǎn)品僅有有限的二級(jí)市場(chǎng)或者不存在二級(jí)市場(chǎng)的情況下

B.某些復(fù)雜金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自于交易具有多個(gè)對(duì)手方，這一事實(shí)并不容易被潛在客戶發(fā)現(xiàn)和理解

C.僅僅強(qiáng)調(diào)信息披露而不考慮客戶的投資經(jīng)驗(yàn)、產(chǎn)品的適當(dāng)性可能會(huì)在客戶保護(hù)方面達(dá)不到令人滿意的結(jié)果，尤其是在銷售復(fù)雜金融產(chǎn)品時(shí)

D.在某些情況下，金融機(jī)構(gòu)可能會(huì)傾向于鼓勵(lì)其銷售人員向客戶銷售并不適合客戶的復(fù)雜金融產(chǎn)品

E.2008年金融危機(jī)表明，產(chǎn)品的復(fù)雜程度和條款、結(jié)構(gòu)的不透明會(huì)影響潛在客戶對(duì)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的理解

5.境外成熟市場(chǎng)通常嚴(yán)格要求非專業(yè)投資者履行投資者適當(dāng)性義務(wù)，原因主要包括（ABCD）。

A.非專業(yè)投資者難以充分理解金融產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)

B.非專業(yè)投資者無(wú)雄厚資產(chǎn)實(shí)力來(lái)聘請(qǐng)專業(yè)人士，容易對(duì)證券公司的推薦和顧問(wèn)意見(jiàn)產(chǎn)生依賴

C.非專業(yè)投資者缺乏承受投資風(fēng)險(xiǎn)的財(cái)務(wù)實(shí)力

D.非專業(yè)投資者對(duì)金融產(chǎn)品和服務(wù)的認(rèn)知能力不足，缺乏金融投資經(jīng)驗(yàn)

6.國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織IOSCO的《關(guān)于銷售復(fù)雜金融產(chǎn)品的適當(dāng)性要求》報(bào)告中關(guān)于投資者適當(dāng)性的標(biāo)準(zhǔn)和要求中，投資者適當(dāng)性的適用范圍包括（ABD）。

A.向客戶推薦產(chǎn)品

B.辦理全權(quán)委托賬戶

C.向金融機(jī)構(gòu)推薦產(chǎn)品

D.向客戶提供投資咨詢

三、判斷題

7.金融機(jī)構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)了解客戶、進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，包括了解客戶的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)容忍度和風(fēng)險(xiǎn)偏好、財(cái)務(wù)狀況、與復(fù)雜金融產(chǎn)品相關(guān)的投資經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)等等。（正確）

正確

錯(cuò)誤

9.美國(guó)金融業(yè)監(jiān)管局（FINRA）2011規(guī)則要求，證券公司基于了解的“客戶投資概況”，對(duì)客戶進(jìn)行個(gè)案判斷，應(yīng)當(dāng)有合理理由認(rèn)為所推薦的證券或投資策略適合每一個(gè)客戶。（正確）

正確

錯(cuò)誤

10.在中國(guó)臺(tái)灣對(duì)參與金融市場(chǎng)的客戶的分類中，專業(yè)機(jī)構(gòu)投資人是總資產(chǎn)不超過(guò)新臺(tái)幣5,000萬(wàn)元的法人或基金。（錯(cuò)誤）

正確

錯(cuò)誤

測(cè)試三

一、單項(xiàng)選擇題

1.香港金融市場(chǎng)中，A類專業(yè)投資者一般不包括（B）。

A.交易所、結(jié)算所

B.投資者賠償公司、投資銀行

C.擁有投資組合不少于800萬(wàn)港幣（或等值外幣）的個(gè)人

D.財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司

二、多項(xiàng)選擇題

E.與傳統(tǒng)的或普通的金融產(chǎn)品相比，復(fù)雜的金融產(chǎn)品的復(fù)雜程度可能使金融機(jī)構(gòu)和投資者都難以對(duì)該產(chǎn)品進(jìn)行估值，尤其是在該產(chǎn)品僅有有限的二級(jí)市場(chǎng)或者不存在二級(jí)市場(chǎng)的情況下

4.歐盟金融市場(chǎng)中，合格對(duì)手方一般包括（ABCD）等。

A.投資公司、信貸機(jī)構(gòu)

