第一篇：中國人保-保險業務收付費管理辦法

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中國人保壽險有限公司 保險業務收付費管理暫行辦法

第一章 總則

第一條 為規范公司保險業務收付費的管理，明確收款與付款的職責與流程，防范和化解財務風險，制定本辦法。

第二條 本辦法所指的收費，包括首期保費收費、續期保費收費、保全補費、營銷員單證抵押金收費等；本辦法所指的付費，包括各類理賠款、保全給付及新契約退費、營銷員單證抵押金付費等。

第三條 收付費方式分為批量轉賬方式與其他方式。其中批量轉賬方式指從業務系統生成報盤文件傳遞給銀行進行代收付操作，并往業務系統回盤確認收付結果的收付費方式；其他方式包括現金、POS、支票和銀行代理代收，銀行代理代收方式限用于銀行代理保險業務。

能夠采用批量轉賬方式收付費的業務，公司盡可能采用批量轉賬收付費方式處理。

第四條 各網點業服柜面只能處理POS、支票收費。客戶服務中心柜面可處理現金收費及所有付費。銀行代理代收的錄入在網點業服柜面、客戶服務中心柜面都可以進行。

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第五條 單筆付費金額較大的業務，應向財務部預約資金。批量轉賬方式付費在承諾到賬時間時，應考慮資金預約、轉賬不成功等因素。關于資金預約的金額與時間標準，由各分公司根據具體情況進行明確。

第六條 保險業務收付費涉及的流程、制度，均依本辦法執行。如客戶與公司簽有特約或批注，從其特約或批注規定。

第二章 批量轉賬方式收付費有關操作規定 第七條 批量轉賬方式實行報盤人員與回盤人員分離。報盤由業務人員或財務人員統一操作，回盤由財務人員統一操作。

第八條 批量轉賬方式收付費銀行賬號由預收錄入員、客服柜面人員維護。

第九條 批量轉賬方式收付費一般為當天報盤當天回盤，或當天報盤次日回盤。具體轉賬操作的頻率與時間，根據業務需要和銀行轉賬代收付協議由各機構確定。

第十條 批量轉賬方式收付費必須進行賬號校驗，即銀行要對報盤文件中的姓名、證件號、賬號等要素之間對應關系的正確性進行檢查，對校驗通過的數據進行收付操作，校驗不通過的數據不進行收付操作。要求至少校驗各要素中的更多免費下載，盡在管理資源吧（www.tmdps.cn）管理資源吧（www.tmdps.cn），提供海量管理資料免費下載！

一種對應關系。

第十一條 批量轉賬方式收付費操作時，報盤人員應對報盤操作的時間、銀行、業務類型、報盤筆數、報盤金額等進行記錄并存檔，報盤操作數據記錄后應傳遞至轉賬回盤人員核對。回盤人員應對回盤操作的時間、銀行、業務類型、成功筆數、成功金額、失敗筆數、失敗金額等進行記錄并存檔。

第十二條 批量轉賬收付費回盤時，回盤人員應對數據進行核對，應保證報盤、回盤的筆數和金額等數據一致。如核對有誤，應及時查找錯誤原因，與銀行聯系確認解決；若核對無誤，將銀行回盤數據在業務系統做回盤確認。

第十三條 批量轉賬操作時應持謹慎態度，注意各種異常情況。例如在報盤數據筆數較多而回盤為全部不成功或全部成功時，應判斷并了解是否有誤。

第十四條 批量轉賬方式收付費報盤與回盤電子數據應定期整理存檔，報盤與回盤電子數據分開存檔或一起存檔均可。

第三章 批量轉賬方式收費

第十五條 投保人第一次繳費，在填寫投保單的同時，除主險是短期險的情況外，必須填寫轉賬授權書。

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第十六條 轉賬銀行賬戶必須為投保人所有，并且必須是立授權書人本人賬戶。一份投保單對應一份轉賬授權書。

第十七條 轉賬授權書中的轉賬銀行必須填寫為與公司簽定代收代付協議的銀行。

第一節 首期保費批量轉賬方式收費

第十八條 報盤人員每天在固定時間對核保通過待轉賬的投保單進行制盤，通過網絡傳輸或其他報盤方式傳遞給銀行，銀行進行扣款操作并按約定的格式生成回盤文件。

第十九條 回盤人員每天在固定時間進行回盤操作，對回盤文件檢查無誤后，將銀行回盤數據在業務系統做回盤操作確認。

第二十條 回盤人員根據回盤信息填寫劃賬記錄表，與業務會計崗交接。

業務會計崗將劃賬記錄表與銀行回單進行復核。第二十一條 轉賬不成功的，系統自動生成問題件，問題件中注明轉賬不成功原因，由柜面人員打印問題件交業務人員跟蹤處理。

第二十二條 投保人如需對轉賬不成功問題件更換轉賬賬號，必須再次填寫轉賬授權書。

第二十三條 問題件必須回銷后方可進行下次轉賬。除余額不足外，其余類型問題件必須投保人簽字回銷。

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第二十四條 首期保費轉賬收費限定同一投保單最多轉賬三次，如果三次轉賬不成功將停止轉賬，只能通過現金、POS繳費。

第二節 續期保費批量轉賬方式收費

第二十五條 報盤人員每周在固定時間進行制盤，對滿足條件的續期保單生成報盤文件，通過網絡傳輸或其他報盤方式傳遞給銀行，銀行進行扣款操作并按約定的格式生成回盤文件。

第二十六條 回盤人員每周在固定時間進行回盤操作，對回盤文件檢查無誤后，將銀行回盤數據在業務系統做回盤操作確認。

第二十七條 回盤人員根據回盤信息填寫劃賬記錄表，與業務會計崗交接。

第二十八條 業務會計崗將劃賬記錄表與銀行回單進行復核。

第二十九條 轉賬不成功的，系統不自動生成問題件。第三十條 投保人如需更換保單轉賬賬號，必須辦理保全變更手續，同時填寫轉賬授權書。

第三節 保全補費批量轉賬方式收費

第三十一條 報盤人員每天在固定時間對保全業務操更多免費下載，盡在管理資源吧（www.tmdps.cn）管理資源吧（www.tmdps.cn），提供海量管理資料免費下載！

