第一篇：C17012《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》解讀及總體考慮(課后測(cè)驗(yàn)100分)

C17012 《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》解讀及總體考慮

一、單項(xiàng)選擇題

1.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》中要求同時(shí)符合多項(xiàng)條件的自然人才能成為專業(yè)投資人，以下條件正確的是（）。

A.金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元

B.具有3年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷

C.金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元

D.具有3年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷

描述：投資者與產(chǎn)品或服務(wù)的匹配 您的答案：A 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 2.向投資者銷售證券期貨產(chǎn)品或者提供證券期貨服務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每（）開展一次適當(dāng)性自查，形成自查報(bào)告。

A.3個(gè)月

B.半年

C.1年

D.2年

描述：內(nèi)部控制制度 您的答案：B 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 3.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的核心邏輯是（）。

A.引導(dǎo)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)管理理念的轉(zhuǎn)變

B.制定產(chǎn)品及服務(wù)的分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)

C.強(qiáng)化投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

D.強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù)

描述：《辦法》的定位和思路 您的答案：D 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

二、多項(xiàng)選擇題

4.關(guān)于《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》中所規(guī)定的自律組織的適當(dāng)性管理職責(zé)，下列說(shuō)法正確的有（）。

A.各交易場(chǎng)所應(yīng)制定完善本市場(chǎng)相關(guān)產(chǎn)品或者服務(wù)的適當(dāng)性管理自律規(guī)則

B.行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)制定并定期更新本行業(yè)的產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄，供經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)參考

C.行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)制定《辦法》規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的投資者類別，供經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)參考

D.各交易場(chǎng)所、行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)督促、引導(dǎo)會(huì)員履行適當(dāng)性義務(wù)，對(duì)備案產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或者服務(wù)的適當(dāng)性安排

描述：自律職責(zé) 您的答案：A,C,B 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 5.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》解決的主要問題包括（）。

A.解決了適當(dāng)性統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的問題

B.強(qiáng)化了經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù)

C.明確了監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的適當(dāng)性監(jiān)管職責(zé)

D.強(qiáng)化了經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)違反適當(dāng)性義務(wù)的責(zé)任約束

描述：《辦法》解決的主要問題 您的答案：B,C,A,D 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 6.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》中規(guī)定了投資者的基本分類，將投資者分為（）。

A.高風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者

B.普通投資者

C.專業(yè)投資者

D.低風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者

描述：投資者基本分類 您的答案：B,C 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

三、判斷題

7.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)與普通投資者發(fā)生糾紛的，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供 相關(guān)資料，證明其已向投資者履行相應(yīng)義務(wù)。（）

描述：適當(dāng)性義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)揭示 您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 8.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)推薦與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受和識(shí)別能力相適應(yīng)的產(chǎn)品或者服務(wù)。（）

描述：《辦法》起草背景 您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 9.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)要參考行業(yè)協(xié)會(huì)制定的產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄，評(píng)估相關(guān)產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不得高于名錄規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（）

描述：規(guī)定產(chǎn)品或者服務(wù)分級(jí)的基本要求 您的答案：錯(cuò)誤 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 10.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定適當(dāng)性內(nèi)部管理制度，明確投資者分類、產(chǎn)品或者服務(wù)分級(jí)、適當(dāng)性匹配的具體依據(jù)、方法、流程等，嚴(yán)格按照內(nèi)部管理制度進(jìn)行分類、分級(jí)，定期匯總分類、分級(jí)結(jié)果，并對(duì)每名投資者提出匹配意見。（）

描述：適當(dāng)性匹配的內(nèi)部管理制度 您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

試卷總得分：100.0

第二篇：《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》解讀及總體考慮課后測(cè)驗(yàn)

《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》解讀及總體考慮

1B 2A

3A

===================== 4A

5ABCD 6CD 7ABCDE

8AD

9AB

10ABCD

第三篇：C17012《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》解讀及總體考慮課后測(cè)驗(yàn)

C17012《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》解讀及總體考慮 課后測(cè)驗(yàn)

試

題

一、單項(xiàng)選擇題

1.經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定妥善保存其履行適當(dāng)性義務(wù)的相關(guān)信息資料。對(duì)匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報(bào)告等的保存期限不得低于（）。

A.5年

B.10年

C.20年

D.30年

描述：內(nèi)部控制材料保存期限 您的答案：C 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 2.以下關(guān)于《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的說(shuō)法，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.《辦法》核心邏輯是強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù)