B.受監(jiān)管的其他金融機(jī)構(gòu)

C.保險(xiǎn)公司、集合投資計(jì)劃以及此類計(jì)劃的管理公司

D.養(yǎng)老基金以及此類基金的管理公司

5.國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織IOSCO的《關(guān)于銷售復(fù)雜金融產(chǎn)品的適當(dāng)性要求》報(bào)告提出，中介機(jī)構(gòu)在銷售復(fù)雜金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解產(chǎn)品的多項(xiàng)信息，包括（ABCD）等。

A.產(chǎn)品的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)（例如對(duì)手方風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)）

B.復(fù)雜金融產(chǎn)品是如何構(gòu)造和定價(jià)的

C.產(chǎn)品發(fā)行人和產(chǎn)品提供方或者生產(chǎn)者的經(jīng)驗(yàn)和聲譽(yù)

D.產(chǎn)品的基礎(chǔ)資產(chǎn)的性質(zhì)和復(fù)雜程度

6.國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織IOSCO的《關(guān)于銷售復(fù)雜金融產(chǎn)品的適當(dāng)性要求》報(bào)告中關(guān)于投資者適當(dāng)性的標(biāo)準(zhǔn)和要求中，要求中介機(jī)構(gòu)具有以下職責(zé)（ABCD）。

A.誠(chéng)實(shí)信用職責(zé)

B.專業(yè)服務(wù)職責(zé)

C.公平交易職責(zé)

D.管理利益沖突

三、判斷題

8.臺(tái)灣要求金融商品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受程度等級(jí)相匹配。例如，證券商向一般客戶提供結(jié)構(gòu)型商品交易服務(wù)，應(yīng)綜合評(píng)估一般客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受程度，至少區(qū)分為三個(gè)等級(jí)（包括低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)）。（錯(cuò)誤）

正確

錯(cuò)誤

10.對(duì)于非零售客戶、機(jī)構(gòu)投資者或?qū)I(yè)投資者，境外成熟市場(chǎng)通常不嚴(yán)格要求或者不要求金融機(jī)構(gòu)履行投資者適當(dāng)性義務(wù)。（正確）

正確

錯(cuò)誤

測(cè)試四

一、單項(xiàng)選擇題

二、多項(xiàng)選擇題

2.金融工具（產(chǎn)品）的分類主要包括（ABCD）等。

A.貨幣市場(chǎng)工具

B.在受監(jiān)管市場(chǎng)或歐盟承認(rèn)的其他市場(chǎng)交易的股票

C.債券和其他形式的證券化債務(wù)（不包括含衍生品的債券或證券化債務(wù)）

D.可轉(zhuǎn)讓證券集合投資計(jì)劃

5.加拿大《共同基金業(yè)協(xié)會(huì)投資者適當(dāng)性指引》規(guī)定了進(jìn)行產(chǎn)品適當(dāng)性評(píng)估應(yīng)考慮的三個(gè)方面，包括（BCD）。

A.產(chǎn)品質(zhì)量的規(guī)范性

B.風(fēng)險(xiǎn)容忍度適當(dāng)性

C.投資期限適當(dāng)性

D.投資目標(biāo)適當(dāng)性

三、判斷題

7.證券公司的產(chǎn)品適當(dāng)性評(píng)估工作可等同于產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的匹配。（錯(cuò)誤）

正確

錯(cuò)誤 測(cè)試五

三、判斷題

7.美國(guó)金融業(yè)監(jiān)管局（FINRA）2011規(guī)則要求，證券公司基于了解的“客戶投資概況”，對(duì)客戶進(jìn)行個(gè)案判斷，應(yīng)當(dāng)有合理理由認(rèn)為所推薦的證券或投資策略適合每一個(gè)客戶。（正確）

正確

錯(cuò)誤

9.國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織IOSCO對(duì)復(fù)雜金融產(chǎn)品的界定中，復(fù)雜金融產(chǎn)品包括傳統(tǒng)股票、傳統(tǒng)債券、普通單位信托和共同基金、交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化衍生合約。（錯(cuò)誤）

正確

錯(cuò)誤

5.歐盟對(duì)非復(fù)雜金融工具（產(chǎn)品）的分類主要包括（ABCD）等。A.可轉(zhuǎn)讓證券集合投資計(jì)劃 B.貨幣市場(chǎng)工具