作的待轉賬保單進行制盤，通過網絡傳輸或其他報盤方式傳遞給銀行，銀行進行扣款操作并按約定的格式生成回盤文件。

第三十二條 回盤人員每天在固定時間進行回盤操作，對回盤文件檢查無誤后，將銀行回盤數據在業務系統做回盤操作確認。

第三十三條 回盤人員根據回盤信息填寫劃賬記錄表，與業務會計崗交接。

第三十四條 業務會計崗將劃賬記錄表與銀行回單進行復核確認。

轉賬不成功的，系統自動生成問題件，問題件中注明轉賬不成功的原因，由柜面人員打印，交業務人員跟蹤處理。

第三十五條 投保人如果需要更換轉賬賬號，必須重新填寫轉賬授權書。

第四章 其他方式收費 第一節 首期保費其他方式收費

第三十六條 首期保費其他方式收費包括現金、POS、支票和銀行代理代收方式。

第三十七條 柜面出納根據“暫收收據”進行個險和團險的收費錄入。銀行代理代收收費時必須在得到財務部門保更多免費下載，盡在管理資源吧（www.tmdps.cn）管理資源吧（www.tmdps.cn），提供海量管理資料免費下載！

費已實際到賬的確認后方可進行收費錄入。

第三十八條 柜面出納對暫收收據進行審核：

（一）暫收收據聯次是否齊全（應有財務聯、營銷員聯），財務聯上是否已加蓋業務審核章或經辦人員簽章。

（二）暫收收據上的投保單號、保費金額、業務員代碼和姓名是否填寫完整、項目是否有涂改、涂改處有無加蓋柜面人員更正章；

（三）大小寫金額是否相符；

（四）暫收收據是否在有效期內；

（五）收款方式為現金的收款業務，柜員必須將客戶所交款項以手點、機點方式各清點一遍。

（六）收取支票時應審核支票開具日，判斷辦理銀行進賬時間是否在有效期內（支票開具后十日內有效）；審核票面是否整潔無折痕，印鑒是否清晰可辨，支票背后有無污損，是否為背書轉讓支票；按照公司要求填寫進賬單。

第三十九條 進行上述操作的同時，需將“暫收收據”營銷員聯加蓋“收訖章”后返還業務員，財務聯柜面出納留存，結賬后作為財務單據與財務業務會計交接。

第四十條 收款方式為現金和POS的，在暫收收據加蓋現金收訖章；收款方式為支票和銀行代理代收的，在暫收收據上加蓋轉賬收訖章。

第四十一條 柜面出納將所有暫收收據逐一錄入系統。

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（一）當天交單，必須當天完成全部暫收錄入；

（二）對于金額錄入錯誤的暫收收據，可通過“繳費信息修改”界面修改；

（三）修改必須在網點結賬操作之前。

第四十二條 當天所有暫收錄入完畢，柜面出納進行網點結賬，打印“結賬清單”，根據結賬清單和已處理單據(包括暫收收據、銀行進賬單、現金繳款單等)核對，核對要素為金額、筆數，核對無誤后填寫賬務資料交接表。所收現金及時繳存銀行，支票送財務部辦理進賬手續。

第四十三條 柜面出納在賬務資料交接表上簽名，將單據與交接表一起與財務部門業務會計交接。

第四十四條 業務會計崗在收到單據后，開始對暫收記錄作復核確認：將“結賬清單”、實物單據(包括暫收收據、銀行進賬單、支票、現金繳款單等)、系統收費數據進行核對，核對要素為單證號碼、單證真偽、筆數、金額等。銀行進賬單與支票必須在確認款項已到賬后方可在系統中作到賬確認。

第四十五條 業務會計崗核對完成后在系統“財務中心結賬”模塊中進行結賬確認。

第二節 續期保費其他方式收費

第四十六條 柜面出納根據客戶提供的信息錄入保單更多免費下載，盡在管理資源吧（www.tmdps.cn）管理資源吧（www.tmdps.cn），提供海量管理資料免費下載！

號、繳費金額。

第四十七條 錄入完畢后，打印續期收據，續期收據客戶聯由客戶留存。

第四十八條 柜面出納每日下班前，進行網點結賬，打印“結賬清單”，將結賬清單與已處理單據(包括續期收據、銀行進賬單、現金繳款單等)進行核對，核對要素為金額、筆數，核對無誤后填寫賬務資料交接表。現金當天繳存銀行，支票送財務部辦理進賬。

第四十九條 柜面出納核對一致后，在交接表上簽名，將單據與交接表一起直接與財務部門業務會計交接。

第五十條 業務會計崗在收到單據后，對收費記錄作復核確認：將“結賬清單”、實物單據(包括續期收據、銀行進賬單、支票、現金繳款單等)與系統收費數據核對，核對要素為單證號碼、單證真偽、筆數、金額。銀行進賬單與支票必須在確認款項已到賬后方可在系統中作到賬確認。

第五十一條 業務會計崗核對完成后，在系統“財務中心結賬”模塊中復核確認。

第三節 保全補費其他方式收費

第五十二條 柜面出納先對結算單進行審核：

（一）結算單聯次是否齊全（應有財務聯、客戶聯），更多免費下載，盡在管理資源吧（www.tmdps.cn）管理資源吧（www.tmdps.cn），提供海量管理資料免費下載！

柜面人員應在結算單上加蓋業務章；

（二）結算單上的（投）保單號、收費金額、業務員代碼和姓名是否打印完整、項目是否有涂改、涂改處有無加蓋柜面人員更正章；

（三）大小寫金額是否相符，是否與業務系統中的金額一致；

（四）保全收費不允許短繳及溢繳，如客戶執意多繳，柜面出納需將多余款項在系統中另做保單余額處理。

第五十三條 柜面出納審核無誤后收款。

第五十四條 柜面出納將所受理結算單信息錄入系統，當天所收結算單必須當天錄入。

第五十五條 當天所有結算單錄入完畢后，將結算單財務聯和已處理單據(包括銀行進賬單、現金繳款單等)核對，核對無誤后填寫賬務資料交接表。現金當天繳存銀行，支票送財務部辦理進賬。