B.標(biāo)志著我國(guó)資本市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理制度體系基本確立

C.《辦法》的一條基本思路是要督促引導(dǎo)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)適當(dāng)性管理理念的轉(zhuǎn)變

D.是投資者適當(dāng)性管理的原則規(guī)定和底線要求，不適用于新三板

描述：《辦法》解決的主要問題 您的答案：D 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 3.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》統(tǒng)一了產(chǎn)品分級(jí)主體和分級(jí)參考因素，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.明確證監(jiān)會(huì)是產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的義務(wù)主體

B.規(guī)定了產(chǎn)品分級(jí)的綜合考慮因素

C.行業(yè)協(xié)會(huì)從自律角度制定本行業(yè)的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄，供經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)參考

D.明確經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的義務(wù)主體

描述：適當(dāng)性統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)問題 您的答案：A 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

二、多項(xiàng)選擇題

4.下列選項(xiàng)中屬于《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》所規(guī)定的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)禁止性行為的有（）。

A.向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)

B.向投資者就不確定事項(xiàng)提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確定性的意見

C.向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)

D.向普通投資者主動(dòng)推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品或者服務(wù)

描述：適當(dāng)性匹配中六條底線 您的答案：C,D,A,B 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 5.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的出發(fā)點(diǎn)是基于適當(dāng)性管理實(shí)踐中出現(xiàn)的現(xiàn)實(shí)問題，表現(xiàn)在以下方面（）。

A.分散立法

B.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力差異

C.標(biāo)準(zhǔn)不一，無(wú)底線要求

D.權(quán)責(zé)不明，約束力不強(qiáng)

描述：《辦法》出發(fā)點(diǎn) 您的答案：C,D 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 6.下列選項(xiàng)中屬于專業(yè)投資者的有（）。

A.商業(yè)銀行

B.證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品

C.社會(huì)保障基金

D.金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元的自然人

描述：投資者基本分類 您的答案：C,A,B 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

三、判斷題 7.投資者主動(dòng)要求購(gòu)買風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)的，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)任何情況下都不可以向其銷售。（）

描述：不匹配購(gòu)買的規(guī)定 您的答案：錯(cuò)誤 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 8.本質(zhì)上講，投資者適當(dāng)性制度即為投資者保護(hù)制度。（）

描述：《辦法》起草背景 您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 9.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的規(guī)定，專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者，普通投資者和專業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉(zhuǎn)化。（）

描述：投資者基本分類 您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 10.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》中指出，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)其適合銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的投資者類型作出判斷，根據(jù)投資者的不同分類，對(duì)其適合購(gòu)買的產(chǎn)品或者接受的服務(wù)作出判斷。（）

描述：投資者與產(chǎn)品或服務(wù)匹配 您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

試卷總得分：100.0

一、單項(xiàng)選擇題

3.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的核心邏輯是（）。A.引導(dǎo)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)管理理念的轉(zhuǎn)變 B.制定產(chǎn)品及服務(wù)的分級(jí)標(biāo)準(zhǔn) C.強(qiáng)化投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí) D.強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù)

描述：《辦法》的定位和思路 您的答案：D 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

二、多項(xiàng)選擇題

6.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》解決的主要問題包括（）。A.解決了適當(dāng)性統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的問題 B.強(qiáng)化了經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù)

C.明確了監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的適當(dāng)性監(jiān)管職責(zé) D.強(qiáng)化了經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)違反適當(dāng)性義務(wù)的責(zé)任約束

描述：《辦法》解決的主要問題 您的答案：A,D,C,B 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

三、判斷題

8.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)推薦與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受和識(shí)別能力相適應(yīng)的產(chǎn)品或者服務(wù)。（）

描述：《辦法》起草背景 您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

第四篇：C17012 《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》解讀及總體考慮 課后測(cè)驗(yàn)90分

一、單項(xiàng)選擇題

1.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》中要求同時(shí)符合多項(xiàng)條件的自然人才能成為專業(yè)投資人，以下條件正確的是（）。

A.金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元

B.具有3年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷

C.金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元

D.具有3年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷

描述：投資者與產(chǎn)品或服務(wù)的匹配

您的答案：A 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

2.以下關(guān)于《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的說(shuō)法，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.《辦法》核心邏輯是強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù)