C.在受監(jiān)管市場(chǎng)或歐盟承認(rèn)的其他市場(chǎng)交易的股票

D.債券和其他形式的證券化債務(wù)（不包括含衍生品的債券或證券化債務(wù)）

第三篇：C13010 境外成熟市場(chǎng)投資者適當(dāng)性制度介紹 (90分答案)

一、單項(xiàng)選擇題

1.香港金融市場(chǎng)中，A類專業(yè)投資者一般不包括（）。

A.財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司

B.交易所、結(jié)算所

C.投資者賠償公司、投資銀行

D.擁有投資組合不少于800萬(wàn)港幣（或等值外幣）的個(gè)人

二、多項(xiàng)選擇題

2.國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織IOSCO的《關(guān)于銷售復(fù)雜金融產(chǎn)品的適當(dāng)性要求》報(bào)告中關(guān)于投資者適當(dāng)性的標(biāo)準(zhǔn)和要求中，投資者適當(dāng)性的適用范圍包括（）。

A.向客戶提供投資咨詢

B.辦理全權(quán)委托賬戶

C.向客戶推薦產(chǎn)品

D.向金融機(jī)構(gòu)推薦產(chǎn)品

3.國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織IOSCO的《關(guān)于銷售復(fù)雜金融產(chǎn)品的適當(dāng)性要求》報(bào)告提出，中介機(jī)構(gòu)在銷售復(fù)雜金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解產(chǎn)品的多項(xiàng)信息，包括（）等。

A.產(chǎn)品的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)（例如對(duì)手方風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)）

B.產(chǎn)品發(fā)行人和產(chǎn)品提供方或者生產(chǎn)者的經(jīng)驗(yàn)和聲譽(yù)

C.產(chǎn)品的基礎(chǔ)資產(chǎn)的性質(zhì)和復(fù)雜程度

D.復(fù)雜金融產(chǎn)品是如何構(gòu)造和定價(jià)的

4.按照國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織（IOSCO）的觀點(diǎn)，中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)關(guān)注復(fù)雜金融產(chǎn)品的投資者的適當(dāng)性的主要原因包括（）等。

A.某些復(fù)雜金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自于交易具有多個(gè)對(duì)手方，這一事實(shí)并不容易被潛在客戶發(fā)現(xiàn)和理解

B.僅僅強(qiáng)調(diào)信息披露而不考慮客戶的投資經(jīng)驗(yàn)、產(chǎn)品的適當(dāng)性可能會(huì)在客戶保護(hù)方面達(dá)不到令人滿意的結(jié)果，尤其是在銷售復(fù)雜金融產(chǎn)品時(shí)

C.與傳統(tǒng)的或普通的金融產(chǎn)品相比，復(fù)雜的金融產(chǎn)品的復(fù)雜程度可能使金融機(jī)構(gòu)和投資者都難以對(duì)該產(chǎn)品進(jìn)行估值，尤其

是在該產(chǎn)品僅有有限的二級(jí)市場(chǎng)或者不存在二級(jí)市場(chǎng)的情況下

D.2008年金融危機(jī)表明，產(chǎn)品的復(fù)雜程度和條款、結(jié)構(gòu)的不透明會(huì)影響潛在客戶對(duì)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的理解

E.在某些情況下，金融機(jī)構(gòu)可能會(huì)傾向于鼓勵(lì)其銷售人員向客戶銷售并不適合客戶的復(fù)雜金融產(chǎn)品

5.國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織IOSCO的《關(guān)于銷售復(fù)雜金融產(chǎn)品的適當(dāng)性要求》報(bào)告中關(guān)于投資者適當(dāng)性的標(biāo)準(zhǔn)和要求中，要求中介機(jī)構(gòu)具有以下職責(zé)（）。

A.管理利益沖突

B.公平交易職責(zé)

C.專業(yè)服務(wù)職責(zé)

D.誠(chéng)實(shí)信用職責(zé)

6.歐盟金融市場(chǎng)中，合格對(duì)手方一般包括（）等。

A.保險(xiǎn)公司、集合投資計(jì)劃以及此類計(jì)劃的管理公司

B.投資公司、信貸機(jī)構(gòu)

C.受監(jiān)管的其他金融機(jī)構(gòu)