第五十六條 柜面出納在賬務資料交接表上簽名，將單據與交接表一起與財務部門業務會計交接。

第五十七條 業務會計崗對結算單與相關單據進行復核。

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第五章 批量轉賬方式付費

第五十八條 報盤人員每天在固定時間對業務受理待轉賬的（投）保單制盤，通過網絡傳輸或其他報盤方式傳遞給銀行，銀行進行付款操作并按約定的格式生成回盤文件。

第五十九條 回盤人員在每天在固定時間進行回盤操作，對回盤文件檢查無誤后，將銀行回盤數據在業務系統做回盤操作確認。

第六十條 回盤人員根據回盤信息填寫劃賬記錄表，與業務會計崗交接。

第六十一條 業務會計崗對劃賬記錄表與銀行回單進行復核。

第六章 其他方式付費

第六十二條 領款憑證是柜面出納辦理非轉賬支付的有效憑證。

領款憑證在客服柜面人員辦理相關業務時在系統中生成。領款憑證需加蓋業務章和客服柜面人員名章。除領款憑證之外的其他憑證不能成為支付款項的依據。

第六十三條 公司業務支付應優先考慮批量轉賬方式。凡以支票形式繳費的業務，在辦理承保前撤件及保全退費時，必須以支票或其他轉帳形式退還原交費單位。以現金形更多免費下載，盡在管理資源吧（www.tmdps.cn）管理資源吧（www.tmdps.cn），提供海量管理資料免費下載！

式支付的各類業務支出原則上不得超過2000元人民幣，2000元以上的業務支出原則上應以批量轉賬方式支付。機構可以在此金額內規定現金支付限額。

確因實際需要，現金支付金額在2000元以上至5000元時，須經客服柜面主管簽批；現金支付金額在5000元以上至10000元時，須經客服柜面主管和客戶服務部負責人簽批；現金支付金額在10000元以上時，須經客服柜面主管、客戶服務部負責人和計劃財務部負責人簽批，計劃財務部負責人認為業務特殊或金額巨大的，可提請機構負責人簽批。

第六十四條 因特殊情況，未經正常業務流程產生領款憑證而需支付的特殊業務件，須經客戶服務部負責人和計劃財務部負責人簽批，計劃財務部負責人認為情況特殊或金額巨大的，可提請經機構負責人簽批。

第六十五條 柜面出納在收到領款憑證后，必須仔細核對實際領款人的身份證明，確保實際領款人和領款憑證上的領款人一致。先在系統中做付款確認，然后辦理實際支付。

第六十六條 現金支付原則上由投保人或受益人領取。如遇特殊情況，本人不能親自領取且金額在1000元以下（含1000元）的，必須由投保人或受益人出具授權委托書，由營銷員或其他被授權人員攜帶雙方的有效身份證明到客服柜面辦理領款手續后，依據客服出具的領款憑證，到柜面出納處辦理領款。

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現金支付在1000元以上的不可以代辦。用轉賬方式支付的代辦件，所需委托手續同現金支付的代辦件，且收款人賬戶為投保人或受益人賬戶。

第六十七條 柜面出納每日下班前，進行網點結賬，打印“結賬清單”，根據結賬清單和已處理單據核對，核對要素為筆數、金額等，核對無誤后填寫賬務資料交接表。

第六十八條 柜面出納核對無誤后，在交接表上簽名。將交接表和單據一起與財務部門業務會計交接。

第六十九條 業務會計崗在收到單據后，對交接表、系統數據和實物單據進行核對，核對要素為單據號碼、筆數、金額、單證真偽等。

第七十條 業務會計崗核對無誤后，在系統“財務中心結賬”模塊中復核確認。

第七章 營銷員單證抵押金收付費管理 第七十一條 單證抵押金的收付可以通過銀行轉賬和現金兩種方式進行。單證抵押金的收付原則上以銀行批量轉賬方式操作。

第七十二條 單證抵押金收付流程：

（一）現金收取單證抵押金。

柜面出納根據單證抵押金繳費通知單進行收款并開具更多免費下載，盡在管理資源吧（www.tmdps.cn）管理資源吧（www.tmdps.cn），提供海量管理資料免費下載！

收款收據。出納在通知單上加蓋收訖章并注明收據號，同時登記單證抵押金臺賬并及時結存余額，臺賬應包括姓名、身份證號、收據號及收、退款金額等關鍵項目。營業日終了，繳款通知單、收據財務留存聯及現金送款單一并轉交會計進行賬務處理，會計將繳款通知單轉回營銷服務部作為辦理入司手續的憑據。收款收據作為退還單證抵押金的依據，營銷員應妥善保存。

（二）銀行批量轉賬收取單證抵押金。

營銷員在辦理入司時提供指定銀行的存折賬號，并存入足夠款項。營銷服務部提供含有姓名、身份證號及賬戶賬號的繳費通知單后，財務部進行賬號維護并操作銀行報盤轉賬，確認收款成功后，在繳費通知單上加蓋收訖章并及時轉回營銷服務部據以辦理入司手續。單證抵押金臺賬登記的處理同現金收款方式。

（三）現金退還單證抵押金。

機構柜員出納根據簽批手續齊全的《離職申請單》、單證抵押金收據進行現金付款，在《離職申請單》上加蓋付訖章，同時登記單證抵押金臺賬并及時結存余額。營業日終了，將《離職申請單》、收回的收款收據一并轉交會計進行賬務處理，處理完畢，會計將《離職申請單》轉回營銷服務部歸檔備查。

（四）銀行批量轉賬退還單證抵押金。

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離司營銷員應當在《離職申請單》上注明領取單證抵押金的銀行賬號，機構財務部進行賬號維護，操作銀行轉賬并確認付款成功后，在《離職申請單》上加蓋付訖章，轉回營銷服務部歸檔備查。單證抵押金臺賬登記的處理同現金收款方式。

第七十三條 每月月末，財務部必須對單證抵押金的結存情況進行核對，單證抵押金臺賬結存總額與財務總賬余額必須保持一致，發現問題及時處理。財務數據核對一致后，由財務部提供單證抵押金臺賬給營銷部門備查。

第八章 附則

第七十四條 本辦法由總公司計劃財務部解釋與修訂。第七十五條 本辦法自下發之日起執行。

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第二篇：稿件收付費辦法

1.注冊審稿費的收取辦法：每篇稿件 160 元。未收到注冊審稿費的稿件不進行下一步的處理程序。

2.文章發表版面費的收取辦法：每頁印刷版面收 300 元，彩色印刷頁每頁加收300元。具體金額由編輯部寄作者校樣時通知。請作者盡量精練文章內容，縮短篇幅。

3.注冊審稿費請通過網銀支付或郵局匯寄（建議盡量在投稿系統內的網銀支付，可即時到賬，加快稿件處理速度），版面費通過網銀支付、銀行轉賬或郵局匯寄。銀行轉賬或郵局匯款時請在匯款附言中注明稿件編號或題目，并注明開發票抬頭單位。