B.標(biāo)志著我國(guó)資本市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理制度體系基本確立

C.《辦法》的一條基本思路是要督促引導(dǎo)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)適當(dāng)性管理理念的轉(zhuǎn)變

D.是投資者適當(dāng)性管理的原則規(guī)定和底線要求，不適用于新三板

描述：《辦法》解決的主要問題

您的答案：D 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

3.向投資者銷售證券期貨產(chǎn)品或者提供證券期貨服務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每（）開展一次適當(dāng)性自查，形成自查報(bào)告。

A.3個(gè)月

B.半年

C.1年

D.2年

描述：內(nèi)部控制制度

您的答案：B 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

二、多項(xiàng)選擇題 4.關(guān)于《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》中所規(guī)定的自律組織的適當(dāng)性管理職責(zé)，下列說(shuō)法正確的有（）。

A.各交易場(chǎng)所應(yīng)制定完善本市場(chǎng)相關(guān)產(chǎn)品或者服務(wù)的適當(dāng)性管理自律規(guī)則

B.行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)制定并定期更新本行業(yè)的產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄，供經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)參考

C.行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)制定《辦法》規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的投資者類別，供經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)參考

D.各交易場(chǎng)所、行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)督促、引導(dǎo)會(huì)員履行適當(dāng)性義務(wù)，對(duì)備案產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或者服務(wù)的適當(dāng)性安排

描述：自律職責(zé)

您的答案：B,C,A 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

5.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的出發(fā)點(diǎn)是基于適當(dāng)性管理實(shí)踐中出現(xiàn)的現(xiàn)實(shí)問題，表現(xiàn)在以下方面（）。

A.分散立法

B.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力差異

C.標(biāo)準(zhǔn)不一，無(wú)底線要求

D.權(quán)責(zé)不明，約束力不強(qiáng)

描述：《辦法》出發(fā)點(diǎn)

您的答案：C,D 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：0.0

6.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》中規(guī)定了投資者的基本分類，將投資者分為（）。

A.高風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者

B.普通投資者

C.專業(yè)投資者

D.低風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者

描述：投資者基本分類

您的答案：C,B 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

三、判斷題

7.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)與普通投資者發(fā)生糾紛的，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供相關(guān)資料，證明其已向投資者履行相應(yīng)義務(wù)。（）

描述：適當(dāng)性義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)揭示

您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

8.本質(zhì)上講，投資者適當(dāng)性制度即為投資者保護(hù)制度。（）

描述：《辦法》起草背景

您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10

此題得分：10.0

9.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)要參考行業(yè)協(xié)會(huì)制定的產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄，評(píng)估相關(guān)產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不得高于名錄規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（）

描述：規(guī)定產(chǎn)品或者服務(wù)分級(jí)的基本要求

您的答案：錯(cuò)誤 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

10.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定適當(dāng)性內(nèi)部管理制度，明確投資者分類、產(chǎn)品或者服務(wù)分級(jí)、適當(dāng)性匹配的具體依據(jù)、方法、流程等，嚴(yán)格按照內(nèi)部管理制度進(jìn)行分類、分級(jí)，定期匯總分類、分級(jí)結(jié)果，并對(duì)每名投資者提出匹配意見。（）

描述：適當(dāng)性匹配的內(nèi)部管理制度

您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

試卷總得分：90.0

第五篇：C17012《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》解讀及總體考慮

一、單項(xiàng)選擇題

1.經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定妥善保存其履行適當(dāng)性義務(wù)的相關(guān)信息資料。對(duì)匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報(bào)告等的保存期限不得低于（）。

A.5年

B.10年

C.20年

D.30年

描述：內(nèi)部控制材料保存期限 您的答案：C 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 2.以下關(guān)于《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的說(shuō)法，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.《辦法》核心邏輯是強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù)

B.標(biāo)志著我國(guó)資本市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理制度體系基本確立

C.《辦法》的一條基本思路是要督促引導(dǎo)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)適當(dāng)性管理理念的轉(zhuǎn)變

D.是投資者適當(dāng)性管理的原則規(guī)定和底線要求，不適用于新三板

描述：《辦法》解決的主要問題 您的答案：D 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 3.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》統(tǒng)一了產(chǎn)品分級(jí)主體和分級(jí)參考因素，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.明確證監(jiān)會(huì)是產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的義務(wù)主體