D.養(yǎng)老基金以及此類基金的管理公司

三、判斷題

7.臺(tái)灣要求金融商品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受程度等級(jí)相匹配。例如，證券商向一般客戶提供結(jié)構(gòu)型商品交易服務(wù)，應(yīng)綜合評(píng)估一般客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受程度，至少區(qū)分為三個(gè)等級(jí)（包括低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)）。（）

正確

錯(cuò)誤

8.證券公司的產(chǎn)品適當(dāng)性評(píng)估工作可等同于產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的匹配。（）

正確

錯(cuò)誤

9.對(duì)于非零售客戶、機(jī)構(gòu)投資者或?qū)I(yè)投資者，境外成熟市場(chǎng)通常不嚴(yán)格要求或者不要求金融機(jī)構(gòu)履行投資者適當(dāng)性義務(wù)。（）

正確

錯(cuò)誤

10.美國(guó)金融業(yè)監(jiān)管局（FINRA）2011規(guī)則要求，證券公司基于了解的“客戶投資概況”，對(duì)客戶進(jìn)行個(gè)案判斷，應(yīng)當(dāng)有合理理由認(rèn)為所推薦的證券或投資策略適合每一個(gè)客戶。（）

正確

錯(cuò)誤

第四篇：C13010境外成熟市場(chǎng)投資者適當(dāng)性制度介紹 80分

一、單項(xiàng)選擇題

1.香港金融市場(chǎng)中，A類專業(yè)投資者一般不包括（）。

A.交易所、結(jié)算所

B.投資者賠償公司、投資銀行

C.擁有投資組合不少于800萬(wàn)港幣（或等值外幣）的個(gè)人

D.財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司

二、多項(xiàng)選擇題

2.國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織IOSCO的《關(guān)于銷售復(fù)雜金融產(chǎn)品的適當(dāng)性要求》報(bào)告提出，中介機(jī)構(gòu)在銷售復(fù)雜金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解產(chǎn)品的多項(xiàng)信息，包括（）等。

A.復(fù)雜金融產(chǎn)品是如何構(gòu)造和定價(jià)的

B.產(chǎn)品發(fā)行人和產(chǎn)品提供方或者生產(chǎn)者的經(jīng)驗(yàn)和聲譽(yù)

C.產(chǎn)品的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)（例如對(duì)手方風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)）

D.產(chǎn)品的基礎(chǔ)資產(chǎn)的性質(zhì)和復(fù)雜程度

3.境外成熟市場(chǎng)通常嚴(yán)格要求非專業(yè)投資者履行投資者適當(dāng)性義務(wù)，原因主要包括（）。

A.非專業(yè)投資者對(duì)金融產(chǎn)品和服務(wù)的認(rèn)知能力不足，缺乏金融投資經(jīng)驗(yàn)

B.非專業(yè)投資者缺乏承受投資風(fēng)險(xiǎn)的財(cái)務(wù)實(shí)力 C.非專業(yè)投資者無(wú)雄厚資產(chǎn)實(shí)力來(lái)聘請(qǐng)專業(yè)人士，容易對(duì)證券公司的推薦和顧問(wèn)意見(jiàn)產(chǎn)生依賴

D.非專業(yè)投資者難以充分理解金融產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)

4.歐盟金融市場(chǎng)中，默認(rèn)專業(yè)客戶一般包括（）等。

A.一定規(guī)模的大型企業(yè)

B.金融機(jī)構(gòu)

C.國(guó)際組織和超國(guó)家機(jī)構(gòu)，如世界銀行、國(guó)際貨幣基金組織、歐洲中央銀行、歐洲投資銀行等

D.國(guó)家和地方政府、管理政府債務(wù)的公共部門、中央銀行

5.按照國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織（IOSCO）的觀點(diǎn)，中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)關(guān)注復(fù)雜金融產(chǎn)品的投資者的適當(dāng)性的主要原因包括（）等。

A.在某些情況下，金融機(jī)構(gòu)可能會(huì)傾向于鼓勵(lì)其銷售人員向客戶銷售并不適合客戶的復(fù)雜金融產(chǎn)品

B.某些復(fù)雜金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自于交易具有多個(gè)對(duì)手方，這一事實(shí)并不容易被潛在客戶發(fā)現(xiàn)和理解 C.與傳統(tǒng)的或普通的金融產(chǎn)品相比，復(fù)雜的金融產(chǎn)品的復(fù)雜程度可能使金融機(jī)構(gòu)和投資者都難以對(duì)該產(chǎn)品進(jìn)行估值，尤其是在該產(chǎn)品僅有有限的二級(jí)市場(chǎng)或者不存在二級(jí)市場(chǎng)的情況下