網銀支付

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銀行匯款地址

開戶單位： 北京進展期刊社

開戶行： 中國工商銀行北京和平里支行

賬號： ***6319

郵局匯款地址

收款人地址：北京市東城區青年湖南街13號

收款人姓名：《化工學報》編輯部

郵政編碼： 100011

4.切勿將匯款寄給編輯個人。

5.文章發表后將酌致稿酬（內含網絡版、光盤版稿酬），并贈送當期刊物 2 冊。

6.將定期向返回審查意見的審稿專家按審稿篇數支付審稿費。

第三篇：收付費標準化操作流程實施細則

中國大地財產保險股份有限公司 收付費標準化操作流程實施細則

一、到款確認

（一）收付人員必須按照實收資金進行確認操作，嚴禁虛做到款確認。

（二）保費結算必須確保到賬資金與結算保單存在對應關系，嚴禁“滾單”入賬。（關于“滾單入賬”詳見二）

（三）除“見錢出單”業務外，其他業務結算保費時一律要求提供業務結算單。結算單上至少須注明結算的保單（批單）號、簽單保費金額、繳費金額等信息。直接業務、個人代理業務的結算單須由經辦業務員簽名確認，代理業務的結算單須由代理機構、經辦業務員共同簽字確認。未經簽字或蓋章確認的業務結算單一律不予受理。

（四）收付員核對到賬資金與結算單中列明的保單是否存在對應關系，繳費金額是否與結算單中的簽單總保費一直。兩者均核對無誤后，收付員方可在系統內作收付費處理，并在保費發票上加蓋“收訖”章，在業務結算單上簽名并加蓋“收訖”章，同時將簽字蓋章后的業務結算單的業務員聯交由業務員本人保管，作為資金交接憑證。

（五）收付員在核對到賬資金時，如發現到賬資金與結算保單不存在對應關系且不能提供有效證明文件，則可判斷 為業務員或代理人滾單結算，收付員應拒絕處理（關于“滾單入賬”詳見二）。如果到賬資金與結算保單存在對應關系，但繳費金額小于結算單中的簽單總保費，收付員應確認是否為凈費結算，如為凈費結算，則按

（六）處理。

（六）業務員或代理人凈費繳納保費資金時，須向收付員提供凈費業務結算單。凈費業務結算單上除列明結算的保單（批單）號、簽單保費金額、繳費金額等信息外，還需注明費用率、凈費掛賬金額等信息，由經辦業務員、代理人、機構負責人、機構財務負責人簽字確認后，收付員方可受理。

（七）受理凈費結算業務時，收付員在凈費業務結算單上簽名并加蓋“收訖”章，并向業務員或代理人開具收據作為資金交接的憑證。同時收付員將收到的資金計入“其他應付款—預收保費”科目，待手續齊備或經機構財務負責人批準后在系統內作相應的收付費處理。

（八）收付員必須建立規范的“其他應付款—預收保費”手工備查賬，并按業務員、代理人或被保險人設臵明細。收付員應真實記錄“其他應付款—預收保費”的增減變動情況，嚴禁利用“其他應付款—預收保費”虛作軋差入賬。

（九）對于審核合格的到賬資金，收付員應及時在系統內作收付費處理。原則上，當天收到的資金當天處理，當月收到的資金當月處理。

（十）對于已到賬但無人認領的資金，收付員應主動配 合相關業務部門查實資金來源并作相應的收付費處理。月末無法查實來源的到賬資金應逐一登記并向財務負責人報告。

二、“滾單”入賬

（十一）“滾單”入賬是指結算資金與結算保單之間不存在結算對應關系，而人為地在系統內進行收付費處理。

（十二）以下情況可視為結算資金與結算保單之間存在對結算應關系，除此之外的結算資金均可構成“滾單”入賬。

1、現金支票、轉賬支票、銀行匯票以及其他銀行貸記憑證的出票人、背書人或匯款人為保險合同的投保人；

2、現金支票、轉賬支票、銀行匯票以及其他銀行貸記憑證的出票人、背書人或匯款人為保險合同的被保險人；

3、現金支票、轉賬支票、銀行匯票以及其他銀行貸記憑證的出票人、背書人或匯款人為保險業務的代理人；

4、現金支票、轉賬支票、銀行匯票以及其他銀行貸記憑證的出票人、背書人或匯款人為保險業務的經紀人。

（十三）保費發票抬頭必須與對應保單的被保險人一致，嚴禁通過修改保費發票抬頭的方式，變相“滾單”入賬。

（十四）嚴禁通過“其他應付款—預收保費”變相滾單入賬。

（十五）業務員或代理人墊交保費的，應取得被保險人的代付保費授權書或類似證明文件，不能取得有效證明文件 的，收付員不予受理。

（十六）因存在債權債務、隸屬、經濟關聯等關系，或存在贈與合同的原因，導致不存在結算對應關系的單位或個人繳納保費的，經辦業務員應取得繳款人、被保險人和保險公司三方簽字確認的有關協議或類似證明文件，不能取得有效證明文件的，收付員不予辦理到款確認。

（十七）對于保險標的所有權已發生實質性轉移但由于各種原沒有取得有效法律文件，從而導致不存在結算對應關系的單位或個人繳納保費的，經辦業務員應取得保費繳納人與被保險人雙方簽字確認的繳費協議，經所在機構財務負責人批準后，收付員方可處理。

（十八）對于已到賬但與保單或發票沒有結算對應關系的資金，收付員應立即報告所屬機構財務負責人，視財務負責人授權進行相應處理，月末仍不能處理的，收付員應將這部分資金計入“其他應付款—預收保費”。原則上，收付員應提請財務負責人在一個月之內對此類資金進行處理。

三、保費欠收單

（十九）所有在公司柜面出單的業務，如業務員在無法立刻繳納保費的情況下需預借保單、批單及保費發票，收付員必須為其簽發保費欠收單。

（二十）保費欠收單必須通過核心業務系統，使用公司 統一印刷的單證打印。系統外打印或使用非統一單證打印的保費欠收單一律無效。收付員應合理預測每日空白保費欠收單的使用量，不得以沒有空白單證為由不簽發保費欠收單。