B.規(guī)定了產(chǎn)品分級(jí)的綜合考慮因素

C.行業(yè)協(xié)會(huì)從自律角度制定本行業(yè)的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄，供經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)參考

D.明確經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的義務(wù)主體

描述：適當(dāng)性統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)問題 您的答案：A 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

二、多項(xiàng)選擇題

4.下列選項(xiàng)中屬于《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》所規(guī)定的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)禁止性行為的有（）。

A.向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)

B.向投資者就不確定事項(xiàng)提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確定性的意見

C.向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)

D.向普通投資者主動(dòng)推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品或者服務(wù)

描述：適當(dāng)性匹配中六條底線 您的答案：A,C,D,B 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 5.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的出發(fā)點(diǎn)是基于適當(dāng)性管理實(shí)踐中出現(xiàn)的現(xiàn)實(shí)問題，表現(xiàn)在以下方面（）。

A.分散立法

B.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力差異

C.標(biāo)準(zhǔn)不一，無(wú)底線要求

D.權(quán)責(zé)不明，約束力不強(qiáng)

描述：《辦法》出發(fā)點(diǎn) 您的答案：C,D 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：0.0 6.下列選項(xiàng)中屬于專業(yè)投資者的有（）。

A.商業(yè)銀行

B.證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品

C.社會(huì)保障基金

D.金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元的自然人

描述：投資者基本分類 您的答案：B,A,C 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

三、判斷題

7.投資者主動(dòng)要求購(gòu)買風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)的，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)任何情況下都不可以向其銷售。（）

描述：不匹配購(gòu)買的規(guī)定 您的答案：錯(cuò)誤 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 8.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)推薦與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受和識(shí)別能力相適應(yīng)的產(chǎn)品或者服務(wù)。（）

描述：《辦法》起草背景 您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 9.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的規(guī)定，專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者，普通投資者和專業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉(zhuǎn)化。（）

描述：投資者基本分類 您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 10.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》中指出，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)其適合銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的投資者類型作出判斷，根據(jù)投資者的不同分類，對(duì)其適合購(gòu)買的產(chǎn)品或者接受的服務(wù)作出判斷。（）

描述：投資者與產(chǎn)品或服務(wù)匹配 您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

試卷總得分：90.0

一、單項(xiàng)選擇題

1.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》中要求同時(shí)符合多項(xiàng)條件的自然人才能成為專業(yè)投資人，以下條件正確的是（）。

A.金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元

B.具有3年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷

C.金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元

D.具有3年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷

描述：投資者與產(chǎn)品或服務(wù)的匹配 您的答案：A 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 2.向投資者銷售證券期貨產(chǎn)品或者提供證券期貨服務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每（）開展一次適當(dāng)性自查，形成自查報(bào)告。

A.3個(gè)月

B.半年

C.1年

D.2年

描述：內(nèi)部控制制度 您的答案：B 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 3.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的核心邏輯是（）。

A.引導(dǎo)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)管理理念的轉(zhuǎn)變

B.制定產(chǎn)品及服務(wù)的分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)

C.強(qiáng)化投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

D.強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù)

描述：《辦法》的定位和思路 您的答案：D 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

二、多項(xiàng)選擇題

4.關(guān)于《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》中所規(guī)定的自律組織的適當(dāng)性管理職責(zé)，下列說(shuō)法正確的有（）。

A.各交易場(chǎng)所應(yīng)制定完善本市場(chǎng)相關(guān)產(chǎn)品或者服務(wù)的適當(dāng)性管理自律規(guī)則

B.行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)制定并定期更新本行業(yè)的產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄，供經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)參考

C.行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)制定《辦法》規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的投資者類別，供經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)參考

D.各交易場(chǎng)所、行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)督促、引導(dǎo)會(huì)員履行適當(dāng)性義務(wù)，對(duì)備案產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或者服務(wù)的適當(dāng)性安排

描述：自律職責(zé) 您的答案：C,B,A 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 5.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》解決的主要問題包括（）。

A.解決了適當(dāng)性統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的問題

B.強(qiáng)化了經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù)

C.明確了監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的適當(dāng)性監(jiān)管職責(zé)

D.強(qiáng)化了經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)違反適當(dāng)性義務(wù)的責(zé)任約束

描述：《辦法》解決的主要問題 您的答案：A,D,B,C 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 6.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》中規(guī)定了投資者的基本分類，將投資者分為（）。