D.2008年金融危機(jī)表明，產(chǎn)品的復(fù)雜程度和條款、結(jié)構(gòu)的不透明會(huì)影響潛在客戶對(duì)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的理解

E.僅僅強(qiáng)調(diào)信息披露而不考慮客戶的投資經(jīng)驗(yàn)、產(chǎn)品的適當(dāng)性可能會(huì)在客戶保護(hù)方面達(dá)不到令人滿意的結(jié)果，尤其是在銷售復(fù)雜金融產(chǎn)品時(shí)

6.歐盟金融市場(chǎng)中，合格對(duì)手方一般包括（）等。

A.養(yǎng)老基金以及此類基金的管理公司

B.保險(xiǎn)公司、集合投資計(jì)劃以及此類計(jì)劃的管理公司

C.受監(jiān)管的其他金融機(jī)構(gòu)

D.投資公司、信貸機(jī)構(gòu)

三、判斷題

7.投資者適當(dāng)性制度是根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求建立的一套保護(hù)投資者的制度。1990年，國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織（IOSCO）在自律規(guī)則中首次確認(rèn)了投資者適當(dāng)性原則。（）

正確

錯(cuò)誤

8.國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織IOSCO對(duì)復(fù)雜金融產(chǎn)品的界定中，復(fù)雜金融產(chǎn)品包括傳統(tǒng)股票、傳統(tǒng)債券、普通單位信托和共同基金、交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化衍生合約。（）

正確

錯(cuò)誤

9.金融機(jī)構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)了解客戶、進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，包括了解客戶的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)容忍度和風(fēng)險(xiǎn)偏好、財(cái)務(wù)狀況、與復(fù)雜金融產(chǎn)品相關(guān)的投資經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)等等。（）

正確 錯(cuò)誤

10.美國(guó)金融業(yè)監(jiān)管局（FINRA）2011規(guī)則要求，證券公司基于了解的“客戶投資概況”，對(duì)客戶進(jìn)行個(gè)案判斷，應(yīng)當(dāng)有合理理由認(rèn)為所推薦的證券或投資策略適合每一個(gè)客戶。（）

正確

錯(cuò)誤

第五篇：C13010課后測(cè)驗(yàn)境外成熟市場(chǎng)投資者適當(dāng)性制度介紹 課后測(cè)驗(yàn)90分 2014

C13010課后測(cè)驗(yàn)境外成熟市場(chǎng)投資者適當(dāng)性制度介紹 課后測(cè)驗(yàn)90分 2014-8

一、單項(xiàng)選擇題

1.在加拿大金融市場(chǎng)的客戶分類中，機(jī)構(gòu)客戶一般不包括（）。

A.受監(jiān)管的機(jī)構(gòu)

B.管理的證券少于1,000萬(wàn)加元的機(jī)構(gòu)

C.可接受的對(duì)手方、可接受的機(jī)構(gòu)

D.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

二、多項(xiàng)選擇題

2.境外成熟市場(chǎng)通常嚴(yán)格要求非專業(yè)投資者履行投資者適當(dāng)性義務(wù)，原因主要包括（）。

A.非專業(yè)投資者無(wú)雄厚資產(chǎn)實(shí)力來(lái)聘請(qǐng)專業(yè)人士，容易對(duì)證券公司的推薦和顧問(wèn)意見(jiàn)產(chǎn)生依賴

B.非專業(yè)投資者難以充分理解金融產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)

C.非專業(yè)投資者缺乏承受投資風(fēng)險(xiǎn)的財(cái)務(wù)實(shí)力

D.非專業(yè)投資者對(duì)金融產(chǎn)品和服務(wù)的認(rèn)知能力不足，缺乏金融投資經(jīng)驗(yàn)

3.國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織IOSCO的《關(guān)于銷售復(fù)雜金融產(chǎn)品的適當(dāng)性要求》報(bào)告提出，中介機(jī)構(gòu)在銷售復(fù)雜金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解產(chǎn)品的多項(xiàng)信息，包括（）等。