（二十一）保費欠收單上各相關責任人的簽名必須齊全，不齊全視為收付員沒有錢發保費欠收單，按照《中國大地財產保險股份有限公司收付員管理辦法》中的相關規定處罰。

（二十二）保費欠收單由經辦業務員本人簽名后，如遇到部門負責人或分管負責人因出差、休假等原因不在公司，不能現場立即簽名的情況，收付員須電話請示，必要時可作電話記錄。相關領導回到公司后必須立即不齊簽名。

（二十三）收付員必須確認，保費欠收單的業務簽名為對應保單的經辦業務員本人親筆簽名，經辦業務員本人之外的任何人不得代簽或模仿其簽名。由于收付員本人過失導致保費欠收單業務員簽名由他人代簽或模仿簽名的，按照《中國大地財產保險股份有限公司收付員管理辦法》中的相關規定處罰。

（二十四）收付員必須嚴格執行所屬管理機構關于應收保費管理的有關規定，對于欠費保單的筆數、欠費總金額或應收率超過規定控制標準的業務員，不得再為其簽發保費欠收單并借用保單和發票。否則，按照《中國大地財產保險股份有限公司收付員管理辦法》中的相關規定處罰。（二十五）沒有全部收齊保費欠收單上列明的保費金額的，收付員不得為相關業務員辦理消單手續。業務處理部門通過批單修改經辦業務員的，應及時通知收付員。收付員在核實對應保費欠收單仍未收齊保費后，將批單復印件附在保費欠收單后，并請批改后的業務員在該保費欠收單上簽字確認。批改后沒有及時通知收付員而致公司損失的，追究相關部門及責任人的責任；相關部門及時履行了通知程序而收付員沒有履行補簽名手續而致公司損失的，按照《中國大地財產保險股份有限公司收付員管理辦法》中的相關規定處罰。

（二十六）收付員應妥善保管已使用和未使用的保費欠收單。已使用的保費欠收單（包括已簽發和已作廢的保費欠收單）按流水號裝訂，作為重要單證留存。因收付員本人過失導致保費欠收單毀損而致公司損失的，按照《中國大地財產保險股份有限公司收付員管理辦法》中的相關規定處罰。

四、資金日結

（二十七）收付員必須嚴格執行保費資金日清月結制度。每個工作日結束前填制資金日結單，經所在機構會計人員或財務負責人審核通過后，與出納人員進行資金實物交接。每月末，收付員必須清理銀行未達帳，查明原因后報告機構財務負責人。

（二十八）會計人員或財務負責人審核資金日結單時，必須核對當日出單量、借單量、借單總金額、收款總金額，著重審查收付員簽發的保費欠收單是否符合規定。對于不符合規定的保費欠收單，如收付員不能在規定時間內補齊手續，由其本人負責賠償。

（二十九）收付員在當日結帳或銀行營業結束后收取的資金，因按規定妥善保存。如果收取的是大額現金，還應報告機構負責人，請求授權處理。

（三十）收付員對收到的保費資金與支付的批退、退保資金必須分別管理，不得坐支保費或以批退資金抵交保費，不得將個人資金能與公司保費資金共同存放。

第四篇：中國人保演講稿

愛我人保，共鑄輝煌

尊敬的各位領導、同事們：

大家好！今天我懷著無比激動的心情站在這里，與在座的各位保險界的精英們歡聚一堂，互相分享、學習和交流，一起探討中國人保的發展大計，共同為人保開創新的篇章。

新時期發展的春風正踏著輕盈的腳步向我們而來，在這明媚的環境下，我們有緣相識在人保，相聚在人保，是人保給了我們展現自己的機會，是人保給了我們演繹人生的舞臺，在進入演講主題之前，我要感謝中國人保，感謝她給了我一個美麗的機會，用我的青春去闡釋我能美麗的人生。

別人都說，“忠誠于事業就是忠誠于自己。” 10年前，我懷著稚嫩的心加入了中國人民財產保險股份有限公司，10年來我與中國人保的共同成長的點點滴滴仍然歷歷在目：2001年6月至2004年3月，我先后在人保財險安康分公司的漢陰支公司和紫陽支公司從事收付崗工作，主要負責與銀行進行業務辦理、溝通，負責日常業務周報表、月報表的制定，同時負責核對催收應收保費、保管和整理相關財務聯、發票存根、填制資金日結表，以及與出納進行原始憑證交接等相關工作。我深知，只要付出真心，就能沉淀出對這份職業熾熱的熱愛和激情。我在紫陽支公司的工作得到了領導和同事們的充分肯定。在公司的信任和支持下，2004年3月我有幸被調到了人保安康公司營業部工作，從事財務、業務以及與辦公室有關的事宜。

多年來，在普通的工作崗位、平凡的日常工作中，我收獲了不平凡的學習成果，熟悉掌握了保險公司運作的各項流程，了解了國內外保險業的發展情況，面臨的機遇與挑戰。就在今年的7月16日，中國保監主席吳定富在半年保險監管工作會議上指出，2011年上半年，我國保險業整體上而言運行平穩有序，保險業務平穩健康發展，全國實現保費收入8056.6億元，同比增長13%。其中，財產險業務保費收入2359.6億元，同比增長16.9%，然而我們不得不承認，在喜人成績的背后，還存在一些需要關注的情況。

今年以來，宏觀經濟形勢和政策調整使保險業面臨的不確定性增加，經濟金融面臨的環境依然復雜，通脹壓力居高不下。2011年以來央行連續六次上調存款準備金率，三次上調基準利率。復雜的經濟形勢和宏觀政策調整給保險業經營帶來了較大挑戰。“有挑戰的地方就有機遇”，面臨新的經濟形勢帶給我們的挑戰，我們應該眾志成城，吹響公司發展的沖鋒號，描繪了跨越發展的路線圖，打響了趕超發展的攻堅戰。

首先，要搶占市場的制高點，令我們公司的業績實現又好又快發展，建議我們可進行保險產品差異化服務探索，拓寬服務領域，強化保險產品開發，努力開發滿足不同層次、不同職業、不同地區人民群眾需求的各類財產保險產品，優化產品結構，提高保險產品的科技含量，促進保險潛在需求轉化為現實需求；其次，需探索增加資金運用渠道，提高資金運用水平，增強資產管理能力，深化保險資金運用體制改革，推進保險資金專業化、規范化、市場化運作，不斷拓寬保險