A.高風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者

B.普通投資者

C.專業(yè)投資者

D.低風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者

描述：投資者基本分類 您的答案：C,B 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

三、判斷題

7.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)與普通投資者發(fā)生糾紛的，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供 相關(guān)資料，證明其已向投資者履行相應(yīng)義務(wù)。（）

描述：適當(dāng)性義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)揭示 您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 8.本質(zhì)上講，投資者適當(dāng)性制度即為投資者保護(hù)制度。（）

描述：《辦法》起草背景 您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 9.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)要參考行業(yè)協(xié)會(huì)制定的產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄，評(píng)估相關(guān)產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不得高于名錄規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（）

描述：規(guī)定產(chǎn)品或者服務(wù)分級(jí)的基本要求 您的答案：錯(cuò)誤 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 10.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定適當(dāng)性內(nèi)部管理制度，明確投資者分類、產(chǎn)品或者服務(wù)分級(jí)、適當(dāng)性匹配的具體依據(jù)、方法、流程等，嚴(yán)格按照內(nèi)部管理制度進(jìn)行分類、分級(jí)，定期匯總分類、分級(jí)結(jié)果，并對(duì)每名投資者提出匹配意見。（）

描述：適當(dāng)性匹配的內(nèi)部管理制度 您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

試卷總得分：100.0

一、單項(xiàng)選擇題 1.經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定妥善保存其履行適當(dāng)性義務(wù)的相關(guān)信息資料。對(duì)匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報(bào)告等的保存期限不得低于（）。

A.5年

B.10年

C.20年

D.30年

描述：內(nèi)部控制材料保存期限 您的答案：C 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 2.以下關(guān)于《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的說(shuō)法，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.《辦法》核心邏輯是強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù)

B.標(biāo)志著我國(guó)資本市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理制度體系基本確立

C.《辦法》的一條基本思路是要督促引導(dǎo)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)適當(dāng)性管理理念的轉(zhuǎn)變

D.是投資者適當(dāng)性管理的原則規(guī)定和底線要求，不適用于新三板

描述：《辦法》解決的主要問題 您的答案：D 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 3.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》統(tǒng)一了產(chǎn)品分級(jí)主體和分級(jí)參考因素，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.明確證監(jiān)會(huì)是產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的義務(wù)主體

B.規(guī)定了產(chǎn)品分級(jí)的綜合考慮因素

C.行業(yè)協(xié)會(huì)從自律角度制定本行業(yè)的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄，供經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)參考

D.明確經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的義務(wù)主體

描述：適當(dāng)性統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)問題 您的答案：A 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

二、多項(xiàng)選擇題

4.下列選項(xiàng)中屬于《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》所規(guī)定的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)禁止性行為的有（）。

A.向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)

B.向投資者就不確定事項(xiàng)提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確定性的意見

C.向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)

D.向普通投資者主動(dòng)推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品或者服務(wù)

描述：適當(dāng)性匹配中六條底線 您的答案：C,A,B,D 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 5.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的出發(fā)點(diǎn)是基于適當(dāng)性管理實(shí)踐中出現(xiàn)的現(xiàn)實(shí)問題，表現(xiàn)在以下方面（）。

A.分散立法

B.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力差異

C.標(biāo)準(zhǔn)不一，無(wú)底線要求

D.權(quán)責(zé)不明，約束力不強(qiáng)

描述：《辦法》出發(fā)點(diǎn) 您的答案：D,C 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：0.0 6.下列選項(xiàng)中屬于專業(yè)投資者的有（）。

A.商業(yè)銀行

B.證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品

C.社會(huì)保障基金

D.金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元的自然人

描述：投資者基本分類 您的答案：B,A,C 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

三、判斷題

7.投資者主動(dòng)要求購(gòu)買風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)的，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)任何情況下都不可以向其銷售。（）

描述：不匹配購(gòu)買的規(guī)定 您的答案：錯(cuò)誤 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 8.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)推薦與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受和識(shí)別能力相適應(yīng)的產(chǎn)品或者服務(wù)。（）

描述：《辦法》起草背景 您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 9.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的規(guī)定，專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者，普通投資者和專業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉(zhuǎn)化。（）