A.產(chǎn)品的基礎(chǔ)資產(chǎn)的性質(zhì)和復(fù)雜程度

B.產(chǎn)品的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)（例如對(duì)手方風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)）

C.復(fù)雜金融產(chǎn)品是如何構(gòu)造和定價(jià)的

D.產(chǎn)品發(fā)行人和產(chǎn)品提供方或者生產(chǎn)者的經(jīng)驗(yàn)和聲譽(yù)

4.國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織IOSCO的《關(guān)于銷售復(fù)雜金融產(chǎn)品的適當(dāng)性要求》報(bào)告中關(guān)于投資者適當(dāng)性的標(biāo)準(zhǔn)和要求中，投資者適當(dāng)性的適用范圍包括（）。

A.向客戶提供投資咨詢

B.向客戶推薦產(chǎn)品

C.向金融機(jī)構(gòu)推薦產(chǎn)品

D.辦理全權(quán)委托賬戶

5.按照國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織（IOSCO）的觀點(diǎn)，中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)關(guān)注復(fù)雜金融產(chǎn)品的投資者的適當(dāng)性的主要原因包括（）等。

A.僅僅強(qiáng)調(diào)信息披露而不考慮客戶的投資經(jīng)驗(yàn)、產(chǎn)品的適當(dāng)性可能會(huì)在客戶保護(hù)方面達(dá)不到令人滿意的結(jié)果，尤其是在銷售復(fù)雜金融產(chǎn)品時(shí)

B.某些復(fù)雜金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自于交易具有多個(gè)對(duì)手方，這一事實(shí)并不容易被潛在客戶發(fā)現(xiàn)和理解 C.與傳統(tǒng)的或普通的金融產(chǎn)品相比，復(fù)雜的金融產(chǎn)品的復(fù)雜程度可能使金融機(jī)構(gòu)和投資者都難以對(duì)該產(chǎn)品進(jìn)行估值，尤其是在該產(chǎn)品僅有有限的二級(jí)市場(chǎng)或者不存在二級(jí)市場(chǎng)的情況下 D.2008年金融危機(jī)表明，產(chǎn)品的復(fù)雜程度和條款、結(jié)構(gòu)的不透明會(huì)影響潛在客戶對(duì)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的理解

E.在某些情況下，金融機(jī)構(gòu)可能會(huì)傾向于鼓勵(lì)其銷售人員向客戶銷售并不適合客戶的復(fù)雜金融產(chǎn)品

6.歐盟對(duì)非復(fù)雜金融工具（產(chǎn)品）的分類主要包括（）等。

A.債券和其他形式的證券化債務(wù)（不包括含衍生品的債券或證券化債務(wù)）

B.貨幣市場(chǎng)工具

C.可轉(zhuǎn)讓證券集合投資計(jì)劃

D.在受監(jiān)管市場(chǎng)或歐盟承認(rèn)的其他市場(chǎng)交易的股票

三、判斷題

7.金融機(jī)構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)了解客戶、進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，包括了解客戶的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)容忍度和風(fēng)險(xiǎn)偏好、財(cái)務(wù)狀況、與復(fù)雜金融產(chǎn)品相關(guān)的投資經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)等等。（）

正確

錯(cuò)誤

8.在中國(guó)臺(tái)灣對(duì)參與金融市場(chǎng)的客戶的分類中，專業(yè)機(jī)構(gòu)投資人是總資產(chǎn)不超過(guò)新臺(tái)幣5,000萬(wàn)元的法人或基金。（）

正確

錯(cuò)誤

9.美國(guó)金融業(yè)監(jiān)管局（FINRA）2011規(guī)則要求，證券公司基于了解的“客戶投資概況”，對(duì)客戶進(jìn)行個(gè)案判斷，應(yīng)當(dāng)有合理理由認(rèn)為所推薦的證券或投資策略適合每一個(gè)客戶。（）正確

錯(cuò)誤

10.國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織IOSCO對(duì)復(fù)雜金融產(chǎn)品的界定中，復(fù)雜金融產(chǎn)品包括傳統(tǒng)股票、傳統(tǒng)債券、普通單位信托和共同基金、交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化衍生合約。（）

正確

錯(cuò)誤