資金運用的渠道和范圍，充分發揮保險資金長期性和穩定性的優勢。此外，還應配合經濟區域發展，開發與本地經濟社會發展相配套的保險產品，為國家區域發展總體戰略服務。加快實現結構優化升級，增強可持續發展能力，實現率先發展。

心存憂患，時刻為企業著想是我們的職業道理所在，對于我們的員工而言，恪盡職守那是義不容辭的責任，如何提高我們的綜合素質，如何做好我們的本職工作，這是我們工作的重點，也是我們工作的發展方向，才是真正將自己融入了企業的新發展中。作為人保的一員，我們應該有著更深的憂患意識，應當清醒地看清當前保險公司在當前發展所面臨的種種壓力，做到不以過去論成績，不把困難當借口，努力把各項工作做得更深、更細、更實。我們應該有著更強的大局意識，學會跳出框架看問題。

中國人保是人才的匯集的企業，她具有完善的企業運營制度和人才培訓機制。團結進取，迎難而上，追求卓越，服務領先，創造價值一直以來是我們作為人保人不斷奮斗的信念。放眼于當今的中國，是要提高國家的競爭力，以信息化帶動經濟化。縮小范圍來講，對我們公司而言，就是要人才化，以人性化帶動管理化，這對我們公司提出了更高的要求，在這種形式下，我們要不斷創造新的起點以適應社會的變遷，時代的更替需要我們不斷地充實自己的知識與技術，同步與時代需要我們用發展的思路去灌輸自己的工作學習中，令自己永遠走在世界的最前列。

在我看來，人保就像一艘正在浩瀚的大海中前行的巨輪，正是因

為有我們人保全體員工日日夜夜團結奮斗的結果，才有了我們今天的自豪！作為中國人保其中的一份子，我也由衷的為之榮耀，同時我也以主人翁的身份向為人保奉獻過、付出過的戰友，向為我們人保拼搏過，奮斗過的同事們深深的鞠一躬，正是因為有了大家的辛勤勞作，才使我有了今天意氣奮發的心態，正是有了大家，才使我們有機會在這里歡聚一堂演講著“我愛人保，共鑄輝煌”！

各位領導、同事們，此時此刻，人保這艘巨輪正在乘風破浪，向著勝利的彼岸進發，讓我們共同努力，上下一心，站在歷史發展的新高點，謀求新的發展，為建設新時代的人保發奮圖強，奮勇前進，共同譜寫人保未來發展美好的篇章！我的演講完畢，謝謝大家！

第五篇：中國人保公文格式

第一章 總則

第二章 公文主要種類

第三章 公文格式

第四章 行文規則

第五章 公文辦理

第六章 公文立卷、歸檔和銷毀

第七章 附則

機關務部門、各附屬機構，中保財產保險有限公司、中保人壽保險有限公司、中保再保險有限公司：現將《中國人民保險（集團）公司公文處理辦法》印發給你們，望遵照執行。

中國人民保險（集團）公司公文處理辦法

第一章 總則

第一條 為使中國人民保險（集團）公司（以下簡稱“中保集團”）系統的公文處理工作規范化、制度化、科學化，根據國務院辦公廳1993年11月21日修訂的《國家行政機關公文處理辦法》（國辦發〔1993〕81號），結合全系統的實際情況，制定本辦法。

第二條 中保集團的公文是在經營管理過程中所形成的具有法定效力和規范體式的公務文書，是傳達、貫徹黨和國家的方針、政策，頒布規章制度，施行行政措施，請示和答復問題，聯系商洽工作，開展業務，制定計劃，報告情況，總結經驗，記載活動的重要工具，是各級機構進行正常工作和活動的有效手段。

第三條 各級公司的辦公室是公文處理的管理機構，主管本單位的公文處理工作。

第四條 辦公室和各部門應根據工作需要配備專職或兼職人員負責公文處理工作。專職或兼職人員要樹立為機關服務、為基層服務、為業務發展服務的思想，具有較好的文字水平和一定的專業知識，以認真負責的工作的態度，一絲不茍的工作作風和堅持原則、嚴守紀律的組織觀念，努力做好公文處理工作。

第五條 各級公司要端正對公文處理工作的認識，努力提高公文處理工作的效率和質量。

第六條 公文處理工作應貫徹“黨政分開”的原則。凡屬業務性和行政性工作不要以黨組（委）名義行文；凡黨內事務不以行政公文形式行文。

第七條 公文處理要做到及時、準確、安全、保密。公文由文秘人員統一收發，傳遞，催辦、打印、用印、立卷、歸檔和銷毀

第八條 中保集團系統的公文處理辦法由集團公司統一制定。子公司可根據中保集團的公文處理辦法，并結合自身的實際情況制定實施細則。駐外機構的公文處理辦法暫按現行辦法執行。

第二章 公文主要種類

第九條 中保集團公文種類主要有：

（一）命令（令）

適用于依照有關法律規定發布行政或業務的規章制度；宣布施行重大強制性行政措施；獎懲有關人員；撤銷下級機構不適當的決定。

（二）決定

適用于對重要事項或者重大行動做出安排。

（三）指示

適用于對下級機構布置工作，闡明工作活動的指導原則。

（四）通知

適用于批轉下級機構的公文，轉發上級機關和不相隸屬機關的公文；發布規章；傳達要求下級機構辦理和有關單位需要周知或者共同執行的事項；任免和聘用干部。

（五）公告、通告

“公告”適用于向國內外宣告重要事項或者法定事項。

“通告”適用于在一定范圍內公布應當遵守或者周知的事項。

（六）通報

適用于表彰先進，批評錯誤，傳達重要精神或情況。

（七）報告

運用于向上級機關匯報工作，反映情況，提出意見或者建議，答復上級機關的詢問。

（八）請示

適用于向上級機構請求指示、批準。

（九）批復

適用于答復下級機構請示事項。

（十）函

適用于不相隸屬單位之間相互商洽工作、詢問和答復問題；向有關主管部門請求批準等。

（十一）會議紀要

適用于記載和傳達會議情況和議定事項。

第三章 公文格式

第十條 中保集團的公文一般由發文單位、秘密等級、緊急程度、發文字號、簽發人、標題、主送單位、正文、附件、印章、成文時間、附注、主題詞、抄送單位、印發單位和時間等部分組成。