描述：投資者基本分類 您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 10.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》中指出，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)其適合銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的投資者類型作出判斷，根據(jù)投資者的不同分類，對(duì)其適合購(gòu)買的產(chǎn)品或者接受的服務(wù)作出判斷。（）

描述：投資者與產(chǎn)品或服務(wù)匹配 您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

試卷總得分：90.0

一、單項(xiàng)選擇題 1.經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定妥善保存其履行適當(dāng)性義務(wù)的相關(guān)信息資料。對(duì)匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報(bào)告等的保存期限不得低于（）。

A.5年

B.10年

C.20年

D.30年

描述：內(nèi)部控制材料保存期限 您的答案：C 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 2.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》統(tǒng)一了產(chǎn)品分級(jí)主體和分級(jí)參考因素，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.明確證監(jiān)會(huì)是產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的義務(wù)主體

B.規(guī)定了產(chǎn)品分級(jí)的綜合考慮因素

C.行業(yè)協(xié)會(huì)從自律角度制定本行業(yè)的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄，供經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)參考

D.明確經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的義務(wù)主體

描述：適當(dāng)性統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)問題 您的答案：A 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 3.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的核心邏輯是（）。

A.引導(dǎo)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)管理理念的轉(zhuǎn)變

B.制定產(chǎn)品及服務(wù)的分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)

C.強(qiáng)化投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

D.強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù)

描述：《辦法》的定位和思路 您的答案：D 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

二、多項(xiàng)選擇題

4.下列選項(xiàng)中屬于《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》所規(guī)定的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)禁止性行為的有（）。

A.向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)

B.向投資者就不確定事項(xiàng)提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確定性的意見

C.向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)

D.向普通投資者主動(dòng)推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品或者服務(wù)

描述：適當(dāng)性匹配中六條底線 您的答案：C,A,D,B 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 5.下列選項(xiàng)中屬于專業(yè)投資者的有（）。

A.商業(yè)銀行

B.證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品

C.社會(huì)保障基金

D.金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元的自然人

描述：投資者基本分類 您的答案：C,B,A 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 6.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》解決的主要問題包括（）。

A.解決了適當(dāng)性統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的問題

B.強(qiáng)化了經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù)

C.明確了監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的適當(dāng)性監(jiān)管職責(zé)

D.強(qiáng)化了經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)違反適當(dāng)性義務(wù)的責(zé)任約束

描述：《辦法》解決的主要問題 您的答案：D,B,A,C 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

三、判斷題

7.投資者主動(dòng)要求購(gòu)買風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)的，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)任何情況下都不可以向其銷售。（）

描述：不匹配購(gòu)買的規(guī)定 您的答案：錯(cuò)誤 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 8.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)推薦與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受和識(shí)別能力相適應(yīng)的產(chǎn)品或者服務(wù)。（）

描述：《辦法》起草背景 您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 9.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的規(guī)定，專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者，普通投資者和專業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉(zhuǎn)化。（）

描述：投資者基本分類 您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 10.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》中指出，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)其適合銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的投資者類型作出判斷，根據(jù)投資者的不同分類，對(duì)其適合購(gòu)買的產(chǎn)品或者接受的服務(wù)作出判斷。（）

描述：投資者與產(chǎn)品或服務(wù)匹配 您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

試卷總得分：100.0

一、單項(xiàng)選擇題

1.經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定妥善保存其履行適當(dāng)性義務(wù)的相關(guān)信息資料。對(duì)匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報(bào)告等的保存期限不得低于（）。

A.5年

B.10年

C.20年

D.30年

描述：內(nèi)部控制材料保存期限 您的答案：C 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 2.以下關(guān)于《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的說(shuō)法，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.《辦法》核心邏輯是強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù)

B.標(biāo)志著我國(guó)資本市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理制度體系基本確立

C.《辦法》的一條基本思路是要督促引導(dǎo)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)適當(dāng)性管理理念的轉(zhuǎn)變

D.是投資者適當(dāng)性管理的原則規(guī)定和底線要求，不適用于新三板

描述：《辦法》解決的主要問題 您的答案：D 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 3.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》統(tǒng)一了產(chǎn)品分級(jí)主體和分級(jí)參考因素，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.明確證監(jiān)會(huì)是產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的義務(wù)主體

B.規(guī)定了產(chǎn)品分級(jí)的綜合考慮因素

C.行業(yè)協(xié)會(huì)從自律角度制定本行業(yè)的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄，供經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)參考

D.明確經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的義務(wù)主體

描述：適當(dāng)性統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)問題 您的答案：A 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

二、多項(xiàng)選擇題

4.下列選項(xiàng)中屬于《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》所規(guī)定的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)禁止性行為的有（）。

A.向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)

B.向投資者就不確定事項(xiàng)提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確定性的意見

C.向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)

D.向普通投資者主動(dòng)推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品或者服務(wù)

描述：適當(dāng)性匹配中六條底線 您的答案：B,C,D,A 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 5.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的出發(fā)點(diǎn)是基于適當(dāng)性管理實(shí)踐中出現(xiàn)的現(xiàn)實(shí)問題，表現(xiàn)在以下方面（）。

A.分散立法

B.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力差異

C.標(biāo)準(zhǔn)不一，無(wú)底線要求

D.權(quán)責(zé)不明，約束力不強(qiáng)

描述：《辦法》出發(fā)點(diǎn) 您的答案：D,C 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：0.0 6.下列選項(xiàng)中屬于專業(yè)投資者的有（）。

A.商業(yè)銀行

B.證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品

C.社會(huì)保障基金

D.金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元的自然人

描述：投資者基本分類 您的答案：A,B,C 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

三、判斷題

7.投資者主動(dòng)要求購(gòu)買風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)的，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)任何情況下都不可以向其銷售。（）

描述：不匹配購(gòu)買的規(guī)定 您的答案：錯(cuò)誤 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 8.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)推薦與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受和識(shí)別能力相適應(yīng)的產(chǎn)品或者服務(wù)。（）

描述：《辦法》起草背景 您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 9.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的規(guī)定，專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者，普通投資者和專業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉(zhuǎn)化。（）

描述：投資者基本分類 您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 10.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》中指出，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)其適合銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的投資者類型作出判斷，根據(jù)投資者的不同分類，對(duì)其適合購(gòu)買的產(chǎn)品或者接受的服務(wù)作出判斷。（）

描述：投資者與產(chǎn)品或服務(wù)匹配 您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

試卷總得分：90.0

一、單項(xiàng)選擇題

1.經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定妥善保存其履行適當(dāng)性義務(wù)的相關(guān)信息資料。對(duì)匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報(bào)告等的保存期限不得低于（）。

A.5年

B.10年

C.20年

D.30年

描述：內(nèi)部控制材料保存期限 您的答案：C 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 2.以下關(guān)于《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的說(shuō)法，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.《辦法》核心邏輯是強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù)

B.標(biāo)志著我國(guó)資本市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理制度體系基本確立

C.《辦法》的一條基本思路是要督促引導(dǎo)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)適當(dāng)性管理理念的轉(zhuǎn)變

D.是投資者適當(dāng)性管理的原則規(guī)定和底線要求，不適用于新三板

描述：《辦法》解決的主要問題 您的答案：D 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 3.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》統(tǒng)一了產(chǎn)品分級(jí)主體和分級(jí)參考因素，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.明確證監(jiān)會(huì)是產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的義務(wù)主體

B.規(guī)定了產(chǎn)品分級(jí)的綜合考慮因素

C.行業(yè)協(xié)會(huì)從自律角度制定本行業(yè)的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄，供經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)參考

D.明確經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的義務(wù)主體

描述：適當(dāng)性統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)問題 您的答案：A 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

二、多項(xiàng)選擇題

4.下列選項(xiàng)中屬于《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》所規(guī)定的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)禁止性行為的有（）。

A.向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)

B.向投資者就不確定事項(xiàng)提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確定性的意見

C.向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)

D.向普通投資者主動(dòng)推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品或者服務(wù)

描述：適當(dāng)性匹配中六條底線 您的答案：A,D,B,C 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 5.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的出發(fā)點(diǎn)是基于適當(dāng)性管理實(shí)踐中出現(xiàn)的現(xiàn)實(shí)問題，表現(xiàn)在以下方面（）。

A.分散立法

B.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力差異

C.標(biāo)準(zhǔn)不一，無(wú)底線要求

D.權(quán)責(zé)不明，約束力不強(qiáng)

描述：《辦法》出發(fā)點(diǎn) 您的答案：D,C 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：0.0 6.下列選項(xiàng)中屬于專業(yè)投資者的有（）。