（一）發文單位應當寫全稱或者規范化簡稱；聯合行文，主辦單位應當排列在前。

（二）秘密公文應當由辦文單位根據秘密程度分別標明“絕密”、“機密”、“秘密”，并按規定限定秘密期限，“絕密”、“機密”公文應當標明份數序號。

（三）緊急文件應根據緊急程度分別標明“特急”、“急件”；緊急電報應當分別標明“特急”、“加急”、“平急”。

（四）發文字號，包括單位代字、年份、序號。聯合行文，只標明主辦單位發文字號。公司發文由辦公室統一編號、用印，部門發文由本部門綜合處或文書工作人員統一編號、用印。

（五）中保集團上報黨中央、國務院的公文，應在首頁注明簽發人姓名；子公司上報集團公司的重要公文也應注明簽發人姓名。

（六）公文標題，應當準確簡要地概括公文的主要內容，包括公文主題和文種。標題中除法規、規章名稱加書名號外，一般不用標點符號。

（七）公文如有附件，應當在正文之后，成文時間之前注明附件順序和名稱。如果公文本身是專門頒發或轉發某一文件的，則文末不必再寫“附件”。

（八）公文除會議紀要外，應當加蓋印章。聯合上報的非法規性文件，由主辦單位加蓋印章。聯合下發的公文，聯合發文單位都應當加蓋印章。

（九）成文時間，以領導人簽發的日期為準；聯合行文，以最后簽發單位領導人的簽發日期為準，特殊情況以印發日期為準，電報，以發出日期為準。

（十）文件應根據文件內容標注主題詞。

（十一）文字從左至右橫寫、橫排。少數民族文字按其習慣書寫、排版。在民族自治地方，可并用漢字和通用的少數民族文字。

第十一條 公文用紙一般采用國際標準A4 型（長297毫米、寬210毫米），也可用16開型作為過渡（長260毫米、寬184毫米）。左側裝訂。

第十二條 主題詞、抄送單份、印發單位和時間打印在公文最后一頁底端。

第四章 行文規則

第十三條 各級公司可以根據各自的隸屬關系和職權范圍行文，可以與當地政府的有關部門互相行文。

第十四條 同級機構可聯合發文。上級公司的部門可以和下級公司聯合行文。

第十五條 根據國務院的有關規定，中保集團在中央、國務院和各部委及直屬機構開立公文戶頭，子公司一般不直接對中央、國務院行文。

第十六條 以中保集團名義上報下發的文件應由中保集團總經理或授權的副總經理簽發。

第十七條 原則上實行逐級行文，但根據職責和工作需要，集團公司及其各部門可與子公司所轄分公司相互行文，并同時抄送有關子公司。

第十八條 集團公司、子公司的各部門均可對下行文。機關各處室不得對下行文。要建立核稿制度，并按公文的簽發權限簽發文件。

第十九條 子公司下發的重要文件應抄報中保集團。

第二十條 子公司各部門可就本部門職責范圍內的工作向集團有關部門行文，何不能直接對集團公司報送文件。

第二十一條 “請示”應當一文一事，一般只寫一個主送單位，需要同時送其他單位，應當用抄送形式，但不得同時抄送下級機構。除特殊情況外，“請示”不得直接送個人。“報告”中不得夾帶請示事項。

第二十二條 下級機構向上級機構報送請示時，涉及幾個部門的，應當寫明主送單位和抄送單位，由主送單位負責答復。上級機構在批復下級機構的請示時，必要時應當抄送其他上級機構。

第二十三條 經批準在報刊上全文刊發的行政法規和規章，應當視為正式公文依照執行，可不再行文。同時，由發文單位印制少量文本，供存檔備查。

第五章 公文辦理

第二十四條 公文處理分為收文和發文。收文辦理一般包括傳遞、簽收、登記、分發、擬辦、承辦、催辦、查辦、立卷、歸檔、銷毀等程序；發文辦理一般包括擬稿、審核、簽發、繕印、校對、用印、登記、分發、立卷、歸檔、銷毀等程序。

第二十五條 公司收到的文件（署名部門的除外）統一由辦公室辦理。需要辦理的公文，辦公室應當及時提出擬辦意見送有關領導批示，或送有關部門辦理。緊急公文，應當提出辦理時限。

第二十六條 承辦單位應當抓緊辦理，不得延誤、推諉。對不屬于本單位職責范圍或者不適宜由本單位辦理的，應當迅速退回交辦的文秘部門并說明理由。

第二十七條 凡涉及其他部門的問題，主辦單位應主動與有關部門協商、會簽。上報的公文，如經協商，有關方面意見仍不一致時，要如實反映情況，并附上不同意見。

第二十八條 公文催辦、查辦應做到：

（一）送領導人批示或者交有關部門辦理的公文，由辦公室負責催辦、查辦。力求做到不積壓、不誤傳，防止漏辦和延誤。

（二）承辦人員對承辦的文件必須認真抓緊處理。特急件應隨到隨辦。對不能及時處理或答復的文電，應先以電報、便函或聯系單答復對方；需延時處理的應經有關領導批準，不得無故拖延。 >

（三）對重要文件，應當及時了解和反饋執行情況。

第二十九條 草擬公文應當做到：

（一）符合國家的法律、法規和方針、政策及有關規定。

（二）情況確實，觀點明確，條理清楚，文字精煉，書寫工整，標點準確，篇幅力求簡短。

（三）人名、地名、數字、引文準確。引用公文應當先引標題，后引發文字號。日期應當寫具體的年、月、日。不要寫“去年”、“上月”、“昨天”，或不寫年只寫月、日。年份要完整表述，如“1996”不能寫成“96”。

（四）結構層次序數，第一層為“一”，第二層為“

（一）”，第三層 為“1”，第四層為“（1）”。

（五）必須使用國家法定計量單位。

（六）用詞用字準確、規范。文內使用簡稱，一般應當先用全稱，并注明簡稱。

（七）草擬公文，要按規定填寫發文專用紙，審批公文，主批人應當明確簽署意見，并寫上姓名和審批時間。其他審批人圈閱，應當視為同意。

（八）草擬電報應堅持“一事一電”、“明來明復”、“密來密復”的原則，要注明發往地點、接收單位，文末要寫明落款和日期，外文字母要大寫。

（九）草擬、修改、審批和簽發公文，一律用鋼筆或毛筆，禁止用鉛筆或圓珠筆等容易褪色、涂改的書寫工具。書寫要工整易認。不得在文稿裝訂線外書寫。

第三十條 公文中的數字，除成文時間、部分結構層次序數和詞、詞組、慣用語、縮略語、具有修辭色彩語句中作為詞素的數字必須使用漢字外，應當使用阿拉伯數字。

第三十一條 關于報送文件的要求如下：

（一）明確公司和部門的工作職責，凡屬職責范圍內的事情，一律自行解決，不必向上級公司請示；凡可自行下達或與有關部門聯合下達的文件，不要報請上級公司批轉。

（二）以公司部門名義召開會議所形成的文件，上級公司一般不予批轉，其中如有請示內容，應單獨辦理。

（三）中保集團報送文件的具體要求如下：

1.請示：中保集團向黨中央、國務院的請示報送15份，接見外賓的請示報送5份。子公司向集團公司的請示報送3份，凡需集團公司有關部門批復或答復的，送有關部門辦理；凡需集團公司批復或答復的，送集團公司辦公室辦理。