A.商業(yè)銀行

B.證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品

C.社會(huì)保障基金

D.金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元的自然人

描述：投資者基本分類 您的答案：B,A,C 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

三、判斷題

7.投資者主動(dòng)要求購(gòu)買風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)的，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)任何情況下都不可以向其銷售。（）

描述：不匹配購(gòu)買的規(guī)定 您的答案：錯(cuò)誤 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 8.本質(zhì)上講，投資者適當(dāng)性制度即為投資者保護(hù)制度。（）

描述：《辦法》起草背景 您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 9.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的規(guī)定，專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者，普通投資者和專業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉(zhuǎn)化。（）

描述：投資者基本分類 您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 10.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》中指出，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)其適合銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的投資者類型作出判斷，根據(jù)投資者的不同分類，對(duì)其適合購(gòu)買的產(chǎn)品或者接受的服務(wù)作出判斷。（）

描述：投資者與產(chǎn)品或服務(wù)匹配 您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

試卷總得分：90.0

一、單項(xiàng)選擇題

1.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》中要求同時(shí)符合多項(xiàng)條件的自然人才能成為專業(yè)投資人，以下條件正確的是（）。

A.金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元

B.具有3年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷

C.金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元

D.具有3年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷

描述：投資者與產(chǎn)品或服務(wù)的匹配 您的答案：A 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 2.向投資者銷售證券期貨產(chǎn)品或者提供證券期貨服務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每（）開展一次適當(dāng)性自查，形成自查報(bào)告。

A.3個(gè)月

B.半年

C.1年

D.2年

描述：內(nèi)部控制制度 您的答案：B 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 3.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的核心邏輯是（）。

A.引導(dǎo)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)管理理念的轉(zhuǎn)變

B.制定產(chǎn)品及服務(wù)的分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)

C.強(qiáng)化投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

D.強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù)

描述：《辦法》的定位和思路 您的答案：D 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

二、多項(xiàng)選擇題

4.關(guān)于《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》中所規(guī)定的自律組織的適當(dāng)性管理職責(zé)，下列說(shuō)法正確的有（）。

A.各交易場(chǎng)所應(yīng)制定完善本市場(chǎng)相關(guān)產(chǎn)品或者服務(wù)的適當(dāng)性管理自律規(guī)則

B.行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)制定并定期更新本行業(yè)的產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄，供經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)參考

C.行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)制定《辦法》規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的投資者類別，供經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)參考

D.各交易場(chǎng)所、行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)督促、引導(dǎo)會(huì)員履行適當(dāng)性義務(wù)，對(duì)備案產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或者服務(wù)的適當(dāng)性安排

描述：自律職責(zé) 您的答案：C,A,B 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 5.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》解決的主要問題包括（）。

A.解決了適當(dāng)性統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的問題

B.強(qiáng)化了經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù)

C.明確了監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的適當(dāng)性監(jiān)管職責(zé)

D.強(qiáng)化了經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)違反適當(dāng)性義務(wù)的責(zé)任約束

描述：《辦法》解決的主要問題 您的答案：D,A,C,B 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 6.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》中規(guī)定了投資者的基本分類，將投資者分為（）。

A.高風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者

B.普通投資者

C.專業(yè)投資者

D.低風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者

描述：投資者基本分類 您的答案：C,B 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

三、判斷題

7.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)與普通投資者發(fā)生糾紛的，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供 相關(guān)資料，證明其已向投資者履行相應(yīng)義務(wù)。（）

描述：適當(dāng)性義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)揭示 您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 8.本質(zhì)上講，投資者適當(dāng)性制度即為投資者保護(hù)制度。（）

描述：《辦法》起草背景 您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 9.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)要參考行業(yè)協(xié)會(huì)制定的產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄，評(píng)估相關(guān)產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不得高于名錄規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（）

描述：規(guī)定產(chǎn)品或者服務(wù)分級(jí)的基本要求 您的答案：錯(cuò)誤 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 10.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定適當(dāng)性內(nèi)部管理制度，明確投資者分類、產(chǎn)品或者服務(wù)分級(jí)、適當(dāng)性匹配的具體依據(jù)、方法、流程等，嚴(yán)格按照內(nèi)部管理制度進(jìn)行分類、分級(jí)，定期匯總分類、分級(jí)結(jié)果，并對(duì)每名投資者提出匹配意見。（）

描述：適當(dāng)性匹配的內(nèi)部管理制度 您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

試卷總得分：100.0