2.報告：中保集團向黨中央、國務院的報告報送15份；子公司向集團公司的報告報送3份（總結性的和綜合性的工作報告送集團公司辦公室；單項報告送有關部門，重要的、涉及面大的同時抄送集團公司辦公室）。

3.簡報類：中保集團報送黨中央、國務院30份；抄送有關部門1至2份；子公司報送集團公司5份（統一送集團公司辦公室）。

4.條款、規章：中保集團報送國務院25份（規章）；子公司報送集團公司5份（送有關部門的由有關業務部門分送辦公室2份）。

5.子公司抄送集團公司的文件，抄送辦公室2份，由辦公室分送有關部門1份。

第三十二條 公文應該由本單位領導簽發。

（一）以中保集團名義發出的文件由總經理或副總經理簽發。報送黨中央、國務院以及發往系統的涉及全局性工作的文件由黨組書記、總經理簽發

（二）公司黨組文件，由黨組書記、副書記或分管該項工作的黨組成員簽發，黨組重要文件由書記簽發。

（三）各部門的文件由部門總經理或副總經理簽發，其中重要文件由總經理簽發。

（四）擬稿人不能簽發自己起草的文件。

第三十三條 公文送領導人簽發之前，應當由辦公室進行審核。以部門名義發文也應建立核稿制度。審核的重點是：

（一）是否需要行文，以及用哪級機構名義行文。

（二）是否符合黨和國家的法律、法令、方針、政策和有關規定，同當前工作中心和其他有關文件有無矛盾、脫節，同公司已發布的文件有無矛盾和重復。

（三）解決問題的意見、辦法、措施是否可行，涉及其他部門的問題，是否與有關部門、地區協商、會簽。

（四）文字表達、文種使用、公文格式應符合本辦法的有關規定，內容雜亂，文字過長的應進行加工修改；涂改勾劃較亂的，應由經辦人員清稿后再送領導審批。

第三十四條 上級單位的秘密公文，除絕密和注明不準翻印的以外，經下一級機構負責人或辦公室主任批準，可以翻印，翻印時，應當注明翻印的單位、時間、份數和印發范圍。密碼電報不得翻印、復制。

第三十五條 秘密公文收發和處理要做到：

（一）秘密文件按照保密要求傳遞、收發和處理，絕密文件必須由機要室統一收發和處理。

（二）傳遞秘密公文，必須采取保密措施，確保秘密安全。利用計算機、傳真機等傳輸秘密公文，必須采用加密裝置。絕密公文不得利用計算機、傳真機傳輸。

（三）轉發秘密文件應注明相應的密級和期限，不得以文件形式回復或轉發密碼電報。

（四）嚴格管理密碼電報，不準擅自抄錄、復制。確因工作需要，經批準可將重點抄錄在秘密記錄本上，使用完畢立即上交。

第三十六條 印章使用應遵守以下規定：

（一）印章要確定專職部門和專職人員管理，使用印章要嚴格執行審批和登記制度。公司印章，必須由正、副總經理或辦公室主任簽字后方可使用；公司黨組印章，必須由黨組（委）成員簽字后方可使用。例行報表加蓋主管業務部門公章。

（二）公文蓋章時必須檢查原稿是否經過領導核簽，聯合發文的文頭上，簽發人署名是否標明等。印章要蓋得清晰端正，嚴防錯蓋、漏蓋，嚴禁在空白介紹信、空白獎狀及空白紙上蓋章。

第三十七條 打印、校對應做到：

（一）繕印的文件，必須符合公文規定格式，排列整齊，清晰美觀，份數準確。

（二）繕印文件，一般應根據先急后平，先公文后資料的原則予以安排。如緩急程度相等，應按照先上報后下發，先公司發文后部門發文的順序安排繕印。

（三）校對要準確無誤，一般文件校對1至2次；重要文件應校對3次；上報文件和重要報表應由經辦人親自校對。校對中發現原稿有問題時，應及時同有關人員聯系，未經簽發人同意不得隨意改動（不涉及內容的技術性問題除外）。

第三十八條 公文傳遞要準確、迅速、安全、保密，并要有嚴格縝密的登記手續。發出的公文要根據內容需要注明密級和緩急程度，帶密級的文件通過機要通信傳遞，絕密件要在封皮上加蓋密封戳。

第六章 公文立卷、歸檔和銷毀

第三十九條 各級公司應根據《中華人民共和國檔案法》和《中國人民保險公司檔案管理辦法》的規定，建立、健全立卷歸檔制度。各部門的綜合部門負責做好并督促本部門各處、室的立卷歸檔工作。

第四十條 為確保檔案資料的齊全、完整，應將處理完畢的公文（包括公文定稿、正本和有關材料）及時收集、整理、分類、立卷。

第四十一條 公文立卷，應當根據其相互聯系、特征和保存價值分類整理，要正確反映公司主要政務、業務狀況，有利于保管和利用。

第四十二條 聯合辦理的公文，主辦單位將定稿和正本立卷歸檔，其他單位只保存正本。

第四十三條 案卷應準確確定保管期限，按照《中國人民保險公司檔案管理辦法》第三章第十五條規定，定期向檔案部門移交，個人不得保存應當歸檔的公文。

第四十四條 沒有歸檔和存查價值的公文，經過鑒別和主管領導人批準，可以定期銷毀。銷毀秘密公文，應當進行登記，由兩人監銷，保證不丟失、不漏銷。

第七章 附則

第四十五條 本辦法自1996年11月1日起施行，過去有關公文處理的規定與本辦法不一致的，以本辦法為準。本辦法由中保集團辦公室負責解釋。